Klantprofiel Naam relatie
: _________________________________________________
Naam partner
: _________________________________________________
Adres
: _________________________________________________
Postcode en plaats
: _________________________________________________
Geboortedatum relatie
: _________________________________________________
Geboortedatum partner
: _________________________________________________
Burgerlijke staat 1a. Legitimatie relatie
: paspoort / ID-kaart / rijbewijs / anders, nl.: _________________*
Nummer
: ______________________________________________________
Datum en plaats uitgifte
: ______________________________________________________
2a. Legitimatie partner
: paspoort / ID-kaart / rijbewijs / anders, nl.: _________________*
Nummer
: ______________________________________________________
Datum en plaats uitgifte
: ______________________________________________________
2. Wat is uw burgerlijke staat?
: gehuwd gemeenschap van goederen / gehuwd huwelijkse voorwaarden / geregistreerd partnerschap / samenwonend met / zonder samenlevingscontract.*
3. Wat is uw gezinssamenstelling? Relatie / relatie & partner / relatie & kinderen / relatie, partner & kinderen* 4. Verwacht u binnen enkele jaren een verandering van uw burgerlijk staat of gezinssamenstelling? Ja / nee* Financiële positie 5a. Wat is de aard van de werksituatie van u / uw partner? Relatie
: loondienst (bepaalde tijd/onbepaalde tijd), uitzendkracht, freelancer, zelfstandige, DGA*
Partner
: loondienst (bepaalde tijd/onbepaalde tijd), uitzendkracht, freelancer, zelfstandige, DGA*
b. Wie is de werkgever van u / uw partner? Relatie
: _________________________________________________
Partner
: _________________________________________________
6. Wat is het beroep van u / uw partner? Relatie
: _________________________________________________
Partner
: _________________________________________________
7a. Wat is uw (netto) inkomen? -
Jaarsalaris
: € _________________
-
Inkomen na overlijden
: € _________________
-
Inkomen na pensionering
: € _________________
Opmerkingen * doorhalen wat niet van toepassing is.
: ___________________ Paraaf:____/____
1
b. Wat is het (netto) inkomen van uw partner? -
Jaarsalaris
: € _________________
-
Inkomen na overlijden
: € _________________
-
Inkomen na pensionering
: € _________________
-
Opmerkingen
: ___________________
c. Wat verwacht u van de ontwikkeling van uw inkomen/het inkomen van uw partner in de komende jaren? Relatie
: geen / weinig / normaal / hoog*
Partner
: geen / weinig / normaal / hoog*
8a. Wat zijn uw overige inkomsten? -
Huurinkomsten
: € _________________
-
Dividenden
: € _________________
-
Partneralimentatie
: € _________________
-
Lijfrentes
: € _________________
-
Rente
: € _________________
-
Overig
: € _________________
Opmerkingen
: ___________________
b. Wat zijn de overige inkomsten van uw partner? -
Huurinkomsten
: € _________________
-
Dividenden
: € _________________
-
Partneralimentatie
: € _________________
-
Lijfrentes
: € _________________
-
Rente
: € _________________
-
Overig
: € _________________
Opmerkingen
: ___________________
9. Wat zijn uw lasten? -
Alimentatieverplichtingen
: € _________________
-
Consumptief krediet
: € _________________
-
Studiefinanciering
: € _________________
-
Eigen bijdrage auto van de zaak: € _________________
-
Overig
Opmerkingen
: € _________________ : ___________________
10. Wat zijn uw (bruto) woonlasten? -
Rente en aflossing
: € _________________
-
Hoogte hypotheek/erfpacht
: € _________________
Opmerkingen
* doorhalen wat niet van toepassing is.
: ___________________
Paraaf:____/____
2
11. Welke waarde vertegenwoordigen uw bezittingen? -
Eigen woning
: € _________________
-
Spaartegoed(en)
: € 0 / ≥ € 25.000 / ≥ € 50.000 / ≥ € 100.000 / ≥ € 250.000 / ≥ € 500.000 / ≥ € 1.000.000*
-
Beleggingen
: € 0 / ≥ € 25.000 / ≥ € 50.000 / ≥ € 100.000 / ≥ € 250.000 / ≥ € 500.000 / ≥ € 1.000.000*
-
Overige onroerende zaken
: € _________________
-
Verpand vermogen
: € _________________
Opmerkingen
: ___________________
12. Indien u een eigen woning heeft: a. is er sprake is van overwaarde op de eigen woning? Ja / nee* b. Hoe is de verdeling van de hypotheek geregeld? Aflossingsvrij / Levens / Spaar / Belegging / Krediet / Annuïteit / Lineair / Bankspaar * 13. Heeft u een verzekering bij uw hypotheek en/of andere spaar- of beleggings-verzekeringen waaruit u een uitkering verwacht? Ja / nee* 14. Zijn er op het leven van u of uw partner verzekeringen afgesloten die een uitkering geven bij overlijden? Relatie
: ja / nee*
Partner
: ja / nee*
15 a. Als u ziek wordt, hoeveel krijgt u/uw partner dan van uw werkgever doorbetaald? Relatie
: ja / nee*
Partner
: ja / nee*
b. Is er, bij uzelf of bij uw partner, sprake van loonbestanddelen die bij ziekte niet worden doorbetaald? Zo ja, welke? Relatie
: ja / nee*. Zo ja, welke: _________________________________________________
Partner
: ja / nee*. Zo ja, welke: _________________________________________________
16. Zijn er, op naam van u of uw partner arbeidsongeschiktheidsverzekeringen afgesloten? Zo ja, welke? Relatie
: ja / nee*. Zo ja, welke: _________________________________________________
Partner
: ja / nee*. Zo ja, welke: _________________________________________________
17. Zijn er, op naam van u of uw partner werkeloosheidsverzekeringen afgesloten? Zo ja, welke Relatie
: ja / nee*. Zo ja, welke: _________________________________________________
Partner
: ja / nee*. Zo ja, welke: _________________________________________________
18. Verwacht u dat uw inkomen na pensionering voldoende zal zijn om aan de verplichtingen te voldoen die voortvloeien uit het aangevraagde product? Relatie
: ja / nee*.
Partner
: ja / nee*.
* doorhalen wat niet van toepassing is.
Paraaf:____/____
3
19. Zijn er, naar uw mening nog andere zaken met betrekking tot uw financiële situatie die voor u nu, of in de toekomst belangrijk kunnen zijn? Relatie
: ja / nee*. Zo ja, welke: _________________________________________________
Partner
: ja / nee*. Zo ja, welke: _________________________________________________
Kennis en ervaring 20. Wat is het bestedingsdoel van de lening die u aanvraagt? Auto / boot / caravan / motor / meubels / woningverbetering / opleiding / vakantie / rekeningen / oversluiting / consumptieve goederen / extra financiële armslag* 21. Wat zijn uw wensen met betrekking tot het krediet? __________________________________________________________________________________ 22. Heeft u ervaring met financiële producten? Zo ja, hoeveel en wat voor ervaring? Met welk soort producten? Relatie
: ja / nee*. Zo ja, welke: _________________________________________________
Partner
: ja / nee*. Zo ja, welke: _________________________________________________
23. Wat weet u van financiële producten in het algemeen? Relatie
: niets / weinig / voldoende / genoeg / alles
Partner
: niets / weinig / voldoende / genoeg / alles
24. Wat vindt u van de informatie die wij u gegeven hebben omtrent consumentenkrediet? voldoende / onvoldoende* 25. Wenst u meer informatie over consumentenkrediet in het algemeen en het door u aangevraagde product in het bijzonder? Zo ja, kunt u aangeven op welk(e) gebied(en) u meer informatie wenst? __________________________________________________________________________________ __________________________________________________________________________________ __________________________________________________________________________________
Risicobereidheid 26. In hoeverre bent u, na onze uitleg hierover, bereid de risico's te accepteren die voortvloeien uit het door u gevraagde consumentenkrediet: a. Voor wat betreft het risico dat de rente tijdens de looptijd van het krediet stijgen? Niet bereid / volledig bereid* b. Voor wat betreft het risico dat de hoogte van de maandlasten tijdens de looptijd van het krediet stijgen? Niet bereid / volledig bereid* c. Voor wat betreft het risico dat bij uw overlijden uw partner en/of nabestaanden worden belast met de restantschuld? Niet bereid / deels bereid / volledig bereid*
* doorhalen wat niet van toepassing is.
Paraaf:____/____
4
d. Voor wat betreft het risico dat bij langdurige ziekte of arbeidsongeschiktheid inkomsten verminderen waardoor de betaalbaarheid van de lasten in gevaar komt? Niet bereid / deels bereid / volledig bereid* e. Voor wat betreft het risico dat bij werkeloosheid inkomsten verminderen waardoor de betaalbaarheid van de lasten in gevaar komt? Niet bereid / deels bereid / volledig bereid* 27. Wilt u een verzekering afsluiten tegen (één van) de risico’s die in vraag 26 onder c., d. en e. zijn omschreven? Ja / nee* Inkomensopvang 28. Wat zijn uw wensen met betrekking tot het overlijdensrisico van uzelf? Wel / niet verzekeren* 29. Wat zijn uw wensen met betrekking tot het overlijdensrisico van uw partner? Wel / niet verzekeren* 30. Wat zijn uw wensen met betrekking tot het arbeidsongeschiktheidsrisico van uzelf? Wel / niet verzekeren* 31. Wat zijn uw wensen met betrekking tot het arbeidsongeschiktheidsrisico van uw partner? Wel / niet verzekeren* 32. Wat zijn uw wensen met betrekking tot het werkeloosheidsrisico van uzelf? Wel / niet verzekeren* 33. Wat zijn uw wensen met betrekking tot het werkeloosheidsrisico van uw partner? Wel / niet verzekeren* 34. Wat zijn uw wensen met betrekking tot de betalingsbescherming verzekering? Wel / niet verzekeren* Motivering en advies (voor de adviseur) 35 a. Aan de hand van de inventarisatie, doelstelling en wensen is er in overleg met de cliënt gekozen voor het volgende consumentenkrediet: doorlopend krediet / WOZ krediet / persoonlijk lening / senioren persoonlijk lening / huurkoop / financial lease* b. Bij de advisering en keuze voor het bovenstaande krediet is/zijn met name de volgende factor(en) in de persoonlijke situatie van de cliënt van belang geweest: __________________________________________________________________________________ __________________________________________________________________________________ __________________________________________________________________________________
* doorhalen wat niet van toepassing is.
Paraaf:____/____
5
36. Aan de hand van de inventarisatie, doelstelling, risico's en wensen is er in overleg met de cliënt gekozen voor de volgende kredietverzekeringen: Relatie
: ____________________________________________________________________
__________________________________________________________________________________ __________________________________________________________________________________ Partner
: ____________________________________________________________________
__________________________________________________________________________________ __________________________________________________________________________________
Verdere toelichting __________________________________________________________________________________ __________________________________________________________________________________ __________________________________________________________________________________
Voor gezien en akkoord: Datum: ____________________
Datum: ____________________
Plaats: ____________________
Plaats: ____________________
Relatie
Partner van relatie
____________________
____________________
Naam:………………….
Naam:………………….
* doorhalen wat niet van toepassing is.
Paraaf:____/____
6
