Údaje o Allianz pojišťovně k 30. září 2016
Obsah Údaje o Allianz pojišťovně Organizační struktura pojišťovny Dozorčí rada Představenstvo Údaje o osobách, které jsou ve vztahu k pojišťovně ovládajícími osobami Údaje o osobách, které jsou ve vztahu k pojišťovně ovládanými osobami Organizační struktura skupiny Přehled činností pojišťovny Finanční část Rozvaha Výkaz zisku a ztráty Deriváty sjednané za účelem zajišťování a za účelem obchodování nebo spekulace Poměrové ukazatele
02 | Čtvrtletní zpráva III.2016 | Allianz pojišťovna, a. s.
03 04 06 08 11 12 13 15 16 17 19 22 22
Údaje o Allianz pojišťovně Obchodní firma:
Allianz pojišťovna, a. s.
Sídlo:
Ke Štvanici 656/3, 186 00 Praha 8
Právní forma:
Identifikační číslo podle zápisu v obchodním rejstříku: Datum zápisu do obchodního rejstříku: Datum poslední změny: Účel poslední změny:
Základní kapitál zapsaný v obchodním rejstříku:
akciová společnost 471 15 971
23. prosince 1992 30. 6. 2016 zápis fúze
600 000 000 Kč
Pojišťovna od posledního zveřejnění údajů nenavýšila základní kapitál. Splacený základní kapitál:
Druh, forma, podoba a počet emitovaných akcií s uvedením jmenovité hodnoty: Údaje o složení akcionářů:
Obchodní firma, právní forma: Sídlo:
100 %
600 ks akcií na jméno ve jmenovité hodnotě 1 000 000 Kč Allianz New Europe Holding GmbH Hietzinger Kai 101-105, 1130 Vídeň, Rakousko
Podíl na základním kapitálu a podíl na hlasovacích právech: 100 %
03 | Čtvrtletní zpráva III.2016 | Allianz pojišťovna, a. s.
Organizační struktura pojišťovny Představenstvo, 5 resortů, 2 zemská ředitelství
Počet zaměstnanců (přepočtený stav k 30. 9. 2016): 913,08 FTE
RESORT CEO Jakub Strnad
RESORT CFO Sonia Slavtcheva
RESORT COO Aleš Jelínek
Právní, compliance a vyšetřování
Controlling
Likvidace Non-Life
Péče a rozvoj zaměstnanců
Řízení rizik a pojistná matematika
Likvidace Life & Health
Interní audit
Investice a Treasury
Likvidace speciálních PU
Interní a externí komunikace
Daně
Metodika a procesy
Market Management
Účetnictví
Správa pojištění
PMO a DMS
Platby klientů
Centrum služeb zákazníkům
Procurement & Facilities
IT
04 | Čtvrtletní zpráva III.2016 | Allianz pojišťovna, a. s.
Organizační struktura pojišťovny RESORT CSO Petr Hrbáček KOS a REBR Pojištění vozidel a flotil Korporátní a podnikatelské pojištění
RESORT CPO Josef Lukášek
Datové analýzy a pojistně matematický reporting Pricing a technická implementace
Produktový management – neživotní pojištění
Externí distribuční kanály
Produktový management – život, zdraví, penze
Allianz Direct
Zajištění a CUO
05 | Čtvrtletní zpráva III.2016 | Allianz pojišťovna, a. s.
Dozorčí rada Petros Papanikolaou Funkce: předseda dozorčí rady, od 31. srpna 2015 Člen dozorčí rady, od 30. července 2015 Vystudoval Univerzitu v Atenách, obor filozofie a literatura. Dále vystudoval Uviversité catholiquede Louvain, obor podniková ekonomika. Ve skupině Allianz pracuje od roku 1998. Od roku 2005 do roku 2015 zastával pozici předsedy představenstva Allianz Hellas Insurance Company. V současné době zastává pozici výkonného ředitele Allianz SE pro region střední a východní Evropy. Členství ve statutárních orgánech jiných právnických osob: Allianz Hellas Insurance Company S.A., Athény, Řecko; Allianz Benelux S.A., Brusel, Belgie; Allianz New Europe Holding GmbH, Rakousko, Vídeň; Allianz Zagreb d.d., Chorvatsko, Záhřeb; Allianz - Slovenská poisťovňa a.s., Slovensko, Bratislava; TU Allianz Życie Polska S.A., Varšava, Polsko; TuiR Allianz Polska S. A., Polsko, Varšava; Allianz Bulgaria Holding AD, Bulharsko, Sofie; Open Joint Stock Company Insurance company Allianz, Rusko, Moskva. Dr. Alexander Protsenko Funkce: člen dozorčí rady Od: 10. prosince 2015 Alexander Protsenko působí v Allianz v Mnichově od roku 2011, vystudoval Ekonomickou univerzitu v Mnichově, kde v roce 2003 získal doktorský titul. Od roku 2011 do roku 2015 byl vedoucím skupiny rostoucích trhů, plánování a řízení. V roce 2012 byl vedoucím skupiny strategie, plánování a řízení. Od září roku 2015 je finančním ředitelem Allianz pro střední a východní Evropu.
06 | Čtvrtletní zpráva III.2016 | Allianz pojišťovna, a. s.
Kay Müller Funkce: člen dozorčí rady Od: 25. června 2015 Vystudoval Univerzitu v Münsteru a ve skupině Allianz pracuje na nejrůznějších vedoucích pozicích již od roku 2006. V současné době zastává funkci ředitele Allianz SE v oblasti životního pojištění pro region střední a východní Evropy. Členství ve statutárních orgánech jiných právnických osob: Allianz penzijní společnost, a.s., Praha, Česká republika; Allianz Alapkezelő Zrt., Budapešť, Maďarsko; Allianz ZB d.o.o., Varšava, Polsko; Allianz Bank Bulgaria AD, Sofie, Bulharsko; TFI Allianz Polska S.A., Varšava, Polsko; TUiR Allianz Polska S.A., Varšava, Polsko; TU Allianz Zycie Polska S.A., Varšava, Polsko; PTE Allianz Polska S.A., Varšava, Polsko.
Pojišťovna neposkytla žádné úvěry ani půjčky členům dozorčí rady. Pojišťovna neposkytla žádné záruky za členy dozorčí rady.
07 | Čtvrtletní zpráva III.2016 | Allianz pojišťovna, a. s.
Představenstvo RNDr. Jakub Strnad, Ph.D. Funkce: předseda představenstva Od: 29. března 2010 Člen představenstva, od 26. března 2010 Vystudoval matematicko-fyzikální fakultu Univerzity Karlovy. Zde také absolvoval postgraduální studium (Ph.D.). V pojišťovnictví pracuje od roku 1996. V období 2005 až 2010 (únor) pracoval v České podnikatelské pojišťovně, a.s., naposledy zastával pozici generálního ředitele a předsedy představenstva. Členství ve statutárních orgánech jiných právnických osob: Česká asociace pojišťoven (viceprezident, od 25. března 2010); Česká kancelář pojistitelů (člen správní rady, od 30. dubna 2010); Allianz penzijní společnost, a. s. (člen představenstva, od 21. 12. 2011; předseda představenstva, od 10. 1. 2012); Allianz nadační fond (člen dozorčí rady od 28. 2. 2012, od 26. 3. 2012 předseda dozorčí rady); Diamond Point, a.s. (předseda dozorčí rady od 1. 5. 2013). Ing. Sonia Slavtcheva, MBA Funkce: členka představenstva Od: 1. července 2013 Vystudovala Univerzitu národní a světové ekonomiky v bulharské Sofii a dále University of Pittsburgh, kde získala titul MBA. Před nástupem do Allianz pojišťovny, a. s., zastávala od července 2008 do prosince 2012 pozici finanční ředitelky společnosti Home Credit Group. Členství ve statutárních orgánech jiných právnických osob: Allianz penzijní společnost, a. s. (členka představenstva od 2. 7. 2013); Allianz nadační fond (členka dozorčí rady od 9. 7. 2013); Diamond Point, a.s. (členka představenstva od 1. 8. 2013, od 19. 3. 2014 předsedkyně představenstva).
08 | Čtvrtletní zpráva III.2016 | Allianz pojišťovna, a. s.
Aleš Jelínek, MBA Funkce: člen představenstva Od: 19. listopadu 2014 Je absolventem University of New York v Praze, obor Business Administration – Marketing. Před nástupem do Allianz pojišťovny, a. s., pracoval více než 6 let ve společnosti Telefonica O2 Czech Republic, poslední dva roky jako ředitel služeb zákazníkům. V Allianz pojišťovně, a. s., pracoval od května 2013 jako ředitel nově vzniklého centra služeb zákazníkům. Členství ve statutárních orgánech jiných právnických osob: Allianz penzijní společnost, a. s. (člen představenstva, od 19. 11. 2014); Diamond Point, a. s. (člen dozorčí rady, od 5.6.2015) Mgr. Josef Lukášek Funkce: člen představenstva Od: 1. dubna 2015 Vystudoval matematicko-fyzikální fakultu Univerzity Karlovy, obor finanční a pojistná matematika. V pojišťovnictví pracuje od roku 1994. V období let 1994 až 1997 zastával pozici pojistného matematika ve společnosti NationaleNederlanden životní pojišťovna, a. s., a Nationale-Nederlanden pojišťovna, a. s. Do Allianz pojišťovny, a. s., nastoupil roku 2001 jako odpovědný pojistný matematik a ředitel úseku pojistné matematiky. Členství ve statutárních orgánech jiných právnických osob: člen České společnosti aktuárů (člen výboru); člen IAA (International Actuarial Association), Pension & Employee Benefit Sub-committee; Allianz penzijní společnost, a. s. (člen představenstva, od 1. 4. 2015); Allianz nadační fond (člen dozorčí rady, od 28. 2. 2012); Diamond Point, a. s. (člen představenstva, od 20. 3. 2014).
09 | Čtvrtletní zpráva III.2016 | Allianz pojišťovna, a. s.
Ing. Petr Hrbáček Funkce: člen představenstva Od: 1. června 2015 Vystudoval Vysokou školu báňskou – Technická univerzita Ostrava, obor finance. V pojišťovnictví pracuje od roku 2005. V období let 2005 až 2011 zastával funkci regionálního manažera a ředitele úseku korporátního prodeje v České pojišťovně, a. s. V Allianz pojišťovně, a. s., pracoval od roku 2011 jako ředitel pojištění průmyslu a makléřského obchodu. Členství ve statutárních orgánech jiných právnických osob: Allianz penzijní společnost, a. s. (člen představenstva, od 1. 6. 2015).
Pojišťovna neposkytla žádné úvěry ani půjčky členům představenstva. Pojišťovna neposkytla žádné záruky za členy představenstva.
10 | Čtvrtletní zpráva III.2016 | Allianz pojišťovna, a. s.
Údaje o osobách, které jsou ve vztahu k pojišťovně ovládajícími osobami Allianz New Europe Holding GmbH, Hietzinger Kai 101-105, 1130 Vídeň, Rakousko
Podíl na základním kapitálu a podíl na hlasovacích právech: 100 %
Souhrnná výše pohledávek pojišťovny vůči ovládajícím osobám: 26 866,84 Kč
Souhrnná výše závazků pojišťovny vůči ovládajícím osobám: 0
Pojišťovna vlastní cenné papíry, které jsou emitovány ovládající osobou, jejichž souhrnná výše v aktivech je: 0 Pojišťovna nevydala a ani nepřijala záruky za osobami, které jsou v pojišťovně ovládajícími osobami.
11 | Čtvrtletní zpráva III.2016 | Allianz pojišťovna, a. s.
Údaje o osobách, které jsou ve vztahu k pojišťovně ovládanými osobami Allianz penzijní společnost, a. s., Ke Štvanici 656/3, 186 00 Praha 8
Podíl na základním kapitálu a podíl na hlasovacích právech: 100 %
Pojišťovna nevlastní kromě akcií na jméno žádné cenné papíry, které jsou emitovány ovládanou osobou. Pojišťovna nevydala a ani nepřijala záruky za osobami, které jsou v pojišťovně ovládanou osobou.
Allianz kontakt, s.r.o., Ke Štvanici 656/3, 186 00 Praha 8
Podíl na základním kapitálu a podíl na hlasovacích právech: 100 %
Pojišťovna nevlastní žádné cenné papíry, které jsou emitovány ovládanou osobou.
Pojišťovna nevydala a ani nepřijala záruky za osobami, které jsou v pojišťovně ovládanou osobou.
Diamond Point, a. s., Ke Štvanici 656/3, 186 00 Praha 8 – Karlín
Podíl na základním kapitálu a hlasovacích právech: 100 %
Pojišťovna vlastní cenné papíry (dluhopisy s pevným úrokovým výnosem) ve jmenovité hodnotě 876 000 000 Kč, které jsou emitovány ovládanou osobou. Pojišťovna nevydala a ani nepřijala záruky za osobami, které jsou v pojišťovně ovládanou osobou. Souhrnná výše pohledávek pojišťovny vůči ovládaným osobám: 459 650,96 Kč
Souhrnná výše závazků pojišťovny vůči ovládaným osobám: 952 531,66 Kč
12 | Čtvrtletní zpráva III.2016 | Allianz pojišťovna, a. s.
Organizační struktura skupiny
100 %
100 %
T.U. Allianz Polska Zycie S.A. Varšava
99,99 %
Allianz pojišťovna, a. s. Praha
Allianz Hungaria Biztosito Rt. Budapešť
Allianz Services Sp. z.o.o., Varšava
100 %
Allianz penzijní společnost, a. s., Praha
100 %
100 % Hungária Biztosító Számitastechnikai Kft., Bud.
PTE Allianz Polska S.A. Varšava
58,28 %
Allianz kontakt, s.r.o. Praha
100 %
Allianz Bank Zrt. Budapešť
Diamond Point, a. s., Praha
100 %
80,30 %
19,70 %
T.U. Allianz Polska Zycie S.A. Varšava
100 %
TFI Allianz Polska S.A. Varšava
Allianz-Slovenská poisťovňa a. s. Bratislava
100 %
Allianz Bank Polska S.A. Varšava
Allianz-Slovenská DSS a.s., Bratislava
Allianz Direct New Europe 99,98 % Sp. z.o.o., Varšava
Allianz Business Services, spol. s r.o., Bratislava
13 | Čtvrtletní zpráva III.2016 | Allianz pojišťovna, a. s.
100 %
85 %
84,61 %
99,8 %
Allianz SE, Mnichov
Allianz Holding eins GmbH, Vídeň
Allianz New Europe Holding GmbH, Vídeň
66,16 %
83,16 %
AZ Bulgaria Holding Co. Ltd. Sofie
100 % 1 akcie
Allianz Zagreb d. d. Záhřeb
ROSNO Moskva
78,04 %
AZ Bulgaria Ins and Reinsurance Co., Sofie
50 %
Energy Insurance Co.Ltd., Sofie
94,93 %
Bulgaria Net Co. Sofie
99 %
AZ Bulgaria Life Ins. Co. Sofie
S.C. ASIT Real Estate SRL Bukurešť
65,4 %
AZ Bulgaria Pension Assurance Co., Sofie
AS.C. Allianz-Tiriac Pensii 99,8 % Private, Bukurešť
79,9 %
Allianz Bank Bulgaria Ltd. Sofie
14 | Čtvrtletní zpráva III.2016 | Allianz pojišťovna, a. s.
51 %
52,16 %
1 akcie
Allianz ZB d.o.o. Záhřeb
Allianz Tiriac Insurance S.A. Bukurešť
100 %
99,9 %
Allianz ROSNO Jiznj LPP Moskva
99,98 %
Riskon AG Moskva
49 %
Allianz Russia Moskva
62,64 %
Progress-Garant Moskva
0,1 %
51 %
Přehled činností pojišťovny (předmět podnikání) Provozování pojišťovací činnosti, zajišťovací činnosti a činností souvisejících v následujícím rozsahu: 1. Pojišťovací činnost dle § 7 odst. 3 zákona č. 363/1999 Sb., o pojišťovnictví a o změně některých souvisejících zákonů (zákona o pojišťovnictví), ve znění pozdějších předpisů: - v rozsahu pojistných odvětví I. písm. a), b), c), II., III., VI., VII. životních pojištění v části A přílohy č. 1 k zákonu č. 277/2009 Sb., o pojišťovnictví; - v rozsahu pojistných odvětví 1; 2 a),b),c);3;4;5;6;7;8;9;10;11;12;13;15;16 b),c),d),e),f),h),i),j); 17; 18 neživotních pojištění uvedených v části B přílohy č. 1 k zákonu č. 277/2009 Sb., o pojišťovnictví. 2. Zajišťovací činnosti pro neživotní zajištění. 3. Činnost související s pojišťovací a zajišťovací činností (§ 3 odst. 4 zákona č. 363/1999 Sb., o pojišťovnictví): - zprostředkovatelská činnost podle zákona o pojišťovnictví; - poradenská činnost související s pojištěnímfyzických a právnických osob podle zákona o pojišťovnictví; - šetření pojistných událostí prováděné na základě smlouvy s pojišťovnou podle zákona o pojišťovnictví; - provozování zprostředkovatelské činnosti v oblasti stavebního spoření nebo v oblasti penzijního připojištění; - vzdělávací činnost pro pojišťovací zprostředkovatele a samostatné likvidátory pojistných událostí; - provozování zprostředkovatelské činnosti v oblasti hypotéčních úvěrů. Přehled činností, jejichž vykonávání nebo poskytování bylo Českou národní bankou omezeno nebo pozastaveno: žádné
15 | Čtvrtletní zpráva III.2016 | Allianz pojišťovna, a. s.
Finanční část
16 | Čtvrtletní zpráva III.2016 | Allianz pojišťovna, a. s.
Rozvaha AKTIVA A. Pohledávky za upsaný základní kapitál B. Dlouhodobý nehmotný majetek, z toho: a) zřizovací výdaje b) goodwill C. Finanční umístění (investice) I. Pozemky a stavby (nemovitosti),z toho: a) provozní nemovitosti II. Finanční umísť. Podnikatelských seskupeních 1. Podíly v ovládaných osobách 2. Dluhové cenné papíry vydané ovládanými osobami a půjčky těmto osobám 3. Podíly s podstatným vlivem 4. Dluhové cenné papíry vydané osobami, ve kterých má účetní jednotka podstatný vliv a půjčky těmto osobám III. Jiná finanční umístění 1. Akcie a ostatní cenné papíry s proměnlivým výnosem, ostatní podíly 2. Dluhové cenné papíry a) cenné papíry oceňované reálnou hodnotou proti účtům nákladů a výnosů b) dluhopisy"OECD" držené do splatnosti c) ostatní cenné papíry držené do splatnosti 3. Finanční umístění v investičních sdruženích 4. Ostatní půjčky 5. Depozita u finančních institucí 6. Ostatní finanční umístění IV. Depozita při aktivním zajištění D. Finanční umístění životního pojištění, je-li nositelem investičního rizika pojistník E. Dlužníci I. Pohledávky z operací přímého pojištění 1. Pohledávky za pojistníky, z toho: 2. Pohledávky za pojištovacími zpřostředkovatele II. Pohledávky z operací zajištení, z to III. Ostatní pohledávky, z toho: F. Ostatní aktiva I. Dlouhodobý hmotný majetek, jiný než pozemky a staby (nemovitosti), a zásoby II. Hotovost na účtech u finančních institucí a hotovost v pokladně III. Jiná aktiva G. Přechodné účty aktiv I. Naběhlé úroky a nájemné II. Odložené pořizovací náklady na pojistné smlouvy , v tom odděleně: a) v životním pojištění b) v neživotním pojištění III. Ostatní přechodné účty aktiv, z toho a) z toho dohadné položky AKTIVA CELKEM
17 | Čtvrtletní zpráva III.2016 | Allianz pojišťovna, a. s.
Hrubá výše
Úprava
Čistá výše
0,00 926 807 808,63 0,00 0,00 21 002 180 129,98 0,00 0,00 1 012 748 394,81 1 012 748 394,81
0,00 740 510 915,26 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00
0,0 186 296 893,37 0,0 0,0 21 002 180 129,98 0,0 0,0 1 012 748 394,81 1 012 748 394,81
0,00
0,00
0,00
0,00
0,00
0,00
0,00
0,00
0,00
19 989 431 735,17 1 485 416 379,64 18 290 954 057,00
0,00 0,00 0,00
19 989 431 735,17 1 485 416 379,64 18 290 954 057,00
3 415 165 712,30 0,00 0,00 12 440 464,40 176 406 398,47 24 214 435,66 0,00
0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00
3 415 165 712,30 0,00 0,00 12 440 464,40 176 406 398,47 24 214 435,66 0,00
14 875 788 344,70
7 889 207 889,23
1 672 456 864,44 1 132 199 904,30 1 003 282 326,62 128 917 577,68 238 689 448,90 301 567 511,24 1 288 438 332,82 180 498 019,47
1 107 940 313,35 0,00 553 124 121,41 368 234,85 391 916 727,34 184 513 936,74 207 402 790,60 160 839 159,22 156 437 140,06 33 332 215 146,51
0,00
0,00
332 864 025,30 317 063 657,58 196 172 285,63 120 891 371,95 0,00 15 800 367,72 70 433 672,68 70 433 672,68
14 875 788 344,70
7 889 207 889,23
1 339 592 839,14 815 136 246,72 807 110 040,99 8 026 205,73 238 689 448,90 285 767 143,52 1 218 004 660,14 110 064 346,79
0,00 1 107 940 313,35 0,00 0,00 0,00 553 124 121,41 0,00 368 234,85 0,00 391 916 727,34 0,00 184 513 936,74 0,00 207 402 790,60 0,00 160 839 159,22 0,00 156 437 140,06 1 143 808 613,24 32 188 406 533,27
Rozvaha PASIVA A. Vlastní kapitál I. Základní kapitál, z toho: a) změny základního kapitálu b) vlastní akcie nebo vlastní zatímní listy II. Emisní ažio III. Rezervní fond na nové ocenění IV. Ostatní kapitálové fondy V. Rezervní fond a ostatní fondy ze zisku VI. Nerozdělený zisk minulých účetních období nebo neuhrazená ztráta minulých účetních období VII.Zisk nebo ztráta běžného účetního období B. Podřízená pasiva C. Technické rezervy 1. Rezerva na nezasloužené pojistné 2. Rezerva pojistného životních pojištění 3. Rezerva na pojistná plnění 4. Rezerva na prémie a slevy 5. Vyrovnávací rezerva 6. Rezerva na splnění závazků z TÚM 7. Rezerva pojistného neživotních pojištění 8. Jiné technické rezervy D. Technická rezerva životních pojištění, je-li nositelem investičního rizika pojistník E. Ostatní rezervy 1. Rezerva na důchody a podobné závazky 2. Rezerva na daně 3. Ostatní rezervy F. Depozita při pasívním zajištění G. Věřitelé I. Závazky z operací přímého pojištění II. Závazky z operací zajištění III. Výpůjčky zaručené dluhopisem, a) směnitelné (konvertibilní) výpůjčky IV. Závazky vůči finančním institucím V. Ostatní závazky a) daňové závazky a závazky ze sociálního zabezpečení VI. Garanční fond Kanceláře H. Přechodné účty pasiv I. Výdaje příštích období a výnosy příštích období II. Ostatní přechodné účty pasiv, z toho a) dohadné položky pasivní PASIVA CELKEM
18 | Čtvrtletní zpráva III.2016 | Allianz pojišťovna, a. s.
Hrubá výše
Úprava
Čistá výše
4 325 313 874,32 600 000 000,00 0,00 0,00 29 781 693,69 0,00 368 626 029,05 647 080 337,89
0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00
4 325 313 874,32 600 000 000,00 0,00 0,00 29 781 693,69 0,00 368 626 029,05 647 080 337,89
0,00 0,00 1 171 189 221,01 327 098 843,19 0,00 844 090 377,82 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00
543 133 358,82 0,00 18 296 036 378,56 2 799 485 213,89 6 537 838 938,92 7 077 072 057,00 428 266 266,35 0,00 1 088 166 303,00 0,00 365 207 599,40
2 136 692 454,87
543 133 358,82 0,00 19 467 225 599,57 3 126 584 057,08 6 537 838 938,92 7 921 162 434,82 428 266 266,35 0,00 1 088 166 303,00 0,00 365 207 599,40 7 889 207 889,23
53 208 143,42 0,00 21 474 693,01 31 733 450,41 0,00 835 674 079,55 617 241 361,12 4 911 658,96 0,00 0,00 0,00 213 521 059,47 43 082 646,57 0,00 788 966 168,19 22 357 894,79 766 608 273,40 766 608 273,40 33 359 595 754,28
0,00
0,00
2 136 692 454,87
7 889 207 889,23
0,00 53 208 143,42 0,00 0,00 0,00 21 474 693,01 0,00 31 733 450,41 0,00 0,00 0,00 835 674 079,55 0,00 617 241 361,12 0,00 4 911 658,96 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 213 521 059,47 0,00 43 082 646,57 0,00 0,00 0,00 788 966 168,19 0,00 22 357 894,79 0,00 766 608 273,40 0,00 766 608 273,40 1 171 189 221,01 32 188 406 533,27
Výkaz zisku a ztráty Technický účet k neživotnímu pojištění Výsledek technického účtu k neživotnímu pojištění Zasloužené pojistné, očištěné od zajištění Předepsané pojistné, očištěné od zajištění Předepsané hrubé pojistné Pojistné postoupené zajišťovatelům Změna stavu rezervy na nezasloužené pojistné, očištěné od zajištění Změna stavu hrubé výše rezervy na nezasloužené pojistné Změna stavu rezervy na nezasloužené pojistné, podíl zajišťovatelů Převedené výnosy z finančního umístění z netechnického účtu Ostatní technické výnosy, očištěné od zajištění Náklady na pojistná plnění včetně změny technických rezerv, očištěné od zajištění Náklady na pojistná plnění, očištěné od zajištění Hrubá výše nákladů na pojistná plnění Náklady na pojistná plnění, podíl zajišťovatelů Změna stavu rezervy na pojistná plnění, očištěné od zajištění Změna stavu hrubé výše rezervy na pojistná plnění Změna stavu rezervy na pojistná plnění, podíl zajišťovatelů Změny stavu ostatních technických rezerv, očištěné od zajištění Prémie a slevy, očištěné od zajištění Čistá výše provozních nákladů Pořizovací náklady na pojistné smlouvy Změna stavu časově rozlišených pořizovacích nákladů Správní režie Provize od zajišťovatelů a podíly na ziscích Ostatní technické náklady, očištěné od zajištění Změna stavu vyrovnávací rezervy
19 | Čtvrtletní zpráva III.2016 | Allianz pojišťovna, a. s.
169 112 792,13 6 558 617 334,40 6 651 898 306,31 7 683 167 263,42 1 031 268 957,11 93 280 971,91 193 378 303,58 100 097 331,67 173 019 768,19 264 455 355,76 4 553 546 637,61 3 741 478 747,51 4 376 568 521,08 635 089 773,57 812 067 890,10 722 390 784,23 -89 677 105,87 -41 105 629,94 203 158 251,52 1 770 136 124,99 556 015 773,20 8 475 376,34 1 356 837 750,02 151 192 774,57 341 244 282,04 0,00
Výkaz zisku a ztráty Technický účet k životnímu pojištění Výsledek technického účtu k životnímu pojištění Zasloužené pojistné, očištěné od zajištění Předepsané pojistné, očištěné od zajištění Předepsané hrubé pojistné Pojistné postoupené zajišťovatelům Změna stavu rezervy na nezasloužené pojistné, očištěné od zajištění Změna stavu hrubé výše rezervy na nezasloužené pojistné Změna stavu rezervy na nezasloužené pojistné, podíl zajišťovatelů Výnosy z finančního umístění Výnosy z podílů Výnosy z ostatního finančního umístění Výnosy z pozemků a staveb (nemovitosti) Výnosy z ostatních investic (mimo nemovitostí) Změny hodnoty finančního umístění - výnosy Výnosy z realizace finančního umístění Přírůstky hodnoty finančního umístění Ostatní technické výnosy, očištěné od zajištění Náklady na pojistné plnění včetně změny technických rezerv, očištěné od zajištění Náklady na pojistná plnění, očištěné od zajištění Hrubá výše nákladů na pojistná plnění Náklady na pojistná plnění, podíl zajišťovatelů Změna stavu rezervy na pojistné plnění, očištěné od zajištění Změna stavu hrubé výše rezervy na pojistná plnění Změna stavu rezervy na pojistná plnění, podíl zajišťovatelů Změny stavu ostatních technických rezerv, očištěné od zajištění Změna stavu rezervy pojistného životního pojištění, očištěná od zajištění Změna stavu hrubé výše rezervy pojistného životních pojištění Změna stavu rezervy pojistného životních pojištění, podíl zajišťovatelů Změna stavu ostatních technických rezerv (mimo rezervy životního pojištění), očištěné od zajištění Prémie a slevy, očištěné od zajištění Čistá výše provozních nákladů Pořizovací náklady na pojistné smlouvy Změna stavu časově rozlišených pořizovacích nákladů Správní režie Provize od zajišťovatelů a podíly na ziscích Náklady na finanční umístění Náklady na správu finančního umístění, včetně úroků Změna hodnoty finančního umístění - náklady Náklady spojené s realizací finančního umístění Úbytky hodnoty finančního umístění Ostatní technické náklady, očištěné od zajištění Převod výnosů z finančního umístění na netechnický účet
20 | Čtvrtletní zpráva III.2016 | Allianz pojišťovna, a. s.
360 832 177,66 2 228 642 050,47 2 222 741 399,39 2 226 708 962,39 3 967 563,00 -5 900 651,08 -5 850 168,08 50 483,00 2 592 178 634,53 0,00 15 613 384,61 0,00 15 613 384,61 506 816 912,37 2 069 748 337,55 819 623 344,48 46 959 913,37 2 212 291 290,38 2 171 231 994,94 2 236 853 778,94 65 621 784,00 41 059 295,44 43 110 404,44 2 051 109,00 -781 174 066,70 -184 078 436,21 -184 078 436,21 0,00 -597 095 630,49 19 267 468,06 613 112 157,48 272 943 234,61 26 654 134,97 313 819 198,90 304 411,00 2 072 180 213,97 2 803 850,78 0,00 2 069 376 363,19 909 261 527,63 52 354 516,87 229 278 657,50
Výkaz zisku a ztráty Netechnický účet Zisk nebo ztráta za účetní období Zisk nebo ztráta z běžné činnosti po zdanění Výsledek technického účtu k neživotnímu pojištění Výsledek technického účtu k životnímu pojištění Výnosy z finančního umístění Výnosy z podílů Výnosy z ostatního finančního umístění Výnosy z pozemků a staveb (nemovitosti) Výnosy z ostatních investic (mimo nemovitostí) Změny hodnoty finančního umístění - výnosy Výnosy z realizace finančního umístění Převedené výnosy finančního umístění z technického účtu k životnímu pojištění Náklady na finanční umístění Náklady na správu finančního umístění, včetně úroků Změna hodnoty finančního umístění - náklady Náklady spojené s realizací finančního umístění Převod výnosů z finančního umístění na technický účet k neživotnímu pojištění Ostatní výnosy Ostatní náklady Daň z příjmů z běžné činnosti Mimořádný zisk nebo ztráta Mimořádné výnosy Mimořádné náklady Daň z příjmů z mimořádné činnosti Ostatní daně neuvedené v předcházejících položkách
21 | Čtvrtletní zpráva III.2016 | Allianz pojišťovna, a. s.
543 133 358,82 544 079 706,45 169 112 792,13 360 832 177,66 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 229 278 657,50 0,00 0,00 0,00 0,00 173 019 768,19 242 890 982,75 241 624 024,75 43 391 110,65
946 347,63
Deriváty sjednané za účelem zajišťování a za účelem obchodování nebo spekulace Jmenovitá hodnota Reálná hodnota
deriváty zajišťovací deriváty určené k obchodování nebo spekulaci deriváty zajišťovací deriváty určené k obchodování nebo spekulaci
2 284 751 800,00 Kč 0,00 Kč -21 647 044,66 Kč 0,00 Kč
Pojišťovna v souladu se zákonnými předpisy používá deriváty výhradně jako instrumenty k zajištění kurzových nebo úrokových rizik.
Poměrové ukazatele Ukazatele solventnosti Disponibilní míra solventnosti Požadovaná míra solventnosti Výše garančního fondu Poměr disponibilní a požadované míry solventnosti Poměr výše garančního fondu a součtu položek dle §18
Název ukazatele Rentabilita průměrných aktiv (ROAA) Rentabilita průměrného kapitálu tier 1 (ROAE) Combined Ratio u neživotního pojištění
22 | Čtvrtletní zpráva III.2016 | Allianz pojišťovna, a. s.
Neživotní pojištění 3 479 318 Kč 1 381 813 Kč 460 604 Kč 2,52 0,13
Vzorec 100% x zisk / ztráta po zdanění / aktiva celkem 100% x zisk / ztráta po zdanění / vlastní kapitál 100% x (náklady na pojistná plnění včetně stavu rezerv na pojistná plnění netto + čistá výše provozních nákladů) / zasloužené pojistné netto
Životní pojištění 1 040 186 Kč 713 127 Kč 237 709 Kč 1,46 0,23 3Q2016 anualizace Hodnota 2,2% 16,7% 96,4%
Vydal © 2016 Allianz pojišťovna, a. s. Ke Štvanici 656/3, 186 00 Praha 8 Tel.: 224 405 111 Fax: 242 455 555 www.allianz.cz Produkce TAC-TAC agency s.r.o. www.tac-tac.cz