Catatan : - Neraca konsolidasi, perhitungan laba rugi dan saldo laba konsolidasi, komitmen dan kontinjensi konsolidasi telah disusun berdasarkan laporan keuangan konsolidasi yang berakhir pada tanggal 31 Maret 2004 dan 2003; dengan beberapa penyesuaian untuk memenuhi Peraturan Bank Indonesia No. 3/22/PBI tanggal 13 Desember 2001 tentang Transparansi Kondisi Keuangan Bank dan Surat Edaran Bank Indonesia No. 3/30/DPNP tanggal 14 Desember 2001 tentang Laporan Keuangan Publikasi Triwulanan dan Bulanan Bank Umum serta laporan tertentu yang disampaikan kepada Bank Indonesia. - Sehubungan dengan kuasi-reorganisasi, laporan keuangan PT Bank Negara Indonesia (Persero) Tbk dan anak perusahaan untuk periode enam bulan yang berakhir 30 Juni 2003 telah diaudit oleh Kantor Akuntan Publik Drs. Hadi Sutanto & Rekan - PricewaterhouseCoopers yang dalam laporannya tertanggal 10 Nopember 2003 menyatakan pendapat wajar tanpa pengecualian dengan paragraf penjelasan sehubungan dengan pengaruh memburuknya keadaan ekonomi di Indonesia saat ini terhadap PT Bank Negara Indonesia (Persero) Tbk dan anak perusahaan. Selain itu, juga diterbitkan laporan review akuntan independen atas neraca konsolidasi proforma PT Bank Negara Indonesia (Persero) Tbk dan anak perusahaan setelah memperhitungkan penyesuaian kuasi-reorganisasi tanggal 30 Juni 2003 dalam laporannya bertanggal 10 Desember 2003. Rapat Umum Pemegang Saham Luar Biasa PT Bank Negara Indonesia (Persero) Tbk pada tanggal 15 Desember 2003 telah menyetujui pelaksanaan kuasi - reorganisasi pada tanggal 30 Juni 2003 dan telah mengeliminasi saldo akumulasi kerugian sebesar Rp 58.905.232 juta. - Untuk tujuan perbandingan, beberapa akun dalam laporan keuangan konsolidasi untuk periode yang berakhir 31 Maret 2003 telah direklasifikasi agar sesuai dengan penyajian laporan keuangan konsolidasi untuk periode yang berakhir 31 Maret 2004. - Kurs USD per 31 Maret 2004: 1 USD = Rp 8.562.5 (2003: 1 USD = Rp 8.902,-).
PENGURUS BANK Komisaris - Komisaris Utama - Wakil Komisaris Utama - Komisaris - Komisaris - Komisaris - Komisaris - Komisaris
: : : : : : :
Zaki Baridwan Irwan Sofjan Agus Haryanto Arif Arryman Ahjar Ilyas Yap Tjay Soen *) Dradjat Hari Wibowo
DIREKSI - Direktur Utama - Wakil Direktur Utama - Direktur - Direktur - Direktur - Direktur - Direktur - Direktur - Direktur - Direktur
: : : : : : : : : :
PEMILIK BANK
Sigit Pramono Arwin Rasyid I. Supomo Fero Poerbonegoro Achmad Baiquni Tjahjana Tjakrawinata Bien Subiantoro Achil Ridwan Djayadiningrat Kemal Ranadireksa Suroto Moehadji
PEMILIK BANK Negara RI 99.12% Masyarakat 0.88% Jumlah
100.00%
KETERANGAN : *) Persetujuan Bank Indonesia masih dalam proses.
Jakarta,
Maret 2004 S.E & O PT BANK NEGARA INDONESIA (PERSERO) Tbk
SIGIT PRAMONO DIREKTUR UTAMA
ARWIN RASYID WAKIL DIREKTUR UTAMA
9-1
12/7/20055:10 PM
PERHITUNGAN LABA-RUGI DAN SALDO LABA PT. BANK NEGARA INDONESIA (PERSERO) Tbk DAN ANAK PERUSAHAAN PERIODE 1 JANUARI S/D 31 MARET 2004 DAN 2003 (DALAM JUTAAN RUPIAH)
NO.
1.
POS - POS
BANK BNI 1 JAN. 2004 1 JAN. 2003 S/D S/D 31 MAR. 2004 31 MAR. 2003 (Tidak Diaudit) (Tidak Diaudit)
PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL Pendapatan bunga 1.1. Hasil bunga a. Rupiah b. Valuta asing 1.2. Provisi dan komisi a. Rupiah b. Valuta asing
2,686,977 239,688
3,043,067 286,557
2,693,773 239,688
3,056,024 286,557
65,654 3,772
55,688 5,111
65,654 3,772
55,688 5,111
2,996,091
3,390,423
3,002,887
3,403,380
1,142,263 138,781 66,479
2,052,105 208,108 71,860
1,142,268 138,781 66,479
2,055,266 208,108 71,860
JUMLAH BEBAN BUNGA -/-
1,347,523
2,332,073
1,347,528
2,335,234
PENDAPATAN/(BEBAN) BUNGA BERSIH
1,648,568
1,058,350
1,655,359
1,068,146
18,785 965
9,231 301
18,785 965
9,231 301
19,750
9,532
19,750
9,532
6,768 100
3,698 86
6,768 100
3,698 86
JUMLAH PENDAPATAN BUNGA 2.
3.
Beban bunga 2.1. Beban bunga a. Rupiah b. Valuta asing 2.2. Provisi dan komisi
Pendapatan Syariah 3.1. Margin Murabahah 3.2. Pendapatan bagi hasil Mudharabah JUMLAH PENDAPATAN SYARIAH
4.
Beban Syariah 4.1. Beban bagi hasil Mudharabah 4.2. Beban bonus Wadiah JUMLAH BEBAN SYARIAH -/-
5.
6,868
3,784
6,868
3,784
PENDAPATAN INVESTASI SYARIAH BERSIH
12,882
5,748
12,882
5,748
Pendapatan operasional lainnya 5.1. Pendapatan provisi, komisi, fee 5.2. Pendapatan transaksi valuta asing 5.3. Pendapatan jual beli surat berharga 5.4. Pendapatan lainnya
189,616 50,033 76,465 184,785
121,668 45,215 110,109 184,685
202,651 50,707 76,465 175,413
125,975 44,703 110,109 183,782
500,899
461,677
505,236
464,569
606,781 -
120,929 -
607,005 -
120,929 -
289,920 436,632 53,768
250,763 240,257 60,445
294,385 439,632 57,189
257,117 242,907 64,405
JUMLAH BEBAN OPERASIONAL LAINNYA -/-
780,320
551,465
791,206
564,429
PENDAPATAN/(BEBAN) OPERASIONAL BERSIH
775,248
853,381
775,266
853,105
JUMLAH PENDAPATAN OPERASIONAL LAINNYA 6. 7. 8.
KONSOLIDASI 1 JAN. 2004 1 JAN. 2003 S/D S/D 31 MAR. 2004 31 MAR. 2003 (Tidak Diaudit) (Tidak Diaudit)
Beban/(pendapatan) penyisihan penghapusan aktiva produktif Beban estimasi kerugian komitmen dan kontinjensi Beban operasional lainnya 8.1. Beban administrasi dan umum 8.2. Beban personalia 8.3. Beban penurunan nilai surat berharga 8.4. Beban transaksi valuta asing 8.5. Beban lainnya
2-1
12/7/2005-5:07 PM
PERHITUNGAN LABA-RUGI DAN SALDO LABA PT. BANK NEGARA INDONESIA (PERSERO) Tbk DAN ANAK PERUSAHAAN PERIODE 1 JANUARI S/D 31 MARET 2004 DAN 2003 (DALAM JUTAAN RUPIAH)
NO.
POS - POS
BANK BNI 1 JAN. 2004 1 JAN. 2003 S/D S/D 31 MAR. 2004 31 MAR. 2003 (Tidak Diaudit) (Tidak Diaudit)
PENDAPATAN/(BEBAN) NON OPERASIONAL 9. Pendapatan non operasional 10. Beban non operasional -/PENDAPATAN/(BEBAN) NON OPERASIONAL BERSIH 11. PENDAPATAN/(BEBAN) LUAR BIASA 12. LABA/(RUGI) SEBELUM PAJAK TANGGUHAN
11,340 22,473
14,032 2,362
(11,133)
11,670
(11,139)
-
-
-
764,115
PENDAPATAN/(BEBAN) PAJAK TANGGUHAN 13. Pendapatan pajak tangguhan 14. Beban pajak tangguhan -/-
-
15. LABA/(RUGI) SEBELUM PAJAK PENGHASILAN
764,115
16. Taksiran pajak penghasilan -/- Tahun berjalan
KONSOLIDASI 1 JAN. 2004 1 JAN. 2003 S/D S/D 31 MAR. 2004 31 MAR. 2003 (Tidak Diaudit) (Tidak Diaudit)
-
865,051 865,051 -
14,032 2,373 11,659 -
764,127 764,127 -
864,764 -
764,115
18. 19. 20. 21.
419,840 -
(56,923,612) -
12 419,840 -
(287) (56,923,612) -
1,183,955
(56,058,561)
1,183,955
(56,058,561)
22. SALDO LABA/(RUGI) AKHIR PERIODE 23. LABA BERSIH PER SAHAM (RUPIAH PENUH)
764,127
864,764
17. LABA/(RUGI) TAHUN BERJALAN Hak Minoritas -/Saldo laba/(rugi) awal tahun Dividen -/Lainnya -/-
865,051
11,340 22,479
58
2-2
864,764
65
12/7/2005-5:07 PM
KOMITMEN DAN KONTINJENSI PT. BANK NEGARA INDONESIA (PERSERO) Tbk DAN ANAK PERUSAHAAN PER 31 MARET 2004 DAN 2003 (DALAM JUTAAN RUPIAH) BANK BNI POS-POS
NO.
1.
2.
31 MAR. 2003
31 MAR. 2004
31 MAR. 2003
(Tidak Diaudit)
(Tidak Diaudit)
(Tidak Diaudit)
(Tidak Diaudit)
KOMITMEN Tagihan Komitmen Fasilitas pinjaman yang diterima dan belum digunakan a. Rupiah b. Valuta asing Lainnya Jumlah Tagihan Komitmen
1.
2. 3.
1.
2.
3.
Kewajiban Komitmen Fasilitas kredit kepada nasabah yang belum ditarik a. Rupiah b. Valuta asing Irrevocable L/C yang masih berjalan dalam rangka impor dan ekspor Lainnya
2. 3.
10,169 -
2,575 -
10,169 -
2,575 -
10,169
2,575
10,169
2,575
6,741,570 801,789
5,059,125 374,007
6,741,570 801,789
5,059,125 374,007
3,315,020 -
3,793,607 -
3,315,020 -
3,793,607 -
Jumlah Kewajiban Komitmen
10,858,379
9,226,739
10,858,379
9,226,739
JUMLAH KOMITMEN BERSIH
(10,848,210)
(9,224,164)
(10,848,210)
(9,224,164)
KONTINJENSI Tagihan Kontinjensi Garansi yang diterima a. Rupiah b. Valuta asing Pendapatan bunga dalam penyelesaian a. Rupiah b. Valuta asing Lainnya Jumlah Tagihan Kontinjensi
1.
KONSOLIDASI
31 MAR. 2004
Kewajiban Kontinjensi Garansi yang diberikan a. Bank Garansi - Rupiah - Valuta asing b. Lainnya Revocable L/C yang masih berjalan dalam rangka impor dan ekspor Lainnya
39,428 1,728,573
48,983 1,897,494
39,428 1,728,573
48,983 1,897,494
796,173 777,122 -
696,733 821,571 -
796,173 777,122 -
696,733 821,571 -
3,341,296
3,464,781
3,341,296
3,464,781
1,518,693 4,279,194 -
1,216,540 4,107,446 -
1,518,693 4,279,194 -
1,216,540 4,107,446 -
-
-
-
-
Jumlah Kewajiban Kontinjensi
5,797,887
5,323,986
5,797,887
5,323,986
JUMLAH KONTINJENSI BERSIH
(2,456,591)
(1,859,205)
(2,456,591)
(1,859,205)
3-1
12/7/2005-5:07 PM
PT BANK NEGARA INDONESIA (PERSERO) Tbk. KUALITAS AKTIVA PRODUKTIF DAN INFORMASI LAINNYA PER 31 MARET 2004 DAN 2003 (DALAM JUTAAN RUPIAH)
No.
Per 31 Maret 2004
P0S - POS L
A.
DPK
KL
Per 31 Maret 2003 D
M
JUMLAH
L
DPK
KL
D
M
JUMLAH
Pihak Terkait
1.
Penempatan pada bank lain
2.
Surat-surat berharga kepada pihak ketiga dan Bank Indonesia
3.
Kredit kepada pihak ketiga a. KUK 1) b. Kredit Properti i. direstrukturisasi ii. tidak direstrukturisasi c. Kredit lain yang direstrukturisasi d. Lainnya
4.
Pembiayaan Syariah
5.
Penyertaan pada pihak ketiga a. Pada perusahaan keuangan non-bank b. Pada perusahaan keuangan bank c. Dalam rangka restrukturisasi kredit
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
18,976 -
-
-
-
-
18,976 -
26,142 -
-
-
-
-
26,142 -
18,976
-
-
-
-
18,976
26,142
-
-
-
-
26,142
146,834 18,930 127,904 -
-
-
-
-
-
-
-
-
146,834 18,930 127,904 -
109,427 10,120 99,307 -
-
-
-
-
-
-
-
-
109,427 10,120 99,307 -
6.
Tagihan lain kepada pihak ketiga
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
7.
Komitmen dan kontinjensi kepada pihak ketiga
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
B.
Pihak Tidak Terkait -
-
-
-
-
-
-
-
1.
Penempatan pada bank lain
2.
Surat-surat berharga kepada pihak ketiga dan Bank Indonesia
3.
Kredit kepada pihak ketiga a. KUK 1) b. Kredit Properti i. direstrukturisasi ii. tidak direstrukturisasi c. Kredit lain yang direstrukturisasi d. Lainnya
7,292,381
-
7,292,381
6,580,046
-
-
-
54,830,344
7,867
42,768
1,391,821
56,272,800
59,417,433
38,750,834 8,158,098
6,357,625 345,088
734,279 59,553
837,849 29,223
534,338 23,403
47,214,925 8,615,365
27,857,559 5,895,665
8,499,613 143,751
1,631,249 43,304
178,792 14,017
233,400 11,507
38,400,613 6,108,244
743,962 2,781,113 27,067,661
155,648 4,112,659 1,744,230
551,141 123,585
424,793 383,833
510,935
155,648 743,962 7,869,706 29,830,244
157,234 166,416 892,404 20,745,840
40,160 34,954 6,652,720 1,628,028
958 106 1,521,824 65,057
93 67,540 97,142
1 221,892
198,352 201,570 9,134,488 22,757,959
460,418
26,862
1,312
1,861
3,963
494,416
291,613
-
-
-
-
3,289,119 3,289,119
1,474,183 1,474,183
-
-
-
-
6,580,046
6,256
59,417,433
297,869
4.
Pembiayaan Syariah
5.
Penyertaan pada pihak ketiga a. Pada perusahaan keuangan non-bank b. Pada perusahaan keuangan bank c. Dalam rangka restrukturisasi kredit
1,864,610 1,864,610
6.
Tagihan lain kepada pihak ketiga
1,796,772
61,474
-
27,185
4,823
1,890,254
1,233,813
284,404
22,541
-
-
1,540,758
7.
Komitmen dan kontinjensi kepada pihak ketiga
8,558,710
446,980
32,180
70,114
4,923
9,112,907
8,007,276
1,088,495
21,822
-
-
9,117,593
113,719,879
6,900,808
2,192,280
979,777
1,939,868
125,732,612
104,997,492
9,872,512
1,675,612
JUMLAH
-
1,424,509 1,424,509
1,440,803 1,440,803
1,619,595
-
239,656
2,914,986 2,914,986
118,404,867
3 8.
PPAP yang wajib dibentuk 2)
3,741,003
2,305,164
9.
PPAP yang telah dibentuk/tersedia
6,603,483
3,922,725
10.
Total asset bank yang dijaminkan a. Pada Bank Indonesia b. Pada pihak lain
-
-
11.
Persentase KUK terhadap total kredit
18.06%
15.78%
12.
Persentase jumlah debitur KUK terhadap total debitur
87.77%
91.16%
1) 2)
Yang dimaksud dengan KUK diatas adalah pinjaman dengan plafon kredit maksimum Rp 500 juta sesuai dengan Surat Edaran Bank Indonesia No. SE/3/9/BKr, tanggal 17 Mei 2001. Kategori Pinjaman KUK. tersebut merupakan bagian dari Kredit Usaha Kecil dan Menengah (UKM) Bank BNI. Perhitungan PPAP yang wajib dibentuk adalah setelah dikurangi Sertifikat Bank Indonesia (SBI), Penempatan pada Bank Indonesia lainnya dan Obligasi Pemerintah yang diterima dalam rangka rekapitalisasi (dimiliki hingga jatuh tempo dan diperdagangkan).
4-1
12/7/2005-5:08 PM
PERHITUNGAN KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM PT BANK NEGARA INDONESIA (PERSERO) Tbk PER 31 MARET 2004 DAN 2003 (DALAM JUTAAN RUPIAH)
NO.
BANK BNI 31 MAR. 2004 31 MAR. 2003
KETERANGAN
(Tidak Diaudit)
I.
(Tidak Diaudit)
KOMPONEN MODAL A.
MODAL INTI 1. Modal Disetor 2. Cadangan Tambahan Modal (Disclosed Reserves) a. Agio Saham b. Disagio -/c. Modal Sumbangan d. Cadangan Umum dan Tujuan e. Laba tahun-tahun lalu setelah diperhitungkan pajak f. Rugi tahun-tahun lalu -/g. Laba tahun berjalan setelah diperhitungkan pajak (50%) h. Rugi tahun berjalan -/i. Selisih penjabaran Laporan Keuangan Kantor Cabang Luar Negeri j. Dana Setoran Modal k. Penurunan nilai Penyertaan pada portofolio tersedia untuk dijual -/3. Goodwill -/-
B.
10,386,666
7,391,561
7,042,194
7,042,194
2,525,661 21,025 419,840 382,058 19,705 (23,817)
56,893,508 203,131 (57,197,390) 432,525 17,593 -
-
MODAL PELENGKAP
3,081,192
1. Cadangan Revaluasi Aktiva Tetap 2. Cadangan Umum Penyisihan Penghapusan Aktiva Produktif/PPAP (maks. 1,25% dari ATMR) 3. Modal Pinjaman 4. Pinjaman Subordinasi (maks. 50% dari Modal Inti) 5. Peningkatan harga saham pada portofolio tersedia untuk dijual (45%)
-
3,367,247 1,190,598
839,125 2,242,067 -
694,688 1,478,491 3,470
13,467,858
10,758,808
623,715
533,680
II.
TOTAL MODAL INTI DAN MODAL PELENGKAP (A+B)
III.
PENYERTAAN -/-
IV.
TOTAL MODAL (II - III)
12,844,143
10,225,128
V.
AKTIVA TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR)
67,130,005
55,575,060
VI.
RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM YANG TERSEDIA (IV : V)
VII.
RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM YANG DIWAJIBKAN
5-1
19.13%
18.40%
8%
8%
12/7/2005-5:08 PM]
TABEL PERHITUNGAN RASIO KEUANGAN PT BANK NEGARA INDONESIA (PERSERO) Tbk. PER 31 MARET 2004 DAN 2003 RASIO %
No.
I.
III.
IV.
V.
31 MAR. 2003 (Tidak Diaudit)
Permodalan 1. 2.
II.
31 MAR. 2004 (Tidak Diaudit)
CAR Aktiva Tetap terhadap modal
19.13% 35.52%
18.40% 25.10%
4.07% 4.43% 1.14% 5.25% 176.52%
2.99% 5.29% 3.12% 3.31% 170.17%
Rentabilitas 1. ROA 2. ROE 3. NIM 4. BOPO
2.41% 29.51% 5.45% 78.02%
2.89% 47.54% 3.74% 78.00%
Likuiditas LDR
49.08%
42.16%
Aktiva Produktif 1. Aktiva Produktif bermasalah 2. NPL 3. NPL NET 4. PPAP terhadap Aktiva Produktif 5. Pemenuhan PPAP
Kepatuhan Compliance 1. a. Persentase pelanggaran BMPK a.1. pihak terkait a.2. pihak tidak terkait b. Persentase pelampauan BMPK b.1. pihak terkait b.2. pihak tidak terkait 2. GWM Rupiah 3. PDN
5.11% 2.10%
6-1
5.07% 3.63%
12/7/2005-5:09 PM
TRANSAKSI VALUTA ASING DAN DERIVATIF PT BANK NEGARA INDONESIA (PERSERO) Tbk. PER 31 MARET 2004 (DALAM JUTAAN RUPIAH)
TRANSAKSI
NO.
BANK BNI Tagihan dan Kewajiban Derivatif Tagihan Kewajiban
Nilai Pasar dari Kontrak Hedging Lainnya
Nilai Kontrak dengan Netting Agreement
A.
Terkait dengan Nilai Tukar
1.
Spot
-
-
-
-
-
2.
Forward
-
818,193
2,552
10,248
-
3.
Option a. Purchased
-
-
-
-
-
b. Written
-
-
-
-
-
4.
Future
-
-
-
-
-
5.
Swap
-
50,811
187
190
-
6.
Lainnya
-
-
-
-
-
B.
Terkait dengan Suku Bunga
1.
Forward
-
-
-
-
-
2.
Option a. Purchased b. Written
-
-
-
-
-
3.
Future
-
-
-
-
-
4.
Swap
658,799
1,603,622
514,731
28,272
-
5.
Lainnya
-
-
-
-
-
C.
Lainnya
-
-
-
-
-
517,470
38,710
JUMLAH
7-1
12/7/2005-5:09 PM
LAPORAN PEMBELIAN KREDIT DARI BPPN PT BANK NEGARA INDONESIA (PERSERO) Tbk. PER 31 MARET 2004 (DALAM JUTAAN RUPIAH) No.
I.
KETERANGAN
JUMLAH
IKHTISAR PEMBELIAN KREDIT Jumlah Pokok Kredit
384,749
Nilai pembelian kredit
296,852
Jumlah PPAP / Pendapatan yang ditangguhkan Jumlah PPAP yang dibentuk sesuai dengan kualitas kredit
II.
III.
IV.
IKHTISAR PERUBAHAN SALDO KREDIT Saldo awal, 1 Januari 2004 Perubahan nilai karena kurs Pembelian kredit dari BPPN dalam periode berjalan Penerimaan Kredit dalam proses berjalan Jumlah kredit yang dihapus buku dalam periode berjalan Saldo akhir, 31 Maret 2004
IKHTISAR PERUBAHAN PPAP YANG BERASAL DARI SELISIH ANTARA POKOK KREDIT DENGAN NILAI PEMBELIAN KREDIT Saldo awal, 1 Januari 2004 Perubahan nilai karena kurs Tambahan PPAP dalam periode berjalan Pelunasan Kredit dalam periode berjalan Jumlah PPAP yang digunakan untuk hapus buku dalam proses berjalan PPAP yang dibentuk sesuai dengan kualitas kredit Saldo akhir, 31 Maret 2004 Total pendapatan bunga dan pendapatan lain yang diperoleh dari kredit BPPN sampai dengan 31 Maret 2004
V.
Bagian dari kredit yang memiliki perjanjian baru
VI.
Tambahan penyediaan dana kepada debitur yang memiliki kredit yang dibeli dari BPPN
VII.
87,897 158,752
299,812 1,280 (4,240) 296,852
-
2,076 296,852
-
Perusahaan perantara yang digunakan : 1) PT GMT Aset Manajemen 2) PT Bakhtera Tjipta Sakti
8-1
12/7/2005-5:09 PM
NERACA PT BANK NEGARA INDONESIA (PERSERO) Tbk DAN ANAK PERUSAHAAN PER 31 MARET 2004 DAN 2003 (DALAM JUTAAN RUPIAH)
NO.
1. 2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
BANK BNI 31 MAR. 2004 31 MAR. 2003 (Tidak Diaudit) (Tidak Diaudit)
POS-POS
AKTIVA Kas Penempatan pada Bank Indonesia a. Giro Bank Indonesia b. Sertifikat Bank Indonesia c. Sertifikat Wadiah Bank Indonesia d. Lainnya Giro pada bank lain - net a. Rupiah b. Valuta asing Penempatan pada bank lain a. Rupiah b. Valuta asing PPAP - Penempatan pada bank lain -/Surat berharga yang dimiliki a. Rupiah i. Diperdagangkan ii. Tersedia untuk dijual iii. Dimiliki hingga jatuh tempo b. Valuta asing i. Diperdagangkan ii. Tersedia untuk dijual iii. Dimiliki hingga jatuh tempo PPAP - Surat berharga yang dimiliki -/Obligasi Pemerintah a. Diperdagangkan b. Tersedia untuk dijual c. Dimiliki hingga jatuh tempo Surat berharga yang dibeli dgn janji dijual kembali (reverse repo) a. Rupiah b. Valuta asing PPAP - Surat berharga yang dibeli dgn janji dijual kembali (reverse repo) -/ Tagihan derivatif PPAP - Tagihan derivatif -/-
1,767,401
1,762,369
1,767,441
1,762,399
5,442,617 8,492,359 237,000 835,870
5,035,649 3,666,343 142,000 -
5,442,617 8,492,359 237,000 835,870
5,035,649 3,666,343 142,000 -
11,028 301,044
332,110 418,927
13,581 301,044
336,291 418,927
618,020 6,335,950 (84,695)
394,000 5,401,344 (98,810)
638,292 6,335,950 (84,695)
420,573 5,401,344 (98,810)
35,900 326,397 255,684
30,850 210,525 247,270
35,900 326,397 493,051
30,850 396,165 247,270
279,143 440,967 4,713,824 (1,818,846) 101,297 48,630 40,268,362 517,470 (2,071)
1-1
KONSOLIDASI 31 MAR. 2004 31 MAR. 2003 (Tidak Diaudit) (Tidak Diaudit)
66,179 235,241 4,518,542 (354,370) 2,893,662 47,221,181 497,631 (31,827)
279,143 440,967 4,713,824 (1,818,846) 101,297 48,630 40,268,362 517,470 (2,071)
66,179 235,241 4,518,542 (354,370) 2,893,662 47,221,181 497,631 (31,827)
12/7/2005 - 5:05 PM
NERACA PT BANK NEGARA INDONESIA (PERSERO) Tbk DAN ANAK PERUSAHAAN PER 31 MARET 2004 DAN 2003 (DALAM JUTAAN RUPIAH)
NO.
9.
10.
11. 12. 13. 14. 15. 16. 17. 18. 19.
BANK BNI 31 MAR. 2004 31 MAR. 2003 (Tidak Diaudit) (Tidak Diaudit)
POS-POS
Kredit yang diberikan a. Rupiah i. Pihak terkait dengan bank ii. Pihak lain b. Valuta asing i. Pihak terkait dengan bank ii. Pihak lain PPAP - Kredit yang diberikan -/Pembiayaan Syariah a. Pembiayaan Murabahah b. Pembiayaan Mudharabah Muqayadah c. Pembiayaan Musyarakah PPAP - Pembiayaan Syariah -/Tagihan akseptasi PPAP - Tagihan akseptasi -/Penyertaan PPAP - Penyertaan -/Pendapatan yang masih akan diterima Biaya dibayar dimuka Uang Muka Pajak Aktiva Pajak Tangguhan Aktiva Tetap Akumulasi penyusutan aktiva tetap -/Agunan yang diambil alih Aktiva lain-lain JUMLAH AKTIVA
18,976 35,327,433
26,142 26,181,201
18,976 35,327,433
26,142 26,181,201
11,887,492 (2,273,307)
12,219,412 (1,539,607)
11,887,492 (2,273,307)
12,219,412 (1,539,607)
449,109 24,489 20,818 (6,511) 1,372,784 (13,728) 3,929,515 (2,219,490) 1,004,044 303,575 5,989,667 (1,432,648) 330,056 1,020,790
282,990 14,879 (7,870) 1,043,127 (10,431) 3,453,989 (1,506,509) 1,404,825 381,369 70,647 3,727,571 (1,165,240) 338,437 665,058
449,109 24,489 20,818 (6,511) 1,372,784 (13,728) 3,435,953 (2,219,490) 1,063,893 305,891 952 5,999,155 (1,436,928) 330,056 1,407,309
282,990 14,879 (7,870) 1,043,127 (10,431) 3,024,413 (1,506,509) 1,414,667 382,779 3,030 70,647 3,734,860 (1,169,496) 338,437 1,009,444
124,856,415
1-2
KONSOLIDASI 31 MAR. 2004 31 MAR. 2003 (Tidak Diaudit) (Tidak Diaudit)
118,168,806
125,077,929
118,317,355
12/7/2005 - 5:05 PM
NERACA PT BANK NEGARA INDONESIA (PERSERO) Tbk DAN ANAK PERUSAHAAN PER 31 MARET 2004 DAN 2003 (DALAM JUTAAN RUPIAH)
NO.
1.
2. 3. 4. 5. 6.
7. 8.
9. 10. 11. 12. 13.
14.
BANK BNI 31 MAR. 2004 31 MAR. 2003 (Tidak Diaudit) (Tidak Diaudit)
POS-POS
PASIVA Giro a. Rupiah b. Valuta asing Giro Wadiah Kewajiban segera lainnya Tabungan Tabungan Mudharabah Deposito Berjangka a. Rupiah i. Pihak terkait dengan bank ii. Pihak lain b. Valuta asing i. Pihak terkait dengan bank ii. Pihak lain Deposito Berjangka Mudharabah Sertifikat deposito a. Rupiah b. Valuta asing Simpanan dari bank lain Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo) Kewajiban derivatif Kewajiban akseptasi Surat berharga yang diterbitkan a. Rupiah b. Valuta asing Pinjaman yang diterima a. Fasilitas pendanaan jangka pendek Bank Indonesia b. Lainnya a). Rupiah i. Pihak terkait dengan bank ii. Pihak lain b). Valuta asing i. Pihak terkait dengan bank ii. Pihak lain
1-3
KONSOLIDASI 31 MAR. 2004 31 MAR. 2003 (Tidak Diaudit) (Tidak Diaudit)
19,251,651 5,564,473 39,732 935,355 34,293,611 251,699
13,779,668 5,530,981 26,028 697,066 28,171,738 126,507
19,221,671 5,564,473 39,732 948,906 34,293,611 251,699
13,722,357 5,427,097 26,028 703,082 28,171,738 126,507
30,814,216
36,057,002
30,778,234
36,046,952
6,759,861 216,237
8,045,285 77,708
6,759,861 216,237
8,044,394 77,708
129,300 689,360 38,710 1,687,242
215,940 568,607 40,110 1,287,543
129,300 689,360 38,710 1,687,242
215,940 568,607 40,110 1,287,543
1,581,625 745,789
1,569,000 793,017
1,581,625 745,789
1,569,000 793,017
827,554
1,108,076
827,554
1,108,076
778,366
1,448,543
952,126
1,631,583
4,566,797
5,118,461
4,566,797
5,118,461
12/7/2005 - 5:05 PM
NERACA PT BANK NEGARA INDONESIA (PERSERO) Tbk DAN ANAK PERUSAHAAN PER 31 MARET 2004 DAN 2003 (DALAM JUTAAN RUPIAH)
NO.
POS-POS
15. 16. 17. 18. 19. 20. 21.
Estimasi kerugian komitmen dan kontinjensi Kewajiban sewa guna usaha Beban yang masih harus dibayar Taksiran pajak penghasilan Kewajiban Pajak Tangguhan Kewajiban lain-lain Pinjaman Subordinasi a. Pihak terkait dengan bank b. Pihak lain Modal Pinjaman a. Pihak terkait dengan bank b. Pihak lain Kewajiban Syariah Hak Minoritas
22.
23. 24.
BANK BNI 31 MAR. 2004 31 MAR. 2003 (Tidak Diaudit) (Tidak Diaudit) 181,321 281,393 188,377 2,022,956
370,390 441,223 254,354 1,870,024
181,321 286,078 190,003 2,111,126
370,390 461,529 254,849 1,972,362
2,242,067
1,478,491
2,242,067
1,478,491
5,684
8,490
-
EKUITAS a. Modal Disetor b. Agio/(disagio) c. Modal sumbangan d. Selisih penjabaran laporan keuangan e. Selisih penilaian kembali aktiva tetap f. Laba (rugi) yang belum direalisasi dr surat berharga g. Cadangan Umum dan Tujuan h. Saldo laba/(rugi)
7,042,194 2,525,661 19,705 (23,817) 21,025 1,183,955
JUMLAH PASIVA DAN EKUITAS
124,856,415
1-4
KONSOLIDASI 31 MAR. 2004 31 MAR. 2003 (Tidak Diaudit) (Tidak Diaudit)
7,042,194 56,893,508 17,593 1,190,598 7,712 (56,058,561) 118,168,806
7,042,194 2,525,661 19,705 (23,817) 21,025 1,183,955 125,077,929
7,042,194 56,893,508 17,593 1,190,598 7,712 (56,058,561) 118,317,355
12/7/2005 - 5:05 PM
