Vaststellen beleggersprofiel Met de volgende vragen probeert Stichting Obligatiebeheer Noordenwind inzicht te krijgen in uw financiële positie, kennis, ervaring, doelstellingen en risicobereidheid ten aanzien van beleggen. Op basis van uw antwoorden op deze vragen, kunnen wij beoordelen of onze dienst bij u past. Dit document bestaat uit 22 vragen. Wij willen graag benadrukken dat het in uw belang is dat u de vragen naar waarheid beantwoordt. De antwoorden op deze vragen vormen namelijk uw risicoprofiel.
Financiële positie
1
Kruis in onderstaande tabel aan hoeveel uw netto vermogen, uw liquide netto vermogen en uw totale vermogen bedraagt. Minder dan
€ 20.000 -
€ 50.000 -
€ 75.000 -
€ 100.000 -
€ 200.000 -
Meer dan
€ 20.000
€ 50.000
€ 75.000
€ 100.000
€ 200.000
€ 400.000
€ 400.000
Netto vermogen 1 Netto liquide vermogen 2 Totale vermogen 3
2
1
de totale waarde van al uw bezittingen minus al uw schulden
2
de totale waarde van uw bezittingen die snel in cash kunnen worden omgezet, zoals spaargeld en beleggingen
3
de totale waarde van al uw bezittingen
Wat is uw jaarlijkse netto inkomen? Minder dan € 30.000
Tussen de € 50.000 en € 100.000
Tussen de € 30.000 en € 40.000
Meer dan € 100.000
Tussen de € 40.000 en € 50.000
3
4
Wat is de bron van uw inkomen? (meerdere antwoorden mogelijk) Inkomen uit arbeid
Sociale uitkeringen (AOW, WW)
Inkomen uit eigen onderneming
Overige periodieke uitkeringen (kapitaalverzekering,
Inkomen uit vermogen (beleggingen,erfenis,
lijfrente, alimentatie)
huurinkomsten, etc.) Inkomen uit pensioen
Overige, namelijk:
Wat is de herkomst van uw vermogen? (meerdere antwoorden mogelijk) Familievermogen of nalatenschap
Inkomen zelfstandig ondernemen
Beleggingsresultaat
Verkoop onderneming
Inkomen uit arbeid
Schenkingen
Verkoop onroerend goed
Expiratie van polissen
5
Hoe denkt u dat uw inkomen en vermogen zich de komende vijf jaar zullen ontwikkelen? Omcirkel wat van toepassing is en geef aan met hoeveel
6
Het huidige hoofdbestanddeel van uw inkomen is:
procent uw inkomen en/of vermogen in deze
Onvoldoende voor uw vaste lasten, levensonder-
periode wijzigt.
houd en financiële verplichtingen. De beleggingen dienen aanvullend inkomen te genereren. Voldoende voor uw vaste lasten, levensonderhoud
Mijn inkomen zal dalen / gelijk blijven / stijgen
en financiële verplichtingen. Aanvulling uit de
met ongeveer
%
beleggingen is niet noodzakelijk. Ruim voldoende voor uw vaste lasten, levens-
Mijn vermogen zal dalen / gelijk blijven / stijgen
onderhoud en financiële verplichtingen. U kunt jaarlijks een bedrag opzij zetten.
met ongeveer
%
Doelstellingen
7
Wat zijn uw beleggingsdoelstellingen?
9
Wanneer wenst u dit doel bereikt te hebben?
Behoud van kapitaal
Geen specifieke termijn
Inkomen
Over
Vermogensgroei Handelswinsten Speculatie
jaar
10
Bent u van plan tussentijds vermogen te onttrekken aan uw portefeuille?
Bescherming van posities Nee
8
Wat is het doel van uw vermogen? Ik wil (een deel van) mijn pensioen opbouwen of hypotheek aflossen of de studie van mijn kinderen betalen
Ja, ongeveer €
11
per jaar
Bent u bereid bij tegenvallenden
beleggingsresultaten uw doelstelling aan te passen of zelfs los te laten?
Ik wil in de toekomst een grote uitgave doen. Hiervoor heb ik een bedrag nodig van €
Nee
Ik streef een jaarlijks rendement na van % Ik streef
Ja
een vermogen na van € Algemene vermogensgroei
Kennis en ervaring
12
Hoeveel kennis heeft u van beleggen? Geen: ik snap niets van beleggen, daarom ga
13
Hoeveel kennis heeft u van de volgende
financiële instrumenten? Kruis per financieel instrument uw antwoord aan.
ik naar een vermogensbeheerder. Weinig: ik weet wat aandelen zijn, maar meer niet.
Beperkt
Gemiddeld: ik ben bekend met aandelen en
Aandelen
obligaties en weet hoe financiële markten werken.
Opties
Veel: ik ben bekend met aandelen, obligaties, opties
Futures
en futures en weet hoe macro-economische
Valuta
omstandigheden invloed kunnen hebben op de waarde van financiële instrumenten.
Goed
Uitstekend
Hoeveel ervaring heeft u met beleggen?
14 Vul per financieel instrument uw antwoorden in. Jaren ervaring
Gem. aantal transacties p/j
15
Op welke wijze heeft u deze kennis en
ervaring opgedaan? Vul uw antwoord in.
Gemiddeld volume
Jaren ervaring
Aandelen
€
Zelf beleggen
Deposito
€
Beleggingsadvies
Obligaties
€
Vermogensbeheer
Cv’s
€
Risicobereidheid
16
Door meer risico te nemen, neemt de kans op
19
Wat vindt u ervan als u meer verliest dan u hiervoor heeft aangegeven?
hogere winsten toe. Tegelijkertijd neemt dan ook de kans op hogere verliezen toe. Stel dat u een beleggingsportefeuille van € 10.000 heeft, en stel dat onderstaande antwoorden de mogelijke waardeontwikkeling van deze
Een schande. Het aangegeven verlies zie ik als een ondergrens. Ik snap dat er altijd een mogelijkheid bestaat dat door onvoorziene omstandigheden de verliezen toch groter kunnen worden.
portefeuille zouden aangeven na een jaar. Welk antwoord zou dan het beste bij u passen? Een bedrag tussen de... € 10.000 en € 10.200 (0% en +2%) € 9.500 en € 11.500 (-5% en +15%) € 9.000 en € 12.500 (-10% en +25%) € 8.000 en € 15.000 (-20% en +50%) € 0 en € 30.000 (hierbij loopt u het risico
20
Hoe reageert u wanneer u bij uw beleggingen
voor deze beleggingsportefeuille tussentijds te maken krijgt met plotselinge forse koersdalingen van bijvoorbeeld 10% in een kwartaal?
uw volledige inleg kwijt te raken) Dat vind ik verschrikkelijk. Ik zou er slapeloze
€ -/- 5.000 en € 40.000 (hierbij loopt u het risico een restschuld over te houden)
nachten van krijgen en wil liever stoppen.
Ik vind het jammer, maar ik weet dat risico
17
en rendement bij elkaar horen.
Bent u bereid het risico te lopen een deel van uw inleg te verliezen? Nee, ik ben niet bereid enig deel van mijn inleg te verliezen.
Ik slaap net zo lekker als anders.
21
In welk risicoprofiel zou u uzelf indelen? Defensief
Ja, ik ben bereid maximaal € van mijn inleg te verliezen.
Neutraal Offensief
18
Wat gebeurt er als u toch meer verliest dan u hiervoor heeft aangegeven? Dit heeft direct impact op mijn leven. Ik kom (acuut) in geldnood en zal geld moeten lenen of mijn huis moeten verkopen. Geen nood, ik kan een keer minder op vakantie of geen nieuwe auto kopen. Niets, ik kan het verlies makkelijk aanvullen
Zeer offensief
22
Zijn er nog omstandigheden die van
belang zijn voor uw beleggingen bij Stichting Obligatiebeheer Noordenwind
Regulerende informatie Bent u, een direct familielid of een huisgenoot geregistreerd als een effectenmakelaar of een werknemer, directeur of eigenaar van een beleggingsonderneming, bank, beleggingsfonds of een andere financiële instelling?
Ja
Nee
Bent u lid, een werknemer of een verbonden persoon van een toezichthoudende instelling of beurs?
Ja
Nee
Heeft u een conflict met een andere beleggingsonderneming of effectenmakelaar gehad?
Ja
Nee
Bent u ooit onderworpen aan een onderzoek of procedure door een beurs of toezichthoudende instelling?
Ja
Nee
Bent u directeur, 10% of meer aandeelhouder of beleidsbepaler van een beursgenoteerd bedrijf?
Ja
Nee
Ondertekening Door deze overeenkomst te ondertekenen verklaart Cliënt dat: Hij/zij het document “Memorandum, Obligatievoorwaarden. Uitgangspunten en doelstellingen” heeft ontvangen, gelezen en de inhoud daarvan te hebben begrepen en aanvaard. Cliënt stemt er uitdrukkelijk mee in dat een eventuele wijziging van dit document in de toekomst digitaal aan Cliënt ter hand wordt gesteld.
Plaats Handtekening rekeninghouder
Datum Handtekening mederekeninghouder
