Het bedrijfsplan door de bril van een financier Greentech week – hoe financiert u uw innovatieve product of bedrijf
Freek Welling – investment manager 8 oktober 2015
Inhoud
1.
Introductie
2.
Belang van een bedrijfsplan
3.
Basiselementen bedrijfsplan • Samenvatting • Bedrijfsactiviteiten • Product & markt • Management/ondernemer • Juridische structuur • Financiën • SWOT • Risico’s
Introductie: infochart
Introductie: De durfinvesteerder in Overijssel en Gelderland!
PPM Oost • Team van 35 gekwalificeerde collega’s • € 290 mln fondsvermogen • 200 bedrijven in portfolio • Pre seed succesvolle exit
Introductie: Fondsen PPM Oost - Gelderland
Introductie: Fondsen PPM Oost - Overijssel
Introductie: Sector Cleantech & Energy
Belang van een bedrijfsplan
Belang van een bedrijfsplan
-
Roadmap: van idee naar praktisch uitvoerbare acties (SMART)
-
Dwingt je over alle facetten na te denken
-
Keuzes maken (markten / producten / type organisatie / verdienmodel, etc.)
-
Overtuigende communicatie naar stakeholders Voor wie schrijf je het en met welk doel? - (Regionale) energie fondsen
-
Investeerders en bank overtuigen
Basiselementen bedrijfsplan
Basis elementen -
Introductie Bedrijfsactiviteiten Product & markt Management/ondernemer Juridische structuur Financiën SWOT Risico analyse
Introductie
• • • • • • • • • • •
Naam en juridische vorm van je onderneming Vestigingsplaats De behoefte waarin je bedrijf voorziet Je doelen: wat wil je realiseren? Hoe wil je dit realiseren? Succesfactoren, waarom zal jouw bedrijf succesvol zijn? Waarom leg je het plan aan de ontvanger voor? Voor krediet, advies, of kapitaalsverhoging? Financiële vooruitzichten: wat is de verwachtte omzet, winst, kasstroom en rendement? Financiële middelen: Welke financiële middelen zijn er nodig voor investeringen, bedrijfskapitaal en aanloopverliezen? Hoe hoog ligt het verwachtte marktaandeel en wat is het marktsegment waar je je op richt? Wanneer verwacht je kunt starten?
Bedrijfsactiviteiten
• Wat is de kerntaak van de onderneming? Hoe doet zij dit? • Voor een financier is het belangrijk om mechanisme van de onderneming te snappen – … hoe, wat, waar, wie, wanneer? • Een omschrijving waarin je de sterke en zwakke punten van bestaande, vergelijkbare producten toelicht. • De kenmerken van het nieuwe product of de nieuwe dienst en leg uit waarin het vernieuwende karakter ligt. • Licht toe aan welke behoefte van de gebruiker het nieuwe product of de nieuwe dienst voldoet.
Product
• Welk probleem lost het product op of welke behoefte vervult het? • Welke technologie zit er achter? • Welke status heeft het product (ontwikkelstatus, PoC, ready-tomarket?)
Marktanalyse
Markt • Op welke markt richt de onderneming zich? • Wie is/zijn de doelgroep(en)? • Wat zijn de karakteristieken van de markt? Markttrends? Omvang Klanten • Wie zijn de belangrijkste (potentiele) klanten? • Wat heb je ze laten zien en wat was hun reactie? Concurrenten • Wie zijn de concurrenten? • Kan jouw product/dienst zich meten met andere producten / dienstleveranciers • Levert jouw product een 8 terwijl de markt genoegen genoegen neemt het product van jouw concurrent welke een 6 levert?
Marketing • Welke marketingstrategie wil je volgen? • Via welke kanalen denk je het product/dienst te leveren?
Investeringsplan
Investeringsplan (besteding middelen) • Investering doorontwikkeling • Personeel en overige kosten (huisvesting, etc.) • Marketing, PR & communicatie • Werkkapitaal en voorraden
Financieringsplan (herkomst middelen) • Inbreng eigen vermogen (activa, kapitaalstorting door ondernemer) • Inbreng eigen vermogen (risicokapitaal investeerder) • Inbreng vreemd vermogen (bancair)
Juridische structuur
Visuele weergave juridische structuur • Welke aandeelhouders? (% AK, + toelichting achtergrond) • In welke entiteit zitten de IP rechten? • In welke entiteiten stroomt financiering? • Vreemd vermogen door de bank • Eigen vermogen door investeerders • Scheiding van activiteiten in entiteiten (voorkoming kruisbestuiving) • Mitigeren en beheersen van risico’s
Management/ondernemer
De ondernemer/management zal de trekker van de onderneming zijn.. Wat maakt deze ondernemer of dit management de onderneming verder gaat brengen? Omschrijving van de ondernemer/het management team: - Taken en positie binnen de onderneming. - Trackrecord. - Sterke/Zwakke punten. - Kennis. - Relaties. Governance Toetsende partijen of Raad van Commissarissen die de ondernemer/het management een spiegel kan voorhouden.
Interne organisatie
Centrale vraag: - Met welke personen ga je het bedrijfsplan tot een succes maken? - Hoeveel mensen heb je nodig? - Wat kun je extern inkopen? • • • • •
Productie & Ontwikkeling Marketing & Verkoop Administratieve organisatie Personeel & organisatie ICT
Financiën
balanspositie (5 jaars projectie) winst en verliesrekening (5 jaars projectie) cashflow-overzicht (12 maanden projectie)
Belangrijk om een toelichting op bovenstaande te geven om het inzichtelijk te maken wat hoe de financiën zijn opgebouwd.
SWOT
Sterke punten van de onderneming Zwake punten van de onderneming.
Kansen vanuit de markt voor de onderneming. Bedreigingen vanuit de markt voor de onderneming
Risico’s
Er zijn een legio aan risico’s die kunnen worden beschreven. Belangrijk is om deze risico’s inzichtelijk te hebben en daar op in te kunnen spelen, de gevolgen ervan kunnen inschatten. (actueel: Energie Akkoord) Voorbeeld van risico’s: - Inkooprisico’s / Exploitatierisico’s - Productierisico’s - Milieurisico’s (intern (o.a. veiligheid) en extern) - Markt-, afzet- en concurrentierisico’s - Debiteurenrisico’s - Voorradenrisico’s - Valutarisico’s - Risico’s ten aanzien van intellectueel eigendom (bijv. waarborging eigen rechten ten opzichte van derden en inbreuk op rechten derden)
Conclusie
Once in a lifetime opportunity… you can’t refuse!
Bedankt voor uw aandacht
Vragen?
Freek Welling
