1
Flow System Nasabah Baru
Calon Nasabah mengisi Formulir
Diperiksa oleh CSO
Calon Nasabah melengkapi persyaratan
Surveyor menganalisa Permohonan Pinjaman
Ya Memenuhi Syarat
Tidak
Dilanjutkan ?
Ya
Input ke Computer Dan dicetak Oleh ADM
Kelengkapan Kredit
Memorandum Credit Comitte
Terdiri dari - Perintah Pencairan Kredit - Check list droping pinjaman - Akta perjanjian hutang - Surat Pernyataan
Approval oleh Manager
Realisasi Pembayaran oleh Kasir
Data Pinjaman Nasabah
Laporan Nasabah Baru
Nasabah
Transaksi Pengeluaran Kas
Tidak
2 Pembayaran Angsuran/Pelunasan
Nasabah
Kasir
Input Angsuran/Pelunasan
Data Pinjaman Nasabah
Laporan-laporan Kredit
Transaksi Penerimaan Kas
3 Keterangan 1. Calon Nasabah mengisi Formulir Permohonan Pinjaman yang dilengkapi dengan - KTP - KK - STNK - BPKB 2. CSO melengkapi Check List Droping Pinjaman. 3. Surveyor menganaliasa Formulir Permohonan Pinjaman (point 1) dan Check List Droping Pinjaman (point 2). Bila dianggap memenuhi syarat, Data di-entry oleh ADM ke Komputer dan mencetak Kelengkapan Kredit a,l. - Perintah Pencairan Kredit - Check list droping pinjaman. - Akta perjanjian hutang. - Surat Pernyataan. - dll. 4. Manager mengadakan Approval. 5. Kasir merealisasi Pembayaran Pinjaman sekaligus merecord data Pinjaman Nasabah dan secara otomatis menimbulkan Transaksi Pengeluaran Kas. 6. Proses Angsuran/Pelunasan. Update Data Pinjaman Nasabah dan secara otomatis menimbulkan Transaksi Penerimaan Kas. 7. Pengembalian Angunan/Jaminan
1
APLIKASI Koperasi Sekilas tentang aplikasi Adalah sebuah system aplikasi yang sangat dibutukan oleh sebuah Usaha dibidang Koperasi Simpan Pinjam dengan tujuan, -
Meningkatkan kwalitas dan disiplin kerja. Terdukungnya Management dengan informasi-informasi yang cepat, tepat dan akurat. Terkelolanya data dan informasi dengan baik.
System ini bekerja dibawah Windows Operating System dan dapat dioperasikan oleh lebih dari satu orang secara bersamaan (multi user) dengan operasional yang mudah dan dilengkapi dengan fasilitas-fasilitas bantuan pencarian data. Untuk Generate Laporan-laporan kami menggunakan Crystal Report (report Generator) yang handal dan dinamis yang bisa di Convert/Export ke format lain (excel, pdf, text, html dll). System ini kami rancang se-sistematis mungkin dan mudah dioperasikan dengan tujuan untuk mempermudah pekerjaan yang ditunjang dengan informasi-informasi yang cepat, tepat dan akurat. Proteksi/Keamanan Untuk menjaga keamanan, dalam Operasionalnya kami menggunakan Password dan batasan-batasan operasional yang optimal untuk menjamin aplikasi dioperasikan oleh user yang berhak/berwenang sehingga mengurangi terjadinya miss operation (salah operasional). Operating System Menggunakan Windows XP dengan Sp 2, Windows 7, Windows 8. Spesifikasi Hardware - Processor o Untuk Server Minimum Pentium IV atau lebih o Untuk Client Minimum Pentium III atau lebih. - Memory o Untuk Server Minimum 1 Gb o Untuk Client Minimum 512 Mb - Hard Disk Minimum 40 Gb. - Network Interface Ethernet Integrated 10/100 mbps Printer Dot Matrik untuk mencetak Bukti Transaksi / Nota / Bon Berikut ini adalah Modul-modul yang kami tawarkan. Bila diperlukan kami akan mengadakan perubahan-perubahan/modifikasi sesuai dengan kebutuhan.
2
Modul-modul Modul Koperasi 1. Setting File-file Tabel 1. Agunan Untuk mengisi Tabel Agunan yang akan digunakan sebagai acuan menentukan nilai Pinjaman yang akan disetujui dengan mempertimbangkan Harga Pasar dan Maximum Plafon dari Agunan tsb. Format Screen dan Tabel dapat dilihat pada gambar 3 dan 4 pada Screen Layout. 2. Tabel Bunga & Provisi Untuk mengisi Tabel Bunga yang akan digunakan sebagai acuan perhitungan Bunga Pinjaman dan Nilai Provisi. Format Screen dan Tabel dapat dilihat pada gambar 5 dan 6 pada Screen Layout. 2. Simulasi Pinjaman Digunakan untuk mengetahui berapa besar Bunga Pinjaman dan Besar Angsuran, bila seorang calon Nasabah akan mengajukan pinjaman dengan nominal tertentu dan jangka waktu tertentu. Format Screen dan Form dapat dilihat pada gambar 7 dan 8 pada Screen Layout. 3. Entry Data Nasabah Entry Data Nasabah Baru yang sudah di-Verifikasi dan disetujui oleh yang berwenang. Format Screen dapat dilihat pada gambar 9 pada Screen Layout 4. Pengajuan Pinjaman Entry Data Pinjaman Baru bagi Nasabah yang datanya sudah di-entry pada point 3 atau Nasabah lama yang pinjaman terakhirnya sudah lunas. Format Screen dan Form dapat dilihat pada gambar 10 dan 11 pada Screen Layout. 5. Transaksi Pinjaman yang terdiri dari, a. Realisasi Pembayaran Pinjaman Baru Merealisasi Pembayaran Pinjaman kepada Nasabah dan me-record data Pinjaman dan secara otomatis akan menimbulkan Jurnal Transaksi Pengeluaran Kas sehingga bagian Accounting tidak perlu lagi membuat jurnal. Format Screen dan Bukti Pembayaran dapat dilihat pada gambar 12 dan 13 pada Screen Layout. b. Penerimaan Angsuran/Pelunasan Pinjaman Entry data Angsuran/Pelunasan Pinjaman yang akan meng-update Saldo Pinjaman dan secara otomatis akan menimbulkan Jurnal Transaksi Penerimaan Kas sehingga bagian Accounting tidak perlu lagi membuat jurnal. Format Screen dan Bukti Pembayaran dapat dilihat pada gambar 14 dan 15 pada Screen Layout.
3
6. Laporan yang terdiri dari, a. Daftar Nasabah Yang menguraikan keberadaan data Nasabah. Format Laporan dapat dilihat pada gambar 1 pada Report Layout b. Laporan Realisasi Pinjaman Yang berisikan data Pinjaman yang di-Realisasikan pembayarannya pada kurun waktu tertentu. Format Laporan dapat dilihat pada gambar 2 pada Report Layout c. Laporan Angsuran Yang berisikan data Angsuran yang diterima pada kurun waktu tertentu. Format Laporan dapat dilihat pada gambar 3 pada Report Layout d. Register Pinjaman Yang berisikan data Pinjaman agar bisa diketahui Status / Kondisi Pinjaman per Nasabah per tanggal tertentu. Format Laporan dapat dilihat pada gambar 4 pada Report Layout e. Status Pinjaman Yang berisikan data Angsuran per Nasabah secara detail dan kronologis per tanggal tertentu agar bisa diketahui Status / Kondisi Pinjaman. Format Laporan dapat dilihat pada gambar 5 pada Report Layout
Modul Accounting 1. Setting File-file Tabel - Buku Besar / Ledger Untuk meng-entry No. Account yang akan digunakan Format Screen dapat dilihat pada gambar xxx pada Screen Layout Format Daftar No. Account dapat dilihat pada gambar xxx ada Report Layout - Saldo Awal Untuk Entry/memasukan saldo awal pada account-account Neraca, hal ini dilakukan hanya sekali (pada sa’at aplikasi ini akan dimulai), Selanjutnya saldo awal masingmasing bulan akan terbentuk dengan adanya closing atau tutup buku pada bulan sebelumnya. 2. Entry Transaksi yang terdiri dari, a. Kas Entry/memasukan Data transaksi yang berhubungan dengan Kas. Format Screen dapat dilihat pada gambar xxx pada Screen Layout Format Voucher(Bukti Pembayaran) dapat dilihat pada gambar xxx ada Report Layout
b. Bank Entry/memasukan Data transaksi yang berhubungan dengan Bank
4
c. Jurnal Umum/Memorial Entry/memasukan Data transaksi Umum/Memorial (yang tidak berhubungan dengan Kas dan Bank). d. Hutang / Piutang Entry/memasukan Data transaksi yang bersangkutan dengan terjadinya Hutang/Piutang.
3. Laporan-laporan terdiri dari, -
Jurnal Transaksi Mencetak laporan Jurnal transaksi yang terjadi pada periode tertentu yang terdiri dari, o Jurnal Kas / Bank o Jurnal Umum/Memorial o Jurnal Hutang / Piutang
-
Posisi Kas & Bank (Cash & Bank Statement) Mencetak Posisi / keadaan Kas dan Bank pada periode tertentu agar dapat diketahui keberadaan saldonya.
-
Transaksi per No. Account Mencetak Transaksi yang terjadi pada No. Account tertentu dan pada periode tertentu.
-
Transaksi per Sub Account Mencetak Transaksi yang terjadi pada Sub. Account tertentu dan pada periode tertentu.
-
Transaksi per Sub Ledger Mencetak Transaksi yang terjadi pada Sub. Ledger tertentu dan pada periode tertentu.
-
Register Saldo Hutang / Piutang Mencetak laporan Hutang atau Piutang agar dapat diketahui posisi atau statusnya (lunas atau belum dan kapan jatuh temponya).
-
Neraca Saldo. Neraca Lajur Laba Rugi Neraca
5
4. Proses-proses yang terdiri dari, 1. Tutup Buku - Akhir Bulan Hal ini dilakukan bila transaksi-transaksi dan laporan-laporan pada bulan yang dimaksud sudah dianggap selesai, selanjutnya transaksi pada bulan tsb tidak dapat dirubah/edit lagi dan akan terbentuk saldo awal pada account Neraca untuk bulan berikutnya. - Akhir Tahun Hal ini dilakukan bila transaksi-transaksi dan laporan-laporan sampai dengan akhir tahun dianggap selesai, selanjutnya transaksi pada tahun tsb tidak dapat dirubah/edit lagi dan akan terbentuk saldo awal pada account Neraca untuk tahun & bulan berikutnya. 2. Pembatalan Tutup Buku. Hal ini dilakukan bila masih ada koreksi transaksi pada bulan yang sudah ditutup, dan dapat kerjakan hanya oleh orang-orang yang berhak. Setelah dilakukan koreksi, kemudian harus ditutup kembali.
10
Contoh Screen Layout KSP
Main Menu / Menu Utama Tampilan awal pada sa’at Program dijalankan.
Program masih belum bisa dioperasikan sebelum User memasukkan User-ID dan Passwordnya. Tekan Enter atau Click Tombol Log In maka akan tampak pada tampilan seperti Gambar 2
Gambar 1
Password Log In Isi User ID lalu tekan Enter, Cursor pindah ke Password. Isi Password diikuti dengan Enter, bila berhasil maka nama User akan tampil. Selanjutnya Click tombol OK atau tekan Enter maka Program siap dioperasikan.
Gambar 2
10
11 Tabel Agunan Untuk Meng-Entry Tabel Agunan yang akan digunakan untuk Estimasi Nilai agunan dan Maximum Plafon Pinjaman.
Gambar 3
Dengan meng-click tombol Print maka akan muncul Tabel Agunan sbb,
Gambar 4
11
12 Tabel Bunga & Provisi Untuk mengisi Tabel Bunga yang akan digunakan sebagai acuan perhitungan Bunga Pinjaman dan Nilai Provisi serta Denda keterlambatan Angsuran.
Gambar 5
Dengan meng-click tombol Print maka akan muncul Tabel Bunga sbb,
Gambar 6
12
13 Simulasi Pinjaman Dengan mengisi Jenis Agunan, Merek, Type dan Tahun Agunan, maka Kolom Harga Pasar dan Max. Plafon akan terdisplay otomatis sesuai dengan tabel Agunan. Setelah mengisi kolom Pengajuan Pinjaman dan Jangka waktu angsuran, maka kolom yang lainya akan terhitung dan terdisplay otomatis seperti gambar berikut ini.
Gambar 7
Dengan meng-click tombol Print maka Form Simulasi akan terlihat seperti berikut ini.
Gambar 8
13
14 Data Nasabah Untuk Meng-Entry Data Nasabah Baru atau melihat Nasabah yang sudah ada.
Gambar 9
14
15 Pengajuan Pinjaman Entry Data Pinjaman Baru atau Nasabah lama yang pinjaman terakhirnya sudah lunas.
Gambar 10
Dengan meng-click tombol Print maka Form Persetujuan Pinjaman akan terlihat seperti berikut ini.
15
16
Gambar 11
16
17 Realisasi Pembayaran Pinjaman Dengan mengisi No. Rekening dan Pinjaman yang ke berapa, maka data Pembayaran Pinjaman akan terdisplay seperti pada gambar berikut ini.
Gambar 12
Dengan meng-click tombol Print maka Kwitansi Pembayaran Pinjaman akan terlihat seperti berikut ini.
Gambar 13
17
18 Penerimaan Angsuran/Pelunasan Pinjaman Dengan mengisi No. Rekening dan Pinjaman yang ke berapa, maka akan terdisplay data Angsuran yang sudah Terbayar dan yang Belum Terbayar berikut dengan denda bila ada keterlambatan seperti pada gambar berikut ini. Selanjutnya tinggal memilih data yang akan dibayarkan.
Gambar 14
Dengan meng-click tombol Print maka Kwitansi Angsuran akan terlihat seperti berikut ini
Gambar 15
18
19
Contoh Report Layout KSP Daftar Nasabah
Gambar 1
Laporan Realisasi Pinjaman
Gambar 2
20 Laporan Angsuran
Gambar 3
Register Pinjaman
Gambar 4
21 Status Pinjaman
Gambar 5
