Persoonlijke gegevens Voornaam Achternaam Adres Postcode / Woonplaats Telefoon / Mobiel Geboortedatum BSNnummer E-mail adres Burgerlijk staat
Kinderen
Dienstbetrekking Naam werkgever Datum in dienst Contractduur Beroep Vestigingsplaats Dienstverband Contractsduur Overwerk (vast) ORT Bruto salaris Zelfstandig inkomen (gem. inkomen 3jaar Aangiften/ aanslagen/ jaarcijfers)
INVENTARISATIE FORMULIER Cliënt
/
/
Partner
/
/
O gehuwd O geregistreerd partner O samenwonend O gescheiden O weduwe O alleenstaand Naam _________________ Naam _________________
O gemeenschap van goederen O huwelijkse voorwaarden
Cliënt
Partner
/
/
O full-time O part-time O vast O ½ jaar O jaar Aantal uren _________________ € € €
Geboortedatum ______________ Geboortedatum ______________
/
/
O full-time O part-time O vast O ½ jaar O jaar Aantal uren _________________ € € €
1 HYPi/Inventarisatieformulier/01072012
Huidige Woonsituatie
INVENTARISATIE FORMULIER Koopwoning Hypotheek: O ja O nee Hyp-lasten: Woz-waarde: Executiewaarde: Vrije verkoopwaarde: Verwachte verkoopprijs:
Leningdeel 1
Hoofdsom: Soort:
Leningdeel 2
Hoogte: Soort:
Leningdeel 3
Hoogte: Soort:
AO / WW Verpande verzekering Overig
Financiële verplichtingen Zijn er in het verleden betalingsachterstanden geweest? Alimentatie
Lening
Lening
Hoogte: Woning: Ja / Nee (Soort)
Huurwoning Huurbedrag:
Geldverstrekker: Schuldrest: Renteperiode: Mnd. Rente: Renteperiode: Mnd. Rente: Renteperiode: Mnd. Rente: Op het werk:
%
%
%
Cliënt Ja / Nee
Partner Ja / Nee
Ja / Nee Soort: Bedrag: Einddatum: Ja / Nee Geldverstrekker: Limiet: Soort: Rente: Looptijd: Achterstand Ja / Nee Ja / Nee Geldverstrekker: Limiet: Soort: Rente: Looptijd: Achterstand Ja / Nee
Ja / Nee Soort: Bedrag: Einddatum: Ja / Nee Geldverstrekker: Limiet: Soort: Rente: Looptijd: Achterstand Ja / Nee Ja / Nee Geldverstrekker: Limiet: Soort: Rente: Looptijd: Achterstand Ja / Nee
Wensen client Behoefte aan extra informatie
Ja / Nee
2 HYPi/Inventarisatieformulier/01072012
INVENTARISATIE FORMULIER Cliënt Partner
Gegevens Levensverzekeringen Soort verzekering Omschrijving Maatschappij Polisnummer Ingangsdatum Einddatum Premie Einddatum premie Belast in box Vrijgesteld Eindkapitaal Dekking overlijden Overig te melden inzake de levensverzekering
€
€
O Box 1 O Box 3 O Ja O Nee € €
O Box 1 O Box 3 O Ja O Nee € €
Gegevens pensioen Naam pensioen Pensioendatum Premievrij pensioen Beschikbare premie per jaar Pensioengevend salaris AOW-franchise Opbouwpercentage per jaar Factor A
Cliënt
Partner
€ €
€ €
Vermogenspositie Bankrekening Spaarrekening Belegging Tweede woning Overige inkomsten Doel van het vermogen Behoefte aan informatie
Cliënt € € € € €
Partner € € € € €
Ja / Nee
Doel van de afspraak O Hypotheek O Kredieten O Sparen O _______________________
O Arbeid ongeschiktheid / WW O Pensioenen O Overlijdenriscoverzekeringen
3 HYPi/Inventarisatieformulier/01072012
INVENTARISATIE FORMULIER Verwachte wijziging in de toekomst Gezinssamenstelling Dienstverband Schenkingen / erfenis Vrij te komen vermogen Overig
Wens Toekomstige Hypotheek O aankoop nieuwbouw Soort woning Bouwjaar Adres Opleverdatum VOV-Waarde voor verbouw Executiewaarde voor verb Meerwerk Woz waarde Erfpacht O ja O Nee Wensen cliënt
Taxatieopdracht
Doelstellingen van de klant Wat vindt u belangrijk in het leven?
Wat is voor de door u gewenste pensioenleeftijd? Verwacht u de komende 2-5 jaar te gaan verhuizen? Verwacht u de komende 2-5 jaar ander werk te gaan verrichten?
/
O aankoop bestaand bouw O Oversluiten Met garage / Zonder garage Koopsom V.O.N. / K.K. /
Ontb voorwaarden: / Bankgarantie: Ja / Nee VOV na verbouw: EW na verbouw:
/
Erfpacht canon Afgekocht: Ja / Nee NHG: Ja / Nee Aflossing: Rente: Netto / Bruto hypotheeklasten: Overbrugging: Ja / Nee Verhoogde inschrijving: Ja / Nee, deze door adviseur laten verzorgen Ja/ Nee
Cliënt(en) O Nu genieten, geld opzij leggen voor inkomen later minder belangrijk O Zekerheid van voldoende inkomsten in alle voorkomende situaties O Geld beschikbaar voor onvoorzienbare uitgaven (of dure studies) O Grotere woning voor in de toekomst O Een wereldreis ooit te kunnen maken O Anders, namelijk ______________ ______ jaar O Ja
O Nee
O Ja
O Nee
4 HYPi/Inventarisatieformulier/01072012
Hypotheken kennis, ervaring, doelstellingen, risicobereidheid Wat weet u van algemene hypotheekvoorwaarden als spaar, aflossingsvrij of beleggingshypotheek? Waarom wilt u een hypotheek afsluiten?
Hoeveel van de hypotheekschuld wilt aan het eind van de looptijd hebben afgelost?
Bent u bereid het risico te nemen dat u bij een lager inkomen van u of uw partner vanwege WW,ORV, AOV of pensionering toch de kosten van een hypotheek moet blijven opbrengen? Als u mag kiezen uit de volgende opties, hoe lang wilt u dan de hypotheekrente vastzetten? Bent u gedurende de looptijdvan de hypotheek bereid wijzigingen in de mndlasten door bv rentestijgingen te accepteren? Bent u bereid te accepteren dat uw hypotheekschuld niet vermindert zoals gepland, doordat de aflossing (mede)afhankelijk is van een ongewis beleggingsresultaat?
INVENTARISATIE FORMULIER Cliënt(en) O Daar weet ik niets van O Daar weet ik weinig van O Daar weet ik genoeg van O Daar weet ik heel veel van O Aankoop (bestaande of nieuwe) woning O Verbouwing of onderhoud bestaande eigen woning O Lagere maandlasten (oversluiten bestaande hypotheek) O Benutten van de overwaarde voor vermogensopbouw (sparen/beleggen) O Benutten van de overwaarde voor inkomensaanvulling O Voor consumptieve doeleinden (BV aankoop auto, boot, caravan) O Anders, nl. _____________ O De gehele hypotheek O 75 tot 100% O 50 tot 75% O 25 tot 50% O 0 tot 25% O Ik wil niets aflossen en ben bekend met dit risico O Ja O Beperkt O Nee
O Variabele rente O 1 tot 3 jaar vast O 5 tot 10 jaar vast O 12 tot 20 jaar vast O Ja O Beperkt O Nee
O Ja O Beperkt O Nee
5 HYPi/Inventarisatieformulier/01072012
INVENTARISATIE FORMULIER Hoe is de kennis en ervaring van klant op het Goed Vold. gebied van: Beleggen O O Vormen Risico Hypotheken Vormen (Aflos, Spaar, Annuiteiten) Risico Levensverzekeringen Uitkering Vormen Kredieten Vormen Risico Inkomensvervangende verzekeringen Vormen Risico Wat weet u van het inkomen van uw nabestaanden na uw overlijden? Wat weet u van uw inkomenssituaties als u AO wordt?
Matig
Motivatie
O
__________________________
O O O O O O O O O O O O O O O
O O O O O O O O O O O O O O O
O O O O O O O O O O O O O O O
__________________________ __________________________ __________________________ __________________________ __________________________ __________________________ __________________________ __________________________ __________________________ __________________________ __________________________ __________________________ __________________________ __________________________ __________________________
O
O
O
__________________________
6 HYPi/Inventarisatieformulier/01072012
INVENTARISATIE FORMULIER Adviesrapport / uitgangspunten en motivatie hypotheekadvies Hypotheekadvies in verband met: __________________________________________________________________________________________ Hypotheekbedrag: __________________________________________________________________________________________ Motivatie hoogte hypotheekbedrag: __________________________________________________________________________________________ __________________________________________________________________________________________ __________________________________________________________________________________________ __________________________________________________________________________________________ __________________________________________________________________________________________ Inbreng eigen middelen: __________________________________________________________________________________________ Gewenste uitkering bij overlijden: __________________________________________________________________________________________ Motivatie uitkering bij overlijden: __________________________________________________________________________________________ __________________________________________________________________________________________ __________________________________________________________________________________________ __________________________________________________________________________________________ __________________________________________________________________________________________ Gewenst doelvermogen bij aflossing: __________________________________________________________________________________________ Motivatie hoogte doelvermogen: __________________________________________________________________________________________ __________________________________________________________________________________________ __________________________________________________________________________________________ __________________________________________________________________________________________ __________________________________________________________________________________________ Gewenste vorm van vermogingsopbouw: __________________________________________________________________________________________ Motivate vorm vermogingsopbouw: __________________________________________________________________________________________ __________________________________________________________________________________________ __________________________________________________________________________________________ __________________________________________________________________________________________ __________________________________________________________________________________________ Gewenste duur van de hypotheek: __________________________________________________________________________________________ Motivatie gewenste duur: __________________________________________________________________________________________ __________________________________________________________________________________________ __________________________________________________________________________________________ __________________________________________________________________________________________ __________________________________________________________________________________________ Gewenste rente vast periode: __________________________________________________________________________________________ Motivate gewenste rente vast periode: __________________________________________________________________________________________ __________________________________________________________________________________________ 7 HYPi/Inventarisatieformulier/01072012
INVENTARISATIE FORMULIER __________________________________________________________________________________________ __________________________________________________________________________________________ Keuze van geldverstrekker: __________________________________________________________________________________________ Motivatie keuze geldverstrekker: __________________________________________________________________________________________ __________________________________________________________________________________________ __________________________________________________________________________________________ __________________________________________________________________________________________ __________________________________________________________________________________________ Inkomensbescherming: __________________________________________________________________________________________ Motivatie inkomensbescherming (OVR/WW/AO): __________________________________________________________________________________________ __________________________________________________________________________________________ __________________________________________________________________________________________ __________________________________________________________________________________________ __________________________________________________________________________________________ Verdienmodel adviseur: __________________________________________________________________________________________ __________________________________________________________________________________________ __________________________________________________________________________________________ __________________________________________________________________________________________ __________________________________________________________________________________________ Eventueel extra toelichting: __________________________________________________________________________________________ __________________________________________________________________________________________ __________________________________________________________________________________________ __________________________________________________________________________________________ __________________________________________________________________________________________ __________________________________________________________________________________________ __________________________________________________________________________________________ __________________________________________________________________________________________ __________________________________________________________________________________________ De relatie heeft kennis genomen van het gegeven advies en de daarbij verstrekte productinformatie. O Relatie heeft besloten het advies te volgen. O Relatie heeft besloten om af te wijken van het gegeven advies. De reden hiervoor is: __________________________________________________ Relatie gewezen op de consequenties? Ja / Nee O Relatie heeft vooraf aan het gesprek aangegeven dat hij geen advies wenst. Relatie heeft zelf onderzoek gedaan en reeds een keuze gemaakt. De bemiddeling heeft derhalve plaatsgevonden zonder advies. Opmerkingen __________________________________________________________________________________ _________ __________________________________________________________________________________ _________ 8 HYPi/Inventarisatieformulier/01072012
INVENTARISATIE FORMULIER __________________________________________________________________________________ _________
Datum Ondertekening ___________________
Plaats ___________________
Adviseur ___________________
Client ___________________
Partner ___________________
9 HYPi/Inventarisatieformulier/01072012
