ondernemend
investeren en coachen
Informal Investment Services
ondernemend
investeren en coachen U bent ondernemer of topbestuurder. U heeft uw onderneming succesvol verkocht of u bent teruggetreden uit het bestuur. En u wilt uw ruime kennis, ervaring en netwerk niet onbenut laten. Dan kunt u overwegen om een deel van uw vermogen in combinatie met uw kennis, ervaring en netwerk in te zetten om startende of doorgroeiende ondernemingen te adviseren en te helpen. ABN AMRO MeesPierson biedt u deze mogelijkheid via Informal Investment Services.
Sparringpartner en investeerder Informal Investment Services brengt u graag in contact
Een belangrijk aspect van informal invest ment is de
met ondernemers die goed bij u passen. Met name
betrokkenheid bij de onderneming. Naast kapitaal brengt
veelbelovende innovatieve starters en doorgroeiers zijn
u kennis, ervaring en uw netwerk in, met als doel
geïnteresseerd in investeerders, coaches en sparring
ge zamenlijk met de ondernemer(s) de onder neming
partners. Maar ook in situaties van turn-around, manage
succesvoller te maken. Zo wordt rendement op de parti
ment buy-in en management buy-out kan uw betrokken
cipatie in een onderneming mede bepaald door uw
heid gewenst zijn.
betrokkenheid als investeerder. Informal investment is niet alleen geld, maar ook emotie.
Aantrekkelijk
Beoordeling van ondernemers
De diensten van Informal Investment Services kunnen voor u aantrekkelijk zijn, omdat u het interessant vindt
Bij het selecteren van de ondernemers is de kwaliteit
om met uw kennis en ervaring bij te dragen aan het
van het management voor u meestal van doorslaggevend
succes van een onderneming. Als (ex-)ondernemer of
belang. U zult geïnteresseerd zijn in de werkervaring en
topbestuurder kunt u via informal investment betrokken
vakbekwaamheid van de ondernemer. De ondernemer
blijven bij het bedrijfsleven.
daarentegen zal geïnteresseerd zijn in uw ervaring en kennis die u kunt inzetten voor de onderneming.
Informal Investment Match
Door uw bestuurders- of ondernemersachtergrond bent u uitstekend in staat om u in te leven in de problematiek van een onderneming. De ondernemer verwacht bij u een klankbord te vinden. Daarnaast bent u eventueel
Informal investment is het door een natuurlijk persoon
inzet baar op deelgebieden van het ondernemerschap,
(al dan niet via een vennootschap) beschikbaar stellen
daar waar de ondernemer ervaring en kennis ontbeert.
van risicodragend vermogen, gecombineerd met kennis
Kortom, u levert meerwaarde aan de onderneming.
en ervaring, aan een niet-beursgenoteerde onderneming. Informal investment is een alternatieve vorm van beleggen.
“Door gesprekken met ambitieuze ondernemers word ik zelf ook weer enthousiast. Geweldig!”
Is informal investment iets voor u? Voelt u zich aangetrokken tot tastbare beleggingen? Wilt
sparringpartner kan de (vaak jonge) ondernemer veelal
u meer betrokken zijn bij uw beleggingen? Durft u risico’s
goed gebruiken. Voornamelijk op de gebieden waar eigen
te nemen en ligt u niet wakker van eventueel minder
kennis en ervaring tekortschiet.
succesvolle participaties? Dan is informal investment wellicht iets voor u.
Mate van betrokkenheid
Wat mag een ondernemer van een informal investor verwachten? Bij informal investment draait het om partnership. U en
Als informal investor staat u dicht bij de onderneming.
de ondernemer zullen een gezamenlijk doel moeten
De mate van uw betrokkenheid bij de onderneming
nastreven, waarbij het belangrijk is dat u elkaar een
kan variëren. Van periodieke betrokkenheid als sparring
aandeel in het succes gunt. Als investeerder of als coach
partner van het management tot coaching en counseling
staat u de ondernemer bij in het oplossen van zijn
wanneer daar aanleiding voor is, bijvoorbeeld bij pro
strategische en toekomstbepalende vraagstukken. Dit
blemen of belangrijke beslissingen.
betekent niet dat u op de stoel van de ondernemer gaat zitten. De ondernemer verwacht een grote mate van zelfstandigheid en moet zijn eigen beslissingen kunnen
Coach Match
nemen. Snelheid bij besluitvorming is zeer belangrijk. U fungeert als klankbord voor de ondernemer bij het nemen van beslissingen. Van belang is dat er een open
Wanneer u als investeerder staat ingeschreven, kunt
relatie tussen u en de ondernemer kan bestaan, waarbij
u zich ook aanmelden voor Coach Match. Coach Match
wederzijds vertrouwen onontbeerlijk is. U hebt affiniteit
is vergelijkbaar met Informal Investment Match, maar
met de branche waarin de ondernemer opereert en u
er is geen sprake van inbreng van risicokapitaal. Als
weet uw ervaring en relatienetwerk in te zetten om
(ex-)ondernemer of topbestuurder weet u als geen
gezamenlijk met de ondernemer concrete commerciële
ander tegen welke problemen ondernemingen kunnen
doelstellingen te bereiken. U streeft samen naar opti
aanlopen. De expertise van een ervaren coach en/of
malisering van het bedrijfsresultaat.
Beëindiging van de samenwerking
Kansrijke ondernemingen
De samenwerking tussen u en de onderneming kan op
ABN AMRO Informal Investment Services ontvangt
verschillende manieren beëindigd worden. In het geval
jaarlijks honderden businessplannen van ondernemingen
van informal investment kunt u bijvoorbeeld uw aan
die op zoek zijn naar een informal investor of een coach.
delen terugverkopen aan de ondernemer of verkopen
Informal Investment Services bestudeert de business
aan derden.
plannen van deze ondernemingen en houdt intake gesprekken met de ondernemer(s). Pas als wij een businessplan in combinatie met de persoonlijkheid van
Wat mag u van ons verwachten?
de ondernemer voldoende kansrijk achten om voor te leggen aan informal investors of coaches, volgt inschrij ving in ons bestand. Informal Investment Services stelt vervolgens een anoniem profiel op van de onderneming.
ABN AMRO heeft als bank zeer ruime ervaring met ondernemingen in ieder denkbaar formaat en in iedere
Uw zoekprofiel vergelijken wij met de profielen van de
levensfase. De bank is nauw betrokken geweest bij de
ondernemingen. Indien er duidelijke overeenkomsten
oprichting van talloze ondernemingen en hun verdere
zijn tussen u en een onderneming, leggen wij u het
ontwikkeling, maar ook bij de voortijdige beëindiging
profiel van deze onderneming voor. Als dit profiel u
van in eerste instantie positief gestarte ondernemingen.
aanspreekt, brengen wij u in contact met de betreffende
Door deze ervaringen zijn wij veelal goed in staat om
onderneming. Daarmee eindigt onze bemiddeling.
een inschatting te maken van de kwaliteit van de ondernemer en zijn of haar plannen. Informal Investment Services helpt u bij het vinden van interessante (par ticipatie)voorstellen en kan u met ondernemingen in
Match
contact brengen. Een kennismakingsgesprek met de ondernemer(s) kan
Werkwijze
een basis zijn om verder te praten en wellicht leiden tot een participatie in of het coachen van de onderneming. De samenwerkingsvorm en voorwaarden voor de inbreng van risicokapitaal bepaalt u samen met de
Allereerst maken wij graag persoonlijk kennis met u.
ondernemer(s). ABN AMRO vervult géén actieve rol op
In een gesprek inventariseren wij uw wensen, waarbij
het gebied van de waardering of andere aspecten van
onder andere de volgende vragen aan bod komen:
de participatie in uw onderneming. Het is daarom van groot belang dat u zelf professionele adviseurs betrekt
▶▶ Welke mate van betrokkenheid bij de ondernemingen is gewenst? ▶▶ Op welk gebied wilt en kunt u kennis en ervaring inbrengen? ▶▶ Welke levensfase van de onderneming heeft uw voorkeur? ▶▶ Hoeveel wilt u investeren in een of meerdere onderneming(en) en welk termijn heeft u voor ogen? ▶▶ Wilt u alleen of samen met andere informal investors participeren? Op basis van uw wensen stellen wij uw zoekprofiel samen.
bij de verdere totstandkoming van een participatie en de onderhandelingen die daarbij horen.
Uw risicoprofiel Gezien de aard van de investeringen bij informal investment is spreiding over meerdere participaties van groot belang. Ook moet informal investment passen in uw totale beleggingsportefeuille, die is afgestemd op uw persoonlijk risicoprofiel. Onze private bankers kunnen u hierin van passend advies voorzien. U kunt informal investment niet vergelijken met be leggen in effecten. Er wordt beduidend meer van u als investeerder ver wacht en participeren in niet-beursgenoteerde ondernemingen is relatief gezien risicovoller. Aanbevolen wordt niet meer dan een beperkt per centage van uw vrij belegbaar vermogen aan te wenden voor informal investment.
De risico’s zijn onder meer afhankelijk van: ▶▶ de managementkwaliteiten van de ondernemer; ▶▶ kennis van de ondernemer over de bedrijfstak, de markt en het product; ▶▶ risicobereidheid van de ondernemer om zelf financiële risico’s te lopen; ▶▶ uw eigen financiële en organisatorische kennis en ervaring; ▶▶ de fase waarin de onderneming zich bevindt.
Meer weten? Bent u geïnteresseerd in betrokkenheid bij een startende of doorgroeiende onderneming? En in het investeren in een onderneming of het coachen van een ondernemer? Neem dan contact op met een van onze investment managers.
“Mooi dat ik met mijn ervaring anderen op weg kan helpen.”
Contactgegevens ▶▶ informalinvestment.nl ▶▶ Telefoon: (020) 629 38 67 ▶▶ E-mail:
[email protected]
Algemene Disclaimer De in dit document aangeboden informatie is opgesteld door ABN AMRO Bank N.V. en is bedoeld als informatie in algemene zin en is niet toegespitst op uw persoonlijke situatie. De informatie mag daarom nadrukkelijk niet beschouwd worden als een advies of als een voorstel of aanbod tot 1) het aankopen of verhandelen van financiële instrumenten en/of 2) het afnemen van beleggingsdiensten noch als een beleggingsadvies. Beslissingen op basis van de informatie uit dit document zijn voor uw eigen rekening en risico. De informatie en de voorwaarden die van toepassing zijn op door ABN AMRO aangeboden financiële instrumenten en beleggingsdiensten verleend door ABN AMRO kunt u vinden in de Voorwaarden Effectendienstverlening ABN AMRO en het Informatieblad Effectendienstverlening ABN AMRO die verkrijgbaar zijn via www.abnamro.nl/beleggen. Hoewel ABN AMRO tracht juiste, volledige en actuele informatie uit betrouwbaar geachte bronnen aan te bieden, verstrekt ABN AMRO expliciet noch impliciet enige garantie dat de aangeboden informatie in dit document juist, volledig of actueel is. ABN AMRO aanvaardt geen aansprakelijkheid voor druk- en zetfouten. De in dit document opgenomen informatie kan worden gewijzigd zonder voorafgaand bericht. ABN AMRO is niet verplicht de hierin opgenomen informatie te actualiseren of te wijzigen. ABN AMRO en/of haar agenten of onderaannemers aanvaarden geen enkele aansprakelijkheid ten aanzien van enige schade (met inbegrip van gederfde winst), die op enigerlei wijze voortvloeit uit de informatie die u in dit document wordt aan geboden of het gebruik daarvan. ABN AMRO, of de rechthebbende, behoudt alle rechten (waaronder auteursrechten, merkrechten, octrooien en andere intellectuele eigendomsrechten) met betrekking tot alle in dit document aangeboden informatie (waaronder alle teksten, grafisch materiaal en logo’s). Het is niet toegestaan de informatie uit dit document te kopiëren of op enigerlei wijze openbaar te maken, te verspreiden of te vermenigvuldigen zonder voorafgaande schriftelijke toestemming van ABN AMRO of rechtmatige toestemming van de rechthebbende. U mag de informatie in dit document wel afdrukken voor uw eigen persoonlijk gebruik. US Person Disclaimer Beleggen ABN AMRO Bank N.V. (“ABN AMRO”) is niet geregistreerd als broker-dealer en investment adviser zoals bedoeld in respectievelijk de Amerikaanse Securities Exchange Act van 1934 en de Amerikaanse Investment Advisers Act van 1940, zoals van tijd tot tijd gewijzigd, noch in de zin van andere toepasselijke wet- en regelgeving van de afzonderlijke staten van de Verenigde Staten van Amerika. Tenzij zich op grond van de hiervoor genoemde wetten een uitzondering voordoet, is de effectendienstverlening van ABN AMRO inclusief (maar niet beperkt tot) de hierin omschreven producten en diensten, alsmede de advisering daaromtrent niet bestemd voor Amerikaanse ingezetenen [“US Persons” in de zin van vorenbedoelde wet- en regelgeving]. Dit document of kopieën daarvan mogen niet worden verzonden of meegebracht naar de Verenigde Staten van Amerika of worden verstrekt aan Amerikaanse ingezetenen.
AA2517 - AAMP - sept 2011
Onverminderd het voorgaande is het niet de intentie de in dit document beschreven diensten en/of producten te verkopen of te distribueren of aan te bieden aan personen in landen waar dat ABN AMRO op grond van enig wettelijk voorschrift niet is toegestaan. Een ieder die beschikt over dit document of kopieën daarvan dient zelf na te gaan of er wettelijke beperkingen bestaan tegen de openbaarmaking en verspreiding van dit document en/of het afnemen van de in dit document beschreven diensten en/of producten en zodanige beperkingen in acht te nemen. ABN AMRO is niet aansprakelijk voor schade als gevolg van diensten en/of producten die in strijd met de hiervoor bedoelde beperkingen zijn afgenomen.
