GGP (GO GREEN PRODUCT) BERBASIS LIMBAH LAMTORO BERMOTIF HIASAN TRADISIONAL SUMBAWA DALAM MENINGKATKAN PENDAPATAN KOBATIF
DIUSULKAN OLEH : 1. HARFI HAMBANI 2. RIA HIKMATUL HAYATI 3. MUH. AL MARWAZI
(KETUA) (ANGGOTA) (ANGGOTA)
UNIVERSITAS MATARAM 2014
ii
DAFTAR ISI HALAMAN SAMPUL ................................................................................. i HALAMAN PENGESAHAN ....................................................................... ii DAFTAR ISI .................................................................................................. iii DAFTAR TABEL .......................................................................................... iv I PENDAHULUAN ....................................................................................... 1 1.1. Latar Belakang .................................................................................. 2 1.2. Manfaat Usaha ................................................................................... 2 1.3. Luaran .............................................................................................. 2 II GAMBARAN UMUM USAHA ................................................................ 3 2.1. Kondisi Lingkungan ........................................................................... 3 2.2. Potensi Sumber Daya dan Peluang Pasar .......................................... 3 2.3. Peluang Keberlanjutan Usaha ............................................................ 3 2.4. Pencapaian Tujuan Usaha dengan Analisis SWOT .......................... 4 III. DIMENSI INOVASI ............................................................................. 4 3.1. Inovasi Desain Produk ...................................................................... 4 3.2. Inovasi dalam Bidang Pemasaran dan Jaringan ................................. 4 3.3. Inovasi Proses dan Layanan ............................................................... 5 3.4. Inovasi dalam Bidang Teknologi ....................................................... 5 IV. SEGMENTASI PASAR YANG DISASAR .......................................... 5 3.2.1 Analisis Pelanggan .................................................................... 5 3.2.2. Segmentasi Pasar ..................................................................... 6 V. PERSONALIA DAN JADWAL KEGIATAN ....................................... 7 IV STRUKTUR PEMBIAYAAN ................................................................. 11 LAMPIRAN 1. Perhitungan Cas Flow (Aliran kas) ............................................................. 2. Perhitungan Laba Rugi................................................................................. 3. Analisis SWOT ............................................................................................ 4. Logo Perusahaan .......................................................................................... 5. Produk yang dipasarkan ............................................................................... 6. Biodata TIM ................................................................................................
12 16 18 21 22 23
iii
DAFTAR TABEL Tabel 1. Analisis Pelanggan ............................................................................. 5 Tabel 2. Segmentasi Pasar................................................................................ 6 Tabel 3. Perkiraan Produksi yang Terjual Per-Quartal Dalam Satu Tahun ..... 6 Tabel 4. Tenaga Kerja ...................................................................................... 8 Tabel 5. Jadwal Kegiatan Harian ..................................................................... 9 Tabel 6. Jadwal Kegiatan Bulanan ................................................................... 10
iv
I. PENDAHULUAN 1.1. Latar Belakang NTB dikenal sebagai provinsi yang memiliki cukup banyak pariwisata yang bermunculan yang ditandai dengan program pemerintah daerah NTB visit Sumbawa-Lombok 2015. Dimana, tren kebutuhan masyarakat mengalami peningkatan secara terus menerus. Oleh Karen itu bisnis kobatif (Komunitas Bajang Kreatif) dinilai akan terus berkembang. Sumberdaya yang disediakan oleh alam cukup melimpah karena tidak termanfaatkan bahkan cenderung menjadi limbah atau sampah yang tidak bernilai ekonomi. Hal demikian dapat terjadi karena tidak adanya pengatahuan mendalam tentang bagaimana mengolah kekayaan alam yang sudah tersedia menjadi barang yang mimiliki nilai ekonomi dan budaya. sehigga bajang atau pemuda cukup banyak menjadi pengangguran dan mencari pekerjaan ke luar negeri (TKI). Sangat ironis kejadian-kejadian semacam itu terjadi di NTB, padahal NTB memiliki Sumber Daya Alam (SDA) melimpah yang berpotensi untuk dijadikan sebagai bahan kerajinan yang memiliki nila ekonomi, budaya. Beberapa diantaranya adalah GGP (Go Green Product) berbasis limbah lamtoro bermotif hiasan tradisonal Sumbawa. GGP adalah produk yang bernilai ekonomi dan budaya dengan bahan dasar lamtoro dan pasir yang memiliki keunggulan inovasi design dan lain-lain. sehingga dalam proses produksi tidak menimbulkan adanya polusi maupun tidak menghasilkan limbah yang merugikan masyarakat dan ekosistem sekitar tempat produksi. Merubah dari bahan-bahan natural material tersebut menjadi barang yang sedemikian rupa, sehingga dari barang yang terlihat biasa menjadi barang yang luar biasa , yang mempunyai nilai keunikan dan nilai jual yang mampu merambah ke negara-negara Eropa dan sekitarnya. Design yang tertuang dari pikiran langsung, dan ditambah dari wawasan yang di tambah dari internet. Keduanya digabung sehingga apabila di produksi bisa mempunyai nilai dan banyak disukai customer karena design, warna, dan pola menyesuaikan keinginan pasar. Karena mempunyai keunikan dan nilai etnik budaya yakni memperkenalkan budaya lokal NTB melalui icon kemang setange hiasan tradisional Sumbawa. Sehingga, diharapkan usaha ini dapat
meningkatkan potensi dan pendapatan Kobatif (Komunitas Bajang Kreatif) melalui GGP (Go Green Product) Berbasis Limbah Lamtoro Bermotif Hiasan Tradisional Sumbawa.
1.2. Luaran Keluaran yang kami harapkan dari usaha kobatif ini adalah sebagai berikut : 1. Menciptakan lapangan pekerjaan baru di kota mataram untuk memproleh peghasilan. 2. Menumbuh kebudayaan
kembangkan masyarakat
sekaligus Sumbawa
melestarikan melalui
motif
kembali
icon
bingkai
yang
digunakan. 3. Meningkatkan pendapatan Perekonomian Komunitas Bajang Kreatif.
1.3. Manfaat Usaha.
1. Meningkatkan pendapatan dan penghasilan Kobatif. 2. Pemanfaatan teknologi yang tepat, dapat memberikan dampak yang positif bagi mahasiswa dan dapat dirasakan oleh masyarakat sekitarnya. 3. Meningkatkan kreatifitas dalam menghasilkan produk-produk inovatif yang berdaya saing tinggi. 4. Memperkenalkan desain icon produk-produk kobatif yang unik melalui : 3.1. Inovasi dalam desain produk 4.2. Inovasi dalam bidang pemasaran dan jaringan 4.3. Inovasi dalam bidang pelayana/jasa dan proses 4.4. Inovasi dalam bidang teknologi
2
II. GAMBARAN UMUM RENCANA USAHA 2.1. Kondisi Lingkungan Luaran produk yang nanti akan dihasilkan adalah berbagai Go Green Product yang bermaksud membuat produk-produk yang semua bahannya dari alam. Hasil akhir dari pengeleloan bahan-bahan tersebut berupa bingkai kotak pensil, kotak tisu, kotak cincin, kotak kado dan cup lampu. Produk bernilai estetika tinggi dari daerah sumbawa nusa tenggara barat
bermotif hiasan
tradisional Kemang Setange. Pemasaran dari Go Green Product ini sangat luas. Produk ini dihasilkan oleh para pemuda sebagai cara mengatasi pengangguran di desa Usar Mapin Sumbawa. Tenaga produksi oleh para pemuda (bajang kreatif) menghasilkan produk-produk yang aspek etnosains yang dibutuhkan oleh pelanggan. Segmen pasar yang dibidik adalah toko wirausaha kesenian, para pedagang aksesoris, hotel, dan semua kalangan masyarakat
2.2. Potensi Sumber Daya dan Peluang Pasar Adapun pesaing yang ada saat ini adalah aksesoris rumah tangga yang biasanya dijual di toko-toko, namun kelebihan dari produk aksesoris ini adalah berbahan dari lamtoro dan pasir yang diolah sebagai produk yang memiliki nilai estetika dari kulit buah Lamtoro dan pasir yang sangat melipah ruah. Produk yang kami tawarkan pun bermotif hiasan lonto engal dengan berbagai variasi hiasan namun dapat juga disesuaikan dengan pesanan para konsumen.
2.3. Peluang Keberlanjutan Usaha Peluang keberlanjutan usaha ini akan lebih berkembang pesat dan terus berkelanjutan karena produksi hasil usaha tidak membutuhkan waktu yang lama dalam pembuatannya. Para remaja dan penduduk dengan mudah mempelajari cara pembuatan produk. peluang kemitraan dapat dilakukan dengan UMKM. Peluang pendanaan dapat
diperoleh dari pemerintah dan
instansi unit kegiatan usaha lainnya.
3
2.4. Pencapaian Tujuan Usaha Dengan Analisis SWOT Merupakan metode perencanaan strategis yang digunakan untuk mengevaluasi kekuatan, kelemahan, peluang dan ancaman dalam usaha kobatif yang dirincikan pada lampiran 3. Proses ini mengidentifikasi factor internal dan eksternal yang mendukung ketercapain tujuan maupun faktor yang tidak mendukung.
III. DIMENSI INOVASI 3.1. Inovasi Desain Produk Desain yang awalnya menggambar dengan tangan, sekarang sudah menggunakan corel draw dan photoshop terutama untuk design motif lonto engal dan kemang setange. Sehingga memudahkan customer apabila menginginkan adanya perubahan design, warna, dan lain-lain dan memudahkan untuk approval design dari customer. Untuk design bingkai dan cup lampu menggunakan bahan-bahan natural seperti lamtoro, pasir putih, pasir hitam, pasir pink, kulit pohon pisang, kerang dan lain-lain sehingga dalam proses produksi tidak menimbulkan adanya polusi maupun tidak menghasilkan limbah yang merugikan masyarakat dan ekosistem sekitar tempat produksi. Merubah dari bahan-bahan natural material tersebut menjadi barang yang sedemikian rupa, sehingga dari barang yang terlihat biasa menjadi barang yang luar biasa , yang mempunyai nilai keunikan dan nilai jual yang mampu merambah ke Negara-Negara ASEAN dan sekitarnya.
3.2. Inovasi dalam Bidang Pemasaran dan Jaringan Untuk mengawali inovasi dalam bidang pemasaran usaha kabatif ini menggunakan sepeda dan motor terlebih dahulu. Mengingat usaha ini merupakan usaha baru di Nusa Tenggara Barat tetapi untuk keberlanjuan kedapan inovasi bidang pemasaran kami menggunakan Metode pemasaran yang kami lakukan terdiri dari dua tipe yakni pemasaran secara langsung ke konsumen dan tidak langsung. Pemasaran langsung kami lakukan melalui pameran-pameran lokal maupun nasional dengan membuat brosur dan katalog
4
produk, kami juga membuat wastafel portabel sebagai tempat untuk kami mendemokan produk kami serta sebagai tempat calon pembeli mencoba produk kami. Pemasaran secara tidak langsung yang kami lakukan adalah dengan inovasi pemasaran online. Kami telah membangun jaringan kerja sama usaha dan pemasaran dengan berbagai pihak seperti P2WM UNRAM (Program Pemuda Wirausaha Mandiri Universitas Mataram), Dinas Koperasi dan UMKM Nusa Teggara Barat. 3.3. Inovasi Proses dan Layanan Untuk proses produksi, kami dapat melayani sesuai kebutuhan konsumen seperti masalah waktu pesanan yang harus segera, tindakan dan menjemput bola quality control sesuai keinginan konsumen, delivery order, dan lain-lain. 3.4. Inovasi dalam Bidang Teknologi Mengikuti perkembangan teknologi pada umumnya, seperti promosi via online, twitter, facebook, dan lain-lain Menggunakan full aplikasi komputer (ADOBE & COREL) untuk, setiap pengerjaan dan pengembangan design. IV. SEGMENTASI PASAR YANG DISASAR
Pemasaran dari kemasan Go Green Product Kobatif ini sangat luas. Karena produk ini memiliki aspek keunikan dalam bidang kesenian daerah. Selain itu, produk ini dapat menjadi ketertarikan para wisatawan yang datang dari luar daerah NTB maupun mancanegara. Berikut analisis pelanggan sebagai jaringan pasar yang akan difokuskan. 4.1. Analisis Pelanggan Tabel 1. Analisis Pelanggan No
Karakteristik Pelanggan
Kebutuhan Spesifik Pelanggan
1.
Perhotelan
Kepentingan bidang Papan
2.
Pertokoan Kesenian & aksesoris
Kepentingan bidang Papan
3.
Perumahan
Kepentingan bidang Papan
4
Wisatawan
Kepentingan bidang Papan Papan
5
4.2. Segmentasi Pasar -
Berdasarkan tingkatan ekonomi : masyarakat ekonomi atas, menengah, dan bawah.
-
Berdasarkan pekerjaan : wirausaha bidang kesenian Tabel 2. Segmentasi Pasar
No 1 2 3 4 Total
Segmen Pasar Perhotelan
Nilai Penjulan/quartal
persentasi 30%
Rp. 19.075.500
Pertokoan kesenian dan aksesoris Perumahan Wisatawan
30%
Rp. 19.075.500 Rp. 9.537.750 Rp. 15.896.250 Rp 63,585,000.00
15 % 25 % 100%
Pertumbuhan pasar pada perusahaan ini setiap kali akan diadakan perubahan dalam qurtal-quartal, dimana setiap quartal pertriwulan.
Tabel 3. Perkiraan produksi yang terjual per-quartal dalam satu tahun Tahun 1
Nama
kuantitas
Harga Jual/kg (Rp)
Brutto (Rp)
Quartal 1
Cup lampu Kotak tissue Bingkai Cup lampu Kotak tissue Bingkai Cup lampu Kotak tissue Bingkai Cup lampu Kotak tissue Bingkai
8x30x3x0.8 15x30x3x0.5 12x30x3x0.5 8x30x3x0.8 15x30x3x0.5 12x30x3x0.5 8x30x3x0.8 15x30x3x0.5 12x30x3x0.5 8x30x3x0.8 15x30x3x0.5 12x30x3x0.5
60.000 15.000 35.000 60.000 15.000 35.000 60.000 15.000 35.000 60.000 15.000 35.000
34.560.000 10.125.000 18.900.000 34.560.000 10.125.000 18.900.000 34.560.000 10.125.000 18.900.000 34.560.000 10.125.000 18.900.000 254.340.000,00
Quartal 2 Q uartal 3 Quartal 4 Total
6
Pada tahun pertama, pasar berada dalam skala sub region NTB dengan pembagian pelanggan berdasarkan quartal sebagai berikut.
1. Pada quartal pertama, pelanggan yang dibidik untuk target 8 kali produksi per hari selama 1 bulan x 8 dari 10 Konsumen yang ditawarkan. Sasaran yang diutamakan adalah perhotelan, toko wirausaha kesenian dan Aksesoris, perumahan dan wisatawan di Kota Mataram.
2. Pada quartal kedua, akan didapatkan pelanggan tetap dari kota Mataram. Sisa produksi akan diarahkan ke kabupaten Lombok Barat (LOBAR) kecamatan Narmada dan Lombok Tengah LOTENG. Pada Quartal ini, akan didapatkan pelanggan tetap. Sehingga didapatkan pelanggan tetap di 2 Kabupaten di NTB.
3. Pada quartal ke-3, akan dimaksimalkan sasaran pasar pada pelanggan tetap di kabupaten LOBAR dan LOTENG.
4. Pada quartal ke-4, penyebaran distribusi akan diarahkan ke kabupaten Lombok Timur (LOTIM), yaitu di aikmel, kelayu, lenek dan daerah lainnya. Selain itu akan dibidik untuk kabupaten Sumbawa Besar dan Sumbawa Barat. Pada quartal terkahir akan didapatkan pelanggan tetap disemua kabupaten yang merupakan distribusi tetap Go Green Product (GGP).
5. Pada tahun ke-2, akan ditingkatkan jumlah produksi 2 kali lipat sekaligus peningkatan ketelitian kemasan Produk handicraft. Ditahun ke-3 akan lebih ditekankan pada pasar Nasional.
V. PERSONILIA DAN JADWAL KEGIATAN
Pada tahap realisasi komersialisasi usaha Kobatif GGP (Go Green Product) ini akan sangat diperhatikan penanggung jawab-penanggung jawab pada setiap TIM yang terbagi dalam pembagian kerja berdasarkan tingkatan jabatan berskala perusahaan kecil. Berikut jabatan-jabatan yang diperlukan pada perusahaan ini.
7
Direktur
: Harfi Hambani
Manajer dan Kepala Bagian Produksi
: Muh. Al Marwazi
Kepala teknisi proporsional takaran bahan dan kepala bagian perekrutan tenaga kerja
: Ria Hikmatul Hayati
Tenaga produksi
: 3 orang
Tenaga pengemasan dan pemasaran
: 2 orang
Tenaga survey bahan baku
: 1 orang
a. Kebutuhan dan Kualifikasi Tenaga Kerja Pada proses perjalanan usaha ini akan dipertimbangkan tenaga-tenaga yang diperlukan sehingga menyentuh semua lapisan masyarakat dan berskala industry seperti yang ditunjukkan pada tabel di bawah ini: Tabel 4. Tenaga Kerja No.
Jabatan
Jumlah
Jumlah Tenaga Kerja Langsung 1.
Karyawan tenaga produksi (lulusan sd, smp, smk, s1 yang tidak bekerja)
3
2.
Karyawan bagian pengemasan (minimal lulusan SMP)
pemasaran
2
3
Karyawan surveyer akses bahan baku tetap dan sementara (masyarakat biasa)
1
dan
Jumlah Tenaga Kerja Tidak Langsung 1.
Direktur sekaligus teknisi 1 (s1 Ekonomi)
1
2.
Manager sekaligus teknisi 2 (s1 FKIP biologi)
1
Kepala teknisi sekaligus teknisi 3 (s1 FKIP Bahasa Indonesia)
1
3.
Jumlah
9
8
Perusahaan kecil ini akan bergerak dengan orientasi profit membangun. Artinya tingginya tingkat penyebaran pasar dan jumlah produk yang terjual akan berdampak pada tingginya nilai-nilai kecintaan pada budaya sendiri dan memberikan kontribusi untuk memperkenalkan budaya pada wisatawan asing. Oleh karena itu, visi dari perusahaan membangun untuk membangun karakter konsumen. Kami dalam perusahaan ini akan berkomitmen
untuk
bekerja
keras
sesuai
kebutuhan
masyarakat,
mengedepankan kualitas, tetapi tidak menyampingkan kuantitas dan profitabililiti. Kualifikasi produk yang diimbangi dengan pembagian tenaga kerja yang sesuai berdasarkan keahlian masing-masing tim. Ditambah lagi dengan tingkat kesiapan para karyawan yang memang sangat membutuhkan pekerjaan. Kualifikasi mereka tidak dilihat dari akurasi pendidikan bahkan yang tidak berpendidikan pun dapat dijadikan karyawan. Karena ada beberapa aspek yang tidak memerlukan keahlian khusus seperti pencarian lokasi suplay bahan baku. Dengan demikian jelaslah bahwa, visi perusahan membangun untuk membangun. Artinya dari semua keanggotaan dan sasaran dapat dibangun menuju peningkatan ekonomi minimal di daerah itu sendiri. b. Jadwal kegiatan
Waktu
Tabel 5. Jadwal kegiatan harian Uraian Kegiatan Petugas
07.30-08.00 08.00-12.00 12.00-13.00 13.00-18.00 18.00-19.00 19.00-22.00 22.00-22.30
Buka toko+Persiapan Melakukan aktifitas operasional Istirahat Melakukan aktifitas operasional Istirahat Melakukan aktifitas operasional Rekap dan pembukuan harian Tutup toko
Petugas Semua Karyawan Bergantian Semua Karyawan Semua Karyawan Petugas
Minggu
Libur
-
9
Bln. ke1
2 – 11
12
Tabel 6. Jadwal Kegiatan Bulanan Tgl. Uraian Kegiatan Hasil 15 - Pengecekan barang dan - Inventory aktiva dan pembelian barang yang pasiva kurang - Neraca dan laporan 30 - Rekap pembukuan dan laba/rugi pembuataan neraca dan - Penentuan strategi laporan laba/rugi bulanan. bulan yang akan datang 01 - Pembayaran gaji semua - Inventory aktiva dan karyawan pasiva 15 - Pengecekan barang dan - Neraca dan laporan pembelian barang yang laba/rugi kurang - Penentuan strategi 30 - Rekap pembukuan dan bulan yang akan pembuataan neraca dan datang laporan laba/rugi bulanan. 01
-
15
-
30
-
-
Pembayaran gaji semua karyawan Pengecekan barang dan pembelian barang yang kurang Rekap pembukuan dan pembuataan neraca dan laporan laba/rugi bulanan. Rekap pembukuan dan pembuataan neraca dan laporan laba/rugi tahunan.
- Inventory aktiva dan pasiva - Neraca dan laporan laba/rugi - Penentuan strategi bulan yang akan datang - Penentuan strategi tahun yang akan datang
10
VII. STRUKTUR PEMBIAYAN Jenis pembiayaan pada usaha ini ada dua, yaitu biaya investasi dan biaya variable. Biaya investasi dapat dilihat jelas pada lampiran 1. cashflow sebesar Rp. 21,115,000.00, sedangkan untuk biaya variable juga secara jelas dipaparkan pada lampiran satu, dalam setiap quartal dibutuhkan biaya operasional dan pembelian bahan baku sebesar Rp. 44.178.000.00. Berdasarkan analisis tabel cashflow dengan total outflow Rp 66.293.000.00 diperoleh keuntungan net benefit pada tahun 1 sebesar Rp 39,588,700.00, pada tahun ke-2 meningkat sampai Rp 45,528,700.00 benefit meningkat, yaitu
ditahun ke-3 net
Rp 45,998,700.00. Daya balik modal yang
ditunjukkan oleh IRR sebesar 712%%. Artinya kecepatan pembalikan modal mencapai 7 kali lipat dibandingkan kecepatan balik normal. Berdasarkan hal tersebut maka perusahaan ini sangat layak untuk didirikan sebagai perusahaan Go Green Product pertama di NTB dengan kualitas good. Pemasukan setiap quartal pada periode pertama cendrung konstan karena tidak diberlakukan penambahan jumlah kapasitas produksi. Begitu juga ditahun ke-2 dan ke-3, namun pada proses penjalanannya akan diadakan pengembangan dan pengembangan berikut peningkatan kapasitas dan kualitas produksi. Sehingga adanya grafik peningkatan net benefit setiap tahunnya.
11
LAMPIRAN 1 CASH FLOW (ARUS KAS) No Uraian komponen I Inflow Penjualan teratur Cup Lampu @ 60.000,00 / unit Penjualan teratur kotak tissu @ 15.000 / unit
II
Penjualan teratur bingkai @ 35.000 / unit Total Inflow Outflow a. Biaya investasi Sewa rumah @ 15.000.000,00 / tahun perkakas pembuatan (gunting, kater, penggaris, gergaji, ayakan pasir, kuas) 125000 / unit kursi, meja kerja, lemari pameran, rak pameran, lemari penyimanan Total Biaya Investasi b. Biaya Variabel Alat tulis kantor @ 25000 / paket Lamtoro 10 kg @ 20000 Lem rajawali 3 botol @ 27.000 Kabel 30 meter @ 4000
Tahun 1 Kuartal 1
Kuartal 2
Kuartal 3
Kuartal 4
34,560,000.00
34,560,000.00
34,560,000.00
34,560,000.00
10,125,000.00
10,125,000.00
10,125,000.00
10,125,000.00
18,900,000.00 63,585,000.00
18,900,000.00 63,585,000.00
18,900,000.00 63,585,000.00
18,900,000.00 63,585,000.00
15,000,000.00 235,000.00
235,000.00
5,880,000.00 21,115,000.00
0.00
235,000.00
0.00
25,000.00 140,000.00 81,000.00 360,000.00
25,000.00 140,000.00 81,000.00 360,000.00
25,000.00 140,000.00 81,000.00 360,000.00
25,000.00 140,000.00 81,000.00 360,000.00
12
Piting 90 buah @ 10.000/buah Cok 90 buah @ 3000 Kain hiasan 30 meter @ 18000 Pilok clear 9 botol @ 26.000 Triplek 30 lembar @ 120000 Penerangan @ 50000/ bulan Keamanan @ 15000 / bulan Komunikasi @ 40000 Direktur@ 2.000.000/bulan Kepala Bagian Produksi dan Marketing @ 1.500.000/bulan karyawan tetap 3 orang @750.000 Karyawan tidak tetap 3 @500.000 Total Biaya Variabel d. Perpajakan e. Perizinan usaha Total Outflow Net Benefit DF (discounting factor) pada DR 12% NPV IRR
2,700,000.00 810,000.00 1,620,000.00 702,000.00 10,800,000.00 165,000.00 45,000.00 480,000.00 6,000,000.00 9,000,000.00
2,700,000.00 810,000.00 1,620,000.00 702,000.00 10,800,000.00 165,000.00 45,000.00 480,000.00 6,000,000.00 9,000,000.00
2,700,000.00 810,000.00 1,620,000.00 702,000.00 10,800,000.00 165,000.00 45,000.00 480,000.00 6,000,000.00 9,000,000.00
2,700,000.00 810,000.00 1,620,000.00 702,000.00 10,800,000.00 165,000.00 45,000.00 480,000.00 6,000,000.00 9,000,000.00
6,750,000.00
6,750,000.00
6,750,000.00
6,750,000.00
4,500,000.00 44,178,000.00
4,500,000.00 44,178,000.00
4,500,000.00 44,178,000.00
4,500,000.00 44,178,000.00 6,358,500.00
44,178,000.00 19,407,000.00 0.89 17,272,230
44,413,000.00 19,172,000.00 0.89 17,063,080
50,536,500.00 13,048,500.00 0.89 11,613,165
1,000,000.00 66,293,000.00 -2,708,000.00 0.89 -2,410,120 712%
13
Kuartal 1
Tahun 2 Kuartal 2 Kuartal 3
Tahun 3 Kuartal 4
Kuartal 1
Kuartal 2
Kuartal 3
Kuartal 4
34,560,000.00
34,560,000.00
34,560,000.00
34,560,000.00
34,560,000.00
34,560,000.00
34,560,000.00
34,560,000.00
10,125,000.00
10,125,000.00
10,125,000.00
10,125,000.00
10,125,000.00
10,125,000.00
10,125,000.00
10,125,000.00
18900000 63,585,000.00
18900000 63,585,000.00
18900000 63,585,000.00
18900000 63,585,000.00
18,900,000.00 63,585,000.00
18,900,000.00 63,585,000.00
18,900,000.00 63,585,000.00
18,900,000.00 63,585,000.00
15,000,000.00
15,000,000.00 235000
235000
15,000,000.00
0.00
0.00
235,000.00
15,000,000.00
0.00
0.00
235,000.00
25,000.00
25,000.00
25,000.00
25,000.00
140000 81,000.00
140000 81,000.00
140000 81,000.00
140000 81,000.00
360000 2700000 810000 1080000 702000
360000 2700000 810000 1080000 702000
360000 2700000 810000 1080000 702000
360000 2700000 810000 1080000 702000
25,000.00 140,000.00 81,000.00 360,000.00 2,700,000.00 810,000.00 1,080,000.00 702,000.00
25,000.00 140,000.00 81,000.00 360,000.00 2,700,000.00 810,000.00 1,080,000.00 702,000.00
25,000.00 140,000.00 81,000.00 360,000.00 2,700,000.00 810,000.00 1,080,000.00 702,000.00
25,000.00 140,000.00 81,000.00 360,000.00 2,700,000.00 810,000.00 1,080,000.00 702,000.00
14
10800000 165,000.00 45,000.00 480,000.00
10800000 165,000.00 45,000.00 480,000.00
10800000 165,000.00 45,000.00 480,000.00
10800000 165,000.00 45,000.00 480,000.00
10,800,000.00 165,000.00 45,000.00 480,000.00 6,000,000.00
10,800,000.00 165,000.00 45,000.00 480,000.00 6,000,000.00
10,800,000.00 165,000.00 45,000.00 480,000.00 6,000,000.00
10,800,000.00 165,000.00 45,000.00 480,000.00 6,000,000.00
6,000,000.00
6,000,000.00
6,000,000.00
6,000,000.00
9,000,000.00 6,750,000.00 4,500,000.00 43,638,000.00
9,000,000.00 6,750,000.00 4,500,000.00 43,638,000.00
9,000,000.00 6,750,000.00 4,500,000.00 43,638,000.00
9,000,000.00 6,750,000.00 4,500,000.00 43,638,000.00 6,358,500.00
9,000,000.00 6,750,000.00 4,500,000.00 43,638,000.00
9,000,000.00 6,750,000.00 4,500,000.00 43,638,000.00
9,000,000.00 6,750,000.00 4,500,000.00 43,638,000.00
9,000,000.00 6,750,000.00 4,500,000.00 43,638,000.00 6,358,500.00
58,638,000.00 4,947,000.00 0.89 4,402,830
43,638,000.00 19,947,000.00 0.89 17,752,830
43,638,000.00 19,947,000.00 0.89 17,752,830
50,231,500.00 13,353,500.00 0.89 11,884,615
58,638,000.00 4,947,000.00 0.89 4,402,830
43,638,000.00 19,947,000.00 0.89 17,752,830
43,638,000.00 19,947,000.00 0.89 17,752,830
50,231,500.00 13,353,500.00 0.89 11,884,615
15
LAMPIRAN 2. PERHITUNGAN LABA RUGI DALAM PERIODE SATU TAHUN Tahun No.
KOMPONEN
1
2
3
Penerimaan Penjualan teratur Cup Lampu @ 60.000,00 / unit Penjualan Teratur Kotak Tissu @ 15.000/ Unit Penjualan teratur bingkai @ 35.000,00 / unit 1
Total
138,240,000.00
138,240,000.00
138,240,000.00
40,500,000.00
40,500,000.00
40,500,000.00
75,600,000.00
75,600,000.00
75,600,000.00
254,340,000.00
254,340,000.00
254,340,000.00
Biaya operasional variabel
2
Lamtoro 10 kg @ 20000
620,000.00
560,000.00
560,000.00
Alat tulis kantor @ 25000 / paket
100,000.00
100,000.00
100,000.00
Lem rajawali 3 botol @ 27.000
324,000.00
324,000.00
324,000.00
Kabel 90 meter @ 4000
1,440,000.00
1,440,000.00
1,440,000.00
Piting 90 buah @ 10.000/buah
10,800,000.00
10,800,000.00
10,800,000.00
Cok 90 buah @ 3000
3,240,000.00
3,240,000.00
3,240,000.00
Kain hiasan 30 meter @ 18000
6,480,000.00
6,480,000.00
6,480,000.00
Triplek 30 lembar @ 120000
43,200,000.00
43,200,000.00
43,200,000.00
Total Biaya variabel
69,012,000.00
68,952,000.00
68,952,000.00
Penerangan @ 50000/ bulan
660,000.00
660,000.00
660,000.00
Keamanan @ 15000 / bulan
180,000.00
180,000.00
180,000.00
Komunikasi @ 40000 Direktur@ 2.000.000/bulan
1,920,000.00
1,920,000.00
1,920,000.00
24,000,000.00
24,000,000.00
24,000,000.00
36,000,000.00
36,000,000.00
36,000,000.00
6,750,000.00
6,750,000.00
6,750,000.00
Biaya Operasional- tetap
Kepala Bagian Produksi dan Marketing @ 1.200.000/bulan karyawan tetap 3 orang @750.000 3
Karyawan tidak tetap 3 @500.000 16
sewa rumah @ 15.000.000,00 / tahun Total Biaya operasional tetap biaya penyusutan perkakas pembuatan (gunting, kater, penggaris, gergaji, ayakan pasir, kuas) 125000 / unit kursi, meja kerja, lemari pameran, rak pameran, lemari penyimanan @
Total Biaya Peyusutan
4
18,000,000.00
18,000,000.00
18,000,000.00
15,000,000.00
15,000,000.00
15,000,000.00
102,510,000.00
102,510,000.00
102,510,000.00
470,000.00
470,000.00
-
5,880,000.00
-
-
6,350,000.00
470,000.00
-
Total
177,872,000.00
171,932,000.00
171,462,000.00
Laba sebelum pajak dan bunga
76,468,000.00
82,408,000.00
82,878,000.00
bunga 12%
30,520,800.00
30,520,800.00
30,520,800.00
Laba sebelum pajak
45,947,200.00
51,887,200.00
52,357,200.00
Pajak (%)
6,358,500.00
6,358,500.00
6,358,500.00
Laba Bersih
39,588,700.00
45,528,700.00
45,998,700.00
17
LAMPIRAN 3. Analisis SWOT (strength, Weakness, Opportunity, Treatment) Kondisi internal
No
Kekuatan 1
Kekuatan 2
Daftar strength ( kekuatan) usaha kobatif Aspek Asek Aspek Aspek kelembagaan bisnis operasional keuangan dan organisasi produksi SDM yang Dekat berpengalaman dengan dan ahli target konsumen
Lokasi produksi dekat dengan target konsumen
Kapasitas modal cukup memadai dari dana patungan
Memiliki system pencatatan administrasi dan akuntasi yang jelas memiliki analisis proyeksi arus kas, sehingga memiliki target jelas mengenai pendapatan, pengeluaran, laba dan bagi hasl.
Memiliki pola upah dan insentif yang jelas untuk merangsang kinerja SDM Kekuatn 3 Memiliki sdm yang rajin dan bertanggung jawab
Memiliki strategi promosi “jemput bola”
Peralatan perlengkapan cukup memadai
Pola pemasaran barang bias dilakukan di tempat konsumen
Memiliki sumber daya bahan baku yang melimpah
Kekuatan 4
Harga bersaing
Aspek manfaat social dan lingkungan Merekrut pegawai dari penduduk sekitar sehingga usaha keberadaannya dirasakan manfaatnya Tidak memliki polusi yang berarti
18
DAFTAR WEAKNESS (KELEMAHAN) USAHA KOBATIF Aspek Asek bisnis Aspek Aspek Aspek kelembagaan operasional keuangan manfaat dan organisasi produksi social dan lingkungan Kelemahan Sistem Harga Ruangan Masih Belum bisa 1 manajerial bukan yang produksi dipegang merekrut masih one man termurah masih oleh banyak show, sehingga relative pemilik, orang sulit untuk kecil sehingga mengembangkan kadang secara cepat kurang fokus dalam pencatatan Kelemahan Kesalahan Kebutuhan Belum System 2 pengerjaan usaha memiliki pencatatan produksi karena kobatif ahli pelukis masih beberapa cukup sehingga manual, pegawai ada fluktuatif tergantung meski yang pada pihak sudah berpengalaman lain sesuai masih minim kaidah akuntansi, namun ada peluang kesalahan factor manusia No
Kondisi eksternal
No
Peluang 1
Peluang 2
DAFTAR PELUANG (OPPORTUNITY) USAHA KOBATIF Aspek Asek bisnis Aspek Aspek Aspek kelembagaan operasional keuangan manfaat dan produksi social dan organisasi lingkungan Penawaran Institusi Beberapa Bantuan Peluang pelatihan pendidikan supplier modal menciptakan skill usaha selalu memiliki pemerintahan usaha turunan dari dinas membutuhkan program daerah KUKM seragam dan diskon bagi propinsi kelengkapan pelanggan Penawaran Instansi Bantuan Memperoleh pelatihan pemerintah modal dari kesempatan skill usaha sering lembaga di ekspos Lembaga mengadakan social media local, 19
Peluang 3
social
event
Pelatihan manajerial untuk UMKM dari dinas KUKM kota dan propinsi
Lembaga kemahasiswaan memiliki berbagai kegiatan yang membutuhkan perlengkapan usaha kobatif
No
Ancaman 1
Ancaman 2
Ancaman 3
-
Daftar ancaman (threatment) Aspek Asek bisnis Aspek Aspek kelembagaan operasional keuangan dan produksi organisasi Karyawan Persaingan Kelangkaan Tidak keluar kerja harga oleh bahan baku dibayarnya perusahaan lantoro pesanan sejenis oleh pelanggan Pelanggaran Perubahan Kenaikan Tertukarnya moral selera harga bahan atau salah karyawan masyarakat baku yang pencatatan yang cepat tinggi keuangan Campur Daya beli tangan masyarakat pemodal menurun yang terlalu banyak terhadap organisasi
sehingga bermanfaat bagi citra baik perusahaan Mengurangi pengangguran jika usaha berkembang dapat merekrut/ melatih pegawai baru dikalangan penduduk sekitar.
Aspek manfaat social dan lingkungan Pemungutan liar dari oknum aparat atau preman Fitnah atau gossip yang merugikan perusahaan
20
LAMPIRAN 4. LOGO PERUSAHAAN
21
LAMPIRAN 5. Produk-produk yang dipasarkan
Gambar Produk Kobatif Go Green Product
22
LAMPIRAN 6 Biodata ketua dan anggota TIM DATA PRIBADI/KETUA Nama Jenis Kelamin Tempat, Tanggal Lahir Kewarganegaraan Alamat Lengkap No. telp/hp E-Mail PENDIDIKAN FORMAL Sekolah Dasar Sekolah Menengah Pertama Sekolah Menengah Umum Perguruan Tinggi NO FORMAL Kursus bhs inggris Kursus komputer PENGALAMAN KERJA Sales man Guru private DATA PRIBADI/ANGGOTA I Nama Jenis Kelamin Tempat, Tanggal Lahir Kewarganegaraan Alamat Lengkap No. telp/hp E-Mail PENDIDIKAN FORMAL Sekolah Dasar Sekolah Menengah Pertama Sekolah Menengah Umum Perguruan Tinggi NO FORMAL Kursus bhs inggris Kursus komputer PENGALAMAN KERJA Guru private
Harfi Hambani Laki-Laki Gontar Baru, 08 Juni 1993 Indonesia Jln. Swadaya N0. 48 Kekalik Jaya Mataram -/081907898365
[email protected] SDN 3 Gontar MTs N 1 ALAS SMAN 1 ALAS Univeristas Mataram
Tahun 2000-2006 Tahun 2006-2009 Tahun 2009-2012 Tahun 2012-sekarang
Pusat Bahasa Unram Pusat Bahasa Unram
Tahun 2012 Tahun 2012
UD. KARTA TAILOR IKIP-MATARAM
Tahun 2013 Tahun 2013
Muh. Al Marwazi Laki-Laki Jurumapin, 28 Mei 1994 Indonesia Wisma Seruni Kel. Seruni Kec. Ampenan Mataram -/081915931982
[email protected]
SDN 1 Hijrah SMPN 1 Alas Barat SMAN 1 Alas UNRAM
Tahun 2000-2006 Tahun 2006-2009 Tahun 2009-2012 Tahun 2012-sekarang
Pusat Bahasa Unram Pusat Bahasa Unram
Tahun 2012
IKIP-MATARAM
Tahun 2013
Tahun 2012
23
DATA PRIBADI/ANGGOTA II Nama Jenis Kelamin Tempat, Tanggal Lahir Kewarganegaraan Alamat Lengkap No. telp/hp E-Mail PENDIDIKAN FORMAL Sekolah Dasar Sekolah Menengah Pertama Sekolah Menengah Umum Perguruan Tinggi
Ria Hikmatul Hayati Perempuan Sekunyit, 28 Mei 1993 WNI Sekunyit Desa Bunut Kec. Praya 081803645399
[email protected]
SDN 02 Sekunyit MTs NW Sekunyit MAN 1 Praya Universitas Mataram
1999-2005 2005-2008 2008– 2011 2011-sekarang
Kartu identitas
24
