Bedrijfsprofiel Care IS Vermogensbeheer
door Vermogensbeheer.nl
Vermogensbeheerder Naam
Care IS Vermogensbeheer
Website
www.careis.nl/
Beschrijving
Care IS Vermogensbeheer is sinds 2010 actief en gevestigd in Volendam. Care IS heeft als uitgangspunt dat vermogensbehoud de basis vormt voor vermogensgroei op lange termijn. De beleggingsportefeuilles van Care IS worden door middel van index trackers breed gespreid tegen lagen kosten. Voordat gestart wordt met beleggen vindt een uitgebreide inventarisatie plaats van de financiële situatie, wensen en doelen van de klant. Vervolgens wordt met behulp van 2.000 beleggingssimulaties inzicht gegeven in de verschillende positieve en negatieve rendementsscenario’s. Op basis hiervan stelt Care IS samen de klant het risicoprofiel vast. Care IS belegt door middel van index trackers in aandelen, obligaties, vastgoed en grondstoffen. Omdat vermogensbehoud centraal staat worden bij toenemende risico’s in de markt de beleggingen in aandelen stapsgewijs afgebouwd. Hierdoor kan Care IS direct ingrijpen op zowel positief als negatief veranderende marktomstandigheden.
Onze beoordeling - Onafhankelijkheid
5 van 5 sterren
- Transparantie
5 van 5 sterren
- Kosten
5 van 5 sterren
- Organisatie
5 van 5 sterren
Dienstverlening Vermogensbeheer
Ja, vanaf € 100.000,-
Beleggingsadvies
Ja, vanaf € 100.000,-
Vermogensregie
Nee
Beleggingen Belegt in
Individuele aandelen, Individuele obligaties, Vastgoed, Grondstoffen, Beleggingsfondsen, Trackers
Regio
Wereld
Beleggingsstrategie
Care IS stelt vermogensbehoud boven vermogensgroei. Dit betekent onder andere beleggingen breed worden gespreid en dat men bij toenemende risico's in de markt minder risicovol gaat beleggen.
Eigen beleggingsproducten
Nee
Huisfondsen
Geen
Eigen wensen klant
Ja, mogelijk in overleg.
Rapportage
Per kwartaal en jaar.
Inzage portefeuille
Online inzage 24/7.
Pagina 1/3
Bedrijfsprofiel Care IS Vermogensbeheer
Specialiteit beheerder
door Vermogensbeheer.nl
Risicobeheer
Rendement 2013
2012
2011
2010
Profiel B (zeer defensief)
3,1%
6,4%
0,7%
3,3%
Profiel C (defensief)
6,1%
8,9%
-0,6%
10,0%
Profiel D (neutraal)
9,2%
9,8%
-2,2%
12,7%
Profiel E (offensief)
12,5%
10,9%
-3,6%
15,6%
Profiel F (zeer offensief)
15,9%
11,5%
-5,3%
21,6%
LET OP! De rendementen van vermogensbeheerders kunnen onderling niet zo maar vergeleken worden! Vergelijkbaar lijkende portefeuilles verschillen vaak qua beleggingen en gelopen risico. De rendementen zijn hier louter als indicatie bedoeld. Bruto/netto
De rendementen zijn netto inclusief doorrekening van alle kosten.
Kosten Beheerfee
beheerfee per jaar: 0,8% tot € 1 miljoen 0,6% over het meerdere tot € 2,5 miljoen 0,4% over het meerdere boven de € 2,5 miljoen
Prestatievergoeding
Nee
Adviesfee
0,8% per jaar
Transactiekosten
Kosten broker zonder opslag (tussen 0,1% en 0,2%).
Bewaarloon
Kosten depotbank (ca. 0,1%).
Btw
De kosten zijn exclusief BTW.
Organisatie Onderdeel van
CARE Investment Services B.V.
Lid van vereniging
Vereniging Echt Onafhankelijke Vermogensadviseurs (VEOV) en De Vereniging van Vermogensbeheerders en Adviseurs (VV&A).
Oprichtingsjaar
2010
Medewerkers
5 tot 10 medewerkers
Belegd vermogen
€ 50 tot € 100 miljoen
Communicatie
Persoonlijk, Telefoon, Mail
Kifid
Aangesloten bij het klachteninstituut KiFiD en men heeft verklaard de uitspraken van de Geschillencommissie als BINDEND te aanvaarden.
Klantonderhoud
De beheerder voert minimaal één keer per jaar een persoonlijk gesprek met de klant. Een onderdeel van het jaarlijkse persoonlijke gesprek is de update van het risicoprofiel. Naast het jaarlijkse persoonlijke gesprek heeft men ook minimaal 1x per jaar telefonisch contact met de klant. Persoonlijk contact vinden ze bij Care IS erg belangrijk. Daarom stimuleren ze klanten ook vragen te stellen en nemen ze regelmatig telefonisch contact op met hun klanten.
Directie/eigenaars
Eigenaren (alle voor 33,33%) zijn Mr. H. (Henk) Molenaar, Drs. L.N. (Laurens) Leek en Drs. P. (Loege) Schilder RBA.
DSI geregistreerd
P. (Loege) Schilder, R.M. (Ronald) te Dorsthorst en M.G.J. (Marcel) van de Meent zijn geregistreerd bij de DSI, de instelling voor het bevorderen van de deskundigheid en de integriteit van financieel dienstverleners.
Pagina 2/3
Powered by TCPDF (www.tcpdf.org)
Bedrijfsprofiel Care IS Vermogensbeheer
door Vermogensbeheer.nl
Verantwoordelijk beleggingen
Minimaal 1x per maand vindt er een beleggingsvergadering plaats. In deze vergadering wordt het gevoerde en te voeren beleggingsbeleid besproken. Besluiten over het beleggingsbeleid worden in de vergadering genomen. Van beleggingsvergadering worden notulen opgemaakt die op het secretariaat gearchiveerd worden. De voorzitter van de vergadering is Loege Schilder RBA (bestuurder). Naast de voorzitter nemen deel aan de vergadering: Laurens Leek, Laurens Sombroek, Ronald te Dorsthorst, Marcel van de Meent en Enno Veerman.
Eigen vermogen partners
Met het vermogen van Care IS wordt niet belegd. Dit om eventuele belangenverstrengelingen te voorkomen. Wel wordt door eigenaren en medewerker met privé gelden belegt bij Care IS.
Vestigingen
Volendam
Vermogensbeheer.nl, 04/03/2014
Copyright © 2014 Vermogensbeheer.nl B.V. Alle rechten voorbehouden. De informatie in dit rapport is eigendom van Vermogensbeheer.nl en mag niet worden gekopieerd of gedistribueerd zonder de uitdrukkelijke toestemming van Vermogensbeheer.nl. De informatie is met grote zorg samengesteld maar kan desondanks onjuistheden bevatten. De informatie is niet gegarandeerd accuraat, compleet of actueel. Vermogensbeheer.nl kan niet aansprakelijk worden gesteld voor schade of verliezen die ontstaan door het gebruik van dit rapport en/of de informatie en aanvaardt geen enkele aansprakelijkheid voor beslissingen gebaseerd op de weergegeven informatie.
Pagina 3/3
Beoordelingsrapport Care IS Vermogensbeheer
Beoordeeld Beoordelaar Datum
door Vermogensbeheer.nl
Care IS Vermogensbeheer Vermogensbeheer.nl 04/03/2014
Onafhankelijkheid Score
Verklaring
Eigen beleggingsproducten
3 uit 3
De vermogensbeheerder biedt geen eigen beleggingsproducten aan die de onafhankelijkheid van de beheerder mogelijk kunnen beïnvloeden. Bij de samenstelling van de beleggingsportefeuilles voor klanten neemt de beheerder een volledig onafhankelijke positie in.
Verdiensten op transacties
2 uit 2
De beheerder verdient niet op de transacties (aan- en verkooptransacties) binnen beleggingsportefeuilles van klanten. Klanten lopen geen risico dat de beheerder financieel in de verleiding komt om meer transacties binnen de beleggingsportefeuilles uit te voeren dan gewenst.
Organisatie
2 uit 2
De vermogensbeheerder is als organisatie volledig zelfstandig en men heeft geen banden met financiële instellingen. De beheerder kan derhalve volledig onafhankelijk opereren in het belang van zijn klanten.
Totaal Onafhankelijkheid
7 uit 7
Transparantie Score
Verklaring
Beleggingsstrategie
1 uit 1
De vermogensbeheerder is transparant over de gevoerde beleggingsstrategie.
Asset allocatie
1 uit 1
Over de samenstelling van de beleggingsportefeuilles is de beheerder transparant.
Beleggingsportefeuilles
2 uit 2
De beheerder is transparant in het tonen van de beleggingsportefeuilles en gerealiseerde rendementen.
Volledigheid getoonde performance
3 uit 3
De beheerder toont de gerealiseerde rendementen over minimaal vijf beleggingsjaren waarin deze actief was, of van alle jaren vanaf oprichting van beheerder, of vanaf het moment dat men actief gestart is met de huidige beleggingsstrategie.
Netto rendement
1 uit 1
Er worden netto rendementen getoond, waarin de eigen beheerkosten zijn doorberekend in de gerealiseerde rendementen. Of men toont bruto rendementen omdat dit vanwege de kostenstructuur niet anders kan en geeft een duidelijk onderbouwing van de beheerkosten die nog in mindering moeten worden gebracht op de getoonde bruto rendementen.
Kosten
1 uit 1
De vermogensbeheerder is transparant over de eigen kosten, het soort kosten en de voorwaarden behorende
Pagina 1/3
Beoordelingsrapport Care IS Vermogensbeheer
door Vermogensbeheer.nl
bij de kosten. Totaal Transparantie
9 uit 9
Kosten Score
Verklaring
Hoogte kosten
3 uit 3
De kosten die de vermogensbeheerder in rekening brengt liggen op of onder het gemiddelde in de markt.
Prestatievergoeding
2 uit 2
De vermogensbeheerder hanteert geen prestatievergoeding (performance fee). De beheerder kan niet in de verleiding komen meer of minder beleggingsrisico te nemen dan gewenst vanwege zijn prestatievergoeding.
Voorwaarde kosten
1 uit 1
De voorwaarden behorende bij de kosten van de vermogensbeheerder zijn redelijk en marktconform.
Totaal Kosten
6 uit 6
Organisatie Score
Verklaring
Communicatie
1 uit 1
De communicatie met deze vermogensbeheerder verloopt goed op basis van onze eigen ervaringen.
Geschillen
2 uit 2
Er zijn bij ons geen of weinig juridische geschillen bekend tussen deze vermogensbeheerder en klanten.
Kifid
2 uit 2
De beheerder is aangesloten bij het klachteninstituut Kifid en men heeft verklaard de uitspraken van de Geschillencommissie als bindend te aanvaarden.
Track record
2 uit 3
De vermogensbeheerder is als onderneming 3 tot 4 jaar actief.
AFM vergunning
1 uit 1
De vermogensbeheerder beschikt op grond van artikel 2:96 van de Wet op het financieel toezicht (Wft) over de benodigde vergunning. Men staat onder toezicht van de Autoriteit Financiële markten (AFM).
DSI geregistreerd
1 uit 1
De beheerder is geregistreerd bij het DSI, de instelling voor het bevorderen van de deskundigheid en de integriteit van financieel dienstverleners.
Totaal Organisatie
9 uit 10
Totaal Eindtotaal
31 uit 32
Vermogensbeheer.nl, 04/03/2014
Pagina 2/3
Powered by TCPDF (www.tcpdf.org)
Beoordelingsrapport Care IS Vermogensbeheer
door Vermogensbeheer.nl
Copyright © 2014 Vermogensbeheer.nl B.V. Alle rechten voorbehouden. De informatie in dit rapport is eigendom van Vermogensbeheer.nl en mag niet worden gekopieerd of gedistribueerd zonder de uitdrukkelijke toestemming van Vermogensbeheer.nl. De informatie is met grote zorg samengesteld maar kan desondanks onjuistheden bevatten. De informatie is niet gegarandeerd accuraat, compleet of actueel. Vermogensbeheer.nl kan niet aansprakelijk worden gesteld voor schade of verliezen die ontstaan door het gebruik van dit rapport en/of de informatie en aanvaardt geen enkele aansprakelijkheid voor beslissingen gebaseerd op de weergegeven informatie.
Pagina 3/3
