Allianz Életprogramok 2016

Allianz Életprogramok 2016.

-

Allianz Életprogramok 2016. Június

Árfolyamgarantált Állampapír eszközalap Alapadatok: Indulás napja: Típusa: Rövidített neve: Benchmark: Devizanem:

2005. június 1. pénzpiaci ÁGA 100% ZMAX index HUF

Árfolyamgarancia: Az eszközalap árfolyama minden 3. év első értékelési napján nem lehet alacsonyabb a három évvel korábbi, év eleji értéknél. Alapkezelő: Allianz Alapkezelő Zrt. Letétkezelő: Unicredit Bank Hungary Zrt.

Befektetési politika: Kockázati és hozambesorolás:

Az ÁGA eszközalap múltbeli teljesítménye:

Naptári éves hozamadatok Eszközalap 2011

2012

2013

2014

2015

5,93%

7,73%

4,76%

2,62%

1,42%

5,73%

7,49%

4,67%

2,46%

1,25%

ÁGA

Benchmark

Naptári éves évesített szórásadatok Eszközalap 2011 ÁGA

2012

0,31%

0,31%

2013 0,16%

2014 0,16%

2015 0,18%

Visszatekintő hozamadatok

Eszközalap 1 hó

3 hó

1 év

2 év

Évesített hozam az indulástól

ÁGA

0,22%

-0,29%

2,99%

2,50%

6,02%

Benchmark

0,09%

0,26%

0,86%

1,33%

5,82%

2


Portfólió összetétele: Az elmúlt hónap eseményei: Az EU-ból való brit kilépés esélyének változásai határozták meg a hangulatot a deviza és pénzpiacokon, emellett a jegybanki döntések is befolyásolták a kereskedés menetét. A brit népszavazás meghökkentő végeredménye hatására a devizapiacokon komoly átrendeződés zajlott le. A veszteségekben a font járt az élen, amely a dollárral szemben 9%-ot értékelődött le. A fő nyertes a jen volt, amely a menedékvaluták sztárjának bizonyult. Erősödött a svájci frank is, ennek mértéke azonban jóval szerényebb volt. A Magyar Nemzeti Bank a vártnak megfelelően tartotta az alapkamatot és megerősítette, hogy ez a kamatszint tartósan fennmaradhat. Az új prognózis alapján az MNB továbbra is erőteljes, 2,8%-os GDP növekedést lát az idei évben, ami igen erőteljes dinamikát feltételez a harmadik és a negyedik negyedévben. A forint a hónap folyamán tovább gyengült, 316,16 EUR/HUF árfolyamon zárt. A brit kilépés globálisan megemelte a csődkockázati felárakat, a periférikus EMU tagállamok 5-éves CDS-felárai 28-50bp-ot (Görögországé 170bp-ot), míg a közép-kelet európai régió 5-éves CDS-felárai 15-28bp-ot tágultak. A magyar CDS 11,1%-kal múlta felül az előző hó végi záró értéket. Az ÁKK rövid referencia hozamainál csökkenés volt tapasztalható: a 3 hónapos referencia hozam 0,88%-ról 0,85%ra, a 6 hónapos hozam 0,93%-ról 0,92%-ra, míg az 1 éves hozam 1,0%-ról 0,92%-ra csökkent.


Magyar Kötvény eszközalap Alapadatok: Indulás napja: Típusa: Rövidített neve: Benchmark: Devizanem:

2005. június 1. kötvény MKA 90% MAX, 10% ZMAX index HUF

Befektetési politika:

Az MKA eszközalap múltbeli teljesítménye:

Alapkezelő: Letétkezelő:

Allianz Alapkezelő Zrt. Unicredit Bank Hungary Zrt.

Kockázati és hozambesorolás:


2012

2013

2014

2015

MKA

2,04%

18,87%

9,76%

11,33%

4,29%

Benchmark

2,07%

20,40%

9,49%

11,53%

4,16%

Naptári éves évesített szórásadatok Eszközalap 2011 MKA

2012

6,38%

6,31%

2013 4,73%

2014 4,09%

2015 3,60%


Eszközalap 1 hó

3 hó

1 év

2 év


MKA

0,95%

-0,49%

5,86%

5,68%

7,77%

Benchmark

1,01%

-0,45%

5,84%

5,62%

8,17%

4


Portfólió összetétele:

Az elmúlt hónap eseményei: Az EU-ból való brit kilépés esélyének változásai határozták meg a hangulatot a deviza és pénzpiacokon, emellett a jegybanki döntések is befolyásolták a kereskedés menetét. A brit népszavazás meghökkentő végeredménye hatására a devizapiacokon komoly átrendeződés zajlott le. A veszteségekben a font járt az élen, amely a dollárral szemben 9%-ot értékelődött le. A fő nyertes a jen volt, amely a menedékvaluták sztárjának bizonyult. Erősödött a svájci frank is, ennek mértéke azonban jóval szerényebb volt. A Magyar Nemzeti Bank a vártnak megfelelően tartotta az alapkamatot és megerősítette, hogy ez a kamatszint tartósan fennmaradhat. Az új prognózis alapján az MNB továbbra is erőteljes, 2,8%-os GDP növekedést lát az idei évben, ami igen erőteljes dinamikát feltételez a harmadik és a negyedik negyedévben. A forint a hónap folyamán tovább gyengült, 316,16 EUR/HUF árfolyamon zárt. A brit kilépés globálisan megemelte a csődkockázati felárakat, a periférikus EMU tagállamok 5-éves CDS-felárai 28-50bp-ot (Görögországé 170bp-ot), míg a közép-kelet európai régió 5-éves CDS-felárai 15-28bp-ot tágultak. A magyar CDS 11,1%-kal múlta felül az előző hó végi záró értéket. Az ÁKK rövid referencia hozamainál csökkenés volt tapasztalható: a 3 hónapos referencia hozam 0,88%-ról 0,85%-ra, a 6 hónapos hozam 0,93%-ról 0,92%-ra, míg az 1 éves hozam 1,0%-ról 0,92%-ra csökkent. A hosszú hozamok esetében a 10 éves magyar referencia hozam 3,41%-ról 3,12%-ra, a 15 éves referenciahozam pedig 3,61%-ról 3,39%-ra csökkent.


Magyar Részvény eszközalap Alapadatok: Indulás napja: Típusa: Rövidített neve: Benchmark: Devizanem:

2005. június 1. részvény MRA 95% BUX, 5% ZMAX index HUF





Az MRA eszközalap múltbeli teljesítménye:


2012

2013

2014

2015

MRA

-19,55%

6,79%

3,13%

-9,68%

41,01%

Benchmark

-19,13%

7,18%

2,33%

-9,73%

41,42%

Naptári éves évesített szórásadatok Eszközalap 2011 MRA

2012

25,86%

18,32%

2013 14,65%

2014 16,21%

2015 17,29%


Eszközalap 1 hó

3 hó

1 év

2 év


MRA

-0,73%

-0,51%

19,17%

18,27%

3,53%

Benchmark

-0,68%

-0,41%

19,24%

18,07%

4,04%

6



Az elmúlt hónap eseményei: Az EU-ból való brit kilépés esélyének változásai határozták meg a hangulatot a deviza és pénzpiacokon, emellett a jegybanki döntések is befolyásolták a kereskedés menetét. A brit népszavazás meghökkentő végeredménye hatására a devizapiacokon komoly átrendeződés zajlott le. A veszteségekben a font járt az élen, amely a dollárral szemben 9%-ot értékelődött le. A fő nyertes a jen volt, amely a menedékvaluták sztárjának bizonyult. Erősödött a svájci frank is, ennek mértéke azonban jóval szerényebb volt. A magyar részvénypiac indexe, a BUX index minimálisan csökkent az előző hó végi adathoz képest, a 26.522 pontos előző havi záró értékről 26.326 pontig ereszkedett, mely 0,7%-os árfolyamesést eredményezett. A hazai blue chipek a MOL kivételével rendre estek, míg a Richter részvények ára stagnált, 5.650 Ft-on. A MOL részvények 6,1%-kal értékelődtek fel, a magyar olajcég ígéretes találatot jelentett be egy pakisztáni mezőn. A Richter részvények után darabonként 72Ft osztalékot fizettek, továbbá a gyógyszergyár 190 millió svájci frank értékben felvásárolt egy női meddőséget kezelő gyógyszert gyártó svájci biotechnológiai céget. Az OTP részvények esésében (-6,8%) a bank néhány vezető tisztségviselőjének tömeges részvényeladása játszott komolyabb szerepet. A Magyar Telekom értéke tovább csökkent, 1,3%-kal értékelődött le a hónap folyamán.


Európai Kötvény eszközalap Alapadatok: Indulás napja: Típusa: Rövidített neve: Benchmark: Devizanem:

2005. június 1. kötvényalapba fektető eszközalap EKA 95% Barclay’s Euro Aggregate, 5% ZMAX EUR





Az EKA eszközalap múltbeli teljesítménye:


2012

2013

2014

2015

EKA

15,52%

7,36%

4,27%

19,08%

0,96%

Benchmark

15,21%

5,42%

5,00%

18,67%

0,43%

Naptári éves évesített szórásadatok Eszközalap 2011 EKA

2012

10,74%

10,03%

2013 7,66%

2014 6,23%

2015 7,56%


Eszközalap 1 hó

3 hó

1 év

2 év


EKA

2,40%

2,33%

8,87%

7,06%

7,84%

Benchmark

2,39%

2,53%

7,64%

6,63%

7,13%

8



Az elmúlt hónap eseményei: A brit népszavazás meghökkentő végeredménye hatására a devizapiacokon komoly átrendeződés zajlott le. A veszteségekben a font járt az élen, 31 éves mélypontra zuhant. David Cameron brit kormányfő a népszavazás eredményeként bejelentette lemondását, októberig vezetné a kabinetet, azonban az EU-bal való kilépést és az ún. 50. cikkely érvényesítését már utódjára hagyná. Emellett erősödtek a skót és észak-ír kiválási törekvések is, valamint mind az S&P, mind a Fitch leminősítette a brit adósság besorolását. Mark Carney, angol jegybankelnök bejelentette, hogy nyáron monetáris lazításra lesz szükség a szigetországban az érdemben romló gazdasági kilátások miatt. A 0,50%-os alapkamat csökkentése mellett növelhetik a 375 milliárd fontnyi eszközvásárlási program méretét. Az EKB a vártnál kisebb mértékben emelte az idei inflációs prognózisát, míg változatlanul hagyta a következő két évre szóló előrejelzését az olajárak emelkedése ellenére. Az EKB továbbá lazíthat a kötvényvásárlási program feltételein, amire azért van szükség, mert jelenleg nem vásárolhat -0,4%-os betéti kamatláb alatti hozamú papírokat, így egyre több kötvény esik ki a vásárlási programból.


Európai Részvény eszközalap Alapadatok: Indulás napja: Típusa: Rövidített neve: Benchmark: Devizanem:

2005. június 1. részvényalapba fektető eszközalap ERA 95% Dow Jones Euro Stoxx 50, 5% ZMAX EUR


Az ERA eszközalap múltbeli teljesítménye:





2012

2013

2014

2015

ERA

-3,36%

10,24%

23,07%

10,76%

7,28%

Benchmark

-3,46%

11,44%

21,55%

9,90%

6,71%

Naptári éves évesített szórásadatok Eszközalap 2011 ERA

2012

27,01%

19,01%

2013 16,16%

2014 16,38%

2015 21,90%


Eszközalap 1 hó

3 hó

1 év

2 év


ERA

-5,76%

-2,09%

-12,73%

-1,68%

4,66%

Benchmark

-7,08%

-4,10%

-14,74%

-2,47%

4,22%

10



Az elmúlt hónap eseményei: A brit népszavazás meghökkentő végeredménye hatására a devizapiacokon komoly átrendeződés zajlott le. A veszteségekben a font járt az élen, 31 éves mélypontra zuhant. David Cameron brit kormányfő a népszavazás eredményeként bejelentette lemondását, októberig vezetné a kabinetet, azonban az EU-bal való kilépést és az ún. 50. cikkely érvényesítését már utódjára hagyná. Emellett erősödtek a skót és észak-ír kiválási törekvések is, valamint mind az S&P, mind a Fitch leminősítette a brit adósság besorolását. Mark Carney, angol jegybankelnök bejelentette, hogy nyáron monetáris lazításra lesz szükség a szigetországban az érdemben romló gazdasági kilátások miatt. A 0,50%-os alapkamat csökkentése mellett növelhetik a 375 milliárd fontnyi eszközvásárlási program méretét. A vezető tőzsdeindexek közül az Euro Stoxx 50 index 6,5%kal, a német DAX index 5,7%-kal (a Deutsche Bank történelmi mélypontra zuhant miután az amerikai leánybankja megbukott a Fed stressztesztjén) értékelődött le. Az S&P 500 index 0,09%-kal, az FTSE londoni részvényindex 4,4%-kal múlta felül az előző havi záróértéket, korrigálva a Brexit okozta veszteségeket.


Nemzetközi Ingatlan eszközalap Alapadatok: Indulás napja: Típusa: Rövidített neve: Benchmark: Devizanem:

2005. június 1. ingatlanalapba fektető eszközalap NIA 95% BAIF UCITS OEF, 5% ZMAX EUR





Az NIA eszközalap múltbeli teljesítménye:

Naptári éves hozamadatok Eszközalap 2011 NIA

2012

7,58%

-3,10%

2013 1,26%

2014 3,19%

2015 2,12%

Naptári éves évesített szórásadatok Eszközalap 2011

2012

0,14%

2013

2014

2015

0,73%

2,87%

2,41%

2,94%

1 hó

3 hó

1 év

2 év


0,26%

0,69%

2,47%

2,19%

2,94%

NIA


Eszközalap

NIA

12



Az elmúlt hónap eseményei: A hazai ingatlanpiac egyik legnagyobb, magyar magántulajdonban lévő vállalkozása, a Wing Csoport 40 millió euró értékű kötvényértékesítési programot indított. A vállalatcsoport a 2016. június 22-én megtartott első értékesítési körben összesen 18,381 millió euró értékben értékesített kötvényt, intézményi befektetők számára. A WINGHOLDING 2019/I elnevezésű papírok futamideje 3 év, a fix kamatozású kötvények 4,0%-os kamatszelvénnyel kerültek értékesítésre. A bevont forrásokat a szakmai kibocsátó Wing Csoport vállalati stratégiájának megfelelően futó projektjei megvalósítására, új projektek elindítására fordítja majd, úgymint a Magyar Telekom új 55 000 négyzetméter alapterületű székháza, vagy a Magyar Nobel-díjasok KutatásFejlesztési Központ I. ütemének építése a budai Duna-parton.


Világgazdasági Részvény eszközalap Alapadatok: Indulás napja: Típusa: Rövidített neve: Benchmark: Devizanem:

2007. május 2. részvényalapba fektető eszközalap VRA 95% MSCI World, 5% ZMAX EUR





Az VRA eszközalap múltbeli teljesítménye:


2012

2013

2014

2015

VRA

6,72%

5,56%

22,55%

25,26%

9,80%

Benchmark

6,05%

3,97%

20,50%

22,55%

7,35%

Naptári éves évesített szórásadatok Eszközalap 2011 VRA

2012

18,17%

11,98%

2013 12,27%

2014 12,89%

2015 19,96%


Eszközalap 1 hó

3 hó

1 év

2 év


VRA

-0,50%

3,48%

-1,66%

10,53%

5,90%

Benchmark

-0,51%

2,96%

-3,89%

8,62%

5,30%

14



Az elmúlt hónap eseményei: A Világbank 2,9%-ról 2,4%-ra csökkentette az idei globális növekedési prognózisát, így tovább süllyedtek a FED kamatemelésével kapcsolatos várakozások. Jelentősen javult a hangulat Janet Yellen, FED elnök beszéde után, amelyben mérsékelte a kamatemelési várakozásokat, a Brexittel kapcsolatos aggodalmakra hivatkozva, egyúttal utalt arra, hogy az amerikai jegybank fokozatosan fogja emelni a kamatokat. A brit népszavazás meghökkentő végeredménye hatására a deviza és pénzpiacokon komoly átrendeződés zajlott le. A veszteségekben a font járt az élen, 31 éves mélypontra zuhant. David Cameron brit kormányfő a népszavazás eredményeként bejelentette lemondását, októberig vezetné a kabinetet, azonban az EU-bal való kilépést és az ún. 50. cikkely érvényesítését már utódjára hagyná. Emellett erősödtek a skót és észak-ír kiválási törekvések is, valamint mind az S&P, mind a Fitch leminősítette a brit adósság besorolását. Mark Carney, angol jegybankelnök bejelentette, hogy nyáron monetáris lazításra lesz szükség a szigetországban az érdemben romló gazdasági kilátások miatt. A 0,50%-os alapkamat csökkentése mellett növelhetik a 375 milliárd fontnyi eszközvásárlási program méretét.


Oroszország és Kelet-Európa Részvény eszközalap Alapadatok: Indulás napja: Típusa: Rövidített neve: Benchmark: Devizanem:

2007. május 2. részvényalapba fektető eszközalap ORA 60% CETOP20, 35% DJ RusIndex Titans10, 5% ZMAX EUR





Az ORA eszközalap múltbeli teljesítménye: Naptári éves hozamadatok Eszközalap

2011

2012

2013

2014

2015

ORA

-17,19%

15,69%

-1,82%

-9,18%

1,54%

Benchmark

-17,07%

7,24%

-4,26%

-13,38%

0,51%

Naptári éves évesített szórásadatok Eszközalap 2011 ORA

2012

21,45%

15,94%

2013 13,13%

2014

2015

17,62%

19,37%


1 hó

3 hó

1 év

2 év


ORA

-1,62%

-3,51%

-10,46%

-4,45%

-3,20%

Benchmark

-2,19%

-5,18%

-12,39%

-7,39%

-4,63%

Eszközalap

16



Az elmúlt hónap eseményei: A Világbank 2,9%-ról 2,4%-ra rontotta le a világgazdaságra vonatkozó idei növekedési előrejelzését. A szervezet indoklása szerint a makacsul alacsony nyersanyagárak, a fejlett piacokat sújtó visszafogott kereslet, a gyengélkedő világkereskedelem, illetve a tőkeáramlások lassulása együtt vezetett a kilátások romlásához. A brit népszavazás meghökkentő végeredménye hatására a deviza és pénzpiacokon komoly átrendeződés zajlott le. Kína és Oroszország a Brexitet látva stratégiai megállapodást kötött. Hszi Csin-ping kínai államfő és Vlagyimir Putyin orosz elnök Pekingben, több mint 30 együttműködési megállapodást írtak alá, a globális stratégiai stabilitás védelmezéséről és az információcserére és az űrkutatásra vonatkozó együttműködésről. Kína megnyitotta a gabonapiacát Oroszország előtt, illetve megerősítette, hogy 6,2 milliárd dollár hitellel kíván hozzájárulni a Moszkva és Kazany közötti 770 kilométer hosszú gyorsvasúti beruházás kivitelezéséhez. Peking és Moszkva egyaránt ellenzi az amerikai THAAD rakétavédelmi rendszer Dél-Koreába tervezett telepítését, ami a két fél további katonai együttműködésének szorosabbra fűzéséhez vezethet. Kína emellett számít az orosz támogató közreműködésre a dél-kínai-tengeri vitái és a kelet-kínaitengeri vitája közepette előállt feszült helyzetben. A BUX index 0,7%-kal, a CETOP20 index pedig 5,6%-kal múlta alul az előző havi záró értékét.


Kína és Távol-Kelet Részvény eszközalap Alapadatok: Indulás napja: Típusa: Rövidített neve: Benchmark: Devizanem:

2007. május 2. részvényalapba fektető eszközalap KRA 95% S&P China BMI Index, 5% ZMAX EUR





Az KRA eszközalap múltbeli teljesítménye:


2012

2013

2014

2015

KRA

-6,65%

8,90%

6,29%

23,05%

4,57%

Benchmark

-7,28%

7,29%

5,18%

22,70%

4,05%

Naptári éves évesített szórásadatok Eszközalap 2011 KRA

2012

29,96%

2013

2014

2015

21,16%

20,82%

18,95%

31,02%

1 hó

3 hó

1 év

2 év


KRA

1,89%

3,25%

-18,48%

9,11%

7,09%

Benchmark

0,21%

0,87%

-21,67%

7,19%

2,54%


Eszközalap

18



Az elmúlt hónap eseményei: A Világbank 2,9%-ról 2,4%-ra rontotta le a világgazdaságra vonatkozó idei növekedési előrejelzését, a kínai GDP növekedési üteme a tavalyi 6,9%-ról 6,7%-ra lassulhat idén. A brit népszavazás meghökkentő végeredménye hatására a deviza és pénzpiacokon komoly átrendeződés zajlott le. Kína és Oroszország a Brexitet látva stratégiai megállapodást kötött. Hszi Csin-ping kínai államfő és Vlagyimir Putyin orosz elnök Pekingben, több mint 30 együttműködési megállapodást írtak alá, a globális stratégiai stabilitás védelmezéséről és az információcserére és az űrkutatásra vonatkozó együttműködésről. Kína megnyitotta a gabonapiacát Oroszország előtt, illetve megerősítette, hogy 6,2 milliárd dollár hitellel kíván hozzájárulni a Moszkva és Kazany közötti 770 kilométer hosszú gyorsvasúti beruházás kivitelezéséhez. Peking és Moszkva egyaránt ellenzi az amerikai THAAD rakétavédelmi rendszer Dél-Koreába tervezett telepítését, ami a két fél további katonai együttműködésének szorosabbra fűzéséhez vezethet. Kína emellett számít az orosz támogató közreműködésre a dél-kínai-tengeri vitái és a kelet-kínai-tengeri vitája közepette előállt feszült helyzetben. Abe Shinzo, japán miniszterelnök hivatalossá tette a már korábban elterjedt hírt, miszerint elhalasztják a forgalmi adó tervezett emelését. Továbbá a japán jegybank a várakozásoknak megfelelően, de egyes remények ellenére, nem lazított tovább a monetáris politikán. Emiatt a jen a dollárral szemben 20 hónapos, az euróval szemben három és fél éves csúcsra ugrott.


Ipari Nyersanyagok Részvény eszközalap Alapadatok: Indulás napja: Típusa: Rövidített neve: Benchmark:

2008. május 5. befektetési alapba fektető eszközalap IPA 31,67% S&P Oil&Gas E&P Index, 31,67% S&P Metals and Mining Select Industry Index,

Devizanem:

31,67% NYSE Arca Gold Miners Index, 5% ZMAX USD




Az IPA eszközalap múltbeli teljesítménye:


2012

2013

2014

2015

IPA

8,64%

-4,31%

-13,29%

-1,43%

-29,38%

Benchmark

11,08%

-4,67%

-19,83%

3,78%

-27,36%

Naptári éves évesített szórásadatok Eszközalap 2011 IPA

2012

23,12%

2013

2014

2015

17,21%

14,60%

11,55%

31,75%

1 hó

3 hó

1 év

2 év


IPA

10,65%

25,93%

12,30%

-0,31%

2,97%

Benchmark

11,12%

27,50%

12,14%

4,19%

4,06%


Eszközalap

20



Az elmúlt hónap eseményei: A Dow Jones UBS árupiaci index a hónap folyamán 5,3%-kal múlta felül az előző hó végi záró adatokat. A Citi pozitívan látja a nyersanyagpiacok kilátásait, a fontosabb termékek árai az év második felében tovább emelkedhetnek. A Citi előrejelzése szerint a beruházások alacsony szintje visszafogja a kínálatot, ugyanakkor a globális kereslet tovább emelkedhet, a bővülő amerikai és kínai gazdaságnak köszönhetően, miközben az olajnál, a gáznál, valamint több ipari és nemesfémnél is a kínálat szűkülése látható. A Brexit két nagy nyertese eddig az arany és az ezüst, előbbi 6%-ot, az utóbbi pedig a június 23-i brit népszavazás óta több mint 12%-ot emelkedett. Ezek a termékek a Brexit előtt is nagyon jól teljesítettek, a kínai gazdaság lassulása, az amerikai kamatemelési félelmek és az olajárak összeomlása okozott nagyobb feszültséget a tőkepiacokon, ami a biztonságot kereső befektetőket az arany és az ezüst piaca felé terelte. Az ezüst az év eleje óta már több mint 40%-ot, míg az arany közel 30%-ot emelkedett.


Környezettudatos Részvény eszközalap Alapadatok: Indulás napja: Típusa: Rövidített neve: Benchmark: Devizanem:

2008. május 5. részvényalapba fektető eszközalap KTA 95% FTSE ET 50, 5% ZMAX EUR





Az KTA eszközalap múltbeli teljesítménye: Naptári éves hozamadatok Eszközalap 2011

2012

2013

2014

2015

KTA

-4,53%

1,72%

27,42%

10,99%

1,45%

Benchmark

-15,61%

-3,58%

40,98%

17,95%

10,63%

Naptári éves évesített szórásadatok Eszközalap 2011 KTA

2012

19,13%

2013

2014

2015

12,66%

12,98%

13,64%

18,54%

1 hó

3 hó

1 év

2 év


KTA

-2,96%

-1,24%

-13,69%

-0,38%

-1,28%

Benchmark

-2,59%

-0,35%

-9,76%

5,43%

1,92%


Eszközalap

22



Az elmúlt hónap eseményei: A szakértői előrejelzések szerint az úgynevezett zöld kötvények (green bonds) éve lehet 2016 a befektetési és tőkepiacokon. Az előrejelzések szerint akár 60%-kal is nőhet a zöld kötvények kibocsátásának száma a tavalyi évhez képest, 2016-ban eddig 16,9 milliárd dollár értékben bocsátottak ki zöld vállalati papírokat a cégek világszerte. Az idei év legaktívabb régiói várhatóan a tavalyi megújuló energetikai befektetésekben élen járó Kína, valamint India, az Egyesült Államok és Európa lesznek. Az alternatív- és megújuló energetikai technológiák fejlődése mentén zuhanó beruházási költségekről beszélhetünk, a létesítési és üzemeltetési költségek csökkenése miatt kevesebb ráfordítást igényel a létesítmények felépítése és működtetése. 2007 és 2016 között 65%-kal zuhant a napenergia alapú áramtermelés költsége. A kiaknázás olcsósága tovább növeli a befektetési kedvet, ami viszont kedvez a zöld értékpapírok kibocsátásának.


Demográfia Részvény eszközalap Alapadatok: Indulás napja: Típusa: Rövidített neve: Benchmark: Devizanem:

2008. május 5. részvényalapba fektető eszközalap DMA 95% BAIF OS OEF Growth, 5% ZMAX EUR





Az DMA eszközalap múltbeli teljesítménye: Naptári éves hozamadatok Eszközalap 2011

2012

2013

2014

2015

DMA

4,48%

6,41%

19,21%

22,46%

7,47%

Benchmark

4,59%

1,39%

14,88%

20,16%

11,85%

Naptári éves évesített szórásadatok Eszközalap 2011 DMA

2012

17,82%

2013

2014

2015

11,67%

11,26%

9,85%

13,25%

1 hó

3 hó

1 év

2 év


DMA

-0,48%

2,01%

-0,26%

8,19%

7,61%

Benchmark

-4,14%

-0,17%

-10,42%

7,34%

6,86%


Eszközalap

24



Az elmúlt hónap eseményei: A Világbank 2,9%-ról 2,4%-ra rontotta le a világgazdaságra vonatkozó idei növekedési előrejelzését, a kínai GDP növekedési üteme a tavalyi 6,9%-ról 6,7%-ra lassulhat idén. A brit népszavazás meghökkentő végeredménye hatására a deviza és pénzpiacokon komoly átrendeződés zajlott le. Kína és Oroszország a Brexitet látva stratégiai megállapodást kötött. Hszi Csin-ping kínai államfő és Vlagyimir Putyin orosz elnök Pekingben, több mint 30 együttműködési megállapodást írtak alá, a globális stratégiai stabilitás védelmezéséről és az információcserére és az űrkutatásra vonatkozó együttműködésről. Kína megnyitotta a gabonapiacát Oroszország előtt, illetve megerősítette, hogy 6,2 milliárd dollár hitellel kíván hozzájárulni a Moszkva és Kazany közötti 770 kilométer hosszú gyorsvasúti beruházás kivitelezéséhez. Peking és Moszkva egyaránt ellenzi az amerikai THAAD rakétavédelmi rendszer Dél-Koreába tervezett telepítését, ami a két fél további katonai együttműködésének szorosabbra fűzéséhez vezethet. Kína emellett számít az orosz támogató közreműködésre a dél-kínai-tengeri vitái és a kelet-kínai-tengeri vitája közepette előállt feszült helyzetben.


BRIC Részvény eszközalap Alapadatok: Indulás napja: Típusa: Rövidített neve: Benchmark: Devizanem:

2011. május 1. befektetési alapba fektető eszközalap BRA 95% S&P BRIC40 Index, 5% ZMAX HUF


Az BRA eszközalap múltbeli teljesítménye:





2013

2014

2015

BRA

2,73%

-1,94%

11,68%

-2,15%

Benchmark

0,49%

-3,40%

11,74%

-4,73%

Naptári éves évesített szórásadatok Eszközalap 2012 BRA

2013

21,26%

2014

2015

19,10%

19,90%

25,98%

1 hó

3 hó

1 év

2 év


BRA

2,80%

5,71%

-15,44%

2,68%

2,24%

Benchmark

1,58%

3,94%

-17,03%

-9,70%

8,87%


Eszközalap

26



Az elmúlt hónap eseményei: A Világbank 2,9%-ról 2,4%-ra rontotta le a világgazdaságra vonatkozó idei növekedési előrejelzését, a kínai GDP növekedési üteme a tavalyi 6,9%-ról 6,7%-ra lassulhat idén. A brit népszavazás meghökkentő végeredménye hatására a deviza és pénzpiacokon komoly átrendeződés zajlott le. Kína és Oroszország a Brexitet látva stratégiai megállapodást kötött. Hszi Csin-ping kínai államfő és Vlagyimir Putyin orosz elnök Pekingben, több mint 30 együttműködési megállapodást írtak alá, a globális stratégiai stabilitás védelmezéséről és az információcserére és az űrkutatásra vonatkozó együttműködésről. Kína megnyitotta a gabonapiacát Oroszország előtt, illetve megerősítette, hogy 6,2 milliárd dollár hitellel kíván hozzájárulni a Moszkva és Kazany közötti 770 kilométer hosszú gyorsvasúti beruházás kivitelezéséhez. Peking és Moszkva egyaránt ellenzi az amerikai THAAD rakétavédelmi rendszer Dél-Koreába tervezett telepítését, ami a két fél további katonai együttműködésének szorosabbra fűzéséhez vezethet. Kína emellett számít az orosz támogató közreműködésre a délkínai-tengeri vitái és a kelet-kínai-tengeri vitája közepette előállt feszült helyzetben.


Pénzpiaci Forint eszközalap Alapadatok: Indulás napja: Típusa: Rövidített neve: Benchmark: Devizanem:

2012. augusztus 24. pénzpiaci PPA 100% ZMAX index HUF


A PPA eszközalap múltbeli teljesítménye:





2014

2015

PPA

5,47%

2,75%

1,52%

Benchmark

4,67%

2,46%

1,25%

Naptári éves évesített szórásadatok Eszközalap 2013 PPA

2014

0,50%

2015

0,11%

0,08%

Visszatekintő hozamadatok Eszközalap

1 hó

3 hó

1 év

2 év

PPA

0,06%

0,24%

1,01%

1,56%

Benchmark

0,09%

0,26%

0,86%

1,33%

28



Az elmúlt hónap eseményei: Az EU-ból való brit kilépés esélyének változásai határozták meg a hangulatot a deviza és pénzpiacokon, emellett a jegybanki döntések is befolyásolták a kereskedés menetét. A brit népszavazás meghökkentő végeredménye hatására a devizapiacokon komoly átrendeződés zajlott le. A veszteségekben a font járt az élen, amely a dollárral szemben 9%-ot értékelődött le. A fő nyertes a jen volt, amely a menedékvaluták sztárjának bizonyult. Erősödött a svájci frank is, ennek mértéke azonban jóval szerényebb volt. A Magyar Nemzeti Bank a vártnak megfelelően tartotta az alapkamatot és megerősítette, hogy ez a kamatszint tartósan fennmaradhat. Az új prognózis alapján az MNB továbbra is erőteljes, 2,8%-os GDP növekedést lát az idei évben, ami igen erőteljes dinamikát feltételez a harmadik és a negyedik negyedévben. A forint a hónap folyamán tovább gyengült, 316,16 EUR/HUF árfolyamon zárt. A brit kilépés globálisan megemelte a csődkockázati felárakat, a periférikus EMU tagállamok 5-éves CDS-felárai 28-50bp-ot (Görögországé 170bp-ot), míg a közép-kelet európai régió 5-éves CDS-felárai 15-28bp-ot tágultak. A magyar CDS 11,1%-kal múlta felül az előző hó végi záró értéket. Az ÁKK rövid referencia hozamainál csökkenés volt tapasztalható: a 3 hónapos referencia hozam 0,88%-ról 0,85%ra, a 6 hónapos hozam 0,93%-ról 0,92%-ra, míg az 1 éves hozam 1,0%-ról 0,92%-ra csökkent.


Allianz Menedzselt eszközalap Alapadatok: Indulás napja: Típusa: Rövidített neve: Benchmark: Devizanem:

2013.október 1. Abszolút hozamú AMA 100% ZMAX index HUF




Az AMA eszközalap múltbeli teljesítménye:

Naptári éves hozamadatok Eszközalap

2014

2015

AMA

3,70%

4,88%

Benchmark

2,46%

1,25%

Naptári éves évesített szórásadatok Eszközalap

2014

2015

AMA

2,00%

2,05%

Visszatekintő hozamadatok Eszközalap

1 hó

3 hó

1 év

2 év

AMA

0,56%

0,70%

2,80%

3,83%

Benchmark

0,09%

0,26%

0,86%

1,33%

30



Az elmúlt hónap eseményei: Az EU-ból való brit kilépés esélyének változásai határozták meg a hangulatot a deviza és pénzpiacokon, emellett a jegybanki döntések is befolyásolták a kereskedés menetét. A brit népszavazás meghökkentő végeredménye hatására a devizapiacokon komoly átrendeződés zajlott le. A veszteségekben a font járt az élen, amely a dollárral szemben 9%-ot értékelődött le. A fő nyertes a jen volt, amely a menedékvaluták sztárjának bizonyult. Erősödött a svájci frank is, ennek mértéke azonban jóval szerényebb volt. A Magyar Nemzeti Bank a vártnak megfelelően tartotta az alapkamatot és megerősítette, hogy ez a kamatszint tartósan fennmaradhat. Az új prognózis alapján az MNB továbbra is erőteljes, 2,8%-os GDP növekedést lát az idei évben, ami igen erőteljes dinamikát feltételez a harmadik és a negyedik negyedévben. A forint a hónap folyamán tovább gyengült, 316,16 EUR/HUF árfolyamon zárt. A brit kilépés globálisan megemelte a csődkockázati felárakat, a periférikus EMU tagállamok 5-éves CDS-felárai 28-50bp-ot (Görögországé 170bp-ot), míg a közép-kelet európai régió 5-éves CDS-felárai 15-28bp-ot tágultak. A magyar CDS 11,1%-kal múlta felül az előző hó végi záró értéket. Az ÁKK rövid referencia hozamainál csökkenés volt tapasztalható: a 3 hónapos referencia hozam 0,88%-ról 0,85%ra, a 6 hónapos hozam 0,93%-ról 0,92%-ra, míg az 1 éves hozam 1,0%-ról 0,92%-ra csökkent.


Pénzpiaci Euró eszközalap Alapadatok: Indulás napja: Típusa: Rövidített neve: Benchmark: Devizanem:

2015. április 1. pénzpiaci PEA 100% DBDCONIA index HUF





A PEA eszközalap múltbeli teljesítménye:

Visszatekintő hozamadatok 1 hó

3 hó

1 év

PEA

0,41%

0,39%

1,21%

Benchmark

0,60%

0,55%

0,13%

Eszközalap

32





Céldátum 2025 Vegyes eszközalap Alapadatok: Indulás napja: Céldátum: Típusa: Rövidített neve: Benchmark:

2015. április 1. 2025. április 1.

Devizanem:

HUF



CDA 70% MAX, 20% MSCI World index, 5% Dow Jones Euro Stoxx 50 index, 5% ZMAX



A CDA eszközalap múltbeli teljesítménye:


3 hó

1 év

CDA

1,02%

-0,37%

4,20%

Benchmark

0,33%

0,11%

3,19%

Eszközalap

34







Devizanem:

HUF



CDB 60% MAX, 30% MSCI World index, 5% Dow Jones Euro Stoxx 50 index, 5% ZMAX



A CDB eszközalap múltbeli teljesítménye:


3 hó

1 év

CDB

1,20%

0,21%

2,72%

Benchmark

0,17%

0,48%

2,20%

Eszközalap

36







Devizanem:

HUF



CDC 50% MAX, 35% MSCI World index, 10% Dow Jones Euro Stoxx 50 index, 5% ZMAX



A CDC eszközalap múltbeli teljesítménye:


3 hó

1 év

CDC

0,69%

0,25%

1,06%

Benchmark

-0,33%

0,50%

0,68%

Eszközalap

38







Devizanem:

HUF



CDD 40% MAX, 45% MSCI World index, 10% Dow Jones Euro Stoxx 50 index, 5% ZMAX



A CDD eszközalap múltbeli teljesítménye:


3 hó

1 év

CDD

0,28%

0,85%

2,76%

Benchmark

-0,49%

0,87%

-0,35%

Eszközalap

40





Fogalmak Benchmark

Allianz Pimco Euro Bond Total Return alap

MAX index Allianz RCM Euro Equity alap

ZMAX index

Allianz DEGI International

BUX index

Erste Ingatlan Alap

Lehman Euro Aggregate Index

42


Fund of Funds (alapok eszközalapja)

Repo

Hedge Fund

Hozamok szórása

Knock-out opció Jelzáloglevél


Tájékoztató

44

Allianz Életprogramok 2016

Recommend Documents