Worksheet A
Flexibel Spaarpensioen Stichting GE Pensioenfonds
© Delta Lloyd Bank
Datum: ultimo juni 2009
Factsheets Fondsen In het kader van het Flexibel Spaarpensioen zijn door uw pensioenfonds 8 fondsen geselecteerd, waarin kan worden belegd. U kunt beleggen in combinaties van fondsen, de zogenaamde kaders. In worksheet A treft U informatie aan over de 8 beleggingsfondsen; in worksheet B staat informatie over de 8 kaders. Voor eventuele vragen kunt u zich richten tot onze Helpdesk, tel. 020 - 597 63 00. Toelichting 1. Delta Lloyd Investment fund
6. Delta Lloyd Jade fonds
2. Delta Lloyd Rente fonds
7. Delta Lloyd Nederland fonds
3. Delta Lloyd Euro fonds
8. OHRA Aandelen fonds
4. Delta Lloyd Mix fonds 5. OHRA O/G fonds Tabel 1.
:
Geografische en sectorverdeling van het fonds.
Beschrijving :
Tekst over de doelstellingen van het fonds.
Tabel 2.
:
Gegevens over rendementen over: de laatste 3 maanden, over de periode vanaf het begin van dit jaar (YTD = Year-to-date), de laatste 3 jaar en de laatste 5 jaar.
Tabel 3.
:
Gegevens over rendement en risico. Het rendement is op jaarbasis; het rendement over de afgelopen 60 maanden is teruggebracht naar een jaarrendement. Hetzelfde is voor het risico gedaan. Het risico is bekend als de standaard deviatie van de maandelijkse rendementen over de afgelopen 60 maanden of zoveel korter als het fonds later is gestart. De Sharperatio is een getal dat de verhouding van het rendement tot het risico tot uitdrukking brengt. Het geeft aan hoeveel rendement er behaald is met hoeveel risico; hoe hoger de Sharperatio hoe beter.
Grafieken
:
Dit betreffen koersgrafieken en herbeleggingsgrafieken over 1 jaar en 5 jaar. Herbelegging wil zeggen dat eventueel dividend in de . koersen, waarop de grafiek is gebaseerd, is meegenomen.
Print-macro :
Dit bestand is voorzien van een print-macro. Door één keer op het 'print-icoon' te klikken, worden alle pagina 's geprint. Rendementen behaald in het verleden zijn geen garantie voor toekomstige rendementen. De in de factsheets gepresenteerde gegevens zijn gebaseerd op door DLB vergaarde informatie die zorgvuldig is verwerkt. DLB aanvaardt geen aansprakelijkheid voor eventuele onjuistheden. Deze factsheets zijn uitsluitend bedoeld voor deelnemers aan de Flexibel Spaarpensioenregeling van de Stichting GE Pensioenfonds.
Datum: ultimo juni 2009
Flexibel Spaarpensioen Stichting GE Pensioenfonds
47% Software 36% Hardware
Beschrijving: Delta Lloyd Investment fund is bedoeld voor beleggers die streven naar waardestijging op langere termijn door belegging in een internationaal gespreide aandelenportefeuille.
0% 8%
Japan
8% Media
2%
Het is één van de grotere internationale aandelenbeleggingsfondsen in Nederland.
South East Asia
8% Telecom
12%
Het belegt wereldwijd in ondergewaardeerd geachte aandelen en aandelenmarkten.
overig
1% Farmacie + gezondheid
10%
Cons. dienstverl.
4%
Zakelijke diensverl.
8%
Financiële dienstverl.
16%
Rendement
Fonds
Benchmark
gem. rendement
Fonds
Consumentengoederen
10%
-3 mnd.
16,4%
14,3%
o.b.v. maanden:
60
60
Industriële materialen Energie Nutsbedrijven
18% 10% 2%
YTD -3 jr -5 jr
11,6% -27,5% -16,6%
6,3% -27,8% -10,5%
-3,6% 16,2% -0,41
-2,2% 14,3% -0,37
6,00
10,00
ju n09
ap r-0 9
ok t-0
ei m
ei m
ei m
ei m
ei m
-0 9
0,00 -0 8
0,00
-0 7
1,00
-0 6
2,00
2,00
-0 5
3,00
4,00
-0 4
4,00
6,00
8 de c08
5,00
8,00
ei m
-0 4 v04 m ei -0 5 no v05 m ei -0 6 no v06 m ei -0 7 no v07 m ei -0 8 no v08 m ei -0 9
ei
no
m
7,00
12,00
au g08
9,00 8,00 7,00 6,00 5,00 4,00 3,00 2,00 1,00 0,00
Benchmark
Koersgrafiek -1 jr
Herbeleggingsgrafiek -5 jr
ju n08
Koersgrafiek -5 jr
op jaarbasis: Risico: Sharperatio:
-0 9
VS + Canada Europe
Sectorverdeling
fe b
Geografische verdeling
Delta Lloyd Investment fund
Rendementen behaald in het verleden zijn geen garantie voor toekomstige rendementen. De in de factsheets gepresenteerde gegevens zijn gebaseerd op door DLB vergaarde informatie die zorgvuldig is verwerkt. DLB aanvaardt geen aansprakelijkheid voor eventuele onjuistheden. © Delta Lloyd Bank Deze factsheets zijn uitsluitend bedoeld voor deelnemers aan de Flexibel Spaarpensioenregeling van de Stichting GE Pensioenfonds.
Datum: ultimo juni 2009
Flexibel Spaarpensioen Stichting GE Pensioenfonds
Duration
Delta Lloyd Rente fonds
Portefeuilleverdeling
Effectieve looptijd
9,2 AAA AA
Beschrijving: Het Delta Lloyd Rente fonds is bedoeld voor beleggers die streven naar een zo hoog mogelijk inkomen door belegging in eersteklas obligaties.
70,7% 15,7%
A
8,4%
BBB
4,1%
BB
0,0%
B en lager
0,0%
Geen rating
1,1%
Kas
0,0%
Het belegt in vastrentende waarden in euro's.
Rendement
Fonds
Benchmark
gem. rendement
Fonds
3,6%
0,49%
o.b.v. maanden:
60
60
2,4% 8,1% 14,3%
1,5% 17,3% 28,5%
op jaarbasis: Risico: Sharperatio:
2,7% 3,9% -0,10
5,1% 4,5% 0,45
-3 mnd. YTD -3 jr -5 jr Koersgrafiek -5 jr
Koersgrafiek -1 jr
Herbeleggingsgrafiek -5 jr
14,50
13,00 17,00
12,20 12,00
ju n08
-0 9 ei m
ei m
ei m
ei m
ei m
ei m
-0 8
11,40 -0 7
10,00 -0 6
10,50
-0 5
11,80 11,60
-0 4
12,00 11,00
ei -0 no 4 v0 m 4 ei -0 no 5 v0 m 5 ei -0 no 6 v0 m 6 ei -0 no 7 v0 m 7 ei -0 no 8 v0 m 8 ei -0 9
11,50 11,00
ju n09
14,00 13,00
ap r-0 9
12,50 12,00
-0 9
12,40
fe b
12,60
13,00
8
16,00 15,00
ok t-0
13,50
de c08
12,80
au g08
14,00
m
Benchmark
Rendementen behaald in het verleden zijn geen garantie voor toekomstige rendementen. De in de factsheets gepresenteerde gegevens zijn gebaseerd op door DLB vergaarde informatie die zorgvuldig is verwerkt. DLB aanvaardt geen aansprakelijkheid voor eventuele onjuistheden. © Delta Lloyd Bank Deze factsheets zijn uitsluitend bedoeld voor deelnemers aan de Flexibel Spaarpensioenregeling van de Stichting GE Pensioenfonds.
Datum: ultimo juni 2009
Flexibel Spaarpensioen Stichting GE Pensioenfonds
Geografische verdeling
Delta Lloyd Europa fonds
Sectorverdeling
UK West Europa niet Euro
28% Software 17% Hardware
West Europa Euro
55% Media
Emerging Azië
Beschrijving:
0% Telecom Farmacie + gezondheid
1% 4%
Delta Lloyd Europa fonds is bedoeld voor beleggers die willen profiteren van de kansen die de invoering van de Euro en de totstandkoming van de tweede economische wereldmacht met zich
4%
meebrengt voor het bedrijfsleven. Het belegt in aandelen van grote bedrijven uit de 11 landen die
10%
deelnemen aan de EMU en die op 1 januari 1999 de Euro hebben ingevoerd.
10%
Volgt bij haar beleggingen de DJ Euro Stoxx 50 index, maar kan daar in beperkte mate van afwijken.
Cons. dienstverl.
2%
Zakelijke diensverl.
3%
Het risico van het Euro fonds, in termen van afwijkingen t.o.v. de index, zal relatief laag zijn.
Financiële dienstverl.
22%
Rendement
Fonds
Benchmark
gem. rendement
Fonds
Consumentengoederen
12%
-3 mnd.
14,5%
19,0%
o.b.v. maanden:
60
60
Industriële materialen Energie Nutsbedrijven
13% 13% 7%
YTD -3 jr -5 jr
1,9% -35,4% -16,6%
1,0% -27,6% -1,3%
-3,6% 15,1% -0,44
-0,3% 17,6% -0,19
Koersgrafiek -5 jr
Herbeleggingsgrafiek -5 jr
12,00
op jaarbasis: Risico: Sharperatio:
Koersgrafiek -1 jr 8,00
10,00
6,00
8,00
5,00
6,00
4,00 3,00 2,00
ju n08
ei no 04 vm 04 ei no 05 vm 05 ei no 06 vm 06 ei no 07 vm 07 ei no 08 vm 08 ei -0 9
m
-0 9
ei
v08
m
-0 8
ei
no
m
no
ei
m
ei
no
m
ei
no
m
no
ei
v07
0,00
-0 7
0,00 -0 6 v06
1,00
0,00 v05
2,00
-0 5
2,00
v04
4,00
-0 4
4,00
-0 9 ap r-0 9 ju n09
6,00
7,00
fe b
8,00
12,00
au g08 ok t-0 8 de c08
10,00
m
Benchmark
Rendementen behaald in het verleden zijn geen garantie voor toekomstige rendementen. De in de factsheets gepresenteerde gegevens zijn gebaseerd op door DLB vergaarde informatie die zorgvuldig is verwerkt. DLB aanvaardt geen aansprakelijkheid voor eventuele onjuistheden. © Delta Lloyd Bank
Deze factsheets zijn uitsluitend bedoeld voor deelnemers aan de Flexibel Spaarpensioenregeling van de Stichting GE Pensioenfonds.
Datum: ultimo juni 2009
Flexibel Spaarpensioen Stichting GE Pensioenfonds
Asset Allocatie
Delta Lloyd Mix fonds
Geografische verdeling
Aandelen Obligaties
44% Noord Amerika 56% W-Europa, niet Euro
Liquiditeiten
0% W-Europa Euro Emerging Europa
Beschrijving: 30% 11%
Delta Lloyd Mix fonds is bedoeld voor beleggers die zich richten op zowel inkomen als stabiele waarde-ontwikkeling door spreiding over verschillende beleggingscategorieën.
29%
Het belegt uitsluitend in: Investment fund, Euro fonds, Jade fonds, Donau fonds, Top 20 Nederland
4%
Azië
13%
UK
13%
Overig
fonds, Rente fonds, Dollar fonds en liquiditeiten Doel van het fonds: een rendement behalen dat ligt tussen dat van het DL Rente en DL Investment.
0% Rendement -3 mnd. YTD -3 jr -5 jr
Koersgrafiek -5 jr
gem. rendement
Fonds
6,0%
o.b.v. maanden:
60
60
5,2% -7,5% 0,1%
3,4% -0,7% 12,9%
op jaarbasis: Risico: Sharperatio:
0,0% 7,0% -0,44
2,5% 6,3% -0,10
Benchmark
Koersgrafiek -1 jr 10,50
8,50 8,00
Rendementen behaald in het verleden zijn geen garantie voor toekomstige rendementen. De in de factsheets gepresenteerde gegevens zijn gebaseerd op door DLB vergaarde informatie die zorgvuldig is verwerkt. DLB aanvaardt geen aansprakelijkheid voor eventuele onjuistheden. © Delta Lloyd Bank
Deze factsheets zijn uitsluitend bedoeld voor deelnemers aan de Flexibel Spaarpensioenregeling van de Stichting GE Pensioenfonds.
ju n09
ap r-0 9
-0 9 fe b
8
7,50 de c08
-0 9 ei
v08
m
-0 8
no
ei
v07
m
-0 7 ei
no
v06
m
-0 6 ei
no
v05
m
-0 5 ei
no
v04
m
no
-0 4
6,00
9,00
ok t-0
7,00
9,50
au g08
8,00
10,00
ju n08
9,00
m
10,00
ei -0 no 4 v0 m 4 ei -0 no 5 v0 m 5 ei -0 no 6 v0 m 6 ei -0 no 7 v0 m 7 ei -0 no 8 v0 m 8 ei -0 9
13,00 12,50 12,00 11,50 11,00 10,50 10,00 9,50 9,00 8,50 8,00
11,00
ei
Benchmark
8,6%
Herbeleggingsgrafiek -5 jr
12,00
m
Fonds
Datum: ultimo juni 2009
Flexibel Spaarpensioen Stichting GE Pensioenfonds
Asset allocatie
Europa Noord Amerika
22% Software 45% Hardware
Azië + Aus
33% Media
Beschrijving: Het Ohra Onroerend Goed fonds belegt internationaal in beursgenoteerde aandelen van 0% 0%
maatschappijen die beleggen in onroerend goed. Omdat het fonds niet direct in onroerend goed belegt, kan het - in tegenstelling tot beleggings-
0%
fondsen, die rechtstreeks in onroerend goed beleggen - haar portefeuille snel aanpassen, zodra
Telecom
0%
de marktontwikkelingen daartoe aanleiding geven. Het beleggingsbeleid is gericht op het behalen
Farmacie + gezondheid
0%
van een zo hoog mogelijk rendement op langere termijn. Een goede spreiding naar soort onroerend
Cons. dienstverl.
4%
goed en geografische ligging vormt hierbij een belangrijk uitgangspunt, mede ter beperking van het risico.
Zakelijke diensverl.
0% Rendement
Fonds
Benchmark
gem. rendement
Fonds
Consumentengoederen
0%
-3 mnd.
29,5%
21,3%
o.b.v. maanden:
60
60
Industriële materialen Energie Nutsbedrijven
1% 0% 0%
YTD -3 jr -5 jr
6,1% -42,3% -3,4%
-15,5% -58,0% -42,2%
-0,7% 23,2% -0,16
-10,4% 28,9% -0,47
55,00 35,00
ei -0 no 4 v0 m 4 ei -0 no 5 v0 m 5 ei -0 no 6 v0 m 6 ei -0 no 7 v0 m 7 ei -0 no 8 v0 m 8 ei -0 9
m
-0 9
ei
v08
m
-0 8
ei
no
v07
m
-0 7
ei
no
v06
m
-0 6
no
ei
v05
m
-0 5
no
ei
m
ei m
no
-0 4 v04
15,00
Rendementen behaald in het verleden zijn geen garantie voor toekomstige rendementen. De in de factsheets gepresenteerde gegevens zijn gebaseerd op door DLB vergaarde informatie die zorgvuldig is verwerkt. DLB aanvaardt geen aansprakelijkheid voor eventuele onjuistheden. © Delta Lloyd Bank
Deze factsheets zijn uitsluitend bedoeld voor deelnemers aan de Flexibel Spaarpensioenregeling van de Stichting GE Pensioenfonds.
ju n09
95,00 75,00
ap r-0 9
135,00 115,00
65,00 60,00 55,00 50,00 45,00 40,00 35,00 30,00 25,00 20,00 15,00 -0 9
155,00
fe b
105,00 95,00 85,00 75,00 65,00 55,00 45,00 35,00 25,00 15,00
Benchmark
Koersgrafiek -1 jr
8
Herbeleggingsgrafiek -5 jr
de c08
Koersgrafiek -5 jr
op jaarbasis: Risico: Sharperatio:
ok t-0
95%
au g08
Financiële dienstverl.
ju n08
Geografische verdeling
OHRA Onroerend Goed Aandelen fonds
Datum: ultimo juni 2009
Flexibel Spaarpensioen Stichting GE Pensioenfonds
Geografische verdeling
Delta Lloyd Jade fonds
Sectorverdeling
Beschrijving:
Emerging Azië Japan
11% Software 59% Hardware
0% 4%
Delta Lloyd Jade fonds is bedoeld voor beleggers die een sterk accent leggen op vermogensgroei en zich gelijktijdig bewust zijn van de fluctuaties op de beurzen in het Verre Oosten.
Azië ontwikkeld
28% Media
1%
Het DL Jade fonds belegt in aandelen van bedrijven in het Verre Oosten die een sterke positie
Telecom
8%
innemen in hun bedrijfstak.
Farmacie + gezondheid
2%
Risico's op aanzienlijke koersfluctuaties is aanwezig, vanwege de nog steeds in opkomst zijnde
Cons. dienstverl.
3%
economieën in Zuidoost-Azië.
Zakelijke diensverl.
10%
Financiële dienstverl.
24%
Rendement
Fonds
Benchmark
gem. rendement
Fonds
Consumentengoederen
17%
-3 mnd.
22,1%
18,1%
o.b.v. maanden:
60
60
Industriële materialen Energie Nutsbedrijven
21% 6% 2%
YTD -3 jr -5 jr
15,5% -37,5% -23,0%
5,7% -30,2% -10,1%
-5,1% 19,4% -0,42
-2,1% 15,0% -0,35
Koersgrafiek -5 jr 10,00 9,00 8,00 7,00 6,00 5,00 4,00 3,00 2,00 1,00 0,00
6,50 6,50
op jaarbasis: Risico: Sharperatio:
Koersgrafiek Koersgrafiek -1 jr -1 jr
6,00 5,50 5,00 4,50
ju l-0 8 au g08 se p08 ok t-0 8 no v08 de c08 ja n09 fe b09 m rt09 ap r-0 9 m ei -0 9 ju n09
ju n08
m
ei -0 se 4 p0 ja 4 n0 m 5 ei -0 se 5 p0 ja 5 n0 m 6 ei -0 se 6 p0 ja 6 n0 m 7 ei -0 se 7 p0 ja 7 n0 m 8 ei -0 se 8 p0 ja 8 n0 m 9 ei -0 9
4,00
Rendementen behaald in het verleden zijn geen garantie voor toekomstige rendementen. De in de factsheets gepresenteerde gegevens zijn gebaseerd op door DLB vergaarde informatie die zorgvuldig is verwerkt. DLB aanvaardt geen aansprakelijkheid voor eventuele onjuistheden. © Delta Lloyd Bank
Deze factsheets zijn uitsluitend bedoeld voor deelnemers aan de Flexibel Spaarpensioenregeling van de Stichting GE Pensioenfonds.
Benchmark
Datum: ultimo juni 2009
Flexibel Spaarpensioen Stichting GE Pensioenfonds
Delta Lloyd Nederland fonds Beschrijving:
Sectorverdeling Software Hardware
0% 9%
Delta Lloyd Nederland is bedoeld voor beleggers die streven naar een stabiele waardestijging op lange termijn door belegging in solide Nederlandse ondernemingen.
Media
5%
Het fonds belegt in Nederlandse aandelen, waarbij de nadruk ligt op lokale aandelen.
Telecom
6%
Als gevolg van deze beperkte spreiding (alleen in Nederland) is het risico wat hoger dan het
Farmacie + gezondheid
5%
DL Investment fund.
Cons. dienstverl.
4%
Zakelijke diensverl.
10%
Financiële dienstverl.
12%
Rendement
Fonds
Benchmark
gem. rendement
Fonds
Consumentengoederen
13%
-3 mnd.
20,2%
20,3%
o.b.v. maanden:
60
60
Industriële materialen Energie Nutsbedrijven
23% 13% 0%
YTD -3 jr -5 jr
15,1% -29,7% -10,8%
8,8% -40,5% -17,0%
-2,3% 23,0% -0,23
-3,7% 20,8% -0,33
op jaarbasis: Risico: Sharperatio:
Koersgrafiek -1 jr
Koersgrafiek -5 jr 10,00 9,00 8,00 7,00 6,00 5,00 4,00 3,00 2,00 1,00 0,00
8,00 8,00 7,00 7,00
6,00 6,00 5,00 5,00 4,00 4,00 3,00 2,00 1,00 1,00 0,00
3,00
2,00
08 -80 8 aau ugg0-80 ssee 8 pp0-80 8 ook kt-t0 -80 nnoo 8 vv0-80 ddee 8 cc- 080 8 jjaan n- 090 9 ffeeb b- 090 m 9 m rtr-t0909 a app r-r0-0 m 99 m e e i i-0 0 jjuu 9 9 n n- -0 09 9 juju l-l0
jjuu nn0-8
m
ei -0 se 4 p0 ja 4 n0 m 5 ei -0 se 5 p0 ja 5 n0 m 6 ei -0 se 6 p0 ja 6 n0 m 7 ei -0 se 7 p0 ja 7 n0 m 8 ei -0 se 8 p0 ja 8 n0 m 9 ei -0 9
0,00
Rendementen behaald in het verleden zijn geen garantie voor toekomstige rendementen. De in de factsheets gepresenteerde gegevens zijn gebaseerd op door DLB vergaarde informatie die zorgvuldig is verwerkt. DLB aanvaardt geen aansprakelijkheid voor eventuele onjuistheden. © Delta Lloyd Bank
Deze factsheets zijn uitsluitend bedoeld voor deelnemers aan de Flexibel Spaarpensioenregeling van de Stichting GE Pensioenfonds.
Benchmark
Datum: ultimo juni 2009
Flexibel Spaarpensioen Stichting GE Pensioenfonds
Sectorverdeling
Beschrijving:
Europa Noord Amerika
29% Software 53% Hardware
3% 9%
Azië + Aus
18% Media
6%
Belangrijk uitgangspunt van het beleggingsbeleid is een goede spreiding van het vermogen, een
2%
afgewogen selectie en spreiding naar thema, bedrijfstak, land en individueel aandeel, waardoor het
Benchmark
gem. rendement
Fonds
14,3%
o.b.v. maanden:
60
60
16,2% -22,9% -7,1%
6,3% -27,8% -10,5%
-1,5% 19,3% -0,24
-2,2% 14,3% -0,37
20,00 20,00
15,00 15,00 10,00 10,00 5,00
5,00
0,00
mm eei -i0 no -404 v0 mm 4 eei -0ino 505 v0 mm 5 eei -0i-0 no 6 6 v0 mme 6 ei i -0-0 no 7 7 v0 mme 7 ei i-0 0 no 8 8 mv-0 me 8 ei i-0 09 9
-0 9 ei
v08
m
-0 8 ei
no
v07
m
-0 7 ei
no
v06
m
-0 6 ei
no
v05
m
-0 5 ei
no
m
no
v04
0,00
0,00
Rendementen behaald in het verleden zijn geen garantie voor toekomstige rendementen. De in de factsheets gepresenteerde gegevens zijn gebaseerd op door DLB vergaarde informatie die zorgvuldig is verwerkt. DLB aanvaardt geen aansprakelijkheid voor eventuele onjuistheden. © Delta Lloyd Bank
Deze factsheets zijn uitsluitend bedoeld voor deelnemers aan de Flexibel Spaarpensioenregeling van de Stichting GE Pensioenfonds.
jjuun n- -0 09 9
25,00 25,00
Koersgrafiek -1 jr 18,00 18,00 16,00 16,00 14,00 14,00 12,00 12,00 10,00 10,00 8,00 8,00 6,00 6,00 4,00 4,00 2,00 2,00 0,00 9
Herbeleggingsgrafiek -5 jr
op jaarbasis: Risico: Sharperatio:
Benchmark
aapp r-r0-0 99
YTD -3 jr -5 jr
8
24% 7% 1%
Fonds 17,0%
ddee cc- 080
Industriële materialen Energie Nutsbedrijven
Rendement -3 mnd.
8
4%
20,00 18,00 16,00 14,00 12,00 10,00 8,00 6,00 4,00 2,00 0,00 -0 4
5% 15%
Consumentengoederen
Koersgrafiek -5 jr
Het fonds zal jaarlijks een dividenduitkering doen.
ook kt-t0 -80 8
Financiële dienstverl.
ei
risico zoveel mogelijk wordt beperkt. Het kan flexibel inspelen op actuele marktontwikkelingen.
0%
Zakelijke diensverl.
m
24%
08
Cons. dienstverl.
aau ugg0-80
Farmacie + gezondheid
jju unn-0 -8
Telecom
Het Ohra Aandelen fonds belegt wereldwijd in beursgenoteerde aandelen. Het fonds streeft naar een zo hoog mogelijk rendement op langere termijn bij een aanvaardbare mate van risico.
ffeeb b- 090
Geografische verdeling
OHRA Aandelen fonds
Worksheet A
Flexibel Spaarpensioen Stichting GE Pensioenfonds
© Delta Lloyd Bank
Datum: ultimo mei 2009
Factsheets Fondsen In het kader van het Flexibel Spaarpensioen zijn door uw pensioenfonds 8 fondsen geselecteerd, waarin kan worden belegd. U kunt beleggen in combinaties van fondsen, de zogenaamde kaders. In worksheet A treft U informatie aan over de 8 beleggingsfondsen; in worksheet B staat informatie over de 8 kaders. Voor eventuele vragen kunt u zich richten tot onze Helpdesk, tel. 020 - 597 63 00. Toelichting 1. Delta Lloyd Investment fund
6. Delta Lloyd Jade fonds
2. Delta Lloyd Rente fonds
7. Delta Lloyd Nederland fonds
3. Delta Lloyd Euro fonds
8. OHRA Aandelen fonds
4. Delta Lloyd Mix fonds 5. OHRA O/G fonds Tabel 1.
:
Geografische en sectorverdeling van het fonds.
Beschrijving :
Tekst over de doelstellingen van het fonds.
Tabel 2.
:
Gegevens over rendementen over: de laatste 3 maanden, over de periode vanaf het begin van dit jaar (YTD = Year-to-date), de laatste 3 jaar en de laatste 5 jaar.
Tabel 3.
:
Gegevens over rendement en risico. Het rendement is op jaarbasis; het rendement over de afgelopen 60 maanden is teruggebracht naar een jaarrendement. Hetzelfde is voor het risico gedaan. Het risico is bekend als de standaard deviatie van de maandelijkse rendementen over de afgelopen 60 maanden of zoveel korter als het fonds later is gestart. De Sharperatio is een getal dat de verhouding van het rendement tot het risico tot uitdrukking brengt. Het geeft aan hoeveel rendement er behaald is met hoeveel risico; hoe hoger de Sharperatio hoe beter.
Grafieken
:
Dit betreffen koersgrafieken en herbeleggingsgrafieken over 1 jaar en 5 jaar. Herbelegging wil zeggen dat eventueel dividend in de . koersen, waarop de grafiek is gebaseerd, is meegenomen.
Print-macro :
Dit bestand is voorzien van een print-macro. Door één keer op het 'print-icoon' te klikken, worden alle pagina 's geprint. Rendementen behaald in het verleden zijn geen garantie voor toekomstige rendementen. De in de factsheets gepresenteerde gegevens zijn gebaseerd op door DLB vergaarde informatie die zorgvuldig is verwerkt. DLB aanvaardt geen aansprakelijkheid voor eventuele onjuistheden. Deze factsheets zijn uitsluitend bedoeld voor deelnemers aan de Flexibel Spaarpensioenregeling van de Stichting GE Pensioenfonds.
Datum: ultimo mei 2009
Flexibel Spaarpensioen Stichting GE Pensioenfonds
47% Software 36% Hardware
Beschrijving: 0% 8%
Delta Lloyd Investment fund is bedoeld voor beleggers die streven naar waardestijging op langere termijn door belegging in een internationaal gespreide aandelenportefeuille.
Japan
8% Media
2%
Het is één van de grotere internationale aandelenbeleggingsfondsen in Nederland.
South East Asia
8% Telecom
12%
Het belegt wereldwijd in ondergewaardeerd geachte aandelen en aandelenmarkten.
overig
1% Farmacie + gezondheid
10%
Cons. dienstverl.
4%
Zakelijke diensverl.
8%
Financiële dienstverl.
16%
Rendement
Fonds
Benchmark
gem. rendement
Fonds
Consumentengoederen
10%
-3 mnd.
18,0%
17,0%
o.b.v. maanden:
60
60
Industriële materialen Energie Nutsbedrijven
18% 10% 2%
YTD -3 jr -5 jr
10,7% -29,0% -15,2%
5,8% -28,1% -9,2%
-3,2% 16,2% -0,39
-1,9% 14,3% -0,35
7,00
10,00
6,00
8,00
5,00 4,00
6,00
3,00
9 m ei -0 9
m rt0
9 r-0
8 ap
r-0
7 ap
ap
r-0
6 r-0 ap
r-0 ap
r-0
5
0,00
4
1,00
0,00
8 se p08
2,00
2,00
ap
4 r-0 5 ok t-0 5 ap r-0 6 ok t-0 6 ap r-0 7 ok t-0 7 ap r-0 8 ok t-0 8 ap r-0 9 ap
t-0
r-0
4
4,00
ok
ap
8,00
12,00
ju l-0
9,00 8,00 7,00 6,00 5,00 4,00 3,00 2,00 1,00 0,00
Benchmark
Koersgrafiek -1 jr
Herbeleggingsgrafiek -5 jr
m ei -0 8
Koersgrafiek -5 jr
op jaarbasis: Risico: Sharperatio:
ja n09
VS + Canada Europe
Sectorverdeling
no v08
Geografische verdeling
Delta Lloyd Investment fund
Rendementen behaald in het verleden zijn geen garantie voor toekomstige rendementen. De in de factsheets gepresenteerde gegevens zijn gebaseerd op door DLB vergaarde informatie die zorgvuldig is verwerkt. DLB aanvaardt geen aansprakelijkheid voor eventuele onjuistheden. © Delta Lloyd Bank Deze factsheets zijn uitsluitend bedoeld voor deelnemers aan de Flexibel Spaarpensioenregeling van de Stichting GE Pensioenfonds.
Datum: ultimo mei 2009
Flexibel Spaarpensioen Stichting GE Pensioenfonds
Duration
Delta Lloyd Rente fonds
Portefeuilleverdeling
Effectieve looptijd
9,2 AAA AA
Beschrijving: 70,7% 15,7%
A
8,4%
BBB
4,1%
BB
0,0%
B en lager
0,0%
Geen rating
1,1%
Kas
0,0%
Het Delta Lloyd Rente fonds is bedoeld voor beleggers die streven naar een zo hoog mogelijk inkomen door belegging in eersteklas obligaties. Het belegt in vastrentende waarden in euro's.
Rendement
Fonds
Benchmark
gem. rendement
Fonds
2,4%
0,30%
o.b.v. maanden:
60
60
0,7% 5,2% 13,1%
-0,3% 14,9% 27,1%
op jaarbasis: Risico: Sharperatio:
2,5% 3,9% -0,16
4,9% 4,5% 0,40
-3 mnd. YTD -3 jr -5 jr Koersgrafiek -5 jr
Koersgrafiek -1 jr
Herbeleggingsgrafiek -5 jr
14,50
13,00 17,00
12,20 12,00
m ei -0 8
9 r-0 ap
r-0 ap
r-0 ap
r-0 ap
r-0 ap
r-0 ap
8
11,40 7
10,00 6
10,50
5
11,80 11,60
4
12,00 11,00
r-0 4 ok t-0 4 ap r-0 5 ok t-0 5 ap r-0 6 ok t-0 6 ap r-0 7 ok t-0 7 ap r-0 8 ok t-0 8 ap r-0 9
11,50 11,00
9
14,00 13,00
m ei -0 9
12,50 12,00
m rt0
12,40
ja n09
12,60
13,00
no v08
16,00 15,00
8
13,50
se p08
12,80
ju l-0
14,00
ap
Benchmark
Rendementen behaald in het verleden zijn geen garantie voor toekomstige rendementen. De in de factsheets gepresenteerde gegevens zijn gebaseerd op door DLB vergaarde informatie die zorgvuldig is verwerkt. DLB aanvaardt geen aansprakelijkheid voor eventuele onjuistheden. © Delta Lloyd Bank Deze factsheets zijn uitsluitend bedoeld voor deelnemers aan de Flexibel Spaarpensioenregeling van de Stichting GE Pensioenfonds.
Datum: ultimo mei 2009
Flexibel Spaarpensioen Stichting GE Pensioenfonds
Geografische verdeling
Delta Lloyd Europa fonds
Sectorverdeling
UK West Europa niet Euro
28% Software 17% Hardware
West Europa Euro
55% Media
Emerging Azië
0% Telecom Farmacie + gezondheid Cons. dienstverl. Zakelijke diensverl.
Beschrijving: 1% 4%
Delta Lloyd Europa fonds is bedoeld voor beleggers die willen profiteren van de kansen die de invoering van de Euro en de totstandkoming van de tweede economische wereldmacht met zich
4%
meebrengt voor het bedrijfsleven. Het belegt in aandelen van grote bedrijven uit de 11 landen die
10%
deelnemen aan de EMU en die op 1 januari 1999 de Euro hebben ingevoerd.
10%
Volgt bij haar beleggingen de DJ Euro Stoxx 50 index, maar kan daar in beperkte mate van afwijken.
2%
Het risico van het Euro fonds, in termen van afwijkingen t.o.v. de index, zal relatief laag zijn.
3%
Financiële dienstverl.
22%
Rendement
Fonds
Benchmark
gem. rendement
Fonds
Consumentengoederen
12%
-3 mnd.
12,6%
27,0%
o.b.v. maanden:
60
60
Industriële materialen Energie Nutsbedrijven
13% 13% 7%
YTD -3 jr -5 jr
2,8% -33,7% -13,5%
2,9% -25,7% 3,1%
-2,9% 15,2% -0,39
0,6% 17,7% -0,14
Koersgrafiek -5 jr
Herbeleggingsgrafiek -5 jr
12,00
op jaarbasis: Risico: Sharperatio:
Koersgrafiek -1 jr 8,00
10,00
6,00
8,00
5,00 4,00 3,00
m rt0
9 m ei -0 9
2,00
m ei -0 8
r-0 ok 4 t-0 ap 4 r-0 ok 5 t-0 ap 5 r-0 ok 6 t-0 ap 6 r-0 ok 7 t-0 ap 7 r-0 ok 8 t-0 ap 8 r-0 9
ap
7 r-0 8 ok t-0 8 ap r-0 9 ap
t-0
ok
r-0
ap
t-0
ok
r-0
ap
t-0
ok
r-0
ap
t-0
r-0
ok
7
0,00
6
0,00 6
1,00
0,00 5
2,00
5
2,00
4
4,00
4
4,00
ja n09
6,00
no v08
6,00
7,00
8 se p08
8,00
12,00
ju l-0
10,00
ap
Benchmark
Rendementen behaald in het verleden zijn geen garantie voor toekomstige rendementen. De in de factsheets gepresenteerde gegevens zijn gebaseerd op door DLB vergaarde informatie die zorgvuldig is verwerkt. DLB aanvaardt geen aansprakelijkheid voor eventuele onjuistheden. © Delta Lloyd Bank
Deze factsheets zijn uitsluitend bedoeld voor deelnemers aan de Flexibel Spaarpensioenregeling van de Stichting GE Pensioenfonds.
Datum: ultimo mei 2009
Flexibel Spaarpensioen Stichting GE Pensioenfonds
Asset Allocatie
Delta Lloyd Mix fonds
Geografische verdeling
Aandelen Obligaties
44% Noord Amerika 56% W-Europa, niet Euro
Liquiditeiten
0% W-Europa Euro Emerging Europa
Beschrijving: 30% 11%
Delta Lloyd Mix fonds is bedoeld voor beleggers die zich richten op zowel inkomen als stabiele waarde-ontwikkeling door spreiding over verschillende beleggingscategorieën.
29%
Het belegt uitsluitend in: Investment fund, Euro fonds, Jade fonds, Donau fonds, Top 20 Nederland
4%
Azië
13%
UK
13%
Overig
fonds, Rente fonds, Dollar fonds en liquiditeiten Doel van het fonds: een rendement behalen dat ligt tussen dat van het DL Rente en DL Investment.
0% Rendement -3 mnd. YTD -3 jr -5 jr
Koersgrafiek -5 jr
gem. rendement
Fonds
7,0%
o.b.v. maanden:
60
60
4,1% -9,3% -0,1%
2,1% -2,3% 12,6%
op jaarbasis: Risico: Sharperatio:
0,0% 7,0% -0,45
2,6% 6,2% -0,08
Benchmark
Koersgrafiek -1 jr 10,50
8,50 8,00
Rendementen behaald in het verleden zijn geen garantie voor toekomstige rendementen. De in de factsheets gepresenteerde gegevens zijn gebaseerd op door DLB vergaarde informatie die zorgvuldig is verwerkt. DLB aanvaardt geen aansprakelijkheid voor eventuele onjuistheden. © Delta Lloyd Bank
Deze factsheets zijn uitsluitend bedoeld voor deelnemers aan de Flexibel Spaarpensioenregeling van de Stichting GE Pensioenfonds.
9
m ei -0 9
m rt0
ja n09
no v08
7,50 8
9
8
r-0
ap
8
t-0 ok
7
r-0
ap
7
t-0 ok
6
r-0
ap
6
t-0 ok
5
r-0
ap
5
t-0 ok
4
r-0
ap
ok
t-0
4
6,00
9,00
se p08
7,00
9,50
ju l-0
8,00
10,00
m ei -0 8
9,00
ap
10,00
r-0 ok 4 t-0 ap 4 r-0 ok 5 t-0 ap 5 r-0 ok 6 t-0 ap 6 r-0 ok 7 t-0 ap 7 r-0 ok 8 t-0 ap 8 r-0 9
13,00 12,50 12,00 11,50 11,00 10,50 10,00 9,50 9,00 8,50 8,00
11,00
r-0
Benchmark
8,3%
Herbeleggingsgrafiek -5 jr
12,00
ap
Fonds
Datum: ultimo mei 2009
Flexibel Spaarpensioen Stichting GE Pensioenfonds
Geografische verdeling
Asset allocatie
Europa Noord Amerika
22% Software 45% Hardware
Azië + Aus
33% Media
Beschrijving: Het Ohra Onroerend Goed fonds belegt internationaal in beursgenoteerde aandelen van 0% 0%
maatschappijen die beleggen in onroerend goed. Omdat het fonds niet direct in onroerend goed belegt, kan het - in tegenstelling tot beleggings-
0%
fondsen, die rechtstreeks in onroerend goed beleggen - haar portefeuille snel aanpassen, zodra
Telecom
0%
de marktontwikkelingen daartoe aanleiding geven. Het beleggingsbeleid is gericht op het behalen
Farmacie + gezondheid
0%
van een zo hoog mogelijk rendement op langere termijn. Een goede spreiding naar soort onroerend
Cons. dienstverl.
4%
goed en geografische ligging vormt hierbij een belangrijk uitgangspunt, mede ter beperking van het risico.
Zakelijke diensverl.
0%
Financiële dienstverl.
Rendement
Fonds
Benchmark
gem. rendement
Fonds
Consumentengoederen
0%
-3 mnd.
27,2%
22,2%
o.b.v. maanden:
60
60
Industriële materialen Energie Nutsbedrijven
1% 0% 0%
YTD -3 jr -5 jr
5,6% -40,3% -1,5%
-13,1% -54,7% -39,3%
-0,3% 23,2% -0,15
-9,5% 28,9% -0,44
Koersgrafiek -5 jr
95%
Herbeleggingsgrafiek -5 jr
105,00 95,00 85,00 75,00 65,00 55,00 45,00 35,00 25,00 15,00
op jaarbasis: Risico: Sharperatio:
Benchmark
Koersgrafiek -1 jr 75,00
115,00
55,00
95,00
45,00
Rendementen behaald in het verleden zijn geen garantie voor toekomstige rendementen. De in de factsheets gepresenteerde gegevens zijn gebaseerd op door DLB vergaarde informatie die zorgvuldig is verwerkt. DLB aanvaardt geen aansprakelijkheid voor eventuele onjuistheden. © Delta Lloyd Bank
Deze factsheets zijn uitsluitend bedoeld voor deelnemers aan de Flexibel Spaarpensioenregeling van de Stichting GE Pensioenfonds.
9
m ei -0 9
m rt0
ja n09
r-0 ok 4 t-0 ap 4 r-0 ok 5 t-0 ap 5 r-0 ok 6 t-0 ap 6 r-0 ok 7 t-0 ap 7 r-0 ok 8 t-0 ap 8 r-0 9
ap
9
8
8
r-0
ap
t-0
ok
7
7
r-0
ap
t-0
ok
6
6
r-0
ap
t-0
ok
5
5
r-0
ap
t-0
ok
4
r-0
ap
t-0
4
15,00
25,00 15,00 no v08
35,00
35,00
8
55,00
m ei -0 8
75,00
r-0
65,00
se p08
135,00
ju l-0
155,00
ok
ap
OHRA Onroerend Goed Aandelen fonds
Datum: ultimo mei 2009
Flexibel Spaarpensioen Stichting GE Pensioenfonds
Geografische verdeling
Delta Lloyd Jade fonds
Sectorverdeling
Beschrijving:
Emerging Azië Japan
11% Software 59% Hardware
0% 4%
Delta Lloyd Jade fonds is bedoeld voor beleggers die een sterk accent leggen op vermogensgroei en zich gelijktijdig bewust zijn van de fluctuaties op de beurzen in het Verre Oosten.
Azië ontwikkeld
28% Media
1%
Het DL Jade fonds belegt in aandelen van bedrijven in het Verre Oosten die een sterke positie
Telecom
8%
innemen in hun bedrijfstak.
Farmacie + gezondheid
2%
Risico's op aanzienlijke koersfluctuaties is aanwezig, vanwege de nog steeds in opkomst zijnde
Cons. dienstverl.
3%
economieën in Zuidoost-Azië.
Zakelijke diensverl.
10%
Financiële dienstverl.
24%
Rendement
Fonds
Benchmark
gem. rendement
Fonds
Consumentengoederen
17%
-3 mnd.
20,2%
13,2%
o.b.v. maanden:
60
60
Industriële materialen Energie Nutsbedrijven
21% 6% 2%
YTD -3 jr -5 jr
12,7% -38,1% -22,3%
3,3% -32,3% -7,8%
-4,9% 19,4% -0,41
-1,6% 15,2% -0,31
Koersgrafiek -5 jr 10,00 9,00 8,00 7,00 6,00 5,00 4,00 3,00 2,00 1,00 0,00
7,50 7,50
op jaarbasis: Risico: Sharperatio:
Koersgrafiek Koersgrafiek -1 jr -1 jr
7,00 6,50 6,00 5,50 5,00 4,50
m ei -0 8 ju n08 ju l-0 8 au g08 se p08 ok t-0 8 no v08 de c08 ja n09 fe b09 m rt09 ap r-0 9 m ei -0 9
ap r-0 au 4 g0 de 4 c0 ap 4 r-0 au 5 g0 de 5 c05 ap r-0 au 6 g0 de 6 c0 ap 6 r-0 au 7 g0 de 7 c0 ap 7 r-0 au 8 g0 de 8 c08 ap r-0 9
4,00
Rendementen behaald in het verleden zijn geen garantie voor toekomstige rendementen. De in de factsheets gepresenteerde gegevens zijn gebaseerd op door DLB vergaarde informatie die zorgvuldig is verwerkt. DLB aanvaardt geen aansprakelijkheid voor eventuele onjuistheden. © Delta Lloyd Bank
Deze factsheets zijn uitsluitend bedoeld voor deelnemers aan de Flexibel Spaarpensioenregeling van de Stichting GE Pensioenfonds.
Benchmark
Datum: ultimo mei 2009
Flexibel Spaarpensioen Stichting GE Pensioenfonds
Delta Lloyd Nederland fonds Beschrijving:
Sectorverdeling Software Hardware
0% 9%
Delta Lloyd Nederland is bedoeld voor beleggers die streven naar een stabiele waardestijging op lange termijn door belegging in solide Nederlandse ondernemingen.
Media
5%
Het fonds belegt in Nederlandse aandelen, waarbij de nadruk ligt op lokale aandelen.
Telecom
6%
Als gevolg van deze beperkte spreiding (alleen in Nederland) is het risico wat hoger dan het
Farmacie + gezondheid
5%
DL Investment fund.
Cons. dienstverl.
4%
Zakelijke diensverl.
10%
Financiële dienstverl.
12%
Rendement
Fonds
Benchmark
gem. rendement
Fonds
Consumentengoederen
13%
-3 mnd.
19,5%
20,8%
o.b.v. maanden:
60
60
Industriële materialen Energie Nutsbedrijven
23% 13% 0%
YTD -3 jr -5 jr
17,6% -29,3% -5,6%
10,0% -39,4% -13,8%
-1,1% 23,0% -0,18
-2,9% 20,8% -0,29
op jaarbasis: Risico: Sharperatio:
Koersgrafiek -1 jr 9,00 10,00
Koersgrafiek -5 jr 10,00 9,00 8,00 7,00 6,00 5,00 4,00 3,00 2,00 1,00 0,00
m mei e-i08 -0 8 jju unn-0 -80 8 juj ul-l0 -80 8 aau ugg0-8 08 ssee pp0-80 ook 8 kt-t0 -80 nnoo 8 vv0-80 ddee 8 cc- 080 8 jjaan n- 090 9 ffeeb b- 0909 m m rtr-t0909 a appr r-0-0 m 99 me e i i-0 09 9
ap r-0 au 4 g0 de 4 c04 ap r-0 au 5 g0 de 5 c0 ap 5 r-0 au 6 g0 de 6 c0 ap 6 r-0 au 7 g0 de 7 c07 ap r-0 au 8 g0 de 8 c08 ap r-0 9
8,00 8,00 7,00 6,00 6,00 5,00 4,00 4,00 3,00 2,00 2,00 1,00 0,00 0,00
Rendementen behaald in het verleden zijn geen garantie voor toekomstige rendementen. De in de factsheets gepresenteerde gegevens zijn gebaseerd op door DLB vergaarde informatie die zorgvuldig is verwerkt. DLB aanvaardt geen aansprakelijkheid voor eventuele onjuistheden. © Delta Lloyd Bank
Deze factsheets zijn uitsluitend bedoeld voor deelnemers aan de Flexibel Spaarpensioenregeling van de Stichting GE Pensioenfonds.
Benchmark
Datum: ultimo mei 2009
Flexibel Spaarpensioen Stichting GE Pensioenfonds
Beschrijving:
Sectorverdeling
Europa Noord Amerika
29% Software 53% Hardware
3% 9%
Azië + Aus
18% Media
6%
Belangrijk uitgangspunt van het beleggingsbeleid is een goede spreiding van het vermogen, een
2%
afgewogen selectie en spreiding naar thema, bedrijfstak, land en individueel aandeel, waardoor het
Telecom Farmacie + gezondheid Cons. dienstverl.
risico zoveel mogelijk wordt beperkt. Het kan flexibel inspelen op actuele marktontwikkelingen. Het fonds zal jaarlijks een dividenduitkering doen.
5% gem. rendement
Fonds
17,0%
o.b.v. maanden:
60
60
14,1% -24,7% -6,6%
5,8% -28,1% -9,2%
-1,4% 19,3% -0,23
-1,9% 14,3% -0,35
20,00 20,00
15,00 15,00 10,00 10,00 5,00
5,00
0,00
pr-r0 ok 404 t-0 aap 4 pr-r 0ok 505 t-0 aapp 5 r-r00 ok 6 6 t-0 aapp 6 r-r00 ok 7 7 t-0 aapp 7 r-r0-0 ok 8 8 a t-0 appr 8 r-0-0 99
aap
9
8
ap
r-0
8
t-0 ok
7
ap
r-0
7
t-0 ok
6
ap
r-0
6
t-0 ok
5
ap
r-0
5
t-0 ok
4
r-0
ap
ok
t-0
4
0,00
0,00
Rendementen behaald in het verleden zijn geen garantie voor toekomstige rendementen. De in de factsheets gepresenteerde gegevens zijn gebaseerd op door DLB vergaarde informatie die zorgvuldig is verwerkt. DLB aanvaardt geen aansprakelijkheid voor eventuele onjuistheden. © Delta Lloyd Bank
Deze factsheets zijn uitsluitend bedoeld voor deelnemers aan de Flexibel Spaarpensioenregeling van de Stichting GE Pensioenfonds.
m
25,00 25,00
Koersgrafiek -1 jr 18,00 18,00 16,00 16,00 14,00 14,00 12,00 12,00 10,00 10,00 8,00 8,00 6,00 6,00 4,00 4,00 2,00 2,00 0,00 me e i i-0 09 9
20,00 18,00 16,00 14,00 12,00 10,00 8,00 6,00 4,00 2,00 0,00
Benchmark
m m rtr-t0909
Herbeleggingsgrafiek -5 jr
op jaarbasis: Risico: Sharperatio:
8
YTD -3 jr -5 jr
8
Koersgrafiek -5 jr
Benchmark
nnoo vv- 080
24% 7% 1%
Fonds 15,3%
-80 8
Industriële materialen Energie Nutsbedrijven
Rendement -3 mnd.
ssee pp0-80
4%
08
Consumentengoederen
juju l-l0
15%
m mei e-i0 -8
Financiële dienstverl.
r-0
24% 0%
Zakelijke diensverl.
ap
Het Ohra Aandelen fonds belegt wereldwijd in beursgenoteerde aandelen. Het fonds streeft naar een zo hoog mogelijk rendement op langere termijn bij een aanvaardbare mate van risico.
jjaan n- 090 9
Geografische verdeling
OHRA Aandelen fonds
Worksheet A
Flexibel Spaarpensioen Stichting GE Pensioenfonds
© Delta Lloyd Bank
Datum: ultimo maart 2009
Factsheets Fondsen In het kader van het Flexibel Spaarpensioen zijn door uw pensioenfonds 8 fondsen geselecteerd, waarin kan worden belegd. U kunt beleggen in combinaties van fondsen, de zogenaamde kaders. In worksheet A treft U informatie aan over de 8 beleggingsfondsen; in worksheet B staat informatie over de 8 kaders. Voor eventuele vragen kunt u zich richten tot onze Helpdesk, tel. 020 - 597 63 00. Toelichting 1. Delta Lloyd Investment fund
6. Delta Lloyd Jade fonds
2. Delta Lloyd Rente fonds
7. Delta Lloyd Nederland fonds
3. Delta Lloyd Euro fonds
8. OHRA Aandelen fonds
4. Delta Lloyd Mix fonds 5. OHRA O/G fonds Tabel 1.
:
Geografische en sectorverdeling van het fonds.
Beschrijving :
Tekst over de doelstellingen van het fonds.
Tabel 2.
:
Gegevens over rendementen over: de laatste 3 maanden, over de periode vanaf het begin van dit jaar (YTD = Year-to-date), de laatste 3 jaar en de laatste 5 jaar.
Tabel 3.
:
Gegevens over rendement en risico. Het rendement is op jaarbasis; het rendement over de afgelopen 60 maanden is teruggebracht naar een jaarrendement. Hetzelfde is voor het risico gedaan. Het risico is bekend als de standaard deviatie van de maandelijkse rendementen over de afgelopen 60 maanden of zoveel korter als het fonds later is gestart. De Sharperatio is een getal dat de verhouding van het rendement tot het risico tot uitdrukking brengt. Het geeft aan hoeveel rendement er behaald is met hoeveel risico; hoe hoger de Sharperatio hoe beter.
Grafieken
:
Dit betreffen koersgrafieken en herbeleggingsgrafieken over 1 jaar en 5 jaar. Herbelegging wil zeggen dat eventueel dividend in de . koersen, waarop de grafiek is gebaseerd, is meegenomen.
Print-macro :
Dit bestand is voorzien van een print-macro. Door één keer op het 'print-icoon' te klikken, worden alle pagina 's geprint. Rendementen behaald in het verleden zijn geen garantie voor toekomstige rendementen. De in de factsheets gepresenteerde gegevens zijn gebaseerd op door DLB vergaarde informatie die zorgvuldig is verwerkt. DLB aanvaardt geen aansprakelijkheid voor eventuele onjuistheden. Deze factsheets zijn uitsluitend bedoeld voor deelnemers aan de Flexibel Spaarpensioenregeling van de Stichting GE Pensioenfonds.
Datum: ultimo maart 2009
Flexibel Spaarpensioen Stichting GE Pensioenfonds
Sectorverdeling 47% Software 36% Hardware
0% 8%
Delta Lloyd Investment fund is bedoeld voor beleggers die streven naar waardestijging op langere termijn door belegging in een internationaal gespreide aandelenportefeuille.
Japan
8% Media
2%
Het is één van de grotere internationale aandelenbeleggingsfondsen in Nederland.
South East Asia
8% Telecom
12%
Het belegt wereldwijd in ondergewaardeerd geachte aandelen en aandelenmarkten.
overig
1% Farmacie + gezondheid
10%
Cons. dienstverl.
4%
Zakelijke diensverl.
8%
Financiële dienstverl.
16%
Rendement
Fonds
Benchmark
gem. rendement
Fonds
Consumentengoederen
10%
-3 mnd.
-4,1%
-7,0%
o.b.v. maanden:
60
60
Industriële materialen Energie Nutsbedrijven
18% 10% 2%
YTD -3 jr -5 jr
-4,1% -41,5% -26,7%
-7,0% -40,4% -20,2%
-6,0% 15,5% -0,59
-4,4% 13,3% -0,56
8,00
12,00
7,00
10,00
6,00
8,00
5,00 4,00
6,00
3,00
9 m rt0
8 se p08
ju l-0
09 bfe
08 bfe
07 bfe
06 bfe
bfe
b-
05
0,00
04
1,00
0,00
8 m ei -0 8
2,00
2,00
fe
09
08
08
bfe
g-
b-
au
07
07
fe
g-
au
06
06
bfe
g-
au
05
05
bfe
g-
au
bfe
g-
04
4,00
au
fe
b-
04
9,00 8,00 7,00 6,00 5,00 4,00 3,00 2,00 1,00 0,00
Benchmark
Koersgrafiek -1 jr
Herbeleggingsgrafiek -5 jr
m rt0
Koersgrafiek -5 jr
op jaarbasis: Risico: Sharperatio:
ja n09
VS + Canada Europe
Beschrijving:
no v08
Geografische verdeling
Delta Lloyd Investment fund
Rendementen behaald in het verleden zijn geen garantie voor toekomstige rendementen. De in de factsheets gepresenteerde gegevens zijn gebaseerd op door DLB vergaarde informatie die zorgvuldig is verwerkt. DLB aanvaardt geen aansprakelijkheid voor eventuele onjuistheden. © Delta Lloyd Bank Deze factsheets zijn uitsluitend bedoeld voor deelnemers aan de Flexibel Spaarpensioenregeling van de Stichting GE Pensioenfonds.
Datum: ultimo maart 2009
Flexibel Spaarpensioen Stichting GE Pensioenfonds
Duration
Delta Lloyd Rente fonds
Portefeuilleverdeling
Effectieve looptijd
9,2 AAA AA
Beschrijving: 70,7% 15,7%
A
8,4%
BBB
4,1%
BB
0,0%
B en lager
0,0%
Geen rating
1,1%
Kas
0,0%
Koersgrafiek -5 jr
Het Delta Lloyd Rente fonds is bedoeld voor beleggers die streven naar een zo hoog mogelijk inkomen door belegging in eersteklas obligaties. Het belegt in vastrentende waarden in euro's.
Rendement
Fonds
Benchmark
gem. rendement
Fonds
-3 mnd.
-1,2%
0,99%
o.b.v. maanden:
60
60
YTD -3 jr -5 jr
-1,2% 2,5% 9,2%
1,0% 15,7% 26,1%
op jaarbasis: Risico: Sharperatio:
1,8% 3,9% -0,34
4,7% 4,5% 0,37
Koersgrafiek -1 jr
Herbeleggingsgrafiek -5 jr
14,50
13,00 17,00
12,20 12,00
8 m rt0
08
09 bfe
bfe
07 fe
b-
06 bfe
05 bfe
04 bfe
09
08
fe
b-
08
au
g-
07
fe
b-
07
g-
au
b-
fe
g-
au
b-
fe
g-
au
b-
fe
g-
b-
au
06
11,40
06
10,00 05
10,50 05
11,80 11,60
04
12,00 11,00
04
11,50 11,00
9
14,00 13,00
m rt0
12,50 12,00
ja n09
12,40
no v08
12,60
13,00
8
16,00 15,00
ju l-0
13,50
se p08
12,80
m ei -0 8
14,00
fe
Benchmark
Rendementen behaald in het verleden zijn geen garantie voor toekomstige rendementen. De in de factsheets gepresenteerde gegevens zijn gebaseerd op door DLB vergaarde informatie die zorgvuldig is verwerkt. DLB aanvaardt geen aansprakelijkheid voor eventuele onjuistheden. © Delta Lloyd Bank Deze factsheets zijn uitsluitend bedoeld voor deelnemers aan de Flexibel Spaarpensioenregeling van de Stichting GE Pensioenfonds.
Datum: ultimo maart 2009
Flexibel Spaarpensioen Stichting GE Pensioenfonds
Geografische verdeling
Delta Lloyd Europa fonds
Sectorverdeling
UK West Europa niet Euro
28% Software 17% Hardware
West Europa Euro
55% Media
Emerging Azië
Beschrijving:
0% Telecom
1% 4%
Delta Lloyd Europa fonds is bedoeld voor beleggers die willen profiteren van de kansen die de invoering van de Euro en de totstandkoming van de tweede economische wereldmacht met zich
4%
meebrengt voor het bedrijfsleven. Het belegt in aandelen van grote bedrijven uit de 11 landen die
10%
Farmacie + gezondheid Cons. dienstverl.
deelnemen aan de EMU en die op 1 januari 1999 de Euro hebben ingevoerd.
10%
Volgt bij haar beleggingen de DJ Euro Stoxx 50 index, maar kan daar in beperkte mate van afwijken.
2%
Zakelijke diensverl.
Het risico van het Euro fonds, in termen van afwijkingen t.o.v. de index, zal relatief laag zijn.
3%
Financiële dienstverl.
22%
Rendement
Fonds
Benchmark
gem. rendement
Fonds
Consumentengoederen
12%
-3 mnd.
-11,0%
-15,1%
o.b.v. maanden:
60
60
Industriële materialen Energie Nutsbedrijven
13% 13% 7%
YTD -3 jr -5 jr
-11,0% -44,1% -26,0%
-15,1% -41,4% -15,0%
op jaarbasis: Risico: Sharperatio:
-5,8% 14,3% -0,62
-3,2% 16,1% -0,39
Koersgrafiek -5 jr
Herbeleggingsgrafiek -5 jr
12,00
Koersgrafiek -1 jr 8,00
10,00
6,00
8,00
5,00 4,00 3,00
9 m rt0
8 m ei -0 8
2,00
m rt0
fe bau 04 g0 fe 4 b0 au 5 g0 fe 5 b0 au 6 g0 fe 6 bau 07 g0 fe 7 b0 au 8 g0 fe 8 b09
09
08
b-
g-
au
fe
08
07
bfe
g-
b-
au
fe
g-
au
g-
bfe
au
bfe
g-
b-
au
07
0,00
06
0,00 06
1,00
0,00 05
2,00
05
2,00
04
4,00
04
4,00
ja n09
6,00
no v08
6,00
7,00
8 se p08
8,00
12,00
ju l-0
10,00
fe
Benchmark
Rendementen behaald in het verleden zijn geen garantie voor toekomstige rendementen. De in de factsheets gepresenteerde gegevens zijn gebaseerd op door DLB vergaarde informatie die zorgvuldig is verwerkt. DLB aanvaardt geen aansprakelijkheid voor eventuele onjuistheden. © Delta Lloyd Bank
Deze factsheets zijn uitsluitend bedoeld voor deelnemers aan de Flexibel Spaarpensioenregeling van de Stichting GE Pensioenfonds.
Datum: ultimo maart 2009
Flexibel Spaarpensioen Stichting GE Pensioenfonds
Asset Allocatie
Delta Lloyd Mix fonds
Geografische verdeling
Aandelen Obligaties
44% Noord Amerika 56% W-Europa, niet Euro
Liquiditeiten
0% W-Europa Euro Emerging Europa
Beschrijving: 30% 11%
Delta Lloyd Mix fonds is bedoeld voor beleggers die zich richten op zowel inkomen als stabiele waarde-ontwikkeling door spreiding over verschillende beleggingscategorieën.
29%
Het belegt uitsluitend in: Investment fund, Euro fonds, Jade fonds, Donau fonds, Top 20 Nederland
4%
Azië
13%
UK
13%
Overig
fonds, Rente fonds, Dollar fonds en liquiditeiten Doel van het fonds: een rendement behalen dat ligt tussen dat van het DL Rente en DL Investment.
0% Rendement
Fonds
Benchmark
gem. rendement
Fonds
-3 mnd.
-3,2%
-2,2%
o.b.v. maanden:
60
60
-3,2% -17,7% -8,0%
-2,2% -6,7% 7,6%
op jaarbasis: Risico: Sharperatio:
-1,7% 6,6% -0,72
1,3% 5,8% -0,31
YTD -3 jr -5 jr Koersgrafiek -5 jr
Herbeleggingsgrafiek -5 jr
4,00 2,00
Rendementen behaald in het verleden zijn geen garantie voor toekomstige rendementen. De in de factsheets gepresenteerde gegevens zijn gebaseerd op door DLB vergaarde informatie die zorgvuldig is verwerkt. DLB aanvaardt geen aansprakelijkheid voor eventuele onjuistheden. © Delta Lloyd Bank
Deze factsheets zijn uitsluitend bedoeld voor deelnemers aan de Flexibel Spaarpensioenregeling van de Stichting GE Pensioenfonds.
9 m rt0
ja n09
no v08
8
se p08
0,00 ju l-0
09 b-
08
fe
08
gau
07 g-
bfe
07
au
06 g-
bfe
06
au
05 g-
bfe
05
au
04
b-
gau
fe
04
6,00
6,00
8
7,00
8,00
m ei -0 8
8,00
10,00
m rt0
9,00
fe
10,00
bau 04 g0 fe 4 bau 05 g0 fe 5 bau 06 g0 fe 6 bau 07 g0 fe 7 b0 au 8 g0 fe 8 b09
13,00 12,50 12,00 11,50 11,00 10,50 10,00 9,50 9,00 8,50 8,00
11,00
b-
Koersgrafiek -1 jr 12,00
12,00
fe
Benchmark
Datum: ultimo maart 2009
Flexibel Spaarpensioen Stichting GE Pensioenfonds
Geografische verdeling
Asset allocatie
Europa Noord Amerika
22% Software 45% Hardware
Azië + Aus
33% Media
Beschrijving: Het Ohra Onroerend Goed fonds belegt internationaal in beursgenoteerde aandelen van
0%
fondsen, die rechtstreeks in onroerend goed beleggen - haar portefeuille snel aanpassen, zodra de marktontwikkelingen daartoe aanleiding geven. Het beleggingsbeleid is gericht op het behalen
Farmacie + gezondheid
0%
van een zo hoog mogelijk rendement op langere termijn. Een goede spreiding naar soort onroerend
Cons. dienstverl.
4%
goed en geografische ligging vormt hierbij een belangrijk uitgangspunt, mede ter beperking van het risico.
0% Fonds
Benchmark
gem. rendement
Fonds
Consumentengoederen
0%
-3 mnd.
-18,1%
-30,3%
o.b.v. maanden:
60
60
Industriële materialen Energie Nutsbedrijven
1% 0% 0%
YTD -3 jr -5 jr
-18,1% -57,6% -27,7%
-30,3% -68,1% -55,4%
op jaarbasis: Risico: Sharperatio:
-6,3% 20,9% -0,45
-14,9% 25,7% -0,70
Koersgrafiek -5 jr
Rendement
95%
Benchmark
Koersgrafiek -1 jr
Herbeleggingsgrafiek -5 jr
105,00 95,00 85,00 75,00 65,00 55,00 45,00 35,00 25,00 15,00
75,00 155,00
65,00
135,00 115,00
55,00
95,00
45,00
75,00
35,00
55,00
25,00
35,00
Rendementen behaald in het verleden zijn geen garantie voor toekomstige rendementen. De in de factsheets gepresenteerde gegevens zijn gebaseerd op door DLB vergaarde informatie die zorgvuldig is verwerkt. DLB aanvaardt geen aansprakelijkheid voor eventuele onjuistheden. © Delta Lloyd Bank
Deze factsheets zijn uitsluitend bedoeld voor deelnemers aan de Flexibel Spaarpensioenregeling van de Stichting GE Pensioenfonds.
9 m rt0
ja n09
no v08
8
se p08
ju l-0
8 m rt0
09
08
fe
b-
08
au
g-
07
b-
g-
au
fe
06
07
fe
b-
06
au
g-
05
fe
b-
05
au
g-
04
fe
b-
04
g-
bfe
au
09
08
b-
g-
au
fe
08
07
b-
g-
au
fe
07
06
bfe
06
g-
b-
au
05
05
fe
g-
au
b-
04
fe
au
m ei -0 8
15,00
15,00 g-
04
maatschappijen die beleggen in onroerend goed. Omdat het fonds niet direct in onroerend goed belegt, kan het - in tegenstelling tot beleggings-
0%
Zakelijke diensverl.
b-
0% 0%
Telecom
Financiële dienstverl.
fe
OHRA Onroerend Goed Aandelen fonds
Datum: ultimo maart 2009
Flexibel Spaarpensioen Stichting GE Pensioenfonds
Geografische verdeling
Delta Lloyd Jade fonds
Sectorverdeling
Beschrijving:
Emerging Azië Japan
11% Software 59% Hardware
0% 4%
Delta Lloyd Jade fonds is bedoeld voor beleggers die een sterk accent leggen op vermogensgroei en zich gelijktijdig bewust zijn van de fluctuaties op de beurzen in het Verre Oosten.
Azië ontwikkeld
28% Media
1%
Het DL Jade fonds belegt in aandelen van bedrijven in het Verre Oosten die een sterke positie
Telecom
8%
innemen in hun bedrijfstak.
Farmacie + gezondheid
2%
Risico's op aanzienlijke koersfluctuaties is aanwezig, vanwege de nog steeds in opkomst zijnde
Cons. dienstverl.
3%
economieën in Zuidoost-Azië.
Zakelijke diensverl.
10%
Financiële dienstverl.
24%
Rendement
Fonds
Benchmark
gem. rendement
Fonds
Consumentengoederen
17%
-3 mnd.
-5,4%
-10,5%
o.b.v. maanden:
60
60
Industriële materialen Energie Nutsbedrijven
21% 6% 2%
YTD -3 jr -5 jr
-5,4% -53,6% -38,3%
-10,5% -46,4% -26,1%
op jaarbasis: Risico: Sharperatio:
-9,2% 18,8% -0,65
-5,9% 14,4% -0,62
Koersgrafiek -5 jr 10,00 9,00 8,00 7,00 6,00 5,00 4,00 3,00 2,00 1,00 0,00
7,50 7,50
Koersgrafiek Koersgrafiek -1 jr -1 jr
7,00 6,50 6,00 5,50 5,00 4,50
8 ap r-0 8 m ei -0 8 ju n08 ju l-0 8 au g08 se p08 ok t-0 8 no v08 de c08 ja n09 fe b09 m rt09
m rt0
fe
b0 ju 4 n0 ok 4 t-0 fe 4 b0 ju 5 n0 ok 5 t-0 fe 5 b0 ju 6 n06 ok t-0 fe 6 b0 ju 7 n07 ok t-0 fe 7 b0 ju 8 n0 ok 8 t-0 fe 8 b09
4,00
Rendementen behaald in het verleden zijn geen garantie voor toekomstige rendementen. De in de factsheets gepresenteerde gegevens zijn gebaseerd op door DLB vergaarde informatie die zorgvuldig is verwerkt. DLB aanvaardt geen aansprakelijkheid voor eventuele onjuistheden. © Delta Lloyd Bank
Deze factsheets zijn uitsluitend bedoeld voor deelnemers aan de Flexibel Spaarpensioenregeling van de Stichting GE Pensioenfonds.
Benchmark
Datum: ultimo maart 2009
Flexibel Spaarpensioen Stichting GE Pensioenfonds
Delta Lloyd Nederland fonds Beschrijving:
Sectorverdeling Software Hardware
0% 9%
Delta Lloyd Nederland is bedoeld voor beleggers die streven naar een stabiele waardestijging op lange termijn door belegging in solide Nederlandse ondernemingen.
Media
5%
Het fonds belegt in Nederlandse aandelen, waarbij de nadruk ligt op lokale aandelen.
Telecom
6%
Als gevolg van deze beperkte spreiding (alleen in Nederland) is het risico wat hoger dan het
Farmacie + gezondheid
5%
DL Investment fund.
Cons. dienstverl.
4%
Zakelijke diensverl.
10%
Financiële dienstverl.
12%
Rendement
Fonds
Benchmark
gem. rendement
Fonds
Consumentengoederen
13%
-3 mnd.
-4,2%
-9,6%
o.b.v. maanden:
60
60
Industriële materialen Energie Nutsbedrijven
23% 13% 0%
YTD -3 jr -5 jr
-4,2% -44,9% -25,4%
-9,6% -53,7% -31,7%
-5,7% 22,3% -0,39
-7,3% 19,6% -0,53
op jaarbasis: Risico: Sharperatio:
Koersgrafiek -1 jr 9,00 10,00
Koersgrafiek -5 jr 10,00 9,00 8,00 7,00 6,00 5,00 4,00 3,00 2,00 1,00 0,00
t-80 8 aap pr-r0 -80 m me 8 ei-i0 -80 jjuu 8 nn0-8 08 juju l-l0 -80 aauu 8 gg0-80 ssee 8 pp0-80 8 ookk t-t0808 nnoo vv- 080 8 ddee cc- 080 8 jjaan n- 0909 ffeeb b- -0 0 m 99 m rrt t-0 0 99
m mrtr0
fe
b0 ju 4 n0 ok 4 t-0 fe 4 b0 ju 5 n05 ok t-0 fe 5 b0 ju 6 n06 ok t-0 fe 6 b0 ju 7 n0 ok 7 t-0 fe 7 b0 ju 8 n0 ok 8 t-0 fe 8 b09
8,00 8,00 7,00 6,00 6,00 5,00 4,00 4,00 3,00 2,00 2,00 1,00 0,00 0,00
Rendementen behaald in het verleden zijn geen garantie voor toekomstige rendementen. De in de factsheets gepresenteerde gegevens zijn gebaseerd op door DLB vergaarde informatie die zorgvuldig is verwerkt. DLB aanvaardt geen aansprakelijkheid voor eventuele onjuistheden. © Delta Lloyd Bank
Deze factsheets zijn uitsluitend bedoeld voor deelnemers aan de Flexibel Spaarpensioenregeling van de Stichting GE Pensioenfonds.
Benchmark
Datum: ultimo maart 2009
Flexibel Spaarpensioen Stichting GE Pensioenfonds
Beschrijving:
Sectorverdeling
Europa Noord Amerika
29% Software 53% Hardware
3% 9%
Azië + Aus
18% Media
6%
Belangrijk uitgangspunt van het beleggingsbeleid is een goede spreiding van het vermogen, een
2%
afgewogen selectie en spreiding naar thema, bedrijfstak, land en individueel aandeel, waardoor het
Benchmark
gem. rendement
Fonds
-0,6%
-7,0%
o.b.v. maanden:
60
60
-0,6% -41,0% -20,2%
-7,0% -40,4% -20,2%
-4,4% 18,6% -0,40
-4,4% 13,3% -0,56
YTD -3 jr -5 jr
Herbeleggingsgrafiek -5 jr 25,00 25,00 20,00 20,00
15,00 15,00 10,00 10,00 5,00
5,00
0,00
Koersgrafiek -1 jr 18,00 18,00 16,00 16,00 14,00 14,00 12,00 12,00 10,00 10,00 8,00 8,00 6,00 6,00 4,00 4,00 2,00 2,00 0,00
Deze factsheets zijn uitsluitend bedoeld voor deelnemers aan de Flexibel Spaarpensioenregeling van de Stichting GE Pensioenfonds.
m
m rt rt- -0 09 9
8
Rendementen behaald in het verleden zijn geen garantie voor toekomstige rendementen. De in de factsheets gepresenteerde gegevens zijn gebaseerd op door DLB vergaarde informatie die zorgvuldig is verwerkt. DLB aanvaardt geen aansprakelijkheid voor eventuele onjuistheden. © Delta Lloyd Bank
jjaan n- 0909
g0 ffee 5 bb0-60 au 6 gffee 06 bb- 00 au 7 7 g0 ffeeb 7 b- 0808 au g f -0 feeb 8 b- -0 09 9
ebb0-4 0 g- 4 04 ffee bb0au 505 au
ffe
09
08 g-
bfe
08
au
07 g-
bfe
07
au
06 g-
bfe
06
au
05 g-
bfe
05
au
04 g-
bfe
Benchmark
0,00
0,00
au
op jaarbasis: Risico: Sharperatio:
8
24% 7% 1%
Fonds
ssee pp0-80
Industriële materialen Energie Nutsbedrijven
Rendement -3 mnd.
8
4%
20,00 18,00 16,00 14,00 12,00 10,00 8,00 6,00 4,00 2,00 0,00 04
5% 15%
Consumentengoederen
Koersgrafiek -5 jr
Het fonds zal jaarlijks een dividenduitkering doen.
juju l-l0808
Financiële dienstverl.
b-
risico zoveel mogelijk wordt beperkt. Het kan flexibel inspelen op actuele marktontwikkelingen.
0%
Zakelijke diensverl.
fe
24%
t-80 8
Cons. dienstverl.
m me ei-i0 -80
Farmacie + gezondheid
m mrtr0
Telecom
Het Ohra Aandelen fonds belegt wereldwijd in beursgenoteerde aandelen. Het fonds streeft naar een zo hoog mogelijk rendement op langere termijn bij een aanvaardbare mate van risico.
nnoo vv- 080
Geografische verdeling
OHRA Aandelen fonds
Worksheet A
Flexibel Spaarpensioen Stichting GE Pensioenfonds
© Delta Lloyd Bank
Datum: ultimo februari 2009
Factsheets Fondsen In het kader van het Flexibel Spaarpensioen zijn door uw pensioenfonds 8 fondsen geselecteerd, waarin kan worden belegd. U kunt beleggen in combinaties van fondsen, de zogenaamde kaders. In worksheet A treft U informatie aan over de 8 beleggingsfondsen; in worksheet B staat informatie over de 8 kaders. Voor eventuele vragen kunt u zich richten tot onze Helpdesk, tel. 020 - 597 63 00. Toelichting 1. Delta Lloyd Investment fund
6. Delta Lloyd Jade fonds
2. Delta Lloyd Rente fonds
7. Delta Lloyd Nederland fonds
3. Delta Lloyd Euro fonds
8. OHRA Aandelen fonds
4. Delta Lloyd Mix fonds 5. OHRA O/G fonds Tabel 1.
:
Geografische en sectorverdeling van het fonds.
Beschrijving :
Tekst over de doelstellingen van het fonds.
Tabel 2.
:
Gegevens over rendementen over: de laatste 3 maanden, over de periode vanaf het begin van dit jaar (YTD = Year-to-date), de laatste 3 jaar en de laatste 5 jaar.
Tabel 3.
:
Gegevens over rendement en risico. Het rendement is op jaarbasis; het rendement over de afgelopen 60 maanden is teruggebracht naar een jaarrendement. Hetzelfde is voor het risico gedaan. Het risico is bekend als de standaard deviatie van de maandelijkse rendementen over de afgelopen 60 maanden of zoveel korter als het fonds later is gestart. De Sharperatio is een getal dat de verhouding van het rendement tot het risico tot uitdrukking brengt. Het geeft aan hoeveel rendement er behaald is met hoeveel risico; hoe hoger de Sharperatio hoe beter.
Grafieken
:
Dit betreffen koersgrafieken en herbeleggingsgrafieken over 1 jaar en 5 jaar. Herbelegging wil zeggen dat eventueel dividend in de . koersen, waarop de grafiek is gebaseerd, is meegenomen.
Print-macro :
Dit bestand is voorzien van een print-macro. Door één keer op het 'print-icoon' te klikken, worden alle pagina 's geprint. Rendementen behaald in het verleden zijn geen garantie voor toekomstige rendementen. De in de factsheets gepresenteerde gegevens zijn gebaseerd op door DLB vergaarde informatie die zorgvuldig is verwerkt. DLB aanvaardt geen aansprakelijkheid voor eventuele onjuistheden. Deze factsheets zijn uitsluitend bedoeld voor deelnemers aan de Flexibel Spaarpensioenregeling van de Stichting GE Pensioenfonds.
Datum: ultimo februari 2009
Flexibel Spaarpensioen Stichting GE Pensioenfonds
47% Software 36% Hardware
Beschrijving: Delta Lloyd Investment fund is bedoeld voor beleggers die streven naar waardestijging op langere termijn door belegging in een internationaal gespreide aandelenportefeuille.
0% 8%
Japan
8% Media
2%
Het is één van de grotere internationale aandelenbeleggingsfondsen in Nederland.
South East Asia
8% Telecom
12%
Het belegt wereldwijd in ondergewaardeerd geachte aandelen en aandelenmarkten.
overig
1% Farmacie + gezondheid
10%
Cons. dienstverl.
4%
Zakelijke diensverl.
8%
Financiële dienstverl.
16%
Rendement
Fonds
Benchmark
gem. rendement
Fonds
Consumentengoederen
10%
-3 mnd.
-10,9%
-15,2%
o.b.v. maanden:
60
60
Industriële materialen Energie Nutsbedrijven
18% 10% 2%
YTD -3 jr -5 jr
-6,2% -42,1% -28,7%
-9,6% -41,7% -21,8%
op jaarbasis: Risico: Sharperatio:
-6,5% 15,5% -0,62
-4,8% 13,2% -0,59
7,00
10,00
6,00
8,00
5,00 4,00
6,00
3,00
4,00
-0 9 fe b
8 de c08
ju n08
n09 ja
n08 ja
n07 ja
n06 ja
ja
n05
0,00
n04
1,00
0,00
ap r-0 8
2,00
2,00
ja
n04 ju l-0 4 ja n05 ju l-0 5 ja n06 ju l-0 6 ja n07 ju l-0 7 ja n08 ju l-0 8 ja n09
ja
8,00
12,00
-0 8
9,00 8,00 7,00 6,00 5,00 4,00 3,00 2,00 1,00 0,00
Benchmark
Koersgrafiek -1 jr
Herbeleggingsgrafiek -5 jr
fe b
Koersgrafiek -5 jr
ok t-0
VS + Canada Europe
Sectorverdeling
au g08
Geografische verdeling
Delta Lloyd Investment fund
Rendementen behaald in het verleden zijn geen garantie voor toekomstige rendementen. De in de factsheets gepresenteerde gegevens zijn gebaseerd op door DLB vergaarde informatie die zorgvuldig is verwerkt. DLB aanvaardt geen aansprakelijkheid voor eventuele onjuistheden. © Delta Lloyd Bank Deze factsheets zijn uitsluitend bedoeld voor deelnemers aan de Flexibel Spaarpensioenregeling van de Stichting GE Pensioenfonds.
Datum: ultimo februari 2009
Flexibel Spaarpensioen Stichting GE Pensioenfonds
Duration
Delta Lloyd Rente fonds
Portefeuilleverdeling
Effectieve looptijd
9,2 AAA AA
Beschrijving:
A
8,4%
BBB
4,1%
BB
0,0%
B en lager
0,0%
Geen rating
1,1%
Kas
0,0%
Koersgrafiek -5 jr
Het Delta Lloyd Rente fonds is bedoeld voor beleggers die streven naar een zo hoog mogelijk inkomen door belegging in eersteklas obligaties.
70,7% 15,7%
Het belegt in vastrentende waarden in euro's.
Rendement
Fonds
Benchmark
gem. rendement
Fonds
-3 mnd.
-0,1%
0,78%
o.b.v. maanden:
60
60
YTD -3 jr -5 jr
-1,6% -0,1% 9,5%
-0,6% 12,0% 25,6%
op jaarbasis: Risico: Sharperatio:
1,8% 3,9% -0,32
4,7% 4,5% 0,35
Koersgrafiek -1 jr
Herbeleggingsgrafiek -5 jr
14,50
13,00 17,00
-0 8 fe b
n09 ja
n08 ja
ja
ja
ja
ja
l-0
ja
ju
n07
11,40 n06
10,00 n05
10,50
n04
11,80 11,60
4 n05 ju l-0 5 ja n06 ju l-0 6 ja n07 ju l-0 7 ja n08 ju l-0 8 ja n09
12,00 11,00
n04
11,50 11,00
-0 9
12,20 12,00
fe b
14,00 13,00
8
12,50 12,00
de c08
12,60 12,40
ok t-0
16,00 15,00
au g08
13,50 13,00
ju n08
12,80
ap r-0 8
14,00
ja
Benchmark
Rendementen behaald in het verleden zijn geen garantie voor toekomstige rendementen. De in de factsheets gepresenteerde gegevens zijn gebaseerd op door DLB vergaarde informatie die zorgvuldig is verwerkt. DLB aanvaardt geen aansprakelijkheid voor eventuele onjuistheden. © Delta Lloyd Bank Deze factsheets zijn uitsluitend bedoeld voor deelnemers aan de Flexibel Spaarpensioenregeling van de Stichting GE Pensioenfonds.
Datum: ultimo februari 2009
Flexibel Spaarpensioen Stichting GE Pensioenfonds
Sectorverdeling
UK West Europa niet Euro
28% Software 17% Hardware
West Europa Euro
55% Media 0% Telecom Farmacie + gezondheid
1% 4%
Delta Lloyd Europa fonds is bedoeld voor beleggers die willen profiteren van de kansen die de invoering van de Euro en de totstandkoming van de tweede economische wereldmacht met zich
4%
meebrengt voor het bedrijfsleven. Het belegt in aandelen van grote bedrijven uit de 11 landen die
10%
deelnemen aan de EMU en die op 1 januari 1999 de Euro hebben ingevoerd.
10%
Volgt bij haar beleggingen de DJ Euro Stoxx 50 index, maar kan daar in beperkte mate van afwijken.
Cons. dienstverl.
2%
Zakelijke diensverl.
3%
Het risico van het Euro fonds, in termen van afwijkingen t.o.v. de index, zal relatief laag zijn.
Financiële dienstverl.
22%
Rendement
Fonds
Benchmark
gem. rendement
Fonds
Consumentengoederen
12%
-3 mnd.
-10,9%
-18,4%
o.b.v. maanden:
60
60
Industriële materialen Energie Nutsbedrijven
13% 13% 7%
YTD -3 jr -5 jr
-8,7% -42,5% -26,4%
-19,0% -42,9% -21,8%
op jaarbasis: Risico: Sharperatio:
-5,9% 14,3% -0,63
-4,8% 16,0% -0,49
10,00
8,00
8,00
6,00
6,00
n0 ju 4 l-0 ja 4 n0 ju 5 l-0 ja 5 n0 ju 6 l-0 ja 6 n0 ju 7 l-0 ja 7 n0 ju 8 l-0 ja 8 n09
ja
8 n09
l-0
ja
ju
l-0
ja
ju
l-0
ja
ju
l-0
ja
ju
l-0
ja
ju
ja
7 n08
0,00 6 n07
0,00 5 n06
2,00
4 n05
4,00
2,00
n04
4,00
-0 9
10,00
9,00 8,00 7,00 6,00 5,00 4,00 3,00 2,00 1,00 0,00 fe b
12,00
8 de c08
12,00
Benchmark
Koersgrafiek -1 jr
ok t-0
Herbeleggingsgrafiek -5 jr
ap r-0 8 ju n08 au g08
Koersgrafiek -5 jr
-0 8
Emerging Azië
Beschrijving:
fe b
Geografische verdeling
Delta Lloyd Europa fonds
Rendementen behaald in het verleden zijn geen garantie voor toekomstige rendementen. De in de factsheets gepresenteerde gegevens zijn gebaseerd op door DLB vergaarde informatie die zorgvuldig is verwerkt. DLB aanvaardt geen aansprakelijkheid voor eventuele onjuistheden. © Delta Lloyd Bank
Deze factsheets zijn uitsluitend bedoeld voor deelnemers aan de Flexibel Spaarpensioenregeling van de Stichting GE Pensioenfonds.
Datum: ultimo februari 2009
Flexibel Spaarpensioen Stichting GE Pensioenfonds
Asset Allocatie
Delta Lloyd Mix fonds
Geografische verdeling
Aandelen Obligaties
44% Noord Amerika 56% W-Europa, niet Euro
Liquiditeiten
0% W-Europa Euro Emerging Europa
Beschrijving: 30% 11%
Delta Lloyd Mix fonds is bedoeld voor beleggers die zich richten op zowel inkomen als stabiele waarde-ontwikkeling door spreiding over verschillende beleggingscategorieën.
29%
Het belegt uitsluitend in: Investment fund, Euro fonds, Jade fonds, Donau fonds, Top 20 Nederland
4%
Azië
13%
UK
13%
Overig
fonds, Rente fonds, Dollar fonds en liquiditeiten Doel van het fonds: een rendement behalen dat ligt tussen dat van het DL Rente en DL Investment.
0% Rendement
Fonds
Benchmark
gem. rendement
Fonds
-3 mnd.
-4,6%
-5,6%
o.b.v. maanden:
60
60
-3,8% -19,4% -8,2%
-4,2% -9,5% 6,6%
op jaarbasis: Risico: Sharperatio:
-1,7% 6,6% -0,73
1,1% 5,7% -0,34
YTD -3 jr -5 jr Koersgrafiek -5 jr
Herbeleggingsgrafiek -5 jr
Koersgrafiek -1 jr 12,00
4,00 2,00
© Delta Lloyd Bank
Deze factsheets zijn uitsluitend bedoeld voor deelnemers aan de Flexibel Spaarpensioenregeling van de Stichting GE Pensioenfonds.
-0 9 fe b
8 ok t-0
Rendementen behaald in het verleden zijn geen garantie voor toekomstige rendementen. De in de factsheets gepresenteerde gegevens zijn gebaseerd op door DLB vergaarde informatie die zorgvuldig is verwerkt. DLB aanvaardt geen aansprakelijkheid voor eventuele onjuistheden.
de c08
0,00 au g08
8 n09 ja
l-0
ju
7 n08
l-0
ja
ju
6 n07
l-0
ja
ju
5 n06
l-0
ja
ju
4 n05
l-0
ja
ju
n04
6,00
6,00
ju n08
7,00
8,00
ap r-0 8
8,00
10,00
-0 8
9,00
ju
10,00
ja
11,00
n04 l-0 ja 4 n05 ju l-0 ja 5 n06 ju l-0 ja 6 n07 ju l-0 ja 7 n08 ju l-0 ja 8 n09
13,00 12,50 12,00 11,50 11,00 10,50 10,00 9,50 9,00 8,50 8,00
fe b
12,00
ja
Benchmark
Datum: ultimo februari 2009
Flexibel Spaarpensioen Stichting GE Pensioenfonds
Geografische verdeling
Asset allocatie
Europa Noord Amerika
22% Software 45% Hardware
Azië + Aus
33% Media
Beschrijving: Het Ohra Onroerend Goed fonds belegt internationaal in beursgenoteerde aandelen van 0% 0%
maatschappijen die beleggen in onroerend goed. Omdat het fonds niet direct in onroerend goed belegt, kan het - in tegenstelling tot beleggings-
0%
fondsen, die rechtstreeks in onroerend goed beleggen - haar portefeuille snel aanpassen, zodra
Telecom
0%
de marktontwikkelingen daartoe aanleiding geven. Het beleggingsbeleid is gericht op het behalen
Farmacie + gezondheid
0%
van een zo hoog mogelijk rendement op langere termijn. Een goede spreiding naar soort onroerend
Cons. dienstverl.
4%
goed en geografische ligging vormt hierbij een belangrijk uitgangspunt, mede ter beperking van het risico.
Zakelijke diensverl. Financiële dienstverl.
0% Fonds
Benchmark
gem. rendement
Fonds
Consumentengoederen
0%
-3 mnd.
-16,9%
-25,1%
o.b.v. maanden:
60
60
Industriële materialen Energie Nutsbedrijven
1% 0% 0%
YTD -3 jr -5 jr
-17,0% -55,8% -23,5%
-28,8% -66,5% -51,6%
op jaarbasis: Risico: Sharperatio:
-5,2% 21,0% -0,39
-13,5% 25,9% -0,64
Koersgrafiek -5 jr
Rendement
95%
Herbeleggingsgrafiek -5 jr
105,00 95,00 85,00 75,00 65,00 55,00 45,00 35,00 25,00 15,00
Benchmark
Koersgrafiek -1 jr 75,00
155,00
65,00
135,00 115,00
55,00
95,00
45,00
75,00
35,00
55,00
25,00
35,00
De in de factsheets gepresenteerde gegevens zijn gebaseerd op door DLB vergaarde informatie die zorgvuldig is verwerkt. DLB aanvaardt geen aansprakelijkheid voor eventuele onjuistheden. © Delta Lloyd Bank
Deze factsheets zijn uitsluitend bedoeld voor deelnemers aan de Flexibel Spaarpensioenregeling van de Stichting GE Pensioenfonds.
-0 9 fe b
8
Rendementen behaald in het verleden zijn geen garantie voor toekomstige rendementen.
de c08
ok t-0
au g08
ju n08
ap r-0 8
fe b
4 n05 ju l-0 ja 5 n06 ju l-0 ja 6 n07 ju l-0 ja 7 n08 ju l-0 ja 8 n09 ja
l-0
n04
ju
ja
8 n09
l-0
ja
ju
7 n08
l-0
ja
ju
6 n07
l-0
ja
ju
5 n06
l-0
ja
ju
4 n05
l-0
ja
ju
-0 8
15,00
15,00
n04 ja
OHRA Onroerend Goed Aandelen fonds
Datum: ultimo februari 2009
Flexibel Spaarpensioen Stichting GE Pensioenfonds
Geografische verdeling
Delta Lloyd Jade fonds
Sectorverdeling
Beschrijving:
Emerging Azië Japan
11% Software 59% Hardware
0% 4%
Delta Lloyd Jade fonds is bedoeld voor beleggers die een sterk accent leggen op vermogensgroei en zich gelijktijdig bewust zijn van de fluctuaties op de beurzen in het Verre Oosten.
Azië ontwikkeld
28% Media
1%
Het DL Jade fonds belegt in aandelen van bedrijven in het Verre Oosten die een sterke positie
Telecom
8%
innemen in hun bedrijfstak.
Farmacie + gezondheid
2%
Risico's op aanzienlijke koersfluctuaties is aanwezig, vanwege de nog steeds in opkomst zijnde
Cons. dienstverl.
3%
economieën in Zuidoost-Azië.
Zakelijke diensverl.
10%
Financiële dienstverl.
24%
Rendement
Fonds
Benchmark
gem. rendement
Fonds
Consumentengoederen
17%
-3 mnd.
-6,2%
-10,7%
o.b.v. maanden:
60
60
Industriële materialen Energie Nutsbedrijven
21% 6% 2%
YTD -3 jr -5 jr
-6,2% -52,3% -31,3%
-8,7% -44,8% -14,7%
op jaarbasis: Risico: Sharperatio:
-7,2% 19,6% -0,52
-3,1% 15,6% -0,40
Koersgrafiek -5 jr 10,00 9,00 8,00 7,00 6,00 5,00 4,00 3,00 2,00 1,00 0,00
7,50 7,00 6,50 6,00 5,50 5,00 4,50
-0 8 m rt08 ap r-0 8 m ei -0 8 ju n08 ju l-0 8 au g08 se p08 ok t-0 8 no v08 de c08 ja n09 fe b09
fe b
n04 ei -0 se 4 p0 ja 4 n0 m 5 ei -0 se 5 p0 ja 5 n0 m 6 ei -0 se 6 p0 ja 6 n0 m 7 ei -0 se 7 p0 ja 7 n0 m 8 ei -0 se 8 p0 ja 8 n09
4,00
m
ja
Koersgrafiek Koersgrafiek -1 jr -1 jr
Rendementen behaald in het verleden zijn geen garantie voor toekomstige rendementen. De in de factsheets gepresenteerde gegevens zijn gebaseerd op door DLB vergaarde informatie die zorgvuldig is verwerkt. DLB aanvaardt geen aansprakelijkheid voor eventuele onjuistheden. © Delta Lloyd Bank
Deze factsheets zijn uitsluitend bedoeld voor deelnemers aan de Flexibel Spaarpensioenregeling van de Stichting GE Pensioenfonds.
Benchmark
Datum: ultimo februari 2009
Flexibel Spaarpensioen Stichting GE Pensioenfonds
Delta Lloyd Nederland fonds Beschrijving:
Sectorverdeling Software Hardware
0% 9%
Media
5%
Het fonds belegt in Nederlandse aandelen, waarbij de nadruk ligt op lokale aandelen.
Telecom
6%
Als gevolg van deze beperkte spreiding (alleen in Nederland) is het risico wat hoger dan het
Farmacie + gezondheid
5%
DL Investment fund.
Cons. dienstverl.
4%
Zakelijke diensverl.
10%
Financiële dienstverl.
12%
Rendement
Fonds
Benchmark
gem. rendement
Fonds
Consumentengoederen
13%
-3 mnd.
-6,3%
-11,7%
o.b.v. maanden:
60
60
Industriële materialen Energie Nutsbedrijven
23% 13% 0%
YTD -3 jr -5 jr
-1,6% -42,3% -22,4%
-9,0% -51,8% -33,8%
op jaarbasis: Risico: Sharperatio:
-5,0% 22,3% -0,36
-7,8% 19,7% -0,56
Koersgrafiek -1 jr 9,00 10,00
Koersgrafiek -5 jr 10,00 9,00 8,00 7,00 6,00 5,00 4,00 3,00 2,00 1,00 0,00
b-0-8 0 m mrt- 8 rt0-8 08 aap pr-r0 -80 m me 8 ei-i0 -80 jjuu 8 nn0-80 8 juju l-l0808 aauu gg0-80 ssee 8 pp- 080 8 ookk t-t008 8 nnoo vv- 00 dd e 8 8 ecc -0-0 88 jjaan n- -0 09 9 ffeeb b- -0 09 9
ffe eb
-0 4 p04 ja n0 m 5 ei -0 se 5 p0 ja 5 n0 m 6 ei -0 se 6 p0 ja 6 n0 m 7 ei -0 se 7 p0 ja 7 n0 m 8 ei -0 se 8 p0 ja 8 n09 se
ei
n04
8,00 8,00 7,00 6,00 6,00 5,00 4,00 4,00 3,00 2,00 2,00 1,00 0,00 0,00
m
ja
Delta Lloyd Nederland is bedoeld voor beleggers die streven naar een stabiele waardestijging op lange termijn door belegging in solide Nederlandse ondernemingen.
Rendementen behaald in het verleden zijn geen garantie voor toekomstige rendementen. De in de factsheets gepresenteerde gegevens zijn gebaseerd op door DLB vergaarde informatie die zorgvuldig is verwerkt. DLB aanvaardt geen aansprakelijkheid voor eventuele onjuistheden. © Delta Lloyd Bank
Deze factsheets zijn uitsluitend bedoeld voor deelnemers aan de Flexibel Spaarpensioenregeling van de Stichting GE Pensioenfonds.
Benchmark
Datum: ultimo februari 2009
Flexibel Spaarpensioen Stichting GE Pensioenfonds
Sectorverdeling
Beschrijving:
Europa Noord Amerika
29% Software 53% Hardware
3% 9%
Azië + Aus
18% Media
6%
Belangrijk uitgangspunt van het beleggingsbeleid is een goede spreiding van het vermogen, een
2%
afgewogen selectie en spreiding naar thema, bedrijfstak, land en individueel aandeel, waardoor het
Benchmark
gem. rendement
Fonds
-4,6%
-15,2%
o.b.v. maanden:
60
60
-1,0% -42,3% -20,9%
-9,6% -41,7% -21,8%
op jaarbasis: Risico: Sharperatio:
-4,6% 18,6% -0,41
-4,8% 13,2% -0,59
25,00 25,00 20,00 20,00
15,00 15,00 10,00 10,00 5,00
5,00
0,00
jaja nn0-4 0 ju 4 l-0 jaja 4 nn0-50 ju 5 l-0 jaja 5 nn0-60 ju 6 l-0 jajan 6 n- 070 7 ju l-0 jjaa 7 nn- 0808 ju l-0 j jaan 8 n- -0 09 9
8 n09
l-0
ja
ju
7 n08
l-0
ja
ju
6 n07
l-0
ja
ju
5 n06
l-0
ja
ju
4 n05
l-0
ja
ju
n04
0,00
Koersgrafiek -1 jr 18,00 18,00 16,00 16,00 14,00 14,00 12,00 12,00 10,00 10,00 8,00 8,00 6,00 6,00 4,00 4,00 2,00 2,00 0,00 0,00
Rendementen behaald in het verleden zijn geen garantie voor toekomstige rendementen. De in de factsheets gepresenteerde gegevens zijn gebaseerd op door DLB vergaarde informatie die zorgvuldig is verwerkt. DLB aanvaardt geen aansprakelijkheid voor eventuele onjuistheden. © Delta Lloyd Bank
Deze factsheets zijn uitsluitend bedoeld voor deelnemers aan de Flexibel Spaarpensioenregeling van de Stichting GE Pensioenfonds.
f
Herbeleggingsgrafiek -5 jr
feeb b- -0 09 9
YTD -3 jr -5 jr
Benchmark
ddee cc- -0 08 8
24% 7% 1%
Fonds
8
Industriële materialen Energie Nutsbedrijven
Rendement -3 mnd.
aauu gg0-80 8
4%
20,00 18,00 16,00 14,00 12,00 10,00 8,00 6,00 4,00 2,00 0,00 ja
5% 15%
Consumentengoederen
Koersgrafiek -5 jr
Het fonds zal jaarlijks een dividenduitkering doen.
8
Financiële dienstverl.
risico zoveel mogelijk wordt beperkt. Het kan flexibel inspelen op actuele marktontwikkelingen.
0%
jjuu nn0-80
Zakelijke diensverl.
24%
aap pr-r0 -80
Cons. dienstverl.
b-0-8 08
Farmacie + gezondheid
ffe eb
Telecom
Het Ohra Aandelen fonds belegt wereldwijd in beursgenoteerde aandelen. Het fonds streeft naar een zo hoog mogelijk rendement op langere termijn bij een aanvaardbare mate van risico.
ookk t-t0-0 88
Geografische verdeling
OHRA Aandelen fonds
Worksheet A
Flexibel Spaarpensioen Stichting GE Pensioenfonds
© Delta Lloyd Bank
Datum: ultimo januari 2009
Factsheets Fondsen In het kader van het Flexibel Spaarpensioen zijn door uw pensioenfonds 8 fondsen geselecteerd, waarin kan worden belegd. U kunt beleggen in combinaties van fondsen, de zogenaamde kaders. In worksheet A treft U informatie aan over de 8 beleggingsfondsen; in worksheet B staat informatie over de 8 kaders. Voor eventuele vragen kunt u zich richten tot onze Helpdesk, tel. 020 - 597 63 00. Toelichting 1. Delta Lloyd Investment fund
6. Delta Lloyd Jade fonds
2. Delta Lloyd Rente fonds
7. Delta Lloyd Nederland fonds
3. Delta Lloyd Euro fonds
8. OHRA Aandelen fonds
4. Delta Lloyd Mix fonds 5. OHRA O/G fonds Tabel 1.
:
Geografische en sectorverdeling van het fonds.
Beschrijving :
Tekst over de doelstellingen van het fonds.
Tabel 2.
:
Gegevens over rendementen over: de laatste 3 maanden, over de periode vanaf het begin van dit jaar (YTD = Year-to-date), de laatste 3 jaar en de laatste 5 jaar.
Tabel 3.
:
Gegevens over rendement en risico. Het rendement is op jaarbasis; het rendement over de afgelopen 60 maanden is teruggebracht naar een jaarrendement. Hetzelfde is voor het risico gedaan. Het risico is bekend als de standaard deviatie van de maandelijkse rendementen over de afgelopen 60 maanden of zoveel korter als het fonds later is gestart. De Sharperatio is een getal dat de verhouding van het rendement tot het risico tot uitdrukking brengt. Het geeft aan hoeveel rendement er behaald is met hoeveel risico; hoe hoger de Sharperatio hoe beter.
Grafieken
:
Dit betreffen koersgrafieken en herbeleggingsgrafieken over 1 jaar en 5 jaar. Herbelegging wil zeggen dat eventueel dividend in de . koersen, waarop de grafiek is gebaseerd, is meegenomen.
Print-macro :
Dit bestand is voorzien van een print-macro. Door één keer op het 'print-icoon' te klikken, worden alle pagina 's geprint. Rendementen behaald in het verleden zijn geen garantie voor toekomstige rendementen. De in de factsheets gepresenteerde gegevens zijn gebaseerd op door DLB vergaarde informatie die zorgvuldig is verwerkt. DLB aanvaardt geen aansprakelijkheid voor eventuele onjuistheden. Deze factsheets zijn uitsluitend bedoeld voor deelnemers aan de Flexibel Spaarpensioenregeling van de Stichting GE Pensioenfonds.
Datum: ultimo januari 2009
Flexibel Spaarpensioen Stichting GE Pensioenfonds
Sectorverdeling 47% Software 36% Hardware
0% 8%
Delta Lloyd Investment fund is bedoeld voor beleggers die streven naar waardestijging op langere termijn door belegging in een internationaal gespreide aandelenportefeuille.
Japan
8% Media
2%
Het is één van de grotere internationale aandelenbeleggingsfondsen in Nederland.
South East Asia
8% Telecom
12%
Het belegt wereldwijd in ondergewaardeerd geachte aandelen en aandelenmarkten.
overig
1% Farmacie + gezondheid
10%
Cons. dienstverl.
4%
Zakelijke diensverl.
8%
Financiële dienstverl.
16%
Rendement
Fonds
Benchmark
gem. rendement
Fonds
Consumentengoederen
10%
-3 mnd.
-8,6%
-12,4%
o.b.v. maanden:
60
60
Industriële materialen Energie Nutsbedrijven
18% 10% 2%
YTD -3 jr -5 jr
2,7% -35,3% -21,4%
-0,5% -34,6% -12,5%
op jaarbasis: Risico: Sharperatio:
-4,7% 15,1% -0,52
-2,6% 12,7% -0,45
7,00
10,00
6,00
8,00
5,00 4,00
6,00
3,00
ja n09
no v08
c08 de
c07 de
c06 de
c05 de
de
c04
0,00
c03
1,00
0,00
8 m ei -0 8
2,00
2,00
de
c08
n08
de
c07
ju
n07
de
c06
ju
n06
de
c05
ju
n05
de
c04
ju
n04
de
c03
4,00
ju
de
8,00
12,00
m rt0
9,00 8,00 7,00 6,00 5,00 4,00 3,00 2,00 1,00 0,00
Benchmark
Koersgrafiek -1 jr
Herbeleggingsgrafiek -5 jr
ja n08
Koersgrafiek -5 jr
8 se p08
VS + Canada Europe
Beschrijving:
ju l-0
Geografische verdeling
Delta Lloyd Investment fund
Rendementen behaald in het verleden zijn geen garantie voor toekomstige rendementen. De in de factsheets gepresenteerde gegevens zijn gebaseerd op door DLB vergaarde informatie die zorgvuldig is verwerkt. DLB aanvaardt geen aansprakelijkheid voor eventuele onjuistheden. © Delta Lloyd Bank Deze factsheets zijn uitsluitend bedoeld voor deelnemers aan de Flexibel Spaarpensioenregeling van de Stichting GE Pensioenfonds.
Datum: ultimo januari 2009
Flexibel Spaarpensioen Stichting GE Pensioenfonds
Duration
Delta Lloyd Rente fonds
Portefeuilleverdeling
Effectieve looptijd
9,2 AAA AA
Beschrijving: 70,7% 15,7%
A
8,4%
BBB
4,1%
BB
0,0%
B en lager
0,0%
Geen rating
1,1%
Kas
0,0%
Het Delta Lloyd Rente fonds is bedoeld voor beleggers die streven naar een zo hoog mogelijk inkomen door belegging in eersteklas obligaties. Het belegt in vastrentende waarden in euro's.
Rendement
Fonds
Benchmark
gem. rendement
Fonds
4,0%
4,38%
o.b.v. maanden:
60
60
-1,0% 0,7% 12,1%
-2,0% 10,4% 25,9%
op jaarbasis: Risico: Sharperatio:
2,3% 3,9% -0,19
4,7% 4,5% 0,37
-3 mnd. YTD -3 jr -5 jr Koersgrafiek -5 jr
Koersgrafiek -1 jr
Herbeleggingsgrafiek -5 jr
14,50
13,00 17,00
ja n08
c08 de
de
de
de
de
de
c03
ju
c07
11,40 c06
10,00 c05
10,50
c04
11,80 11,60
c03
12,00 11,00
n0 de 4 c04 ju n0 de 5 c05 ju n0 de 6 c06 ju n0 de 7 c07 ju n0 de 8 c08
11,50 11,00
ja n09
12,20 12,00
no v08
14,00 13,00
8
12,50 12,00
se p08
12,60 12,40
ju l-0
16,00 15,00
8
13,50 13,00
m ei -0 8
12,80
m rt0
14,00
de
Benchmark
Rendementen behaald in het verleden zijn geen garantie voor toekomstige rendementen. De in de factsheets gepresenteerde gegevens zijn gebaseerd op door DLB vergaarde informatie die zorgvuldig is verwerkt. DLB aanvaardt geen aansprakelijkheid voor eventuele onjuistheden. © Delta Lloyd Bank Deze factsheets zijn uitsluitend bedoeld voor deelnemers aan de Flexibel Spaarpensioenregeling van de Stichting GE Pensioenfonds.
Datum: ultimo januari 2009
Flexibel Spaarpensioen Stichting GE Pensioenfonds
Sectorverdeling
UK West Europa niet Euro
28% Software 17% Hardware
West Europa Euro
55% Media 0% Telecom
1% 4%
Delta Lloyd Europa fonds is bedoeld voor beleggers die willen profiteren van de kansen die de invoering van de Euro en de totstandkoming van de tweede economische wereldmacht met zich
4%
meebrengt voor het bedrijfsleven. Het belegt in aandelen van grote bedrijven uit de 11 landen die
10%
Farmacie + gezondheid Cons. dienstverl. Zakelijke diensverl.
deelnemen aan de EMU en die op 1 januari 1999 de Euro hebben ingevoerd.
10%
Volgt bij haar beleggingen de DJ Euro Stoxx 50 index, maar kan daar in beperkte mate van afwijken.
2%
Het risico van het Euro fonds, in termen van afwijkingen t.o.v. de index, zal relatief laag zijn.
3%
Financiële dienstverl.
22%
Rendement
Fonds
Benchmark
gem. rendement
Fonds
Consumentengoederen
12%
-3 mnd.
-8,2%
-13,1%
o.b.v. maanden:
60
60
Industriële materialen Energie Nutsbedrijven
13% 13% 7%
YTD -3 jr -5 jr
-1,6% -36,5% -19,5%
-8,4% -33,9% -9,9%
op jaarbasis: Risico: Sharperatio:
-4,2% 14,0% -0,52
-2,1% 15,2% -0,34
10,00
8,00
8,00
6,00
6,00
c03 nde 04 c0 ju 4 nde 05 c0 ju 5 nde 06 c0 ju 6 nde 07 c0 ju 7 nde 08 c08 ju
de
c08
n08
ju
de
c07
n07
de
c06
ju
n06
de
ju
de
ju
de
ju
de
c05
0,00 n05
0,00 c04
2,00
n04
4,00
2,00
c03
4,00
ja n09
10,00
9,00 8,00 7,00 6,00 5,00 4,00 3,00 2,00 1,00 0,00 no v08
12,00
8 se p08
12,00
Benchmark
Koersgrafiek -1 jr
ju l-0
Herbeleggingsgrafiek -5 jr
8 m ei -0 8
Koersgrafiek -5 jr
m rt0
Emerging Azië
Beschrijving:
ja n08
Geografische verdeling
Delta Lloyd Europa fonds
Rendementen behaald in het verleden zijn geen garantie voor toekomstige rendementen. De in de factsheets gepresenteerde gegevens zijn gebaseerd op door DLB vergaarde informatie die zorgvuldig is verwerkt. DLB aanvaardt geen aansprakelijkheid voor eventuele onjuistheden. © Delta Lloyd Bank
Deze factsheets zijn uitsluitend bedoeld voor deelnemers aan de Flexibel Spaarpensioenregeling van de Stichting GE Pensioenfonds.
Datum: ultimo januari 2009
Flexibel Spaarpensioen Stichting GE Pensioenfonds
Asset Allocatie
Delta Lloyd Mix fonds
Geografische verdeling
Aandelen Obligaties
44% Noord Amerika 56% W-Europa, niet Euro
Liquiditeiten
0% W-Europa Euro Emerging Europa
Beschrijving: 30% 11%
Delta Lloyd Mix fonds is bedoeld voor beleggers die zich richten op zowel inkomen als stabiele waarde-ontwikkeling door spreiding over verschillende beleggingscategorieën.
29%
Het belegt uitsluitend in: Investment fund, Euro fonds, Jade fonds, Donau fonds, Top 20 Nederland
4%
Azië
13%
UK
13%
Overig
fonds, Rente fonds, Dollar fonds en liquiditeiten Doel van het fonds: een rendement behalen dat ligt tussen dat van het DL Rente en DL Investment.
0% Rendement
Fonds
Benchmark
gem. rendement
Fonds
-3 mnd.
-1,8%
-2,3%
o.b.v. maanden:
60
60
-0,2% -15,6% -3,7%
-1,4% -7,6% 10,6%
op jaarbasis: Risico: Sharperatio:
-0,7% 6,4% -0,60
2,1% 5,6% -0,17
YTD -3 jr -5 jr Koersgrafiek -5 jr
Herbeleggingsgrafiek -5 jr
Koersgrafiek -1 jr 11,00
9,00 8,50
Rendementen behaald in het verleden zijn geen garantie voor toekomstige rendementen. De in de factsheets gepresenteerde gegevens zijn gebaseerd op door DLB vergaarde informatie die zorgvuldig is verwerkt. DLB aanvaardt geen aansprakelijkheid voor eventuele onjuistheden. © Delta Lloyd Bank
Deze factsheets zijn uitsluitend bedoeld voor deelnemers aan de Flexibel Spaarpensioenregeling van de Stichting GE Pensioenfonds.
ja n09
no v08
8
se p08
8,00 ju l-0
c08
n08
de
c07
ju
n07
de
ju
c06
n06
de
ju
c05
n05
de
ju
c04
n04
de
ju
c03
6,00
9,50
8
7,00
10,00
m ei -0 8
8,00
10,50
m rt0
9,00
ju
10,00
de
11,00
c03 n0 de 4 c0 ju 4 n0 de 5 c0 ju 5 n0 de 6 c0 ju 6 n0 de 7 c0 ju 7 n0 de 8 c08
13,00 12,50 12,00 11,50 11,00 10,50 10,00 9,50 9,00 8,50 8,00
ja n08
12,00
de
Benchmark
Datum: ultimo januari 2009
Flexibel Spaarpensioen Stichting GE Pensioenfonds
Geografische verdeling
Asset allocatie
Europa Noord Amerika
22% Software 45% Hardware
Azië + Aus
33% Media
Beschrijving: Het Ohra Onroerend Goed fonds belegt internationaal in beursgenoteerde aandelen van 0% 0%
maatschappijen die beleggen in onroerend goed. Omdat het fonds niet direct in onroerend goed belegt, kan het - in tegenstelling tot beleggings-
0%
fondsen, die rechtstreeks in onroerend goed beleggen - haar portefeuille snel aanpassen, zodra
Telecom
0%
de marktontwikkelingen daartoe aanleiding geven. Het beleggingsbeleid is gericht op het behalen
Farmacie + gezondheid
0%
van een zo hoog mogelijk rendement op langere termijn. Een goede spreiding naar soort onroerend
Cons. dienstverl.
4%
goed en geografische ligging vormt hierbij een belangrijk uitgangspunt, mede ter beperking van het risico.
Zakelijke diensverl. Financiële dienstverl.
0% Fonds
Benchmark
gem. rendement
Fonds
Consumentengoederen
0%
-3 mnd.
-13,0%
-28,5%
o.b.v. maanden:
60
60
Industriële materialen Energie Nutsbedrijven
1% 0% 0%
YTD -3 jr -5 jr
-1,3% -42,6% -5,8%
-10,3% -56,2% -38,2%
op jaarbasis: Risico: Sharperatio:
-1,2% 19,9% -0,22
-9,2% 24,3% -0,50
Koersgrafiek -5 jr
Rendement
95%
Herbeleggingsgrafiek -5 jr
105,00 95,00 85,00 75,00 65,00 55,00 45,00 35,00 25,00 15,00
Benchmark
Koersgrafiek -1 jr 75,00
115,00
55,00
95,00
45,00
Rendementen behaald in het verleden zijn geen garantie voor toekomstige rendementen. De in de factsheets gepresenteerde gegevens zijn gebaseerd op door DLB vergaarde informatie die zorgvuldig is verwerkt. DLB aanvaardt geen aansprakelijkheid voor eventuele onjuistheden. © Delta Lloyd Bank
Deze factsheets zijn uitsluitend bedoeld voor deelnemers aan de Flexibel Spaarpensioenregeling van de Stichting GE Pensioenfonds.
ja n09
no v08
8
se p08
c03 n0 de 4 c0 ju 4 n0 de 5 c0 ju 5 n0 de 6 c06 ju n0 de 7 c0 ju 7 n0 de 8 c08 ju
de
c08
n08
de
ju
c07
n07
de
ju
c06
n06
de
c05
ju
n05
de
c04
ju
de
n04
15,00
25,00 15,00 ju l-0
35,00
35,00
8
55,00
ja n08
75,00
c03
65,00
m ei -0 8
135,00
m rt0
155,00
ju
de
OHRA Onroerend Goed Aandelen fonds
Datum: ultimo januari 2009
Flexibel Spaarpensioen Stichting GE Pensioenfonds
Geografische verdeling
Delta Lloyd Jade fonds
Sectorverdeling
Beschrijving:
Emerging Azië Japan
11% Software 59% Hardware
0% 4%
Delta Lloyd Jade fonds is bedoeld voor beleggers die een sterk accent leggen op vermogensgroei en zich gelijktijdig bewust zijn van de fluctuaties op de beurzen in het Verre Oosten.
Azië ontwikkeld
28% Media
1%
Het DL Jade fonds belegt in aandelen van bedrijven in het Verre Oosten die een sterke positie
Telecom
8%
innemen in hun bedrijfstak.
Farmacie + gezondheid
2%
Risico's op aanzienlijke koersfluctuaties is aanwezig, vanwege de nog steeds in opkomst zijnde
Cons. dienstverl.
3%
economieën in Zuidoost-Azië.
Zakelijke diensverl.
10%
Financiële dienstverl.
24%
Rendement
Fonds
Benchmark
gem. rendement
Fonds
Consumentengoederen
17%
-3 mnd.
-7,1%
-0,9%
o.b.v. maanden:
60
60
Industriële materialen Energie Nutsbedrijven
21% 6% 2%
YTD -3 jr -5 jr
2,2% -50,1% -25,4%
2,3% -37,4% -4,5%
-5,7% 19,3% -0,45
-0,9% 14,8% -0,27
Koersgrafiek -5 jr 10,00 9,00 8,00 7,00 6,00 5,00 4,00 3,00 2,00 1,00 0,00
7,50
op jaarbasis: Risico: Sharperatio:
Koersgrafiek Koersgrafiek -1 jr -1 jr
7,00 6,50 6,00 5,50 5,00 4,50
ja n08 fe b08 m rt08 ap r-0 8 m ei -0 8 ju n08 ju l-0 8 au g08 se p08 ok t-0 8 no v08 de c08 ja n09
de
c0 ap 3 r-0 au 4 g0 de 4 c04 ap r-0 au 5 g0 de 5 c0 ap 5 r-0 au 6 g0 de 6 c0 ap 6 r-0 au 7 g0 de 7 c07 ap r-0 au 8 g0 de 8 c08
4,00
Rendementen behaald in het verleden zijn geen garantie voor toekomstige rendementen. De in de factsheets gepresenteerde gegevens zijn gebaseerd op door DLB vergaarde informatie die zorgvuldig is verwerkt. DLB aanvaardt geen aansprakelijkheid voor eventuele onjuistheden. © Delta Lloyd Bank
Deze factsheets zijn uitsluitend bedoeld voor deelnemers aan de Flexibel Spaarpensioenregeling van de Stichting GE Pensioenfonds.
Benchmark
Datum: ultimo januari 2009
Flexibel Spaarpensioen Stichting GE Pensioenfonds
Delta Lloyd Nederland fonds Beschrijving:
Sectorverdeling Software Hardware
0% 9%
Delta Lloyd Nederland is bedoeld voor beleggers die streven naar een stabiele waardestijging op lange termijn door belegging in solide Nederlandse ondernemingen.
Media
5%
Het fonds belegt in Nederlandse aandelen, waarbij de nadruk ligt op lokale aandelen.
Telecom
6%
Als gevolg van deze beperkte spreiding (alleen in Nederland) is het risico wat hoger dan het
Farmacie + gezondheid
5%
DL Investment fund.
Cons. dienstverl.
4%
Zakelijke diensverl.
10%
Financiële dienstverl.
12%
Rendement
Fonds
Benchmark
gem. rendement
Fonds
Consumentengoederen
13%
-3 mnd.
-5,9%
-10,6%
o.b.v. maanden:
60
60
Industriële materialen Energie Nutsbedrijven
23% 13% 0%
YTD -3 jr -5 jr
3,7% -34,2% -15,7%
0,6% -44,6% -25,1%
op jaarbasis: Risico: Sharperatio:
-3,4% 22,3% -0,29
-5,5% 19,3% -0,45
Koersgrafiek -1 jr 9,00 10,00
Koersgrafiek -5 jr 10,00 9,00 8,00 7,00 6,00 5,00 4,00 3,00 2,00 1,00 0,00
jja ann-0 -80 8 ffe ebb-0 -80 m mrt 8 r-t0-8 08 aap pr-r0 -80 m me 8 ei-i0 -80 jjuu 8 nn0-80 8 juju l-l080 aauu 8 gg0-80 8 ssee pp- 080 8 ookk t-t0-0 88 nnoo vv- 0808 ddeec c- -0 08 8 jjaan n- -0 09 9
de
c0 ap 3 r-0 au 4 g0 de 4 c0 ap 4 r-0 au 5 g0 de 5 c0 ap 5 r-0 au 6 g0 de 6 c06 ap r-0 au 7 g0 de 7 c07 ap r-0 au 8 g0 de 8 c08
8,00 8,00 7,00 6,00 6,00 5,00 4,00 4,00 3,00 2,00 2,00 1,00 0,00 0,00
Rendementen behaald in het verleden zijn geen garantie voor toekomstige rendementen. De in de factsheets gepresenteerde gegevens zijn gebaseerd op door DLB vergaarde informatie die zorgvuldig is verwerkt. DLB aanvaardt geen aansprakelijkheid voor eventuele onjuistheden. © Delta Lloyd Bank
Deze factsheets zijn uitsluitend bedoeld voor deelnemers aan de Flexibel Spaarpensioenregeling van de Stichting GE Pensioenfonds.
Benchmark
Datum: ultimo januari 2009
Flexibel Spaarpensioen Stichting GE Pensioenfonds
Beschrijving:
Sectorverdeling
Europa Noord Amerika
29% Software 53% Hardware
3% 9%
Azië + Aus
18% Media
6%
Belangrijk uitgangspunt van het beleggingsbeleid is een goede spreiding van het vermogen, een
2%
afgewogen selectie en spreiding naar thema, bedrijfstak, land en individueel aandeel, waardoor het risico zoveel mogelijk wordt beperkt. Het kan flexibel inspelen op actuele marktontwikkelingen.
0% 5%
24% 7% 1%
Koersgrafiek -5 jr
Fonds
Benchmark
gem. rendement
Fonds
-6,2%
-12,4%
o.b.v. maanden:
60
60
6,4% -35,8% -14,2%
-0,5% -34,6% -12,5%
op jaarbasis: Risico: Sharperatio:
-3,0% 18,3% -0,33
-2,6% 12,7% -0,45
YTD -3 jr -5 jr
Herbeleggingsgrafiek -5 jr
20,00 18,00 16,00 14,00 12,00 10,00 8,00 6,00 4,00 2,00 0,00
25,00 25,00 20,00 20,00
15,00 15,00 10,00 10,00 5,00
5,00
0,00 n0 ddee 5 cc0-50 5 ju n0 ddee 6 cc- 00 ju 6 6 n0 ddee 7 cc- -0 07 7 ju n d -0 deec 8 c- -0 08 8
ecc0-3 0 n- 3 04 dde ecc0ju 404 ju
dde
c08
n08
de
ju
c07
n07
de
ju
c06
n06
de
ju
c05
n05
de
ju
c04
n04
de
ju
c03
Koersgrafiek -1 jr 18,00 18,00 16,00 16,00 14,00 14,00 12,00 12,00 10,00 10,00 8,00 8,00 6,00 6,00 4,00 4,00 2,00 2,00 0,00 0,00
0,00
Rendementen behaald in het verleden zijn geen garantie voor toekomstige rendementen. De in de factsheets gepresenteerde gegevens zijn gebaseerd op door DLB vergaarde informatie die zorgvuldig is verwerkt. DLB aanvaardt geen aansprakelijkheid voor eventuele onjuistheden. © Delta Lloyd Bank
Benchmark
Deze factsheets zijn uitsluitend bedoeld voor deelnemers aan de Flexibel Spaarpensioenregeling van de Stichting GE Pensioenfonds.
jjaan n- -0 09 9
Industriële materialen Energie Nutsbedrijven
Rendement -3 mnd.
nnoo vv- -0 08 8
4%
8
Consumentengoederen
juju l-l0808
15%
-80 8
Financiële dienstverl.
Het fonds zal jaarlijks een dividenduitkering doen.
m me ei-i0 -80
Zakelijke diensverl.
de
24%
08
Cons. dienstverl.
m mrt r-t0
Farmacie + gezondheid
jja ann-0 -8
Telecom
Het Ohra Aandelen fonds belegt wereldwijd in beursgenoteerde aandelen. Het fonds streeft naar een zo hoog mogelijk rendement op langere termijn bij een aanvaardbare mate van risico.
ssee pp- 080 8
Geografische verdeling
OHRA Aandelen fonds
