PENGURUS BANK PEMILIK BANK

Catatan : 1) Neraca konsolidasi, perhitungan laba rugi dan saldo laba konsolidasi, komitmen dan kontinjensi konsolidasi telah disusun berdasarkan laporan keuangan konsolidasi yang berakhir pada tanggal 30 September 2004 dan 2003; dengan beberapa penyesuaian untuk memenuhi Peraturan Bank Indonesia No. 3/22/PBI tanggal 13 Desember 2001 tentang Transparansi Kondisi Keuangan Bank dan Surat Edaran Bank Indonesia No. 3/30/DPNP tanggal 14 Desember 2001 tentang Laporan Keuangan Publikasi Triwulanan dan Bulanan Bank Umum serta laporan tertentu yang disampaikan kepada Bank Indonesia. 2) Sehubungan dengan kuasi-reorganisasi, laporan keuangan PT Bank Negara Indonesia (Persero) Tbk dan anak perusahaan untuk periode enam bulan yang berakhir 30 Juni 2003 telah diaudit oleh Kantor Akuntan Publik Drs. Hadi Sutanto & Rekan, setelah tanggal 1 April 2004 menjadi Kantor Akuntan Publik Haryanto Sahari & Rekan - PricewaterhouseCoopers (penanggung jawab Drs. VJH Boentaran Lesmana) yang dalam laporannya tertanggal 10 Nopember 2003 menyatakan pendapat wajar tanpa pengecualian dengan paragraf penjelasan sehubungan dengan pengaruh memburuknya keadaan ekonomi di Indonesia saat ini terhadap PT Bank Negara Indonesia (Persero) Tbk dan anak perusahaan. Selain itu, juga diterbitkan laporan review akuntan independen atas neraca konsolidasi proforma PT Bank Negara Indonesia (Persero) Tbk dan anak perusahaan setelah memperhitungkan penyesuaian kuasi-reorganisasi tanggal 30 Juni 2003 dalam laporannya bertanggal 10 Desember 2003. Rapat Umum Pemegang Saham Luar Biasa PT Bank Negara Indonesia (Persero) Tbk pada tanggal 15 Desember 2003 telah menyetujui pelaksanaan kuasi - reorganisasi pada tanggal 30 Juni 2003 dan telah mengeliminasi saldo akumulasi kerugian sebesar Rp 58.905.232 juta. 3) Untuk tujuan perbandingan, beberapa akun dalam laporan keuangan konsolidasi untuk periode yang berakhir 30 September 2003 telah direklasifikasi agar sesuai dengan penyajian laporan keuangan konsolidasi untuk periode yang berakhir 30 September 2004. 4) Kurs USD per 30 September 2004: 1 USD = Rp 9.140 (2003: 1 USD = Rp 8.390,-).

PENGURUS BANK Komisaris - Komisaris Utama - Wakil Komisaris Utama - Komisaris - Komisaris - Komisaris - Komisaris - Komisaris

: : : : : : :

Zaki Baridwan Irwan Sofjan Agus Haryanto Arif Arryman Achjar Ilyas Yap Tjay Soen Felia Salim

DIREKSI - Direktur Utama - Wakil Direktur Utama - Direktur - Direktur - Direktur - Direktur - Direktur - Direktur - Direktur - Direktur

: : : : : : : : : :

PEMILIK BANK

Sigit Pramono Arwin Rasyid I. Supomo Fero Poerbonegoro Achmad Baiquni Tjahjana Tjakrawinata Bien Subiantoro Achil Ridwan Djayadiningrat Kemal Ranadireksa Suroto Moehadji

PEMILIK BANK Negara RI 99.12% Masyarakat 0.88% Jumlah

100.00%

Jakarta,

Oktober 2004 S.E & O PT BANK NEGARA INDONESIA (PERSERO) Tbk

SIGIT PRAMONO DIREKTUR UTAMA

ARWIN RASYID WAKIL DIREKTUR UTAMA

9-1

12/7/20055:27 PM

PERHITUNGAN LABA-RUGI DAN SALDO LABA PT. BANK NEGARA INDONESIA (PERSERO) Tbk DAN ANAK PERUSAHAAN PERIODE 1 JANUARI S/D 30 SEPTEMBER 2004 DAN 2003, 1 JULI S/D 30 SEPTEMBER 2003 DAN 1 JANUARI S/D 30 JUNI 2003 (DALAM JUTAAN RUPIAH)

NO.

1.

POS - POS

PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL Pendapatan bunga 1.1. Hasil bunga a. Rupiah b. Valuta asing 1.2. Provisi dan komisi a. Rupiah b. Valuta asing JUMLAH PENDAPATAN BUNGA

2.

3.

Beban bunga 2.1. Beban bunga a. Rupiah b. Valuta asing 2.2. Provisi dan komisi

5.

1 JAN. 2003 S/D 30 JUNI 2003 (6 bulan) (Diaudit)

1 JAN. 2004 S/D 30 SEPT. 2004 (9 bulan) (Tidak Diaudit)

KONSOLIDASI 1 JAN. 2003 1 JULI 2003 S/D S/D 30 SEPT. 2003 30 SEPT. 2003 (9 bulan) (3 bulan) (Tidak Diaudit) (Tidak Diaudit) *)


7,679,989 893,319

8,887,932 916,422

2,866,293 304,090

6,021,639 612,332

7,700,255 893,319

8,921,100 916,422

2,896,616 304,090

6,024,484 612,332

214,567 18,999

188,129 13,620

68,184 5,275

119,945 8,345

214,567 18,999

188,129 13,620

68,184 5,275

119,945 8,345

8,806,874

10,006,103

3,243,842

6,762,261

8,827,140

10,039,271

3,274,165

6,765,106

3,036,444 478,687 228,264

5,637,286 577,197 256,920

1,633,855 176,367 104,273

4,003,431 400,830 152,647

3,036,459 478,687 228,264

5,640,704 577,197 256,920

1,637,159 176,367 104,273

4,003,545 400,830 152,647

JUMLAH BEBAN BUNGA -/-

3,743,395

6,471,403

1,914,495

4,556,908

3,743,410

6,474,821

1,917,799

4,557,022

5,063,479

3,534,700

1,329,347

2,205,353

5,083,730

3,564,450

1,356,366

2,208,084

53,230 5,411

37,704 1,360

17,732 21

19,972 1,339

53,230 5,411

37,704 1,360

17,732 21

19,972 1,339

58,641

39,064

17,753

21,311

58,641

39,064

17,753

21,311

25,411 377

12,540 282

4,683 111

7,857 171

25,411 377

12,540 282

4,683 111

7,857 171

Pendapatan Syariah 3.1. Margin Murabahah 3.2. Pendapatan bagi hasil Mudharabah

Beban Syariah 4.1. Beban bagi hasil Mudharabah 4.2. Beban bonus Wadiah JUMLAH BEBAN SYARIAH -/-

25,788

12,822

4,794

8,028

25,788

12,822

4,794

8,028

PENDAPATAN INVESTASI SYARIAH BERSIH

32,853

26,242

12,959

13,283

32,853

26,242

12,959

13,283

Pendapatan operasional lainnya 5.1. Pendapatan provisi, komisi, fee 5.2. Pendapatan transaksi valuta asing 5.3. Pendapatan jual beli surat berharga 5.4. Pendapatan lainnya

894,705 168,913 324,214 273,489

743,316 152,008 458,453 388,556

286,378 61,822 1,655 50,357

456,938 90,186 456,798 338,199

938,237 172,410 324,214 218,053

768,718 147,727 458,453 375,294

311,780 62,803 (13,484) 35,205

456,938 84,924 471,937 340,089

1,661,321

1,742,333

400,212

1,342,121

1,652,914

1,750,192

396,304

1,353,888

1,557,018 -

2,184,121 -

357,742 -

1,826,379 -

1,534,338 -

2,185,988 -

1,828,379 -

1,094,359 1,582,861 278,601

866,635 920,777 256,398

320,738 352,646 101,380

545,897 568,131 155,018

1,109,178 1,593,330 287,308

883,001 929,375 267,454

357,609 326,759 353,636 101,938

JUMLAH PENDAPATAN OPERASIONAL LAINNYA 6. 7. 8.

BANK BNI 1 JAN. 2003 1 JULI 2003 S/D S/D 30 SEPT. 2003 30 SEPT. 2003 (9 bulan) (3 bulan) (Tidak Diaudit) (Tidak Diaudit) *)

PENDAPATAN/(BEBAN) BUNGA BERSIH

JUMLAH PENDAPATAN SYARIAH 4.


Beban/(pendapatan) penyisihan penghapusan aktiva produktif Beban estimasi kerugian komitmen dan kontinjensi Beban operasional lainnya 8.1. Beban administrasi dan umum 8.2. Beban personalia 8.3. Beban penurunan nilai surat berharga 8.4. Beban transaksi valuta asing 8.5. Beban lainnya

556,242 575,739 165,516

JUMLAH BEBAN OPERASIONAL LAINNYA -/-

2,955,821

2,043,810

774,764

1,269,046

2,989,816

2,079,830

782,333

1,297,497

PENDAPATAN/(BEBAN) OPERASIONAL BERSIH

2,244,814

1,075,344

610,012

465,332

2,245,343

1,075,066

625,687

449,379

DIVISI PKU; Draft Sept.04 7-ZN adjust coba PWC-2

2-1

12/7/2005-5:24 PM

PERHITUNGAN LABA-RUGI DAN SALDO LABA PT. BANK NEGARA INDONESIA (PERSERO) Tbk DAN ANAK PERUSAHAAN PERIODE 1 JANUARI S/D 30 SEPTEMBER 2004 DAN 2003, 1 JULI S/D 30 SEPTEMBER 2003 DAN 1 JANUARI S/D 30 JUNI 2003 (DALAM JUTAAN RUPIAH)

NO.

9. 10.

POS - POS

PENDAPATAN/(BEBAN) NON OPERASIONAL Pendapatan non operasional Beban non operasional -/PENDAPATAN/(BEBAN) NON OPERASIONAL BERSIH

11.

PENDAPATAN/(BEBAN) LUAR BIASA

12.

LABA/(RUGI) SEBELUM PAJAK TANGGUHAN

13. 14.

PENDAPATAN/(BEBAN) PAJAK TANGGUHAN Pendapatan pajak tangguhan Beban pajak tangguhan -/-

15.

LABA/(RUGI) SEBELUM PAJAK PENGHASILAN

16.

Taksiran pajak penghasilan -/Tahun berjalan

17.

LABA/(RUGI) TAHUN BERJALAN

18. 19. 20. 21.

Hak Minoritas -/Saldo laba/(rugi) awal tahun Dividen -/Lainnya -/-

22.

SALDO LABA/(RUGI) AKHIR PERIODE

23.

Eliminasi saldo kerugian akibat kuasi - reorganisasi

24.

SALDO LABA SETELAH KUASI - REORGANISASI

25.

LABA BERSIH PER SAHAM (RUPIAH PENUH) **)

*) **)


BANK BNI 1 JAN. 2003 1 JULI 2003 S/D S/D 30 SEPT. 2003 30 SEPT. 2003 (9 bulan) (3 bulan) (Tidak Diaudit) (Tidak Diaudit) *)



KONSOLIDASI 1 JAN. 2003 1 JULI 2003 S/D S/D 30 SEPT. 2003 30 SEPT. 2003 (9 bulan) (3 bulan) (Tidak Diaudit) (Tidak Diaudit) *)


91,099 17,423

60,011 10,372

36,340 1,287

23,671 9,085

91,099 17,828

131,142 10,542

20,135 688

111,007 9,854

73,676

49,639

35,053

14,586

73,271

120,600

19,447

101,153

-

-

-

-

2,318,490 2,318,490 2,318,490

1,124,983

645,065

-

-

1,054,336

2,318,490

(58,260,167)

-

-

1,054,336

(57,126,743) 1,254,323 933,437

2,318,490

645,065

70,647

419,842 314,909 104,933 -

-

645,065 645,065

58,905,232

-

645,065

645,065

-

-

479,918 70,647 409,271 409,271

2,318,614 2,318,614 2,318,614

-

-

1,195,666 141,778 1,053,888 1,053,888

(57,126,743) 1,254,323 933,437

124 419,842 314,909 104,933

(448) (57,126,743) 1,254,323 933,437

(58,905,232)

2,318,490

(58,260,167)

58,905,232

-

58,905,232

-

645,134 645,134 645,134

550,532 141,778 408,754 408,754

69

(517) (57,126,743) 1,254,323 933,437

645,065

(58,905,232)

-

58,905,232

-

2,318,490

645,065

645,065

-

175

47

16

31

Setelah memperhitungkan penyesuaian kuasi - reorganisasi.Disajikan kembali sehubungan dengan reverse stock split.-


2-2

12/7/2005-5:24 PM

KOMITMEN DAN KONTINJENSI PT. BANK NEGARA INDONESIA (PERSERO) Tbk DAN ANAK PERUSAHAAN PER 30 SEPTEMBER 2004 DAN 2003 (DALAM JUTAAN RUPIAH) BANK BNI POS-POS

NO.

1.

2.

30 SEPT. 2003

30 SEPT. 2004

30 SEPT. 2003

(Tidak Diaudit)

(Tidak Diaudit)

(Tidak Diaudit)

(Tidak Diaudit)

KOMITMEN Tagihan Komitmen Fasilitas pinjaman yang diterima dan belum digunakan a. Rupiah b. Valuta asing Lainnya Jumlah Tagihan Komitmen

1.

2. 3.

1.

2.

3.

Kewajiban Komitmen Fasilitas kredit kepada nasabah yang belum ditarik a. Rupiah b. Valuta asing Irrevocable L/C yang masih berjalan dalam rangka impor dan ekspor Lainnya

2. 3.


2,283 2,303 250,000

2,283 -

2,283 2,303 250,000

2,283 -

254,586

2,283

254,586

2,283

8,802,850 827,466

6,107,956 548,248

8,802,850 827,466

6,107,956 548,248

3,097,932 -

3,196,788 -

3,097,932 -

3,196,788 -

Jumlah Kewajiban Komitmen

12,728,248

9,852,992

12,728,248

9,852,992

JUMLAH KOMITMEN BERSIH

(12,473,662)

(9,850,709)

(12,473,662)

(9,850,709)

79,497 185,550

50,587 1,762,346

79,497 185,550

50,587 1,762,346

885,490 714,579 -

846,521 779,213 -

885,490 714,579 -

846,521 779,213 -

1,865,116

3,438,667

1,865,116

3,438,667

2,079,595 2,533,387 -

1,620,732 3,975,846 -

2,079,595 2,533,387 -

1,620,732 3,975,846 -

KONTINJENSI Tagihan Kontinjensi Garansi yang diterima a. Rupiah b. Valuta asing Pendapatan bunga dalam penyelesaian a. Rupiah b. Valuta asing Lainnya Jumlah Tagihan Kontinjensi

1.

KONSOLIDASI

30 SEPT. 2004

Kewajiban Kontinjensi Garansi yang diberikan a. Bank Garansi - Rupiah - Valuta asing b. Lainnya Revocable L/C yang masih berjalan dalam rangka impor dan ekspor Lainnya

-

-

-

-

Jumlah Kewajiban Kontinjensi

4,612,982

5,596,578

4,612,982

5,596,578

JUMLAH KONTINJENSI BERSIH

(2,747,866)

(2,157,911)

(2,747,866)

(2,157,911)

3-1

12/7/2005-5:24 PM

PT BANK NEGARA INDONESIA (PERSERO) Tbk. KUALITAS AKTIVA PRODUKTIF DAN INFORMASI LAINNYA PER 30 SEPTEMBER 2004 DAN 2003 (DALAM JUTAAN RUPIAH)

No.

Per 30 SEPT. 2004 (Tidak Diaudit)

P0S - POS L

DPK

KL

D

Per 30 SEPT. 2003 (Tidak Diaudit) *) M

JUMLAH

L

DPK

KL

D

M

JUMLAH

A.

Pihak Terkait

1.

Penempatan pada bank lain

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

2.

Surat-surat berharga kepada pihak ketiga dan Bank Indonesia

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

31,703 -

-

-

-

-

31,703 -

21,365 -

-

-

-

-

21,365 -

31,703

-

-

-

-

31,703

21,365

-

-

-

-

21,365

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

3.

Kredit kepada pihak ketiga a. KUK 1) b. Kredit Properti i. direstrukturisasi ii. tidak direstrukturisasi c. Kredit lain yang direstrukturisasi d. Lainnya

-

4.

Pembiayaan Syariah

5.

Penyertaan pada pihak ketiga a. Pada perusahaan keuangan non-bank b. Pada perusahaan keuangan bank c. Dalam rangka restrukturisasi kredit

6.

Tagihan lain kepada pihak ketiga

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

7.

Komitmen dan kontinjensi kepada pihak ketiga

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

B.

Pihak Tidak Terkait

1.

Penempatan pada bank lain

2.

Surat-surat berharga kepada pihak ketiga dan Bank Indonesia

3.

Kredit kepada pihak ketiga a. KUK 1) b. Kredit Properti i. direstrukturisasi ii. tidak direstrukturisasi c. Kredit lain yang direstrukturisasi d. Lainnya

147,236 16,676 130,560 -

10,101,085

-

10,101,085

10,743,134

10,743,134

514

52,781

1,429,657

51,912,983

63,555,527

11,510

7,401

941,407

64,515,845

7,693,229 505,634

1,661,387 96,230

601,315 50,885

874,346 64,430

51,118,655 9,635,908

32,125,274 6,981,057

7,510,508 171,800

2,119,571 87,169

450,869 24,338

222,741 17,911

42,428,963 7,282,275

482,063 3,074,635 27,812,951

133,204 3,362,522 3,691,869

833,887 731,270

509,496 40,934

157,708 652,208

133,204 482,063 7,938,248 32,929,232

662,792 620,445 23,860,980

165,119 5,934,032 1,239,557

1,388,467 643,935

19,384 156,011 251,136

8,796 196,034

184,503 662,792 8,107,751 26,191,642

557,675

19,290

24,590

1,374

5,666

6,544

2,746

199

10,676

-

-

Pembiayaan Syariah Penyertaan pada pihak ketiga a. Pada perusahaan keuangan non-bank b. Pada perusahaan keuangan bank c. Dalam rangka restrukturisasi kredit

1,871,697 1,871,697

6.

Tagihan lain kepada pihak ketiga

2,424,103

71,719

-

6,004

Komitmen dan kontinjensi kepada pihak ketiga

7,023,265

480,511

17,381

47,888

141,869

112,875,173

8,265,263

3,127,867

709,362

2,451,538

-

1,424,509 1,424,509

-

608,595

421,635

3,296,206 3,296,206

1,890,488 1,890,488

2,501,826

2,037,678

57,559

49,668

7,710,914

8,356,343

372,007

65,016

127,429,203

119,276,275

7,958,128

3,685,205

-

1,440,803 1,440,803

-

124,831 17,798 107,033 -

50,430,031

5.

JUMLAH

124,831 17,798 107,033 -

40,288,378 8,918,729

4.

7.

147,236 16,676 130,560 -

-

441,800

-

3,331,291 3,331,291

-

-

2,144,905

-

-

451,068

8,793,366

1,174,824

132,545,500

8.

PPAP yang wajib dibentuk 2)

679,214

413,263

469,180

354,681

2,451,538

4,367,877

611,525

397,906

552,781

225,534

1,174,824

2,962,570

9.

PPAP yang telah dibentuk/tersedia

679,214

413,263

2,789,914

880,995

2,451,538

7,214,925

611,525

397,906

3,245,410

555,111

1,174,824

5,984,776

10.

Total asset bank yang dijaminkan a. Pada Bank Indonesia b. Pada pihak lain

-

-

11.

Persentase KUK terhadap total kredit

18.63%

16.99%

12.

Persentase jumlah debitur KUK terhadap total debitur

25.50%

29.22%

*) a) b)

Setelah memperhitungkan penyesuaian kuasi - reorganisasi.Yang dimaksud dengan KUK diatas adalah pinjaman dengan plafon kredit maksimum Rp 500 juta sesuai dengan Surat Edaran Bank Indonesia No. SE/3/9/BKr, tanggal 17 Mei 2001. Kategori Pinjaman KUK. tersebut merupakan bagian dari Kredit Usaha Kecil dan Menengah (UKM) Bank BNI. Perhitungan PPAP yang wajib dibentuk adalah setelah dikurangi Sertifikat Bank Indonesia (SBI), Penempatan pada Bank Indonesia lainnya dan Obligasi Pemerintah yang diterima dalam rangka rekapitalisasi


4-1

12/7/2005-5:25 PM

(dimiliki hingga jatuh tempo dan diperdagangkan).


4-2

12/7/2005-5:25 PM

PERHITUNGAN KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM PT BANK NEGARA INDONESIA (PERSERO) Tbk PER 30 SEPTEMBER 2004 DAN 2003 (DALAM JUTAAN RUPIAH)

NO.

BANK BNI 30 SEPT. 2004 30 SEPT. 2003

KETERANGAN

(Tidak Diaudit)

(Tidak Diaudit) *)

I.

KOMPONEN MODAL A.

MODAL INTI 1. Modal Disetor 2. Cadangan Tambahan Modal (Disclosed Reserves) a. Agio Saham b. Disagio -/c. Modal Sumbangan d. Cadangan Umum dan Tujuan e. Laba tahun-tahun lalu setelah diperhitungkan pajak f. Rugi tahun-tahun lalu -/g. Laba tahun berjalan setelah diperhitungkan pajak (50%) h. Rugi tahun berjalan -/i. Selisih penjabaran Laporan Keuangan Kantor Cabang Luar Negeri j. Dana Setoran Modal k. Penurunan nilai Penyertaan pada portofolio tersedia untuk dijual -/3. Goodwill -/-

B.

10,787,431

9,684,565

7,042,194

7,042,194

2,525,661 77,059 1,159,245 (12,516) (4,212)

2,525,661 21,025 82,574 c) 13,111 -

-

MODAL PELENGKAP

3,288,121

1. Cadangan Revaluasi Aktiva Tetap 2. Cadangan Umum Penyisihan Penghapusan Aktiva Produktif/PPAP (maks. 1,25% dari ATMR) 3. Modal Pinjaman 4. Pinjaman Subordinasi (maks. 50% dari Modal Inti) 5. Peningkatan harga saham pada portofolio tersedia untuk dijual (45%)

-

3,061,998 -

908,137 2,379,984 -

829,943 2,227,879 4,176

14,075,552

12,746,563

650,015

600,052

II.

TOTAL MODAL INTI DAN MODAL PELENGKAP (A+B)

III.

PENYERTAAN -/-

IV.

TOTAL MODAL (II - III)

13,425,537

12,146,511

V.

AKTIVA TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR)

72,650,942

66,395,472

VI.

RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM YANG TERSEDIA (IV : V)

VII.

RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM YANG DIWAJIBKAN

*) c)

18.48%

18.29%

8%

8%

Setelah memperhitungkan penyesuaian kuasi - reorganisasi.Jumlah ini adalah 50% dari laba sebelum pajak tangguhan untuk periode 9 bulan yang berakhir 30 September 2003 sebesar Rp. 1.124.983 juta dikurangi dengan laba sebelum pajak tangguhan untuk periode 6 bulan yang berakhir 30 Juni 2003 sebesar Rp. 479.918 juta yang telah dieliminasi dalam pelaksanaan kuasi-reorganisasi.


5-1

12/7/2005-5:25 PM]

TABEL PERHITUNGAN RASIO KEUANGAN PT BANK NEGARA INDONESIA (PERSERO) Tbk. PER 30 SEPTEMBER 2004 DAN 2003

RASIO %

No.

30 SEPT. 2004 (Tidak Diaudit)

30 SEPT. 2003 (Tidak Diaudit) *)

I.

Permodalan 1. 2.

II.

III.

IV.

V.

CAR Aktiva Tetap terhadap modal

18.48% 35.57%

18.29% 35.31%

4.94% 6.12% 2.52% 5.66% 165.18%

4.01% 6.54% 4.04% 4.52% 202.01%

Rentabilitas d) 1. ROA 2. ROE 3. NIM 4. BOPO

2.43% 29.59% 5.57% 78.69%

1.12% 18.47% 4.14% 90.91%

Likuiditas LDR

50.49%

41.41%

Aktiva Produktif 1. Aktiva Produktif bermasalah 2. NPL 3. NPL NET 4. PPAP terhadap Aktiva Produktif 5. Pemenuhan PPAP

Kepatuhan Compliance 1. a. Persentase pelanggaran BMPK a.1. pihak terkait a.2. pihak tidak terkait b. Persentase pelampauan BMPK b.1. pihak terkait b.2. pihak tidak terkait 2. GWM Rupiah 3. PDN

8.04% 5.22%

5.07% 4.22%

*) Setelah memperhitungkan penyesuaian kuasi - reorganisasi.d) Rasio-rasio ini dihitung untuk periode 12 bulan.

DIVISI PKU, Draft Sept.04 7-ZN adjust coba PWC-2

6-1

12/7/2005-5:25 PM

TRANSAKSI VALUTA ASING DAN DERIVATIF PT BANK NEGARA INDONESIA (PERSERO) Tbk. PER 30 SEPTEMBER 2004 (DALAM JUTAAN RUPIAH)

TRANSAKSI

NO.

BANK BNI (Tidak Diaudit) Tagihan dan Kewajiban Derivatif Tagihan Kewajiban

Nilai Pasar dari Kontrak Hedging Lainnya

Nilai Kontrak dengan Netting Agreement

A.

Terkait dengan Nilai Tukar

1.

Spot

-

-

-

-

-

2.

Forward

-

1,962,015

7,382

69,943

-

3.

Option a. Purchased

-

-

-

-

-

b. Written

-

-

-

-

-

4.

Future

-

-

-

-

-

5.

Swap

-

963,475

949

10,506

-

6.

Lainnya

-

-

-

-

-

B.

Terkait dengan Suku Bunga

1.

Forward

-

-

-

-

-

2.

Option a. Purchased b. Written

-

-

-

-

-

3.

Future

-

-

-

-

-

4.

Swap

566,132

1,535,184

415,294

15,636

-

5.

Lainnya

-

-

-

-

-

C.

Lainnya

-

-

-

-

-

566,132

4,460,674

423,625

96,085

-

JUMLAH


7-1

12/7/2005-5:26 PM


7-2

12/7/2005-5:26 PM

LAPORAN PEMBELIAN KREDIT DARI BPPN PT BANK NEGARA INDONESIA (PERSERO) Tbk. PER 30 SEPTEMBER 2004 (DALAM JUTAAN RUPIAH) No.

I.

KETERANGAN

JUMLAH (Tidak Diaudit)

IKHTISAR PEMBELIAN KREDIT Jumlah Pokok Kredit

385,867

Nilai pembelian kredit

385,867

Jumlah PPAP / Pendapatan yang ditangguhkan Jumlah PPAP yang dibentuk sesuai dengan kualitas kredit

II.

III.

IV.

IKHTISAR PERUBAHAN PPAP YANG BERASAL DARI SELISIH ANTARA POKOK KREDIT DENGAN NILAI PEMBELIAN KREDIT Saldo awal, 1 Juli 2004 Perubahan nilai karena kurs Tambahan PPAP dalam periode berjalan Pelunasan Kredit dalam periode berjalan Jumlah PPAP yang digunakan untuk hapus buku dalam proses berjalan PPAP yang dibentuk sesuai dengan kualitas kredit Saldo akhir, 30 September 2004 Total pendapatan bunga dan pendapatan lain yang diperoleh dari kredit BPPN sampai dengan 30 September 2004

V.

Bagian dari kredit yang memiliki perjanjian baru

VI.

Tambahan penyediaan dana kepada debitur yang memiliki kredit yang dibeli dari BPPN

VII.


IKHTISAR PERUBAHAN SALDO KREDIT Saldo awal, 1 Juli 2004 Perubahan nilai karena kurs Pembelian kredit dari BPPN dalam periode berjalan Penerimaan Kredit dalam proses berjalan Jumlah kredit yang dihapus buku dalam periode berjalan Saldo akhir, 30 September 2004

158,703

299,083 (2,035) (7,212) 289,836

-

2,736 385,867

-

Perusahaan perantara yang digunakan : 1) PT GMT Aset Manajemen 2) PT Bakhtera Tjipta Sakti

8-1

12/7/2005-5:26 PM

NERACA PT BANK NEGARA INDONESIA (PERSERO) Tbk DAN ANAK PERUSAHAAN PER 30 SEPTEMBER 2004 DAN 2003 (DALAM JUTAAN RUPIAH)

POS-POS

NO.

1. 2.

3.

4.

5.

6.

7.

8. 9.

BANK BNI 30 SEPT. 2004 30 SEPT. 2003 (Tidak Diaudit) (Tidak Diaudit) *)

AKTIVA Kas Penempatan pada Bank Indonesia a. Giro Bank Indonesia b. Sertifikat Bank Indonesia c. Sertifikat Wadiah Bank Indonesia d. Lainnya Giro pada bank lain - net a. Rupiah b. Valuta asing Penempatan pada bank lain a. Rupiah b. Valuta asing PPAP - Penempatan pada bank lain -/Surat berharga yang dimiliki a. Rupiah i. Diperdagangkan ii. Tersedia untuk dijual iii. Dimiliki hingga jatuh tempo b. Valuta asing i. Diperdagangkan ii. Tersedia untuk dijual iii. Dimiliki hingga jatuh tempo PPAP - Surat berharga yang dimiliki -/Obligasi Pemerintah a. Diperdagangkan b. Tersedia untuk dijual c. Dimiliki hingga jatuh tempo Surat berharga yang dibeli dgn janji dijual kembali (reverse repo) a. Rupiah b. Valuta asing PPAP - Surat berharga yang dibeli dgn janji dijual kembali (reverse repo) -/ Tagihan derivatif PPAP - Tagihan derivatif -/Kredit yang diberikan a. Rupiah i. Pihak terkait dengan bank ii. Pihak lain b. Valuta asing i. Pihak terkait dengan bank


1,986,889

1,732,739

1,986,913

1,732,776

7,544,310 2,340,626 145,000 5,287,458

6,177,151 10,177,691 92,000 3,365,223

7,544,310 2,340,626 145,000 5,287,458

6,177,151 10,177,691 92,000 3,365,223

29,209 382,834

338,707 296,265

40,781 382,834

344,692 296,265

623,020 9,039,674 (96,627)

510,020 9,583,945 (101,535)

633,820 9,039,674 (96,627)

516,519 9,583,945 (101,535)

11,153 686,410 281,167

72,879 417,764 244,324

11,153 933,400 281,167

72,879 417,764 465,847

128,113 474,592 5,130,791 (1,874,446)

395,015 614,427 4,426,139 (1,467,717)

128,113 474,592 5,130,791 (1,874,446)

395,015 614,427 4,426,139 (1,467,717)

185,461 36,995,222

462,764 44,026,096

185,461 36,995,222

462,764 44,026,096

423,625 (4,236)

31,703 38,751,488 -

1-1

KONSOLIDASI 30 SEPT. 2004 30 SEPT. 2003 (Tidak Diaudit) (Tidak Diaudit) *)

600,648 (36,856)

21,365 30,889,070 -

423,625 (4,236)

31,703 38,751,488 -

600,648 (36,856)

21,365 30,889,070 -

12/7/2005 - 5:23 PM


POS-POS

NO.

10.

11. 12. 13. 14. 15. 16. 17. 18. 19.


ii. Pihak lain PPAP - Kredit yang diberikan -/Piutang dan Pembiayaan Syariah a. Piutang Murabahah b. Pembiayaan Mudharabah Muqayadah c. Pembiayaan Musyarakah PPAP - Piutang dan Pembiayaan Syariah -/Tagihan akseptasi PPAP - Tagihan akseptasi -/Penyertaan PPAP - Penyertaan -/Pendapatan yang masih akan diterima Biaya dibayar dimuka Uang Muka Pajak Aktiva Pajak Tangguhan Aktiva Tetap Akumulasi penyusutan aktiva tetap -/Agunan yang diambil alih Aktiva lain-lain JUMLAH AKTIVA


12,367,167 (2,702,195)

11,539,893 (2,088,824)

12,367,167 (2,702,195)

11,539,893 (2,088,824)

511,307 72,196 25,092 (10,092) 2,078,201 (20,782) 3,931,750 (2,321,603) 853,566 340,449 6,300,806 (1,529,952) 313,405 1,259,477

414,103 17,859 9,838 (10,680) 1,544,257 (15,443) 3,928,994 (1,892,106) 1,141,609 353,281 5,578,181 (1,296,331) 332,215 2,738,487

511,307 72,196 25,092 (10,092) 2,078,201 (20,782) 3,443,442 (2,321,603) 901,686 345,662 952 6,310,979 (1,535,306) 313,405 1,625,903

414,103 17,859 9,838 (10,680) 1,544,257 (15,443) 3,456,122 (1,892,106) 1,163,463 356,179 923 5,588,197 (1,300,253) 332,215 3,074,856

129,972,228

1-2


135,133,457

130,178,836

135,262,767

12/7/2005 - 5:23 PM


POS-POS

NO.

1.

2. 3. 4. 5. 6.

7. 8.

9. 10. 11. 12. 13.

14.

15. 16. 17. 18. 19. 20. 21.


PASIVA Giro a. Rupiah b. Valuta asing Giro Wadiah Kewajiban segera lainnya Tabungan Tabungan Mudharabah Deposito Berjangka a. Rupiah i. Pihak terkait dengan bank ii. Pihak lain b. Valuta asing i. Pihak terkait dengan bank ii. Pihak lain Deposito Berjangka Mudharabah Sertifikat deposito a. Rupiah b. Valuta asing Simpanan dari bank lain Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo) Kewajiban derivatif Kewajiban akseptasi Surat berharga yang diterbitkan a. Rupiah b. Valuta asing Pinjaman yang diterima a. Fasilitas pendanaan jangka pendek Bank Indonesia b. Lainnya a). Rupiah i. Pihak terkait dengan bank ii. Pihak lain b). Valuta asing i. Pihak terkait dengan bank ii. Pihak lain Estimasi kerugian komitmen dan kontinjensi Kewajiban sewa guna usaha Beban yang masih harus dibayar Taksiran pajak penghasilan Kewajiban Pajak Tangguhan Kewajiban lain-lain Pinjaman Subordinasi


1-3


20,418,635 9,750,652 44,042 1,278,635 35,758,411 300,562

17,740,094 8,636,101 33,261 1,677,601 31,022,886 158,397

20,350,342 9,750,652 44,042 1,289,873 35,758,411 300,562

17,680,702 8,636,101 33,261 1,683,470 31,022,886 158,397

28,182,556

37,477,800

28,172,972

37,409,342

7,786,822 331,415

8,356,351 118,709

7,786,822 331,415

8,356,351 118,709

9,995 694,714 96,085 1,840,846

164,685 698,671 48,382 1,757,513

9,995 694,714 96,085 1,840,846

164,685 698,671 48,382 1,757,513

1,485,908 665,789

1,650,000 783,220

1,485,908 665,789

1,650,000 783,220

743,531

945,825

743,531

945,825

819,068

1,216,165

1,001,868

1,388,965

2,443,396 180,968 545,222 233,921 2,034,395

5,022,013 369,902 161,380 168,733 4,441,553

2,443,396 180,968 549,606 235,891 2,113,081

5,022,013 369,902 164,802 169,719 4,510,690

12/7/2005 - 5:23 PM


POS-POS

NO.

22.

23. 24.


a. Pihak terkait dengan bank b. Pihak lain Modal Pinjaman a. Pihak terkait dengan bank b. Pihak lain Kewajiban Syariah Hak Minoritas

2,379,984 -

EKUITAS a. Modal Disetor b. Agio/(disagio) c. Modal sumbangan d. Selisih penjabaran laporan keuangan e. Selisih penilaian kembali aktiva tetap f. Laba (rugi) yang belum direalisasi dr surat berharga g. Cadangan Umum dan Tujuan h. Saldo laba/(rugi)

7,042,194 2,525,661 (12,516) (4,212) 77,059 2,318,490

JUMLAH PASIVA DAN EKUITAS

129,972,228


2,227,879 -

2,379,984

7,042,194 2,525,661 13,111 9,280 21,025 645,065

7,042,194 2,525,661 (12,516) (4,212) 77,059 2,318,490

135,133,457

5,407

130,178,836

2,227,879 4,946 7,042,194 2,525,661 13,111 9,280 21,025 645,065 135,262,767

*) Setelah memperhitungkan penyesuaian kuasi - reorganisasi.-


1-4

12/7/2005 - 5:23 PM

PENGURUS BANK PEMILIK BANK

Recommend Documents