Januari Informatie Bevekwijzer ING INVESTMENT MANAGEMENT 1

Informatie 02 464 60 01

Januari - 2011

Bevekwijzer ING INVESTMENT MANAGEMENT WWW.ING.BE 1

OVERALL MORNINGSTAR RATINGS Morningstar Ratings are correct as of 30/11/2010

AA ING (L) Invest Global Opportunities ........................................... A ING (L) Invest US High Dividend .................................................

Pagina

Pagina

35 51

A ING (B) Invest Child Focus ......................................................... ING (B) Invest Germany ............................................................. ING (L) Invest Emerging Europe ................................................. AA ING (L) Invest Euro High Dividend .............................................. ING (L) Invest Euro Income ........................................................ ING (L) Invest European Food & Beverages ................................ ING (L) Invest Food & Beverages ................................................ ING (L) Invest Global Brands ...................................................... A ING (L) Invest Global High Dividend ........................................... A ING (L) Invest Greater China ...................................................... A ING (L) Invest New Asia ............................................................. ING (L) Renta Fund Asian Debt .................................................. ING (L) Renta Fund Dollar .......................................................... ING (L) Renta Fund II Canadian Dollar ........................................ ING (L) Renta Fund II Obli-Cash Euro ......................................... ING (L) Renta Fund Yen .............................................................

87 9 16 19 20 25 32 33 34 36 45 56 58 67 70 74

ING (B) Invest Belgian High Dividend ......................................... ING (B) Invest Belgium ............................................................... ING (L) Invest Banking & Insurance ............................................ ING (L) Invest Energy ................................................................. ING (L) Invest Euro Equity .......................................................... ING (L) Invest Europe Growth Fund ........................................... AA ING (L) Invest Europe High Dividend .......................................... A ING (L) Invest European Equity .................................................. ING (L) Invest European Health Care .......................................... ING (L) Invest European Materials .............................................. ING (L) Invest European Real Estate ........................................... ING (L) Invest European Telecom ............................................... ING (L) Invest Information Technologies .................................... ING (L) Invest Japanese Small & Mid Caps ................................. A ING (L) Invest Latin America ...................................................... ING (L) Invest Materials ............................................................. ING (L) Invest Sustainable Growth ............................................. ING (L) Invest Telecom ............................................................... ING (L) Invest US (Enhanced Core Concentrated) ....................... ING (L) Invest Utilities ................................................................ ING (L) Invest World .................................................................. ING (L) Patrimonial Aggressive ................................................... ING (L) Patrimonial Balanced ..................................................... ING (L) Renta Cash Euro ............................................................ ING (L) Renta Cash USD ............................................................ ING (L) Renta Fund Corporate USD ............................................ ING (L) Renta Fund Emerging Markets Debt Hard Currency Hedg ING (L) Renta Fund Euro ............................................................ ING (L) Renta Fund Eurocredit ................................................... ING (L) Renta Fund Euromix Bond ............................................. ING (L) Renta Fund II Australian Dollar ....................................... ING (L) Renta Fund International ............................................... ING (L) Renta Fund World ......................................................... Star Fund ..................................................................................

7 8 11 17 18 21 22 24 26 27 28 31 40 42 43 44 48 49 50 52 53 80 81 76 77 57 59 60 62 63 65 72 73 85

ING (B) Bond Euro ..................................................................... ING (L) Invest Asia Pacific High Dividend (EUR) ........................... ING (L) Invest Biotechnology ...................................................... ING (L) Invest Consumer Goods ................................................. ING (L) Invest Dutch Equity ........................................................ ING (L) Invest European Banking & Insurance ............................ ING (L) Invest European Sector Allocation .................................. ING (L) Invest European Small Caps ........................................... ING (L) Invest Health Care ......................................................... ING (L) Invest Industrials ............................................................ ING (L) Invest Japan ................................................................... ING (L) Invest New Technology Leaders .....................................

79 10 12 14 15 23 29 30 37 38 41 46

ING (L) Invest Prestige & Luxe .................................................... ING (L) Patrimonial Defensive .................................................... ING (L) Patrimonial Euro ............................................................ ING (L) Renta Fund Euro Inflation Linked ................................... ING (L) Renta Fund Global High Yield ........................................ ING (L) Renta Fund II Belgian Government Euro ......................... ING (L) Renta Fund II Danske Krone ........................................... ING (L) Renta Fund II NOK ......................................................... ING (L) Renta Fund II SEK ..........................................................

47 82 83 61 64 66 68 69 71

ING INVESTMENT MANAGEMENT

2

VERKLARENDE NOOT

Morningstar Rating De Morningstar Rating is een objectieve maatstaf voor de prestatie van een compartiment in vergelijking met andere compartimenten die een gelijkaardige beleggingsdoelstelling nastreven. Om compartimenten onderling te kunnen vergelijken, brengt Morningstar ze onder in categorieën. Voor elk compartiment wordt een score berekend op basis van het rendement, gecorrigeerd voor risico en kosten. Enkel compartimenten met een rendementshistoriek van minstens drie jaar krijgen ratings. De rating kan het best worden gebruikt als een startpunt in het selectieproces voor compartimenten. Compartimenten met 4 of 5 sterren leverden de beleggers in het verleden behoorlijke rendementen op. Sinds 31/10/2006 maakt Morningstar Europe gebruik van de Overall Morningstar RatingTM. Dat is een gewogen gemiddelde van de ratings op 3 jaar, 5 jaar en 10 jaar. Voor een compartiment dat de laatste 10 jaar niet van categorie is veranderd, wordt de Overall Rating berekend op grond van de volgende verdeling:

Leeftijd van het compartiment

Samenstelling van de Overall Morningstar Rating

Minstens 3 jaar, maar minder dan 5 jaar Minstens 5 jaar, maar minder dan 10 jaar Minstens 10 jaar

% 3 jaar 100 40 20

% 5 jaar 60 30

% 10 jaar 50

TOP 10%

VOLGENDE 22.5%

MIDDELSTE 35%

VOLGENDE 22.5%

LAATSTE 10%

Ratingprocedures van Standard & Poor's De ratings zijn gebaseerd op een evaluatie van kwantitatieve (koershistoriek, gevoeligheid en samenstelling van de portefeuille) en kwalitatieve (beheer, bedrijfsstatus en investeringsverloop) factoren die bijdragen tot het rendement op lange termijn. De differentiëring in de ratingcategorieën is gebaseerd op kwantitatieve factoren en op de kwalitatieve beoordeling door Standard & Poor’s van het verloop en beheer van de investering.

Het compartiment vertoont een uitzonderlijk sterk en consistent investeringsverloop en biedt een rendement dat gecorrigeerd werd voor een meer dan gemiddelde gevoeligheid in vergelijking met compartimenten die dezelfde doelstellingen nastreven.

Het compartiment vertoont een erg sterk en consistent investeringsverloop en biedt een rendement dat gecorrigeerd werd voor een meer dan gemiddelde gevoeligheid in vergelijking met compartimenten die dezelfde doelstellingen nastreven.

Het compartiment vertoont een hoge kwaliteitsstandaard in zijn sector op basis van het investeringsverloop en het stevige rendementbeheer in vergelijking met compartimenten die dezelfde doelstellingen nastreven.


3

INDEX

6

ING (L) Renta Fund Global High Yield ........................................

Pagina

ING (L) Renta Fund II Australian Dollar .......................................

65

ING (B) Invest Belgian High Dividend .........................................

7

ING (L) Renta Fund II Belgian Government Euro .........................

66

ING (B) Invest Belgium ...............................................................

8

ING (L) Renta Fund II Canadian Dollar ........................................

67

ING (B) Invest Germany .............................................................

9

ING (L) Renta Fund II Danske Krone ...........................................

68

ING (L) Invest Asia Pacific High Dividend (EUR) ...........................

10

ING (L) Renta Fund II NOK .........................................................

69

ING (L) Invest Banking & Insurance ............................................

11

ING (L) Renta Fund II Obli-Cash Euro .........................................

70

ING (L) Invest Biotechnology ......................................................

12

ING (L) Renta Fund II SEK ..........................................................

71

ING (L) Invest Consumer Goods (EUR) .......................................

13

ING (L) Renta Fund International ...............................................

72

ING (L) Invest Consumer Goods .................................................

14

ING (L) Renta Fund World .........................................................

73

ING (L) Invest Dutch Equity ........................................................

15

ING (L) Renta Fund Yen .............................................................

74

ING (L) Invest Emerging Europe .................................................

16

ING (L) Invest Energy .................................................................

17

ING (L) Invest Euro Equity ..........................................................

18

ING (L) Invest Euro High Dividend ..............................................

19

ING (L) Invest Euro Income ........................................................

20

ING (L) Renta Cash Euro ............................................................

76

ING (L) Invest Europe Growth Fund ...........................................

21

ING (L) Renta Cash USD ............................................................

77

ING (L) Invest Europe High Dividend ..........................................

22

ING (L) Invest European Banking & Insurance ............................

23

ING (L) Invest European Equity ..................................................

24

ING (L) Invest European Food & Beverages ................................

25

ING (L) Invest European Health Care ..........................................

26

ING (B) Bond Euro .....................................................................

79

ING (L) Invest European Materials ..............................................

27

ING (L) Patrimonial Aggressive ...................................................

80

ING (L) Invest European Real Estate ...........................................

28

ING (L) Patrimonial Balanced .....................................................

81

ING (L) Invest European Sector Allocation ..................................

29

ING (L) Patrimonial Defensive ....................................................

82

ING (L) Invest European Small Caps ...........................................

30

ING (L) Patrimonial Euro ............................................................

83

ING (L) Invest European Telecom ...............................................

31

ING (L) Invest Food & Beverages ................................................

32

ING (L) Invest Global Brands ......................................................

33

ING (L) Invest Global High Dividend ...........................................

34

ING (L) Invest Global Opportunities ...........................................

35

ING (L) Invest Greater China ......................................................

36

ING (L) Invest Health Care .........................................................

37

ING (L) Invest Industrials ............................................................

38

ING (L) Invest Information Technologies (EUR) ...........................

39

ING (L) Invest Information Technologies ....................................

40

ING (B) Invest Child Focus .........................................................

87

ING (L) Invest Japan ...................................................................

41

ING (L) Dynamic Biotechnology Special Fix .................................

88

ING (L) Invest Japanese Small & Mid Caps .................................

42

ING (L) Dynamic Communication Network Special Fix ................

89

ING (L) Invest Latin America ......................................................

43

ING (L) Invest Materials .............................................................

44

ING (L) Invest New Asia .............................................................

45

ING (L) Invest New Technology Leaders .....................................

46

ING (L) Invest Prestige & Luxe ....................................................

47

+ ING (L) Selectis Extra Performer 1 ...........................................

91

ING (L) Invest Sustainable Growth .............................................

48

+ ING (L) Selectis Lookback Performer 1 ....................................

92

ING (L) Invest Telecom ...............................................................

49

ING (L) II Selectis Click Performers 4 ..........................................

93

ING (L) Invest US (Enhanced Core Concentrated) .......................

50


94

ING (L) Invest US High Dividend .................................................

51


95

ING (L) Invest Utilities ................................................................

52

ING (L) II Selectis Digital Coupon ...............................................

96

ING (L) Invest World ..................................................................

53

ING (L) II Selectis Double Performer 1 ........................................

97

ING (L) Technix Special Callable 5 ..............................................

54

ING (L) II Selectis Dual Win USD 1 ..............................................

98

Aandelen

Obligaties

Monetair

64

75 Pagina

Dakfonds

78 Pagina

Pensioensparen

84 Pagina

Star Fund ..................................................................................

Gemengd

85

86 Pagina

Beschermd kapitaal

90 Pagina

ING (L) II Selectis Euro Equity 1 ..................................................

99


100

55

ING (L) II Selectis Euro Equity Callable 1 .....................................

101

Pagina


102

ING (L) Renta Fund Asian Debt ..................................................

56


103

ING (L) Renta Fund Corporate USD ............................................

57

ING (L) II Selectis Lookback Performer 2 .....................................

104

ING (L) Renta Fund Dollar ..........................................................

58


105

ING (L) Renta Fund Emerging Markets Debt Hard Currency Hedg

59


106

ING (L) Renta Fund Euro ............................................................

60

ING (L) II Selectis Lookback Performer Financials ........................

107

ING (L) Renta Fund Euro Inflation Linked ...................................

61

ING (L) II Selectis Lookback Performer Financials 2 .....................

108

ING (L) Renta Fund Eurocredit ...................................................

62

ING (L) II Selectis Lookback Performer Plus 1 ..............................

109

ING (L) Renta Fund Euromix Bond .............................................

63

ING (L) II Selectis Multiplier ........................................................

110


4

INDEX

ING (L) II Selectis Multiplier 2 .....................................................

111

ING (L) II Selectis Multiplier 4 .....................................................

112

ING (L) II Selectis Plus Performers 10 ..........................................

113

ING (L) II Selectis Plus Performers 3 ............................................

114


115


116


117


118


119


120

ING (L) II Selectis Plus Performers Sustainable ............................

121

ING (L) II Selectis Plus Performers USD .......................................

122

ING (L) II Selectis Privalis ............................................................

123

ING (L) II Selectis Putable Plus Performer ....................................

124

ING (L) II Selectis Putable Plus Performer 2 .................................

125

ING (L) II Selectis Putable Plus Performer 3 .................................

126

ING (L) II Selectis Target Bonus ..................................................

127

ING (L) II Selectis Target Bonus 2 ...............................................

128

ING (L) II Selectis Top Performers 1 ............................................

129

ING (L) II Selectis Top Performers 2 ............................................

130

ING (L) II Selectis World Click .....................................................

131

ING (L) II Selectis World Click 2 ..................................................

132

ING (L) II Selectis World Performer .............................................

133

ING (L) Protected Equi-Fix Inflation ............................................

134

ING (L) Protected Equi-Fix World Indices ....................................

135

ING (L) Protected Obli-Fix 2014 .................................................

136

ING (L) Protected Obli-Fix 2017 .................................................

137

ING (L) Protected Obli-Fix CHF ...................................................

138

ING (L) Protected Obli-Fix Digital ...............................................

139

ING (L) Protected Obli-Fix Distri 2013 ........................................

140

ING (L) Protected Obli-Fix Distri 2014 ........................................

141

ING (L) Protected Obli-Fix Distri CHF ..........................................

142

ING (L) Protected Obli-Fix Distri NOK .........................................

143

ING (L) Protected Obli-Fix Inflation .............................................

144

ING (L) Protected Obli-Fix Inflation 2 ..........................................

145

ING (L) Protected Obli-Fix NOK ..................................................

146

ING (L) Protected Obli-Fix Plus 1 ................................................

147


148


149


150

Andere

151 Pagina


152

ING (L) II Selectis Short Term Performers 1 .................................

153

ING (L) II Selectis Special Power Callable 1 .................................

154

ING (L) Technix Short Term 1 .....................................................

155

ING (L) Technix Short Term 2 .....................................................

156

ING (L) Technix Special Booster 1 ..............................................

157

ING (L) Technix Special Booster 2 ..............................................

158


159


160


161

ING International CMF - Credit Select 2013 Plus ........................

162

ING International CMF - Credit Select 2014 ...............................

163

ING International CMF - Credit Select 2015 ...............................

164


5

Aandelen

ING Investment Management Belgium

Aandelen

Aandelenbeveks Obligaties

Obligaties ING (B) Invest

Kapitalisatie, Uitkering

Einde boekjaar

30/09

Dividend

Bevek naar Luxemburgs recht

Soort aandelen


Einde boekjaar

30/09 December



Einde boekjaar

30/09 December


Soort aandelen

Kapitalisatie

Einde boekjaar

31/12

Dividend

Beschermd kapitaal

Beschermd kapitaal

ING (L) Technix

Gemengd

Gemengd

Soort aandelen

Dividend

Pensioensparen

Pensioensparen

Dividend

Dakfonds

Dakfonds

ING (L)

December

Monetair

Monetair

Soort aandelen

ING (L) Invest

-

Andere

Andere 6

Bevek naar Belgisch recht

Aandelen


Aandelen

31/12/2010

Compartiment van de Belgische Bevek ING (B) Invest

ING (B) Invest Belgian High Dividend

Monetair

Monetair

Eval ® Beoordeling EUR Notering EUR

1

0

Obligaties

Obligaties

Beleggingsbeleid De doelstelling van het compartiment is om globaal te beleggen in een gediversifieerde portefeuille met Belgische aandelen in EUR die de dividendenrendementen vertegenwoordigen die hoger liggen dan het marktgemiddelde. Referentiemunt: euro (EUR)

Morningstar Ratings van 30/11/2010

2

▼ 4

3

5

▲

6

Minimumhorizon > 5 jaar Gebaseerd op 60 maandelijkse rendementen Minimumhorizon > 5 jaar

De Eval ® Beoordeling is een risico-indicator gebaseerd op het verleden (BEAMA-methode). Er zijn zeven risicoklassen (van 0, de minst risicovolle, tot 6, de meest risicovolle).

Sectorale spreiding (%) Financiële sector

28,8

Niet-cyclisch verbruik

24,3 12,0

Grondstoffen

11,0

Telecom

10,2

Gezondheidszorg

6,4 4,1

Energie

2,8

Industrie

0,5

Cyclisch verbruik

0

20

Pensioensparen

Pensioensparen

Nutsdiensten

Dakfonds

Dakfonds

Technische gegevens Type Bevek Aandelenbevek (onbeperkte looptijd) Oprichtingsdatum van de Bevek 30/04/2003 Activa onder beheer van het compartiment (in miljoenen) 120,71 EUR VaR (95% op jaarbasis) 18,38% Deelbewijzen Kapitalisatie Uitkering Lanceringsdatum van het aandeel 28/02/1991 28/02/1991 BE0125503822 ISIN-code BE0159915595 159915-59 SRW-code 125503-82 Berekeningsfrequentie Dagelijks Dagelijks 3.538,15 EUR 1.706,09 EUR Laatste netto-inventariswaarde (N.I.W.) Uitgifteprovisie 3,00% 3,00% 1,20% 1,20% Jaarlijkse beheersprovisie 0,00% 0,00% Terugkoopprovisie (750 EUR max.) 0,50% T.O.B. bij uitstap 15,00% Roerende voorheffing op dividenden Statuut Ecofin bij uitstap Out Out Out Statuut Ecofin bij dividenduitkering Out

Top 10 aandelen (%) 9,6

Delhaize Group .................................................

9,6

3

Gdf Suez ..........................................................

9,4

4

Ageas ...............................................................

5,7

5

Groupe Bruxelles Lambert Sa ............................

4,6

6

Solvay Sa ..........................................................

4,6

Datum nr. EUR

7

Belgacom Sa .....................................................

4,6

(*) Netto

8

Umicore ............................................................

4,6

9

Kbc Groep Nv ...................................................

4,4

10

Ucb Sa ..............................................................

4,3

2007 12 136,00

2008 13 93,50

2009 14 63,75

2010 -

10 jaar 3,3% -

Oprichting 10,2% -

Gemiddeld gecumuleerd rendement op jaarbasis (*) 1 jaar 3,5% -

3 jaar -11,5% -

EUR EUR

(*) Kapitalisatieaandeel op 31/12/2010.

220

5 jaar -3,4% -

Jaarlijks rendement over de tien laatste boekjaren

200 180

Kapitalisatieaandeel op 30/09 van elk jaar

160 140

29%

100

Andere

80

2001 2002 -7,6% -21,5% -

2003 17,4% -

2004 35,6% -

2005 34,0% -

2001

2003

2004

2005

2006 21,3% -

2007 2008 7,9% -30,9% -

EUR

EUR

2009 -6,3% -

2010 4,0% -

-31% 12/02

12/04

12/06

12/08

12/10

2002

2006

2007

2008

2009

2010

Andere

% 9% EUR -11% EUR

120

60 12/00

2006 11 110,50

Periode EUR EUR

Evolutie van de N.I.W. Kapitalisatieaandeel op basis 100

Dividenden (*)

Beschermd kapitaal

Beschermd kapitaal

Anheuser-busch Inbev Nv .................................

2

Gemengd

Gemengd

1

De cijfers op deze fiche stemmen overeen met de historische resultaten op het einde van de maand en houden geen rekening met kosten en taksen. Ze garanderen geenszins het toekomstige beleggingsresultaat. Alvorens in te tekenen, raden we u aan om de woordenlijst en het uitgifteprospectus te raadplegen. Inlichtingen over het belastingstelsel zijn beschikbaar in het prospectus (Belgische beveks) of de Belgische bijlage (Luxemburgse beveks). Het prospectus, het vereenvoudigd prospectus, het Belgische bijlage en het laatste periodieke verslag van de bevek zijn gratis beschikbaar in alle kantoren van ING België, die de financiële dienst verzekert. Meer informatie over de ratings op www.morningstar.be en www.standardandpoors.com of bij uw dienstverlener. Gelieve de wettelijke disclaimer op het einde van dit document te raadplegen.

7

Aandelen


Aandelen

31/12/2010


ING (B) Invest Belgium

Monetair

Monetair


1

0

Obligaties

Obligaties

Beleggingsbeleid De doelstelling van het compartiment is om globaal te beleggen in een gediversifieerde portefeuille met aandelen in EUR die genoteerd staan op de officiële beurzen van België. Referentiemunt: euro (EUR)


2

▼ 4

3

5

▲

6




29,8


24,3 11,6

Telecom

10,6

Nutsdiensten

10,6

Gezondheidszorg

6,9 4,2

Industrie

1,4

Cyclisch verbruik Energie

0,3

IT

0,2 0

20

40

Pensioensparen

Pensioensparen

Grondstoffen

Dakfonds

Dakfonds

Technische gegevens Type Bevek Aandelenbevek (onbeperkte looptijd) Oprichtingsdatum van de Bevek 30/04/2003 Activa onder beheer van het compartiment (in miljoenen) 121,55 EUR VaR (95% op jaarbasis) 18,58% Deelbewijzen Kapitalisatie Uitkering Lanceringsdatum van het aandeel 31/07/1996 01/10/1976 BE0124921827 ISIN-code BE0159911552 159911-55 SRW-code 124921-82 Berekeningsfrequentie Dagelijks Dagelijks 2.693,66 EUR 1.206,33 EUR Laatste netto-inventariswaarde (N.I.W.) Uitgifteprovisie 3,00% 3,00% 1,20% 1,20% Jaarlijkse beheersprovisie 0,00% 0,00% Terugkoopprovisie (750 EUR max.) 0,50% T.O.B. bij uitstap 15,00% Roerende voorheffing op dividenden Statuut Ecofin bij uitstap Out Out Out Statuut Ecofin bij dividenduitkering Out

Top 10 aandelen (%) Gdf Suez ..........................................................

9,7 9,4

3

Delhaize Group .................................................

9,3

4

Ageas ...............................................................

5,8

5

Groupe Bruxelles Lambert Sa ............................

4,7

6

Solvay Sa ..........................................................

4,6

Datum nr. EUR

7

Belgacom Sa .....................................................

4,6

(*) Netto

8

Umicore ............................................................

4,6

9

Kbc Groep Nv ...................................................

4,4

10

Ucb Sa ..............................................................

4,2

2006 11 55,25

2007 12 68,00

2008 13 46,75

2009 14 34,00

2010 -

10 jaar 2,9% -

Oprichting 7,6% -


3 jaar -11,6% -

EUR

Periode EUR EUR

EUR



Dividenden (*)

5 jaar -3,7% -

220


200 180


160 140 100

Andere

80 60 12/00

2001 2002 -13,9% -20,8% -

2003 19,1% -

2004 37,9% -

2005 32,9% -

2003

2004

2005

2006 20,3% -

2007 2008 7,6% -31,4% -

EUR

2009 -6,7% -

2010 4,3% -

-31% 12/02

12/04

12/06

12/08

12/10

2001

2002

2006

2007

2008

2009

2010


8

Andere

%29% EUR9% -11% EUR

120

EUR

Beschermd kapitaal

Beschermd kapitaal


2

Gemengd

Gemengd

1

Aandelen


Aandelen

31/12/2010


ING (B) Invest Germany

Monetair

Monetair


1

0

Obligaties

Obligaties

Beleggingsbeleid De doelstelling van het compartiment is om globaal te beleggen in een gediversifieerde portefeuille met aandelen in EUR die genoteerd staan op de officiële beurzen van Duitsland. Referentiemunt: euro (EUR)


2

3

4

▼ 5

▲

6

Minimumhorizon = 5 jaar Gebaseerd op 60 maandelijkse rendementen Minimumhorizon = 5 jaar



18,1

Industrie

15,3 15,1

Cyclisch verbruik

15,1

Nutsdiensten

10,5

Gezondheidszorg

10,4 6,5

IT Telecom

4,6


4,4

0

10

20

Pensioensparen

Pensioensparen

Grondstoffen

Dakfonds

Dakfonds

Technische gegevens Type Bevek Aandelenbevek (onbeperkte looptijd) Oprichtingsdatum van de Bevek 30/04/2003 Activa onder beheer van het compartiment (in miljoenen) 36,18 EUR VaR (95% op jaarbasis) 17,58% Deelbewijzen Kapitalisatie Uitkering Lanceringsdatum van het aandeel 30/04/1995 30/04/1995 BE0153956173 ISIN-code BE0159913574 159913-57 SRW-code 153956-17 Berekeningsfrequentie Dagelijks Dagelijks 3.212,29 EUR 809,36 EUR Laatste netto-inventariswaarde (N.I.W.) Uitgifteprovisie 3,00% 3,00% 1,20% 1,20% Jaarlijkse beheersprovisie 0,00% 0,00% Terugkoopprovisie (750 EUR max.) 0,50% T.O.B. bij uitstap 15,00% Roerende voorheffing op dividenden Statuut Ecofin bij uitstap Out Out Out Statuut Ecofin bij dividenduitkering Out


Daimler Ag-registered Shares ............................

6,7

3

E.on Ag ............................................................

6,7

4

Allianz Se-reg ...................................................

6,6

5

Bayer Ag ...........................................................

4,7

6

Sap Ag .............................................................

4,6

Datum nr. EUR

7

Deutsche Telekom Ag-reg .................................

4,4

(*) Netto

8

Muenchener Rueckver Ag-reg ...........................

4,1

9

Deutsche Bank Ag-registered ............................

3,8

10

Rwe Ag ............................................................

3,4

2007 12 42,50

2008 13 29,75

2009 14 25,50

2010 -

10 jaar 0,2% -

Oprichting 7,6% -


3 jaar -4,4% -

EUR EUR


5 jaar 4,7% -

Jaarlijks rendement over de tien laatste boekjaren Kapitalisatieaandeel op 30/09 van elk jaar 23%

% 3% EUR -17% EUR

2001 2002 -37,0% -35,6% -

2003 17,2% -

2004 16,3% -

2005 29,3% -

2003

2004

2005

2006 17,6% -

2007 2008 27,6% -26,9% -

EUR

EUR

2009 0,7% -

2010 10,0% -

-37% 12/02

12/04

12/06

12/08

12/10

2001

2002

2006

2007

2008

2009

2010

Andere

Andere

120 110 100 90 80 70 60 50 40 30 12/00

2006 11 38,25

Periode EUR EUR


Dividenden (*)

Beschermd kapitaal

Beschermd kapitaal

Siemens Ag-reg ................................................

2

Gemengd

Gemengd

1


9


Aandelen


Aandelen

31/12/2010

Compartiment van de Luxemburgse Bevek ING (L) Invest

ING (L) Invest Asia Pacific High Dividend

Monetair

Monetair


33,8

Grondstoffen

14,0

IT 8,9

Energie

6,7

Cyclisch verbruik

6,6 5,9

Telecom

5,0

1

0

2

4

3

▼ 5

▲

6



2,6

Nutsdiensten

2,6

Andere 0

20

40

Geografische spreiding (%) Australië

25,1

China

17,2 13,9

Taiwan

11,7

Singapore

9,4

Hong Kong

8,3

India

3,3

Maleisië

2,7

Indonesië

2,1 6,2

Andere 0

10

20

30

Pensioensparen

Pensioensparen

Zuid-Korea

Technische gegevens Type Bevek Aandelenbevek (onbeperkte looptijd) Oprichtingsdatum van de Bevek 06/09/1993 Activa onder beheer van het compartiment (in miljoenen) 22,18 EUR VaR (95% op jaarbasis) 17,58% Deelbewijzen Kapitalisatie Uitkering Lanceringsdatum van het aandeel 15/05/2007 15/05/2007 LU0300631982 ISIN-code LU0300634069 5071984-48 SRW-code 5071983-47 Berekeningsfrequentie Dagelijks Dagelijks 967,50 EUR 251,82 EUR Laatste netto-inventariswaarde (N.I.W.) Uitgifteprovisie 3,00% 3,00% 1,50% 1,50% Jaarlijkse beheersprovisie 0,00% 0,00% Terugkoopprovisie (750 EUR max.) 0,50% T.O.B. bij uitstap 15,00% Roerende voorheffing op dividenden Statuut Ecofin bij uitstap Out Out Statuut Ecofin bij dividenduitkering Out Out

Dakfonds

Dakfonds



13,8

Industrie

Obligaties

Obligaties

Beleggingsbeleid Het compartiment belegt voornamelijk in een gediversifieerde portefeuille van aandelen uitgegeven door bedrijven die in de regio Azië-Stille Oceaan gevestigd zijn, genoteerd staan of verhandeld worden en die een aantrekkelijk dividendrendement bieden. Referentiemunt: euro (EUR)


Samsung Electronics Co Ltd ..............................

2,5

3

China Mobile Ltd ..............................................

1,9

4

Westpac Banking Corp .....................................

1,8

5

Commonwealth Bank Of Austral ......................

1,8

6

Taiwan Semiconductor Manufac .......................

1,7

Datum nr. EUR

7

Ishares Msci Asia Ex-japan .................................

1,5

(*) Bruto, roerende voorheffing 15%.

8

China Construction Bank-h ...............................

1,4

9

National Australia Bank Ltd ...............................

1,3

10

Cnooc Ltd .........................................................

1,2

2006 -

2007 1 20,00

2008 -

2009 2&3 34,00

2010 4 11,47

10 jaar -

Oprichting 0,2% -


3 jaar 2,7% -

EUR

Periode EUR EUR

EUR



Dividenden (*)

5 jaar -

110


100 90


EUR

EUR

2009 16,7% -

2010 19,9% -

Beschermd kapitaal

Beschermd kapitaal

Bhp Billiton Ltd .................................................

2

Gemengd

Gemengd

1

80 70

Andere

50 40 06/07

2001 -

2002 -

2003 -

2004 -

2005 -

2006 -

2007 2008 - -34,2% -

-34% 12/07

06/08

12/08

06/09

12/09

06/10

12/10

2001

2002

2003

2004

2005

2006

2007

2008

2009

2010


10

Andere

% 6% EUR -14% EUR

60

Aandelen


Aandelen

31/12/2010


ING (L) Invest Banking & Insurance

Monetair

Monetair

Eval ® Beoordeling EUR Notering USD

1

0

Obligaties

Obligaties

Beleggingsbeleid Het compartiment belegt voornamelijk in een gediversifieerde portefeuille van aandelen en/of andere roerende waarden uit de financiële sector. Dit omvat o.m. de vennootschappen bedrijvig in volgende domeinen: banken, consumptiekredieten, investeringsbanken & brokers, vermogensbeheer en verzekeringen. Referentiemunt: Amerikaanse dollar (USD)


2

4

3

▼ 5

▲

6



Geografische spreiding (%) Verenigde Staten

41,7

Verenigd Koninkrijk

10,9 7,4

Zwitserland

5,8

Frankrijk

5,1

Australië

4,8

Nederland

4,6

Canada

4,0

Noorwegen

3,3 12,5

Andere 0

20

40

Pensioensparen

Pensioensparen

Japan

Dakfonds

Dakfonds

Technische gegevens Type Bevek Aandelenbevek (onbeperkte looptijd) Oprichtingsdatum van de Bevek 06/09/1993 Activa onder beheer van het compartiment (in miljoenen) 95,26 USD VaR (95% op jaarbasis) 22,56% Deelbewijzen Kapitalisatie Uitkering Lanceringsdatum van het aandeel 25/08/1997 25/08/1997 LU0119198637 ISIN-code LU0119198710 980174-86 SRW-code 998289-62 Berekeningsfrequentie Dagelijks Dagelijks 1.998,54 USD 488,42 USD Laatste netto-inventariswaarde (N.I.W.) Uitgifteprovisie 3,00% 3,00% 1,50% 1,50% Jaarlijkse beheersprovisie 0,00% 0,00% Terugkoopprovisie (750 EUR max.) 0,50% T.O.B. bij uitstap 15,00% Roerende voorheffing op dividenden Statuut Ecofin bij uitstap Out Out Out Statuut Ecofin bij dividenduitkering Out


Hsbc Holdings Plc .............................................

6,6

3

Wells Fargo & Co ..............................................

6,0

4

Citigroup Inc .....................................................

4,6

5

Dnb Nor Asa .....................................................

3,3

6

Metlife Inc ........................................................

3,2

Datum nr. USD

7

Bank Of America Corp ......................................

2,9


8

Ing Groep Nv-cva ..............................................

2,8

9

Mitsubishi Ufj Financial Gro ..............................

2,5

10

Axa Sa ..............................................................

2,5

2006 9 62,00

2007 10 62,00

2008 11 62,00

2009 12 20,00

2010 13 7,00

10 jaar -6,1% -2,7%

Oprichting -1,8% -0,2%

Gemiddeld gecumuleerd rendement op jaarbasis (*) 1 jaar 8,4% 1,4%

3 jaar -14,6% -17,1%

EUR

Periode EUR USD

USD



Dividenden (*)

5 jaar -10,7% -8,4%

160


140 120


EUR

Beschermd kapitaal

Beschermd kapitaal

Jpmorgan Chase & Co ......................................

2

Gemengd

Gemengd

1

USD

100 23%

80

Andere

40 20 12/00

2001 2002 -21,6% -26,9% -19,1% -20,6%

2003 9,0% 28,4%

2004 9,5% 16,7%

2005 20,7% 17,1%

2003

2004

2005

2006 18,6% 24,6%

2007 2008 2009 -6,7% -35,8% -17,1% 4,7% -36,6% -13,7%

2010 -0,4% -7,0%

-37% 12/02

12/04

12/06

12/08

12/10

2001

2002

2006

2007

2008

2009

2010

Andere

% 3% EUR -17% USD

60


11

Aandelen


Aandelen

31/12/2010


ING (L) Invest Biotechnology

Monetair

Monetair


0

Obligaties

Obligaties

Beleggingsbeleid Het compartiment belegt voornamelijk in een gediversifieerde portefeuille van aandelen en/of andere roerende waarden uit de biotechnologie. De biotechnologische activiteiten omvatten het onderzoek, de ontwikkeling, de productie en de distributie van biotechnologische of biomedische producten, diensten en processen. Komen in aanmerking de ondernemingen bedrijvig in de genetica, de genetische engineering en de genetische therapie. De bedrijven actief in de toepassing en de ontwikkeling van de biotechnologie in domeinen zoals de gezondheidszorg en de geneesmiddelen behoren ook tot het beleggingsuniversum. Referentiemunt: Amerikaanse dollar (USD)


1

2

3

▼ 4

5

▲

6




65,6

Zwitserland

10,2 5,7

Australië

5,0

Duitsland

3,9

Spanje

3,2

Israël

3,0

Luxemburg

2,3

België

1,1

0

20

40

60

Pensioensparen

Pensioensparen

Verenigd Koninkrijk

Dakfonds

Dakfonds


Top 10 aandelen (%) Amgen Inc ........................................................

7,7

2

Celgene Corp ...................................................

7,5

3

Gilead Sciences Inc ...........................................

6,1

4

Shire Plc ............................................................

5,7

5

Actelion Ltd-reg ................................................

5,2

6

Roche Holding Ag-genusschein .........................

5,0

Datum nr. USD

7

Csl Ltd ..............................................................

4,9


8

Life Technologies Corp .....................................

4,9

Biogen Idec Inc .................................................

4,8

10

Biomarin Pharmaceutical Inc .............................

4,7

2007 -

2009 -

2010 -

10 jaar -6,0% -2,6%

Oprichting 3,7% 5,5%

2008 -


3 jaar -3,2% -5,9%

EUR

Periode EUR USD

USD



2006 -

5 jaar -5,4% -2,9%

110


100 90


EUR

USD

2009 -4,8% -1,0%

2010 -0,2% -6,8%

Beschermd kapitaal

Beschermd kapitaal

9

Dividenden (*)

Gemengd

Gemengd

1

80 70

Andere

50 40 12/00

2001 2002 -43,8% -41,7% -42,0% -36,7%

2003 27,6% 50,3%

2004 3,8% 10,7%

2005 20,3% 16,7%

2003

2004

2005

2006 -1,2% 3,8%

2007 2008 4,4% -21,9% 17,3% -22,8%

-44% 12/02

12/04

12/06

12/08

12/10

2001

2002

2006

2007

2008

2009

2010


12

Andere

%36% 16% EUR -4% -24% USD

60

Aandelen


Aandelen

31/12/2010


ING (L) Invest Consumer Goods

Monetair

Monetair


1

0

Obligaties

Obligaties

Beleggingsbeleid Het compartiment belegt voornamelijk in een gediversifieerde portefeuille van aandelen en/of andere roerende waarden uit de sector van de cyclische consumptie. Dit houdt de vennootschappen in die bedrijvig zijn in volgende industrieën auto's & auto-onderdelen; duurzame consumptiegoederen & kleding (duurzame consumptiegoederen, vrijetijdsproducten & -uitrusting, textiel & kleding) hotels, restaurants en vrije tijd; media; distributie (groothandelaars, postorderverkoop, warenhuizen & andere, speciaalzaken). Referentiemunt: Amerikaanse dollar (USD)

2

▼ 4

3

5

▲

6

Minimumhorizon > 5 jaar Gebaseerd op 60 maandelijkse rendementen Minimumhorizon = 5 jaar



45,7

Japan

14,9 8,5

Frankrijk

6,6

Duitsland

4,7

Zwitserland

4,1 3,7

Luxemburg Spanje

2,6

Nederland

1,8 7,6

Andere 0

20

40

Pensioensparen

Pensioensparen

Verenigd Koninkrijk

Dakfonds

Dakfonds

Technische gegevens Type Bevek Aandelenbevek (onbeperkte looptijd) Oprichtingsdatum van de Bevek 06/09/1993 Activa onder beheer van het compartiment (in miljoenen) 52,68 EUR VaR (95% op jaarbasis) 15,39% Deelbewijzen Kapitalisatie Uitkering Lanceringsdatum van het aandeel 04/12/2008 LU0332193183 ISIN-code SRW-code Berekeningsfrequentie Dagelijks Dagelijks 424,65 EUR Laatste netto-inventariswaarde (N.I.W.) Uitgifteprovisie 3,00% 1,50% Jaarlijkse beheersprovisie 0,00% Terugkoopprovisie (750 EUR max.) 0,50% T.O.B. bij uitstap Roerende voorheffing op dividenden Statuut Ecofin bij uitstap Out Statuut Ecofin bij dividenduitkering Out

Top 10 aandelen (%) Mcdonalds Corp ...............................................

7,8 4,2

3

Honda Motor Co Ltd ........................................

3,9

4

Walt Disney Co/the ...........................................

3,6

5

Vf Corp ............................................................

3,4

6

Lvmh Moet Hennessy Louis Vui .........................

3,3

7

Tjx Companies Inc .............................................

2,9

8

Google Inc-cl A .................................................

2,8

9


2,6

10

Target Corp ......................................................

2,6

2006 -

2007 -

EUR EUR


2010 -

1 jaar 31,9% -

3 jaar -

5 jaar -

10 jaar -

-

Jaarlijks rendement over de tien laatste boekjaren Kapitalisatieaandeel op 30/09 van elk jaar %20% 15% EUR 10% 5% EUR

2001 -

2002 -

2003 -

2004 -

EUR 2005 -

2006 -

2007 -

2008 -

2009 -

EUR 2010 25,0% -

0% 2001

2002

2003

2004

2005

2006

2007

2008

2009

2010

Andere

Andere

180 170 160 150 140 130 120 110 100 90 12/08 03/09 06/09 09/09 12/09 03/10 06/10 09/10 12/10

2009 -

2008 -

Gemiddeld gecumuleerd rendement op jaarbasis (*) Periode EUR EUR


Dividenden Datum nr. EUR

Beschermd kapitaal

Beschermd kapitaal

Toyota Motor Corp ...........................................

2

Gemengd

Gemengd

1


13


Aandelen


Aandelen

31/12/2010


ING (L) Invest Consumer Goods

Monetair

Monetair


1

0

Obligaties

Obligaties

Beleggingsbeleid Het compartiment belegt voornamelijk in een gediversifieerde portefeuille van aandelen en/of andere roerende waarden uit de sector van de cyclische consumptie. Dit houdt de vennootschappen in die bedrijvig zijn in volgende industrieën auto's & auto-onderdelen; duurzame consumptiegoederen & kleding (duurzame consumptiegoederen, vrijetijdsproducten & -uitrusting, textiel & kleding) hotels, restaurants en vrije tijd; media; distributie (groothandelaars, postorderverkoop, warenhuizen & andere, speciaalzaken). Referentiemunt: Amerikaanse dollar (USD)

2

3

▼ 4

5

▲

6




45,7

Japan

14,9 8,5

Frankrijk

6,6

Duitsland

4,7

Zwitserland

4,1 3,7

Luxemburg Spanje

2,6

Nederland

1,8 7,6

Andere 0

20

40

Pensioensparen

Pensioensparen

Verenigd Koninkrijk

Dakfonds

Dakfonds


Top 10 aandelen (%) Mcdonalds Corp ...............................................

7,8 4,2

3


3,9

4

Walt Disney Co/the ...........................................

3,6

5

Vf Corp ............................................................

3,4

6


3,3

Datum nr. USD

7

Tjx Companies Inc .............................................

2,9


8

Google Inc-cl A .................................................

2,8

9


2,6

10

Target Corp ......................................................

2,6

2007 11 44,00

2008 12 44,00

2009 13 20,00

2010 14 15,00

10 jaar -2,3% 1,3%



3 jaar 2,9% -0,1%

EUR USD


5 jaar -2,2% 0,4%

Jaarlijks rendement over de tien laatste boekjaren Kapitalisatieaandeel op 30/09 van elk jaar %10% EUR -10% USD

2001 2002 -15,5% -20,9% -12,7% -14,1%

2003 1,5% 19,6%

2004 6,4% 13,5%

2003

2004

2005 8,9% 5,8%

2006 -1,2% 3,8%

2007 2008 -1,8% -28,9% 10,3% -29,7%

EUR

USD

2009 1,4% 5,5%

2010 24,9% 16,6%

-30% 12/02

12/04

12/06

12/08

12/10

2001

2002

2005

2006

2007

2008

2009

2010


14

Andere

Andere

130 120 110 100 90 80 70 60 50 40 12/00

2006 10 44,00

Periode EUR USD


Dividenden (*)

Beschermd kapitaal

Beschermd kapitaal


2

Gemengd

Gemengd

1

Aandelen


Aandelen

31/12/2010


ING (L) Invest Dutch Equity

Monetair

Monetair


0

Obligaties

Obligaties

Beleggingsbeleid Het compartiment belegt voornamelijk in een gediversifieerde portefeuille van aandelen en/of andere roerende waarden uitgegeven door bedrijven die in Nederland gevestigd zijn, genoteerd staan of verhandeld worden. Referentiemunt: euro (EUR)


1

2

4

3

▼ 5

▲

6



Sectorale spreiding (%) Niet-cyclisch verbruik

18,8

Energie

17,3 14,9

Grondstoffen

14,3

Financiële sector

14,3

IT

8,1 6,5

Telecom

5,9

Cyclisch verbruik

0

10

20

Pensioensparen

Pensioensparen

Industrie

Dakfonds

Dakfonds

Technische gegevens Type Bevek Aandelenbevek (onbeperkte looptijd) Oprichtingsdatum van de Bevek 06/09/1993 Activa onder beheer van het compartiment (in miljoenen) 32,68 EUR VaR (95% op jaarbasis) 17,90% Deelbewijzen Kapitalisatie Uitkering Lanceringsdatum van het aandeel 14/10/1996 01/11/1996 LU0070008718 ISIN-code LU0070008635 963143-30 SRW-code 963175-62 Berekeningsfrequentie Dagelijks Dagelijks 52,94 EUR 73,04 EUR Laatste netto-inventariswaarde (N.I.W.) Uitgifteprovisie 3,00% 3,00% 1,30% 1,30% Jaarlijkse beheersprovisie 0,00% 0,00% Terugkoopprovisie (750 EUR max.) 0,50% T.O.B. bij uitstap 15,00% Roerende voorheffing op dividenden Statuut Ecofin bij uitstap Out Out Out Statuut Ecofin bij dividenduitkering Out

Top 10 aandelen (%) Unilever Nv-cva ................................................. 10,2

2

Royal Dutch Shell Plc-a Shs ...............................

9,7

3

Arcelormittal .....................................................

7,9

4

Koninklijke Philips Electron ................................

7,1

5

Koninklijke Kpn Nv ...........................................

5,9

6

Asml Holding Nv ...............................................

5,0

Datum nr. EUR

7

Ing Groep Nv-cva ..............................................

4,9


8

Akzo Nobel .......................................................

4,2

Aegon Nv .........................................................

3,4

10

Heineken Nv .....................................................

3,3

2007 10 1,00

2009 12 1,00

2010 13 0,29

10 jaar -3,8% -

Oprichting 3,4% -

2008 11 1,00


3 jaar -9,4% -

EUR

Periode EUR EUR

EUR



2006 9 1,80

5 jaar -1,8% -

110


100 90


80 70

23%

50

Andere

40 30 12/00

2001 2002 -31,0% -33,9% -

2003 5,4% -

2004 7,5% -

2005 26,6% -

2006 20,6% -

2007 2008 16,0% -37,1% -

EUR

2009 -2,5% -

2010 7,2% -

-37% 12/02

12/04

12/06

12/08

12/10

2001

2002

2003

2004

2005

2006

2007

2008

2009

2010

Andere

% 3% EUR -17% EUR

60

EUR

Beschermd kapitaal

Beschermd kapitaal

9

Dividenden (*)

Gemengd

Gemengd

1


15

Aandelen


Aandelen

31/12/2010


ING (L) Invest Emerging Europe

Monetair

Monetair

Sectorale spreiding (%) Energie

31,8

Financiële sector

30,2

Grondstoffen 5,0

Telecom

4,3

Cyclisch verbruik

3,5 3,0

Industrie

2,9

1

0

2

3

4

5

▼ 6

▲



0,9

Gezondheidszorg

0

20

40

Geografische spreiding (%) Rusland

60,3

Polen

15,5 14,1

Luxemburg

2,7

Tsjechische Republiek

2,1

Nederland

2,0

Hongarije

1,8

Verenigd Koninkrijk

0,8

Verenigde Staten

0,5

0

20

40

60

Pensioensparen

Pensioensparen

Turkije

Technische gegevens Type Bevek Aandelenbevek (onbeperkte looptijd) Oprichtingsdatum van de Bevek 06/09/1993 Activa onder beheer van het compartiment (in miljoenen) 188,25 EUR VaR (95% op jaarbasis) 21,32% Deelbewijzen Kapitalisatie Uitkering Lanceringsdatum van het aandeel 21/03/2000 21/03/2000 LU0109225770 ISIN-code LU0109226075 986349-53 SRW-code 980353-71 Berekeningsfrequentie Dagelijks Dagelijks 4.345,59 EUR 62,13 EUR Laatste netto-inventariswaarde (N.I.W.) Uitgifteprovisie 3,00% 3,00% 1,50% 1,50% Jaarlijkse beheersprovisie 0,00% 0,00% Terugkoopprovisie (750 EUR max.) 0,50% T.O.B. bij uitstap 15,00% Roerende voorheffing op dividenden Statuut Ecofin bij uitstap Out Out Out Statuut Ecofin bij dividenduitkering Out

Dakfonds

Dakfonds

Nutsdiensten


18,4


Obligaties

Obligaties

Beleggingsbeleid Het compartiment belegt voornamelijk in een gediversifieerde portefeuille van aandelen en/of andere roerende waarden uitgegeven door bedrijven die in om het even welk opkomend land van Europa gevestigd zijn, genoteerd staan of verhandeld worden. Het compartiment mag een maximum van 25% van zijn netto activa in aandelen en andere participatierechten beleggen die op de Russische markten verhandeld worden. Referentiemunt: euro (EUR)



Gazprom Oao-spon Adr ....................................

9,1

3

Lukoil Oao-spon Adr .........................................

6,8

4

Novatek Gdr (usd) .............................................

5,6

5

Mmc Norilsk Nickel Jsc-adr ................................

4,4

6

Pko Bank Polski Sa ............................................

4,3

Datum nr. EUR

7

Kghm Polska Miedz Sa ......................................

4,3


8

Turkiye Garanti Bankasi ....................................

3,9

9

Mechel-sponsored Adr ......................................

3,1

10

Federal Hydrogenerating Co .............................

2,3

2007 11 35,00

2008 12 35,00

2009 13 20,00

2010 14 10,00

10 jaar 13,7% -

Oprichting 8,8% -


3 jaar -8,9% -

EUR EUR


470

5 jaar 3,5% -


420 370


320 270

64%

170

Andere

120

2001 -30,0% -

2002 36,8% -

EUR

2003 36,1% -

2004 19,2% -

2005 72,7% -

2003

2004

2005

2006 16,9% -

2007 2008 2009 26,8% -35,5% -11,5% -

EUR 2010 27,6% -

-36% 12/02

12/04

12/06

12/08

12/10

2001

2002

2006

2007

2008

2009

2010


16

Andere

% EUR 14% EUR

220

70 12/00

2006 10 23,00

Periode EUR EUR


Dividenden (*)

Beschermd kapitaal

Beschermd kapitaal

Sberbank-std ....................................................

2

Gemengd

Gemengd

1

Aandelen


Aandelen

31/12/2010


ING (L) Invest Energy

Monetair

Monetair


1

0

Obligaties

Obligaties

Beleggingsbeleid Het compartiment belegt voornamelijk in een gediversifieerde portefeuille van aandelen en/of andere roerende waarden uit de energiesector. Dit houdt de vennootschappen in die bedrijvig zijn in volgende industrieën: olie & gas (exploratie, ontginning, verkoop, raffinering en/of vervoer van olie en gas); uitrusting & diensten voor de energie (productie en levering van materieel voor olieboring en andere diensten en uitrusting m.b.t. energie). Referentiemunt: Amerikaanse dollar (USD)


2

3

4

▼ 5

▲

6




57,2

Verenigd Koninkrijk

21,9 9,8

Italië

2,7

Noorwegen

1,9

Australië

1,4

Brazilië

1,2

Luxemburg

1,1

Japan

1,0 1,9

Andere 0

20

40

60

Pensioensparen

Pensioensparen

Canada

Dakfonds

Dakfonds

Technische gegevens Type Bevek Aandelenbevek (onbeperkte looptijd) Oprichtingsdatum van de Bevek 06/09/1993 Activa onder beheer van het compartiment (in miljoenen) 195,46 USD VaR (95% op jaarbasis) 21,95% Deelbewijzen Kapitalisatie Uitkering Lanceringsdatum van het aandeel 20/11/1997 20/11/1997 LU0119201019 ISIN-code LU0119201282 980178-90 SRW-code 997956-20 Berekeningsfrequentie Dagelijks Dagelijks 5.708,00 USD 1.398,57 USD Laatste netto-inventariswaarde (N.I.W.) Uitgifteprovisie 3,00% 3,00% 1,50% 1,50% Jaarlijkse beheersprovisie 0,00% 0,00% Terugkoopprovisie (750 EUR max.) 0,50% T.O.B. bij uitstap 15,00% Roerende voorheffing op dividenden Statuut Ecofin bij uitstap Out Out Out Statuut Ecofin bij dividenduitkering Out

Top 10 aandelen (%) Bp Plc ...............................................................

8,7 5,8

3

Occidental Petroleum Corp ...............................

5,4

4

Chevron Corp ...................................................

5,2

5

Schlumberger Ltd .............................................

4,9

6

Bg Group Plc ....................................................

4,8

Datum nr. USD

7

Royal Dutch Shell Plc-b Shs ...............................

4,4


8

Weatherford Intl Ltd .........................................

3,7

9

Royal Dutch Shell Plc-a Shs ...............................

3,5

10

Suncor Energy Inc .............................................

3,3

2006 9 66,00

2007 10 70,00

1 jaar 20,6% 12,8%

3 jaar -4,8% -7,5%

EUR USD


310

2008 11 70,00

2009 12 40,00

2010 13 20,00

10 jaar 4,7% 8,5%


Gemiddeld gecumuleerd rendement op jaarbasis (*) Periode EUR USD


Dividenden (*)

5 jaar 2,2% 4,8%


Beschermd kapitaal

Beschermd kapitaal

Exxon Mobil Corp .............................................

2

Gemengd

Gemengd

1

260


EUR

USD

210

110

Andere

60 12/00

2001 2002 -15,2% -20,4% -12,5% -13,6%

2003 -3,4% 13,8%

2004 31,6% 40,4%

2005 55,2% 50,7%

2003

2004

2005

2006 -1,3% 3,7%

2007 2008 2009 24,7% -20,2% -13,6% 40,0% -21,2% -10,1%

2010 7,2% 0,2%

-21% 12/02

12/04

12/06

12/08

12/10

2001

2002

2006

2007

2008

2009

2010

Andere

%39% 19% EUR -1% USD

160


17

Aandelen


Aandelen

31/12/2010


ING (L) Invest Euro Equity

Monetair

Monetair


22,3

Cyclisch verbruik

Eval ® Beoordeling

12,1

Industrie

EUR Notering EUR

11,7


10,6

Grondstoffen

10,1

Energie

1

2

3

4

▼ 5

▲

6



9,3 8,4

Telecom

0

4,0

Gezondheidszorg

3,0

IT 0

10

20

30

Geografische spreiding (%) Duitsland

30,1

Frankrijk

29,7 14,8

Spanje

9,6

Italië

4,2

België

3,5

Finland

2,5

Portugal

2,1

Oostenrijk

1,9

Andere

1,6 0

10

20

30

40

Pensioensparen

Pensioensparen

Nederland


Dakfonds

Dakfonds

8,4

Nutsdiensten

Obligaties

Obligaties

Beleggingsbeleid Het compartiment belegt voornamelijk in een gediversifieerde portefeuille van aandelen en/of andere roerende waarden uitgegeven door bedrijven die in de EMU gevestigd zijn, genoteerd staan of verhandeld worden. Referentiemunt: euro (EUR)



Siemens Ag-reg ................................................

4,5

3

Total Sa ............................................................

4,3

4

Banco Santander Sa ..........................................

3,4

5


3,3

6


3,0

Datum nr. EUR

7

Arcelormittal .....................................................

2,6


8

Allianz Se-reg ...................................................

2,6

9


2,5

10

Sanofi-aventis ...................................................

2,5

2006 7 1,90

2007 8 2,00

2009 10 1,50

2010 11 0,74

10 jaar -2,9% -

Oprichting 0,4% -

2008 9 2,00


3 jaar -9,7% -

EUR

Periode EUR EUR

EUR



Dividenden (*)

5 jaar -2,4% -

110


100 90


EUR

EUR

2009 -1,0% -

2010 1,1% -

Beschermd kapitaal

Beschermd kapitaal

Telefonica Sa ....................................................

2

Gemengd

Gemengd

1

80 70

Andere

50 40 12/00

2001 2002 -31,6% -30,7% -

2003 9,6% -

2004 17,0% -

2005 26,9% -

2004

2005

2006 14,5% -

2007 2008 10,9% -31,5% -

-32% 12/02

12/04

12/06

12/08

12/10

2001

2002

2003

2006

2007

2008

2009

2010


18

Andere

% 8% EUR -12% EUR

60

Aandelen


Aandelen

31/12/2010


ING (L) Invest Euro High Dividend

Monetair

Monetair


22,3

Industrie

Eval ® Beoordeling

14,4

Nutsdiensten

EUR Notering EUR

12,3

Telecom

8,8


8,4

Cyclisch verbruik

7,4

3

▼ 4

5

▲

6


7,3

Energie 3,8

Gezondheidszorg 0

10

20

30

Geografische spreiding (%) Frankrijk

36,4

Duitsland

19,0 11,0

Spanje

10,9

Italië

8,3

Finland

3,7 2,7

Luxemburg Ierland

2,4

Portugal

2,3 3,3

Andere 0

20

40

Pensioensparen

Pensioensparen

Nederland

Technische gegevens Type Bevek Aandelenbevek (onbeperkte looptijd) Oprichtingsdatum van de Bevek 06/09/1993 Activa onder beheer van het compartiment (in miljoenen) 1.127,30 EUR VaR (95% op jaarbasis) 20,65% Deelbewijzen Kapitalisatie Uitkering Lanceringsdatum van het aandeel 07/04/1999 08/03/1999 LU0127786431 ISIN-code LU0127786605 989676-82 SRW-code 989679-85 Berekeningsfrequentie Dagelijks Dagelijks 1.051,03 EUR 360,72 EUR Laatste netto-inventariswaarde (N.I.W.) Uitgifteprovisie 3,00% 3,00% 1,50% 1,50% Jaarlijkse beheersprovisie 0,00% 0,00% Terugkoopprovisie (750 EUR max.) 0,50% T.O.B. bij uitstap 15,00% Roerende voorheffing op dividenden Statuut Ecofin bij uitstap Out Out Out Statuut Ecofin bij dividenduitkering Out

Dakfonds

Dakfonds

7,5

IT

2


7,7

Grondstoffen

1

0

Obligaties

Obligaties

Beleggingsbeleid Het compartiment belegt voornamelijk in een gediversifieerde portefeuille van aandelen en/of andere roerende waarden uitgegeven door bedrijven die in de EMU gevestigd zijn,, genoteerd staan of verhandeld worden en die een aantrekkelijk dividendrendement vertonen. Referentiemunt: euro (EUR)




4,1

3


3,7

4

Sanofi-aventis ...................................................

3,7

5

Nokia Oyj ..........................................................

3,7

6

Bnp Paribas .......................................................

3,7

Datum nr. EUR

7

Deutsche Boerse Ag ..........................................

3,2


8

Vivendi .............................................................

3,1

9

Eni Spa .............................................................

3,0

10

Total Sa ............................................................

3,0

2006 8 43,00

2007 9 45,00

2008 10 50,00

2009 11 30,00

2010 12 19,08

10 jaar 1,2% -

Oprichting 3,2% -

Gemiddeld gecumuleerd rendement op jaarbasis (*) 1 jaar -1,2% -

3 jaar -7,6% -

EUR

Periode EUR EUR

EUR



Dividenden (*)

5 jaar -1,3% -


150 130


EUR

EUR

2009 5,6% -

2010 0,0% -

Beschermd kapitaal

Beschermd kapitaal

Telefonica Sa ....................................................

2

Gemengd

Gemengd

1

110

70

Andere

50 12/00

2001 2002 -17,6% -20,6% -

2003 14,4% -

2004 25,4% -

2005 27,6% -

2003

2004

2005

2006 15,7% -

2007 2008 7,9% -29,0% -

-29% 12/02

12/04

12/06

12/08

12/10

2001

2002

2006

2007

2008

2009

2010

Andere

%11% EUR -9% EUR

90


19


Aandelen


Aandelen

31/12/2010


ING (L) Invest Euro Income

Monetair

Monetair


21,3

Industrie

Eval ® Beoordeling

12,4

Cyclisch verbruik

EUR Notering EUR

12,2


11,1

Grondstoffen

8,8

Energie

8,7 8,5

Telecom

8,4

2

▼ 3

▲

4

5

6



5,8

Gezondheidszorg

2,7

IT 0

10

20

30


31,9

Duitsland

27,8 14,7

Spanje

10,0

Italië

4,9

Finland

2,9

België

2,6

Portugal

2,2 2,0

Ierland

1,0

Luxemburg 0

10

20

30

40

Pensioensparen

Pensioensparen

Nederland


Dakfonds

Dakfonds

Nutsdiensten

1

0

Obligaties

Obligaties

Beleggingsbeleid Het compartiment belegt hoofdzakelijk in een gediversifieerde portefeuille van aandelen en/of andere roerende waarden uitgegeven door ondernemingen die in om het even welke lidstaat van de EMU gevestigd zijn, er een beursnotering hebben of er verhandeld worden. Het compartiment beoogt vooral winst te genereren uit dividenden van gewone aandelen en uit premies die ontvangen worden door de uitgifte van gedekte opties op aandelen en op Europese beursindexen. Referentiemunt: euro (EUR)

Top 10 aandelen (%) Total Sa ............................................................

5,1 4,5

3

Siemens Ag-reg ................................................

4,5

4


3,5

5


3,1

6


2,8

Datum nr. EUR

7

Bnp Paribas .......................................................

2,7


8

Allianz Se-reg ...................................................

2,7

9


2,6

10

Sanofi-aventis ...................................................

2,5

2006 1 16,00

2007 2&3 21,50

2008 4 14,00

2009 5 11,60

2010 6&7 11,58

10 jaar -

Oprichting -0,9% -


3 jaar -6,6% -

EUR

Periode EUR EUR

EUR



Dividenden (*)

5 jaar -1,4% -

130


120 110


EUR

EUR

2009 -0,2% -

2010 0,8% -

Beschermd kapitaal

Beschermd kapitaal

Telefonica Sa ....................................................

2

Gemengd

Gemengd

1

100 7%

90

Andere

70 60 09/05

2001 -

2002 -

2003 -

2004 -

2005 -

2006 10,3% -

2007 2008 6,2% -23,2% -

-23% 09/06

09/07

09/08

09/09

09/10

2001

2002

2003

2004

2005

2006

2007

2008

2009

2010


20

Andere

% -3% EUR -13% EUR

80


Aandelen


Aandelen

31/12/2010


ING (L) Invest Europe Growth Fund

Monetair

Monetair


19,6

Industrie

Eval ® Beoordeling

16,7

Grondstoffen

EUR Notering EUR

15,7

Financiële sector

13,1

Cyclisch verbruik

9,8

Gezondheidszorg

2

▼ 4

3

5

▲

6



9,0 6,5

IT

1

0

2,4

Telecom

1,7

Nutsdiensten 0

10

20

30

Geografische spreiding (%) Verenigd Koninkrijk

31,8

Zwitserland

23,2 12,4

Frankrijk

10,1

Nederland

9,8

Zweden

2,3

Denemarken

2,1

Luxemburg

1,7

Spanje

1,6 5,0

Andere 0

10

20

30

40

Pensioensparen

Pensioensparen

Duitsland


Dakfonds

Dakfonds

5,5

Energie

Obligaties

Obligaties

Beleggingsbeleid Het compartiment belegt voornamelijk in een gediversifieerde portefeuille van aandelen en/of andere roerende waarden uitgegeven door bedrijven die in de Europese industrielanden gevestigd zijn, genoteerd staan of verhandeld worden en die in staat zijn winstgroei te realiseren die hoger ligt dan het Europese gemiddelde. Referentiemunt: euro (EUR)



6,9

3


5,3

4

Rio Tinto Plc ......................................................

3,9

5

Imperial Tobacco Group Plc ..............................

3,7

6

Tesco Plc ...........................................................

3,2

Datum nr. EUR

7

Bg Group Plc ....................................................

3,1


8

Syngenta Ag-reg ...............................................

3,0

9

Xstrata Plc ........................................................

2,9

10

Abb Ltd-reg ......................................................

2,8

2007 2 3,00

2009 4 2,50

2010 5 0,52

10 jaar -

Oprichting 3,0% -

2008 3 3,00


3 jaar -4,7% -

EUR EUR


5 jaar -0,7% -

Jaarlijks rendement over de tien laatste boekjaren Kapitalisatieaandeel op 30/09 van elk jaar % 2% -8% EUR -18% EUR

2001 -

2002 -

2003 -

2004 -

2005 -

2006 10,8% -

2007 2008 8,9% -28,3% -

EUR

EUR

2009 -3,0% -

2010 11,0% -

-28% 11/05

11/06

11/07

11/08

11/09

11/10

2001

2002

2003

2004

2005

2006

2007

2008

2009

2010

Andere

Andere

160 150 140 130 120 110 100 90 80 70 11/04

2006 1 3,00

Periode EUR EUR


Dividenden (*)

Beschermd kapitaal

Beschermd kapitaal

Nestle Sa-reg ....................................................

2

Gemengd

Gemengd

1


21


Aandelen


Aandelen

31/12/2010


ING (L) Invest Europe High Dividend

Monetair

Monetair


19,9

Gezondheidszorg

Eval ® Beoordeling

14,8

Industrie

EUR Notering EUR

11,8

Nutsdiensten

10,0


9,8

Energie

2

▼ 4

3

5

▲

6



8,6 8,3

Telecom

1

0

5,7

IT

4,7

Grondstoffen 0

10

20

30


31,1

Frankrijk

17,7 11,0

Zwitserland

10,4

Italië

5,1

Spanje

5,1 4,4

Luxemburg

3,6

Zweden

1,9

Nederland

9,6

Andere 0

10

20

30

40

Pensioensparen

Pensioensparen

Duitsland


Dakfonds

Dakfonds

6,3

Cyclisch verbruik

Obligaties

Obligaties

Beleggingsbeleid Het compartiment belegt voornamelijk in een gediversifieerde portefeuille van aandelen en/of andere roerende waarden uitgegeven door bedrijven die in de Europese industrielanden gevestigd zijn, genoteerd staan of verhandeld worden en die een aantrekkelijk dividendrendement vertonen. Referentiemunt: euro (EUR)



3,0

3

Unilever Plc .......................................................

3,0

4

Glaxosmithkline Plc ...........................................

3,0

5

Total Sa ............................................................

3,0

6


2,5

Datum nr. EUR

7

Telefonica Sa ....................................................

2,5


8

E.on Ag ............................................................

2,4

9

Sanofi-aventis ...................................................

2,4

10

Credit Suisse Group Ag-reg ..............................

2,2

2007 3 11,00

2009 5 6,00

2010 6 4,09

10 jaar -

Oprichting 2,1% -

2008 4 11,00


3 jaar -7,0% -

EUR EUR


5 jaar -1,7% -

Jaarlijks rendement over de tien laatste boekjaren Kapitalisatieaandeel op 30/09 van elk jaar % 9% EUR -11% EUR

2001 -

2002 -

2003 -

2004 -

2005 -

2006 18,8% -

2007 2008 5,0% -31,3% -

EUR

EUR

2009 0,6% -

2010 6,5% -

-31% 12/05

12/06

12/07

12/08

12/09

12/10

2001

2002

2003

2004

2005

2006

2007

2008

2009

2010


22

Andere

Andere

160 150 140 130 120 110 100 90 80 70 12/04

2006 2 10,00

Periode EUR EUR


Dividenden (*)

Beschermd kapitaal

Beschermd kapitaal

Novartis Ag-reg ................................................

2

Gemengd

Gemengd

1

Aandelen


Aandelen

31/12/2010


ING (L) Invest European Banking & Insurance

Monetair

Monetair


1

0

Obligaties

Obligaties

Beleggingsbeleid Het compartiment belegt voornamelijk in een gediversifieerde portefeuille van aandelen en/of andere roerende waarden uitgegeven door bedrijven die in Europa gevestigd zijn, genoteerd staan of verhandeld worden en die in de financiële sector actief zijn. Dit omvat o.m. de vennootschappen bedrijvig in volgende domeinen: banken, consumptiekredieten, investeringsbanken & brokers, vermogensbeheer en verzekeringen. Referentiemunt: euro (EUR)


2

4

3

▼ 5

▲

6




27,0

Frankrijk

14,8 14,7

Spanje

9,8

Duitsland

8,8

Nederland

7,7 5,5

Italië

4,3

Noorwegen

1,9

Luxemburg

5,5

Andere 0

10

20

30

Pensioensparen

Pensioensparen

Zwitserland

Dakfonds

Dakfonds


Top 10 aandelen (%) Hsbc Holdings Plc .............................................

9,2

2


6,2

3

Ing Groep Nv-cva ..............................................

5,3

4

Bnp Paribas .......................................................

5,0

5

Dnb Nor Asa .....................................................

4,3

6

Axa Sa ..............................................................

4,2

Datum nr. EUR

7

Standard Chartered Plc .....................................

4,0


8

Credit Suisse Group Ag-reg ..............................

4,0

Allianz Se-reg ...................................................

3,7

10

Prudential Plc ....................................................

3,6

2008 11 23,00

2009 12 10,00

2010 13 2,95

10 jaar -6,6% -

Oprichting -4,1% -


3 jaar -18,1% -

EUR EUR


5 jaar -10,3% -


% 2% EUR -18% EUR

2001 2002 -24,0% -33,8% -

2003 15,0% -

2004 14,1% -

2005 23,6% -

2003

2004

2005

2006 23,4% -

2007 2008 1,0% -38,0% -

EUR

EUR

2009 -9,5% -

2010 -6,4% -

-38% 12/02

12/04

12/06

12/08

12/10

2001

2002

2006

2007

2008

2009

2010

Andere

Andere

110 100 90 80 70 60 50 40 30 20 12/00

2007 10 28,00

Periode EUR EUR


2006 9 30,00

Beschermd kapitaal

Beschermd kapitaal

9

Dividenden (*)

Gemengd

Gemengd

1


23

Aandelen


Aandelen

31/12/2010


ING (L) Invest European Equity

Monetair

Monetair


21,2

Gezondheidszorg

Eval ® Beoordeling

11,8


EUR Notering EUR

11,5

Energie

10,7

Industrie

10,2

Grondstoffen

9,8

1

2

3

▼ 4

5

▲

6



7,7

Telecom

0

6,0

IT

4,9

Nutsdiensten 0

10

20

30


28,8

Duitsland

16,7 16,3

Nederland

10,7

Zwitserland

10,7

Italië

4,4 4,2

Spanje Finland

2,4

Ierland

2,2 3,5

Andere 0

10

20

30

Pensioensparen

Pensioensparen

Frankrijk


Dakfonds

Dakfonds

6,2

Cyclisch verbruik

Obligaties

Obligaties

Beleggingsbeleid Het compartiment belegt voornamelijk in een gediversifieerde portefeuille van aandelen en/of andere roerende waarden uitgegeven door bedrijven die in de Europese industrielanden gevestigd zijn, genoteerd staan of verhandeld worden. Referentiemunt : euro (EUR)



Siemens Ag-reg ................................................

3,4

3

Nestle Sa-reg ....................................................

3,4

4


3,3

5

Total Sa ............................................................

3,2

6

Vodafone Group Plc .........................................

2,9

Datum nr. EUR

7

Bp Plc ...............................................................

2,7


8

Xstrata Plc ........................................................

2,6

9

Novartis Ag-reg ................................................

2,4

10

Nokia Oyj ..........................................................

2,4

2006 7 0,80

2007 8 0,80

2009 10 0,50

2010 11 0,31

10 jaar -1,9% -

Oprichting 3,3% -

2008 9 0,76


3 jaar -5,4% -

EUR

Periode EUR EUR

EUR



Dividenden (*)

5 jaar -0,5% -

110


100 90


EUR

EUR

2009 3,3% -

2010 7,7% -

Beschermd kapitaal

Beschermd kapitaal

Rio Tinto Plc ......................................................

2

Gemengd

Gemengd

1

80 70

Andere

50 40 12/00

2001 2002 -28,6% -28,7% -

2003 6,9% -

2004 15,1% -

2005 25,8% -

2004

2005

2006 12,2% -

2007 2008 9,4% -30,5% -

-30% 12/02

12/04

12/06

12/08

12/10

2001

2002

2003

2006

2007

2008

2009

2010


24

Andere

%10% EUR -10% EUR

60

Aandelen


Aandelen

31/12/2010


ING (L) Invest European Food & Beverages

Monetair

Monetair


0

Obligaties

Obligaties

Beleggingsbeleid Het compartiment belegt voornamelijk in een gediversifieerde portefeuille van aandelen en/of andere roerende waarden uitgegeven door bedrijven die in Europa gevestigd zijn, genoteerd staan of verhandeld worden en die in de sector van de niet-cyclische consumptiegoederen actief zijn. Dit houdt de vennootschappen in die bedrijvig zijn in volgende industrieën: producenten en verdelers van voedingsmiddelen, dranken en tabak; producenten van niet-duurzame huishoudartikelen en producten voor lichaamsverzorging; voedings- en farmaverdelers. Referentiemunt: euro (EUR)


1

2

▼ 3

▲

4

5

6




40,3

Nederland

15,6 9,6

Duitsland

9,6

Zwitserland

9,5

België

4,7 3,4

Verenigde Staten

2,7

Portugal

2,5 2,2

Luxemburg 0

20

40

Pensioensparen

Pensioensparen

Frankrijk

Dakfonds

Dakfonds


Top 10 aandelen (%) British American Tobacco Plc ............................

2

Nestle Sa-reg ....................................................

9,5 9,5

3

Tesco Plc ...........................................................

9,4

4


9,0

5

Henkel Ag & Co Kgaa Vorzug ...........................

4,8

6

Koninklijke Ahold Nv ........................................

4,7

Datum nr. EUR

7

Unilever Plc .......................................................

4,7


8

Unilever Nv-cva .................................................

4,7


4,7

10

Reckitt Benckiser Group Plc ...............................

4,6

2007 10 22,00

2008 11 22,00

2009 12 20,00

2010 13 10,31

10 jaar 4,8% -

Oprichting 3,2% -


3 jaar 1,9% -

EUR

Periode EUR EUR

EUR



2006 9 22,00

5 jaar 7,5% -

170


150


130

21%

90

Andere

70 12/00

2001 3,4% -

2003 2002 0,6% -11,0% -

2004 3,7% -

2005 25,3% -

2006 16,5% -

2007 2008 18,6% -19,1% -

EUR

2009 3,1% -

2010 20,8% -

-19% 12/02

12/04

12/06

12/08

12/10

2001

2002

2003

2004

2005

2006

2007

2008

2009

2010

Andere

%11% EUR1% -9% EUR

110

EUR

Beschermd kapitaal

Beschermd kapitaal

9

Dividenden (*)

Gemengd

Gemengd

1


25

Aandelen


Aandelen

31/12/2010


ING (L) Invest European Health Care

Monetair

Monetair


1

0

Obligaties

Obligaties

Beleggingsbeleid Het compartiment belegt voornamelijk in een gediversifieerde portefeuille van aandelen en/of andere roerende waarden uitgegeven door bedrijven die in Europa gevestigd zijn, genoteerd staan of verhandeld worden en die in de gezondheidszorg actief zijn. Dit houdt de vennootschappen in die bedrijvig zijn in volgende industrieën: gezondheidsuitrusting en -diensten (met de producenten van medische benodigdheden en uitrusting, de verdelers van medische producten, de bezorgers van medische basisdiensten en de eigenaars of uitbaters van medische infrastructuur);onderzoek, ontwikkeling, productie of verkoop van farma- of biotechnologische producten. Referentiemunt: euro (EUR)


2

▼ 3

▲

4

5

6



Geografische spreiding (%) Zwitserland

33,2

Verenigd Koninkrijk

26,5 15,7

Frankrijk

9,2

Denemarken

6,4

Zweden

2,4

Ierland

1,7

België

1,6

Luxemburg

1,3 1,9

Andere 0

10

20

30

40

Pensioensparen

Pensioensparen

Duitsland

Dakfonds

Dakfonds




9,2

3


8,9

4

Astrazeneca Plc .................................................

7,9

5

Novo Nordisk A/s-b ...........................................

5,0

6

Shire Plc ............................................................

4,9

Datum nr. EUR

7

Smith & Nephew Plc .........................................

4,9


8

Sanofi-aventis ...................................................

4,9

9

Bayer Ag ...........................................................

4,7

10

Synthes Inc-reg .................................................

4,3

2006 9 15,00

2007 10 15,00

2008 11 15,00

2009 12 15,00

2010 13 3,09

10 jaar -1,8% -

Oprichting 0,5% -


3 jaar -5,5% -

EUR

Periode EUR EUR

EUR



Dividenden (*)

5 jaar -3,0% -

120


110 100


EUR

EUR

2009 -5,6% -

2010 6,9% -

Beschermd kapitaal

Beschermd kapitaal

Novartis Ag-reg ................................................

2

Gemengd

Gemengd

1

90 80

Andere

60 50 12/00

2001 2002 -10,5% -30,1% -

2003 -0,7% -

2004 27,1% -

2005 16,1% -

2003

2004

2005

2006 12,3% -

2007 2008 -1,7% -22,0% -

-30% 12/02

12/04

12/06

12/08

12/10

2001

2002

2006

2007

2008

2009

2010


26

Andere

%10% EUR -10% EUR

70


Aandelen


Aandelen

31/12/2010


ING (L) Invest European Materials

Monetair

Monetair


1

0

Obligaties

Obligaties

Beleggingsbeleid Het compartiment belegt voornamelijk in een gediversifieerde portefeuille van aandelen en/of andere roerende waarden uitgegeven door bedrijven die in Europa gevestigd zijn, genoteerd staan of verhandeld worden en die in de sector van de materialen actief zijn. Dit houdt de vennootschappen in die bedrijvig zijn in volgende industrieën: chemische producten, bouwmateriaal, verpakking, metalen & ertsen (met inbegrip van staal), papier & houtindustrie. Referentiemunt: euro (EUR)

2

3

4

▼ 5

▲

6




44,2

Duitsland

22,0 10,0

Ierland

5,1

Nederland

5,0

Zwitserland

4,4

Noorwegen

3,2

Finland

3,1 1,4

Oostenrijk

1,6

Andere 0

20

40

Pensioensparen

Pensioensparen

Frankrijk

Dakfonds

Dakfonds


Top 10 aandelen (%) Bhp Billiton Plc ..................................................

9,4

2

Rio Tinto Plc ......................................................

9,3

3

Xstrata Plc ........................................................

7,8

4

Arcelormittal .....................................................

4,8

5

Anglo American Plc ..........................................

4,7

6

Linde Ag ...........................................................

4,4

Datum nr. EUR

7

Syngenta Ag-reg ...............................................

4,4


8

Crh Plc ..............................................................

4,3

Air Liquide Sa ...................................................

3,9

10

Thyssenkrupp Ag ..............................................

3,4

2007 7 23,00

2008 8 20,00

2009 9 18,00

2010 10 5,00

10 jaar 6,2% -

Oprichting 6,8% -


3 jaar -2,4% -

EUR

Periode EUR EUR

EUR



2006 6 23,00

5 jaar 8,0% -

210


190 170


150

EUR

EUR

2009 1,6% -

2010 21,2% -

Beschermd kapitaal

Beschermd kapitaal

9

Dividenden (*)

Gemengd

Gemengd

1

130 90

Andere

70 50 12/00

2001 2002 -17,4% -13,1% -

2003 5,6% -

2004 24,7% -

2005 30,1% -

2004

2005

2006 29,2% -

2007 2008 34,8% -37,3% -

-37% 12/02

12/04

12/06

12/08

12/10

2001

2002

2003

2006

2007

2008

2009

2010

Andere

%23% EUR3% -17% EUR

110


27

Aandelen


Aandelen

31/12/2010


ING (L) Invest European Real Estate

Monetair

Monetair


1

0

Obligaties

Obligaties

Beleggingsbeleid Het compartiment belegt voornamelijk in een gediversifieerde portefeuille van aandelen en/of andere roerende waarden uitgegeven door bedrijven die in Europa gevestigd zijn, genoteerd staan of verhandeld worden en die in de vastgoedsector actief zijn. Referentiemunt: euro (EUR)


2

3

4

▼ 5

▲

6




26,8

Verenigd Koninkrijk

21,9 12,2

Oostenrijk

10,7

Zwitserland

10,1

Zweden

9,5 3,1

Duitsland

3,1

Finland

1,5

Luxemburg

1,0

Polen 0

10

20

30

Pensioensparen

Pensioensparen

Nederland

Dakfonds

Dakfonds


Top 10 aandelen (%) Immofinanz Ag .................................................

9,5 9,2

3

Psp Swiss Property Ag-reg .................................

6,1

4

Wihlborgs Fastigheter Ab ..................................

5,3

5

Hufvudstaden Ab-a Shs ....................................

4,3

6

Fonciere Des Regions ........................................

4,1

Datum nr. EUR

7

Swiss Prime Site-reg ..........................................

4,0


8

Klepierre ...........................................................

3,4

9

Deutsche Euroshop Ag .....................................

3,1

10

Sponda Oyj .......................................................

3,1

2007 15 58,00

2008 16 48,00

2009 17 40,00

2010 18 13,19

10 jaar 6,1% -

Oprichting 5,1% -


3 jaar -2,8% -

EUR EUR


280

5 jaar -0,2% -


230


180

Andere

2001 -11,0% -

2002 -4,7% -

2003 14,7% -

2004 33,7% -

2005 39,7% -

2002

2003

2004

2005

2006 24,2% -

2007 2008 -3,5% -34,0% -

EUR

EUR

2009 4,0% -

2010 12,4% -

-34% 12/02

12/04

12/06

12/08

12/10

2001

2006

2007

2008

2009

2010


28

Andere

%26% EUR6% -14% EUR

130 80 12/00

2006 14 65,00

Periode EUR EUR


Dividenden (*)

Beschermd kapitaal

Beschermd kapitaal

Unibail-rodamco Se ..........................................

2

Gemengd

Gemengd

1

Aandelen


Aandelen

31/12/2010


ING (L) Invest European Sector Allocation

Monetair

Monetair


22,0

Energie

Eval ® Beoordeling

13,1

Industrie

EUR Notering EUR

11,6


10,8

Gezondheidszorg

10,7

Telecom

2

3

▼ 4

5

▲

6



9,3 7,6

Grondstoffen

1

0

Nutsdiensten

5,0

IT

4,3 0

10

20

30


24,5

Frankrijk

23,7 15,4

Zwitserland

12,8

Duitsland

11,6

Finland

3,4

Luxemburg

3,0

Spanje

2,5 1,4

Italië

1,7

Andere 0

10

20

30

Pensioensparen

Pensioensparen

Nederland


Dakfonds

Dakfonds

5,7

Cyclisch verbruik

Obligaties

Obligaties

Beleggingsbeleid Het compartiment belegt voornamelijk in een gediversifieerde portefeuille van aandelen en/of andere roerende waarden uitgegeven door bedrijven die in Europa gevestigd zijn, genoteerd staan of verhandeld worden, dit op basis van een actieve strategie van Europese sectorallocatie. Referentiemunt: euro (EUR)




5,8

3


5,5

4

Deutsche Post Ag-reg .......................................

5,4

5


5,4

6


4,6

Datum nr. EUR

7

France Telecom Sa ............................................

4,5


8

Syngenta Ag-reg ...............................................

3,9

9

Bp Plc ...............................................................

3,7

10

Reed Elsevier Nv ................................................

3,5

2006 8 16,00

2007 9 16,00

2008 10 16,00

2009 11 11,00

2010 12 9,26

10 jaar -3,6% -

Oprichting -1,8% -


3 jaar -7,9% -

EUR

Periode EUR EUR

EUR



Dividenden (*)

5 jaar -1,6% -

110


100 90


EUR

EUR

2009 -4,5% -

2010 6,3% -

Beschermd kapitaal

Beschermd kapitaal

Total Sa ............................................................

2

Gemengd

Gemengd

1

80 70

Andere

50 40 12/00

2001 2002 -34,6% -29,3% -

2003 5,1% -

2004 15,0% -

2005 24,3% -

2004

2005

2006 13,4% -

2007 2008 10,8% -29,3% -

-35% 12/02

12/04

12/06

12/08

12/10

2001

2002

2003

2006

2007

2008

2009

2010

Andere

% 5% EUR -15% EUR

60


29

Aandelen


Aandelen

31/12/2010


ING (L) Invest European Small Caps

Monetair

Monetair

Sectorale spreiding (%) Industrie

30,0

Cyclisch verbruik

Eval ® Beoordeling

18,3

Financiële sector

EUR Notering EUR

11,9

Grondstoffen

9,0

IT

8,8

Energie

2

3

4

▼ 5

▲

6



6,5 6,5


1

0

2,7

Telecom

1,3

Nutsdiensten 0

20

40


26,7

Frankrijk

10,8 9,1

Zwitserland

6,8

Zweden

5,9

Nederland

5,8

Finland

5,2

Italië

5,0 3,9

Spanje

20,7

Andere 0

10

20

30

Pensioensparen

Pensioensparen

Duitsland


Dakfonds

Dakfonds

5,0

Gezondheidszorg

Obligaties

Obligaties

Beleggingsbeleid Het compartiment belegt voornamelijk in een gediversifieerde portefeuille van aandelen en/of andere roerende waarden uitgegeven door kleine en middelgrote ondernemingen die in Europa gevestigd zijn, genoteerd staan of verhandeld worden. Deze ondernemingen vertonen meestal een marktkapitalisatie van minder dan 5,0 miljard euro. Referentiemunt: euro (EUR)



Kingspan Group Plc ..........................................

1,1

3

Motor Oil (hellas) Sa .........................................

1,1

4

Pescanova Sa ....................................................

1,1

5

Outotec Oyj ......................................................

1,0

6

Kontron Ag ......................................................

1,0

Datum nr. EUR

7

Proffice Ab-b Shs ..............................................

1,0


8

Dialog Semiconductor Plc .................................

1,0

9

Orpea ...............................................................

1,0

10

Clariant Ag-reg .................................................

1,0

2006 -

2007 1 2,00

2009 3 1,00

2010 4 0,50

10 jaar -0,8% -

Oprichting -1,3% -

2008 2 1,80


3 jaar -6,0% -

EUR

Periode EUR EUR

EUR



Dividenden (*)

5 jaar 1,9% -


130 110


EUR

EUR

2009 4,7% -

2010 10,4% -

Beschermd kapitaal

Beschermd kapitaal

Petropavlovsk Plc ..............................................

2

Gemengd

Gemengd

1

90 31%

50

Andere

30 12/00

2001 2002 -48,8% -26,9% -

2003 13,1% -

2004 14,0% -

2005 40,6% -

2003

2004

2005

2006 19,6% -

2007 2008 22,3% -41,2% -

-49% 12/02

12/04

12/06

12/08

12/10

2001

2002

2006

2007

2008

2009

2010


30

Andere

%11% EUR -9% -29% EUR

70

Aandelen


Aandelen

31/12/2010


ING (L) Invest European Telecom

Monetair

Monetair


1

0

Obligaties

Obligaties

Beleggingsbeleid Het compartiment belegt voornamelijk in een gediversifieerde portefeuille van aandelen en/of andere roerende waarden uitgegeven door bedrijven die in Europa gevestigd zijn, genoteerd staan of verhandeld worden en die in de telecomsector actief zijn. Komen o.m. in aanmerking de ondernemingen die vooral diensten aanbieden van vaste, draadloze en mobiele telecommunicatie of communicatie via een netwerk met glasvezelkabels en/of een hoge brandbreedte. Referentiemunt: euro (EUR)


2

3

▼ 4

5

▲

6




20,7

Nederland

14,2 10,8

Spanje

9,7

Zwitserland

9,4

Zweden

9,4 5,4

België Noorwegen

4,7

Duitsland

4,5 11,3

Andere 0

10

20

30

Pensioensparen

Pensioensparen

Frankrijk

Dakfonds

Dakfonds


Top 10 aandelen (%) Telefonica Sa ....................................................

9,7

2


9,6

3

Bt Group Plc .....................................................

9,6

4

Swisscom Ag-reg ..............................................

9,4

5

Millicom Intl Cellular-sdr ...................................

4,8

6

Telenor Asa ......................................................

4,7

Datum nr. EUR

7

Teliasonera Ab ..................................................

4,6


8

Vimpelcom Ltd-spon Adr ..................................

4,6

Inmarsat Plc ......................................................

4,6

10

Deutsche Telekom Ag-reg .................................

4,5

2008 9 17,00

2009 10 16,00

2010 11 15,91

10 jaar -4,7% -

Oprichting -3,4% -


3 jaar -4,5% -

EUR EUR


5 jaar 3,7% -

Jaarlijks rendement over de tien laatste boekjaren Kapitalisatieaandeel op 30/09 van elk jaar %20% 0% EUR -20% -40% EUR

2001 2002 -60,2% -41,4% -

2003 37,4% -

2004 14,7% -

2005 18,4% -

2003

2004

2005

2006 6,8% -

2007 2008 26,6% -29,1% -

EUR

EUR

2009 8,6% -

2010 11,2% -

-60% 12/02

12/04

12/06

12/08

12/10

2001

2002

2006

2007

2008

2009

2010

Andere

Andere

110 100 90 80 70 60 50 40 30 20 12/00

2007 8 17,00

Periode EUR EUR


2006 7 14,00

Beschermd kapitaal

Beschermd kapitaal

9

Dividenden (*)

Gemengd

Gemengd

1


31

Aandelen


Aandelen

31/12/2010


ING (L) Invest Food & Beverages

Monetair

Monetair


0

Obligaties

Obligaties

Beleggingsbeleid Het compartiment belegt voornamelijk in een gediversifieerde portefeuille van aandelen en/of andere roerende waarden uitgegeven door bedrijven uit de sector van de niet-cyclische consumptiegoederen. Dit houdt de vennootschappen in die bedrijvig zijn in volgende industrieën: producenten en verdelers van voedingsmiddelen, dranken en tabak; producenten van niet-duurzame huishoudartikelen en producten voor lichaamsverzorging; voedings- en farmaverdelers. Referentiemunt: Amerikaanse dollar (USD)


1

2

▼ 3

▲

4

5

6




46,3

Verenigd Koninkrijk

15,4 9,6

China

7,2

Nederland

6,4

Brazilië

2,7

Japan

2,6

België

2,4

Mexico

1,7 5,6

Andere 0

20

40

Pensioensparen

Pensioensparen

Zwitserland

Dakfonds

Dakfonds



Procter & Gamble Co/the ..................................

8,6

3

Pepsico Inc ........................................................

8,1

4

Cvs Caremark Corp ..........................................

6,2

5

Unilever Nv-cva .................................................

4,7

6

British American Tobacco Plc ............................

4,6

Datum nr. USD

7


4,6


8

Philip Morris International .................................

4,6

9

Kraft Foods Inc-class A ......................................

4,6

10

Altria Group Inc ................................................

3,9

2006 11 61,00

2007 12 66,00

2008 13 66,00

2009 14 40,00

2010 15 19,02

10 jaar 2,0% 5,7%



3 jaar 3,8% 0,9%

EUR

Periode EUR USD

USD



Dividenden (*)

5 jaar 6,1% 8,9%

180


160


140

EUR

USD

2009 2,1% 6,2%

2010 19,2% 11,3%

Beschermd kapitaal

Beschermd kapitaal

Nestle Sa-reg ....................................................

2

Gemengd

Gemengd

1

120

Andere

80 60 12/00

2003 2001 2002 3,4% -11,8% -10,1% 6,7% -4,3% 6,0%

2004 2,1% 8,9%

2005 16,7% 13,2%

2006 11,2% 16,9%

2007 2008 10,5% -12,2% 24,1% -13,3%

-13% 12/02

12/04

12/06

12/08

12/10

2001

2002

2003

2004

2005

2006

2007

2008

2009

2010


32

Andere

%17% EUR7% -3% USD

100

Aandelen


Aandelen

31/12/2010


ING (L) Invest Global Brands

Monetair

Monetair


46,0

IT

20,7

Cyclisch verbruik 4,7

Industrie

3,1

Financiële sector

2,6

Telecom

2,4

Verenigde Staten

49,6 16,6

6,7

Zwitserland

6,4

Spanje

4,9

Mexico

2,6

Luxemburg

2,4

Frankrijk

1,5

0

20

3

▲

4

5

6


40

60

Type Bevek Aandelenbevek (onbeperkte looptijd) Oprichtingsdatum van de Bevek 06/09/1993 Activa onder beheer van het compartiment (in miljoenen) 24,22 EUR VaR (95% op jaarbasis) 16,76% Deelbewijzen Kapitalisatie Uitkering Lanceringsdatum van het aandeel 02/06/1998 02/06/1998 LU0119208295 ISIN-code LU0119208451 989373-70 SRW-code 999678-93 Berekeningsfrequentie Dagelijks Dagelijks 1.372,18 EUR 307,17 EUR Laatste netto-inventariswaarde (N.I.W.) Uitgifteprovisie 3,00% 3,00% 1,50% 1,50% Jaarlijkse beheersprovisie 0,00% 0,00% Terugkoopprovisie (750 EUR max.) 0,50% T.O.B. bij uitstap 15,00% Roerende voorheffing op dividenden Statuut Ecofin bij uitstap Out Out Out Statuut Ecofin bij dividenduitkering Out

Pensioensparen

Pensioensparen

9,3

Nederland

▼

Technische gegevens

40

Geografische spreiding (%)

Japan

2


20

Verenigd Koninkrijk

1

0

Dakfonds

Dakfonds

0


20,5

Energie

Obligaties

Obligaties

Beleggingsbeleid Het compartiment belegt voornamelijk in een gediversifieerde portefeuille van aandelen en/of andere roerende waarden uitgegeven door wereldwijd opererende bedrijven die merken met een sterke marktpositie uitbrengen. Referentiemunt: euro (EUR)


Top 10 aandelen (%) Nestle Sa-reg ....................................................

5,1 5,1

3

Philip Morris International .................................

5,0

4


4,9

5


4,9

6

Pepsico Inc ........................................................

4,8

Datum nr. EUR

7

Google Inc-cl A .................................................

4,6


8

Microsoft Corp .................................................

4,6

9

Vf Corp ............................................................

4,5

10

Reckitt Benckiser Group Plc ...............................

4,2

2006 8 14,00

2007 9 15,00

2008 10 15,00

2009 11 12,00

2010 12 5,05

10 jaar -1,1% -

Oprichting 1,7% -


3 jaar -1,8% -

EUR

Periode EUR EUR

EUR



Dividenden (*)

5 jaar 0,7% -


100 90


EUR

EUR

2009 -0,8% -

2010 16,2% -

Beschermd kapitaal

Beschermd kapitaal

British American Tobacco Plc ............................

2

Gemengd

Gemengd

1

80

60

Andere

50 12/00

2001 2002 -28,7% -20,2% -

2003 5,8% -

2004 2,7% -

2005 18,7% -

2006 10,8% -

2007 2008 8,1% -27,3% -

-29% 12/02

12/04

12/06

12/08

12/10

2001

2002

2003

2004

2005

2006

2007

2008

2009

2010

Andere

%11% 1% EUR -9% -19% EUR

70


33

Aandelen


Aandelen

31/12/2010


ING (L) Invest Global High Dividend

Monetair

Monetair


19,7

Gezondheidszorg

Eval ® Beoordeling

12,4


EUR Notering EUR

12,4

Energie

10,5

IT

10,3

Nutsdiensten

2

▼ 3

▲

4

5

6



9,0 8,2

Industrie

1

0

5,9

Cyclisch verbruik

4,1

Grondstoffen 0

10

20

30


40,7

Frankrijk

11,4 10,9

Verenigd Koninkrijk

7,8

Duitsland

5,6

Australië

5,4

Italië

2,6

Zwitserland

2,2

Luxemburg

2,1 11,4

Andere 0

20

40

Pensioensparen

Pensioensparen

Japan


Dakfonds

Dakfonds

7,4

Telecom

Obligaties

Obligaties

Beleggingsbeleid Het compartiment belegt voornamelijk in een gediversifieerde portefeuille van aandelen en/of andere roerende waarden uitgegeven door bedrijven die in om het even welk land ter wereld gevestigd zijn, genoteerd staan of verhandeld worden en die een aantrekkelijk dividendrendement vertonen. De historische referenties die dateren van voor de lancering van dit compartiment betreffen het Postbank Hoog Dividend Aandelen Fonds, de equivalente versie van dit compartiment dat in Nederland gedomicilieerd is. Referentiemunt: euro (EUR)



Exxon Mobil Corp .............................................

1,5

3

E.on Ag ............................................................

1,5

4

Eni Spa .............................................................

1,5

5

Pfizer Inc ...........................................................

1,5

6

Sumitomo Mitsui Financial Gr ...........................

1,5

Datum nr. EUR

7

Pitney Bowes Inc ...............................................

1,5


8

Microsoft Corp .................................................

1,5

9

Total Sa ............................................................

1,5

10

Nintendo Co Ltd ...............................................

1,5

2007 5 40,00

2008 6 36,00

2009 7 20,00

2010 8 12,52

10 jaar 1,7% -

Oprichting 0,1% -


3 jaar -5,0% -

EUR EUR


5 jaar -2,4% -

Jaarlijks rendement over de tien laatste boekjaren Kapitalisatieaandeel op 30/09 van elk jaar %15% 5% EUR -5% -15% EUR

2001 2002 -0,7% -10,1% -

2003 3,8% -

EUR

2004 16,9% -

2005 22,8% -

2004

2005

2006 12,1% -

2007 2008 2009 3,4% -25,1% -12,3% -

EUR 2010 13,8% -

-25% 12/02

12/04

12/06

12/08

12/10

2001

2002

2003

2006

2007

2008

2009

2010


34

Andere

Andere

160 150 140 130 120 110 100 90 80 70 12/00

2006 4 40,00

Periode EUR EUR


Dividenden (*)

Beschermd kapitaal

Beschermd kapitaal

Chevron Corp ...................................................

2

Gemengd

Gemengd

1


Aandelen


Aandelen

31/12/2010


ING (L) Invest Global Opportunities

Monetair

Monetair


21,4

IT

Eval ® Beoordeling

19,1

Energie

11,3

Industrie

10,7

Grondstoffen

EUR Notering EUR

10,6


2

▼ 4

3

5

▲

6



8,9 7,9

Gezondheidszorg

1

0

2,2

Telecom

1,1

Nutsdiensten 0

10

20

30


43,1

Verenigd Koninkrijk

8,6 8,1

Japan

7,6

Brazilië

4,8

Zwitserland

3,5

Frankrijk

3,1

Canada

2,5

Duitsland

2,0 16,9

Andere 0

20

40

Pensioensparen

Pensioensparen

China

Technische gegevens Type Bevek Aandelenbevek (onbeperkte looptijd) Oprichtingsdatum van de Bevek 06/09/1993 Activa onder beheer van het compartiment (in miljoenen) 654,06 EUR VaR (95% op jaarbasis) 17,03% Deelbewijzen Kapitalisatie Uitkering Lanceringsdatum van het aandeel 30/08/2006 LU0250158358 ISIN-code LU0250165999 5015000-03 SRW-code 5015001-04 Berekeningsfrequentie Dagelijks Dagelijks 281,90 EUR 277,81 EUR Laatste netto-inventariswaarde (N.I.W.) Uitgifteprovisie 3,00% 3,00% 1,50% 1,50% Jaarlijkse beheersprovisie 0,00% 0,00% Terugkoopprovisie (750 EUR max.) 0,50% T.O.B. bij uitstap 15,00% Roerende voorheffing op dividenden Statuut Ecofin bij uitstap Out Out Out Statuut Ecofin bij dividenduitkering Out

Dakfonds

Dakfonds

6,9

Cyclisch verbruik

Obligaties

Obligaties

Beleggingsbeleid Het compartiment belegt voornamelijk in een gediversifieerde portefeuille van aandelen en/of andere roerende waarden uitgegeven door bedrijven die in gelijk welk industrieland gevestigd zijn, genoteerd staan of verhandeld worden en die in staat zijn om een winstgroei boven het gemiddelde te boeken. Referentiemunt: euro (EUR)


Citrix Systems Inc ..............................................

2,2

3

Citigroup Inc .....................................................

2,0

4

Adobe Systems Inc ............................................

1,9

5

Wells Fargo & Co ..............................................

1,7

6

Bp Plc ...............................................................

1,6

Datum nr. EUR

7


1,5


8

Gazprom Oao-spon Adr ....................................

1,5

9

Symantec Corp .................................................

1,3

10

Slc Agricola Sa ..................................................

1,3

2006 -

2007 -

2009 -

2010 -

10 jaar -

Oprichting 5,2% -

2008 -


3 jaar -0,2% -

EUR

Periode EUR EUR

EUR



Dividenden (*)

5 jaar -

140 130 120

Jaarlijks rendement over de tien laatste boekjaren Kapitalisatieaandeel op 30/09 van elk jaar

EUR

EUR

2009 7,5% -

2010 17,0% -

Beschermd kapitaal

Beschermd kapitaal

Apple Inc ..........................................................

2

Gemengd

Gemengd

1

110 100 90

70 08/06 02/07 08/07 02/08 08/08 02/09 08/09 02/10 08/10

2001 -

2002 -

2003 -

2004 -

2005 -

2006 -

2007 2008 21,5% -29,1% -

-29% 2001

2002

2003

2004

2005

2006

2007

2008

2009

2010

Andere

Andere

80

%11% EUR -9% EUR


35


Aandelen


Aandelen

31/12/2010


ING (L) Invest Greater China

Monetair

Monetair


1

0

Obligaties

Obligaties

Beleggingsbeleid Het compartiment belegt voornamelijk in een gediversifieerde portefeuille van aandelen en/of andere roerende waarden uitgegeven door bedrijven die gevestigd zijn, genoteerd staan of verhandeld worden in één van de volgende opkomende landen: China, Hong Kong en Taiwan. De historische gegevens vóór de lancering van het compartiment verwijzen naar ING (L) Invest Taiwan. Referentiemunt: Amerikaanse dollar (USD)

2

3

4

▼ 5

▲

6




38,0

IT

20,4 9,5

Industrie

8,3

Energie

7,6

Grondstoffen

6,3 5,9

Telecom

2,3

Nutsdiensten

1,5


0,3

Niet gedefinieerd 0

20

40

Pensioensparen

Pensioensparen

Cyclisch verbruik

Dakfonds

Dakfonds




4,6

3

China Mobile Ltd ..............................................

3,9

4


3,0

5

Cnooc Ltd .........................................................

2,9

6

Ind & Comm Bk Of China - H ............................

2,9

Datum nr. USD

7

Chow Sang Sang Hldg ......................................

2,6


8

China Life Insurance Co Ltd ..............................

2,3

9

United Microelectronics Corp ............................

2,3

10

Fook Woo Group Holdings Ltd ..........................

2,3

2006 7 18,00

2007 8 36,00

1 jaar 20,9% 13,1%

3 jaar 2,8% -0,1%

EUR USD


300

2008 9 36,00

2009 10 35,00

2010 11 19,44

10 jaar 6,4% 10,3%




Dividenden (*)

5 jaar 13,7% 16,7%


Beschermd kapitaal

Beschermd kapitaal

Bank Of China Ltd-h .........................................

2

Gemengd

Gemengd

1

250


EUR

USD

2009 25,2% 30,3%

2010 20,3% 12,4%

200

100

Andere

50 12/00

2001 2002 -44,5% -10,9% -42,7% -3,4%

2003 2,7% 21,0%

2004 7,8% 14,9%

2005 22,2% 18,7%

2003

2004

2005

2006 19,9% 25,9%

2007 2008 66,3% -38,2% 86,7% -38,9%

-44% 12/02

12/04

12/06

12/08

12/10

2001

2002

2006

2007

2008

2009

2010


36

Andere

%56% EUR6% USD

150

Aandelen


Aandelen

31/12/2010


ING (L) Invest Health Care

Monetair

Monetair


1

0

Obligaties

Obligaties

Beleggingsbeleid Het compartiment belegt voornamelijk in een gediversifieerde portefeuille van aandelen en/of andere roerende waarden uit de sector van de gezondheidszorg. Dit houdt de vennootschappen in die bedrijvig zijn in volgende industrieën: gezondheidsuitrusting en -diensten (met de producenten van medische benodigdheden en uitrusting, de verdelers van medische producten, de bezorgers van medische basisdiensten en de eigenaars of uitbaters van medische infrastructuur); onderzoek, ontwikkeling, productie of verkoop van farma- of biotechnologische producten. Referentiemunt: Amerikaanse dollar (USD)


2

▼ 3

▲

4

5

6




59,3

Zwitserland

11,0 7,7

Japan

5,1

Frankrijk

4,5

Duitsland

4,4

Israël

2,8

Denemarken

2,7

Luxemburg

1,3

Andere

1,1 0

20

40

60

Pensioensparen

Pensioensparen

Verenigd Koninkrijk

Dakfonds

Dakfonds



Pfizer Inc ...........................................................

7,0

3

Novartis Ag-reg ................................................

6,3

4

Merck & Co. Inc. ...............................................

5,3

5


4,8

6


4,7

Datum nr. USD

7

Abbott Laboratories ..........................................

4,0


8

Sanofi-aventis ...................................................

4,0

9

Bayer Ag ...........................................................

3,3

10

Astrazeneca Plc .................................................

2,9

2006 11 41,00

2007 12 41,00

2008 13 41,00

2009 14 20,00

2010 15 10,00

10 jaar -6,2% -2,8%


Gemiddeld gecumuleerd rendement op jaarbasis (*) 1 jaar 3,0% -3,7%

3 jaar -3,4% -6,1%

EUR

Periode EUR USD

USD



Dividenden (*)

5 jaar -5,2% -2,8%

100


90


80 70

10%

Andere

50 40 12/00

2001 2002 -11,3% -29,6% -8,4% -23,6%

2003 -6,7% 9,9%

2004 1,6% 8,3%

2005 13,9% 10,6%

2006 -0,3% 4,8%

2007 2008 -6,3% -21,5% 5,2% -22,4%

2009 -4,8% -0,9%

USD 2010 8,5% 1,3%

-30% 12/02

12/04

12/06

12/08

12/10

2001

2002

2003

2004

2005

2006

2007

2008

2009

2010

Andere

% 0% EUR -10% -20% USD

60

EUR

Beschermd kapitaal

Beschermd kapitaal

Johnson & Johnson ...........................................

2

Gemengd

Gemengd

1


37


Aandelen


Aandelen

31/12/2010


ING (L) Invest Industrials

Monetair

Monetair


1

0

Obligaties

Obligaties

Beleggingsbeleid Het compartiment belegt voornamelijk in een gediversifieerde portefeuille van aandelen en/of andere roerende waarden uit de industriële sector. Dit houdt de vennootschappen in die bedrijvig zijn in volgende industrieën: productie en distributie van kapitaalgoederen (o.m. lucht- en ruimtevaartindustrie & defensie, bouwmateriaal, bouwindustrie & engineering, elektrische uitrusting, industriële conglomeraten, machinebouw, handels- & distributievennootschappen); bedrijfsdiensten (o.m. drukwerk, gegevensverwerking, tewerkstelling, milieu- en kantoordiensten..). Referentiemunt: euro (EUR)

2

3

4

▼ 5

▲

6




34,3

Japan

17,3 10,6

Frankrijk

6,7

Nederland

5,4

Zwitserland

4,7

Italië

4,4

Canada

4,1 2,7

Verenigd Koninkrijk

9,9

Andere 0

10

20

30

40

Pensioensparen

Pensioensparen

Duitsland

Dakfonds

Dakfonds


Top 10 aandelen (%) Abb Ltd-reg ......................................................

5,8 4,7

3

Siemens Ag-reg ................................................

3,7

4

3m Co ..............................................................

3,6

5

Koninklijke Philips Electron ................................

3,5

6

Deutsche Post Ag-reg .......................................

3,2

Datum nr. EUR

7

Pitney Bowes Inc ...............................................

3,2


8

East Japan Railway Co ......................................

3,0

9

Tyco International Ltd .......................................

3,0

10

Ingersoll-rand Plc ..............................................

2,7

2006 3 13,00

2007 4 13,00

2009 6 9,00

2010 7 5,00

10 jaar -

Oprichting 4,3% -

2008 5 13,00


3 jaar -2,5% -

EUR

Periode EUR EUR

EUR



Dividenden (*)

5 jaar 0,3% -

190 170 150


EUR

EUR

2009 -2,2% -

2010 20,3% -

Beschermd kapitaal

Beschermd kapitaal

United Technologies Corp .................................

2

Gemengd

Gemengd

1

130 110

70 09/02 09/03 09/04 09/05 09/06 09/07 09/08 09/09 09/10

% 7% EUR -13% EUR

2001 -

2002 -

2003 5,4% -

2004 12,2% -

2005 20,3% -

2004

2005

2006 8,0% -

2007 2008 16,7% -33,3% -

-33% 2001

2002

2003

2006

2007

2008

2009

2010


38

Andere

Andere

90

Aandelen


Aandelen

31/12/2010


ING (L) Invest Information Technologies

Monetair

Monetair


1

0

Obligaties

Obligaties

Beleggingsbeleid Het compartiment belegt voornamelijk in een gediversifieerde portefeuille van aandelen en/of andere roerende waarden uit de IT-sector, die van de technologische ontwikkeling zullen meegenieten. Dit houdt de vennootschappen in die bedrijvig zijn in volgende industrieën: software & diensten, met de bedrijven die software ontwikkelen in diverse domeinen zoals het internet, de toepassingen, de systemen en/of het beheer van databanken en de bedrijven die informaticadiensten en -advies verstrekken. Referentiemunt: Amerikaanse dollar (USD)

2

4

3

▼ 5

▲

6




72,8

Japan

10,4 4,3

Zweden

2,9

Frankrijk

2,8

Zuid-Korea

1,8

Nederland

1,7

Israël

1,5

Kaaimaneilanden

0,7 1,1

Andere 0

20

40

60

80

Pensioensparen

Pensioensparen

Luxemburg

Dakfonds

Dakfonds

Technische gegevens Type Bevek Aandelenbevek (onbeperkte looptijd) Oprichtingsdatum van de Bevek 06/09/1993 Activa onder beheer van het compartiment (in miljoenen) 157,66 EUR VaR (95% op jaarbasis) 15,14% Deelbewijzen Kapitalisatie Uitkering Lanceringsdatum van het aandeel 04/12/2008 LU0332192961 ISIN-code SRW-code Berekeningsfrequentie Dagelijks Dagelijks 433,75 EUR Laatste netto-inventariswaarde (N.I.W.) Uitgifteprovisie (Max) 3,00% 1,50% Jaarlijkse beheersprovisie (Max) 0,00% Terugkoopprovisie (750 EUR max.) 0,50% T.O.B. bij uitstap Roerende voorheffing op dividenden Statuut Ecofin bij uitstap Out Statuut Ecofin bij dividenduitkering Out

Top 10 aandelen (%) Apple Inc ..........................................................

9,6 9,4

3

Google Inc-cl A .................................................

7,3

4

Cisco Systems Inc ..............................................

6,1

5

Intel Corp .........................................................

5,5

6

Hewlett-packard Co ..........................................

4,7

7

Oracle Corp ......................................................

4,6

8

Intl Business Machines Corp ..............................

4,2

9


3,9

10

Qualcomm Inc ..................................................

3,8

2006 -

2007 -

EUR EUR


2010 -

1 jaar 19,1% -

3 jaar -

5 jaar -

10 jaar -

Oprichting 31,7% -

Jaarlijks rendement over de tien laatste boekjaren Kapitalisatieaandeel op 30/09 van elk jaar %10% EUR 5% EUR

2001 -

2002 -

2003 -

2004 -

EUR 2005 -

2006 -

2007 -

2008 -

2009 -

EUR 2010 15,0% -

0% 2001

2002

2003

2004

2005

2006

2007

2008

2009

2010

Andere

Andere

180 170 160 150 140 130 120 110 100 90 12/08 03/09 06/09 09/09 12/09 03/10 06/10 09/10 12/10

2009 -

2008 -




Beschermd kapitaal

Beschermd kapitaal

Microsoft Corp .................................................

2

Gemengd

Gemengd

1


39

Aandelen


Aandelen

31/12/2010


ING (L) Invest Information Technologies

Monetair

Monetair


1

0

Obligaties

Obligaties

Beleggingsbeleid Het compartiment belegt voornamelijk in een gediversifieerde portefeuille van aandelen en/of andere roerende waarden uit de IT-sector, die van de technologische ontwikkeling zullen meegenieten. Dit houdt de vennootschappen in die bedrijvig zijn in volgende industrieën: software & diensten, met de bedrijven die software ontwikkelen in diverse domeinen zoals het internet, de toepassingen, de systemen en/of het beheer van databanken en de bedrijven die informaticadiensten en -advies verstrekken. Referentiemunt: Amerikaanse dollar (USD)


2

3

4

▼ 5

▲

6




72,8

Japan

10,4 4,3

Zweden

2,9

Frankrijk

2,8

Zuid-Korea

1,8

Nederland

1,7

Israël

1,5

Kaaimaneilanden

0,7 1,1

Andere 0

20

40

60

80

Pensioensparen

Pensioensparen

Luxemburg

Dakfonds

Dakfonds


Top 10 aandelen (%) Apple Inc ..........................................................

9,6 9,4

3

Google Inc-cl A .................................................

7,3

4


6,1

5

Intel Corp .........................................................

5,5

6

Hewlett-packard Co ..........................................

4,7

Datum nr. USD

7

Oracle Corp ......................................................

4,6


8

Intl Business Machines Corp ..............................

4,2

9


3,9

10

Qualcomm Inc ..................................................

3,8

2007 8 9,00

2009 10 5,00

2010 11 4,00

10 jaar -5,4% -1,9%


2008 9 9,00


3 jaar 1,3% -1,6%

EUR USD


5 jaar 0,2% 2,8%

Jaarlijks rendement over de tien laatste boekjaren Kapitalisatieaandeel op 30/09 van elk jaar %38% EUR -12% USD

2001 2002 -61,8% -39,7% -60,6% -34,6%

2003 32,3% 55,8%

2004 -6,6% -0,4%

2005 17,9% 14,5%

2006 -0,2% 4,8%

2007 2008 6,9% -27,4% 20,0% -28,3%

EUR

USD

2009 5,9% 10,2%

2010 15,1% 7,5%

-62% 12/02

12/04

12/06

12/08

12/10

2001

2002

2003

2004

2005

2006

2007

2008

2009

2010


40

Andere

Andere

120 110 100 90 80 70 60 50 40 30 12/00

2006 7 8,00

Periode EUR USD


Dividenden (*)

Beschermd kapitaal

Beschermd kapitaal

Microsoft Corp .................................................

2

Gemengd

Gemengd

1

Aandelen


Aandelen

31/12/2010


ING (L) Invest Japan

Monetair

Monetair

Eval ® Beoordeling EUR Notering JPY

1

0

Obligaties

Obligaties

Beleggingsbeleid Het compartiment belegt voornamelijk in een gediversifieerde portefeuille van aandelen en/of andere roerende waarden uitgegeven door bedrijven die in Japan gevestigd zijn, genoteerd staan of verhandeld worden. Referentiemunt: Japanse yen (JPY)


2

▼ 4

3

5

▲

6



Sectorale spreiding (%) Cyclisch verbruik

21,7

Industrie

18,0 17,1

IT

14,7

Grondstoffen

7,1

Gezondheidszorg

5,6

Telecom

5,0

Nutsdiensten

4,7 4,5


1,7

Energie 0

10

20

30

Pensioensparen

Pensioensparen

Financiële sector

Dakfonds

Dakfonds

Technische gegevens Type Bevek Aandelenbevek (onbeperkte looptijd) Oprichtingsdatum van de Bevek 06/09/1993 Activa onder beheer van het compartiment (in miljoenen) 14.517,33 JPY VaR (95% op jaarbasis) Deelbewijzen Kapitalisatie Uitkering Lanceringsdatum van het aandeel 17/10/1997 10/11/1997 LU0082087783 ISIN-code LU0082087866 982268-46 SRW-code 181484-94 Berekeningsfrequentie Dagelijks Dagelijks 2.373,00 JPY 2.598,00 JPY Laatste netto-inventariswaarde (N.I.W.) Uitgifteprovisie 3,00% 3,00% 1,30% 1,30% Jaarlijkse beheersprovisie 0,00% 0,00% Terugkoopprovisie (750 EUR max.) 0,50% T.O.B. bij uitstap 15,00% Roerende voorheffing op dividenden Statuut Ecofin bij uitstap Out Out Out Statuut Ecofin bij dividenduitkering Out

Top 10 aandelen (%) Toyota Motor Corp ...........................................

4,2

2

Mitsubishi Ufj Financial Gro ..............................

3,2

3

Hitachi Ltd ........................................................

2,5

4

Sumitomo Mitsui Financial Gr ...........................

2,4

5


2,2

6

Mitsubishi Corp ................................................

2,1

Datum nr. JPY

7

Canon Inc .........................................................

2,1


8

Mizuho Financial Group Inc ..............................

2,1

Ntt Docomo Inc ................................................

1,9

10

Nissan Motor Co Ltd .........................................

1,9

2007 8 22,00

2008 9 22,00

2009 10 10,00

2010 11 7,00

10 jaar -5,3% -5,2%


Gemiddeld gecumuleerd rendement op jaarbasis (*) 1 jaar 22,4% -0,5%

3 jaar -6,2% -18,2%

EUR

Periode EUR JPY

JPY



2006 7 22,00

5 jaar -9,2% -13,6%


130 110


EUR

Beschermd kapitaal

Beschermd kapitaal

9

Dividenden (*)

Gemengd

Gemengd

1

JPY

90

50

Andere

30 12/00

2001 2002 -40,0% -17,6% -31,8% -8,6%

2003 -4,7% 3,1%

2004 -0,5% 4,6%

2005 33,8% 33,6%

2006 8,1% 18,3%

2007 2008 2009 -8,2% -31,3% -12,1% 0,4% -37,4% -22,8%

2010 6,1% -7,5%

-40% 12/02

12/04

12/06

12/08

12/10

2001

2002

2003

2004

2005

2006

2007

2008

2009

2010

Andere

%20% EUR0% -20% JPY

70


41

Aandelen


Aandelen

31/12/2010


ING (L) Invest Japanese Small & Mid Caps

Monetair

Monetair


1

0

Obligaties

Obligaties

Beleggingsbeleid Het compartiment belegt voornamelijk in een gediversifieerde portefeuille van aandelen en/of andere roerende waarden uitgegeven door kleine en middelgrote bedrijven die in Japan gevestigd zijn, genoteerd staan of verhandeld worden. Referentiemunt: Japanse yen (JPY)


2

▼ 4

3

5

▲

6



Sectorale spreiding (%) Cyclisch verbruik

19,7

Industrie

17,2 13,9

IT

13,2

Grondstoffen

12,7

Financiële sector

12,0 9,8

Gezondheidszorg 1,5

Energie

0

10

20

30

Pensioensparen

Pensioensparen


Dakfonds

Dakfonds

Technische gegevens Type Bevek Aandelenbevek (onbeperkte looptijd) Oprichtingsdatum van de Bevek 06/09/1993 Activa onder beheer van het compartiment (in miljoenen) 802,59 JPY VaR (95% op jaarbasis) Deelbewijzen Kapitalisatie Uitkering Lanceringsdatum van het aandeel 21/02/2000 21/02/2000 LU0119211166 ISIN-code LU0119211596 980198-13 SRW-code 980200-15 Berekeningsfrequentie Dagelijks Dagelijks 31.721,00 JPY 8.252,00 JPY Laatste netto-inventariswaarde (N.I.W.) Uitgifteprovisie 3,00% 3,00% 1,50% 1,50% Jaarlijkse beheersprovisie 0,00% 0,00% Terugkoopprovisie (750 EUR max.) 0,50% T.O.B. bij uitstap 15,00% Roerende voorheffing op dividenden Statuut Ecofin bij uitstap Out Out Out Statuut Ecofin bij dividenduitkering Out

Top 10 aandelen (%) Nippon Seiki Co Ltd ..........................................

2

Cyberagent Inc .................................................

2,2 2,1

3

Fuji Pharma Co Ltd ...........................................

1,9

4

Tsuruha Holdings Inc ........................................

1,9

5

Growell Holdings Co Ltd ...................................

1,9

6

Hosokawa Micron Corp ....................................

1,8

Datum nr. JPY

7

Mizuno Corp ....................................................

1,8


8

Osaka Securities Exchange Co ...........................

1,8

Eps Co Ltd ........................................................

1,8

Ain Pharmaciez Inc ...........................................

1,8

2007 7 150,00

1 jaar 28,8% 4,7%

3 jaar -0,8% -13,4%

EUR JPY


160

2008 8 160,00

2009 9 50,00

2010 10 50,00

10 jaar -4,5% -4,4%


Gemiddeld gecumuleerd rendement op jaarbasis (*) Periode EUR JPY


2006 6 150,00

5 jaar -12,3% -16,6%


Beschermd kapitaal

Beschermd kapitaal

9 10

Dividenden (*)

Gemengd

Gemengd

1

140


120 100

Andere

60 40 12/00

2001 2002 -45,0% -23,1% -37,5% -14,7%

2003 -5,6% 2,1%

2004 21,9% 28,3%

2005 31,4% 31,1%

2003

2004

2005

2006 2007 2008 0,3% -25,3% -37,3% 9,8% -18,3% -42,8%

JPY

2009 13,9% 0,0%

2010 6,4% -7,3%

-45% 12/02

12/04

12/06

12/08

12/10

2001

2002

2006

2007

2008

2009

2010


42

Andere

%15% -5% EUR -25% JPY

80

EUR

Aandelen


Aandelen

31/12/2010


ING (L) Invest Latin America

Monetair

Monetair


25,3

Grondstoffen

24,9

Energie


15,7


8,8

Cyclisch verbruik

8,8

Telecom

8,3

1,4

Gezondheidszorg

1,0

0

Geografische spreiding (%) Brazilië

67,7 19,3 4,1

Chili

3,1

Luxemburg

2,0

Peru

1,4

Argentinië

0,6

Colombia

0,6

Bahamas

0,6

Panama

0,5 0

20

▼ 5

6

▲


40

60

Type Bevek Aandelenbevek (onbeperkte looptijd) Oprichtingsdatum van de Bevek 06/09/1993 Activa onder beheer van het compartiment (in miljoenen) 420,53 USD VaR (95% op jaarbasis) 27,44% Deelbewijzen Kapitalisatie Uitkering Lanceringsdatum van het aandeel 24/05/1994 24/05/1994 LU0051128774 ISIN-code LU0051128931 199616-87 SRW-code 199615-86 Berekeningsfrequentie Dagelijks Dagelijks 2.284,58 USD 3.269,91 USD Laatste netto-inventariswaarde (N.I.W.) Uitgifteprovisie 3,00% 3,00% 1,50% 1,50% Jaarlijkse beheersprovisie 0,00% 0,00% Terugkoopprovisie (750 EUR max.) 0,50% T.O.B. bij uitstap 15,00% Roerende voorheffing op dividenden Statuut Ecofin bij uitstap Out Out Out Statuut Ecofin bij dividenduitkering Out

Pensioensparen

Pensioensparen

Canada

4

Technische gegevens

20

Mexico

3

Dakfonds

Dakfonds

Nutsdiensten

2


5,6

Industrie

1

0

Obligaties

Obligaties

Beleggingsbeleid Het compartiment belegt voornamelijk in een gediversifieerde portefeuille van aandelen en/of andere roerende waarden uitgegeven door bedrijven die in Latijns-Amerika (met inbegrip van de Caribische eilanden) gevestigd zijn, genoteerd staan of verhandeld worden. Referentiemunt: Amerikaanse dollar (USD)


Top 10 aandelen (%) Vale Sa-pref A ..................................................

5,1 4,9

3

America Movil Sab De C-ser L ...........................

4,1

4

Ogx Petroleo E Gas Participa .............................

4,0

5

Grupo Mexico Sab De Cv-ser B .........................

3,8

6

Bradespar Sa -pref ............................................

3,7

Datum nr. USD

7

America Movil-adr Series L ................................

3,3


8

Petrobras - Petroleo Bras-pr ..............................

3,3

9

Bm&fbovespa Sa ...............................................

3,0

10

Banco Do Brasil Sa ............................................

2,9

2006 8 24,00

2007 9 32,00

2008 10 32,00

2009 11 20,00

2010 12 6,54

10 jaar 15,1% 19,2%



3 jaar 6,2% 3,2%

EUR

Periode EUR USD

USD



Dividenden (*)

5 jaar 15,2% 18,2%


550 450


EUR

USD

2009 13,4% 18,0%

2010 34,0% 25,1%

Beschermd kapitaal

Beschermd kapitaal

Itau Unibanco Holding Sa .................................

2

Gemengd

Gemengd

1

350

150

Andere

50 12/00

2001 2002 -35,1% -27,2% -33,0% -21,0%

2003 41,1% 66,2%

2004 29,0% 37,5%

2005 85,9% 80,4%

2003

2004

2005

2006 18,9% 24,9%

2007 2008 51,3% -27,3% 69,9% -28,2%

-35% 12/02

12/04

12/06

12/08

12/10

2001

2002

2006

2007

2008

2009

2010

Andere

%65% EUR 15% USD

250


43


Aandelen


Aandelen

31/12/2010


ING (L) Invest Materials

Monetair

Monetair


1

0

Obligaties

Obligaties

Beleggingsbeleid Het compartiment belegt voornamelijk in een gediversifieerde portefeuille van aandelen en/of andere roerende waarden uit de sector van de materialen. Dit houdt de vennootschappen in die bedrijvig zijn in volgende industrieën: chemische producten, bouwmateriaal, verpakking, metalen & ertsen (met inbegrip van staal), papier & houtindustrie. Referentiemunt: Amerikaanse dollar (USD)

2

3

4

▼ 5

6

▲




22,6

Verenigde Staten

22,2 14,1

Duitsland

11,0

Australië

6,9

Frankrijk

3,5

Japan

3,4

Ierland

3,3 2,6

Brazilië

10,3

Andere 0

10

20

30

Pensioensparen

Pensioensparen

Canada

Dakfonds

Dakfonds


Top 10 aandelen (%) Bhp Billiton Ltd .................................................

7,9 6,9

3

Freeport-mcmoran Copper ...............................

4,9

4

Xstrata Plc ........................................................

4,5

5

Barrick Gold Corp .............................................

3,8

6

Anglo American Plc ..........................................

3,7

Datum nr. USD

7

Goldcorp Inc .....................................................

3,6


8

Arcelormittal .....................................................

3,5

9

Air Products & Chemicals Inc ............................

2,8

10

Du Pont (e.i.) De Nemours ................................

2,7

2006 9 53,00

2007 10 60,00

1 jaar 24,1% 16,0%

3 jaar -3,4% -6,1%

EUR USD


310

2008 11 52,00

2009 12 40,00

2010 13 15,00

10 jaar 5,4% 9,2%




Dividenden (*)

5 jaar 6,6% 9,4%


Beschermd kapitaal

Beschermd kapitaal

Rio Tinto Plc ......................................................

2

Gemengd

Gemengd

1

260


EUR

USD

2009 0,1% 4,1%

2010 19,8% 11,9%

210 62%

110

Andere

60 12/00

2001 2002 -10,2% -12,5% -7,3% -5,0%

2003 5,3% 24,1%

2004 19,1% 27,0%

2005 23,8% 20,2%

2003

2004

2005

2006 18,0% 24,0%

2007 2008 44,7% -37,5% 62,5% -38,3%

-38% 12/02

12/04

12/06

12/08

12/10

2001

2002

2006

2007

2008

2009

2010


44

Andere

% 12% EUR USD

160

Aandelen


Aandelen

31/12/2010


ING (L) Invest New Asia

Monetair

Monetair


30,6

IT

Eval ® Beoordeling

18,3

Cyclisch verbruik

EUR Notering USD

10,8

Grondstoffen

9,8

Energie

7,4

Telecom

7,4

2

3

4

▼ 5

▲

6



6,6

Industrie

1

0

2,8

Nutsdiensten

1,6

Andere 0

20

40

Geografische spreiding (%) China

19,6

Taiwan

17,6 17,5

Hong Kong

12,7

India

10,0

Singapore

4,6

Thailand

3,9

Maleisië

3,7

Luxemburg

3,7 6,6

Andere 0

10

20

30

Pensioensparen

Pensioensparen

Zuid-Korea

Technische gegevens Type Bevek Aandelenbevek (onbeperkte looptijd) Oprichtingsdatum van de Bevek 06/09/1993 Activa onder beheer van het compartiment (in miljoenen) 478,18 USD VaR (95% op jaarbasis) 19,05% Deelbewijzen Kapitalisatie Uitkering Lanceringsdatum van het aandeel 05/07/1994 05/07/1994 LU0051129079 ISIN-code LU0051129152 199617-88 SRW-code 197987-10 Berekeningsfrequentie Dagelijks Dagelijks 811,70 USD 1.053,17 USD Laatste netto-inventariswaarde (N.I.W.) Uitgifteprovisie 3,00% 3,00% 1,50% 1,50% Jaarlijkse beheersprovisie 0,00% 0,00% Terugkoopprovisie (750 EUR max.) 0,50% T.O.B. bij uitstap 15,00% Roerende voorheffing op dividenden Statuut Ecofin bij uitstap Out Out Out Statuut Ecofin bij dividenduitkering Out

Dakfonds

Dakfonds

4,7


Obligaties

Obligaties

Beleggingsbeleid Het compartiment belegt voornamelijk in een gediversifieerde portefeuille van aandelen en/of andere roerende waarden uitgegeven door bedrijven die in de regio Azië-Stille Oceaan (zonder Japan en Australië) gevestigd zijn, genoteerd staan of verhandeld worden. Referentiemunt: Amerikaanse dollar (USD)


Top 10 aandelen (%) China Mobile Ltd ..............................................

4,3 3,5

3


2,4

4


2,1

5

E.sun Financial Holding Co ................................

2,0

6

Kb Financial Group Inc ......................................

1,8

Datum nr. USD

7

Starhub Ltd .......................................................

1,7


8

Cimb Group Holdings Bhd ................................

1,7

9

Cnooc Ltd .........................................................

1,7

10

Infosys Technologies Ltd ...................................

1,7

2007 8 14,00

2009 10 4,00

2010 11 2,08

10 jaar 7,8% 11,7%


2008 9 12,00


3 jaar -0,6% -3,4%

EUR USD


360

5 jaar 7,6% 10,4%


310


260 210

Andere

110

2001 -37,0% -35,0%

2002 6,6% 15,6%

2003 14,4% 34,8%

2004 11,1% 18,5%

2005 30,3% 26,5%

2003

2004

2005

2006 16,6% 22,5%

2007 2008 41,4% -35,8% 58,8% -36,6%

EUR

USD

2009 10,3% 14,8%

2010 24,3% 16,1%

-37% 12/02

12/04

12/06

12/08

12/10

2001

2002

2006

2007

2008

2009

2010

Andere

%43% 23% EUR3% -17% USD

160

60 12/00

2006 7 11,00

Periode EUR USD


Dividenden (*)

Beschermd kapitaal

Beschermd kapitaal

Samsung Electronics Co Ltd ..............................

2

Gemengd

Gemengd

1


45

Aandelen


Aandelen

31/12/2010


ING (L) Invest New Technology Leaders

Monetair

Monetair


1

0

Obligaties

Obligaties

Beleggingsbeleid Het compartiment belegt voornamelijk in een gediversifieerde portefeuille van aandelen en/of andere roerende waarden uit de IT-sector, waarvan verwacht wordt dat ze zullen meegenieten van de ontwikkeling, vooruitgang en gebruik van (toekomstige) technologieën. Referentiemunt: euro (EUR)


2

3

4

▼ 5

▲

6




55,5

Luxemburg

5,9 4,9

Verenigd Koninkrijk

4,2

Denemarken

3,7

Singapore

3,0

Zweden

2,8

Zwitserland

2,8

België

2,5 14,7

Andere 0

20

40

60

Pensioensparen

Pensioensparen

Nederland

Dakfonds

Dakfonds



Microsoft Corp .................................................

5,9

3

Apple Inc ..........................................................

5,4

4


5,2

5


4,7

6

Vestas Wind Systems A/s ..................................

3,7

Datum nr. EUR

7

Asml Holding Nv ...............................................

3,1


8

Hyflux Ltd .........................................................

3,0

9

Imagination Tech Group Plc ..............................

2,9

10

Formfactor Inc ..................................................

2,8

2006 -

2007 -

2009 -

2010 -

10 jaar -11,8% -

Oprichting -15,5% -

2008 -


3 jaar 3,1% -

EUR

Periode EUR EUR

EUR



Dividenden (*)

5 jaar 3,7% -

110


90


70

30

Andere

10 12/00

2001 2002 -88,4% -50,4% -

2003 57,2% -

2004 -3,3% -

2005 24,7% -

2006 3,6% -

2007 2008 12,5% -30,2% -

EUR

2009 13,2% -

2010 21,3% -

-88% 12/02

12/04

12/06

12/08

12/10

2001

2002

2003

2004

2005

2006

2007

2008

2009

2010


46

Andere

%12% EUR -38% EUR

50

EUR

Beschermd kapitaal

Beschermd kapitaal

Google Inc-cl A .................................................

2

Gemengd

Gemengd

1

Aandelen


Aandelen

31/12/2010


ING (L) Invest Prestige & Luxe

Monetair

Monetair


1

0

Obligaties

Obligaties

Beleggingsbeleid Het compartiment belegt voornamelijk in een gediversifieerde portefeuille van aandelen en/of andere roerende waarden uitgegeven door wereldwijd opererende bedrijven die bekende luxemerken met een sterke marktpositie uitbrengen. Referentiemunt: euro (EUR)


2

3

4

▼ 5

▲

6




25,2

Frankrijk

21,8 15,7

Hong Kong

8,4

Duitsland

6,0

Italië

5,9

Kaaimaneilanden

4,0

Japan

3,9

Verenigd Koninkrijk

3,8 5,3

Andere 0

10

20

30

Pensioensparen

Pensioensparen

Zwitserland

Dakfonds

Dakfonds


Top 10 aandelen (%) Ppr ...................................................................

6,8 6,2

3


6,1

4

Luxottica Group Spa .........................................

5,9

5

Tiffany & Co .....................................................

5,0

6

Swatch Group Ag/the-br ...................................

4,6

Datum nr. EUR

7

Pernod-ricard Sa ...............................................

4,6


8

Estee Lauder Companies-cl A ............................

4,2

9

Sands China Ltd ................................................

4,1

10

Phillips-van Heusen ...........................................

4,1

2007 10 16,00

2008 11 16,00

2009 12 10,00

2010 13 6,00

10 jaar 3,1% -

Oprichting 6,4% -


3 jaar 6,5% -

EUR EUR


5 jaar 4,2% -

Jaarlijks rendement over de tien laatste boekjaren Kapitalisatieaandeel op 30/09 van elk jaar %23% EUR3% -17% EUR

2001 -37,0% -

2002 0,1% -

2003 9,6% -

2004 14,0% -

2005 21,3% -

2004

2005

2006 8,2% -

2007 2008 9,8% -34,7% -

EUR

EUR

2009 5,7% -

2010 36,4% -

-37% 12/02

12/04

12/06

12/08

12/10

2001

2002

2003

2006

2007

2008

2009

2010

Andere

Andere

140 130 120 110 100 90 80 70 60 50 12/00

2006 9 16,00

Periode EUR EUR


Dividenden (*)

Beschermd kapitaal

Beschermd kapitaal

Cie Financiere Richemon-br A ...........................

2

Gemengd

Gemengd

1


47

Aandelen


Aandelen

31/12/2010


ING (L) Invest Sustainable Growth

Monetair

Monetair


18,0

IT

Eval ® Beoordeling

14,9


EUR Notering EUR

11,9

Cyclisch verbruik

11,0

Energie

9,5

Gezondheidszorg

2

▼ 4

3

5

▲

6



8,6 8,6

Industrie

1

0

6,2

Grondstoffen

5,1

Nutsdiensten 0

10

Technische gegevens

20


37,5

Verenigd Koninkrijk

13,2 7,7

Zwitserland

6,1

Luxemburg

5,0

Frankrijk

3,7

Duitsland

3,4

Nederland

3,1 2,2

Canada

18,0

Andere 0

20

40

Pensioensparen

Pensioensparen

Japan

Type Bevek Aandelenbevek (onbeperkte looptijd) Oprichtingsdatum van de Bevek 06/09/1993 Activa onder beheer van het compartiment (in miljoenen) 60,59 EUR VaR (95% op jaarbasis) 16,15% Deelbewijzen Kapitalisatie Uitkering Lanceringsdatum van het aandeel 19/06/2000 19/06/2000 LU0119216553 ISIN-code LU0119216710 980207-22 SRW-code 988497-67 Berekeningsfrequentie Dagelijks Dagelijks 606,04 EUR 170,13 EUR Laatste netto-inventariswaarde (N.I.W.) Uitgifteprovisie 3,00% 3,00% 1,50% 1,50% Jaarlijkse beheersprovisie 0,00% 0,00% Terugkoopprovisie (750 EUR max.) 0,50% T.O.B. bij uitstap 15,00% Roerende voorheffing op dividenden Statuut Ecofin bij uitstap Out Out Out Statuut Ecofin bij dividenduitkering Out

Dakfonds

Dakfonds

6,3

Telecom

Obligaties

Obligaties

Beleggingsbeleid Het compartiment belegt voornamelijk in een gediversifieerde portefeuille van aandelen en/of andere roerende waarden uitgegeven door bedrijven die een duurzaam beleid voeren en de naleving van de sociale (zoals de mensenrechten, de niet-discriminatie, de kinderarbeid) en milieuprincipes combineren met uitstekende financiële prestaties. Volgens de "Best in Class"-benadering, zal het binnen elke sector die ondernemingen selecteren die het best voldoen aan deze criteria. Referentiemunt: euro (EUR)


Top 10 aandelen (%) At&t Inc ............................................................

2,3 2,3

3

Johnson & Johnson ...........................................

2,2

4

Apple Inc ..........................................................

2,2

5

Nestle Sa-reg ....................................................

2,0

6


1,9

Datum nr. EUR

7

Rio Tinto Plc ......................................................

1,9


8

Bg Group Plc ....................................................

1,8

9


1,8

10


1,6

2006 6 9,00

2007 7 9,00

2009 9 5,50

2010 10 0,84

10 jaar -2,7% -

Oprichting -3,6% -

2008 8 9,00


3 jaar -3,3% -

EUR

Periode EUR EUR

EUR



Dividenden (*)

5 jaar -0,2% -

110


100 90


EUR

EUR

2009 -5,2% -

2010 13,4% -

Beschermd kapitaal

Beschermd kapitaal

Occidental Petroleum Corp ...............................

2

Gemengd

Gemengd

1

80 70

Andere

50 40 12/00

2001 2002 -27,9% -28,7% -

2003 -0,5% -

2004 7,2% -

2005 18,7% -

2006 12,3% -

2007 2008 7,4% -26,4% -

-29% 12/02

12/04

12/06

12/08

12/10

2001

2002

2003

2004

2005

2006

2007

2008

2009

2010


48

Andere

%11% 1% EUR -9% -19% EUR

60

Aandelen


Aandelen

31/12/2010


ING (L) Invest Telecom

Monetair

Monetair


1

0

Obligaties

Obligaties

Beleggingsbeleid Het compartiment belegt voornamelijk in een gediversifieerde portefeuille van aandelen en/of andere roerende waarden uit de telecomsector. Komen o.m. in aanmerking de ondernemingen die vooral diensten aanbieden van vaste, draadloze en mobiele telecommunicatie of communicatie via een netwerk met glasvezelkabels en/of een hoge brandbreedte. Referentiemunt: Amerikaanse dollar (USD)


2

▼ 3

4

5

▲

6




21,9

Nederland

13,9 12,6

Verenigd Koninkrijk

11,0

Spanje

9,0

Zwitserland

4,6

India

4,6

Canada

4,5

Singapore

4,4 13,4

Andere 0

10

20

30

Pensioensparen

Pensioensparen

Japan

Dakfonds

Dakfonds




9,6

3

Bt Group Plc .....................................................

9,3

4

Telefonica Sa ....................................................

9,0

5

Swisscom Ag-reg ..............................................

4,6

6

Ntt Docomo Inc ................................................

4,6

Datum nr. USD

7

Nippon Telegraph & Telephone .........................

4,6


8

Bharti Airtel Ltd ................................................

4,6

9

Nii Holdings Inc .................................................

4,5

10

Rogers Communications Inc-b ..........................

4,5

2006 11 52,00

2007 12 56,00

2008 13 56,00

2009 14 100,00

2010 15 49,00

10 jaar -5,4% -2,0%



3 jaar -3,9% -6,6%

EUR

Periode EUR USD

USD



Dividenden (*)

5 jaar 3,1% 5,8%

110


100 90


80

EUR

USD

2009 -0,5% 3,5%

2010 18,0% 10,2%

Beschermd kapitaal

Beschermd kapitaal

Verizon Communications Inc ............................

2

Gemengd

Gemengd

1

70 50

Andere

40 30 12/00

2001 2002 -49,1% -51,8% -47,4% -47,7%

2003 20,5% 42,0%

2004 8,5% 15,7%

2005 15,5% 12,2%

2003

2004

2005

2006 8,8% 14,3%

2007 2008 20,7% -29,0% 35,5% -29,8%

-52% 12/02

12/04

12/06

12/08

12/10

2001

2002

2006

2007

2008

2009

2010

Andere

%28% 8% EUR -12% -32% USD

60


49


ING (L) Invest US (Enhanced Core Concentrated)

Monetair

Monetair


1

0

Obligaties

Obligaties

Beleggingsbeleid Het compartiment belegt voornamelijk in een gediversifieerde portefeuille van aandelen en/of andere roerende waarden uitgegeven door vennootschappen die in de Verenigde Staten gevestigd zijn, genoteerd staan of verhandeld worden. Referentiemunt: Amerikaanse dollar (USD)


Aandelen


Aandelen

31/12/2010

2

3

▼ 4

5

▲

6



Sectorale spreiding (%) IT

20,1

Financiële sector

14,4 12,2

Gezondheidszorg

11,3

Cyclisch verbruik

10,7

Industrie

10,7


10,5

Telecom

3,6

Nutsdiensten

3,5 3,1

Grondstoffen 0

10

20

30

Pensioensparen

Pensioensparen

Energie

Dakfonds

Dakfonds

Technische gegevens Type Bevek Aandelenbevek (onbeperkte looptijd) Oprichtingsdatum van de Bevek 06/09/1993 Activa onder beheer van het compartiment (in miljoenen) 214,47 USD VaR (95% op jaarbasis) 14,76% Deelbewijzen Kapitalisatie Uitkering Lanceringsdatum van het aandeel 17/10/1997 17/10/1997 LU0082087940 ISIN-code LU0082088088 980800-33 SRW-code 180799-88 Berekeningsfrequentie Dagelijks Dagelijks 52,96 USD 63,18 USD Laatste netto-inventariswaarde (N.I.W.) Uitgifteprovisie 3,00% 3,00% 1,30% 1,30% Jaarlijkse beheersprovisie 0,00% 0,00% Terugkoopprovisie (750 EUR max.) 0,50% T.O.B. bij uitstap 15,00% Roerende voorheffing op dividenden Statuut Ecofin bij uitstap Out Out Out Statuut Ecofin bij dividenduitkering Out


Exxon Mobil Corp .............................................

2,3

3

Chevron Corp ...................................................

2,3

4

Conocophillips ..................................................

1,3

5

General Electric Co ...........................................

1,3

6

Microsoft Corp .................................................

1,2

Datum nr. USD

7

Mcdonalds Corp ...............................................

1,2


8

At&t Inc ............................................................

1,1

9

Merck & Co. Inc. ...............................................

1,1

10

Citigroup Inc .....................................................

1,1

2007 7 0,67

2009 9 0,50

2010 10 0,50

10 jaar -4,8% -1,3%


2008 8 0,64


3 jaar -3,6% -6,3%

EUR USD


5 jaar -3,4% -0,9%

Jaarlijks rendement over de tien laatste boekjaren Kapitalisatieaandeel op 30/09 van elk jaar % 7% EUR -13% USD

2001 2002 -32,6% -27,5% -30,4% -21,4%

EUR

2003 1,0% 19,0%

2004 5,4% 12,4%

2005 15,8% 12,4%

2003

2004

2005

2006 2,1% 7,2%

2007 2008 2009 0,1% -24,9% -11,9% -8,3% 12,4% -25,9%

USD 2010 15,3% 7,7%

-33% 12/02

12/04

12/06

12/08

12/10

2001

2002

2006

2007

2008

2009

2010


50

Andere

Andere

120 110 100 90 80 70 60 50 40 30 12/00

2006 6 0,60

Periode EUR USD


Dividenden (*)

Beschermd kapitaal

Beschermd kapitaal

Apple Inc ..........................................................

2

Gemengd

Gemengd

1


Aandelen


Aandelen

31/12/2010


ING (L) Invest US High Dividend

Monetair

Monetair


28,5

Gezondheidszorg

22,9

Financiële sector

8,9

IT

7,3

Nutsdiensten

6,9

1

0

2

▼ 3

4

5

▲

6



5,3

Cyclisch verbruik


11,7

Energie

2,6

Industrie

1,5

Telecom 0

Technische gegevens

20


83,5

Luxemburg

10,3 4,0

Canada

1,2

Mexico

0,4

Noorwegen

0,3

Marshalleilanden

0,2

0

50

Pensioensparen

Pensioensparen

Zwitserland

Type Bevek Aandelenbevek (onbeperkte looptijd) Oprichtingsdatum van de Bevek 06/09/1993 Activa onder beheer van het compartiment (in miljoenen) 748,28 USD VaR (95% op jaarbasis) 9,78% Deelbewijzen Kapitalisatie Uitkering Lanceringsdatum van het aandeel 14/03/2005 14/03/2005 LU0214494824 ISIN-code LU0214495128 5022760-03 SRW-code 5022761-04 Berekeningsfrequentie Dagelijks Dagelijks 1.021,33 USD 297,33 USD Laatste netto-inventariswaarde (N.I.W.) Uitgifteprovisie 3,00% 3,00% 1,50% 1,50% Jaarlijkse beheersprovisie 0,00% 0,00% Terugkoopprovisie (750 EUR max.) 0,50% T.O.B. bij uitstap 15,00% Roerende voorheffing op dividenden Statuut Ecofin bij uitstap Out Out Out Statuut Ecofin bij dividenduitkering Out

Dakfonds

Dakfonds

4,4

Grondstoffen

Obligaties

Obligaties

Beleggingsbeleid Het compartiment met onbeperkte looptijd belegt in een gediversifieerde portefeuille van aandelen en/of andere roerende waarden uitgegeven door bedrijven die gevestigd zijn, genoteerd staan of verhandeld worden in Noord-Amerika en die een aantrekkelijk dividend bieden. Referentiemunt: Amerikaanse dollar (USD)


Abbott Laboratories ..........................................

3,4

3

Baxter International Inc .....................................

2,7

4

Pfizer Inc ...........................................................

2,6

5

Wal-mart Stores Inc ..........................................

2,5

6

Campbell Soup Co ............................................

2,5

Datum nr. USD

7

Diamond Offshore Drilling ................................

2,5


8

Johnson & Johnson ...........................................

2,5

9

First Niagara Financial Grp ................................

2,4

10

Southern Co .....................................................

2,4

2006 2 32,00

2007 3 34,00

2008 4 34,00

2009 5 18,00

2010 6 18,00

10 jaar -



3 jaar 1,3% -1,6%

EUR

Periode EUR USD

USD



Dividenden (*)

5 jaar -0,5% 2,1%

140


130 120


EUR

USD

2009 -8,8% -5,0%

2010 22,3% 14,2%

Beschermd kapitaal

Beschermd kapitaal

Alcon Inc ..........................................................

2

Gemengd

Gemengd

1

110 100 90

Andere

80 70 03/05

03/06

03/07

03/08

03/09

03/10

2001 2001

2002 2002

2003 2003

2004 2004

2005 2005

2006 6,9% 12,4% 2006

2007 2008 -3,1% -18,6% 8,8% -19,6% 2007

2008

2009

2010

Andere

20% %10% EUR0% -10% USD -20%


51

Aandelen


Aandelen

31/12/2010


ING (L) Invest Utilities

Monetair

Monetair


1

0

Obligaties

Obligaties

Beleggingsbeleid Het compartiment belegt voornamelijk in een gediversifieerde portefeuille van aandelen en/of andere roerende waarden uitgegeven door nutsbedrijven. Dit houdt de vennootschappen in die bedrijvig zijn in volgende industrieën: elektriciteit, gas of water; gediversifieerde nutsvoorzieningen en onafhankelijke elektriciteitsproducenten (onafhankelijke elektriciteitsproducenten en/of -verdelers). Referentiemunt: Amerikaanse dollar (USD)


2

▼

4

3

5

▲

6




41,0

Japan

13,1 10,2

Verenigd Koninkrijk

10,1

Duitsland

5,0

Finland

3,8

Portugal

3,4

Brazilië

3,1 2,0

Hong Kong

8,2

Andere 0

20

40

Pensioensparen

Pensioensparen

Frankrijk

Dakfonds

Dakfonds


Top 10 aandelen (%) E.on Ag ............................................................

5,0

2

P G & E Corp ....................................................

4,9

3

Gdf Suez ..........................................................

4,8

4

National Grid Plc ...............................................

4,7

5

Tokyo Electric Power Co Inc ..............................

4,4

Dividenden (*)

Exelon Corp ......................................................

4,0

7

Fortum Oyj .......................................................

3,8


8

Scottish & Southern Energy ...............................

3,4

9

Nextera Energy Inc ............................................

3,3

10

Southern Co .....................................................

3,1

2007 9 73,00

1 jaar 4,2% -2,6%

3 jaar -10,3% -12,9%

EUR USD


180

2008 10 73,00

2009 11 60,00

2010 12 28,63

10 jaar -1,8% 1,8%




2006 8 73,00

5 jaar -0,5% 2,1%


160


140

EUR

Beschermd kapitaal

Beschermd kapitaal

6

Datum nr. USD

Gemengd

Gemengd

1

USD

120

80

Andere

60 40 12/00

2001 2002 -19,2% -32,9% -16,6% -27,2%

2003 -1,3% 16,3%

2004 15,8% 23,5%

2005 35,8% 31,8%

2003

2004

2005

2006 12,4% 18,0%

2007 2008 2009 15,2% -21,0% -11,9% -8,3% 29,3% -22,0%

2010 2,2% -4,6%

-33% 12/02

12/04

12/06

12/08

12/10

2001

2002

2006

2007

2008

2009

2010


52

Andere

%27% EUR7% -13% USD

100

Aandelen


Aandelen

31/12/2010


ING (L) Invest World

Monetair

Monetair


22,6

Energie

Eval ® Beoordeling

12,3

IT

11,3


11,3

Industrie

9,3

Cyclisch verbruik

9,2

EUR Notering EUR

2

▼ 4

3

5

▲

6



8,0

Grondstoffen

1

0

4,0

Nutsdiensten

3,9

Telecom 0

10

20

30


46,5

Verenigd Koninkrijk

10,2 8,6

Zwitserland

5,7

Duitsland

4,6

Frankrijk

3,5

Brazilië

2,7

Luxemburg

2,6

Spanje

1,9 13,9

Andere 0

20

40

Pensioensparen

Pensioensparen

Japan


Dakfonds

Dakfonds

8,0

Gezondheidszorg

Obligaties

Obligaties

Beleggingsbeleid Het compartiment belegt voornamelijk in een gediversifieerde portefeuille van aandelen en/of andere roerende waarden uitgegeven door bedrijven die in om het even welk land ter wereld gevestigd zijn, genoteerd staan of verhandeld worden. Referentiemunt: euro (EUR)



Goldman Sachs Group Inc ................................

1,9

3

Nestle Sa-reg ....................................................

1,7

4


1,6

5

Xstrata Plc ........................................................

1,5

6


1,5

Datum nr. EUR

7

Total Sa ............................................................

1,4


8

Wells Fargo & Co ..............................................

1,4

9


1,4

10

At&t Inc ............................................................

1,4

2006 13 18,00

2007 14 18,00

2008 15 18,00

2009 16 11,00

2010 17 2,55

10 jaar -3,0% -

Oprichting 3,0% -


3 jaar -2,1% -

EUR

Periode EUR EUR

EUR



Dividenden (*)

5 jaar -0,1% -

110


100 90


EUR

EUR

2009 -0,6% -

2010 14,1% -

Beschermd kapitaal

Beschermd kapitaal

Google Inc-cl A .................................................

2

Gemengd

Gemengd

1

80 70

Andere

50 40 12/00

2001 2002 -35,4% -26,3% -

2003 1,3% -

2004 5,1% -

2005 20,5% -

2006 6,9% -

2007 2008 6,4% -26,1% -

-35% 12/02

12/04

12/06

12/08

12/10

2001

2002

2003

2004

2005

2006

2007

2008

2009

2010

Andere

% 5% EUR -15% EUR

60


53

Aandelen


Aandelen

Obligatiebeveks Obligaties

Obligaties ING (L) Renta Fund



Einde boekjaar

31/03

Dividend


Soort aandelen


Einde boekjaar

31/03 April

Pensioensparen

Pensioensparen

Dividend

Dakfonds

Dakfonds

ING (L) Renta Fund II

April

Monetair

Monetair

Soort aandelen

Gemengd

Gemengd

Beschermd kapitaal

Beschermd kapitaal

Andere

Andere

55

Aandelen


Aandelen

31/12/2010

Compartiment van de Luxemburgse Bevek ING (L) Renta Fund

ING (L) Renta Fund Asian Debt

Spreiding van het renterisico (%) 0 - 1 jaar

0

1

2

▼ 3

▲

5

4

6


Monetair

Monetair


Obligaties

Obligaties

Beleggingsbeleid De doelstelling van het compartiment is om globaal te beleggen in een actief beheerde portefeuille met obligaties uit Aziatische landen (Singapore, Maleisië, Indonesië, de Filippijnen, Zuid-Korea, India, Taiwan, Thailand, Hong Kong en China), uitgedrukt in USD. De lokale munten worden uitgesloten. Het muntrisico wordt niet ingedekt. Referentiemunt: Amerikaanse dollar (USD)



3,5

1 - 3 jaar

8,8

3 - 5 jaar

39,6 25,5

Technische gegevens

12,3

7 - 10 jaar

10,4

> 10 jaar 0

10

20

30

40

50

Spreiding rating (%) AAA

0,4

AA

0,3 24,4

BBB

18,5

BB

28,5

B

7,9 0,0 20,0

Andere

0

10

20

30

Pensioensparen

Pensioensparen

A

Type Bevek Obligatiebevek (onbeperkte looptijd) 25/01/1989 Oprichtingsdatum van de Bevek 95,79 USD Activa onder beheer van het compartiment (in miljoenen) 8,16% VaR (95% op jaarbasis) Duratie (jaren) 5,18 Deelbewijzen Uitkering Kapitalisatie Lanceringsdatum van het aandeel 18/11/1996 18/11/1996 ISIN-code LU0119220829 LU0119220589 980767-97 SRW-code 999749-67 Berekeningsfrequentie Dagelijks Dagelijks Laatste netto-inventariswaarde (N.I.W.) 3.635,14 USD 1.386,61 USD Uitgifteprovisie 3,00% 3,00% 1,00% Jaarlijkse beheersprovisie (Max) 1,00% 0,00% 0,00% Terugkoopprovisie (750 EUR max.) 0,50% T.O.B. bij uitstap Roerende voorheffing op dividenden 15,00% Statuut Ecofin bij uitstap In In Statuut Ecofin bij dividenduitkering In In

Dakfonds

Dakfonds

5 - 7 jaar

Top 10 obligaties (%) 4,4

Republic Of Indonesia 04/03/2019 11.625% ....

3,9

3

Republic Of Philippines 02/02/2030 9.5% .........

3,0

4

Korea Treasury Bond 10/09/2014 5% ...............

2,9

5

China Res 3.75% 11/12/15 /cny/ ......................

2,7

Datum nr. USD

6

Republic Of Indonesia 17/01/2018 6.875% ......

2,4


7

T 4 1/4 11/15/17 ...............................................

2,3

8

Republic Of Philippines 21/10/2024 9.5% .........

2,3

9

Republic Of Indonesia 12/10/2035 8.5% ..........

2,1

10

National Federation Fish 21/07/2014 6.375% ...

1,9

Dividenden (*) 2006 10 160,00

Kapitalisatieaandeel op basis 100

EUR

2008 12 149,40

2009 13 138,85

2010 14 166,22

10 jaar 5,3% 9,2%



Evolutie van de N.I.W.

2007 11 169,00

5 jaar 5,3% 8,1%

3 jaar 13,0% 9,8%

1 jaar 22,1% 14,1%


USD 240


220 200


EUR

Beschermd kapitaal

Beschermd kapitaal

Hutch Wham Int 09 Ltd 09/04/2019 7.625% ....

2

Gemengd

Gemengd

1

USD

180 160

Andere

120 100 12/00

2001 19,1% 10,1%

2003 2002 16,5% -11,3% 15,0% 10,9%

2004 -0,6% 12,0%

2005 -2,9% 2,7%

2006 15,0% 7,1%

2007 2008 2009 -0,8% -14,8% 7,2% 9,1% 1,4% -10,1%

2010 32,5% 35,1%

-15% 12/02

12/04

12/06

12/08

12/10

2001

2002

2003

2004

2005

2006

2007

2008

2009

2010


56

Andere

%25% 15% EUR5% -5% USD

140

Aandelen


Aandelen

31/12/2010


ING (L) Renta Fund Corporate USD


1

2

▼

▲

3

5

4

6



-1,0

1 - 3 jaar

4,7

3 - 5 jaar

13,0 8,7

Technische gegevens

34,1

7 - 10 jaar

40,5

> 10 jaar -10

10

30

50

Spreiding rating (%) -0,6

AA

6,2 29,4

BBB

61,4

BB

2,3

Andere

1,3

-10

10

30

50

70

Pensioensparen

Pensioensparen

A

Type Bevek Obligatiebevek (onbeperkte looptijd) 25/01/1989 Oprichtingsdatum van de Bevek 50,71 USD Activa onder beheer van het compartiment (in miljoenen) 14,19% VaR (95% op jaarbasis) Duratie (jaren) 6,46 Deelbewijzen Uitkering Kapitalisatie Lanceringsdatum van het aandeel 04/05/1998 04/05/1998 ISIN-code LU0119221470 LU0119221124 980768-01 SRW-code 999750-68 Berekeningsfrequentie Dagelijks Dagelijks Laatste netto-inventariswaarde (N.I.W.) 2.710,44 USD 940,13 USD Uitgifteprovisie 3,00% 3,00% 0,75% Jaarlijkse beheersprovisie (Max) 0,75% 0,00% 0,00% Terugkoopprovisie (750 EUR max.) 0,50% T.O.B. bij uitstap Roerende voorheffing op dividenden 15,00% Statuut Ecofin bij uitstap In In Statuut Ecofin bij dividenduitkering In In

Dakfonds

Dakfonds

5 - 7 jaar

AAA

0

Monetair

Monetair


Obligaties

Obligaties

Beleggingsbeleid De doelstelling van het compartiment is om globaal te beleggen in een gediversifieerde portefeuille met obligaties, uitgedrukt in USD, voornamelijk uitgegeven door bedrijven. Een minimum van 80% wordt belegd in het segment bedrijfsobligaties met hoge kwaliteit. Het muntrisico wordt niet ingedekt. Referentiemunt: Amerikaanse dollar (USD)


Top 10 obligaties (%) T 3 5/8 12/31/12 ...............................................

4,6

3

General Elec Cap Corp 15/03/2032 6.75% .......

2,2

4

Huntington Bancshares Inc 7% 15/12/2020 ......

2,1

5

General Elec Cap Corp 10/01/2039 6.875% .....

2,1

Datum nr. USD

6

Cbs Corp 5.9% 15/10/2040 .............................

2,0


7

Bank Of America Corp 01/05/2018 5.65% .......

2,0

8

Altria Group Inc 06/02/2039 10.2% .................

2,0

9

Anadarko Petroleum 6.375% 15/09/2017 ........

2,0

10

Oncor Electric 5.75% 10-30/09/2020 ...............

1,9

Dividenden (*) 2006 8 134,00


EUR

2008 10 90,45

2009 11 91,00

2010 12 127,10

10 jaar 1,5% 5,1%




2007 9 134,00

5 jaar 2,0% 4,7%

3 jaar 8,7% 5,6%

1 jaar 21,9% 13,9%


USD 170 160


150 140


130

EUR

Beschermd kapitaal

Beschermd kapitaal

Us Treasury Notes 2.125% 31/05/2015 ............ 21,9

2

Gemengd

Gemengd

1

USD

120 100

Andere

90 80 12/00

2001 21,2% 12,0%

2003 2002 5,4% -10,8% 4,0% 11,6%

2004 -5,3% 6,6%

2005 -5,2% 0,3%

2006 7,8% 0,4%

2007 2008 2009 -3,8% -13,4% 2,0% 5,8% 3,1% -14,5%

2010 22,5% 24,9%

-15% 12/02

12/04

12/06

12/08

12/10

2001

2002

2003

2004

2005

2006

2007

2008

2009

2010

Andere

%15% EUR5% -5% USD

110


57

Aandelen


Aandelen

31/12/2010


ING (L) Renta Fund Dollar


0

1

▲

2

▼ 3

5

4

6


Monetair

Monetair


Obligaties

Obligaties

Beleggingsbeleid De doelstelling van het compartiment is om globaal te beleggen in voornamelijk vastrentende waarden, uitgedrukt in USD. De portefeuille bestaat hoofdzakelijk uit een mix van staatsobligaties en beleggingsinstrumenten zonder risico met overwegend producten met de hoogste ratings. Referentiemunt: Amerikaanse dollar (USD)



12,8

1 - 3 jaar

30,3

3 - 5 jaar

7,5 21,7

Technische gegevens

9,0

7 - 10 jaar

18,8

> 10 jaar 0

10

20

30

40


56,8

AA

14,2 17,8

BBB

8,2

BB

0,9

Andere

2,2

0

20

40

60

Pensioensparen

Pensioensparen

A

Type Bevek Obligatiebevek (onbeperkte looptijd) 25/01/1989 Oprichtingsdatum van de Bevek 106,58 USD Activa onder beheer van het compartiment (in miljoenen) 13,12% VaR (95% op jaarbasis) Duratie (jaren) 3,92 Deelbewijzen Uitkering Kapitalisatie Lanceringsdatum van het aandeel 25/01/1989 25/01/1989 ISIN-code LU0119221801 LU0119221637 980769-02 SRW-code 997250-90 Berekeningsfrequentie Dagelijks Dagelijks Laatste netto-inventariswaarde (N.I.W.) 321,03 USD 992,54 USD Uitgifteprovisie 3,00% 3,00% 0,65% Jaarlijkse beheersprovisie (Max) 0,65% 0,00% 0,00% Terugkoopprovisie (750 EUR max.) 0,50% T.O.B. bij uitstap Roerende voorheffing op dividenden 25,00% Statuut Ecofin bij uitstap In In Statuut Ecofin bij dividenduitkering In In

Dakfonds

Dakfonds

5 - 7 jaar

Top 10 obligaties (%)

3

Us Treasury N/b ................................................ 10,5

4

Us Treasury N/b ................................................

5

Us Treasury N/b ................................................

3,7

Datum nr. USD

6

Intl Bk Recon And Develop 15/11/2011 3.125%

2,9


7

Export Developmnt Canada 25/10/2012 4.5% ..

2,5

8

Us Treasury N/b ................................................

2,5

9

Inter-american Devel Bk 15/06/2025 7% ..........

2,3

10

Us Treasury Notes 2.125% 31/05/2015 ............

2,3

5,7

Dividenden (*) 2006 17 11,00


EUR

2009 20 6,65

2010 21 9,56

10 jaar 1,0% 4,7%


2008 19 6,60



2007 18 10,00

5 jaar 2,8% 5,4%

3 jaar 8,5% 5,5%

1 jaar 13,7% 6,3%


USD

Jaarlijks rendement over de tien laatste boekjaren Kapitalisatieaandeel op 31/03 van elk jaar %16% EUR6% -4% USD

2001 22,3% 13,0%

2003 2002 4,7% -14,4% 3,4% 7,1%

2004 -7,8% 3,8%

EUR 2005 -5,2% 0,2%

2006 8,6% 1,1%

2007 -4,3% 5,2%

2008 -7,8% 9,8%

2009 19,5% 0,1%

USD 2010 6,3% 8,4%

-14% 12/02

12/04

12/06

12/08

12/10

2001

2002

2003

2004

2005

2006

2007

2008

2009

2010


58

Andere

Andere

170 160 150 140 130 120 110 100 90 80 70 12/00

Beschermd kapitaal

Beschermd kapitaal

T 4 1/4 11/15/17 ............................................... 24,1 Us 3.2500% Note Mar 2017 .......................... 10,7

Gemengd

Gemengd

1 2

Aandelen


Aandelen

31/12/2010


ING (L) Renta Fund EMD Hard Currency


0

1

2

3

▼

5

4

▲

6


Monetair

Monetair


Obligaties

Obligaties

Beleggingsbeleid De doelstelling van het compartiment is het realiseren van kapitaalgroei in euro door te investeren in een gediversifieerde portefeuille van vastrentende effecten, voornamelijk uitgegeven door ontwikkelingslanden met lage of gemiddelde inkomens ("emerging markets") en uitgedrukt in een OESO-munt. De portefeuille bestaat uit obligaties (met variabele rente), obligaties met warranten, converteerbare en achtergestelde obligaties.Dit zijn zowel landen uit Latijns Amerika, Oost-Europa en uit Afrika. Referentiemunt: euro (EUR)



4,7

1 - 3 jaar

1,7

3 - 5 jaar

13,5 6,0

Technische gegevens

32,9

7 - 10 jaar

41,2

> 10 jaar 0

10

20

30

40

50


-1,2

AA

4,5 7,5

BBB

35,9

BB

25,1

B

11,2 0,1

CCC

16,9

Andere

-10

0

10

20

30

40

Pensioensparen

Pensioensparen

A

Type Bevek Obligatiebevek (onbeperkte looptijd) 25/01/1989 Oprichtingsdatum van de Bevek 1.205,02 EUR Activa onder beheer van het compartiment (in miljoenen) 21,43% VaR (95% op jaarbasis) Duratie (jaren) 6,77 Deelbewijzen Uitkering Kapitalisatie Lanceringsdatum van het aandeel 11/02/1993 11/02/1993 ISIN-code LU0041345678 LU0041345751 196445-20 SRW-code 190707-05 Berekeningsfrequentie Dagelijks Dagelijks Laatste netto-inventariswaarde (N.I.W.) 1.004,87 EUR 3.561,14 EUR Uitgifteprovisie 3,00% 3,00% 1,20% Jaarlijkse beheersprovisie (Max) 1,20% 0,00% 0,00% Terugkoopprovisie (750 EUR max.) 0,50% T.O.B. bij uitstap Roerende voorheffing op dividenden 25,00% Statuut Ecofin bij uitstap In In Statuut Ecofin bij dividenduitkering In In

Dakfonds

Dakfonds

5 - 7 jaar

Top 10 obligaties (%) Ru Veb Finance 6.902% Due 20 .......................

4,1 2,3

3

Republic Of Turkey 30/05/2040 6.75% .............

2,0

4

Fed Republic Of Brazil 20/01/2034 8.25% ........

2,0

5

Kazmunaigaz Finance Sub 02/07/2018 9.125%

2,0

Datum nr. EUR

6

Kazmunaigaz Finance Sub 23/01/2015 11.75%

2,0


7

Hr Republic 6 5/8% Due 20 ..............................

1,9

8

Naftogaz Ukraine 30/09/2014 9.5% .................

1,8

9

Republic Of Colombia 21/05/2024 8.125% ......

1,8

10

Republic Of Indonesia 12/10/2035 8.5% ..........

1,8

Dividenden (*) 2006 13 54,00


EUR

2008 15 48,35

2009 16 65,35

2010 17 52,76

10 jaar 10,8% -

Oprichting 11,5% -



2007 14 54,00

5 jaar 5,9% -

3 jaar 7,0% -

1 jaar 14,3% -


EUR 280 260


240 220


EUR

Beschermd kapitaal

Beschermd kapitaal

Petronas Capital Ltd 12/08/2019 5.25% ...........

2

Gemengd

Gemengd

1

EUR

200 180 140

Andere

120 100 12/00

2001 3,0% -

2002 18,9% -

2003 12,1% -

2004 26,8% -

2003

2004

2005 7,0% -

2006 17,3% -

2007 7,8% -

2008 2009 -2,0% -22,6% -

2010 46,9% -

-23% 12/02

12/04

12/06

12/08

12/10

2001

2002

2005

2006

2007

2008

2009

2010

Andere

%37% 17% EUR -3% EUR

160


59

Aandelen


Aandelen

31/12/2010


ING (L) Renta Fund Euro


▼

0

1

2

▲

3

5

4

6


Monetair

Monetair


Obligaties

Obligaties

Beleggingsbeleid De doelstelling van het compartiment is om globaal te beleggen in voornamelijk vastrentende waarden, uitgedrukt in euro (of in de munten van de lidstaten). De portefeuille bestaat hoofdzakelijk uit een mix van staatsobligaties en beleggingsinstrumenten zonder risico met overwegend producten met de hoogste ratings. Referentiemunt: euro (EUR)



7,5

1 - 3 jaar

21,7

3 - 5 jaar

15,0 12,5

Technische gegevens

23,6

7 - 10 jaar 19,9

> 10 jaar 0

10

20

30


48,5

AA

16,7 26,4

BBB

5,7

BB

0,5

B

0,2

CCC

0,0 2,0

Andere

0

10

20

30

40

50

Pensioensparen

Pensioensparen

A

Type Bevek Obligatiebevek (onbeperkte looptijd) 25/01/1989 Oprichtingsdatum van de Bevek 812,56 EUR Activa onder beheer van het compartiment (in miljoenen) 3,72% VaR (95% op jaarbasis) Duratie (jaren) 5,26 Deelbewijzen Uitkering Kapitalisatie Lanceringsdatum van het aandeel 10/03/1997 10/03/1997 ISIN-code LU0119222288 LU0119222015 999479-88 SRW-code 997475-24 Berekeningsfrequentie Dagelijks Dagelijks Laatste netto-inventariswaarde (N.I.W.) 1.027,87 EUR 419,71 EUR Uitgifteprovisie 3,00% 3,00% 0,65% Jaarlijkse beheersprovisie (Max) 0,65% 0,00% 0,00% Terugkoopprovisie (750 EUR max.) 0,50% T.O.B. bij uitstap Roerende voorheffing op dividenden 15,00% Statuut Ecofin bij uitstap In In Statuut Ecofin bij dividenduitkering In In

Dakfonds

Dakfonds

5 - 7 jaar

Top 10 obligaties (%) Bundesrepub. Deutschland 04/01/2028 5.625%

9,5 4,5

3

Netherlands Government 15/07/2015 3.25% ...

3,9

4

Dbr 3 1/2 01/04/16 ...........................................

3,6

5

Bonos Y Oblig Del Estado 30/04/2012 2.75% ...

2,7

Datum nr. EUR

6

Bundesrepub. Deutschland 04/01/2015 3.75% .

2,6


7

Bundesrepub. Deutschland 04/01/2013 4.5% ...

2,5

8

Buoni Poliennali Del Tes 15/10/2012 4.25% .....

2,5

9

France (govt Of) 25/04/2020 3.5% ...................

2,5

10

Belgium Kingdom 28/03/2018 4% ...................

2,3

Dividenden (*) 2006 9 33,00


EUR

2009 12 31,55

2010 13 28,05

10 jaar 3,7% -

Oprichting 3,8% -

2008 11 32,60



2007 10 33,20

5 jaar 2,1% -

3 jaar 3,8% -

1 jaar 2,0% -


EUR


2001 6,7% -

2002 2,6% -

2003 9,3% -

2004 4,8% -

2005 4,3% -

2006 1,2% -

2007 1,0% -

2008 0,4% -

EUR

EUR

2009 -0,1% -

2010 12,2% -

0% 12/02

12/04

12/06

12/08

12/10

2001

2002

2003

2004

2005

2006

2007

2008

2009

2010


60

Andere

Andere

150 145 140 135 130 125 120 115 110 105 100 12/00

Beschermd kapitaal

Beschermd kapitaal

Bko 1 12/14/12 .................................................

2

Gemengd

Gemengd

1


Aandelen


Aandelen

31/12/2010


ING (L) Renta Fund Euro Inflation Linked


0

▼

1

2

▲

3

5

4

6


Monetair

Monetair


Obligaties

Obligaties

Beleggingsbeleid Het compartiment streeft naar rendement, via het actieve beheer van een obligatieportefeuille, uitgedrukt in Euro en verbonden aan de inflatie, die voornamelijk belegt in overheidsobligaties van de eurozone. Het gaat m.a.w. om obligaties waarvan de couponrentes en de hoofdsom zich aanpassen in functie van het geobserveerde inflatieniveau. Deze instrumenten bieden dus een bescherming tegen onverwachte inflatie gebonden bewegingen. Referentiemunt: euro (EUR)


19,0

1 - 3 jaar

1.976,0

3 - 5 jaar

1.146,0 1.891,0

7 - 10 jaar

1.920,0

Technische gegevens 3.048,0

> 10 jaar 0

1000

2000

3000


70,4

A

29,6

20

40

60

80

Pensioensparen

Pensioensparen 0


Dakfonds

Dakfonds

5 - 7 jaar


3

France (govt Of) 25/07/2015 1.6% ...................

7,3

4

France (govt Of) 25/07/2013 2.5% ...................

7,3

5

Deutschland I/l Bond .........................................

6,8

Datum nr. EUR

6

France (govt Of) 25/07/2017 1% ......................

6,7


7

Buoni Poliennali Del Tes 15/09/2023 2.6% .......

5,6

8


5,3

9


5,3

10


5,0

Dividenden (*) 2006 1 11,00


EUR

2009 4 13,85

2010 5 10,42

10 jaar -

Oprichting 1,9% -

2008 3 12,00



2007 2 13,00

5 jaar 1,2% -

3 jaar 2,5% -

1 jaar 0,0% -


EUR 120


115


110 105 100

Andere

95 02/05

2001 -

2002 -

2003 -

2004 -

2005 -

2006 1,1% -

2007 -0,3% -

2008 4,8% -

EUR

2009 -1,3% -

2010 7,9% -

-1% 02/06

02/07

02/08

02/09

02/10

2001

2002

2003

2004

2005

2006

2007

2008

2009

2010

Andere

%7% 5% EUR 3% 1% EUR

EUR

Beschermd kapitaal

Beschermd kapitaal

Bko 1 12/14/12 ................................................. 10,9 France (govt Of) 25/07/2020 2.25% .................

Gemengd

Gemengd

1 2


61

Aandelen


Aandelen

31/12/2010


ING (L) Renta Fund Eurocredit


0

▼

1

2

▲

3

5

4

6


Monetair

Monetair


Obligaties

Obligaties

Beleggingsbeleid De doelstelling van het compartiment is om globaal te beleggen in obligaties en beleggingsinstrumenten uitgegeven door financiële instellingen en grote bedrijven, uitgedrukt in euro of in een OESO-munt om een hogere return te halen dan die van een portefeuille met staatsobligaties. De (impliciete) gemiddelde rating van de portefeuille is A. Referentiemunt: euro (EUR)



5,3

1 - 3 jaar

13,0

3 - 5 jaar

26,0 24,8

7 - 10 jaar

15,2

> 10 jaar

15,7 0

10

20

Technische gegevens

30


6,1

AA

13,4 43,5

BBB

30,9

BB

1,8

B

0,6 3,7

Andere

0

10

20

30

40

50

Pensioensparen

Pensioensparen

A


Dakfonds

Dakfonds

5 - 7 jaar



2,2

3

Fortis Bank Nederland Nv 03/02/2015 4% ........

1,3

4

Bat Intl Finance Plc 29/06/2017 5.375% ...........

1,1

5

National Australia Bank 20/05/2015 5.5% ........

1,0

Datum nr. EUR

6

Imperial Tobacco Finance 17/02/2016 8.375% .

1,0


7

Galeries Lafayet 4.5% 10-28/04/2017 ..............

1,0

8

Ge Capital Euro Funding 06/03/2013 4.875% ..

1,0

9

Royal Bk Of Scotland Plc 22/09/2021 4.625% ...

1,0

10

Hutch Wham Intl 4.75% 09-14/11/2016 ..........

1,0

Dividenden (*) 2006 12 65,00


EUR

2008 14 56,30

2009 15 56,80

2010 16 58,16

10 jaar 3,0% -

Oprichting -3,9% -



2007 13 61,00

5 jaar 0,4% -

3 jaar 1,8% -

1 jaar 3,8% -


EUR 140 135


130


125

EUR

Beschermd kapitaal

Beschermd kapitaal

Dbr 3 1/4 01/04/20 ...........................................

2

Gemengd

Gemengd

1

EUR

120 24%

115

Andere

105 100 12/00

2001 6,5% -

2002 3,2% -

2003 8,5% -

2004 7,0% -

2005 4,7% -

2006 0,7% -

2007 1,4% -

2008 2009 -5,4% -16,0% -

2010 28,1% -

-16% 12/02

12/04

12/06

12/08

12/10

2001

2002

2003

2004

2005

2006

2007

2008

2009

2010


62

Andere

%14% EUR4% -6% EUR

110

Aandelen


Aandelen

31/12/2010


ING (L) Renta Fund Euromix Bond


0

▼ 1

2

▲

3

5

4

6


Monetair

Monetair


Obligaties

Obligaties

Beleggingsbeleid De doelstelling van het compartiment is het realiseren van kapitaalgroei op lange termijn door te investeren in een gediversifieerde portefeuille van vastrentende effecten uitgegeven door emittenten van Europese staten, uitgedrukt in hun munt of in euro. De portefeuille is voornamelijk samengesteld uit Europese staatsobligaties. Referentiemunt: euro (EUR)



1,6

1 - 3 jaar

31,0

3 - 5 jaar

25,1 18,0

Technische gegevens

24,0

7 - 10 jaar 0,4

> 10 jaar 0

10

20

30

40


92,9

AA

3,2 0,8

Andere

3,1

0

20

40

60

80

100

Pensioensparen

Pensioensparen

A

Type Bevek Obligatiebevek (onbeperkte looptijd) 25/01/1989 Oprichtingsdatum van de Bevek 171,12 EUR Activa onder beheer van het compartiment (in miljoenen) 4,54% VaR (95% op jaarbasis) Duratie (jaren) 4,42 Deelbewijzen Uitkering Kapitalisatie Lanceringsdatum van het aandeel 04/01/1999 31/12/1998 ISIN-code LU0092531655 LU0092532034 183301-68 SRW-code 183254-21 Berekeningsfrequentie Dagelijks Dagelijks Laatste netto-inventariswaarde (N.I.W.) 52,49 EUR 154,93 EUR Uitgifteprovisie 3,00% 3,00% 0,65% Jaarlijkse beheersprovisie (Max) 0,65% 0,00% 0,00% Terugkoopprovisie (750 EUR max.) 0,50% T.O.B. bij uitstap Roerende voorheffing op dividenden 15,00% Statuut Ecofin bij uitstap In In Statuut Ecofin bij dividenduitkering In In

Dakfonds

Dakfonds

5 - 7 jaar


3

Germany (federal Republic) 0.5% 15/06/2012 ..

5,0

4

French Treasury Note 12/01/2012 3.75% .........

3,7

5

France (govt Of) 25/10/2015 3% ......................

3,6

Datum nr. EUR

6


3,4


7

France (govt Of) 25/10/2014 4% ......................

3,0

8

France (govt Of) 25/10/2013 4% ......................

2,9

9

French Treasury Note 12/01/2013 3.75% .........

2,7

10

France (govt Of) 25/04/2016 3.25% .................

2,6

Dividenden (*) 2006 9 1,90


EUR

2009 12 1,60

2010 13 1,15

10 jaar 3,8% -

Oprichting 3,6% -

2008 11 1,80



2007 10 2,10

5 jaar 2,1% -

3 jaar 3,8% -

1 jaar 4,4% -


EUR 160


150 140


EUR

EUR

2009 3,4% -

2010 5,2% -

Beschermd kapitaal

Beschermd kapitaal

Bko 1 12/14/12 ................................................. 15,4 Bundesrepub. Deutschland 04/07/2019 3.5% ...

Gemengd

Gemengd

1 2

130

110

Andere

100 12/00

2001 7,4% -

2002 2,9% -

2003 9,5% -

2004 3,8% -

2005 4,8% -

2006 1,4% -

2007 1,1% -

2008 1,0% -

0% 12/02

12/04

12/06

12/08

12/10

2001

2002

2003

2004

2005

2006

2007

2008

2009

2010

Andere

%8% 6% EUR 4% 2% EUR

120


63


Aandelen


Aandelen

31/12/2010


ING (L) Renta Fund Global High Yield


0

1

2

▼ 3

▲

5

4

6


Monetair

Monetair


Obligaties

Obligaties

Beleggingsbeleid De doelstelling van het compartiment is om globaal te beleggen in een portefeuille waarvan de positionering wordt bepaald door een methode waarbij een intensieve en fundamentele analyse van het krediet van elke individuele emittent gecombineerd wordt met een macro-economische visie op geografisch vlak, op het gebied van de kredietkwaliteit (BB vs. B vs. CC) en op het vlak van de industriële sectoren. Referentiemunt: euro (EUR)


17,7

1 - 3 jaar

2,7

3 - 5 jaar

17,2 25,7

Technische gegevens

31,6

7 - 10 jaar 5,1

> 10 jaar 0

10

20

30

40

Spreiding rating (%) BBB

0,9

BB

27,9 51,4

CCC

14,4 0,0

Andere

5,4

0

10

20

30

40

50

60

Pensioensparen

Pensioensparen

B


Dakfonds

Dakfonds

5 - 7 jaar


Ardagh Packaging Finance 7.375% 15/10/2017

1,0

3

Obrascon Huarte Lain Sa 7.375% 28/04/2015 ..

0,9

4

Upc Holding Bv 01/11/2016 8% .......................

0,8

5

Cco Hldgs Llc/cap Corp 7.25% 30/10/2017 ......

0,8

Datum nr. EUR

6

Nara Cable Funding 8.875% 01/12/2018 .........

0,7


7

Ally Financial Inc 8% 15/03/2020 ......................

0,7

8

Santos Finance Limited 8.25% 22/09/2017 .......

0,7

9

Wind Acquisition Finance Sa 7.375% 15/02/201

0,7

10

Upc Germany Gmbh 01/12/2017 8.125% ........

0,6

Dividenden (*) 2006 5 67,00


EUR

2008 7 66,45

2009 8 69,50

2010 9 70,06

10 jaar -

Oprichting 4,3% -



2007 6 64,00

5 jaar 3,5% -

3 jaar 3,9% -

1 jaar 12,4% -


EUR 160 150


140


130

EUR

Beschermd kapitaal

Beschermd kapitaal

Conti Gummi Finance B V 7.125% 15/10/2018

2

Gemengd

Gemengd

1

EUR

120 110

Andere

90 80 05/01

2001 -

2002 -

2003 3,2% -

2004 16,4% -

2005 6,0% -

2006 6,1% -

2007 2008 2009 7,7% -10,2% -26,5% -

2010 52,1% -

-27% 05/03

05/05

05/07

05/09

2001

2002

2003

2004

2005

2006

2007

2008

2009

2010


64

Andere

%33% 13% EUR -7% EUR

100

Aandelen


Aandelen

31/12/2010

Compartiment van de Luxemburgse Bevek ING (L) Renta Fund II

ING (L) Renta Fund II Australian Dollar

0

▼

1

▲

2

3

5

4

6


Monetair

Monetair

Eval ® Beoordeling EUR Notering AUD

Obligaties

Obligaties

Beleggingsbeleid De doelstelling van het compartiment is om globaal te beleggen in vastrentende instrumenten in AUD. De portefeuille is voornamelijk samengesteld uit staatsobligaties en "investment grade"-instrumenten. Referentiemunt: Australische dollar (AUD)



0 - 1 jaar

20,8

1 - 3 jaar

32,6

3 - 5 jaar

24,8

5 - 7 jaar

14,0 0,6

7 - 10 jaar

7,1

> 10 jaar 0

10

20

30

40

Pensioensparen

Pensioensparen

Spreiding van het renterisico (%)

Type Bevek Obligatiebevek (onbeperkte looptijd) 01/08/2001 Oprichtingsdatum van de Bevek 26,40 AUD Activa onder beheer van het compartiment (in miljoenen) 3,53% VaR (95% op jaarbasis) Duratie (jaren) 3,54 Deelbewijzen Uitkering Kapitalisatie Lanceringsdatum van het aandeel 15/06/1995 15/06/1995 ISIN-code LU0057641739 LU0057641069 196931-21 SRW-code 196930-20 Berekeningsfrequentie Dagelijks Dagelijks Laatste netto-inventariswaarde (N.I.W.) 2.789,71 AUD 1.226,02 AUD Uitgifteprovisie (Max) 3,00% 3,00% 0,60% Jaarlijkse beheersprovisie (Max) 0,60% 0,00% 0,00% Terugkoopprovisie (750 EUR max.) 0,50% T.O.B. bij uitstap Roerende voorheffing op dividenden 15,00% Statuut Ecofin bij uitstap In In Statuut Ecofin bij dividenduitkering In In

Dakfonds

Dakfonds

Technische gegevens

Top 10 obligaties (%) Treasury Corp Victoria 15/10/2012 6.25% ........

6,7

3

Western Aust Treas Corp 15/04/2015 7% ........

6,0

4

New S Wales Treasury Crp 01/08/2014 5.5% ...

5,6

5

Treasury Corp Victoria 15/10/2014 4.75% ........

5,2

Datum nr. AUD

6

Eurofima 22/08/2011 6.5% ..............................

5,0


7

Ontario (province Of) 30/11/2016 6% ..............

4,9

8

Kfw 28/03/2017 6% .........................................

3,9

9

Asian Development Bank 24/05/2012 6% ........

3,8

10

European Investment Bank 14/08/2013 6% ......

3,8

Dividenden (*) 2006 11 142,00


EUR

2008 13 124,30

2009 14 128,15

2010 15 131,85

10 jaar 7,5% 4,8%


Gemiddeld gecumuleerd rendement op jaarbasis (*) Periode EUR AUD


2007 12 138,00

5 jaar 9,1% 4,7%

3 jaar 15,4% 6,5%

1 jaar 28,4% 5,3%


AUD 210


190 170


EUR

AUD

2009 2,9% 13,3%

2010 28,9% -0,6%

Beschermd kapitaal

Beschermd kapitaal

Queensland Treasury Corp 14/08/2013 6% ...... 11,1

2

Gemengd

Gemengd

1

150 27%

110

Andere

90 12/00

2001 -2,7% 11,7%

2002 12,5% 1,5%

2001

2002

2003 -1,5% 8,8%

2004 15,4% 2,9%

2005 -0,9% 3,4%

2006 4,9% 6,0%

2007 4,8% 1,8%

2008 -0,9% 4,4%

-3% 12/02

12/04

12/06

12/08

12/10

2003

2004

2005

2006

2007

2008

2009

2010

Andere

% 17% EUR 7% AUD

130


65

Aandelen


Aandelen

31/12/2010


ING (L) Renta Fund II Belgian Government Euro

▼

0

1

▲

2

3

5

4

6


Monetair

Monetair


Obligaties

Obligaties

Beleggingsbeleid De doelstelling van het compartiment is om globaal te beleggen in vastrentende instrumenten in EUR (of in de deviezen van de lidstaten). De portefeuille is voornamelijk samengesteld uit Belgische staatsobligaties. Referentiemunt: euro (EUR)



0 - 1 jaar

1,1

1 - 3 jaar

22,0

3 - 5 jaar

24,5

5 - 7 jaar

16,8 13,8

7 - 10 jaar

21,7

> 10 jaar 0

10

20

30

Pensioensparen

Pensioensparen


Type Bevek Obligatiebevek (onbeperkte looptijd) 01/08/2001 Oprichtingsdatum van de Bevek 145,87 EUR Activa onder beheer van het compartiment (in miljoenen) 7,44% VaR (95% op jaarbasis) Duratie (jaren) 5,87 Deelbewijzen Uitkering Kapitalisatie Lanceringsdatum van het aandeel 28/04/1989 06/12/1985 ISIN-code LU0038384987 LU0038385018 62506-38 SRW-code 62505-37 Berekeningsfrequentie Dagelijks Dagelijks Laatste netto-inventariswaarde (N.I.W.) 1.594,20 EUR 1.090,76 EUR Uitgifteprovisie (Max) 3,00% 3,00% 0,60% Jaarlijkse beheersprovisie (Max) 0,60% 0,00% 0,00% Terugkoopprovisie (750 EUR max.) 0,50% T.O.B. bij uitstap Roerende voorheffing op dividenden 25,00% Statuut Ecofin bij uitstap In In Statuut Ecofin bij dividenduitkering In In

Dakfonds

Dakfonds

Technische gegevens


3

Belgium Kingdom 28/03/2017 4% ...................

9,3

4

Belgium Kingdom 28/03/2035 5% ...................

7,8

5

Belgium Kingdom 28/03/2028 5.5% ................

7,5

Datum nr. EUR

6

Belgium Kingdom 28/03/2019 4% ...................

7,3


7

Belgium Kingdom 28/03/2013 4% ...................

7,1

8

Belgium Kingdom 24/12/2012 8% ...................

6,6

9

Belgium Kingdom 28/03/2018 4% ...................

6,1

10

Belgium Kingdom 28/03/2014 4% ...................

6,0

Dividenden (*) 2006 14 66,00


EUR

2009 17 51,95

2010 18 36,92

10 jaar 3,8% -

Oprichting 6,1% -

2008 16 57,65



2007 15 59,00

5 jaar 2,5% -

3 jaar 4,3% -

1 jaar 1,3% -


EUR 160


150 140


130

2001 6,8% -

2002 2,2% -

2003 10,2% -

2004 3,8% -

2005 4,5% -

2006 1,3% -

2007 0,7% -

2008 2,5% -

2009 6,1% -

2010 6,5% -

0% 12/02

12/04

12/06

12/08

12/10

2001

2002

2003

2004

2005

2006

2007

2008

2009

2010


66

Andere

% 5% EUR EUR

110

Andere

EUR

10%

120

100 12/00

EUR

Beschermd kapitaal

Beschermd kapitaal

Bko 1 12/14/12 ................................................. 10,8 Belgium Kingdom 28/03/2015 3.5% ................

Gemengd

Gemengd

1 2

Aandelen


Aandelen

31/12/2010


ING (L) Renta Fund II Canadian Dollar

0

1

▲

2

▼ 3

5

4

6


Monetair

Monetair

Eval ® Beoordeling EUR Notering CAD

Obligaties

Obligaties

Beleggingsbeleid De doelstelling van het compartiment is om globaal te beleggen in vastrentende instrumenten in CAD. De portefeuille is voornamelijk samengesteld uit staatsobligaties en "investment grade"-instrumenten. Referentiemunt: Canadese dollar (CAD)




5,2

1 - 3 jaar

25,7

3 - 5 jaar

19,0

5 - 7 jaar

10,3

7 - 10 jaar

10,7 29,1

> 10 jaar 0

10

20

30

Pensioensparen

Pensioensparen

Type Bevek Obligatiebevek (onbeperkte looptijd) 01/08/2001 Oprichtingsdatum van de Bevek 37,09 CAD Activa onder beheer van het compartiment (in miljoenen) 6,99% VaR (95% op jaarbasis) Duratie (jaren) 6,18 Deelbewijzen Uitkering Kapitalisatie Lanceringsdatum van het aandeel 15/11/1993 15/11/1993 ISIN-code LU0047220602 LU0047220511 191490-12 SRW-code 191491-13 Berekeningsfrequentie Dagelijks Dagelijks Laatste netto-inventariswaarde (N.I.W.) 1.135,28 CAD 1.253,78 CAD Uitgifteprovisie (Max) 3,00% 3,00% 0,60% Jaarlijkse beheersprovisie (Max) 0,60% 0,00% 0,00% Terugkoopprovisie (750 EUR max.) 0,50% T.O.B. bij uitstap Roerende voorheffing op dividenden 25,00% Statuut Ecofin bij uitstap In In Statuut Ecofin bij dividenduitkering In In

Dakfonds

Dakfonds

Technische gegevens

Top 10 obligaties (%) Canadian Government 01/06/2033 5.75% .......

8,5

3

Canadian Government 01/06/2037 5% ............

7,9

4

Canadian Government 01/06/2029 5.75% .......

7,5

5


5,9

Datum nr. CAD

6

Canadian Government 01/06/2015 4.5% .........

5,8


7


5,3

8


5,0

9

Canada Housing Trust 15/06/2012 4% .............

4,7

10


4,4

Dividenden (*) 2006 13 43,00


EUR

2009 16 25,95

2010 17 19,92

10 jaar 5,6% 5,0%


2008 15 51,15

Gemiddeld gecumuleerd rendement op jaarbasis (*) Periode EUR CAD


2007 14 40,00

5 jaar 4,9% 4,2%

3 jaar 7,6% 4,8%

1 jaar 19,1% 5,6%


CAD 180 170


160 150


140

EUR

CAD

2009 5,4% 8,3%

2010 18,7% -2,5%

Beschermd kapitaal

Beschermd kapitaal

Canadian Government 01/06/2013 5.25% ....... 10,9

2

Gemengd

Gemengd

1

130 110

Andere

100 90 12/00

2001 8,5% 8,7%

2002 2,8% 2,7%

2003 -7,2% 7,0%

2004 7,8% 8,4%

2005 6,5% 3,7%

2006 16,6% 4,7%

2007 -4,5% 3,9%

2008 1,4% 7,4%

-7% 12/02

12/04

12/06

12/08

12/10

2001

2002

2003

2004

2005

2006

2007

2008

2009

2010

Andere

%13% EUR 3% CAD

120


67

Aandelen


Aandelen

31/12/2010


ING (L) Renta Fund II Danske Krone

▼

0

1

2

▲

3

5

4

6


Monetair

Monetair

Eval ® Beoordeling EUR Notering DKK

Obligaties

Obligaties

Beleggingsbeleid De doelstelling van het compartiment is om globaal te beleggen in vastrentende instrumenten in DKK. De portefeuille is voornamelijk samengesteld uit staatsobligaties en "investment grade"-instrumenten. Referentiemunt: Deense kroon (DKK)




9,1

1 - 3 jaar

36,2

3 - 5 jaar

15,5

5 - 7 jaar

12,1 8,0

7 - 10 jaar

19,1

> 10 jaar 0

10

20

30

40

Pensioensparen

Pensioensparen

Type Bevek Obligatiebevek (onbeperkte looptijd) 01/08/2001 Oprichtingsdatum van de Bevek 139,05 DKK Activa onder beheer van het compartiment (in miljoenen) 5,87% VaR (95% op jaarbasis) Duratie (jaren) 5,72 Deelbewijzen Uitkering Kapitalisatie Lanceringsdatum van het aandeel 15/06/1995 15/06/1995 ISIN-code LU0057642547 LU0057642208 196933-23 SRW-code 196932-22 Berekeningsfrequentie Dagelijks Dagelijks Laatste netto-inventariswaarde (N.I.W.) 11.335,86 DKK 4.204,53 DKK Uitgifteprovisie (Max) 3,00% 3,00% 0,60% Jaarlijkse beheersprovisie (Max) 0,60% 0,00% 0,00% Terugkoopprovisie (750 EUR max.) 0,50% T.O.B. bij uitstap Roerende voorheffing op dividenden 15,00% Statuut Ecofin bij uitstap In In Statuut Ecofin bij dividenduitkering In In

Dakfonds

Dakfonds

Technische gegevens

Top 10 obligaties (%) Kingdom Of Denmark 15/11/2015 4% ............. 15,4

3

Kingdom Of Denmark 15/11/2039 4.5% .......... 11,9

4

Kingdom Of Denmark 15/11/2012 4% ............. 11,2

5

Bko 1 12/14/12 .................................................

9,7

Datum nr. DKK

6

Kingdom Of Denmark 15/11/2017 4% .............

9,2


7


7,2

8


6,2

9


5,9

10

Realkredit Danmark 01/01/2017 4% .................

2,7

Dividenden (*) 2006 11 435,00


EUR

2008 13 389,30

2009 14 374,85

2010 15 248,27

10 jaar 3,8% 3,8%


Gemiddeld gecumuleerd rendement op jaarbasis (*) Periode EUR DKK


2007 12 401,00

5 jaar 3,1% 3,0%

3 jaar 5,0% 5,0%

1 jaar 5,5% 5,7%


DKK 160


150 140


EUR

DKK

2009 6,6% 6,4%

2010 3,6% 3,6%

Beschermd kapitaal

Beschermd kapitaal

Kingdom Of Denmark 15/11/2013 5% ............. 22,6

2

Gemengd

Gemengd

1

130 8%

110

Andere

100 12/00

2001 6,7% 7,0%

2002 2,6% 2,1%

2003 8,7% 8,6%

2004 3,5% 3,8%

2005 3,7% 3,8%

2006 0,5% 0,7%

2007 1,2% 1,0%

2008 2,7% 2,7%

0% 12/02

12/04

12/06

12/08

12/10

2001

2002

2003

2004

2005

2006

2007

2008

2009

2010


68

Andere

%6% EUR 4% 2% DKK

120

Aandelen


Aandelen

31/12/2010


ING (L) Renta Fund II NOK

0

▼

1

▲

2

3

5

4

6


Monetair

Monetair

Eval ® Beoordeling EUR Notering NOK

Obligaties

Obligaties

Beleggingsbeleid De doelstelling van het compartiment is om globaal te beleggen in vastrentende instrumenten in NOK. De portefeuille is voornamelijk samengesteld uit staatsobligaties en "investment grade"-instrumenten. Referentiemunt: Noorse kroon (NOK)



0 - 1 jaar

3,8

1 - 3 jaar

28,9

3 - 5 jaar

30,6

5 - 7 jaar

16,9 11,8

7 - 10 jaar 8,0

> 10 jaar 0

10

20

30

40

Pensioensparen

Pensioensparen


Type Bevek Obligatiebevek (onbeperkte looptijd) 01/08/2001 Oprichtingsdatum van de Bevek 95,04 NOK Activa onder beheer van het compartiment (in miljoenen) 4,12% VaR (95% op jaarbasis) Duratie (jaren) 4,27 Deelbewijzen Uitkering Kapitalisatie Lanceringsdatum van het aandeel 21/06/1999 21/06/1999 ISIN-code LU0097265861 LU0097265606 184675-84 SRW-code 184677-86 Berekeningsfrequentie Dagelijks Dagelijks Laatste netto-inventariswaarde (N.I.W.) 6.335,94 NOK 1.982,27 NOK Uitgifteprovisie (Max) 3,00% 3,00% 1,00% Jaarlijkse beheersprovisie (Max) 1,00% 0,00% 0,00% Terugkoopprovisie (750 EUR max.) 0,50% T.O.B. bij uitstap Roerende voorheffing op dividenden 15,00% Statuut Ecofin bij uitstap In In Statuut Ecofin bij dividenduitkering In In

Dakfonds

Dakfonds

Technische gegevens

Top 10 obligaties (%) Norwegian Government 15/05/2015 5% .......... 27,5

3

Norwegian Government 19/05/2017 4.25% ..... 13,5

4

Norwegian Government 22/05/2019 4.5% ....... 11,5

5

Bko 1 12/14/12 .................................................

9,0

Datum nr. NOK

6

Norway (kingdom Of) 3.75% 25/05/2021 .........

7,8


7

European Investment Bank 19/05/2017 4.25% .

3,0

8

Dnb Nor Boligkreditt 11/07/2014 5.55% ..........

2,2

9

Norwegian Government 16/05/2011 6% ..........

1,6

10

Dbr 3 1/4 01/04/20 ........................................... -0,8

Dividenden (*) 2006 7 251,00


EUR

2008 9 239,70

2009 10 230,80

2010 11 133,01

10 jaar 5,0% 4,4%


Gemiddeld gecumuleerd rendement op jaarbasis (*) Periode EUR NOK


2007 8 240,00

5 jaar 3,3% 2,9%

3 jaar 5,4% 4,7%

1 jaar 9,7% 3,2%


NOK 170 160


150


140

EUR

NOK

2009 -1,3% 9,8%

2010 13,1% 1,3%

Beschermd kapitaal

Beschermd kapitaal

Norwegian Government 15/05/2013 6.5% ....... 27,9

2

Gemengd

Gemengd

1

130 11%

120

Andere

100 90 12/00

2001 4,8% 4,5%

2002 8,2% 3,5%

2003 7,9% 10,9%

2004 3,0% 9,8%

2005 5,9% 3,0%

2006 4,9% 1,5%

2007 -3,6% -1,4%

2008 5,0% 4,1%

-4% 12/02

12/04

12/06

12/08

12/10

2001

2002

2003

2004

2005

2006

2007

2008

2009

2010

Andere

% 6% EUR 1% NOK

110


69

Aandelen


Aandelen

31/12/2010


ING (L) Renta Fund II Obli-Cash Euro

▼ 0

1

▲

2

3

5

4

6


Monetair

Monetair


Obligaties

Obligaties

Beleggingsbeleid De doelstelling van het compartiment is om globaal te beleggen in vastrentende instrumenten in euro en in deposito's. Referentiemunt: euro (EUR)



0 - 1 jaar

35,1

1 - 3 jaar

53,6

3 - 5 jaar

4,9

5 - 7 jaar 0,2

7 - 10 jaar

6,3

> 10 jaar 0

20

40

60

Pensioensparen

Pensioensparen


Type Bevek Obligatiebevek (onbeperkte looptijd) 01/08/2001 Oprichtingsdatum van de Bevek 142,76 EUR Activa onder beheer van het compartiment (in miljoenen) 1,39% VaR (95% op jaarbasis) Duratie (jaren) 1,29 Deelbewijzen Uitkering Kapitalisatie Lanceringsdatum van het aandeel 05/09/1995 05/09/1995 ISIN-code LU0059604875 LU0059604792 197710-24 SRW-code 197711-25 Berekeningsfrequentie Dagelijks Dagelijks Laatste netto-inventariswaarde (N.I.W.) 1.180,92 EUR 404,03 EUR Uitgifteprovisie (Max) 3,00% 3,00% 0,60% Jaarlijkse beheersprovisie (Max) 0,60% 0,00% 0,00% Terugkoopprovisie (750 EUR max.) 0,50% T.O.B. bij uitstap Roerende voorheffing op dividenden 15,00% Statuut Ecofin bij uitstap In In Statuut Ecofin bij dividenduitkering In In

Dakfonds

Dakfonds

Technische gegevens


3


5,0

4

Bonos Y Oblig Del Estado 30/04/2012 2.75% ...

4,5

5

Netherlands Government 15/07/2015 3.25% ...

4,4

Datum nr. EUR

6

Buoni Poliennali Del Tes 15/12/2012 2% ..........

4,1


7

Ge Capital Euro Funding 31/01/2013 5.25% ....

3,7

8

Belgium Kingdom 28/09/2013 4.25% ..............

3,7

9

Sns Bank Nv 30/01/2012 2.875% .....................

3,6

10

Fortis Bank Nederland Nv 03/02/2012 1.565% .

3,5

Dividenden (*) 2006 11 32,00


EUR

2009 14 92,35

2010 15 14,11

10 jaar 2,8% -

Oprichting 3,3% -

2008 13 86,95



2007 12 49,00

5 jaar 2,8% -

3 jaar 3,4% -

1 jaar 0,3% -


EUR 135 130


125


120 115

6%

Andere

105 100 12/00

2001 4,7% -

2002 3,6% -

2003 4,4% -

2004 2,4% -

2005 1,7% -

2006 0,6% -

2007 1,7% -

2008 1,9% -

EUR

2009 4,8% -

2010 6,6% -

0% 12/02

12/04

12/06

12/08

12/10

2001

2002

2003

2004

2005

2006

2007

2008

2009

2010


70

Andere

% 4% EUR 2% EUR

110

EUR

Beschermd kapitaal

Beschermd kapitaal

Bko 1 12/14/12 ................................................. 14,0 Italy 2.2500% Btps Nov 2013 .........................

Gemengd

Gemengd

1 2

Aandelen


Aandelen

31/12/2010


ING (L) Renta Fund II SEK

0

▼

1

2

▲

3

5

4

6


Monetair

Monetair

Eval ® Beoordeling EUR Notering SEK

Obligaties

Obligaties

Beleggingsbeleid De doelstelling van het compartiment is om globaal te beleggen in vastrentende instrumenten in SEK. De portefeuille is voornamelijk samengesteld uit staatsobligaties en "investment grade"-instrumenten. Referentiemunt: Zweedse kroon (SEK)




6,4

1 - 3 jaar

29,1

3 - 5 jaar

35,2

5 - 7 jaar

15,4 8,4

7 - 10 jaar

5,5

> 10 jaar 0

10

20

30

40

Pensioensparen

Pensioensparen

Type Bevek Obligatiebevek (onbeperkte looptijd) 01/08/2001 Oprichtingsdatum van de Bevek 232,60 SEK Activa onder beheer van het compartiment (in miljoenen) 3,90% VaR (95% op jaarbasis) Duratie (jaren) 4,13 Deelbewijzen Uitkering Kapitalisatie Lanceringsdatum van het aandeel 20/03/1998 20/03/1998 ISIN-code LU0084489060 LU0084488922 968984-51 SRW-code 968983-50 Berekeningsfrequentie Dagelijks Dagelijks Laatste netto-inventariswaarde (N.I.W.) 12.657,57 SEK 4.017,07 SEK Uitgifteprovisie (Max) 3,00% 3,00% 0,60% Jaarlijkse beheersprovisie (Max) 0,60% 0,00% 0,00% Terugkoopprovisie (750 EUR max.) 0,50% T.O.B. bij uitstap Roerende voorheffing op dividenden 15,00% Statuut Ecofin bij uitstap In In Statuut Ecofin bij dividenduitkering In In

Dakfonds

Dakfonds

Technische gegevens

Top 10 obligaties (%) Swedish Government 05/05/2014 6.75% ......... 20,6

3

Swedish Government 12/08/2015 4.5% ........... 10,1

4

Bko 1 12/14/12 .................................................

9,7

5

Swedish Government 12/03/2019 4.25% .........

6,7

Datum nr. SEK

6

Swedish Government 30/03/2039 3.5% ...........

5,7


7

Swedish Government 12/07/2016 3% ..............

5,6

8

European Investment Bank 05/05/2014 4.5% ...

5,4

9

Stadshypotek Ab 21/06/2017 6% .....................

4,7

10

Bk Nederlandse Gemeenten 11/01/2012 3.875% 2,2

Dividenden (*) 2006 8 524,00


EUR

2008 10 461,85

2009 11 383,60

2010 12 256,32

10 jaar 3,4% 3,6%


Gemiddeld gecumuleerd rendement op jaarbasis (*) Periode EUR SEK


2007 9 540,00

5 jaar 3,5% 2,7%

3 jaar 5,8% 4,2%

1 jaar 14,8% 1,1%


SEK 150


140 130


120

14%

100

Andere

90 12/00

2001 -2,1% 8,0%

2002 0,8% -0,1%

2003 5,5% 8,0%

2004 5,8% 5,9%

2005 6,0% 4,7%

2006 -1,5% 1,5%

2007 1,5% 0,5%

2008 2,2% 2,8%

SEK

2009 -6,3% 9,4%

2010 14,5% 1,6%

-6% 12/02

12/04

12/06

12/08

12/10

2001

2002

2003

2004

2005

2006

2007

2008

2009

2010

Andere

% 9% 4% EUR -1% SEK

110

EUR

Beschermd kapitaal

Beschermd kapitaal

Swedish Government 08/10/2012 5.5% ........... 28,2

2

Gemengd

Gemengd

1


71

Aandelen


Aandelen

31/12/2010


ING (L) Renta Fund International


▼

0

1

2

▲

3

5

4

6


Monetair

Monetair


Obligaties

Obligaties

Beleggingsbeleid De doelstelling van het compartiment is om globaal te beleggen in een gediversifieerde portefeuille van obligaties, uitgedrukt in de munten van industrielanden, hoofdzakelijk uit de eurozone. Er wordt voornamelijk gekozen voor emittenten zoals regeringen, supranationale instellingen, emittenten zonder risico. Referentiemunt: euro (EUR)



14,5

1 - 3 jaar

8,7 12,4

5 - 7 jaar

12,9

Technische gegevens

20,1

7 - 10 jaar

31,4

> 10 jaar 0

10

20

30

40

Deviezenspreiding (%) EUR

62,8

USD

14,0 9,2

INR

2,4

MYR

1,7

GBP

1,6

BRL

1,6

PLN

1,5

AUD

1,2 4,0

Andere 0

20

40

60

Pensioensparen

Pensioensparen

JPY


Dakfonds

Dakfonds

3 - 5 jaar


3

Dbr 3 1/2 01/04/16 ...........................................

8,0

4

Asian Development Bank 16/06/2028 5.82% ...

6,9

5


5,8

Datum nr. EUR

6

Banco Espanol De Credito 16/09/2014 4.25% ..

2,9


7

Treasury 3.9% 2012 .........................................

2,5

8

Bundesschatzanweisungen 16/12/2011 1.25% .

2,5

9

Tsy 4 3/4% 2020 ..............................................

2,1

10

South Africa 97/2026 10 1/2% .........................

2,1

Dividenden (*) 2006 41 12,00


EUR

2009 44 7,45

2010 45 7,89

10 jaar 3,0% -

Oprichting 5,1% -

2008 43 7,75



2007 42 10,00

5 jaar 3,0% -

3 jaar 6,5% -

1 jaar 7,9% -


EUR 140 135


130


125

EUR

EUR

2009 5,0% -

2010 11,9% -

Beschermd kapitaal

Beschermd kapitaal

Bko 1 12/14/12 ................................................. 17,9 T 4 1/4 11/15/17 ...............................................

Gemengd

Gemengd

1 2

120 115

Andere

105 100 12/00

2001 5,8% -

2002 3,2% -

2003 1,1% -

2004 1,4% -

2005 1,4% -

2006 3,4% -

2007 -1,4% -

2008 -1,0% -

-1% 12/02

12/04

12/06

12/08

12/10

2001

2002

2003

2004

2005

2006

2007

2008

2009

2010


72

Andere

% 9% EUR 4% EUR

110

Aandelen


Aandelen

31/12/2010


ING (L) Renta Fund World


0

▼

1

2

▲

3

5

4

6


Monetair

Monetair


Obligaties

Obligaties

Beleggingsbeleid Dit compartiment streeft naar rendement via het beheer van een internationaal gespreide obligatieportefeuille uitgedrukt in verschillende munten. Het is de bedoeling een zeer ruime monetaire spreiding op wereldvlak aan te bieden. Deze beleggingen kunnen ook in de "emerging markets" gebeuren. Voor de beleggingen wordt gekozen voor eersterangsemittenten, zoals regeringen, multinationals en supranationale instellingen. Referentiemunt: euro (EUR)



18,8

1 - 3 jaar

11,8

3 - 5 jaar

13,4 8,8

Technische gegevens

17,4

7 - 10 jaar

29,8

> 10 jaar 0

10

20

30

40

Deviezenspreiding (%) USD

33,4

EUR

30,9 17,4

GBP

3,5

INR

2,5

MYR

1,9

AUD

1,9

CAD

1,7

BRL

1,7 5,2

Andere 0

10

20

30

40

Pensioensparen

Pensioensparen

JPY


Dakfonds

Dakfonds

5 - 7 jaar


3

Tsy 4 3/4% 2020 ..............................................

5,4

4

Japan-247(10 Year Issue) 20/03/2013 0.8% .....

4,8

5

Japan-258(10 Year Issue) 20/03/2014 1.3% .....

4,0

Datum nr. EUR

6

Slma 2002-7x A5 15/09/2021 0.984% .............

3,5


7

Us Treasury Notes 2.125% 31/05/2015 ............

3,4

8

Tsy 8 3/4% 2017 ..............................................

3,4

9

Japan-272(10 Year Issue) 20/09/2015 1.4% .....

3,0

10


2,3

Dividenden (*) 2006 17 5,30


EUR

2009 20 5,60

2010 21 5,06

10 jaar 1,6% -

Oprichting 5,1% -

2008 19 5,80



2007 18 5,10

5 jaar 3,7% -

3 jaar 8,3% -

1 jaar 13,2% -


EUR 125 120


115


110

EUR

EUR

2009 9,4% -

2010 11,1% -

Beschermd kapitaal

Beschermd kapitaal

Bko 1 12/14/12 ................................................. 14,3 T 6 3/4 08/15/26 ...............................................

Gemengd

Gemengd

1 2

105 100 95

Andere

90 85 12/00

12/02

12/04

12/06

12/08

12/10

2001 6,7% 2001

2002 2,1% 2002

2003 -9,9% 2003

2004 -1,5% 2004

2005 -2,1% 2005

2006 4,3% 2006

2007 -2,3% 2007

2008 -3,2% 2008

2009

2010

Andere

10% % 5% EUR0% -5% EUR -10%


73

Aandelen


Aandelen

31/12/2010


ING (L) Renta Fund Yen


0

1

▲

2

3

▼

5

4

6


Monetair

Monetair


Obligaties

Obligaties

Beleggingsbeleid De doelstelling van het compartiment is om globaal te beleggen in een gediversifieerde portefeuille van obligaties, uitgedrukt in JPY. Het resultaat zal gerealiseerd worden door de positie in de duration en op de rentecurve te wijzigen. Een stijging van het rendement wordt gerealiseerd door de selectie van het kredietniveau. Het muntrisico wordt niet ingedekt. Referentiemunt: Japanse yen (JPY)



10,4

1 - 3 jaar

17,2

3 - 5 jaar

19,0 9,2

Technische gegevens

17,0

7 - 10 jaar

27,2

> 10 jaar 0

10

20

30


7,5

AA

92,5

20

40

60

80

100

Pensioensparen

Pensioensparen 0

Type Bevek Obligatiebevek (onbeperkte looptijd) 25/01/1989 Oprichtingsdatum van de Bevek 3.446,03 JPY Activa onder beheer van het compartiment (in miljoenen) 4,70% VaR (95% op jaarbasis) Duratie (jaren) 7,12 Deelbewijzen Uitkering Kapitalisatie Lanceringsdatum van het aandeel 20/02/1989 20/02/1989 ISIN-code LU0119224227 LU0119224144 980777-10 SRW-code 980778-11 Berekeningsfrequentie Dagelijks Dagelijks Laatste netto-inventariswaarde (N.I.W.) 47.438,00 JPY 80.486,00 JPY Uitgifteprovisie 3,00% 3,00% 0,65% Jaarlijkse beheersprovisie (Max) 0,65% 0,00% 0,00% Terugkoopprovisie (750 EUR max.) 0,50% T.O.B. bij uitstap Roerende voorheffing op dividenden 25,00% Statuut Ecofin bij uitstap In In Statuut Ecofin bij dividenduitkering In In

Dakfonds

Dakfonds

5 - 7 jaar

Top 10 obligaties (%) Japan-285(10 Year Issue) 20/03/2017 1.7% ..... 10,4

3

Japan-240(10 Year Issue) 20/06/2012 1.3% .....

9,7

4

Japan-296 (10 Yr Issue) 20/09/2018 1.5% ........

9,0

5

Japan-295(10 Yr Issue) 20/06/2018 1.5% .........

7,8

Datum nr. JPY

6

Japan-265(10 Year Issue) 20/12/2014 1.5% .....

7,5


7

Japan-244(10 Year Issue) 20/12/2012 1% ........

5,2

8

Japan-114(20 Year Issue) 20/12/2029 2.1% .....

4,3

9

Japan- 18(30 Year Issue) 20/03/2035 2.3% ......

4,2

10

European Investment Bank 26/01/2026 1.9% ...

4,1

Dividenden (*) 2006 14 31,00


EUR

2008 16 151,35

2009 17 155,80

2010 -

10 jaar 0,5% 0,7%


Gemiddeld gecumuleerd rendement op jaarbasis (*) Periode EUR JPY


2007 15 161,00

5 jaar 5,8% 0,7%

3 jaar 15,9% 1,2%

1 jaar 24,6% 1,5%


JPY 110


100


90

70

Andere

60 12/00

2001 -5,8% 6,4%

2002 -4,3% -0,1%

2003 -8,7% 2,1%

2004 -0,9% -2,1%

2005 -7,1% 1,0%

2006 -4,3% -1,7%

2007 -8,7% 0,5%

2008 1,3% 1,6%

JPY

2009 20,6% 0,3%

2010 4,2% 0,5%

-9% 12/02

12/04

12/06

12/08

12/10

2001

2002

2003

2004

2005

2006

2007

2008

2009

2010


74

Andere

%11% EUR 1% JPY

80

EUR

Beschermd kapitaal

Beschermd kapitaal

Japan-267(10 Year Issue) 20/12/2014 1.3% ..... 10,7

2

Gemengd

Gemengd

1

Obligaties

Obligaties

Kapitalisatie, Uitkering Einde boekjaar

30/09

Monetair

Soort aandelen

Monetair

December Dividend

Bevek naar Luxemburgs recht ING (L) Renta Cash

Aandelen


Aandelen

Thesauriebevek

Dakfonds

Dakfonds

Pensioensparen

Pensioensparen

Gemengd

Gemengd

Beschermd kapitaal

Beschermd kapitaal

Andere

Andere

75

Aandelen


Aandelen

31/12/2010

Compartiment van de Luxemburgse Bevek ING (L) Renta Cash

ING (L) Renta Cash Euro

Obligaties

Obligaties

Beleggingsbeleid De doelstelling van het compartiment is om globaal te beleggen in geldmarktinstrumenten en deposito's in euro. Referentiemunt: euro (EUR)


Eval ® Beoordeling

▼ 0

2

1

▲

3

4

5

6



Monetair

Monetair

EUR Notering EUR

Technische gegevens

2006 15 49,00

Samenstelling van de activa (%) Termijnrekeningen - aanverwante

2007 16 80,00

2008 17 98,21

2010 18 36,00

10 jaar 2,1% -

Oprichting 3,5% -

(*) Bruto, roerende voorheffing 25%. 93,3

Thesaurie

6,7

Gemiddeld gecumuleerd rendement op jaarbasis (*) 0

50

100


1 jaar 0,1% -

Periode EUR EUR

3 jaar 1,5% -

5 jaar 2,0% -



EUR EUR

125


120


115

4%

110

Andere

100 12/00

2001 4,1% -

2002 2,9% -

2003 2,1% -

2004 1,4% -

2005 1,5% -

2006 2,0% -

2007 3,2% -

2008 3,9% -

EUR

2009 1,6% -

2010 0,0% -

0% 12/02

12/04

12/06

12/08

12/10

2001

2002

2003

2004

2005

2006

2007

2008

2009

2010


76

Andere

%3% 2% EUR 1% EUR

105

EUR

Beschermd kapitaal

Beschermd kapitaal

2009 -

Gemengd

Gemengd

Dividenden (*) Datum nr. EUR

Pensioensparen

Pensioensparen

Thesauriebevek 27/01/1989 303,46 EUR 0,07% Uitkering 16/09/1991 LU0042858596 63198-51 Dagelijks 2.501,88 EUR 0,10% 0,25% 0,00% 25,00% Out Out

Dakfonds

Dakfonds

Type Bevek Oprichtingsdatum van de Bevek Activa onder beheer van het compartiment (in miljoenen) VaR (95% op jaarbasis) Gemiddelde duur (dagen) Deelbewijzen Kapitalisatie Lanceringsdatum van het aandeel 16/09/1991 ISIN-code LU0042858240 SRW-code 63199-52 Berekeningsfrequentie Dagelijks Laatste netto-inventariswaarde (N.I.W.) 4.872,95 EUR Uitgifteprovisie 0,10% Jaarlijkse beheersprovisie 0,25% Terugkoopprovisie 0,00% T.O.B. bij uitstap (750 EUR max.) 0,50% Roerende voorheffing op dividenden Out Statuut Ecofin bij uitstap Statuut Ecofin bij dividenduitkering Out

Aandelen


Aandelen

31/12/2010

Compartiment van de Luxemburgse Bevek ING (L) Renta Cash

ING (L) Renta Cash USD

Obligaties

Obligaties

Beleggingsbeleid De doelstelling van het compartiment is om globaal te beleggen in geldmarktinstrumenten en deposito's in USD. Referentiemunt: Amerikaanse dollar (USD)


Eval ® Beoordeling 0

▲

2

1

▼ 3

4

5

6



Monetair

Monetair

EUR Notering USD

Technische gegevens

2006 21 121,00

Samenstelling van de activa (%) Termijnrekeningen - aanverwante

2007 22 142,00

2008 23 83,43

2010 24&25 11,30

10 jaar -1,6% 2,0%


(*) Bruto, roerende voorheffing 25%. 89,7

Thesaurie

10,3

Gemiddeld gecumuleerd rendement op jaarbasis (*) 0

50

100


1 jaar 7,0% 0,1%

Periode EUR USD

3 jaar 3,7% 0,7%

5 jaar -0,4% 2,2%



EUR USD

130


120 110

EUR


Beschermd kapitaal

Beschermd kapitaal

2009 -

Gemengd

Gemengd

Dividenden (*) Datum nr. USD

Pensioensparen

Pensioensparen

Thesauriebevek 27/01/1989 31,68 USD 0,07% Uitkering 27/02/1989 LU0030813975 65405-27 Dagelijks 3.004,40 USD 0,10% 0,15% 0,00% 25,00% Out Out

Dakfonds

Dakfonds

Type Bevek Oprichtingsdatum van de Bevek Activa onder beheer van het compartiment (in miljoenen) VaR (95% op jaarbasis) Gemiddelde duur (dagen) Deelbewijzen Kapitalisatie Lanceringsdatum van het aandeel 27/02/1989 ISIN-code LU0030813207 SRW-code 65406-28 Berekeningsfrequentie Dagelijks Laatste netto-inventariswaarde (N.I.W.) 6.530,43 USD Uitgifteprovisie 0,10% Jaarlijkse beheersprovisie 0,15% Terugkoopprovisie 0,00% T.O.B. bij uitstap (750 EUR max.) 0,50% Roerende voorheffing op dividenden Out Statuut Ecofin bij uitstap Statuut Ecofin bij dividenduitkering Out

USD

100 5%

80

Andere

70 12/00

2001 1,5% 4,8%

2003 2002 -6,6% -14,6% 0,6% 1,3%

2004 -5,8% 0,5%

2005 5,1% 2,1%

2006 -1,0% 4,1%

2007 -6,7% 4,7%

2008 4,2% 2,9%

2009 -3,5% 0,5%

2010 7,1% 0,0%

-15% 12/02

12/04

12/06

12/08

12/10

2001

2002

2003

2004

2005

2006

2007

2008

2009

2010

Andere

% 0% EUR -5% -10% USD

90


77

Aandelen


Aandelen

Fonds van fondsen Obligaties

Obligaties ING (B) Bond

Gemeenschappelijk beleggingsfonds naar Belgisch recht


Einde boekjaar

31/12

Dividend

Maart


Soort aandelen


Einde boekjaar

30/09 December

Pensioensparen

Pensioensparen

Dividend

Dakfonds

Dakfonds

ING (L) Patrimonial

Monetair

Monetair

Soort aandelen

Gemengd

Gemengd

Beschermd kapitaal

Beschermd kapitaal

Andere

Andere

78

Aandelen


Aandelen

31/12/2010

Gemeenschappelijke beleggingsfonds naar Belgisch recht ING (B) Bond

ING (B) Bond Euro


Monetair

Monetair


0

Obligaties

Obligaties

Beleggingsbeleid ING (B) Bond Euro is een dakfonds dat hoofdzakelijk belegt in ICB’s van het open type die beleggen in vastrentende instrumenten en geldmarktinstrumenten in euro of andere munten met indekking van het wisselkoersrisico ten opzichte van de euro. De doelstelling van het compartiment is de defensieve belegger een rendement aan te bieden dat in lijn ligt met de heersende marktvoorwaarden. Het beheer van het fonds berust op een actieve allocatie van het renterisico en het kredietrisico in de portefeuille. Referentiemunt: euro (EUR)

▼ 1

2

▲

3

5

4

6



Fondsen

99,2

Vastrentend & Cash

0,8

0

50

100

Top 10 (%) Ing L Liquid Eur A Cap ...................................... 19,7

2

Ing L Renta Fund Euro P Cap ............................. 19,6

3

Ing Intl Curr Mgt Fund Cmf Euro Short Term De 19,6

4

Ing L Renta Fund II Obli Cash Euro Cap ............. 11,4

5

Ing L Renta Fund II Belgian Government Euro Ca 10,9

6

Ing L Liquid Euro Governments A Cap ............... 10,3

7

Ing L Renta Fund Eurocredit P Cap ....................

7,5

8

Ing L Renta Fund Sustainable Fixed Income P Ca

0,3

Euro-schatz (eux) Futures 8/3/2011 ...................

0,0

10

Euro-schatz (eux) Futures 8/3/2011 ...................

0,0

2006 -

2007 1 17,00

2008 2 21,50

2009 3 17,00

2010 -

10 jaar -

Oprichting 0,5% -


3 jaar 1,0% -

EUR

Periode EUR EUR

EUR




5 jaar -

104


102 100


EUR

EUR

2009 6,8% -

2010 1,6% -

Beschermd kapitaal

Beschermd kapitaal

9

Gemengd

Gemengd

1

Kapitalisatie 30/01/2006 BE0945819697 945819-69 Dagelijks 256,27 EUR 3,00% 0,00% 0,07% 0,00% Out Out

Pensioensparen

Pensioensparen

Samenstelling van de activa (%)

Dakfonds 30/01/2006 147,37 EUR 2,37% 1,45 Uitkering 30/01/2006 BE0945818681 945818-68 Dagelijks 946,54 EUR 3,00% 0,00% 0,07% 0,00% Out Out

Dakfonds

Dakfonds

Technische gegevens Type Bevek Oprichtingsdatum van de Bevek Activa onder beheer van het compartiment (in miljoenen) VaR (95% op jaarbasis) Duratie (jaren) Deelbewijzen Lanceringsdatum van het aandeel ISIN-code SRW-code Berekeningsfrequentie Laatste netto-inventariswaarde (N.I.W.) Uitgifteprovisie Jaarlijkse beheersprovisie Jaarlijkse commissie voor activaspreiding Terugkoopprovisie T.O.B. bij uitstap Roerende voorheffing op dividenden Statuut Ecofin bij uitstap Statuut Ecofin bij dividenduitkering

98 96

Andere

92 90 03/06

2001 -

2002 -

2003 -

2004 -

2005 -

2006 -

2007 1,7% -

2008 -5,1% -

-5% 03/07

03/08

03/09

03/10

2001

2002

2003

2004

2005

2006

2007

2008

2009

2010

Andere

%5% EUR 0% EUR

94

De cijfers op deze fiche stemmen overeen met de historische resultaten op het einde van de maand en houden geen rekening met kosten en taksen. Ze garanderen geenszins het toekomstige beleggingsresultaat. Alvorens in te tekenen, raden we u aan om de woordenlijst en het uitgifteprospectus te raadplegen. Inlichtingen over het belastingstelsel zijn beschikbaar in het prospectus. Het prospectus, het vereenvoudigd prospectus, het Belgische bijlage en het laatste periodieke verslag van het fonds zijn gratis beschikbaar in alle kantoren van ING België, die de financiële dienst verzekert. Meer informatie over de ratings op www.morningstar.be en www.standardandpoors.com of bij uw dienstverlener. Gelieve de wettelijke disclaimer op het einde van dit document te raadplegen.

79

Aandelen


Aandelen

31/12/2010

Compartiment van de Luxemburgse Bevek ING (L) Patrimonial

ING (L) Patrimonial Aggressive

Deviezenspreiding (%) USD

39,1

EUR

Obligaties

Obligaties

Beleggingsbeleid De doelstelling van het compartiment is om globaal te beleggen in een portefeuille met een verscheidenheid aan aandelen, obligaties en fondsen. Het fonds wordt volgens een beleggingsprofiel van 25% Europese obligaties en 75% wereldwijde aandelen beheerd. De spreiding van de activa is gebaseerd op de strategie die éénmaal per maand bepaald wordt door het Global Asset Allocation Committee. Referentiemunt: euro (EUR)


30,9

GBP

8,4

JPY

6,1

CHF

3,4 2,7

HKD

1,9

AUD

1,7

CZK

1,7

Eval ® Beoordeling

4,0

Andere 0

Monetair

Monetair

CAD

10

20

30

EUR Notering EUR

40

Sectorale spreiding (%)

0

1

2

▼ 3

▲

4

5

6



Financiële sector

19,7 14,5

Energie

12,9

Gezondheidszorg

12,9

Industrie

9,2

Grondstoffen

8,6


8,4

Cyclisch verbruik

4,8

Telecom

4,5

Technische gegevens

4,5

Andere

10

20

30

Samenstelling van de activa (%) Fondsen

87,6

Aandelen

10,3 2,1

Vastrentend & Cash

0

50

100

Dakfonds 09/06/1986 59,33 EUR 12,66% Uitkering 11/07/1994 LU0119195708 989089-77 Dagelijks 1.684,16 EUR 3,00% 1,20% 0,00% 15,00% Out Out

Pensioensparen

Pensioensparen

0

Type Bevek Oprichtingsdatum van de Bevek Activa onder beheer van het compartiment (in miljoenen) VaR (95% op jaarbasis) Kapitalisatie Deelbewijzen 11/07/1994 Lanceringsdatum van het aandeel LU0119195450 ISIN-code SRW-code 989090-78 Berekeningsfrequentie Dagelijks Laatste netto-inventariswaarde (N.I.W.) 481,19 EUR 3,00% Uitgifteprovisie Jaarlijkse beheersprovisie (Max) 1,20% Terugkoopprovisie 0,00% T.O.B. bij uitstap (750 EUR max.) 0,50% Roerende voorheffing op dividenden Statuut Ecofin bij uitstap Out Statuut Ecofin bij dividenduitkering Out

Dakfonds

Dakfonds

IT

Top 10 (%) Ing L Invest Health Care I Cap ...........................

8,0

3

Ing L Invest Information Technology I Cap .........

7,9

4

Ing L Invest Global Opportunities I Cap .............

7,9

5

Ing L Invest Global High Dividend I Cap Eur .......

7,9

6

Ing L Invest Energy I Cap ...................................

7,8

Datum nr. EUR

7

Ing L Invest Industrials I Cap ..............................

5,7


8

Ing L Invest Materials I Cap ...............................

5,4

9

Ing L Renta Fund Euro I Cap ..............................

5,0

10

Ing L Invest Food And Beverages I Cap ..............

4,7

2007 14 33,00

2008 15 8,00

2009 -

2010 16&17 29,12

10 jaar -1,4% -

Oprichting 4,1% -

Gemiddeld gecumuleerd rendement op jaarbasis (*)

EUR EUR


1 jaar 13,8% -

3 jaar -2,0% -

5 jaar -0,4% -


% 5% EUR -5% -15% EUR

2002 2001 -25,5% -20,2% -

2003 5,2% -

2004 6,0% -

2005 18,7% -

2006 4,3% -

2007 2008 6,1% -20,9% -

EUR

EUR

2009 -2,6% -

2010 11,4% -

-25% 12/02

12/04

12/06

12/08

12/10

2001

2002

2003

2004

2005

2006

2007

2008

2009

2010


80

Andere

Andere

105 100 95 90 85 80 75 70 65 60 55 12/00

2006 13 33,00

Periode EUR EUR


Dividenden (*)

Beschermd kapitaal

Beschermd kapitaal

Ing L Invest Banking Of Insurance I Cap ............ 12,5

2

Gemengd

Gemengd

1

Aandelen


Aandelen

31/12/2010


ING (L) Patrimonial Balanced


54,5

USD

De doelstelling van het compartiment is om globaal te beleggen in een portefeuille met een verscheidenheid aan aandelen, obligaties en fondsen. Het fonds wordt volgens een beleggingsprofiel van 50% Europese obligaties en 50% wereldwijde aandelen beheerd.. De spreiding van de activa is gebaseerd op de strategie die éénmaal per maand bepaald wordt door het Global Asset Allocation Committee. Referentiemunt: euro (EUR)

Obligaties

Obligaties

Beleggingsbeleid Morningstar Ratings van 30/11/2010

26,3

GBP

5,8

JPY

4,0

CHF

2,6 1,8

HKD

1,2

AUD

1,1

NOK

0,6

Eval ® Beoordeling

2,1

Andere 0

Monetair

Monetair

CAD

10

20

30

40

50

60


EUR Notering EUR

0

▼

1

2

▲

3

4

5

6



Financiële sector

19,4 15,1

Energie

14,3

Gezondheidszorg

12,7

Grondstoffen

8,3


8,0

Industrie

7,8

Cyclisch verbruik

5,2

Telecom

5,2

Technische gegevens

4,0

Andere

10

20


85,2

Aandelen

12,6 2,3

Vastrentend & Cash

0

50

100

Dakfonds 09/06/1986 296,57 EUR 8,67% Uitkering 01/12/1977 LU0119196268 989085-73 Dagelijks 835,49 EUR 3,00% 1,20% 0,00% 25,00% Out In

Pensioensparen

Pensioensparen

0

Type Bevek Oprichtingsdatum van de Bevek Activa onder beheer van het compartiment (in miljoenen) VaR (95% op jaarbasis) Kapitalisatie Deelbewijzen 01/12/1977 Lanceringsdatum van het aandeel LU0119195963 ISIN-code SRW-code 989086-74 Berekeningsfrequentie Dagelijks Laatste netto-inventariswaarde (N.I.W.) 937,65 EUR 3,00% Uitgifteprovisie Jaarlijkse beheersprovisie (Max) 1,20% Terugkoopprovisie 0,00% T.O.B. bij uitstap (750 EUR max.) 0,50% Roerende voorheffing op dividenden Statuut Ecofin bij uitstap Out Statuut Ecofin bij dividenduitkering In

Dakfonds

Dakfonds

IT

Top 10 (%) Ing L Renta Fund Euro I Cap .............................. 15,4 Ing L Invest Banking Of Insurance I Cap ............

3

Ing L Renta Fund II Obli Cash Euro Cap .............

6,7

4

Ing L Renta Fund Euro Long Duration P Cap ......

6,0

5


5,8

6

Ing L Invest Information Technology I Cap .........

5,5

Datum nr. EUR

7

Ing L Invest Global High Dividend I Cap Eur .......

5,5


8

Ing L Invest Health Care I Cap ...........................

4,8

7,7

Ing L Invest Global Opportunities I Cap .............

4,6

10

Ing L Renta Fund Emerging Markets Debt Hc I C

4,1

2007 14 20,00

2008 15 8,00

2009 -

2010 16&17 16,15

10 jaar -0,2% -

Oprichting 6,3% -


3 jaar -0,3% -

EUR

Periode EUR EUR

EUR



2006 13 20,00

5 jaar 0,3% -

105 100


95


90 85

Andere

75 70 12/00

2002 2001 -15,7% -14,2% -

2003 4,1% -

2004 4,0% -

2005 13,9% -

2006 2,6% -

2007 2008 4,0% -14,7% -

EUR

2009 0,9% -

2010 9,1% -

-16% 12/02

12/04

12/06

12/08

12/10

2001

2002

2003

2004

2005

2006

2007

2008

2009

2010

Andere

% 4% EUR -6% EUR

80

EUR

Beschermd kapitaal

Beschermd kapitaal

9

Dividenden (*)

Gemengd

Gemengd

1 2


81

Aandelen


Aandelen

31/12/2010


ING (L) Patrimonial Defensive


Obligaties

Obligaties

Beleggingsbeleid De doelstelling van het compartiment is om globaal te beleggen in een portefeuille met een verscheidenheid aan aandelen en obligaties. Het fonds wordt volgens een beleggingsprofiel van 75% Europese obligaties en 25% wereldwijde aandelen beheerd. De spreiding van de activa is gebaseerd op de strategie die éénmaal per maand bepaald wordt door het Global Asset Allocation Committee. Referentiemunt: euro (EUR)


75,6

USD

15,0

GBP

2,8

JPY

2,1 1,0

CAD

0,9

HKD

0,6

AUD

0,6

NOK

0,2

Andere

1,1 0

Monetair

Monetair

CHF


40

60

EUR Notering EUR

80


0

▼

1

2

▲

3

4

5

6



Financiële sector

19,2 14,5

Energie

12,9

Gezondheidszorg

12,8

Industrie

Technische gegevens

10,3

Grondstoffen

8,1 7,3


6,3

Cyclisch verbruik

4,7

Nutsdiensten

3,9

Andere

10

20


96,8

Vastrentend & Cash

3,1 0,0

Aandelen

0

50

100

Dakfonds 09/06/1986 47,64 EUR 5,33% Uitkering 11/07/1994 LU0119197076 989087-75 Dagelijks 1.352,37 EUR 3,00% 1,20% 0,00% 15,00% In In

Pensioensparen

Pensioensparen

0

Type Bevek Oprichtingsdatum van de Bevek Activa onder beheer van het compartiment (in miljoenen) VaR (95% op jaarbasis) Kapitalisatie Deelbewijzen 11/07/1994 Lanceringsdatum van het aandeel LU0119196938 ISIN-code SRW-code 989088-76 Berekeningsfrequentie Dagelijks Laatste netto-inventariswaarde (N.I.W.) 455,59 EUR 3,00% Uitgifteprovisie Jaarlijkse beheersprovisie (Max) 1,20% Terugkoopprovisie 0,00% T.O.B. bij uitstap (750 EUR max.) 0,50% Roerende voorheffing op dividenden Statuut Ecofin bij uitstap In Statuut Ecofin bij dividenduitkering In

Dakfonds

Dakfonds

IT

Top 10 (%)

3

Ing L Renta Fund Euro Long Duration P Cap ...... 14,1

4

Ing L Renta Fund Emerging Markets Debt Hc I C

6,3

5

Ing L Renta Fund Eurocredit I Cap .....................

5,0

6

Ing L Invest Banking Of Insurance I Cap ............

4,1

Datum nr. EUR

7

Ing L Renta Fund II Belgian Government Euro Ca

3,0


8

Ing L Renta Fund Global High Yield I Cap ..........

3,0

9

Ing L Invest Health Care I Cap ...........................

2,8

10


2,7

2006 13 40,00

2007 14 40,00

2008 15 11,00

2009 -

2010 16&17 27,23

10 jaar 0,8% -

Oprichting 3,8% -


EUR

Periode EUR EUR

EUR



Dividenden (*)

1 jaar 5,2% -

3 jaar 1,2% -

5 jaar 0,8% -

110


105


100 95

Andere

85 12/00

2001 -7,9% -

2002 -6,6% -

2003 2,3% -

2004 2,1% -

2005 10,4% -

2006 0,5% -

2007 1,9% -

2008 -8,3% -

EUR

2009 4,9% -

2010 6,9% -

-8% 12/02

12/04

12/06

12/08

12/10

2001

2002

2003

2004

2005

2006

2007

2008

2009

2010


82

Andere

% 7% 2% EUR -3% EUR

90

EUR

Beschermd kapitaal

Beschermd kapitaal

Ing L Renta Fund Euro I Cap .............................. 18,9 Ing L Renta Fund II Obli Cash Euro Cap ............. 17,4

Gemengd

Gemengd

1 2

Aandelen


Aandelen

31/12/2010


ING (L) Patrimonial Euro


Obligaties

Obligaties

Beleggingsbeleid Dit fonds belegt in aandelen, obligaties en fondsen binnen de eurozone en volgt een principe van spreiding van de activa met als doel een groei van het kapitaal op lange termijn te realiseren. Het principe van het spreiden van de middelen combineert de waarderingsperspectieven en de technische vooruitzichten van de activa. Het fonds dekt het wisselrisico niet en is bijgevolg uitgedrukt in euro. Referentiemunt: euro (EUR)


99,0

GBP

0,5

CHF

0,3

USD

0,1 0,0

NOK

0,0

SEK

0,0

DKK

0,0

Monetair

Monetair

CZK


20

40

60

80

100


EUR Notering EUR

0

▼

1

2

▲

3

4

5

6



Financiële sector

22,2 11,9


9,7

Energie

9,6

Telecom

9,2

Grondstoffen

9,1

Nutsdiensten

9,0

Technische gegevens

8,7

Cyclisch verbruik 5,3

Gezondheidszorg

5,2

Andere

10

20

30


83,9

Aandelen

14,5 1,7

Vastrentend & Cash

0

50

Dakfonds 09/06/1986 193,97 EUR 11,52% Uitkering 17/10/1995 LU0119197233 989091-79 Dagelijks 1.774,27 EUR 3,00% 1,20% 0,00% 15,00% Out In

Pensioensparen

Pensioensparen

0

Type Bevek Oprichtingsdatum van de Bevek Activa onder beheer van het compartiment (in miljoenen) VaR (95% op jaarbasis) Kapitalisatie Deelbewijzen 17/10/1995 Lanceringsdatum van het aandeel LU0119197159 ISIN-code SRW-code 989092-80 Berekeningsfrequentie Dagelijks Laatste netto-inventariswaarde (N.I.W.) 500,38 EUR 3,00% Uitgifteprovisie Jaarlijkse beheersprovisie (Max) 1,20% Terugkoopprovisie 0,00% T.O.B. bij uitstap (750 EUR max.) 0,50% Roerende voorheffing op dividenden Statuut Ecofin bij uitstap Out Statuut Ecofin bij dividenduitkering In

Dakfonds

Dakfonds

Industrie

Top 10 (%) Ing L Invest Euro Equity I Cap ............................ 19,0

2

Ssga Emu Index Eqt Fund-i ................................ 19,0

Dividenden (*)

Ing L Renta Fund Euro I Cap .............................. 19,0

4

Ing L Invest Euro High Divdend I Cap ................

8,1

5

Ing L Renta Fund II Belgian Government Euro Ca

5,1

6

Ing L Renta Fund II Obli Cash Euro Cap .............

4,6

Datum nr. EUR

7

Dbx-trackers Dj Eu Stx 50-1d ............................

3,2


8

Ing L Renta Fund Eurocredit I Cap .....................

3,0

9

Ing L Renta Fund Euro Long Duration P Cap ......

2,8

10

Siemens Ag-reg ................................................

0,8

2008 13 19,00

2009 -

2010 14&15 34,27

10 jaar -0,2% -

Oprichting 4,5% -


3 jaar -3,1% -

EUR EUR


5 jaar 0,0% -

Jaarlijks rendement over de tien laatste boekjaren Kapitalisatieaandeel op 30/09 van elk jaar %12% EUR2% -8% EUR

2002 2001 -17,3% -17,5% -

2003 9,0% -

2004 9,3% -

2005 16,9% -

2006 7,0% -

2007 2008 5,2% -16,2% -

EUR

EUR

2009 4,2% -

2010 3,5% -

-18% 12/02

12/04

12/06

12/08

12/10

2001

2002

2003

2004

2005

2006

2007

2008

2009

2010

Andere

Andere

115 110 105 100 95 90 85 80 75 70 65 12/00

2007 12 47,00

Periode EUR EUR


2006 11 45,00

Beschermd kapitaal

Beschermd kapitaal

3

Gemengd

Gemengd

1


83

Obligaties

Kapitalisatie Einde boekjaar

31/12

Monetair

Soort aandelen

Monetair

Dividend

Pensioenspaarfonds naar Belgisch recht Star Fund

Aandelen

Obligaties

Dakfonds

Dakfonds

Pensioensparen

Pensioensparen

Gemengd

Gemengd

Beschermd kapitaal

Beschermd kapitaal

Andere

Andere

84


Aandelen

Pensioenspaarfonds

Aandelen


Aandelen

31/12/2010

Pensioenspaarfonds naar Belgisch recht Star Fund

Star Fund

0

▼

1

2

▲

3

4

5

6


Monetair

Monetair


Obligaties

Obligaties

Beleggingsbeleid Streeft naar kapitaalgroei op lange termijn. De investeringsnormen, voorgeschreven door de wet, garanderen een degelijke spreiding van de activa. Tot en met de leeftijd van 64 jaar heeft de Belgische belastingbetaler de mogelijkheid om in dit fonds een maximum bedrag (870 EUR) te storten aan fiscaal voordelige voorwaarden. Referentiemunt: euro (EUR)



Buitenlandse aandelen

53,1

Obligaties in euro

39,7

Belgische aandelen

3,8

Thesaurie

3,4 0

50

Pensioensparen

Pensioensparen

Samenstelling van de activa (%)

Pensioenspaarfonds 01/02/1987 3.169,72 EUR 10,27% Kapitalisatie 15/02/1987 BE0026510298 26510-29 Dagelijks 126,53 EUR 3,00% 1,00% 0,00% Out Out

Dakfonds

Dakfonds

Technische gegevens Type fonds Oprichtingsdatum van het fonds Activa onder beheer van het compartiment (in miljoenen) VaR (95% op jaarbasis) Deelbewijzen Lanceringsdatum van het aandeel ISIN-code SRW-code Berekeningsfrequentie Laatste netto-inventariswaarde (N.I.W.) Uitgifteprovisie Jaarlijkse beheersprovisie Terugkoopprovisie Statuut Ecofin bij uitstap Statuut Ecofin bij dividenduitkering


Siemens Ag-reg ................................................

1,8

3

Telefonica Sa ....................................................

1,6

4

E.on Ag ............................................................

1,3

5

Eni Spa .............................................................

1,2

6


1,2

7

Gdf Suez ..........................................................

1,1

8

Bnp Paribas .......................................................

1,1

Periode EUR EUR

9

Sanofi-aventis ...................................................

1,1


10

Allianz Se-reg ...................................................

1,1


3 jaar -3,2% -

Oprichting 7,1% -

10 jaar 3,0% -

5 jaar 0,6% -

Beschermd kapitaal

Beschermd kapitaal

Total Sa ............................................................

2

Gemengd

Gemengd

1


EUR EUR

160 150


140 130


120

90

Andere

EUR

80

2002 2001 -2,0% -13,2% -

2003 12,3% -

2004 17,2% -

2005 16,2% -

2001

2003

2004

2005

2006 10,7% -

2007 2008 2,6% -22,8% -

2009 14,0% -

2010 3,0% -

-23% 12/02

12/04

12/06

12/08

12/10

2002

2006

2007

2008

2009

2010

Andere

% 7% -3% EUR -13% EUR

100

70 12/00

EUR

17%

110

De cijfers op deze fiche stemmen overeen met de historische resultaten op het einde van de maand en houden geen rekening met kosten en taksen. Ze garanderen geenszins het toekomstige beleggingsresultaat. Alvorens in te tekenen, raden we u aan om de woordenlijst en het uitgifteprospectus te raadplegen. Inlichtingen over het belastingstelsel zijn beschikbaar in het prospectus. Het prospectus, het vereenvoudigd prospectus, het Belgische bijlage en het laatste periodieke verslag van het fonds zijn gratis beschikbaar in alle kantoren van ING België, die de financiële dienst verzekert. Meer informatie over de ratings op www.morningstar.be en www.standardandpoors.com of bij uw dienstverlener. Gelieve de wettelijke disclaimer op het einde van dit document te raadplegen.

85

Aandelen


Aandelen

Gemengde beveks Obligaties

Obligaties ING (B) Invest

Bevek naar Belgisch recht

Uitkering

Einde boekjaar

30/09

Dividend


Soort aandelen

Kapitalisatie

Einde boekjaar

31/12 April

Pensioensparen

Pensioensparen

Dividend

Dakfonds

Dakfonds

ING (L) Dynamic

December

Monetair

Monetair

Soort aandelen

Gemengd

Gemengd

Beschermd kapitaal

Beschermd kapitaal

Andere

Andere

86

Aandelen


Aandelen

31/12/2010


ING (B) Invest Child Focus (*)

Obligaties

Obligaties

Beleggingsbeleid De doelstelling van het compartiment is om globaal te beleggen in vastrentende instrumenten en Europese aandelen, met het accent op obligaties. De spreiding van de activacategorieën is gebaseerd op de strategie van het Asset Allocation Committee. Dit committee evalueert de toekomstperspectieven voor de verschillende activa op basis van fundamentele waarderingsmethodes en technische analyse. Referentiemunt: euro (EUR)


Bijkomende informatie

Monetair

Monetair

Beschrijving van de aandelen


0

▼

1

2

▲

3

4

5

6



Technische gegevens

Het eerste project: Child Focus

Samenstelling van de activa (%) Vastrentend & Cash

74,3

Aandelen

2006 7 6,80

2007 8 7,31

2010 -

10 jaar 2,8% -

Oprichting 3,2% -

(*) Netto

25,5 0,2

Andere

0


50

Periode EUR EUR

Evolutie van de N.I.W. Uitkeringsaandeel op basis 100

EUR

1 jaar 0,0% -

3 jaar 1,6% -

5 jaar 2,4% -

(*) Uitkeringsaandeel op 31/12/2010.

EUR 110


105 100

Uitkeringsaandeel op 30/09 van elk jaar

EUR

EUR

2009 9,5% -

2010 5,0% -

Beschermd kapitaal

Beschermd kapitaal

2009 10 6,29

2008 9 8,16

Gemengd

Gemengd


Pensioensparen

Pensioensparen

Het Europees Centrum voor Vermiste en Seksueel Uitgebuite Kinderen is een organisatie naar Belgisch recht erkend als instelling van openbaar nut en wereldwijd bedrijvig. Het heeft als taak vermiste en ontvoerde kinderen op te sporen en de verdwijning en seksuele uitbuiting van kinderen te helpen voorkomen en bestrijden. Eén van de prioriteiten van het centrum is de uitbouw van een netwerk met Europese en internationale contacten zodat opsporingsberichten snel kunnen verspreid worden. Met zo'n netwerk moeten ook de preventie en de informatie efficiënter kunnen verlopen. "Child Focus" zoekt naar middelen om dit netwerk blijvend te kunnen financieren. (*) Maatschappelijke benaming ING (B) Invest Solidarity Mixed Euro1

Gemengde Bevek (onbeperkte looptijd) Type Bevek Oprichtingsdatum van de Bevek 30/04/2003 Activa onder beheer van het compartiment (in miljoenen) 2,30 EUR Deelbewijzen Uitkering Lanceringsdatum van het aandeel 10/06/1999 BE0171398960 ISIN-code 171398-96 SRW-code Wekelijks Berekeningsfrequentie 257,11 EUR Laatste netto-inventariswaarde (N.I.W.) 0,00% Uitgifteprovisie 0,25% Jaarlijkse beheersprovisie 0,00% Terugkoopprovisie (in nov. en dec. indien vóór het knippen vd. coupon: 2%) T.O.B. bij uitstap 15,00% Roerende voorheffing op dividenden Statuut Ecofin bij uitstap In Statuut Ecofin bij dividenduitkering Out

Dakfonds

Dakfonds

Het compartiment geeft enkel uitkeringsaandelen uit, zodat de dividenden aan diverse projecten kunnen uitgekeerd worden. Het eerste project dat gesteund wordt is "Child Focus", het Europees Centrum voor Vermiste en Seksueel Uitgebuite Kinderen. De belegger blijft eigenaar van het kapitaal en de meerwaarden van het aandeel, en geeft de bank de opdracht om alle dividenden aan de geselecteerde projecten uit te keren. Voor elk project is er een eigen reeks uitkeringsaandelen. Voor giften (dividenden) van 30 EUR en meer kan een fiscaal attest aangevraagd worden.

95

85

Andere

80 12/00

2001 -3,0% -

2002 -6,0% -

2003 7,4% -

2004 7,0% -

2005 12,9% -

2006 4,5% -

2007 3,3% -

2008 -4,3% -

-6% 12/02

12/04

12/06

12/08

12/10

2001

2002

2003

2004

2005

2006

2007

2008

2009

2010

Andere

% 9% 4% EUR -1% EUR

90


87

Aandelen


Aandelen

Bevek met kapitaalbescherming Obligaties

Obligaties ING (L) II



Einde boekjaar

30/06

Dividend


Soort aandelen


Einde boekjaar

31/03 -


Soort aandelen

Kapitalisatie

Einde boekjaar

30/06

Dividend

-

Gemengd

Gemengd

ING (L) Selectis

Pensioensparen

Pensioensparen

Dividend

Dakfonds

Dakfonds

ING (L) Protected

-

Monetair

Monetair

Soort aandelen

Beschermd kapitaal

Beschermd kapitaal

Andere

Andere

90

Aandelen


Aandelen

31/12/2010

Compartiment van de Luxemburgse Bevek ING (L) Selectis

ING (L) II Selectis Click Performers 4

Obligaties

Obligaties

Beleggingsbeleid De doelstelling van het compartiment is de belegger op de eindvervaldag (17/05/2013) de som van 4 jaarlijkse kliks uit te keren. Het niveau van deze kliks is afhankelijk van de performance van een korf van 20 internationale aandelen. Het startkapitaal (250 EUR per aandeel, vóór kosten en taksen) is 100% beschermd op de eindvervaldag van het compartiment. Op het einde van elk jaar wordt de performance van de korf vastgeklikt waarbij de positieve performance beperkt is tot 9% per aandeel. De jaarlijkse gemiddelde performance van de korf is bijgevolg eveneens beperkt tot 9% per jaar. Indien de korf gemiddeld een negatieve performance vertoont, wordt deze teruggebracht tot 0%. Bij het vastleggen van de jaarlijkse kliks wordt de performance van de korf aandelen steeds vergeleken met het niveau van elk aandeel dat bij de aanvang van het compartiment is vastgelegd. Referentiemunt: euro (EUR)

Monetair

Monetair Eval ® Beoordeling Bijkomende informatie

BHP BILLITON

4

AXA

5

BRITISCH AMERICAN TOBACCO

6

COCA-COLA

7

ERICSSON

8

GLAXOSMITHKLINE

9

HEWLETT-PACKARD

10

INTESA SANPAOLO

11

JPMORGAN CHASE

12

KRAFT FOODS

13

MITSUBISHI

14

NEWMONT MINING

15

RIO TINTO

16

SAMSUNG ELECTRONICS

17

SANOFI-AVENTIS

18

SOFTBANK

19

TESCO

20

VINCI

▲

4

3

5

Minimumhorizon = 2 jaar 6 Gebaseerd op 37 veertiendaagse rendementen Minimumhorizon = 2 jaar

Technische gegevens Type Bevek Aandelenbevek (beperkte looptijd met kapitaalbescherming) Oprichtingsdatum van de Bevek 01/10/1997 Vervaldatum van het compartiment 17/05/2013 Activa onder beheer van het compartiment (in miljoenen) 27,79 EUR Kapitalisatie Deelbewijzen 30/03/2009 Lanceringsdatum van het aandeel ISIN-code LU0418282009 SRW-code 5145847-94 Halfmaandelijks Berekeningsfrequentie Laatste netto-inventariswaarde (N.I.W.) 287,39 EUR Initiële N.I.W. 250,00 EUR Uitgifteprovisie 3,00% 1,50% Jaarlijkse beheersprovisie (Max) Terugkoopprovisie (indien vóór vervaldag) 1,00% T.O.B. bij uitstap (indien vóór vervaldag) (750 EUR max.) 0,50% Statuut Ecofin bij uitstap Out Out Statuut Ecofin bij dividenduitkering

Evaluatiedata 11/05/2009

2.

11/05/2010

3.

11/05/2011

4.

11/05/2012

5.

13/05/2013



EUR

1 jaar 6,5% -

3 jaar -

5 jaar -

10 jaar -

Oprichting 8,3% -


EUR 120 115 110 105 100

Kapitalisatieaandeel op 30/06 van elk jaar %10% EUR 5% EUR

2001 -

2002 -

2003 -

2004 -

EUR 2005 -

2006 -

2007 -

2008 -

2009 -

EUR 2010 13,1% -

0% 2001

2002

2003

2004

2005

2006

2007

2008

2009

2010

Andere

Andere

95 05/09 07/09 09/09 11/09 01/10 03/10 05/10 07/10 09/10 11/10


Beschermd kapitaal

Beschermd kapitaal

1.

Gemengd

Gemengd

BG GROUP

3

2

Pensioensparen

Pensioensparen

ASTELLAS PHARMA

2

▼

1


Samenstelling van de korf 1

0

Dakfonds

Dakfonds

EUR Notering EUR

De cijfers op deze fiche stemmen overeen met de historische resultaten op het einde van de maand en houden geen rekening met kosten en taksen. Ze garanderen geenszins het toekomstige beleggingsresultaat. Alvorens in te tekenen, raden we u aan om de woordenlijst en het uitgifteprospectus te raadplegen. De gedetailleerde voorbeelden en inlichtingen over het belastingstelsel zijn beschikbaar in het prospectus (Belgische beveks) of de Belgische bijlage (Luxemburgse beveks). Het prospectus, het vereenvoudigd prospectus, het Belgische bijlage en het laatste periodieke verslag van de bevek zijn gratis beschikbaar in alle kantoren van ING België, die de financiële dienst verzekert. Meer informatie over de ratings op www.morningstar.be en www.standardandpoors.com of bij uw dienstverlener. Gelieve de wettelijke disclaimer op het einde van dit document te raadplegen.

93

Aandelen


Aandelen

31/12/2010



Obligaties

Obligaties

Beleggingsbeleid

Monetair

Monetair

De doelstelling van het compartiment is om op de eindvervaldag (14/06/2013) de som van de 4 jaarlijkse kliks uit te keren. Het niveau van de jaarlijkse klik is afhankelijk van de gemiddelde prestatie van een korf van 20 internationale aandelen. De individuele prestatie van elk aandeel, die op het einde van elk jaar berekend wordt, wordt tot +9%* beperkt. Individuele performances zijn niet naar beneden toe beperkt, maar in geval van een negatieve klik voor een jaarlijkse referentieperiode, wordt de klik teruggebracht tot 0%. Op eindvervaldag kan de belegger een meerwaarde van minimum 0%* en van maximum 4 X 9%* = 36%* krijgen (wat overeenkomt met een actuarieel rendement op jaarbasis van minimum 0%* en van maximum 7,99%*). Het startkapitaal is voor 100% beschermd (250 EUR*) op de eindvervaldag van het compartiment. Referentiemunt: euro (EUR)


▼

1

2

▲

4

3

5



Dakfonds

Dakfonds

EUR Notering EUR

Technische gegevens Samenstelling van de korf ABB

2

ROYAL BANK OF CANADA

3

BANCO SANTANDER

4

ABBOTT LABORATORIES

5

KONINKLIJKE KPN

6

AT&T

7

QUALCOMM

8

BARCLAYS

9

RIO TINTO

10

BARRICK GOLD

11

SEVEN & I HOLDING

12

BANCO BILBAO VIZCAYA ARGENTA

13

AGRIUM

14

MORGAN STANLEY

15

MICROSOFT

16

COLGATE PALMOLIVE

17

SONY

18

GDF SUEZ

19

LINDE

20

BRITISH AMERICAN TOBACCO



EUR

1 jaar 1,0% -

3 jaar -

5 jaar -

10 jaar -

Oprichting 3,8% -


EUR 114 112 110


EUR

EUR

2009 -

2010 4,6% -

Beschermd kapitaal

Beschermd kapitaal

1

Gemengd

Gemengd

Type Bevek Aandelenbevek (beperkte looptijd met kapitaalbescherming) Oprichtingsdatum van de Bevek 01/10/1997 Vervaldatum van het compartiment 14/06/2013 Activa onder beheer van het compartiment (in miljoenen) 23,39 EUR Kapitalisatie Deelbewijzen 04/05/2009 Lanceringsdatum van het aandeel ISIN-code LU0424985991 SRW-code Halfmaandelijks Berekeningsfrequentie Laatste netto-inventariswaarde (N.I.W.) 265,22 EUR Initiële N.I.W. 250,00 EUR Uitgifteprovisie 3,00% 1,50% Jaarlijkse beheersprovisie (Max) Terugkoopprovisie (indien vóór vervaldag) 1,00% T.O.B. bij uitstap (indien vóór vervaldag) (750 EUR max.) 0,50% Statuut Ecofin bij uitstap Out Out Statuut Ecofin bij dividenduitkering

Pensioensparen

Pensioensparen


108 106 104

100 06/09 08/09 10/09 12/09 02/10 04/10 06/10 08/10 10/10 12/10

2001 -

2002 -

2003 -

2004 -

2005 -

2006 -

2007 -

2008 -

0% 2001

2002

2003

2004

2005

2006

2007

2008

2009

2010


94

Andere

Andere

102

%4% 3% EUR 2% 1% EUR

Aandelen


Aandelen

31/12/2010



TOKYO EP

4

BELGACOM

5

SANOFI-AVENTIS

6

ZURICH FINANCIAL

7

VIVENDI

8

BOUYGUES

9

DEUTSCHE TELEKOM

10

SWISSCOM

11

FRANCE TELECOM

12

AT&T

13

MERCK

14

BRISTOL MYERS

15

ROYAL DUTCH SHELL

16

TAKEDA PHARMACEUTICAL

17

NTT DOCOMO

18

NIPPON T&T

19

MARKS & SPENCER

20

ALTRIA

09/08/2012

4.

09/08/2013

5.

11/08/2014 10/08/2015

7.

09/08/2016

5

6 Geraamde minimum horizon = 1 jaar

Technische gegevens



EUR

1 jaar -

3 jaar -

5 jaar -

10 jaar -

-


EUR 101 100


99


98 97

Andere

95 94 09/10

10/10

11/10

12/10

2001 -

2002 -

2003 -

2004 -

2005 -

2006 -

2007 -

2008 -

EUR

2009 -

2010 -

Grafiek weldra beschikbaar.

Andere

% EUR EUR

96

EUR

Beschermd kapitaal

Beschermd kapitaal

6.

▲

4

3

Gemengd

Gemengd

09/08/2011

3.

2

Type Bevek Aandelenbevek (beperkte looptijd met kapitaalbescherming) Oprichtingsdatum van de Bevek 01/10/1997 Vervaldatum van het compartiment Activa onder beheer van het compartiment (in miljoenen) 23,31 EUR Kapitalisatie Deelbewijzen 17/08/2010 Lanceringsdatum van het aandeel ISIN-code LU0521720713 SRW-code Halfmaandelijks Berekeningsfrequentie Laatste netto-inventariswaarde (N.I.W.) 242,49 EUR Initiële N.I.W. 250,00 EUR Uitgifteprovisie (Max) 3,00% 1,50% Jaarlijkse beheersprovisie (Max) Terugkoopprovisie (indien vóór vervaldag) 1,00% T.O.B. bij uitstap (indien vóór vervaldag) (750 EUR max.) 0,05% Statuut Ecofin bij uitstap Out Out Statuut Ecofin bij dividenduitkering


Geraamde minimum horizon = 1 jaar

1

Pensioensparen

Pensioensparen

TOTAL

3

2.

▼


2

1.

0

Dakfonds

Dakfonds

EUR Notering EUR

Samenstelling van de korf NOVARTIS

Monetair

Monetair

Eval ® Beoordeling


1

Obligaties

Obligaties

Beleggingsbeleid De doelstelling van het compartiment is om op de eindvervaldag (15/08/2016) de som van de 6 jaarlijkse kliks uit te keren. Het niveau van de jaarlijkse klik is afhankelijk van de gemiddelde prestatie van een korf van 20 internationale aandelen. De individuele prestatie van elk aandeel, die op het einde van elk jaar berekend wordt, wordt tot +10%* beperkt. Individuele performances zijn niet naar beneden toe beperkt, maar in geval van een negatieve klik voor een jaarlijkse referentieperiode, wordt de klik teruggebracht tot 0%. Op eindvervaldag kan de belegger een meerwaarde van minimum 0%* en van maximum 6 X 10%* = 60%* krijgen (wat overeenkomt met een actuarieel rendement op jaarbasis van minimum 0%* en van maximum 8,15%*). Het startkapitaal is voor 100% beschermd (250 EUR*) op de eindvervaldag van het compartiment. Referentiemunt: euro (EUR)


95

Aandelen


Aandelen

31/12/2010


ING (L) II Selectis Digital Coupon

Monetair

Monetair



CARREFOUR

5

AXA

6

RENAULT

7

LVMH

8

BP AMOCO

9

HSBC

10

DAIMLER

11

METRO

12

SIEMENS

13

UNICREDITO

14

TELEFONICA

15

SONY

16

TOYOTA

17

NTT CORP

18

ROYAL DUTCH SHELL

19

ENEL

20

NOKIA

21

CHEVRON TEXACO

22

FORD

23

WALMART

24

NOVARTIS

4

5

6


Technische gegevens Type Bevek Aandelenbevek (beperkte looptijd met kapitaalbescherming) Oprichtingsdatum van de Bevek 01/10/1997 Vervaldatum van het compartiment 19/03/2012 Activa onder beheer van het compartiment (in miljoenen) 16,21 EUR Uitkering Deelbewijzen 12/03/2002 Lanceringsdatum van het aandeel LU0142749794 ISIN-code 998109-76 SRW-code Berekeningsfrequentie Halfmaandelijks Laatste netto-inventariswaarde (N.I.W.) 1.079,48 EUR Initiële N.I.W. 1.000,00 EUR 3,00% Uitgifteprovisie 1,20% Jaarlijkse beheersprovisie (Max) 1,00% Terugkoopprovisie (indien vóór vervaldag) T.O.B. bij uitstap (indien vóór vervaldag) Roerende voorheffing op dividenden 15,00% Out Statuut Ecofin bij uitstap Out Statuut Ecofin bij dividenduitkering

Gemengd

Gemengd

SAINT-GOBAIN

4

3

Dividenden (*)

Dividenden 18/03/2003

6.

18/03/2008

2.

18/03/2004

7.

18/03/2009

3.

18/03/2005

8.

18/03/2010


4.

17/03/2006

9.

17/03/2011

5.

16/03/2007

10. 19/03/2012

Uitkeringsaandeel op basis 100

2009 7 27,50

2010 -

10 jaar -

Oprichting 3,0% -

2008 6 27,50


EUR

Periode EUR EUR

EUR


5 jaar 1,7% -

3 jaar 3,3% -

Jaarlijks rendement over de tien laatste boekjaren Uitkeringsaandeel op 30/06 van elk jaar

EUR

EUR

2009 11,3% -

2010 0,2% -

12%

% 7% EUR 2% EUR

2001 -

2002 -

2003 12,6% -

2004 -1,5% -

2005 10,0% -

2006 -2,6% -

2007 2,1% -

2008 -1,6% -

-3% 2001

2002

2003

2004

2005

2006

2007

2008

2009

2010


96

Andere

Andere

115 113 111 109 107 105 103 101 99 97 95 03/02 03/03 03/04 03/05 03/06 03/07 03/08 03/09 03/10

2007 5 27,50

2006 4 27,50

Beschermd kapitaal

Beschermd kapitaal

1.

Datum nr. EUR


Pensioensparen

Pensioensparen

L'OREAL

3

▲

2

Dakfonds

Dakfonds

AGEAS (previously FORTIS)

2

1


Samenstelling van de korf 1

▼

0

Obligaties

Obligaties

Beleggingsbeleid De doelstelling is de belegger gedurende 10 jaar een jaarlijks dividend van 2,75% of 10% aan te bieden. Het startkapitaal van het compartiment (1000 EUR per aandeel, vóór kosten en taksen) wordt op de eindvervaldag (19/03/2012) beschermd. De belegger krijgt immers een jaarlijks dividend van 2,75% of 10% (10 dividenden). Het peil van het dividend is afhankelijk van de evolutie van de korf van 24 internationale aandelen. Concreet: - Indien alle aandelen uit de korf tijdens het jaar boven 60% van hun lanceringswaarde gebleven zijn, bedraagt het dividend van dit jaar 10%; - Indien tenminste één aandeel uit de korf tijdens het jaar onder 60% van zijn lanceringswaarde noteert, bedraagt het dividend van het jaar 2,75%. Referentiemunt: euro (EUR)

Aandelen


Aandelen

31/12/2010


ING (L) II Selectis Double Performer 1

Obligaties

Obligaties

Beleggingsbeleid

Monetair

Monetair

De doelstelling van het compartiment is om op de eindvervaldag (14/09/2016) de som van de 6 jaarlijkse kliks uit te keren. Het niveau van de jaarlijkse klik is gelijk aan tweemaal de gemiddelde prestatie van een korf van 20 internationale aandelen. De individuele prestatie van elk aandeel, die op het einde van elk jaar berekend wordt, wordt tot +5,5%* beperkt. Individuele performances zijn niet naar beneden toe beperkt, maar in geval van een negatieve klik voor een jaarlijkse referentieperiode, wordt de klik teruggebracht tot 0%. Op eindvervaldag kan de belegger een meerwaarde van minimum 0%* en van maximum 6 X 5,5%* X 2 = 66%* krijgen (wat overeenkomt met een actuarieel rendement op jaarbasis van minimum 0%* en van maximum 8,81%*). Het startkapitaal is voor 100% beschermd (250 EUR*) op de eindvervaldag van het compartiment. Referentiemunt: euro (EUR)

Eval ® Beoordeling Bijkomende informatie Samenstelling van de korf

▼

Geraamde minimum horizon > 5 jaar

1

2

▲

4

3

5

6 Geraamde minimum horizon > 5 jaar


TOTAL

3

TOKYO EP

4

BELGACOM

5

SANOFI-AVENTIS

6

ZURICH FINANCIAL

7

VIVENDI

8

BOUYGUES

9

DEUTSCHE TELEKOM

10

SWISSCOM

11

FRANCE TELECOM

12

AT&T

13

MERCK

14

BRISTOL MYERS

15

ROYAL DUTCH SHELL

16


17

NTT DOCOMO

18

NIPPON T&T

19

MARKS & SPENCER

20

ALTRIA

Technische gegevens Type Bevek Aandelenbevek (beperkte looptijd met kapitaalbescherming) Oprichtingsdatum van de Bevek 01/10/1997 Vervaldatum van het compartiment Activa onder beheer van het compartiment (in miljoenen) 21,48 EUR Kapitalisatie Deelbewijzen 02/08/2010 Lanceringsdatum van het aandeel ISIN-code LU0530233559 SRW-code Halfmaandelijks Berekeningsfrequentie Laatste netto-inventariswaarde (N.I.W.) 240,65 EUR Initiële N.I.W. 250,00 EUR Uitgifteprovisie (Max) 3,00% 1,50% Jaarlijkse beheersprovisie (Max) Terugkoopprovisie (indien vóór vervaldag) T.O.B. bij uitstap (indien vóór vervaldag) (750 EUR max.) Statuut Ecofin bij uitstap Out Out Statuut Ecofin bij dividenduitkering

Evaluatiedata 08/09/2010 08/09/2011

3.

10/09/2012

4.

09/09/2013

5.

08/092014

6.

08/09/2015

7.

08/09/2016



EUR

1 jaar -

5 jaar -

3 jaar -

-

10 jaar -


EUR 101 100


99


98 97

Andere

95 94 10/10

11/10

12/10

2001 -

2002 -

2003 -

2004 -

2005 -

2006 -

2007 -

2008 -

EUR

2009 -

2010 -


Andere

% EUR EUR

96

EUR

Beschermd kapitaal

Beschermd kapitaal

2.

Gemengd

Gemengd

NOVARTIS

2

Pensioensparen

Pensioensparen

1

1.

0

Dakfonds

Dakfonds

EUR Notering EUR


97

Aandelen


Aandelen

31/12/2010


ING (L) II Selectis Dual Win USD 1

Monetair

Monetair


Obligaties

Obligaties

Beleggingsbeleid De doelstelling van het compartiment is de belegger aan de stijging van een korf van 20 internationale aandelen te laten deelnemen. Hierbij wordt het startkapitaal (250 USD per aandeel, vóór kosten en taksen) op de eindevervaldag (17/10/2011) ten belopen van 100% beschermd. Tijdens de laatste 24 maanden van de levensduur van het compartiment zal de maandelijkse prestatie van de korf berekend worden op grond van de slotkoersen van elk aandeel ten opzichte van hun slotkoersen bij de lancering van de het compartiment (10/10/2007). Het gemiddelde van de prestaties van deze laatste 24 maanden zal de globale prestatie van de korf vormen. Op de eindevervaldag krijgt de belegger 100% van zijn startkapitaal (250 USD per aandeel, vóór kosten en taksen) terug, plus: - 100% van de globale prestatie van de korf indien die positief is; - 50% van de absolute waarde van de globale prestatie van de korf indien die laatste negatief is. Referentiemunt: Amerikaanse dollar (USD)

Samenstelling van de korf

BANK OF AMERICA

3

BRISTOL-MYERS SQUIBB

4

CANON

5

COCA-COLA

6

ELI LILLY & CO

7

ENEL

8

GENERAL ELECTRIC

9

HSBC HOLDINGS

10

JOHNSON & JOHNSON

11

NESTLÉ

12

NOVARTIS

13

PEPSICO

14

PROCTER & GAMBLE

15

ROCHE HOLDING

16

ROYAL DUTCH SHELL

17

SWISS LIFE HOLDING

18

SWISSCOM

19

TOYOTA MOTOR

20

UNITED UTILITIES


0

1

2

▲

▼ 4

3

5

6



Technische gegevens

Evaluatiedata

Gemengd

13/10/2009

13

12/10/2010

2

10/11/2009

14

10/11/2010

3

10/12/2009

15

10/12/2010

4

11/01/2010

16

10/01/2011

5

10/02/2010

17

10/02/2011

6

10/03/2010

18

10/03/2011

7

12/04/2010

19

11/04/2011

8

10/05/2010

20

10/05/2011

9

10/06/2010

21

10/06/2011

10

12/07/2010

22

11/07/2011

11

10/08/2010

23

10/08/2011

12

10/09/2010

24

12/09/2011



EUR

1 jaar 9,0% 0,2%

3 jaar 7,2% 4,1%

5 jaar -

10 jaar -



USD 135 130 125 120 115 110 105 100 90 10/07 02/08 06/08 10/08 02/09 06/09 10/09 02/10 06/10 10/10

Kapitalisatieaandeel op 30/06 van elk jaar 28%

% 18% EUR 8% USD

2001 -

2002 -

2003 -

2004 -

2005 -

2006 -

2007 -

2008 -

EUR

USD

2009 30,5% 16,7%

2010 9,7% -2,3%

-2% 2001

2002

2003

2004

2005

2006

2007

2008

2009

2010


98

Andere

Andere

95


Beschermd kapitaal

Beschermd kapitaal

1

Gemengd

Type Bevek Aandelenbevek (beperkte looptijd met kapitaalbescherming) Oprichtingsdatum van de Bevek 01/10/1997 Vervaldatum van het compartiment 17/10/2011 Activa onder beheer van het compartiment (in miljoenen) 17,56 USD Kapitalisatie Deelbewijzen 03/09/2007 Lanceringsdatum van het aandeel ISIN-code LU0318846838 SRW-code 5082509-97 Halfmaandelijks Berekeningsfrequentie Laatste netto-inventariswaarde (N.I.W.) 288,11 USD Initiële N.I.W. 250,00 USD Uitgifteprovisie 3,00% 1,20% Jaarlijkse beheersprovisie (Max) Terugkoopprovisie (indien vóór vervaldag) 1,00% T.O.B. bij uitstap (indien vóór vervaldag) (750 EUR max.) 0,50% Statuut Ecofin bij uitstap Out Out Statuut Ecofin bij dividenduitkering

Pensioensparen

Pensioensparen

ALTRIA GROUP

2

Dakfonds

Dakfonds

1

Aandelen


Aandelen

31/12/2010


ING (L) II Selectis Euro Equity 1

Obligaties

Obligaties

Beleggingsbeleid

Monetair

Monetair

De doelstelling van het compartiment is de belegger op de eindvervaldag (14/02/2014) de som van 18 driemaandelijkse kliks uit te keren. Het niveau van deze kliks is afhankelijk van de trimestriële prestatie van de Dow Jones Euro Stoxx 50 index. Het startkapitaal (250 EUR per aandeel, vóór kosten en taksen) is 100% beschermd op de eindvervaldag van het compartiment. Het niveau van de driemaandelijkse kliks hangt af van de prestatie van de index over het voorbije kwartaal. Positieve prestaties van de index zijn beperkt tot +5,5%, negatieve prestaties zijn niet beperkt. De meerwaarde op de eindvervaldag komt overeen met de som van de 18 driemaandelijkse kliks. Als de som van de kliks negatief is, wordt ze teruggebracht tot 0%. Op de vervaldag kan de belegger dus een meerwaarde, vóór kosten en taksen, van minimaal 0% en maximaal 18 x 5,5% = 99% ontvangen (dit komt overeen met een actuarieel rendement, vóór kosten en taksen, van minimaal 0% en maximaal 16,52%). Referentiemunt: euro (EUR)


Eval ® Beoordeling

DJ Eurostoxx 50 (belangrijkste posten)

BANCO SANTANDER

3

TELEFONICA

4

SANOFI-AVENTIS

5

BNP PARIBAS

6

E.ON

7

SIEMENS

8

BAYER

9

ENI

10

ALLIANZ

11

BASF

12

NOKIA

13

GDF SUEZ

14

BANCO BILBAO

15

UNILEVER

16

UNICREDIT

17

FRANCE TELECOM

18

SOCIETE GENERALE

19

SAP

20

DEUTSCHE BANK

▼ 1

2

▲

4

3

5



Technische gegevens


10. 10/02/2012

10/02/2010

11. 10/05/2012

3.

10/05/2010

12. 10/08/2012

4.

10/08/2010

13. 12/11/2012

5.

10/11/2010

14. 11/02/2013

6.

10/02/2011

15. 10/05/2013

7.

10/05/2011

16. 12/08/2013

8.

10/08/2011

17. 11/11/2013

9.

10/11/2011



EUR

1 jaar 1,5% -

3 jaar -

5 jaar -

10 jaar -

Oprichting 2,8% -


EUR

Jaarlijks rendement over de tien laatste boekjaren Kapitalisatieaandeel op 30/06 van elk jaar % EUR EUR

2001 -

2002 -

2003 -

2004 -

2005 -

2006 -

2007 -

2008 -

EUR

EUR

2009 -

2010 -


Andere

Andere

110 109 108 107 106 105 104 103 102 101 100 08/09 10/09 12/09 02/10 04/10 06/10 08/10 10/10 12/10

Beschermd kapitaal

Beschermd kapitaal

1. 2.

Gemengd

Gemengd

Type Bevek Aandelenbevek (beperkte looptijd met kapitaalbescherming) Oprichtingsdatum van de Bevek 01/10/1997 Vervaldatum van het compartiment Activa onder beheer van het compartiment (in miljoenen) 38,25 EUR Kapitalisatie Deelbewijzen 03/08/2009 Lanceringsdatum van het aandeel ISIN-code LU0435388375 SRW-code 89291-51 Halfmaandelijks Berekeningsfrequentie Laatste netto-inventariswaarde (N.I.W.) 259,43 EUR Initiële N.I.W. 250,00 EUR Uitgifteprovisie 3,00% 1,50% Jaarlijkse beheersprovisie Terugkoopprovisie (indien vóór vervaldag) 1,00% T.O.B. bij uitstap (indien vóór vervaldag) (750 EUR max.) 0,50% Statuut Ecofin bij uitstap Out Out Statuut Ecofin bij dividenduitkering

Pensioensparen

Pensioensparen

TOTAL

2

0

Dakfonds

Dakfonds

1

EUR Notering EUR


99

Aandelen


Aandelen

31/12/2010


ING (L) II Selectis Euro Equit 2

Obligaties

Obligaties

Beleggingsbeleid

Monetair

Monetair

De doelstelling van het compartiment is de belegger op de eindvervaldag (18/08/2014) de som van 18 driemaandelijkse kliks uit te keren. Het niveau van deze kliks is afhankelijk van de trimestriële prestatie van de Dow Jones Euro Stoxx 50 index. Het startkapitaal (250 EUR per aandeel, vóór kosten en taksen) is 100% beschermd op de eindvervaldag van het compartiment. Het niveau van de driemaandelijkse kliks hangt af van de prestatie van de index over het voorbije kwartaal. Positieve prestaties van de index zijn beperkt tot +6%, negatieve prestaties zijn niet beperkt. De meerwaarde op de eindvervaldag komt overeen met de som van de 18 driemaandelijkse kliks. Als de som van de kliks negatief is, wordt ze teruggebracht tot 0%. Op de vervaldag kan de belegger dus een meerwaarde, vóór kosten en taksen, van minimaal 0% en maximaal 18 x 6% = 108% ontvangen (dit komt overeen met een actuarieel rendement, vóór kosten en taksen, van minimaal 0% en maximaal 17,67%). Referentiemunt: euro (EUR)


Eval ® Beoordeling

DJ Eurostoxx 50 (belangrijkste posten) TOTAL

2

BANCO SANTANDER

3

TELEFONICA

4

SANOFI-AVENTIS

5

BNP PARIBAS

6

E.ON

7

SIEMENS

8

BAYER

9

ENI

10

ALLIANZ

11

BASF

12

NOKIA

13

GDF SUEZ

14

BANCO BILBAO

15

UNILEVER

16

UNICREDIT

17

FRANCE TELECOM

18

SOCIETE GENERALE

19

SAP

20

DEUTSCHE BANK

▼

1

2

▲

Geraamde minimum horizon = 4 jaar 4

3

5



Technische gegevens


10. 09/05/2012

10/05/2010

11. 09/08/2012

3.

09/08/2010

12. 09/11/2012

4.

09/11/2010

13. 11/02/2013

5.

09/02/2011

14. 09/05/2013

6.

09/05/2011

15. 09/08/2013

7.

09/08/2011

16. 11/11/2013

8.

09/11/2011

17. 10/02/2014

9.

09/02/2012

18. 09/05/2014



EUR

1 jaar -

3 jaar -

5 jaar -

10 jaar -

-


EUR

Jaarlijks rendement over de tien laatste boekjaren Kapitalisatieaandeel op 30/06 van elk jaar % EUR EUR 04/10

06/10

08/10

10/10

12/10

2001 -

2002 -

2003 -

2004 -

2005 -

2006 -

2007 -

2008 -

EUR

EUR

2009 -

2010 -



100

Andere

Andere

104 103,5 103 102,5 102 101,5 101 100,5 100 99,5 99 02/10

Beschermd kapitaal

Beschermd kapitaal

1. 2.

Gemengd

Gemengd

Type Bevek Aandelenbevek (beperkte looptijd met kapitaalbescherming) Oprichtingsdatum van de Bevek 01/10/1997 Vervaldatum van het compartiment Activa onder beheer van het compartiment (in miljoenen) 41,82 EUR Kapitalisatie Deelbewijzen 03/02/2010 Lanceringsdatum van het aandeel ISIN-code LU0475038096 SRW-code Halfmaandelijks Berekeningsfrequentie Laatste netto-inventariswaarde (N.I.W.) 257,80 EUR Initiële N.I.W. 250,00 EUR Uitgifteprovisie 3,00% 1,50% Jaarlijkse beheersprovisie Terugkoopprovisie (indien vóór vervaldag) 1,00% T.O.B. bij uitstap (indien vóór vervaldag) (750 EUR max.) 0,50% Statuut Ecofin bij uitstap Out Out Statuut Ecofin bij dividenduitkering

Pensioensparen

Pensioensparen

1

0

Dakfonds

Dakfonds

EUR Notering EUR

Aandelen


Aandelen

31/12/2010


ING (L) II Selectis Euro Equity Callable 1

Obligaties

Obligaties

Beleggingsbeleid

Monetair

Monetair

De doelstelling van het compartiment is de belegger toe te laten om van de eventuele stijging van de Dow Jones Euro Stoxx 50 te profiteren met de mogelijkheid om elk jaar vervroegd terugbetaald te worden. Het compartiment heeft twee doelstellingen: - de terugbetaling op de eindvervaldag (17/04/2015) of op één van de vervroegde vervaldagen (19/04/2011, 19/04/2012, 19/04/2013 ou 22/04/2014) van 100% van de initiële prijs per aandeel, zijnde 250 EUR (vóór kosten en taksen). - de uitbetaling op de eindvervaldag van de som van de 20 trimestriële kliks, gecumuleerd gedurende 5 jaar. Een klik hangt af van de prestatie van de Dow Jones Euro Stoxx 50 in de loop van het betreffende kwartaal, waarbij positieve prestaties gelimiteerd zijn tot +5% en negatieve prestaties niet begrensd zijn. Het compartiment kan vanaf het eerste jaar en op elke tussentijdse vervaldag vervroegd worden terugbetaald. Als de som van de kliks hoger is dan of gelijk is aan 10% na 1 jaar, 20% na 2 jaar, 30% na 3 jaar of 40% na 4 jaar, wordt het compartiment terugbetaald met een meerwaarde van +10% na 1 jaar, +20% na 2 jaar, +30% na 3 jaar of +40% na 4 jaar Referentiemunt: euro (EUR)

Bijkomende informatie DJ Eurostoxx 50 (belangrijkste posten)

2

BANCO SANTANDER

3

TELEFONICA

4

SANOFI-AVENTIS

5

BNP PARIBAS

6

E.ON

7

SIEMENS

8

BAYER

9

ENI

10

ALLIANZ

11

BASF

12

NOKIA

13

GDF SUEZ

14

BANCO BILBAO

15

UNILEVER

16

UNICREDIT

17

FRANCE TELECOM

18

SOCIETE GENERALE

19

SAP

20

DEUTSCHE BANK


▼


1

2

▲

4

3

5



Technische gegevens

Gemengd

12/04/2010

11. 14/01/2013

2.

12/07/2010

11. 12/04/2013

3.

12/10/2010

13. 12/07/2013

4.

12/01/2011

14. 14/10/2013

5.

12/04/2011

15. 13/01/2014

6.

12/07/2011

16. 14/04/2014

7.

12/10/2011

17. 14/07/2014

8.

12/01/2012

18. 13/10/2014

9.

12/04/2012

19. 12/01/2015

10. 12/07/2012

20. 13/04/2015


12/10/2012

Periode EUR EUR


EUR

1 jaar -

3 jaar -

5 jaar -

10 jaar -

-


EUR


2001 -

2002 -

2003 -

2004 -

2005 -

2006 -

2007 -

2008 -

EUR

EUR

2009 -

2010 -


Andere

Andere

101 100,5 100 99,5 99 98,5 98 97,5 97 96,5 96 04/10 05/10 06/10 07/10 08/10 09/10 10/10 11/10 12/10

Beschermd kapitaal

Beschermd kapitaal

1.

Gemengd

Type Bevek Aandelenbevek (beperkte looptijd met kapitaalbescherming) Oprichtingsdatum van de Bevek 01/10/1997 Vervaldatum van het compartiment Activa onder beheer van het compartiment (in miljoenen) 49,81 EUR Kapitalisatie Deelbewijzen Lanceringsdatum van het aandeel ISIN-code LU0490079570 SRW-code 101275-07 Halfmaandelijks Berekeningsfrequentie Laatste netto-inventariswaarde (N.I.W.) 244,86 EUR Initiële N.I.W. Uitgifteprovisie 3,00% 1,50% Jaarlijkse beheersprovisie Terugkoopprovisie (indien vóór vervaldag) 1,00% T.O.B. bij uitstap (indien vóór vervaldag) (750 EUR max.) 0,50% Statuut Ecofin bij uitstap Out Out Statuut Ecofin bij dividenduitkering

Evaluatiedata

11

0

Pensioensparen

Pensioensparen

TOTAL

Dakfonds

Dakfonds

1


101

Aandelen


Aandelen

31/12/2010




Monetair

Monetair Bijkomende informatie

Obligaties

Obligaties

Beleggingsbeleid De doelstelling van het compartiment is de belegger toe te laten om van de eventuele stijging van de Dow Jones Euro Stoxx 50 te profiteren met de mogelijkheid om elk jaar vervroegd terugbetaald te worden. Het compartiment heeft twee doelstellingen: - de terugbetaling op de eindvervaldag (18/05/2015) of op één van de vervroegde vervaldagen (17/05/2011, 18/05/2012, 17/05/2013 of 19/05/2014) van 100% van de initiële prijs per aandeel, zijnde 250 EUR (vóór kosten en taksen). - de uitbetaling op de eindvervaldag van de som van de 20 trimestriële kliks, gecumuleerd gedurende 5 jaar. Een klik hangt af van de prestatie van de Dow Jones Euro Stoxx 50 in de loop van het betreffende kwartaal, waarbij positieve prestaties gelimiteerd zijn tot +4,5% en negatieve prestaties niet begrensd zijn. Het compartiment kan op elke tussentijdse vervaldag vervroegd worden terugbetaald. Als de som van de kliks hoger is dan of gelijk is aan 10% na 1 jaar, 20% na 2 jaar, 30% na 3 jaar of 40% na 4 jaar, wordt het compartiment terugbetaald met een meerwaarde van +10% na 1 jaar, +20% na 2 jaar, +30% na 3 jaar of +40% na 4 jaar. Referentiemunt: euro (EUR)

Eval ® Beoordeling

2

BANCO SANTANDER

3

TELEFONICA

4

SIEMENS

5

SANOFI-AVENTIS

6

E.ON

7

BNP PARIBAS

8

ENI

9

BASF

10

BAYER

11

ALLIANZ

12

DAIMLER

13

UNILEVER

14

GDF

15

SAP

16

NOKIA

17

BANCO BILBAO

18

UNICREDIT

19

DEUTSCHE BANK

20

FRANCE TELECOM

EUR Notering EUR

0

▼


1

2

▲

4

3

5



Technische gegevens

Evaluatiedata

Gemengd

10/05/2010

12. 11/02/2013

2.

10/08/2010

13. 10/05/2013

3.

10/11/2010

14. 12/08/2013

4.

10/02/2011

15. 11/11/2013

5.

10/05/2011

16. 10/02/2014

6.

10/08/2011

17. 12/05/2014

7.

10/11/2011

18. 11/08/2014

8.

10/02/2012

19. 10/11/2014

9.

10/05/2012

20. 10/02/2015

10. 10/08/2012

21. 11/05/2015


11. 12/11/2012

Periode EUR EUR


EUR

1 jaar -

3 jaar -

5 jaar -

10 jaar -

-


EUR 102 101,5


101


100,5

EUR

EUR

2009 -

2010 -

Beschermd kapitaal

Beschermd kapitaal

1.

Gemengd

Type Bevek Aandelenbevek (beperkte looptijd met kapitaalbescherming) Oprichtingsdatum van de Bevek 01/10/1997 Vervaldatum van het compartiment Activa onder beheer van het compartiment (in miljoenen) 42,82 EUR Kapitalisatie Deelbewijzen Lanceringsdatum van het aandeel ISIN-code LU0496691865 SRW-code 102503-71 Halfmaandelijks Berekeningsfrequentie Laatste netto-inventariswaarde (N.I.W.) 250,27 EUR Initiële N.I.W. Uitgifteprovisie 3,00% 1,50% Jaarlijkse beheersprovisie Terugkoopprovisie (indien vóór vervaldag) 1,00% T.O.B. bij uitstap (indien vóór vervaldag) (750 EUR max.) 0,50% Statuut Ecofin bij uitstap Out Out Statuut Ecofin bij dividenduitkering

Pensioensparen

Pensioensparen

TOTAL

Dakfonds

Dakfonds

1

100

99

Andere

98,5 98 05/10

06/10

07/10

08/10

09/10

10/10

11/10

12/10

2001 -

2002 -

2003 -

2004 -

2005 -

2006 -

2007 -

2008 -



102

Andere

% EUR EUR

99,5

Aandelen


Aandelen

31/12/2010




2

BANCO SANTANDER

3

TELEFONICA

4

SANOFI-AVENTIS

5

BNP PARIBAS

6

E.ON

7

SIEMENS

8

BAYER

9

ENI

10

ALLIANZ

11

BASF

12

NOKIA

13

GDF SUEZ

14

BANCO BILBAO

15

UNILEVER

16

UNICREDIT

17

FRANCE TELECOM

18

SOCIETE GENERALE

19

SAP

20

DEUTSCHE BANK


▼


1

2

▲

4

3

5



Technische gegevens

Gemengd

09/06/2010

11. 11/03/2013

2.

09/09/2010

11. 10/07/2013

3.

09/12/2010

13. 09/09/2013

4.

09/03/2011

14. 09/12/2013

5.

09/06/2011

15. 10/03/2014

6.

09/09/2011

16. 10/06/2014

7.

09/12/2011

17. 09/09/2014

8.

09/03/2012

18. 09/12/2014

9.

11/06/2012

19. 09/03/2015

10. 10/09/2012

20. 09/06/2015


10/12/2012

Periode EUR EUR


EUR

1 jaar -

3 jaar -

5 jaar -

10 jaar -

-


EUR


08/10

09/10

10/10

11/10

12/10

2001 -

2002 -

2003 -

2004 -

2005 -

2006 -

2007 -

2008 -

EUR

EUR

2009 -

2010 -


Andere

Andere

103 102,5 102 101,5 101 100,5 100 99,5 99 98,5 98 06/10

Beschermd kapitaal

Beschermd kapitaal

1.

Gemengd

Type Bevek Aandelenbevek (beperkte looptijd met kapitaalbescherming) Oprichtingsdatum van de Bevek 01/10/1997 Vervaldatum van het compartiment Activa onder beheer van het compartiment (in miljoenen) 32,92 EUR Kapitalisatie Deelbewijzen 09/06/2010 Lanceringsdatum van het aandeel ISIN-code LU0505765825 SRW-code Halfmaandelijks Berekeningsfrequentie Laatste netto-inventariswaarde (N.I.W.) 253,47 EUR Initiële N.I.W. 250,00 EUR Uitgifteprovisie 3,00% 1,50% Jaarlijkse beheersprovisie Terugkoopprovisie (indien vóór vervaldag) 1,00% T.O.B. bij uitstap (indien vóór vervaldag) (750 EUR max.) 0,50% Statuut Ecofin bij uitstap Out Out Statuut Ecofin bij dividenduitkering

Evaluatiedata

11

0

Pensioensparen

Pensioensparen

TOTAL

Dakfonds

Dakfonds

1

Monetair

Monetair Bijkomende informatie

Obligaties

Obligaties

Beleggingsbeleid De doelstelling van het compartiment is de belegger toe te laten om van de eventuele stijging van de Dow Jones Euro Stoxx 50 te profiteren met de mogelijkheid om elk jaar vervroegd terugbetaald te worden. Het compartiment heeft twee doelstellingen: - de terugbetaling op de eindvervaldag (15/06/2015) of op één van de vervroegde vervaldagen (16/06/2011, 18/06/2012, 17/06/2013 of 17/06/2014) van 100% van de initiële prijs per aandeel, zijnde 250 EUR (vóór kosten en taksen). - de uitbetaling op de eindvervaldag van de som van de 20 trimestriële kliks, gecumuleerd gedurende 5 jaar. Een klik hangt af van de prestatie van de Dow Jones Euro Stoxx 50 in de loop van het betreffende kwartaal, waarbij positieve prestaties gelimiteerd zijn tot +4,5% en negatieve prestaties niet begrensd zijn. Het compartiment kan op elke tussentijdse vervaldag vervroegd worden terugbetaald. Als de som van de kliks hoger is dan of gelijk is aan 10% na 1 jaar, 20% na 2 jaar, 30% na 3 jaar of 40% na 4 jaar, wordt het compartiment terugbetaald met een meerwaarde van +10% na 1 jaar, +20% na 2 jaar, +30% na 3 jaar of +40% na 4 jaar. Referentiemunt: euro (EUR)


103

Aandelen


Aandelen

31/12/2010


ING (L) II Selectis Lookback Performer 2

Obligaties

Obligaties

Beleggingsbeleid

Monetair

Monetair

De doelstelling van het compartiment is de belegger in de eventuele stijging van een korf van 20 aandelen uit de zone België-Frankrijk-Nederland te laten deelnemen. Het startkapitaal (250 EUR per aandeel, vóór kosten en taksen) wordt op de eindvervaldag (27/01/2012) ten belope van 100% beschermd. De initiële waarde van elk aandeel kan op elke evaluatiedatum door de "Initial Lookback"waarde vervangen worden indien die laatste lager is. De meerwaarde van de korf is afhankelijk van de gemiddelde prestatie van elk aandeel op de laatste evaluatiedatum en wordt als volgt berekend: - De prestatie van elk aandeel wordt tot +32% beperkt indien ze positief is ten opzichte van de initiële waarde (of de "Initial Lookback"-waarde indien dit mechanisme toegepast werd); - De werkelijke prestatie komt echter in aanmerking indien ze negatief of onveranderd is ten opzichte van de initiële waarde (of de "Initial Lookback"-waarde indien dit mechanisme toegepast werd). In geval van negatieve prestatie van de korf wordt de prestatie tot 0% teruggebracht. Referentiemunt: euro (EUR)

Eval ® Beoordeling Bijkomende informatie

▼

2

1

▲

3

4

5




BNP PARIBAS

3

DEXIA

4


5

DANONE

6

HEINEKEN

7

ING GROEP

8

KBC GROEP

9

L'OREAL

10

LVMH

11

PERNOD-RICARD

12

REED ELSEVIER

13

ROYAL DUTCH SHELL

14

SOCIETE GENERALE

15

GDF SUEZ

16

TNT

17

TOTAL

18

UNILEVER

19

VEOLIA ENVIRONNEMENT

20

VIVENDI

Technische gegevens Type Bevek Aandelenbevek (beperkte looptijd met kapitaalbescherming) 01/10/1997 Oprichtingsdatum van de Bevek Vervaldatum van het compartiment 27/01/2012 30,11 EUR Activa onder beheer van het compartiment (in miljoenen) Kapitalisatie Deelbewijzen 09/06/2008 Lanceringsdatum van het aandeel ISIN-code LU0364893833 SRW-code 5111883-80 Berekeningsfrequentie Halfmaandelijks Laatste netto-inventariswaarde (N.I.W.) 307,04 EUR Initiële N.I.W. 250,00 EUR Uitgifteprovisie 3,00% Jaarlijkse beheersprovisie (Max) 1,20% Terugkoopprovisie (indien vóór vervaldag) 1,00% T.O.B. bij uitstap (indien vóór vervaldag) (750 EUR max.) 0,50% Statuut Ecofin bij uitstap Out Out Statuut Ecofin bij dividenduitkering


2

22/09/2008

3

22/10/2008

4

24/11/2008 22/12/2008

6

22/01/2008



EUR

1 jaar 5,9% -

5 jaar -

3 jaar -

10 jaar -

Oprichting 8,6% -


EUR 125


120


110

10%

100

Andere

95 07/08

2001 -

2002 -

2003 -

2004 -

2005 -

2006 -

2007 -

2008 -

2009 -

EUR 2010 10,5% -

0% 11/08

03/09

07/09

11/09

03/10

07/10

11/10

2001

2002

2003

2004

2005

2006

2007

2008

2009

2010


Andere

% 5% EUR EUR

105

EUR

Beschermd kapitaal

Beschermd kapitaal

5

115

104

Gemengd

Gemengd

AIR LIQUIDE

2

Pensioensparen

Pensioensparen

1

1

0

Dakfonds

Dakfonds

EUR Notering EUR

Aandelen


Aandelen

31/12/2010



Obligaties

Obligaties

Beleggingsbeleid

Monetair

Monetair

De doelstelling van het compartiment is de belegger in de eventuele stijging van een korf van 20 internationale aandelen te laten deelnemen. Het startkapitaal (250 EUR per aandeel, vóór kosten en taksen) wordt op de eindvervaldag (20/04/2012) ten belope van 100% beschermd. De initiële waarde van elk aandeel kan op elke evaluatiedatum door de "Initial Lookback"-waarde vervangen worden indien die laatste lager is. De meerwaarde van de korf is afhankelijk van de gemiddelde prestatie van elk aandeel op de laatste evaluatiedatum en wordt als volgt berekend: - De prestatie van elk aandeel wordt tot +34% beperkt indien ze positief is ten opzichte van de initiële waarde (of de "Initial Lookback"-waarde indien dit mechanisme toegepast werd); - De werkelijke prestatie komt echter in aanmerking indien ze negatief of onveranderd is ten opzichte van de initiële waarde (of de "Initial Lookback"-waarde indien dit mechanisme toegepast werd). In geval van negatieve prestatie van de korf wordt de prestatie tot 0% teruggebracht. Referentiemunt: euro (EUR)

Eval ® Beoordeling


0

▼ 1

2

▲

4

3

5




JOHNSON & JOHNSON

3

RWE

4

CONOCOPHILLIPS

5

DELL

6

DEUTSCHE TELEKOM

7

EBAY

8

FRANCE TELECOM

9

GAS NATURAL

10

GOOGLE

11

NOVARTIS

12

NOKIA

13

ORACLE

14

SCHLUMBERGER

15


16

FUJITSU

17

CANON

18

RICOH

19

PFIZER

20

TOKYO GAS


Gemengd

Gemengd

ENI

Pensioensparen

Pensioensparen

1 2

Dakfonds

Dakfonds

EUR Notering EUR


4

17/02/2009

2

15/12/2008

5

16/03/2009

3

14/01/2009

6

14/04/2009



EUR

1 jaar 4,0% -

3 jaar -

5 jaar -

10 jaar -

Oprichting 7,6% -


EUR 125 120 115 110 105

Kapitalisatieaandeel op 30/06 van elk jaar %8% 6% EUR 4% 2% EUR

2001 -

2002 -

2003 -

2004 -

2005 -

2006 -

2007 -

2008 -

EUR

EUR

2009 -

2010 9,5% -

0% 2001

2002

2003

2004

2005

2006

2007

2008

2009

2010

Andere

Andere

100 10/08 01/09 04/09 07/09 10/09 01/10 04/10 07/10 10/10


Beschermd kapitaal

Beschermd kapitaal

1


105

Aandelen


Aandelen

31/12/2010



Obligaties

Obligaties

Beleggingsbeleid

Monetair

Monetair

De doelstelling van het compartiment is de belegger in de eventuele stijging van een korf van 20 internationale aandelen te laten deelnemen. Het startkapitaal (250 EUR per aandeel, vóór kosten en taksen) wordt op de eindvervaldag (18/05/2012) ten belope van 100% beschermd. De initiële waarde van elk aandeel kan op elke evaluatiedatum door de "Initial Lookback"-waarde vervangen worden indien die laatste lager is. De meerwaarde van de korf is afhankelijk van de gemiddelde prestatie van elk aandeel op de laatste evaluatiedatum en wordt als volgt berekend: - De prestatie van elk aandeel wordt tot +34% beperkt indien ze positief is ten opzichte van de initiële waarde (of de "Initial Lookback"-waarde indien dit mechanisme toegepast werd); - De werkelijke prestatie komt echter in aanmerking indien ze negatief of onveranderd is ten opzichte van de initiële waarde (of de "Initial Lookback"-waarde indien dit mechanisme toegepast werd). In geval van negatieve prestatie van de korf wordt de prestatie tot 0% teruggebracht. Referentiemunt: euro (EUR)

Eval ® Beoordeling


0

▼ 1

2

▲

4

3

5




BT GROUP

3

CITIGROUP

4

ALTRIA GROUP

5

ASTELLAS PHARMA

6

BANK OF AMERICA

7

AKZO NOBEL

8

NINTENDO

9

DEUTSCHE TELEKOM

10

ADECCO

11

SWISS RE

12

HONDA MOTOR

13

UNILEVER

14

TDK

15

TOTAL

16

ENEL

17

INTEL

18


19

MERCK & CO

20

PHILIPS ELECTRONICS


Gemengd

Gemengd

ORACLE

Pensioensparen

Pensioensparen

1 2

Dakfonds

Dakfonds

EUR Notering EUR


4

10/03/2009

2

12/01/2009

5

14/04/2009

3

10/02/2009

6

11/05/2009



EUR

1 jaar 8,3% -

3 jaar -

5 jaar -

10 jaar -

Oprichting 10,4% -


EUR 125 120 115 110 105

Kapitalisatieaandeel op 30/06 van elk jaar %10% EUR 5% EUR

2001 -

2002 -

2003 -

2004 -

EUR 2005 -

2006 -

2007 -

2008 -

2009 -

EUR 2010 12,6% -

0% 2001

2002

2003

2004

2005

2006

2007

2008

2009

2010


106

Andere

Andere

100 11/08 02/09 05/09 08/09 11/09 02/10 05/10 08/10 11/10


Beschermd kapitaal

Beschermd kapitaal

1

Aandelen


Aandelen

31/12/2010


ING (L) II Selectis Lookback Performer Financials

Obligaties

Obligaties

Beleggingsbeleid

Monetair

Monetair

De doelstelling van het compartiment is de belegger in de eventuele stijging van een korf van 20 financiële aandelen te laten deelnemen. Het startkapitaal (250 EUR per aandeel, vóór kosten en taksen) wordt op de eindvervaldag (16/11/2011) ten belope van 100% beschermd. De initiële waarde van elk aandeel kan op elke evaluatiedatum door de "Initial Lookback"-waarde vervangen worden indien die laatste lager is. De meerwaarde van de korf is afhankelijk van de prestatie van alle aandelen en wordt als volgt berekend: - De prestatie van elk aandeel wordt tot +32% beperkt indien ze positief is ten opzichte van de initiële waarde (of de "Initial Lookback"-waarde indien dit mechanisme toegepast werd); - De werkelijke prestatie komt echter in aanmerking indien ze negatief is ten opzichte van de initiële waarde (of de "Initial Lookback"-waarde indien dit mechanisme toegepast werd). In geval van negatieve prestatie van de korf, wordt de prestatie tot 0% teruggebracht. Referentiemunt: euro (EUR)


▼

1

2

▲

4

3

5

6




Dakfonds

Dakfonds

EUR Notering EUR


BANCO SANTANDER

3

BNP PARIBAS

4

ROYAL BANK OF SCOTLAND GROUP

5

BBVA

6

INTESA SANPAOLO

7

DEUTSCHE BANK

8

CREDIT SUISSE GROUP

9

SOCIETE GENERALE

10


11

ING GROEP

12

BANK OF AMERICA

13

JPMORGAN CHASE & CO

14

NOMURA HOLDINGS

15

MITSUBISHI UFJ FINANCIAL

16

ASSICURAZIONI GENERALI

17

ALLIANZ

18

AXA

19

KBC GROEP

20

CREDIT AGRICOLE


Gemengd

Gemengd

HSBC HOLDNGS

2

Pensioensparen

Pensioensparen

1


4

09/09/2008

09/07/2008

5

09/10/2008

3

11/08/2008

6

10/11/2008



EUR

1 jaar -2,6% -

3 jaar -

5 jaar -

10 jaar -

Oprichting 1,6% -


EUR


2001 -

2002 -

2003 -

2004 -

2005 -

2006 -

2007 -

2008 -

EUR

EUR

2009 3,1% -

2010 5,9% -

0% 2001

2002

2003

2004

2005

2006

2007

2008

2009

2010

Andere

Andere

115 113 111 109 107 105 103 101 99 97 95 05/08 09/08 01/09 05/09 09/09 01/10 05/10 09/10

Beschermd kapitaal

Beschermd kapitaal

1 2


107


ING (L) II Selectis Lookback Performer Financials 2

Obligaties

Obligaties

Beleggingsbeleid

Monetair

Monetair

De doelstelling van het compartiment is de belegger in de eventuele stijging van een korf van 20 financiële aandelen te laten deelnemen. Het startkapitaal (250 EUR per aandeel, vóór kosten en taksen) wordt op de eindvervaldag (04/05/2012) ten belope van 100% beschermd. De initiële waarde van elk aandeel kan op elke evaluatiedatum door de "Initial Lookback"-waarde vervangen worden indien die laatste lager is. De meerwaarde van de korf is afhankelijk van de prestatie van alle aandelen en wordt als volgt berekend: - De prestatie van elk aandeel wordt tot +30% beperkt indien ze positief is ten opzichte van de initiële waarde (of de "Initial Lookback"-waarde indien dit mechanisme toegepast werd); - De werkelijke prestatie komt echter in aanmerking indien ze negatief is ten opzichte van de initiële waarde (of de "Initial Lookback"-waarde indien dit mechanisme toegepast werd). In geval van negatieve prestatie van de korf, wordt de prestatie tot 0% teruggebracht. Referentiemunt: euro (EUR)

Aandelen


Aandelen

31/12/2010


▼

1

2

▲

4

3

5




Dakfonds

Dakfonds

EUR Notering EUR


NOMURA HOLDINGS

3

ALLIANZ

4

AXA

5

AMERICAN EXPRESS

6

BANK OF AMERICA

7

BNP PARIBAS

8

CITIGROUP

9

CREDIT AGRICOLE

10

CREDIT SUISSE

11

HSBC HOLDINGS

12


13

ING GROEP

14

JPMORGAN CHASE & CO

15

KBC GROEP

16

BARCLAYS

17

MORGAN STANLEY

18

BANCO SANTANDER

19

SOCIETE GENERALE

20

UBS


Gemengd

Gemengd


2

Pensioensparen

Pensioensparen

1


4

27/02/2009

29/12/2008

5

27/03/2009

3

27/01/2009

6

27/04/2009



EUR

1 jaar 4,1% -

3 jaar -

5 jaar -

10 jaar -

Oprichting 8,8% -


EUR 125 120 115


EUR

EUR

2009 -

2010 6,9% -

Beschermd kapitaal

Beschermd kapitaal

1 2

110 105 100

2001 -

2002 -

2003 -

2004 -

2005 -

2006 -

2007 -

2008 -

0% 2001

2002

2003

2004

2005

2006

2007

2008

2009

2010


108

Andere

Andere

95 10/08 01/09 04/09 07/09 10/09 01/10 04/10 07/10 10/10

%6% 4% EUR 2% EUR

Aandelen


Aandelen

31/12/2010


ING (L) II Selectis Lookback Performer Plus 1

Obligaties

Obligaties

Beleggingsbeleid

Monetair

Monetair

De doelstelling van het compartiment is op de eindvervaldag van het compartiment (18/01/2017) de som van 8 jaarlijkse kliks uit te keren. Het startkapitaal (250 EUR per aandeel vóór kosten en taksen) wordt op de eindvervaldag van het compartiment ten belope van 100% beschermd. De eerste twee jaar wordt de klik op 5% vastgelegd. Voor de volgende 6 jaar is het peil van de jaarlijkse klik afhankelijk van de gemiddelde prestatie van de 20 aandelen uit de korf, waarbij de individuele prestatie van elk aandeel als volgt berekend wordt: Op de evaluatiedatum wordt de prestatie van een aandeel op +12% vastgelegd indien die prestatie positief is ten opzichte van de startwaarde (of de « Initial Lookback »-waarde indien dit mechanisme toegepast werd); De werkelijke prestatie komt echter in aanmerking indien ze negatief of gelijk aan de startwaarde (of de « Initial Lookback »-waarde indien dit mechanisme toegepast werd) is. In geval van negatieve prestatie van de korf voor de referentieperiode wordt de klik tot 0% teruggebracht. Referentiemunt: euro (EUR)

Eval ® Beoordeling


0

1

2

▼ 3

▲

4

5




NT&T

3

TOKYO ELECTRON

4

TOKYO ELECTRIC POWER

5

ALCOA

6

ANGLO AMERICAN

7

APPLE

8

ALCATEL-LUCENT

9


10

BT GROUP

11

DEUTSCHE TELEKOM

12

ENEL

13

IBERDROLA

14

MERCK & CO

15

ARCELOR MITTAL

16

NOKIA

17

PFIZER

18

E.ON

19

AT&T

20

TELECOM ITALIA


Gemengd

Gemengd

NIPPON STEEL

2

Pensioensparen

Pensioensparen

1

Dakfonds

Dakfonds

EUR Notering EUR


5

13/01/2014

2

12/01/2011

6

12/01/2015

3

12/01/2012

7

12/01/2016

4

14/01/2013

8

12/01/2017



EUR

1 jaar 2,1% -

3 jaar -

5 jaar -

10 jaar -

Oprichting 9,0% -


EUR

Jaarlijks rendement over de tien laatste boekjaren Kapitalisatieaandeel op 30/06 van elk jaar %6% 4% EUR 2% EUR

2001 -

2002 -

2003 -

2004 -

2005 -

2006 -

2007 -

2008 -

EUR

EUR

2009 -

2010 7,0% -

0% 2001

2002

2003

2004

2005

2006

2007

2008

2009

2010

Andere

Andere

120 118 116 114 112 110 108 106 104 102 100 01/09 04/09 07/09 10/09 01/10 04/10 07/10 10/10

Beschermd kapitaal

Beschermd kapitaal

1


109

Aandelen


Aandelen

31/12/2010


ING (L) II Selectis Multiplier

Obligaties

Obligaties

Beleggingsbeleid De doelstelling is de belegger te laten deelnemen aan de stijging van een korf internationale blue chips. Hierbij is het startkapitaal van het compartiment (250 EUR per aandeel, vóór kosten en taksen) beschermd op de eindvervaldag (24/12/2010). De belegger neemt voor 130% deel aan de stijging van de korf, waarbij de stijging van elk aandeel in de korf beperkt wordt tot 100%. De performance van 100% voor elk aandeel wordt, eens bereikt, tevens definitief vastgeklikt. Dit levert een maximale performance op van 130%, of een eindkapitaal van 575 EUR per aandeel. Uitgedrukt op jaarbasis komt dit neer op een maximaal actuarieel rendement van 11% (vóór kosten en taksen). Alhoewel de diverse aandelen in verschillende munten zijn uitgedrukt, is er geen wisselkoers risico tegen de euro. Referentiemunt: euro (EUR)

Monetair

Monetair Eval ® Beoordeling 0

1

2

▼ 3

▲

4

5

6



Dakfonds

Dakfonds

EUR Notering EUR

Technische gegevens Samenstelling van de korf TELECOM ITALIA

2

IBERDROLA

3

SAINT-GOBAIN

4

ENEL

5

INTESA SAN PAOLO

6

UNICREDITO

7

UBS

8

ROYAL SUN ALLIANCE

9

LLOYDS TSB GROUP

10

SAINSBURY

11

HSBC HOLDINGS

12

AT&T INC

13

BANK OF AMERICA

14

DU PONT DE NEMOURS

15

MERCK & CO

16

CHEVRON TEXACO

17

TOYOTA MOTOR (previously GM)

18

SONY

19

TOYOTA MOTOR

20

TAKEDA CHEMICAL INDUSTRIES



EUR

1 jaar 4,7% -

3 jaar -4,2% -

5 jaar 1,0% -

10 jaar -

Oprichting 3,6% -


EUR 160 150 140 130 120 110

90 12/02 12/03 12/04 12/05 12/06 12/07 12/08 12/09 12/10

Kapitalisatieaandeel op 30/06 van elk jaar 17%

% 7% EUR -3% EUR

2001 -

2002 -

2003 -

2004 3,7% -

EUR 2005 9,1% -

2006 11,6% -

2007 2008 2009 19,6% -13,4% -12,8% -

EUR 2010 8,0% -

-13% 2001

2002

2003

2004

2005

2006

2007

2008

2009

2010


110

Andere

Andere

100


Beschermd kapitaal

Beschermd kapitaal

1

Gemengd

Gemengd

Type Bevek Aandelenbevek (beperkte looptijd met kapitaalbescherming) Oprichtingsdatum van de Bevek 01/10/1997 Vervaldatum van het compartiment 24/12/2010 Activa onder beheer van het compartiment (in miljoenen) 4,18 EUR Kapitalisatie Deelbewijzen 16/12/2002 Lanceringsdatum van het aandeel ISIN-code LU0156841941 SRW-code 987415-52 Halfmaandelijks Berekeningsfrequentie Laatste netto-inventariswaarde (N.I.W.) 332,22 EUR Initiële N.I.W. 250,00 EUR Uitgifteprovisie 3,00% 1,20% Jaarlijkse beheersprovisie (Max) Terugkoopprovisie (indien vóór vervaldag) 1,00% T.O.B. bij uitstap (indien vóór vervaldag) (750 EUR max.) 0,50% Statuut Ecofin bij uitstap Out Out Statuut Ecofin bij dividenduitkering

Pensioensparen

Pensioensparen


Aandelen


Aandelen

31/12/2010


ING (L) II Selectis Plus Performers 10

Obligaties

Obligaties

Beleggingsbeleid De doelstelling van het compartiment is op de eindvervaldag (14/03/2014) de som van vier jaarlijkse kliks uit te keren. Het startkapitaal (250 EUR per aandeel, vóór kosten en taksen) wordt op de eindvervaldag ten belope van 100% beschermd. Het peil van elke klik is afhankelijk van de gemiddelde prestatie van 20 internationale aandelen. Op de jaarlijkse evaluatiedatum: - wordt voor de aandelen met een waarde hoger dan of gelijk aan hun initiële waarde de prestatie op +8% vastgesteld; - komt in de andere gevallen de werkelijke prestatie in aanmerking. In geval van negatieve prestatie van de korf op de evaluatiedatum, is de klik gelijk aan 0%. Referentiemunt: euro (EUR)

Monetair

Monetair Eval ® Beoordeling


0

▼


1

2

▲

4

3

5




SUMITOMO MITSUI FINANCIAL

3

FUJITSU

4

FORD MOTOR

5

PFIZER

6

EAST JAPAN RAILWAY

7

KONINKLIJKE KPN

8

VODAFONE

9

TOKYO GAS

10

YAHOO!

11

BT

12

DELL

13

TESCO

14

ERICSSON

15

TELECOM ITALIA

16

BG

17

VESTAS WIND SYSTEM

18

NOVO NORDISK

19

GLAXOSMITHKLINE

20

INFINEON TECHNOLOGIES

Technische gegevens Type Bevek Aandelenbevek (beperkte looptijd met kapitaalbescherming) Oprichtingsdatum van de Bevek 01/10/1997 Vervaldatum van het compartiment 14/03/2014 Activa onder beheer van het compartiment (in miljoenen) 35,68 EUR Kapitalisatie Deelbewijzen 09/03/2010 Lanceringsdatum van het aandeel ISIN-code LU0483363882 SRW-code 5171306-42 Halfmaandelijks Berekeningsfrequentie Laatste netto-inventariswaarde (N.I.W.) 254,91 EUR Initiële N.I.W. 250,00 EUR Uitgifteprovisie 3,00% 1,20% Jaarlijkse beheersprovisie Terugkoopprovisie (indien vóór vervaldag) 1,00% T.O.B. bij uitstap (indien vóór vervaldag) (750 EUR max.) 0,50% Statuut Ecofin bij uitstap Out Out Statuut Ecofin bij dividenduitkering

Gemengd

Gemengd

SWEDBANK

2

Pensioensparen

Pensioensparen

1

Dakfonds

Dakfonds

EUR Notering EUR


2.

09/03/2011

3.

09/03/2012

4.

09/03/2013



EUR

1 jaar -

3 jaar -

5 jaar -

10 jaar -

-


EUR 102 101,5 101 100,5


EUR

EUR

2009 -

2010 -

Beschermd kapitaal

Beschermd kapitaal

1.

100 99,5 99

98 03/10 04/10 05/10 06/10 07/10 08/10 09/10 10/10 11/10 12/10

2001 -

2002 -

2003 -

2004 -

2005 -

2006 -

2007 -

2008 -


Andere

Andere

98,5

% EUR EUR


113

Aandelen


Aandelen

31/12/2010



Obligaties

Obligaties

Beleggingsbeleid

Monetair

Monetair

De doelstelling van het compartiment is de belegger op de eindvervaldag (14/01/2011) de prestatie van een korf van 20 internationale aandelen uit te keren, waarbij de initiële inventariswaarde (250 EUR per aandeel, vóór kosten en taksen) ten belope van 100% beschermd wordt. De prestatie van een aandeel wordt op de eindvervaldag als volgt berekend: - als een aandeel een positieve prestatie heeft na twee of drie jaar, wordt deze prestatie met +30% gelijkgesteld, ongeacht wat de prestatie van het aandeel bedraagt; - als een aandeel een negatieve prestatie heeft na de tweede en de derde jaar, wordt met de reële prestatie rekening gehouden. Het gemiddelde van de 20 prestaties die op deze wijze bepaald worden, vormt de prestatie van de korf. In geval van negatieve prestatie van de korf op de eindvervaldag wordt deze op 0% gebracht. Referentiemunt: euro (EUR)

Eval ® Beoordeling

▼

0

1

2

▲

4

3

5

6



Dakfonds

Dakfonds

EUR Notering EUR

Technische gegevens Samenstelling van de korf HONDA MOTOR

2

ASTELLAS PHARMA

3

VIVENDI

4

CANON

5

INTEL

6

DEUTSCHE TELEKOM

7

EDISON INTERNATIONAL

8

CREDIT AGRICOLE

9

ENEL

10

TOYOTA MOTOR

11

FRANCE TELECOM

12

RENAULT

13

ROCHE HOLDING

14

NESTLE

15

NOVARTIS

16

ELI LILLY & CO

17

SEVEN & I HOLDINGS CO

18

RWE

19

UNILEVER

20

VERIZON COMMUNICATIONS



EUR

1 jaar -0,9% -

3 jaar -

5 jaar -

10 jaar -

Oprichting -0,1% -


EUR 104 102 100


EUR

EUR

2009 6,0% -

2010 1,2% -

Beschermd kapitaal

Beschermd kapitaal

1

Gemengd

Gemengd


Pensioensparen

Pensioensparen


98 96 94

90 01/08 05/08 09/08 01/09 05/09 09/09 01/10 05/10 09/10

%4% EUR 2% EUR

2001 -

2002 -

2003 -

2004 -

2005 -

2006 -

2007 -

2008 -

0% 2001

2002

2003

2004

2005

2006

2007

2008

2009

2010


114

Andere

Andere

92

6%

Aandelen


Aandelen

31/12/2010



Obligaties

Obligaties

Beleggingsbeleid De doelstelling van het compartiment is op de eindvervaldag (18/02/2011) de som van drie jaarlijkse kliks uit te keren, waarbij het startkapitaal (250 EUR per aandeel, zonder kosten en taksen) op de eindvervaldag ten belope van 100% beschermd wordt. Het peil van elke klik is afhankelijk van de gemiddelde prestatie van 20 internationale aandelen. Op elke waarderingsdatum: - wordt de prestatie voor de aandelen die ten minste tegen 85% van hun startwaarde genoteerd staand, op +12% vastgesteld. - voor de aandelen die tegen minder dan 85% van hun startwaarde genoteerd staan, komt daarentegen de werkelijke prestatie in aanmerking. Indien de klik op de waarderingsdatum negatief is, wordt die tot 0% gebracht. Referentiemunt: euro (EUR)

Monetair


▼

1

2

▲

4

3

5

6



Dakfonds

Dakfonds

EUR Notering EUR

Technische gegevens Samenstelling van de korf FUJITSU

2

APPLE

3

AMAZON.COM

4

EASTMAN KODAK

5

ERICSSON

6

AT&T

7

NIPPON STEEL

8

RENAULT

9

SCHLUMBERGER

10

VOLVO AB-B

11

JPMORGAN CHASE & CO

12

BP

13

GLAXOSMITHKLINE

14

NESTLE

15

ROCHE HOLDING

16

SOCIETE GENERALE

17

ELECTROLUX AB-SER B

18

ARCELORMITTAL

19


20

EADS



EUR

1 jaar -0,4% -

3 jaar -

5 jaar -

10 jaar -

Oprichting 0,2% -


EUR 104 102 100


EUR

EUR

2009 3,5% -

2010 0,4% -

Beschermd kapitaal

Beschermd kapitaal

1

Gemengd

Gemengd


Pensioensparen

Pensioensparen


98 96 94

90 01/08 05/08 09/08 01/09 05/09 09/09 01/10 05/10 09/10

2001 -

2002 -

2003 -

2004 -

2005 -

2006 -

2007 -

2008 -

0% 2001

2002

2003

2004

2005

2006

2007

2008

2009

2010

Andere

Andere

92

%3% 2% EUR 1% EUR


115

Aandelen


Aandelen

31/12/2010



Obligaties

Obligaties

Beleggingsbeleid

Monetair

Monetair

De doelstelling van het compartiment is de belegger op de eindvervaldag (15/04/2011) de som van drie jaarlijkse kliks uit te keren. Het startkapitaal (250 EUR per aandeel, vóór kosten en taksen) wordt op de eindvervaldag ten belope van 100% beschermd. Het peil van elke klik is afhankelijk van het gemiddelde van de individuele prestaties van 20 internationale aandelen. Op elke evaluatiedatum: - wordt voor de aandelen waarvan de waarde gelijk is met de initiële waarde of erboven ligt, of indien de prestatie bij de vorige evaluatiedatum al op +12% vastgesteld was, wordt de prestatie op +12% vastgesteld. - komt voor de aandelen waarvan de waarde onder de initiële waarde ligt en waarvan de prestatie bij de vorige evaluatiedatum nog niet op +12% vastgesteld was, komt de werkelijke prestatie in aanmerking. Indien de klik op de evaluatiedatum negatief is, wordt hij tot 0% gebracht. Referentiemunt: euro (EUR)


▼

1

2

▲

4

3

5

6




Dakfonds

Dakfonds

EUR Notering EUR


KRAFT FOODS

3

BRITISH AMERICAN TOBACCO

4

MERCK & CO

5

ENEL

6

CONOCOPHILIPS

7

SCHLUMBERGER

8

TELECOM ITALIA

9

EADS

10

MAN

11

APPLE

12

DELL

13


14

NOMURA HOLDINGS

15

ALLIED IRISH BANKS

16

BASF

17

COMMERZBANK

18

BANK OF AMERICA

19

MITSUBISHI

20

NIPPON STEEL


Gemengd

Gemengd

GDF SUEZ

2

Pensioensparen

Pensioensparen

1


2

09/04/2009

3

09/04/2010



EUR

1 jaar -0,5% -

3 jaar -

5 jaar -

10 jaar -

Oprichting 0,1% -


EUR 104 102 100


EUR

EUR

2009 3,6% -

2010 0,8% -

Beschermd kapitaal

Beschermd kapitaal

1

98 96 94

90 03/08 07/08 11/08 03/09 07/09 11/09 03/10 07/10 11/10

2001 -

2002 -

2003 -

2004 -

2005 -

2006 -

2007 -

2008 -

0% 2001

2002

2003

2004

2005

2006

2007

2008

2009

2010


116

Andere

Andere

92

%3% 2% EUR 1% EUR

Aandelen


Aandelen

31/12/2010



Obligaties

Obligaties

Beleggingsbeleid De doelstelling van het compartiment is op de eindvervaldag (20/06/2011) de som van drie jaarlijkse kliks uit te keren. Het startkapitaal (250 EUR per aandeel, vóór kosten en taksen) wordt op de eindvervaldag ten belope van 100% beschermd. Het peil van elke klik is afhankelijk van de gemiddelde prestatie van 20 internationale aandelen. Op de jaarlijkse evaluatiedatum: - wordt voor de aandelen met een waarde boven of gelijk aan 85% van hun initiële waarde de prestatie op +12% vastgesteld. - komt in de andere gevallen de werkelijke prestatie in aanmerking. In geval van negatieve prestatie van de korf op de evaluatiedatum, is de klik gelijk aan 0%. Referentiemunt: euro (EUR)

Monetair


▼

0

1

2

▲

4

3

5

6




Dakfonds

Dakfonds

EUR Notering EUR


Technische gegevens

PORSCHE AUTOMOBIL

3

WELLS FARGO

4

SCHNEIDER ELECTRIC

5

APPLE

6

FIAT

7

QUALCOMM

8

SONY

9

MORGAN STANLEY

10

DAIMLER

11

COMPAGNIE DE SAINT-GOBAIN

12

SCHLUMBERGER

13

INDITEX

14

RIO TINTO

15

ANGLO AMERICAN

16

ALLIANZ

17

ERICSSON

18

CREDIT SUISSE GROUP

19

REPSOL

20

ROYAL BANK OF SCOTLAND


Gemengd

Gemengd

ALSTOM

2

Pensioensparen

Pensioensparen

1


2

14/06/2010



EUR

1 jaar -0,2% -

3 jaar -

5 jaar -

10 jaar -

Oprichting 0,1% -


EUR


EUR

EUR

2009 3,0% -

2010 0,3% -

3%

%2% EUR 1% EUR

2001 -

2002 -

2003 -

2004 -

2005 -

2006 -

2007 -

2008 -

0% 10/08

02/09

06/09

10/09

02/10

06/10

10/10

2001

2002

2003

2004

2005

2006

2007

2008

2009

2010

Andere

Andere

105 104 103 102 101 100 99 98 97 96 95 06/08

Beschermd kapitaal

Beschermd kapitaal

1


117

Aandelen


Aandelen

31/12/2010



Obligaties

Obligaties

Beleggingsbeleid De doelstelling van het compartiment is op de eindvervaldag (03/04/2013) de som van vier jaarlijkse kliks uit te keren. Het startkapitaal (250 EUR per aandeel, vóór kosten en taksen) wordt op de eindvervaldag ten belope van 100% beschermd. Het peil van elke klik is afhankelijk van de gemiddelde prestatie van 20 internationale aandelen. Op de jaarlijkse evaluatiedatum: - wordt voor de aandelen met een waarde boven of gelijk aan 85% van hun initiële waarde de prestatie op +8% vastgesteld. - komt in de andere gevallen de werkelijke prestatie in aanmerking. In geval van negatieve prestatie van de korf op de evaluatiedatum, is de klik gelijk aan 0%. Referentiemunt: euro (EUR)

Monetair


▼ 1

2

▲

4

3

5




Dakfonds

Dakfonds

EUR Notering EUR


AT&T

3

DEUTSCHE POST

4

DEUTSCHE TELEKOM

5

DIAGEO

6

E.ON

7

FRANCE TELECOM

8

GENERAL ELECTRIC

9

H&M

10

MCGRAW-HILL

11

MERCK & CO

12

MOTOROLA

13

NOKIA

14

PETROCHINA

15

POSCO

16

ROYAL DUTCH SHELL

17

SARA LEE

18

TOKYO GAS

19

UNICREDIT

20



Gemengd

Gemengd

ALTRIA GROUP

2

Pensioensparen

Pensioensparen

1


2

06/04/2011

3

12/04/2012



EUR

1 jaar 5,9% -

3 jaar -

5 jaar -

10 jaar -

Oprichting 9,7% -


EUR 120


115


110 105

Andere

95 03/09

2001 -

2002 -

2003 -

2004 -

2005 -

2006 -

2007 -

2008 -

2009 -

EUR 2010 12,8% -

0% 06/09

09/09

12/09

03/10

06/10

09/10

2001

2002

2003

2004

2005

2006

2007

2008

2009

2010


118

Andere

%10% EUR 5% EUR

100

EUR

Beschermd kapitaal

Beschermd kapitaal

1

Aandelen


Aandelen

31/12/2010



Obligaties

Obligaties

Beleggingsbeleid De doelstelling van het compartiment is op de eindvervaldag (12/07/2013) de som van vier jaarlijkse kliks uit te keren. Het startkapitaal (250 EUR per aandeel, vóór kosten en taksen) wordt op de eindvervaldag ten belope van 100% beschermd. Het peil van elke klik is afhankelijk van de gemiddelde prestatie van 20 internationale aandelen. Op de jaarlijkse evaluatiedatum: - wordt voor de aandelen met een waarde hoger dan of gelijk aan 85% van hun initiële waarde de prestatie op +8% vastgesteld; - komt in de andere gevallen de werkelijke prestatie in aanmerking. In geval van negatieve prestatie van de korf op de evaluatiedatum, is de klik gelijk aan 0%. Referentiemunt: euro (EUR)

Monetair



0

▼

1

2

▲

4

3

5




RIO TINTO

3

AMAZON.COM

4

SOFTBANK

5

YAHOO!

6

HARLEY-DAVIDSON

7

SEVEN & I HOLDING

8

SOUTHWEST AIRLINES

9

CARREFOUR

10

AEGON

11


12

DEUTSCHE BOERSE

13

MUENCHENER RUECKVER

14

ALSTOM

15

DELL

16

SAP

17

E.ON

18

GDF SUEZ

19

TOKYO GAS

20


Technische gegevens Type Bevek Aandelenbevek (beperkte looptijd met kapitaalbescherming) Oprichtingsdatum van de Bevek 01/10/1997 Vervaldatum van het compartiment 12/07/2013 Activa onder beheer van het compartiment (in miljoenen) 28,58 EUR Kapitalisatie Deelbewijzen 02/07/2009 Lanceringsdatum van het aandeel ISIN-code LU0431743474 SRW-code Halfmaandelijks Berekeningsfrequentie Laatste netto-inventariswaarde (N.I.W.) 288,64 EUR Initiële N.I.W. 250,00 EUR Uitgifteprovisie 3,00% 1,50% Jaarlijkse beheersprovisie (Max) Terugkoopprovisie (indien vóór vervaldag) 1,00% T.O.B. bij uitstap (indien vóór vervaldag) (750 EUR max.) 0,50% Statuut Ecofin bij uitstap Out Out Statuut Ecofin bij dividenduitkering

Gemengd

Gemengd

BHP BILLITON

2

Pensioensparen

Pensioensparen

1

Dakfonds

Dakfonds

EUR Notering EUR


2.

08/07/2011

3.

09/07/2012

4.

08/07/2013



EUR

1 jaar 7,2% -

3 jaar -

5 jaar -

10 jaar -

Oprichting 10,7% -


EUR


2001 -

2002 -

2003 -

2004 -

2005 -

2006 -

2007 -

2008 -

EUR

EUR

2009 -

2010 -


Andere

Andere

120 118 116 114 112 110 108 106 104 102 100 07/09 09/09 11/09 01/10 03/10 05/10 07/10 09/10 11/10

Beschermd kapitaal

Beschermd kapitaal

1.


119

Aandelen


Aandelen

31/12/2010



Obligaties

Obligaties

Beleggingsbeleid De doelstelling van het compartiment is op de eindvervaldag (13/12/2013) de som van vier jaarlijkse kliks uit te keren. Het startkapitaal (250 EUR per aandeel, vóór kosten en taksen) wordt op de eindvervaldag ten belope van 100% beschermd. Het peil van elke klik is afhankelijk van de gemiddelde prestatie van 20 internationale aandelen. Op de jaarlijkse evaluatiedatum: - wordt voor de aandelen met een waarde hoger dan of gelijk aan hun initiële waarde de prestatie op +8% vastgesteld; - komt in de andere gevallen de werkelijke prestatie in aanmerking. In geval van negatieve prestatie van de korf op de evaluatiedatum, is de klik gelijk aan 0%. Referentiemunt: euro (EUR)

Monetair



0

▼

1

2

▲


3

5




AMAZON.COM

3

AMGEN

4

APPLE

5

BH BILLITON

6

CARREFOUR

7


8

DEUTSCHE BOERSE

9

FUJITSU

10

HALLIBURTON

11

HARLEY-DAVIDSON

12

NINTENDO

13

RIO TINTO

14

ROCHE HOLDINGS

15

SEVEN & I HOLDINGS

16

SOFTBANK

17

SOUTHWEST AIRLINES

18

TOKYO GAS

19


20

YAHOO!

Technische gegevens Type Bevek Aandelenbevek (beperkte looptijd met kapitaalbescherming) Oprichtingsdatum van de Bevek 01/10/1997 Vervaldatum van het compartiment Activa onder beheer van het compartiment (in miljoenen) 31,49 EUR Kapitalisatie Deelbewijzen 02/12/2009 Lanceringsdatum van het aandeel ISIN-code LU0458055570 SRW-code Niet gedefinieerd Berekeningsfrequentie Laatste netto-inventariswaarde (N.I.W.) 256,69 EUR Initiële N.I.W. 250,00 EUR Uitgifteprovisie 3,00% 1,50% Jaarlijkse beheersprovisie (Max) Terugkoopprovisie (indien vóór vervaldag) T.O.B. bij uitstap (indien vóór vervaldag) (750 EUR max.) Statuut Ecofin bij uitstap Out Out Statuut Ecofin bij dividenduitkering

Gemengd

Gemengd

ALSTOM

2

Pensioensparen

Pensioensparen

1

Dakfonds

Dakfonds

EUR Notering EUR


2.

08/12/2011

3.

10/12/2012

4.

09/12/2013



EUR

1 jaar 2,0% -

3 jaar -

5 jaar -

10 jaar -

Oprichting 2,7% -


EUR


04/10

06/10

08/10

10/10

12/10

2001 -

2002 -

2003 -

2004 -

2005 -

2006 -

2007 -

2008 -

EUR

EUR

2009 -

2010 -



120

Andere

Andere

105 104 103 102 101 100 99 98 97 96 95 12/09

Beschermd kapitaal

Beschermd kapitaal

1.

Aandelen


Aandelen

31/12/2010


ING (L) II Selectis Plus Performers Sustainable

Obligaties

Obligaties

Beleggingsbeleid

Monetair

Monetair

De doelstelling van het compartiment is op de eindvervaldag (14/02/2014) de som van vier jaarlijkse kliks uit te keren. Het startkapitaal (250 EUR per aandeel, vóór kosten en taksen) wordt op de eindvervaldag ten belope van 100% beschermd. Het peil van elke klik is afhankelijk van de gemiddelde prestatie van 20 internationale duurzame aandelen. De aandelen worden geselecteerd op basis van milieu-, sociale en governancecriteria. Waarden uit bepaalde activiteitsdomeinen zoals wapens, nucleaire energie... worden uitgesloten. Op de jaarlijkse evaluatiedatum: - wordt voor de aandelen met een waarde hoger dan of gelijk aan hun initiële waarde de prestatie op +8% vastgesteld; - komt in de andere gevallen de werkelijke prestatie in aanmerking. In geval van negatieve prestatie van de korf op de evaluatiedatum, is de klik gelijk aan 0%. Referentiemunt: euro (EUR)

Eval ® Beoordeling


0

▼

1

2

▲


3

5




BANK OF AMERICA

3

BG

4

BT

5

CITIGROUP

6

CREDIT AGRICOLE

7

DELL

8

ERICSSON

9

FIAT

10

GLAXOSMITHKLONE

11

LLOYDS BANKING

12

METRO

13

NOVO NORDISK

14

SOLARWORLD

15

SONY

16

TELECOM ITALIA

17

TESCO

18

TOKYO GAS

19

VESTAS WIND SYSTEMS

20

YAHOO!

Technische gegevens Type Bevek Aandelenbevek (beperkte looptijd met kapitaalbescherming) Oprichtingsdatum van de Bevek 01/10/1997 Vervaldatum van het compartiment 14/02/2014 Activa onder beheer van het compartiment (in miljoenen) 34,85 EUR Kapitalisatie Deelbewijzen 03/02/2010 Lanceringsdatum van het aandeel ISIN-code LU0475038765 SRW-code Halfmaandelijks Berekeningsfrequentie Laatste netto-inventariswaarde (N.I.W.) 248,96 EUR Initiële N.I.W. 250,00 EUR Uitgifteprovisie 3,00% 1,50% Jaarlijkse beheersprovisie (Max) Terugkoopprovisie (indien vóór vervaldag) 1,00% T.O.B. bij uitstap (indien vóór vervaldag) (750 EUR max.) 0,50% Statuut Ecofin bij uitstap Out Out Statuut Ecofin bij dividenduitkering

Gemengd

Gemengd

ALCOA

2

Pensioensparen

Pensioensparen

1

Dakfonds

Dakfonds

EUR Notering EUR


2.

09/02/2011

3.

09/02/2012

4.

12/02/2013



EUR

1 jaar -

3 jaar -

5 jaar -

10 jaar -

-


EUR


06/10

08/10

10/10

12/10

2001 -

2002 -

2003 -

2004 -

2005 -

2006 -

2007 -

2008 -

EUR

EUR

2009 -

2010 -


Andere

Andere

105 104 103 102 101 100 99 98 97 96 95 02/10

Beschermd kapitaal

Beschermd kapitaal

1.


121

Aandelen


Aandelen

31/12/2010


ING (L) II Selectis Plus Performers USD

Obligaties

Obligaties

Beleggingsbeleid De doelstelling van het compartiment is op de eindvervaldag (13/12/2013) de som van vier jaarlijkse kliks uit te keren. Het startkapitaal (250 USD per aandeel, vóór kosten en taksen) wordt op de eindvervaldag ten belope van 100% beschermd. Het peil van elke klik is afhankelijk van de gemiddelde prestatie van 20 internationale aandelen. Op de jaarlijkse evaluatiedatum: - wordt voor de aandelen met een waarde hoger dan of gelijk aan hun initiële waarde de prestatie op +8% vastgesteld; - komt in de andere gevallen de werkelijke prestatie in aanmerking. In geval van negatieve prestatie van de korf op de evaluatiedatum, is de klik gelijk aan 0%. Referentiemunt: Amerikaanse dollar (USD)

Monetair



0

1

2

▲

▼ 3


5




AMAZON.COM

3

AMGEN

4

APPLE

5

BHP BILLITON

6

CARREFOUR

7


8

DEUTSCHE BOERSE

9

FUJITSU

10

HALLIBURTON

11

HARLEY DAVIDSON

12

NINTENDO

13

RIO TINTO

14

ROCHE HOLDINGS

15

SEVEN & I HOLDINGS

16

SOFTBANK

17

SOUTHWEST AIRLINES

18

TOKYO GAS

19


20

YAHOO!

Technische gegevens Type Bevek Aandelenbevek (beperkte looptijd met kapitaalbescherming) Oprichtingsdatum van de Bevek 01/10/1997 Vervaldatum van het compartiment Activa onder beheer van het compartiment (in miljoenen) 24,09 USD Kapitalisatie Deelbewijzen 02/12/2009 Lanceringsdatum van het aandeel ISIN-code LU0458540274 SRW-code Niet gedefinieerd Berekeningsfrequentie Laatste netto-inventariswaarde (N.I.W.) 261,60 USD Initiële N.I.W. 250,00 USD Uitgifteprovisie 3,00% 1,50% Jaarlijkse beheersprovisie (Max) Terugkoopprovisie (indien vóór vervaldag) T.O.B. bij uitstap (indien vóór vervaldag) (750 EUR max.) Statuut Ecofin bij uitstap Out Out Statuut Ecofin bij dividenduitkering

Gemengd

Gemengd

ALSTOM

2

Pensioensparen

Pensioensparen

1

Dakfonds

Dakfonds

EUR Notering USD


2.

08/12/2011

3.

10/12/2012

4.

09/12/2013



EUR

1 jaar 12,7% 3,6%

3 jaar -

5 jaar -

10 jaar -



USD 120


115


110 105

Andere

95 12/09

02/10

04/10

06/10

08/10

10/10

12/10

2001 -

2002 -

2003 -

2004 -

2005 -

2006 -

2007 -

2008 -

USD

2009 -

2010 -



122

Andere

% EUR USD

100

EUR

Beschermd kapitaal

Beschermd kapitaal

1.

Aandelen


Aandelen

31/12/2010


ING (L) II Selectis Privalis

EUR Notering EUR

0

▼

1

2

▲

3

4

5

6

Monetair

Monetair

Eval ® Beoordeling

Obligaties

Obligaties

Beleggingsbeleid De doelstelling van het compartiment is de uitkering van een jaarlijks dividend tijdens een periode van 8 jaar, waarbij het startkapitaal (1.000 EUR, vóór kosten en belastingen) bij de eindvervaldag van het compartiment (17/07/2015) beschermd wordt. Het compartiment belegt in de Dow Jones Eurostoxx 50index via een 'dynamische' strategie, wat betekent dat de beleggingen in functie van de evolutie van de index veranderen: - In geval van een stijging van de Dow Jones Eurostoxx 50, worden de beleggingen verhoogd; - In geval van een daling, wordt een deel van de beleggingen verkocht en in cash aangehouden. Het jaarlijkse dividend is gelijk aan 20% van de positieve prestatie van de onderliggende beleggingen, met een minimum van 2,50%. De waarde van de onderliggende strategie wordt telkens met het bedrag van het gestorte dividend verminderd. Het dividend dat op de eindvervaldag betaald wordt, is gelijk aan 100% van de resterende prestatie van de strategie, met een minimum van 2,50%. Referentiemunt: euro (EUR)



Technische gegevens


BANCO SANTANDER

3

TELEFONICA

4

SIEMENS

5

BNP PARIBAS

6

SANOFI-AVENTIS

7

E.ON

8

BAYER

9

ENI

10

BASF

11

ALLIANZ

12

BANCO BILBAO

13

DAIMLER

14

UNICREDIT

15

GDF SUEZ

16

UNILEVER

17

SAP

18

SOCIETE GENERALE

19

ANHEUSER-BUSH

20

DEUTSCHE BANK

Gemengd

Gemengd

TOTAL

2

Dividenden (*)

22/07/2008

5.

19/07/2012

2.

20/07/2009

6.

19/07/2013


3.

19/07/2010

7.

22/07/2014

4.

19/07/2011

Beschermd kapitaal

2009 2 25,00

2010 3 25,00

10 jaar -

Oprichting 1,8% -

2008 1 25,00


Uitkeringsaandeel op basis 100

1 jaar 0,3% -

EUR

Periode EUR EUR

EUR



5 jaar -

3 jaar 2,7% -

Jaarlijks rendement over de tien laatste boekjaren Uitkeringsaandeel op 30/06 van elk jaar 10%

% EUR 5% EUR

2001 -

2002 -

2003 -

2004 -

2005 -

2006 -

2007 -

2008 -

EUR

EUR

2009 11,0% -

2010 4,9% -

0% 01/08

07/08

01/09

07/09

01/10

07/10

2001

2002

2003

2004

2005

2006

2007

2008

2009

2010

Andere

Andere

110 108 106 104 102 100 98 96 94 92 90 07/07

2007 -

2006 -

Beschermd kapitaal

1.

Datum nr. EUR

Dividenden

Pensioensparen

Pensioensparen

1

Type Bevek Aandelenbevek (beperkte looptijd met kapitaalbescherming) Oprichtingsdatum van de Bevek 01/10/1997 Vervaldatum van het compartiment 17/07/2015 Activa onder beheer van het compartiment (in miljoenen) 16,89 EUR Uitkering Deelbewijzen 11/06/2007 Lanceringsdatum van het aandeel LU0305298712 ISIN-code 5074535-77 SRW-code Berekeningsfrequentie Halfmaandelijks Laatste netto-inventariswaarde (N.I.W.) 1.063,43 EUR Initiële N.I.W. 1.000,00 EUR 3,00% Uitgifteprovisie 1,20% Jaarlijkse beheersprovisie (Max) 1,00% Terugkoopprovisie (indien vóór vervaldag) T.O.B. bij uitstap (indien vóór vervaldag) Roerende voorheffing op dividenden 15,00% Out Statuut Ecofin bij uitstap Out Statuut Ecofin bij dividenduitkering

Dakfonds

Dakfonds



123

Aandelen


Aandelen

31/12/2010


ING (L) II Selectis Putable Plus Performer

Obligaties

Obligaties

Beleggingsbeleid

Monetair

Monetair

De doelstelling van het compartiment is de belegger te laten participeren in de potentiële prestatie van een aandelenkorf van 20 internationale kwaliteitsaandelen uit te betalen. Het startkapitaal (250 EUR per aandeel, voor kosten en taksen) is 100% beschermd op de eindvervaldag (15/03/2011). - Na 2 jaar heeft de belegger de mogelijkheid om kosteloos (behalve TOB) en met behoud van het initiële kapitaal van 250 EUR (vóór kosten) uit het compartiment te stappen. De prestatie van elk aandeel wordt vergeleken met zijn initiële waarde. Voor de aandelen waarvan de slotkoers hoger is dan de initiële waarde, wordt de performance herleid tot +15% (6,94% actuarieel vóór kosten). Voor de aandelen waarvan de slotkoers niet hoger is dan de startkoers, wordt de reële performance verrekend (negatief kan zijn). Op 2/04/2009 wordt in dat geval 100% van het gemiddelde van deze 20 performances als meerwaarde uitgekeerd, met een minimum van 0% en een maximum van 15%. Voor zij die niet vervroegd uitstappen, zal deze meerwaarde vastgeklikt worden tot op de eindvervaldag. - Na 4 jaar (indien u niet vervroegd uitstapt) wordt de prestatie van elk aandeel vergeleken met zijn initiële waarde. Voor de aandelen waarvan de slotkoers hoger is dan de initiële waarde, wordt de performance herleid tot +30% (6,78% actuarieel vóór kosten). Voor de aandelen waarvan de slotkoers niet hoger is dan de startkoers, wordt de reële performance verrekend (negatief kan zijn). Op 15/03/2011 wordt in dat geval 100% van het gemiddelde van deze 20 performances als meerwaarde uitgekeerd, met als minimum de meerwaarde die op 02/04/2009 werd vastgeklikt en als maximum 30%. Referentiemunt: euro (EUR)

Eval ® Beoordeling

▼ 0

1

▲

2

4

3

5

6



Dakfonds

Dakfonds

EUR Notering EUR

Technische gegevens Samenstelling van de korf CREDIT SUISSE

2

DEUTSCHE TELEKOM

3

TUI

4

TELEFONICA

5

ALLIANZ

6

BNP PARIBAS

7

FRANCE TELECOM

8

ARCELOR MITTAL

9

UNITED UTILITIES

10

INTESA SANPAOLO

11

ENEL

12

TELECOM ITALIA

13

SEVEN & I HOLDINGS

14

NIPPON STEEL

15

NOMURA HOLDINGS

16

NTT DOCOMO INC

17


18

KONINKLIJKE KPN

19

NORDEA BANK

20

ALTRIA



EUR

1 jaar -0,4% -

3 jaar 0,7% -

5 jaar -

10 jaar -

Oprichting 0,2% -


EUR 102


101 100


EUR

EUR

2009 2,9% -

2010 0,3% -

Beschermd kapitaal

Beschermd kapitaal

1

Gemengd

Gemengd


Pensioensparen

Pensioensparen


99

97

Andere

96 02/07 08/07

2001 -

2002 -

2003 -

2004 -

2005 -

2006 -

2007 -

2008 -2,1% -

-2% 02/08 08/08

02/09 08/09

02/10 08/10

2001

2002

2003

2004

2005

2006

2007

2008

2009

2010


124

Andere

%2% 1% EUR 0% -1% EUR

98

Aandelen


Aandelen

31/12/2010


ING (L) II Selectis Putable Plus Performer 2

Obligaties

Obligaties

Beleggingsbeleid De doelstelling van het compartiment is om het startkapitaal (250 EUR per aandeel, vóór kosten en belastingen) op de eindvervaldag (30/08/2011) te beschermen en de belegger ter hoogte van 100% aan de prestatie van een korf van 20 internationale aandelen te laten deelnemen. De evolutie van elk aandeel wordt ten opzichte van zijn initiële waarde op 24/08/2007 berekend. Indien de slotkoers hoger dan of gelijk aan de initiële waarde is, wordt de prestatie op 18% (voor de berekening van de prestatie na 2 jaar) of 36% (voor de berekening van de prestatie op de eindvervaldag) vastgelegd. Indien de slotkoers echter ten opzichte van de initiële waarde gedaald is, komt de werkelijke prestatie (die dus negatief is) in aanmerking. De prestatie van de korf is gelijk aan het gemiddelde van de 20 prestaties en indien de globale prestatie van de korf negatief is, wordt het resultaat tot 0% teruggebracht. Referentiemunt: euro (EUR)

Monetair


▼

0

1

2

▲

4

3

5

6

Geraamde minimum horizon = 4 jaar Gebaseerd op 40 maandelijkse rendementen Geraamde minimum horizon = 4 jaar



Dakfonds

Dakfonds

EUR Notering EUR


ALLIANZ

3

ALLIED IRISH BANKS

4

ARCELORMITTAL

5

AT&T

6

BASF

7

ELI LILLY

8

ENEL

9

INTESA SANPAOLO

10

KONINKLIJKE KPN

11

PANASONIC

12

NIPPON STEEL

13

NORDEA BANK

14

SEVEN & I HOLDINGS

15

SOCIETE GENERALE

16

TELEFONICA

17

TUI

18

UNITED UTILITIES

19

WELLS FARGO

20

YAHOO


Gemengd

Gemengd

ABBOTT LABORATORIES

2

Pensioensparen

Pensioensparen

1

Tussentijdse vervaldagen 24/08/2009

2.

24/08/2011



EUR

1 jaar -3,5% -

3 jaar -0,4% -

5 jaar -

10 jaar -

Oprichting -0,2% -


EUR


% 2% EUR 1% EUR

2001 -

2002 -

2003 -

2004 -

2005 -

2006 -

2007 -

2008 -

EUR

EUR

2009 3,3% -

2010 -0,2% -

0% 02/08

08/08

02/09

08/09

02/10

08/10

2001

2002

2003

2004

2005

2006

2007

2008

2009

2010

Andere

Andere

105 104 103 102 101 100 99 98 97 96 95 08/07

Beschermd kapitaal

Beschermd kapitaal

1.


125

Aandelen


Aandelen

31/12/2010


ING (L) II Selectis Putable Plus Performer 3

Obligaties

Obligaties

Beleggingsbeleid

Monetair

Monetair

De doelstelling van het compartiment is om het startkapitaal (250 EUR per aandeel, vóór kosten en taksen) op de tussentijdse vervaldag (02/09/2010) of de eindvervaldag (07/09/2012) te beschermen en de belegger aan de prestatie van een korf van 20 internationale aandelen te laten deelnemen. De prestatie van de korf is gelijk aan het gemiddelde van de 20 prestaties die als volgt berekend worden: - Indien de slotkoers van een aandeel op de (tussentijdse of eind-) vervaldag hoger dan of gelijk aan de initiële waarde is, wordt de prestatie op 18% (voor de berekening van de prestatie na 2 jaar) of 36% (voor de berekening van de prestatie op de eindvervaldag) vastgesteld. - Indien de slotkoers van het aandeel echter ten opzichte van de initiële waarde gedaald is, komt de werkelijke prestatie (die dus negatief is) in aanmerking. Indien de prestatie van de korf negatief is, wordt het resultaat tot 0% teruggebracht. De belegger heeft dus de keuze tussen een maximale prestatie van 18% (actuarieel rendement van 8,63%) na twee jaar of, indien hij in het fonds blijft, een maximale prestatie van 36% (actuarieel rendement van 7,99%) na vier jaar. Referentiemunt: euro (EUR)


▼ 1

2

▲

4

3

5




Dakfonds

Dakfonds

EUR Notering EUR


TOTAL

3

ASTRAZENECA

4

FRANCE TELECOM

5

RIO TINTO

6

UNILEVER

7

VODAFONE GROUP

8

VOLKSWAGEN

9

APPLE

10

ABBOTT LABORATORIES

11

CHEVRON

12

INTEL

13

PEPSICO

14

PROCTER & GAMBLE

15

NISSAN MOTOR

16

CANON

17

BARCLAYS

18


19

ROYAL BANK OF CANADA

20

DEUTSCHE LUFTHANSA


Gemengd

Gemengd

NOKIA

2

Pensioensparen

Pensioensparen

1




EUR

1 jaar 0,9% -

3 jaar -

5 jaar -

10 jaar -

Oprichting 2,2% -


EUR 109 107 105


EUR

EUR

2009 -

2010 2,9% -

Beschermd kapitaal

Beschermd kapitaal

1

103 101 99

95 08/08 11/08 02/09 05/09 08/09 11/09 02/10 05/10 08/10 11/10

2001 -

2002 -

2003 -

2004 -

2005 -

2006 -

2007 -

2008 -

0% 2001

2002

2003

2004

2005

2006

2007

2008

2009

2010


126

Andere

Andere

97

%2% EUR 1% EUR

Aandelen


Aandelen

31/12/2010


ING (L) II Selectis Target Bonus

Obligaties

Obligaties

Beleggingsbeleid

Monetair

Monetair

De doelstelling is de belegger op de eindvervaldag (4/04/2011) of op de eventuele vervroegde vervaldagen (3/04/2007, 2/04/2008, 2/04/2009 of 2/04/2010) de som van de jaarlijkse kliks uit te keren. Het niveau van deze kliks is afhankelijk van de performance van een korf van 20 internationale "blue chips" aandelen. Het startkapitaal (250 EUR per aandeel, vóór kosten en taksen) is 100% beschermd op de eindvervaldag van het compartiment of bij vervroegde terugbetaling. De jaarlijkse klik is gelijk aan de gemiddelde performance van de aandelenkorf (steeds t.o.v. zijn initieel niveau op 10/02/2006), met een maximum van 10% en een minimum van 0%. Voor de berekening van deze gemiddelde performance is de individuele positieve performance beperkt tot 10%. Zodra de som van de jaarlijkse kliks gelijk is aan of meer dan 10% bedraagt wordt het compartiment vervroegd terugbetaald. De belegger ontvangt dan zijn startkapitaal (vóór kosten en taksen) vermeerderd met de som van de jaarlijkse kliks en een bonus van 10% (bonus enkel bij vervroegde terugbetaling). Referentiemunt: euro (EUR)


▼

1

2

▲

4

3

5

6



Dakfonds

Dakfonds

EUR Notering EUR

Technische gegevens Samenstelling van de korf MERCK & CO

2

ROYAL DUTCH SHELL

3

LLOYDS

4

APPLE

5

PFIZER

6

UNITED UTILITIES

7

MITSUBISHI MOTORS

8

NOKIA

9

BARCLAYS

10

CHEVRON

11

MICHELIN

12

AT&T

13

DANONE

14

FUJIFILM HOLDINGS

15

ING GROEP

16

RBS

17

ERICSSON LM-B

18

DEUTSCHE BANK

19

MAN

20

FORD MOTOR



EUR

1 jaar -0,3% -

3 jaar 1,8% -

5 jaar -

10 jaar -

Oprichting 1,0% -


EUR 115


110


105

15%

100

Andere

90 02/06

2001 -

2002 -

2003 -

2004 -

2005 -

2006 -

2007 2008 16,6% -14,7% -

EUR

2009 10,6% -

2010 0,8% -

-15% 02/07

02/08

02/09

02/10

2001

2002

2003

2004

2005

2006

2007

2008

2009

2010

Andere

% 5% EUR -5% EUR

95

EUR

Beschermd kapitaal

Beschermd kapitaal

1

Gemengd

Gemengd


Pensioensparen

Pensioensparen



127

Aandelen


Aandelen

31/12/2010


ING (L) II Selectis Target Bonus 2

Obligaties

Obligaties

Beleggingsbeleid

Monetair

Monetair

De doelstelling van het compartiment is de belegger op de eindvervaldag (03/04/2012) of op de eventuele vervroegde vervaldagen (02/04/2008, 02/04/2009, 06/04/2010 ou 04/04/2011) de som van de jaarlijkse kliks uit te keren. Het niveau van deze kliks is afhankelijk van de performance van een korf van 20 internationale"blue chips". Het startkapitaal (250 EUR per aandeel voor kosten en taksen) is 100% beschermd op de eindvervaldag van het compartiment of bij vervroegde terugbetaling. De jaarlijkse klik is gelijk aan de gemiddelde performance van de aandelenkorf (steeds t.o.v. zijn initieel niveau op 8/12/2006), met een maximum van 12% en een minimum van 0%. Voor de berekening van deze gemiddelde performance is de individuele positieve performance beperkt tot 12%. Zodra de som van de jaarlijkse kliks gelijk is of meer dan 12% bedraagt wordt het compartiment vervroegd terugbetaald. De belegger ontvangt dan zijn startkapitaal (vóór kosten) vermeerderd met de som van de jaarlijkse kliks en een bonus van 12% (bonus enkel bij vervroegde terugbetaling). Referentiemunt: euro (EUR)


▼

1

2

▲

4

3

5

6



Dakfonds

Dakfonds

EUR Notering EUR

Technische gegevens Samenstelling van de korf PROCTER & GAMBLE

2

FRANCE TELECOM

3


4

MERCK & CO

5

DELL

6

STATOILHYDRO

7

RWE

8

HOME DEPOT

9

BARCLAYS

10

UNICREDIT

11

CREDIT AGRICOLE

12


13

ROCHE HOLDING

14

LLOYDS

15

BAYER

16

GENERAL ELECTRIC

17

SAMSUNG ELECTRONICS

18

NOMURA HOLDINGS

19

KONINKLIJKE AHOLD

20

BG GROUP



EUR

1 jaar 0,8% -

3 jaar 1,6% -

5 jaar -

10 jaar -

Oprichting 0,1% -


EUR

Jaarlijks rendement over de tien laatste boekjaren Kapitalisatieaandeel op 30/06 van elk jaar % 6% 1% EUR -4% -9% EUR

2001 -

2002 -

2003 -

2004 -

2005 -

2006 -

2007 2008 - -13,9% -

EUR

EUR

2009 9,2% -

2010 3,2% -

-14% 2001

2002

2003

2004

2005

2006

2007

2008

2009

2010


128

Andere

Andere

105 103 101 99 97 95 93 91 89 87 85 11/06 05/07 11/07 05/08 11/08 05/09 11/09 05/10 11/10

Beschermd kapitaal

Beschermd kapitaal

1

Gemengd

Gemengd


Pensioensparen

Pensioensparen


Aandelen


Aandelen

31/12/2010


ING (L) II Selectis Top Performers 1

Obligaties

Obligaties

Beleggingsbeleid

Monetair

Monetair

De doelstelling van het compartiment is de belegger te laten profiteren van de eventuele stijging van een korf van 16 internationale aandelen en het oorspronkelijk belegde kapitaal (250 euro per aandeel, vóór kosten en taksen) voor 100% te beschermen op de eindvervaldag (16/05/2011) van het compartiment. Op het einde van elk semester zal het niveau van elk aandeel van de korf bekeken worden en het best presterende aandeel zal geselecteerd worden. Indien de prestatie van dit best presterende aandeel kleiner is dan +40%, dan wordt de prestatie van dit aandeel gelijkgesteld aan +40% en vastgeklikt tot de eindvervaldag. Indien de prestatie van het best presterende aandeel groter is dan +40%, dan wordt deze werkelijke prestatie (zonder maximumgrens) vastgeklikt tot de eindvervaldag. Deze procedure wordt in totaal 8 keer herhaald, wat ertoe leidt dat op de eindvervaldag van het compartiment, 8 aandelen van de korf een minimum vastgeklikte prestatie van +40% zullen vertonen. Voor de andere 8 aandelen van de korf zal de prestatie op eindvervaldag (10/05/2011) in rekening genomen worden. Deze prestatie kan zowel positief als negatief zijn. In geval van een negatieve performance van de korf, wordt deze performance tot 0% teruggebracht. Referentiemunt: euro (EUR)


▼ 1

2

▲

4

3

5

6



Dakfonds

Dakfonds

EUR Notering EUR

Technische gegevens

Bijkomende informatie Samenstelling van de korf

NTT DOCOMO

3


4

DEUTSCHE TELEKOM

5

ENI

6

FRANCE TELECOM

7

INTESA SANPAOLO

8

MERCK & CO.

9

ROYAL BANK OF SCOTLAND

10

RENAULT

11

ROCHE HOLDING

12

SWISS RE

13

RWE

14

TELECOM ITALIA

15

WELLS FARGO

16

ZURICH FINANCIAL SERVICES



EUR

1 jaar 0,3% -

3 jaar 1,2% -

5 jaar -

10 jaar -

Oprichting 0,2% -


EUR 104


102 100


EUR

EUR

2009 8,8% -

2010 1,5% -

Beschermd kapitaal

Beschermd kapitaal

MIZUHO FINANCIAL GROUP

2

Gemengd

Gemengd

1

Pensioensparen

Pensioensparen


98 96

Andere

92 90 04/07

2001 -

2002 -

2003 -

2004 -

2005 -

2006 -

2007 -

2008 -9,4% -

-9% 10/07

04/08

10/08

04/09

10/09

04/10

10/10

2001

2002

2003

2004

2005

2006

2007

2008

2009

2010

Andere

%6% 1% EUR -4% EUR

94


129

Aandelen


Aandelen

31/12/2010


ING (L) II Selectis Top Performers 2

Obligaties

Obligaties

Beleggingsbeleid De doelstelling van het compartiment is om op de eindvervaldag (30/08/2011) de eventuele meerwaarde op een korf van 16 internationale aandelen uit te keren. Daarnaast biedt het compartiment een bescherming van het startkapitaal (250 EUR per aandeel, vóór kosten en belastingen). Op het einde van elk semester wordt de prestatie van het best presterende aandeel op een minimum van +42% vastgeklikt. Dit mechanisme wordt tijdens de 4 jaar van de levensduur van het compartiment toegepast. Voor de resterende 8 aandelen van de korf, komt de – positieve of negatieve – prestatie op de laatste evaluatiedatum (24/08/2011) in aanmerking. Indien de globale prestatie van de korf negatief is, wordt het resultaat tot 0% teruggebracht. Referentiemunt: euro (EUR)

Monetair


▼

2

1

▲

3

4

5

6



Dakfonds

Dakfonds

EUR Notering EUR


Technische gegevens


CANON

3

CREDIT SUISSE

4

RWE

5

ENEL

6

INTESA SANPAOLO

7

LLOYDS TSB GROUP

8

NISSAN MOTOR

9

RENAULT

10

SWISSCOM

11


12

UNITED UTILITIES

13

US BANCORP

14


15

VIVENDI

16

WELLS FARGO

Gemengd

Gemengd


2

Pensioensparen

Pensioensparen

1

Type Bevek Aandelenbevek (beperkte looptijd met kapitaalbescherming) 01/10/1997 Oprichtingsdatum van de Bevek Vervaldatum van het compartiment 30/08/2011 23,06 EUR Activa onder beheer van het compartiment (in miljoenen) Kapitalisatie Deelbewijzen 16/07/2007 Lanceringsdatum van het aandeel ISIN-code LU0307160431 SRW-code 5078117-70 Berekeningsfrequentie Halfmaandelijks Laatste netto-inventariswaarde (N.I.W.) 252,76 EUR Initiële N.I.W. 250,00 EUR Uitgifteprovisie 3,00% Jaarlijkse beheersprovisie (Max) 1,20% Terugkoopprovisie (indien vóór vervaldag) 1,00% T.O.B. bij uitstap (indien vóór vervaldag) (750 EUR max.) 0,50% Statuut Ecofin bij uitstap Out Out Statuut Ecofin bij dividenduitkering


5.

24/02/2010

2.

26/08/2008

6.

24/08/2010

3.

24/02/2009

7.

24/02/2011

4.

24/08/2009

8.

24/08/2011



EUR

1 jaar 0,5% -

5 jaar -

3 jaar -0,1% -

10 jaar -

Oprichting 0,3% -


EUR 104


102 100


EUR

EUR

2009 5,2% -

2010 2,2% -

Beschermd kapitaal

Beschermd kapitaal

1.

98 96

Andere

92 90 08/07

2001 -

2002 -

2003 -

2004 -

2005 -

2006 -

2007 -

2008 -

0% 02/08

08/08

02/09

08/09

02/10

08/10

2001

2002

2003

2004

2005

2006

2007

2008

2009

2010


130

Andere

%4% EUR 2% EUR

94

Aandelen


Aandelen

31/12/2010


ING (L) II Selectis World Click

Obligaties

Obligaties

Beleggingsbeleid

Monetair

Monetair

De doelstelling is de belegger op de eindvervaldag (15/03/2013) de som van de jaarlijkse kliks uit te keren. Het niveau van de eerste twee kliks is vastgelegd op 6% en het niveau van de volgende kliks (jaar 3 t.e.m. 8) is afhankelijk van de performance van een korf van 20 internationale 'blue chips' aandelen. Daarnaast biedt het compartiment een bescherming van het startkapitaal (250 EUR per aandeel vóór kosten en taksen) ten belope van 100% op de eindvervaldag. Vanaf het derde jaar wordt telkens op het einde van het jaar de performance van de korf vastgeklikt waarbij de positieve performance beperkt is tot +8% per aandeel. De negatieve performance wordt volledig in rekening genomen. De jaarlijkse gemiddelde performance van de korf is bijgevolg eveneens beperkt tot + 8% per jaar. Indien de korf gemiddeld een negatieve performance vertoont, wordt deze teruggebracht tot 0%. Bij het vastleggen van de jaarlijkse kliks wordt de performance van de korf aandelen steeds vergeleken met het niveau van elk aandeel dat bij de aanvang van het compartiment is vastgelegd. Referentiemunt: euro (EUR)


▼

1

2

▲

4

3

5

6



Dakfonds

Dakfonds

EUR Notering EUR

Technische gegevens Samenstelling van de korf BAYER

2

RWE

3

SIEMENS

4

REPSOL

5

DANONE

6

CAP GEMINI

7

COMPAGNE DE SAINT-GOBAIN

8

ASTRAZENECA

9

CARREFOUR

10

ROYAL DUTCH SHELL

11


12


13

NIPPON TELEGRAPH & TELEPHONE

14

BANK OF AMERICA

15

AMERICAN INT GROUP

16

AMGEN

17

COCA-COLA

18

SPRINT NEXTEL

19

TEXAS INSTRUMENTS

20

WELLS FARGO & CO



EUR

1 jaar 2,1% -

3 jaar 3,5% -

5 jaar 1,2% -

10 jaar -

Oprichting 1,8% -


EUR 115


110


105

95

Andere

90 02/05

2001 -

2002 -

2003 -

2004 -

2005 -

2006 -1,9% -

2007 2008 6,8% -11,3% -

EUR

2009 11,6% -

2010 4,8% -

-11% 02/06

02/07

02/08

02/09

02/10

2001

2002

2003

2004

2005

2006

2007

2008

2009

2010

Andere

% 9% 4% EUR -1% -6% EUR

100

EUR

Beschermd kapitaal

Beschermd kapitaal

1

Gemengd

Gemengd


Pensioensparen

Pensioensparen



131

Aandelen


Aandelen

31/12/2010


ING (L) II Selectis World Click 2

2

AIR FRANCE-KLM

3

ALCATEL-LUCENT

4

ALCOA

5

AMAZON.COM

6

ARCELORMITTAL

7

BASF

8

COMMERZBANK

9

DEUTSCHE POST

10

HONDA MOTOR

11

JOHNSON & JOHNSON

12

METRO

13


14

NIPPON TELEGRAPH & TELEPHONE

15

SONY

16

PEPSICO

17

PEUGEOT

18

REPSOL

19

SCHLUMBERGER

20

SWATCH GROUP

08/10/2013

5

08/10/2014 08/10/2015

7

11/10/2016

Geraamde minimum horizon = 3 jaar 6 Gebaseerd op 27 veertiendaagse rendementen Geraamde minimum horizon = 3 jaar

Technische gegevens



EUR

1 jaar 5,6% -

3 jaar -

5 jaar -

10 jaar -

Oprichting 4,0% -


EUR 109


107 105


EUR

EUR

2009 -

2010 -

Beschermd kapitaal

Beschermd kapitaal

6

5

Gemengd

Gemengd

09/10/2012

4

▲

4

3


Evaluatiedata

3

2

Pensioensparen

Pensioensparen

AEGON

08/10/2010

▼

1


1

10/10/2011

0

Dakfonds

Dakfonds

EUR Notering EUR


2

Monetair

Monetair

Eval ® Beoordeling


1

Obligaties

Obligaties

Beleggingsbeleid De doelstelling van het compartiment is om op de eindvervaldag (16/10/2017) de som van de 8 jaarlijkse kliks uit te keren. Het startkapitaal is voor 100% beschermd (250 EUR, vóór kosten en taksen) op de eindvervaldag. Voor de eerste 2 jaren zal de klik op 4% worden vastgelegd. Voor de 6 volgende jaren zal het niveau van de jaarlijkse klik afhankelijk zijn van de gemiddelde prestatie van de korf van 20 internationale aandelen. De individuele prestatie van elk aandeel wordt berekend als volgt: - voor de aandelen waarvan de eindwaarde op de observatiedag hoger is dan of gelijk aan hun initiële waarde wordt de weerhouden prestatie vastgelegd op +12%, ongeacht wat de uiteindelijke performance is; - voor de aandelen waarvan de eindwaarde op de observatiedag lager is dan hun initiële waarde wordt de reële prestatie van het aandeel t.o.v. zijn initiële waarde in rekening gebracht. Individuele performances zijn niet naar beneden toe beperkt, maar in geval van een negatieve prestatie van de korf voor een jaarlijkse referentieperiode, wordt de klik aan 0% gelijkgesteld. Referentiemunt: euro (EUR)

103 101

Andere

97 95 09/09

11/09

01/10

03/10

05/10

07/10

09/10

11/10

2001 -

2002 -

2003 -

2004 -

2005 -

2006 -

2007 -

2008 -



132

Andere

% EUR EUR

99

Aandelen


Aandelen

31/12/2010


ING (L) II Selectis World Performer

Obligaties

Obligaties

Beleggingsbeleid De doelstelling van het compartiment is de belegger in de eventuele stijging van een korf van 20 internationale aandelen te laten deelnemen, waarbij het startkapitaal (250 EUR per aandeel, vóór kosten en taksen) op de eindvervaldag (07/03/2011) beschermd wordt. Bij de eindevaluatie bedraagt de prestatie van de korf, indien die positief is ten opzichte van de startwaarde, ten minste +15% (wat met een actuarieel rendement van +4.77% overeenstemt) en ten hoogste +40% (wat met een actuarieel rendement van +11.87% overeenstemt). Indien de prestatie bij de eindevaluatie negatief is, wordt die op 0% gebracht. Referentiemunt: euro (EUR)

Monetair


▼

0

1

2

▲

4

3

5

6



Dakfonds

Dakfonds

EUR Notering EUR

Technische gegevens Samenstelling van de korf NISSAN MOTOR

2

MITSUBISHI

3

NOMURA HOLDINGS

4

ABB

5

AEGON

6

ALSTOM

7

ALCATEL - LUCENT

8

AMAZON.COM

9

AXA

10

ASTRAZENECA

11

CITIGROUP

12

DEXIA

13

GOOGLE

14

MITTAL STEEL

15

KONINKLIJKE KPN

16

ORACLE

17

PFIZER

18

RENAULT

19

SOCIETE GENERALE

20

VOLVO AB-B



EUR

1 jaar -1,3% -

3 jaar -

5 jaar -

10 jaar -

Oprichting 0,0% -


EUR 104 102 100


EUR

EUR

2009 2,8% -

2010 0,0% -

Beschermd kapitaal

Beschermd kapitaal

1

Gemengd

Gemengd


Pensioensparen

Pensioensparen


98 96 94

90 02/08 06/08 10/08 02/09 06/09 10/09 02/10 06/10 10/10

2001 -

2002 -

2003 -

2004 -

2005 -

2006 -

2007 -

2008 -

0% 2001

2002

2003

2004

2005

2006

2007

2008

2009

2010

Andere

Andere

92

%2% EUR 1% EUR


133

Aandelen


Aandelen

31/12/2010

Compartiment van de Luxemburgse Bevek ING (L) Protected

ING (L) Protected Equi-Fix World Indices

Monetair

Monetair


0

Obligaties

Obligaties

Beleggingsbeleid De doelstelling is de belegger op eindvervaldag (17/01/2014) de som van de jaarlijkse kliks uit te keren. De kliks zijn afhankelijk van de performance van een onderliggende korf beursindexen. De onderliggende indexen zijn de DJ Eurostoxx 50, de S&P 500 en de Nikkei 225. Het startkapitaal (250 EUR per aandeel, vóór kosten en taksen) van het compartiment wordt op de eindvervaldag beschermd ten belope van 100%. De jaarlijkse klik is gelijk aan 100% van de performance van de onderliggende korf indexen, met een minimum van -4% en een maximum van 11,50% per jaar. De performance die in rekening genomen wordt om de klik te bepalen, wordt telkens bekeken op jaarbasis. Referentiemunt: euro (EUR)

▼

1

2

▲

5

4

3

6



Dakfonds

Dakfonds

Technische gegevens

Pensioensparen

Pensioensparen

Aandelenbevek (beperkte looptijd met kapitaalbescherming) Type Bevek 01/06/2001 Oprichtingsdatum van de Bevek 17/01/2014 Vervaldatum van het compartiment Activa onder beheer van het compartiment (in miljoenen) 1,81 EUR Deelbewijzen Kapitalisatie Lanceringsdatum van het aandeel 08/01/2004 ISIN-code LU0181125237 984486-33 SRW-code Halfmaandelijks Berekeningsfrequentie 345,01 EUR Laatste netto-inventariswaarde (N.I.W.) 3,00% Uitgifteprovisie Jaarlijkse beheersprovisie (Max) 1,20% Terugkoopprovisie (indien vóór vervaldag) 1,00% 0,50% T.O.B. bij uitstap (indien vóór vervaldag) (750 EUR max.) Statuut Ecofin bij uitstap In In Statuut Ecofin bij dividenduitkering

Gemengd

Gemengd

Bijkomende informatie Samenstelling van de korf Beursindexen DJ Eurostoxx 50

2

S&P 500

3

Nikkei 225


Periode EUR EUR

3 jaar 5,1% -

5 jaar 3,5% -

10 jaar -

Oprichting 4,8% -



EUR EUR

Jaarlijks rendement over de tien laatste boekjaren Kapitalisatieaandeel op 31/03 van elk jaar % 8% EUR 3% EUR

2001 -

2002 -

2003 -

2004 -

2005 4,3% -

2006 11,0% -

2007 0,4% -

2008 -2,1% -

EUR

EUR

2009 10,7% -

2010 8,3% -

-2% 12/04

12/05

12/06

12/07

12/08

12/09

2001

2002

2003

2004

2005

2006

2007

2008

2009

2010

Andere

Andere

145 140 135 130 125 120 115 110 105 100 95 12/03

Beschermd kapitaal

Beschermd kapitaal

1


135

Aandelen


Aandelen

31/12/2010


ING (L) Protected Obli-Fix 2014

Monetair

Monetair


0

Obligaties

Obligaties

Beleggingsbeleid De doelstelling is de belegger op de eindvervaldag (19/05/2014) de som van de jaarlijkse kliks uit te keren. Daarnaast biedt het compartiment een bescherming van het startkapitaal ten belope van 100% (250 EUR per aandeel, vóór kosten en taksen) op de eindvervaldag . Het peil van de kliks is afhankelijk van de evolutie van de OLO 30 jaar en de OLO 2 jaar. De 2 eerste kliks bedragen 5%. Voor de bepaling van de klik vanaf het 3de jaar gaan we als volgt tewerk: op het einde van elke periode bekijken we het verschil (spread) tussen de OLO 30 jaar en de OLO 2 jaar en vermenigvuldigen we dit cijfer met 3,60. Mocht deze uitkomst negatief zijn, dan zal er voor dat jaar geen klik zijn. Referentiemunt: euro (EUR)

▼

1

2

▲

4

3

5

6



Dakfonds

Dakfonds

Technische gegevens

Gemengd

Gemengd

Bijkomende informatie Evaluatiedata -

7.

12/05/2010

2.

-

8.

12/05/2011

3.

11/05/2006

9.

11/05/2012

4.

11/05/2007

10. 13/05/2013

5.

13/05/2008

11. 13/05/2014

6.

13/05/2009


Periode EUR EUR

3 jaar 14,3% -

5 jaar 6,6% -

10 jaar -

Oprichting 5,3% -


Evolutie van de N.I.W. EUR EUR 160 150


140


130 120

Andere

100 90 05/03

2001 -

2002 -

2003 -

2004 -

2005 -0,7% -

2006 -5,9% -

2007 -2,8% -

2008 11,9% -

EUR

2009 18,4% -

2010 12,6% -

-6% 05/04 05/05 05/06 05/07 05/08 05/09 05/10

2001

2002

2003

2004

2005

2006

2007

2008

2009

2010


136

Andere

%14% 9% EUR 4% -1% EUR

110

EUR

Beschermd kapitaal

Beschermd kapitaal

1.


Pensioensparen

Pensioensparen

Type Bevek Obligatiebevek (beperkte looptijd met kapitaalbescherming) Oprichtingsdatum van de Bevek 01/06/2001 19/05/2014 Vervaldatum van het compartiment 49,10 EUR Activa onder beheer van het compartiment (in miljoenen) Deelbewijzen Kapitalisatie Lanceringsdatum van het aandeel 13/05/2003 ISIN-code LU0166470129 SRW-code 989689-95 Berekeningsfrequentie Halfmaandelijks Laatste netto-inventariswaarde (N.I.W.) 369,56 EUR 2,00% Uitgifteprovisie 0,70% Jaarlijkse beheersprovisie (Max) Terugkoopprovisie (indien vóór vervaldag) 1,00% T.O.B. bij uitstap (indien vóór vervaldag) (750 EUR max.) 0,50% Statuut Ecofin bij uitstap In In Statuut Ecofin bij dividenduitkering

Aandelen


Aandelen

31/12/2010


ING (L) Protected Obli-Fix 2017

Monetair

Monetair


0

Obligaties

Obligaties

Beleggingsbeleid De doelstelling is de belegger op de eindvervaldag (8/11/2017) de som van de jaarlijkse kliks uit te keren en een bescherming te bieden van 100% van het startkapitaal (250 EUR per aandeel, vóór kosten en taksen). Het niveau van de eerste 3 kliks is vastgelegd op 5%. Vanaf het 4de jaar zal de klik gelijk zijn aan het verschil tussen de swaprente op 10 jaar en die op 2 jaar (= de spread) vermenigvuldigd met 4, met een maximum klik van 6%. In het geval van een negatieve spread wordt de klik teruggebracht tot 0%. Referentiemunt: euro (EUR)

▼

1

2

▲

4

3

5

6



Dakfonds

Dakfonds

Technische gegevens

Gemengd

Gemengd


7.

05/11/2011

2.

-

8.

04/11/2013

3.

-

9.

04/11/2014

4.

04/11/2009

10. 04/11/2015

5.

04/11/2010

11. 04/11/2016

6.

04/11/2011

12. 02/11/2017


Periode EUR EUR

3 jaar 12,0% -

5 jaar 4,9% -

10 jaar -

Oprichting 4,8% -



EUR EUR


EUR

2009 15,9% -

2010 10,2% -

15%

%10% 5% EUR 0% EUR

2001 -

2002 -

2003 -

2004 -

2005 -

2006 -

2007 -4,7% -

2008 7,3% -

-5% 10/06

10/07

10/08

10/09

10/10

2001

2002

2003

2004

2005

2006

2007

2008

2009

2010

Andere

Andere

EUR

Beschermd kapitaal

Beschermd kapitaal

1.

135 130 125 120 115 110 105 100 95 90 85 10/05

Pensioensparen

Pensioensparen



137

Aandelen


Aandelen

31/12/2010


ING (L) Protected Obli-Fix CHF

Monetair

Monetair


0

Obligaties

Obligaties

Beleggingsbeleid De doelstelling van het compartiment is de belegger op de eindvervaldag (22/07/2011) de som van de jaarlijkse kliks uit te keren. Daarnaast biedt het compartiment een bescherming van het startkapitaal ten belope van 100% (250 EUR per aandeel, vóór kosten en taksen) op de eindvervaldag. Het peil van de kliks is afhankelijk van de evolutie van de CHF Libor 3M. Voor de eerste twee jaren ligt de klik vast op 6%. Vanaf het derde jaar is de klik gelijk aan 5,25% - niveau CHF Libor 3M. De minimale klik is gelijk aan 0%. Referentiemunt: euro (EUR)

▼ 1

2

▲

4

3

5

6



Dakfonds

Dakfonds

Technische gegevens

Pensioensparen

Pensioensparen


Gemengd

Gemengd


5.

18/07/2008

2.

-

6.

20/07/2009

3.

18/07/2006

7.

19/07/2010

4.

18/07/2007

8.

18/07/2011


Periode EUR EUR

3 jaar 7,2% -

5 jaar 3,8% -

10 jaar -

Oprichting 4,3% -



EUR EUR

140 135


130 125


120

EUR

EUR

2009 12,6% -

2010 0,9% -

Beschermd kapitaal

Beschermd kapitaal

1.

115 105

Andere

100 95 07/03

2001 -

2002 -

2003 -

2004 -

2005 5,4% -

2006 2,2% -

2007 0,5% -

2008 4,6% -

0% 07/04

07/05

07/06

07/07

07/08

07/09

07/10

2001

2002

2003

2004

2005

2006

2007

2008

2009

2010


138

Andere

%10% EUR 5% EUR

110

Aandelen


Aandelen

31/12/2010


ING (L) Protected Obli-Fix Digital

Monetair

Monetair


0

Obligaties

Obligaties

Beleggingsbeleid De doelstelling van het compartiment is de belegger op de eindvervaldag (28/12/2012) de som van de jaarlijkse kliks uit te keren. Het niveau van deze kliks is afhankelijk van de stand van de 10 jaar OLO. Daarnaast biedt het compartiment een bescherming van het startkapitaal ten belope van 100% (250 EUR per aandeel, vóór kosten en taksen) op de eindvervaldag. De jaarlijkse kliks bedragen ofwel 2% ofwel 6% naar gelang volgende voorwaarde: op het einde van elk jaar bekijken we de 10 jaar OLO. Bevindt deze zich tussen 3,75% en 6,00% dan bedraagt de jaarlijkse klik 6%, zoniet wordt er 2% vastgeklikt. Actuarieel rendement (vóór kosten en taksen): min. 1,84% en max. 4,81%. Referentiemunt: euro (EUR)

▼ 1

2

▲

5

4

3

6



Dakfonds

Dakfonds

Technische gegevens

Gemengd

Gemengd

Bijkomende informatie Evaluatiedata 30/12/2003

6.

2.

30/12/2004

7.

30/12/2008 30/12/2009

3.

29/12/2005

8.

30/12/2010

4.

28/12/2006

9.

29/12/2011

5.

28/12/2007

10. 20/12/2012


Periode EUR EUR

3 jaar 5,0% -

5 jaar 3,8% -

10 jaar -

Oprichting 4,3% -


Evolutie van de N.I.W. EUR EUR 145 140 135 130 125 120 115 110 100 12/02 12/03 12/04 12/05 12/06 12/07 12/08 12/09 12/10

Kapitalisatieaandeel op 31/03 van elk jaar %6% 4% EUR 2% 0% EUR

2001 -

2002 -

2003 -

2004 5,6% -

2005 6,3% -

2006 -1,5% -

2007 4,5% -

2008 5,6% -

EUR

EUR

2009 8,1% -

2010 3,3% -

-2% 2001

2002

2003

2004

2005

2006

2007

2008

2009

2010

Andere

Andere

105


Beschermd kapitaal

Beschermd kapitaal

1.


Pensioensparen

Pensioensparen

Obligatiebevek (beperkte looptijd met kapitaalbescherming) Type Bevek 01/06/2001 Oprichtingsdatum van de Bevek 28/12/2012 Vervaldatum van het compartiment Activa onder beheer van het compartiment (in miljoenen) 5,04 EUR Deelbewijzen Kapitalisatie Lanceringsdatum van het aandeel 25/11/2002 ISIN-code LU0156838053 987414-51 SRW-code Halfmaandelijks Berekeningsfrequentie 352,54 EUR Laatste netto-inventariswaarde (N.I.W.) 2,00% Uitgifteprovisie Jaarlijkse beheersprovisie (Max) 0,70% Terugkoopprovisie (indien vóór vervaldag) 1,00% 0,50% T.O.B. bij uitstap (indien vóór vervaldag) (750 EUR max.) Statuut Ecofin bij uitstap In In Statuut Ecofin bij dividenduitkering


139

Aandelen


Aandelen

31/12/2010


ING (L) Protected Obli-Fix Distri 2013

Monetair

Monetair


▼

1

0

Obligaties

Obligaties

Beleggingsbeleid De doelstelling van het compartiment is de belegger gedurende 10 jaar een jaarlijks dividend aan te bieden. Daarnaast biedt het compartiment een bescherming van het startkapitaal ten belope van 100% (1000 EUR per aandeel, vóór kosten) op de eindvervaldag (12/04/2013) . Het peil van het dividend is afhankelijk van de evolutie van de OLO 30 jaar en OLO 2 jaar. Anderzijds bedragen de twee eerste dividenden 5%. Voor de bepaling van het dividend vanaf het derde jaar gaan we als volgt tewerk. Op het einde van elke periode bekijken we het verschil (spread) tussen de OLO 30 jaar en de OLO 2 jaar en vermenigvuldigen we dit cijfer met 3. Mocht deze uitkomst negatief zijn, dan zal er voor dat jaar geen dividend zijn. Referentiemunt: euro (EUR)

2

▲

3

4

5

6



15/04/2004

6.

15/04/2009

2.

14/04/2005

7.

14/04/2010


3.

14/04/2006

8.

14/04/2011

4.

16/04/2007

9.

16/04/2012

5.

14/04/2008

10. 12/04/2013

2009 6 84,00

2010 7 93,60

10 jaar -

Oprichting 5,6% -

2008 5 27,60

Gemiddeld gecumuleerd rendement op jaarbasis (*) EUR

Periode EUR EUR

EUR



2007 4 9,30

5 jaar 6,8% -

3 jaar 13,6% -

1 jaar 3,8% -

125 120 115 110 105

Jaarlijks rendement over de tien laatste boekjaren Uitkeringsaandeel op 31/03 van elk jaar

EUR

EUR

2009 14,5% -

2010 14,3% -

Beschermd kapitaal

Beschermd kapitaal

1.

2006 3 30,60

Gemengd

Gemengd


Dividenden

Pensioensparen

Pensioensparen Bijkomende informatie

Dakfonds

Dakfonds

Technische gegevens Type Bevek Obligatiebevek (beperkte looptijd met kapitaalbescherming) Oprichtingsdatum van de Bevek 01/06/2001 Vervaldatum van het compartiment 12/04/2013 86,94 EUR Activa onder beheer van het compartiment (in miljoenen) Deelbewijzen Uitkering 08/04/2003 Lanceringsdatum van het aandeel ISIN-code LU0164563149 SRW-code 988968-53 Berekeningsfrequentie Halfmaandelijks Laatste netto-inventariswaarde (N.I.W.) 1.086,97 EUR 2,00% Uitgifteprovisie 0,70% Jaarlijkse beheersprovisie (Max) 1,00% Terugkoopprovisie (indien vóór vervaldag) T.O.B. bij uitstap (indien vóór vervaldag) 15,00% Roerende voorheffing op dividenden In Statuut Ecofin bij uitstap Statuut Ecofin bij dividenduitkering In

100 95 90 80 04/03 04/04 04/05 04/06 04/07 04/08 04/09 04/10

2001 -

2002 -

2003 -

2004 -

2005 4,7% -

2006 -5,4% -

2007 -2,3% -

2008 13,8% -

-5% 2001

2002

2003

2004

2005

2006

2007

2008

2009

2010


140

Andere

Andere

85

%10% 5% EUR 0% EUR

Aandelen


Aandelen

31/12/2010


ING (L) Protected Obli-Fix Distri 2014

Monetair

Monetair


1

0

Obligaties

Obligaties

Beleggingsbeleid De doelstelling van het compartiment is de belegger gedurende 11 jaar een jaarlijks dividend aan te bieden. Daarnaast biedt het compartiment een bescherming van het startkapitaal ten belope van 100% (1000 EUR per aandeel, vóór kosten en taksen) op de eindvervaldag (19/05/2014) . Het peil van het dividend is afhankelijk van de evolutie van de OLO 30 jaar en de OLO 2 jaar. De twee eerste dividenden bedragen 5%. Voor de bepaling van het dividend vanaf het derde jaar gaan we als volgt tewerk. Op het einde van elke periode bekijken we het verschil (spread) tussen de OLO 30 jaar en de OLO 2 jaar en vermenigvuldigen we dit cijfer met 3,10. Mocht deze uitkomst negatief zijn, dan zal er voor dat jaar geen dividend zijn. Referentiemunt: euro (EUR)

2

▼ 3

▲

4

5

6



19/05/2004

7.

19/05/2010

2.

19/05/2005

8.

18/05/2011

3.

17/05/2006

9.

18/05/2012


4.

18/05/2007

10. 17/05/2013

5.

19/05/2008

11. 19/05/2014

6.

19/05/2009

2009 6 96,72

2010 7 103,85

10 jaar -

Oprichting 5,7% -

2008 5 25,73

EUR EUR


5 jaar 6,8% -

3 jaar 14,7% -

1 jaar 3,0% -

Jaarlijks rendement over de tien laatste boekjaren Uitkeringsaandeel op 31/03 van elk jaar %13% EUR 3% EUR

2001 -

2002 -

2003 -

2004 -

2005 5,9% -

2006 -7,4% -

2007 -3,2% -

2008 12,8% -

EUR

EUR

2009 18,2% -

2010 14,0% -

-7% 05/04 05/05 05/06 05/07 05/08 05/09 05/10

2001

2002

2003

2004

2005

2006

2007

2008

2009

2010

Andere

Andere

125 120 115 110 105 100 95 90 85 80 75 05/03

2007 4 8,06



2006 3 29,14

Beschermd kapitaal

Beschermd kapitaal

1.

Datum nr. EUR

Gemengd

Gemengd

Dividenden (*)

Dividenden

Pensioensparen

Pensioensparen Bijkomende informatie

Dakfonds

Dakfonds



141

Aandelen


Aandelen

31/12/2010


ING (L) Protected Obli-Fix Distri CHF

Monetair

Monetair


▼

1

0

Obligaties

Obligaties

Beleggingsbeleid De doelstelling van het compartiment is de belegger jaarlijks een dividend uit te keren. Daarnaast biedt het compartiment een bescherming van de initiële inventariswaarde ten belope van 100% (1000 EUR per aandeel, vóór kosten en taksen) op de eindvervaldag (22/07/2011). Het peil van de dividenden is afhankelijk van de evolutie van de CHF Libor 3M. Voor de eerste twee jaren ligt het dividend vast op 4%. Vanaf het derde jaar is het dividend gelijk aan 5,25% - niveau CHF Libor 3M. Het minimale dividend is gelijk aan 0%. Referentiemunt: euro (EUR)

2

▲

3

4

5

6




5.

24/07/2008

2.

13/07/2005

6.

24/07/2009

3.

24/07/2006

7.

23/07/2010

4.

24/07/2007

8.

22/07/2011

2009 -

2010 7 51,30

10 jaar -

Oprichting 0,7% -

2008 5 24,56



Periode EUR EUR

EUR



2007 4 25,26

5 jaar 0,3% -

3 jaar 3,2% -

1 jaar 0,4% -

115


110


105

8%

100 95

Andere

90 07/03

2001 -

2002 -

2003 -

2004 -

2005 -0,1% -

2006 -1,9% -

2007 -2,0% -

2008 0,2% -

EUR

2009 8,7% -

2010 -2,5% -

-2% 07/04

07/05

07/06

07/07

07/08

07/09

07/10

2001

2002

2003

2004

2005

2006

2007

2008

2009

2010


142

Andere

% EUR 3% EUR

EUR

Beschermd kapitaal

Beschermd kapitaal

1.

2006 3 37,30

Gemengd

Gemengd

Datum nr. EUR

Pensioensparen

Pensioensparen

Dividenden (*)


Dakfonds

Dakfonds


Aandelen


Aandelen

31/12/2010


ING (L) Protected Obli-Fix Distri NOK

Monetair

Monetair


▼

1

0

Obligaties

Obligaties

Beleggingsbeleid De doelstelling van het compartiment is de belegger jaarlijks een dividend uit te keren. Daarnaast biedt het compartiment een bescherming van de initiële inventariswaarde ten belope van 100% (1000 EUR per aandeel, vóór kosten en taksen) op de eindvervaldag (17/11/2011). Het peil van de dividenden is afhankelijk van de evolutie van de NOK Nibor 3M. Voor de eerste twee jaren ligt het dividend vast op 4%. Vanaf het derde jaar is het dividend gelijk aan 8,10% - niveau NOK Nibor 3M. Het minimale dividend is gelijk aan 0%. Referentiemunt: euro (EUR)

2

▲

3

4

5

6




5.

17/11/2008

2.

17/11/2005

6.

17/11/2009

3.

17/11/2006

7.

17/11/2010

4.

19/11/2007

8.

17/11/2011

2009 6 60,30

2010 7 56,00

10 jaar -

Oprichting 0,6% -

2008 5 17,30



Periode EUR EUR

EUR



2007 4 23,70

5 jaar -0,7% -

3 jaar 2,4% -

1 jaar -1,7% -

115


110


105 100

Andere

90 11/03

2001 -

2002 -

2003 -

2004 -

2005 -0,2% -

2006 -0,5% -

2007 -4,4% -

2008 0,5% -

EUR

2009 9,5% -

2010 -2,8% -

-4% 11/04

11/05

11/06

11/07

11/08

11/09

11/10

2001

2002

2003

2004

2005

2006

2007

2008

2009

2010

Andere

%6% EUR 1% EUR

95

EUR

Beschermd kapitaal

Beschermd kapitaal

1.

2006 3 44,60

Gemengd

Gemengd

Datum nr. EUR

Pensioensparen

Pensioensparen

Dividenden (*)


Dakfonds

Dakfonds



143

Aandelen


Aandelen

31/12/2010


ING (L) Protected Obli-Fix Inflation

Monetair

Monetair


0

Obligaties

Obligaties

Beleggingsbeleid De doelstelling is de belegger op de eindvervaldag (26/10/2014) de som van de jaarlijkse kliks uit te keren. Het niveau van deze kliks is afhankelijk van de stand van het inflatieniveau in de eurozone. Daarnaast biedt het compartiment een bescherming van het startkapitaal ten belope van 100% (250 EUR per aandeel, vóór kosten en taksen) op de eindvervaldag. De drie eerste kliks bedragen 5%. Vanaf het vierde jaar wordt de klik als volgt bepaald: 2% + inflatie met een minimum van 3,10%. Referentiemunt: euro (EUR)

▼ 1

2

▲

5

4

3

6



Dakfonds

Dakfonds

Technische gegevens

Gemengd

Gemengd


7.

08/01/2010

2.

10/01/2005

8.

10/01/2011

3.

09/01/2006

9.

09/01/2012

4.

08/01/2007

10. 08/01/2013

5.

08/01/2008

11. 08/01/2014

6.

08/01/2009


Periode EUR EUR

3 jaar 6,9% -

5 jaar 3,6% -

10 jaar -

Oprichting 4,7% -



EUR EUR

Jaarlijks rendement over de tien laatste boekjaren Kapitalisatieaandeel op 31/03 van elk jaar 2001 -

2002 -

2003 -

2004 -

2005 7,3% -

2006 4,0% -

2007 -0,9% -

2008 4,5% -

EUR

2009 12,6% -

2010 3,4% -

-1% 10/04

10/05

10/06

10/07

10/08

10/09

10/10

2001

2002

2003

2004

2005

2006

2007

2008

2009

2010


144

Andere

Andere

% 9% EUR 4% EUR

EUR

Beschermd kapitaal

Beschermd kapitaal

1.

145 140 135 130 125 120 115 110 105 100 95 10/03

Pensioensparen

Pensioensparen


Aandelen


Aandelen

31/12/2010


ING (L) Protected Obli-Fix Inflation 2

Monetair

Monetair


0

Obligaties

Obligaties

Beleggingsbeleid De doelstelling van het compartiment is de belegger op de eindvervaldag (06/03/2015) de som van de jaarlijkse kliks uit te keren. Het niveau van deze kliks is afhankelijk van de stand van het inflatieniveau in de eurozone. Daarnaast biedt het compartiment een bescherming van het startkapitaal ten belope van 100% (250 EUR per aandeel, vóór kosten) op de eindvervaldag. De drie eerste kliks bedragen 5%. Vanaf het vierde jaar wordt de klik als volgt bepaald: 2% + inflatie met een minimum van 3%. Referentiemunt: euro (EUR)

▼ 1

2

▲

5

4

3

6



Dakfonds

Dakfonds

Technische gegevens

Pensioensparen

Pensioensparen


Gemengd

Gemengd


7.

01/03/2011

2.

01/03/2006

8.

01/03/2012

3.

01/03/2007

9.

01/03/2013

4.

03/03/2008

10. 03/03/2014

5.

02/03/2009

11. 02/03/2015

6.

01/03/2010


Periode EUR EUR

3 jaar 6,6% -

5 jaar 3,4% -

10 jaar -

Oprichting 4,6% -



EUR EUR

140 135


130


125

EUR

EUR

2009 12,0% -

2010 2,6% -

Beschermd kapitaal

Beschermd kapitaal

1.

120

110

Andere

105 100 02/04

2001 -

2002 -

2003 -

2004 -

2005 5,3% -

2006 4,1% -

2007 -0,4% -

2008 4,7% -

0% 02/05

02/06

02/07

02/08

02/09

02/10

2001

2002

2003

2004

2005

2006

2007

2008

2009

2010

Andere

%10% EUR 5% EUR

115


145

Aandelen


Aandelen

31/12/2010


ING (L) Protected Obli-Fix NOK

Monetair

Monetair


0

Obligaties

Obligaties

Beleggingsbeleid De doelstelling van het compartiment is de belegger op de eindvervaldag (17/11/2011) de som van de jaarlijkse kliks uit te keren. Daarnaast biedt het compartiment een bescherming van het startkapitaal ten belope van 100% (250 EUR per aandeel, vóór kosten en taksen) op de eindvervaldag. Het peil van de kliks is afhankelijk van de evolutie van de NOK Nibor 3M. Voor de eerste twee jaren ligt de klik vast op 6%. Vanaf het derde jaar is de klik gelijk aan 8,30% - niveau NOK Nibor 3M. De minimale klik is gelijk aan 0%. Referentiemunt: euro (EUR)

▼

1

2

▲

4

3

5

6



Dakfonds

Dakfonds

Technische gegevens

Pensioensparen

Pensioensparen


Gemengd

Gemengd


5.

10/11/2008

2.

-

6.

10/11/2009

3.

13/11/2006

7.

10/11/2010

4.

13/11/2007

8.

10/11/2011


Periode EUR EUR

3 jaar 6,3% -

5 jaar 2,9% -

10 jaar -

Oprichting 4,4% -



EUR EUR

140 135


130 125


120 115 105

Andere

100 95 11/03

2001 -

2002 -

2003 -

2004 -

2005 4,5% -

2006 3,2% -

2007 -0,3% -

2008 3,1% -

EUR

2009 11,4% -

2010 3,2% -

0% 11/04

11/05

11/06

11/07

11/08

11/09

11/10

2001

2002

2003

2004

2005

2006

2007

2008

2009

2010


146

Andere

%10% EUR 5% EUR

110

EUR

Beschermd kapitaal

Beschermd kapitaal

1.

Aandelen


Aandelen

31/12/2010


ING (L) Protected Obli-Fix Plus 1

Monetair

Monetair


0

Obligaties

Obligaties

Beleggingsbeleid De doelstelling is de belegger op de eindvervaldag de som van de jaarlijkse kliks uit te keren. Het niveau van deze kliks is afhankelijk van de stand van de OLO 30 jaar. Daarnaast biedt het compartiment een bescherming van het startkapitaal ten belope van 100% (250 EUR per aandeel, vóór kosten en taksen) op de eindvervaldag (13/07/2012). De jaarlijkse kliks bedragen min. 5,30%. De maximum klik is beperkt tot 90% van de OLO 30 jaar. Op het einde van elk jaar bekijken we de OLO 30 jaar en nemen we de beste van beide. Concreet: - indien 90% van de OLO 30 jaar < 5,30%: klik bedraagt 5,30%; - indien 90% van de OLO 30 jaar > 5,30 %: klik bedraagt 90% van de OLO 30 jaar. Actuarieel rendement (voor kosten en taksen): min. 4,34 %. Referentiemunt: euro (EUR)

▼ 1

2

▲

5

4

3

6



Dakfonds

Dakfonds

Technische gegevens

Gemengd

Gemengd


6.

2.

09/07/2004

7.

09/07/2008 09/07/2009

3.

08/07/2005

8.

09/07/2010

4.

10/07/2006

9.

08/07/2011

5.

09/07/2007

10. 09/07/2012


Periode EUR EUR

3 jaar 5,6% -

5 jaar 3,4% -

10 jaar -

Oprichting 5,0% -


Evolutie van de N.I.W. EUR EUR 160 150 140


EUR

EUR

2009 9,3% -

2010 1,8% -

Beschermd kapitaal

Beschermd kapitaal

1.


Pensioensparen

Pensioensparen


130 120 110

2001 -

2002 -

2003 -

2004 5,6% -

2005 5,3% -

2006 1,6% -

2007 2,0% -

2008 4,0% -

0% 2001

2002

2003

2004

2005

2006

2007

2008

2009

2010

Andere

Andere

100 06/02 06/03 06/04 06/05 06/06 06/07 06/08 06/09 06/10

%8% 6% EUR 4% 2% EUR


147

Aandelen


Aandelen

31/12/2010



EUR Notering EUR

0

▼ 1

2

▲

5

4

3

6

Monetair

Monetair

Eval ® Beoordeling

Obligaties

Obligaties

Beleggingsbeleid De doelstelling van het compartiment is de belegger op de eindvervaldag (25/09/2012) de som van de jaarlijkse kliks uit te keren. Het niveau van deze kliks is afhankelijk van de stand van de OLO 10 jaar. Daarnaast biedt het compartiment een bescherming van het startkapitaal ten belope van 100% (250 EUR per aandeel, vóór kosten en taksen) op de eindvervaldag. De jaarlijkse kliks bedragen min. 5%. De maximum klik is beperkt tot 6%. Bij het begin van elk jaar bekijken we de OLO 10 jaar en nemen we de beste van beide. Concreet: - indien 90% van de OLO 10 jaar < 5%: klik bedraagt 5%; - indien 90% van de OLO 10 jaar > 5%: klik bedraagt 90% van de OLO 10 jaar, met een maximum van 6% (90% van 6,67%). Actuarieel rendement (vóór kosten en taksen): min. 4,14% en max. 4,81%. Referentiemunt: euro (EUR)



Dakfonds

Dakfonds

Technische gegevens

Gemengd

Gemengd


6.

2.

03/10/2003

7.

03/10/2007 03/10/2008

3.

04/10/2004

8.

05/10/2009

4.

03/10/2005

9.

04/10/2010

5.

03/10/2006

10. 03/10/2011


Periode EUR EUR

3 jaar 6,1% -

5 jaar 3,5% -

10 jaar -

Oprichting 4,8% -


Evolutie van de N.I.W. EUR EUR 150 140 130


EUR

EUR

2009 9,7% -

2010 2,7% -

Beschermd kapitaal

Beschermd kapitaal

1.


Pensioensparen

Pensioensparen


120 110 100

2001 -

2002 -

2003 -

2004 4,8% -

2005 5,8% -

2006 2,3% -

2007 1,6% -

2008 4,2% -

0% 2001

2002

2003

2004

2005

2006

2007

2008

2009

2010


148

Andere

Andere

90 09/02 09/03 09/04 09/05 09/06 09/07 09/08 09/09 09/10

% 8% 6% EUR 4% 2% EUR

Aandelen


Aandelen

31/12/2010



EUR Notering EUR

0

▼ 1

2

▲

5

4

3

6

Monetair

Monetair

Eval ® Beoordeling

Obligaties

Obligaties

Beleggingsbeleid De doelstelling van het compartiment is de belegger op de eindvervaldag (24/07/2015) de som van de jaarlijkse kliks uit te keren. Het niveau van deze kliks is afhankelijk van de stand van de OLO 10j. Daarnaast biedt het compartiment een bescherming van het startkapitaal ten belope van 100% (250 EUR per aandeel, vóór kosten) op de eindvervaldag. De jaarlijkse kliks bedragen min. 3,5%. De maximum klik is beperkt tot 5,5%. Op het einde van elk jaar bekijken we de OLO 10 jaar en nemen we de beste van beide. Concreet: - indien 85% van de OLO 10 jaar < 3,5%: klik bedraagt 3,5% - indien 85% van de OLO 10 jaar > 3,5%: klik bedraagt 85% van de OLO 10 jaar, met een maximum van 5,5%. Actuarieel rendement (vóór kosten en taksen): min. 2,97% et max. 4,31%. Referentiemunt: euro (EUR)



Dakfonds

Dakfonds

Technische gegevens

Gemengd

Gemengd


7.

17/07/2009

2.

19/07/2004

8.

19/07/2010

3.

18/07/2005

9.

18/07/2011

4.

17/07/2006

10. 17/07/2012

5.

17/07/2007

11. 18/07/2013

6.

17/07/2008

12. 17/07/2014


Periode EUR EUR

3 jaar 6,7% -

5 jaar 3,6% -

10 jaar -

Oprichting 3,8% -



EUR EUR

140 135


130 125


120 115

10%

105

Andere

100

2001 -

2002 -

2003 -

2004 -

2005 6,3% -

2006 1,1% -

2007 0,4% -

2008 4,5% -

EUR

2009 10,8% -

2010 3,9% -

0% 07/04

07/05

07/06

07/07

07/08

07/09

07/10

2001

2002

2003

2004

2005

2006

2007

2008

2009

2010

Andere

% EUR 5% EUR

110

EUR

Beschermd kapitaal

Beschermd kapitaal

1.

95 07/03

Pensioensparen

Pensioensparen



149

Aandelen


Aandelen

31/12/2010



Monetair

Monetair


0

Obligaties

Obligaties

Beleggingsbeleid De doelstelling van het compartiment is de belegger op de eindvervaldag (14/01/2014) de som van de jaarlijkse kliks uit te keren. Het niveau van deze kliks is afhankelijk van de stand van de OLO 10 jaar. Daarnaast biedt het compartiment een bescherming van het startkapitaal ten belope van 100% (250 EUR per aandeel, vóór kosten en taksen) op de eindvervaldag. De jaarlijkse kliks bedragen min. 4%. Op het einde van elk jaar bekijken we de OLO 10 jaar en nemen we de beste van beide. Concreet: - indien 85% van de OLO 10 jaar < 4%: klik bedraagt 4%; - indien 85% van de OLO 10 jaar > 4%: klik bedraagt 85% van de OLO 10 jaar, met een maximum van 5,75%. Actuarieel rendement (vóór kosten en taksen): min. 3,42% en max. 4,65%. Referentiemunt: euro (EUR)

▼ 1

2

▲

5

4

3

6



Dakfonds

Dakfonds

Technische gegevens

Pensioensparen

Pensioensparen


Gemengd

Gemengd


6.

2.

09/01/2006

7.

08/01/2010 10/01/2011

3.

08/01/2007

8.

09/01/2012

4.

08/01/2008

9.

08/01/2013

5.

08/01/2009

10. 08/01/2014


Periode EUR EUR

3 jaar 6,3% -

5 jaar 3,4% -

10 jaar -

Oprichting 4,3% -



EUR EUR

135 130


125


120

EUR

EUR

2009 10,6% -

2010 3,1% -

Beschermd kapitaal

Beschermd kapitaal

1.

115 10%

105

Andere

100 95 01/04

2001 -

2002 -

2003 -

2004 -

2005 3,6% -

2006 1,7% -

2007 1,0% -

2008 4,5% -

0% 01/05

01/06

01/07

01/08

01/09

01/10

2001

2002

2003

2004

2005

2006

2007

2008

2009

2010


150

Andere

% 5% EUR EUR

110

Aandelen


Aandelen

Andere Obligaties

Obligaties ING (L) Funds


Kapitalisatie

Einde boekjaar

31/12 -

ING (L) II


Soort aandelen

Kapitalisatie

Einde boekjaar

30/06 -


Soort aandelen

Kapitalisatie

Einde boekjaar

31/12

Dividend

-

Soort aandelen


Einde boekjaar

30/09

Dividend

Beschermd kapitaal

Beschermd kapitaal

ING International CMF

Gemengd

Gemengd

ING (L) Technix

Pensioensparen

Pensioensparen

Dividend

Dakfonds

Dakfonds

Dividend

Monetair

Monetair

Soort aandelen

Januari

Andere

Andere

151

Aandelen


Aandelen

31/12/2010


ING (L) II Selectis Euro Equity 3

Obligaties

Obligaties

Beleggingsbeleid

Monetair

Monetair

De doelstelling van het compartiment is de belegger op de eindvervaldag (15/09/2014) de som van 18 driemaandelijkse kliks uit te keren. Het niveau van deze kliks is afhankelijk van de trimestriële prestatie van de Dow Jones Euro Stoxx 50 index. Het startkapitaal (250 EUR per aandeel, vóór kosten en taksen) is 100% beschermd op de eindvervaldag van het compartiment. Het niveau van de driemaandelijkse kliks hangt af van de prestatie van de index over het voorbije kwartaal. Positieve prestaties van de index zijn beperkt tot +6%, negatieve prestaties zijn niet beperkt. De meerwaarde op de eindvervaldag komt overeen met de som van de 18 driemaandelijkse kliks. Als de som van de kliks negatief is, wordt ze teruggebracht tot 0%. Op de vervaldag kan de belegger dus een meerwaarde, vóór kosten en taksen, van minimaal 0% en maximaal 18 x 6% = 108% ontvangen (dit komt overeen met een actuarieel rendement, vóór kosten en taksen, van minimaal 0% en maximaal 17,67%). Referentiemunt: euro (EUR)


Eval ® Beoordeling


BANCO SANTANDER

3

TELEFONICA

4

SANOFI-AVENTIS

5

BNP PARIBAS

6

E.ON

7

SIEMENS

8

BAYER

9

ENI

10

ALLIANZ

11

BASF

12

NOKIA

13

GDF SUEZ

14

BANCO BILBAO

15

UNILEVER

16

UNICREDIT

17

FRANCE TELECOM

18

SOCIETE GENERALE

19

SAP

20

DEUTSCHE BANK

▼


1

2

▲

4

3

5



Technische gegevens


10. 11/06/2012

09/06/2010

11. 10/09/2012

3.

09/09/2010

12. 10/12/2012

4.

09/12/2010

13. 11/03/2013

5.

09/03/2011

14. 10/06/2013

6.

09/06/2011

15. 09/09/2013

7.

09/09/2011

16. 09/12/2013

8.

09/12/2011

17. 10/03/2014

9.

09/03/2012

18. 09/06/2014



EUR

1 jaar -

3 jaar -

5 jaar -

10 jaar -

-


EUR 102 101,5 101


EUR

EUR

2009 -

2010 -

Beschermd kapitaal

Beschermd kapitaal

1. 2.

Aandelenbevek (beperkte looptijd) 01/10/1997 15/09/2014 32,33 EUR Kapitalisatie 09/03/2010 LU0483363619 5171342-78 Halfmaandelijks 250,30 EUR 250,00 EUR 3,00% 1,50% 1,00% (750 EUR max.) 0,50% Out Out

Gemengd

Gemengd

Type Bevek Oprichtingsdatum van de Bevek Vervaldatum van het compartiment Activa onder beheer van het compartiment (in miljoenen) Deelbewijzen Lanceringsdatum van het aandeel ISIN-code SRW-code Berekeningsfrequentie Laatste netto-inventariswaarde (N.I.W.) Initiële N.I.W. Uitgifteprovisie Jaarlijkse beheersprovisie Terugkoopprovisie (indien vóór vervaldag) T.O.B. bij uitstap (indien vóór vervaldag) Statuut Ecofin bij uitstap Statuut Ecofin bij dividenduitkering

Pensioensparen

Pensioensparen

TOTAL

2

0

Dakfonds

Dakfonds

1

EUR Notering EUR

100,5 100

99 03/10 04/10 05/10 06/10 07/10 08/10 09/10 10/10 11/10 12/10

% EUR EUR

2001 -

2002 -

2003 -

2004 -

2005 -

2006 -

2007 -

2008 -



152

Andere

Andere

99,5

Aandelen


Aandelen

31/12/2010


ING (L) II Selectis Short Term performers 1

Obligaties

Obligaties

Beleggingsbeleid De doelstelling van het compartiment is op de eindvervaldag (14/09/2012) de som van drie jaarlijkse kliks uit te keren. Het startkapitaal (250 EUR per aandeel, vóór kosten en taksen) wordt op de eindvervaldag ten belope van 100% beschermd. Het peil van elke klik is afhankelijk van de gemiddelde prestatie van 20 internationale aandelen. Op de jaarlijkse evaluatiedatum: - wordt voor de aandelen met een waarde hoger dan of gelijk aan hun initiële waarde de prestatie op +8% vastgesteld; - komt in de andere gevallen de werkelijke prestatie in aanmerking. In geval van negatieve prestatie van de korf op de evaluatiedatum, is de klik gelijk aan 0%. Referentiemunt: euro (EUR)

Monetair

Monetair Eval ® Beoordeling Bijkomende informatie

0

▼

1

2

▲

4

3

5

6




AMAZON.COM

3

AMGEN

4

APPLE

5

BHP BILLITON

6

CARREFOUR

7

COMPAGNIE DE SAINT GOBAIN

8

DEUTSCHE BOERSE

9

FUJITSU

10

HALLIBURTON

11

HARLEY-DAVIDSON

12

NINTENDO

13

RIO TINTO

14

ROCHE HOLDING

15

SEVEN & I HOLDINGS

16

SOFTBANK

17

SOUTHWEST AIRLINES

18

TOKYO GAS

19


20

YAHOO !

Technische gegevens Type Bevek Oprichtingsdatum van de Bevek Vervaldatum van het compartiment Activa onder beheer van het compartiment (in miljoenen) Deelbewijzen Lanceringsdatum van het aandeel ISIN-code SRW-code Berekeningsfrequentie Laatste netto-inventariswaarde (N.I.W.) Initiële N.I.W. Uitgifteprovisie (Max) Jaarlijkse beheersprovisie (Max) Terugkoopprovisie (indien vóór vervaldag) T.O.B. bij uitstap (indien vóór vervaldag) Statuut Ecofin bij uitstap Statuut Ecofin bij dividenduitkering



2.

09/09/2010

3.

09/09/2011

4.

10/09/2012



EUR

1 jaar 0,2% -

3 jaar -

5 jaar -

10 jaar -

Oprichting 0,9% -


EUR 109


107 105


EUR

EUR

2009 -

2010 -

Beschermd kapitaal

Beschermd kapitaal

1.

Gemengd

Gemengd

ALSTON

2

Pensioensparen

Pensioensparen

1

Dakfonds

Dakfonds

EUR Notering EUR

103 101

Andere

97 95 09/09

11/09

01/10

03/10

05/10

07/10

09/10

11/10

2001 -

2002 -

2003 -

2004 -

2005 -

2006 -

2007 -

2008 -


Andere

% EUR EUR

99


153

Aandelen


Aandelen

31/12/2010


ING (L) II Selectis Special Power Callable 1

Obligaties

Obligaties

Beleggingsbeleid

Monetair

Monetair

De doelstelling van het compartiment is de belegger ten belope van 100% aan de eventuele stijging van de Dow Jones Eurostoxx 50-index te laten deelnemen, met een mogelijkheid van vervroegde terugbetaling. Door het «Callable»-mechanisme kan het compartiment op volgende tussentijdse evaluatiedata vervroegd terugbetaald worden: 02/10/2008, 02/10/2009, 04/10/2010 of 04/10/2011. Indien het niveau van de index op de jaarlijkse evaluatiedatum boven het startniveau ligt, krijgt de belegger 100% van het startkapitaal (250 EUR vóór kosten en taksen) vermeerderd met 100% van de prestatie van de index, met een minimum van +10% voor het eerste jaar; van +20% voor het 2de jaar (actuarieel rendement van 9,54%); van +30% voor het 3de jaar (actuarieel rendement van 9,14%) en van +40% voor het 4de jaar (actuarieel rendement van 8,78%). Indien de prestatie negatief is ten opzichte van het startniveau, wordt het compartiment niet afgesloten. Bij de eindvervaldag (02/10/2012) krijgt de belegger (vóór kosten en taksen): - 100% van het startkapitaal + 100% van de prestatie van de index met een minimum van +50% (actuarieel rendement van 8,45%) indien het niveau van de index boven of op zijn startniveau ligt; - 100% van het startkapitaal indien de prestatie van de index negatief is ten opzichte van het startniveau, maar nooit onder 70% van zijn startniveau is gevallen; - de reële prestatie van de index indien die negatief is ten opzichte van het startniveau en tenminste één keer tijdens de levensduur van het product onder 70% van het startniveau is gevallen. Referentiemunt: euro (EUR)

Eval ® Beoordeling Bijkomende informatie

TELEFONICA

4

SANOFI-AVENTIS

5

BNP PARIBAS

6

E.ON

7

SIEMENS

8

BAYER

9

ENI

10

ALLIANZ

11

BASF

12

NOKIA

13

GDF SUEZ

14

BANCO BILBAO

15

UNILEVER

16

UNICREDIT

17

FRANCE TELECOM

18

SOCIETE GENERALE

19

SAP

20

DEUTSCHE BANK

4

3

▼ 5

▲

6


Technische gegevens Type Bevek Oprichtingsdatum van de Bevek Vervaldatum van het compartiment Activa onder beheer van het compartiment (in miljoenen) Deelbewijzen Lanceringsdatum van het aandeel ISIN-code SRW-code Berekeningsfrequentie Laatste netto-inventariswaarde (N.I.W.) Initiële N.I.W. Uitgifteprovisie Jaarlijkse beheersprovisie (Max) Terugkoopprovisie (indien vóór vervaldag) T.O.B. bij uitstap (indien vóór vervaldag) Statuut Ecofin bij uitstap Statuut Ecofin bij dividenduitkering


Gemengd

Gemengd

BANCO SANTANDER

3

2

Pensioensparen

Pensioensparen

TOTAL

2

1


DJ Eurostoxx 50 (belangrijkste posten) 1

0

Dakfonds

Dakfonds

EUR Notering EUR


2.

02/10/2009

3.

04/10/2010

4.

04/10/2011



EUR

1 jaar -6,0% -

3 jaar -14,4% -

5 jaar -

10 jaar -

Oprichting -14,1% -


EUR 100 90 80


EUR

Beschermd kapitaal

Beschermd kapitaal

1.

EUR

70 60

40 10/07 02/08 06/08 10/08 02/09 06/09 10/09 02/10 06/10 10/10

% -3% -13% EUR -23% EUR

2001 -

2002 -

2003 -

2004 -

2005 -

2006 -

2007 -

2008 2009 - -33,4% -

2010 6,3% -

-33% 2001

2002

2003

2004

2005

2006

2007

2008

2009

2010


154

Andere

Andere

50

Aandelen


Aandelen

31/12/2010

Compartiment van de Luxemburgse Bevek ING (L) Technix

ING (L) Funds Short term 1

EUR Notering EUR

0

1

2

▼ 3

▲

5

4

6

Monetair

Monetair

Eval ® Beoordeling

Obligaties

Obligaties

Beleggingsbeleid De doelstelling van het compartiment is op de eindvervaldag (16/04/2012) de meerwaarde op een korf van 20 internationale aandelen uit te keren. Op de eindvervaldag beoogt het compartiment de terugbetaling van minstens 95% van de initiële prijs per aandeel, zijnde 237,50 EUR (vóór kosten en taksen). De prestatie van de korf is afhankelijk van de gemiddelde prestatie van de 20 internationale aandelen. De individuele prestatie van elk aandeel wordt berekend als volgt: - voor de aandelen waarvan de eindwaarde op de finale observatiedag hoger is dan of gelijk aan hun initiële waarde wordt de weerhouden prestatie vastgelegd op +18%, ongeacht wat de uiteindelijke performance is; - voor de aandelen waarvan de eindwaarde op de finale observatiedag lager is dan hun initiële waarde wordt de reële prestatie van het aandeel t.o.v. zijn initiële waarde in rekening gebracht. Individuele performances zijn niet naar beneden toe beperkt, maar in geval van een negatieve prestatie van de korf, wordt het verlies tot -5% beperkt. Referentiemunt: euro (EUR)



Dakfonds

Dakfonds

Technische gegevens


ALLIANZ

3

ALTRIA GROUP

4

AVIVA PLC

5

BNP PARIBAS

6

MICHELIN

7

CONOCOPHILLIPS

8

GENERAL ELECTRIC

9

GOLDMAN SACHS GROUP

10

HOME DEPOT

11

HONDA MOTOR

12


13

LAFARGE

14

MICROSOFT

15

MORGAN STANLEY

16

PPR

17

PRUDENTIAL

18

TOYOTA MOTOR

19

SCHNEIDER ELECTRIC

20

TELECOM ITALIA


Periode EUR EUR

3 jaar -

5 jaar -

10 jaar -

Oprichting 1,1% -



EUR EUR

104


103 102


EUR

EUR

2009 -

2010 1,8% -

Beschermd kapitaal

Beschermd kapitaal

AIR FRANCE-KLM

2

Gemengd

Gemengd

1

Pensioensparen

Pensioensparen

Bevek met hoge techniciteit (beperkte looptijd) Type Bevek 26/04/2007 Oprichtingsdatum van de Bevek 16/04/2012 Vervaldatum van het compartiment Activa onder beheer van het compartiment (in miljoenen) 17,76 EUR Deelbewijzen Kapitalisatie Lanceringsdatum van het aandeel 31/08/2009 ISIN-code LU0447001586 90673-75 SRW-code Halfmaandelijks Berekeningsfrequentie 253,63 EUR Laatste netto-inventariswaarde (N.I.W.) 3,00% Uitgifteprovisie (Max) Jaarlijkse beheersprovisie (Max) 1,50% Terugkoopprovisie (indien vóór vervaldag) 1,00% 0,50% T.O.B. bij uitstap (indien vóór vervaldag) (750 EUR max.) Statuut Ecofin bij uitstap Out Out Statuut Ecofin bij dividenduitkering

101

99

Andere

98 09/09

2001 -

2002 -

2003 -

2004 -

2005 -

2006 -

2007 -

2008 -

0% 11/09

01/10

03/10

05/10

07/10

09/10

11/10

2001

2002

2003

2004

2005

2006

2007

2008

2009

2010

Andere

%2% 1% EUR 1% EUR

100


155

Aandelen


Aandelen

31/12/2010


ING (L) Technix Short Term 2

EUR Notering EUR

0

1

▼

2

3

▲

Monetair

Monetair

Eval ® Beoordeling

Obligaties

Obligaties

Beleggingsbeleid De doelstelling van het compartiment is op de eindvervaldag (12/04/2013) de meerwaarde op een korf van 20 internationale aandelen uit te keren. Op de eindvervaldag beoogt het compartiment de terugbetaling van minstens 95% van de initiële prijs per aandeel, zijnde 237,50 EUR (vóór kosten en taksen). De prestatie van de korf is afhankelijk van de gemiddelde prestatie van de 20 internationale aandelen. De individuele prestatie van elk aandeel wordt berekend als volgt: - voor de aandelen waarvan de eindwaarde op de finale observatiedag hoger is dan of gelijk aan hun initiële waarde wordt de weerhouden prestatie vastgelegd op +14%, ongeacht wat de uiteindelijke performance is; - voor de aandelen waarvan de eindwaarde op de finale observatiedag lager is dan hun initiële waarde wordt de reële prestatie van het aandeel t.o.v. zijn initiële waarde in rekening gebracht. Individuele performances zijn niet naar beneden toe beperkt, maar in geval van een negatieve prestatie van de korf, wordt het verlies tot -5% beperkt. Referentiemunt: euro (EUR)


5



Dakfonds

Dakfonds

Technische gegevens

Gemengd

Gemengd


ALLIANZ

3

AT&T

4

AXA

5

BANCO SANTANDER

6

BASF

7

BELGACOM

Periode EUR EUR

8

CREDIT AGRICOLE


9

DEUTSCHE TELEKOM

10

E.ON

11

ENI

12

FRANCE TELECOM

13

KPN

14

MUENCHENER RUECKVER

15

NINTENDO

16

PETROCHINA

17

PFIZER

18

PPR

19

RWE

20

GDF SUEZ

Gemiddeld gecumuleerd rendement op jaarbasis (*) 1 jaar -

3 jaar -

5 jaar -

10 jaar -

Oprichting -


-

-

-

EUR -

-

-

-

-

EUR -

-


Andere

Andere

AEGON

2

Beschermd kapitaal

Beschermd kapitaal

1


156

Pensioensparen

Pensioensparen

Bevek met hoge techniciteit (beperkte looptijd) Type Bevek 01/02/1996 Oprichtingsdatum van de Bevek Vervaldatum van het compartiment Activa onder beheer van het compartiment (in miljoenen) 17,88 EUR Deelbewijzen Kapitalisatie Lanceringsdatum van het aandeel 04/10/2010 ISIN-code LU0467768957 SRW-code Halfmaandelijks Berekeningsfrequentie Laatste netto-inventariswaarde (N.I.W.) 3,00% Uitgifteprovisie (Max) Jaarlijkse beheersprovisie (Max) 1,50% Terugkoopprovisie (indien vóór vervaldag) 1,00% 0,05% T.O.B. bij uitstap (indien vóór vervaldag) (750 EUR max.) Statuut Ecofin bij uitstap Out Out Statuut Ecofin bij dividenduitkering

Aandelen


Aandelen

31/12/2010


ING (L) Technix ING (L) Technix Special Booster 1

Monetair

Monetair


0

Obligaties

Obligaties

Beleggingsbeleid De doelstelling van het compartiment is om op de eindvervaldag (12/04/2013) een meerwaarde van maximum +70% uit te keren. Na 3 jaar en 6 maanden, op 8 april 2013, wordt het niveau van de Dow Jones Eurostoxx 50 opgetekend: - als de waarde van de index hoger is dan of gelijk aan de beginwaarde, ontvangt de belegger zijn beginkapitaal (250 EUR, vóór kosten en taksen), verhoogd met een meerwaarde die gelijk is aan tweemaal de prestatie van de Dow Jones Eurostoxx 50 (met een maximum van +70%); - als de waarde van de index lager is dan zijn beginwaarde, is de terugbetaling gelijk aan het beginkapitaal, verminderd met de daling van de index op de vervaldag. Het beginkapitaal (250 EUR per aandeel) is niet beschermd op de eindvervaldag van het compartiment. Referentiemunt: euro (EUR)

1

2

4

3

▼ 5

▲

6

Geraamde minimum horizon > 5 jaar Gebaseerd op 15 maandelijkse rendementen Geraamde minimum horizon > 5 jaar


Dakfonds

Dakfonds


Technische gegevens

BANCO SANTANDER

3

TELEFONICA

4

SANOFI-AVENTIS

5

BNP PARIBAS

6

E.ON

7

SIEMENS

8

BAYER

9

ENI

10

ALLIANZ

11

BASF

12

NOKIA

13

GDF SUEZ

14

BANCO BILBAO

15

UNILEVER

16

UNICREDIT

17

FRANCE TELECOM

18

SOCIETE GENERALE

19

SAP

20

DEUTSCHE BANK

Bevek met hoge techniciteit (beperkte looptijd) Type Bevek 01/02/1996 Oprichtingsdatum van de Bevek 12/04/2013 Vervaldatum van het compartiment Activa onder beheer van het compartiment (in miljoenen) 12,08 EUR Deelbewijzen Kapitalisatie Lanceringsdatum van het aandeel 31/08/2009 ISIN-code LU0432693132 90677-79 SRW-code Halfmaandelijks Berekeningsfrequentie 251,31 EUR Laatste netto-inventariswaarde (N.I.W.) 3,00% Uitgifteprovisie Jaarlijkse beheersprovisie (Max) 1,50% Terugkoopprovisie (indien vóór vervaldag) 1,00% 0,50% T.O.B. bij uitstap (indien vóór vervaldag) (750 EUR max.) Statuut Ecofin bij uitstap Out Out Statuut Ecofin bij dividenduitkering

Gemengd

Gemengd

TOTAL

2

Pensioensparen

Pensioensparen

1


5 jaar -

10 jaar -

Oprichting 0,4% -



EUR EUR

104


102 100


EUR

EUR

2009 -

2010 1,3% -

Beschermd kapitaal

Beschermd kapitaal

1 jaar 1,3% -

Periode EUR EUR

98 96

Andere

92 90 09/09

2001 -

2002 -

2003 -

2004 -

2005 -

2006 -

2007 -

2008 -

0% 11/09

01/10

03/10

05/10

07/10

09/10

11/10

2001

2002

2003

2004

2005

2006

2007

2008

2009

2010

Andere

%1% EUR 1% EUR

94


157

Aandelen


Aandelen

31/12/2010


ING (L) Technix Special Booster 2

EUR Notering EUR

0

1

2

4

3

▼ 5

▲

Monetair

Monetair

Eval ® Beoordeling

Obligaties

Obligaties

Beleggingsbeleid De doelstelling van het compartiment is om op de eindvervaldag (15/11/2013) een meerwaarde van 160% van de prestatie van de index uit te keren. Na 3 jaar en 6 maanden, op 11 november 2013, wordt het niveau van de Dow Jones Eurostoxx 50 opgetekend: - als de waarde van de index hoger is dan of gelijk aan de beginwaarde, ontvangt de belegger zijn beginkapitaal (250 EUR, vóór kosten en taksen), verhoogd met een meerwaarde die gelijk is aan 160% van de prestatie van de Dow Jones Eurostoxx; - als de waarde van de index lager is dan zijn beginwaarde, is de terugbetaling gelijk aan het beginkapitaal, verminderd met de daling van de index op de vervaldag. Het beginkapitaal (250 EUR per aandeel) is niet beschermd op de eindvervaldag van het compartiment. Referentiemunt: euro (EUR)

Geraamde minimum horizon > 5 jaar 6 Geraamde minimum horizon > 5 jaar


Dakfonds

Dakfonds


Technische gegevens

BANCO SANTANDER

3

TELEFONICA

4

SIEMENS

5

SANOFI-AVENTIS

6

E.ON

7

BNP PARIBAS

8

ENI

9

BASF

10

BAYER

11

ALLIANZ

12

DAIMLER

13

UNILEVER

14

GDF

15

SAP

16

NOKIA

17

BANCO BILBAO

18

UNICREDIT

19

DEUTSCHE BANK

20

FRANCE TELECOM

Bevek met hoge techniciteit (beperkte looptijd) Type Bevek 01/02/1996 Oprichtingsdatum van de Bevek Vervaldatum van het compartiment Activa onder beheer van het compartiment (in miljoenen) 7,67 EUR Deelbewijzen Kapitalisatie Lanceringsdatum van het aandeel 10/05/2010 ISIN-code LU0496700955 5177179-95 SRW-code Halfmaandelijks Berekeningsfrequentie 256,68 EUR Laatste netto-inventariswaarde (N.I.W.) 3,00% Uitgifteprovisie Jaarlijkse beheersprovisie (Max) 1,50% Terugkoopprovisie (indien vóór vervaldag) 1,00% 0,50% T.O.B. bij uitstap (indien vóór vervaldag) (750 EUR max.) Statuut Ecofin bij uitstap Out Out Statuut Ecofin bij dividenduitkering

Gemengd

Gemengd

TOTAL

2

Evaluatiedata 1.

10/05/2010

2.

11/11/2013

Pensioensparen

Pensioensparen

1


5 jaar -

10 jaar -

-



EUR EUR

109


107 105


EUR

EUR

2009 -

2010 -

Beschermd kapitaal

Beschermd kapitaal

1 jaar -

Periode EUR EUR

103 101

Andere

97 95 05/10

06/10

07/10

08/10

09/10

10/10

11/10

12/10

2001 -

2002 -

2003 -

2004 -

2005 -

2006 -

2007 -

2008 -



158

Andere

% EUR EUR

99

Aandelen


Aandelen

31/12/2010


ING (L) Technix Special Callable 4

EUR Notering EUR

0

1

2

▼

5

4

3

▲

6

Monetair

Monetair

Eval ® Beoordeling

Obligaties

Obligaties

Beleggingsbeleid De doelstelling van het compartiment is de belegger voor 100% te laten deelnemen in de eventuele stijging van de Dow Jones Euro Stoxx 50-index, met de mogelijkheid van een vervroegde terugbetaling op de tussentijdse vervaldata (15/09/2010, 15/09/2011, 14/09/2012 en 13/09/2013). Indien de waarde van de index op de jaarlijkse evaluatiedatum gelijk is aan of hoger dan zijn startwaarde, krijgt de belegger 100% van het initiële kapitaal (250 EUR vóór kosten en taksen) terug, samen met een meerwaarde van +12% het eerste jaar, +24% het tweede jaar, +36% het derde jaar en +48% het vierde jaar. Indien de prestatie ten opzichte van het startpeil negatief is, wordt het compartiment niet afgesloten. Op de eindvervaldag (15/09/2014) krijgt de belegger: - 100% van het startkapitaal + een meerwaarde van 60% indien de waarde van de index gelijk is aan of hoger dan zijn startwaarde; - 100% van het startkapitaal indien de waarde van de index lager is dan zijn startwaarde maar hoger dan 60% ervan; - het startkapitaal verminderd met het negatieve rendement van de index indien de waarde van de index lager is dan of gelijk aan 60% van zijn startwaarde.

Geraamde minimum horizon > 5 jaar Gebaseerd op 15 maandelijkse rendementen Geraamde minimum horizon > 5 jaar


Dakfonds

Dakfonds


Technische gegevens

BANCO SANTANDER

3

TELEFONICA

4

SANOFI-AVENTIS

5

BNP PARIBAS

6

E.ON

7

SIEMENS

8

BAYER

9

ENI

10

ALLIANZ

11

BASF

12

NOKIA

13

GDF SUEZ

14

BANCO BILBAO

15

UNILEVER

16

UNICREDIT

17

FRANCE TELECOM

18

SOCIETE GENERALE

19

SAP

20

DEUTSCHE BANK

Bevek met hoge techniciteit (beperkte looptijd) Type Bevek 01/02/1996 Oprichtingsdatum van de Bevek Vervaldatum van het compartiment Activa onder beheer van het compartiment (in miljoenen) 49,65 EUR Deelbewijzen Kapitalisatie Lanceringsdatum van het aandeel 02/09/2009 ISIN-code LU0424977972 5155875-34 SRW-code Halfmaandelijks Berekeningsfrequentie 277,33 EUR Laatste netto-inventariswaarde (N.I.W.) 3,00% Uitgifteprovisie (Max) Jaarlijkse beheersprovisie (Max) 1,50% Terugkoopprovisie (indien vóór vervaldag) 1,00% 1,00% T.O.B. bij uitstap (indien vóór vervaldag) (750 EUR max.) Statuut Ecofin bij uitstap Out Out Statuut Ecofin bij dividenduitkering

Gemengd

Gemengd

TOTAL

2


2.

09/09/2011

3.

09/09/2012

4.

09/09/2013

5

09/09/2014


Periode EUR EUR

3 jaar -

5 jaar -

10 jaar -

Oprichting 8,7% -



EUR EUR

109


107 105


EUR

EUR

2009 -

2010 8,5% -

Beschermd kapitaal

Beschermd kapitaal

1.

Pensioensparen

Pensioensparen

1

103 101 99

Andere

97 95 09/09

11/09

01/10

03/10

05/10

07/10

09/10

11/10

2001 2001

2002 2002

2003 2003

2004 2004

2005 2005

2006 2006

2007 2007

2008 2008

2009

2010

Andere

8% %6% EUR 4% 2% EUR 0%


159

Aandelen


Aandelen

31/12/2010


ING (L) Technix Special Callable 6

EUR Notering EUR

0

1

2

▼

Geraamde minimum horizon > 5 jaar 5

4

3

Monetair

Monetair

Eval ® Beoordeling

Obligaties

Obligaties

Beleggingsbeleid De doelstelling van het compartiment is de belegger voor 100% te laten deelnemen in de eventuele stijging van de Dow Jones Euro Stoxx 50-index, met de mogelijkheid van een vervroegde terugbetaling op de tussentijdse vervaldata (14/12/2010, 14/12/2011, 14/12/2012 en 13/12/2013). Indien de waarde van de index op de jaarlijkse evaluatiedatum gelijk is aan of hoger dan zijn startwaarde, krijgt de belegger 100% van het initiële kapitaal (250 EUR vóór kosten en taksen) terug, samen met een meerwaarde van +12% het eerste jaar, +24% het tweede jaar, +36% het derde jaar en +48% het vierde jaar. Indien de prestatie ten opzichte van het startpeil negatief is, wordt het compartiment niet afgesloten. Op de eindvervaldag (12/12/2014) krijgt de belegger: - 100% van het startkapitaal + een meerwaarde van 60% indien de waarde van de index gelijk is aan of hoger dan zijn startwaarde; - 100% van het startkapitaal indien de waarde van de index lager is dan zijn startwaarde maar hoger dan of gelijk aan 65% ervan; - het startkapitaal verminderd met het negatieve rendement van de index indien de waarde van de index lager is dan 65% van zijn startwaarde.

▲



Dakfonds

Dakfonds


Technische gegevens

BANCO SANTANDER

3

TELEFONICA

4

SANOFI-AVENTIS

5

BNP PARIBAS

6

E.ON

7

SIEMENS

8

BAYER

9

ENI

10

ALLIANZ

11

BASF

12

NOKIA

13

GDF SUEZ

14

BANCO BILBAO

15

UNILEVER

16

UNICREDIT

17

FRANCE TELECOM

18

SOCIETE GENERALE

19

SAP

20

DEUTSCHE BANK

Bevek met hoge techniciteit (beperkte looptijd) Type Bevek 01/02/1996 Oprichtingsdatum van de Bevek Vervaldatum van het compartiment Activa onder beheer van het compartiment (in miljoenen) 51,93 EUR Deelbewijzen Kapitalisatie Lanceringsdatum van het aandeel 02/12/2009 ISIN-code LU0457802014 SRW-code Niet gedefinieerd Berekeningsfrequentie 261,02 EUR Laatste netto-inventariswaarde (N.I.W.) 3,00% Uitgifteprovisie (Max) Jaarlijkse beheersprovisie (Max) 1,50% Terugkoopprovisie (indien vóór vervaldag) 1,00% T.O.B. bij uitstap (indien vóór vervaldag) (750 EUR max.) Statuut Ecofin bij uitstap Out Out Statuut Ecofin bij dividenduitkering

Gemengd

Gemengd

TOTAL

2


2.

08/12/2011

3.

10/12/2012

4.

09/12/2013

5

08/12/2014


Periode EUR EUR

3 jaar -

5 jaar -

10 jaar -

Oprichting 4,4% -



EUR EUR

109


107 105


EUR

EUR

2009 -

2010 3,4% -

Beschermd kapitaal

Beschermd kapitaal

1.

Pensioensparen

Pensioensparen

1

103 3%

101

Andere

97 95 12/09

2001 -

2002 -

2003 -

2004 -

2005 -

2006 -

2007 -

2008 -

0% 02/10

04/10

06/10

08/10

10/10

12/10

2001

2002

2003

2004

2005

2006

2007

2008

2009

2010


160

Andere

% 2% EUR 1% EUR

99

Aandelen


Aandelen

31/12/2010


ING (L) Technix -

EUR Notering EUR


0

1

2

3

▼ 4

▲




TELEFONICA

4

SIEMENS

5

SANOFI-AVENTIS

6

E.ON

7

BNP PARIBAS

8

ENI

9

BASF

10

BAYER

11

ALLIANZ

12

DAIMLER

13

UNILEVER

14

GDF

15

SAP

16

NOKIA

17

BANCO BILBAO

18

UNICREDIT

19

DEUTSCHE BANK

20

FRANCE TELECOM

Technische gegevens Bevek met hoge techniciteit (beperkte looptijd) Type Bevek 01/02/1996 Oprichtingsdatum van de Bevek Vervaldatum van het compartiment Activa onder beheer van het compartiment (in miljoenen) 24,59 EUR Deelbewijzen Kapitalisatie Lanceringsdatum van het aandeel 08/01/2010 ISIN-code LU0467768791 SRW-code Halfmaandelijks Berekeningsfrequentie 265,20 EUR Laatste netto-inventariswaarde (N.I.W.) 3,00% Uitgifteprovisie Jaarlijkse beheersprovisie 1,50% Terugkoopprovisie (indien vóór vervaldag) 1,00% T.O.B. bij uitstap (indien vóór vervaldag) (750 EUR max.) Statuut Ecofin bij uitstap Out Out Statuut Ecofin bij dividenduitkering

Gemengd

Gemengd

BANCO SANTANDER

3

Evaluatiedata 1.

09/06/2010

2.

09/06/2011

3.

11/062012

4.

10/06/2013 10/06/2014

6.

09/062015


Periode EUR EUR

3 jaar -

5 jaar -

10 jaar -

-



EUR EUR


08/10

09/10

10/10

11/10

12/10

2001 -

2002 -

2003 -

2004 -

2005 -

2006 -

2007 -

2008 -

EUR

EUR

2009 -

2010 -


Andere

Andere

105 104 103 102 101 100 99 98 97 96 95 06/10

Beschermd kapitaal

Beschermd kapitaal

5.

Pensioensparen

Pensioensparen

TOTAL

2

Dakfonds

Dakfonds

DJ Eurostoxx 50 (belangrijkste posten) 1

Monetair

Monetair

Eval ® Beoordeling

Obligaties

Obligaties

Beleggingsbeleid De doelstelling van het compartiment is de belegger voor 100% te laten deelnemen in de stijging van de Dow Jones Euro Stoxx 50-index, met de mogelijkheid van een vervroegde terugbetaling op de tussentijdse vervaldata (16/06/2011, 18/06/2012, 17/06/2013 en 17/06/2014). Indien de waarde van de index op de jaarlijkse evaluatiedatum gelijk is aan of hoger dan zijn startwaarde, krijgt de belegger 100% van het initiële kapitaal (250 EUR) terug, samen met een meerwaarde van +14% het eerste jaar, +28% het tweede jaar, +42% het derde jaar en +56% het vierde jaar. Indien de prestatie ten opzichte van het startpeil negatief is, wordt het compartiment niet afgesloten. Op de eindvervaldag (15/06/2015) krijgt de belegger: - 100% van het startkapitaal + een meerwaarde van 70% indien de waarde van de index gelijk is aan of hoger dan zijn startwaarde; - het startkapitaal verminderd met het negatieve rendement van de index indien de waarde van de index lager is dan zijn startwaarde.


161

Aandelen


Aandelen

31/12/2010

Compartiment van de Luxemburgse Bevek ING International CMF

ING International CMF Credit Select 2013 Plus

Automotive

EUR Notering EUR

20,1

Banking

20,0

Wirelines 5,0

Non Captive Diversified

5,0

Electric

▼

1

2

▲


4

5



13,4

Distributors

0

Monetair

Monetair

Eval ® Beoordeling


Obligaties

Obligaties

Beleggingsbeleid Dit compartiment is een structuur van het open type met een vaste looptijd van 3 jaar en 3 maanden die afloopt op 8 april 2013. Het zal beleggen in een gediversifieerde portefeuille van zowel primaire als secundaire bedrijfsobligaties uitgedrukt in euro. Het compartiment streeft naar een aantrekkelijk rendement door enerzijds te beleggen in obligaties in de categorie “investment grade” met een kredietrating van minimaal BBB- op het ogenblik van de aankoop en anderzijds door maximaal 20% van het vermogen te beleggen in obligaties in de categorie “High Yield” op het ogenblik van de oprichting.

4,8 3,0

Consumer Cyclical Services

2,6

Life

2,6

Technische gegevens 23,5

Andere 0

10

20

30

Spreiding rating (%) AA

4,9

A

45,7 29,5

BB

7,6

B

9,9

Andere (*)

2,4

0

20

40

(*) geen officiële rating beschikbaar

Pensioensparen

Pensioensparen

BBB

Obligatiebevek (beperkte looptijd) Type Bevek 17/07/1992 Oprichtingsdatum van de Bevek Vervaldatum van het compartiment 08/04/2013 115,06 EUR Activa onder beheer van het compartiment (in miljoenen) VaR (95% op jaarbasis) 1,67% Duratie (jaren) Kapitalisatie Deelbewijzen Uitkering 04/01/2010 Lanceringsdatum van het aandeel 04/01/2010 ISIN-code LU0466380937 LU0466380697 SRW-code 94447-66 94446-65 Berekeningsfrequentie Wekelijks Wekelijks Laatste netto-inventariswaarde (N.I.W.) 1.042,31 EUR 260,56 EUR Uitgifteprovisie 3,00% 3,00% Jaarlijkse beheersprovisie (Max) 0,75% 0,75% Terugkoopprovisie (indien vóór vervaldag) 2,00% 2,00% T.O.B. bij uitstap (indien vóór vervaldag) (750 EUR max.) 0,50% Roerende voorheffing op dividenden 15,00% Statuut Ecofin bij uitstap Out Out Statuut Ecofin bij dividenduitkering Out Out

Dakfonds

Dakfonds

Gaming

Top 10 (%) Tui Ag 10/12/2012 5.125% ..............................

4,2 2,8

3

Unicredit Spa 12/02/2013 4.875% ...................

2,5

4

Cirsa Capital Luxembourg 15/07/2012 7.875%

2,5

5

Volvo Treasury Ab 01/10/2012 7.875% ............

2,5

Datum nr. EUR

6

Ing Verzekeringen Nv 28/11/2012 3.5% ...........

2,5


7

Fairfax Media Group Fina 15/06/2012 6.25% ...

2,5

8

Natl Grid Plc 21/03/2013 4.125% .....................

2,4

9

Gaz Capital Sa (gazprom) 09/12/2012 4.56% ...

2,4

10

Gmac Canada Ltd 23/05/2012 6% ...................

2,4

Dividenden (*) 2006 -


EUR

2008 -

2009 -

2010 -

10 jaar -

-


Periode EUR EUR


2007 -

3 jaar -

5 jaar -


EUR


05/10

07/10

09/10

11/10

2001 -

2002 -

2003 -

2004 -

2005 -

2006 -

2007 -

2008 -

EUR

EUR

2009 -

2010 -



162

Andere

Andere

105 104,5 104 103,5 103 102,5 102 101,5 101 100,5 100 01/10

Beschermd kapitaal

Beschermd kapitaal

Telefonica Europe Bv 14/02/2013 5.125% ........

2

Gemengd

Gemengd

1

Aandelen


Aandelen

31/12/2010


ING International CMF Credit Select 2014

Banking

24,2

Automotive

12,9

Food And Beverage

9,2

Building Materials

5,2

Distributors

4,9

2

▲

3

5

4

6


22,2

Andere 0

10

20

30

Spreiding rating (%) 5,1

A

51,9 33,3 9,7

20

40

60


Pensioensparen

Pensioensparen

BBB

Type Bevek Obligatiebevek (beperkte looptijd) 17/07/1992 Oprichtingsdatum van de Bevek Vervaldatum van het compartiment 15/09/2014 220,47 EUR Activa onder beheer van het compartiment (in miljoenen) 2,94% VaR (95% op jaarbasis) Duratie (jaren) Deelbewijzen Uitkering Kapitalisatie Lanceringsdatum van het aandeel 12/06/2009 12/06/2009 ISIN-code LU0428450513 LU0428450430 5150324-12 SRW-code 5150323-11 Berekeningsfrequentie Wekelijks Wekelijks Laatste netto-inventariswaarde (N.I.W.) 1.063,76 EUR 275,77 EUR Uitgifteprovisie (Max) 3,00% 3,00% 0,75% Jaarlijkse beheersprovisie (Max) 0,75% 2,00% 2,00% Terugkoopprovisie (indien vóór vervaldag) (750 EUR max.) 0,50% T.O.B. bij uitstap (indien vóór vervaldag) Roerende voorheffing op dividenden 15,00% Statuut Ecofin bij uitstap Out Out Statuut Ecofin bij dividenduitkering Out Out

Dakfonds

Dakfonds

2,6

Supermarkets

0

1

Technische gegevens

3,8

Construction Machinery

Andere (*)

▼

5,2

Retailers

AA

0


9,8

Wirelines

EUR Notering EUR

Monetair

Monetair

Eval ® Beoordeling


Obligaties

Obligaties

Beleggingsbeleid Dit compartiment is een structuur van het open type met een vaste looptijd van 5 jaar, die afloopt op 15 september 2014. Het zal belegd worden in een gediversifieerde portefeuille van bedrijfsobligaties op zowel de primaire als de secundaire markt. Het compartiment streeft ernaar een aantrekkelijk rendement op te leveren door in principe te beleggen in obligaties in de categorie ‘investment grade’, uitgedrukt in euro en met een kredietrating van minimaal BBB- op het ogenblik van de aankoop. Die obligaties moeten tevens in overeenstemming zijn met de UCITS III-richtlijn. Bij de lancering belegt het compartiment maximaal 35 % van zijn vermogen in obligaties met een BBB-rating. Het compartiment belegt in obligaties die hetzij dezelfde looptijd hebben als het compartiment, hetzij een kortere looptijd. Het compartiment mag een gedeelte van zijn vermogen beleggen in geldmarktinstrumenten, liquiditeiten en termijndeposito’s. Het compartiment zal geen beroep doen op financiële derivaten.

Top 10 (%) Ppr 03/04/2014 8.625% ...................................

2,7 2,6

3

Heineken Nv 07/04/2014 7.125% ....................

2,5

4

Lafarge Sa 27/05/2014 7.625% ........................

2,5

5

Teliasonera Ab 13/03/2014 5.125% .................

2,5

Datum nr. EUR

6

Ubs Ag London 19/05/2014 5.625% ................

2,5


7

Casino Guichard Perrach 10/04/2014 4.875% ..

2,4

8

John Deere Capital Corp 24/01/2014 7.5% ......

2,4

9

Imperial Tobacco Finance 15/09/2014 7.25% ...

2,4

10


2,4

2006 -

EUR

2007 -

2009 -

2010 1 39,00

10 jaar -

Oprichting 6,8% -

2008 -



Dividenden (*)

5 jaar -

3 jaar -

1 jaar 3,4% -


EUR 114 112 110


EUR

EUR

2009 -

2010 6,5% -

Beschermd kapitaal

Beschermd kapitaal

Volvo Treasury Ab 27/02/2014 9.875% ............

2

Gemengd

Gemengd

1

108 106 104

100 06/09 08/09 10/09 12/09 02/10 04/10 06/10 08/10 10/10 12/10

2001 -

2002 -

2003 -

2004 -

2005 -

2006 -

2007 -

2008 -

0% 2001

2002

2003

2004

2005

2006

2007

2008

2009

2010

Andere

Andere

102

6%

% 4% EUR 2% EUR


163

Aandelen


Aandelen

31/12/2010


ING International CMF Credit Select 2015

Banking

30,8

Food And Beverage

12,5

Automotive

7,6

Wirelines

7,4

Building Materials

5,2

Utility Other

5,1

14,4

Andere 0

20

40

Spreiding rating (%) AA

7,1

A

48,5 34,6

Andere (*)

9,8

0

3

5

4

6


20

40


Type Bevek Obligatiebevek (beperkte looptijd) 17/07/1992 Oprichtingsdatum van de Bevek Vervaldatum van het compartiment 06/01/2015 96,91 EUR Activa onder beheer van het compartiment (in miljoenen) 3,33% VaR (95% op jaarbasis) Duratie (jaren) Deelbewijzen Uitkering Kapitalisatie Lanceringsdatum van het aandeel 31/08/2009 31/08/2009 ISIN-code LU0446832965 LU0446832882 90676-78 SRW-code 90675-77 Berekeningsfrequentie Halfmaandelijks Wekelijks Laatste netto-inventariswaarde (N.I.W.) 1.050,34 EUR 262,62 EUR Uitgifteprovisie (Max) 3,00% 3,00% 0,75% Jaarlijkse beheersprovisie (Max) 0,75% 2,00% 2,00% Terugkoopprovisie (indien vóór vervaldag) (750 EUR max.) 0,50% T.O.B. bij uitstap (indien vóór vervaldag) Roerende voorheffing op dividenden 15,00% Statuut Ecofin bij uitstap Out Out Statuut Ecofin bij dividenduitkering Out Out

Pensioensparen

Pensioensparen

BBB

2

Dakfonds

Dakfonds

2,6

Non Captive Diversified

▲

1

Technische gegevens

4,9

Distributors

0


9,6

Supermarkets

▼

EUR Notering EUR

Monetair

Monetair

Eval ® Beoordeling


Obligaties

Obligaties

Beleggingsbeleid Dit compartiment is een structuur van het open type met een vaste looptijd van 5 jaar en 3 maand, die afloopt op 6 Januari 2015. Het zal belegd worden in een gediversifieerde portefeuille van bedrijfsobligaties op zowel de primaire als de secundaire markt. Het compartiment streeft ernaar een aantrekkelijk rendement op te leveren door in principe te beleggen in obligaties in de categorie ‘investment grade’, uitgedrukt in euro en met een kredietrating van minimaal BBB- op het ogenblik van de aankoop. Die obligaties moeten tevens in overeenstemming zijn met de UCITS III-richtlijn. Bij de lancering belegt het compartiment maximaal 35 % van zijn vermogen in obligaties met een BBB-rating. Het compartiment belegt in obligaties die hetzij dezelfde looptijd hebben als het compartiment, hetzij een kortere looptijd.Het compartiment mag een gedeelte van zijn vermogen beleggen in geldmarktinstrumenten,liquiditeiten en termijndeposito’s. Het compartiment zal geen beroep doen op financiële derivaten.

Top 10 (%) 2,6

Lafarge Sa 27/05/2014 7.625% ........................

2,5

3

Ubs Ag London 19/05/2014 5.625% ................

2,5

4


2,5

5

Heineken Nv 07/04/2014 7.125% ....................

2,5

Datum nr. EUR

6

Michelin Luxembourg Scs 24/04/2014 8.625% .

2,5


7

Veolia Environnement 24/04/2014 5.25% ........

2,5

8

Telstra Corp Ltd 15/07/2014 4.75% .................

2,4

9

National Grid Plc 22/04/2014 6.5% ..................

2,4

10

Omv Ag 07/04/2014 6.25% .............................

2,4

Dividenden (*) 2006 -


EUR

2009 -

2010 -

10 jaar -

Oprichting 3,8% -

2008 -



2007 -

5 jaar -

3 jaar -

1 jaar 3,7% -


EUR 109


107 105


EUR

EUR

2009 -

2010 6,0% -

Beschermd kapitaal

Beschermd kapitaal

Metro Ag 14/07/2014 5.75% ...........................

2

Gemengd

Gemengd

1

103 6%

101

Andere

97 95 09/09

2001 -

2002 -

2003 -

2004 -

2005 -

2006 -

2007 -

2008 -

0% 11/09

01/10

03/10

05/10

07/10

09/10

11/10

2001

2002

2003

2004

2005

2006

2007

2008

2009

2010


164

Andere

%4% EUR 2% EUR

99

JURIDISCHE DISCLAIMER

De informatie in dit document is uitsluitend opgesteld ter informatie en is geen aanbod noch een uitnodiging om effecten of een beleggingsinstrument te kopen of verkopen of om deel te nemen in een handelsstrategie. Beleggingen kunnen alleen geschikt zijn voor particuliere beleggers en beschrijft alleen strategie, indien en voor zo ver door hen ingeschakelde onafhankelijke of professionele adviseurs hierover een positief advies hebben uitgebracht op grond van een schriftelijke overeenkomst. Hoewel de inhoud van dit document met de meeste zorg is samengesteld en gebaseerd is op betrouwbare informatiebronnen, wordt ten aanzien van de volledigheid of juistheid ervan, uitdrukkelijk of stilzwijgend, geen enkele aansprakelijkheid aanvaard, garantie of verklaring gegeven. De informatie en mogelijke aanbevelingen kunnen zonder voorafgaande kennisgeving worden gewijzigd. ING Investment Management noch enig andere vennootschap of onderdeel dat behoort tot ING Groep, noch een van haar functionarissen, haar directeuren of werknemers aanvaarden enige aansprakelijkheid of verantwoordelijkheid met betrekking tot de hierin opgenomen informatie of mogelijke aanbevelingen. Geen aansprakelijkheid zal worden aanvaard voor schade die door de lezers wordt geleden als het gevolg van het gebruik van of het zich baseren op deze publicatie. De waarde van uw belegging kan fluctueren. In het verleden behaalde resultaten bieden geen garantie voor de toekomst. Op deze disclaimer is Nederlands recht van toepassing. Voor gedetailleerde informatie over dit product verwijzen wij u naar het prospectus en de bijbehorende addenda. Voor dit product is een vereenvoudigd prospectus opgesteld met informatie over het product, de kosten en de risico's. Loop geen onnodig risico. Lees het vereenvoudigd prospectus. Alle prospectussen, supplementen en de vereenvoudigd prospectussen zijn verkrijgbaar via www.ing.be. De informatie in dit document is niet bedoeld als individueel beleggingsadvies. Deze informatie is geen beleggings- fiscaal of juridisch advies. Aan deze informatie kunnen geen rechten worden ontleend. Raadpleeg uw adviseur voor een advies op maat.


165

WISSELKOERSEN

Kruiselingse Koersen 31/12/2010

1 AUD

1 AUD

-

1 CAD

1 CHF

1 DKK

1 EUR

1 JPY

1 NOK

1 SEK

1 USD

1 ZAR

1,018528

0,955414

5,693957

0,764076

83,136114

5,958033

6,891188

1,025043

6,781426

0,938034

5,590377

0,750177

81,623771

5,849650

6,765829

1,006396

6,658064

5,959672

0,799733

87,015761

6,236072

7,212773

1,072877

7,097889

0,134191

14,600762

1,046378

1,210263

0,180023

1,190986

108,806049

7,797695

9,018979

1,341545

8,875327

-

0,071666

0,082890

0,012330

0,081570

1,156621

0,172044

1,138199

0,148747

0,984072

1 CAD

0,981809

1 CHF

1,046666

1,066059

1 DKK

0,175625

0,178879

0,167794

1 EUR

1,308770

1,333019

1,250418

7,452080

1 JPY

0,012028

0,012251

0,011492

0,068490

0,009191

1 NOK

0,167841

0,170950

0,160357

0,955677

0,128243

13,953617

1 SEK

0,145113

0,147802

0,138643

0,826266

0,110877

12,064120

0,864587

1 USD

0,975569

0,993645

0,932073

5,554849

0,745409

81,105036

5,812474

6,722831

1 ZAR

0,147462

0,150194

0,140887

0,839640

0,112672

12,259385

0,878581

1,016186

-

Euro Conversie 1 euro (EUR) =

ATS

13,7603

BEF

40,3399

DEM

1,95583

ESP

166,386

FIM

5,94573

FRF

6,55957

GRD

340,750

IEP

0,78756

ITL

1936,27

LUF

40,3399

NLG

2,20371

PTE

200,482


166

-

-

-

-

-

0,151154

6,615751 -

Januari Informatie Bevekwijzer ING INVESTMENT MANAGEMENT 1

Recommend Documents