Ooit komt iedereen een keer met de SVB in aanraking. Bij fijne dingen in het leven of door de onvermijdelijke dingen van het leven

Sociale Verzekeringsbank J A A RV ER S L A G 2004

W W W. S V B . N L

Sociale Verzekeringsbank J AARVER SLAG 2004

Ooit komt iedereen een keer met de SVB in aanraking. Bij fijne dingen in het leven of door de onvermijdelijke dingen van het leven. Als kind, als ouder, als nabestaande. Schoolgaand, werkend of gepensioneerd. Dan keert de SVB uit. Beheert ze, verzorgt ze. Doelmatig, rechtmatig en geruisloos. Voor het leven.

Sociale Verzekeringsbank

BCU05.0078

J A A RV E R SL A G 2 004

Colofon Uitgave van

Sociale Verzekeringsbank (SVB) Corporate Communicatie Postbus 1100 - 1180 BH Amstelveen Email: [email protected]

Redactiecommisie

Adriaan van der Maarel, Marcus Makkelie, Robert Olieman, Eelko Plomp, Monique van der Valk

Concept en ontwerp

Euro RSCG Bikker Rotterdam

Fotografie

Marcel Molle Amsterdam

Opmaak en druk

Onkenhout Groep Hilversum

De SVB besteedt dit jaar speciale aandacht aan het onderwerp Kind en Sociale Zekerheid. Dat doen we met de SVB-conferentie op 18 november 2005 en met een jaarbericht over dit thema. Ook in dit jaarverslag laten we het onderwerp terugkomen in de keuze van de foto’s.

2

Voorwoord MET OPEN VIZIER

Een goede uitvoering, met oog voor de wensen van de klant. Dat streven stond het afgelopen jaar centraal binnen de SVB. Uit dit jaarverslag blijkt dat de SVB op dat gebied in 2004 de nodige activiteiten in gang heeft gezet. Met resultaat, zo blijkt. Ook in 2005 blijft het onderwerp in het brandpunt van ons beleid. De publieke uitvoerder SVB is van nature sterk in het ontwikkelen van efficiënte en doelmatige processen. Maar de SVB heeft ook een menselijke kant en die gaan we meer tonen. Klanten willen weten met wie ze te maken hebben, voelen dat er naar ze wordt geluisterd en merken dat er begrip is voor hun situatie.Waar nodig werkt de SVB daarom aan een betere dienstverlening en wat we al goed doen, maken we meer zichtbaar. Zo wordt de SVB de vanzelfsprekende uitvoerder die haar klanten met open vizier tegemoet treedt. De SVB heeft ook een open houding als het gaat om verantwoorden. Dit jaarverslag, conform de regels die SUWI stelt, is daarvan een goed voorbeeld. Maar er is meer. De SVB maakt voor haar relaties tevens een Jaarbericht. Een terugblik op het afgelopen jaar gecombineerd met een vertaling van de resultaten naar 2005.Tenslotte verschijnt dit jaar een zogeheten burgerjaarverslag op internet. Een toegankelijk verantwoordingsdocument voor iedere geïnteresseerde. De uitvoering van de primaire taken van de SVB verliep in 2004 goed.Wij zijn er opnieuw in geslaagd binnen de begroting te blijven en de belangrijkste streefcijfers te halen. Met dank aan de 3.800 medewerkers die zich met hart en ziel voor hun SVB hebben ingezet. Een speciaal woord van dank richt ik aan Udo Groen, die onlangs afscheid nam van de SVB. Als lid van de Raad van Bestuur maakte hij zich de laatste jaren onder meer verdienstelijk door met inzet en visie de ICT-tak aan te sturen. De Raad van Bestuur kijkt terug op een vruchtbare samenwerking met de Raad van Advies in 2004. Ook de Cliëntenraad heeft zich ontwikkeld tot een vanzelfsprekende partner, die een constructieve bijdrage levert aan ons beleid. Amstelveen, 11 maart 2005 De voorzitter van de Raad van Bestuur Drs. E.F. Stoové

Sociale Verzekeringsbank jaarverslag 2004

3

Inhoudsopgave JAARVERSLAG 2004

1 Kerncijfers 2

Ontwikkelingen en prestaties in 2004 2.1 Het concern 2.2 Omgeving 2.3 Doelstellingen en resultaten 2.3.1 Juiste en tijdige uitkeringsverstrekking 2.3.2 Klantgerichte uitvoering 2.3.3 Efficiënte uitvoeringsprocessen 2.3.4 Handhaving 2.3.5 Continuïteit van de SVB 2.4 Uitvoeringskosten SVB 2.5 Investeringen

r

ten

3 P oduc 3.1 AOW 3.2 Anw 3.3 AKW 3.4 TOG 3.5 TAS 3.6 Overige taken 4

Overig 4.1 4.2 4.3 4.4

5

R

6

J

Uitbestede taken Toezicht bevindingen Overige aspecten Mededeling over de Bedrijfsvoering

aad van Advies

aarrekening

OVERIGE GEGEVENS Accountantsverklaring Bestemming saldo van baten en lasten

4

6 7 7 10 11 11 17 23 26 31 38 45 47 47 49 51 52 54 56 63 63 64 65 69 71 73 101 101 102

BIJLAGEN BIJ HET JAARVERSLAG 2004 Bijlagen 1 tot en met 5: Kwantitatieve gegevens

104

Aanvullende verantwoordingsinformatie 2004

111

Voorwoord

113

1 Producten - Tijdigheid 1.1 AOW 1.2 Anw 1.3 AKW 1.4 TOG

114 114 115 116 117

2 Uitvoeringskosten 2.1 2.2 2.3 2.4 2.5 3

AOW Anw AKW TOG TAS

Aantallen 3.1 3.2 3.3 3.4 3.5

Afgehandelde aanvragen naar wet Instroom gerechtigden in 2004 naar wet Aanvullende informatie TAS Aantal gerechtigden Handhaving

118 118 118 118 119 119 120 120 120 125 127 132

4 Uitkeringslasten en financiering

134

5 Productiecijfers

141

6 Publicaties SVB

144

Personalia Afkortingen Adressen


145 148 150

5

1|

Kerncijfers

(exclusief dotaties aan voorzieningen) 2004

2003

2002

2001

2000

Uitkeringslasten (x € 1 miljoen)

22.890

22.427

21.376

20.284

19.098

Uitvoeringskosten (x € 1.000)

99.782

96.216

97.932

103.291

101.007

2.446.497 2.402.019

AOW

Aantal klanten Kosten per klant Uitvoeringskosten in % van uitkeringslasten

2.498.754

2.365.636

2.334.201

40

39

41

44

43

0,44

0,43

0,46

0,51

0,53

1.521

1.586

1.595

1.594

1.578

Anw Uitkeringslasten (x € 1 miljoen) Uitvoeringskosten (x € 1.000) Aantal klanten

32.480

34.564

31.167

27.380

25.003

144.970

151.332

157.627

163.096

168.158

Kosten per klant

224

228

198

168

149

Uitvoeringskosten in % van uitkeringslasten

2,14

2,18

1,95

1,72

1,58

AKW Uitkeringslasten (x € 1 miljoen) Uitvoeringskosten (x € 1.000) Aantal klanten Kosten per klant Uitvoeringskosten in % van uitkeringslasten

3.225

3.217

3.136

3.034

2.971

74.802

72.254

73.664

76.839

73.769

1.911.209 1.888.084

1.864.346

1.843.191

1.927.524 39

38

39

41

40

2,32

2,25

2,35

2,53

2,48

TOG Uitkeringslasten (x € 1 miljoen) Uitvoeringskosten (x € 1.000) Aantal klanten Kosten per klant Uitvoeringskosten in % van uitkeringslasten

25

21

17

15

12

3.625

3.612

3.477

2.922

2.481

30.658

26.436

23.079

17.917

14.560

118

137

151

163

170

15

17

20

19

21

TAS Uitkeringslasten (x € 1 miljoen)

2,3

2,7

1,4

2,5

1,1

Uitvoeringskosten (x € 1.000)

557

921

509

597

272

Aantal klanten Kosten per klant Uitvoeringskosten in % van uitkeringslasten

248

220

88

159

69

2.244

4.186

5.784

3.755

3.942

24

34

36

24

25

De cijfers worden in hoofdstuk 3 Producten per wet toegelicht. In paragraaf 2.4 Uitvoeringskosten SVB is een toelichting per kostencategorie en van de kosten per klant opgenomen.

6

2|

Ontwikkelingen en prestaties in 2004

2.1 HET CONCERN Het centrale thema binnen de SVB in 2004 was Dienstverlening. De SVB heeft het luisteren naar de wensen van de klant en het maken van een vertaling naar de uitvoering hoger op de agenda geplaatst. Op dat vlak zijn verschillende activiteiten ontplooid. Zo is met veel inzet verder gewerkt aan de realisatie van de mogelijkheid voor klanten om via internet zaken te doen met de SVB. De SVB heeft een nieuwe site die het aanbieden van deze diensten mogelijk maakt. Ook was de SVB een belangrijke partner bij de ontwikkeling van de digitale handtekening, DigiD geheten, om een zorgvuldige en betrouwbare dienstverlening via internet bij meerdere partijen mogelijk te maken. De SVB besteedde ook in 2004 veel aandacht aan openheid en transparantie. Het is de overtuiging van de Raad van Bestuur dat een publieke dienstverlener als de SVB niet geïsoleerd kan werken. De maatschappelijke verantwoordelijkheid die de SVB heeft, vraagt om een open houding. Dat is ook de reden dat de SVB veel waarde hecht aan een goede verantwoording en waar wenselijk een actieve rol speelt in de discussies over de toekomst van de Sociale Zekerheid. Voorbeelden hiervan zijn de deelname van de SVB in de Handvestgroep Publiek Verantwoorden en Netspar, het onderzoeksnetwerk op het terrein van pensioenen en vergrijzing.

De SVB heeft de voorgenomen plannen voor 2004, zoals opgenomen in het jaarplan, uitgevoerd ruim binnen de daarbij behorende begroting. De belangrijkste redenen voor de onderuitputting zijn terug te vinden in hoofdstuk 2, onder uitvoeringskosten SVB. In de verantwoording wordt conform de VBTB-gedachte aansluiting gezocht bij de oorspronkelijke plannen, zodat duidelijk wordt wat er van deze plannen terecht is gekomen. Enkele activiteiten, zoals de invoering van het Document Management Systeem, zijn doorgeschoven naar 2005. In dit verband maakt de SVB dit jaar voor het eerst gebruik van de mogelijkheid om ook een deel van het hierbij behorende budget ‘door te schuiven’ naar het volgende jaar. Met haar missie laat de SVB zien waar zij op strategisch niveau naar streeft en welke waarden in dat streven centraal staan.

Missie

De SVB wil de beste, servicegerichte en omgevingsbewuste uitvoerder zijn van persoonsgebonden financiële regelingen van de overheid. Hieronder wordt deze missie nader toegelicht: De primaire taak van de SVB is het in opdracht uitvoeren van financiële regelingen. Dat wil zij zo rechtmatig, doelmatig en doeltreffend mogelijk doen: in het belang van de opdrachtgever en de klanten. Samengevat krijgen klanten van de SVB op tijd waar ze recht op hebben. Servicegerichtheid en omgevingsbewustzijn zijn bij de uitvoering van de regelingen sleutelbegrippen. Foutloos uitvoeren is voor de SVB niet genoeg. Klanten vragen terecht om een


7

dienstverlening die rekening houdt met hun belangen. Het is daarom van belang dat de SVB als publieke uitvoerder een open houding heeft naar de samenleving in het algemeen en klanten en opdrachtgevers in het bijzonder. Omgevingsbewust betekent ook dat de SVB open staat voor nieuwe opdrachten. Als efficiënte organisatie is zij in staat ook andere dan de huidige taken uit te voeren. Dat is goed voor de samenleving en houdt de organisatie vitaal. De SVB heeft 4,5 miljoen klanten.Toch is een uitvoering met oog voor de individuele omstandigheden een groot goed. De persoonlijke situatie van klanten is immers medebepalend voor het recht en de hoogte van de uitkering. De SVB vervult een belangrijke rol in de uitvoering van wetten en regelingen in de sociale zekerheid. De SVB hecht veel waarde aan een actieve en transparante verantwoording. Algemene doelstellingen en strategie

In de strategie van de Raad van Bestuur zijn een optimale uitvoering van de regelingen, een klantgerichte benadering van de gerechtigden en een goed sociaal beleid voor de 3.800 medewerkers de uitgangspunten.Wetgeving, het achterliggende beleid en wensen en eisen van opdrachtgevers en toezichthouders vormen het kader. Bij haar werk wordt de Raad van Bestuur ondersteund door de Raad van Advies. De Raad van Bestuur handelt vanuit de volgende ambities: 1. Alles staat of valt met een meer dan voortreffelijke uitvoering van onze primaire opdracht. Het primaire proces moet iedere dag weer tiptop in orde zijn. 2. De Raad van Bestuur investeert in talenten van de medewerkers en ambieert de beste werkgever te zijn binnen het openbaar bestuur. 3. De wereld van de sociale zekerheid en de financiële dienstverlening is in beweging. Investeren in de toekomst is cruciaal, innovatief gedrag en betrokkenheid bij maatschappelijke ontwikkelingen zijn van vitaal belang. 4. Voor een vitale en vitaliserende bedrijfsvoering is het van belang te blijven werken aan vernieuwing.

Opdrachten en opdrachtgevers

De SVB definieert het werkterrein als ‘persoonsgebonden financiële regelingen van de overheid’. Dit maakt het mogelijk voor meerdere opdrachtgevers te werken. Hieronder is een overzicht opgenomen van de opdrachtgevers met de taken die daarvoor worden uitgevoerd. Ministerie van Sociale Zaken en Werkgelegenheid

Uitvoering van de Algemene Ouderdomswet (AOW) Uitvoering van de Algemene Nabestaandenwet (Anw) Uitvoering van de Algemene Kinderbijslagwet (AKW) Uitvoering van de Regeling tegemoetkoming onderhoudskosten thuiswonende gehandicapte kinderen (TOG) • Uitvoering van de Regeling tegemoetkoming asbestslachtoffers (TAS) • Uitvoering detacheringsverklaringen

ONTWIKELINGEN EN PRESTATIES IN 2004

• • • •

Ministerie van Justitie

• Uitvoering van de Remigratiewet (REM) • Uitvoering van het Tijdelijk besluit tegemoetkoming verhuiskosten Antillianen en Arubanen (regeling beëindigd met ingang van 27 oktober 2004) Stichting Financiering Voortzetting Pensioenverzekering (FVP)

• Uitvoering van de bijdrageregeling en het fondsbeheer

8

College voor zorgverzekeringen (CVZ)

• Administratieve uitvoering van het persoonsgebonden budget in het kader van de Regeling subsidies AWBZ en Ziekenfondswet (PGB-oud; in afbouw vanaf 1 april 2003) • Uitvoering taak van facilitaire organisatie voor het persoonsgebonden budget (PGB-nieuwe stijl; met ingang van 1 april 2003) • Uitvoering vrijwillige verzekering AWBZ UWV en CVZ

• Werkzaamheden als verbindingskantoor voor Belgische en Duitse zaken (BBZ en BDZ) op het terrein van sociale verzekeringen • Werkzaamheden door de sociaal attachees in Marokko,Turkije, Suriname (alleen UWV) • Afrekening bovenwettelijke uitkeringen (Zeerisico en Arbeidsongeschiktheidswet) Hieronder is de organisatiestructuur van de SVB weergegeven.

Organisatie

Voorzitter Raad van Bestuur portefeuille strategie

Corporate Communicatie

Interne Accountantsdienst

Bestuurlijke en Strategische zaken

Recht en Beleid

Lid Raad van Bestuur portefeuille ICT & organisatie

Lid Raad van Bestuur portefeuille Personeel, Financiën & Algemene zaken

Lid Raad van Bestuur portefeuille uitvoering

ICT Kaders

Opsporing

Vertalingen

Bedrijfsjuridische diensten

Centrale uitvoering en Procesinrichting

Breda

PGB

Bidoc & Archief

Systeemontwikkeling

Deventer

Roermond

Human Resources

ICT -Services

FVP

Rotterdam

Business Controling

Groningen

SVB Service Centrum PGB

Financiële Administratie

Leiden

Utrecht

Personele Diensten

Nijmegen

Verzekeringen

Algemene Diensten

Zaanstad

Vermogensbeheer

Bureau organisatieadvies en programma management

De Raad van Bestuur wordt bijgestaan door de Raad van Advies en de Cliëntenraad.


9

2.2 OMGEVING Burgerpolis

Op 27 mei 2004 heeft de SVB een conferentie georganiseerd rond de ‘Burgerpolis’; een door de SVB ontwikkeld concept om de burger meer inzicht in zijn rechten en plichten te geven. Met die conferentie heeft de SVB een nieuwe impuls willen geven aan het denken over sociale zekerheid en invulling willen geven aan haar kernwaarde ‘Inspirerend zijn in Kennis’. De belangrijkste spelers uit het sociale zekerheidsdomein waren hierbij aanwezig en hebben bijgedragen aan de discussie.

Fraudebestrijding

De SVB heeft een stevig beleid op het gebied van fraudebestrijding. In 2004 zijn enkele wijzigingen voorbereid in de registratie en kwaliteitsborging van de afhandeling van fraudegevallen. Daarbij heeft de SVB rekening gehouden met het rapport van de Algemene Rekenkamer over fraudebestrijding. De wijzigingen zullen in 2005 worden geïmplementeerd.

Zorgverzekering

De SVB is in 2004 gestart met het in beeld brengen van de gevolgen van de Zorgverzekeringswet en de Wet maatschappelijke ondersteuning. Deze wetten zullen een impact hebben op de inhoudingen die de SVB doet op pensioenen en uitkeringen en op de ontwikkeling van het klantenbestand van het SVB Servicecentrum PGB. Ook zal de vrijwillige AWBZ-verzekering komen te vervallen en zal mogelijk de medische indicatiestelling voor de TOG op een andere wijze worden ingericht.

Conferentie sociale

Eind september heeft een door de SVB georganiseerde conferentie over sociale zekerheid in Europa plaatsgevonden. In de conferentie heeft de Commissie Verzekeringsaangelegenheden zich kunnen presenteren en voorlichting kunnen geven over actuele onderwerpen ten behoeve van de eigen organisaties, belangenorganisaties, rechterlijke macht en advocatuur. In deze commissie werken SVB, UWV en Belastingdienst samen aangaande de uitvoering van wetgeving in grensoverschrijdende situaties.

zekerheid

Remigratiewet

Het Tijdelijk besluit tegemoetkoming verhuiskosten Antillianen en Arubanen had als einddatum 27 oktober 2004. Het Ministerie van Justitie heeft er voor gekozen het besluit niet te verlengen. Het besluit was immers bedoeld als een tijdelijke regeling. In afwijking van het regeerakkoord heeft het kabinet besloten de Remigratiewet vooralsnog niet in te trekken.

Nieuw verdrag Marokko

Per 1 november is het gewijzigde verdrag inzake sociale zekerheid tussen Nederland en Marokko in werking getreden. De wijzigingen hebben voornamelijk betrekking op de individualisering van de AOW, het openen van de mogelijkheid tot ziekenfondsverzekering en verbetering van de handhaving. De SVB heeft in 2004 de nodige voorbereidingen getroffen om de wijziging uit te voeren en de doelgroep daarover voor te lichten.

Wet beperking export

Op 7 december 2004 heeft de Eerste Kamer ingestemd met opzegging van ILO-verdrag 118. Verdrag 118 is opgezegd naar aanleiding van een uitspraak van de Centrale Raad van Beroep van 14 maart 2003 waarin de Raad tot het oordeel kwam dat de Wet beperking export uitkeringen (Wet BEU) op onderdelen in strijd was met het verdrag. Op grond van de Wet BEU bestaat alleen recht op een Nederlandse socialeverzekeringsuitkering in het buitenland als Nederland met het betreffende land een verdrag heeft gesloten dat de controle op de verstrekking van uitkeringen regelt.Verdrag 118 verplicht er echter toe om uitkeringen in het buitenland ook toe te kennen als met het betreffende land geen verdrag is gesloten. De uitspraak van de Centrale Raad van Beroep heeft er daarom toe geleid dat de Wet BEU onder meer voor de AOW en Anw is opgeschort tot het moment waarop de opzegging van ILO-verdrag 118 van kracht wordt, te weten 20 december 2005. De opzegging van het verdrag betekent derhalve dat per 1 januari 2006 naar verwachting 191 AOW-gerechtigden te maken krijgen met het verlies van de AOW-toeslag of een verlaging van het pensioen tot het bedrag van het gehuwden-


uitkeringen

10

pensioen (dat ook zonder verdrag exporteerbaar zal blijven), en dat van 16 Anw-gerechtigden de uitkering zal worden ingetrokken. Omdat het verdrag de werking van de Wet BEU bij de AKW niet hinderde, heeft de opzegging geen gevolgen voor de betaling van kinderbijslag. Per 1 januari 2005 is de Tijdelijke regeling tegemoetkoming AOW-ers in werking getreden. Gedurende de laatste maanden van 2004 heeft de SVB in overleg met het Ministerie van SZW verschillende uitvoeringsmodaliteiten onderzocht op haalbaarheid en beleidsmatige gevolgen en zijn de nodige maatregelen getroffen om de uitkering per 1 januari 2005 van start te laten gaan. In 2004 heeft de SVB twee uitvoeringstoetsen uitgevoerd: Minnelijke schuldsanering en Tijdelijke regeling tegemoetkoming AOW’ers. In het voor een uitvoeringstoets toegezonden wetsvoorstel werd een onderscheid tussen verwijtbaar en niet-verwijtbaar gedrag gemaakt. Het voorgestelde artikel verbood de SVB mee te werken aan een minnelijke schuldregeling, indien de terugvordering werd veroorzaakt door een niet-opzettelijke gedraging waarvoor een boete of een (waarschuwing) maatregel zou gelden.Voor de uitvoeringspraktijk leverde dat eerder een beperking dan een verruiming van de mogelijkheden om aan een minnelijke schuldsanering mee te werken. De SVB verwachtte dan ook dat zij bij doorvoering van het wetsvoorstel minder van de openstaande terugvorderingen zou kunnen binnenhalen en hogere uitvoeringskosten zou hebben dan in de bestaande situatie. De SVB adviseerde daarom de werking van het wetsvoorstel te verruimen door de mogelijkheid om mee te werken aan een sanering alleen in situaties van opzettelijke schending van de informatieplicht en van recidive uit te sluiten. In de uitvoeringstoets Tijdelijke regeling tegemoetkoming AOW’ers heeft de SVB aangegeven dat het verstrekken van een tegemoetkoming aan AOW-gerechtigden technisch realiseerbaar was, echter wel met het risico dat bepaalde geautomatiseerde processen niet juist worden afgehandeld en ook moeilijk kunnen worden hersteld. De voorgestelde regeling had als risico een negatief effect op de rechtmatigheid van de uitvoering AOW en de dienstverlening aan de klant.

Compensatie AOW-ers

Uitvoeringstoetsen

Minnelijke schuldsanering

Tijdelijke regeling tegemoetkoming AOW’ers

2.3 DOELSTELLINGEN EN RESULTATEN In de volgende paragrafen worden de belangrijkste ontwikkelingen en prestaties in 2004 per beleidsdoelstelling nader beschreven. De eerste drie beleidsdoelstellingen komen overeen met de SUWI-doelstellingen. De vierde beleidsdoelstelling betreft handhaving. Handhaving is van cruciaal belang voor de rechtmatigheid en doelmatigheid van de uitkeringsverstrekking door de SVB. De vijfde beleidsdoelstelling betreft de continuïteit van de SVB. De continuïteit van de SVB is een voorwaarde voor het nu en in de toekomst naar behoren kunnen uitvoeren van de (wettelijke) taken en daarmee voor het bereiken van de overige doelstellingen. Onder Continuïteit zijn diverse onderwerpen opgenomen, zoals Sociaal beleid, het doen van onderzoeken, publieke verantwoording en Code Goed Bestuur.

Het gaat in dit hoofdstuk om algemene ontwikkelingen, zonder al te specifiek in te gaan op de afzonderlijke wetten/producten. De specifieke prestaties per wet zijn opgenomen in Hoofdstuk 3, Producten. 2.3.1 Juiste en tijdige uitkeringsverstrekking

De beleidsdoelstelling Juiste en Tijdige uitkeringsverstrekking heeft met name betrekking op


11

kwaliteit van de productie, tijdigheid en rechtmatigheid. Hieronder worden de belangrijkste ontwikkelingen behandeld. Kwaliteit van de productie

Het verbeteren van de kwaliteit van de productie Anw, AOW en AKW is een belangrijke activiteit binnen de doelstelling “Juiste en tijdige uitkeringsverstrekking”. In 2004 is gewerkt aan verschillende verbeteracties. De kwaliteit van de Anw en AOW is gedurende het jaar 2004 gestegen, waarbij de kwaliteit van de Anw nog licht onder de norm blijft, maar die van de AOW boven de norm is gekomen. De kwaliteit van de AKW is licht gedaald en zit nog onder de norm. De oorzaak hiervan is inmiddels aangepakt. In 2004 is tevens begonnen met het meten van de kwaliteit van productie van de remigratieregeling, internationale detachering, bezwaar (AA en AKW) en FVP.

TIJDIGHEID

Resultaten SVB 2002*

2003*

2004

Streefwaarden SVB 2004

2005

2009

AOW nationaal

97%

99%

96%

90%

95%

98%

AOW internationaal

46%

62%

87%

60%

85%

90%

Anw nationaal

82%

87%

86%

80%

85%

98%

Anw internationaal

27%

56%

86%

40%

85%

90%

AKW** nationaal

96%

96%

97%

90%

95%

98%

AKW** internationaal

84%

76%

89%

60%

85%

90%

TOG***

n.v.t.

n.v.t.

68%

n.v.t.

75%

90%

*

Resultaten 2002 en 2003 betroffen alleen aanvragen; 2004 betreft naast aanvragen ook Mutaties met Rechtsgevolg.

** Tijdigheid AKW over 2002 betreft 2e helft 2002. *** Over de TOG is niet gerapporteerd in 2002 en 2003.


De tijdigheid van de gevalsbehandeling wordt uitgedrukt als percentage tijdig afgehandelde aanvragen en mutaties met rechtsgevolg. In 2004 zijn deze zeer fors verbeterd bij AOW Internationaal, Anw Internationaal en in mindere mate bij AKW Internationaal. Bij AKW Nationaal was er een lichte verbetering van het resultaat ten opzichte van 2003, bij AOW Nationaal is er een relatief forse daling en bij Anw Nationaal was er lichte verslechtering. Dit op het eerste gezicht teleurstellende resultaat is het gevolg van het feit dat er in 2004 niet alleen over Aanvragen, maar ook over Mutaties met Rechtsgevolg werd gerapporteerd. Nationaal gezien zijn de prestaties met betrekking tot Mutaties minder goed dan met betrekking tot Aanvragen. Indien we het resultaat van alleen de Aanvragen vergelijken met het resultaat van 2003 dan is er bij AOW Nationaal eenzelfde (hoog) resultaat als in 2003 en bij Anw een forse verbetering ten opzichte van 2003. In de tabel hierboven zijn alle scores opgenomen, inclusief de voorgaande jaren en de streefwaarden. Duidelijk wordt dat de streefwaarden voor 2004 overal zeer ruim werden gehaald. De streefwaarden voor 2005 werden bij zes van de zeven categorieën al behaald, bij de TOG lukte dit als enige niet. In de aanvullende verantwoordingsinformatie (zie bijlagen) worden de cijfers per wet toegelicht.

12

De klant van de SVB kan een bezwaarschrift indienen wanneer hij het niet eens is met een beslissing van de SVB. In 2004 gebeurde dit 18.655 keer. Afgezet tegen het grote aantal beslissingen (ruim 1,5 miljoen aanvragen en mutaties met rechtsgevolg) is dit relatief weinig (circa 1%). Als de beschikking op dat bezwaarschrift het meningsverschil niet opheft, kan de klant daartegen beroep instellen bij de sector bestuursrecht van de rechtbank. De Algemene wet bestuursrecht biedt sinds 1 september 2004 de belanghebbende ook de mogelijkheid het bestuursorgaan te verzoeken in te stemmen met het overslaan van de bezwaarprocedure teneinde rechtstreeks in beroep te gaan. Een uitspraak van de rechtbank kan de klant vervolgens nog in hoger beroep aanvechten bij de Centrale Raad van Beroep in Utrecht. Afhankelijk van de aard van het geschil is zelfs nadien het instellen van cassatie tegen de uitspraken van deze Raad mogelijk bij de Hoge Raad der Nederlanden.

Bezwaar en beroep

Onderstaande tabel geeft inzicht in het volume van de nieuwe bestuursrechtelijke procedures die in het verslagjaar door de vestigingen en Kantoor Verzekeringen zijn geregistreerd.

Nieuwe procedures

AANTAL INGESTELDE NIEUWE PROCEDURES

Ov.Reg.*

Totaal

Jaar:

AOW

Anw

AKW

TOG

TAS

2003

6.436

3.678

7.673

310

6

937

19.040

2004

5.837

3.335

7.962

326

2

1.193

18.655

Mutatie

-9%

-9%

+4%

+5%

-67%

+27%

-2%

2003

441

331

514

29

3

101

1.419

2004

597

453

534

14

0

118

1.716

Mutatie

+35%

+37%

+4%

-52%

-100%

+17%

+21%

Hoger Beroep

2003

92

63

111

0

0

40

306

en cassatie

2004

90

73

117

3

0

27

310

Mutatie

-2%

+16%

+5%

-

-

-33%

+1%

Bezwaar

Beroep

* Bij de Overige Regelingen zijn vermeld de procedures, gericht tegen wijze van toepassing van de Algemene wet bestuursrecht (AWB) of tegen een besluit over

de verzekerde tijdvakken zoals geregistreerd in de Basisadministratie Verzekeringen, over vrijstelling van de volksverzekeringen, al dan niet op grond van gemoedsbezwaren, over internationale detachering, op grond van de Remigratiewet of over de vrijwillige verzekering op grond van de AOW, Anw of AWBZ.

Volgens deze registraties is in 2004 het totale aantal ontvangen bezwaarschriften gedaald. Deze daling bedroeg 2% ten opzichte van 2003 en werd nagenoeg geheel veroorzaakt door een reductie met bijna 10% van de bezwaar-procedures bij zowel de AOW als de Anw. Dit dient evenwel te worden aangemerkt als een vooraf te verwachten weg terug naar een meer genormaliseerde situatie. Het jaar 2003 is geen representatieve graadmeter, omdat in dat jaar veel extra bezwaarschriften AOW en Anw zijn ontvangen als gevolg van incidenten. Daarbij moet vooral gedacht worden aan de invloed van internationale jurisprudentie en inhaalacties op het gebied van (herhalings)onderzoeken naar inkomen en leefsituatie. Ondanks een lichte stijging van bijna 4% blijft het aantal bezwaarschriften AKW zich al voor het vierde achtereenvolgende jaar rond de 8.000 bewegen. In het vorige jaarverslag werd reeds melding gemaakt van de aanhouding om proceseconomische redenen van ruim 700 AOW-bezwaarschriftprocedures in overleg met de klant. Daarbij werd aangekondigd dat een voor de klant negatieve uitspraak van de (hogere) beroepsrechter over de reparatie van bepaalde AOW-aanspraken wellicht leidt tot een toename van het aantal


Ingekomen nieuwe bezwaarschriften

Ingestelde rechterlijke procedures

13

beroepszaken (AOW). Hoewel hierover nog geen uitsluitsel van de rechterlijke macht is verkregen, zijn in 2004 niettemin maar liefst 297 (bijna 21%) méér beroepszaken bij de rechtbanken ingesteld dan in 2003, tegen door de SVB afgegeven beschikkingen op bezwaar.Voor het eerst sinds vijf jaar kwam daardoor het aantal beroepszaken uit op meer dan 1.700 en het totale aantal gerechtelijke procedures op meer dan 2.000. Ook hier was echter sprake van de gebruikelijke vertaling van de ontwikkeling van het aantal afgehandelde bezwaarschriftprocedures in een evenredige toename van het aantal aangespannen beroepszaken. Deze ontwikkeling betreft hoofdzakelijk de AOW en Anw en kan gedeeltelijk worden toegeschreven aan de uitloop van de eerdergenoemde, in 2003 ingezette, inhaalacties op het gebied van (herhalings)onderzoeken naar inkomen en leefsituatie en internationale jurisprudentie. In hoofdzaak echter laat de stijging van het aantal beroepszaken zich verklaren door een ‘hulpactie’ door alle vestigingen, teneinde de voorraad bezwaarschriften bij Vestiging Leiden te normaliseren. De meer dan 2.000 extra afgedane bezwaarschriften leidde bij dat kantoor in 2004 tot 264 (=133%) méér beroepszaken dan in 2003. Daar staat tegenover dat met deze hulpactie de voorraad weer op het gewenste niveau is gebracht. De bij vier vestigingen waargenomen daling van het aantal beroepsprocedures varieerde van ruim 4% tot ruim 20%.


In 2004 werden voor de Centrale Raad van Beroep 307 zaken aanhangig gemaakt. In 278 (91%) van de gevallen was het de klant die zich niet kon verenigen met de uitspraak van de rechtbank. Driemaal werd (door de klant) in cassatie het oordeel van de Hoge Raad gevraagd. Het aantal gevallen waarbij in hogere instantie werd geprocedeerd wijkt vrijwel niet af ten opzichte van 2003 en blijft daardoor onverminderd laag ten opzichte van eerdere jaren.

14

De volgende tabel bevat de kwantitatieve verslaglegging van de in het verslagjaar afgehandelde procedures en de uitkomst daarvan.

Afgehandelde procedures

AFGEHANDELDE PROCEDURES

Wet/regeling:

AOW

Anw

AKW

TOG

TAS

Ov.Reg.*

Totaal

Totaal

2004

2003

Bezwaar 18.873

Aantal 2003

5.861

3.768

8.094

343

5

802

Aantal 2004

7.097

4.473

8.517

341

2

1.322

21.752

Gegrond

23%

22%

30%

46%

0%

21%

26%

26%

Ingetrokken

15%

15%

8%

4%

50%

10%

12%

16%

Niet-ontvankelijk

17%

18%

17%

7%

50%

14%

17%

15%

Ongegrond

45%

45%

45%

43%

0%

55%

46%

44%

Aantal 2003

361

286

544

8

3

128

Aantal 2004

453

379

497

31

3

94

1.457

Gegrond

17%

13%

17%

32%

0%

4%

15%

14%

Ingetrokken

17%

14%

12%

13%

0%

19%

15%

13%

7%

5%

9%

0%

33%

17%

8%

12%

59%

68%

62%

55%

67%

60%

62%

61%

Aantal 2003

87

66

181

0

0

31

Aantal 2004

95

64

128

1

0

47

Beroep

Niet-ontvankelijk Ongegrond

1.330

Hoger Beroep en cassatie 365 335

Klant gelijk

19%

16%

27%

0%

-

15%

21%

19%

Ingetrokken

14%

16%

14%

0%

-

9%

13%

10%

8%

11%

16%

0%

-

21%

14%

9%

59%

58%

43%

100%

-

55%

52%

61%

Niet-ontvankelijk Klant ongelijk

* Bij de Overige Regelingen zijn vermeld de procedures, gericht tegen wijze van toepassing van de Algemene wet bestuursrecht (AWB) of tegen een besluit

over de verzekerde tijdvakken zoals geregistreerd in de Basisadministratie Verzekeringen, over vrijstelling van de volksverzekeringen, al dan niet op grond van gemoedsbezwaren, over internationale detachering, op grond van de Remigratiewet of over de vrijwillige verzekering op grond van de AOW, Anw of AWBZ.

De SVB heeft in 2004 15% meer bezwaarschriften afgedaan dan in 2003. Zonder de inzet van (overwerk)projecten in verband met eerder genoemde inhaalactie ter vermindering van de werkvoorraad van de vestiging Leiden zou deze productiestijging 5% bedragen. Deze extra inzet leidde ertoe dat naast Kantoor Verzekeringen zeven (in plaats van vijf) vestigingen een hogere productie leverden. De totale inzet in combinatie met de lagere instroom resulteerde slechts bij één vestiging tot een afsluiting van het jaar 2004 met een iets hogere voorraad dan op 31 december 2003. Daarnaast lukte het 8 van de 10 kantoren om relatief meer zaken binnen 13 weken af te doen dan in 2003. Concernbreed steeg het percentage van de binnen die termijn afgehandelde bezwaarschriften met 2%. Het relatieve aantal hoorzittingen daalde met ruim 1%, het relatieve aantal ingetrokken bezwaarschriften met maar liefst 25% (van 16% naar 12%).


Afgehandelde bezwaarprocedures

15

Het relatieve aantal klanten dat in 2004 in de bezwaarprocedure het gelijk aan zijn zijde kreeg bleef vrijwel stabiel ten opzichte van de voorgaande jaren. Dat geldt in mindere mate ook voor het relatieve aantal ongegrond verklaarde bezwaarschriften. Afgehandelde rechterlijke procedures

Rechtmatigheid

Hoewel de rechtbanken in 2004 127 (9,5%) méér zaken afdeden dan in 2003, steeg door de hogere instroom van nieuwe beroepszaken de voorraad in behandeling zijnde beroepszaken met 259. Deze toename leidde in 2004 niet tot een dienovereenkomstige stijging van het aantal hoger beroepszaken bij de Centrale Raad van Beroep. De rechtbanken stelde de klant in ruim 15% van de gevallen in het gelijk (2003: 14%) en de SVB in 62% (in 2003: 61%) van de zaken. In hoger beroep kreeg de klant de Centrale Raad van Beroep in 21% van de gevallen aan zijn zijde. In geen van de drie tegen de SVB aangespannen cassatiezaken was de klant succesvol. Een van hoofddoelen van de SVB bij het uitvoeren van alle opdrachten is het voldoen aan de geldende rechtmatigheidsnormen. Door middel van een onrechtmatigheidsscore per wet wordt per half jaar inzicht gegeven in de rechtmatigheid. De SVB heeft de normen in 2004 ruimschoots gehaald en is daarmee opnieuw zeer rechtmatig. De onderstaande onrechtmatigheidsscores (per wet en totaal) betreffen alleen die fouten die zijn gekoppeld aan het handelen in het verslagjaar. Voor de bepaling van de strekking van de accountantsverklaring geldt het onrechtmatigheidspercentage voor de jaarrekening op totaalniveau. Dit betekent dat niet meer dan 1% van het totaal van de in de jaarrekening verantwoorde baten en/of lasten onrechtmatig mag zijn. De Raad van Bestuur heeft besloten dat de geconstateerde oude (gemaakt in jaren voorafgaand aan het lopende jaar) fouten in de AOW en Anw niet herstelbaar zijn. Deze oude fouten zijn dan ook, in lijn met het controleprotocol, buiten de foutevaluatie gelaten. De onrechtmatigheidscores gebaseerd op recente financiële fouten in procenten per wet zijn hieronder weergegeven.

ONRECHTMATIGHEIDSSCORE 2004

2004 heel jaar


% AOW

0,06*

Anw

0,47*

AKW

0,23*

TOG

0,00

TAS

0,00

Totaal SVB

0,11

* Inclusief het ingeschatte financiële effect (2004: AOW en AKW nihil, Anw 0,05%) van niet tijdige gevalsbehandeling.

Uit bovenstaande tabel blijkt dat de onrechtmatigheidsscores van alle wetten1) ver onder de vereiste 1% liggen. De onrechtmatigheid voor de gehele SVB wordt zoals hierboven vermeld, uitgedrukt als percentage van de totale lasten in de jaarrekening. Dit percentage bedraagt 0,11. 1) Hoogste percentage van de gevonden recente fouten (inclusief financiële fouten in de uitvoering en Europese aanbesteding) afgezet tegen

respectievelijk baten, lasten of baten en lasten.

16

Naast recente financiële fouten spelen ook recente onzekerheden een rol bij het bepalen van het rechtmatigheidsoordeel. De percentages van gevonden recente onzekerheden per wet zijn als volgt:

NIEUWE ONZEKERHEDEN 2004

2004 heel jaar

% AOW

0,06

Anw

0,47

AKW

0,16

TOG

0,00

TAS

0,00

Totaal SVB

0,09

Op totaalniveau bedraagt het onzekerheidspercentage 0,09%, hetgeen ruim onder de vereiste 3% voor onzekerheden is. De ervaring uit het verleden wijst overigens uit dat de onzekere posten na doorcontroleren voor een belangrijk deel als goed kunnen worden aangemerkt. Het is op dit moment moeilijk in te schatten voor welk deel van de percentages dit opgaat. Zowel het onrechtmatigheidspercentage op totaalniveau voor de financiële fouten (0,11%) als het onzekerheidspercentage op totaal niveau (0,09%) blijven ruim onder de vereiste percentages van 1% resp. 3%.

2.3.2 Klantgerichte uitvoering

In deze paragraaf wordt ingegaan op de klantgerichte uitvoering van de SVB. Allereerst wordt ingegaan op een aantal ontwikkelingen op dit gebied.Vervolgens worden de concrete prestaties nader belicht. In 2004 stuurde de SVB 4,5 miljoen brieven naar individuele klanten. De schriftelijke communicatie met klanten is een wezenlijk onderdeel van de bedrijfsvoering en een belangrijk aspect van de dienstverlening. Interne signalen, de resultaten van het klanttevredenheidsonderzoek 2004 en de klachtenanalyse 2004 rechtvaardigen de conclusie dat de SVB de correspondentie met klanten verder moet verbeteren. In 2004 is de website van de SVB ingrijpend vernieuwd. Zo is de nieuwe huisstijl toegepast en is de site technisch gereed gemaakt voor het invoeren van “webdiensten” die het mogelijk zullen maken dat klanten interacties met de SVB via de website kunnen afhandelen en hun eigen gegevens kunnen raadplegen. De invoering van de webdiensten was voorzien voor 2004, maar is door vertraging in de realisatie van DigiD uitgesteld tot maart 2005. Bij het verschijnen van dit jaarverslag waren deze inmiddels actief.

Correspondentie naar klanten

Dienstverlening via internet en e-mail

De SVB is uiterst terughoudend in het gebruik van e-mail om individuele beslissingen en gegevens naar klanten te communiceren. Dit beleid is ingegeven vanuit maximale bescherming van de privacy van onze klanten en omdat de verbindingen via e-mail nog als onvoldoende veilig worden beschouwd. Uit onder meer het klanttevredenheidsonderzoek blijkt dat de klanten van de SVB verwachten dat de dienstverlening via e-mail meer bij-de-tijd is.


17

Tijdigheid

Op het aspect tijdigheid heeft de SVB de afgelopen jaren grote verbeteringen gerealiseerd. Naar verwachting zullen de ingezette verbeteracties ook de komende jaren de tijdigheidcijfers blijven verbeteren. Om die reden zijn vooralsnog geen nieuwe verbetermaatregelen voorzien.

Callcenters

Binnen de callcenters van de SVB is de afgelopen jaren voornamelijk gewerkt aan het verbeteren van de aspecten tijdigheid (opnemen van de telefoon binnen een bepaalde tijd) en afhandeling binnen het callcenter. Hiervoor zijn prestatie-indicatoren opgenomen, en de scores op deze gebieden zijn flink verbeterd. Om de callcenters beter te ondersteunen is in 2004 een aparte intranetsite voor callcenter-medewerkers gereliseerd met voor de medewerkers relevante informatie. Ook in 2004 is een protocol opgesteld voor de beveiliging van persoonsgegevens. Dit protocol bevat richtlijnen voor wat wel en niet mag worden gecommuniceerd aan de telefoon. Alle callcenter-medewerkers en opleiders zijn getraind in het hanteren van het protocol. Diverse kantoren coachen hun medewerkers op gespreksvaardigheden.

Uitkomsten klanttevreden-

Uit het klanttevredenheidsonderzoek blijkt dat klanten over het aspect tijdigheid tevreden zijn. Afhandeling binnen het frontoffice is voor de klant geen issue, maar meer in het belang van de organisatie.Waar klanten belang aan hechten is een goede, bekwame, vriendelijke medewerker, en ook snelle afhandeling van vragen die niet direct beantwoord kunnen worden.

heidsonderzoek

In 2004 heeft de SVB wederom een klanttevredenheidsonderzoek gehouden (de vorige waren respectievelijk in 2003 en 2001). In dit onderzoek geven klanten onder meer hun waardering voor de telefonische, schriftelijke en internetdienstverlening. Deze waarderingscijfers zijn prestatie-indicatoren voor het perspectief omgeving. Het onderzoek is uitgevoerd door marktonderzoeksbureau Interview-NSS. De omvang van de steekproef per onderdeel per wet is zodanig dat kan worden gesproken van representativiteit. Bij het meten van de prestatie-indicatoren wordt gebruik gemaakt van een antwoordschaal met vijf categorieën, te weten: slecht, matig, goed, zeer goed en uitstekend. Op basis van deze antwoordschaal kunnen onderzoeksresultaten worden weergegeven in gemiddelden en percentages. Bij de berekening van de gemiddelden levert het antwoord slecht 1 punt, matig 2, goed 3, zeer goed 4 en het antwoord uitstekend 5 punten op. Het gemiddelde levert een score op tussen de 1 en de 5, waarbij een score lager dan 2,7 onvoldoende is en een score boven de 3,2 goed. Bij scores tussen deze waarden wordt de dienstverlening als voldoende ervaren. In de figuur hieronder worden de gemiddelden weergegeven.

FIGUUR 1 GEMIDDELDEN KLANTTEVREDENHEID


Klanttevredenheid

Streefwaarden 2004

Score 2004

Score 2003

Score 2001

Telefonische dienstverlening

3,2

3,15

3,12

3,03

Dienstverlening via e-mail

3,1

3,06

3,04

-

Correspondentie

3,2

3,06

3,09

3,08

Zoals uit bovenstaande tabel blijkt, zijn de streefwaarden voor 2004 net niet gehaald. Hieronder volgt per onderdeel een nadere toelichting. Vanaf 2004 drukt de SVB de klanttevredenheid ook uit in percentage tevreden klanten. Hiervoor zijn nog geen streefwaarden vastgesteld. Het percentage tevreden klanten is het percentage klanten dat een onderdeel als goed, zeer goed of uitstekend beoordeelt. Klanten die een onderdeel als matig of slecht beoordelen tellen mee als ontevreden klanten. De verdere analyse van de klanttevredenheid zal in percentages tevreden klanten worden weergegeven.

18

In de volgende figuur is de ontwikkeling van de drie grootste klantgroepen van de SVB in de klanttevredenheid over de telefonische dienstverlening weergegeven.

Klanttevredenheid telefonische dienstverlening

FIGUUR 2 ONTWIKKELING KLANTTEVREDENHEID TELEFONISCHE DIENSTVERLENING

percentage tevreden klanten

Anw

100 90

AOW

80

AKW

70

2001

2003

2003

De telefonische dienstverlening van de SVB is in het afgelopen jaar verbeterd. Uit de figuur blijkt dat de klanten van de SVB de telefonische dienstverlening goed beoordelen, gemiddeld (alle wetten wegen even zwaar) is 81% van de klanten tevreden. De prestatie van een callcenter is in de beleving van de klant een samenspel tussen vier onderdelen, te weten de wachttijd, de medewerker, het gesprek en de afwikkeling ná het gesprek (dit is het tijdig nakomen van afspraken). De SVB heeft in de afgelopen jaren vooral de wachttijden en de afwikkeling verbeterd. Als we kijken naar de tevredenheid op de vier onderdelen, dan kent alleen het onderdeel afwikkeling nog minder dan 80% tevreden klanten. De SVB zal zich daarom de komende tijd moeten gaan richten op verdere verbetering van de afwikkeling. Het is verder van belang om de kwaliteit van de gesprekken op zijn minst te handhaven en bij voorkeur verder te verbeteren. Ook over de dienstverlening via e-mail zijn de meeste klanten van de SVB tevreden: gemiddeld is 79% hier tevreden over.

Dienstverlening e-mail

FIGUUR 3 ONTWIKKELING TEVREDENHEID E-MAIL CONTACT


Anw

100 90

AOW

80

AKW

70

2003

2004

In 2001 werd de tevredenheid over e-mail contact nog niet gemeten. Het aantal ontevreden klanten wordt veroorzaakt door het feit dat de SVB vanwege de beveiliging van persoongegevens geen privacygevoelige informatie via de e-mail verstuurt. Daardoor worden veel e-mails afgehandeld door de backoffice. De klant krijgt via de e-mail alleen een ontvangstbevestiging, maar zijn vraag wordt verder schriftelijk afgehandeld. Dit heeft gevolgen voor hoe de “volledigheid” en de “snelheid oplossing” worden beoordeeld.


19

Schriftelijke dienstverlening

In de figuur 4 zijn de ontwikkelingen op deze prestatie-indicator sinds 2001 weergegeven. Op de schriftelijke dienstverlening scoort de SVB het hoogst: gemiddeld is 84% van de klanten hier tevreden over. Bij de analyse van de resultaten bij schriftelijk contact is gekeken naar verschillende typen brieven die de SVB verstuurt. Bij de AOW zijn de informatieverzoeken (brieven waarin de SVB aan de klant om informatie vraagt) en de niet-gestandaardiseerde brieven minder goed beoordeeld. Klanten waren met name minder tevreden over de volledigheid en de toon van deze brieven. Daarnaast kan de snelheid waarmee de SVB per brief reageert, worden verbeterd.

FIGUUR 4 ONTWIKKELING KLANTTEVREDENHEID SCHRIFTELIJK CONTACT


Anw

100 90

AOW

80

AKW

70

2001

2003

2003

Prestaties callcenters

Naast het klanttevredenheidsonderzoek krijgt de SVB sturingsinformatie door het monitoren van de prestaties van het callcenter.Twee prestatie-indicatoren worden gemeten: • het aantal aangeboden telefoontjes dat wordt beantwoord binnen 20 seconden (tijdigheid) • het aantal telefoongesprekken dat binnen het callcenter in één keer wordt afgehandeld (afhandeling).

Tijdigheid callcenter

In onderstaande grafiek is het percentage telefoontjes weergegeven dat binnen 20 seconden is opgenomen voor de vier kwartalen in 2004. Het gaat hier om de prestaties van de negen vestigingskantoren samen. De streefwaarde is om 80% binnen 20 seconden te beantwoorden.

TIJDIGHEID CALLCENTER


percentage telefoontjes binnen 20 seconden opgenomen

2003-1

2004-1

2003-2

2004-2

2003-3

2004-3

2003-4

2004-4

0

10

20

30

40

50

60

70

80

0

10

20

30

40

50

60

70

80

Ten opzichte van 2003 (gemiddeld 62,21%) is in 2004 (gemiddeld 74,78%) een behoorlijke verbetering van de tijdigheid in het callcenter te zien. De streefwaarde van 80% is nog niet gehaald, maar met uitzondering van het eerste kwartaal wanneer traditioneel veel gebeld wordt, zit het gemiddelde nu boven de 75%. Naar aanleiding van het klanttevredenheidsonderzoek

20

kan overigens de vraag gesteld worden of het zinvol is om te streven naar verdere verbetering van deze streefwaarde. De klanttevredenheid zal daardoor waarschijnlijk niet meer toenemen. Wel is het van belang te zorgen dat de huidige waarden worden gecontinueerd. De streefwaarde is om 90% van de telefoontjes binnen het callcenter af te handelen. De streefwaarde van 90% was niet haalbaar, omdat bepaalde telefonische klantverzoeken vanwege de procesmatige inrichting niet volledig door de frontoffice kunnen worden afgehandeld. Het gemiddelde over het hele jaar 2004 bedraagt 78,2% terwijl het gemiddelde over het vierde kwartaal 87,3% bedraagt, waarmee de 90% dicht wordt benaderd.

Afhandeling callcenter

Sinds begin jaren negentig kent de SVB een klachtenregeling. Aanvankelijk lag de focus op een formele gedegen aanpak en op de oplossing van de problemen. Een klacht was een formele melding, vaak schriftelijk ingediend.

Klachten

Sinds 2003 is de nadruk in het klachtenmanagement verschoven van formele afdoening naar het openstaan voor klantsignalen. Hierbij wordt iedere uiting van ontevredenheid als “klacht” geregistreerd, behandeld en geanalyseerd. Doel hiervan is hieruit lering te trekken, en waar mogelijk de dienstverlening te verbeteren. De nadruk ligt op snelle en klantgerichte afhandeling, gericht op het oplossen van het probleem, klachtherkenning, en het leren van de opmerkingen van de klant. In 2004 is veel aandacht besteed aan de verbetering van de klachtregistratie. Binnen alle kantoren is dit onderwerp uitvoerig aan de orde geweest. Dat heeft tot gevolg dat het aantal geregistreerde klachtsignalen over 2004 niet is gedaald, maar zelfs licht is toegenomen. Het beleid van de SVB is erop gericht klachten, waar mogelijk, snel op te lossen zonder daar het traject van de formele afhandeling aan vooraf te laten gaan. Daarom probeert de behandelaar in eerste instantie de klacht “informeel” via de telefoon op te lossen. Alleen wanneer de klant dan nog niet tevreden is, gaat de klacht het formele traject in. In de praktijk blijken klanten deze methodiek erg te waarderen vanwege de snelheid van de afhandeling. Alle in de backoffice afgehandelde klachten, formeel én informeel afgehandeld, worden geregistreerd en zijn meegenomen in de volgende tabellen.Veel klachten worden, ook in het informele traject, gegrond verklaard omdat vanuit het gezichtspunt van de klant een klacht al snel gegrond is. In 2004 zijn 2.936 klantsignalen geregistreerd. Deze bevatten 3.080 klachtonderdelen. Hiervan is 48% gegrond. In 2003 waren er 3.151 klachten, waarvan 47% gegrond. Er zijn dus niet minder klachten geregistreerd. Dat is deels het resultaat van een vergrote klachtalertheid, en dus een verhoogde klachtregistratie door de medewerkers. Het vermoeden bestaat dus dat door verbetering van de dienstverlening en van de klachtafhandeling het aantal klachten aan de ene kant afneemt, terwijl door de vergrote klachtalertheid per saldo het aantal klachten vrijwel gelijk blijft.


21

AANTAL KLACHTONDERDELEN NAAR ONDERWERP

Totaal

Gegrond

%

Behandelingswijze

873

386

44

Behandelingsduur

699

446

64

Uitblijven reactie

329

218

66

Betalingsduur

281

109

39

Voorlichting/infoverstrekking

243

103

42

Onderwerp

Bejegening

176

75

43

Wetstoepassing

127

22

17

Bereikbaarheid

39

23

59

Betalingswijze

25

15

60

Overig Totaal

288

82

28

3.080

1.479

48

AANTAL KLACHTBRIEVEN PER WET OVER DE SV WETTEN

Wet

Klachten

Gegrond

%

AOW

872

496

57

Anw

461

279

61

AKW

1.268

576

45

TOG

51

30

59

2.652

1.381

52

Totaal SV wetten

Over de behandelingswijze komen de meeste klachten binnen.Verder staat vooral de behandelingsduur, maar ook het uitblijven van een reactie hoog op de klachtenlijst. De oorzaak van de klachten over de behandelingsduur ligt deels in overschrijding van de termijnen. Maar de SVB heeft ook te maken met steeds hogere eisen van de klanten. Klanten verwachten soms een snellere afhandeling dan de wettelijk vastgestelde termijn. Daar waar wordt geklaagd over bejegening gaat het over de toonzetting van brieven waarin iets van de klant wordt verlangd.


Van de klachten is 73% binnen 2 weken afgehandeld en 92% binnen 6 weken. De servicelevels “80% afhandelen binnen 2 weken” en “de overige 20% binnen 6 weken” worden daarmee nog niet gehaald, maar de tijdigheid is sterk verbeterd ten opzichte van 2003 (59% binnen 2 weken en 83% binnen 6 weken).Veel aandacht is besteed aan klachtherkenning en registratie en aan de efficiency in het afhandelproces.Vanaf 2005 worden ook verbetertips van klanten geregistreerd. Privacy

22

De SVB besteedt veel aandacht aan de waarborging van de privacy van haar klanten. Dit gebeurt op verschillende manieren: • Bij de cyclische activiteiten rond de Informatiebeveiliging, met als uitgangspunt de “best practices” van de Code voor Informatiebeveiliging; • Bij de adviserende en toetsende werkzaamheden van juristen die bij het ontwerp en onderhoud van de bedrijfsprocessen betrokken zijn. Bij deze werkzaamheden vormt de Wet Bescherming Persoonsgegevens (WBP) een belangrijk vertrekpunt; • Bij de onderzoeken die een permanent opererend team van EDP-auditors op uiteenlopende processen en systemen uitvoert, daarbij normen hanterend die gezamenlijk met vakgenoten zijn ontwikkeld en worden onderhouden.

Dit samenstel van activiteiten en de verkregen signalen geven het vertrouwen dat de SVB opereert binnen de door de WBP afgebakende kaders. In het verslagjaar zijn centrale instructies uitgevaardigd hoe dient te worden omgegaan met het telefonisch al dan niet verstrekken van cliëntgebonden informatie.Vervolgens zijn organisatiebreed trainingen georganiseerd voor de callcentermedewerkers om met deze aangescherpte instructies ervaring op te doen. Tevens heeft de SVB in 2004 een passage over externe gegevensuitwisseling in de Beleidsregels opgenomen. Hierin wordt aangegeven hoe de SVB omgaat met verzoeken tot gegevensuitwisseling van andere organisaties. De SVB beschikt over een Cliëntenraad. Deze heeft in 2004 viermaal overleg gevoerd met de Raad van Bestuur. Dat heeft geresulteerd in het uitbrengen van zes adviezen. De raad heeft positief geadviseerd over het jaarverslag 2003 en de meerjarenplanning 2005 - 2009 van de SVB alsmede over de beleidsvoorstellen ‘vercommercialisering van het huishouden’ en ‘nadere regels voor het voeren van een gezamenlijke huishouding’. Dit laatste beleidsvoorstel, zo heeft de raad vastgesteld, leidt tot een simpeler en eenduidiger uitvoering.

Cliëntenraad

Eveneens in 2004 heeft de Cliëntenraad SVB een rapport uitgebracht over de structurele inrichting van cliëntenparticipatie bij de SVB. Bij de inrichting in 2003 van cliëntenparticipatie volgens de Wet SUWI heeft de SVB gekozen voor het uitsluitend inrichten van een Cliëntenraad op centraal niveau. Naast de voorzitter bestaat deze raad uit vijf vertegenwoordigers van maatschappelijke organisaties en vijf individuele klanten van de SVB. In het advies dat de Cliëntenraad op basis van het rapport heeft uitgebracht, toont de raad zich voorstander van het handhaven van de huidige inrichting van cliëntenparticipatie. Ook adviseert de raad het samenstellingsmodel niet te wijzigen. De Raad van Bestuur heeft dit advies overgenomen. Tegelijk met de inwerkingtreding op 1 januari 2005 van de structurele regeling cliëntenparticipatie treedt de nieuwe voorzitter van de Cliëntenraad SVB aan. De nieuwe voorzitter is op voordracht van de raad benoemd door de Raad van Bestuur. Aan het eind van 2004 heeft de Cliëntenraad SVB een extern bureau opdracht gegeven zijn functioneren van de afgelopen anderhalf jaar te evalueren. In dit kader zijn de voorzitter en de leden van de raad zelf, de Raad van Bestuur, twee bij de raad betrokken medewerkers en de vestigingsdirecteuren geïnterviewd, alsmede de voorzitter en de secretaris van de Landelijke Cliëntenraad. Uit de evaluatie blijkt dat de Cliëntenraad en de SVB op een coöperatieve en positieve manier samenwerken.Wel zou de raad zijn volledige potentieel beter kunnen benutten. De Cliëntenraad herkent zich in een van de conclusies van de evaluatie dat de SVB is gebaat bij een pro-actieve raad. De ambitie van de Cliëntenraad is uit te groeien tot een kritische en op strategisch niveau denkende raad die zich sterk op de belangen van de cliënten richt. Deze ontwikkeling is reeds in 2004 in gang gezet. 2.3.3 Efficiënte uitvoeringsprocessen

Kostenbewustzijn en efficiency stonden ook in 2004 op de agenda van de SVB. In de dagelijkse praktijk speelt kostenbewustzijn voor management en medewerkers een belangrijke rol. Enerzijds is dit het gevolg van opgelegde bezuinigingen en anderzijds kan worden vastgesteld dat efficiënt werken onderdeel is van de bedrijfcultuur. Daarnaast uit dit zich in strategische keuzes voor bijvoorbeeld het Programma Vernieuwing, dat naast optimale klantbehandeling voor een belangrijk deel is gericht op het verhogen van de efficiency. Het effect van het kostenbewustzijn blijkt onder meer uit de grote onderuitputting binnen de diverse kostencategorieën (zie paragraaf 2.4 Uitvoeringskosten SVB).


23

Bezuiningsmaatregelen

In het jaarplan 2004 is een aantal concrete bezuinigingsmaatregelen gepresenteerd die gezamenlijk moesten leiden tot een kostenbesparing van circa € 3,3 miljoen. Hieronder worden de afzonderlijke onderwerpen toegelicht.

Verlaging ICT-kosten

Maatregel: Door een versobering van het investeringsniveau en het schrappen/verlagen van een aantal posten, wordt een besparing gerealiseerd van € 1 miljoen. Enkele voorbeelden zijn het uitstellen van vervanging van werkstations, de aanschaf van goedkopere printers, verlaging kosten servicecontract en verlaging huur datalijnen (uitkomst onderhandelingen). Resultaat: De ICT-kosten zijn op de voorgenomen punten verlaagd. Onder meer een duidelijke normering voor werkplekapparatuur en verlaging van de kosten van de serviceprovider hebben ertoe geleid dat aan deze bezuinigingsdoelstelling ruimschoots is voldaan.

Verlagen opleidingsbudget

Maatregel: Het budget voor Vorming en Opleiding wordt met € 400.000 verlaagd (oorspronkelijk budget ca. € 4,6 miljoen). Rekening houdend met het feit dat i.v.m. Programma Vernieuwing extra (om)scholingsactiviteite n nodig zijn, betekent dit een duidelijke verkrapping van de budgettaire ruimte. Resultaat: Ondanks de verkrapping van het scholingsbudget is de SVB op dit gebied binnen haar budget gebleven. Daarmee is aan deze bezuinigingsdoelstelling voldaan. De vertraging bij Programma Vernieuwing heeft hierbij een rol gespeeld, aangezien minder (om)scholingsactiviteiten hebben plaatsgevonden dan waar vooraf rekening mee was gehouden. Dit zal in 2005 deels moeten worden ingehaald. Door het stellen van prioriteiten verwacht de SVB dit binnen het bestaande budget van 2005 te kunnen uitvoeren.

Uitstellen HR activiteiten

Maatregel: Een aantal voorgenomen activiteiten op het gebied van Human Resources (HR) zal niet worden uitgevoerd in 2004. Het betreft het project Lerende organisatie, Invoering Iip (Investor in people) en het project Cultuurbeïnvloeding. Resultaat: De genoemde activiteiten zijn niet of vertraagd uitgevoerd, waarmee tevens aan de bezuinigingsdoelstelling is voldaan.

Verlaging formatie Interne

Maatregel: De formatie van de Interne Operational Audit op de vestigingen zal worden verlaagd. Resultaat: De IOA-formatie is daadwerkelijk verlaagd met ruim 6 fte. Daarmee is aan deze bezuinigingsdoelstelling voldaan. De verlaging van de formatie heeft geleid tot het beter prioriteren van auditonderzoeken. Dit heeft geen aantoonbare invloed gehad op de kwaliteit van de productie.


Operational Audit

Verlaging formatie Kwaliteitssteekproeven

24

Maatregel: De formatie voor het uitvoeren van kwaliteitssteekproeven wordt voor het overgrote deel van de vestigingen verlaagd. Resultaat: De formatie is verlaagd, waarmee aan deze bezuinigingsdoelstelling is voldaan. De verlaging van de formatie heeft evenwel niet geleid tot het uitvoeren van minder onderzoeken, doordat de activiteiten zijn uitgevoerd binnen de reguliere productieformatie.

Maatregel: Het SVB klantenmagazine Uw AOW/Anw verschijnt nu 2 keer per jaar. De SVB zal dit in beginsel terugbrengen naar 1 keer per jaar. Resultaat: In 2004 is Uw AOW/Anw slechts één keer verschenen, waarmee de voorgenomen bezuiniging is geëffectueerd. Omdat communicatie door middel van dit medium van belang is voor de dienstverlening én handhaving zal in de toekomst het blad toch weer tweemaal per jaar verschijnen.

Verlaging frequentie uitgave Uw AOW /Anw

In 2004 is ruim aandacht besteed aan doelen resultaatgericht sturen, wat bijdraagt aan een goede beheersing van de bedrijfsprocessen binnen de SVB. In verband hiermee is in 2004 verder gegaan met de ontwikkeling en introductie van besturingsinstrumenten, waaronder een dashboard met prestatie-indicatoren voor het hoofdkantoor. Binnen de vestigingen wordt al volgens dit principe gewerkt, met ingang van 2004 wordt dit toegepast binnen de hele SVB. Om doelmatigheid te meten binnen de SVB is een aantal prestatie-indicatoren ontwikkeld dat betrekking heeft op efficiency (productie versus gebruikte middelen). In onderstaande tabel worden de behaalde scores afgezet tegen de streefwaarden:

Streefwaarden 2004

Score 2004

Eindresultaten (doelmatigheid)

Score 2003

Indicator efficiency AOW/Anw

100%

112,1%

100,7%

Indicator efficiency AKW

100%

100,2%

101,7%

Indicator efficiency overhead

100%

98,4%

-

De indicatoren efficiency AOW/Anw en AKW worden berekend door de productie (teller) af te zetten tegen de kosten. Om precies te zijn: Productieratio gedeeld door de Budgetratio. Dit betekent dat een score hoger dan 100% positief is. Dan is immers een hoge productie gehaald met relatief lage kosten. De scores voor 2004 liggen dus ruim boven de gestelde streefwaarden voor zowel de AOW/Anw als de AKW. Alleen de indicator efficiency overhead scoort onder de grenswaarde voor 2004, doordat de productieratio overhead minder sterk is gedaald dan de budgetratio.Vergelijking van de score 2004 met 2003 is niet mogelijk doordat de indicator efficiency overhead eind 2003 is aangepast. Om deze reden is de score van 2003 niet opgenomen. Ook voor deze indicator geldt nu hoe hoger de score hoe beter. In 2004 is verder nagedacht over de invulling van de indicatoren op dit perspectief. Voor 2005 zal dit leiden tot een aantal andere indicatoren. Dit heeft mede te maken met het feit dat sommige kantoren in 2004 werk hebben uitgevoerd voor andere kantoren met een hoge voorraad, waardoor op vestigingsniveau vertekening in de score optreedt. De nieuwe indicatoren zullen meer in lijn liggen met de doelstelling van de SVB om te komen tot een zo efficiënt mogelijk uitvoeringsproces. Tijdens de 2e kwartaalbijeenkomst van het management van de SVB is aandacht besteed aan benchmarking in het algemeen en aan de Rijksbrede Benchmark in het bijzonder. Om benchmarking meer te laten leven binnen de SVB wordt nog bekeken hoe dit onderwerp binnen de reguliere P&C-cyclus kan worden ingebed. In het 4e kwartaal 2004 is gestart met de nieuwe Gartner-Benchmark die met name is gericht op het beheersen van de ICT-kosten. Begin 2005


Benchmarking

25

zal de SVB wederom participeren in de uitvoering van de Rijksbrede Benchmark. Doel van deze benchmark is het leren van andere organisaties door middel van het benoemen van best practices. Naast het creëren van mogelijkheden om de aansturing en beheersing binnen de eigen organisatie te verbeteren, speelt ook het vergroten van de efficiency hierbij een rol.

2.3.4 Handhaving

Handhavingsbeleid

De SVB voert een actief handhavingsbeleid, gericht op het beperken van de risico’s van onrechtmatigheden en op het sanctioneren van geconstateerde onrechtmatigheden. Preventie staat daarbij voorop. Dit gebeurt door: - advisering over nieuwe en aanpassing van bestaande wetgeving; - goede voorlichting aan klanten; - het bevorderen van fraude-alertheid binnen de organisatie; - controle en verificatie vooraf van gegevens die van belang zijn voor de toe te kennen uitkering. Om desondanks ontstane onrechtmatigheden te onderkennen en te corrigeren heeft de SVB, op basis van risico-analyses en onderzoeken, controle- en verificatiemaatregelen opgenomen in het uitvoeringsproces.Wanneer onrechtmatigheden worden geconstateerd, legt de SVB een administratieve sanctie op. Bij onrechtmatigheden met een schade van meer dan € 6.000 verrichten de buitengewoon opsporingsambtenaren (sociaal rechercheurs) van de afdeling Opsporing van de SVB een opsporingsonderzoek. Bij voldoende bewijs leidt dit tot aangifte bij het Openbaar Ministerie. Aan de hand van analyse van ontdekte onrechtmatigheden wordt waar mogelijk de preventie van fraude en vroegtijdige en gerichte ontdekking van fraude verbeterd. Daarmee wordt getracht ook de “repressie” ten dienste te laten zijn van het primaire doel: preventie. In 2004 verrichte handhavingsactiviteiten

Jaarlijks doet de SVB uitgebreid verslag van haar handhavingsbeleid, alle handhavingsactiviteiten en de resultaten daarvan in de Rapportage Handhaving SVB. In het kader van dit jaarverslag wordt daarom volstaan met het vermelden van de meest belangwekkende activiteiten. Controle kinderbijslag in Turkije en Marokko


Internationaal Bureau Fraude-informatie (IBF)

Controle op voeren van een gezamenlijke huishouding

26

In 2004 is gebleken dat de in de afgelopen jaren verrichte integrale controle op het volgen van onderwijs van in deze landen verblijvende kinderbijslagkinderen nog steeds hard nodig is: in meer dan 10% van de ruim 1.300 onderzochte gevallen was er sprake van onrechtmatigheden. In 87 gevallen ging het kind niet (meer) naar school. De SVB zal de desbetreffende controles daarom blijven verrichten. In 2004 is onderzocht of en op welke terreinen dit aan het UWV verbonden bureau de SVB behulpzaam kan zijn bij het onderzoeken van fraudesignalen met betrekking tot het buitenland. Begin 2005 zullen de resultaten in een evaluatie worden beoordeeld.Voorzien wordt dat het aantal gevallen waarin IBF toegevoegde waarde heeft weliswaar beperkt is, maar dat IBF wel blijvende waarde voor de SVB kan hebben. Nadat eerdere steekproeven hadden uitgewezen dat in deze categorie een hoog risico bestond op het niet aan de SVB melden van samenwonen, heeft de SVB in 2003 en 2004 alle voormalige AWW-gerechtigden die nog niet eerder in een steekproef waren onderzocht gecontroleerd op het niet gemeld samenwonen. De resultaten bevestigden dat deze controle hard nodig was: in 11 % van de 357 onderzochte gevallen bleek betrokkene samen te wonen, waardoor er geen recht op nabestaandenuitkering meer bestond.

Na een pilotonderzoek is in 2004 besloten vanaf 2005 structureel te gaan samenwerken met Meldpunt M (“Meld Misdaad Anoniem”). Gebleken is dat dit meldpunt, dat in eerste instantie bedoeld is de burger de mogelijkheid te bieden om ernstige criminaliteit in zijn directe leefomgeving te melden onder strikte anonimiteit, spontaan ook veel meldingen over sociale zekerheidsfraude ontvangt.Vanaf 2005 geeft Meldpunt M deze signalen, voor zover deze betrekking hebben op fraude met de door de SVB uitgevoerde volksverzekeringen, door aan de SVB. Om vast te kunnen stellen hoe het staat met de fraude-alertheid van de uitvoerende medewerkers en hoe effectief maatregelen ter bevordering van die fraude-alertheid zijn, is in 2004, nadat in 2003 een nulmeting was gehouden, de zogeheten monitor fraude-alertheid operationeel geworden. De monitor heeft drie elementen: - tweejaarlijks: enquête onder medewerkers om hun houding t.a.v. fraude-alertheid te meten; - halfjaarlijks: analyse van gevalsbehandelingsfouten die duiden op een tekort aan fraudealertheid; - halfjaarlijks: meten van fraudesignalen die gevalsbehandelaars aan de afdeling Opsporing afgeven.

Samenwerking met Meldpunt M

Monitor fraude-alertheid

De resultaten van de monitor worden gerelateerd aan informatie inzake de diverse activiteiten die de kantoren verrichten ter bevordering van de fraude-alertheid, zodat bepaald kan worden welke van die activiteiten het meest effectief zijn. Begin 2005 wordt de derde meting verricht en wordt de monitor geëvalueerd. Speerpunten en intensiveringen

Ook in 2004 heeft de SVB zich mede gericht op de in het Handhavingsprogramma 2003-2006 opgenomen speerpunten in handhaving: identiteitsfraude, zwarte fraude en internationale fraude. Daarnaast participeert de SVB in gezamenlijke activiteiten met instanties die met deze materie bezig zijn. Die samenwerking krijgt eveneens gestalte in het Opsporingsbeleidsplan SZW 2004.Verder zijn in 2004 de zogeheten Interventieteams van start gegaan. De SVB wil nadrukkelijk participeren in deze nieuwe structuur, die de voormalige Regionale Interdisciplinaire Fraudeteams heeft vervangen, en waarin een aantal instanties gezamenlijke fraude aanpakt. De specifieke activiteiten die de SVB in 2004 heeft verricht:

Speerpunten

Binnen de SVB en in samenwerking met andere belanghebbende organisaties, wordt de kennis over brondocumenten gebundeld en beter toegankelijk gemaakt. De SVB heeft al geruime tijd een eigen database brondocumenten. Daarnaast werkt de SVB mee aan het project Toegang Eigenschappen Brondocumenten (TEB). Dit project is geïnitieerd door het agentschap Basisadministratie Persoonsgegevens en Reisdocumenten (BPR) van het Ministerie van Binnenlandse Zaken en Koninkrijksrelaties en de Immigratie- en Naturalisatiedienst (IND) en heeft tot doel het creëren van een kennissysteem waarmee alle kennis over brondocumenten in Nederland toegankelijk wordt gemaakt. Het kennissysteem is in 2004, door middel van een pilot, getest en op basis van de resultaten van die pilot is besloten het kennissysteem volledig operationeel te maken. Dit zal naar verwachting per 1 juli 2005 het geval zijn.

Identiteitsfraude

Zwarte fraude is die fraude die niet onderkend kan worden door gegevensuitwisseling met andere instanties. Het kan hierbij gaan om zwart inkomen (inkomen dat nergens wordt gemeld, dus niet alleen niet aan de SVB, maar ook niet aan de Belastingdienst), maar ook om zwart samenwonen: het feit dat men samenwoont is niet alleen voor de SVB verzwegen, maar ook niet bij de GBA bekend. Beide vormen van fraude kunnen dus niet door de gegevensuitwisselingen die de SVB standaard verricht, met respectievelijk de Belastingdienst en de GBA, onderkend worden. Zwarte inkomensfraude is voor de SVB geen speerpunt, dat is een breder probleem dat primair aanpak door de Belastingdienst en UWV vergt, als inners van belastingen en


Zwarte fraude

27

premies. De reguliere jaarlijkse controle van de SVB op inkomen bij de desbetreffende klanten kan weliswaar niet gemeld zwart inkomen onthullen, maar die controle is daar niet specifiek op gericht. Zwarte samenwoonfraude is voor de SVB wel een zeer belangrijk item, dat aangepakt wordt door middel van eerdergenoemde steekproeven. In 2004 is een steekproef onder oudAWW’ers verricht. Bij 11,2% van de onderzochte gevallen werd niet gemeld samenwonen geconstateerd (40 van de 357). In eerder (in 2001) gehouden onderzoek was dat 6,0% (19 van de 316). Deze verdubbeling wordt vermoedelijk voor een deel veroorzaakt doordat in het in 2003 en 2004 gehouden onderzoek voor het eerst de huisbezoeken niet individueel bij de betrokken klanten werden aangekondigd. Met € 180.000 aan kosten zijn ruim € 1 miljoen aan terugvorderingen en ruim € 1,2 miljoen aan toekomstige besparingen op uitkeringen gerealiseerd. Met dit onderzoek is de gehele doelgroep onderzocht. In 2005 wordt een steekproef onder AOW’ers gehouden.Vanaf 2006 wordt een mix van AOW’ers en Anw’ers gecontroleerd, op basis van risico-analyse en resultaten van eerdere steekproeven. Internationale fraude

Deze fraude wordt in het bijzonder aangepakt door de inzet van het Controle Team Buitenland (zie hieronder) en de eerdergenoemde samenwerking met IBF en door het maken en operationaliseren van handhavingsafspraken met andere landen in het kader van handhavingsverdragen op grond van de wet Beperking Export Uitkeringen.

Interventieteams

De SVB heeft in 2004 geparticipeerd in drie Interventieteams die onderzoek hebben verricht naar fraude die mogelijk ook betrekking heeft op de door de SVB uitgevoerde volksverzekeringen AOW, Anw en AKW. Het gaat om de Interventieteams Midden Nederland,TwenteIJsselland en Haaglanden/Hollands Midden, gevestigd in resp. Utrecht, Enschede en Den Haag. Intensivering Handhaving

In 2004 zijn, conform de planning, een aantal concrete intensiveringacties verricht op het gebied van handhaving: Onderzoek leerplicht

Door middel van gegevensuitwisseling met de afdelingen Leerplicht van een aantal grote gemeenten is onderzocht of er ten onrechte kinderbijslag wordt betaald aan kinderen die niet (meer) in Nederland onderwijs volgen. De resultaten van dit onderzoek worden nader gespecificeerd in de Rapportage Handhaving SVB 2004.

Uitbreiding werkzaamheden

Dit team heeft zijn controles in 2004 verder geïntensiveerd. In 7 landen werden controles verricht. In totaal werden 694 in die landen wonende SVB-klanten gecontroleerd door een bezoek van het CTB. In 47 gevallen was er sprake van onrechtmatigheden. In 41 gevallen was er aanleiding tot nader onderzoek.

Controle Team Buitenland (CTB)


In het kader van de intensivering van zijn activiteiten heeft het CTB in 2004 extra onderzoek verricht in België en Duitsland.Voor dit onderzoek is de structurele capaciteit van het CTB niet uitgebreid, maar is gebruik gemaakt van tijdelijk ingezette medewerkers van de betrokken SVB-vestigingen. In België zijn 78 klanten onderzocht, in 5 gevallen was er sprake van onrechtmatigheden terwijl in 12 gevallen reden ontstond om nader onderzoek te verrichten. In Duitsland werden 67 klanten bezocht, waarvan in 8 gevallen onrechtmatigheden bleken en in 8 gevallen twijfel aan de rechtmatigheid ontstond. In 2004 heeft het CTB voor het eerst onderzoek verricht naar de werking en betrouwbaarheid van de in het kader van BEU-verdragen geoperationaliseerde controle-maatregelen, namelijk in Malta, Kroatië en de Filippijnen. In de twee eerstgenoemde landen bleken de afgesproken procedures nog niet goed te functioneren. Het onderzoek van het CTB heeft een aantal voorstellen tot verbeteringen opgeleverd. In de Filippijnen bleken de procedures wel goed te functioneren.

28

In juli 2004 is deze attaché gestart met zijn werkzaamheden. In 2004 werden 73 controles bij SVB-klanten verricht. In 8 gevallen werden onrechtmatigheden met betrekking tot de leefvorm geconstateerd. In 9 gevallen was er sprake van vermoedelijke onrechtmatigheden die nader onderzocht moeten worden. In 4 gevallen waren er andere tekortkomingen, zoals fouten in adresgegevens. In 2004 is conform de planning een project opgezet om de melding van schuldig nalatigen door de Belastingdienst te maximaliseren door die meldingen vanuit één eenheid binnen de Belastingdienst te laten plaatsvinden en de meldingen te digitaliseren. De aanvankelijk per 1 april geplande maximalisering is uiteindelijk pas per 22 oktober 2004 operationeel geworden. Om die reden heeft dit nog niet tot extra kosten geleid. Voor Intensivering Handhaving is in het jaarplan 2004 een extra bedrag aangevraagd van circa € 1,1 miljoen. In onderstaande tabel wordt aangegeven tot welke kosten bovenstaande activiteiten hebben geleid.

Activiteit

Begroting

in Spanje

Schuldig nalatigen

Begroting en realisatie Intensivering Handhaving

Realisatie

Onderzoek leerplicht

€

400.000

€

Controle Team Buitenland

€

200.000

€

50.000

Sociaal attaché in Spanje

€

200.000

€

154.000

Schuldig/Nalatig

€

312.000

Totaal

€ 1.112.000

€

524.000

320.000

0

In 2004 zijn nadere afspraken met SZW gemaakt over de voor de SVB van toepassing zijnde kengetallen op het terrein van de handhaving. In onderstaande tabel zijn de gemeten waarden van deze kengetallen opgenomen. Dit betreft een recente nulmeting. Er is derhalve nog geen (trend)analyse beschikbaar. Er zijn nog geen scores voor de nieuwe indicator ‘percentage administratieve afdoeningen’.


Attaché voor sociale zaken

Prestaties

29

SCORES OP KENGETALLEN HANDHAVING

Wet

AOW

Jaar

2004

2003

2004

2003

2004

2003

2004

2003

53%

-

63%

-

67%

-

nvt

-

1.142

769

1.114

813

549

195

2.805

1.777

156

119

142

167

25

25

Bekendheid met plichten Fraudesignalen Aangiften*

Anw

AKW

Totaal/gemiddeld

323

311

310

310

104%

100%

8.156.124

8.139.211

Afdoening

97,9%

92,0%

1. na geen aangifte

98,0%

2. na sepot door OM

92,0%

Afspraak OM Realisatie % Fraudebedrag

Incassoratio

3.292.262

95,01%

2.908.913

94,6%

4.544.249 4.852.234

91,5%

94,64%

319.613

90,98%

378.064

87,32%

nvt

nvt

* Dit is het aantal aangiften van strafbare feiten ter zake fraude met uitkeringen ingevolge AOW, Anw of AKW dat de SVB bij het Openbaar Ministerie heeft

gedaan. Jaarlijks wordt in het zogeheten handhavingsarrangement SZW-OM afgesproken hoeveel aangiften de SVB doet. Daarom is hierbij tevens aangegeven het percentage dat de SVB van dat afgesproken aantal (310) gerealiseerd heeft.

Hieronder worden de afzonderlijke prestatie-indicatoren toegelicht. 1. Percentage klanten dat bekend is met de verplichtingen Een goede preventieve handhaving begint met er voor te zorgen dat klanten weten wat hun verplichtingen zijn (doorgeven van wijzigingen in voor het uitkeringsrecht relevante gegevens) en wat de gevolgen zijn als ze niet voldoen aan die verplichtingen (terugvordering en administratieve of strafrechtelijke sanctionering). In het in 2004 voor de derde keer gehouden Periodiek Onderzoek Regelovertreding Sociale Zekerheid (“POROSZ”), dat SZW tweejaarlijks verricht, zijn de volksverzekeringen meegenomen en dit onderzoek heeft ook informatie opgeleverd over de bekendheid met regels.


2. Aantal fraudesignalen op basis waarvan onderzoek kon worden / is verricht Dit is het aantal signalen dat dermate veelbelovend leek dat het noopte tot nader vooronderzoek om te kunnen beoordelen of opsporingsonderzoek opportuun is. 3.Totaal fraudebedrag Dat is het schade- of nadeelbedrag dat met de geconstateerde onrechtmatigheden gemoeid was. 4. Percentage administratieve afdoeningen Dit betreft de mate waarin alsnog administratieve afdoening (oplegging van boete) heeft plaatsgevonden nadat: - besloten werd dat geen aangifte gedaan kan worden, of - het OM besloot geen vervolging in te stellen (sepot). De doelstelling ten aanzien van dit cijfer is 100% afdoening.

30

5. Incassoratio Dit is de mate waarin ingestelde terugvorderingen en opgelegde boeten daadwerkelijk door de SVB geïncasseerd werden. Omdat incasso’s vaak over langere perioden in termijnen worden geïncasseerd, betreft dit cijfer de incasso’s die in het jaar 2004 volledig afgeboekt werden. Onderzoek Algemene Rekenkamer

In 2004 heeft de Algemene Rekenkamer, als vervolg op eerder onderzoek in 2000, een onderzoek verricht naar de fraudebestrijding. Hieronder zijn de belangrijkste aanbevelingen opgenomen die (onder meer) ten aanzien van de SVB werden gedaan. 1. Inzicht krijgen in aard, omvang en pakkans van fraude en die informatie gebruiken bij de aansturing van handhavingsactiviteiten Hierin wordt voorzien doordat in 2004 voor het eerst ook de door de SVB uitgevoerde volksverzekeringen AOW, Anw en AKW zijn betrokken in het eerdergenoemde POROSZ dat SZW tweejaarlijks verricht. Dat onderzoek levert informatie op over de aard en omvang van de fraude binnen de desbetreffende klantpopulaties. Aan de hand hiervan kan tevens, op basis van gegevens inzake de door de SVB ontdekte fraude, een pakkans worden berekend.Verder levert het onderzoek informatie op over de bekendheid bij klanten van hun plichten.Ten aanzien van dat laatste gaat de SVB in 2005 zelf aanvullend onderzoek doen, omdat in dat jaar geen POROSZ-onderzoek wordt verricht. 2. Kwantitatieve prestatie-indicatoren formuleren die aansluiten op de doelen van SZW In 2004 waren er nog geen kwantitatieve prestatie-indicatoren operationeel ten aanzien van de handhavingsprestaties van de SVB. Overleg tussen SVB en SZW in 2003 had geleid tot een meer kwalitatief beoordelingskader, dat de SVB dan ook gehanteerd heeft in haar Rapportage Handhaving 2003. Inmiddels zijn in 2004 echter nadere afspraken gemaakt inzake de kengetallen en prestatie-indicatoren, zoals hierboven onder “Prestaties” is weergegeven. Deze indicatoren sluiten aan bij de overall op het gebied van handhaving door SZW geformuleerde doelen en kengetallen.Wat nog ontbreekt op een aantal punten zijn concrete streefcijfers. Dat zal in 2005 verder worden ingevuld. 3. Het inzicht in de bestuurlijke afdoening van zware fraudezaken verder verbeteren en inzicht geven in de bestuurlijke afdoening van geseponeerde zaken De SVB heeft inmiddels maatregelen genomen om de bestuurlijke afdoening van zware fraudezaken beter te borgen. De SVB geeft separaat aan hoe de bestuurlijke afdoening van geseponeerde zaken is verricht.

2.3.5 Continuïteit van de SVB

De doelstelling continuïteit van de SVB bestaat uit een intern en een extern aspect. Het interne aspect uit zich in het streven van de SVB zich naar de eigen werknemers en op de arbeidsmarkt te profileren als de beste werkgever in het openbaar bestuur. Extern profileert de SVB zich naar opdrachtgevers en klanten als de organisatie in Nederland waarmee iedereen ooit te maken krijgt en waarop je kunt bouwen. De SVB beheert en verzorgt. Doelmatig, rechtmatig en doeltreffend. Die rol houdt ook in dat de SVB een bijdrage levert aan discussies over de inrichting van de sociale zekerheid, nu en in de toekomst. Om de beste werkgever in het openbaar bestuur te kunnen zijn, biedt de SVB haar medewerkers marktconforme arbeidsvoorwaarden door middel van een adequate CAO met daarnaast prima ontplooiingsmogelijkheden. De SVB vraagt daarvoor van haar medewerkers een resultaatgerichte instelling en inzet, het onderschrijven van de waarden van het bedrijf, een


Intern

31

pro-actieve houding ten opzichte van de uitvoering van de werkzaamheden en het nemen van verantwoordelijkheid voor de eigen loopbaan. De SVB heeft in 2004 gewerkt aan de verschillende activiteiten op sociaal gebied uit het jaarplan. Daarmee zijn de achterliggende doelen praktisch allemaal gerealiseerd. Zo is het afgelopen jaar de inrichting van mobiliteitsvoorzieningen, het employabilitycentrum “Perspectief ”, gerealiseerd en is er een “loopbaanwijzer”ontwikkeld. In 2004 heeft de SVB verder inhoud gegeven aan het traject leiderschap. De implementatie hiervan loopt door in 2005. De nieuwe beoordelingscyclus (plannings-, voortgangs- en beoordelingsgesprek), inclusief POP-gesprekken, is ingaande 1 januari 2004 ingevoerd. In 2004 is het onderwerp beloningsbeleid van de SVB in de Raad van Bestuur aan de orde geweest en in het tweede half jaar zijn workshops over dit onderwerp gehouden voor de top 30 van de SVB. In de CAO-onderhandelingen worden afspraken gemaakt op dit gebied. Dit alles draagt bij aan de realisatie van de doelstelling: medewerkers passend belonen en voldoende mogelijkheden bieden om verantwoordelijkheid te nemen voor de eigen loopbaan. Zo worden de verwachtingen van de medewerkers afgestemd op de wensen en doelstellingen van de SVB.Tot slot zijn de resultaten van het medewerkerstevredenheidsonderzoek uit 2003 besproken en zijn op tal van plaatsen verbeterplannen opgesteld en verbeteracties uitgevoerd. Hieronder wordt nader ingegaan op enkele activiteiten uit het Jaarplan 2004. Voorbereiden en invoeren nieuwe CAO

Uitvoeren eerste stap HR-beleid 2010 Employabilitybeleid

In 2004 is er voor een half jaar een nieuwe CAO afgesloten. In de tweede helft van 2004 is gestart met de voorbereidingen voor de CAO per 1 januari 2005. De CAO-onderhandelingen vinden in het eerste kwartaal 2005 plaats. In 2004 is gewerkt aan het in kaart brengen van de personele consequenties van het Programma Vernieuwing en het vaststellen van het Sociaal Beleidskader. Employabilitybeleid behelst een breed gebied. De SVB heeft vijf deelgebieden benoemd: persoonlijke ontwikkeling, leeftijdsbewust personeelsbeleid, doorstroom, managementontwikkeling en talentmanagement. Een belangrijk hulpmiddel hierbij is de strategische personeelsplanning waar in de tweede helft van 2004 een plan voor is opgesteld dat is goedgekeurd door de Raad van Bestuur. In de eerste helft van 2005 zal dit plan nader worden uitgewerkt. Door middel van het uitvoeren van een strategische personeelsplanning kan de SVB tevens anticiperen op de (mogelijke) personele gevolgen van SVB 2010.


Door het in 2004 opgerichte employabilitycentrum Perspectief zijn op vestigingsniveau in het derde kwartaal workshops voor alle MT’s van de locaties georganiseerd. Deze workshops hebben veel informatie opgeleverd met betrekking tot de onderwerpen mobiliteit en inzetbaarheid.Vanuit deze informatie is een aantal aanbevelingen gedaan die hebben geleid tot aanscherping van het employability-beleid voor 2005. Tevens hebben alle teamleiders in oktober een workshop gevolgd. Vanaf november hebben alle medewerkers de mogelijkheid gekregen deel te nemen aan een workshop van Perspectief. De workshops voor de medewerkers worden begeleid door intern daartoe geselecteerde en opgeleide procesbegeleiders. Hiernaast is een startnotitie geschreven over diversiteitsbeleid, waaronder leeftijdsbewust personeelsbeleid.

32

In het eerste half jaar van 2004 is de Europese Aanbesteding van een nieuw salarissysteem afgerond. Het personeelsinformatiesysteem PION gecombineerd met het salarissysteem Prisal, beide van ADP, worden vanaf januari 2005 in gebruik genomen. In de tweede helft van 2004 zijn beide systemen geïmplementeerd. Hierbij is de nadruk gelegd op de salarisverwerking. In 2005 wordt voornamelijk gewerkt aan de inrichting van PION plus (HR modules). In het derde kwartaal heeft de evaluatie van de planningsgesprekken plaatsgevonden. Uit deze evaluatie bleek dat reeds 67% van de medewerkers een planningsgesprek heeft gehad. Het jaar 2004 is gezien als “oefenjaar” waarin iedereen een keer de totale cyclus kan doorlopen. Het beoordelingssysteem als geheel (planning/voortgangsbespreking/beoordeling) wordt in de eerste helft van 2005 geëvalueerd.

Nieuw salarissysteem

Beoordelen

In oktober 2004 is voor de Top 30 een middag georganiseerd over wat de SVB op basis van de missie, visie en ambities aan andere vormen van belonen zou willen hebben. Een eerste vorm van resultaatdeling heeft een invulling gekregen in de afgesproken CAO per 1 juli. In de eerste drie maanden van 2005 vindt verdere besluitvorming plaats.

Belonen

Het verlagen van het ziekteverzuim is een constant punt van aandacht voor de SVB. Het ziekteverzuim exclusief verzuim langer dan 1 jaar is in 2004 verder gedaald van 5,7% naar 5,4% (concernstreefwaarde 2004 5,4%). Omdat het ziekteverzuim in de periode juli tot en met november gemiddeld 4,9% was, is conform de afspraak hierover in de CAO in december 2004 aan alle medewerkers een bonus uitgekeerd van € 350 bruto. In de volgende figuur is de daling van het ziekteverzuim in de afgelopen 3 jaar duidelijk zichtbaar.

ARBO en ziekteverzuim

In 2004 heeft het ARBO-beleid een verdere invulling gekregen aan de hand van een ARBObeleidskadernotitie. Hierin is geregeld dat voor alle vestigingen en voor het hoofdkantoor een arbocoördinator wordt benoemd. Binnen de afdeling Human Resources is een aparte functie van ARBO-beleidscoördinator belegd.

VERZUIMPERCENTAGE

2002 t/m 2004

2002

2003

2004

5

5,1

5,2

5,3

5,4

5,5

5,6

5,7

5,8

5,9

6

Eind 2004 werkten bij de SVB in totaal 3.676 medewerkers. De verhouding man / vrouw is precies 50/50. De leeftijd van alle SVB-medewerkers bedroeg eind 2004 gemiddeld 40,1 jaar. Voor mannen lag de gemiddelde leeftijd op 42,5 en voor vrouwen op 37,6 jaar. De gemiddelde diensttijd bedroeg in 2004 13,9 jaar: 16,2 voor mannen en 11,6 jaar voor vrouwen.


33

Extern

Onderzoek 2004

De SVB heeft een onderzoeksmandaat, dat beperkt is tot zaken die van belang zijn voor de uitvoering van de volksverzekeringen.Tot op heden ontleent de SVB onderzoeksthema’s veelal aan de problematiek die zich voordoet in de interne omgeving. Hierbij is het van belang te realiseren dat veelal veranderingen in de externe omgeving op de langere termijn van grote invloed kunnen zijn op het takenpakket of de wijze van functioneren van de SVB. Zowel prikkels uit de interne als externe omgeving noodzaken de SVB tot het opstellen van een onderzoeksagenda waarop de speerpunten van onderzoek voor de komende beleidsperiode staan geformuleerd die van belang zijn voor de uitvoering nu en in de toekomst. In het kader van periodiek onderzoek werd in 2004 de tevredenheid van klanten van de SVB onderzocht. Het controleteam buitenland deed onderzoek in een groot aantal landen waaronder de Filipijnen, wat in dit kader als derde BEU-land bezocht werd en Frankrijk dat het eerste land is waar het onderzoek van te voren was aangekondigd. Ook op het gebied van handhaving vonden diverse onderzoeken plaats. Zo vond in vervolg op de in 2003 uitgevoerde nul-meting in 2004 een nieuwe meting plaats naar fraudealertheid. Dit dient een beeld te geven van de invloed van handhavinginspanningen op fraudealertheid van medewerkers. Een meer uitgebreide beschrijving van de handhavingsonderzoeken is te vinden in dit hoofdstuk onder Handhaving. Drie onderzoeken uit het onderzoeksplan 2004 zijn doorgeschoven naar 2005. Dit betreft: - Het te verwachten AOW-gat bij het verdwijnen van de toeslag in 2015; - Levensverwachting van AOW’ers naar verschillende groepen; - Juridische aspecten van geautomatiseerde uitvoering. Het onderzoek naar de Uitvoering van inkomensafhankelijke sociale zekerheid gaat niet door. De SVB organiseerde in mei 2004 haar eerste visiedebat met als thema de burgerpolis. Hiervoor werd een multi-disciplinair onderzoek uitgevoerd. Dit onderzoek had als vraagstelling op welke wijze “een burgerpolis” een bijdrage kan leveren aan de versterking van de sociaalcontractsgedachte in de sociale zekerheid. Zowel de juridische aspecten van verschillende varianten waarin een burgerpolis kan worden gegoten als de beleving van het huidige stelsel van sociale zekerheid door burgers werden hierin over het voetlicht gebracht. In 2004 zegde de SVB haar deelname toe aan Netspar, het recentelijk opgerichte instituut in Tilburg dat onderzoek gaat doen naar de pensioenproblematiek in Nederland en Europa.Twee Assistenten in Opleiding zullen namens Netspar een onderzoek doen dat gedeeltelijk bij de SVB zal worden uitgevoerd. De onderwerpen voor dit onderzoek dat in 2005 zal starten zijn: 1. Gedrag van mensen in de leeftijd rondom hun pensioen en aanverwante uitkeringen; 2. De lange termijn effecten van andere pensioenstelsels (binnen Europa) op het Nederlandse stelsel.

Handvest Publiek ONTWIKELINGEN EN PRESTATIES IN 2004

Verantwoorden

Code Goed Bestuur

34

Als Zelfstandig Bestuursorgaan vindt de SVB het belangrijk zich te verantwoorden naar de samenleving. In 2003 heeft de SVB zich hiertoe aangesloten bij de Handvestgroep Publiek Verantwoorden. Met deze toetreding wil de SVB invulling geven aan haar rol als uitvoerder van een publieke taak. Hiermee geeft de SVB blijk van het feit dat ze verbonden is met de samenleving en transparant wil zijn naar de samenleving. In 2004 heeft de SVB een zelfevaluatie opgesteld, waarin de SVB zich meet aan de normen die zijn vastgelegd in het Handvest Publiek Verantwoorden. Deze zelfevaluatie zal als uitgangspunt dienen voor het visitatiecollege dat de SVB in het voorjaar van 2005 zal visiteren. In juni 2004 heeft de Handvestgroep Publiek Verantwoorden de “Code Goed Bestuur” uitgebracht. Deze Code moet gezien worden als een groeimodel dat binnen de verantwoordelijkheid van het zbo wordt ingevuld.

Naleving en monitoring Als mede-ondertekenaar van de Handvestgroep Publiek Verantwoorden onderschrijft de SVB de code en past de principes, voorzover de wetgever dit mogelijk maakt, toe. Daar waar wordt afgeweken van de principes wordt de huidige praktijk beschreven en toegelicht in het jaarverslag. Toetsing van de naleving van de code geschiedt eveneens aan de hand van het in 2004 door de SVB opgestelde zelfevaluatierapport dat begin 2005 aan de visitatiecommissie van de Handvestgroep is aangeboden. Het Bestuur: taak en werkwijze, bezoldiging en tegenstrijdige belangen De Raad van Bestuur legt door middel van dit Jaarverslag zowel aan de opdrachtgever als aan een breder publiek verantwoording af over de door hem geformuleerde operationele en financiële doelstellingen, de strategie en het gevoerde beleid in 2004, waaronder de naleving van relevante weten regelgeving. In hoofdstuk 4 van dit jaarverslag is de mededeling over de bedrijfsvoering opgenomen, waarin de Raad van Bestuur aangeeft in hoeverre de doelstellingen en voorgenomen activiteiten in 2004 zijn gehaald en daar waar van toepassing worden verbeteractiviteiten opgenomen.Tevens wordt gerapporteerd over de risicoanalyse/beheersing. Benoeming en bezoldiging van de leden van de Raad van Bestuur geschiedt door de Minister conform art. 5 van de wet SUWI (en niet door een Raad van Toezicht). Hoewel de bezoldiging officieel uit een vast deel en variabel deel bestaat is door de leden van de Raad van Bestuur afgezien van het variabel deel. Verder heeft de SVB in 2004 een Regeling Integriteit voor de Raad van Bestuur geïntroduceerd, waarbij belangrijke onderwerpen als hoe om te gaan met nevenactiviteiten en tegenstrijdige belangen zijn opgenomen. En hoewel nu reeds op onderdelen gedragsregels voor de medewerkers bestaan, zal in 2005 een algemene Regeling Integriteit/Gedragscode integriteit SVB voor alle medewerkers van de SVB worden opgesteld, waarbij tevens wordt opgenomen een gedragslijn bij vermoeden van misstanden. Geen Raad van Toezicht maar een Raad van Advies In afwijking van de code beschikt de SVB, in lijn met de wet SUWI, niet over een Raad van Toezicht. De Minister heeft een Raad van Advies benoemd.Toezichthoudende verantwoordelijkheden worden door de Minister respectievelijk Inspectie Werk en Inkomen ingevuld. Zo benoemt de minister de leden van de Raad van Bestuur voor vijf jaar en regelt hij hun bezoldiging. Benoeming en vergoeding voor leden van de Raad van Advies worden eveneens door de minister geregeld. Voor het overige vallen de leden van de Raad van Bestuur uitsluitend onder de voor de SVB geldende CAO. Conform de wet SUWI wordt de bezoldiging van de Raad van Bestuur en de vergoeding voor de Raad van Advies in het Jaarverslag weergegeven. Daarnaast voert de Inspectie Werk en Inkomen (IWI) namens de Minister toezicht uit. Wel heeft de Minister in 2004 de wens kenbaar gemaakt om de rol van de Raad van Advies te versterken. Het gaat hier met name om specifieke onderwerpen zoals een toetsingskader huisvesting en investeringsbeslissingen, niet om uitbreiding van de (wettelijke) taken. De Minister, de klant en de samenleving Periodieke verantwoording aan de betreffende opdrachtgevers/Ministeries geschiedt conform overeengekomen informatie - en controleprotocollen. De SVB beschikt over een klantcommunicatiebeleid, een klachtenregeling en houdt periodiek een klanttevredenheidsonderzoek. Over deze onderwerpen wordt in het jaarverslag gerapporteerd en zowel de klachtenregeling als het jaarverslag staan op de website van de SVB.


35

Daarnaast is de cliëntenparticipatie bij de SVB vormgegeven door de in 2003 ingestelde Cliëntenraad SVB. De Cliëntenraad SVB is een adviescollege, dat de Raad van Bestuur van de SVB gevraagd en ongevraagd adviseert over de wijze waarop de SVB haar wettelijke taken vormgeeft, met name op het gebied van dienstverlening.Twee leden van de Cliëntenraad zijn tevens toegetreden tot de Landelijke Cliëntenraad (LCR) dat het centrale overlegorgaan voor de participatie van cliënten in de sociale zekerheid is. De financiële verslaglegging, de interne audit en de externe accountant De financiële verantwoording wordt onder de verantwoordelijkheid van de Raad van Bestuur opgesteld. Het opstellen van het jaarverslag en de jaarrekening geschiedt op een adequate en zorgvuldige wijze, waarbij met in achtneming van titel 9 boek 2 BW, de Wet SUWI, de Regeling SUWI en bijlage VIII bij de Regeling SUWI leidend zijn. Zowel de Interne accountantsdienst als de externe accountant zijn betrokken bij de controle van de jaarrekening. De Interne accountantsdienst functioneert direct onder de voorzitter van de Raad van Bestuur. In 2004 is het accountantskantoor Deloitte voor een periode van 3 jaar met mogelijkheid tot verlenging van twee maal 1 jaar als externe accountant benoemd. Hierbij is de Europese Richtlijn voor overheidsopdrachten, Richtlijn diensten, gevolgd. De accountant woont de vergadering van de Raad van Bestuur ter vaststelling van de jaarrekening bij en stelt samen met de Interne accountantsdienst een verslag van bevindingen op. Ten behoeve van de publicatie van de jaarrekening verschaft de externe accountant een verklaring bij de jaarrekening. Veranderagenda

Hieronder wordt aandacht besteed aan de activiteiten die vallen onder het project SVB 2010. Aangezien dit betrekking heeft op de toekomst van de SVB, is dit opgenomen onder de beleidsdoelstelling Continuïteit van de SVB. Het project SVB 2010 bestaat uit drie zogenaamde ‘plateaus’. Het eerste plateau wordt gevormd door Programma Vernieuwing, dat grotendeels in 2004 is uitgevoerd. Het tweede en derde plateau worden gevormd door de Veranderagenda 1e en 2e fase.


Programma Vernieuwing

36

De realisatie van het Programma Vernieuwing is in de tweede helft van 2003 gestart. Het grootste deel van de activiteiten heeft echter in 2004 plaatsgevonden. Het betreft: • Het implementeren van een Document Management Systeem. Functioneel was dit systeem eind 2004 goeddeels gereed. Daarmee komen de voordelen, zoals het kunnen raadplegen van alle berichten op elke werkplek en de mogelijkheid om locatieonafhankelijk te werken in beeld.Verder wordt een positief effect verwacht op de kwaliteit van de gevalsbehandeling en kan de benodigde archiefruimte afnemen. De uitwerking van dit traject heeft ook een positief effect op de uniformiteit in de werkwijze over de vestigingen heen. Eind 2004 werd echter ook geconstateerd dat dit systeem een erg groot beslag legt op de machinecapaciteit. Veel meer dan de leverancier van het pakket bij de start had gesuggereerd. Met ondersteuning van de leverancier wordt daarom gewerkt aan het terugdringen van het verbruik. De druk daarop is groot, maar de leverancier heeft moeite met het snel boeken van voldoende resultaat. De Raad van Bestuur heeft daarom aan het eind van het jaar besloten pas tot invoering over te gaan als het capaciteitsbeslag op een acceptabel niveau is gebracht. Het implementatiemoment verschuift hierdoor naar 2005.

• Ook de implementatie van Internet lag in 2004 op schema.Via internet kan de klant mutaties doorgeven en gegevens raadplegen voor een groot deel van de AKW-, Anw- en AOWprocessen. Daarmee kan de klant zelf het tijdstip kiezen waarop hij met de SVB wil communiceren; meer gegevens zullen geautomatiseerd kunnen worden verwerkt. Dit leidt derhalve tot minder handmatige gegevensverwerking en daarmee tot een formatiereductie en toenemende efficiency. Hierdoor zal de klant sneller worden bediend en zal de doelmatigheid worden verhoogd. Voor de feitelijke invoering van de internetdiensten is het noodzakelijk dat er een goed authenticatiemechanisme beschikbaar is, om de identiteit van de klant te kunnen vaststellen. Een dergelijk mechanisme is onder regie van de leden van de Manifestgroep (ook wel Manifestgroep Innovatie in Uitvoering) - onder voorzitterschap van de SVB - ook daadwerkelijk ontwikkeld. Daarbij is ook de samenwerking gezocht met de centrale overheid, zodat beleid en praktische realisatie bij elkaar komen en samen verder gaan onder regie van BZK. Het mechanisme is gestart als Nieuwe AuthenticatieVoorziening en heeft bij de samenwerking de naam DigiD gekregen. DigiD werkt al op beperkte schaal en is naar verwachting in het eerste kwartaal van 2005 rijp voor grootschalig gebruik zoals voor de SVB. De SVB zal zich dan ook direct op DigiD aansluiten. • De haalbaarheidsonderzoeken naar Centrale Klantadministratie en Elektronische Werkstroombeheersing zijn uitgevoerd en hebben belangrijke input opgeleverd voor de meerjarenplanning en voor de uitwerking van het project SVB 2010. Belangrijke elementen uit het Programma Vernieuwing lopen iets langer door dan oorspronkelijk gepland - door hierboven genoemde factoren - en hiervoor is budget doorgeschoven naar 2005. Het Programma Vernieuwing is een belangrijke stap op weg naar meer klantgerichtheid en efficiencyverbeteringen. Dit heeft ook personele consequenties, hetgeen vanaf het eerste begin de volle aandacht heeft gekregen. Het resultaat hiervan is dat er nu een adequaat Sociaal Beleidskader ligt voor Vernieuwing en voor de effecten van de volgende plateaus. In 2005 zullen de eerste formatiereducties optreden. De organisatie is over de volle breedte betrokken bij SVB 2010. In de uitwerking is het toekomstbeeld geconcretiseerd.Tevens is een analyse gemaakt van de belangrijkste aandachtspunten die verder moeten worden uitgewerkt, vastgelegd in de veranderagenda 2005.Tot slot is extern onderzoek uitgevoerd naar de haalbaarheid van de gewenste IT-veranderingen en de meest verantwoorde migratiestrategie. Het advies is positief en bevestigt de geprefereerde migratieaanpak.


SVB 2010

37

2.4 UITVOERINGSKOSTEN SVB In deze paragraaf wordt aandacht besteed aan de uitvoeringskosten van de SVB. Hierbij wordt onderscheid gemaakt tussen de uitvoering van wetten en regelingen die in opdracht van het Ministerie van Sociale Zaken en Werkgelegenheid worden uitgevoerd (sv) en de wetten en regelingen die voor andere opdrachtgevers worden uitgevoerd (niet-sv).

Begroting 2004

1 = € 1.000

Realisatie 2004

Realisatie 2004

Dotaties voorz.

Realisatie 2004

Realisatie 2003

incl. dotaties

t.o.v. begroting

SVB

excl. dotaties

excl. dotaties

voorz. SVB

2004 in %

voorz. SVB

voorz. SVB

Sv AOW

105.669

99.264

94%

-518

99.782

96.216

Anw

36.723

31.953

87%

-527

32.480

34.564

AKW

80.920

74.964

93%

162

74.802

72.254

TOG

4.094

3.569

87%

-56

3.625

3.613

TAS

1.142

557

49%

-

557

921

228.548

210.307

92%

-939

211.246

207.568

33.562

17.584

52%

288

17.296

22.992

5.044

6.394

127%

0

6.394

1.915

Remigratiewet2)

1.562

1.516

97%

-39

1.555

1.258

FVP-regeling

7.536

7.072

94%

-64

7.136

7.141

848

578

68%

0

578

733

48.552

33.144

68%

185

32.959

34.039

Subtotaal

Niet -sv PGB-regeling1) SC PGB

AWBZ Subtotaal

Overige derden Subtotaal Totaal

3.723

4.164

112%

0

4.164

3.900

52.275

37.308

71%

185

37.123

37.939

280.823

247.615

88%

-754

248.369

245.507

1) Inclusief afbouw. 2) Inclusief Antillenregeling.


In bovenstaande cijfers is geen rekening gehouden met de Bestemmingsreserve Veranderprogramma (€ 2,6 miljoen), waarvoor toestemming is verleend door het Ministerie van SZW. Daarnaast is hierin niet opgenomen de voorziening in verband met de verwachte extra uitvoeringskosten als gevolg van het verwachte arrest in de zaak Van Pommeren (€ 2,8 miljoen). Deze voorziening komt namelijk rechtstreeks ten laste van de fondsen en zit niet in de uitvoeringskosten. Onder ‘overige derden’ zijn kosten verantwoord die wegens diensten aan derden zijn doorberekend (bijvoorbeeld: verrichte activiteiten voor UWV en CVZ, verhuur van kantoorruimte wegens overmaat ). De opbrengsten die als gevolg hiervan worden gerealiseerd (bij verhuur tegen marktprijs) komen, omdat de SVB geen winst mag maken, ten gunste van de sv-fondsen. De SVB verantwoordt brutokosten, op grond hiervan worden de kosten die aan derden worden doorberekend (waar dus ontvangsten tegenover staan) in dit overzicht afzonderlijk gepresenteerd.

38

Kosten per categorie (staande organisatie / totaal: sv + niet-sv)

Hieronder worden de verschillende kostencategoriën belicht, waarbij een verklaring wordt gegeven voor eventuele afwijkingen van de begroting.Vervolgens wordt ingegaan op de kosten per klant. Door hierbij ook de meerjarenontwikkeling te betrekken, wordt inzicht gegeven in de ontwikkeling van de doelmatigheid in de tijd. De loon-/prijsindex wordt daarbij gebruikt als ijkpunt.

PERSONEELSKOSTEN

Begroting

Realisatie

Real. t.o.v.

Realisatie

2004

2004

begroting

2003

143.552

1 = € 1.000 Bezoldiging

156.667

148.613

95%

Uitzendkrachten

5.748

10.327

180%

7.192

Externen

6.357

3.468

55%

5.861

Overige personeelskosten Totaal

25.634

10.534

41%

11.680

194.406

172.942

89%

168.285

De personeelskosten over heel 2004 laten in totaal een uitputting zien van 89%. De onderuitputting wordt veroorzaakt door onderuitputting op het gebied van lonen, externen en overige personeelskosten. Bij uitzendkrachten vindt juist een grote overuitputting plaats. Over heel 2004 is de werkelijke bezetting ruim onder de begrote formatie gebleven. Dit geldt vooral voor de vestigingen en in mindere mate ook voor het hoofdkantoor. De formatie voor de vestigingen bedroeg in 2004 circa 2.460 fte. Het werkelijke aantal fte’s in vaste dienst bedroeg in 2004 gemiddeld 2.270. Dit verschil wordt deels opgevuld door 114 fte aan uitzendkrachten. Als gevolg van het naar beneden bijstellen van de KBBS-normtijden naar aanleiding van een nieuw tijdmeetonderzoek en doordat rekening is gehouden met implementatie van Programma Vernieuwing, is voor 2005 bovendien een forse terugval in de formatie voorzien ten opzichte van de formatie 2004. De vestigingen hebben hier in 2004 al op geanticipeerd door de bezetting van het personeel dat in dienst is te verlagen (grotendeels door natuurlijk verloop). Daarnaast was door de afgenomen voorraden minder personeel nodig. Het afgenomen personeelsverloop zorgde daarbij eveneens voor meer efficiency. Zoals hierboven reeds aangegeven is de onderbezetting van vaste krachten deels gecompenseerd door de inzet van uitzendkrachten. Juist in tijden van afslanking zorgen uitzendkrachten voor de nodige flexibiliteit.Vestigingen zijn dan ook vrij om uitzendkrachten in te zetten, zolang dat binnen het beschikbare budget gebeurt. Aangezien de onderuitputting bij lonen duidelijk hoger is dan de overschrijding op het gebied van uitzendkrachten, is aan deze voorwaarde voldaan. De post uitzendkrachten op de begroting (€ 5,7 miljoen) is voornamelijk afkomstig van PGB oud. Overige uitzendkrachten worden in de regel niet apart begroot (aangezien deze binnen het beschikbare budget voor vast personeel moeten passen), maar de kosten worden wel apart geboekt. Hierdoor ontstaat bij inzet van uitzendkrachten feitelijk per definitie een overschrijding.


39

De kosten voor externen zijn lager dan begroot. De uitputting totaal bedraagt 55% van het budget. Binnen de staande organisatie is minder gebruik gemaakt van externen, terwijl Programma Vernieuwing juist meer externen heeft ingezet (zie ook toelichting bij Programma Vernieuwing). De overige personeelskosten tot slot laten een uitputting zien van 45%. Onder meer doordat relatief weinig kosten zijn gemaakt voor opleidingen en werving van personeel. Het grootste verschil wordt echter verklaard door de hoge voorziening die op de begroting van PGB oud is opgenomen voor afvloeiingskosten personeel. In de praktijk wordt hier vooralsnog slechts beperkt gebruik van gemaakt, omdat herplaatsing naar ander werk tot nu toe zeer succesvol verloopt (90% herplaatsing).

FORMATIE- / BEZETTINGSOVERZICHT 2004 SVB (GEMIDDELD AANTAL FTE’S OP JAARBASIS)

Formatie

Bezetting 2004

Bezetting

2004 intern

Vestigingen

2.463,4

2.270,0

Kantoor Verzekeringen

218,3

204,4

Kantoor PGB*

225,7

175,1

Servicecentrum PGB**

39,2

Kantoor FVP

79,6

Hoofdkantoor Totaal

2004

-/-

2003

uitzendkr.

totaal

bezetting

totaal

114,0

2.384,0

79,4

2.445,9

4,3

208,7

9,6

200,8

79,5

260,1

-34,4

335,4

53,8

14,3

68,1

-28,9

17,2

70,5

2,6

73,1

6,5

72,8

5,5

687,7

642,4

15,4

2,9

660,7

27,0

666,6

3.416,2

20,9

217,6

3.654,7

59,2

3.738,7

12,5

-

0,0

12,5

3.726,4

3.416,2

217,6

3.654,7

71,7

16,5

-7,7

1,6

217,6

3.671,2

64,0

3.740,3

Projecten Totaal-generaal

Bezetting

3.713,9

Centraal begrote formatie Totaal staande organisatie

externen

Formatie

20,9

8,8

-

16,5

3.735,2

3.416,2

37,4

3.738,7

* De afbouw van PGB oude stijl verloopt minder snel dan verwacht, hetgeen leidt tot een hoger dan begrote bezetting. ** De groei van PGB nieuwe stijl is groter dan verwacht, hetgeen leidt tot een hoger dan begrote bezetting.

Bezoldiging bestuurders


De bezoldiging van de Raad van Bestuur bedroeg in 2004: Drs. E.F. Stoové € 195.143 Mw. drs. C.M. van der Werf-de Koning € 173.592 U. Groen MMC € 171.873 M.J. Kemp MSM € 171.316 Totaal

€ 711.924

Hierin zijn begrepen de brutosalarissen, pensioenlasten, aanvullingen op het salaris, tegemoetkomingen in de ziektekosten en de fiscale waarde van het gebruik van de ter beschikking gestelde dienstauto’s. De vergoedingen voor de Raad van Advies bedroegen in totaal € 44.216.

40

HUISVESTINGSKOSTEN

Begroting

Realisatie

Real. t.o.v.

Realisatie

2004

2004

begroting

2003

17.853

17.550

98%

19.097

3.782

4.024

106%

4.193

813

2.639

325%

2.738

1 = € 1.000 Rente- en afschrijvingskosten Reparatie en onderhoud Huur- en service kosten Overige huisvestingskosten Totaal

6.318

3.986

63%

3.996

28.766

28.199

98%

30.024

De totale uitputting van de huisvestingskosten over 2004 bedraagt ruim 98%. Op onderdelen zijn evenwel afwijkingen te zien. De rente- en afschrijvingskosten lopen het gehele jaar 2004 in de pas met de begroting. De kosten van reparatie en onderhoud blijken circa 5% hoger uit te komen dan begroot. Dit wordt onder meer veroorzaakt door onvoorziene reparaties en/of vervangingen van installaties bij enkele vestigingen. Hiertegenover staat dat een onderzoek naar het preventief en correctief onderhoud op het hoofdkantoor heeft geleid tot lagere kosten. De rubriek huur en service kosten vertoont ten opzichte van de begroting een grote overuitputting. De oorzaak hiervan is dat de totale huurverrekening met Derden in de begroting plaatsvindt in de rubriek Overige huisvestingskosten. In de realisatie is deze verrekening opgenomen in de rubriek Huur- en servicekosten. De relatief lage overige huisvestingskosten laten zich onder meer verklaren door een lagere waardeschatting van een pand van de vestigingen dan waarmee in de begroting 2004 rekening was gehouden. Dit betekent dat de OZB lager uitvalt. Daarnaast vallen de beveiligingskosten en de energiekosten over 2004 iets lager uit dan begroot.

AUTOMATISERINGSKOSTEN

Begroting

Realisatie

Real. t.o.v.

Realisatie

2004

2004

begroting

2003

6.688

3.963

59%

7.263

10.546

8.143

77%

8.736

1 = € 1.000 Rente en afschrijving Mainframes Werkplekapparatuur Totaal

1.918

1.367

71%

1.677

19.152

13.473

70%

17.676

Het budget voor automatiseringskosten van de staande organisatie is slechts voor driekwart besteed. Hieronder wordt een nadere toelichting gegeven op de onderuitputting in de verschillende kostencategorieën. De kosten voor rente en afschrijving zijn achtergebleven bij de begroting doordat niet overgegaan is tot het aanschaffen van Microsoft licenties. Daarnaast viel de aanbesteding van aanschaf van apparatuur voor het LAN veel lager uit dan verwacht. De post Mainframes betreft voornamelijk kosten die voortkomen uit de dienstverlening van Pink Roccade. De onderuitputting is het gevolg van het niet gebruiken van de dataopslag en verwerkingscapaciteit die was begroot. De oorzaak hiervan is het uitblijven van inzet voor Programma Vernieuwing en meer efficiëntie doordat het programmeerwerk is verbeterd. Hierdoor was minder verwerkingscapaciteit nodig.Tot slot is ook op het gebied van werk-


41

plekapparatuur duidelijk minder uitgegeven dan begroot doordat goedkoper is ingekocht dan begroot en doordat vooruit is gelopen op de werkpleknormering die eind 2004 van kracht is geworden. Deze zorgt voor een reductie van de toegestane hoeveelheid apparatuur per fte.

BUREAUKOSTEN

1 = € 1.000

Begroting

Realisatie

Real. t.o.v.

Realisatie

2004

2004

begroting

2003

Reprografie en drukwerk

4.420

3.593

81%

4.327

PTT, bank- en girokosten

7.917

7.308

92%

8.129

Overige bureaukosten Totaal

1.348

787

58%

839

13.685

11.688

85%

13.295

De bureaukosten laten over heel 2004 een onderuitputting zien van 15%. Met name de kosten voor reprografie zijn lager uitgevallen. Nieuwe contractafspraken voor kopieerapparatuur hebben geresulteerd in aanzienlijk lagere kopiekosten. Door het vaker downloaden vanaf de SVBsite neemt het aantal benodigde gedrukte exemplaren van brochures en formulieren af. Ook het DTI-systeem leidt tot lagere kosten voor drukwerk. Daarnaast vallen in het algemeen de kosten van de afbouw PGB lager uit.

DIENSTEN EN DIVERSEN

1 = € 1.000 Externe adviezen Reis- en verblijfskosten Berichtkosten Overige kosten Totaal

Begroting

Realisatie

Real. t.o.v.

Realisatie

2004

2004

begroting

2003

959

740

77%

865

2.805

1.765

63%

2.026

989

896

91%

821

13.137

11.781

90%

11.335

17.890

15.182

85%

15.047


Deze kostencategorie vertoont een onderuitputting van 15%. Dit wordt voor een belangrijk deel veroorzaakt door lager dan begrote reiskosten en communicatiekosten. Zo is minder dan begroot uitgegeven aan wervingscampagnes (in verband met overtolligheid van personeel) en is door vertraging bij Programma Vernieuwing het bijbehorende budget voor publiciteit rondom Internet doorgeschoven naar 2005.Verder is sprake van lager dan begrote keurings/advieskosten en meevallende kosten voor externe adviezen.Tot slot is sprake van geringe uitputting op de begrotingspost onvoorzien. Tegenover de onderschrijdingen staan ook enkele forse overschrijdingen op begrotingsposten die betrekking hebben op schadeclaims van klanten bij enkele vestigingen. Dit heeft te maken met het wegwerken van achterstanden in de voorraad in het afgelopen jaar; hierdoor zijn, als gevolg van correcties, veel schadeclaims binnengekomen.

42

PROJECTEN: PROGRAMMA VERNIEUWING

Naast de zogenaamde staande organisatie maakt de SVB kosten voor projecten. In 2004 betrof dit Programma Vernieuwing.

Begroting

Realisatie

Realisatie t.o.v.

Realisatie

1= € 1.000

2004

2004

begroting

2003

Personeelskosten

4.174

5.633

135%

899

-

2

2.750

1.247

45%

271

-

1

Huisvestingskosten Automatiseringskosten Bureaukosten Diensten en diversen Totaal

-

1

6.924

6.884

11 0 99%

1.181

Programma Vernieuwing betreft onder meer het digitaliseren van de gevalsbehandeling (het Document Management Systeem) en Internet (het raadplegen van de website) en internetdiensten (het voor klanten mogelijk maken om via de website aanvragen te doen en het doorgeven van mutaties alsmede om gegevens te raadplegen). Zoals hierboven aangeven onder het kopje Veranderagenda is de invoering van Programma Vernieuwing uitgesteld tot 2005. De voorgenomen activiteiten in 2004 zijn niettemin grotendeels uitgevoerd. Daarbij zijn meer personeelskosten gemaakt dan oorspronkelijk begroot. Met name de post externen bleek niet toerijkend, doordat meer specialistische kennis van buitenaf nodig was dan vooraf ingeschat. Gedurende het jaar zijn hiertoe externen (met bijbehorend budget) overgeheveld van de staande organisatie naar het project. Bovengenoemde bedragen hebben betrekking op het oorspronkelijke budget. De automatiseringskosten zijn juist lager dan begroot. Dit betreft voornamelijk lagere rente- en afschrijvingskosten door uitstel van investeringen in apparatuur en software.

KOSTEN PER KLANT

Om een oordeel te kunnen vormen over de doelmatigheid van de uitvoering, kan het best worden gekeken naar de (ontwikkeling van) de kosten per klant. Hieronder zijn de kosten per klant per wet vergeleken met de begroting en met de realisatie in 2003.Vervolgens wordt inzicht gegeven in de lange termijn ontwikkeling van de kosten per klant.

Begroting

Realisatie

Realisatie tov

Realisatie

2004

2004

begroting 2004

2003

1= € 1 AOW

42

40

95%

39

Anw

248

224

90%

228

AKW Regeling TOG Regeling TAS

42

39

92%

38

128

118

92%

137

6.718

2.244

33%

4.189

De kosten per klant worden berekend door de totale uitvoeringskosten per wet te delen door het totaal aantal gerechtigden in het jaar.


43

ONTWIKKELING KOSTEN PER KLANT

1=€ 1

2004

2003

2002

2001

2000

1999

AOW

40

39

41

44

43

44

Anw

224

228

198

168

149

149

AKW

39

38

39

41

40

42

TOG

118

137

151

163

170

84

2.244

4.186

5.784

3.755

3.942

TAS

Ten opzichte van 2003 zijn de kosten per klant voor de Anw,TOG en TAS gedaald.Voor Anw en TOG ligt de oorzaak met name in meevallende personeels- en ICT-kosten. De opvallende daling van de kosten per klant van de TAS zijn het gevolg van sterk meevallende keuringskosten. De kosten per klant van de AOW en AKW zijn licht gestegen. Hoewel de kosten meevallen (bij beide is sprake van lager dan begrote kosten, ook hier door meevallende personeels- en ICTkosten), stijgen de kosten hier iets sterker dan het aantal gerechtigden.

KOSTENONTWIKKELING PER KLANT

200

150

100

50

0 1995

1996

AOW

1997

1998

Anw

1999

2000

AKW

2001

2002

2003

2004

Loon en prijsontwikkeling


In bovenstaande grafiek is zichtbaar dat de kostenontwikkeling per klant van de AOW en AKW over een periode van tien jaar onder de loon- en prijsontwikkeling ligt.Voor de Anw geldt dit niet. In het verleden werd de stijging van de kosten per klant voornamelijk veroorzaakt door wetswijzigingen, waarbij onder meer een inkomenstoets is ingevoerd. Daarnaast speelt mee dat het aantal Anw-gerechtigden daalt, waardoor de (vaste) kosten over minder klanten worden verdeeld.

44

2.5 INVESTERINGEN In onderstaande tabel zijn de begrote en gerealiseerde investeringen in 2004 opgenomen, alsmede de realisatie in 2003.

UITGAVEN TEN LASTE VAN BEGROTING 2004

Realisatie

Begroting

Realisatie

Realisatie

2004

2004

in %

2003

-

-

-

-

-

-

-

270

254

1.531

17

645

1.216

11.715

10

4.732

7

772

1

16

1.477

14.018

11

5.663

1 = € 1.000 1. Grond 2. Gebouwen/verbouwingen Hoofdkantoor/vestigingen 3. Installaties Hoofdkantoor/vestigingen 4. Automatiseringsapparatuur Hoofdkantoor/vestigingen 5. Meubilair/stoffering Hoofdkantoor/vestigingen Totaal

UITGAVEN TEN LASTE VAN BEGROTINGSPOSTEN 2003 EN VOORGAANDE JAREN

Realisatie 2004

Realisatie 2003

22

60

66

259

1.694

463

-

4

1.782

786

2. Gebouwen/verbouwingen Hoofdkantoor/vestigingen 3. Installaties Hoofdkantoor/vestigingen 4. Automatiseringsapparatuur Hoofdkantoor/vestigingen 5. Meubilair/stoffering Hoofdkantoor/vestigingen Totaal

In 2004 is voornamelijk geïnvesteerd in automatiseringsapparatuur. Deze investeringen worden deels ten laste gebracht van begrotingsposten uit voorgaande jaren (zie bovenstaande tabel). De investeringen betreffen met name werkplekapparatuur en servers. De realisatie van investeringen in automatisering ten laste van de begroting 2004 bedroeg circa € 1,2 miljoen, terwijl oorspronkelijk circa € 11,6 miljoen was begroot. Als oorzaken voor de lage realisatie kunnen onder meer worden genoemd prijsverlagingen, goede onderhandelingsresultaten en uitstel van (niet noodzakelijke) vervangingsinvesteringen. Hieronder worden de belangrijkste oorzaken van de onderuitputting nader toegelicht. Er is minder geïnvesteerd in Microsoft licenties. Omdat binnen de SVB in de komende jaren geen upgrades worden verwacht zijn de huidige licenties niet verlengd. Het is goedkoper om te zijner tijd nieuwe software aan te schaffen.


45

Uit nader onderzoek is gebleken dat minder in servercapaciteit hoefde te worden geïnvesteerd dan vooraf gedacht. De Europese aanbesteding van de 3Com apparatuur viel aanmerkelijk goedkoper uit dan voorzien. Een deel van de investeringen (salarissysteem en ontwikkeltools) is opnieuw begroot in 2005. De investeringen in DMS en Internet (Programma Vernieuwing) hebben voornamelijk in 2003 plaatsgevonden. In verband met een mogelijke uitloop was hiervoor in 2004 opnieuw een bedrag opgenomen. Het gaat hierbij om een begrotingspost van circa € 2,4 miljoen. De voor 2004 in dit kader geplande investeringen bleken achteraf niet nodig. De vervangingsinvesteringen betreffende installaties van het hoofdkantoor te Amstelveen lopen achter bij de planning. Deze investeringen zullen in een latere periode plaatsvinden. De voorgenomen investering in meubilair binnen één van de vestigingen is niet uitgevoerd. Bij nader inzien werd dit niet nodig geacht.

MEERJARENBEGROTING PROJECT HUISVESTING

Realisatie

Meerjaren

Realisatie

Realisatie

tot en met

begroting

in %

tot en met

4e kw 2004

tot en met

1 = € 1.000 Grond Basisgebouw Indelingspakket Winkels Totaal

4e kw 2003

2004

33.769

36.575

92

33.862

145.537

143.110

102

145.893

35.300

42.256

84

35.118

3.751

4.221

89

3.751

218.357

226.162

97

218.624

Hoewel de nieuwbouw reeds enkele jaren in gebruik is, vinden nog sporadisch investeringen plaats die hiermee samenhangen. In 2004 betrof dit onder meer de aanschaf van een gevelreinigingsinstallatie, aanpassingen aan de buitenruimte en aan de inrit van een parkeergarage.


Daarnaast is van de belastingdienst BTW terugontvangen over investeringen in de bedrijfsrestaurants/verhuur van enkele vestigingen. Per saldo daalt hierdoor het investeringsbedrag met circa € 0,3 miljoen. Het Project Huisvesting zal in 2005 worden afgesloten.

46

3|

Producten

Hoofdopdrachtgever van de SVB is het Ministerie van SZW. Aangezien dit jaarverslag dient ter verantwoording aan het Ministerie van SZW, worden de vijf taken die de SVB in opdracht van het Ministerie van SZW uitvoert (AOW, Anw, AKW,TAS en TOG) hier uitgebreid toegelicht. Conform het Model Verantwoording wordt onder het kopje ‘Overige taken’ ook op hoofdlijnen aandacht besteed aan de taken die SVB uitvoert in opdracht van de overige opdrachtgevers.

3.1 AOW Alle Nederlandse ingezetenen bouwen tussen hun vijftiende en vijfenzestigste levensjaar rechten op voor de Algemene Ouderdomswet (AOW). Ieder jaar dat een AOW-gerechtigde tussen zijn vijftiende en vijfenzestigste levensjaar niet verzekerd was, wordt het AOW-pensioen met twee procent gekort. Wie de gehele periode van vijftig jaar verzekerd is geweest, ontvangt met ingang van het bereiken van de 65-jarige leeftijd een volledig AOW-pensioen. Gehuwden en ongehuwd samenwonenden die beiden 65 jaar of ouder zijn, ontvangen ieder een gehuwdenpensioen gelijk aan vijftig procent van het minimumloon, samen honderd procent. Als de partner jonger is dan 65 jaar, komt de pensioengerechtigde in aanmerking voor een (inkomensafhankelijke) toeslag. Alleenstaanden ontvangen zeventig procent van het minimumloon en alleenstaande ouders negentig procent van het minimumloon.

3.1.1 Ontwikkelingen Algemene Ouderdomswet en Algemene nabestaandenwet

Per 1 mei 2004 zijn de landen Estland, Letland, Litouwen, Polen, Hongarije,Tsjechië, Slowakije, Slovenië, Cyprus en Malta tot de Europese Unie toegetreden. Dat betekent dat in relatie met deze landen Verordening 1408/71 van toepassing is. Bij nieuwe gevallen AOW en Anw is rekening gehouden met mogelijke toepassing van Verordening 1408/71. Reeds toegekende pensioenen AOW en Anw worden op verzoek eventueel herzien, met een terugwerkende kracht van ten hoogste twee jaar.Verordening 1408/71 is in het tweede kwartaal van 2004 van toepassing geworden op onderdanen van de nieuwe lidstaten. Dit betekent dat bestaande aanspraken op kinderbijslag kunnen wijzigen. Op 14 maart 2003 heeft de CRvB beslist dat ILO-conventie nr. 118 (Trb. 1962, 122) een rechtstreeks werkende exportverplichting bevat voor onder andere uitkeringen voor ouderdom en in verband met overlijden. Naar aanleiding van de uitspraak van de CRvB van 14 maart 2003 heeft de minister van Sociale Zaken en Werkgelegenheid geconcludeerd dat de exportbeperking van de Wet beperking export uitkeringen (Wet BEU) zoals neergelegd in de AOW en de Anw, niet kan worden gehandhaafd zolang Nederland lid is van deze conventie. Bij wet van 9 december 2004 (Stbl. 2004/715) is het voornemen tot opzegging van de conventie goedgekeurd. De opzegging zal één jaar na deponering van de daartoe strekkende akte van kracht worden. In 2004 heeft de SVB, mede op verzoek van de ANBO en de Cliëntenraad, onderzocht of met betrekking tot het oordeel over het al dan niet samenwonen meer eenduidige beoordelingscriteria kunnen worden vastgesteld. Het Ministerie van SZW heeft de desbetreffende voorstellen, waarbij de focus ligt op scherpere criteria met betrekking tot het aspect huisvesting, afgewezen.


47

In het kader van de behandeling van het koopkrachtbeeld 2005 heeft het kabinet eind 2004 besloten dat voor ouderen met een laag inkomen de negatieve inkomenseffecten beperkt zouden moeten blijven. In verband hiermee zijn de ouderenkortingen per 1 januari 2005 verhoogd. Aangezien een verhoging van de ouderenkorting niet voor alle ouderen een effect heeft, is besloten tot de invoering van een tegemoetkoming naast het AOW-pensioen per 1 januari 2005. De tegemoetkoming wordt door de SVB uitgekeerd in samenhang met het AOW-pensioen. Getallen

Door de vergrijzing van de bevolking neemt het aantal AOW-gerechtigden steeds verder toe. In 2004 steeg het aantal AOW-gerechtigden met ruim 52.000 tot 2.498.754. Dit is bijna 4.000 hoger dan de prognose.Vooral de buitenlandse groep AOW’ers is moeilijk te prognostiseren. Deze groep laat de laatste jaren een grote groei zien. De toenemende internationalisering leidt tot hogere kosten, aangezien de internationale gevalsbehandeling ingewikkelder en tijdrovender is dan de nationale. Bovendien wordt deze uitgevoerd door meer ervaren en duurdere arbeidskrachten.

PROGNOSE EN REALISATIE VAN DE VOLUMINA AOW

Prognose 20041)

Realisatie 2004

Toekenningen Gerechtigden december

Realisatie 2003

171.996

170.274

167.365

2.498.754

2.494.922

2.446.497

1) De prognose is afkomstig uit het Kwartaalbericht 2002/4.

In de bijlagen van dit jaarverslag staan overzichten van het aantal AOW-pensioenen naar geslacht en gezinssamenstelling (bijlage 1), de woonlanden (bijlage 3) en de pensioenbedragen per 1 januari 2005 (bijlage 5).

3.1.2 Uitkeringslasten

De uitkeringen van de AOW zijn gestegen van € 22.427 miljoen in 2003 tot € 22.890 miljoen in 2004. De toename van de uitkeringen in 2004 is toe te schrijven aan de toename van het aantal gerechtigden en aan de doorwerking van de verhoging van de AOW-bedragen in juli 2003 over het hele jaar 2004. In de bijlage Aanvullende verantwoordingsinformatie wordt dit nader toegelicht.

3.1.3 Uitvoeringskosten

Begroting 2004

1 = € 1.000

PRODUCTEN

AOW

105.669

Realisatie 2004

Realisatie 2004

Realisatie 2004

Realisatie 2003

incl. dotaties

t.o.v. begroting

Dotaties voorz.

excl. dotaties

excl. dotaties

voorz.

2004 in %

voorz.

voorz.

99.264

94%

99.782

96.216

-518

De totale uitvoeringskosten van de AOW inclusief dotaties aan de voorzieningen zijn 6 procent lager dan begroot. De onderuitputting vindt haar oorsprong bij de personeelskosten, automatiseringskosten en diensten en diversen. De personeelskosten zijn lager dan begroot vanwege

48

de personeelsbezetting van de afdeling AOW/Anw die duidelijk onder de formatie lag in 2004. Enerzijds was de KBBS-prognose aan de hoge kant (zie ook toelichting personeelskosten), anderzijds is door de vestigingen goed geanticipeerd op de verlaging van de formatie in 2005 als gevolg van Programma Vernieuwing. De automatiseringskosten zijn met name lager vanwege uitstel van DMS. De premiebaten van de AOW zijn volgens de EMU-definitie gestegen van € 17.799 miljoen in 2003 tot € 18.891 miljoen in 2004. Dat is € 362 miljoen lager dan in de Juninota 2003 werd geraamd, rekening houdend met de omrekening naar EMU-definitie. In de jaarrekening (hoofdstuk 6) en de bijlage Aanvullende verantwoordingsinformatie wordt dit verder toegelicht. Met de belastingherziening 2001 zijn belastingvrije sommen vervangen door heffingskortingen. Als gevolg hiervan zijn de premiebaten lager dan de uitkeringslasten en uitvoeringskosten.Ter compensatie ontvangt het fonds een Bijdrage In de Kosten van Kortingen (BIKK) ten bedrage van € 2.607 miljoen uit de algemene middelen. Als er dan nog een vermogenstekort overblijft, wordt dit op basis van de EMU-definitie gedekt door het Rijk. Hiervoor ontving het AOW-fonds in 2004 een rijksbijdrage van € 2.183 miljoen. Het AOW-fonds heeft nog € 125 miljoen overgehouden. Dit zal worden verrekend met de rijksbijdrage van 2005.

Financiering

3.2 ANW De Algemene nabestaandenwet (Anw) voorziet in een uitkering voor nabestaanden, halfwezen en wezen. Op 1 juli 1996 is de Anw in de plaats gekomen van de Algemene Weduwen- en Wezenwet (AWW). Met de invoering van de Anw zijn de criteria om in aanmerking te komen voor een uitkering stringenter geworden. Zo wordt een deel van het inkomen in mindering gebracht op de uitkering en vervalt de uitkering als de nabestaande gaat samenwonen. Voor diegenen die al vóór 1 juli 1996 een AWW-pensioen ontvingen, werd een overgangsregeling getroffen.

Nabestaanden die na 1 januari 1950 zijn geboren komen alleen nog in aanmerking voor een uitkering als zij een kind beneden de 18 jaar onderhouden, zwanger zijn of voor tenminste 45 procent arbeidsongeschikt zijn. De Anw kent de volgende uitkeringen: nabestaandenuitkering, halfwezenuitkering, wezenuitkering en de verzorgingsuitkering. Op 23 december 2003 is een kamervraag gesteld over mogelijke uitvoeringsproblemen van de Algemene Nabestaandenwet. Hoge werkvoorraden leidden regelmatig tot te late verwerking van aanvragen en mutaties. In overleg met de Staatssecretaris heeft de SVB een verbeterplan opgesteld gericht op het wegwerken van de voorraden. Conform het plan zijn de twee vestigingen met een te hoge voorraad geassisteerd door enkele andere vestigingen bij het wegwerken hiervan. Speciale aandacht is besteed aan Anw-gerechtigden die zich geconfronteerd zagen met hoge terugvorderingen als gevolg van het niet tijdig verwerken van inkomensmutaties door de SVB. Daarbij heeft de SVB met alle Anw-gerechtigden, bij wie een terugvordering al was ingesteld, contact opgenomen voor het desgewenst aanpassen van het aflossingsschema. De ondernomen acties zijn succesvol verlopen en inmiddels afgerond. Aan het eind van 2004 waren de voorraden weer op het gewenste niveau.

Ontwikkelingen

De ontwikkelingen die van belang zijn voor de Anw in internationaal perspectief zijn gelijk aan de beschreven ontwikkelingen in de AOW. Het gaat hierbij om de toetreding van een tiental landen tot de EU en de opzegging van de ILO-conventie 118.


49

Veel Anw’ers die vóór 1950 geboren zijn, worden de komende jaren 65 jaar en verliezen dan hun Anw-uitkering. Nabestaanden die na 1950 zijn geboren moeten aan strengere criteria voldoen om in aanmerking te komen voor de Anw. Als gevolg van deze strengere criteria zal het aantal gerechtigden de komende jaren verder afnemen. Deze daling heeft zich in 2004 voortgezet, het aantal gerechtigden is met bijna 6.400 afgenomen tot 144.970. Dit is ruim 3.000 lager dan de prognose.

Getallen

PROGNOSE EN REALISATIE VAN DE AANTALLEN ANW

Prognose 20041)

Realisatie 2004

Toekenningen Gerechtigden december

Realisatie 2003

14.695

15.579

14.417

144.970

148.086

151.332

1) De prognose is afkomstig uit het Kwartaalbericht 2002/4.

In de bijlagen van dit jaarverslag staan overzichten van het aantal Anw-uitkeringen naar geslacht, leeftijd en gezinssamenstelling (bijlage 2), de woonlanden (bijlage 3) en de pensioenbedragen per 1 januari 2005 (bijlage 5).

Uitkeringslasten

De uitkeringen van de Anw zijn gedaald van € 1.586 miljoen in 2003 tot € 1.521 miljoen in 2004.Tegenover een daling van het aantal gerechtigden staat een klein prijseffect als doorwerking van de verhoging van de Anw-bedragen in juli 2003 over het hele jaar 2004.

UITVOERINGSKOSTEN

Begroting 2004

1 = € 1.000 Anw

36.723

Realisatie 2004

Realisatie 2004

Realisatie 2004

Realisatie 2003

incl. dotaties

t.o.v. begroting

Dotaties voorz.

excl. dotaties

excl. dotaties

voorz.

2004 in %

voorz.

voorz.

31.953

87%

32.480

34.564

-527

Financiering

De uitvoeringskosten van de Anw inclusief dotaties aan de voorzieningen zijn 13 procent lager dan begroot. Aangezien de AOW en Anw op dezelfde afdeling worden uitgevoerd geldt de toelichting op de AOW-kosten voor het overgrote deel ook voor de Anw.

PRODUCTEN

De premiebaten van de Anw zijn volgens de EMU-definitie gestegen van € 1.426 miljoen in 2003 tot € 1.506 miljoen in 2004. Dat is € 69 miljoen lager dan werd geraamd in de Juninota 2003, rekening houdend met de omrekening naar EMU-definitie. In de bijlage Aanvullende verantwoordingsinformatie wordt dit verder toegelicht. Met de belastingherziening 2001 zijn belastingvrije sommen vervangen door heffingskortingen. Als gevolg hiervan zijn de premiebaten lager dan de uitkeringslasten en uitvoeringskosten.Ter compensatie ontvangt het fonds een Bijdrage In de Kosten van Kortingen (BIKK) ten bedrage van € 190 miljoen uit de algemene middelen.

50

3.3 AKW De kinderbijslag (AKW) wordt uitgekeerd aan ouders die kinderen jonger dan 18 jaar onderhouden. De uitkering is afhankelijk van het aantal kinderen en de leeftijd van de kinderen. Voor kinderen die vóór 1995 geboren zijn, is de uitkering per kind hoger, naarmate de gezinnen groter zijn. Voor kinderen die vanaf 1995 geboren zijn, is de uitkering per kind niet meer afhankelijk van de gezinsgrootte.

In 2004 hebben er geen zwaarwegende ontwikkelingen plaatsgevonden in de AKW. De Staatssecretaris van Sociale Zaken en Werkgelegenheid heeft de Tweede Kamer wel toegezegd dat er in 2005 een AKW-nota aan de kamer wordt aangeboden, waarin onder meer vereenvoudiging van de wetgeving aan de orde zal komen. De SVB is betrokken bij de voorbereidingen van de AKW-nota.

Ontwikkelingen

In 2004 waren er gemiddeld 3.531.509 kinderen met kinderbijslag. Dit is bijna 18.000 meer dan in 2003 en 7.000 meer dan de raming voor de begroting 2004. De procentuele stijging van het aantal gerechtigden (de gezinnen) is groter dan die van de kinderen. Dit betekent dat ook afgelopen jaar de gemiddelde gezinsgrootte verder is afgenomen.

Getallen

PROGNOSE EN REALISATIE VAN DE VOLUMINA AKW

Realisatie 20042)

Prognose 20041)

Realisatie 2003

Gemiddeld aantal gerechtigden

1.927.524

1.922.960

1.911.209

Gemiddeld aantal kinderen

3.531.509

3.524.588

3.513.541

Jaar

1) De prognose is afkomstig uit het Kwartaalbericht 2002/4. 2) De realisatie 2004 betreft voorlopige uitkomsten.

VERDELING GERECHTIGDEN NAAR GEZINSGROOTTE

per 1 januari 2004

1 kind

39%

2 kinderen

43%

3 kinderen

14%

4 kinderen

3%

Meer dan 4 kinderen

1%

In de bijlagen van dit jaarverslag staan overzichten van het aantal kinderen naar woonland (bijlage 3) en van de kinderbijslagbedragen per 1 januari 2005 (bijlage 5).

Uitkeringslasten

De uitkeringslasten van de AKW zijn gestegen van € 3.217 miljoen in 2003 tot € 3.225 miljoen in 2004. Hiermee komen de uitkeringslasten € 63 miljoen lager uit dan geraamd in de begroting van juni 2003. De lichte toename van de uitkeringslasten is te verklaren uit de stijging van het aantal kinderen. Gedurende het jaar 2004 zijn de kinderbijslagbedragen constant gebleven en is er geen indexering toegepast.


51

UITVOERINGSKOSTEN

Begroting 2004

Realisatie 2004

Realisatie 2004

Realisatie 2004

Realisatie 2003

incl. dotaties

t.o.v. begroting

excl. dotaties

excl. dotaties

voorz.

2004 in %

voorz.

voorz.

74.964

93%

74.802

72.254

1 = € 1.000 AKW

80.920

Dotaties voorz.

162

De uitvoeringskosten van de AKW inclusief dotaties aan de voorzieningen zijn 7% lager dan begroot. Dit wordt onder meer veroorzaakt doordat de werkelijke automatiseringskosten en daarmee de toerekening naar de wetten achterblijft bij hetgeen hiervoor is begroot. Hierbij dient opgemerkt te worden dat de automatiseringskosten vooral ten behoeve van de grote wetten AOW, Anw en AKW worden gemaakt. Daarnaast blijft de toerekening van kosten aan de AKW vanuit het hoofdkantoor achter bij de begrote toerekening. In de begroting is voor de kostentoerekening van een aantal posten, met name drukwerk en portokosten, gebruik gemaakt van algemene verdeelsleutels. In de toerekening van de werkelijke kosten is het gebruik van de algemene verdeelsleutels beperkt. Daar waar mogelijk zijn de kosten direct aan de wetten toegerekend. Deze benadering heeft geleid tot een onderuitputting bij de bureaukosten en kosten van diensten en diversen. Financiering

De uitkeringen en uitvoeringskosten AKW worden volledig gefinancierd door middel van rijksbijdragen uit de begroting van het Ministerie van Sociale Zaken en Werkgelegenheid.

3.4 TOG De SVB voert in opdracht van het Ministerie van Sociale Zaken en Werkgelegenheid de regeling Tegemoetkoming Onderhoudskosten thuiswonende Gehandicapte Kinderen 2000 (TOG 2000) uit. Ouders die een gehandicapt kind in de leeftijd van drie tot achttien jaar thuis verzorgen kunnen een beroep doen op deze regeling. De medische indicatiestelling voor een beroep op

PRODUCTEN

de TOG wordt gefinancierd door het Ministerie van Volksgezondheid, Welzijn en Sport.

Ontwikkelingen

De medische indicatiestelling voor de regeling TOG wordt in opdracht van de SVB uitgevoerd door Argonaut BV. Met ingang van 1 januari 2002 is in het kader van de modernisering van de AWBZ de indicatiestelling gehandicaptenzorg formeel de taak geworden van de regionale indicatieorganen (RIO’s). De verbreding van het werkterrein van de RIO’s, in de loop van 2004 samengevoegd tot Centrum Indicatiestelling Zorg (CIZ), moet er toe leiden dat er een duidelijke meerwaarde ontstaat voor de cliënt. Die moet de hulpvraag bij één loket kunnen aanmelden en er vanuit kunnen gaan dat alle relevante aspecten van die hulpvraag bij de indicatiestelling worden betrokken. In verband hiermee heeft de staatssecretaris van Volksgezondheid, Welzijn en Sport het voornemen om de indicatiestelling voor de TOG-regeling te koppelen aan de indicatiestelling door de RIO’s/CIZ. In 2004 heeft de Staatssecretaris van Sociale Zaken en Werkgelegenheid ingestemd met dit voornemen. In overleg met het Ministerie van Sociale Zaken en Werkgelegenheid en de SVB is het Ministerie van Volksgezondheid,Welzijn en Sport doende om na te gaan op welke wijze aan dit voornemen nadere vorm en inhoud kan worden gegeven.Vooralsnog wordt gestreefd om de overgang per 1 januari 2006 te doen plaatsvinden.

Aantallen

Het aantal toekenningen is in 2004 toegenomen doordat het aantal aanvragen nog blijft stijgen. Het aantal kinderen is in 2004 met ruim 4.000 gestegen tot 30.658.

52

PROGNOSE EN REALISATIE VAN DE AANTALLEN TOG

Realisatie 20042)

Jaar

Toekenningen Ultimostand aantal kinderen

Prognose 20041)

Realisatie 2003

5.250

5.600

5.794

30.658

30.700

26.436

1) De prognose is afkomstig uit de begroting 2004 van juni 2003. 2) De realisatie 2004 betreft voorlopige uitkomsten.

Hieronder staat een grafiek van de TOG-kinderen naar leeftijd. De helft van de TOG-kinderen zit in de leeftijdscategorie 6 tot en met 11 jaar. Deze leeftijdsgroep is daarmee het sterkst vertegenwoordigd.

VERDELING TOG KINDEREN NAAR LEEFTIJD

per 31 december 2004

15-17 jaar

12%

12-14 jaar

20%

9-11 jaar

26%

6-8 jaar

26%

3-5 jaar

16%

De uitkeringen, inclusief de dotatie aan de voorziening uitkeringslasten, zijn gestegen van € 24,4 miljoen in 2003 tot € 27,7 miljoen in 2004.

Uitkeringslasten

UITVOERINGSKOSTEN

Begroting 2004

Realisatie 2004

Realisatie 2004

incl. dotaties voorz.

3.569

87%

1 = € 1.000 TOG

4.094

Dotaties voorz.

Realisatie 2004

Realisatie 2003

t.o.v. begroting

excl. dotaties

excl. dotaties

2004 in %

voorz.

voorz.

3.625

3.612

-56

De uitvoeringskosten bedroegen in 2004 in totaal € 3,6 miljoen. Hiervan is € 1,8 miljoen besteed aan keuringskosten. Het grootste deel van deze keuringen wordt uitgevoerd door Argonaut. Daarnaast kunnen klanten ook advies aan een derde vragen. De keuringkosten waren € 0,4 miljoen lager dan begroot. Dit heeft twee oorzaken.Ten eerste blijven de gemiddelde kosten advisering Bezwaar en Beroep ver achter bij de verwachting.Ten tweede is het door aanpassingen in het aanvraagtraject voor Argonaut veel minder noodzakelijk om aanvullende informatie bij de behandelende sector in te winnen. Daarom zijn er minder “kosten derden” en daaraan gekoppeld minder “kosten administratief ”.


53

De uitvoeringskosten van de SVB bedroegen in 2004 eveneens € 1,8 miljoen. Deze uitvoeringskosten bestaan voor het grootste deel uit personeelskosten. De uitvoeringskosten van de SVB komen vrijwel overeen met de begroting. Financiering

De uitkeringslasten en uitvoeringskosten TOG worden gefinancierd door middel van Rijksbijdragen uit de begroting van het Ministerie van Sociale Zaken en Werkgelegenheid. De kosten van indicatiestelling worden betaald uit de begroting van het Ministerie van Volksgezondheid,Welzijn en Sport.

3.5 TAS Maligne mesothelioom is een kwaadaardige tumor in long of buikvlies, die alleen ontstaat als gevolg van asbest, veelal na blootstelling aan asbest in een werkomgeving. Personen die mesothelioom hebben opgelopen doordat zij gedurende hun werk zijn blootgesteld aan asbest kunnen op grond van de Regeling tegemoetkoming astbestslachtoffers (TAS) een voorschotuitkering aanvragen op de eventuele schadevergoeding door de werkgever. Het slachtoffer dient zich hiervoor bij leven aan te melden bij het Instituut Asbestslachtoffers (IAS). In 2003 is de doelgroep van de TAS-regeling uitgebreid met de groep huisgenoten van de werknemer, die ten tijde van de asbestbesmetting duurzaam bij hem inwoonden en ten gevolge daarvan maligne mesothelioom hebben ontwikkeld.

Het IAS verzorgt in opdracht van de SVB de aanvraag om een voorschotuitkering en adviseert de SVB over de verstrekking van de voorschotuitkering. De SVB beoordeelt het advies, neemt een beslissing en betaalt de uitkering.Vervolgens onderzoekt het IAS of een (voormalige) werkgever aansprakelijk kan worden gesteld en bemiddelt zij tussen slachtoffer en werkgever over een schadevergoeding. Zonodig vordert de SVB op machtiging van het slachtoffer via een civiele rechtsgang schadevergoeding bij de aansprakelijke werkgever. Bij een geslaagde bemiddeling of rechtsgang dient het voorschotbedrag aan de SVB te worden terugbetaald. Als het slachtoffer is overleden voordat een aanvraag om voorschotuitkering is gedaan, kunnen de nabestaanden zich wenden tot het IAS. Het IAS onderzoekt vervolgens eerst of het mogelijk is een schadevergoeding op de werkgever te verhalen. Als dit niet mogelijk is, omdat de werkgever zich beroept op verjaring, of omdat de werkgever failliet of onvindbaar is, dan kunnen de nabestaanden een aanvraag bij de SVB doen om een eenmalige uitkering ingevolge de TAS. Ontwikkelingen

De SVB heeft een bijdrage geleverd aan een onderzoek van IAS naar de bereikbaarheid van de doelgroep in verband met het eerder gesignaleerde ondergebruik van de TAS-regeling door met name oudere slachtoffers. De SVB en IAS hebben in 2004 de bestaande samenwerkingsovereenkomst geactualiseerd en aangescherpt, mede in verband met de in 2003 gewijzigde regelgeving.

PRODUCTEN

De SVB heeft een bijdrage geleverd in het kader van een evaluatie van de kosten van de TASregeling.Voorts is overleg gevoerd met SZW inzake een wijziging van de financieringsstructuur van de uitkeringslasten. Met ingang van 2005 dient de SVB per kwartaal een voorschot aan te vragen.

54

In 2004 zijn 254 aanvragen afgehandeld, waarvan 235 voorschotuitkeringen en 19 eenmalige uitkeringen. De afgehandelde aanvragen waren hoger dan in juni 2004 werd geraamd. Enige stabilisatie is waarschijnlijk opgetreden na de uitbreiding van de regeling. De toekenningen zijn hoger dan in juni 2004 was geraamd. In 2004 werden zes aanvragen afgewezen.

Getallen

PROGNOSE EN REALISATIE VAN DE AANTALLEN TAS

Realisatie 2004

Prognose 20041)

Realisatie 2003

Afgehandelde aanvragen

254

233

233

Toekenningen

248

223

220

1) De prognose is afkomstig uit de geactualiseerde raming TAS van juni 2004.

In de aanvullende verantwoording (bijlage 6) wordt deze cijfers verder toegelicht.

De uitkeringslasten stegen van € 3,5 miljoen in 2003 tot ruim € 4,0 miljoen in 2004. Deze stijging is evenredig aan de toename van het aantal toekenningen. In totaal zijn in 2004 108 uitkeringen teruggevorderd over 2004 en 2003 voor een totaal bedrag van € 1,8 miljoen. Op kasbasis betekent dit dat de uitkeringslasten in 2004, na aftrek van de teruggestorte bedragen, op € 2,2 miljoen uitkomen.

Uitkeringslasten

UITVOERINGSKOSTEN

Begroting 2004

Realisatie 2004

Realisatie 2004

Realisatie 2004

Realisatie 2003

incl. dotaties

t.o.v. begroting

excl. dotaties

excl. dotaties

voorz.

2004 in %

voorz.

voorz.

557

49%

557

921

1 = € 1.000 TAS

1.142

Dotaties voorz.

0

Het aantal afgehandelde aanvragen is hoger dan begroot. De kosten die het Instituut voor Asbestslachtoffers de SVB in rekening brengt vallen echter lager uit. De realisatie bedraagt slechts de helft van het budget. De reden hiervoor is dat van de begrote € 800.000 keuringskosten uiteindelijk slechts € 330.000 is besteed. In de eerste 3 kwartalen is conform afspraak driemaal een voorschot betaald van € 200.000. In het vierde kwartaal heeft echter een verrekening plaatsgevonden van € 300.000. Dit vanwege het feit dat de keuringskosten uiteindelijk lager bleken te zijn dan verwacht. Deze daling is het gevolg van betere resultaten bij de bemiddeling door het IAS (Instituut voor AsbestSlachtoffers) met de (voormalige) werkgever van het slachtoffer. Indien een bemiddeling leidt tot een positief resultaat, leidt dit tot betaling van een vergoeding door de werkgever voor gemaakte kosten. Deze komen ten gunste van de exploitatie van het IAS waardoor de SVB minder hoeft bij te dragen. Voor de overige kostencategorieën gold dat de realisatie ongeveer conform begroting was. De uitkeringen en uitvoeringskosten TAS worden volledig gefinancierd door middel van rijksbijdragen uit de begroting van het Ministerie van Sociale Zaken en Werkgelegenheid.


Financiering

55

3.6 OVERIGE TAKEN Hieronder wordt aandacht besteed aan de overige taken die, met toestemming van het Ministerie van SZW, in opdracht van andere opdrachtgevers van de SVB worden uitgevoerd. Hieronder volgt per taak een beknopte omschrijving, met een toelichting op enkele relevante gebeurtenissen, aangevuld met kerncijfers.

3.6.1 Financiering Voortzetting Pensioenverzekering (FVP)

Regeling

De stichting FVP levert een bijdrage aan de beperking van pensioenbreuk als gevolg van werkloosheid. Als een werknemer van veertig jaar of ouder werkloos wordt, kan hij in aanmerking komen voor een financiële bijdrage voor zijn pensioenopbouw. Deze bijdrage wordt door kantoor FVP vastgesteld en uitbetaald op het moment dat de werkloosheidsuitkering beëindigd wordt. De SVB beheert het vermogen van de stichting. Hiervoor onderhoudt zij een intensief gegevensverkeer met het Uitvoeringsinstituut Werknemersverzekeringen (UWV) en de pensioenuitvoerders. Het bestuur van de stichting FVP bestaat uit vertegenwoordigers van werkgevers- en werknemersorganisaties. De stichting FVP brengt een eigen jaarverslag uit.

Aantallen

De verslechterde economische situatie heeft zich in 2004 voortgezet. Doordat er meer werknemers werkloos werden dan dat er WW-gerechtigden uitstroomden, is het aantal FVP-gerechtigden in 2004 toegenomen van 99.100 naar 110.100 (voorlopige cijfers). Dit is veel meer dan in het voorjaar van 2003 is geraamd. Ook het aantal beëindigingen is toegenomen ten opzichte van vorig jaar.

PROGNOSE EN REALISATIE VAN DE AANTALLEN FVP

Aantal beëindigingen Ultimostand gerechtigden

Realisatie 2004

Prognose 2004

Realisatie 2003

53.000

49.400

43.600

110.100

98.700

99.100

De gegevens zijn respectievelijk afkomstig uit het concept jaarverslag 2004 van de stichting FVP en de voorjaarsraming 2003.

De uitkeringslasten op basis van voorlopige cijfers bedragen € 276 miljoen. Dit is inclusief de bijstelling over voorgaande jaren en de mutatie van de voorziening. De voorziening is bedoeld voor de lopende gevallen waarvan het recht nog niet tot uitbetaling is gekomen. Deze bedraagt € 494 miljoen.

Uitkeringslasten

UITVOERINGSKOSTEN

Begroting 2004

PRODUCTEN

1 = € 1.000 FVP

56

7.536

Realisatie 2004

Realisatie 2004

Realisatie 2004

Realisatie 2003

incl. dotaties

t.o.v. begroting

Dotaties voorz.

excl. dotaties

excl. dotaties

voorz.

2004 in %

voorz.

voorz.

7.072

94%

7.136

7.141

-64

De uitkeringslasten en uitvoeringskosten van de FVP-regeling worden volledig gefinancierd door middel van beleggingsopbrengsten en het interen op het vermogen.

Financiering

3.6.2 Regeling Persoonsgebonden Budget (PGB)

Sinds 1995 kunnen AWBZ-verzekerden een Persoonsgebonden Budget (PGB) aanvragen. Hiermee kunnen zij zelf zorg inkopen in plaats van aanspraak te maken op zorg in natura door een erkende zorginstelling. Sinds 1 januari 2001 valt de PGB-regeling onder de Regeling subsidies AWBZ en Ziekenfondswet, die wordt vastgesteld door de minister van VWS. Sinds 1998 verricht de SVB (kantoor PGB) in opdracht van het College voor zorgverzekeringen (CVZ) de administratieve uitvoering van de PGB-regeling oude stijl.

PGB oude stijl

Door het van start gaan van de nieuwe regeling (zie Servicecentrum PGB) daalde het aantal budgethouders onder de oude regeling in 2004 van 37.983 naar 16.526.Van het aantal beschikkingen dat eind 2004 voor het volgende jaar onder de oude regeling geregistreerd staan, lopen er 6.594 door tot eind 2005.Van de voor 2005 geregistreerde beschikkingen was eind 2004 al bekend dat 1.794 van de budgethouders voor wie deze bestemd zijn, in de loop van het jaar de overstap naar de PGB-regeling nieuwe stijl zullen maken. De daling is echter vertraagd onder meer door capaciteitsproblemen bij de Regionale Indicatie Organen (RIO) en het Centrum Indicatiestelling Zorg (CIZ).

Aantallen

PROGNOSE EN REALISATIE VAN DE AANTALLEN PGB OUDE STIJL

Ultimostand budgethouders

Realisatie 2004

Prognose 2004

Realisatie 2003

16.526

7.910

37.983

De prognose is afkomstig uit de begroting PGB oude stijl 2004 van september 2003.

De uitkeringen voor de regeling oude stijl daalden van € 471 miljoen in 2003 tot € 306 miljoen in 2004 (voorlopige cijfers).

Uitkeringen

UITVOERINGSKOSTEN

Begroting 2004

Realisatie 2004

Realisatie 2004

Realisatie 2004

Realisatie 2003

incl. dotaties

t.o.v. begroting

excl. dotaties

excl. dotaties

voorz.

2004 in %

voorz.

voorz.

17.584

52%

17.296

22.992

1 = € 1.000 PGB

33.562

Dotaties voorz.

288

De uitstroom van budgethouders naar de PGB-regeling nieuwe stijl is minder snel gegaan dan verwacht. Desondanks blijft de realisatie ruim binnen de begroting. De onderschrijding wordt voornamelijk veroorzaakt doordat in de begroting van PGB-afbouw rekening is gehouden met een forse dotatie aan de voorziening WW. Er is echter maar een beperkt aantal mensen in de voorziening WW ingestroomd. Het plaatsingspercentage van de mensen die uitstromen, bedraagt over 2004 ongeveer 90 procent.


57

Financiering

Het CVZ financiert de uitkeringen en uitvoeringskosten van de PGB-regeling volledig uit de AWBZ-premies.

PGB nieuwe stijl

In de loop van 2002 heeft de politiek ingestemd met de regelgeving voor PGB nieuwe stijl. Deze nieuwe regeling is per 1 april 2003 van start gegaan. De belangrijkste wijzigingen zijn dat de subsidiecategorieën zijn samengevoegd tot één categorie en dat indicatie voortaan plaatsvindt op basis van functies en niet meer op grond van verschillende producten zorg.Verder krijgen budgethouders het budget rechtstreeks door het zorgkantoor op hun rekening gestort en zijn zij verplicht verantwoording af te leggen aan het zorgkantoor over de besteding van hun budget. Binnen de SVB wordt de taak van facilitaire organisatie voor de PGB-regeling nieuwe stijl uitgevoerd door het SVB Servicecentrum PGB (SSP). Alle budgethouders kunnen gratis en op vrijwillige basis gebruik maken van het SVB Servicecentrum PGB voor: • Modelovereenkomsten; • Collectieve verzekeringen (wettelijke aansprakelijkheid, loondoorbetaling bij ziekte en rechtsbijstand); • Informatie en advies op het gebied van arbeidsrecht. PGB nieuwe stijl voert ook kosteloos en op vrijwillige basis de salarisadministratie voor budgethouders die loonbelasting en premies over het loon van de zorgverlener afdragen.Voor de overige budgethouders geldt dat zij zelf de administratie van hun budget moeten voeren. Hieronder zijn enkele kerncijfers opgenomen van PGB nieuwe stijl. Doordat de groei in 2004 net als in 2003 onverwacht sterk was, zijn de kosten substantieel hoger uitgekomen dan begroot. Daar staan net als in 2003 navenant hogere inkomsten tegenover. Het positieve resultaat is verwerkt in de jaarrekening.

Begroting 2004

1 = € 1.000

Realisatie 2004

Realisatie 2004

incl. dotaties voorz.

Dotaties voorz.

Realisatie 2004

Realisatie 2003

t.o.v. begroting

excl. dotaties

excl. dotaties

2004 in %

voorz.

voorz.

Kosten

3.875

6.354

164%

-

6.354

1.636

Opbrengsten

5.232

8.767

168%

-

8.767

2.686

Aantal salarisstroken 93.888

132.163

141%

-

132.163

21.904

3.6.3 Remigratiewet

In opdracht van het Ministerie van Justitie voert de SVB de Remigratiewet uit. Een uitkering op basis van deze wet wordt uitgekeerd aan de remigrant die terugkeert om zich te vestigen in het land van herkomst. De Remigratiewet bestaat uit een basisvoorziening en een remigratievoorziening. De basisvoorziening is een eenmalige tegemoetkoming voor de reis- en verhuiskosten en de verblijfskosten gedurende de eerste twee maanden. De remigratievoorziening bestaat uit een maandelijkse remigratie-uitkering en een tegemoetkoming ziektekosten.

PRODUCTEN

Ontwikkelingen

58

Het jaar 2004 is een arbeidsintensief jaar geweest voor de Remigratiewet. In de zomer van 2003 heeft het Ministerie van Justitie aangekondigd deze wet te willen afschaffen. Deze aankondiging heeft geleid tot een verhoogde belangstelling voor de Remigratiewet wat zich ook in 2004 heeft uitgedrukt in aanmerkelijk hogere aantallen aanvragen. Uiteindelijk bleek het politiek niet haalbaar de wet in te trekken, aangezien de beoogde bezuiniging niet realiseerbaar was. Intrekking zou de maatschappij juist meer geld kosten dan het aan bezuiniging opleverde.

In 2004 zijn bijna evenveel aanvragen in behandeling genomen als in het topjaar 2003. Net als eind 2003 was het de eerste helft van 2004 nog onzeker of de Remigratiewet zou worden ingetrokken. In 2004 vertrokken 1.331 remigranten met een basisvoorziening.Van deze groep ontvangen 1.001 remigranten ook een maandelijkse remigratievoorziening. Dit is bijna tweemaal zoveel als waar vanuit is gegaan bij het opstellen van de begroting. Het aantal gerechtigden dat een remigratievoorziening ontvangt is slechts met circa 150 toegenomen ten opzichte van eind 2003. Naast het nieuwe aantal gerechtigden zijn er ook veel remigratievoorzieningen omgezet in een nihil-uitkering. Bij een nihil-uitkering komt het recht niet tot uitbetaling omdat er bijvoorbeeld sprake is van een hogere samenlopende uitkering. Eind 2004 bedroeg het aantal nihil-uitkeringen 4.142. In bijlage 4 staat meer informatie over het aantal gerechtigden naar leeftijd en soort uitkering. Uit deze bijlage blijkt dat bij relatief veel ouderen een nihil-uitkering voorkomt, doordat hun remigratie-uitkering samenloopt met hun AOW-pensioen.

Getallen

PROGNOSE EN REALISATIE VAN DE AANTALLEN REMIGRATIEWET

Realisatie 2004

Prognose 2004

Realisatie 2003

In behandeling genomen aanvragen

1.929

1.450

1.977

Vertrokken remigranten met basisvoorziening

1.331

710

717

Vertrokken remigranten met remigratievoorziening

1.001

510

482

Ultimostand gerechtigden (excl. Nihil-uitkeringen)

4.447

4.020

4.302

De prognose is afkomstig uit de begroting 2004 van juli 2003 .

De uitkeringen in 2004 kwamen uit op ruim € 22 miljoen, € 1,1 miljoen hoger dan in 2003. Door de toename van het aantal vertrokken remigranten waren er bijna twee keer zoveel mensen die gebruik hebben gemaakt van de eenmalige basisvoorziening. De uitkeringen bestaan voor ruim € 3 miljoen uit basisvoorzieningen en voor bijna € 19 miljoen uit remigratievoorzieningen.

Uitkeringslasten

UITVOERINGSKOSTEN

Begroting 2004

Realisatie 2004

Realisatie 2004

Realisatie 2004

Realisatie 2003

incl. dotaties

t.o.v. begroting

excl. dotaties

excl. dotaties

voorz.

2004 in %

voorz.

voorz.

1.516

97%

1.555

1.258

1 = € 1.000 Remigratiewet

1.562

Dotaties voorz.

-39

De uitvoeringskosten die ten laste van het Fonds Remigratiewet worden gebracht, hebben betrekking op de uitvoering van de Remigratiewet en het Tijdelijk besluit tegemoetkoming verhuiskosten Antillianen en Arubanen; de kosten bedragen respectievelijk € 1,3 miljoen en € 0,2 miljoen; vorig jaar bedroegen de kosten van de Remigratiewet en de Antillenregeling respectievelijk € 1,2 miljoen en € 0,1 miljoen. Ten opzichte van 2003 zijn de kosten nauwelijks toegenomen. Uit het gegeven dat het aantal behandelde aanvragen daarentegen aanmerkelijk groter is ten opzichte van 2003, zoals uit de voorgaande toelichting blijkt, kan een efficiencyverbetering worden afgeleid.


59

Financiering

De uitkeringslasten en uitvoeringskosten van de Remigratiewet worden volledig gefinancierd door middel van Rijksbijdragen uit de begroting van het Ministerie van Justitie.

3.6.4 Tijdelijk besluit tegemoetkoming verhuiskosten Antilianen en Arubanen

Regeling

Sinds 27 oktober 2001 voert de SVB het Tijdelijk besluit tegemoetkoming verhuiskosten Antillianen en Arubanen uit. De regeling ondersteunt in Nederland woonachtige Antillianen die een baan op de Antillen hebben gevonden bij hun terugkeer. De tegemoetkoming in de verhuiskosten betreft de reiskosten en transportkosten van huisraad en bedraagt maximaal € 5.900 per gezin. De regeling is onderdeel van een gezamenlijk project met de Antilliaanse overheid in het kader van de nota Migratie Antilliaanse Jongeren. De regeling heeft de beperkte duur van drie jaar.

Ontwikkelingen

Het Tijdelijk besluit tegemoetkoming verhuiskosten Antillianen en Arubanen had als einddatum 27 oktober 2004. Het Ministerie van Justitie heeft er niet voor gekozen de regeling te verlengen. Het aflopen van de regeling tegemoetkoming verhuiskosten Antillianen en Arubanen heeft een duidelijk effect gehad op het aantal aanvragen dat in 2004 is gedaan.

Getallen

In 2004 zijn 1.063 aanvragen in behandeling genomen. Pas op het moment van vertrek wordt de tegemoetkoming uitbetaald. In 2004 is 618 keer gebruikgemaakt van de verhuiskostenregeling. Dit is veel meer dan de 410 aanvragen en 240 toekenningen die in juli 2003 werden geraamd.

Uitkeringen

In 2004 bedroegen de uitkeringslasten € 1,7 miljoen. Dat betekent bijna een verdubbeling ten opzichte van 2003.

Financieringen

De uitkeringslasten en uitvoeringskosten van het Tijdelijk besluit tegemoetkoming verhuiskosten Antillianen en Arubanen worden volledig gefinancierd door middel van Rijksbijdragen uit de begroting van het Ministerie van Justitie.

3.6.5 Besluit vrijwillige verzekering AWBZ

Regeling

Door middel van het besluit Vrijwillige Verzekering AWBZ bestaat voor Nederlanders in het buitenland de mogelijkheid om de AWBZ-verzekering vrijwillig voort te zetten. De SVB voert het besluit uit in opdracht van College voor zorgverzekeringen. De taken bestaan uit het vaststellen of iemand in aanmerking komt voor vrijwillige verzekering en het innen en afdragen van de premie. Met de invoering van de Zorgverzekeringswet, naar verwachting per 1 januari 2006, zullen de in de EU of een verdragsland wonende postactieven met een pensioen of uitkering uit Nederland, ook die nu particulier verzekerd zijn, aanspraak krijgen op de -volgens de wetgeving van het woonland voorziene- zorg. Daarnaast is de vrijwillige AWBZ-verzekering gebleken erg kostbaar te zijn. De minister van VWS is daarom voornemens de vrijwillige AWBZ-verzekering op te heffen bij de invoering van de nieuwe Zorgverzekeringswet. Met VWS is overleg gevoerd over een overgangsregeling en de voorlichting inzake het voorgenomen besluit.

PRODUCTEN

Getallen

60

Het aantal vrijwillige AWBZ-verzekerden is afgenomen van 1.809 in 2003 tot 1.652 in 2004. Voor vrijwel alle landen is het aantal klanten met circa 10% teruggelopen. De afname was het grootste bij klanten in Spanje. Alleen het aantal klanten in Duitsland neemt gestaag toe. De verzekerden wonen in meer dan 47 landen.

UITGEVOERDE WERKZAAMHEDEN EN UITVOERINGSKOSTEN

Begroting 2004

Realisatie 2004

Realisatie 2004

Realisatie 2004

Realisatie 2003

incl. dotaties

t.o.v. begroting

excl. dotaties

excl. dotaties

voorz.

2004 in %

voorz.

voorz.

578

68%

578

733

1 = € 1.000 AWBZ

848

Dotaties voorz.

0

De uitvoeringskosten van de reguliere gevalsbehandeling bedroegen in 2004 circa € 0,6 miljoen. In 2004 zijn voor de uitvoering minder SVB-medewerkers ingezet dan begroot. Er heeft weliswaar, zoals reeds genoemd, een inhaalslag plaatsgevonden met de verwerking van de definitieve inkomensvaststelling, maar de kosten zijn lager uitgevallen dan begroot als gevolg van een doorgevoerde efficiëncyverbetering bij de vaststelling van het inkomen van de partner van de verzekerde. In 2004 zijn ongeveer 1.800 verificatie- en inkomensonderzoeken uitgevoerd.Tevens zijn ruim 1.600 prolongatienota’s verzonden. Daarnaast zijn circa 600 nieuwe aanvragen in behandeling genomen, die hebben geleid tot circa 100 nieuwe aanmeldingen. Hieruit blijkt dat het merendeel van de ingediende aanvragen voort komt uit een informatiebehoefte (bijvoorbeeld van gezinsleden van grensarbeiders en Vutters) die niet bevoegd zijn om deel te nemen aan de vrijwillige verzekering. Een relatief groot deel van de werkzaamheden heeft betrekking op gratis dienstverlening aan potentiële klanten of zelfs aan niet-klanten.

3.6.6 Bureau Belgische Zaken (BBZ) / Bureau Duitse Zaken (BDZ)

De SVB is verbindingsorgaan tussen Nederland en België en Nederland en Duitsland op het gebied van de sociale verzekeringen. De Bureaus BBZ en BDZ hebben in dit kader een voorlichtende, bemiddelende en administratieve rol (bijvoorbeeld bij de behandeling van aanvragen om Belgische- en Duitse pensioenen voor personen die in Nederland woonachtig zijn en in België of Duitsland hebben gewerkt). Met name het geven van voorlichting en advies in de EU-regio is een belangrijke taak van beide bureaus. BBZ bestond in 2004 50 jaar, BDZ bestaat iets langer. In de contacten met de genoemde landen behartigen de bureaus in de hoedanigheid van verbindingsorgaan de belangen van de Nederlandse sv-uitvoeringsorganen met betrekking tot de op dat gebied getroffen regelingen. In dit kader zijn overeenkomsten van opdracht gesloten met het UWV en het CVZ. Verder werken de bureaus voor werkgevers- en werknemersorganisaties, individuele werkgevers en werknemers, zelfstandigen en uitkeringsgerechtigden. Bureau BDZ verzorgt de uitbetaling van Duitse pensioenen aan personen die in Nederland wonen. BBZ en BDZ hebben in toenemende mate contact met klanten.Tezamen ontvingen zij in 2004 circa 90.000 telefoontjes; enkele honderden personen kwamen langs op kantoor of op een spreekuur in de EUR-regio. Net als vorig jaar hebben de bureaus veel vragen gehad van klanten over de consequenties van het wonen en werken in België of Duitsland ten aanzien van bijvoorbeeld ziektekostenverzekeringen (AWBZ) of belastingwetgeving.


Ontwikkelingen

61

BDZ stelt in opdracht van Duitse sociale verzekerings- en uitvoeringsorganen maandelijks ongeveer 60.000 Duitse pensioenen betaalbaar en voert zonodig verrekeningen door wegens samenloop van Duitse en Nederlandse aanspraken. Op basis van het inkomen wordt door BDZ beoordeeld of in Nederland woonachtige gerechtigden recht hebben op een tegemoetkoming uit Duitsland in de premie die zij in Nederland voor hun ziektekostenverzekering betalen. In verband hiermee vonden circa 21.000 herhalingsonderzoeken plaats. Een deel van de kosten die samenhangen met de door BBZ / BDZ uitgevoerde taken wordt doorberekend aan de externe opdrachtgevers het UWV en het CVZ (circa € 1 miljoen).

3.6.7 Overige taken / opbrengsten

De SVB geeft op grond van het Besluit Internationale taken (Ministerie SZW) op verzoek van bedrijven en instellingen detacheringsverklaringen af in het kader van de uitvoering van de sociale verzekeringswetgeving, wanneer Nederlandse onderdanen door hun werkgever in het buitenland worden gedetacheerd. De SVB heeft sociaal attachés in dienst die in Marokko, Spanje, Suriname,Turkije en ZuidAfrika in het kader van handhaving onderzoeken uitvoeren en klantcontacten onderhouden ten behoeve van de eigen wetsuitvoering. Daarnaast verrichten deze attachees in opdracht van het UWV en het CVZ onderzoeken voor de uitvoering van wetten die uitgevoerd worden door deze organisaties.Tevens worden in het kader van de Algemene Bijstandswet door sociaal attachés in Marokko,Turkije en Suriname vermogensonderzoeken uitgevoerd. Tevens stelt de SVB aan enkele Pensioenfondsen rechtsgegevens beschikbaar van hun pensioengerechtigden in het buitenland, waar de SVB op grond van verificatie in het kader van de uitvoering van de AOW reeds de beschikking over heeft. Naast genoemde taken met een structureel karakter, worden soms voor ministeries incidenteel mailings aan klanten uitgevoerd. Een voorbeeld hiervan is een mailing die in opdracht van het Ministerie van Onderwijs, Cultuur & Wetenschappen is uitgevoerd. Naast de doorbelaste kosten met betrekking tot de hiervoor benoemde uitvoeringstaken, worden door de SVB voor enkele andere zaken kosten doorberekend aan derden. Het betreft onder meer doorberekende huisvestingskosten wegens verhuur van overmaat en opbrengsten wegens verkoop van overjarige werkplekapparatuur. De baten die uit deze activiteiten voortvloeien (in 2004 circa € 3 mln.) komen ten gunste van de sv-fondsen. Internationale Consultancy

In het kader van de EU Twinning projecten heeft de SVB, door middel van het leveren van projectleiding en consultants, geparticipeerd in projecten in Litouwen,Tsjechië, Hongarije en Bulgarije.

PRODUCTEN

Het is een doelstelling van de SVB om het aantal consultants uit te breiden zodat nieuwe consultants ervaring kunnen opdoen met consultancy werkzaamheden. In 2004 waren twaalf consultants werkzaam, waaronder vier nieuwe consultants.Via het Ministerie van SZW wordt van de Europese Unie per consultancydag een vergoeding ontvangen ter derving van salariskosten (€ 0,2 miljoen).

62

4|

Overig

4.1 UITBESTEDE TAKEN

Bij de uitvoering van de Anw zijn vier taken uitbesteed aan derden:

Anw

Regulier arbeidsongeschiktheidsonderzoek

Het reguliere arbeidsongeschiktheidsonderzoek voor in Nederland wonenden wordt uitgevoerd door WOSM. Daarnaast onderzoekt WOSM of sprake is van uitsluitingsgrond van artikel 15 Anw, overlijden binnen een jaar waarbij het redelijkerwijs duidelijk is dat de gezondheidstoestand slecht was. In totaal zijn er in 2004 ongeveer 1.360 onderzoeken uitgevoerd, tegen een totale vergoeding van € 700.000. Hulpbehoevendheid

Als een nabestaande samenwoont in het kader van een verzorgingsrelatie, bestaat recht op een Anw-uitkering van 50% van het wettelijk minimumloon.Voorwaarde voor het bestaan van een verzorgingsrelatie is de hulpbehoevendheid van een van de samenwonenden. Argonaut adviseert de SVB over de eventuele hulpbehoevendheid. In totaal zijn er in 2004 23 onderzoeken uitgevoerd, tegen een gemiddelde prijs van circa € 168. Regres Anw

Voor het regres Anw is met het Verbond van Verzekeraars een convenant gesloten. Op grond van dat convenant heeft de SVB als afkoopsom ruim € 3,7 miljoen ontvangen.Voor het regres bij Nederlandse verzekeraars die niet tot het convenant zijn toegetreden en het regres in het buitenland zijn de verhaalsactiviteiten uitbesteed aan BSA schaderegeling in Den Haag. In 2004 heeft BSA in verband met dat regres een totaalbedrag van ongeveer € 235.000 verhaald. Als vergoeding voor die activiteiten is aan BSA circa € 8.000 voldaan. Arbeidsongeschiktheidsonderzoek buitenland

Het UWV onderzoekt de mate van arbeidsongeschiktheid voor de Anw en de AKW van uitkeringsgerechtigden, of kinderen waarvoor AKW ontvangen wordt, die in het buitenland wonen. In totaal zijn er in 2004 ongeveer 40 uitgevoerd, waarvoor een vergoeding van circa € 40.000 is betaald. Behalve het hierboven genoemde onderzoek naar arbeidsongeschiktheid van in het buitenland wonende kinderen, besteedt de SVB twee taken uit in het kader van de AKW.

AKW

Verwijtbare werkloosheid

Het UWV adviseert de SVB over de verwijtbaarheid van de werkloosheid van 16- en 17jarigen waarvoor recht op een AKW-uitkering bestaat. In 2004 zijn er ruim 100 onderzoeken uitgevoerd, waarvoor de vergoeding ongeveer € 21.000 bedroeg. Regulier arbeidsongeschiktheidsonderzoek

WOSM adviseert de SVB over de mate van arbeidsongeschiktheid van 16- en 17-jarigen in verband met het recht op een AKW-uitkering. Sinds september 2002 adviseert WOSM ook over uitwonendheid in verband met ziekte van kinderen jonger dan 16 jaar. In totaal zijn er in 2004 ongeveer 950 onderzoeken uitgevoerd, tegen een totale vergoeding van ruim € 0,4 miljoen.


63

TOG

Op grond van artikel 7 TOG moet de SVB, om te bepalen of het kind gehandicapt is, medisch advies inwinnen. Na een Europese aanbestedingsprocedure is, met goedkeuring door de Minister van Volksgezondheid,Welzijn en Sport, een overeenkomst over medische indicatie gesloten met Argonaut BV. De overeenkomst loopt van 1 januari 2001 tot en met 31 december 2005. In 2004 zijn er circa 11.200 onderzoeken uitgevoerd (inclusief herindicaties). In 2004 is voor € 1,8 miljoen gedeclareerd door Argonaut als vergoeding voor uitgevoerde onderzoeken.

TAS

Op grond van artikel 14.1 Regeling tegemoetkoming asbestslachtoffers (TAS) kan de SVB over het recht op de eenmalige uitkering advies vragen aan het Instituut asbestslachtoffers (IAS). Een dergelijk advies wordt bij nagenoeg alle TAS-aanvragen gevraagd. Op grond van artikel 15 is in 2000 een samenwerkingsovereenkomst tussen IAS en de SVB gesloten, waarin onder meer de vergoeding door de SVB aan IAS voor de adviezen is geregeld. In 2004 zijn circa 250 adviezen verstrekt tegen een vergoeding van ruim € 0,3 miljoen.

OS390

Sinds eind september 2001 heeft de SVB de exploitatie van zijn mainframe na een Europese aanbesteding uitbesteed aan Pink Roccade. De beschikbaarheid van de systemen is het hele jaar ruim boven de afgesproken normen geweest en daarmee minstens zo goed als in de voorgaande jaren, toen de SVB nog een eigen rekencentrum had. De totale kosten in 2004 bedroegen bijna € 5,4 miljoen.

4.2 TOEZICHT BEVINDINGEN De belangrijkste conclusie uit het jaarverslag 2003 van de Inspectie Werk & Inkomen (IWI) is dat de SVB in 2003 goed heeft gepresteerd. De SVB verstrekt haar uitkeringen rechtmatig en in belangrijke mate tijdig. Bovendien is de kwaliteit van de productie verbeterd en zijn de uitvoeringskosten binnen het beschikbare budget gebleven. Toch noemt de IWI een aantal punten waarop de SVB haar prestaties kan verbeteren. De belangrijkste zijn: klanttevredenheid, werkvoorraden en de uitvoering van de Wet BMTI. Hieronder zal worden aangegeven tot welke actie de conclusies van de IWI bij de SVB hebben geleid.

Klanttevredenheid

Klanttevredenheid is volgens de IWI het terrein waarop de SVB nog de meeste winst kan boeken. Ook de SVB zelf onderkent het toenemende belang van klantgericht werken. Om de aandacht voor klantgerichtheid binnen de SVB te vergroten, is een bedrijfscoördinator dienstverlening aangesteld en een SVB-brede Werkgroep Dienstverlening ingesteld. Daarmee is een extra impuls gegeven aan het realiseren van het gewenste niveau van dienstverlening. Daarnaast heeft de SVB in 2004 weer een klanttevredenheidsonderzoek uitgevoerd. De resultaten daarvan staan beschreven in Hoofdstuk 2 van dit jaarverslag, onder klantgerichte uitvoering. Werkvoorraden

OVERIG

De afgelopen jaren heeft de SVB veel aandacht besteed aan het terugdringen van de hoge werkvoorraden. Desondanks constateerde de IWI in haar jaarverslag 2003 nog risico’s bij twee van de negen SVB-vestigingen. In overleg met de Staatssecretaris van Sociale Zaken en Werkgelegenheid heeft de SVB haar activiteiten gericht op het terugdringen van de werkvoorraden geïntensiveerd. Als gevolg daarvan zijn in 2004 de werkvoorraden bij de vestigingen tot het gewenste niveau teruggebracht. Wet Boeten, maatregelen, terug- en invordering

De IWI merkt in haar jaarverslag 2003 op dat de SVB in de uitvoering van de Wet Boeten

64

een hoog percentage fouten maakt. Om dat aantal fouten terug te brengen zal de SVB gaan bewaken dat haar medewerkers zo nodig alsnog een boete opleggen nadat een geval is teruggekomen omdat er geen aangifte of vervolging door het openbaar ministerie heeft plaatsgevonden. De resultaten hiervan zijn te vinden in hoofdstuk 2, onder handhaving.

4.3 OVERIGE ASPECTEN 4.3.1 Vervroegd vaststellen internationale verzekeringsloopbanen

In 2004 is door het Kantoor Verzekeringen van de SVB, in de vorm van een project, op beperkte schaal onderzoek gedaan naar het vervroegd vaststellen van internationale verzekeringsloopbanen AOW. Het onderzoek richtte zich met name op in het buitenland wonende potentiële AOW-klanten van 62 jaar. De eerste bevindingen zijn zonder meer positief. Met het vroegtijdig vaststellen van verzekeringsloopbanen wordt duidelijk voorzien in een bij de toekomstige klant aanwezige behoefte. Daarnaast levert een vroegtijdige reconstructie van de verzekeringsloopbaan een belangrijke bijdrage in de verbetering van de efficiency van het latere aanvraagproces.

4.3.2 ICT beschreven volgens CobiT

De SVB hanteert de CobiT1)-systematiek als uitgangspunt voor haar verantwoording over de ICT-functie. CobiT benadert het complexe werkveld door dit uit te splitsen in een viertal domeinen, met daarbinnen een groot aantal processen en diverse controledoelstellingen. Als domeinen onderscheidt CobiT: 1. Planning & Organisatie; Dit domein beslaat het strategische en tactische management en heeft betrekking op de wijze waarop Informatietechnologie het best kan bijdragen aan het bereiken van de bedrijfsdoelstellingen. 2. Verwerving en Implementatie; Om de IT-strategie te realiseren moeten IT-oplossingen in kaart worden gebracht, ontwikkeld en geïmplementeerd en worden geïntegreerd in het bedrijfsproces. Daarnaast moeten veranderingen in en onderhoud op bestaande systemen plaatsvinden om de levenscyclus voor deze systemen te continueren. 3. Dienstverlening & Ondersteuning; Dit domein heeft betrekking op de feitelijke levering van de gewenste ICT-diensten. Hieronder vallen diverse cruciale processen als: - het aanbieden en beheren van de technische infrastructuur, - het runnen van de overeengekomen online en batchprogramma’s, - het afhandelen van incidenten en problemen, - het onderhouden van de gewenste security-instellingen, - het waarborgen van de continue service. 4. Monitoring; Alle IT processen dienen regelmatig in ogenschouw te worden genomen met betrekking tot hun kwaliteit en met betrekking tot de mate waarin ze aan beheersingsaspecten voldoen. In de volgende paragrafen zullen de ontwikkelingen in het verslagjaar binnen de ICT-functie worden toegelicht per CobiT-domein.

1) Het acroniem CobiT is in 1996 ontstaan vanuit Control Objectives for Information and related Technology [CobiT]. CobiT wordt

thans gecombineerd met het bijschrift “GOVERNANCE, CONTROL and AUDIT for INFORMATION and RELATED TECHNOLOGY”


65

Planning en Organisatie

2004 is het jaar van Programma Vernieuwing, de realisatie van het eerste plateau op weg naar SVB 2010. Er is gekozen voor een ritme van verandering waarbij in het ene jaar een plateau wordt gemaakt dat in het jaar daarop in de organisatie wordt ingebed. De meest in het oog springende onderdelen van het Programma zijn het aanbieden van dienstverlening via internet en het digitaliseren van dossiers voor de gevalsbehandeling. Begin februari 2005 is de stand als volgt.Vanwege een capaciteitsprobleem met het document management systeem (DMS), wordt invoering van dit onderdeel niet eerder dan mei verwacht. De internetdiensten zijn in principe gereed en wachten op een akkoord voor DigiD, de generieke authenticatievoorziening voor het publieke domein. De ICT-koers naar 2010 is bepaald. Er is gekozen voor het realiseren van nieuwe informatievoorziening en niet voor migreren vanuit de bestaande applicaties. De nieuwe informatievoorziening wordt eerst gerealiseerd voor de AKW-regeling, maar kent een architectuur die erop is gericht de andere regelingen op een goede wijze in te voegen. Verwerving en Implementatie

In 2004 is de overgang naar de nieuwe infrastructuren XP en Office 2003 afgerond. Daarnaast is alle aandacht uitgegaan naar Programma Vernieuwing. Dienstverlening en Ondersteuning

De relatie met de externe service provider voor de exploitatie van onze primaire systemen heeft in 2004 naar tevredenheid gefunctioneerd. Het contract met Pink Roccade loopt tot juni 2006. In 2005 zal worden onderzocht of het contract wordt verlengd of dat opnieuw wordt aanbesteed. De belangrijkste onderdelen van informatiebeveiliging zijn ingericht en werken naar tevredenheid. Informatiebeveiliging is belegd in de organisatie en er is een geaccordeerd beveiligingsbeleid, waarin de organisatorische verantwoordelijkheden goed zijn uitgewerkt. Deze worden ook onderdeel van de managementcontracten.Voorts zijn planningen beschikbaar voor het aanscherpen van diverse richtlijnen. Door het toenemend aantal verbindingen met de buitenwereld moet er op dit terrein pro-actiever en met een hoger tempo worden gehandeld. Eind 2004 zijn de voorbereidingen gestart voor de volgende Gartner-benchmark. Bij de vorige meting zat de SVB heel dicht in de buurt van de zogenaamde “peer group” waarmee de SVB haar ICT-kosten vergelijkt. De afgelopen jaren heeft de SVB significant ICT-kosten bespaard. Door de investering in Programma Vernieuwing zal het kostenniveau voor de kortere termijn weer hoger liggen, om na een periode van optimalisatie weer op het niveau van de “peer group” uit te komen. SVB streeft naar een marktconform niveau van ICT-kosten. De kwaliteit van de ICT-ondersteuning moet onverminderd hoog blijven. Binnen Systeemontwikkeling is niveau 2 van CMM bereikt door als laatste stap de “key process areas” ook in het z/OS domein in te richten. Dit leidt tot een betere beheersing van de systeemontwikkeling op dit platform.Tevens is een eerste versie van een ontwikkelstraat geïmplementeerd waarmee internetapplicaties kunnen worden ontwikkeld. Monitoring

OVERIG

Er wordt onderscheid gemaakt tussen monitoring van Programma Vernieuwing en de “going concern” CobiT-processen. Hier gaat het alleen om het laatste. Dit is het tweede verslagjaar waarbij het CobiT-raamwerk wordt gebruikt voor de verantwoording van de ICT.Voor de besturing werken de afdelingen met prestatie-indicatoren. Dit jaar is

66

er wederom een “self assessment” door de ICT-afdelingen uitgevoerd naar de beheersing van de aanwezige ICT-processen. Over het geheel genomen spreekt daaruit een adequate beheersing van de belangrijkste processen. Slechts voor een beperkt aantal processen scoort de SVB in 2004 lager dan 3; deze zullen in 2005 worden opgepakt. De SVB heeft de ambitie om over 2005 voor alle processen tenminste een 3 te scoren.

4.3.3 Huisvesting

In 2004 is een meerjarenplan voor groot onderhoud voor alle kantoren gereed gekomen. Dit heeft als basis gediend voor de investeringsplanning voor de komende jaren. Enige op de investeringsbegroting opgenomen posten voor groot onderhoud, met name voor het hoofdkantoor, zullen in 2005 worden gerealiseerd. De vergevorderde onderhandelingen over de verkoop van een deel van het kantoor in Rotterdam, dat verhuurd is aan een derde partij, hebben uiteindelijk niet tot verkoop kunnen leiden. Door een gestadige daling van de personeelsformaties is bij praktisch alle kantoren een, meestal nu nog beperkte, overmaat aan ruimte ontstaan. Alleen het kantoor in Utrecht kent een echt forse leegstand die is ontstaan door de nu lopende afbouw van de door de SVB uitgevoerde taak voor de PGB. De voor de nieuwe PGB-regeling benodigde personele capaciteit is zodanig geringer dat ook op termijn veel PGB-kantoorruimte overtollig zal blijven. De kosten hiervan komen voor rekening van CVZ. Het beleid is er op gericht om de overmaat op de kantoren aan derden te verhuren.Vanwege de malaise op de kantorenmarkt is dit echter geen sinecure. De verwachting dat de personeelsformaties bij de vestigingen mede als gevolg van het Programma Vernieuwing en volgende efficiencyslagen zullen blijven dalen, maakt het noodzakelijk de huisvestingsportefeuille structureel tegen het licht te houden. In 2006 zal besluitvorming over het totaal aan te houden kantoren plaatsvinden.

4.3.4 Waarborgen goede informatie en communicatiestromen

Binnen de SVB is het afgelopen jaar, naast het versterken van de controlketen, aandacht besteed aan de betrouwbaarheid van de managementinformatie, zowel financieel als niet financieel. Gedurende het jaar is de betrouwbaarheidsverklaring geïntroduceerd welke door elke (vestigings)controller voor alle aangeleverde managementrapportages wordt afgegeven. In principe heeft de betrouwbaarheidsverklaring betrekking op de gehele verantwoordingsrapportage, waarbij onderscheid kan worden gemaakt in kwalitatieve en kwantitatieve informatie.

4.3.5 Samenwerking met andere publieke instellingen

Ook in 2004 heeft de SVB intensief samengewerkt met andere publieke instellingen. De samenwerking ligt vooral op de terreinen uitvoering en gegevensuitwisseling. Daarnaast heeft de SVB bepaalde taken uitbesteed aan andere organisaties, deze zijn weergegeven in de paragraaf 4.1 Uitbestede taken. Op het terrein van de gegevensuitwisseling zijn de gemeenten, de belastingdienst en de IBgroep de belangrijkste partners.Van de gemeenten ontvangt de SVB gegevens uit de gemeentelijke basisadministratie ten behoeve van de uitvoering van de AOW, Anw en AKW. Anderzijds verstrekt de SVB op verzoek aan gemeenten gegevens over AOW-ers en Anw-ers. Deze verstrekking van gegevens is gericht op gekorte AOW-ers, die mogelijk aanspraak kunnen maken op aanvullende bijstand. De gegevens van Anw-ers worden verstrekt aan gemeenten ten behoeve van de reïntegratie-inspanningen van gemeenten. Ook worden in het kader van de Langdurigheidstoeslag gegevens verstrekt aan gemeenten over Anw-ers. Van de Belastingdienst ontvangt de SVB inkomensgegevens, die de SVB gebruikt voor het


67

verifiëren van het door de klant opgegeven inkomen. De SVB ontvangt jaarlijks in het najaar gegevens van de IB-groep over schoolgaande kinderen. Dit bestand wordt door de SVB gebruikt voor het vaststellen van schoolgaandheid van kinderen van 16/17 jaar. Verder heeft de SVB op 30 november 2004 een convenant gesloten met het CBS. In dit convenant is vastgelegd dat de SVB aan het CBS alle gegevens over de AOW-ers en Anw-ers levert. Deze gegevens worden opgenomen in het zogenaamde Sociaal Statistisch Bestand, waarin onder andere ook gegevens van het UWV zijn opgenomen. (Niet-)inhouding ziekenfondspremie op AOW-uitkeringen

Voor de verzekerden op basis van de Ziekenfondswet verzorgt de SVB de inhouding van premie op het AOW-pensioen. In 2004 is het technisch mogelijk geworden het AOW-bestand te vergelijken met dat van de gezamenlijke ziekenfondsen. Uit een eerste vergelijking kwam bij een beperkt aantal AOW-ers een aantal verschillen naar voren: pensioengerechtigden bij wie ten onrechte wel of geen premie werd ingehouden.Voor de eerste helft van 2005 is een hersteloperatie met het College voor zorgverzekeringen afgesproken. Grensinfopunt

BBZ en BDZ werken samen met de Belastingdienst bij het geven van voorlichting. Deze samenwerking heeft geleid tot de oprichting van het Grensinfopunt. Dit is een telefonisch en digitaal informatiepunt over grensoverschrijdend wonen, werken en ondernemen. Het Grensinfopunt moet ertoe bijdragen dat mensen met vragen die betrekking hebben op het grensverkeer, op de juiste plaats terechtkomen (zoals bijvoorbeeld bij BBZ of BDZ). Voor de verdere ontwikkeling van het grensinfopunt hebben de Ministeries van SZW, van Financiën en van BZK in 2004 subsidie verstrekt. Deze subsidie is in de jaarrekening 2004 van de SVB opgenomen. In hoofdstuk 2, onder Handhaving, staat de samenwerking beschreven van de SVB met andere instellingen op het gebied van handhaving en fraudebestrijding. Elektronische uitwisseling / Suwinet

De SVB maakt al sinds jaar en dag gebruik van verschillende vormen van elektronische uitwisseling om de procesvoering efficiënter te laten verlopen. Binnen het Suwidomein gebeurde dat via RINIS. RINIS is vooral geschikt voor omvangrijke uitwisselingen waarbij directe inzage niet noodzakelijk is. Suwinet geniet binnen het domein de voorkeur als het gaat om directe inzage. De SVB heeft aanpassingen in de architectuur van de informatievoorziening doorgevoerd - onder meer in het kader van het Programma Vernieuwing - die aansluiting op Suwinet makkelijker mogelijk maken. Het kunnen aansluiten alleen is niet genoeg, de feitelijke toepassing moet ook worden uitgewerkt en de voorbereidingen daarvoor zijn getroffen. Risicoanalyse

Na de opstart van de implementatie van risicomanagement op het hoofdkantoor in 2003 is de SVB in 2004 verder gegaan met de implementatie van Risicomanagement concernbreed. In 2004 is hiervoor een pilot uitgevoerd binnen één van de vestigingskantoren. Door het uitvoeren van de pilot is ervaring opgedaan met methoden en technieken voor risicomanagement, zowel technisch als inhoudelijk. Een belangrijk resultaat van de pilot is de SVB risicotaal. Dit is een raamwerk dat is opgebouwd volgens de organisatiegebieden van het INK- model. Het bevat per gebied risicofactoren die voor de SVB relevant zijn.Tijdens de risico-inventarisatie wordt dit raamwerk als hulpmiddel gebruikt.

OVERIG

De resultaten van de pilot zijn meegenomen bij het bepalen van het vervolg. Mede op basis van de resultaten is gekozen voor een top- down aanpak. Dit draagt bij aan de efficiency en beperkt de tijdsbelasting voor de organisatie. In het vervolg van de implementatie wordt zoveel mogelijk aangesloten op lopende trajecten en instrumenten die binnen de SVB in gebruik zijn.

68

4.4 MEDEDELING OVER DE BEDRIJFSVOERING In het begrotingsjaar 2004 heeft de SVB op gestructureerde wijze aandacht besteed aan haar bedrijfsvoering. Het systematisch proces van beleidsbepaling, vertaling naar doelen en activiteiten voor organisatieonderdelen is doorlopen. Op de uitvoering van activiteiten en projecten heeft monitoring plaatsgevonden en is doelen resultaatgericht gestuurd.

In 2004 is een concernjaarplan opgesteld waarin per beleidsdoelstelling is aangegeven welke activiteiten binnen de verschillende beleidsdoelstellingen gepland zijn en welke afdeling verantwoordelijk is voor welke activiteit(en). Deze activiteiten (zogenoemde thema-activiteiten) moeten bijdragen aan het realiseren van de beleidsdoelstellingen. Ieder kwartaal is door de verantwoordelijke budgethouders gerapporteerd over de stand van zaken met betrekking tot de voortgang van de uitvoering van de activiteit, afgezet tegen de gestelde doelrealisatie. Ook is per kwartaal gerapporteerd over de voortgang van reguliere activiteiten en projecten van organisatieonderdelen. Daarnaast zijn prestatie- indicatoren bepaald, waarover verantwoording plaatsvindt, die zicht geven op realisatie van de beleidsdoelstellingen. Samengevoegd vormen de financiële en kwalitatieve resultaten van de SVB de interne kwartaalrapportage. Onder andere door middel van kwartaalbijeenkomsten met de budgethouders en kwartaalgesprekken met budgethouders en controllers zijn de resultaten na afloop van de kwartalen steeds besproken. Als de tussentijdse resultaten daartoe aanleiding gaven, heeft de Raad van Bestuur maatregelen genomen om bij te sturen en te verbeteren. Op deze wijze is inhoud gegeven aan monitoring van de uitvoering en doelen resultaatgericht sturen. Prestatie-indicatoren

Aan de hand van prestatie- indicatoren stuurt de SVB op de normale procesgang. In de managementrapportages gaan budgethouders in op de gerealiseerde scores op de prestatieindicatoren, uitgedrukt in een groene, oranje of rode score. Grenswaarden bepalen wanneer scores van groen in oranje overgaan en wanneer oranje overgaat naar rood. Ten aanzien van de gestelde grenswaarden voor de prestatie- indicatoren waarover de SVB zich extern verantwoordt, geldt dat de SVB in 2004 niet op alle indicatoren de grenswaarden voor een groene score heeft gerealiseerd. Dit leidt - dan wel heeft geleid - tot verbeteracties.Wat betreft de onrechtmatigheidsscores blijft de SVB ruim onder de vereiste 1%. Op het gebied van sociaal beleid scoort de SVB boven de gestelde grenswaarden. Op het gebied van tijdigheid scoort de SVB ruim boven de gestelde grenswaarden.Wat betreft de klanttevredenheid scoort de SVB nog niet op alle aspecten groen, een uitzondering is de telefonische dienstverlening voor de AOW.Wel is het verschil tussen realisatie en doelstelling in alle gevallen erg klein.Voor de overige indicatoren geldt dat vanuit het klanttevredenheidsonderzoek voor 2005 verbeteracties op zowel centraal als decentraal niveau worden geformuleerd. De verwachting is dat daardoor op meer indicatoren voor klanttevredenheid de gestelde grenswaarden in 2005 zullen worden gerealiseerd.Wat betreft de indicatoren voor de tijdigheid van de callcenters (70 % van de binnenkomende telefoongesprekken opnemen binnen 20 seconden en 85% van de telefoongesprekken volledig afhandelen door het callcenter) geldt dat de tijdigheid is gerealiseerd. Na matige resultaten in de eerste helft van 2004 is de tevredenheid over de afhandeling van klachten het tweede halfjaar sterk toegenomen. Hoewel nog geen groene score is gerealiseerd, is het verschil klein. De Raad van Bestuur heeft in 2004 nadrukkelijk gestuurd op het effectueren van de gestelde doelen. In het kader van doelen resultaatgericht sturen is hiervoor effectief gebruik gemaakt


69

van instrumenten uit de planningen controlcyclus zoals het kwartaalgesprek, kwartaalbijeenkomsten en het managementcontract. Thema-activiteiten

Met betrekking tot de thema-activiteiten zoals opgenomen in het concernjaarplan heeft de hierboven beschreven planningen controlcyclus ertoe bijgedragen dat de SVB de voor 2004 gestelde doelen grotendeels heeft gerealiseerd.

OVERIG

De SVB heeft de activiteiten uit het concernjaarplan bijna volledig uitgevoerd.Voor een aantal activiteiten geldt dat de afronding in de loop van 2005 is gepland. De activiteiten die niet of niet geheel zijn uitgevoerd zijn: - Programma Vernieuwing: door diverse knelpunten en de prioriteit voor goede borging van de systemen, lopen de projecten DMS en Internet begin 2005 nog door. In 2004 is een aanzienlijk deel van de geplande activiteiten gerealiseerd. - Kwaliteitsmanagement: de uitvoering van deze activiteit is ver gevorderd en zal doorlopen in 2005. Alle noodzakelijke voorbereidingen en belangrijke samenhangende activiteiten zijn uitgevoerd. - Klanttevredenheidsonderzoek: door het verschijnen van de resultaten eind 2004, zal het monitoren van verbeteracties begin 2005 worden opgepakt. - Klantcommunicatiebeleid: alle noodzakelijke voorbereidingen zijn uitgevoerd. Concrete implementatie vindt in 2005 plaats, mede vanuit ‘het jaar van de klant’ gedacht. - Ontwikkelen en implementeren HR beleid: deze activiteit wordt in 2005 verder uitgevoerd. Door de omvang van de activiteit en groot intern verloop op de afdeling HR, is voor een aantal subonderdelen de doelstelling nog niet gerealiseerd. - Onderzoeken: door prioriteit voor het onderzoek naar de Burgerpolis, worden 3 van de 11 onderzoeken in 2005 opgepakt.

70

5|

Raad van Advies

Uit hoofde van artikel 3 van de Wet structuur uitvoeringsorganisatie werk en inkomen heeft de Sociale Verzekeringsbank een Raad van Advies die de Raad van Bestuur adviseert. De Raad van Advies brengt gevraagd en ongevraagd advies uit met betrekking tot de uitvoering van de taken van de Raad van Bestuur en de uitoefening van de bevoegdheden van deze Raad. De Raad van Advies besteedt in zijn wettelijke taak in het bijzonder ook aandacht aan de hoofdlijnen van de bedrijfsvoering en het financieel beleid. In de wet is uitdrukkelijk voorzien dat de Raad van Advies adviseert over het meerjarenbeleidsplan waarin de koers en de ontwikkelingsdoelstellingen voor de SVB zijn vastgelegd, het jaarplan, het jaarverslag, de begroting en de jaarrekening. Ook dient de Raad van Bestuur het advies in te winnen van de Raad van Advies alvorens een aantal bijzondere in artikel 6 en artikel 13 van de Wet SUWI genoemde besluiten ter goedkeuring aan de Minister van Sociale Zaken en Werkgelegenheid voor te leggen. De Raad van Advies draagt noch bestuurlijke, noch toezichtverantwoordelijkheid; hij mist dan ook hierbij passende bevoegdheden.Tot zijn wettelijke adviesfunctie met betrekking tot het bestuur en beheer van de SVB rekent de Raad van Advies ook zijn signaleringsfunctie jegens de Raad van Bestuur. Met betrekking tot huisvestings- en investeringsbeslissingen heeft de Minister de rol van de Raad van Advies specifiek aangegeven.

Positie van de Raad van Advies

De Minister casu quo de Staatssecretaris van Sociale Zaken en Werkgelegenheid benoemt, schorst en ontslaat de leden van de Raad van Advies. Bij de benoeming van de leden wordt rekening gehouden met hun kennis, deskundigheid en ervaring. De ondernemingsraad van de SVB kan voor één lid van de Raad van Advies een aanbeveling doen. De Raad van Advies vergaderde in het verslagjaar vier keer met de Raad van Bestuur.Wordt de Raad van Advies van die schriftelijke informatie voorzien welke hij voor de uitoefening van zijn taak nodig heeft, in de vergaderingen levert een tour d’horizon met betrekking tot ontwikkelingen binnen én buiten de SVB vervolgens visies, gedachten en ideeën op die behulpzaam kunnen zijn bij het bestuur en het beheer van de SVB. Daarbij krijgt in het bijzonder de door de Minister gewenste versterking van de signalerende rol van de Raad van Advies gestalte. Bij wijze van voorbeeld kunnen genoemd worden de gedachtewisseling over de groei van de kosten van verantwoording, controle en incidenteel toezicht, de vervulling van de vacature in de Raad van Bestuur, de relatie van de SVB met haar klanten, het human resources management van de SVB, verbeteringen in de primaire en andere bedrijfsprocessen, de public relations en externe communicatie in verband ook met het imago van de SVB. In het verslagjaar heeft de Raad van Advies zich een beeld gevormd van de totstandkoming van de Mededeling over de Bedrijfsvoering van de Raad van Bestuur in het jaarverslag en in verband daarmede van het risicomanagement.

Werkzaamheden van de Raad van Advies

De voorzitter van de Raad van Advies en de voorzitter van de Raad van Bestuur kwamen in het verslagjaar regelmatig bijeen ter bespreking van voor beide Raden belangrijke aangelegenheden en ter voorbereiding van vergaderingen. Op 30 oktober 2004 heeft de Raad van Advies in een overlegvergadering van de Raad van Bestuur met de Centrale Ondernemingsraad kennis gemaakt met de COR en met deze van gedachten gewisseld over taak, samenstelling en werkwijze van de Raad van Advies. Plannings- en verantwoordingsdocumenten, zoals de meerjarenplanning, de begroting, de Kwartaalberichten, de Kwartaalverslagen, de Handhavingsverslagen en de Januari-, Juni- en Oktobernota’s AOW/Anw/AKW van de SVB en daarmee direct samenhangende belangrijke


71

correspondentie met de opdrachtgevers van de SVB maakten deel uit van de agenda van de Raad van Advies en vormden dus onderwerp van gesprek met de Raad van Bestuur. Datzelfde geldt voor rapportages aangaande de SVB van de Inspectie Werk en Inkomen en het rapport ‘Fraudebestrijding: stand van zaken 2004’ van de Algemene Rekenkamer. Eveneens besteedde de Raad van Advies aandacht aan adviezen en rapporten met betrekking tot de Nederlandse corporate governance code, interdepartementaal beleidsonderzoek, grote vraagstukken op het gebied van de sociale verzekering, de organisatie van het openbaar bestuur en de inrichting van het publiek domein. Kamervragen betreffende de SVB en de hierop ontwikkelde antwoorden zijn onder de aandacht van de Raad van Advies gebracht. In Raadsvergaderingen en in het voorzittersoverleg is ook uitdrukkelijk stilgestaan bij de Code goed bestuur uitvoeringsorganisaties van de Handvestgroep Publiek Verantwoorden en de corporate governance van de in artikel 2 van Wet SUWI genoemde rechtspersonen, te weten CWI, UWV en SVB. De Raad van Advies is direct betrokken geweest bij de vaststelling van de Regeling Integriteitsregels voor de Raad van Bestuur en bij de ontwikkeling van het algemene integriteitsbeleid van de SVB. De Raad van Advies heeft goede nota genomen van de zienswijze van de Minister van Sociale Zaken en Werkgelegenheid inzake versterking sturing en toezicht zbo’s SUWI. Overeenkomstig artikel 3, achtste lid, van de Wet SUWI heeft de Raad van Advies aan de Raad van Bestuur adviezen uitgebracht over het Jaarverslag en de Jaarrekening 2003, en over de Meerjarenplanning 2005 t/m 2009 waarin opgenomen het Jaarplan 2005 en de Begroting 2005 alsmede het Meerjarenbeleidsplan en de Meerjarenkostenraming. Op voet van het bepaalde in artikel 13, eerste lid, juncto. artikel 3, achtste lid, van de Wet SUWI heeft de Raad geadviseerd over het besluit van de Raad van Bestuur tot het voortzetten van de overeenkomst waarbij het vermogensbeheer van de Stichting Financiering Voortzetting Pensioenverzekering is opgedragen aan de Sociale Verzekeringsbank. Overeenkomstig het advies heeft de Raad van Bestuur het besluit ter goedkeuring voorgelegd aan de Staatssecretaris van Sociale Zaken en Werkgelegenheid. De Raad van Advies heeft desgevraagd de Raad van Bestuur geadviseerd over het project SVB 2010 en het Programma Vernieuwing als eerste plateau daarvan. Naar aanleiding van de opmerkingen van de Raad van Advies met betrekking tot specifieke aandachtspunten en bijzondere risico’s en het gesprek daarover met de Raad van Bestuur heeft deze het project en het programma op een aantal punten bijgesteld. Vertrouwen

De Raad van Bestuur waardeert de ontwikkeling van de adviesfunctie van de Raad van Advies positief. Met genoegen kan worden vastgesteld, dat tussen beide Raden de vertrouwensrelatie aan breedte en diepgang heeft gewonnen. Aan adviezen, signaleringen, opmerkingen en vragen van de kant van de Raad van Advies komt in veel gevallen geen formele status toe, omdat er in een voortvarende en voortdurende interactie tussen beide Raden direct op wordt gereageerd.

Overige punten

Voor leden van de Raad van Advies is in het verslagjaar een succesvol kennismaking- en introductieprogramma georganiseerd.

RAAD VAN ADVIES

De voorzitter en de leden van de Raad van Advies verstrekken jaarlijks een overzicht van hun functies aan de secretaris van de Raad van Advies. Deze brengt de opgaven ter kennis van de Minister casu quo de Staatssecretaris van Sociale Zaken en Werkgelegenheid en van de Raad van Bestuur van de SVB.

72

6|

Jaarrekening

In deze jaarrekening worden de jaarcijfers van de SVB als uitvoeringsorganisatie alsmede de wetten, regelingen en besluiten weergegeven welke in 2004 door de Sociale Verzekeringsbank zijn uitgevoerd in opdracht van het Ministerie van Sociale Zaken en Werkgelegenheid. Deze wetten, regelingen en besluiten betreffen onder andere de sociale verzekeringswetten en regelingen (sv-taken). Onder de sv-taken wordt verstaan de uitvoering van materiewetten, te weten AOW, Anw, AKW, de regeling TOG, de regeling TAS en de wetten die deze wetten beheersen.

Algemeen

Naast bovengenoemde taken voert de SVB ook andere wetten, regelingen en besluiten uit (niet-sv-taken). De niet-sv-taken betreffen de bijdrageregeling FVP, Remigratiewet (inclusief het per 1 oktober 2004 opgeheven Tijdelijk Besluit tegemoetkoming verhuiskosten Antillianen en Arubanen), de regeling PGB, het Persoonsgebonden budget nieuwe stijl, het besluit vrijwillige verzekering AWBZ en werkzaamheden verricht ten behoeve van derden. Onder derden wordt verstaan: het College voor zorgverzekeringen, het Uitvoeringsinstituut Werknemersverzekeringen en overige derden (voornamelijk huurders van niet door de SVB gebruikte ruimten in kantoorpanden). In dit verslag is de jaarrekening conform bijlage VIII “Informatieproducten van de SVB” van de Regeling SUWI opgenomen. Deze omvat de jaarcijfers van de SVB als uitvoeringsorganisatie alsook de jaarcijfers voor de sv-taken. In 2004 zijn er twee stelselwijzigingen doorgevoerd. Er heeft een stelselwijziging plaatsgevonden ten aanzien van de post “vordering premiebaten op de Belastingdienst”. Deze nieuwe wijze van verantwoording is vastgelegd in de Regeling SUWI, bijlage VIII “Informatieproducten van de SVB”. De wijziging heeft een verschuiving van het resultaat 2004 naar 2003 van € 409.406 duizend tot gevolg. Het vermogen per 1 januari 2004 is met hetzelfde bedrag toegenomen. Daarnaast is de bestemmingsreserve Persoonsgebonden budget nieuwe stijl geherrubriceerd van de overige schulden naar een afzonderlijke bestemmingsreserve voor een bedrag van € 1.378 duizend. De uitkeringen AOW/ Anw vinden, behoudens de betaling van de vakantiegelden in mei, regelmatig gespreid over het jaar plaats. Dit vindt voornamelijk plaats vóór afloop van de desbetreffende maand. De premies voor de AOW en de Anw worden voornamelijk ontvangen van de Belastingdienst. De uitkeringslasten en de uitvoeringskosten van de AKW, de Remigratiewet, de regeling TAS en de regeling TOG worden door het Rijk op declaratiebasis vergoed. De financiering/ bevoorschotting door het Rijk vindt conform het uitkeringspatroon, gedurende het jaar plaats.

Financiering

Premie-ontvangsten Belastingdienst

De middelen die nodig zijn voor de uitkeringslasten en uitvoeringskosten AOW en Anw worden verkregen door premieheffing bij verzekerden en uit financiering door het Rijk, waaronder de Bijdrage in de Kosten van de Kortingen (BIKK). De heffing en invordering van de premies volksverzekeringen, waaronder AOW en Anw, zijn bij wet opgedragen aan de Belastingdienst. De premies volksverzekeringen worden door de Belastingdienst geïnd via de loon- en inkomstenbelasting. Maandelijks worden de door de Belastingdienst geïnde bedragen volgens voor-


73

lopige verdeelsleutels verdeeld over belastingen en sociale verzekeringen en vervolgens over de betreffende sociale verzekeringsfondsen. De AOW-/Anw-premies op basis van loonheffing worden na aftrek van afdrachtsvermindering door de Belastingdienst maandelijks geïnd en aan de SVB uitgekeerd (circa 111% van de totale premiebaten AOW/ Anw). Uit ervaringscijfers blijkt dat één maand na afloop van het verslagjaar meer dan 99% van de te innen premies op basis van de loonheffing is ontvangen door de SVB. In het tweede jaar na afloop van het boekjaar wordt aan de hand van de werkelijke ontvangsten de definitieve verdeelsleutel loonbelasting/ premieheffing vastgesteld door het Ministerie van Financiën, zowel voor de verdeling van de geïnde bedragen over belastingen en premieheffing als van de verdeling van premieheffing over de betreffende sociale verzekeringsfondsen. De loonheffing is een voorheffing op de inkomstenheffing. De inning van de AOW/Anwpremies op basis van de inkomstenheffing vindt met een grotere vertraging plaats. De inkomstenheffing betreft per saldo negatieve premies AOW/Anw (circa -/- 11% van de totale premiebaten AOW/ Anw) en stelt hiermee de premiebaten op basis van loonheffing bij. De inkomstenheffing bestaat uit voorlopige aanslagen tijdens het belastingjaar, aangiften die na afloop van het belastingjaar worden ingediend en wijzigingen door definitieve aanslagen in de daaropvolgdende jaren. Pas in het vierde jaar na afloop van het belastingjaar wordt aan de hand van de werkelijke opbrengsten de definitieve verdeelsleutel inkomstenheffing vastgesteld door het Ministerie van Financiën. Dit geldt zowel voor de verdeling van de inkomstenheffing over belastingen en premies volksverzekeringen als de onderlinge verdeling tussen de premies van de volksverzekeringen AOW, Anw en AWBZ. De Belastingdienst is verantwoordelijk voor de inning van belastingen en premies. Zij stelt jaarlijks een beheersverslag op waarin zij financiële verantwoording aflegt over haar taken. Bij het beheersverslag wordt door de Interne Accountantsdienst Belastingen en door de Auditdienst Financiën van het Ministerie van Financiën een accountantsverklaring afgegeven. Over 2003 luidt de verklaring goedkeurend met een toelichtende paragraaf inzake misbruik en oneigenlijk gebruik. Het Ministerie van Financiën is verantwoordelijk voor de verdeling van de geïnde bedragen over belastingen en premies en de verdeling tussen de fondsen. Zij informeert de fondsen maandelijks over de ontvangen bedragen per belastingjaar. Verder stelt zij de definitieve verdeelsleutels vast. De Auditdienst Financiën stelt naar aanleiding van de definitieve vaststelling van de verdeelsleutels en de afrekening van ontvangsten van loonheffing en inkomstenheffing een rapport van bevindingen op. Het laatste rapport betreft de definitieve afrekeningen loonheffing 2001 en inkomstenbelasting 1999. De SVB ontvangt het rapport van bevindingen van de Auditdienst Financiën.Tevens neemt de SVB kennis van de accountantsverklaring zoals deze is afgegeven bij het beheersverslag van de Belastingdienst. Aangezien het beheersverslag en de rechtmatigheidverklaring van de Belastingdienst na het vaststellen van de SVB-jaarrekening over het boekjaar worden uitgebracht, wordt ten behoeve van de jaarrekening van de SVB gebruik gemaakt van het beheersverslag en de rechtmatigheidverklaring van het voorgaand jaar.

JAARREKENING

Grondslagen waardering en resultaatbepaling

74

De door het Ministerie van Sociale Zaken en Werkgelegenheid vastgestelde grondslagen en regels voor het opstellen van de jaarrekening zijn afgeleid van de maatschappelijke normen zoals in BW boek 2 titel 9 is verwoord. Tenzij anders vermeld, zijn de activa en passiva opgenomen tegen nominale waarde. Indien noodzakelijk zijn voorzieningen getroffen voor oninbaarheid.

Materiële vaste activa

De materiële vaste activa worden gewaardeerd op aanschafwaarde, onder aftrek van afschrijvingen volgens het lineaire systeem. De aanschafwaarde omvat tevens de geactiveerde interest over de periode van aanschaf tot aan het moment van ingebruikname. Materiële vaste activa, waarvan bekend is dat deze buiten gebruik zullen worden gesteld, worden gewaardeerd op aanschafwaarde of lagere bedrijfswaarde. Desinvesteringen van gebouwen en terreinen worden verantwoord op het moment dat de notariële overdracht heeft plaatsgevonden. Overige desinvesteringen worden, inclusief herstelkosten, verantwoord op het moment van buitengebruikstelling. Incidentele baten uit de verkoop van activa van materieel belang worden in mindering gebracht op de verkrijgingsprijs van de vervangende investering. Beleggingen

Onderhandse leningen worden gewaardeerd tegen gecorrigeerde aanschafwaarde: het verschil tussen aanschafwaarde en nominale waarde wordt naar tijdsgelang op de aanschafwaarde bij- of afgeschreven. Normvermogen AOW/Anw

Om de structurele afwijkingen tussen ontvangsten en uitgaven te kunnen opvangen, bevatten de balansen van de fondsen AOW/Anw een normvermogen, dat onderdeel uitmaakt van het fondsvermogen. Als uitgangspunt voor de bepaling van het normvermogen wordt liquiditeitsneutrale financiering gehanteerd, dit betekent: een vermogen dat nodig is om te komen tot een gemiddelde middelenstand van nihil gedurende het jaar. Het normvermogen is daarmee een ijkpunt ten opzichte waarvan overschotten of tekorten worden gemeten. Bestemmingsreserve PGB nieuwe stijl

Het batig saldo voortvloeiend uit de activiteiten van de SVB in het kader van het Persoonsgebonden budget nieuwe stijl wordt aan de bestemmingsreserve PGB nieuwe stijl toegevoegd. Bestemmingsreserve veranderprogramma

Met instemming van het Ministerie van SZW voegt de SVB een deel van het batig exploitatiesaldo van 2004 toe aan de bestemmingsreserve veranderprogramma ter financiering van specifiek benoemde projecten in het jaar 2005. Premiebaten

De premiebaten AOW/Anw worden gewaardeerd volgens de EMU-definitie (één maand verschoven kasbasis). De premiebaten bestaan uit de volgende onderdelen: - het deel van de loonheffing die de Belastingdienst ontvangt dat via verdeelsleutels wordt toegerekend aan de premies AOW en Anw. De ontvangen bedragen zijn na aftrek van heffingskorting en afdrachtvermindering. In de premiebaten van het verslagjaar wordt de ontvangen loonheffing meegenomen vanaf 1 februari van het verslagjaar tot en met 31 januari van het jaar dat volgt op het verslagjaar; - het deel van de inkomstenheffing die de Belastingdienst ontvangt en teruggeeft dat via verdeelsleutels wordt toegerekend aan de premies AOW en Anw. De ontvangen en teruggegeven bedragen zijn na aftrek van heffingskorting. In de premiebaten worden de ontvangen en teruggegeven inkomstenheffing gewaardeerd op kasbasis; - de nabetalingen tussen het Rijk, AWBZ en de fondsen AOW en Anw. Deze nabetalingen volgen uit de afrekeningen van de verdeelsleutels die bij de loonheffing twee jaar en bij de inkomstenheffing vier jaar na afloop van het belastingjaar plaatsvinden. In de premiebaten worden de nabetalingen gewaardeerd op kasbasis; - de premies voor de vrijwillige verzekeringen AOW en Anw, die worden gewaardeerd op transactiebasis.


75

Bijdrage in de kosten van de heffingskortingen

De Wet financiering volksverzekeringen is met ingang van 2001 aangepast door de wijziging van het belastingstelsel. Door de stelselwijziging ontstond een negatief effect op de premiebaten. Dit effect werd gecompenseerd door het invoeren van de Bijdrage in de Kosten van de Kortingen (BIKK). Dit is een bijdrage van het Rijk aan de fondsen AOW, Anw en AWBZ. Het Ministerie van SZW stelt jaarlijks de BIKK vast op basis van de belastingen premietarieven en de heffingskortingen. Aanvullende financiering door het Rijk bij de AOW

Sinds 2003 wordt naast de BIKK ook het verschil tussen het fondsvermogen en het normvermogen van de AOW met het Ministerie van SZW verrekend. Uitvoeringskosten

De SVB berekent zijn kosten door aan de door de SVB beheerde fondsen en aan derden. Hierbij hanteert de SVB het uitgangspunt dat de kosten die direct toe te rekenen zijn aan de kostendragers (fondsen, regelingen en derden), direct worden doorberekend. Indirecte kosten, waarbij directe toerekening minder goed of niet mogelijk is, worden aan de kostendragers doorberekend op basis van verdeelsleutels. Hierbij wordt met name gebruik gemaakt van tijdschrijven, verhoudingen in vierkante meters benutte kantoorruimte en aantallen uitkeringen. Een uitzondering op deze methodiek vormen de verhuuropbrengsten waarbij als bate de marktprijs is genomen, terwijl er geen kostprijs aan is toegerekend. In beginsel zijn de doorberekende opbrengsten aan niet-sv-taken gelijk aan de toegerekende kosten op basis van deze systematiek. Interesttoerekening rekening-courant SVB en koersverschillen

Het middelenbeheer berust bij het Rijk. Liquiditeitsschommelingen worden opgevangen in rekening-courant met het Rijk. Over de rekening-courantverhouding tussen het Rijk en de SVB vindt interestverrekening plaats. Het hierbij gehanteerde dagpercentage is gelijk aan het twaalf-maands Euribor (debetsaldi) of één-maands Euribor (creditsaldi).Vervolgens vindt over de rekening-courantverhouding tussen de SVB, de fondsen en derden ook interestverrekening plaats. Het hierbij gehanteerde gemiddelde maandpercentage is gelijk aan het twaalf-maands Euribor (creditsaldi) of één-maands Euribor (debetsaldi).Verschillen tussen de rekening-courantrente (SVB en fondsen) en de door de SVB gerealiseerde rente (inclusief gerealiseerde rente op de vordering op het Ministerie van Financiën) worden toegerekend aan de fondsen, op basis van de dagelijkse verhouding in de rekening-courant positie van de SVB met deze fondsen. De onder de post “Interest” opgenomen koersresultaten omvatten: - de bij- of afschrijving naar tijdsgelang van het verschil tussen de aanschafwaarde en nominale waarde van de beleggingen; - de koerswinst of het koersverlies bij verkoop van een belegging, die niet als ruiltransactie wordt beschouwd. Toerekening van baten en lasten

Toerekening van baten en lasten vindt plaats aan het jaar waarop deze betrekking hebben. Resultaatbepaling

JAARREKENING

Het saldo van baten en lasten wordt bepaald met inachtneming van de boven beschreven waarderingsgrondslagen. Bestemming saldo van baten en lasten AOW/Anw

Het saldo van baten en lasten van de AOW en Anw wordt verminderd of vermeerderd met de noodzakelijke mutaties in het normvermogen. Het resterende saldo wordt toegevoegd/onttrokken aan het vermogensoverschot/-tekort dan wel aan een bestemmingsreserve.

76

BALANS SVB PER 31 DECEMBER 2004 NA BESTEMMING VAN HET BATIG SALDO

1 = € 1.000

2004

2003

Activa - materiële vaste activa Totaal vaste activa

- vorderingen - rekening-courant met het Rijk

195.057

206.102

195.057

206.102

3.430.394

3.344.608

285.951

-

415

4.406

Totaal vlottende activa

3.716.760

3.349.014

Totaal activa

3.911.817

3.555.116

2.000.953

1.159.957

- bestemmingsreserve PGB nieuwe stijl

3.791

-

- bestemmingsreserve veranderprogramma

2.600

-

56.506

61.963

165

229

- liquide middelen

Passiva - fondsvermogen AOW/Anw

- voorzieningen - langlopende schulden - rekening-courant met het Rijk - kortlopende schulden Totaal passiva


-

429.294

1.847.802

1.903.673

3.911.817

3.555.116

77

RESULTATENREKENING SVB OVER 2004

1 = € 1.000

2004

2003

23.702.513

22.795.332

- Nabestaandenwet (Anw)

1.699.032

1.741.908

- Kinderbijslagwet (AKW)

3.302.525

3.293.197

32.462

28.286

Baten - Ouderdomswet (AOW)

- Regeling tegemoetkoming onderhoud gehandicapte kinderen (TOG) - Regeling tegemoetkoming asbestslachtoffers (TAS) Baten sv-taken

Baten niet-sv-taken Totaal baten

2.821

3.653

28.739.353

27.862.376

43.301

38.983

28.782.654

27.901.359

Lasten - Ouderdomswet (AOW)

23.004.884

22.528.778

- Nabestaandenwet (Anw)

1.554.014

1.623.172

- Kinderbijslagwet (AKW)

3.301.576

3.293.197

32.462

28.286

2.821

3.653

27.895.757

27.477.086

- Regeling tegemoetkoming onderhoud gehandicapte kinderen (TOG) - Regeling tegemoetkoming asbestslachtoffers (TAS) Lasten sv-taken

Lasten niet-sv-taken

40.888

38.983

27.936.645

27.516.069

846.009

385.290

Mutatie bestemmingsreserve veranderprogramma

2.600

-

Mutatie bestemmingsreserve PGB nieuwe stijl

2.413

-

-243.406

516.405

1.084.402

-131.115

846.009

385.290

Totaal lasten

Saldo van baten en lasten

Mutatie normvermogen Mutatie vermogensoverschot

JAARREKENING


78

TOELICHTING OP DE BALANS SVB PER 31 DECEMBER 2004

ACTIVA

VASTE ACTIVA MATERIËLE VASTE ACTIVA

31/12/03

31/12/04

Aanschaf-

Boek-

Investe-

Desinves-

Afschrij-

Aanschaf-

Cumulatieve

Boek-

waarde

waarde

ringen

teringen/

vingen

waarde

afschrijving

waarde

1 = € 1.000 Terreinen/ erfpacht Gebouwen Installaties gebouwen Subtotaal

Computerinstallaties Overige activa Subtotaal Totaal

correcties

42.129

41.879

-39

-

163

42.090

413

41.677

143.438

102.194

76

19

3.454

143.558

44.723

98.835

82.129

46.902

590

-91

4.907

82.695

40.201

42.494

267.696

190.975

627

-72

8.524

268.343

85.337

183.006

33.743

8.057

2.911

-19

4.862

31.060

24.972

6.088

13.139

7.070

17

-56

1.068

13.098

7.135

5.963

46.882

15.127

2.928

-75

5.930

44.158

32.107

12.051

314.578

206.102

3.555

-147

14.454

312.501

117.444

195.057

De negatieve investeringen betreffen verrekeningen op investeringen uit 2003. De bedragen bij desinvesteringen/correcties betreffen administratieve correcties. DE VOLGENDE AFSCHRIJVINGSTERMIJNEN WORDEN GEHANTEERD:

Terreinen: • Terreinen • Erfpacht Gebouwen: • Gebouwen • Tuinaanleg Gebouwen • Verbouwingskosten Installaties Gebouwen: • Installaties • Bekabeling Computerinstallaties: • Hardware • Software Overige activa: • Kantoormachines • Meubilair • Stoffering

geen afschrijving conform contracttermijnen veertig jaar tien jaar vijftien jaar vijftien jaar drie jaar drie jaar twee of drie jaar vijf jaar tien jaar tien jaar

De afschrijving vindt plaats vanaf het moment van ingebruikname.Tot het moment van ingebruikname worden de reeds gedane investeringen opgerent. In 2004 wordt hierbij een rentepercentage van 4,1% gehanteerd (2003: 4,6%). Dit rentepercentage correspondeert met de rente welke over de aangetrokken leningen ter financiering van de materiële vaste activa wordt betaald.


79

In 1999 en 2000 zijn de boekwinsten, gerealiseerd op de verkoop van districtskantoren in mindering gebracht op de verkrijgingsprijs van de vervangende investeringen voor een totaalbedrag van € 21,8 miljoen. De afschrijving van de materiële vaste activa wordt daardoor evenredig verlaagd met de afschrijving van de in mindering gebrachte boekwinsten. Het effect op de afschrijvingslasten is circa € 1,1 miljoen. Ultimo 2004 bedraagt de nog af te schrijven boekwinst € 17,5 miljoen. VLOTTENDE ACTIVA

VORDERINGEN

1 = € 1.000 Te ontvangen wegens financiering door het Rijk Te ontvangen interest rekening-courant met het Rijk

2004

2003

821.777

833.205

-

18.607

2.443.088

2.332.798

65.231

75.158

Vordering premiebaten: - vordering premiebaten op Belastingdienst - met Belastingdienst te verrekenen voorschotbetalingen - van personen wegens vrijwillig te betalen premies Vorderingen ter zake van uitkeringen Vooruitbetaalde kosten Beleggingen

4.141

4.479

80.187

71.820

2.038

2.104

18

22

Te verrekenen interest

1.119

130

Overige vorderingen

12.795

6.285

3.430.394

3.344.608

Totaal

De vordering premiebaten op de Belastingdienst is berekend volgens de EMU-definitie. Dit houdt in dat de premieontvangsten via de inkomstenheffing en de nabetalingen over de loonheffing en de inkomstenheffing worden toegerekend aan de baten in het jaar waarin deze zijn ontvangen door de Belastingdienst. De premieontvangsten via de loonheffing tussen 1 februari van het verslagjaar en 31 januari van het jaar dat volgt op het verslagjaar worden toegerekend aan de baten in het verslagjaar. De vordering premiebaten op de Belastingdienst bestaat uit de ontvangen premies middels afdracht loonheffing in de maand januari van het jaar dat volgt op het verslagjaar.

JAARREKENING

Als gevolg van het verleggen van het middelenbeheer per 1 januari 1998 van de SVB naar het Rijk, is de beleggingsportefeuille van het Ouderdomsfonds afgebouwd en bestaan de beleggingen nog slechts uit één onderhandse geldlening. De boekwaarde van de beleggingen ultimo 2004 bedraagt € 18 duizend; de nominale waarde bedraagt € 18 duizend.

80

SPECIFICATIE OVERIGE VORDERINGEN

1 = € 1.000

2004

2003

Verstrekte leningen personeel

2.415

2.580

Te verrekenen met diverse instanties

3.347

2.189

Rekening-courant SVB-REM

74

-

Rekening-courant SVB-FVP

281

401

Rekening-courant SVB-PGB oud

5.888

-

790

1.115

12.795

6.285

Andere overige vorderingen Totaal overige vorderingen

Het middelenbeheer berust bij het Rijk. Liquiditeitsschommelingen worden opgevangen in rekening-courant met het Rijk.

Rekening-courant

De liquide middelen bestaan uit vrij opneembare banktegoeden.

Liquide middelen

met het Rijk

PASSIVA

FONDSVERMOGEN AOW/ ANW

Het verloop van het fondsvermogen AOW/Anw kan als volgt worden weergegeven: 1 = € 1.000

AOW

Anw

Totaal

1.488.000

38.000

1.526.000

Normvermogen Normvermogen per 1 januari Herziening normvermogen nav wijzigen naar EMU-defenitie (premiebaten) Herziene normvermogen per 1 januari

Mutatie normvermogen 2004 Normvermogen per 31 december

340.527

68.879

409.406

1.828.527

106.879

1.935.406

-235.527

-7.879

-243.406

1.593.000

99.000

1.692.000

-808.124

32.675

-775.449

235.527

7.879

243.406

Vermogensoverschot/-tekort Vermogensoverschot/-tekort per 1 januari Mutatie normvermogen Saldo staat van baten en lasten (exclusief bestemmingsreserves) Vermogensoverschot/-tekort per 31 december Totaal fondsvermogen AOW/Anw

696.387

144.609

840.996

123.790

185.163

308.953

1.716.790

284.163

2.000.953

Om de structurele afwijkingen tussen ontvangsten en uitgaven te kunnen opvangen, bevatten de balansen van de fondsen AOW/Anw een normvermogen, dat onderdeel uitmaakt van het fondsvermogen. Als uitgangspunt voor de bepaling van het normvermogen wordt liquiditeitsneutrale financiering gehanteerd, dit betekent: een vermogen dat nodig is om te komen tot een gemiddelde middelenstand van nihil gedurende het jaar. Het normvermogen is daarmee een ijkpunt ten opzichte waarvan overschotten of tekorten worden gemeten.


81

BESTEMMINGSRESERVE PGB NIEUWE STIJL

Het verloop van de bestemmingsreserve PGB nieuwe stijl kan als volgt worden weergegeven: 1 = € 1.000

Totaal

Bestemmingsreserve per 1 januari

-

Herrubricering bestemmingsreserve 2003

1.378

Mutatie bestemmingsreserve

2.413

Bestemmingsreserve per 31 december

3.791

Met de opdrachtgever College voor zorgverzekeringen (CVZ) zijn vaste tariefafspraken gemaakt voor de overeengekomen dienstverlening, waardoor verschillen kunnen ontstaan tussen de werkelijke uitvoeringskosten en de uiteindelijk aan CVZ in rekening te brengen bedragen. Dit betekent dat de SVB, in tegenstelling tot activiteiten voor andere regelingen en fondsen, een resultaat op deze PGB-activiteiten behaalt. Dit is conform de gemaakte afspraken met het Ministerie van SZW. Om een beter beeld van de bestemmingsreserve te krijgen heeft er een stelselwijziging plaatsgevonden. De herrubricering is op 1 januari 2004 doorgevoerd. In 2003 is de bestemmingsreserve ad € 1.378 duizend verantwoord onder de rekening-courant SVB-Servicecentrum PGB.

BESTEMMINGSRESERVE VERANDERPROGRAMMA

1 = € 1.000

2004

2003

Bestemmingsreserve veranderprogramma

2.600

-

JAARREKENING

Onder specifieke door het Ministerie van SZW gestelde voorwaarden is deze bestemmingsreserve gevormd. Het Ministerie van SZW is gekend bij de opname van deze reserve en zal naar verwachting bij de definitieve beoordeling van de jaarrekening haar finale akkoord geven. De reserve is gevormd uit het positief saldo van de baten en lasten over het boekjaar 2004. De bestemmingsreserve is gevormd voor een aantal activiteiten welke aanvankelijk voor 2004 voorzien waren, maar waarvan na bijstelling van de planning de realisatie pas in 2005 zal gaan plaatsvinden. Het merendeel van de activiteiten dat is opgenomen in de bestemmingsreserve heeft betrekking op het project Vernieuwing (€ 2,4 miljoen). De resterende € 0,2 miljoen heeft betrekking op HR- en kwaliteitsmanagementtrajecten.

82

VOORZIENINGEN

1 = € 1.000

Stand

Dotatie/

Onttrek-

Stand

31/12/2003

Vrijval (-)

king

31/12/2004

12.589

3.175

-3.415

12.349

3.224

147

-324

3.047

23.253

-768

-3.308

19.177

6.297

-3.262

-316

2.719

45.363

-708

-7.363

37.292

3.452

3.193

-2.860

3.785

1.171

1.034

-1.030

1.175

- AOW

3.477

2.825

-

6.302

- Anw

7.159

-540

-

6.619

- AKW

1.084

15

-

1.099

- TOG

257

156

-179

234

Subtotaal

16.600

6.683

-4.069

19.214

Totaal voorzieningen

61.963

5.975

-11.432

56.506

Voorzieningen SVB, het bedrijf Wachtgelden, kosten Sociaal Plan en WW Toeslagen op pensioenen Reorganisatie SVB Programma Vernieuwing Subtotaal

Voorzieningen fondsen en regelingen Uitkeringslasten: - TOG Keuringskosten: - TOG Uitvoeringskosten:

Toelichting voorzieningen SVB, het bedrijf

De voorzieningen SVB hebben voor een belangrijk deel betrekking op uitkeringen aan (oud-) medewerkers. Deze voorzieningen hebben overwegend een langlopend karakter. In 2005 zal naar verwachting € 7,7 miljoen aan de voorzieningen worden onttrokken. Dit betreft € 3,4 miljoen aan de voorziening Wachtgelden, Sociaal Plan en WW, € 0,3 miljoen aan de voorziening Toeslag op pensioenen, € 3,1 miljoen aan de voorziening Reorganisatie SVB en € 0,9 miljoen aan de voorziening Programma Vernieuwing.

Algemeen

Ten aanzien van de voorziening HSP (onderdeel van de voorziening “Wachtgelden, kosten Sociaal Plan en WW”) is een wijziging in de schatting doorgevoerd, die inhoudt dat de SVB er voor de toekomst vanuit gaat dat 20% in plaats van 30% van de personen die onder de werking van deze voorziening vallen werk zullen vinden. Het gaat hierbij om de onderdelen Wachtgeld en Uitkeringsregeling 1966. Deze aanpassing verhoogt de verplichting met circa € 0,6 miljoen. Binnen de voorzieningen WW is de mutatie door wijzigingen in de effectueringspercentages ca. -/- € 0,1 miljoen. Wijzigingen in de component sociale premies leiden tot een mutatie van ca. -/- € 0,2 miljoen. Hier is gekeken naar de realisaties over het afgelopen jaar en een toename van de premies in het komende jaar. De voornaamste reden van de afname is hier de aanpassing van de voorzieningen WW aan de werkelijke sociale lasten. De wijziging van de loonindex van gemiddeld 3% naar 2,3% vanaf 2008 geeft een mutatie van ca. -/- € 1,5 miljoen. En tot slot leidt de verhoging van de uitvoeringskosten van de bovenwettelijke regeling WW tot een stijging van € 0,1 miljoen.

Schattingswijzigingen in


de voorzieningen SVB ten opzichte van vorig jaar

83

Voorziening Wachtgelden, kosten Sociaal Plan en WW

Voorziening Toeslagen op pensioenen

Voorziening Reorganisatie SVB

Voorziening Programma Vernieuwing

Deze voorziening heeft betrekking op ingegane wachtgelden en op de kosten voor het sociaal plan. Deze voorziening is bepaald op basis van kennis en verwachtingen over uitstroom, wachtgeldperioden en wachtgeldhoogte. De indexering van de voorzieningen is gebaseerd op de initiële loonstijging conform de CAO. Op 1 januari 2005 was nog geen nieuwe CAO afgesloten. Het percentage loonstijging over 2005 is 0%.Vanaf 2006 is gerekend met een loonstijging conform de loonindex overheidspersoneel middellange termijn CPB 2002. De gemiddelde loonstijging vanaf 2008 is 2,3%. Tevens zijn kosten Werkloosheidswet (WW) voorzien. Daarbij heeft de SVB een bovenwettelijke regeling als uitbreiding op de wettelijke regeling. In de bovenwettelijke regeling is in 2004 een wijziging doorgevoerd. Met ingang van 1 juli 2004 is in verband met het vervallen van de vervolguitkering de bovenwettelijke regeling verruimd, maar deze wordt nog steeds vastgesteld op basis van de ononderbroken diensttijd bij de SVB. Deze wijziging is per 1 september 2004 geëffectueerd. De dotatie aan deze voorzieningen wordt voornamelijk veroorzaakt door de toename van de instroom van nieuwe gevallen in de WW. De voorziening heeft betrekking op toeslagen op pensioenen in verband met een pensioenbreuk voor personeel dat in 1962 is overgegaan van de bedrijfsverenigingen en Centraal Beheer naar de voormalige Raden van Arbeid in aansluiting op de overdracht van de uitvoering van de Kinderbijslagwet. De omvang van de voorziening is gebaseerd op individuele aanspraken. Bij de bepaling van de hoogte van de voorziening is rekening gehouden met sterftekansen. De voorziening volgt de indexatie van de ABP-pensioenen. De SVB heeft de uitvoering van deze regeling uitbesteed. In de opbouw van de voorziening is rekening gehouden met de externe uitvoeringskosten. Voor de kosten van de reorganisatie (overgang van de districtskantoren naar de vestigingen in 1998) van de SVB is een voorziening gevormd. Deze kosten betreffen: wachtgelden, kosten die in de plaats kunnen komen van wachtgelden, zoals loonsuppleties, kosten van het mobiliteitsbureau. Bij het invoeren van de nieuwe reiskostenregeling in 1999 is afgesproken dat de in de voorziening gereserveerde gelden voor reizen mede dienen ter dekking van deze regeling. In 10 jaar zal het gereserveerde bedrag aan de voorziening worden onttrokken, waarbij in de eerste jaren een hogere onttrekking zal plaatsvinden dan in latere jaren. Dit in overeenstemming met het verwachte gebruik van de regeling. In 2004 is een bedrag van € 1,16 miljoen onttrokken. In de zomer van 2003 is door de Raad van Bestuur van de SVB besloten om het programma Vernieuwing door te voeren. In dit programma wordt onder meer de invoering van DMS en een uitbreiding van de dienstverlening door middel van Internet voorbereid en geïmplementeerd. De implementatie hiervan zal leiden tot een andere organisatie van het werkproces in de uitvoeringsorganisatie van de SVB. De gevolgen van deze andere werkwijze zijn uitgebreid in kaart gebracht en gecommuniceerd met de betrokkenen. Deze ontwikkeling brengt een daling van de benodigde personele capaciteit met zich mee.

JAARREKENING

De voorziening is eind 2004 geactualiseerd met onder andere een lagere schatting van de instroom. Deze aanpassing is deels het gevolg van het laten vervallen van vacatures en herplaatsingen en deels het gevolg van het feit dat de capaciteitsvermindering is afgewenteld op uitzendkrachten. Het vorenstaande leidt niet tot WW-verplichtingen. De voorziening is in eerste instantie berekend voor een bedrag van € 6,3 miljoen. Door de daling van de instroom is er een vrijval van ca. € 3,3 miljoen.

84

In deze voorziening zijn kosten opgenomen voor het equiperen van een mobiliteitscentrum, voor loopbaanbegeleiding, opleidingen, trainingen en het uitbetalen van WW-uitkeringen. Dit laatste vanwege het feit dat de SVB hierin eigenrisicodrager is. De totale voorziening bedraagt nu € 2,7 miljoen, waarvan € 2,2 miljoen bestemd is voor voorziene WW-uitkeringen. De voorzieningen SVB, het bedrijf zijn als volgt toe te rekenen naar de diverse wetten en regelingen:

SPECIFICATIE VOORZIENINGEN SVB, HET BEDRIJF

1 = € 1.000 Ouderdomsfonds Nabestaandenfonds

2004

2003

18.391

23.013

3.084

4.131

15.092

17.397

Regeling TOG

48

110

Remigratiewet

-

39

Stichting Financiering Voortzetting Pensioenverzekering

6

75

671

598

37.292

45.363

Algemeen Kinderbijslagfonds

Regeling Persoonsgebonden budget Totaal voorzieningen SVB, het bedrijf

De voorziening uitkeringslasten TOG is opgenomen voor uitkeringen die binnen een jaar na balansdatum worden toegekend en met terugwerkende kracht betrekking hebben op boekjaren voor balansdatum. De voorziening keuringskosten en uitvoeringskosten TOG betreft de te verwachten keuringskosten resp. uitvoeringskosten die samenhangen met nog te verwachten af te handelen aanvragen met terugwerkende kracht, betrekking hebbend op boekjaren voor balansdatum. De voorzieningen hebben een looptijd van 1 jaar.

Toelichting voorzieningen fondsen en regelingen

In de voorziening TOG ultimo 2004 wordt uitgegaan van rond de 8.000 afgehandelde aanvragen en ca. 6.000 toekenningen in 2005, waarvan plusminus 7.300 aanvragen en ongeveer 5.500 toekenningen een terugwerkende kracht hebben naar 2004 of eerder. Hierbij is rekening gehouden met het aantal nog te verwerken aanvragen per 31 december 2004.Vanwege het grillige verloop van het aantal aanvragen en toekenningen zijn aan de vooronderstellingen die aan de voorziening ten grondslag liggen, onzekerheden verbonden. De voorzieningen uitvoeringskosten AOW, Anw en AKW betreffen een raming inzake de kosten van het toekennen van de nog te betalen uitkeringen en terug te vorderen bedragen op balansdatum. De voorzieningen zijn grotendeels kortlopend van aard. Tevens omvat de voorziening uitvoeringskosten AOW een bedrag van € 0,1 miljoen in verband met werkzaamheden inzake reparatie van het AOW-pensioentekort van echtgenoten van grensarbeiders. Naar verwachting wordt in de zomer van 2005 het arrest gewezen in een zaak, waarin de uitsluiting van de volksverzekeringen van elders in de EU/EER wonende postactieven wordt aangevochten. Het gaat om personen die uitsluitend een bepaald(e) Nederlandse uitkering of pensioen ontvangen en uit dien hoofde wel (verplicht) verzekerd blijven voor bepaalde Nederlandse werknemersverkeringen.


85

Er is echter nog geen zekerheid over de precieze inhoud van de uitspraak te geven, waardoor de financiële gevolgen van deze consequenties voor de SVB en van de noodzaak van eventuele reparatie en nabetalingen van uitkeringen alsmede restitutie van reeds geïnde vrijwillige premies dermate onzeker zijn dat ze niet in de jaarrekening 2004 zijn verwerkt. Omdat ongeacht de uitspraak hoogstwaarschijnlijk wel alle betreffende dossiers opnieuw moeten worden bezien, is een voorziening (voor een bedrag van € 2,8 miljoen) opgenomen voor de hiermee samenhangende te maken administratiekosten AOW.

LANGLOPENDE SCHULDEN

Het verloop van de langlopende schulden kan als volgt worden weergegeven: 1 = € 1.000

Stand

Aflossing

31/12/2004

Stand

Verkrijging

31/12/2003

Subsidieleningen

165

64

229

-

Totaal langlopende schulden

165

64

229

-

De subsidieleningen inzake financiering materiële vaste activa betreffen laagrentende leningen van energiemaatschappijen waarbij geldt dat slechts 80% van de totaal geleende bedragen hoeft te worden afgelost. Het nog af te lossen deel is op de balans opgenomen. Het gemiddeld gehanteerde rentepercentage bedraagt 3,32%. De ontvangen subsidie is in mindering gebracht op de materiële vaste activa.

UITSPLITSING LANGLOPENDE SCHULDEN

Korter dan/gelijk aan 1 jaar

66

Tussen 1 - 5 jaar

99

Langer dan 5 jaar

JAARREKENING

Totaal

86

1= € 1.000

165

KORTLOPENDE SCHULDEN

1 = € 1.000

2004

2003

- Te betalen vakantie-uitkeringen

747.763

752.506

- Overige te betalen uitkeringen

906.931

916.896

Te betalen uitkeringen:

Af te dragen ter zake uitkeringen - loonheffing

76.889

84.038

- AWBZ-bijdragen

26.685

24.993

- ZFW-premie

46.608

48.355

Crediteuren

11.017

15.515

Nog te betalen personeelskosten

13.098

12.716

9.617

7.883

137

16

4.649

-

Belastingen en sociale premies Rekening-courant AOF Te betalen interest rekening-courant met het Rijk Overige schulden Totaal

4.408

40.755

1.847.802

1.903.673

De overige te betalen uitkeringen hebben voor € 814,6 miljoen betrekking op de AKW. Dit bedrag betreft vrijwel geheel de kinderbijslag over het vierde kwartaal van 2004 die in het eerste kwartaal van 2005 wordt uitbetaald.Tevens is rekening gehouden met een schatting van na het eerste kwartaal van 2005 uit te keren kinderbijslag over 2004 en voorgaande jaren van € 9,4 miljoen, in principe met terugwerkende kracht van maximaal één jaar. Naast de te betalen uitkeringen AKW is een raming opgenomen van in 2004 vast te stellen uitkeringen AOW en Anw met een terugwerkende kracht van maximaal 1 jaar (AOW: € 50,0 miljoen; Anw: € 27,0 miljoen). In de post nog te betalen personeelskosten is de verplichting inzake niet opgenomen vakantiedagen (inclusief verschuldigde sociale lasten) ultimo 2004 opgenomen voor een bedrag van € 7,0 miljoen (2003: € 6,2 miljoen). Het Rijk vergoedt rente over de openstaande saldi op de rekening-courant SVB-Rijk. Het hierbij gehanteerde dagpercentage is gelijk aan het twaalf-maands Euribor (debetsaldi) of éénmaands Euribor (creditsaldi).

SPECIFICATIE OVERIGE SCHULDEN

1 = € 1.000 Schulden Bureau BDZ aan diverse instanties Rekening-courant SVB-Regeling PGB Rekening-courant SVB-REM Rekening-courant SVB-AWBZ Rekening-courant SVB-Servicecentrum PGB Rekening-courant BV de Koopvaardij Andere overige schulden Totaal overige schulden


2004

2003

520

-

-

29.387

-

3.022

424

120

2.837

5.088

1

1

626

3.137

4.408

40.755

87

NIET UIT DE BALANS BLIJKENDE FINANCIËLE VERPLICHTINGEN EN AFGEGEVEN ZEKERHEIDSSTELLINGEN

Uitsplitsing niet uit balans blijkende verplichtingen

Korter dan/gelijk aan 1 jaar

15,3

Tussen 1 - 5 jaar

13,2

Langer dan 5 jaar Totaal

Huur, lease en onderhoudsverplichtingen Rechtsgeding

1= € 1.000.000

28,5

De huur, lease en onderhoudsverplichtingen op basis van de nog niet verstreken termijnen van de lopende overeenkomsten, bedroegen per balansdatum € 28,5 miljoen (2003: € 28,8 miljoen). Naar verwachting wordt in de zomer van 2005 het arrest gewezen in een zaak, waarin de uitsluiting van de volksverzekeringen van elders in de EU/EER wonende postactieven wordt aangevochten. Het gaat om personen die uitsluitend een bepaald(e) Nederlandse uitkering of pensioen ontvangen en uit dien hoofde wel (verplicht) verzekerd blijven voor bepaalde Nederlandse werknemersverkeringen. De financiële gevolgen van de toekomstige ontwikkelingen omtrent eventuele reparatie en nabetalingen van uitkeringen c.q. restitutie van betaalde vrijwillige premies zijn niet verwerkt in de jaarrekening 2004, maar worden, indien en voorzover noodzakelijk, verwerkt in de jaarrekening van het jaar waarin die gevolgen komen vast te staan.

JAARREKENING

Niet uit de balans blijkende verplichtingen ter zake van de fondsen zijn hier niet weergegeven, omdat die volledig worden afgedekt door toekomstige financiering vanwege de Rijksoverheid.

88

TOELICHTING OP DE RESULTATENREKENING SVB OVER 2004

Algemeen

De toelichting op de resultatenrekening is opgesteld conform de Regeling SUWI, bijlage VIII “Informatieproducten van de SVB”. Hierna volgen overzichten van baten en lasten per uitgevoerde regeling, gesplitst in sv en niet-sv-taken.

ALGEMENE OUDERDOMSWET (AOW)

1 = € 1.000

Realisatie

Begroting

Realisatie

2004

2004

2003

Baten Premies

18.890.698

19.253.000

17.799.219

Bijdrage in de kosten van kortingen (BIKK)

2.606.900

2.623.000

2.598.500

Financiering door het Rijk

2.194.124

1.475.000

1.206.000

Vrijval voorzieningen SVB

1.968

-

17

Vrijval voorziening uitvoeringskosten AOW Overige baten Totaal baten

-

-

31

8.823

7.000

1.191.565

23.702.513

23.358.000

22.795.332

22.889.569

23.191.000

22.426.709

Lasten Uitkeringen Uitvoeringskosten - personeel

72.728

74.398

65.664

- huisvesting

10.863

10.729

11.105

- automatisering

6.277

10.297

7.448

- bureaukosten

5.699

5.364

7.139

- diensten en diversen Totaal uitvoeringskosten

Dotatie voorzieningen SVB Dotatie voorziening uitvoeringskosten AOW Overige lasten Totaal lasten


Mutatie bestemmingsreserve veranderprogramma Mutatie normvermogen Mutatie vermogensoverschot Saldo van baten en lasten


4.215

4.881

4.860

99.782

105.669

96.216

1.450

-

5.290

2.825

-

-

11.258

-

563

23.004.884

23.296.669

22.528.778

697.629

61.331

266.554

1.242

-

-235.527

464.527

931.914

-197.973

697.629

61.331

266.554

89

SPECIFICATIE FINANCIERING DOOR HET RIJK

1 = € 1.000 Vermogenstekort 2003 Raming vermogenstekort 2004 (2003) Rijksbijdrage AOW-gat grensarbeiders Totaal financiering door het Rijk

2004

2003

808.124

-

1.375.000

1.195.000

11.000

11.000

2.194.124

1.206.000

De premiebaten zijn gewaardeerd volgens de EMU-definitie, zoals toegelicht bij de vordering premiebaten op de Belastingdienst. In de premiebaten AOW 2004 zijn de afrekeningen Loonheffing en Inkomstenheffing opgenomen die zijn nabetaald in 2004. Deze afrekeningen zijn als volgt te specificeren: • inkomstenheffing 2000: -/- € 340 miljoen • loonheffing 2002: € 600 miljoen In verband met uitkeringen inzake reparatie van het AOW-pensioentekort van echtgenoten van grensarbeiders is van het Rijk een bijdrage van € 11 miljoen ontvangen.Tevens is van het Rijk een extra bijdrage van € 2.183 miljoen ontvangen in verband met een geraamd vermogenstekort voor 2003 en 2004 volgens EMU-definitie.

SPECIFICATIE OVERIGE BATEN

1 = € 1.000 Interest rekening-courant SVB-AOW Boeten en maatregelen

2004

2003

-

15.887

532

372

2

4

Overige interestbaten - onderhandse leningen - lening inzake financiering vaste activa

8.262

9.993

27

1.165.309

8.823

1.191.565

2004

2003

Betaalde invorderingsrente

5.086

563

Interest rekening-courant SVB-AOW

6.155

-

17

-

11.258

563

Overigen Totaal overige baten

SPECIFICATIE OVERIGE LASTEN

1 = € 1.000

Diverse lasten Totaal overige lasten

JAARREKENING

Het ouderdomsfonds is voor € 1,4 miljoen belast voor de toevoeging aan de voorzieningen SVB, het bedrijf (2004: € 5,3 miljoen).Van de vrijval op de voorzieningen SVB, het bedrijf komt € 2,0 miljoen ten gunste van het fonds AOW (2003: € 17 duizend).

90

NABESTAANDENWET (ANW)

1 = € 1.000

Realisatie

Begroting

Realisatie

2004

2004

2003

1.505.748

1.575.000

1.425.940

189.900

194.000

194.800 2

Baten Premies Bijdrage in de kosten van kortingen (BIKK) Vrijval voorzieningen SVB

564

-

Vrijval voorziening uitvoeringskosten

540

-

-

2.280

4.000

121.166

1.699.032

1.773.000

1.741.908

1.521.004

1.576.000

1.585.808

- personeel

24.755

26.262

25.501

- huisvesting

3.264

3.544

3.949

- automatisering

1.706

2.508

1.712

- bureaukosten

1.256

2.080

1.463

- diensten en diversen

1.499

2.329

1.939

32.480

36.723

34.564

37

-

1.755

-

-

814

493

-

231

1.554.014

1.612.723

1.623.172

145.018

160.277

118.736

Overige baten Totaal baten

Lasten Uitkeringen Uitvoeringskosten

Totaal uitvoeringskosten

Dotatie voorzieningen SVB Dotatie voorziening uitvoeringskosten Anw Overige lasten Totaal lasten


Mutatie bestemmingsreserve veranderprogramma Mutatie normvermogen Mutatie vermogensoverschot Saldo van baten en lasten

409

-

-7.879

51.878

152.488

66.858

145.018

160.277

118.736

De premiebaten zijn gewaardeerd volgens de EMU-definitie, zoals toegelicht bij de vordering premiebaten op de Belastingdienst. In de premiebaten Anw 2004 zijn de afrekeningen Loonheffing en Inkomstenheffing opgenomen die zijn nabetaald in 2004. Deze afrekeningen zijn als volgt te specificeren: • inkomstenheffing 2000: -/€ 11 miljoen • loonheffing 2002: € 3 miljoen In de uitkeringen zijn tevens de afkoopsom en verhaalde bedragen uit hoofde van het regresrecht opgenomen. Door het regresrecht kunnen uit de Anw voortvloeiende lasten worden verhaald op degene die het overlijden van de verzekerde heeft veroorzaakt. Met het Verbond van Verzekeraars is een overeenkomst gesloten waarmee het regres is afgekocht. In 2004 was hiermee een bedrag van € 3,9 miljoen gemoeid (2003: € 4,3 miljoen).


91


1 = € 1.000

2004

2003

Interest rekening-courant SVB-Anw

2.025

2.799

Boeten en maatregelen Overigen Totaal overige baten

249

259

6

118.108

2.280

121.166

2004

2003

SPECIFICATIE OVERIGE LASTEN

1 = € 1.000 Betaalde invorderingsrente

493

231

Totaal overige lasten

493

231

JAARREKENING

Het nabestaandenfonds is voor € 37 duizend belast voor de toevoeging aan de voorzieningen SVB, het bedrijf (2003: € 1,7 miljoen).Van de vrijval op de voorzieningen SVB, het bedrijf komt € 564 duizend ten gunste van het nabestaandenfonds (2003: 2,0 duizend).

92

KINDERBIJSLAGWET (AKW)

1 = € 1.000

Realisatie

Begroting

Realisatie

2004

2004

2003


3.300.170

3.368.920

3.292.514


1.411

-

-

Baten

Vrijval voorziening uitvoeringskosten

-

-

5

944

-

678

3.302.525

3.368.920

3.293.197

3.225.151

3.288.000

3.217.086

- personeel

54.473

56.106

50.872

- huisvesting

7.942

8.212

8.533

- automatisering

5.957

8.000

5.969

- bureaukosten

3.034

4.250

2.960

Overige baten Totaal baten



3.396

4.352

3.920

74.802

80.920

72.254

1.573

-

3.857

Dotatie voorziening uitvoeringskosten

15

-

-

Overige lasten

35

-

-

3.301.576

3.368.920

3.293.197


949

-

-


949


949


Dotatie voorzieningen SVB

Totaal lasten

-

-


1 = € 1.000

2004

2003

Interest rekening-courant SVB-AKW

239

137

Boeten en maatregelen

659

465

Overige (interest)baten

46

76

944

678

Totaal overige baten

Het Algemeen Kinderbijslagfonds is voor € 1,6 miljoen belast voor de toevoeging aan de voorzieningen SVB, het bedrijf (2003: € 3,9).Van de vrijval op de voorzieningen SVB, het bedrijf komt € 1,4 miljoen ten gunste van het Algemene Kinderbijslagfonds (2003: nihil).


93

REGELING TEGEMOETKOMING ONDERHOUDSKOSTEN THUISWONENDE GEHANDICAPTE KINDEREN (TOG)

1 = € 1.000

Realisatie

Begroting

Realisatie

2004

2004

2003


31.552

33.994

27.512


56

-

2

592

-

516

Baten

Vrijval voorziening uitkeringslasten Vrijval voorziening uitvoeringskosten Vrijval voorziening keuringskosten Overige baten Totaal baten

78

-

21

141

-

156

43

-

79

32.462

33.994

28.286

24.852

26.400

21.272

1.479

1.522

1.749

163

166

206

71

122

49

Lasten Uitkeringen Uitvoeringskosten - personeel - huisvesting - automatisering - bureaukosten - diensten en diversen Totaal uitvoeringskosten

Dotatie voorzieningen SVB Dotatie voorziening uitkeringslasten Dotatie voorziening uitvoeringskosten Dotatie voorziening keuringskosten Overige lasten Totaal lasten


56

38

58

647

2.246

-38

2.416

4.094

2.024

-

-

110

3.785

3.500

3.452

234

-

257

1.175

-

1.171

-

-

-

32.462

33.994

28.286

-

-

-

TOELICHTING UITKERINGEN

1 = € 1.000

2004

2003

24.849

21.100

De uitkeringen kunnen worden gesplitst in: - Uitkeringen met betrekking tot huidig boekjaar - Uitkeringen met terugwerkende kracht naar voorgaande boekjaren Subtotaal

JAARREKENING

- Ten laste van de voorziening uitkeringen

94

2.863

3.261

27.712

24.361

-2.860

-3.089

Subtotaal

-2.860

-3.089

Totaal

24.852

21.272

TOELICHTING UITVOERINGSKOSTEN

1 = € 1.000

2004

2003

1.816

2.147

De uitvoeringskosten kunnen worden gesplitst in: - Uitvoeringskosten SVB - Ten laste van de voorziening administratiekosten Subtotaal

- Keuringskosten Argonaut en derden - Ten laste van de voorziening keuringskosten Subtotaal Totaal

-179

-233

1.637

1.914

1.809

1.465

-1.030

-1.355

779

110

2.416

2.024

REGELING TEGEMOETKOMING ASBESTSLACHTOFFERS (TAS)

1 = € 1.000

Realisatie

Begroting

Realisatie

2004

2004

2003

2.818

4.842

3.651

Baten Financiering door het Rijk Overige baten

3

-

2

2.821

4.842

3.653

2.264

3.700

2.732

- personeel

182

186

172

- huisvesting

14

Totaal baten

Lasten Uitkeringen Uitvoeringskosten 16

18

- automatisering

3

4

2

- bureaukosten

6

8

7


350

926

726


557

1.142

921

Overige lasten Totaal lasten



-

-

-

2.821

4.842

3.653

-

-

-

95

TOELICHTING UITVOERINGSKOSTEN

1 = € 1.000

2004

2003

- Uitvoeringskosten

227

213

- Advieskosten derden

330

708

Totaal

557

921

De uitvoeringskosten kunnen worden gesplitst in:

TOTAAL SV-TAKEN

1 = € 1.000

Realisatie

Begroting

Realisatie

2004

2004

2003

20.396.446

20.828.000

19.225.159


2.796.800

2.817.000

2.793.300


5.528.664

4.882.756

4.529.677


3.999

-

21

Vrijval voorzieningen sv-fondsen

1.351

-

729

Baten Premies

Overige baten

12.093

11.000

1.313.490

28.739.353

28.538.756

27.862.376

27.662.840

28.085.100

27.253.607

- personeel

153.617

158.474

143.958

- huisvesting

22.248

22.669

23.807

- automatisering

14.014

20.931

15.180

- bureaukosten

10.051

11.740

11.627


10.107

14.734

11.407

210.037

228.548

205.979

Totaal baten




3.060

-

11.012

Dotatie voorzieningen sv-fondsen

8.034

3.500

5.694



Mutatie bestemmingsreserve veranderprogramma Mutatie normvermogen Mutatie vermogensoverschot

JAARREKENING


96

11.786

-

794

27.895.757

28.317.148

27.477.086

843.596

221.608

385.290

2.600

-

-243.406

516.405

1.084.402

-131.115

843.596

221.608

385.290

DOORBELASTE KOSTEN, OPBRENGSTEN EN UITVOERINGSKOSTEN NIET-SV-TAKEN (REGELING PGB, PGB NIEUWE STIJL, FVP, REM, AWBZ EN DERDEN)

1 = € 1.000

Realisatie

Begroting

Realisatie

2004

2004

2003

1.516

1.562

1.297

Overige baten Toegerekende uitvoeringskosten SVB aan derden - Remigratiewet - Algemene Wet Bijzondere Ziektekosten

578

848

733

7.072

7.536

7.233

- Regeling Persoonsgebonden budget

17.584

33.562

23.593

- PGB nieuwe stijl

11.488

5.044

1.915 3.900

- Stichting Financiering Voorzetting Pensioenverzekering

- Derden

4.164

3.723


172

-

-

Rentebaten derden

727

-

312

43.301

52.275

38.983

- personeel

24.910

40.106

25.227

- huisvesting

5.955

6.097

6.217

706

971

2.766

- bureaukosten

1.638

1.945

1.679


3.866

3.156

2.051

37.075

52.275

37.940

Totaal doorberekende kosten

Specificatie naar kostensoort Uitvoeringskosten

- automatisering


Dotatie voorzieningen SVB Overige baten/ lasten Totaal


Mutatie bestemmingsreserve PGB nieuwe stijl Saldo van baten en lasten


405

-

731

3.408

-

312

40.888

52.275

38.983

2.413

-

-

2.413 2.413

-

-

97

TOTAAL SVB

1 = € 1.000

Realisatie

Begroting

Realisatie

2004

2004

2003

Baten Premies

20.396.446

20.828.000

19.225.159


2.796.800

2.817.000

2.793.300


5.528.664

4.882.756

4.529.677


4.171

-

21

Vrijval voorzieningen sv-fondsen

1.351

-

729

Overige baten

55.222

63.275

1.352.473

28.782.654

28.591.031

27.901.359

27.662.840

28.085.100

27.253.607

- personeel

178.527

198.580

169.185

- huisvesting

28.203

28.766

30.024

- automatisering

14.720

21.902

17.946

- bureaukosten

11.689

13.685

13.306


13.973

17.890

13.458

247.112

280.823

243.919

Totaal baten




3.465

-

11.743

Dotatie voorzieningen sv-fondsen

8.034

3.500

5.694

15.194

-

1.106

27.936.645

28.369.423

27.516.069

846.009

221.608

385.290




2.600

Mutatie bestemmingsreserve PGB nieuwe stijl

2.413

-

-243.406

516.405

1.084.402

-131.115

Mutatie normvermogen Mutatie vermogensoverschot

JAARREKENING


98

846.009

-

221.608

385.290

KASSTROOMOVERZICHT SVB (directe methode) 1 = € 1.000

2004

2003

Kasstromen uit operationele activiteiten Ontvangsten Premies Financiering door het Rijk Overige ontvangsten

20.296.418

19.260.908

8.336.892

7.302.145

64.482

87.542 28.697.792

26.650.595

Uitgaven Uitkeringen

-27.695.999

-27.212.489

Uitvoeringskosten

-232.786

-224.137

Overige uitgaven

-51.416

Kasstroom uit operationele activiteiten

-40.170 -27.980.201

-27.476.796

717.591

-826.201

Kasstromen uit investeringsactiviteiten Investeringen in materiële vaste activa Desinvesteringen in materiële vaste activa

-6.273

-2.116

-

Kasstroom uit investeringsactiviteiten

-6.273

-2.116

Kasstromen uit financieringsactiviteiten Mutatie langlopende schulden

-64

Kasstroom uit financieringsactiviteiten Netto-kasstroom

-62 -64

-62

711.254

-828.379

715.245

-831.976

Specificatie netto-kasstroom Mutatie rekening courant Rijk Mutatie liquide middelen Totaal

-3.991

3.597

711.254

-828.379

Het kasstroomoverzicht bestaat uit drie onderdelen: - kasstroom uit operationele activiteiten; - kasstroom uit investeringsactiviteiten; - kasstroom uit financieringsactiviteiten. Onder de operationele activiteiten zijn de kasstromen verantwoord uit activiteiten welke direct te maken hebben met de uitvoering van de wetten en regelingen. Het betreft hier de ontvangen premies en financieringen ten opzichte van de betaalde uitkeringen en uitvoeringskosten. Onder investeringsactiviteiten zijn alle kasstromen uit hoofde van investeringen en desinvesteringen van materiële vaste activa weergegeven waarbij de investeringen en desinvesteringen op transactiebasis zijn gecorrigeerd voor oprenting en crediteuren in verband met vaste activa. De kasstromen uit financieringsactiviteiten betreffen de kasstromen met betrekking tot subsidieleningen inzake de materiële vaste activa.


99

100

JAARREKENING

Overige gegevens ACCOUNTANTSVERKLARING


101

BESTEMMING SALDO VAN BATEN EN LASTEN HET SALDO VAN BATEN EN LASTEN AD € 846.009 DUIZEND IS OP DE VOLGENDE WIJZE BESTEMD:

1 = € 1.000 Toevoeging aan bestemmingsreserve veranderprogramma

2.600

Toevoeging aan bestemmingsreserve PGB nieuwe stijl

2.413

Mutatie normvermogen Mutatie vermogensoverschot Totaal

102

2004

-243.406 1.084.402 846.009

BIJLAGEN BIJ HET JAARVERSLAG 2004

•

KWANTITATIEVE GEGEVENS

BIJLAGE 1 AANTAL AOW-KLANTEN PER 31 DECEMBER 2004

Gehuwden zonder toeslag

1)

Gehuwden met toeslag

Alleenstaanden3)

Totaal

371.522

2)

65-69 jaar

141.605

169.053

60.864

70-74 jaar

204.791

36.351

55.239

296.381

75-79 jaar

150.969

8.046

48.560

207.575

80-84 jaar

85.388

2.097

40.912

128.397

85-89 jaar

26.288

406

22.653

49.347

90-94 jaar

5.785

70

9.737

15.592

95-99 jaar

524

5

1.895

2.424

20

1

207

228

615.370

216.029

240.067

1.071.466

65-69 jaar

236.818

23.231

122.669

382.718

70-74 jaar

189.136

3.030

149.702

341.868

75-79 jaar

115.767

793

171.343

287.903

80-84 jaar

55.903

219

172.775

228.897

85-89 jaar

13.799

42

106.508

120.349

90-94 jaar

2.295

16

50.275

52.586

95-99 jaar

147

3

11.516

11.666

5

0

1.296

1.301

613.870

27.334

786.084

1.427.288

BIJLAGE 1

Totaal 2004

1.229.240

243.363

1.026.151

2.498.754

Totaal 2003

1.194.213

233.921

1.018.363

2.446.497

•

Mannen

1) Inclusief ongehuwd samenwonenden.

100 en ouder Totaal

Vrouwen

100 en ouder Totaal


Mannen en vrouwen

2) Gerechtigden met een partner jonger dan 65 jaar komen in aanmerling voor een toeslag.

De hoogte van deze toeslag is afhankelijk van het inkomen van de jongere partner. 3) Inclusief 283 éénouderpensioenen.


•

TOESLAGREGELING NAAR INGANGSDATUM

Inkomensonafhankelijk

1.080

Inkomensafhankelijke toeslag 30% (m.i.v. 1-4-1988)

6.268

Inkomensafhankelijke toeslag 50% (m.i.v. 1-2-1994)

10.802

Inkomensafhankelijke toeslag 50% (m.i.v. 1-7-1996) Totaal

225.213 243.363

Toeslagen naar geslacht Mannen Vrouwen Totaal

104

216.029 27.334 243.363

BIJLAGE 2 AANTAL ANW-UITKERINGEN 1) PER 31 DECEMBER 2004

Ingangsdatum recht vóór 1-7-1996

Alleen Nabestaanden

Ingangsdatum recht vanaf 1-7-1996

Totaal

Alleen Nabestaanden

Alleen

nabestaanden

+ halfwezen

nabestaanden

+ halfwezen

halfwezen

uitkering

uitkering

uitkering

uitkering

uitkering

2

14

Totaal

Totaal generaal

Mannen 24 jaar en jonger 25-29 jaar 30-34 jaar

1

2

3

16

16

1

10

24

35

35

7

74

161

242

245

35-39 jaar

3

25

28

7

213

571

791

819

40-44 jaar

41

142

183

21

350

1.330

1.701

1.884

45-49 jaar

310

304

614

65

432

1.767

2.264

2.878

50-54 jaar

1.307

305

1.612

242

293

1.103

1.638

3.250

55-59 jaar

3.162

150

3.312

1.735

124

367

2.226

5.538

60-64 jaar

4.577

52

4.629

2.462

33

124

2.619

7.248

9.401

980

10.381

4.540

1.531

5.461

11.532

21.913

1

18

30

49

49

Totaal

24 jaar en jonger 25-29 jaar

2

2

12

212

140

364

366

1

69

70

41

651

503

1.195

1.265

35-39 jaar

63

321

384

118

1.433

1.206

2.757

3.141

40-44 jaar

574

958

1.532

245

2.694

1.937

4.876

6.408

45-49 jaar

2.555

1.289

3.844

901

2.760

1.488

5.149

8.993

50-54 jaar

7.376

840

8.216

3.472

1.359

622

5.453

13.669

55-59 jaar

16.644

334

16.978

18.732

428

125

19.285

36.263

60-64 jaar

25.701

80

25.781

25.528

65

23

25.616

51.397

52.914

3.893

56.807

49.050

9.620

6.074

64.744

121.551

30-34 jaar


•

Totaal

BIJLAGE 2

Vrouwen

Mannen en vrouwen Totaal 2004

62.315

4.873

67.188

53.590

11.151

11.535

76.276

143.464

Totaal 2003

70.832

6.068

76.900

51.960

10.706

10.239

72.905

149.805

Vrouwen

Totaal

Exclusief 1.506 wezen.

•

1)

Leeftijd

0-9 jaar

Mannen

88

86

174

10-15 jaar

268

248

516

16-26 jaar

405

411

816

Totaal 2004

761

745

1.506

Totaal 2003

775

752

1.527



WEZENPENSIOENEN

105

BIJLAGE 3 AANTAL AOW-GERECHTIGDEN, ANW-UITKERINGEN EN AKW-KINDEREN 1) PER WOONLAND IN 2004 ALSMEDE DE DAARMEE GEMOEIDE UITKERINGSLASTEN

Land

AOWAantal

bedrag

AnwAantal

1= € 1.000 Nederland

bedrag

AKWAantal

1= € 1.000

bedrag

1= € 1.000

2.289.746

22.203.919

134.600

1.440.133

3.491.960

3.192.542

1.422

6.838

76

747

899

807

Aruba

496

2.222

19

179

106

92

Totaal

2.291.664

22.212.979

134.695

1.441.060

3.492.965

3.193.441

207.090

676.590

10.275

79.270

33.234

31.710

45.984

148.785

2.330

11.798

8.639

7.748

42

272

4

54

7

6

317

1.224

13

100

61

54 3.856

Nederlandse Antillen

Buitenland waarvan in: Europese Unie België Cyprus Denemarken Duitsland

28.439

65.289

1.504

6.426

4.336

Estland

5

48

1

14

5

5

Finland

81

225

12

55

28

24

6.209

38.481

235

2.159

754

673

Frankrijk Griekenland Groot-Brittannië

880

3.256

84

644

107

102

6.546

18.639

242

1.938

1.361

1.275

Hongarije

132

853

15

177

56

51

Ierland

321

2.069

35

370

76

69

4.724

13.124

323

1.583

274

243

Letland

3

14

0

0

4

4

BIJLAGE 3

Litouwen

1

11

0

0

5

4

509

2.148

20

109

17

13

•

Italië

Oostenrijk

Luxemburg


Malta Polen

24

2

2

450

73

66

129

714

38

469

139

130

10.809

200

1.751

374

357

Slovenië

54

180

10

102

13

13

Slowakije

13

55

2

30

46

43

32.356

87.989

1.861

10.397

803

765

57

334

14

165

147

132

Zweden

•

3 85

2.511

Tsjechië Totaal


532 4.239

Portugal

Spanje

106

63 1.259

830

2.106

16

56

107

92

131.465

401.395

7.047

38.871

17.431

15.726

VERVOLG BIJLAGE 3 AANTAL AOW-GERECHTIGDEN, ANW-UITKERINGEN EN AKW-KINDEREN 1) PER WOONLAND IN 2004 ALSMEDE DE DAARMEE GEMOEIDE UITKERINGSLASTEN

Land

AOWAantal

bedrag

AnwAantal

1= € 1.000

bedrag

AKWAantal

1= € 1.000

bedrag

1= € 1.000

EER-Landen IJsland Liechtenstein

14

68

0

0

0

0

6

24

0

0

0

0

Noorwegen

347

1.083

16

100

78

72

Totaal

367

1.174

16

100

79

72

127

907

9

113

11

10

10.975

38.007

25

297

162

152

Bosnie-Herzegovina

347

795

17

145

61

59

Brazilië

642

4.844

15

194

75

72

Canada

168

11.990

39.152

83

521

173

Chili

153

974

6

79

8

7

Indonesië

650

4.230

47

651

235

226

1.445

4.838

14

144

19

18

Kaapverdië

792

2.190

48

670

493

503

Kroatië

745

1.687

21

162

54

52

Macedonië

166

341

13

86

26

28

Marokko

6.835

31.727

1.105

15.121

7.796

8.196

Nieuw-Zeeland

2.944

10.102

10

106

65

62

414

1.186

50

549

76

74

1.582

6.582

73

951

388

387

203

1.839

24

307

172

163

Israël

Servië en Montenegro Suriname Thailand Tunesië

68

343

35

504

276

289

Turkije

13.187

48.773

1.312

16.649

2.664

2.715

V.S. van Amerika

14.999

42.376

105

779

1.177

1.101

Zuid-Afrika

2.603

10.502

18

226

84

81

Zwitserland

2.480

10.560

41

257

224

193

740

4.461

69

864

903

842

74.087

266.415

3.140

39.375

15.141

15.398

Overige Totaal

•

Australië


Argentinië

VERVOLG BIJLAGE 3

Andere Verdragslanden

59

367

3

41

0

0

China

21

128

5

63

44

36

India

80

431

3

44

33

29

Japan

32

117

391

5

44

34

Tanzania

40

416

2

25

18

15

Overige

854

5.873

54

707

455

402

1.171

7.606

72

924

583

514

Totaal 2004

2.498.754

22.889.569

144.970

1.520.330

3.526.199

3.225.151

Totaal 2003

2.446.497

22.426.709

151.332

1.585.808

3.507.216

3.217.086

Totaal


Andorra

•

Niet Verdragslanden

1) AOW-gerechtigden en Anw-uitkeringen : gegevens per 31 december 2004:AKW-kinderen jaargemiddelden.


107

BIJLAGE 4 AANTAL GERECHTIGDEN REMIGRATIEWET NAAR LEEFTIJD EN SOORT UITKERING PER 31 DECEMBER 2004

Leeftijd

Alleenstaand

Gehuwd/

Alleenstaand

samenwonend

met kind

Totaal 2004

Totaal 2003

Niet nihil-uitkering Jonger dan 45 jaar

25

0

10

35

21

45-49 jaar

135

193

31

359

245

50-54 jaar

245

281

43

569

418

55-59 jaar

300

513

20

833

796

60-64 jaar

465

1.038

12

1.515

1.651

65 jaar en ouder

559

576

1

1.136

1.171

1.729

2.601

117

4.447

4.302

Totaal

Nihil-uitkering Jonger dan 45 jaar

0

0

2

2

4

45-49 jaar

10

23

5

38

19

50-54 jaar

21

51

5

77

57

55-59 jaar

58

128

4

190

190

60-64 jaar

47

338

2

387

552

65 jaar en ouder Totaal

887

2.557

4

3.448

2.409

1.023

3.097

22

4.142

3.231

Totaal 25

0

12

37

25

45-49 jaar

145

216

36

397

276

50-54 jaar

266

332

48

646

469

55-59 jaar

358

641

24

1.023

968

BIJLAGE 4

60-64 jaar

512

1.376

14

1.902

2.103

1.446

3.133

5

4.584

4.061

•

Jonger dan 45 jaar

Totaal 2004

2.752

5.698

139

8.589

Totaal 2003

2.268

5.498

136


•


65 jaar en ouder

108

7.902

BIJLAGE 5

Overzicht bedragen AOW, Anw, Kinderbijslag,TOG,TAS per 1 januari 2005 AOW-PENSIOENEN (NA FEBRUARI 1994)

1=€1

Bruto

Bruto

bedrag

vakantie-

per maand

uitkering

Alleenstaande1) Alleenstaande ouder1)

924,86

42,74

1.143,92

54,95

Gehuwde , partner ook 65+ 2)

Gehuwde2), partner 65-, volledige toeslag

631,81

30,53

1.263,62

61,06

631,81

30,53

Gehuwde2), partner 65-, zonder toeslag

1) Alleenstaand is ook de AOW-gerechtigde die duurzaam gescheiden leeft van zijn/haar huwelijkspartner. 2) Geldt ook voor een ongehuwde die met één andere persoon een gezamenlijke huishouding voert.

Bruto vakantie-

per maand

uitkering

Nabestaandenuitkering

990,24

54,40

Nabestaandenuitkering voor verzorgingsrelatie

633,49

38,86

Halfwezenuitkering

223,23

15,54

Wezenuitkering tot 10 jaar

316,88

17,41

Wezenuitkering van 10 tot 16 jaar

475,32

26,11

Wezenuitkering van 16 tot 21 jaar1)

633,75

34,82

1=€1

•

Bruto bedrag

BIJLAGE 5

ANW-UITKERING (NA JULI 1996)


1) Wezen die op of voor 30 juni 1980 zijn geboren, hebben maximaal tot hun 27e jaar recht op een wezenuitkering.

KINDERBIJSLAGBEDRAGEN

1=€1

6 t/m 11 jaar

12 t/m 17 jaar

176,62

214,46

252,31


•

Bedragen per kind per kwartaal 1)

0 t/m 5 jaar

1) Voor kinderen die vóór 1 januari 1995 zijn geboren is de kinderbijslag per kind hoger naar mate de gerechtigde meer kinderen heeft.


109

TEGEMOETKOMING ONDERHOUDSKOSTEN THUISWONENDE GEHANDICAPTE KINDEREN (TOG)

3 t/m 17 jaar

Bedragen per kwartaal1)

€ 199,28

1) Dit bedrag is belastingvrij.

TEGEMOETKOMING ASBESTSLACHTOFFERS (TAS)


•


•

BIJLAGE 5

Eenmalige vergoeding

110

€ 16.476


•

KWANTITATIEVEVERANTWOORDINGSINFORMATIE AANVULLENDE GEGEVENS • BIJLAGE 1 2004


•

AANVULLENDE VERANTWOORDINGSINFORMATIE 2004

•

INHOUD

Inhoud

112

Voorwoord

113

1 Producten - Tijdigheid 1.1 AOW 1.2 Anw 1.3 AKW 1.4 TOG

114 114 115 116 117

2 Uitvoeringskosten 2.1 AOW 2.2 Anw 2.3 AKW 2.4 TOG 2.5 TAS

118 118 118 118 119 119

3 Aantallen 3.1 Afgehandelde aanvragen naar wet 3.2 Instroom gerechtigden in 2004 naar wet 3.3 Aanvullende informatie TAS 3.4 Aantal gerechtigden 3.5 Handhaving

120 120 120 125 127 132

4 Uitkeringslasten en financiering

134

5 Productiecijfers

141

6 Publicaties SVB

144

Voorwoord

Voor u ligt de Aanvullende verantwoordingsinformatie 2004 van de Sociale Verzekeringsbank. Tezamen met de in het jaarverslag opgenomen verantwoordingsinformatie komt de SVB hiermee tegemoet aan de eisen die worden gesteld in het verantwoordingsmodel. Op de volgende punten kan nog niet worden voldaan aan de eisen van het verantwoordingsmodel: - tijdigheid beëindigingen - aantal uitstaande vorderingen - reden terugwerkende kracht TOG - aantal verstrekte uitkeringen naar leeftijdsklasse TAS - aantal boeten per 10.000 uitkeringsjaren


•


•

VOORWOORD

Onderliggende rapportage is als volgt opgebouwd. In het eerste hoofdstuk wordt ingegaan op de tijdigheidindicatie van AOW, Anw, AKW en TOG in 2004. Vervolgens worden in hoofdstuk 2 de uitvoeringskosten over 2004 gepresenteerd. Het derde hoofdstuk beschrijft meer gedetailleerde volumegegevens naar wet. Het vierde hoofdstuk verschaft een overzicht van de ontwikkeling van de uitkeringslasten per regeling.Tot slot gaat hoofdstuk 5 in op de productiecijfers AOW, Anw en AKW.


113

1 | Producten - Tijdigheid 1.1 AOW TIJDIGHEIDINDICATIE

Onderstaande tabel geeft een overzicht van de tijdigheid van afhandelen van de Aanvragen en Mutaties met Rechtsgevolg bij de AOW in 2004.

TIJDIGHEID AFHANDELING AANVRAGEN EN MUTATIES MET RECHTSGEVOLG AOW IN 2004 (IN PROCENTEN)

AOW

TIJDIGHEID

AOW Nationaal Aanvragen

2004

% tijdig afgehandeld 99% 94%

Totaal

96%

PRODUCTEN

-

Mutaties met Rechtsgevolg


•

AOW Internationaal (inclusief IR)

% tijdig afgehandeld

Aanvragen

83%


90%

Totaal

87%

AOW Nationaal + Internationaal


Aanvragen

95%


93%

Totaal

94%


•

Ten opzichte van 2003 kunnen we alleen het aantal afgehandelde aanvragen vergelijken omdat in dat jaar nog niet het aantal afgehandelde Mutaties met Rechtsgevolg werd gemeten. Een vergelijking met 2003 laat het volgende zien: bij Nationaal bleef het percentage tijdig afgehandelde aanvragen gehandhaafd op het hoge niveau van 99% tijdig afgehandeld. bij Internationaal steeg dit zeer ruim, van 62% in 2003 tot 83% in 2004. Samenvattend: er werden meer aanvragen afgehandeld en daarvan werd een groter percentage tijdig afgehandeld. Het aantal niet-tijdig afgehandelde aanvragen daalde zowel in procenten als absoluut; het leeuwendeel daarvan waren buitenlandse aanvragen. De verbetermaatregelen die wij in 2002 en 2003 vooral op het gebied van internationaal hebben doorgevoerd hebben in 2004 dus tot een forse resultaatverbetering geleid. Deze verbetermaatregelen zullen de komende jaren leiden tot een verdere verbetering van de tijdigheidcijfers.

114

1.2 ANW TIJDIGHEIDINDICATIE

Onderstaande tabel geeft een overzicht van de tijdigheid van afhandelen van de Aanvragen en Mutaties met Rechtsgevolg bij de Anw in 2004.

TIJDIGHEID AFHANDELING AANVRAGEN EN MUTATIES MET RECHTSGEVOLG ANW IN 2004 (IN PROCENTEN)

Anw Nationaal Aanvragen

2004

% tijdig afgehandeld 92%


85%

Totaal

86%

Anw Internationaal (inclusief IR)



89%

Totaal

86%

-

Aanvragen

TIJDIGHEID

Anw

PRODUCTEN



85%

Totaal

86%

•

Aanvragen


Anw Nationaal + Internationaal


•

Ten opzichte van 2003 kunnen we alleen het aantal afgehandelde aanvragen vergelijken omdat in dat jaar nog niet het aantal afgehandelde Mutaties met Rechtsgevolg werd gemeten. Een vergelijking met 2003 laat het volgende zien: bij Nationaal steeg het percentage tijdig afgehandelde aanvragen van 87% in 2003 naar 92% in 2004. bij Internationaal steeg dit zeer ruim, van 56% in 2003 tot 74% in 2004. Samenvattend: er werden meer aanvragen afgehandeld en daarvan werd een groter percentage tijdig afgehandeld. Het aantal niet-tijdig afgehandelde aanvragen daalde zowel in procenten als absoluut; de meeste daarvan waren binnenlandse aanvragen. De verbetermaatregelen die wij in 2002 en 2003 in het bijzonder op het gebied van internationaal hebben doorgevoerd hebben in 2004 dus tot een forse resultaatverbetering geleid. Deze verbetermaatregelen zullen de komende jaren leiden tot een verdere verbetering van de tijdigheidcijfers.


115

1.3 AKW TIJDIGHEIDINDICATIE

Onderstaande tabel geeft een overzicht van de tijdigheid van afhandelen van de Aanvragen en Mutaties met Rechtsgevolg bij de AKW in 2004.

TIJDIGHEID AFHANDELING AANVRAGEN EN MUTATIES MET RECHTSGEVOLG AKW IN 2004 (IN PROCENTEN)

AKW

AKW Nationaal Aanvragen



97%

Totaal

97%

AKW Internationaal


Aanvragen

84%


90%

Totaal

89%

-

TIJDIGHEID

2004

PRODUCTEN

AKW Totaal (Nationaal + Internationaal)


•

Aanvragen



97%

Totaal

97%

Ten opzichte van 2003 kunnen we alleen het aantal afgehandelde aanvragen vergelijken omdat in dat jaar nog niet het aantal afgehandelde Mutaties met Rechtsgevolg werd gemeten. Een vergelijking met 2003 laat het volgende zien: bij Nationaal steeg het percentage tijdig afgehandelde aanvragen van 96% in 2003 naar 98% in 2004. Bij Internationaal steeg dit zeer ruim, van 76% in 2003 tot 84% in 2004.


•

Verklaring voor deze stijging zit voor een deel in het feit dat nu ook het automatisch afgehandelde werk is meegeteld, tot 2003 gebeurde dit (ten onrechte) niet. Het betreft dus nu niet meer alleen de aanvragen die families doen ten behoeve van kinderbijslag voor hun 1e kind, maar ook die voor volgende kinderen die door de SVB veelal volautomatisch worden afgehandeld. Deze volautomatisch afgehandelde gevallen worden in principe altijd tijdig afgehandeld, hierdoor is het aantal tijdig afgehandelde gevallen dus gestegen. De komende jaren verwachten wij een verdere verbetering van de tijdigheid, vanwege het project ‘Sturen op Tijdigheid’ dat wij over een maand voor de AKW door zullen voeren.

116

1.4 TOG TIJDIGHEIDINDICATIE

Onderstaande tabel geeft een overzicht van de tijdigheid van afhandelen van de Aanvragen en Mutaties met Rechtsgevolg bij de TOG in 2004. De cijfers van de TOG zijn in 2004 voor het eerst beschikbaar. De vergelijking met 2003 is daarom niet mogelijk. Voor 2004 is er geen streefwaarde vastgesteld.

TIJDIGHEID AFHANDELING AANVRAGEN EN MUTATIES MET RECHTSGEVOLG TOG IN 2004 (IN PROCENTEN)

TOG

2004



87%

Totaal

68%


•


•

PRODUCTEN

-

Aanvragen

TIJDIGHEID

TOG


117

2 | Uitvoeringskosten 2.1 AOW Begroting 2004

Realisatie 2004

Realisatie 2004

Realisatie 2003

t.o.v. begroting

1 = € 1.000

2004 in %

Personeelskosten

74.398

72.210

97%

70.936

Huisvestingskosten

10.729

10.863

101%

11.105

Automatiseringskosten

10.297

6.277

61%

7.448

5.364

5.699

106%

7.139

Bureaukosten Diensten en diversen

4.881

4.215

86%

4.860

105.669

99.264

94%

101.488

Begroting 2004

Realisatie 2004

Realisatie 2004

Realisatie 2003

UITVOERINGSKOSTEN

Totaal

2.2 ANW

t.o.v. begroting

1 = € 1.000


Personeelskosten

56.106

54.635

97%

54.729

•

•

2004 in %

Huisvestingskosten

8.212

7.942

97%

8.533


8.000

5.957

74%

5.969

Bureaukosten

4.250

3.034

71%

2.960

26.262

24.228

92%

27.254

Huisvestingskosten

3.544

3.264

92%

3.949


2.508

1.706

68%

1.712

Bureaukosten

2.080

1.256

60%

1.463

Diensten en diversen

2.329

1.499

64%

1.939

36.723

31.953

87%

36.317

Begroting 2004

Realisatie 2004

Realisatie 2004

Realisatie 2003

Totaal

2.3 AKW

t.o.v. begroting

1 = € 1.000


Personeelskosten

Diensten en diversen Totaal

118

2004 in %

4.352

3.396

78%

3.920

80.920

74.964

93%

76.111

2.4 TOG Begroting 2004

Realisatie 2004

Realisatie 2004

Realisatie 2003

t.o.v. begroting

1 = € 1.000

2004 in %

Personeelskosten

1.522

1.423

94%

1.857

Huisvestingskosten

166

163

98%

206


122

71

58%

49

38

56

147%

58

2.246

1.856

83%

1.551

4.094

3.569

87%

3.721

Begroting 2004

Realisatie 2004

Realisatie 2004

Realisatie 2003

Bureaukosten Diensten en diversen Totaal

2.5 TAS

t.o.v. begroting

1 = € 1.000 182

98%

172

18

16

89%

14


4

3

75%

2

Bureaukosten

8

6

75%

7

Diensten en diversen

926

350

38%

726

1.142

557

49%

921


•


Totaal

UITVOERINGSKOSTEN

186

Huisvestingskosten

•

Personeelskosten

2004 in %


119

3 | Aantallen 3.1 AFGEHANDELDE AANVRAGEN NAAR WET TABEL 3.1

Wet

Realisatie

Realisatie

1e kwartaal

2e kwartaal

3e kwartaal

4e kwartaal

2003

2004

2004

2004

2004

2004

AOW

172.916

180.448

40.790

46.422

42.966

50.270

Anw

18.631

20.050

5.078

5.230

4.879

4.863

AKW

115.152

219.552

56.018

53.049

56.222

54.263

TOG

8.152

7.472

1.921

2.289

1.628

1.634

233

254

53

62

72

67

TAS

Vanaf 1 januari 2004 worden voor de AKW naast de eerste aanvragen ook de aanvragen voor de volgende kinderen meegeteld.

AANTALLEN

3.2 INSTROOM GERECHTIGDEN IN 2004 NAAR WET

•

TABEL 3.2


Wet

Realisatie

Realisatie

1e kwartaal

2e kwartaal

3e kwartaal

4e kwartaal

2003

2004

2004

2004

2004

2004

AOW

167.365

171.996

41.974

42.987

44.620

42.415

Anw

14.417

14.695

3.794

3.830

3.622

3.449

AKW

114.449

111.658

28.730

26.170

28.557

28.201

TOG

5.794

5.250

1.414

1.517

1.082

1.237

220

246

51

61

68

66


•

TAS

120

TABEL 3.3 AANTAL TOEGEKENDE PENSIOENEN AOW IN 2004 NAAR GESLACHT EN AARD VAN HET PENSIOEN 1)

Man

Vrouw

Totaal

9.177

38.216

47.393

764

1.233

1.997

41.245

9.150

50.395

Ongehuwd samenwonenden met partner < 65 jaar

1.628

777

2.405

Ongehuwdenpensioenen

9.740

18.715

28.455

24

7

31

62.578

68.098

130.676

4.138

8.580

12.718

197

200

397

14.673

2.560

17.233

Volledig op grond van aantal verzekerde jaren Gehuwden met partner >=65 jaar Ongehuwd samenwonenden met partner >= 65 jaar Gehuwden met partner < 65 jaar

Eenouderpensioenen Totaal

Gehuwden met partner >=65 jaar Ongehuwd samenwonenden met partner >= 65 jaar Gehuwden met partner < 65 jaar Ongehuwd samenwonenden met partner < 65 jaar Ongehuwdenpensioenen Eenouderpensioenen

718

240

958

4.073

5.911

9.984

15

15

30

Totaal

23.814

17.506

41.320

Totaal generaal

86.392

85.604

171.996

AANTALLEN

Gekort op grond van aantal verzekerde jaren


•


•

1) Inclusief overgangen van Anw naar AOW; exclusief overgangen tussen de groepen onderling.


121

TABEL 3.4 AANTAL INGESTROOMDE ANW-UITKERINGEN IN 2004 1)

Man

Vrouw

Totaal

Alleen nabestaandenuitkering

5

16

21

Nabestaanden + halfwezenuitkering

0

1

1

Totaal

5

17

22

55

161

216

3

5

8

Totaal

58

166

224

Totaal vóór 1-7-1996

63

183

246

Ingangsdatum recht vóór 1-7-1996 Samenwonend

Niet samenwonend Alleen nabestaandenuitkering Nabestaanden + halfwezenuitkering

Ingangsdatum recht vanaf 1-7-1996 Alleen nabestaandenuitkering

1.302

8.659

9.961

Nabestaanden + halfwezenuitkering

433

1.964

2.397

Alleen halfwezenuitkering

946

860

1.806

2.681

11.483

14.164

<=9 jaar

18

21

39

10 t/m 15 jaar

52

51

103

66

77

143

136

149

285

2.880

11.815

14.695

2002

2003

2004

1e kwartaal

24

74

52

2e kwartaal

22

47

61

AANTALLEN

Totaal vanaf 1-7-1996


16 t/m 27 jaar

•

•

Wezenuitkering

3e kwartaal

17

48

69

4e kwartaal

25

51

66

Totaal

88

220

248

Totaal wezen

Totaal generaal

1) Zowel inkomen als samenloop met een buitenlandse uitkering.

TABEL 3.5 ONTWIKKELING VAN HET AANTAL TAS-VERGOEDINGEN


Periode

122

TABEL 3.6 INSTROOM AOW- EN ANW GERECHTIGDEN PER WOONLAND IN 2004

Woonland

Nederland Nederlandse Antillen

AOW

Anw

150.165

13.816

234

5

Aruba

81

3

Totaal

150.480

13.824

21.516

871

3.688

197

5

0

Buitenland waarvan in:

Denemarken Duitsland Estland

24

0

2.587

179

1

0

Finland

12

4

Frankrijk

581

20

Griekenland

187

12

Groot-Brittannië

526

16

Hongarije

15

1

Ierland

32

2

776

35

1

0

Italië Letland Litouwen Luxemburg Malta Oostenrijk Polen

0

0

44

3

7

0

100

4

14

2

Portugal

305

22

Slovenië

6

0

Slowakije

2

0

Spanje

3.666

206

Tsjechië

6

1

Zweden

124

6

12.709

710


•

Totaal

•

Cyprus


België

AANTALLEN

Europese Unie


123

VERVOLG TABEL 3.6 INSTROOM AOW- EN ANW GERECHTIGDEN PER WOONLAND IN 2004

Woonland

AOW

Anw

IJsland

1

0

Liechtenstein

1

0

Noorwegen

37

3

Totaal

39

3

4

1

926

1

EER-Landen

Andere Verdragslanden Argentinië Australië Bosnië-Herzegovina

69

1

Brazilië

50

1

Canada

753

5

Chili

14

0

Indonesië

50

5

Israël

89

2

Kaapverdië

127

5

Kroatië

213

3

Macedonië

45

1

1.184

67

Nieuw-Zeeland

325

0

Servië en Montenegro

109

1

Suriname

223

2

29

0

Tunesië

17

0

Turkije

2.611

42

Verenigde Staten

1.111

8

192

0


Thailand

•

•

AANTALLEN

Marokko

Overige

130

5

Totaal

180

6

171.996

14.695

Zuid-Afrika Zwitserland

347

3

Overige

100

4

8.588

152

Andorra

3

0

China

5

1

India

7

0

Japan

33

0

2

0

Totaal

Niet Verdragslanden


Tanzania

Totaal Generaal

124

3.3 AANVULLENDE INFORMATIE TAS TABEL 3.7 ONTWIKKELING VAN HET AANTAL TAS-VERGOEDINGEN

Periode

2003

1e kw 2004

2e kw 2004

3e kw 2004

4e kw 2004

2004

Ingediende aanvragen*

192

47

58

66

64

235

Toekenningen*

191

46

57

65

64

232

Voorschot

Afwijzingen Totaal uitgekeerd bedrag

1

1

1

1

0

3

€ 3.033.462

€ 753.296

€ 933.432

€ 1.064.440

€ 1.048.064

€ 3.799.232

2,35

4,87

1,46

1,73

Gem. behandelingsduur dagen** Eénmalige uitkering Ingediende aanvragen

41

5

4

4

3

16

Toekenningen***

29

6

4

4

2

16

Afwijzingen

12

0

0

2

1

3

€ 460.578

€ 98.256

€ 65.504

€ 65.504

€ 27.544

€ 256.808

130,17

0,75

247,17

0,67

Totaal uitgekeerd bedrag Gem. behandelingsduur dagen

Ingediende aanvragen

233

52

62

70

67

251

Toekenningen

220

52

61

69

66

248

13

1

1

3

1

6

€ 3.494.040

€ 851.552

€ 998.936

€ 1.129.944

€ 1.075.608

€ 4.056.040

Afwijzingen

•

Totaal uitgekeerd bedrag

AANTALLEN

Totaal

In drie zaken werd de aanvraag ingediend door en toegekend aan huisgenoten.


*

** In twee zaken is de behandelingsduur van het IAS meegenomen omdat de aanvraag bij wijze van uitzondering rechtsreeks bij de SVB door betrokkene is ingediend.

*** Drie gevallen in 2004 betreffen twee toekenningen en één afwijzing voor aanvragen ingediend vóór 2004.

TABEL 3.8 ONTWIKKELING AFGEWEZEN TAS-VERGOEDINGEN

Periode

2003

1e kw 2004

2e kw 2004

3e kw 2004

4e kw 2004

2004

Verhaalbaar op werkgever

0

0

0

0

0

0

Niet arbeidsgerelateerd

1

0

0

0

0

0

Te laat aangevraagd

0

0

0

0

0

0

Geen nabestaande

0

0

0

1

0

1

Onbekend

0

1

1

0

0

2

Verhaalbaar op werkgever

4

0

0

1

0

1

Niet arbeidsgerelateerd

2

0

0

0

0

0

Te laat aangevraagd

6

0

0

1

1

2

Onbekend

0

0

0

0

0

0

13

1

1

3

1

6


•

Voorschot

Eénmalige uitkering

Totaal


125

TABEL 3.9 BEZWAAR, BEROEP, INTREKKING, HERZIENING EN TERUGVORDERING TAS-VERGOEDINGEN

2003

1e kw 2004

2e kw 2004

3e kw 2004

4e kw 2004

2004

Bezwaar

2

1

1

1

2

5

Beroep

0

4

3

1

1

9

Intrekking

0

0

0

0

0

0

Herziening

0

0

0

0

0

0

Terugvordering

0

0

0

0

0

0

2003

1e kw 2004

2e kw 2004

3e kw 2004

4e kw 2004

2004

Aansprakelijke werkgever

45

22

10

29

40

101

Geen aansprakelijke werkgever

13

1

3

39

36

79

1

0

01)

2

4

6

59

23

13

70

80

186

132

155

201

205

182

182

4e kw 2004

Totaal

Bedrag

TABEL 3.10 ONDERZOEKEN NAAR AANSPRAKELIJKE WERKGEVERS

Uitkomst onderzoek

Onwillige werkgever Totaal Afgerond Lopend2)

AANTALLEN

1) Procedure tegen werkgever uit 2003 loopt nog.

•

2) Dit betreft de stand per ultimo.


Ontvangen over 2004

•

TABEL 3.11

Er zijn 46 voorschotten terugontvangen die in 2003 zijn uitbetaald en 47 die in 2004 zijn uitbetaald.

ONTWIKKELING TERUGGEVORDERDE TAS-VOORSCHOTTEN, VOLGENS MELDING IAS

Ontvangen over 2003

2003

1e kw 2004

2e kw 2004

3e kw 2004

38

14

10

15

Nog te ontvangen over 2003* 1

4

16

Nog te ontvangen over 2004* Totaal 2003 Totaal 2004

38

7

84

€ 1.334.088

4

4

€ 63.528

26

47

€ 769.672

11

11

€ 180.136

14

10

15

11

88

€ 1.397.616

1

4

16

37

58

€ 949.808


* Dit betreft de stand per ultimo.

Het IAS heeft in 2004 een bedrag ad € 330.000 in rekening gebracht voor keuringskosten.

126

3.4 AANTAL GERECHTIGDEN TABEL 3.12 AANTAL GERECHTIGDEN NAAR WET UITGESPLITST NAAR STAND, INSTROOM EN UITSTROOM

Wet

AOW

Stand ultimo

Instroom

Uitstroom

Stand ultimo

2003

2004

2004

2004

2.446.497

171.996

119.739

2.498.754

Anw

151.332

14.695

21.057

144.970

AKW1)

1.918.177

111.658

100.044

1.929.791

TOG1)

26.436

5.250

1.028

30.658

1) Betreft voorlopig cijfer.

TABEL 3.13 AANTAL AOW-KLANTEN NAAR GESLACHT EN AARD VAN HET PENSIOEN PER 31 DECEMBER 2004

Man

Vrouw

Totaal

513.549

517.194

1.030.743

16.814

18.948

35.762

144.852

16.555

161.407

Gehuwden met partner < 65 jaar Ongehuwd samenwonenden met partner < 65 jaar Ongehuwdenpensioenen Eénouderpensioenen Totaal

8.669

3.777

12.446

199.923

698.333

898.256

122

33

155

883.929

1.254.840

2.138.769

82.439

75.737

158.176

2.568

1.991

4.559

58.891

5.890

64.781

3.617

1.112

4.729

39.950

87.662

127.612

72

56

128

187.537

172.448

359.985

1.071.466

1.427.288

2.498.754

•

Ongehuwd samenwonenden met partner >= 65 jaar


Gehuwden met partner >= 65 jaar

AANTALLEN

Volledig op grond van aantal verzekerde jaren

Gekort op grond van aantal verzekerde jaren Gehuwden met partner >= 65 jaar Ongehuwd samenwonenden met partner >= 65 jaar Gehuwden met partner < 65 jaar Ongehuwd samenwonenden met partner < 65 jaar Ongehuwdenpensioenen Eénouderpensioenen Totaal


•

Totaal generaal


127

TABEL 3.14 AANTAL LOPENDE ANW-UITKERINGEN PER 31 DECEMBER 2004 NAAR INGANGSDATUM RECHT 1)

Man

Vrouw

Totaal

2.374

7.508

9.882

9

76

85

2.383

7.584

9.967

1.554

29.155

30.709

Ingangsdatum recht vóór 1-7-1996 Inkomensonafhankelijk -30% van het minimumloon wegens samenwonen -50% van het minimumloon wegens verzorgingsrelatie Totaal

Geen inkomen Alleen inkomen uit arbeid -Inkomen <= 70% van het minimumloon -Inkomen > 70% van het minimumloon Totaal

420

7.450

7.870

3.723

6.456

10.179

4.143

13.906

18.049

Alleen inkomen ivm arbeid -Inkomen <= 70% van het minimumloon -Inkomen > 70% van het minimumloon Totaal

226

2.912

3.138

1.371

1.762

3.133

1.597

4.674

6.271

Zowel inkomen uit als ivm arbeid 26

476

502

-Inkomen > 70% van het minimumloon

653

929

1.582

Totaal

679

1.405

2.084

•

AANTALLEN

-Inkomen <= 70% van het minimumloon


Inkomen uit buitenlandse en/of AAW-uitkering Totaal vóór 1-7-1996

25

83

108

10.381

56.807

67.188

2.332

36.568

38.900

Ingangsdatum recht na 1-7-1996 Geen inkomen Alleen inkomen uit arbeid -Inkomen < 50% van het minimumloon

354

7.054

7.408

2.526

8.828

11.354

2.880

15.882

18.762

Alleen inkomen ivm arbeid

564

5.044

5.608

Zowel inkomen uit als ivm arbeid

295

1.176

1.471

5.461

6.074

11.535

Totaal na 1-7-1996

11.532

64.744

76.276

Wezenuitkeringen

761

745

1.506

22.674

122.296

144.970

-Inkomen >= 50% van het minimumloon Totaal


•

Alleen halfwezenuitkering

Totaal Generaal

1) Nabestaanden die geen uitkering ontvangen vanwege een te hoog inkomen zijn niet meegenomen.

128

TABEL 3.15 AANTAL AKW-KLANTEN EN TOTAAL AANTAL KINDERBIJSLAGKINDEREN IN HET 3E KWARTAAL 2004 1)

Fictieve kindertal

Totaal

Aantal klanten

0-5

6 - 11

12 - 17

1

748.920

317.528

128.490

302.417

748.435

2

845.520

586.899

592.569

509.720

1.689.188

3

264.068

224.916

324.407

240.758

790.081

4

55.613

56.606

92.220

72.288

221.114

5

11.779

14.522

23.001

20.685

58.208

6

3.417

4.964

7.766

7.567

20.297

7

1.109

2.001

2.920

2.784

7.705

8

436

896

1.319

1.258

3.473

9

183

422

613

621

1.656

>=10

125

338

510

488

1.336

1.931.170

1.209.092

1.173.815

1.158.586

3.541.493

Totaal

1) De kinderbijslagkinderen zijn verder uitgesplitst naar de onderstaande groepen.

TABEL 3.16 AANTAL KINDERBIJSLAGKINDEREN IN DE LEEFTIJD VAN 6 - 11 IN HET 3E KWARTAAL 2004

Totaal

1

72.954

55.536

128.490

2

345.792

246.777

592.569

3

186.954

137.453

324.407

4

51.938

40.282

92.220

5

12.672

10.329

23.001

6

4.274

3.492

7.766

7

1.627

1.293

2.920

8

720

599

1.319

9

332

281

613

>=10

275

235

510

677.538

496.277

1.173.815

Totaal

AANTALLEN

Geboren vóór 1995

•

Geboren vanaf 1995


Fictieve kindertal

TABEL 3.17

Meisje

Totaal

3-5

3.126

1.729

4.855

6-8

5.269

2.336

7.605

9-11

5.205

2.429

7.634

12-14

3.887

2.014

5.901

15-17

2.323

1.411

3.734

19.810

9.919

29.729

Totaal



Jongen

Leeftijdsklasse

•

AANTAL TOG KINDEREN NAAR GESLACHT EN LEEFTIJDSKLASSE ULTIMO 3E KWARTAAL 2004

129

TABEL 3.18 AANTAL AOW- EN ANW GERECHTIGDEN EN AKW KINDEREN PER WOONLAND

Woonland

4e kwartaal 2004

4e kwartaal 2004

3e kwartaal 2004

AOW

Anw

AKW1)

2.289.746

134.600

3.506.400

1.422

76

975

Aruba

496

19

101

Totaal

2.291.664

134.695

3.507.476

207.090

10.275

34.017

45.984

2.330

8.953

42

4

8

317

13

62 4.537

Nederland Nederlandse Antillen

Buitenland waarvan in: Europese Unie België Cyprus Denemarken Duitsland

28.439

1.504

Estland

5

1

5

Finland

81

12

34

6.209

235

847

Frankrijk Griekenland

880

84

107

6.546

242

1.526

Hongarije

132

15

60

Ierland

321

35

74 285

AANTALLEN

Groot-Brittannië


•

Italië

4.724

323

Letland

3

0

9

Litouwen

1

0

6

509

20

20

Luxemburg Malta Oostenrijk Polen

63

3

3

1.259

85

76

129

38

165

Portugal

2.511

200

379

Slovenië

54

10

13

Slowakije

13

2

49

32.356

1.861

843

57

14

159

Spanje Tsjechië Zweden Totaal

830

16

131

131.465

7.047

18.351


•

1) I.v.m de uitkeringssystematiek van de AKW wordt het voorlaatste kwartaal weergegeven.

130

VERVOLG TABEL 3.18 AANTAL AOW- EN ANW GERECHTIGDEN EN AKW KINDEREN PER WOONLAND

Woonland

4e kwartaal 2004

4e kwartaal 2004

3e kwartaal 2004

AOW

Anw

AKW1)

14

0

1

6

0

0

EER-Landen IJsland Liechtenstein Noorwegen

347

16

82

Totaal

367

16

83

9

11

25

161

Bosnië-Herzegovina

347

17

61

Brazilië

642

15

82

Canada

177

11.990

83

Chili

153

6

14

Indonesië

650

47

245

1.445

14

26

Kaapverdië

792

48

501

Kroatië

745

21

50

Macedonië

166

13

28

Marokko

6.835

1.105

7.388

Nieuw-Zeeland

2.944

10

63

414

50

66

1.582

73

395

203

24

205

Israël

Servië en Montenegro Suriname Thailand Tunesië

68

35

256

Turkije

13.187

1.312

2.647

Verenigde Staten

14.999

105

1.148

Zuid-Afrika

2.603

18

76

Zwitserland

2.480

41

240

740

69

1.078

74.087

3.140

14.918

Overige Totaal

•

127 10.975

Australië


Argentinië

AANTALLEN

Andere Verdragslanden

59

3

0

China

21

5

46

India

80

3

39

Japan

39

117

5

Tanzania

40

2

19

Overige

854

54

522

1.171

72

665

2.498.754

144.970

3.541.493

Totaal

Totaal Generaal


Andorra

•

Niet Verdragslanden

1) I.v.m de uitkeringssystematiek van de AKW wordt het voorlaatste kwartaal weergegeven.


131

3.5 HANDHAVING TABEL 3.19 AANTAL IN 2004 AFGESLOTEN FRAUDEONDERZOEKEN (AOW, ANW EN AKW) NAAR JAAR VAN ONTSTAAN

Jaar van

Totaal aantal

Fraude

Aangifte

Percentage

Geconstateerd

Totaal

ontstaan

vooronderzoeken

geconstateerd

gedaan

aangifte

fraudebedrag

aangiftebedrag

1= € 1

1= € 1

1996

1

0

0

0

0

1998

1

0

0

0

0

1999

1

0

0

2000

3

1

1

2001

10

4

2002

39

13

2003

470

187

2004

2.280

423

Totaal

2.805

628

1997 0

0

100,0%

15.813

15.813

2

50,0%

143.942

117.048

13

100,0%

600.441

600.441

166

88,8%

4.990.744

4.735.436

141

33,3%

3.921.925

2.687.387

323

51,4%

9.672.864

8.156.124

De aantallen van voorgaande jaren kunnen afwijken door heropening van 42 afgesloten onderzoeken.

AANTALLEN

Het aantal processen-verbaal is gelijk aan het aantal gedane aangiften.

TABEL 3.20


•

AANTAL IN 2004 AFGESLOTEN ONDERZOEKEN NAAR SOORT FRAUDE

Burgerlijke staat

Totaal

68

30

1

0

1

10

11

Einde studie

1

18

32

51 124

14

9

101

Identiteit

0

1

5

6

Inkomen

394

483

0

877

0

1

25

26

541

446

0

987

19

9

232

260

136

116

143

395

1.142

1.114

549

2.805

Samenwonen Tot één huishouden behorend Overig Totaal

•

AKW

37

Onderhoudsbijdrage


Anw

Eigen kind Einde verzekering

132

AOW

TABEL 3.21 AANTAL AFGESLOTEN FRAUDEONDERZOEKEN PER JAAR UITGESPLITST NAAR INTERN EN EXTERN FRAUDESIGNAAL

Afgesloten in

Intern

Extern

Totaal

Percentage interne fraudesignalen AOW

Anw

AKW

Totaal

2000

582

653

1.235

12,9%

23,1%

11,1%

47,1%

2001

517

511

1.028

14,5%

22,8%

13,0%

50,3%

2002

595

670

1.265

15,8%

24,6%

6,7%

47,1%

2003

806

971

1.777

17,7%

23,0%

4,7%

45,4%

2004

1.433

1.372

2.805

16,3%

21,9%

12,9%

51,1%

De aantallen van voorgaande jaren kunnen afwijken door heropening van 42 afgesloten onderzoeken.

TABEL 3.22 BOETEN EN MAATREGELEN IN 2004

Boeten

Boeten

Maatregelen

Maatregelen

aantal

bedrag

aantal

bedrag

1= € 1

1= € 1

2.730

668.952

1.012

23.129

Anw

1.675

332.906

694

16.360

AKW

6.824

453.420

11.973

260.257

•

AOW

AANTALLEN

Wet


TABEL 3.23 AANTAL WAARSCHUWINGEN IN 2004

Wet

Waarschuwingen voor boete

maatregel

AOW

793

350

Anw

584

104

AKW

24.332

4.928


•

Eind 2004 waren er 57 sociaal rechercheurs in dienst bij de SVB, voor 55,26 fte; ook waren er 9 controleurs voor 6,75 fte.


133

4 | Uitkeringslasten en financiering UITKERINGSLASTEN AOW

De uitkeringslasten van de AOW zijn gestegen van € 22.427 miljoen in 2003 tot € 22.890 miljoen in 2004. Dit is € 301 miljoen lager dan werd geraamd in de Juninota 2003. Door de vergrijzing komen er steeds meer gerechtigden. De bedragen zijn sinds juli 2003 niet meer geïndexeerd. Hierdoor valt de stijging lager uit dan geraamd.

UITKERINGSLASTEN EN FINANCIERING

In de onderstaande tabel wordt een overzicht gegeven van het verloop van de uitkeringslasten AOW. PROGNOSE EN REALISATIE VAN DE UITKERINGSLASTEN AOW

1= € 1 miljoen Uitkeringslasten 2003 Ontwikkeling aantal AOW-gerechtigden

Realisatie

Prognose

Verschil

22.427

22.439

-12

297

338

-41

144

316

-172

Ontwikkeling hoogte AOW-pensioen - indexering - inhoudingen

•

- inkomensafhankelijke toeslag


Uitkeringslasten 2004

81

129

-48

-59

-31

-28

22.890

23.191

-301

De prognose is afkomstig uit variant B van de Juninota 2003.


•

Door de stijging van het aantal gerechtigden zijn de uitkeringen met € 297 miljoen gestegen. Het AOW-pensioen is gekoppeld aan het nettominimumloon. De ontwikkeling van het nettominimumloon is volledig gekoppeld aan de ontwikkeling van de CAO-lonen en is per 1 juli 2003 geïndexeerd met 1,21 procent. De indexering leidt tot een toename van de uitkeringen met € 144 miljoen. Bij het vaststellen van de hoogte van het AOW-pensioen wordt ook rekening gehouden met de belastingen en sociale premies die worden ingehouden op het minimumloon en het AOW-pensioen. Als gevolg van wijzigingen in deze inhoudingen zijn de uitkeringen € 81 miljoen hoger. AOW’ers met een partner jonger dan 65 jaar ontvangen één gehuwdenpensioen. Als hun partner weinig of geen inkomen heeft dan kan de AOW’er boven op zijn gehuwdenpensioen een inkomensafhankelijke toeslag krijgen. Deze toeslag is maximaal gelijk aan het gehuwdenpensioen. De toeslag is in de loop van de tijd voor steeds meer gerechtigden inkomensafhankelijk geworden. In 2004 heeft dit geleid tot een extra besparing van € 59 miljoen ten opzichte van 2003.

134

TABEL 4.24 ONTWIKKELING UITKERINGSLASTEN AOW NAAR CATEGORIE

Uitkeringslasten (1= €1 mln) Partner

Gehuwd

>=65 j.

Partner < 65 j.

Ongehuwd

Totaal

Totaal

toeslag

2001

7.780

2.425

944

10.079

20.284

1e kwartaal 2002

2.034

636

249

2.617

5.287

2e kwartaal 2002

4.076

1.272

497

5.233

10.581

3e kwartaal 2002

6.159

1.921

752

7.889

15.969

4e kwartaal 2002

8.252

2.573

1.007

10.551

21.376

1e kwartaal 2003

2.170

679

266

2.759

5.608

2e kwartaal 2003

4.339

1.355

530

5.504

11.198

3e kwartaal 2003

6.508

2.029

793

8.230

16.767

4e kwartaal 2003

8.715

2.715

1.059

10.996

22.427

1e kwartaal 2004

2.221

693

269

2.777

5.690

2e kwartaal 2004

4.457

1.387

537

5.559

11.403

3e kwartaal 2004

6.707

2.083

805

8.341

17.131

4e kwartaal 2004

8.974

2.784

1.074

11.131

22.890


waar van Periode cumulatief


•

PREMIEBATEN AOW

De premiebaten van de AOW zijn volgens de EMU-definitie gestegen van € 17.799 miljoen in 2003 tot € 18.891 miljoen in 2004. Hiermee zijn de premiebaten € 362 miljoen lager dan in de Juninota 2003. In de onderstaande tabel wordt een overzicht gegeven van het verloop van de premiebaten AOW. PROGNOSE EN REALISATIE VAN DE PREMIEBATEN VOLGENS EMU-DEFINITIE AOW

Realisatie

Prognose1)

Realisatie

1= € 1 miljoen

2004

2004

2003

Premiepercentage

17,90

17,90

17,90

20.885

18.820

20.458

-160

-163

-160

Premies via loonheffing na afdrachtvermindering

20.725

18.657

20.298

Premies via inkomstenheffing

-2.108

380

-1.345 -1.168

Afdrachtvermindering

Nabetalingen

260

201

Vrijwillige premies

14

15

14

Totaal premiebaten

18.891

19.253

17.799


Premies via loonheffing vóór afdrachtvermindering

•

Premiebaten:

1) De prognose is afkomstig uit variant B van de Juninota 2003, omgerekend naar EMU-definitie.


135

In de Juninota 2003 heeft de SVB voor het eerst berekeningen gemaakt volgens de EMU-definitie. De premies via de inkomstenheffing zijn toen positief berekend, terwijl deze bij de AOW ruim € 2 miljard negatief bleken te zijn. Daar tegenover staat dat de opbrengst van de premies via de loonheffing ruim € 2 miljard hoger uitviel dan geraamd.

UITKERINGSLASTEN ANW

De uitkeringslasten van de Anw zijn gedaald van € 1.586 miljoen in 2003 tot € 1.521 miljoen in 2004. Hiermee zijn de uitkeringslasten € 56 miljoen lager dan in de Juninota 2003. Het aantal gerechtigden daalt voortdurend, terwijl sinds juli 2003 de bedragen niet meer geïndexeerd zijn.


In de onderstaande tabel wordt een overzicht gegeven van het verloop van de uitkeringslasten Anw. PROGNOSE EN REALISATIE VAN DE UITKERINGSLASTEN ANW

1= € 1 miljoen

Realisatie

Prognose

Verschil

1.586

1.593

-7

-76

-48

-28

0

0

0

- indexering

9

23

-14

- inhoudingen

2

8

-6

1.521

1.576

-55

Uitkeringslasten 2003 Ontwikkeling aantal nabestaanden - nabestaanden - regres verkeersdoden


•

Ontwikkeling hoogte Anw-uitkering

Uitkeringslasten 2004

De prognose is afkomstig uit variant B van de Juninota 2003.

Door de afname van het aantal gerechtigden zijn de uitkeringslasten € 76 miljoen gedaald. Als de Anw het gevolg is van een verkeersongeval, waarvoor iemand aansprakelijk gesteld kan worden, verhaalt de SVB de uitkeringslasten. Met de meeste verzekeraars is een convenant gesloten voor de afkoop van dit regresrecht. Het regres is niet veranderd ten opzichte van 2003 en bedraagt ongeveer € 4 miljoen.


•

De Anw-uitkering is, net als het AOW-pensioen, gekoppeld aan het nettominimumloon. De ontwikkeling van het minimumloon is volledig gekoppeld aan de ontwikkeling van de CAOlonen en is per 1 juli 2003 geïndexeerd met 1,21 procent. Door de indexering stijgen de uitkeringslasten met € 9 miljoen. Bij het vaststellen van de hoogte van de Anw-uitkering wordt ook rekening gehouden met de belastingen en premies die worden ingehouden op het minimumloon en de Anw-uitkering. Als gevolg van wijzigingen in deze inhoudingen zijn de uitkeringslasten € 2 miljoen hoger.

136

TABEL 4.25 ONTWIKKELING UITKERINGSLASTEN ANW NAAR CATEGORIE

(1= € 1 miljoen) Wezen

Totaal

1.336

11

1.595

338

3

405

126

670

6

802

189

1.003

9

1.201

252

1.331

12

1.595

1e kwartaal 2003

65

335

3

403

2e kwartaal 2003

129

663

5

797

3e kwartaal 2003

193

990

8

1.191

4e kwartaal 2003

258

1.317

11

1.586

1e kwartaal 2004

64

321

3

388

2e kwartaal 2004

128

636

6

770

3e kwartaal 2004

192

947

9

1.147

4e kwartaal 2004

255

1.254

12

1.520

Nabestaanden

Nabestaanden

met

zonder

halfwezen

halfwezen1)

248

1e kwartaal 2002

64

2e kwartaal 2002 3e kwartaal 2002 4e kwartaal 2002

cumulatief

2001


Uitkeringslasten Periode

1) vanaf het 4e kw. 2003 heeft er een wijziging plaatsgevonden in de boekingswijze voor de halfwezen en is de verdeling tussen de groepen


•


•

onderling met terugwerkende kracht gewijzigd.


137

PREMIEBATEN ANW

De premiebaten van de Anw zijn volgens de EMU-definitie gestegen van € 1.426 miljoen in 2003 tot € 1.506 miljoen in 2004. Hiermee zijn de premiebaten € 69 miljoen lager dan in de Juninota 2003. In de onderstaande tabel wordt een overzicht gegeven van het verloop van de premiebaten Anw. PROGNOSE EN REALISATIE VAN DE PREMIEBATEN ANW

1= € 1 miljoen Premiepercentage

Realisatie

Prognose

Realisatie

2004

2004

2003

1,25

1,25

1,25

1.692

1.540

1.644

Premiebaten: UITKERINGSLASTEN EN FINANCIERING

Premies via loonheffing vóór afdrachtvermindering Afdrachtvermindering Premies via loonheffing na afdrachtvermindering Premies via inkomstenheffing Nabetalingen

-13

-13

-13

1.679

1.527

1.631

-166

30

-106

-8

16

-101

Vrijwillige premies

1

2

2

Totaal premiebaten

1.506

1.575

1.426

•

De prognose is afkomstig uit variant B van de Juni Nota 2003, omgerekend naar EMU-definitie.


In de Juninota 2003 heeft de SVB voor het eerst berekeningen gemaakt volgens de EMU-definitie. De premies via de inkomstenheffing zijn toen positief berekend, terwijl deze bij de Anw bijna € 170 miljoen negatief bleken te zijn. De premies via de loonheffing waren daarentegen ruim € 150 miljoen hoger dan geraamd.

UITKERINGSLASTEN AKW

De uitkeringslasten van de AKW zijn gestegen van € 3.217 miljoen in 2003 tot € 3.225 miljoen in 2004. Hiermee komen de uitkeringslasten in 2004 € 63 miljoen lager uit dan geraamd in de begroting van juni 2003. De toename van de uitkeringslasten is te verklaren uit de stijging van het aantal kinderen.


•

Door de stijging van het gemiddelde aantal kinderen, stegen de uitkeringslasten met € 17 miljoen. De kinderbijslagbedragen zijn gedurende 2004 niet geïndexeerd. Doordat er in de eerste twee kwartalen van 2003 wel een index is toegepast, is het effect hiervan beperkt tot € 26 miljoen. De voorgenomen nominale verhoging van de uitkeringsbedragen per 2004 heeft geen plaats gevonden. De wetswijziging AKW per 1 januari 1995, waarbij de gezinsopslagen zijn afgeschaft en de leeftijdsstaffels voor kinderen van 6 jaar en ouder zijn verlaagd, heeft geleid tot een extra besparing van € 35 miljoen.

138

In de onderstaande tabel wordt een overzicht gegeven van het verloop van de uitkeringslasten AKW. PROGNOSE EN REALISATIE VAN DE UITKERINGSLASTEN

1= € 1 miljoen Uitkeringslasten 2003 Ontwikkeling aantal kinderen

Realisatie

Prognose

Verschil

3.217

3.227

-10

17

14

3

26

72

-46

0

19

-19

Ontwikkeling hoogte kinderbijslag - indexering - nominale verhoging - wetswijziging per 1 januari 1995 Uitkeringslasten 2004

-35

-44

9

3.225

3.288

-63


De prognose is afkomstig uit de begroting 2004 van juni 2003.

TABEL 4.26 ONTWIKKELING UITKERINGSLASTEN AKW NAAR LEEFTIJDSKLASSE

(1= € 1 miljoen) Leeftijdsklasse Periode 0-5

6-11

12-17

18-24

Totaal

2001

787

1.096

1.151

0

3.034

1e kwartaal 2002

202

276

296

0

775

2e kwartaal 2002

404

549

595

0

1.548

3e kwartaal 2002

613

828

906

0

2.347

4e kwartaal 2002

821

1.104

1.211

0

3.136

1e kwartaal 2003

212

278

312

0

802

2e kwartaal 2003

421

550

623

0

1.595

3e kwartaal 2003

636

827

947

0

2.410

4e kwartaal 2003

853

1.103

1.261

0

3.217

1e kwartaal 2004

214

271

321

0

807

2e kwartaal 2004

430

542

642

0

1.614

644

810

970

0

2.424

858

1.077

1.290

0

3.225

3e kwartaal 2004

•

4e kwartaal 2004

1)


•

cumulatief



1) Voorlopig cijfer.

139

TABEL 4.27 UITKERINGSLAST TOG NAAR LOPEND EN VOORGAANDE BOEKJAREN

1= € 1 miljoen


Uitkeringslast Periode (cumulatief)

Lopend

Voorgaand

Totaal

2001

13.169

1.916

15.085

1e kwartaal 2002

3.808

682

4.490

2e kwartaal 2002

7.233

2.142

9.375

3e kwartaal 2002

11.819

3.168

14.987

4e kwartaal 2002

16.634

3.813

20.447

1e kwartaal 2003

4.493

1.100

5.593

2e kwartaal 2003

9.314

2.206

11.520

3e kwartaal 2003

14.834

3.145

17.979

4e kwartaal 2003

21.272

3.089

24.361

1e kwartaal 2004

5.378

1.421

6.799

2e kwartaal 2004

11.230

2.426

13.657

17.438

3.503

20.941

24.849

2.863

27.712

3e kwartaal 2004 4e kwartaal 2004


•


•

1) Voorlopig cijfer.

140

1)

5 | Productiecijfers PRODUCTIE AOW/ANW Werksoorten

Productie

Prognose

Productie

Productie

Loonkosten

Loonkosten

2004

2004

t.o.v.

2003

2004

2003

1= € 1.000

1= € 1.000 4.558

180.448

169.000

107%

173.496

4.533

Aanvragen Anw

20.050

16.500

122%

18.700

894

817

Mutaties AOW

991.485

1.043.553

95%

826.399

17.480

16.650

Mutaties Anw

232.398

226.647

103%

208.687

5.955

5.529

Boeten

5.782

3.500

165%

3.040

254

126

Maatregelen

2.160

1.800

120%

1.544

47

32

724.041

702.900

103%

755.840

2.680

2.656

Telefoon Loketbezoeken

37.500

49.100

76%

41.657

434

457

Bezwaar

11.518

10.600

109%

9.629

2.540

2.004

815

940

87%

785

Beroep Gemeenschappelijke activiteiten Bijzondere klantencontacten Totaal

2.206.197

2.224.540

99%

2.039.777

376

345

2.868

2.511

1.106

1.030

39.168

36.715

•

Aanvragen AOW


in %

PRODUCTIECIJFERS

prognose

In dit overzicht zijn alleen de werksoorten vermeld die door de medewerkers op de negen vestigingen zijn behandeld. Het grootste deel van de berekeningen wordt door het AOW/Anwsysteem gemaakt en ondersteund. Omdat de uitvoering van de AOW en Anw geïntegreerd is op dezelfde afdeling, zijn in dit overzicht ook de Anw-werksoorten opgenomen. In 2004 zijn door de medewerkers op de vestigingen ten opzichte van 2003 meer werksoorten afgehandeld. Dit kan bij bijna alle werksoorten worden geconstateerd. Ten opzichte van 2003 zijn meer AOW- en Anw-aanvragen behandeld. Dit is onder meer het gevolg van het feit dat in 2003 en de eerste helft van 2004 achterstand is weggewerkt (dit geldt vooral voor de Anw). Bij de Anw heeft daarnaast een gewijzigde aanvraagprocedure een (incidenteel) verhogend effect op het cijfer ten opzichte van 2003.


•

De stijging van het aantal behandelde mutaties van lopende uitkeringen ten opzichte van 2003 (bijvoorbeeld: adresmutaties, maar ook herziening van het recht naar aanleiding van het opleggen van een boete, bevindingen wegens een handhavingsonderzoek of herhalingsonderzoek naar inkomen) hangt voor een belangrijk deel samen met de ontwikkeling van het aantal uitkeringsgerechtigden. Geconstateerd wordt een gestage afname van het loketbezoek: van 47.600 (in 2002), via 41.657 (in 2003) naar 37.500. Ook het aantal behandelde telefoontjes neemt ten opzichte van voorgaande jaren af: van 809.776 (in 2002), via 755.840 (in 2003) naar 724.041.


141

Het aantal afgehandelde bezwaarzaken is ten opzichte van vorig jaar relatief sterk gestegen, hetgeen voornamelijk het gevolg is van het wegwerken van achterstand bij één van onze kantoren. De stijging van de kosten ten opzichte van 2003 is mede het gevolg van een hogere kostprijs per product. Geconstateerd wordt dat de afgelopen jaren zowel voor de AOW als de Anw in toenemende mate boeten en maatregelen zijn opgelegd (in 2002: 2.451, in 2003: 3.040, in 2004: 4.405).Ten opzichte van 2003 is sprake van een stijging met 1.365. Dit heeft onder meer te maken met een stringenter beleid. De stijging in het overzicht wordt versterkt doordat in de realisatie 2004 ook de waarschuwingsboeten zijn opgenomen, dit was in voorgaande jaren niet het geval. PRODUCTIE AKW Werksoorten

Productie

Prognose

Productie

Productie

Loonkosten

Loonkosten

2004

2004

t.o.v.

2003

2004

2003

1= € 1.000

1= € 1.000

prognose


•

PRODUCTIECIJFERS

in %

Aanvragen

117.480

121.900

96%

103.500

1.122

1.080

Mutaties

438.924

497.000

88%

466.600

4.173

4.113

Mutaties GBA

389.180

396.700

98%

346.900

2.018

1.709

Onderzoek/Vaststelbatch

192.100

202.800

95%

204.000

1.055

1.060

Financiële verwerking

111.792

109.200

102%

111.200

1.489

1.494

Schoolonderzoeken

192.160

224.100

86%

200.400

1.081

1.067

Overige gebeurtenissen

357.770

379.200

94%

394.800

1.045

1.088

Boeten

35.002

33.700

104%

35.500

693

652

Maatregelen

17.501

11.200

156%

14.400

231

180

667.199

726.900

92%

683.800

1.852

1.802

44.595

66.400

67%

53.700

392

448

8.511

7.511

113%

8.094

1.860

1.685

493

631

78%

725

Telefoon Loketbezoeken Bezwaar Beroep

Gemeenschappelijke activiteiten Bijzondere klantencontacten

210

232

5.356

4.946

451

497

23.028

22.053

(incl. presentatieplicht) Totaal

2.572.707

2.777.242

93%

2.623.619


•

In het bovenstaande overzicht worden alleen de werksoorten vermeld die door de medewerkers op de vestigingen zijn geregistreerd en afgehandeld. Bij vergelijking van de cijfers van de realisatie 2004 ten opzichte van de prognose kunnen de volgende opmerkingen gemaakt worden. Het relatief lage aantal mutaties kent twee oorzaken. Doordat de vestigingen een lagere voorraad hebben, krijgen de vestigingen minder reacties van de klanten, zowel schriftelijk als telefonisch. Dit betekent onder meer dat er minder telefoonrapporten worden gemaakt, hetgeen het aantal mutaties neerwaarts beïnvloedt. Een andere reden voor het relatief lage aantal mutaties is het veranderde cliëntengedrag. Het komt namelijk steeds vaker voor dat cliënten niet of niet tijdig hun mutaties doorgeven aan de SVB. Het niet of niet tijdig melden van mutaties leidt vervolgens tot een stijging van het aantal maatregelen. Ook het voeren van een stringenter beleid heeft het aantal maatregelen doen toenemen. De boeten kwamen iets lager uit dan in 2003, maar waren hoger dan in de prognose. De daling van het aantal telefoontjes kan, zoals eerder gemeld, onder meer worden verklaard door de lagere werkvoorraden op de vestigingen. Hierdoor zijn er minder klanten die de SVB benaderen. Het betreft een gestage afname.Van circa 712.000 in 2002 via circa 684.000 in 2003 naar circa 667.000 in 2004.

142


•


•

PRODUCTIECIJFERS

Het loketbezoek loopt terug van circa 65.000 in 2002 via circa 54.000 in 2003 naar circa 45.000 in 2004.Voor wat betreft de daling van het aantal schoolonderzoeken is het volgende te melden. In het verslagjaar zijn meer schoolonderzoeken afgedaan door het IBG dan begroot. Bij de uitwisseling bleek het werkelijke uitvalpercentage lager te zijn dan was geraamd. De raming was gebaseerd op realisatiegegevens van het jaar 2002.


143

6 | Publicaties SVB In 2004 heeft de SVB de volgende onderzoeken en statistische publicaties openbaar gemaakt: Publicatie


•


•

PUBLICATIES SVB

Januari nota AOW/Anw/AKW Jaarverslag SVB 2003 Aanvullende verantwoordingsinformatie 2003 Kwartaalbericht AOW/Anw/AKW 4e kwartaal 2003 Kwartaalverslag 1e kwartaal 2004 Juni Nota AOW/Anw/AKW Begroting AKW Begroting TOG Begroting TAS Kwartaalbericht AOW/Anw/AKW 1e kwartaal 2004 Ontwerp Meerjarenplanning Kwartaalverslag 1e halfjaar 2004 Kwartaalbericht AOW/Anw/AKW 2e kwartaal 2004 Meerjarenplanning Oktober nota AOW/Anw/AKW Kwartaalverslag 3e kwartaal 2004 Kwartaalbericht AOW/Anw/AKW 3e kwartaal 2003

144

Referentienummer

Datum

BCU/04/001 BCU/04/067 BCU/04/067 BCU/04/072 BCU/04/191 BCU/04/181 BCU/04/160 BCU/04/161 BCU/04/162 BCU/04/165 BCU/04/185 BCU/04/191 BCU/04/248 BCU/04/267 BCU/04/308 BCU/04/288 BCU/04/361

Januari Maart Maart April Mei Juni Juni Juni Juni Juni Juni Augustus September September Oktober November December

Personalia

RAAD VAN BESTUUR

Drs. E.F. Stoov Voorzitter (Benoemd tot 1/8/2009) Portefeuille Strategie Functiegebonden nevenfuncties

1. Lid Raad van Commissarissen Trustfonds Hoevelaken 2. Lid Bestuur Het Expertise Centrum 3. Lid Raad van Advies Netspar 4. Lid Bestuur Stichting Overheidsmanager van het Jaar Maatschappelijke functies

1.Voorzitter Bestuur Stichting Pelita 2.Vice-voorzitter Raad van Toezicht Hartekampgroep

Mw. drs. C.M. van der Werf-de Koning Lid (Benoemd tot 1/2/2008) Portefeuille Uitvoering Maatschappelijke functies

1.Voorzitter Terre des Hommes Nederland 2. Lid Raad van Toezicht STAR en STAR-i-nova

M. . Ke MSM J

mp

Lid (Benoemd tot 1/2/2008) Portefeuille Personeel, Financiën en Algemene Zaken Geen nevenfuncties

PERSONALIA

U. Groen MMC

•

Lid (Vertrokken per 1/2/2005) Portefeuille ICT en Organisatie


Functiegebonden nevenfuncties

1.Voorzitter van de raad van toezicht RINIS 2. Bestuurslid Stichting Opleiding Sociale Verzekering (SOSV) 3. Lid Advisory Board Master of IT Management Delft Top Tech Maatschappelijke functies

1. Scriptiebegeleider afstudeeropdrachten Nivra-Nyenrode (incidenteel) 2. Lid redactie van tijdschrift TIE

Mr. drs. H.E. Trouw Secretaris


145

RAAD VAN ADVIES

De Raad van Advies bestond per 31 december 2004 uit de volgende personen: Dr. E.P. de Jong ,Voorzitter Mw. A.M.Vliegenthart, Lid Ir. M.C.Westermann MBA, Lid Drs. M. Kuperus RC, Lid Zij zijn ingaande 1 januari 2005 herbenoemd. Mevrouw Vliegenthart werd per 1 maart 2004 benoemd tot lid van de Raad, de heer Kuperus per 1 december 2004. De heer H.A.L. van Hoof, die per 1 juni 2003 tot lid van de Raad was benoemd, is in verband met zijn benoeming tot Staatssecretaris van Sociale zaken en Werkgelegenheid per 17 juni 2004 teruggetreden uit de Raad van Advies.

CLIËNTENRAAD


•

PERSONALIA

J.J.M. van der Meer,Voorzitter (tot 1 januari 2005) W.J.C. van der Pol,Voorzitter (vanaf 1 januari 2005) Prof. Dr. J. den Draak, Lid Drs. E.R. Haket, Lid (afgevaardigd door MHP) H. de Jong, Lid (afgevaardigd door CNV) Mw. mr. C.E. Kalteren, Lid Mw. J. Land-Cohen, Lid (afgevaardigd door FNV) A.P.A. Riemen, Lid (afgevaardigd door CSO) Mw. drs. A.J. Schimmel, Lid Mw. J.J. Steenbergen, Lid P.Tejero Sáez, Lid (afgevaardigd door LOM) Mr. H.L.Visker, Lid

146

AFDELINGSHOOFDEN EN DIRECTEUREN VESTIGINGEN EN KANTOREN Portefeuille Strategie

Hoofd afdeling Corporate Communicatie Hoofd afdeling Bestuurlijke en Strategische Zaken Hoofd afdeling Interne Accountantsdienst Hoofd afdeling Recht en Beleid

Mw. drs. H.M. Nipperus Mr. drs. H.E.Trouw H.M.Tinga RA Prof. dr. G.J.Vonk

Portefeuille Uitvoering

Hoofd afdeling Opsporing Hoofd afdeling Vertalingen Directeur Vestiging Breda Directeur Vestiging Deventer Directeur Vestiging Groningen Directeur Vestiging Leiden Directeur Vestiging Nijmegen Directeur Vestiging Roermond Directeur Vestiging Rotterdam Directeur Vestiging Utrecht Directeur Vestiging Zaanstad Directeur Kantoor FVP Directeur Kantoor PGB Directeur SVB Servicecentrum PGB Directeur Kantoor Verzekeringen

K.E.Westrik Mr. H.J.F.M. Kas P.E.Tunnisen Mr. J.H.A. Killaars H. Bouwen H. Louwhoff M.J. te Beek W.F.M. Jansen Drs. B.T.J. van der Beek Mw. E.J.M. Paulussen A.W.J. van Honschooten Mw. mr. J.H. van Dijk H.E. van het Ende RA A.G. van den Berg J.M.C. Mulder

Portefeuille ICT en Organisatie

Hoofd afdeling ICT-Kaders Hoofd afdeling Procesinrichting Hoofd afdeling Systeemontwikkeling Hoofd afdeling ICT-Services Hoofd bureau Organisatieadvies en Programmamanagement

Mw. H. Haarsma A. Schuiteman R.V.M. Sellmeijer Drs. H. Kruizinga Ing. P.W. van der Krogt

Portefeuille Personeel, Financiën en Algemene Zaken


•

PERSONALIA

W. van Gent Mr. dr.W.A. Sinninghe Damsté R.G. Reijnierse Drs. A.H.M. van Amerongen Mw. drs. J.H.H.A. van Santen Mw. mr. drs. C.L. Hoek Mw. drs. M. Dokter Mw. drs.V.G.M. van der Does-de Koning


Hoofd afdeling Algemene Diensten Hoofd afdeling Bedrijfsjuridische Diensten Hoofd afdeling Bibliotheek en Documentatie Hoofd afdeling Business Controlling Hoofd afdeling Financiële Administratie Hoofd afdeling Human Resources Hoofd afdeling Personele Diensten Hoofd afdeling Vermogensbeheer

147

Afkortingen


•

AFKORTINGEN

AA AKW Anw AOW ARBO AWBZ AWW BBZ BDZ BEU BIKK BPR BTW BZK CAO CIZ CMM CPB CRvB CTB CVZ DMS EDP EER EMU EU FVP GBA HR IAS IBF ICT ILO IND INK IOA IWI KBBS LCR LVA MIS MT MTO OC&W OM P&C PDCA

148

AOW/Anw Algemene Kinderbijslagwet Algemene nabestaandenwet Algemene Ouderdomswet Arbeidsomstandigheden Algemene Wet Bijzondere Ziektekosten Algemene Weduwen- en Wezenwet Bureau Belgische Zaken Bureau Duitse Zaken Beperking Export Uitkeringen Bijdrage In de Kosten van de Kortingen Agentschap Basisadministratie Persoonsgegevens en Reisdocumenten Belasting Toegevoegde Waarde Binnenlandse Zaken en Koninkrijksrelaties Collectieve Arbeidsovereenkomst Centrum Indicatiestelling Zorg Capability Maturity Model Centraal Planbureau Centrale Raad van Beroep Controle Team Buitenland College voor zorgverzekeringen Documenten Management Systeem Electronic Data Processing Europese Economische Ruimte Economische en Monetaire Unie Europese Unie Financiering Voortzetting Pensioenverzekering Gemeentelijke Basisadministratie Human Resources Instituut Asbestslachtoffers Internationaal Bureau Fraude-informatie Informatie- en Communicatietechnologie International Labour Organisation Immigratie- en Naturalisatiedienst Instituut Nederlandse Kwaliteit Interne Operational Audit Inspectie Werk en Inkomen Kostprijzen in de Besturing en Beheersing van de SVB Landelijke Cliëntenraad Landesversicherungsanstalt Management Informatiesysteem Management Team Medewerkerstevredenheidsonderzoek Onderwijs, Cultuur & Wetenschappen Openbaar Ministerie Planning & Control Plan Do Check Act

Persoonsgebonden Budget Persoonlijk Ontwikkelplan Periodiek Onderzoek Regelovertreding Sociale Zekerheid Remigratiewet Regionaal Indicatieorgaan Raad van Advies Raad van Bestuur Sociale Inlichtingen- en Opsporingsdienst Specifiek, Meetbaar, Ambitieus, Realistisch en Tijdgebonden Structuur Uitvoering Werk en Inkomen Sociale Verzekeringen Sociale Verzekeringsbank Sociale Zaken en Werkgelegenheid Tegemoetkoming Asbestslachtoffers Toegang Eigenschappen Brondocumenten Tegemoetkoming Onderhoudskosten thuiswonende Gehandicapte kinderen Uitvoeringsinstituut Werknemersverzekeringen Van Beleidsbegroting tot Beleidsverantwoording Volksgezondheid,Welzijn en Sport Wet op de Arbeidsongeschiktheid Wet Bescherming Persoonsgegevens Wet Voorzieningen Gehandicapten Werkloosheidswet


•

AFKORTINGEN

PGB POP POROSZ REM RIO RvA RvB SIOD SMART SUWI SV SVB SZW TAS TEB TOG UWV VBTB VWS WAO WBP WVG WW


149

Adressen

www.svb.nl

Hoofdkantoor

Van Heuven Goedhartlaan 1 Postbus 1100, 1180 BH Amstelveen 020 - 656 56 56

Vestiging Breda

Rat Verleghstraat 2 Postbus 90151, 4800 RC Breda 076 - 548 50 00

Vestiging Deventer

Snipperlingsdijk 2 Postbus 1000, 7400 GG Deventer 0570 - 50 60 00

Vestiging Groningen

Cascadeplein 5, Postbus 576, 9700 AN Groningen 050 - 316 90 00

Vestiging Leiden

Stationsplein 1 Postbus 9104, 2300 PC Leiden 071 - 512 90 00

Vestiging Nijmegen

Takenhofplein 4 Postbus 9032, 6500 JN Nijmegen 024 - 343 10 00

Vestiging Roermond

Laurentiusplein 8 Postbus 1244, 6040 KE Roermond 0475 - 36 80 00

Vestiging Rotterdam

Posthumalaan 100 Postbus 70025, 3000 LG Rotterdam 010 - 417 40 00

Vestiging Utrecht

Graadt van Roggenweg 400 Postbus 18002, 3501 CA Utrecht 030 - 264 90 00

Vestiging Zaanstad

Stationsstraat 112 Postbus 2040, 1500 GA Zaandam 075 - 655 10 00


•

ADRESSEN

Internet

150

Karspeldreef 6B Postbus 22667, 1100 DD Amsterdam-Z.O. 020 - 656 91 51

SVB Servicecentrum PGB

Graadt van Roggenweg 450 Postbus 8038, 3503 RA Utrecht 030 - 264 82 00

Kantoor PGB

Graadt van Roggenweg 450 Postbus 8195, 3503 RD Utrecht 030 - 264 80 01

Kantoor Verzekeringen

Van Heuven Goedhartlaan 1 Postbus 357, 1180 AJ Amstelveen 020 - 656 56 56


•

ADRESSEN

Kantoor FVP


151

152


Ooit komt iedereen een keer met de SVB in aanraking. Bij fijne dingen in het leven of door de onvermijdelijke dingen van het leven. Als kind, als ouder, als nabestaande. Schoolgaand, werkend of gepensioneerd. Dan keert de SVB uit. Beheert ze, verzorgt ze. Doelmatig, rechtmatig en geruisloos. Voor het leven.

Sociale Verzekeringsbank J A A RV ER S L A G 2004

W W W. S V B . N L

Sociale Verzekeringsbank J AARVER SLAG 2004

Ooit komt iedereen een keer met de SVB in aanraking. Bij fijne dingen in het leven of door de onvermijdelijke dingen van het leven

Recommend Documents