Informace určené Zveřejněním pro poskytování investiční služby podle § 6 odst.1 písm. a) a b) Zákona o cenných papírech Investiční limity
Minimální částka první investice - 6 000 CZK Minimální částka následné investice - 6 000 CZK Minimální výše investice prostřednictvím písemného Pokynu - 6 000 CZK Minimální výše odkupu (pro CP/ZCP nabyté na základě komisionářské smlouvy) - 5 000 CZK Minimální výše odkupu (pro CP/ZCP nabyté na základě mandátní smlouvy) - 5 000 CZK Minimální výše převodu (pro CP/ZCP nabyté na základě komisionářské smlouvy) - 5 000 CZK Minimální výše převodu (pro CP/ZCP nabyté na základě mandátní smlouvy) - 5 000 CZK Minimální zůstatek hodnoty CP/ZCP na investičním účtu Klienta - 6 000 CZK
Seznam cenných papírů
do kterých může Klient investovat prostřednictvím Obchodníka na základě mandátní nebo komisionářské smlouvy Název cenného papíru WIOF African Performance Fund WIOF Conservative Risk 3% Portfolio WIOF Emerging Europe Performance Fund WIOF Global Emerging Markets Bond Fund WIOF Global Strategy Alpha Portfolio WIOF China Performance Fund WIOF India Performance Fund WIOF Latin American Performance Fund WIOF Middle East Performance Fund WIOF South-East Asia Performance Fund WPP New Global Equity Markets Risk 18% Portfolio WSP Global Strategy Risk 10% Portfolio WIOF African Performance Fund WIOF Conservative Risk 3% Portfolio WIOF Emerging Europe Performance Fund WIOF Global Emerging Markets Bond Fund WIOF Global Strategy Alpha Portfolio WIOF Global Strategy Alpha Portfolio WIOF China Performance Fund WIOF India Performance Fund WIOF Latin American Performance Fund WIOF Russia and CIS Performance Fund WIOF South-East Asia Performance Fund WPP New Global Equity Markets Risk 18% Portfolio WPP New Global Equity Markets Risk 18% Portfolio WPP New Global Equity Markets Risk 18% Portfolio WSP Global Strategy Risk 10% Portfolio WSP Global Strategy Risk 10% Portfolio WSP Global Strategy Risk 10% Portfolio
Třída akcií
ISIN
A A A A A A A A A A A A B B B B B B GBP B B B B B B EUR B GBP B USD B EUR B GBP B USD
LU0363285338 LU0267833050 LU0494360927 LU0302080998 LU0232043801 LU0363285684 LU0419264733 LU0494359911 LU0363285924 LU0363286658 LU0481241353 LU0481329281 LU0363285411 LU0232043124 LU0494361065 LU0302081707 LU0267829611 LU0788114980 LU0363285767 LU0419265110 LU0494360091 LU0267827326 LU0363286732 LU0481244027 LU0532364303 LU0532362869 LU0481330610 LU0532359303 LU0532358917
Specifický symbol 0363285338 0267833050 0494360927 0302080998 0232043801 0363285684 0419264733 0494359911 0363285924 0363286658 0481241353 0481329281 0363285411 0232043124 0494361065 0302081707 0267829611 0788114980 0363285767 0419265110 0494360091 0267827326 0363286732 0481244027 0532364303 0532362869 0481330610 0532359303 0532358917
Vstupní poplatek 1
2
3
4,9 % 1,9 % 4,9 % 2,0 % 3,9 % 4,9 % 4,9 % 4,9 % 4,9 % 4,9 % 3,9 % 3,9 %
3,9 % 1,5 % 3,9 % 1,8 % 3,1 % 3,9 % 3,9 % 3,9 % 3,9 % 3,9 % 3,1 % 3,1 %
2,9 % 1,0 % 2,9 % 1,6 % 2,3 % 2,9 % 2,9 % 2,9 % 2,9 % 2,9 % 2,3 % 2,3 %
0%
1 Vstupní poplatek pro investice do 249 999 CZK
2 Vstupní poplatek pro investice od 250 000 CZK do 499 999 CZK 3 Vstupní poplatek pro investice nad 500 000 CZK
Cenný papír
podle čl. III bod 2 Rámcové mandátní smlouvy / Rámcové komisionářské smlouvy odpovídajícího konzervativnímu rizikovému profilu Název cenného papíru WIOF Conservative Risk 3% Portfolio
Třída akcií A
ISIN LU0267833050
Lhůta pro vykonání/ postoupení Pokynu
podle § 73s ods. 1 Zákona o cenných papírech se vykonání/ postoupení Pokynu realizuje v souladu se zavedenými postupy a opatřeními, které umožňují bezodkladné, spravedlivé a pohotové vykonání pokynů klienta ve vztahu k pokynům ostatních klientů nebo k obchodním zájmům obchodníka s cennými papíry. Pokyny klienta, které jsou jinak srovnatelné, se vykonávají podle času jejich přijetí, přičemž jsou pokyny provedené na účet klienta bezodkladně přesně zaznamenávány a alokovány
Lhůta pro vrácení platby
podle čl. III bod 2 nebo bod 3 Rámcové mandátní smlouvy / Rámcové komisionářské smlouvy je 14 dní od přijetí platby
Informace určené Zveřejněním pro produkt Konto života PLUS Doba investování -
časové období, během kterého Klient investuje peněžní prostředky do portfolia, uvádí se v letech minimální doba investování je 5 let maximální doba investování je 40 let (pro Klienty s konzervativním rizikovým profilem 14 let, pro Klienty s vyváženým rizikovým profilem 30 let)
Frekvence investování -
počet investic peněžních prostředků klienta do Portfolia v průběhu dvanácti po sobě následujících měsíců Klient si může zvolit frekvenci investování roční (1 x za rok), půlroční (2 x ročně), čtvrtletně (4 x ročně), měsíčně (12 x ročně) nebo jednorázově
Pravidelná investice -
suma peněžních prostředků, které Klient pravidelně investuje do Portfolia v souladu s frekvencí investování minimální suma pravidelné měsíční investice je 500 CZK minimální výše celkové roční investice je 6 000 CZK
Mimořádná investice -
suma peněžních prostředků, které Klient investuje do Portfolia nad rámec dohodnutý ve Smlouvě minimální suma mimořádné investice je 50 000 CZK žádost o realizaci mimořádné investice se podává na tiskopisu určeném Obchodníkem investiční strategie mimořádné investice je shodná s investiční strategií, kterou si Klient zvolil ve Smlouvě měna mimořádné investice je shodná s měnou investice dohodnutou ve Smlouvě
Výběr z Portfolia -
Klient je oprávněn učinit mimořádný výběr části peněžních prostředků z Portfolia před uplynutím dohodnuté doby investování minimální suma pro výběr je 5 000 CZK, hodnota Portfolia však nesmí výběrem klesnout pod úroveň rovnající se 8 % z celkové sumy investice uvedené ve Smlouvě
Ukončení Smlouvy -
podmínkou pro ukončení Smlouvy ze strany Klienta bez možných sankcí nebo poplatků je uplynutí doby investování uvedené ve Smlouvě za předpokladu, že během této doby vložil do Portfolia minimálně sumu rovnající se celkové sumě investice uvedené ve Smlouvě pokud hodnota Portfolia klesne pod částku rovnající se součtu 5 % celkové sumy investice uvedené ve Smlouvě a 300 CZK, je Obchodník oprávněn Smlouvu vypovědět pokud není vstupní investice Klienta (5% z celkové sumy investice) splacena do 24 měsíců ode dne uzavření Smlouvy, je Obchodník oprávněn Smlouvu vypovědět
Investiční strategie -
investiční strategie Klienta je determinovaná volatilitou klientského portfolia Obchodník neumožní Klientovi investovat do zvolené investiční strategie v případě, že rizikový profil je dynamičtější než rizikový profil Klienta dle klientského testu s ohledem na klesající počet let do ukončení dohodnuté doby investování je Obchodník oprávněn snižovat volatilitu klientského portfolia s důrazem na ochranu investičních nástrojů klienta v portfoliu při konzervativní investiční strategii by míra investičního rizika klientského portfolia neměla překročit hranici průměrné roční volatility 8 % v EUR
-
-
pří vyvážené investiční strategii by míra investičního rizika klientského portfolia neměla překročit hranici průměrné roční volatility 12 % v EUR, přičemž v období 15-ti let před uplynutím dohodnuté doby investování by míra investičního rizika klientského portfolia neměla překročit hranici průměrné roční volatility 8 % v EUR při dynamické investiční strategii by míra investičního rizika klientského portfolia neměla překročit hranici průměrné roční volatility 15 % v EUR, přičemž v období 30-ti až 15-ti let před uplynutím dohodnuté doby investování by míra investičního rizika klientského portfolia neměla překročit hranici průměrné roční volatility 12 % v EUR a v období 15 let před uplynutím dohodnuté doby investování by míra investičního rizika klientského portfolia neměla překročit hranici průměrné roční volatility 8 % v EUR
Rámcová informace o alokaci aktiv -
při dynamické investiční strategii je a) vstupní investice Klienta (5 % z celkové sumy investice) investovaná do dluhových cenných papírů vydaných emitentem se sídlem v rámci Evropské unie s výnosem min. 8 % p.a. b) pravidelná investice Klienta investovaná s ohledem na dobu, která zůstává do uplynutí dohodnuté doby investování podle této alokace:
Finanční nástroj
Doba do splatnosti Více než 30 let 30 až 15 let 15 až 5 let 5 až 2 roky Méně než 2 roky
OPF1 s volatilitou do 21 % OPF1 s volatilitou do 6 % Dluhopisy2 -
80 % 20 % 0%
50 % 50 % 0%
30 % 70 % 0%
10 % 90 % 0%
0% 90 % 10 %
při vyvážené investiční strategii je a) vstupní investice Klienta (5 % z celkové sumy investice) investovaná do dluhových cenných papírů vydaných emitentem se sídlem v rámci Evropské unie s výnosem min. 8 % p.a. b) pravidelná investice Klienta investovaná s ohledem na dobu, která zůstává do uplynutí dohodnuté doby investování podle této alokace:
Finanční nástroj
Doba do splatnosti Více než 15 let 15 až 5 let 5 až 2 roky Méně než 2 roky
OPF1 s volatilitou do 21 % OPF1 s volatilitou do 6 % Dluhopisy2 -
50 % 50 % 0%
30 % 70 % 0%
10 % 90 % 0%
0% 90 % 10 %
při konzervativní investiční strategii je a) vstupní investice Klienta (5 % z celkové sumy investice) investovaná do dluhových cenných papírů vydaných emitentem se sídlem v rámci Evropské unie s výnosem min. 8 % p.a. b) pravidelná investice Klienta investovaná s ohledem na dobu, která zůstává do uplynutí dohodnuté doby investování podle této alokace:
Finanční nástroj
Doba do splatnosti Více než 5 let 5 až 2 roky Méně než 2 roky
OPF1 s volatilitou do 21 % OPF1 s volatilitou do 6 % Dluhopisy2 -
30 % 70 % 0%
10 % 90 % 0%
0% 90 % 10 %
Obchodník provádí realokaci portfolia Klienta na pravidelné bázi s ohledem na rizikový profil Klienta, minimálně však jednou ročně Obchodník je oprávněn část Portfolia Klienta, maximálně však 3 % z celkové sumy investice držet ve formě peněžní hotovosti vyjma případů, kde jde o peněžní prostředky určené na realokaci do jiných finančních nástrojů
cenné papíry otevřených podílových fondů nebo obdobné finanční nástroje emitované zahraničními subjekty kolektivního investování se sídlem v rámci Evropské unie, které jsou považované za podniky kolektivního investování do převoditelných cenných papírů v souladu se Směrnicí č. 85/611/EHS v platném znění 2 korporátní dluhové cenné papíry vydané emitentem se sídlem v rámci Evropské unie s výnosem min. 8 % p.a. 1
Informace určené Zveřejněním pro produkt LifeFlex Doba investování -
časové období, během něhož Klient investuje peněžní prostředky do Portfolia, uvádí se v letech minimální doba investování je 3 roky maximální doba investování je 10 let
Frekvence investování -
počet investic peněžních prostředků Klienta do Portfolia v rámci dvanácti po sobě jdoucích měsíců Klient si může zvolit frekvenci investování měsíční (12x za rok) nebo jednorázovou
Pravidelná investice -
suma peněžních prostředků, které Klient pravidelně investuje do Portfolia v souladu s frekvencí investování minimální suma pravidelné měsíční investice je 1 200 CZK minimální suma roční investice je 14 400 CZK
Mimořádná investice -
suma peněžních prostředků, které Klient investuje do Portfolia nad rámec dohodnutý ve Smlouvě minimální suma mimořádné investice je 3 600 CZK žádost o realizaci mimořádné investice se podává na tiskopisu určeném Obchodníkem investiční strategie mimořádné investice je shodná s investiční strategií, kterou si Klient zvolil ve Smlouvě měna mimořádné investice je shodná s měnou investice dohodnutou ve Smlouvě
Výběr z Portfolia -
Klient je oprávněn vybrat část peněžních prostředků z Portfolia před uplynutím dohodnuté doby investování minimální suma výběru peněžních prostředků z Portfolia před uplynutím dohodnuté doby investování je 3 600 CZK, hodnota Portfolia (včetně sumy ve výši security depozit) však nesmí výběrem klesnout pod sumu rovnající se 7 % celkové sumy investice uvedené ve Smlouvě
Ukončení Smlouvy -
Klient je oprávněn ukončit Smlouvu bez jakýchkoliv sankcí nebo poplatků i před uplynutím doby investování dohodnuté ve Smlouvě pokud hodnota Portfolia (včetně sumy ve výši security depozit) klesne pod sumu rovnající se 7 % celkové sumy investice uvedené v Smlouvě, je Obchodník oprávněn dle vlastního uvážení Smlouvu vypovědět
Podmínky vzniku nároku Klienta na Security depozit bonus -
-
Klientovi vznikne nárok na Security depozit bonus, pokud a) uplyne doba investování dohodnutá ve Smlouvě a b) Klient během doby investování vložil do Portfolia alespoň sumu rovnající se celkové sumě investice, a to v den následující po dni splnění výše uvedených podmínek Obchodník připíše Klientovi, kterému vznikne nárok na Security depozit bonus, Security depozit bonus ve výši 5 % z celkové sumy investice uvedené ve Smlouvě k Portfoliu Klienta, a to nejpozději do jednoho měsíce ode dne vzniku nároku Klienta na Security depozit bonus
Podmínky vzniku nároku Klienta na Extra bonus -
-
Klientovi vznikne nárok na Extra bonus, pokud a) frekvence investování dle Smlouvy byla měsíční (12x ročně), b) pravidelná investice dle Smlouvy byla alespoň 2 500 CZK, c) doba investování dle Smlouvy byla 10 let, d) uplyne doba investování dohodnutá ve Smlouvě, e) Klient během doby investování vložil do Portfolia alespoň sumu rovnající se celkové sumě investice snížené o maximálně tři pravidelné investice, f) Klient uhradil každou pravidelnou investici v souladu s frekvencí investování dle Smlouvy a tedy uhradil každý kalendářní měsíc během doby investování pravidelnou investici, tato podmínka v písm. f) se považuje za dodrženou v případě, že Klient maximálně šestkrát během doby investování nevykonal pravidelnou investici v souladu s frekvencí investování dle Smlouvy, a to v den následující po dni splnění výše uvedených podmínek Obchodník připíše Klientovi, kterému vznikne nárok na Extra bonus, Extra bonus ve výši 4 % z celkové sumy investice uvedené ve Smlouvě k Portfoliu Klienta, a to nejpozději do jednoho měsíce ode dne vzniku nároku Klienta na Extra bonus
Investiční strategie
-
investiční strategie Klienta je determinovaná rizikovým profilem Klienta a volbou doby investování, Klient je oprávněn si zvolit investiční strategii Dynamo nebo Classic Klient je oprávněn během doby investování změnit investiční strategii, Obchodník však neumožní Klientovi investovat dle investiční strategie, jejíž rizikový profil je dynamičtější než rizikový profil Klienta dle klientského testu
Informace o alokaci aktiv -
u investiční strategie Dynamo jsou investice Klienta sníženy o Poplatky investované s ohledem na dobu zbývající do uplynutí dohodnuté doby investování dle následující alokace
Doba maturity Finanční nástroj FlexMax Multi-Asset Low Risk Fund, ISIN LU0908378184 FlexMax Multi-Asset High Yield Fund, ISIN LU0908379745 -
méně než 3 roky
30 %
80 %
70 %
20 %
při investiční strategii Classic jsou investice Klienta snížené o Poplatky investované dle následující alokace
Finanční nástroj FlexMax Multi-Asset Low Risk Fund, ISIN LU0908378184 FlexMax Multi-Asset High Yield Fund, ISIN LU0908379745 -
víc než 3 roky
Podíl 60 % 40 %
Obchodník vykonává realokaci Portfolia Klienta na pravidelné bázi s ohledem na rizikový profil Klienta, minimálně však jednou ročně Obchodník je oprávněn část Portfolia Klienta, maximálně však 2 % z celkové sumy investice držet ve formě peněžní hotovosti vyjma případů, kde jde o peněžní prostředky určené na realokaci do jiných finančních nástrojů
Informace určené Zveřejněním pro produkt Konto života Doba investování -
časové období, během něhož Klient investuje peněžní prostředky do Portfolia, uvádí se v letech minimální doba investování je 10 let
Frekvence investování -
počet investic peněžních prostředků Klienta do Portfolia v rámci dvanácti po sobě jdoucích měsíců Klient si může zvolit frekvenci investování roční (1 x za rok), půlroční (2 x ročně), čtvrtletně (4 x ročně) nebo měsíčně (12 x ročně)
Pravidelná investice -
suma peněžních prostředků, které Klient pravidelně investuje do Portfolia v souladu s frekvencí investování minimální suma měsíční investice je 500 CZK
Výběr z Portfolia -
Klient je oprávněn vybrat část peněžních prostředků z Portfolia před uplynutím dohodnuté doby investování minimální suma výběru peněžních prostředků z Portfolia před uplynutím dohodnuté doby investování je 10 000 CZK, hodnota Portfolia však nesmí výběrem klesnout pod sumu rovnající se 6 000 CZK
Investiční strategie -
Klient může investovat do některého z Portolií: Růstové portfolio, Globální portfolio, Dynamické portfoli, Vyvážené portfolio, Konzervativní portfolio, Důchodové portfolio
Portfolio Finanční nástroj OPF1 s volatilitou do 21 % OPF1 s volatilitou do 6 %
Růstové portfolio
Globální portfolio
Dynamické portfolio
Vyvážené portfolio
Konzervativní portfolio
90 % 10 %
60 % 40 %
30 % 70 %
10 % 85 %
0% 50 %
Dluhopisy2
0%
0%
0%
5%
50 %
cenné papíry otevřených podílových fondů nebo obdobné finanční nástroje emitované zahraničními subjekty kolektivního investování se sídlem v rámci Evropské unie, které jsou považované za podniky kolektivního investování do převoditelných cenných papírů v souladu se Směrnicí č. 85/611/EHS v platném znění 2 korporátní dluhové cenné papíry vydané emitentem se sídlem v rámci Evropské unie s výnosem min. 8 % p.a. 1
Účinnost od 01.02.2016.
