Hoge toppen scheren met uw beleggingen
September 2013
Amundi Patrimoine Uitsluitend bestemd voor Belgische beleggers
Amundi Patrimoine is een gemeenschappelijk beleggingsfonds (GBF) naar Frans recht (fonds commun de placement). Amundi Patrimoine biedt geen rendementsgarantie en houdt een risico op kapitaalverlies in.
Amundi Patrimoine
Hoge toppen scheren met uw beleggingen Meerdere bronnen van waarde in een beleggingsuniversum zonder geografische of sectorale beperkingen
Een flexibele beleggingsaanpak met een beoogd rendement op jaarbasis van 5% boven de gekapitaliseerde Eonia over een aanbevolen minimale beleggingstermijn van 5 jaar1
1 Openstaan voor alle bronnen van rendement Amundi Patrimoine kiest zorgvuldig uit een zeer breed en gediversifieerd beleggingsuniversum, zonder enige beperking qua beleggingscategorie, sector of regio. Dit kunnen onder meer aandelen uit Europa of de opkomende landen zijn, bedrijfsobligaties, hoogrentende of inflatie-geïndexeerde obligaties en vreemde valuta's.
Effectenselectie op basis van sterke overtuigingen
2 Focus op sterke overtuigingen maar toch flexibel Om het rendement te optimaliseren, concentreert het fonds zich op een beperkte selectie van activa, die een afspiegeling vormt van zijn sterkste overtuigingen en verwachtingen. Het is volledig vrij om de beleggingsportefeuille te wijzigen en bij te sturen, zonder beperkingen qua beheermethode of referentie-index.
Het fonds spoort voor de belegger de marktkansen op met het grootste winstpotentieel van het moment.
Deze flexibiliteit zorgt ervoor dat het fonds zich voortdurend kan aanpassen aan de markten.
Amundi Patrimoine biedt geen rendementsgarantie en houdt een risico op kapitaalverlies in.
1. Nadere bijzonderheden vindt u in het prospectus en het document met essentiële beleggersinformatie (KIID) van het fonds. Gekapitaliseerde Eonia-index (Euro OverNight Index Average): eendaagse referentierente voor de geldmarkt van de eurozone.
“
Wat de marktomstandigheden ook zijn, er zijn altijd beleggingscategorieën, technieken, sectoren of landen die potentieel rendement kunnen opleveren.
”
Belangrijkste risico's
Belangrijkste voordel en
■ Het fonds biedt geen garantie noch bescherming ■ Streven naar een duurzaam rendement dat van het oorspronkelijk belegde kapitaal; de zo weinig mogelijk blootgesteld is aan de belegger loopt het risico kapitaal te verliezen. schommelingen van de markt ■ De activaverdeling wordt opgebouwd op basis ■ Een flexibele beleggingsstrategie, zonder van de verwachtingen per markt en de risico's die beperkingen qua beleggingscategorie, regio of aan de onderscheiden referentie-index beleggingscategorieën verbonden zijn: ■ Permanente opvolging via regelmatige aandelenrisico, renterisico, kredietrisico, verslaggeving over Amundi Patrimoine valutarisico. Elk van deze risico's kan leiden tot een daling van de netto-inventariswaarde van het fonds.
Nadere bijzonderheden over de risico's vindt u in het prospectus en het document met essentiële beleggersinformatie (KIID).
3 Een voortdurende opvolging van de risico's
Amundi Amundi
De beleggingsaanpak van Amundi Patrimoine combineert grote reactiesnelheid en voortdurende monitoring van de risico's. De prioriteit: beleggingssegmenten met een te hoog risico of een beperkte zichtbaarheid vermijden, om beter stand te houden in een dalende markt en de belegging te beschermen tegen nog sterkere dalingen. Als de marktomstandigheden gunstig zijn, geeft het fonds bijvoorbeeld de voorkeur aan activa met een hoog risico- en opbrengstpotentieel zoals aandelen of hoogrentende bedrijfsobligaties. In periodes van onzekerheid of spanningen op de markten daarentegen, tracht het fonds de impact van een eventuele daling te verzachten. Daarom is het fonds volledig vrij om over te schakelen op geldmarktinstrumenten, die weinig risico inhouden maar ook minder rendementspotentieel bieden.
Amundi Patrimoine biedt geen rendementsgarantie en houdt een risico op kapitaalverlies in.
Amundi Patrimoine Voor welke belegger? Voor een belegger die zich wil blootstellen aan1: ■ een beleggingsuniversum met diverse mogelijkheden ■ een effectenselectie zonder geografische of sectorale beperkingen ■ de kansen die elke beleggingscategorie biedt op basis van de huidige verwachtingen in de markt
Beleggingsbeleid De activaverdeling gebeurt op basis van de verwachtingen van het team voor elke markt en het risiconiveau dat aan elke beleggingscategorie verbonden is. De invulling hiervan gebeurt via een actieve selectie van ICBE's en/of rechtstreekse aankoop van effecten, waarbij allerhande producten in aanmerking komen: aandelen, obligaties met om het even welke rating, geldmarktinstrumenten en valuta's. Het fonds kan tijdelijke koop- of verkooptransacties van effecten verrichten. Ook kunnen er, ter afdekking en/of blootstelling en/of arbitrage, financiële termijninstrumenten worden gebruikt.
1 In het verleden behaalde resultaten zijn geen indicatie voor toekomstige prestaties. Voor meer informatie over dit fonds (in het verleden behaalde resultaten, risico- en opbrengstprofiel, activaverdeling e.d.), kunt u rechtstreeks contact opnemen met onze financiële diensten en distributeurs in België.
Voordat u beslist om in het compartiment te beleggen, dient u het document met essentiële beleggersinformatie (beschikbaar op de site www.amundi.com) te lezen.
Voorgeschreven informatie voor beleggers in of uit België
1
2
3
4
5
6
7
Risico- en opbrengstprofiel (SRRI) Lager risico, potentieel lager rendement Hoger risico, potentieel hoger rendement
Belangrijkste kenmerken Minimuminleg: geen ■ Maximale inschrijvingsprovisie: 2,50% ■ Maximale inkoopprovisie: geen ■
t#FMBTUJOHPQCFVSTUSBOTBDUJFT*OTDISJKWJOHFOOJFUWBOUPFQBTTJOH*OLPQFO,BQBBOEFMFO NBYéø ,BQBBOEFMFOOBBSLBQPGVJUL BBOEFMFO NBY&63 VJULBBOEFMFOOBBSLBQPGVJULBBOEFMFOHFFOt)FUGPOETJTPOEFSXPSQFOBBOEFCFMBTUJOHPQEFDPNQPOFOU rente-inkomsten uit schuldbewijzen bij inkoop of bij de verdeling van het maatschappelijk vermogen van een ICBE (kapitalisatiedeelbewijzen van een BEVEK). - Roerende voorheffing: 25% op basis van de individuele situatie van de belegger, niet van toepassing op dit fonds. - Fonds dat voor meer dan 25% in schuldbewijzen kan beleggen: ja - Fonds dat daadwerkelijk voor meer dan 25% in schuldbewijzen belegt: neen. - Voor meer informatie LVOUVUFSFDIUCJKPO[FýOBODJÑMFEJFOTUFOFOEJTUSJCVUFVSTJO#FMHJÑt%FýTDBMFCFIBOEFMJOHWBOFFOýOBODJFFMQSPEVDULBOHFSFHFMEXJK[JHFOFOIBOHU bovendien af van de persoonlijke situatie van elke belegger. De belegger wordt daarom verzocht om bij zijn fiscaal adviseur advies in te winnen over IFUCFMBTUJOHTUFMTFMEBUPQIFNWBOUPFQBTTJOHJTt%F433*LPNUPWFSFFONFUIFUSJTJDPFOPQCSFOHTUQSPýFMEBUXPSEUWFSNFMEJOEFFTTFOUJÑMF beleggersinformatie (KIID). De laagste categorie betekent niet "risicoloos". De SRRI is niet gegarandeerd en kan in de loop der tijd veranderen. Amundi Patrimoine (hierna 'het Fonds') is een gemeenschappelijk beleggingsfonds naar Frans recht en is goedgekeurd als instelling voor collectieve belegging in effecten (ICBE) door de Autorité des Marchés Financiers (‘AMF’), de Franse toezichthouder. Beleggers worden eraan herinnerd dat in het verleden behaalde resultaten geen garantie voor toekomstige resultaten bieden en dat zij het oorspronkelijk belegde bedrag eventueel kunnen verliezen. Een belegging kan in waarde stijgen of dalen als gevolg van marktfluctuaties en wisselkoersschommelingen van de valuta waarin het Fonds belegt indien deze verschilt van de valuta van de deelbewijshouder. Dit document is een openbaar aanbod en mag niet als beleggingsadvies worden beschouwd. De informatie in dit document is niet bedoeld om te worden verstrekt aan, of te worden gebruikt door, natuurlijke of rechtspersonen die ingezetene zijn van een land of behoren tot een rechtsgebied waar dat wettelijk of reglementair verboden is, of die Amundi of de bedrijven van de groep Amundi opleggen om in die rechtsgebieden erkend te zijn. De toegang tot deze informatie moet worden ontzegd aan alle personen die aan beperkende voorschriften onderworpen zijn, zoals de onderdanen van de Verenigde Staten. Het Fonds wordt niet stelselmatig geregistreerd en is niet voor verkoop goedgekeurd of voor alle cliënten beschikbaar in alle rechtsgebieden. Beleggers wordt aangeraden om, voordat ze een beleggingsbeslissing nemen, na te gaan of deze belegging geschikt is, meer bepaald in het licht van hun financiële kennis en ervaring, hun beleggingsdoelstellingen en hun financiële situatie. Elke belegging in het Fonds moet plaatsvinden conform de actuele juridische documentatie ter zake (document met essentiële beleggersinformatie - beschikbaar in het Frans en het Nederlands, prospectus beschikbaar in het Frans en het Engels), en, in voorkomend geval, de tarievenlijst van de distributeur en het beheerreglement en de (half-)jaarverslagen, die op verzoek kosteloos in het Frans verkrijgbaar zijn bij AMUNDI, bij de tussenpersoon die in België belast is met de financiële dienstverlening, CACEIS Belgium, Havenlaan 86C bus 320, 1000 Brussel, en bij de distributeur. De netto-inventariswaarde (NIW) wordt gepubliceerd op de site van BEAMA. Dit document mag zonder voorafgaande toestemming van Amundi noch geheel, noch gedeeltelijk worden gekopieerd, gereproduceerd of verspreid.
Gegevens en informatie per september 2013 (tenzij anders vermeld). Uitgegeven door Amundi, naamloze vennootschap met een kapitaal van € 596 262 615 - Vennootschap voor portefeuillebeheer, erkend door de AMF nr. GP 04000036 - Maatschappelijke zetel: 90 boulevard Pasteur - 75015 Paris - Frankrijk - 437 574 452 RCS Paris.
Amundi Patrimoine (FR0011199371): Belangrijke fiscale aspecten Amundi Patrimoine (FR0011199371) is een gemeenschappelijk beleggingsfonds (GBF) naar Frans recht. Het fonds heeft geen rechtspersoonlijkheid en is bijgevolg fiscaal transparant. De investeerder wordt geacht rechtstreeks eigenaar te zijn van een deel van de activa waarin het fonds investeert en ontvangt een bruto-uitkering waarop geen Roerende Voorheffing wordt ingehouden. De Fiscale transparantie impliceert dat elke investeerder belastbaar is op het moment dat het fonds zijn inkomsten verwerft, ongeacht of deze inkomsten door het fonds onmiddellijk worden doorgestort of niet. U dient deze inkomsten (interesten en dividenden) dus op te nemen in uw belastingsaangifte in het jaar dat het fonds deze inkomsten genoot, en niet op het moment dat u uw deelbewijzen verkoopt of uittreedt uit het fonds. Als hulp bij de aangifte stelt Amundi Patrimoine een calculator ter beschikking, waarmee u uw deel in de belastbare inkomsten van het fonds kunt berekenen. Deze interesten en dividenden dient u mee op te nemen in uw jaarlijkse belastingsaangifte. De calculator is momenteel nog in ontwikkeling maar zal vanaf maart 2014 beschikbaar zijn via www.amundi.com/patrimoine. De calculator vormt geen fiscaal advies en dient slechts als hulp bij het voorbereiden van uw aangifte. Crelan N.V. aanvaardt geen verantwoordelijkheid voor de juistheid van de via de calculator berekende bedragen. De houder van deelbewijzen van het fonds is verplicht de inkomsten jaarlijks in de belastingsaangifte aan te geven. Crelan N.V. kan op geen enkele wijze aansprakelijk gesteld worden voor het niet naleven van deze verplichting. Op het fonds kan niet ingetekend worden door ingezetenen van de VS of "US Persons" volgens de definities van "Regulation S". Deze nota moet steeds samen met de brochure overhandigd worden. Wij danken u voor uw vertrouwen in Crelan, Departement Beleggen en Betalen Crelan N.V.
Crelan • Departement Beleggen en Betalen • 2013-12-23
1
