For Tomorrow Beleggen voor Morgen 26 november 2015
Wie ben ik Wie zijn wij Zonder grote risico’s beleggen? Aandachtspunten Performance Conclusie
Gewerkt voor diverse grootbanken (ABN Amro, Mees-Pierson, Rabo Securities, Dexia, etc.) functies: o.a. Hoofd Trading & Sales derivaten (Special Products) Nu meer dan 28 jaar ervaring (sinds 1986). Mede oprichter van IEX.nl (o.a. Floris Rost van Tonningen en Raymond Spanjar) 1999
Lange periode columnist in diverse beleggingsbladen (FIA, Cash, IEX magazine, etc.). Columnist diverse websites
Wellicht bekend van: FTV, Nova top5, RTLZ, SuccesFactor, BNR, SBS6 etc.
april 2015
3
Het valt als kuddedier niet mee om in een kudde toch zelf te blijven nadenken. Maar door anders te durven zijn, profiteerde ik van de Azië crisis (1998), van het knappen van de Internet Bubble (2001) en de financiële crisis (2008).
april 2015
4
april 2015
5
Andre Kostolany: “Als speculeren echt gemakkelijk was, dan werkte er niemand meer in een fabriek.”
april 2015
6
Today’s Groep
1. Today’s Brokers
2. Today’s Vermogensbeheer
3. Today’s Tomorrow
For Tomorrow
7
8
Kind/kleinkind Pensioen Geld groei; Auto, Vakantie, Rijbewijs Huis
Bereken hoeveel per maand, hoeveel eenmalig en/of hoeveel risico
Gebruik onze rekentool
Om je doel(en) te behalen is sparen vaak geen alternatief zeker niet bij huidige lage rente Ook overheid zal verder terugtreden Vergrijzing
Het kennis probleem: is beleggingskennis vereist?
13
Keuze valuta, aandelen, obligaties, ETF’s, beleggingsfondsen, afgeleide producten? Welke regio, welke landen, sector of aandeel? Timing: - eenmalig? - maandelijks? - combinatie
Koersen kunnen op korte en lange termijn dalen. Bewegelijkheid (volatility) Buy and hold werkt niet altijd.
Mensen vinden het vervelender te verliezen dan geen winst te maken. (loss aversion) Men verkoopt liever winnaars dan verlies nemen (disposition effect)
Nov 2015
18
Mensen houden langer vast aan verliesleidende investeringen (maar winnaars verkopen ze graag)
Nov 2015
19
Door spreiding over bedrijven, landen, regio’s, sectoren en asset klassen. Dit kan door een index (ETF)
Maar dan zijn nog niet alle risico’s weg.
Korte termijn dalingen geen effect op gespreid instappen. Het zorgt ook voor minder stress. De mens is geneigd om bij (korte termijn) verlies niet opnieuw in te stappen.
Door zowel op de toppen als de bodems te kopen doe je het gemiddeld heel goed als je steeds hetzelfde bedrag inzet. Op toppen krijg je minder dan op de bodem.
De markt volgen (Wereld wijd/gespreid beleggen) Beschermd in Continu Click Gemixt met actieve hedge strategieën, Actief Offensief (Off the Road) Gespreid met waarde en small cap strategie in Neutraal Balansfonds
Doorlopend beschermingsniveau - 90% Potentieel van een aandelen belegging Bescherming in dalende markt
26
FT Continu Click Fonds
Beschermingsniveau
€150 €140 €130 €120 €110 €100 €90 €80
27
AEX index
FT Continu Click Fonds
Beschermingsniveau
€800 €600 €400
€200 €-
28
AEX index
Hoewel uitstekende rendementen in neergaande markten, geen Bearfund Geen optiefonds Geen indexvolger
Unconstrained, dus niet langer vasthouden aan een bepaalde asset-categorie of benchmark In potentie een lucratief belegging expiriment, maar niet zonder risico’s Go anywhere, de zoektocht naar rendement kan overal heen leiden Ook wel Multi assets genoemd
€ 800
FT Actief Offensief Fonds
€ 600 € 400
€ 200 €0
32
AEX index
U hoeft ook niet te kiezen want u kan ook gaan voor onze profielen (actieve model portefeuilles) en dus voor diversificatie en actieve bijsturing.
Zowel maandelijks instappen, beschermd als mix met Actief Offensief hebben goede kansen. De risicospreiding van de profielen kan prima kansen geven met beheerste risico’s.
Blijf denken
Nov 2015
36
Nov 2015
37
Box 1 en Box 3 Beleggingsfondsen Profielportefeuilles Vanaf € 50 per periode of € 2.500 eenmalig
38
Zeer Defensief
Defensief
Neutraal
Offensief
Zeer Offensief
Kosten toetreding
0,5%
0,5%
0,5%
0,5%
0,5%
Beheervergoeding
0,79%
0,79%
0,79%
0,78%
0,78%
Indirecte beleggingen
0,17%
0,17%
0,17%
0,16%
0,16%
TER
0,96%
0,96%
0,95%
0,95%
0,94%
Transactiekosten
0,22%
0,37%
0,51%
0,66%
0,80%
Performance fee
Nvt
Nvt
Nvt
Nvt
Nvt
TCO
1,19%
1,33%
1,46%
1,60%
1,74%
39
www.ForTomorrow.nl
[email protected] @CeesSmit
Deze presentatie is samengesteld door For Tomorrow (FT). FT is een handelsnaam van Today’s Tomorrow B.V., een AIFM vergunning (nummer: 15000868) houdende beleggingsinstelling onder toezicht van de Autoriteit Financiële Markten en De Nederlandse Bank met K.v.K Amsterdam inschrijving onder nummer 50149032. Het enige doel van deze presentatie is de geadresseerde te informeren. Deze presentatie is niet bedoeld om de grond voor een investeringsbeslissing te zijn en moet niet worden opgevat als juridisch, financieel of ander advies. Hij bevat geen aanbod tot deelname in de fondsen van FT. FT fondsen worden in Nederland aangeboden op basis van Execution Only dienstverlening. Op www.fortomorrow.nl is het toepasselijke prospectus en de nadere beschrijvingen en Essentiële Beleggingsinformatie per fonds te vinden. Lees deze en verdiep u in de geldende voorwaarden, het risico van beleggen in het algemeen en de FT fondsen in het bijzonder. Laat u zich indien nodig hierover professioneel adviseren. De samensteller heeft uiterste zorgvuldigheid betracht bij de voorbereiding van deze presentatie en de informatie kan als juist en volledig worden beschouwd op de datum van publicatie. FT is niet aansprakelijk voor de juistheid en volledigheid van de informatie. Indien van toepassing is een bron vermeld. Deze presentatie is persoonlijk voor geadresseerde en mag niet worden gekopieerd, gereproduceerd, verspreid of aan derden doorgegeven zonder voorafgaande schriftelijke toestemming van FT. Bij het verstrekken van deze presentatie is enige verplichting tot het actualiseren en aanvullen van informatie op een moment in de toekomst niet van toepassing. In geen geval zal FT aansprakelijk zijn voor kosten, belastingen of andere uitgaven die enige ontvanger maakt in verband met onderzoek of evaluatie van een belegging. Belangstellenden dienen zich te verdiepen in de geldende wettelijke eisen en jurisdicties en FT aanvaardt geen aansprakelijkheid voor niet-naleving van dergelijke eisen. Door deel te nemen en de inhoud van deze presentatie te ontvangen accepteert u deze disclaimer. Nederlandse en Europese wetgeving is van toepassing en eventuele geschillen worden exclusief voorgelegd aan de Rechtbank in Amsterdam, Nederland.
41
