Felhasználói kézikönyv az elektronikus ajánlat-kitöltési (elak) programhoz

Felhasználói kézikönyv az elektronikus ajánlat-kitöltési (eLAK) programhoz Oktatási anyag Hatályos 2015. április 1-tôl

Fundamenta Akadémia Szakmai felelôs: Molnár Emese fejlesztési menedzser

Minden jog fenntartva a Fundamenta-Lakáskassza Zrt. részére, beleértve a sokszorosítás, az átdolgozás, a nyilvános elôadás, a rádió- és televízióadás, az interneten való közzététel, valamint a fordítás jogát az oktatási anyag teljes terjedelmét, és annak egyes részeit illetôen is.

Tartalom Bevezetô 1. Az eLAK-rendszerrel kapcsolatos általános tudnivalók . . . . . . . . . . . 5 1.1. Technikai jellemzôk . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 5 1.2. Idôlimit . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 5 1.3. Beépített ellenôrzô kontroll . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 5 1.4. Nyomtatás . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 5 1.5. HelpDesk . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 6 1.6. Intelligens súgó . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 6 2. Belépés, jelszókezelés . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 7 2.1. Egyedi azonosító . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 7 2.2. Kezdeti jelszókiosztás, jelszókarbantartás . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 7 2.3. Belépés . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 7 2.4. Belépés kezdeti jelszóval, jelszókezelés . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 9 2.5. A felhasználói felületek felépítése . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 12 2.6. Beállítások . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 13 2.7. Üzenetek . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 14 2.7.1. Üzenetek lekérdezése . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 14 2.7.2. Üzenet küldése . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 14 3. A rendszer értékesítés-támogató funkciói . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 16 3.1. Igényfelkeltés . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 16 3.1.1. Tranzakció kiválasztása . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 16 3.1.2. Igényfelkeltô kérdések . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 17 3.1.3. Idôpont rögzítése . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 18 3.2. Igényelemzés . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 19 3.2.1. Igényelemzés kérdései . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 19 3.3. Kalkuláció . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 22 3.4. Kalkulációs lap . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 28

4. A lakás-takarékpénztári ajánlat kitöltése . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 30 Ajánlatok áttekintése . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 30 Ajánlatok sorszámozása . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 32 4.1. Lakás-elôtakarékoskodó . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 33 4.2. A lakás-elôtakarékoskodó képviselôje/meghatalmazottja . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 37 4.3. Jogi személy . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 40 4.4. Kedvezményezett . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 42 4.5. Szerzôdéses feltételek . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 44 4.6. Ajánlatok áttekintése . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 49 4.7. Nyomtatandó ajánlatok . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 49 4.8. Ajánlatok adatai . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 51 5. Társasházak, Lakásszövetkezetek ajánlatkitöltése . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 56 5.1. Társasházak/Lakásszövetkezetek: Kalkuláció . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 57 5.2. Társasházak/Lakásszövetkezetek: Kalkulációs lap . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 60 5.3. Társasházak/Lakásszövetkezetek: E-mail küldése . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 61 5.4. Társasházak/Lakásszövetkezetek: Ajánlatok áttekintése . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 62 5.5. Társasházak/Lakásszövetkezetek: Lakás-elôtakarékoskodó adatai . . . . . . . . . . . . . . . 63 5.6. Társasházak/Lakásszövetkezetek: Kedvezményezett épület/épületrész adatai . . . . . . 64 5.7. Társasházak/Lakásszövetkezetek: Szerzôdéses feltételek . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 64 5.8. Társasházak/Lakásszövetkezetek: Ajánlatok áttekintése . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 65 5.9. Társasházak/Lakásszövetkezetek: Nyomtatandó ajánlatok . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 66 5.10. Társasházak/Lakásszövetkezetek: Ajánlatok adatai . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 67 6. A rendszer egyéb értékesítéstámogató funkciói . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 72 6.1. Ügyletkezelés . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 72 6.2. Ügyletek delegálása . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 74 6.3. Naptár funkció . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 75 6.4. Bejelentôlap a szerzôdések módosításához . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 77 6.4.1. Bejelentôlap 1 . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 78 6.4.2. Bejelentôlap 2 . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 80 6.4.3. Bejelentôlap 3 . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 81 6.4.4. Bejelentôlap 4 . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 82 6.4.5. Bejelentôlap 5 . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 83 6.5. Statisztikák . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 83 6.5.1. Statisztikák: Bejelentkezések . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 83 6.5.2. Statisztika: Befejezett ügyletek . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 85 6.5.3. Statisztikák: Kitöltött ajánlatok . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 86

Felhasználói kézikönyv az elektronikus ajánlat-kitöltési (eLAK) programhoz

Elôszó „Miért élünk, ha nem azért, hogy minél könnyebbé tegyük egymás számára az életet?” /George Eliot/ A Fundamenta-Lakáskassza Zrt. egy olyan rendszert fejlesztett ki, amely hosszabb távon képes támogatni értékesítési partnerei munkáját. A partnerek tanácsadó munkatársai az eLAK rendszerbe belépve az igényfelkeltéstôl kezdôdôen a kalkulációk készítésén keresztül a szükséges ajánlatokat is kitölthetik, illetve kinyomtathatják; vagyis a rendszer a lakástakarék-betétszámla értékesítésének teljes folyamatát lefedi. A Fundamenta-Lakáskassza Zrt. célja egy olyan rendszer bevezetése és az értékesítés szolgálatába állítása, amely képes végigkövetni az értékesítés teljes folyamatát, gyakorlott értékesítôk esetében azonban az egyes modulok önálló használatát is támogatja. Ezáltal a termékek értékesítése kényelmesebbé válik, miközben az értékesítés volumene nô. A termékek értékesítéséhez közvetlenül kapcsolódó modulok mellett olyan kényelmi funkciók is kifejlesztésre kerültek, amelyek elsôsorban az alkalmazás felhasználóbarát jellegét hivatottak szolgálni. Ennek keretében – a partner döntésétôl függôen, jogosultságok alapján – lehetôség van az egyes ügyletek delegálására, belsô üzenetek generálására és fogadására, intelligens, 3 szintû súgó igénybevételére, valamint saját naptár használatára. A felhasználók alapvetôen két csoportra oszthatók. Az egyik csoportba a tanácsadók tartoznak, akik elsôsorban a termékek értékesítésével kapcsolatban használhatják a rendszert. A másik csoportot a különbözô szintû vezetôk alkotják, akik a megfelelô jogosultságok birtokában láthatják beosztottaik – szervezeti felépítésnek megfelelô, vagy értékesítési hely szerinti – ügyleteit, különbözô statisztikákat hívhatnak le a rendszer mûködésével és az értékesítési munkával kapcsolatban. Mindamellett tehát, hogy a rendszer megjelenésében és funkcióiban egyaránt a kor szelleméhez igazodik, az értékesítési folyamat során lépésrôl-lépésre segíti az értékesítô munkáját, és folyamatos visszajelzést biztosít számára, valamint a munkáját támogató vezetôk számára a folyamat minden egyes fázisában. Az eLAK-rendszerrel kapcsolatos tudnivalók tanulmányozásához és gyakorlati alkalmazásához jó munkát kíván a Fundamenta Akadémia!

4

Fundamenta Akadémia


1. Az eLAK-rendszerrel kapcsolatos általános tudnivalók 1.1. Technikai jellemzôk A szokásos standard szoftvereken kívül nincs szükség semmiféle szoftver installálására. A kompatibilitási problémák elkerülése végett a következô feltételeknek kell eleget tennie a kliens számítógépnek: • Microsoft Windows 2000/XP vagy újabb operációs rendszer; • Microsoft Internet Explorer 6.0, vagy újabb változatú böngészô; • Adobe Acrobat Reader 5.0, vagy újabb PDF megjelenítô szoftver; • JavaScript engedélyezése; • Nyomtatás lehetôségének biztosítása.

1.2. Idôlimit Az idôlimit alkalmazása biztonsági szempontból elengedhetetlen. Tétlenség esetén egy bizonyos idôtartam után a rendszer a felhasználót automatikusan kilépteti, és a kapcsolatot bezárja. A kijelentkezés okáról a rendszer informálja a felhasználót. Az eLAK alapértelmezésében a „tétlenségi idô” 8 óra, amelynek legnagyobb elônye, hogy a rendszer a teljes munkaidô alatt bármikor azonnal hozzáférhetô a tanácsadó számára, anélkül, hogy újra meg újra be kellene lépnie.

1.3. Beépített ellenôrzô kontroll Az eLAK-rendszer a kitöltéskor jelentkezô hibákra – nem megfelelô tartalom, kitöltés hiánya stb. – a következô képernyôre lépés elôtt a hiba felmerülésének helyén azonnal informálja a felhasználót. Ilyenkor a rendszer egy felugró ablakban hibaüzenetet jelenít meg, amelyben jelzi a hiba jellegét, s a megfelelô kitöltés nélkül nem engedi tovább a folyamatot. (Kivéve hibás adóazonosító jel, ahol az adóazonosító jel hibás volta jelölhetô, s ezzel a folyamat továbbvihetô.)

1.4. Nyomtatás A rendszer a PDF formátumban történô nyomtatást támogatja, és a következô nyomtatványokat tudja ge-nerálni: • Ajánlat 3 példányban, az egyes példányokon jelölve, melyik kit illet. • Felhatalmazás csoportos beszedési megbízás teljesítésére (inkasszó) nyomtatvány 3 példányban. • Ajánlatkísérô dokumentum. • Kalkulációs lap


5


1.5. HelpDesk Az eLAK-rendszerrel kapcsolatos technikai problémák esetleges felmerülése esetén mindig forduljon a HelpDesk-hez! A HelpDesk feladatai közé tartozik: Jelszókezelés; • Jogosultságkezelés és ellenôrzés; • Segítségnyújtás a programhasználat során (a felhasználói felület tekintetében!); • Az eLAK-hoz szükséges technikai feltételek ellenôrzése; • Belsô technikai feltételek ellátása (tûzfal, internetkapcsolat stb.); • Programhibák kezelése; • Üzemeltetés. A HelpDesk telefonszáma és e-mail címe a Belépés képernyôn került megjelenítésre. A lakás-takarékpénztárral, illetve a lakás-takarékpénztári termékekkel és a szoftverhasználattal kapcsolatos szakmai kérdésekben továbbra is minden esetben a Fundamenta-Lakáskassza Zrt. területileg hozzárendelt partnermenedzsere az illetékes!

1.6. Intelligens súgó A rendszer használatának megkönnyítése érdekében egy háromszintû súgó áll a felhasználók rendelkezésére: • Mezôszintû súgó: Ha a felhasználó az egyes mezôk mellett megjelenô ikon fölé áll a kurzorral, akkor egy információs mezôben megjelenik az adott mezôhöz rendelt rövid, szöveges információ. • A Képernyôszintû súgó a rendszer minden oldaláról egyedileg érhetô el. Ikonja minden oldal jobb felsô sarkában található. Erre kattintva az új ablakban megjelenô súgó a hivatkozott oldalhoz rendelt fejezetrésszel indul, és egy böngészô ablakban jelenik meg. Vagyis itt az adott képernyô rendszeren belüli jelentôségével, funkciójával kapcsolatos valamennyi információt magában foglalja; • A Súgó menüpontot kiválasztva a felhasználó egy olyan tematikus súgót érhet el, amelyben az egyes témaköröket egyrészt a súgó elején található linkek (tartalomjegyzék) segítségével, másrészt – a böngészô keresôfunkcióját használva – a szabadszavas keresô segítségével lehet elérni. A tematikus súgó a csatornamenübôl érhetô el és egy böngészôablakban jelenik meg. Itt valamennyi, a lakáselôtakarékossággal, valamint az eLAK-rendszerrel kapcsolatos információ megtalálható.

6



2. Belépés, jelszókezelés 2.1. Egyedi azonosító Az eLAK-rendszer felhasználói egyedi azonosítójuk és jelszavuk megadásával, valamint az ezen adatok alapján automatikusan megjelenô értékesítési helyük jóváhagyásával, illetve megváltoztatásával tudnak belépni a rendszerbe. A felhasználói azonosító minden esetben megegyezik a felhasználó tanácsadó kódjával.

2.2. Kezdeti jelszókiosztás, jelszókarbantartás A rendszerbe való belépéshez szükséges kezdeti jelszó valamennyi felhasználó esetében megegyezik a felhasználói azonosítóval. Az elsô belépéskor ezt természetesen meg kell változtatni, egyébként nem engedi a rendszer, hogy a felhasználó bármilyen mûveletet elkezdhessen. Amennyiben a rendszer valamely felhasználója elfelejtette jelszavát, vagy nem tud belépni aktuális jelszavával – például adott idôn belül egymás után háromszor elrontotta azt –, a rendszeren keresztül saját beazonosítása után lehetôsége van azonosítójával megegyezô kezdeti jelszó visszaállítására.

2.3. Belépés

A rendszer rögzíti az egymást követô hibás bejelentkezések számát, s ha az meghaladja a hármat, a felhasználót a rendszer automatikusan felfüggeszti. A rendszer az azonosító és a jelszó megadását követôen a Belépés gombra kattintva azonosítja a felhasználót, ellenôrzi hozzáférési jogosultságait, és mindezek alapján felépíti a menüt. Bejelentkezés után az üzletkötô – struktúra szerint hozzárendelt – értékesítési helyének kódja és neve alapértelmezettként jelenik meg.


7


Az alapértelmezett értékesítési hely kiválasztásakor – akárcsak bármely más értékesítési hely kiválasztása esetén – megerôsítést kér a rendszer arra vonatkozóan, hogy az értékesítô valóban az adott értékesítési helyen kíván-e belépni.

Amennyiben a felhasználó mégsem az alapértelmezettként megjelenô értékesítési helyen kíván belépni, a legördülô menü segítségével tudja kiválasztani a megfelelô értékesítési helyet.

8



2.4. Belépés kezdeti jelszóval, jelszókezelés A felhasználó elsô bejelentkezésekor a kapott kezdeti jelszavával tud belépni a rendszerbe. Ezt azonban belépés után azonnal meg kell változtatnia, mivel e nélkül semmilyen funkciót nem tud elérni. A felhasználónak legalább 90 naponta meg kell változtatnia jelszavát a jelszóra vonatkozó elôírásoknak megfelelôen.

A jelszócsere és a jelszóval szemben támasztott követelmények: • Minimum 8 – ékezet nélküli – karakter; • Kisbetût, nagybetût, számot és speciális karaktert is kell tartalmaznia; • Nem egyezhet meg a legutolsó 10 jelszóval; Az ügyféladatok és a felhasználó biztonságát szolgálja továbbá, hogy a felhasználónak elsô bejelentkezése során – a jelszóváltoztatást követôen – 5 kontrollkérdést kell megválaszolnia.


9


Ez azért szükséges, mert a felhasználó a késôbbiekben – pl. a jelszó esetleges elfelejtése esetén– a kérdések közül kettôre adott helyes válasz alapján a jelszó, valamint személyazonosságának igazolása nélkül is beazonosíthatóvá válik, illetve igazolni tudja jogosultságát. Az ügyfelek és a felhasználók maximális biztonságát szem elôtt tartva olyan kérdéseket igyekeztünk összeállítani, amelyek nem túl egyszerûek vagy szokványosak, így azok mindegyikére csak az azokat korábban megválaszoló személy tudhatja a konkrét, pontos választ. Amennyiben a felhasználó a belépés során rossz jelszót ad meg, további két – vagyis összesen három – lehetôsége van annak helyes beírására. Ilyen esetben a következô üzenet jelenik meg:

3 sikertelen bejelentkezési próbálkozás után a rendszer az elsô bejelentkezés alkalmával megválaszolt 5 ellenôrzô kérdést teszi fel, amelyek közül elegendô kettôt helyesen megválaszolni, hogy a tanácsadó vissza tudja állítani eredeti jelszavát. Az öt kérdésre adandó válaszok kapcsán 3 próbálkozási lehetôsége van az üzletkötônek. (Az öt kérdés közül elég 2 kérdés helyes megválaszolása!) Amennyiben a válaszadás három alkalommal sikertelen, a következô hibaüzenet jelenik meg:

10



A rendszer rögzíti az egymást követô hibás válaszadásokat, s ha azok száma eléri a hármat, a felhasználót a rendszer automatikusan felfüggeszti. A jelszó visszaállítása érdekében ilyenkor a Helpdeskhez kell fordulni, amelynek elérhetôségeit az ilyen esetben megjelenô hibaüzenet tartalmaz.

Amennyiben a felhasználó a képernyôn megjelenô 5 kérdés közül kettôt helyesen megválaszol, a rendszer automatikusan visszaállítja az eredeti jelszót, ami megegyezik a felhasználói azonosítóval. Ilyenkor a következô üzenet látható a képernyôn:

Ezt követôen a továbbiakban ismét a jelszóra vonatkozó kritériumok érvényesek (legfeljebb 3 sikertelen bejelentkezési próbálkozás stb.)


11


2.5. A felhasználói felületek felépítése A menü felépítése A csatornamenü (felsô, vízszintes sáv) elemei: • Üzenetek (kiemelve megjeleníti az olvasatlan üzenetek számát); • Súgó; • Beállítások; • Jelszómódosítás; • Kilépés. A fômenü (oldalsó, függôleges sáv) elemei: • Fôképernyô; • Igényfelkeltés; • Igényelemzés; • Kalkuláció; • Ajánlatkitöltés; • Ügyletkezelés; • Ügyletek delegálása;

• Naptár; • Társasház; • Lakásszövetkezet; • Bejelentôlap; • Bejelentôlapkezelés; • Statisztikák.

Az eLAK indításakor – sikeres belépés után – alapértelmezetten az Üdvözlô képernyô jelenik meg.

12



2.6. Beállítások A Beállítások funkció segítségével a felhasználó az alkalmazás nyújtotta lehetôségeknek megfelelôen testreszabhatja saját rendszerét. A felhasználó a következô beállításokat módosíthatja: • Fejléc kép: a felhasználó egy legördülô listából, a rendelkezésre álló képek nevei közül kiválaszthatja az általa a fejlécben látni kívánt képet. • Nyitóképernyô: a felhasználó kiválaszthatja, hogy az alkalmazás mely funkcióoldala legyen az alapértelmezett, azaz a rendszer melyik oldalra ugorjon az ajánlat lezárását, illetve mentését követôen. • Üzletkötô telefonszáma: a rendszer által ellenôrzött, kötelezôen kitöltendô mezô! A körzetszámot és a telefonszámot folyamatosan, elválasztás nélkül írva, pl. (+36)709876543 kell megadni, amit a rendszer automatikusan hozzáfûz a Kalkulációs lapon található Értékesítési információkhoz. Az üzletkötô telefonszáma minden esetben automatikusan rákerül az ajánlatra, ezért a rendszer a felhasználót a telefonszám megadása nélkül nem engedi továbblépni. A tanácsadónak a rendszer nemcsak a Beállítások menüpontra kattintva küld figyelmeztetô hibaüzenetet, hanem már az eLAK- ba való belépéskor. Belépéskor a rendszer megvizsgálja, hogy a Beállítások menüpontban az Üzletkötô telefonszáma mezô kitöltésre került-e. Amennyiben nem, vagy nem megfelelô formátumban (8, vagy 9-jegyû szám), akkor a program a felhasználót automatikusan a Beállítások menüpontba navigálja. Ameddig a cella nem kerül kitöltésre, a rendszer nem engedi továbblépni a tanácsadót, és akár valamely menüpontra kattint, akár a Mentés gombra, a következô hibaüzenet jelenik meg: Kérjük, töltse ki az Üzletkötô telefonszáma mezôt! (Példa formátum: 201234567 vagy 11234567) Ha a cellában a követelményeknek megfelelô adat szerepel, a hibaüzenet a következôkben sem itt, sem a belépés során nem jelenik meg! • Üzletkötô e-mail címe: a tanácsadónak lehetôsége van arra, hogy e helyen megadja az e-mail címét, amit a rendszer – pl. társasházak/ lakásszövetkezetek számára e-mail-ben küldött kalkuláció esetén – automatikusan megjelenít.


13


2.7. Üzenetek Ebben a funkcióban lehet lekérdezni a beérkezett üzeneteket, valamint az arra jogosult felhasználók e funkció segítségével tudnak üzenetet küldeni. 2.7.1. Üzenetek lekérdezése A tanácsadó munkatársak esetében az Üzenetek funkció kizárólag lekérdezésre szolgál. Az üzenetek megtekintése az Üzenetek menüpontra való kattintással érhetô el. Az érkezett üzenetek táblázatos formában jelennek meg – dátum, üzenet küldôje, illetve téma szerint –, vastagon kiemelve a még olvasatlan üzeneteket. Az egyes üzenetek részletei az adott üzenetre kattintva válnak láthatóvá.

2.7.2. Üzenet küldése A megfelelô jogosultsággal rendelkezô felhasználók üzeneteket küldhetnek az eLAK rendszeren keresztül. Üzenet küldésére kizárólag a következô relációkban van lehetôség: • Felettes küldhet üzenetet beosztottainak; • Értékesítési egység vezetôje az adott értékesítési egységben dolgozóknak; • Partnertámogató az értékesítési egységek vezetôinek; • Értékesítési egység vezetôje saját tanácsadóinak; • Partnermenedzser a hozzá tartozó értékesítési egység vezetôinek; • Értékesítési partner az összes tanácsadójának; • Értékesítési partner az összes, hozzá tartozó értékesítési egység vezetôjének; • Rendszeradminisztrátor mindenkinek.

14



Az Üzenet küldése funkció kiválasztására az Üzenetek képernyôn van lehetôség. A címzettek közül akár az összes kijelölhetô, az üzenet témája és az üzenet szövege egyaránt kötelezôen beírandó! • Címzett 1.: Az összes üzletkötô kiválasztása címzettként. • Címzett 2.: Az összes értékesítési egység vezetôjének kiválasztása címzettként. Az Elküld gombra kattintva az adott üzenet elküldésre kerül, majd a program visszaugrik az Üzenetek képernyôre.


15


3. A rendszer értékesítés-támogató funkciói A rendszer által támogatott funkciók a felhasználók jogosultságának megfelelôen érhetôk el az alkalmazásmenüjébôl. Az igénylés folyamatának (Igényfelkeltés, Igényelemzés, Kalkuláció, Ajánlatkitöltés) lépéseit tekintve az ügylet bármelyik lépéstôl elindulva végigvezethetô. Fontos megjegyezni, hogy a rendszer minden egyes folyamatlépésrôl történô továbblépés után elmenti az addig bevitt adatokat. Amennyiben a felhasználó a folyamat során egy másik menüpontra kattint, a rendszer figyelmezteti – és megerôsítést kér –, miszerint ezzel a lépéssel kilép a folyamatból, s az aktuális oldalon bevitt adatok elvesznek.

3.1. Igényfelkeltés Az igényfelkeltés célja, hogy a tanácsadó felkeltse az ügyfél érdeklôdését a lakástakarék- betétszámla iránt, valamint hogy megállapodjon az ügyféllel a tanácsadás idôpontjában – amely lehet azonnali, vagy egy késôbbi idôpontra egyeztetett –, s szükség esetén rögzítse azt. 3.1.1. Tranzakció kiválasztása Az Igényfelkeltés folyamatán belül elhelyezkedô Tranzakció kiválasztása képernyô alkalmazásának lényege, hogy az ügyfél által végzett tranzakciónak – vagy érdeklôdésének – megfelelô gombra kattintva az ahhoz konkrétan kapcsolódó, célzott igényfelkeltô kérdések jelennek meg a képernyôn. Igényfelkeltés szempontjából a következô fôbb tranzakciók kerültek megkülönböztetésre, ezek azonban partnerenként eltérôek lehetnek. (Elôfordulhat, hogy szûkebb a választható tranzakciók köre, de további tranzakciók is megjelenhetnek egyes partnerek esetében.)

• Biztosítás • Befektetés • Hitelfelvétel • Számlanyitás • Készpénzfizetés • Egyéb

Bármely tranzakcióra klikkel, a lakáselôtakarékossági betétszámla az adott tranzakcióhoz kapcsoló valamely elônyös tulajdonságára vonatkozó kérdést ad a program.

16



3.1.2. Igényfelkeltô kérdések Az Igényfelkeltés folyamatán belül található Kérdések képernyô alkalmazásának célja, hogy az értékesítés folyamatában segítséget nyújtson az értékesítônek az ügyfél érdeklôdésének és igényének felkeltésében, illetve megismerésében. Az igényfelkeltô kérdések alapvetôen zárt kérdések, amelyek amellett, hogy az ügyfelet válaszadásra késztetik, és lakás-takarékbetétszámlával kapcsolatos elônyöket sorakoztatnak fel.

Idôpont-egyeztetés: Az Igényfelkeltésen belül elôször az idôpont megfelelôségére kérdez rá a program, így 3 továbblépési lehetôség áll fenn. • Ha az adott hely és idôpont megfelelô az ügyfél számára a termékkel kapcsolatos részletek megbeszélésére, az ajánlat-kidolgozásra, a Most gombra kattintva lehet továbblépni. Ekkor a következô figyelmeztetô üzenet jelenik meg: Figyelmeztetés! Hívja fel az ügyfél figyelmét, hogy nevének és telefonszámának rögzítéséhez hozzájárulását kell, hogy adja! Az OK gombra kattintva tovább tud haladni az Igényelemzés képernyôre. • Amennyiben az ügyfél számára egy másik idôpont alkalmasabb a tárgyalás lebonyolítására, a Késôbb gombra kattintva lehet ennek megfelelôen továbblépni. A kattintást követôen megjelenik az idôpont rögzítéséhez szükséges képernyô, ahol lehetôség nyílik a következô találkozó részleteinek rögzítésére. • Ha az ügyfél érdeklôdését nem sikerült felkelteni, a Nem érdekli feliratú gombra kattintva a program egy felugró ablakban az alábbi üzenetet jeleníti meg: Köszönöm, hogy válaszolt kérdéseimre! A késôbbiekben is bármikor tájékoztatom!


17


3.1.3. Idôpont rögzítése Amennyiben az ügyfél számára egy másik idôpont alkalmasabb a részletek megbeszélésére, a Késôbb feliratú gombra kattintás után megjelenik a képernyôn az új idôpont rögzítéséhez szükséges képernyôelem. Az idôpont rögzítéséhez szükséges képernyôelem a következô mezôket tartalmazza: • Találkozó adatai: - Dátum: A következô találkozó dátuma. Pl. 2011 12 30 (év, hó, nap). A dátum egyes elemeit – év, hó, nap – mindenféle elválasztójel nélkül kell feltüntetni; tehát sem szóközt, sem írásjelet nem kell közéjük rakni. - Idôpont: A következô találkozó idôpontja, melyet szintén minden elválasztójel nélkül kell megadni. Pl. 10 05 (óra, perc) - Megjegyzés: egyéb fontos információ kerülhet ide. • Ügyfél adatai: - Ügyfél neve: Az ügyfél vezeték- és keresztneve. - Telefon: Az ügyfél telefonos elérhetôsége, a körzetszámot és a telefonszámot folyamatosan, elválasztás nélkül írva. Pl. 12345678

A Mentés gombra kattintva a rendszer a bevitt adatokat menti, és automatikusan a nyitóképernyôre ugrik.

18



3.2. Igényelemzés Az Igényelemzés funkció célja, hogy az ügyfél igényeit 6 kérdésen áthaladva, megfelelô módon feltérképezve a céljai megvalósításához legoptimálisabb módozatú és szerzôdéses összegû lakástakarékbetétszámlát kínáljuk. A lakástakarék-betétszámla értékesítése során kizárólag lakáscélú felhasználásról beszélhetünk. Mivel a képernyôn megjelenô kérdéseket nem kötelezô feltenni, az egyes mezôk és gombok mellett az is feltüntetésre került, hogy mi is azok valóságos tartalma, és mit vezérelnek. 3.2.1. Igényelemzés kérdései

Az Igényelemzés menüpontban azok a kérdések következnek, amelyek segítségével ki tudja deríteni, és a kalkulációhoz rögzíteni tudja a lakáscélú felhasználáshoz kapcsolódó konkrét ügyféligényeket. Az elsô kérdés: „Ugye egyetértünk abban, hogy elôbb-utóbb mindenki költ a lakására?” – egy szuggesztív kérdés, amelynek segítségével automatikus egyetértést érhet el az ügyfélnél. Ezzel az „Igen.” válasszal pozitív hozzáállást vált ki az ügyfélbôl, ami az értékesítési beszélgetés további menetének alapját is képezi. A kérdés feltevésének másik célja a lakáscél középpontba állítása. A második kérdés: „Mi az, amit megváltoztatna jelenlegi lakásában? Önnek milyen lakáscélú tervei vannak?” Ezzel a kérdéssel körvonalazódnak az ügyfél konkrét lakáscéljai, tervei. E kérdés feltevése során az is kiderül, ha az ügyfél jelenleg nem rendelkezik lakáscéllal.


19


Amint az látható, az elsô két kérdésére adott válaszok egyike sem kerül rögzítésre a programban. Az Igényelemzés menüpont számos lakáscél megnevezésével – és azokra adott példákkal – nyújt segítséget a tanácsadónak a beszélgetés további vezetéséhez, illetve az ügyfél igényeinek pontos feltérképezéséhez. Az egyes lakáscélok nevét tartalmazó gombok alatt konkrét példák találhatók, amelyek a széleskörû felhasználási lehetôségek kapcsán szolgálnak ötletekkel. Az Igényelemzés menüpont 8 konkrét lakáscél megnevezését tartalmazza az alábbiak szerint: • Lakásfelújítás; • Lakáskorszerûsítés; • Otthonteremtés; • Otthonunk környezetének megszépítése; • Környezettudatos megoldások; • Gondoskodás szeretteink lakáshelyzetérôl; • Lakáshitel felvétele, önerôképzés; • Befektetési célú ingatlan vásárlása. Az ügyfél igényeinek megfelelô lakáscélt jelölô gombra kattintva azok a kérdések következnek, amelyek segítségével az üzletkötô ki tudja deríteni, és a kalkulációhoz rögzíteni tudja a lakáscélú felhasználáshoz kapcsolódó konkrét ügyféligényeket.

Az igényelemzés harmadik kérdése: „Mennyibe fog ez Önnek kerülni?” – megmutatja, hogy az ügyfél mekkora volumenû céllal rendelkezik, mennyibe kerül számára annak megvalósítása. Ebbôl tehát már kiderül, hogy mekkora összegre van szüksége, vagyis nyilvánvalóvá válik a szerzôdéses összeg nagysága.

20



A kérdés után álló mezôbe minden esetben az ügyfél által igénybe venni kívánt összeget kell beírni, legyen az bármekkora. (A program a folyamat során többek közt azt is kikalkulálja, hogy egy vagy több lakástakarékbetétszerzôdéssel valósítható meg az ügyfél igénye.) A negyedik kérdés: „Jelenlegi jövedelmébôl mennyi idô alatt tudná ezt félretenni?” Nyilvánvalóvá válik, hogy az ügyfél saját megtakarításaiból mikorra, mennyi idô múlva tudná megvalósítani az adott célját, ami többnyire igen hosszú idô. Az ötödik kérdés: „Ha rövidebb idô alatt – akár 4-10 év alatt, az Ön számára legkedvezôbb feltételekkel – rendelkezésére állna ez az összeg, az kedvezôbb lenne?” A kérdés célja, hogy megmutassa, létezik más, kedvezô lehetôség, amellyel az ügyfél céljait kedvezô feltételek mellett, saját lehetôségeihez képest sokkal korábban tudja megvalósítani. A negyedik és az ötödik kérdéssel a kontrasztállítás a cél. Az, hogy az ügyfél lássa és belássa, hogy a jelenleg rendelkezésére álló egyéb lehetôségeivel szemben sokkal rövidebb idô alatt hozzájuthat az általa kívánt összeghez. A hatodik kérdés: „Mekkora összeget tud ennek érdekében havonta – akár már a mai naptól – gond nélkül átcsoportosítani?” Az ügyfél válasza valójában a havi megtakarításnak az ügyfél által vállalt mértékét mutatja meg, amelynek rögzítése a kalkulációhoz szükséges. Ide minden esetben az ügyfél által kimondott, havi szinten átcsoportosítható összeget kell beírni – ezresre kerekítve! –, legyen az bármekkora. (A program a folyamat során többek közt azt is kikalkulálja, hogy egy vagy több lakástakarék-betétszerzôdéssel valósítható meg az ügyfél igénye.) Amint az látható, a 6 kérdésre adott válaszok nem mindegyike kerül rögzítésre a programban. Mégis, az ügyfél által adott válasz során figyelni kell az ügyfélre, annak minden megnyilvánulására, jelzésére, valamint az elhangzott információkra. Ezek révén ugyanis olyan értékes információkhoz juthat, amelyekhez egyébként nem, és amelyeket az értékesítési folyamat egészét tekintve hasznosítani tud. Az Igényelemzés során feltett hat kérdés révén tehát már rendelkezésre állnak a megfelelô adatok ahhoz, hogy a program kikalkulálja az ügyfél igényeinek legmegfelelôbb, konkrét ajánlato(ka)t. A Kalkuláció gombra kattintva a program a Kalkulációhoz ugrik a megadott adatokkal elôtöltve. A további adatok kitöltése elôtt azonban az oldal elszürkül, közepén pedig egy felugró ablak jelenik meg – Üzenet a weblapról –, az adatvédelmi törvénynek megfelelôen:


21


Figyelmeztetés! Hívja fel az Ügyfél figyelmét, hogy nevének és telefonszámának rögzítéséhez hozzájárulását kell, hogy adja! Hozzájárul nevének és telefonszámának rögzítéséhez a kalkuláció elôkészüléséhez? Igen, névre szóló kalkulációt kérek

Nem, anonim kalkulációt kérek

A kérdés utáni gombok közül az elsô – Igen, névre szóló kalkulációt kérek – gomb az alapértelmezetten jelölt, az ügyfél által választottat a megfelelô gombra kattintással lehet bevinni.

3.3. Kalkuláció A Kalkuláció menüpontra kattintva egy új, kötelezôen kitöltendô, Kuponkedvezménnyel kapcsolatos szövegrész jelenik meg, mely alapján az Ügyféltôl meg kell kérdezni, hogy kapott-e a Fundamentától a Lojalitás Ügyfélprogram keretében termékkedvezményre jogosító kupont.

Ha az Ügyfél nem rendelkezik kuponnal, akkor a kalkuláció és az ajánlatkitöltés változatlanul folytatható tovább.

22



A program e funkcióján belül kerül sor az ügyfél által megadott paraméterek szerinti kalkulációk készítésére a szerzôdéses összeget, a havi megtakarítást és a futamidôt (módozatot) illetôen. A Kalkuláció funkció elérhetô és indítható közvetlenül a menübôl (Kalkuláció menüpont), de ebben az esetben nincsenek elôtöltött adatok, azokat itt kell megadni. A Kalkuláció funkció indítható az Igényelemzés menüpontból is, a megfelelô adatok rögzítése után a Kalkuláció gombra kattintva. Fundamenta Akadémia

23


Ebben az esetben a megadott paramétereknek megfelelôen több változatot is adhat eredményül a kalkuláció, amelyek közül azután az ügyfél – a tanácsadó segítségével – választhat. Amennyiben a vállalt (vagy szükséges) havi megtakarítás összege nagyobb, mint 20.000 Ft, a kalkulátor ennek megfelelôen több szerzôdésre bontja a szerzôdéses összeget. A kalkulátor a következô elvek alapján számol: • A kalkulátor mindig a választott tarifacsaláddal számol: a 6-ossal, vagy a 8-assal, vagy mindkettôvel, de egy változaton belül soha nem keveri a tarifacsaládokat. • A kalkulátorban megadott havi megtakarítás összegének 100-zal maradék nélkül oszthatónak kell lennie. • A kalkulátor által felhozott szerzôdéses összegek felülírhatók, azaz egyedileg meghatározott szerzôdéses összegek is megadhatók. Ennek azonban feltétele, hogy a szerzôdéses összeg • 10.000-rel maradék nélkül osztható legyen. • A kalkulátor által felhozott kombinációk ±5%-kal eltérhetnek az ügyfél által megadott érték(ek)tôl – a szerzôdéses összeget és/vagy a havi megtakarítás összegét tekintve egyaránt. • A kalkulátor minden esetben azt a kombinációt mutatja, amelyik a legjobban megközelíti a célösszeget. • A kalkulátor által felhozott variációkban lévô tagok száma legfeljebb 5 lehet, azaz a rendszer egyidejûleg maximum 5 db ajánlattal foglalkozik. Ha az adott szerzôdéses összeg ötnél több szerzôdéssel realizálható, vagy az ügyfél által havi szinten megtakarítani kívánt összeg magasabb, mint öt szerzôdés optimális megtakarításainak összege (5 x 20.000,- Ft), akkor az 5 db ajánlat kitöltését követôen sor kerülhet a további ajánlatok kitöltésére. • A kalkulátor az adott célösszeg eléréséhez alapvetôen valamennyi módozatot figyelembe veszi, és valamennyi, a kritériumoknak megfelelô módozat kapcsán hoz fel kombináció(ka)t. • Egy-egy kombináción belül csak azonos futamidejû (módozatú) szerzôdéses módozatok szerepelnek. Ennek jelentôsége abban áll, hogy az ügyfél az adott célt nagy valószínûség szerint azonos idôben kívánja realizálni. Kalkulációk készítése A névre szóló kalkuláció készítéséhez további adatok megadása szükséges. (Anonim kalkulációhoz a személyes adatok megadása természetesen nem kötelezô.) Ezek a következôk: • Szerzôdô adatai � Vezetéknév: Amennyiben ez korábban – pl. idôpont-egyeztetés során – már rögzítésre került, itt elôtöltve jelenik meg. � Keresztnév: Amennyiben ez korábban már rögzítésre került, itt elôtöltve jelenik meg. � Telefon: Az egyik telefonos elérhetôség megadása kötelezô. A telefonszámot a 06 vagy a +36 megadása nélkül, az alábbi bontásban írva: 20 1234567

24



• Szerzôdéses adatok � Szerzôdéses összeg: mindenképpen meg kell adni, amennyiben a Havi megtakarítás rovat nem kerül kitöltésre! � Havi megtakarítás: mindenképpen meg kell adni, amennyiben a Szerzôdéses összeg rovat nem került kitöltésre! � Fix adat: Amennyiben a Szerzôdéses összeg és a Havi megtakarítás egyaránt megadásra került, az ügyfél által fontosabbnak tartott adat rovata mellett található Fix adat gombbal kell jelölni, hogy a Szerzôdéses összeggel vagy a Havi megtakarítással kalkuláljon a rendszer. � Testületi kedvezmény: Csak akkor jelölendô, ha az ügyfél testületi kedvezmény igénybevételére jogosult. Ha bejelölésre került, akkor a „Futamidô (módozat)” listában csak a kedvezményes módozatok jelennek meg. Ez a funkció nem minden partner esetében szerepel a programban. � Tarifacsalád: A lehetséges változatok partnerenként eltérôek lehetnek, minden partnernél csak a megállapodás szerinti, általa értékesített tarifacsalád jelenik meg a programban. Ez lehet: 8-as tarifacsalád (8xx), 6-os tarifacsalád (6xx), Mindkét tarifacsalád. � Futamidô (módozat): A megtakarítás tervezett hossza hónapban kifejezve, valamint mögötte zárójelben a hozzá tartozó módozat jele. /Pl. 49 (821)/. Jelenleg összesen 8 módozat áll ügyfeleink rendelkezésére: 4 módozat a 8-s módozati családból (821, 822, 823, 824), és ugyancsak 3 módozat a 6-os módozati családból (623,620, 624. A szükséges adatok megadása után a Kalkuláció gombra kattintva a program a megadott szerzôdéses adatok alapján elvégzi a kalkulációt, és megjeleníti a kalkulált változatokat. Miután ismertette a kalkuláció eredményét az ügyféllel, kattintson a program által felajánlott változatok közül az ügyfél döntésének megfelelô alatt található Kiválaszt gombra. Ezzel a Kalkulációs lapra visz tovább a program. Ilyenkor az ügylet automatikusan mentésre kerül. Amennyiben az Ügyfél rendelkezik kuponnal, úgy az „Igen” választása esetén megjelenik a „Kuponkód” és az „Adóazonosító” mezô, melyek kitöltésével ellenôrizhetô a „Kupon ellenôrzése” gomb segítségével, hogy: • felhasználható-e még a kupon (érvényes-e még) és • a megadott adóazonosító jellel beazonosított Ügyfélhez tartozik.


25


A rendszer weblap üzenet formájában ad tájékoztatást az adatok helyességérôl és a kupon felhasználhatóságáról. Itt van lehetôség az Ügyfelet nyilatkoztatni az Otthonok és Megoldások Magazin ingyenes elôfizetésérôl is. Amennyiben az Ügyfél szeretne élni az ingyenes elôfizetés lehetôségével és hozzájárul, hogy az elôfizetôi adatait a Magyar Posta nyilvántartásba vegye és kezelje, úgy a felületen a felhasználónak semmit sem kell jelölnie. „Nem kívánok élni az Otthonok és Megoldások Magazin ingyenes elôfizetéssel.” szereplô részt csak abban az esetben kell bejelölni, ha az Ügyfél lemond az ingyenes elôfizetésrôl.

Sikeres kuponérvényesítést követôen kezdôdhet meg a kalkuláció.

26



A kalkuláció készítésekor a felkínált kalkulációs változatok mellett szerepel, hogy mely tarifákra, és milyen jellegû termékkedvezmény érvényesíthetô:


27


3.4. Kalkulációs lap

A Kalkulációs lap funkcióban jelenik meg a folyamat korábbi szakaszaiban megadott paramétereknek – az ügyfél és az ügyféligény adatainak – megfelelô, az ügyfél nevére szóló, kinyomtatható Kalkulációs lap. A Kalkulációs lapon a kiválasztott ajánlatok minden fontos paramétere megjelenik, részletesen – a szerzôdéses adatokon kívül többek közt az ügyfél telefonszáma is, amennyiben az a kalkuláció során megadásra került. 28



A Kalkulációs lap alkalmazásának célja, hogy annak kinyomtatása után az ügyfél – a tanácsadó segítségével – megnézhesse és megismerje a lakástakarék-betétszámla kapcsán rendelkezésére álló legoptimálisabb lehetôség valamennyi apró részletét, és az azzal kapcsolatos legfontosabb adatok írott formában is a rendelkezésére álljanak. Hogy ne csak szavak szintjén jussanak el hozzá a szükséges információk, hanem a konkrét adatok és a lakáselôtakarékosság elvének láttán minél többet megértsen a konstrukció részleteibôl. Mindemellett az értékesítés – ezen belül az értékesítô – legfontosabb adatait is tartalmazza a Kalkulációs lap, aminek elônye, hogy az ügyfél bármikor fel tudja venni a kapcsolatot az értékesítôvel, amennyiben a tanácsadás alkalmával nem tud azonnal dönteni. A Kalkulációs lapon a rendszer a tanácsadó telefonszámát is megjeleníti, amit a tanácsadó – a belépés után, a kalkuláció elvégzése elôtt – a saját alkalmazása Beállítások menüpontjában megadott. A Kalkulációs lap alján megjelenik a számlanyitáskor aktuális, hatályos ÁSzF dátuma is:

Amennyiben az Ügyfél rendelkezik Kuponnal, a kedvezményre jogosult tarifa választása esetén a Kalkulációs lapon a termékkedvezménybôl adódó, számszerûsített kedvezmények is megjelennek:

A Nyomtatás gombra kattintással megtörténik a kalkulációs lap nyomtatása. Amennyiben egy ajánlatról van szó, az Ajánlat kitöltése gomb jelenik meg a képernyôn. A gombra kattintva a program menti az adatokat, majd a Lakáselôtakarékoskodó adatai képernyôre ugrik. Több ajánlat kalkulációja esetén az 1. ajánlat kitöltése gomb jelenik meg. A gombra kattintva az adatok mentésre kerülnek, majd a program az Ajánlatok áttekintése képernyôre ugrik.


29


4. A lakás-takarékpénztári ajánlat kitöltése Ajánlatok áttekintése Az eLAK program e funkciója szolgál a lakás-takarékpénztári ajánlat kitöltésére. Az Ajánlat kitöltése funkció elérhetô közvetlenül a menübôl (Ajánlatkitöltés menüpont), avagy a Kalkuláció menüpont Kalkulációs lap funkciójából, amennyiben az ajánlatkitöltést közvetlenül kalkuláció elôzte meg. A lakás-takarékpénztári ajánlat kitöltésének három alapesetét különböztetjük meg: • eLAK tanácsadást követôen: A Kalkulációs lapon és a tanácsadás során rögzített és/vagy megjelent adatokat alapértelmezettként hozza fel a program, tanácsadóként azonban szükség esetén módosíthatja az egyes adatokat. • Csak a Kalkulátor használata után (a tanácsadást kihagyva): A kalkuláció során rögzített és megjelenített adatokat a program automatikusan betölti, tanácsadóként azonban – szükség esetén – módosíthatja azokat. • Csak az Ajánlat kitöltése funkciót használó értékesítô: Ebben az esetben a mezôk nagy része üresen jelenik meg, hiszen nincsenek korábbi funkciókban mentett adatok. Amennyiben az ügyletkitöltést nem a Kalkuláció menüponton keresztül kezdôdik, hanem egybôl az Ajánlatkitöltés menüpontból kiindulva, úgy a rendszer rögtön figyelmezteti a felhasználót, hogy kérdezze meg az Ügyféltôl, hogy rendelkezik-e kuponnal. Amennyiben igen, úgy a kuponkedvezmény csak a Kalkuláció menüpontból indított ügyletkitöltés esetén érvényesíthetô, és ilyenkor a Kalkuláció kuponnal gomb választása esetén a rendszer a Kalkulációs menüpontra irányít vissza.

30



Ha az Ügyfél nem rendelkezik kuponnal, akkor a „Tovább az ajánlatkitöltésre kupon felhasználása nélkül” gombot választva folytatható a megszokott módon az ajánlatkitöltés. Az ajánlat kitöltése elôtt be kell állítani az Ügyfél státuszát a legördülô menü segítségével. Lehetséges értékek: • Magánszemély = Magánszemély lakás-elôtakarékoskodó vagy kedvezményezett. • Meghatalmazott = Meghatalmazott vagy képviselô. • Jogi személy = Jogi személy (önkormányzat, alapítvány, egyház) állami gondozásban élô kedvezményezett javára.

Alapértelmezett értékként a Magánszemély van megadva. Amennyiben Meghatalmazott vagy Jogi személy jár el – vagyis más személy képviseletében, meghatalmazással történô szerzôdéskötés ténye áll fenn –, azt itt kell jelölni. Ha a tanácsadó megváltoztatja a mezô értékét, akkor a rendszer minden esetben megerôsítést kér a változtatáshoz (felugró üzenet formájában): Biztos, hogy meg szeretné változtatni az ügyfél státuszát? • OK : változtatás jóváhagyása. • Mégse : eredeti érték megtartása. Ha magánszemély van kijelölve, akkor az eddigiek szerint folytatódhat az ajánlat kitöltése. A további adatok kitöltése elôtt azonban az oldal elszürkül, közepén pedig egy felugró ablak jelenik meg – Üzenet a weblapról –, az adatvédelmi törvénynek megfelelôen: Figyelmeztetés! Az Ügyfelet tájékoztatni szükséges, hogy az Ajánlat aláírásával hozzájárulását adja telefonszámának, e-mail címének kapcsolattartási/ tájékoztatási célú kezeléséhez. Fundamenta Akadémia

31


A Rendben gomb megnyomását követôen folytatódik az Ajánlatkitöltés. Kötelezô mezôk: A könnyebb kezelhetôség érdekében minden kötelezôen kitöltendô mezô csillaggal (*) lett jelölve az ajánlatkitöltés képernyôin is. Amikor az ajánlatkitöltô oldal alján a Tovább gombra kattint, a program ellenôrzi a kötelezô mezôk kitöltöttségét. Amennyiben a program kötelezôen kitöltendô, de kitöltetlen mezôt talál, párbeszédablakban figyelmeztet erre, és egyben a kurzort is az elsô ilyen érintett mezôbe teszi. A görgetôsáv alkalmazásának elkerülése végett külön fülekben kerültek megjelenítésre a különbözô részekhez – a Lakás-elôtakarékoskodó, a Lakáselôtakarékoskodó képviselôje/meghatalmazottja, a Kedvezményezett adataihoz és a Szerzôdéses feltételekhez – tartozó adatok. A nyomtatványhoz hasonló megjelenés az egyes füleken belül biztosított. Az Ajánlatok kitöltése gombra kattintva a program a Lakás-elôtakarékoskodó adatait tartalmazó fülre ugrik, a már bevitt adatokkal elôtöltve.

Ajánlatok sorszámozása A kitöltött, kinyomtatott és aláírt ajánlatok szigorú számadású bizonylatnak minôsülnek! Ez azt jelenti, hogy a sorszámok ellenôrzöttek, és minden egyes sorszám csak egyszer kerül felhasználásra, még abban az esetben is, ha a hozzá tartozó ajánlat nem lett kinyomtatva, vagy aláírva.

32



4.1. Lakás-elôtakarékoskodó Ezen a felületen adhatók meg a lakás-elôtakarékoskodó – vagyis a szerzôdô – adatai.

Az Ajánlat kitöltése funkción belül a Lakás-elôtakarékoskodó fül inaktív, azaz a fülre való kattintással nem nyitható meg ez a funkció! Az alkalmazás a képernyô tetején, középen megjeleníti, hogy az adott ügylet kapcsán eddig hány ajánlat került kitöltésre (az éppen folyamatban lévô ajánlatot nem számítva), illetve hogy a kalkuláció szerint összesen hány ajánlat tartozik az ügylethez. A lakás-elôtakarékoskodóval kapcsolatban a következô értelemszerû adatokat kell megadni:


33


• Ügyfél adatai � � � � � � � �

Neme: A legördülô menü segítségével választható ki. Vezetéknév: Amennyiben ez korábban már rögzítésre került, itt elôtöltve jelenik meg. Keresztnév: Amennyiben ez korábban már rögzítésre került, itt elôtöltve jelenik meg. Születési név: Minden esetben kitöltendô! Anyja születési neve Születési dátum: Formátuma pl.: 1991 05 01 Születési hely Állampolgárság: Magyar vagy más EGT vagy EGT-n kívüli választható. • Alapértelmezettként: Magyar állampolgárság kerül jelölésre. • Más EGT jelölése esetén a legördülô menü segítségével jelölendô a szerzôdô állampolgársága. A lista tartalmazza az egyes országok nevét, valamint zárójelben azok kódját. • EGT-n kívüli jelölése esetén a legördülô menü segítségével jelölendô a szerzôdô állampolgársága. A lista tartalmazza az egyes országok nevét, valamint zárójelben azok kódját. Továbbá jelölni kell státuszát is, ami lehet: Bevándorolt, Letelepedett, Menekült.

• Címek � Lakcím: A lakás-elôtakarékoskodó állandó lakcíme � Levelezési címzett neve: Csak akkor kell kitölteni, ha a szerzôdô tartózkodási helye/levelezési címe eltér állandó lakcímétôl. � Levelezési cím: Csak akkor kell kitölteni, ha a szerzôdô tartózkodási helye/levelezési címe eltér állandó lakcímétôl! � Amennyiben a szerzôdô levelezési címként postafiókot kíván megadni, azt a levelezési cím út, utca mezôjében kell feltüntetni. � Amennyiben a lakás-elôtakarékoskodó külföldi lakcímmel rendelkezik az Igen gombra kattintva jelölhetjük. Amennyiben a lakás-elôtakarékoskodó külföldi lakcímmel rendelkezik, akkor a mellékleten található, az alább csatolt nyilatkozatot minden esetben ki kell tölteni!

34



Külföldi lakcímmel rendelkezô ügyfelek esetén a következô mellékletet generálja a program.

AJÁNLAT MELLÉKLETE Kérjük, nyomtatott betûkkel kitölteni, és minden példányt eredetiben aláírni!

Vezetéknév Keresztnév Születési név Anyja születési neve Születési dátum év hónap Születési hely Állampolgársága magyar más EGT: EGT-n kívüli: bevándorolt letelepedett Lakcím irsz. Htelepülés u., hsz., em. 0– 8– Telefon 24 12 0– 8– 24 12 Mobil E-mail Adóazonosító jel 8 Igazolvány Típusa Száma 1. 2.

nap

menekült

12– 16

16– 20

12– 16

16– 20

Név

–

–

település

saját országom joga szerint nem minôsülök kiemelt közszereplônek kiemelt közszereplônek minôsülök/vagy minôsültem a jelen nyilatkozat aláírását megelôzô egy éven belül/vagy ilyen személy közeli hozzátartozója, élettársa vagyok/vagy ilyen személlyel közismerten közeli kapcsolatban állok (a megfelelô aláhúzandó) mint …………… ……….. (a megfelelô beírandó, a választási lehetôségek a-f. pontig lentebb)

település

ÉPÜLET/ÉPÜLETRÉSZ ADATAI Irsz. Hu., hsz., em. Helyrajzi szám Lakások száma Adószám

település

–

[a) az államfô, a kormányfô, a miniszter, a miniszterhelyettes, az államtitkár, b) az országgyûlési képviselô, c) a legfelsôbb bíróság, alkotmánybíróság és olyan bírói testület tagja, melynek ítélete ellen fellebbezésnek helye nincs, d) a számvevôszék elnöke, a számvevôszék testületének tagja, a központi bank igazgatóságának tagja, e) a nagykövet, az ügyvivô és a fegyveres szervek hivatásos állományú, fôtiszti vagy tábornoki rendfokozatú tagjai, f) a többségi állami tulajdonú vállalkozás ügyviteli, igazgatási vagy felügyelô testületének tagja]

–

Jelen melléklet a 0 számú Fundamenta-Lakáskassza Zrt. ajánlat elválaszthatatlan része. Kelt,

év

Tanácsadó aláírása

ajanlat_melleklete_1209.indd 1

nem

Tudomásul veszem, hogy az FLK nem tudja elfogadni az általam képviselt személy lakás-elôtakarékossági szerzôdéses ajánlatát, amennyiben adataim rögzítését nem biztosítom számára. Tudomásul veszem, hogy az FLK az adataimat idôben korlátozottan a szerzôdés megszûnését követô 10 évig – esetlegesen akár adatfeldolgozó igénybevételével – kezeli. Tudomásul veszem, hogy bármikor jogosult vagyok adataim kezelésérôl tájékoztatást kérni, tiltakozhatok az adataim kezelése ellen, jogomban áll adataim helyesbítését, kezelésének – kötelezô adatkezelés körét kivéve – törlését és zárolását kérni írásban a H-1922 Budapest vagy az [email protected] címen azzal, hogy az FLK jogosulttá válhat a szerzôdés felmondására abban az esetben, ha a hatályos adatkezelési nyilatkozatom alapján nem képes azt a jogszabályoknak és az Üzletszabályzatnak megfelelôen kezelni. Tájékoztatást kaptam arról, hogy az adataim kezelésérôl, adatfeldolgozó személyérôl további részletes információkat a www.fundamenta.hu oldalon olvashatok.

KÜLFÖLDI LAKÓHELLYEL RENDELKEZÔ SZERZÔDÔ NYILATKOZATA

LEVELEZÉSI CÍM Címzett neve Irsz. Hu., hsz., em.

Büntetôjogi felelôsségem tudatában kijelentem, hogy mint az ajánlaton szereplô személy képviseletében eljáró, a lakás-elôtakarékossági szerzôdés kötésére, módosításra vonatkozó ajánlatot és a jelen nyilatkozatot a tényleges tulajdonos nevében teljesítettem, akinek az adatai az ajánlaton szerepelnek és mindenben megfelelnek a valóságnak. Tudomásom van arról, hogy amennyiben a jelen nyilatkozattételt megtagadom, átvilágításom vagy a tényleges tulajdonos átvilágítása nem végezhetô el teljes körûen, a Fundamenta-Lakáskassza Zrt. (továbbiakban: FLK) nem köteles elfogadni a szerzôdéskötésre, módosításra vonatkozó ajánlatot vagy jogosult a már létrejött szerzôdést felmondani. Amennyiben meghatalmazottként járok el, abban az esetben a meghatalmazó személy mint tényleges tulajdonos személyazonosság igazoló ellenôrzése érdekében köteles vagyok az FLK részére az ügyfél-azonosítás során elôírt okirat hiteles másolatát is benyújtani. Tudomásom van arról, hogy a jelen nyilatkozatban nem szereplôk vonatkozásában az ajánlaton szereplô nyilatkozatban és az általános szerzôdési feltételekben írtak az irányadók. Felhatalmazom a FLK, hogy a fentebbi személyes és a szerzôdésre vonatkozó, banktitoknak minôsülô adataimat nyilvántartsa, kezelje, feldolgozza. Az adatszolgáltatás önkéntes, az egyes személyes adatok közlése nélkülözhetetlen az általam képviselt személy lakás-elôtakarékossági szerzôdésének a létrejöttéhez. igen

A LAKÁS-ELÔTAKARÉKOSKODÓ KÉPVISELÔJÉNEK/MEGHATALMAZOTTJÁNAK ADATAI (jogi személy esetén)

Cégjegyzékszám Adószám Cím irsz. Hu., hsz., em.

TÉNYLEGES TULAJDONOSI NYILATKOZAT

Cikksz. 01 110 705

Fundamenta-Lakáskassza példánya

A LAKÁS-ELÔTAKARÉKOSKODÓ KÉPVISELÔJÉNEK/MEGHATALMAZOTTJÁNAK ADATAI (természetes személy esetén)

hónap

nap

Lakás-elôtakarékoskodó/képviselô/ meghatalmazott sajátkezû aláírása

Tudomásul veszem, hogy kiemelt közszereplôként lakás-elôtakarékossági szerzôdés kötésére kizárólag a Fundamenta-Lakáskassza Zrt. meghatározott vezetôje jóváhagyásával vagyok jogosult, továbbá köteles vagyok a szerzôdéskötéshez a Fundamenta-Lakáskassza Zrt. részére az ügyfél-azonosítás során elôírt okirataim hiteles másolatát is benyújtani. Továbbá tudomásul veszem, hogy amennyiben a tényleges tulajdonos személyazonosságával kapcsolatban kétség merül fel, akkor a Fundamenta-Lakáskassza Zrt. jogosult a személyazonosságának igazoló ellenôrzését is elvégezni, rögzíteni az üzleti kapcsolatra és az ügyleti megbízásra vonatkozó adatokat, és folyamatosan figyelemmel kísérni az ügyleti kapcsolatot. Büntetôjogi felelôsségem tudatában kijelentem, hogy a fent szereplô nyilatkozat mindenben megfelel a valóságnak.

9/24/12 10:28 AM


35


• Elérhetôség � Telefonszám: A lakás-elôtakarékoskodó otthoni telefonos elérhetôsége körzetszámmal megadva. Amennyiben a szerzôdô rendelkezik ilyennel, a megfelelô érték elôtt álló körre kattintva azt is jelölni kell, hogy a megadott telefonszámon mely idôintervallumban érhetô el. A megadottak közül csak egy érték választható! � Mobil: az otthoni telefonszámhoz hasonlóan kell megadni � E-mail cím. � Adóazonosító jel: Az adóazonosító jel az állami támogatás igényléséhez elengedhetetlen adat, kötelezôen megadandó adat, amelynek rögzítése során fokozottan kell ügyelni annak pontos bevitelére! � Igazolvány 1 típusa, száma: A szerzôdô személyének igazolására elôírt igazolványtípusok egyikének típusa, ami a legördülô menü segítségével kiválasztandó. Lehetséges értékei: Személyi igazolvány, útlevél, kártya formátumú vezetôi engedély. Ugyanezen igazolvány száma az igazolvány típusával azonos sorban található mezôbe beírandó.

� Igazolvány 2 típusa, száma: Lehetséges értéke: lakcímkártya. � Az igazolvány száma az igazolvány típusával azonos sorban található mezôbe beírandó. A lakcímkártya száma ellenôrzött mezô, felépítése az alábbiak egyike lehet: • 6 szám, szóköz, 2 betû, vagy • 6 szám, 2 betû. Ha az ügyfél jogállása EGT-n kívüli, akkor itt a státuszának megfelelô okmány megadása kötelezô: • Bevándorolt: személyi igazolvány és a lakcímet igazoló hatósági igazolvány. (Ugyanazok a szabályok érvényesek, mint a magyar állampolgárok esetében.) • Menekült: útlevél, tartózkodási engedély és szálláshely bejelentô lap, melyen a Bevándorlási és Állampolgársági Hivatal pecsétje szerepel, valamint lakcímkártya. 36



• Letelepedett: személyi igazolvány és lakcímet igazoló hatósági igazolvány vagy útlevél, mely tartalmazza a letelepedés tényét és lakcímet igazoló hatósági igazolvány.

• Eltérô kedvezményezett � A lakás-elôtakarékoskodótól eltérô kedvezményezett igénybevétele: Amennyiben a lakás-elôtakarékoskodó lakástakarékbetét szerzôdésén a sajátjától eltérô személyt kíván kedvezményezettként megjelölni az állami támogatásra, akkor azt itt be kell jelölni. � A szerzôdés kedvezményezettje még nem vette igénybe az állami támogatást ugyanebben az idôszakban: A szerzôdônek nyilatkoznia kell, hogy az állami támogatás jogosultja (ô maga, vagy az általa megjelölt kedvezményezett) ugyanezen idôszakban más lakás-takarékpénztári szerzôdés kapcsán nem jogosult/nem veszi/nem vette igénybe az állami támogatást. � Nyilatkozat – azaz jelölés – hiányában az ügyfél nem köthet (újabb) lakástakarék- betétszerzôdést a Fundamenta-Lakáskassza Zrt.-nél a szóban forgó kedvezményezettel! A Tovább gombra kattintva a program ellenôrzi az összes bevitt adatot. • Hiba esetén egy felugró ablakban kiírja a program, hogy milyen ellentmondást talált, illetve hogy milyen módon javíthatók a bevitt adatok. Amennyiben a program a bevitt adatokban nem talált hibát: � Ha a Lakás-elôtakarékoskodótól eltérô kedvezményezett igénybevétele be lett jelölve, akkor a program a Kedvezményezett fülre ugrik. � Ha a Lakás-elôtakarékoskodótól eltérô kedvezményezett igénybevétele nem lett bejelölve, akkor a program a Szerzôdéses feltételekhez ugrik. � Ha az Ajánlatok áttekintése képernyôn az ügyfél státuszánál a meghatalmazott került kiválasztásra, akkor a program A lakás-elôtakarékoskodó képviselôjének / meghatalmazottjának adataihoz ugrik.

4.2. A lakás-elôtakarékoskodó képviselôje / meghatalmazottja Ezen a felületen adhatja meg az ügyintézô a lakás-elôtakarékoskodó képviselônek/meghatalmazottjának adatait, amennyiben a lakás-elôtakarékoskodó által ilyen megjelölésre került. A Szokásos cellákon kívül (Lakáselôtakarékoskodó, Kedvezményezett, Szerzôdéses feltételek) szükséges egy 4. blokk az ajánlat kitöltése során: A lakás-elôtakarékoskodó képviselôjének/meghatalmazottjának adatait kell megadni rajta. A megadandó adatok megegyeznek a Lakáselôtakarékoskodónál kértekkel.


37


Az Ajánlatok kitöltése gombra kattintva a program a Lakás-elôtakarékoskodó adatait tartalmazó fülre ugrik, a már bevitt adatokkal elôtöltve. Az Ajánlat kitöltése funkción belül A lakás-elôtakarékoskodó képviselôje/meghatalmazottja fül inaktív, azaz a fülre való kattintással nem nyitható meg ez a funkció! A lakás-elôtakarékoskodó képviselôje / meghatalmazottja esetében ugyanazokat a típusú adatokat kell megadni, mint a Lakás-elôtakarékoskodónak. Részletes leírása 4.1. fejezetben olvasható. A Tovább gombra kattintva a program ellenôrzi az összes bevitt adatot. • Hiba esetén egy felugró ablakban kiírja a program, hogy milyen ellentmondást talált, illetve hogy milyen módon javíthatók a bevitt adatok • Amennyiben a program a bevitt adatokban nem talált hibát: � Ha a Lakás-elôtakarékoskodótól eltérô kedvezményezett igénybevétele be lett jelölve, akkor a program a Kedvezményezett fülre ugrik. � Ha a Lakás-elôtakarékoskodótól eltérô kedvezményezett igénybevétele nem lett bejelölve, akkor a program a Szerzôdéses feltételekhez ugrik. A melléklet automatikusan generálódik, amelyen a meghatalmazott adatai jelennek meg.

38



Amennyiben az ajánlatkitöltés kupon felhasználásával készült, úgy az eLakból kinyomtatott ajánlati nyomtatvány felsô részén szerepelni fog a kitöltött Kuponkód mezô:

valamint az ajánlat alján az Ügyfél nyilatkozatának megfelelôen kitöltött nyilatkozati rész az Otthonok és Megoldások magazin elôfizetésével kapcsolatban.

A Lojalitás Ügyfélprogrammal kapcsolatos eLak fejlesztések mind a magánszemélyek, mind a Társasházak/ Lakásszövetkezetek ügyletkitöltésére vonatkozik.


39


4.3. Jogi személy A Jogi személy (önkormányzat, alapítvány, egyház) státusz, az állami gondozásban élô kedvezményezett javára történô számlanyitás esetén választandó. Amennyiben az ajánlat kitöltésekor a másik új érték a Jogi személy kerül kiválasztásra, akkor annak jóváhagyása után felugró üzenet figyelmezteti az ügyintézôt: Jogi személy esetén a lakás- elôtakarékoskodó adatait a mellékleten kézzel kell kitölteni!

Az Ajánlatok kitöltése gombra kattintva a program a Lakás-elôtakarékoskodó adatait tartalmazó fülre ugrik, a már bevitt adatokkal elôtöltve. Jogi személy kiválasztása esetén csak a Kedvezményezett és a Szerzôdéses feltételek fül jelenik meg.

40



Jogi személy jelölése esetén a következô mellékletet generálja a rendszer, amit kézzel kell kitölteni.

AJÁNLAT MELLÉKLETE Kérjük, nyomtatott betûkkel kitölteni, és minden példányt eredetiben aláírni!

Vezetéknév Keresztnév Születési név Anyja születési neve Születési dátum év hónap Születési hely Állampolgársága magyar más EGT: EGT-n kívüli: bevándorolt letelepedett Lakcím irsz. Htelepülés u., hsz., em. 0– 8– Telefon 24 12 0– 8– 24 12 Mobil E-mail Adóazonosító jel 8 Igazolvány Típusa Száma 1. 2.

nap

menekült

12– 16

16– 20

12– 16

16– 20

Név

–

–

település

saját országom joga szerint nem minôsülök kiemelt közszereplônek kiemelt közszereplônek minôsülök/vagy minôsültem a jelen nyilatkozat aláírását megelôzô egy éven belül/vagy ilyen személy közeli hozzátartozója, élettársa vagyok/vagy ilyen személlyel közismerten közeli kapcsolatban állok (a megfelelô aláhúzandó) mint …………… ……….. (a megfelelô beírandó, a választási lehetôségek a-f. pontig lentebb)

település

ÉPÜLET/ÉPÜLETRÉSZ ADATAI Irsz. Hu., hsz., em. Helyrajzi szám Lakások száma Adószám

település

–

[a) az államfô, a kormányfô, a miniszter, a miniszterhelyettes, az államtitkár, b) az országgyûlési képviselô, c) a legfelsôbb bíróság, alkotmánybíróság és olyan bírói testület tagja, melynek ítélete ellen fellebbezésnek helye nincs, d) a számvevôszék elnöke, a számvevôszék testületének tagja, a központi bank igazgatóságának tagja, e) a nagykövet, az ügyvivô és a fegyveres szervek hivatásos állományú, fôtiszti vagy tábornoki rendfokozatú tagjai, f) a többségi állami tulajdonú vállalkozás ügyviteli, igazgatási vagy felügyelô testületének tagja]

–

Jelen melléklet a 0 számú Fundamenta-Lakáskassza Zrt. ajánlat elválaszthatatlan része. Kelt,

év

Tanácsadó aláírása

ajanlat_melleklete_1209.indd 1

nem

Tudomásul veszem, hogy az FLK nem tudja elfogadni az általam képviselt személy lakás-elôtakarékossági szerzôdéses ajánlatát, amennyiben adataim rögzítését nem biztosítom számára. Tudomásul veszem, hogy az FLK az adataimat idôben korlátozottan a szerzôdés megszûnését követô 10 évig – esetlegesen akár adatfeldolgozó igénybevételével – kezeli. Tudomásul veszem, hogy bármikor jogosult vagyok adataim kezelésérôl tájékoztatást kérni, tiltakozhatok az adataim kezelése ellen, jogomban áll adataim helyesbítését, kezelésének – kötelezô adatkezelés körét kivéve – törlését és zárolását kérni írásban a H-1922 Budapest vagy az [email protected] címen azzal, hogy az FLK jogosulttá válhat a szerzôdés felmondására abban az esetben, ha a hatályos adatkezelési nyilatkozatom alapján nem képes azt a jogszabályoknak és az Üzletszabályzatnak megfelelôen kezelni. Tájékoztatást kaptam arról, hogy az adataim kezelésérôl, adatfeldolgozó személyérôl további részletes információkat a www.fundamenta.hu oldalon olvashatok.

KÜLFÖLDI LAKÓHELLYEL RENDELKEZÔ SZERZÔDÔ NYILATKOZATA


Büntetôjogi felelôsségem tudatában kijelentem, hogy mint az ajánlaton szereplô személy képviseletében eljáró, a lakás-elôtakarékossági szerzôdés kötésére, módosításra vonatkozó ajánlatot és a jelen nyilatkozatot a tényleges tulajdonos nevében teljesítettem, akinek az adatai az ajánlaton szerepelnek és mindenben megfelelnek a valóságnak. Tudomásom van arról, hogy amennyiben a jelen nyilatkozattételt megtagadom, átvilágításom vagy a tényleges tulajdonos átvilágítása nem végezhetô el teljes körûen, a Fundamenta-Lakáskassza Zrt. (továbbiakban: FLK) nem köteles elfogadni a szerzôdéskötésre, módosításra vonatkozó ajánlatot vagy jogosult a már létrejött szerzôdést felmondani. Amennyiben meghatalmazottként járok el, abban az esetben a meghatalmazó személy mint tényleges tulajdonos személyazonosság igazoló ellenôrzése érdekében köteles vagyok az FLK részére az ügyfél-azonosítás során elôírt okirat hiteles másolatát is benyújtani. Tudomásom van arról, hogy a jelen nyilatkozatban nem szereplôk vonatkozásában az ajánlaton szereplô nyilatkozatban és az általános szerzôdési feltételekben írtak az irányadók. Felhatalmazom a FLK, hogy a fentebbi személyes és a szerzôdésre vonatkozó, banktitoknak minôsülô adataimat nyilvántartsa, kezelje, feldolgozza. Az adatszolgáltatás önkéntes, az egyes személyes adatok közlése nélkülözhetetlen az általam képviselt személy lakás-elôtakarékossági szerzôdésének a létrejöttéhez. igen

A LAKÁS-ELÔTAKARÉKOSKODÓ KÉPVISELÔJÉNEK/MEGHATALMAZOTTJÁNAK ADATAI (jogi személy esetén)

Cégjegyzékszám Adószám Cím irsz. Hu., hsz., em.

TÉNYLEGES TULAJDONOSI NYILATKOZAT

Cikksz. 01 110 705

Fundamenta-Lakáskassza példánya

A LAKÁS-ELÔTAKARÉKOSKODÓ KÉPVISELÔJÉNEK/MEGHATALMAZOTTJÁNAK ADATAI (természetes személy esetén)

hónap

nap

Lakás-elôtakarékoskodó/képviselô/ meghatalmazott sajátkezû aláírása

Tudomásul veszem, hogy kiemelt közszereplôként lakás-elôtakarékossági szerzôdés kötésére kizárólag a Fundamenta-Lakáskassza Zrt. meghatározott vezetôje jóváhagyásával vagyok jogosult, továbbá köteles vagyok a szerzôdéskötéshez a Fundamenta-Lakáskassza Zrt. részére az ügyfél-azonosítás során elôírt okirataim hiteles másolatát is benyújtani. Továbbá tudomásul veszem, hogy amennyiben a tényleges tulajdonos személyazonosságával kapcsolatban kétség merül fel, akkor a Fundamenta-Lakáskassza Zrt. jogosult a személyazonosságának igazoló ellenôrzését is elvégezni, rögzíteni az üzleti kapcsolatra és az ügyleti megbízásra vonatkozó adatokat, és folyamatosan figyelemmel kísérni az ügyleti kapcsolatot. Büntetôjogi felelôsségem tudatában kijelentem, hogy a fent szereplô nyilatkozat mindenben megfelel a valóságnak.

9/24/12 10:28 AM


41


4.4. Kedvezményezett Ezen a felületen adhatja meg a lakás-elôtakarékoskodótól eltérô, állami támogatásra jogosult személy – kedvezményezett – adatait, amennyiben a lakás-elôtakarékoskodó által ilyen megjelölésre került. Az Ajánlat kitöltése funkción belül a Kedvezményezett adatai fül inaktív, azaz a fülre való kattintással nem nyitható meg ez a funkció! A kedvezményezett esetében ugyanazokat a típusú adatokat kell megadni, mint a Lakáselôtakarékoskodónál. Vagyis kitöltésre kerül a név, cím, elérhetôségek, igazolványok száma stb. 14-18 év közötti kedvezményezett esetében a következô igazolvány-kombinációk valamelyike fogadható el: Igazolvány 1: • Személyi igazolvány, vagy • Útlevél, vagy • Kártya formátumú vezetôi engedély Igazolvány 2: • Lakcímkártya. A lakcímkártya száma ellenôrzött mezô, felépítése az alábbiak egyike lehet: � 6 szám, szóköz, 2 betû, vagy � 6 szám, 2 betû. Az Igazolvány 1 típusa, illetve az Igazolvány 2 típusa rovatban jelölt igazolványok száma az igazolvány típusával azonos sorban található mezôbe beírandó.

42



0-14 év közötti kiskorú kedvezményezettek esetében fogadható el csak önmagában a személyi azonosítót tartalmazó hatósági igazolvány, vagy a lakcímkártya. Kiskorú kedvezményezetti megjelölése esetén az itt felsorolt okiratok jelennek meg és választhatók ki az Igazolvány 1 típusa mellett található legördülô menübôl. Kiskorú kedvezményezett esetében más típusú igazolványra nincs szükség! Az Igazolvány 1 típusa rovatban jelölt igazolvány száma az igazolvány típusával azonos sorban található mezôbe beírandó.

A Tovább gombra kattintva a program ellenôrzi a Kedvezményezett adataihoz kapcsolódó összes bevitt adatot. Ha a program a bevitt adatokban nem talált hibát, a Szerzôdéses feltételekhez ugrik.


43


4.5. Szerzôdéses feltételek Ezen a felületen adhatók meg a szerzôdéssel és a fizetéssel kapcsolatos adatok. Az Ajánlat kitöltése funkción belül a Szerzôdéses feltételek fül inaktív, azaz a fülre való kattintással nem nyitható meg ez a funkció!

44



A következô adatokat kell megadni: • Szerzôdéses feltételek • Akciós jel: kiválasztására akkor kerül sor, ha a Lakáselôtakarékossági betétszámla a kooperációs partner termékével, pl. hitellel, kombinálva kerül értékesítésre. Ilyenkor az adott kombi termék jelét kell kiválasztani. Ezen túlmenôen, ha az ügyfél követô szerzôdésként köti meg a szóban forgó ajánlatot, akkor az akciós jelben ezt kell szerepeltetni. ( jele: UK) • A már kitöltött Módozatból és a Vállalt rendszeres megtakarítás összegébôl a program a kalkulátor segítségével kiszámolja és kitölti a Szerzôdéses összeget – 10.000 egész számú többszörösére kerekítve –, ami ezt követôen is módosítható. • Számlanyitási díj: A számlanyitási díjat a szerzôdéses összeg alapján számolja a program. A korábban megadott adatok alapján a program a kalkulátor segítségével automatikusan kitölti a Számlanyitási díjat. • Vállalt rendszeres megtakarítás: havi megtakarítás mértéke. A már kitöltött Módozatból és a Szerzôdéses összegbôl a program a kalkulátor segítségével kitölti a Vállalt rendszeres megtakarítás összegét, ami ezt követôen is módosítható. • A program alapértelmezetten az ügyfél által vállalt havi megtakarítás mértékének 150 Ft-tal növelt összegét jeleníti meg itt, így az egyes havi számlavezetési díj is kalkulálásra kerül. • Elsô befizetés módja: Az elsô díj befizetésének igazolását mindig csatolni kell az Ajánlathoz. Az elsô befizetés módja lehet: Futár által (kivételes esetekben, partneri körben ritkán használatos); Bankkártya: (lehetôség nyílik az elsô díj teljesítésére a Fundamenta-Lakáskassza Zrt. honlapján keresztül bankkártyával is: http://www.fundamenta.hu/web/guest/efizetes); Banki átutalás; Készpénzátutalási megbízás (csekk): ez esetben az Elsô befizetés azonosító rovatot kötelezô kitölteni (egyes értékesítési partnereinknél a csekkes fizetési mód nem jelenik meg). Az elsô díj áll(hat): Számlanyitási díj + elsô, teljes havi megtakarítás + elsô elsô havi / éves számlavezetési díj. • Zárolási díj*: A mezô a program által automatikusan kitöltésre kerül, amennyiben a lakástakarékbetétszámla a Fundamenta-Lakáskassza Zrt. értékesítési partnerének valamely hiteltermékével kombinálva kerül értékesítésre. • Számlavezetési díj fizetése: A számlavezetési díj fizetésének gyakorisága a legördülô menübôl kiválasztandó. Lehetséges értékei: Havonta, Év elején egy összegben,Év végén egy összegben. Inkasszós fizetési mód esetén a számlavezetési díj fizetési lehetôségei: Havonta, Év végén egy összegben.

* a 2014. évi PTK. módosítása miatt változtatásra kerül Fundamenta Akadémia

45


• Befizetett összeg: A program a számlanyitási díj + az elsô teljes havi megtakarítás + a számlavezetési díj összegét hozza fel alapértelmezettként, de ez felülírható. • Elsô díjas számlaszám: Ez az a számlaszám, amelyre az elsô díj banki átutalással történô megfizetés esetén utalandó. • Rendszeres megtakarítás módja • Fizetési mód: Lehetséges értékei Készpénzátutalási megbízás (díjköteles), Inkasszó, Átutalás. � Bankszámla-tulajdonos adatai: A terhelendô bankszámla tulajdonosánakneve, a terhelendô bankszámla 2x8 vagy 3x8 jegyû számlaszáma. A számlaszámot a rendszer ellenôrzi. � Jogosult adatai: Minden esetben Fundamenta-Lakáskassza Zrt. (Állandó adat.), Jogosult azonosítója pedig minden esetben A12217595. (Állandó adat.) � Fogyasztó adatai: Minden esetben szerzôdô neve és címe kerül ide. � Teljesítés adatai: A terhelendô számlát vezetô bank nevét meg kell adni. A csoportos beszedési megbízás teljesítési érvényességének kezdete. Ez az idôpont a kitöltés dátumánál korábbi idôpont nem lehet. Kitöltése kötelezô! A csoportos beszedési megbízás teljesítési érvényességének vége nem lehet korábbi, mint az adott módozat kapcsán várható kiutalás! Ennek megadása nem kötelezô! Teljesítés felsô határa: Amennyiben kitöltésre kerül, mértéke nem lehet alacsonyabb, mint a havi rendszeres megtakarítás + 150 Ft számlavezetési díj összege! ”Hozzájárulok, hogy a számlavezetôm a teljesítés felsô értékhatáráról értesítse a kedvezményezettet.” Lehetséges értékei: • Igen • Nem Az inkasszós nyomtatvány ezen részén az ügyfélnek nyilatkoznia kell, hogy hozzájárul-e ahhoz, hogy a számlavezetôje a teljesítés felsô határáról értesítse az inkasszós nyomtatványon szereplô kedvezményezettet – azaz jelen esetben a Fundamenta-Lakáskasssza Zrt.-t. Terhelés napja: inkasszós fizetési mód választása esetén az ügyfélnek nyilatkoznia kell, hogy a vállalt rendszeres megtakarítással a hónap mely napján terheljék meg a folyószámláját, ami a legördülô menü segítségével állítható be a hónap 1. és 12. napja közötti intervallumban. Amennyiben a terhelés konkrét napja nem kerül kiválasztásra, a rendszer továbblépés esetén a következô hibaüzenetet jeleníti meg: Kérem, adja meg a terhelés napját! 46



Nyilatkozati részek a termékajánlási megkeresésekrôl és reklámküldemények küldésérôl

1. Az Ügyfél hozzájárulását adja adatainak, így telefonszámának, e-mail címének kezeléséhez termékajánlási célú megkeresésekhez? kérdés Kérem válasszon! legördülô menüjére kattintva az eLak rendszer felugró weblap üzenet formájában figyelmeztet, hogy az Ügyféltôl hozzájárulást kell kérni személyes adatainak kezelésérôl termékajánlási célú megkeresésekhez.

Az Ügyfél hozzájárulásának megfelelôen (igen vagy nem) kerül X jelölés a kinyomtatott ajánlat elsô nyilatkozati részéhez. Az Ügyfelek minél szélesebb körû kiszolgálása érdekében törekedjünk az Igen válasz jelölésére. 2. Az Ügyfél hozzájárulását adja reklámküldemények küldéséhez? kérdés Kérem válasszon! legördülô menüjére kattintva az eLak rendszer felugró weblap üzenet formájában figyelmeztet, hogy az Ügyféltôl hozzájárulást kell kérni reklámküldemények küldéséhez.

Az Ügyfél hozzájárulásának megfelelôen (igen vagy nem ) kerül X jelölés a kinyomtatott ajánlat második nyilatkozati részéhez.


47


Az Ügyfelek minél szélesebb körû kiszolgálása érdekében törekedjünk az Igen válasz jelölésére. A Nyilatkozat legördülô menüjének alkalmazása után a Tovább gombra kattintva a rendszer ellenôrzi a bevitt adatokat, és amennyiben azokat helyesnek találja, automatikusan az Ajánlatok áttekintése képernyôre ugrik.

48



4.6. Ajánlatok áttekintése Miután az ajánlat valamennyi adata megadásra került, ismét az Ajánlatok áttekintése képernyô jelenik meg. Az Ajánlatok áttekintése funkción belül ismét automatikusan megjelennek a folyamat korábbi szakaszaiban kitöltött ajánlatok kapcsán megadott paramétereknek – az ügyfél és ügyféligény, az értékesítô, valamint a kiválasztott szerzôdéses módozatoknak – megfelelô adatok. A Tovább gombra kattintva a program a Nyomtatandó ajánlatok képernyôre ugrik, hol az ügylethez tartozó, kitöltött ajánlatokat tartalmazó lista jelenik meg az ajánlatok számával, az állami támogatás jogosultjának nevével, valamint a szerzôdéses összeggel.

4.7. Nyomtatandó ajánlatok E képernyôn jelölheti a tanácsadó, hogy a kitöltött ajánlat(ok), csoportos beszedési megbízás(ok) és melléklet(ek) közül melyiket, illetve melyeket kívánja kinyomtatni. (Pl. amennyiben az ügyfélnek mégsincs szüksége valamennyi ajánlatra, az egyes ajánlatok kijelölésével, illetve ki nem jelölésével szabályozható, hogy mely ajánlatok kerüljenek nyomtatásra.)


49


A képernyôn az egyes ajánlat(ok) kapcsán a következô adatok jelennek meg egy sorban: • Ajánlat sorszáma; • Ajánlat száma; • Szerzôdô neve; • Szerzôdéses összeg mértéke. Zárolási nyilatkozat nyomtatása Amennyiben az ajánlat(ok) kombi hitel kapcsán került(ek) kitöltésre, a hozzá( juk) kapcsolódó zárolási nyilatkozat(ok) nyomtatását is jelölni kell, így az(ok) a következôkben nyomtatásra is kerül(nek). Alapértelmezetten nincs kijelölve. Ha az adott ajánlatot kijelöli az ügyintézô, akkor automatikusan kijelölésre kerül a hozzátartozó zárolási nyilatkozat is, azonban ez a kijelölés megszüntethetô. Nyomtatásra természetesen önmagában is kijelölhetô a zárolási nyilatkozat. CSOB nyomtatása Csak akkor jelenik meg, ha tartozik CSOB (Csoportos beszedési megbízás) az adott ajánlathoz. Alapértelmezetten nincs kijelölve. Ha az adott ajánlatot kijelöli az ügyintézô, akkor automatikusan kijelölésre kerül a hozzátartozó CSOB is, azonban ez a kijelölés megszüntethetô. Nyomtatásra természetesen önmagában is kijelölhetô a CSOB. CSOB nyomtatása esetén a rendszer automatikusan generálja, és a CSOB-nyomtatványon meg is jeleníti az ajánlat aláírásának dátumát. Melléklet nyomtatása Az adott ajánlathoz tartozó melléklet nyomtatásra történô kijelölése. Csak akkor jelenik meg, ha tartozik melléklet az adott ajánlathoz. Alapértelmezetten nincs kijelölve. Ha az adott ajánlatot kijelöli az ügyintézô, akkor automatikusan kijelölésre kerül a hozzátartozó melléklet is, azonban ez a kijelölés megszüntethetô. Természetesen önmagában is kijelölhetô a melléklet. Mellékletet akkor kell nyomtatni, ha: • az ügyfél státusza meghatalmazott vagy jogi személy és/vagy • az ügyfél külföldi lakcímmel rendelkezik. A melléklet 4 részbôl áll, minden esetben ki kell nyomtatni mind a 4 részt. Az egyes részek kitöltésére vonatkozó szabályok:

50



1. Lakás-elôtakarékoskodó képviselôjének/meghatalmazottjának adatai: Abban az esetben kell kitölteni a rendszer által, ha az ügyfél státusza meghatalmazott. Kitöltése a Lakás-elôtakarékoskodó képviselôje / meghatalmazottja képernyôn megadott adatok alapján történik. 2. Lakás-elôtakarékoskodó (önkormányzat, egyház, alapítvány): Nem kerül kitöltésre a rendszer által, nyomtatás után kézzel töltendô ki! 3. Külföldi lakóhellyel rendelkezô szerzôdô nyilatkozata: Nem kerül kitöltésre a rendszer által, nyomtatás után kézzel töltendô ki! 4. Az ajánlat sorszáma dátuma: Két mezô a rendszer által kitöltendô: • Ajánlat sorszáma: annak az ajánlatnak a sorszáma, amelyhez az adott melléklet tartozik); • Keltezés: ugyanaz, mint annak az ajánlatnak a keltezése, amelyhez az adott melléklet tartozik. A Tovább gombra kattintva a program még egyszer ellenôrzi a képernyôn jelölt ajánlatok kitöltésének helyességét, majd az itt kijelölt ajánlatok nyomtatásához ugrik az Ajánlatok adatai képernyôre.

4.8. Ajánlatok adatai Az Ajánlatok adatai képernyôrôl vezérelhetô a nyomtatásra kijelölt ajánlatok nyomtatása, továbbá itt jelölhetô az ügyleten belül kitöltött ajánlatok aláírt vagy nem aláírt volta. A kinyomtatott Ajánlatok valamennyi példányán megjelennek a korábban kitöltött, adatvédelemhez kapcsolódó nyilatkozatok, valamint az azok kapcsán tett jelölések. Az Ajánlatkitöltés során, az Ajánlaton szereplô nyilatkozati rész alapján fel kell hívni az ügyfelek figyelmét arra, hogy a Fundamenta az ügyfelei adatait a lakás-elôtakarékossági szerzôdés megszûnését követô 10 évig kezeli. Az ügyfél jogosult adatai kezelésérôl tájékoztatást kérni, tiltakozhat az adatai kezelése ellen, jogában áll adatai helyesbítését, kezelésének törlését és zárolását, a jövôbeni reklámküldés, közvetlen üzletszerzés megtiltását kérni írásban a H-1922 Budapest, vagy az [email protected] címen, jogorvoslatért a bírósághoz és a Nemzeti Adatvédelmi és Információszabadság Hatósághoz fordulhatnak.


51


Az ügyfelet fel kell továbbá világosítani, hogy a Fundamenta adatkezelésére vonatkozó további információkat a www.fundamenta.hu oldalon olvashat. (www.fundamenta.hu/információtár/dokumentumtár/ tájékoztatók alatt Adatvédelmi tájékoztató). A fenti nyilatkozati részek mind az Ajánlati nyomtatványon, mind a Bejelentôlapokon megjelennek. Mivel az ajánlati nyomtatvány 3 példányos nyomtatvány, a tanácsadónak – a nyomtatást követôen – valamennyi példányt eredetiben kell aláíratnia az ügyféllel, illetve a tanácsadónak magának is valamennyi példányt eredetiben kell aláírnia. A Nyomtatás gombra kattintva a rendszer valamennyi kitöltött, és nyomtatásra kijelölt ajánlatot, illetve az összes hozzá(juk) kapcsolódó nyomtatványt (inkasszó, zárolási nyilatkozat, melléklet) generálja pdf-ben, majd nyomtatja azokat. Az egyes kitöltött és aláírt ajánlatok, valamint az azokhoz kapcsolódó dokumentumok egymás utáni sorrendben kerülnek nyomtatásra. (1. ajánlat, majd az 1. ajánlathoz kapcsolódó dokumentumok; 2. ajánlat, majd a 2. ajánlathoz kapcsolódó dokumentumok stb.) A Nyomtatás gomb alatt megjelenítésre került a Fundamenta-Lakáskassza postacíme, amelyre a kitöltött, kinyomtatott és aláírt ajánlatokat postázni kell. Az aláírt, kinyomtatott ajánlatokat a szükséges mellékletekkel együtt a következô címre kérjük postázni: Fundamenta-Lakáskassza Zrt. Partnerértékesítés 1052 Budapest, Váci utca 19-21. Az egyes kinyomtatott ajánlat(ok) aláírásának megtörténtét az Aláírva négyzetben kell jelölnie a tanácsadónak, mielôtt lezárja az ügyletet. Amennyiben az ügylethez tartozó ajánlat(ok) nem lett(ek) aláírva, vagy nem mindegyik ajánlat lett aláírva, a továbblépés során a rendszer erre utaló figyelmeztetô üzenetet küld egy felugró ablakon keresztül.

52



Ajánlat 1. PÉ. LAKÁS-ELÔTAKARÉKOSSÁGI SZERZÔDÉSRE

F u n d a m en ta -L a ká s ka s s za Zrt .

0742000766

Akciós jel

Székhely: 1052 Budapest, Váci utca 19-21., Tel.: (06-1) 411-8181 Fôvárosi Bíróság, mint Cégbíróság, 01-10-043304

-

Elôzményszerzôdés száma

Ügyfél példánya

LAKÁS-ELÔTAKARÉKOSKODÓ

FELTÉTELEK

Vezetéknév Tóth Béla Keresztnév Születési név Tóth Béla Anyja születési neve Török Etelka Születési dátum 1974 év 11 hónap 20 nap Születési hely Kiskundorozsma X magyar Állampolgársága más EGT: EGT-n kívüli: bevándorolt letelepedett menekült H-1111 Lakcím irsz. település Budapest u., hsz., em. Tábornagy 444 1/45 Telefon +3682 765123 +3620 1234567 X Mobil [email protected] E-mail Adóazonosító jel Igazolvány Típusa 1. Szem. igazol 2. Lakcímkártya

0– 24

8– 12

12– 16

16– 20

0– 24

8– 12

12– 16

16– 20

Módozat 822 5 000 000 Szerzôdéses összeg (Ft) 50 000 Számlanyitási díj (Ft) Vállalt rendszeres megtakarítás (Ft) 20 150 Fizetési mód X inkasszó bankátutalás csekk Elsô befiz. mód futár által bankkártya X bankátutalás csekk Elsô befizetés azonosító Befizetett összeg (Ft) 70 150 X igen Állami támogatási kérelem Nyilatkozat inkasszós fizetési mód esetén Kérem az éves számlavezetési díj folyószámlámról történô X nem csoportos beszedését: igen Kérem, hogy a megtakarítást havi rendszerességgel a hónap alábbi 1 2 3 4 napján emeljék le folyószámlámról: 5 6 7 8 9 10 11 X 12

8396060985 Száma 876567KH 765234LK

Fundamenta-Lakáskassza kód 12345678 FUNDAMENTA Partner neve Tanácsadó kód 1 pashud Tanácsadó neve Pásztor-Hudák Enikő Tanácsadó telefonszáma +36301234567

KEDVEZMÉNYEZETT (természetes személy) Vezetéknév Keresztnév Születési név Anyja születési neve Születési dátum év hónap Születési hely Állampolgársága magyar más EGT: EGT-n kívüli: bevándorolt letelepedett Lakcím irsz. település u., hsz., em. 0– 8– Telefon 24 12 0– 8– 24 12 Mobil E-mail Adóazonosító jel Igazolvány Típusa Száma 1. 2.

nap

menekült

12– 16

16– 20

12– 16

16– 20


Kelt,

FULA

Mint szerzôdô, illetve törvényes képviselôje kijelentem, hogy az ajánlat aláírása elôtt a Fundamenta-Lakáskassza Zrt. (továbbiakbanFLK)ÁltalánosSzerzôdésiFeltételeit(ÁSZF)átvettem,azabbanfoglaltakatmegismertem,éstudomásul vettem,azokalakás-elôtakarékosságiszerzôdés(továbbiakban:szerzôdés)elválaszthatatlanrészétképezik.Büntetôjogi felelôsségemtudatábankijelentemtovábbá,hogyjelenajánlatotasajátnevemben(kivéveaténylegestulajdonosnevébentörténônyilatkozattételt,akkorazAjánlatMellékletbenírtakazirányadók),ésasajátvagyamegjelölt,aPtk.685. §b)pontjaszerintiközelihozzátartozómnakminôsülôkedvezményezettjavárateszem.Azadottnaptáriévbenjavamra, illetveugyanazonkedvezményezettjaváratudomásomszerintmásszerzôdésutánnemigényeltekállamitámogatást. Aszemélyesadatokat:szerzôdô,kedvezményezettazonosítóadatai:név,születésinév,születésiidô,hely,anyjaszületési neve, igazolvány típusa és száma, lakcím, levelezési cím, adóazonosító, szerzôdéshez kapcsolódó adatok az FLK a szerzôdés létrehozatala, betétgyûjtés, majdan pedig ügyfelei hitelképessége esetén hitelnyújtás céljából kezeli, míg a Fundamenta-LakáskasszaKft.pénzügyiszolgáltatásközvetítéseokán. Azadatokkezeléserészbenkötelezôa2007.éviCXXXVI.törvény,a1996.éviCXII.törvény,a1996.éviCXIII.törvény ésa2000.éviC.törvényalapján. Adatok kezelésére az FLK és a Fundamenta-Lakáskassza Kft. jogosult, míg adatfeldolgozásra az FLK által kiszervezési tevékenységremegbízottszervezetei,továbbáazFLKfüggôügynökeiésaFundamenta-LakáskasszaKft.közvetítôialvállalkozói.AzFLKjogosultazügyfeleiszemélyesésszerzôdésesadataitaveleszerzôdésesjogviszonybanállóFundamentaLakáskasszaKft.(1052Budapest,Váciutca19-21.),mintadatkezelô,továbbáannakszerzôdésközvetítésremegbízott közvetítôialvállalkozói(továbbiakban:Jogosultak),továbbáazFLKfüggôügynökeirészéreátadni,továbbítaniügyfelei kiszolgálása, a szerzôdéses jogviszonyból eredô jogai és kötelezettségei ismertetése céljából. A Jogosultak és az FLK függôügynökeiadatfeldolgozók. Aláírásommal hozzájárulok, hogy az FLK és a Fundamenta-Lakáskassza Kft. a telefonszámomat, e-mail-címemet kapcsolattartási, tájékoztatási célból kezelje. Az adatszolgáltatás önkéntes, a kezelés ideje a lentebb írtak szerint alakul. Tudomásomvanarról,hogyazFLKjogosultvisszautasítanialakás-elôtakarékosságiszerzôdésesajánlatom,amennyiben ezen adataim rögzítését nem biztosítom számára, mivel adataim ismerete szükséges ahhoz, hogy az FLK a létrejött szerzôdésemmelkapcsolatoslehetôségekrôltájékoztatnitudjon. AzFLK,Fundamenta-LakáskasszaKft.megkereshetnekengemtermékajánlattal,adataimat,ígyatelefonszámomat,e-mailcímemetisilyencélbólalentebbírtideigkezelhetik. nem igen Hozzájárulok,hogyazFLKésaFundamenta-LakáskasszaKft.reklámküldeménytküldjön. nem igen Tudomásulveszem,hogyazFLKazadataimatidôbenkorlátozottan,aszerzôdésmegszûnésétkövetô10évig–esetlegesen akár adatfeldolgozó igénybevételével – kezeli. Tudomásul veszem, hogy bármikor jogosult vagyok adataim kezelésérôl tájékoztatást kérni, tiltakozhatom az adataim kezelése ellen, jogomban áll adataim helyesbítését, kezelésének–kötelezôadatkezeléskörétkivéve–törlésétészárolását,ajövôbenireklámküldésmegtiltásátkérniírásbana H-1922Budapest,vagyaz[email protected]címenazzal,hogyazFLKjogosulttáválhataszerzôdésfelmondására abbanazesetben,haahatályosadatkezelésinyilatkozatomalapjánnemképesaztajogszabályoknakésazÁSZF-nek megfelelôen kezelni. Tájékoztatást kaptam arról, hogy az adataim kezelésérôl, adatfeldolgozó személyérôl további információkatawww.fundamenta.huoldalon,AdatvédelmiTájékoztatónevûszabályzatbanolvashatokésírásbeliválaszt iskérhetek.Jogorvoslatilehetôséggel,panasszalaNemzetiAdatvédelmiésInformációszabadságHatóságnállehetélni vagybírósághozfordulhatok. Tudomásulveszem,hogyazFLKelôzetesennemvállalhatkötelezettségetaszerzôdésesösszegkifizetésénekidôpontjára vonatkozólag, a lakáskölcsön folyósításának feltétele a lakás-elôtakarékoskodó, illetve a hitelfelvevô hitelképessége, a szerzôdés alapján igényelt összeg kifizetésére legkorábban a három hónapos kiutalási idôszakot követô hónapban kerülhetsor.Tudomásulveszeméselfogadom,hogyajelenajánlataláírásával–aszerzôdésFLKáltalivisszaigazolását követôen–jogosulttáválokazFLKáltalüzemeltetetttelefonosügyfélszolgálatigénybevételére.Aláírásommalhozzájárulokadataimnakaszerzôdésbenmeghatározottakszerintikezeléséhez.

X X

település

Mint tanácsadó igazolom, hogy az ügyfél személyes adatait az általa bemutatott eredeti okiratok alapján töltöttem ki, és a jelen ajánlatot az ügyfél elôttem saját kezûleg írta alá. Elismerem

Tanácsadó kód 2 Értékesítés helye

Cikksz. 01 114 402

Kérjük, nyomtatott betûkkel kitölteni, és minden példányt eredetiben aláírni!

Ft átvételét a Fundamenta-Lakáskassza Zrt. javára.

2014

év

03

hónap

17

nap Tanácsadó aláírása

Lakás-elôtakarékoskodó aláírása


53


Felhatalmazás csoportos beszedési megbízás teljesítésére, a felhatalmazás módosítása, megszüntetése PÉNZFORGALMI SZOLGÁLTATÓ PÉLDÁNYA

1. Fizetô fél adatai Fizetô fél neve: Fizetési számla pénzforgalmi jelzôszáma: –

–

2. Kedvezményezett adatai Kedvezményezett (közszolgáltató, díjbeszedô, biztosító, eladó stb.) neve:

FUNDAMENTA–LAKÁSKASSZA ZRT. Kedvezményezett azonosítója:

Ajánlatszám:

A 1 2 2 1 7 5 9 5 3. Kedvezményezettel szerzôdéses viszonyban lévô személy (a továbbiakban szerzôdô fél) adatai Szerzôdô fél (elôfizetô, biztosított, vásárló stb.) neve: Szerzôdô fél címe: Szerzôdô fél (vagy szerzôdés) azonosítója a kedvezményezettnél:

4. Teljesítés adatai –

Érvényesség kezdete:

–

–

vége:

Teljesítés felsô értékhatára:

–

Ft,

azaz

forint.

5. Felhatalmazás jellege Eredeti felhatalmazás

Megszüntetés

Módosítás

6. Nyilatkozat Jelen nyomtatvány kitöltésével és aláírásával felhatalmazom pénzforgalmi szolgáltatót arra, hogy a fentebb megjelölt kedvezményezettet az általam benyújtott felhatalmazásról értesítse, és fizetési számlámat a kedvezményezett által benyújtott beszedési megbízás alapján – megbízásom keretei között – megterhelje. Felhatalmazásomat a hátoldalon található kitöltési útmutató ismeretében adtam meg. Tudomásul veszem, hogy a beszedési megbízás teljesítésére szóló felhatalmazás elfogadásáról, a beszedés megkezdésének tényleges idôpontjáról, illetve elutasításáról és annak okáról a kedvezményezettôl a számlavezetôm és a szerzôdô fél kap értesítést. ,

Nem járulok hozzá , hogy a számlavezetôm a teljesítés felsô értékhatáráról értesítse a kedvezményezettet.

Kelt

,

. év

. hó

. nap

Kelt

Fizetô fél aláírása PFNY31

54


,

. év

Átvevô hivatalos aláírása MNB/26210/2007

. hó

. nap

Cikkszám: elak 01 122 004

Hozzájárulok


Amennyiben az ajánlatkitöltés kupon felhasználásával készült, úgy az eLakból kinyomtatott ajánlati nyomtatvány felsô részén szerepelni fog a kitöltött Kuponkód mezô:

valamint az ajánlat alján az Ügyfél nyilatkozatának megfelelôen kitöltött nyilatkozati rész az Otthonok és Megoldások magazin elôfizetésével kapcsolatban.

Figyelem! A Lojalitás Ügyfélprogrammal kapcsolatos eLak fejlesztések mind a magánszemélyek, mind a Társasházak/Lakásszövetkezetek ügyletkitöltésére vonatkozik. A Mentés gombra kattintva a rendszer lezárja az ügyletet, az Ügyletkezelés menüponton belül a státuszának megfelelô helyre menti. Amennyiben nem minden ajánlat kapcsán jelezte azok aláírt voltát, és úgy kattint a Mentés gombra, a rendszer egy felugró ablakon keresztül a következô figyelmeztetést küldi: Nincs minden ajánlatnál bejelölve az aláírt státusz. Biztos, hogy lezárja az ügyletet? Ez esetben elôször a felugró ablak OK, majd a képernyô Mentés gombjára kattintva mentheti az adatokat. A rendszer az ügylet sikeres lezárásáról a következô képernyôn üzenetet küld: Sikeresen lezárta az ügyletet! Az ügyletben szereplô aláírt ajánlat(ok) módosítása – az ügylet lezárását követôen – már nem lehetséges! (Kivétel ez alól az ajánlat(ok) aláírt vagy nem aláírt volta.)


55


5. Társasházak, Lakásszövetkezetek ajánlatkitöltése Az eLAK e funkciója segítségével a tanácsadók társasházak, illetve lakásszövetkezetek részére végezhetik el a szükséges kalkulációt, valamint tölthetik ki a megfelelô ajánlato(ka)t. Ez a funkció valamennyi tanácsadó számára elérhetô. A Társasház, illetve a Lakásszövetkezet két külön funkcióként jelenik meg a programban, így ezek külön menüpontból is indíthatók. Funkciójuk szerint teljesen hasonlóak, egy ponton azonban mégis különböznek – mégpedig a benyújtandó mellékletek tekintetében. A társasházak/lakásszövetkezetek ajánlatai kitöltésének támogatására szolgáló funkció két jól elkülönült folyamatrészbôl áll: • Kalkuláció; és • Ajánlatkitöltés. A folyamat nagymértékben hasonlít a természetes személyek esetében elérhetô Kalkuláció és Ajánlatkitöltés funkciókra. Jelen fejezetben így csak az esetleges eltéréseket, specifikumokat tárgyaljuk külön. A Társasház, illetve a Lakásszövetkezet menüpontra kattintva, a kalkulációhoz szükséges további adatok kitöltése elôtt az oldal elszürkül, az alján pedig egy felugró ablak jelenik meg – Üzenet a weblapról –, az adatvédelmi törvénynek megfelelôen: Figyelmeztetés! Hívja fel az Ügyfél figyelmét, hogy nevének és telefonszámának rögzítéséhez hozzájárulását kell, hogy adja! Hozzájárul nevének és telefonszámának rögzítéséhez a kalkuláció elôkészüléséhez? Igen, névre szóló kalkulációt kérek

Nem, anonim kalkulációt kérek

A kérdés utáni gombok közül az elsô – Igen, névre szóló kalkulációt kérek – gomb az alapértelmezetten jelölt, az ügyfél által választottat a megfelelô gombra kattintással lehet bevinni. A folytatásban itt is – mint a Magánszemélyek esetén - megjelenik a Kuponkedvezménnyel kapcsolatos szövegrész, mely alapján az Ügyféltôl meg kell kérdezni, hogy kapott-e a Fundamentától a Lojalitás Ügyfélprogram keretében termékkedvezményre jogosító kupont. 56



5.1. Társasházak/Lakásszövetkezetek: Kalkuláció A társasházak/lakásszövetkezetek számára kötendô lakástakarék-betétszerzôdésekhez a tanácsadó e felületen tudja rögzíteni a képviselô adatait és a szerzôdéses adatokat, majd ezt követôen végezheti el a kalkulációt. A társasházak/lakásszövetkezetek kalkulációjának elkészítéséhez a következô – magánszemélyektôl eltérô – adatok megadása szükséges: • Képviselô adatai: � A társasházat/lakásszövetkezetet képviselô, kalkulációt kérô személy, aki hivatalos felhatalmazással bír az adott társasház, illetve lakásszövetkezet képviseletére. Az ô nevét, telefonos elérhetôségét kell megadni ebben a pontban. • Szerzôdéses adatok: � Kedvezményezett (társasház, lakásszövetkezet), illetve épület/épületrész megnevezése, címe és helyrajzi száma: amelyre a lakástakarék-betétszerzôdés után járó állami támogatást igénybe kívánják venni, illetve a szerzôdéses összeget fel kívánják használni. (Lakásszövetkezet esetében a Kedvezményezett épület/épületrész megnevezése felirat jelenik meg, így ilyenkor a szóban forgó lakásszövetkezet kezelésében álló épület/épületrész megnevezését, címét, helyrajzi kell itt feltüntetni.) � Hivatalos földhivatali vázrajz szükséges: A képernyôn felsorolt, piros színnel kiemelt eseteken kívül minden esetben szükséges és kötelezô melléklete az ajánlatnak, aminek ténye a képernyôn található Hivatalos földhivatali vázrajz szükséges gombbal kötelezôen jelölendô! Amennyiben egy helyrajzi számhoz egy cím tartozik az adott társasház esetében, akkor egy szerzôdés köthetô. Amennyiben egy helyrajzi szám (7644) tartozik az adott társasházhoz bontásban (7644/A, 7644/B stb.), és az egyes bontásokhoz egy-egy cím, akkor annyi szerzôdés köthetô, ahány bontás van. Minden egyéb, ettôl eltérô esetben szükség van hivatalos vázrajzra!!! � Lakások száma: E mezôben legördülô menü segítségével választandó ki a társasházban – vagy lakásszövetkezet kezelésében álló, adott épületben/épületrészben – található lakások száma. (A lakások számát az egyes ajánlatokhoz kapcsolódóan mindig különkülön kell megadni!) � Szerzôdéses összeg: A társasház, illetve a lakásszövetkezet kezelésében álló épület/épületrész által igénybe venni kívánt szerzôdéses összeg Ft-ban kifejezve. � Amennyiben a megadott Szerzôdéses összeg mértéke a tarifacsaládhoz kapcsolódóan túl alacsony, vagy túl magas, a rendszer hibaüzenet formájában küld erre vonatkozó figyelmeztetést.


57


� Havi megtakarítás: A társasház, illetve a lakásszövetkezet kezelésében álló épület, épületrész által vállalt havi rendszeres megtakarítás mértéke Ft-ban kifejezve. Mértékét mindenképpen meg kell adni, amennyiben a Szerzôdéses összeg rovat nem került kitöltésre! Amennyiben a megadott Havi megtakarítás mértéke az megadott paraméterekhez (a Társasház lakásainak száma, a tarifacsalád stb.) kapcsolódóan túl alacsony, vagy túl magas, a rendszer hibaüzenet formájában küld erre vonatkozó figyelmeztetést.

� A Tarifacsalád és a Futamidô (módozat) menüpontok megegyeznek a magánszemélyek kalkulációs lapján szereplôvel. Ezeket a kötelezôen megadandó adatok ez esetben is a legördülô menübôl választható ki. A Kalkuláció gombra kattintva a program a megadott szerzôdéses adatok alapján elvégzi a kalkulációt, és megjeleníti a kalkulált változatokat. Az egyes változatokon belül felhozott szerzôdéses módozat megjelenített adatai a következôk: a szerzôdéses összeg, havi megtakarítás és a megtakarítási idô hossza. Társasházak, illetve lakásszövetkezetek kalkulációjában egy változaton belül mindig csak egy módozat, vagyis azonos futamidô (megtakarítási idô) szerepel! A Kalkulációs lapra gomb megnyomásával a rendszer a kiválasztott változato(ka)t a kalkulációs lapra helyezi. 58



Az Ajánlatkitöltés gombot választva a rendszer az Ajánlatok adatai képernyôre ugrik, a kiválasztott módozat adataival elôtöltve.


59


Az Ajánlatkitöltés gomb a Kalkulációs lapra gomb alkalmazása nélkül is választható, ilyenkor azonban a kiválasztott változat kapcsán nem készül – nyomtatható, illetve email-ben továbbítható – Kalkulációs lap! A Tovább gombra kattintva a program a megfelelô adatokkal elôtöltve a Kalkulációs lap képernyôre ugrik, amennyiben ezt megelôzôen legalább egy változat mellett a Kalkulációs lapra gombra kattintott. Ilyenkor az ügylet automatikus mentésre kerül.

5.2. Társasházak/Lakásszövetkezetek: Kalkulációs lap Kalkulációs lap funkcióban jelenik meg a folyamat korábbi szakaszaiban megadott paramétereknek megfelelôen a Kedvezményezett (társasház, lakásszövetkezet), illetve épület/épületrész nevére szóló, kinyomtatható Kalkulációs lap. A Kalkulációs lap – a korábban megadott adatok alapján – valamennyi, a kalkuláció eredményének ügyféllel történô ismertetéséhez szükséges adatot tartalmazza egészen a Társasház/Lakásszövetkezet adataitól kezdve, a szerzôdés(ek) részletes adatain át, a benyújtandó dokumentumok ismertetéséig. A Kalkulációs lap alkalmazásának célja, hogy annak kinyomtatása után a társasház/lakásszövetkezet képviseletre jogosultja – a tanácsadó segítségével – megnézhesse és megismerje a lakástakarék-betétszámla kapcsán rendelkezésére álló legoptimálisabb lehetôség valamennyi apró részletét, és az azzal kapcsolatos legfontosabb adatok írott, tárgyiasult formában is a rendelkezésére álljanak. Ha rendelkeznek Kuponnal, a kalkuláció készítésekor a felkínált kalkulációs változatok mellett szerepel, hogy mely tarifákra, és milyen jellegû termékkedvezmény érvényesíthetô. A kedvezményre jogosult tarifa választása esetén a Kalkulációs lapon a termékkedvezménybôl adódó, számszerûsített kedvezmények is megjelennek. A Kalkulációs lap alján szerepelnek a Szerzôdés megkötéséhez szükséges dokumentumok is.

A Nyomtatás gombra kattintással megtörténik a kalkulációs lap nyomtatása. A Vissza gombra klikkelve a Változatokhoz jutunk, ahol megkezdhetô az Ajánlatkitöltés. A Küldés e-mail-ben gombot választva a program egy új képernyôre ugrik, ahol lehetôség nyílik az e- mail feladójának, címzettjének, témájának és szövegének megadására, valamint a Kalkulációs lap továbbítására. 60



5.3. Társasházak/Lakásszövetkezetek: E-mail küldése Az eLAK rendszer társasházak/lakásszövetkezetek számára kidolgozott része rendelkezik egy, a Kalkulációs lap küldése e-mail-ben funkcióval. Ennek lényege, hogy akár az adott társasház/lakásszövetkezet képviseletre jogosult személyének személyes jelenléte nélkül is elkészíthetô a Kalkulációs lap, amelynek révén lehetôség nyílik annak e-mail-en történô továbbítására. Az E-mail küldése képernyô elemei: • Feladó: Itt alapértelmezettként a Beállítások menüpontban megadott üzletkötôi e-mail cím jelenik meg, ennek hiányában a [email protected] cím, amely azonban minden esetben felülírható, maximális hossza 50 karakter. • Címzett: A kalkulációt kérô – képviseletre jogosult – személy e-mail-címe, amely e képernyôn is minden esetben felülírható. Maximális hossza 50 karakter. A program minden esetben ellenôrzi, hogy a megadott e-mail-cím formátuma megfelelô-e! • Téma: Alapértelmezettként beállítva: Lakás-elôtakarékossági kalkuláció küldése, de ez felülírható. • Üzenet szövege: Az E-mail küldése képernyô minden esetben az alapértelmezetten elôtöltött, és a következôkben ismertetett tartalommal jelenik meg. Az alapértelmezetten megjelenô szöveg e képernyôn is minden esetben felülírható. Az üzenet maximális hossza 1000 karakter, a levél formátuma HTML.

Az elküldött e-mail-ek szövege minden esetben kiegészül egy, a tartalmának banktitok voltára utaló szövegrésszel. A felhasználó ezt a képernyôn nem látja – mivel a rendszer a háttérben, automatikusan fûzi hozzá a levélben foglaltakhoz –, csak az e-mail-t fogadó személy. Fundamenta Akadémia

61


Amennyiben a felhasználó tanácsadó nem adott meg feladói e-mail-címet – azaz a feladó email címét tartalmazó mezô tartalma [email protected] –, a program az e-mail szövegét a levél végén, kék színnel kiegészíti a következô szöveggel: Ez egy automatikus levél, válaszlevelet nem tud fogadni, a feladó telefonon, illetve személyesen érhetô el. Az elküldött e-mail tartalmát, illetve a küldés tényét a rendszer nem tárolja, így az elküldött üzenet sem az ügylet visszatöltésekor, sem pedig az oldalra való visszalépéskor nem jelenik meg újra. A Küldés gombra kattintva a program elküldi az összeállított e-mailt a megadott tartalommal és paraméterekkel, majd továbblép az Ajánlatkitöltés oldalra.

5.4. Társasházak/Lakásszövetkezetek: Ajánlatok áttekintése Ezen az oldalon jelölhetô a Kalkuláció során kiválasztott változat ajánlatának kitöltése. Ilyen esetben elsôként mindig az Ajánlatok áttekintése képernyô jelenik meg.

Az Ajánlatok áttekintése funkción belül automatikusan megjelennek a folyamat korábbi szakaszaiban megadott paramétereknek – az ügyfél és ügyféligény, az értékesítô, valamint a kiválasztott szerzôdéses módozatoknak – megfelelô adatok. A 1. ajánlat kitöltése gombra kattintva a program a Lakás-elôtakarékoskodó adatai képernyôre ugrik, a már bevitt adatokkal elôtöltve. A további adatok kitöltése elôtt azonban az oldal elszürkül, közepén pedig egy felugró ablak jelenik meg – Üzenet a weblapról –, az adatvédelmi törvénynek megfelelôen:

62



5.5. Társasházak/Lakásszövetkezetek: Lakás-elôtakarékoskodó adatai Ezen a felületen adhatók meg a szerzôdô társasház/lakásszövetkezet, illetve a törvényes képviseletére jogosult személy adatai.

Itt kell megadni a társasház vagy lakásszövetkezet, mint szerzôdô nevét, címét, adószámát (amely késôbbi pótlására ez esetben nincs mód!), továbbá kitöltendô a képviseletére jogosult személy (aki többnyire a közös képviselô) nevét, személyiségét, titulusát, születési dátumát és helyét, állampolgárságát (ami lehet Magyar, más EGT vagy EGT-n kívüli). Továbbá meg kell adni a képviselô lakcímét, telefonos és egyéb elérhetôségét, jelölni kell személyi azonosító okmányainak típusát, számát és a adóazonosító jelét is! A lakás-elôtakarékoskodó társasház/lakásszövetkezet törvényes képviselôjének nyilatkoznia kell az Eltérô kedvezményezett pontban, hogy a kedvezményezett társasház, illetve épület/épületrész ugyanezen idôszakban más lakás-takarékpénztári szerzôdés kapcsán nem jogosult/nem veszi/nem vette igénybe az állami támogatást. A Tovább gombra kattintva a program ellenôrzi a Lakás-elôtakarékoskodó adataihoz kapcsolódó összes bevitt adatot. Amennyiben a program a bevitt adatokban nem talált hibát, a Társasházak/Lakásszövetkezetek: Kedvezményezett (társasház), illetve épület/épületrész adatai képernyôre ugrik. Fundamenta Akadémia

63


5.6. Társasházak/Lakásszövetkezetek: Kedvezményezett épület/épületrész adatai Ezen a felületen adhatók meg a kedvezményezett társasház, illetve a kedvezményezett épület/épületrész adatai, vagyis adószáma, megnevezése, címe, helyrajzi száma és a lakások száma. A korábban már bevitt adatok itt elôtöltve jelennek meg, ilyen esetben csak a hiányzókat kell felvinni.

Társasházi ajánlat esetén az Ajánlat kitöltése funkción belül a Kedvezményezett adatai fül inaktív, azaz a fülre való kattintással nem nyitható meg ez a funkció és az adatok nem módosíthatóak, hiszen ilyenkor a kedvezményzett megegyezik a szerzôdô társasházzal. Lakásszövetkezeti ajánlat esetén viszont az Ajánlat kitöltése funkción belül a Kedvezményezett adatai fül tartalma módosítható, hiszen lehet eltérô a kedvezményezett. A Tovább gombra kattintva a program ellenôrzi a Kedvezményezett adataihoz kapcsolódó összes bevitt adatot. Ha a program a bevitt adatokban nem talált hibát, a Társasházak/Lakásszövetkezetek: Szerzôdéses feltételek képernyôre ugrik.

5.7. Társasházak/Lakásszövetkezetek: Szerzôdéses feltételek Ezen a felületen adhatók meg a szerzôdéssel és a fizetéssel kapcsolatos adatok, hasonlóan a magánszemélyek szerzôdéseinek ajánlatkitöltéséhez, így a kitöltés részleteire e fejezetbem nem térünk ki újra. Meg kell adni a szerzôdéses feltételeket, akciós jelet (amennyiben szükséges), a válaszott módozatot, a szerzôdéses összeget, a számlanyitási díj összegét, a vállalt rendszeres megtakarítás összegét, a számlavezetési díj fizetésének gyakoriságát, hiszen itt választható havi, valamint az éves egyösszegû terhelés is. Ha az ajánlatkitöltést kalkuláció elôzte meg, ez esetben ezek az adatok már elôtöltve jelennek meg a programban, azonban továbbra is módosíthatóak maradnak. E felületen megjelenik az Elsô díjas számlaszám, amelyre az elsô díj banki átutalással utalandó.

64



Amennyiben a társasház inkasszóval, vagy banki átutalással kívánja fizetni havi megtakarításait, úgy meg kell adni a terhelendô bankszámla tulajdonosának nevét – ami a társasház vagy a lakásszövetkezet –, illetve 2X8, vagy 3X8 jegyû számlaszámát. A jogosult – vagyis a Fundamenta-Lakáskassza Zrt. – adatai már elôtöltve láthatóak. A kitöltés során – hasonlóan a magánszemélyeknél ismertetettekhez – itt is megjelennek a nyilatkozati részek a termékajánlási megkeresésekrôl és reklámküldemények küldésérôl. Az Ügyfél hozzájárulásának megfelelôen (igen vagy nem ) kerül X jelölés a kinyomtatott ajánlat elsô nyilatkozati részéhez. Az Ügyfelek minél szélesebb körû kiszolgálása érdekében törekedjünk az Igen válasz jelölésére. Mivel az ajánlati nyomtatvány 3 példányos nyomtatvány, a tanácsadónak valamennyi példányt eredetiben kell aláíratnia az ügyféllel – illetve annak törvényes képviselôjével –, valamint a tanácsadónak magának is valamennyi példányt eredetiben kell aláírnia. A Tovább gombra kattintva a rendszer ellenôrzi a bevitt adatokat, ha a program a bevitt adatokban nem talált hibát, akkor automatikusan a Társasházak/Lakásszövetkezetek: Ajánlatok áttekintése képernyôre ugrik.

5.8. Társasházak/Lakásszövetkezetek: Ajánlatok áttekintése Miután az ajánlat valamennyi adata megadásra került, ismét az Ajánlatok áttekintése képernyôre jutunk. Az Ajánlatok áttekintése funkción belül ismét automatikusan megjelennek a folyamat korábbi szakaszaiban kitöltött ajánlat kapcsán megadott paramétereknek – az ügyfél és ügyféligény, az értékesítô, valamint a kiválasztott szerzôdéses módozatoknak – megfelelô adatok. • Az ügyfél által kiválasztott szerzôdéses módozat alatt megjelenített 1 ajánlat módosítása gombra kattintva a program a Lakás-elôtakarékoskodó adatai képernyôre ugrik, a választott – már kitöltött – ajánlat adataival elôtöltve. E gombra kattintva az elôzetesen bevitt adatok felülírhatóvá válnak. • A Hasonló ajánlat kitöltése gombra kattintva a program a Lakás-elôtakarékoskodó adatai képernyôre ugrik, a korábban megadott adatokkal elôtöltve. Azonban társasházak és lakásszövetkezet esetében nem lehet egy ügyletben több ajánlat, ezért az áttekintô képernyôn mindig csak egy ajánlat szerepelhet. • A Tovább gombra kattintva a program a Nyomtatandó ajánlatok képernyôre ugrik, ahol az ügylethez tartozó, kitöltött ajánlatot tartalmazó képernyô jelenik meg a legfontosabb adatokkal – mint az állami támogatás jogosultjának nevével, valamint a szerzôdéses összeggel.


65


5.9. Társasházak/Lakásszövetkezetek: Nyomtatandó ajánlatok

E képernyôn jelölheti a tanácsadó, hogy a kitöltött ajánlatot ki kívánja-e nyomtatni. A Tovább gombra kattintva a program még egyszer ellenôrzi a képernyôn jelölt ajánlat kitöltésének helyességét, majd annak nyomtatásához ugrik az Ajánlatok adatai képernyôre. A folyamat a Tovább gombra kattintva abban az esetben is továbbvihetô, ha az ajánlatot nem kívánja ki-nyomtatni, vagyis nem helyez el egy kis pipát e jelölônégyzetben. Ilyen esetben azonban a rendszer nem generálja az ajánlat pdf-es formátumát, vagyis az a folyamat további részében nem is lesz nyomtatható. (Csak ugyanerre az oldalra való visszalépést követôen, az ajánlat nyomtatásra való bejelölése után.)

66



5.10. Társasházak/Lakásszövetkezetek: Ajánlatok adatai Az Ajánlatok adatai képernyôrôl vezérelhetô a nyomtatásra kijelölt ajánlat nyomtatása, továbbá itt jelölhetô az ügyleten belül kitöltött ajánlat aláírt vagy nem aláírt volta.

A Nyomtatás gomb alatt megjelenítésre került a Fundamenta-Lakáskassza postacíme, amelyre a kitöltött, kinyomtatott és aláírt ajánlatokat postázni kell. Az aláírt, kinyomtatott ajánlatokat a szükséges mellékletekkel együtt a következô címre kérjük postázni: Fundamenta-Lakáskassza Zrt. Partnerértékesítés 1052 Budapest, Váci utca 19-21. A kinyomtatott ajánlat aláírásának megtörténtét az Aláírva négyzetben kell megjelölnie a tanácsadónak, mielôtt lezárja az ügyletet. Amennyiben az ügylethez tartozó ajánlat nem lett aláírva, a továbblépés során a rendszer erre utaló figyelmeztetô üzenetet küld egy felugró ablakon keresztül. Felsorolásra kerül az ajánlat mellé benyújtott dokumentumok listája. Az egyes dokumentumok melletti négyzetre kattintva jelölendô, hogy mely dokumentumok kerültek csatolásra a lakástakarékbetétszámlához. Ez egyfajta ellenôrzôlistaként is funkcionál a tanácsadó számára. Társasházak esetében benyújtandó dokumentumok szerzôdéskötéskor: • Alapító okirat; • Képviselôt kijelölô határozat; • Képviselô aláírási címpéldánya; • Fundamenta LTP-szerzôdés aláírását elfogadó 2/3-os közgyûlési határozat; • Számlanyitási díj befizetését igazoló bizonylat; • 30 napnál nem régebbi tulajdoni lap, vagy a Takarnet 3.600 Ft-os díja; • Vállalkozás mint képviselô esetén cégkivonat. Fundamenta Akadémia

67


Lakásszövetkezetek esetében benyújtandó dokumentumok szerzôdéskötéskor: • Hatályos cégkivonat; • Alapszabály; • Lakásszövetkezeti elnök aláírási címpéldánya; • Elsôdíjas csekk másolata, vagy nyilatkozat a visszaigazolás utáni utalásról; • 30 napnál nem régebbi tulajdoni lap, vagy a Takarnet 3.600 Ft-os díja. A Nyomtatás gombra kattintva a rendszer a kitöltött és nyomtatásra kijelölt ajánlatot, illetve az összes hozzá kapcsolódó nyomtatványt (nyilatkozat, inkasszó) generálja pdf-ben, majd kinyomtatja. A kitöltött és aláírt ajánlat, valamint az ahhoz kapcsolódó dokumentumok egymás utáni sorrendben kerülnek nyomtatásra. (1. ajánlat, majd az 1. ajánlathoz szükséges dokumentumok stb.) A kinyomtatott Ajánlatok valamennyi példányán megjelennek a korábban kitöltött, adatvédelemhez kapcsolódó nyilatkozatok, valamint az azok kapcsán tett jelölések. Az Ajánlatkitöltés során, az Ajánlaton szereplô nyilatkozati rész alapján fel kell hívni az ügyfelek figyelmét arra, hogy a Fundamenta az ügyfelei adatait a lakás-elôtakarékossági szerzôdés megszûnését követô 10 évig kezeli. Az ügyfél jogosult adatai kezelésérôl tájékoztatást kérni, tiltakozhat az adatai kezelése ellen, jogában áll adatai helyesbítését, kezelésének törlését és zárolását, a jövôbeni reklámküldés, közvetlen üzletszerzés megtiltását kérni írásban a H-1922 Budapest, vagy az [email protected] címen, jogorvoslatért a bírósághoz és a Nemzeti Adatvédelmi és Információszabadság Hatósághoz fordulhatnak. Az ügyfelet fel kell továbbá világosítani, hogy a Fundamenta adatkezelésére vonatkozó további információkat a www.fundamenta.hu oldalon olvashat. (www.fundamenta.hu/információtár/dokumentumtár/ tájékoztatók alatt Adatvédelmi tájékoztató). A fenti nyilatkozati részek mind az Ajánlati nyomtatványon, mind a Bejelentôlapokon megjelennek. Inkasszós nyomtatvány csak akkor kerül generálásra és nyomtatásra, ha a vállalt rendszeres megtakarítás fizetésének módja inkasszó.

68



AJÁNLAT TÁRSASHÁZAK, LAKÁSSZÖVETKEZETEK RÉSZÉRE Kérjük, nyomtatott betûkkel kitölteni, és minden példányt eredetiben aláírni!

F u n d a m en ta -L a ká s ka s s za Zrt .

0742000773

Akciós jel

Székhely: 1052 Budapest, Váci utca 19-21., Tel.: (06-1) 411-8181 Fôvárosi Bíróság, mint Cégbíróság, 01-10-043304

-

Elôzményszerzôdés száma LAKÁS-ELÔTAKARÉKOSKODÓ

FELTÉTELEK Módozat 831 4 830 000 Szerzôdéses összeg (Ft) 48 300 Számlanyitási díj (Ft) Vállalt rendszeres megtakarítás (Ft) 30 150 Fizetési mód X inkasszó bankátutalás kp. átutalási megb. futár által bankkártya X bankátutalás csekk Elsô befiz. mód Elsô befizetés azonosító Befizetett összeg (Ft) 78 450 X igen Állami támogatási kérelem

X egyéb szervezet

Lakcím irsz. H-7630 település Pécs u., hsz., em. Palahegyi 4 Adószám 22234663-2-44 Képviseletre jogosult neve Kiss Piroska

Képviseletre jogosult személyisége X természetes

jogi

Nyilatkozat inkasszós fizetési mód esetén

KEDVEZMÉNYEZETT Név

Kérem az éves számlavezetési díj folyószámlámról történô X nem csoportos beszedését: igen Kérem, hogy a megtakarítást havi rendszerességgel a hónap alábbi 1 2 3 4 napján emeljék le folyószámlámról: X 5 6 7 8 9 10 11 12

Pala

Lakcím irsz. H-7630 település Pécs u.,hsz.,em. Palahegyi 4 22234663-2-44 Adószám Helyrajzi száma 43697/13 2-4 Lakások száma

Fundamenta-Lakáskassza kód 12345678 FUNDAMENTA Partner neve Tanácsadó kód 1 pashud Tanácsadó neve Pásztor-Hudák Enikő Tanácsadó telefonszáma +36301234567

LAKÁSELÔTAKARÉKOSKODÓ TÖRVÉNYES KÉPVISELÔJE Kiss Vezetéknév Keresztnév Piroska Kiss Piroska Születési név Anyja születési neve Nagy Jolán 1970 év 12 hónap 13 nap Születési dátum Születési hely Pécs Állampolgársága más EGT: X magyar EGT-n kívüli: bevándorolt letelepedett menekült Lakcím irsz. H-7630 település Pécs u., hsz., em. Palahegyi 4 0– 8– 12– 16– Telefon 24 12 16 20 0– 8– 12– 16– 24 12 X 16 20 Mobil +3630 1234567 E-mail [email protected] Adóazonosító jel 8425362458 Igazolvány Típusa Száma 1. Szem. igazol 34567891SZ 2. Lakcímkártya 123456 LK

település

Minttanácsadóigazolom,hogyazügyfélszemélyesadataitazáltalabemutatotteredetiokiratokalapjántöltöttemki,ésajelenajánlatotazügyfélelôttemsajátkezûlegírtaalá. Elismerem

Kelt,

FULA

Mint szerzôdô, illetve törvényes képviselôje kijelentem, hogy az ajánlat aláírása elôtt a Fundamenta-Lakáskassza Zrt. (továbbiakbanFLK)ÁltalánosSzerzôdésiFeltételeit(ÁSZF)átvettem,azabbanfoglaltakatmegismertem,éstudomásul vettem,azokalakás-elôtakarékosságiszerzôdés(továbbiakban:szerzôdés)elválaszthatatlanrészétképezik.Büntetôjogi felelôsségemtudatábankijelentemtovábbá,hogyjelenajánlatotasajátnevemben(kivéveaténylegestulajdonosnevébentörténônyilatkozattételt,akkorazAjánlatMellékletbenírtakazirányadók),ésasajátvagyamegjelölt,aPtk.685. §b)pontjaszerintiközelihozzátartozómnakminôsülôkedvezményezettjavárateszem.Azadottnaptáriévbenjavamra, illetveugyanazonkedvezményezettjaváratudomásomszerintmásszerzôdésutánnemigényeltekállamitámogatást. Aszemélyesadatokat:szerzôdô,kedvezményezettazonosítóadatai:név,születésinév,születésiidô,hely,anyjaszületési neve, igazolvány típusa és száma, lakcím, levelezési cím, adóazonosító, szerzôdéshez kapcsolódó adatok az FLK a szerzôdés létrehozatala, betétgyûjtés, majdan pedig ügyfelei hitelképessége esetén hitelnyújtás céljából kezeli, míg a Fundamenta-LakáskasszaKft.pénzügyiszolgáltatásközvetítéseokán. Azadatokkezeléserészbenkötelezôa2007.éviCXXXVI.törvény,a1996.éviCXII.törvény,a1996.éviCXIII.törvény ésa2000.éviC.törvényalapján. Adatok kezelésére az FLK és a Fundamenta-Lakáskassza Kft. jogosult, míg adatfeldolgozásra az FLK által kiszervezési tevékenységremegbízottszervezetei,továbbáazFLKfüggôügynökeiésaFundamenta-LakáskasszaKft.közvetítôialvállalkozói.AzFLKjogosultazügyfeleiszemélyesésszerzôdésesadataitaveleszerzôdésesjogviszonybanállóFundamentaLakáskasszaKft.(1052Budapest,Váciutca19-21.),mintadatkezelô,továbbáannakszerzôdésközvetítésremegbízott közvetítôialvállalkozói(továbbiakban:Jogosultak),továbbáazFLKfüggôügynökeirészéreátadni,továbbítaniügyfelei kiszolgálása, a szerzôdéses jogviszonyból eredô jogai és kötelezettségei ismertetése céljából. A Jogosultak és az FLK függôügynökeiadatfeldolgozók. Aláírásommal hozzájárulok, hogy az FLK és a Fundamenta-Lakáskassza Kft. a telefonszámomat, e-mail-címemet kapcsolattartási, tájékoztatási célból kezelje. Az adatszolgáltatás önkéntes, a kezelés ideje a lentebb írtak szerint alakul. Tudomásomvanarról,hogyazFLKjogosultvisszautasítanialakás-elôtakarékosságiszerzôdésesajánlatom,amennyiben ezen adataim rögzítését nem biztosítom számára, mivel adataim ismerete szükséges ahhoz, hogy az FLK a létrejött szerzôdésemmelkapcsolatoslehetôségekrôltájékoztatnitudjon. AzFLK,Fundamenta-LakáskasszaKft.megkereshetnekengemtermékajánlattal,adataimat,ígyatelefonszámomat,e-mailcímemetisilyencélbólalentebbírtideigkezelhetik. nem igen Hozzájárulok,hogyazFLKésaFundamenta-LakáskasszaKft.reklámküldeménytküldjön. nem igen Tudomásulveszem,hogyazFLKazadataimatidôbenkorlátozottan,aszerzôdésmegszûnésétkövetô10évig–esetlegesen akár adatfeldolgozó igénybevételével – kezeli. Tudomásul veszem, hogy bármikor jogosult vagyok adataim kezelésérôl tájékoztatást kérni, tiltakozhatom az adataim kezelése ellen, jogomban áll adataim helyesbítését, kezelésének–kötelezôadatkezeléskörétkivéve–törlésétészárolását,ajövôbenireklámküldésmegtiltásátkérniírásbana H-1922Budapest,vagyaz[email protected]címenazzal,hogyazFLKjogosulttáválhataszerzôdésfelmondására abbanazesetben,haahatályosadatkezelésinyilatkozatomalapjánnemképesaztajogszabályoknakésazÁSZF-nek megfelelôen kezelni. Tájékoztatást kaptam arról, hogy az adataim kezelésérôl, adatfeldolgozó személyérôl további információkatawww.fundamenta.huoldalon,AdatvédelmiTájékoztatónevûszabályzatbanolvashatokésírásbeliválaszt iskérhetek.Jogorvoslatilehetôséggel,panasszalaNemzetiAdatvédelmiésInformációszabadságHatóságnállehetélni vagybírósághozfordulhatok. Tudomásulveszem,hogyazFLKelôzetesennemvállalhatkötelezettségetaszerzôdésesösszegkifizetésénekidôpontjára vonatkozólag, a lakáskölcsön folyósításának feltétele a lakás-elôtakarékoskodó, illetve a hitelfelvevô hitelképessége, a szerzôdés alapján igényelt összeg kifizetésére legkorábban a három hónapos kiutalási idôszakot követô hónapban kerülhetsor.Tudomásulveszeméselfogadom,hogyajelenajánlataláírásával–aszerzôdésFLKáltalivisszaigazolását követôen–jogosulttáválokazFLKáltalüzemeltetetttelefonosügyfélszolgálatigénybevételére.Aláírásommalhozzájárulokadataimnakaszerzôdésbenmeghatározottakszerintikezeléséhez.

X X

LEVELEZÉSI CÍM Címzett neve Irsz. Hu.,hsz.,em.

Tanácsadó kód 2 Értékesítés helye

Cikksz. 01 110 311/eLAK

Ügyfél példánya

Személyiség Név Pala

FtátvételétaFundamenta-LakáskasszaZrt.javára.

2014

év

03

hónap

17

nap Tanácsadóaláírása

Lakás-elôtakarékoskodó/képviselô/meghatalmazottsajátkezûaláírása


69


Felhatalmazás csoportos beszedési megbízás teljesítésére, a felhatalmazás módosítása, megszüntetése PÉNZFORGALMI SZOLGÁLTATÓ PÉLDÁNYA

1. Fizetô fél adatai Fizetô fél neve:

P a l

a

Fizetési számla pénzforgalmi jelzôszáma:

1 2 0 0 1 0 0 8 – 0 0 1 2 2 6 3 8 – 0 0 1 0 0 0 0 5 2. Kedvezményezett adatai Kedvezményezett (közszolgáltató, díjbeszedô, biztosító, eladó stb.) neve:

FUNDAMENTA–LAKÁSKASSZA ZRT. Kedvezményezett azonosítója:

Ajánlatszám:

A 1 2 2 1 7 5 9 5

0 7 4 2 0 0 0 7 7 3

3. Kedvezményezettel szerzôdéses viszonyban lévô személy (a továbbiakban szerzôdô fél) adatai Szerzôdô fél (elôfizetô, biztosított, vásárló stb.) neve:

P a l

a

Szerzôdô fél címe:

7 6 3 0

P é c s

P a l

a h e g y i

4

Szerzôdô fél (vagy szerzôdés) azonosítója a kedvezményezettnél:

4. Teljesítés adatai Érvényesség kezdete:

2 0 1 4 – 0 3 – 2 0 vége:

Teljesítés felsô értékhatára:

–

–

Ft,

azaz

forint.

5. Felhatalmazás jellege Eredeti felhatalmazás

X

Megszüntetés

Módosítás

6. Nyilatkozat Jelen nyomtatvány kitöltésével és aláírásával felhatalmazom Joo Bank pénzforgalmi szolgáltatót arra, hogy a fentebb megjelölt kedvezményezettet az általam benyújtott felhatalmazásról értesítse, és fizetési számlámat a kedvezményezett által benyújtott beszedési megbízás alapján – megbízásom keretei között – megterhelje. Felhatalmazásomat a hátoldalon található kitöltési útmutató ismeretében adtam meg. Tudomásul veszem, hogy a beszedési megbízás teljesítésére szóló felhatalmazás elfogadásáról, a beszedés megkezdésének tényleges idôpontjáról, illetve elutasításáról és annak okáról a kedvezményezettôl a számlavezetôm és a szerzôdô fél kap értesítést.

Nem járulok hozzá , hogy a számlavezetôm a teljesítés felsô értékhatáráról értesítse a kedvezményezettet.

Kelt

,

2 0 1 4 . év 0 3 . hó 1 7 . nap

Kelt

Fizetô fél aláírása PFNY31

70


,

2 0 1 4 . év 0 3 . hó 1 7 . nap

Átvevô hivatalos aláírása MNB/26210/2007

Cikkszám: elak 01 122 004

X ,

Hozzájárulok


A Mentés gombra kattintva a rendszer lezárja az ügyletet, az Ügyletek kezelése menüponton belül a státuszának megfelelô helyre menti. A rendszer az ügylet sikeres lezárásáról a következô képernyôn üzenetet küld: Sikeresen lezárta az ügyletet! Az ügyletben szereplô aláírt ajánlat módosítása – az ügylet lezárását követôen – már nem lehetséges!


71


6. A rendszer egyéb értékesítéstámogató funkciói A rendszer által támogatott további funkciók egy része a felhasználók jogosultságának megfelelôen érhetôk el az alkalmazás menüjébôl.

6.1. Ügyletkezelés

A felhasználók e menüpontban érik el folyamatban lévô ügyleteik listáját, illetve kereshetnek különbözô szempontok szerint mind az archív, mind a lezárt ügyletek között. A funkció a Fômenübôl érhetô el, az Ügyletek kezelése menüpontot választva. A Keresés funkcióban az ügylet(ek) kereséséhez szükséges adatok megadása nem kötelezô, ugyanakkor célzott keresés esetén ajánlott, mivel nagyban megkönnyíti a keresett, konkrét ügylet(ek) megtalálását! Az ügyletek szûrhetôek: • Azonosítószám; • Ajánlatszám; • Ügyfél név (szerzôdô vagy törvényes képviselô neve); • Telefonszám alapján.

72



Ezen kívül az Ügyletek státusza is megadható, ezzel még könnyebbé tehetô a keresés. A lehetséges státuszok, amelyek közül egyidejûleg több is kiválasztható: • Idôpont egyeztetve; • Kalkuláció elvégezve; • Kalkulációs lap nyomtatva; • Ajánlatkitöltés folyamatban; • Nem minden ajánlat aláírva; • Minden ajánlat aláírva; • Nem minden ajánlat elküldve; • Minden ajánlat elküldve; • Mindet. A keresési modul alatti Ügyletek listája táblázatban alapértelmezetten a folyamatban lévô ügyletek jelennek meg, egyébként pedig – a keresést követôen – a keresési találatok. E táblázatban csak olyan ügylet(ek) jelenhet(nek) meg, amely(ek)hez már legalább nevet rögzítettek. Az alkalmazás a táblázatban található bármely ügylet azonosítójára, vagy az ügyfél nevére kattintva az adott ügylet utoljára mentett képernyôjére ugrik. A keresés során egy-egy feltételre külön-külön is lehet keresni, ugyanakkor az egyes feltételeket kombinálva összetett keresés is végezhetô. Ezen a lapon van lehetôsége a felhasználónak arra is, hogy az egyes ügyleteket akár egyenként, akár mindet egyidejûleg átadja valamely más tanácsadónak. Az Ügyletek átadása gombra kattintva egy megerôsítô képernyô jelenik meg az átadandó ügyletek felsorolásával, az Ügyletek kezelése képernyô ügyletlistájával, valamint az átvevô üzletkötô kódjával és nevével kiegészítve. A megerôsítô képernyôn egy Átadás és egy Vissza gomb található. Az Átadásra kattintva a rendszer végrehajtja a mûveletet, a Vissza gombra kattintva pedig visszalép az Ügyletek kezelése képernyôre, de nem hajtja végre az átadásokat. Átadni csak olyan ügyleteket lehet, amelyek esetében még egyik ajánlat sincs aláírva!


73


6.2. Ügyletek delegálása Az arra jogosult vezetôknek lehetôségük van e menüpont segítségével, hogy tanácsadóik ügyleteit átadják más tanácsadóknak – pl. az adott tanácsadó betegsége, hosszabb távolléte stb. esetén. A funkcióba belépve a vezetô különbözô szempontok alapján kereshet beosztottai, illetve az általa vezetett értékesítési helyen dolgozó tanácsadók ügyletei között, majd a találati listából kiválaszthatja, hogy mely ügyleteket adja át, és kinek.

(A tanácsadók is átadhatják saját ügyleteiket. A tanácsadó ügyletdelegálására az Ügyletkezelés funkcióban van lehetôség. Ebben a fejezetben csak a vezetôk ügyletdelegálásának módját mutatjuk be. A tanácsadók ügyletdelegálásának módja az Ügyletek kezelése funkcióban már bemutatásra került.) Átadni csak olyan ügyleteket lehet, amelyek nem tartalmaznak egyetlen aláírt ajánlatot sem! Ebben a funkcióban a vezetô két szempont szerint tud keresni: • az üzletkötô kódjának kiválasztásával a legürdölô menübôl, és • idôintervallum szerint, ahol a keresett ügylet utolsó státuszba kerülésének dátumára vonatkozó szûrés kezdô és végsô dátuma adható meg. A Keresés eredményeként megjelenik a megadott feltételeknek megfelelô ügyletek listája. Alapértelmezetten – azaz még a keresés elôtt, a funkcióba való belépéskor – a folyamatban lévô ügyletek jelennek meg itt. Az Ügyletek átadása gombra kattintva megtörténik a kijelölt ügylet(ek) átadása a megadott külsô kód(ok) hoz tartozó tanácsadó(k) részére. Az adott ügylet(ek) bekerül(nek) a megadott tanácsadó(k) feladatai közé, és mind az ügylet(ek) eredeti kezelôje, mind az ügylet(ek) új kezelôje értesítést kap az átadásról az eLAK rendszeren keresztül. Amennyiben egyeztetett idôpont tartozott az átadott ügylet(ek)hez, akkor az ügylet(ek) eredeti kezelôjének naptárából törlôdik/törlôdnek az adott bejegyzés(ek), míg az egyes ügylet(ek) új kezelôjének naptárában megjelennek azok.

74



6.3. Naptár funkció Az eLAK Naptár funkciója elsôsorban az eLAK-kal kapcsolatos események, találkozók rögzítésére szolgál, hogy megkönnyítse, elôsegítse a felhasználók munkáját. A tanácsadó e felületen heti nézetben láthatja naptárát.

A naptárban automatikusan mentésre kerülnek az Igényfelkeltés funkcióban történô idôpontegyeztetés során egyeztetett, a rendszerben rögzített idôpontok, és az azokhoz tartozó információk, események. De a felhasználók ettôl függetlenül is rögzíthetnek e naptárba – elsôsorban eLAK-kal kapcsolatos – jegyzeteket, teendôket adott idôpontokhoz rendelve. A funkció a Fômenübôl érhetô el a Naptár menüpontra kattintva. Naptár nézet A felhasználó itt láthatja feladatait heti nézetben. Az egyes idôpontokhoz tartozó információkra duplán rákattintva lehetôség van az adott bejegyzés részleteinek megtekintésére, illetve módosítására, áthelyezésére, vagy törlésére. Az Elôzô hét gombra kattintva a rendszer az elôzô heti, a Következô hét gombra kattintva a következô heti nézet jelenik meg. A naptár hétfôtôl-vasárnapig, 8-20 óráig tartalmaz idôpontokat, óránkénti bontásban. Egy-egy rubrikába – azaz egy-egy órához – több bejegyzés is rendelhetô; ez esetben az adott mezôn belül egymás mellett jelennek meg ezek a feljegyzések.


75


Esemény nézet A felhasználó a Naptár képernyô idôpont mezôire duplán kattintva jut el az Esemény nézet képernyôre, ahol lehetôsége van új információk felvitelére és rögzítésére, továbbá egy adott, már rögzített esemény vagy feljegyzés részletei láthatók, illetve lehetôség nyílik azok módosítására, esetleg törlésére.

Amennyiben a felhasználó egy olyan esemény részleteit tekinti meg, amelyet automatikusan mentett el az alkalmazás – az Igényfelkeltés funkcióban történô idôpont-egyeztetést követôen –, akkor az ahhoz tartozó idôpont itt nem módosítható, azaz nem helyezhetô át. Ezt kizárólag az Igényfelkeltés funkcióban lehet megtenni; vagyis a felhasználó rákattint az adott ügyletre – aminek következtében az utolsó mentett állapotot láthatja –, majd itt már módosíthatja az adott idôpontot. Új esemény rögzítése esetén kötelezôen megadandó az esemény dátuma és idôpontja valamint az ügyfél neve, megadható továbbá az ügyfél telefonszáma, illetve egyéb fontos információk rögzíthetôek a Megjegyzés rublikába.

76



6.4. Bejelentôlap a szerzôdések módosításához Az eLAK-ban nemcsak új lakás-elôtakarékossági ajánlatot lehet kitölteni. A Bejelentôlap menüpont alkalmazásával – papír alapú változatának kitöltéséhez hasonlóan – lehetôvé válik a már korábban kötött lakástakarék-betétszerzôdések elektronikus úton történô módosítása. A bal oldali menüsor Bejelentôlap menüpontjára kattintva az alábbi felület jelenik meg:

Amennyiben a módosítani kívánt szerzôdés korábban az eLak rendszeren keresztül került kitöltésre és rögzítésre, úgy a rendszer által kért adatok közül kettô megadását követôen behívhatók a korábban bevitt és tárolt adatok. Ha a módosítani kívánt szerzôdés korábban nem az eLak rendszeren keresztül került kitöltésre és rögzítésre, úgy a Tovább gombra kattintva tölthetünk ki új Bejelentôlapot. Ötféle Bejelentôlap közül lehet választani attól függôen, hogy milyen módosítást szeretnénk végrehajtani. A Bejelentôlapokon keresztül az alábbi módosítások hajthatók végre: Bejelentôlap 1

Szerzôdéses összeg emelése

Bejelentôlap 2

Bejelentôlap 3

Szerzôdés felmondása Nyilatkozat a állami támogatásról szerzôdés állami történô lemondással támogatással történô megszüntetésérôl

Bejelentôlap 4

Bejelentôlap 5

Szerzôdés megosztása Szerzôdések összevonása és új kedvezményezett megjelölése

Módozatváltás Fizetési mód változtatása Kedvezményezett személyének változtatása Kedvezményezett törlése Törvényes képviselô változtatása Szerzôdés átruházása Fizetési haladék Szerzôdéses összeg csökkentése


77


Figyelem! Meglévô lakástakarék-betétszerzôdés összegét (is) érintô módosítás(ok) – szerzôdéses összeg emelése, szerzôdéses összeg csökkentése, módozatváltás, megosztás, illetve összevonás, – esetén kérjük, hogy a pontos kalkuláció érdekében hívja a Fundamenta Call Centerét: +36-1/ 411-81-81!

6.4.1. Bejelentôlap 1 A Bejelentôlap 1 gombra kattintva egy üzenet jelenik meg a weblapról: Figyelem! Az Ügyfelet tájékoztatni kell, hogy a bejelentôlap aláírásával hozzájárulását adja telefonszámának, e-mail címének kapcsolattartási/tájékoztatási célú kezeléséhez.

Ez az üzenet valamennyi bejelentô lap kitöltése elôtt megjelenik.

78



A kívánt módosítás a megnevezése elôtti négyzetre kattintva jelölhetô. A Bejelentôlap 1 módosításai közül egyszerre akár több módosítás is végrehajtható. Az adott módosítás kiválasztása után a rendszerben minden esetben csak a kiválasztott módosítás(ok)hoz kapcsolódó kitöltendô mezôk jelennek meg.

Amennyiben olyan módosítást kíván végrehajtani, amelynek kapcsán változik a szerzôdéses összeg és a vállalt rendszeres megtakarítás összege, úgy a pontos kalkuláció érdekében a Fundamenta Call Centerének segítségét kell kérni a 06/1 411-81-81-es telefonszámon!


79


6.4.2. Bejelentôlap 2 Bejelentôlap 2 gombra kattintva – Szerzôdés felmondása állami támogatásról történô lemondással – a következô képernyô jelenik meg:

A program által felkínált mezôket a választott módosításnak megfelelôen, értelemszerûen kell kitölteni.

80



6.4.3. Bejelentôlap 3 A Bejelentôlap 3 gombra kattintva – Nyilatkozat a szerzôdés állami támogatással történômegszüntetésérôl – a következô képernyô jelenik meg:


81


6.4.4. Bejelentôlap 4 A Bejelentôlap 4 gombra kattintva – Szerzôdés megosztása és új kedvezményezett megjelölése – a következô képernyô jelenik meg:

Megosztás esetén a korrekt kalkulációról a Fundamenta-Lakáskassza Zrt. Call Centere tud pontos tájékoztatást adni: 06-1/411-81-81. 82



6.4.5. Bejelentôlap 5 A Bejelentôlap 5 gombra kattintva – Összevonás – a következô képernyô jelenik meg:

6.5. Statisztikák A megfelelô jogosultsággal rendelkezô felhasználók (vezetôk, támogatók, partnermenedzserek) az alkalmazáson keresztül különbözô statisztikákat érhetnek el. A statisztikák az eLAK rendszer használatával, valamint az ügyletekkel és ajánlatokkal kapcsolatos adatok tekintetében naprakész adatokkal szolgálnak az egyes partnerek lakástakarék- betétszámlával kapcsolatos értékesítési munkája és hatékonysága vonatkozásában. A Statisztikák menüponton belül az egyes területek különbözô fülek segítségével érhetôk el. A statisztikák által érintett 3 terület: • Bejelentkezések; • Befejezett ügyletek; • Kitöltött ajánlatok.

6.5.1. Statisztikák: Bejelentkezések E funkcióban – ahogy arra a neve is utal – az eLAK rendszerbe való bejelentkezésekkel kapcsolatos statisztikákat készíthetik, illetve érhetik el az erre jogosult felhasználók, miután a képernyô Paraméterek terü-letén megadták a bejelentkezések kapcsán igényelt statisztikák szûrési kritériumait. Amik lehetnek: • Partner(ek): Alapértelmezettként a Fundamenta-Lakáskassza Zrt. adott értékesítési partnerének neve kerül megjelenítésre;


83


• Év(ek): Alapértelmezettként az aktuális év kerül megjelenítésre, de akár több is kiválasztható; • Dátum: Igény esetén szûkebb idôszakokra vonatkozó statisztikák is készíthetôk. Ilyen esetben az Év(ek) helyett a Dátum melletti gombra kattintás után kell az adott idôintervallumot (-tól -ig) megadni. A keresési Paraméterek megadása után az Indít gombra kattintva a Statisztika eredménye megjelenik a képernyô alsó részén. Itt látható a megfelelô idôszakban a Fundamenta- Lakáskassza Zrt. adott értékesítési partnerénél történt bejelentkezések száma (db).

A statisztikákat illetôen további bontási lehetôség is rendelkezésre áll annak érdekében, hogy az egyes év(ek), idôszak(ok), és/vagy az egyes értékesítési partner(ek), értékesítési egységek, valamint azok tanácsadói vonatkozásában még konkrétabb statisztikai adatok kerüljenek megjelenítésre. A képernyô Statisztika részén megjelenô táblázatban található, kövér betûtípussal kiemelt évszámok közül a megfelelôre kattintva a táblázatban megjelennek a kiválasztott év hónapjainak (majd további bontással heteinek, napjainak) bejelentkezési adatai. • Év – Hónap – Hét – Nap Ha a felhasználó nem évek szerinti, hanem a Fundamenta-Lakáskassza Zrt. adott értékesítési partnerének értékesítési struktúrája szerinti bontásra kíváncsi, akkor az adott értékesítési partner kövér betûtípussal kiemelt nevére kattintva megjelennek az értékesítési egységek – majd további bontással az egyes értékesítési egységek üzletkötôinek – adatai. • Partner – Értékesítési egység – Üzletkötô Az elôállított statisztika az Export gombra kattintva CSV formátumban exportálható, illetve Excel segítségével megnyitható és feldolgozható.

84



6.5.2. Statisztika: Befejezett ügyletek E funkción belül a befejezett ügyletekkel kapcsolatos statisztikák érhetôk el az erre jogosult felhasználók számára, miután a képernyû Paraméterek területén megadták a befejezett ügyletek kapcsán igényelt statisztikák szûrési kritériumait. A befejezett ügyleteket érintô statisztika elôállítása – akárcsak a bejelentkezések esetében – szintén szûkítô elv alapján történik. A felhasználó megadhatja, hogy a táblázat mely kezdôlépéstôl tartalmazza az ügyleteket, mely év(ek)re és mely partner(ek)re vonatkozóan. E statisztika eredményeként egy olyan táblázatot kap a felhasználó, amelyben az egyes ügyletlépésekig eljutott ügyletek száma is láthatóvá válik adott év(ek) és partner(ek) vonatkozásában.

Szûrési paraméterek lehetnek: • Kezdô ügyletlépés: E szûrési kritérium további szûkítést tesz lehetôvé. Arra szolgál, hogy a befejezett ügyletek kapcsán készítendô statisztikába csak a felhasználó által a legördülô menübôl kiválasztott ügyletlépéstôl kezdôdô ügyletek kerüljenek bele. Lehetséges értékei: - Igényfelkeltés; - Igényelemzés;


85


- Kalkuláció; - Ajánlatkitöltés. • Év(ek): Alapértelmezettként az aktuális év kerül megjelenítésre, de akár több is kiválasztható; • Dátum: Igény esetén szûkebb idôszakra vonatkozó statisztikák is készíthetôk. Ilyen esetben az Év(ek) helyett a Dátum melletti gombra kattintás után kell az adott idôintervallumot (-tól -ig) megadni. Az Indít gombra kattintva a képernyô alsó részében (Statisztika) megjelenik a megadott paramétereknek megfelelô, befejezett ügyletekkel kapcsolatos statisztika. A statisztikákat illetôen további bontási lehetôség is rendelkezésre áll annak érdekében, hogy az egyes év(ek), idôszak(ok), és/vagy az egyes értékesítési partner(ek), értékesítési egységek, valamint azok tanácsadói vonatkozásában még konkrétabb statisztikai adatok kerüljenek megjelenítésre. Az elôállított statisztika az Export gombra kattintva CSV formátumban exportálható, illetve Excel segítségével megnyitható és feldolgozható.

6.5.3. Statisztikák: Kitöltött ajánlatok E funkción belül a kitöltött ajánlatokkal kapcsolatos statisztikák érhetôk el az erre jogosult felhasználók számára, miután a képernyô Paraméterek területén megadták a kitöltött ajánlatok kapcsán igényelt statisztikák szûrési kritériumait. A kitöltött ajánlatokat érintô statisztika elôállítása – akárcsak a bejelentkezések, vagy a befejezett ügyletek esetében – szintén szûkítô elv alapján történik. A felhasználó megadhatja, hogy a táblázat a kitöltött ajánlatokat mely státusztól kezdôdôen tartalmazza, mely év(ek)re és mely partner(ek)re vonatkozóan. Az Indít gombra kattintva a képernyô alsó részében (Statisztika) megjelenik a megadott paramétereknek megfelelô, kitöltött ajánlatokkal kapcsolatos statisztika.

86



A statisztikákat illetôen további bontási lehetôség is rendelkezésre áll annak érdekében, hogy az egyes év(ek), idôszak(ok), és/vagy az egyes értékesítési partner(ek), értékesítési egységek, valamint azok tanácsadói vonatkozásában még konkrétabb statisztikai adatok kerüljenek megjelenítésre. Az elôállított statisztika az Export gombra kattintva CSV formátumban exportálható, illetve Excel segítségével megnyitható és feldolgozható.


87


Melléklet

88



FundiMini kalkuláció Az eLak rendszer lehetôséget ad FundiMini Gyerekszámla kalkulására és megnyitására is. A termékkel kapcsolatos bôvebb felvilágosítást a FundiMini Gyerekszámla tájékoztató menüpont tartalmaz.

A FundiMini kalkuláció a Kalkuláció menüpont logikája szerint épül fel, kiegészítve azt a FundiMini Gyerekszámla termékre vonatkozó szabályokkal.

A FundiMini kalkuláció menüpontra kattintva a kötelezôen az adatvédelmi törvényeknek megfelelôen – felugró ablak jelenik meg – Üzenet a weblapról: Figyelmeztetés! Hívja fel az Ügyfél figyelmét, hogy nevének és telefonszámának rögzítéséhez hozzájárulását kell, hogy adja. Hozzájárul nevének és telefonszámának rögzítéséhez a kalkuláció elôkészítéséhez?


89


A kérdés utáni gombok közül az elsô – Igen, névre szóló kalkulációt kérek – gomb az alapértelmezetten jelölt, az ügyfél által választottat a megfelelô kattintással lehet bevinni.

Amennyiben az Ügyfél a névre szóló kalkulációt választotta, ez esetben kötelezô megadni a csillaggal jelzett adatokat; a szerzôdô vezetéknevét, keresztnevét és a két telefonszám közül legalább az egyiket (mobiltelefonszám, vagy vezetékes telefonszám). A telefonszámot a 06 vagy a +36 megadása nélkül, az alábbi bontásban írva: 20 123456. A Szerzôdéses adatok részben az elsô és második lakásszámla megtakarítási idejét szükséges megadni.

Az elsô szerzôdésre vonatkozó lehetséges futamidô-értékek a következôk: 97 hónap (823-as módozat), 120 hónap (824-es módozat).

90



A második szerzôdésre a jelenleg választható módozatok teljes palettáját kínálja a program.

A két lakásszámla futamidejének megadása alapján a kalkulátor a Teljes megtakarítási idôt automatikusan megadja. A Vállalt havi megtakarítás összegének megadása kötelezô – ez az összeg mindkét lakásszámla várható havi megtakarítási összege.

A szükséges adatok megadása után a Kalkuláció gombra kattintva a program a megadott adatok alapján elvégzi és megjeleníti a kalkulációt. Fundamenta Akadémia

91


A Kiválaszt gombra kattintva a Kalkulációs lapra visz tovább a program. Ilyenkor az ügylet automatikusan mentésre kerül. Fontos, hogy a Tanácsadó hívja fel az Ügyfél figyelmét arra, hogy a kalkuláció nem minôsül hivatalos ajánlattételnek és az Ügyfelet sem kötelezi a FundiMini Gyerekszámla programban való részvételben abban az esetben sem, ha megnyitja a kalkuláció alapján a lakásszámlát; tehát az Ügyfél – igénye alapján – bármikor kiléphet a FundiMini Gyerekszámla konstrukcióból.

92



A Kalkulációs lap az Ügyfél nevére szóló, kinyomtatható dokumentum, melyen az ajánlat minden fontos paramétere megjelenik; kiemelve: • a Hûségbónusz és a Kamatprémium összege az elsô szerzôdés adatainál • a kalkuláció alján a két szerzôdés összesített egyenlege a teljes megtakarítási idôre. Mindemellett az értékesítés – ezen belül az értékesítôlegfontosabb adatait is tartalmazza a Kalkulációs lap, így az Ügyfél bármikor fel tudja venni a Tanácsadóval a kapcsolatot, amennyiben a tanácsadás alkalmával nem tud azonnal dönteni. A Tájékoztató információk a számlanyitási, a számlavezetési és a (lehetséges) csekkdíj összegét tartalmazzák – az elsô, „induló” lakásszámlára vonatkozóan.


93


A Nyomtatás gombra kattintással történik a Kalkulációs lap nyomtatása. Az Ajánlat kitöltése gombra kattintva a program menti az adatokat, majd a már megismert logikában – az 1. ajánlat kitöltése gombra kattintva - történik tovább az ajánlat kitöltése. A további különbség a „normál” és a FundiMini Gyerekszámlában résztvevô lakásszámlák ajánlat kitöltésében a következô: a Lakás-elôtakarékosodó adatai rögzítése után a kitöltendô oldal alján automatikusan megjelenik, hogy eltérô a kedvezményezett a szerzôdésen.

zák – az elsô, „induló” lakásszámlára vonatkozóan.

A Tanácsadónak jelölnie kell az Ügyfél válasza alapján, hogy a leendô kedvezményezett még nem vette igénybe az állami támogatást ebben az idôszakban. A Tovább gombra kattintva a Kedvezményezett adatait szükséges rögzíteni. A csillaggal jelölt adatokat kötelezô kitölteni.

lakásszámlára vonatkozóan.

94



A Kedvezményezett életkora FundiMini Gyerekszámla programban résztvevô lakásszámla esetén 0-14 év között lehet, ez esetben elfogadható önmagában lakcímkártya azonosítóként (Igazolvány 1.) A Tovább gombra kattintva a Szerzôdéses feltételek menüpont jelenik meg. Automatikusan kitöltésre kerül az Akciós jel: FGY (FundiMini Gyerekszámla), ez jelzi, hogy a lakásszámla a FundiMini Gyerekszámla programban résztvesz.

zák – az elsô, „induló” lakásszámlára vonatkozóan.

Az ajánlatkitöltés a továbbiakban megegyezik a megismert kitöltési logikával.


95

Felhasználói kézikönyv az elektronikus ajánlat-kitöltési (elak) programhoz

Recommend Documents