Catatan : - Neraca konsolidasi, perhitungan laba rugi dan saldo laba konsolidasi, komitmen dan kontinjensi konsolidasi telah disusun berdasarkan laporan keuangan konsolidasi yang berakhir pada tanggal 30 Juni 2004 dan 2003, yang telah diaudit oleh Kantor Akuntan Publik Haryanto Sahari & Rekan - PricewaterhouseCoopers (penanggung jawab Drs. Haryanto Sahari) dengan pendapat wajar tanpa pengecualian dengan paragraf penjelasan sehubungan dengan pengaruh memburuknya keadaan ekonomi di Indonesia saat ini terhadap PT Bank Negara Indonesia (Persero) Tbk dan anak perusahaan; dengan beberapa penyesuaian untuk memenuhi Peraturan Bank Indonesia No. 3/22/PBI tanggal 13 Desember 2001 tentang Transparansi Kondisi Keuangan Bank dan Surat Edaran Bank Indonesia No. 3/30/DPNP tanggal 14 Desember 2001 tentang Laporan Keuangan Publikasi Triwulanan dan Bulanan Bank Umum serta laporan tertentu yang disampaikan kepada Bank Indonesia. - Sehubungan dengan kuasi-reorganisasi, laporan keuangan PT Bank Negara Indonesia (Persero) Tbk dan anak perusahaan untuk periode enam bulan yang berakhir 30 Juni 2003 telah diaudit oleh Kantor Akuntan Publik Drs. Hadi Sutanto & Rekan, setelah tanggal 1 April 2004 menjadi Kantor Akuntan Publik Haryanto Sahari & Rekan - PricewaterhouseCoopers (penanggung jawab Drs. VJH Boentaran Lesmana) yang dalam laporannya tertanggal 10 Nopember 2003 menyatakan pendapat wajar tanpa pengecualian dengan paragraf penjelasan sehubungan dengan pengaruh memburuknya keadaan ekonomi di Indonesia saat ini terhadap PT Bank Negara Indonesia (Persero) Tbk dan anak perusahaan. Selain itu, juga diterbitkan laporan review akuntan independen atas neraca konsolidasi proforma PT Bank Negara Indonesia (Persero) Tbk dan anak perusahaan setelah memperhitungkan penyesuaian kuasi-reorganisasi tanggal 30 Juni 2003 dalam laporannya bertanggal 10 Desember 2003. Rapat Umum Pemegang Saham Luar Biasa PT Bank Negara Indonesia (Persero) Tbk pada tanggal 15 Desember 2003 telah menyetujui pelaksanaan kuasi - reorganisasi pada tanggal 30 Juni 2003 dan telah mengeliminasi saldo akumulasi kerugian sebesar Rp 58.905.232 juta. - Untuk tujuan perbandingan, beberapa akun dalam laporan keuangan konsolidasi untuk periode yang berakhir 30 Juni 2003 telah direklasifikasi agar sesuai dengan penyajian laporan keuangan konsolidasi untuk periode yang berakhir 30 Juni 2004. - Kurs USD per 30 Juni 2004: 1 USD = Rp 9.385 (2003: 1 USD = Rp 8.265,-).
PENGURUS BANK Komisaris - Komisaris Utama - Wakil Komisaris Utama - Komisaris - Komisaris - Komisaris - Komisaris - Komisaris
: : : : : : :
Zaki Baridwan Irwan Sofjan Agus Haryanto Arif Arryman Achjar Iljas Yap Tjay Soen Felia Salim
DIREKSI - Direktur Utama - Wakil Direktur Utama - Direktur - Direktur - Direktur - Direktur - Direktur - Direktur - Direktur - Direktur
: : : : : : : : : :
PEMILIK BANK
Sigit Pramono Arwin Rasyid I. Supomo Fero Poerbonegoro Achmad Baiquni Tjahjana Tjakrawinata Bien Subiantoro Achil Ridwan Djayadiningrat Kemal Ranadireksa Suroto Moehadji
PEMILIK BANK Negara RI 99.12% Masyarakat 0.88% Jumlah
100.00%
Jakarta, 20 Agustus 2004 S.E & O PT BANK NEGARA INDONESIA (PERSERO) Tbk
9-1
12/7/20055:20 PM
SIGIT PRAMONO DIREKTUR UTAMA
ARWIN RASYID WAKIL DIREKTUR UTAMA
9-2
12/7/20055:20 PM
PERHITUNGAN LABA-RUGI DAN SALDO LABA PT. BANK NEGARA INDONESIA (PERSERO) Tbk DAN ANAK PERUSAHAAN PERIODE 1 JANUARI S/D 30 JUNI 2004 DAN 2003 (DALAM JUTAAN RUPIAH)
NO.
1.
POS - POS
BANK BNI 1 JAN. 2004 1 JAN. 2003 S/D S/D 30 JUNI 2004 30 JUNI 2003 (Diaudit) (Diaudit)
PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL Pendapatan bunga 1.1. Hasil bunga a. Rupiah b. Valuta asing 1.2. Provisi dan komisi a. Rupiah b. Valuta asing
5,179,477 553,438
6,021,639 612,332
5,181,194 553,438
6,024,484 612,332
138,950 13,208
119,945 8,345
138,950 13,208
119,945 8,345
5,885,073
6,762,261
5,886,790
6,765,106
2,094,949 318,640 134,454
4,003,431 400,830 152,647
2,099,143 318,640 134,454
4,003,545 400,830 152,647
JUMLAH BEBAN BUNGA -/-
2,548,043
4,556,908
2,552,237
4,557,022
PENDAPATAN/(BEBAN) BUNGA BERSIH
3,337,030
2,205,353
3,334,553
2,208,084
34,991 2,500
19,972 1,339
34,991 2,500
19,972 1,339
37,491
21,311
37,491
21,311
15,296 238
7,857 171
15,296 238
7,857 171
JUMLAH PENDAPATAN BUNGA 2.
3.
Beban bunga 2.1. Beban bunga a. Rupiah b. Valuta asing 2.2. Provisi dan komisi
Pendapatan Syariah 3.1. Margin Murabahah 3.2. Pendapatan bagi hasil Mudharabah JUMLAH PENDAPATAN SYARIAH
4.
5.
Beban Syariah 4.1. Beban bagi hasil Mudharabah 4.2. Beban bonus Wadiah JUMLAH BEBAN SYARIAH -/-
15,534
8,028
15,534
8,028
PENDAPATAN INVESTASI SYARIAH BERSIH
21,957
13,283
21,957
13,283
Pendapatan operasional lainnya 5.1. Pendapatan provisi, komisi, fee 5.2. Pendapatan transaksi valuta asing 5.3. Pendapatan jual beli surat berharga 5.4. Pendapatan lainnya
584,641 125,304 259,187 177,160
456,938 90,186 456,798 338,199
584,641 130,516 268,727 187,510
456,938 84,924 471,937 340,089
1,146,292
1,342,121
1,171,394
1,353,888
1,133,063 698,839 1,015,510 158,821
1,826,379 -
1,133,397 -
1,828,379 -
545,897 568,131 155,018
706,166 1,024,578 160,886
556,242 575,739 165,516
JUMLAH BEBAN OPERASIONAL LAINNYA -/-
1,873,170
1,269,046
1,891,630
1,297,497
PENDAPATAN/(BEBAN) OPERASIONAL BERSIH
1,499,046
465,332
1,502,877
449,379
JUMLAH PENDAPATAN OPERASIONAL LAINNYA 6. 7. 8.
KONSOLIDASI 1 JAN. 2004 1 JAN. 2003 S/D S/D 30 JUNI 2004 30 JUNI 2003 (Diaudit) (Diaudit)
Beban/(pendapatan) penyisihan penghapusan aktiva produktif Beban estimasi kerugian komitmen dan kontinjensi Beban operasional lainnya 8.1. Beban administrasi dan umum 8.2. Beban personalia 8.3. Beban penurunan nilai surat berharga 8.4. Beban transaksi valuta asing 8.5. Beban lainnya
2-1
12/7/2005-5:17 PM
PERHITUNGAN LABA-RUGI DAN SALDO LABA PT. BANK NEGARA INDONESIA (PERSERO) Tbk DAN ANAK PERUSAHAAN PERIODE 1 JANUARI S/D 30 JUNI 2004 DAN 2003 (DALAM JUTAAN RUPIAH)
NO.
POS - POS
BANK BNI 1 JAN. 2004 1 JAN. 2003 S/D S/D 30 JUNI 2004 30 JUNI 2003 (Diaudit) (Diaudit)
PENDAPATAN/(BEBAN) NON OPERASIONAL 9. Pendapatan non operasional 10. Beban non operasional -/PENDAPATAN/(BEBAN) NON OPERASIONAL BERSIH 11. PENDAPATAN/(BEBAN) LUAR BIASA 12. LABA/(RUGI) SEBELUM PAJAK TANGGUHAN
23,671 9,085
52,903 10,260
111,007 9,854
46,341
14,586
42,643
101,153
-
-
-
-
15. LABA/(RUGI) SEBELUM PAJAK PENGHASILAN
1,545,387
16. Taksiran pajak penghasilan -/Tahun berjalan
-
17. LABA/(RUGI) TAHUN BERJALAN 18. 19. 20. 21.
55,787 9,446
1,545,387
PENDAPATAN/(BEBAN) PAJAK TANGGUHAN 13. Pendapatan pajak tangguhan 14. Beban pajak tangguhan -/-
1,545,387
Hak Minoritas -/Saldo laba/(rugi) awal tahun Dividen -/Lainnya -/-
22. SALDO LABA/(RUGI) SEBELUM KUASI - REORGANISASI 23. Eliminasi saldo kerugian akibat kuasi - reorganisasi
409,271 409,271
550,532
29
141,778
1,545,549
408,754
-
1,545,549
408,754
162 419,842 314,909 104,933
(517) (57,126,743) 1,254,323 933,437
1,545,387
(58,905,232)
1,545,387
(58,905,232)
-
2-2
70,647
-
1,545,520
(57,126,743) 1,254,323 933,437
1,545,387
25. LABA BERSIH PER SAHAM (RUPIAH PENUH)
479,918
419,842 314,909 104,933 -
24. SALDO LABA AWAL PERIODE
KONSOLIDASI 1 JAN. 2004 1 JAN. 2003 S/D S/D 30 JUNI 2004 30 JUNI 2003 (Diaudit) (Diaudit)
58,905,232
-
-
1,545,387
-
116
58,905,232 31
12/7/2005-5:17 PM
KOMITMEN DAN KONTINJENSI PT. BANK NEGARA INDONESIA (PERSERO) Tbk DAN ANAK PERUSAHAAN PER 30 JUNI 2004 DAN 2003 (DALAM JUTAAN RUPIAH) BANK BNI POS-POS
NO.
1.
2.
30 JUNI 2003
30 JUNI 2004
30 JUNI 2003
(Diaudit)
(Diaudit)
(Diaudit)
(Diaudit)
KOMITMEN Tagihan Komitmen Fasilitas pinjaman yang diterima dan belum digunakan a. Rupiah b. Valuta asing Lainnya Jumlah Tagihan Komitmen
1.
2. 3.
1.
2.
3.
Kewajiban Komitmen Fasilitas kredit kepada nasabah yang belum ditarik a. Rupiah b. Valuta asing Irrevocable L/C yang masih berjalan dalam rangka impor dan ekspor Lainnya
2. 3.
2,283 4,457 -
2,575 -
2,283 4,457 -
2,575 -
6,739
2,575
6,740
2,575
7,544,643 1,107,258
5,849,367 486,923
7,544,643 1,107,258
5,849,367 486,923
3,124,207 -
2,824,674 -
3,124,207 -
2,824,674 -
Jumlah Kewajiban Komitmen
11,776,108
9,160,964
11,776,108
9,160,964
JUMLAH KOMITMEN BERSIH
(11,769,368)
(9,158,389)
(11,769,368)
(9,158,389)
KONTINJENSI Tagihan Kontinjensi Garansi yang diterima a. Rupiah b. Valuta asing Pendapatan bunga dalam penyelesaian a. Rupiah b. Valuta asing Lainnya Jumlah Tagihan Kontinjensi
1.
KONSOLIDASI
30 JUNI 2004
Kewajiban Kontinjensi Garansi yang diberikan a. Bank Garansi - Rupiah - Valuta asing b. Lainnya Revocable L/C yang masih berjalan dalam rangka impor dan ekspor Lainnya
36,865 222,042
48,287 1,730,184
36,865 222,042
48,287 1,730,184
868,034 864,704 -
725,366 758,308 -
868,034 864,704 -
725,366 758,308 -
1,991,645
3,262,145
1,991,645
3,262,145
1,738,030 2,649,789 -
1,451,802 4,390,676 -
1,738,030 2,649,789 -
1,451,802 4,390,676 -
-
-
-
Jumlah Kewajiban Kontinjensi
4,387,819
5,842,478
4,387,819
5,842,478
JUMLAH KONTINJENSI BERSIH
(2,396,174)
(2,580,333)
(2,396,174)
(2,580,333)
3-1
12/7/2005-5:18 PM
PT BANK NEGARA INDONESIA (PERSERO) Tbk. KUALITAS AKTIVA PRODUKTIF DAN INFORMASI LAINNYA PER 30 JUNI 2004 DAN 2003 (DALAM JUTAAN RUPIAH)
No.
Per 30 Juni 2004 (Diaudit)
P0S - POS L
A.
Pihak Terkait
1.
Penempatan pada bank lain
2.
Surat-surat berharga kepada pihak ketiga dan Bank Indonesia
3.
Kredit kepada pihak ketiga a. KUK 1) b. Kredit Properti i. direstrukturisasi ii. tidak direstrukturisasi c. Kredit lain yang direstrukturisasi d. Lainnya
4.
Pembiayaan Syariah
5.
Penyertaan pada pihak ketiga a. Pada perusahaan keuangan non-bank b. Pada perusahaan keuangan bank c. Dalam rangka restrukturisasi kredit
6.
Tagihan lain kepada pihak ketiga
7.
Komitmen dan kontinjensi kepada pihak ketiga
B.
Pihak Tidak Terkait
1.
Penempatan pada bank lain
2.
Surat-surat berharga kepada pihak ketiga dan Bank Indonesia
3.
Kredit kepada pihak ketiga a. KUK 1) b. Kredit Properti i. direstrukturisasi ii. tidak direstrukturisasi c. Kredit lain yang direstrukturisasi d. Lainnya
DPK
-
KL
-
D
Per 30 Juni 2003 (Diaudit *) M
-
-
JUMLAH
-
L
-
DPK
-
KL
D
-
-
M
-
JUMLAH
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
15,541 -
-
-
-
-
15,541 -
23,802 -
-
-
-
-
23,802 -
15,541
-
-
-
-
15,541
23,802
-
-
-
-
23,802
-
-
-
-
-
-
-
-
6,286 6,286 -
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
146,977 17,350 129,627 -
5,803,086
153,263 23,636 129,627 -
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
119,220 13,676 105,544 -
5,803,086
5,539,424
5,539,424
57,082,055
4,333
113,141
1,598,797
58,798,326
64,098,124
11,510
7,401
941,407
65,058,442
40,392,175 8,016,055
6,918,723 180,804
1,261,873 77,357
1,134,469 27,098
622,507 63,761
50,329,747 8,365,075
29,978,815 6,498,849
9,554,120 168,882
1,556,034 -
685,847 -
186,980 -
41,961,796 6,667,731
576,460 3,499,836 28,299,824
140,924 4,134,774 2,462,221
818,398 366,118
761,434 345,937
558,746
140,924 576,460 9,214,442 32,032,846
728,277 809,117 21,942,572
147,350 6,675,740 2,562,148
18,215 1,328,171 209,648
16,615 194,947 474,285
186,980
182,180 728,277 9,007,975 25,375,633
20,351
1,306
5,114
1,431,881 1,431,881
1,424,510 1,424,510
4.
Pembiayaan Syariah
537,552
23,853
5.
Penyertaan pada pihak ketiga a. Pada perusahaan keuangan non-bank b. Pada perusahaan keuangan bank c. Dalam rangka restrukturisasi kredit
421,878 421,878
-
-
588,176
385,893
-
3,278,269 3,278,269
1,890,110 1,890,110
-
-
119,220 13,676 105,544 -
-
7,049
1,440,803 1,440,803
-
-
-
392,942 3,330,913 3,330,913
6.
Tagihan lain kepada pihak ketiga
1,891,531
73,570
6,877
-
1,971,978
1,338,947
51,663
50,012
-
-
1,440,622
7.
Komitmen dan kontinjensi kepada pihak ketiga
7,004,030
100,211
404,358
3,030
397
7,512,026
8,560,454
92,871
13,827
-
-
8,667,152
113,294,825
7,120,690
3,118,463
2,683,333
2,233,101
128,450,412
111,934,789
9,710,164
3,068,077
685,847
1,135,436
126,534,313
8.
PPAP yang wajib dibentuk 2)
624,301
356,035
467,769
1,341,667
2,233,101
5,022,873
529,525
485,508
460,212
342,924
1,135,436
2,953,604
9.
PPAP yang telah dibentuk/tersedia
624,301
356,035
#REF!
2,233,101
7,486,883
529,525
485,508
1,135,436
7,685,545
10.
Total asset bank yang dijaminkan a. Pada Bank Indonesia b. Pada pihak lain
JUMLAH
-
#REF!
#REF!
#REF!
-
-
11.
Persentase KUK terhadap total kredit
16.42%
15.73%
12.
Persentase jumlah debitur KUK terhadap total debitur
87.12%
90.86%
*)
Setelah memperhitungkan penyesuaian kuasi - reorganisasi (lihat catatan 2)
a)
b)
Yang dimaksud dengan KUK diatas adalah pinjaman dengan plafon kredit maksimum Rp 500 juta sesuai dengan Surat Edaran Bank Indonesia No. SE/3/9/BKr, tanggal 17 Mei 2001. Kategori Pinjaman KUK. tersebut merupakan bagian dari Kredit Usaha Kecil dan Menengah (UKM) Bank BNI. Perhitungan PPAP yang wajib dibentuk adalah setelah dikurangi Sertifikat Bank Indonesia (SBI), Penempatan pada Bank Indonesia lainnya dan Obligasi Pemerintah yang diterima dalam rangka rekapitalisasi
4-1
12/7/2005-5:18 PM
(dimiliki hingga jatuh tempo dan diperdagangkan).
4-2
12/7/2005-5:18 PM
PERHITUNGAN KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM PT BANK NEGARA INDONESIA (PERSERO) Tbk PER 30 JUNI 2004 DAN 2003 (DALAM JUTAAN RUPIAH)
NO.
BANK BNI 31 JUNI 2004 30 JUNI 2003
KETERANGAN
(Diaudit)
I.
(Diaudit *)
KOMPONEN MODAL A.
MODAL INTI 1. Modal Disetor 2. Cadangan Tambahan Modal (Disclosed Reserves) a. Agio Saham b. Disagio -/c. Modal Sumbangan d. Cadangan Umum dan Tujuan e. Laba tahun-tahun lalu setelah diperhitungkan pajak f. Rugi tahun-tahun lalu -/g. Laba tahun berjalan setelah diperhitungkan pajak (50%) h. Rugi tahun berjalan -/i. Selisih penjabaran Laporan Keuangan Kantor Cabang Luar Negeri j. Dana Setoran Modal k. Penurunan nilai Penyertaan pada portofolio tersedia untuk dijual -/3. Goodwill -/-
B.
10,379,460
9,351,299
7,042,194
7,042,194
2,525,661 76,542 772,694 (5,825) (31,806)
2,525,661 21,025 (479,918) 239,959 2,378 -
-
MODAL PELENGKAP
3,190,196
1. Cadangan Revaluasi Aktiva Tetap 2. Cadangan Umum Penyisihan Penghapusan Aktiva Produktif/PPAP (maks. 1,25% dari ATMR) 3. Modal Pinjaman 4. Pinjaman Subordinasi (maks. 50% dari Modal Inti) 5. Peningkatan harga saham pada portofolio tersedia untuk dijual (45%)
-
2,136,226 -
741,440 2,448,756 -
754,771 1,381,455 -
13,569,656
11,487,525
645,040
547,078
II.
TOTAL MODAL INTI DAN MODAL PELENGKAP (A+B)
III.
PENYERTAAN -/-
IV.
TOTAL MODAL (II - III)
12,924,616
10,940,447
V.
AKTIVA TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR)
65,012,691
60,381,688
VI.
RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM YANG TERSEDIA (IV : V)
VII.
RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM YANG DIWAJIBKAN
5-1
19.88%
18.12%
8%
8%
12/7/2005-5:19 PM]
TABEL PERHITUNGAN RASIO KEUANGAN PT BANK NEGARA INDONESIA (PERSERO) Tbk. PER 30 JUNI 2004 DAN 2003 RASIO %
No.
I.
30 JUNI 2003
(Diaudit)
(Diaudit *)
Permodalan 1. 2.
II.
CAR Aktiva Tetap terhadap modal
19.88% 34.72%
18.12% 38.34%
6.26% 5.98% 1.67% 5.83% 149.06%
3.86% 5.75% 3.76% 6.07% 260.21%
Rentabilitas 1. ROA 2. ROE 3. NIM 4. BOPO**)
2.44% 29.83% 5.52% 78.82%
0.67% 10.62% 3.87% 94.48%
Likuiditas LDR
50.81%
43.56%
Aktiva Produktif 1. Aktiva Produktif bermasalah 2. NPL 3. NPL NET 4. PPAP terhadap Aktiva Produktif 5. Pemenuhan PPAP
III.
IV.
V.
30 JUNI 2004
Kepatuhan Compliance 1. a. Persentase pelanggaran BMPK a.1. pihak terkait a.2. pihak tidak terkait b. Persentase pelampauan BMPK b.1. pihak terkait b.2. pihak tidak terkait 2. GWM Rupiah 3. PDN
5.11% 2.79%
5.11% 10.84%
*) Setelah memperhitungkan penyesuaian kuasi - reorganisasi (lihat catatan 2) **) Setelah koreksi dari laporan publikasi 20 Agustus 2004
6-1
12/7/2005-5:19 PM
TRANSAKSI VALUTA ASING DAN DERIVATIF PT BANK NEGARA INDONESIA (PERSERO) Tbk. PER 30 JUNI 2004 (DALAM JUTAAN RUPIAH)
TRANSAKSI
NO.
BANK BNI Tagihan dan Kewajiban Derivatif Tagihan Kewajiban
Nilai Pasar dari Kontrak Hedging Lainnya
Nilai Kontrak dengan Netting Agreement
A.
Terkait dengan Nilai Tukar
1.
Spot
-
-
-
-
-
2.
Forward
-
1,078,133
4,134
4,375
-
3.
Option a. Purchased
-
-
-
-
-
b. Written
-
-
-
-
-
4.
Future
-
-
-
-
-
5.
Swap
-
24,555
19
377
-
6.
Lainnya
-
-
-
-
-
B.
Terkait dengan Suku Bunga
1.
Forward
-
-
-
-
-
2.
Option a. Purchased b. Written
-
-
-
-
-
3.
Future
-
-
-
-
-
4.
Swap
581,307
2,823,174
362,947
160,547
-
5.
Lainnya
-
-
-
-
-
C.
Lainnya
-
-
-
-
-
581,307
3,925,862
367,100
165,299
-
JUMLAH
7-1
12/7/2005-5:20 PM
7-2
12/7/2005-5:20 PM
LAPORAN PEMBELIAN KREDIT DARI BPPN PT BANK NEGARA INDONESIA (PERSERO) Tbk. PER 30 JUNI 2004 (DALAM JUTAAN RUPIAH) No.
I.
KETERANGAN
JUMLAH
IKHTISAR PEMBELIAN KREDIT Jumlah Pokok Kredit
385,867
Nilai pembelian kredit
385,867
Jumlah PPAP / Pendapatan yang ditangguhkan
-
Jumlah PPAP yang dibentuk sesuai dengan kualitas kredit
II.
III.
IV.
IKHTISAR PERUBAHAN SALDO KREDIT Saldo awal, 1 April 2004 Perubahan nilai karena kurs Pembelian kredit dari BPPN dalam periode berjalan Penerimaan Kredit dalam proses berjalan Jumlah kredit yang dihapus buku dalam periode berjalan Saldo akhir, 30 Juni 2004
IKHTISAR PERUBAHAN PPAP YANG BERASAL DARI SELISIH ANTARA POKOK KREDIT DENGAN NILAI PEMBELIAN KREDIT Saldo awal, 1 April 2004 Perubahan nilai karena kurs Tambahan PPAP dalam periode berjalan Pelunasan Kredit dalam periode berjalan Jumlah PPAP yang digunakan untuk hapus buku dalam proses berjalan PPAP yang dibentuk sesuai dengan kualitas kredit Saldo akhir, 30 Juni 2004 Total pendapatan bunga dan pendapatan lain yang diperoleh dari kredit BPPN sampai dengan 30 Juni 2004
V.
Bagian dari kredit yang memiliki perjanjian baru
VI.
Tambahan penyediaan dana kepada debitur yang memiliki kredit yang dibeli dari BPPN
VII.
162,972
299,812 8,301 (9,030) 299,083
-
2,719 385,867
-
Perusahaan perantara yang digunakan : 1) PT GMT Aset Manajemen 2) PT Bakhtera Tjipta Sakti
8-1
12/7/2005-5:20 PM
NERACA PT BANK NEGARA INDONESIA (PERSERO) Tbk DAN ANAK PERUSAHAAN PER 30 JUNI 2004 DAN 2003 (DALAM JUTAAN RUPIAH)
NO.
1. 2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
BANK BNI 30 JUNI 2004 30 JUNI 2003 (Diaudit *) (Diaudit)
POS-POS
AKTIVA Kas Penempatan pada Bank Indonesia a. Giro Bank Indonesia b. Sertifikat Bank Indonesia c. Sertifikat Wadiah Bank Indonesia d. Lainnya Giro pada bank lain - net a. Rupiah b. Valuta asing Penempatan pada bank lain a. Rupiah b. Valuta asing PPAP - Penempatan pada bank lain -/Surat berharga yang dimiliki a. Rupiah i. Diperdagangkan ii. Tersedia untuk dijual iii. Dimiliki hingga jatuh tempo b. Valuta asing i. Diperdagangkan ii. Tersedia untuk dijual iii. Dimiliki hingga jatuh tempo PPAP - Surat berharga yang dimiliki -/Obligasi Pemerintah a. Diperdagangkan b. Tersedia untuk dijual c. Dimiliki hingga jatuh tempo Surat berharga yang dibeli dgn janji dijual kembali (reverse repo) a. Rupiah b. Valuta asing PPAP - Surat berharga yang dibeli dgn janji dijual kembali (reverse repo) -/ Tagihan derivatif PPAP - Tagihan derivatif -/-
1,807,160
1,836,338
1,807,199
1,836,378
5,501,446 4,728,557 132,000 5,055,351
4,324,924 10,800,279 119,000 1,277,666
5,501,446 4,728,557 132,000 5,055,351
4,324,924 11,011,078 119,000 1,277,666
47,229 611,787
9,483 367,814
59,273 611,840
28,831 363,250
431,020 4,649,427 (50,804)
544,999 4,611,816 (52,547)
433,520 4,691,674 (50,804)
531,519 4,611,816 (52,547)
22,251 773,199 233,391
64,516 258,342 159,106
22,251 1,010,750 233,116
64,516 258,342 159,106
339,516 2,346,486 3,929,468 (1,722,487)
157,836 2,075,738 3,360,565 (1,312,949)
339,516 2,346,486 3,929,468 (1,726,403)
157,836 2,075,738 3,360,565 (1,317,145)
4,004,142 36,944,633
6,307,268 40,267,327
4,004,142 36,944,633
6,307,268 40,267,327
52,056 367,100 (3,893)
1-1
KONSOLIDASI 30 JUNI 2004 30 JUNI 2003 (Diaudit) (Diaudit *)
125,283 (18,567)
52,056 367,100 (3,893)
125,283 (18,567)
12/7/2005 - 5:17 PM
NERACA PT BANK NEGARA INDONESIA (PERSERO) Tbk DAN ANAK PERUSAHAAN PER 30 JUNI 2004 DAN 2003 (DALAM JUTAAN RUPIAH)
NO.
9.
10.
11. 12. 13. 14. 15. 16. 17. 18. 19.
BANK BNI 30 JUNI 2004 30 JUNI 2003 (Diaudit *) (Diaudit)
POS-POS
Kredit yang diberikan a. Rupiah i. Pihak terkait dengan bank ii. Pihak lain b. Valuta asing i. Pihak terkait dengan bank ii. Pihak lain PPAP - Kredit yang diberikan -/Pembiayaan/Piutang Syariah a. Piutang Murabahah b. Pembiayaan Mudharabah Muqayadah c. Pembiayaan Musyarakah PPAP - Pembiayaan Syariah -/Tagihan akseptasi PPAP - Tagihan akseptasi -/Penyertaan PPAP - Penyertaan -/Pendapatan yang masih akan diterima Biaya dibayar dimuka Uang Muka Pajak Aktiva Pajak Tangguhan Aktiva Tetap Akumulasi penyusutan aktiva tetap -/Agunan yang diambil alih Aktiva lain-lain JUMLAH AKTIVA
15,741 37,233,717
26,352 30,948,115
15,541 37,233,717
23,802 30,948,115
13,096,030 (3,121,868)
11,013,681 (3,642,389)
13,096,030 (3,121,868)
11,013,681 (3,642,389)
491,668 67,202 29,306 (9,654) 1,604,878 (22,361) 3,927,306 (2,289,519) 1,352,053 263,693 6,145,688 (1,662,915) 321,983 724,504
374,109 18,333 500 (10,381) 1,315,339 (13,153) 3,879,850 (2,188,220) 1,346,411 279,459 5,412,482 (1,221,716) 335,376 2,041,898
491,668 67,202 29,306 (9,654) 1,604,878 (22,361) 3,431,532 (2,293,269) 1,352,097 268,646 952 6,157,588 (1,669,707) 321,983 1,174,465
374,109 18,333 500 (10,381) 1,315,339 (13,153) 3,450,133 (2,191,970) 1,396,017 282,270 923 5,421,456 (1,227,430) 335,376 2,353,149
128,366,487
1-2
KONSOLIDASI 30 JUNI 2004 30 JUNI 2003 (Diaudit) (Diaudit *)
125,200,283
128,618,024
125,340,064
12/7/2005 - 5:17 PM
NERACA PT BANK NEGARA INDONESIA (PERSERO) Tbk DAN ANAK PERUSAHAAN PER 30 JUNI 2004 DAN 2003 (DALAM JUTAAN RUPIAH)
NO.
1.
2. 3. 4. 5. 6.
7. 8.
9. 10. 11. 12. 13.
14.
BANK BNI 30 JUNI 2004 30 JUNI 2003 (Diaudit *) (Diaudit)
POS-POS
PASIVA Giro a. Rupiah b. Valuta asing Giro Wadiah Kewajiban segera lainnya Tabungan Tabungan Mudharabah Deposito Berjangka a. Rupiah i. Pihak terkait dengan bank ii. Pihak lain b. Valuta asing i. Pihak terkait dengan bank ii. Pihak lain Deposito Berjangka Mudharabah Sertifikat deposito a. Rupiah b. Valuta asing Simpanan dari bank lain Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo) Kewajiban derivatif Kewajiban akseptasi Surat berharga yang diterbitkan a. Rupiah b. Valuta asing Pinjaman yang diterima a. Fasilitas pendanaan jangka pendek Bank Indonesia b. Lainnya a). Rupiah i. Pihak terkait dengan bank ii. Pihak lain b). Valuta asing i. Pihak terkait dengan bank ii. Pihak lain
1-3
KONSOLIDASI 30 JUNI 2004 30 JUNI 2003 (Diaudit) (Diaudit *)
21,671,727 6,137,295 50,267 1,281,607 35,527,876 273,075
16,403,313 5,218,072 31,337 1,168,337 30,655,548 158,469
21,663,591 6,126,613 50,267 1,281,607 35,515,076 273,075
16,394,771 5,187,109 31,337 1,168,337 30,621,614 158,469
8,790 29,590,013
51,375 36,756,085
29,590,013
36,756,085
6,698,211 256,005
828 7,864,075 87,747
6,698,211 256,005
7,864,075 87,747
79,805 2,647,688 165,299 1,630,187
178,295 1,933,815 42,735 1,297,720
79,805 2,647,688 165,299 1,630,187
178,295 1,933,815 42,735 1,297,720
1,485,907 641,677
1,279,000 749,974
1,487,132 641,677
1,281,450 749,974
787,414
998,446
787,414
998,446
243,337
661,144
243,337
826,444
2,847,176
4,821,439
3,076,510
4,874,999
12/7/2005 - 5:17 PM
NERACA PT BANK NEGARA INDONESIA (PERSERO) Tbk DAN ANAK PERUSAHAAN PER 30 JUNI 2004 DAN 2003 (DALAM JUTAAN RUPIAH)
NO.
POS-POS
15. 16. 17. 18. 19. 20. 21.
Estimasi kerugian komitmen dan kontinjensi Kewajiban sewa guna usaha Beban yang masih harus dibayar Taksiran pajak penghasilan Kewajiban Pajak Tangguhan Kewajiban lain-lain Pinjaman Subordinasi a. Pihak terkait dengan bank b. Pihak lain Modal Pinjaman a. Pihak terkait dengan bank b. Pihak lain Kewajiban Syariah Hak Minoritas
22.
23. 24.
BANK BNI 30 JUNI 2004 30 JUNI 2003 (Diaudit *) (Diaudit) 251,852 995,786 57,163 1,437,421
435,385 490,730 109,763 2,833,938
251,852 1,000,777 59,262 1,485,901
435,385 506,945 110,818 2,854,407
2,448,756
1,381,455
2,448,756
1,381,455
5,816
6,374
-
EKUITAS a. Modal Disetor b. Agio/(disagio) c. Modal sumbangan d. Selisih penjabaran laporan keuangan e. Selisih penilaian kembali aktiva tetap f. Laba (rugi) yang belum direalisasi dr surat berharga g. Cadangan Umum dan Tujuan h. Saldo laba/(rugi)
7,042,194 2,525,661 (5,825) (31,806) 76,542 1,545,387
JUMLAH PASIVA DAN EKUITAS
128,366,487
1-4
KONSOLIDASI 30 JUNI 2004 30 JUNI 2003 (Diaudit) (Diaudit *)
7,042,194 2,525,661 2,378 21,025 125,200,283
7,042,194 2,525,661 (5,825) (31,806) 76,542 1,545,387 128,618,024
7,042,194 2,525,661 2,378 21,025 125,340,064
12/7/2005 - 5:17 PM
