Newsletter VUBS

Newsletter VUBS

www.vubs.cz

Obsah Úvodní slovo

…1

Malý exkurz do základních AML povinností

…2

Střípky do mozaiky

…4

Kurzy a školení připravované v závěru roku 2012

…6

Kontakty

…9

1

Úvodní slovo Vážené dámy, vážení pánové,

obdrželi jste druhé číslo našeho newsletteru. První bylo šířeno a je k dispozici na našich webových stránkách pod názvem Factum Solution.

Již z titulní strany tohoto newsletteru je patrná zásadní změna, ke které došlo v průběhu minulých měsíců – společnost Factum Solution se začlenila do skupiny European Training and Research Fund SE, změnila svůj název a navazující změny se projevily i v názvu newsletteru. Nový název společnosti – Vzdělávací ústav pro bezpečnostní strategie – plně koresponduje s cílem být Vaším dlouhodobým partnerem v oblasti řízení bezpečnostních rizik.

V době realizace výše uvedených změn jsme uspořádali několik úspěšných odborných akcí, ale především jsme pracovali na připravě nových vzdělávacích programů a kurzů. Pozvánku na ty, které proběhnou v nejbližší době, Vám přinášíme v textu newsletteru a na našich webových stránkách www.vubs.cz. Hlavní náplní tohoto čísla je však problematika skrývající se pod souslovím „AML povinnosti“. Tyto se netýkají přímo všech, ale rozhodně se jedná o širší problematiku, než se na první pohled zdá. Druhý článek je úvahou nad technickými prostředky potenciálního velkého bratra… Příjemné čtení a krásné podzimní dny. Ing. Milan Marek, MBA jednatel společnosti

2

Malý exkurz do základních AML povinností JUDr. Adriana Vavrušková, Ing. Milan Johanis

Tento článek si klade za cíl přiblížit čtenáři základní povinnosti stanovené pro oblast boje proti legalizaci výnosů z  trestné činnosti v  rámci správního práva. Stěžejní právní normou je zákon č.  253/2008 Sb., o  některých opatřeních proti legalizaci výnosů z trestné činnosti a financování terorismu (dále jen „AML zákon“). Praní špinavých peněz je jedním z trestných činů, jehož prostřednictvím se snaží pachatelé zakrýt původ nelegálně nabytých prostředků tak, aby je mohli v  budoucnu volně užívat a přitom nebudili zdání, že majetek, kterým disponují, byl nabyt trestnou činností. Předmětná trestná činnost je v současné době v České republice pachateli, bohužel, stále úspěšně zakrývána. Represivní části oblasti legalizace výnosů z trestné činnosti se na úrovni trestněprávní věnuje trestní zákoník. Důležitá je však také prevence! Pachatelé využívají k přerušení stop mezi spáchaným trestným činem a jeho výnosem velmi často finanční systém či činností a ak-

tivit některých profesí. Účelem preventivních opatření je proto zamezit či co nejvíce ztížit pachatelům trestné činnosti možnost zneužít finanční systém k legalizaci výnosů z trestné činnosti a vytvořit podmínky pro odhalování takového jednání. AML zákon ve svém úvodu představuje výčet tzv. povinných osob, což jsou osoby, kterým stanoví při výkonu určitých činností, resp. za určitých situací, povinnosti, jež musí naplňovat. Mezi tyto osoby patří zejména finanční a úvěrové instituce. Ve výčtu (§ 2 AML zákona) však nalezneme také například advokáty a notáře, obchodníky s nemovitostmi nebo osoby oprávněné k obchodová-

ní s kulturními památkami nebo s předměty kulturní hodnoty. Pakliže osoby uvedené ve výčtu § 2 AML zákona uskutečňují určité typy obchodů, resp. navazují obchodní vztahy, musí dle AML zákona plnit zejména povinnosti identifikace a kontroly klienta. Základní myšlenkou v oblasti boje proti praní špinavých peněz je znalost osob, klientů, kterým povinné osoby nabízejí své služby či s nimi jednají za účelem nakládání s jejich majetkem. Často se v oblasti předcházení legalizaci výnosů z trestné činnosti setkáme se zkratkou „KYC“, neboli z angličtiny „Know Your Customer“, tedy „Poznej svého klienta“. Právě dokonalá znalost klienta je pro boj proti praní špinavých peněz, případně jeho odhalení, stěžejní. Základními povinnostmi stanovenými AML zákonem jsou proto identifikace a kontrola klienta. § 7 AML zákona stanoví, že pokud je povinná osoba účastníkem obchodu v hodnotě převyšujícím částku 1 000 EUR identifikuje klienta vždy před

3

uskutečněním takového obchodu. Tento paragraf pak dále uvádí situace, za kterých bude probíhat identifikace klienta i bez ohledu na uvedený limit, např. při vzniku obchodního vztahu. Identifikací se dle AML zákona rozumí zjišťování přesně vymezených identifikačních údajů (§ 5 AML zákona), které je třeba získat z klientem předloženého průkazu totožnosti. Kontrola klienta je jakousi hloubkovou identifikací klienta a povinná osoba ji musí provést vždy před uskutečněním jednotlivého obchodu v hodnotě 15 000 EUR nebo vyšší nebo např. v  případě obchodu s politicky exponovanou osobou (§ 9

a § 4 odst. 5 AML zákona). Kontrola klienta mj. zahrnuje získání informací o účelu a zamýšlené povaze obchodu nebo obchodního vztahu nebo přezkoumávání zdrojů peněžních prostředků. Mezi další důležité povinnosti povinných osob patří například povinnost uchovávat stanovené údaje (§ 16 AML zákona), povinnost určit tzv. kontaktní osobu (§ 22 AML zákona), povinnost školit pravidelně zaměstnance (§ 23 AML zákona) či povinnost zavést a uplatňovat odpovídající postupy vnitřní kontroly a komunikace za účelem naplnění povinností stanovených samotným AML

zákonem (§ 21 AML zákona). V závěru není možné opomenout povinnost oznámit podezřelý obchod (§ 18 AML zákona), tedy dle litery zákona (§ 6 AML zákona) obchod uskutečněný za okolností vyvolávajících podezření ze snahy o legalizaci výnosů z trestné činnosti, anebo skutečnost, která by mohla takovému podezření nasvědčovat. AML zákon stanoví způsoby a formu spolupráce povinných osob s Finančním analytickým útvarem Ministerstva financí ČR, který je v České republice centrálním úřadem určeným pro boj proti praní špinavých peněz ve správní rovině.

Ing. Milan Johanis Aktivity

Organizace odborné přednáškové činnosti, odborné znalecké posudky v oboru financí a bankovnictví, finanční a organizační poradenství, lektorská činnost; podíl na legislativě hypotečního bankovnictví. V současné době ředitel jedné pražské vyšší odborné školy. Spolupráce

Spolupráci se společností Výzkumný ústav pro bezpečnostní strategie chápu jako velice důležité a silné partnerství, napomáhající osvětlovat problematiku AML subjektům, kterých se tato problematika týká a to od profesionálů.

4

Střípky do mozaiky Pavel Maletínský

Má úvaha je vlastně jednoduchá a použiji pro ni něco, co zná každý z nás. Například to, že vejdete do místnosti a rozsvítí se světlo, aniž zmáčknete vypínač. Odejdete a samo zhasne. Kouřový detektor vyhlásí sám poplach, když někde ve firmě hoří, automatika spustí hašení. Jedete rychle a kamery vypočítají překročenou rychlost, za kterou budete předvoláni. Na automaticky pořízené fotografii budete opravdu dost dobře vidět, včetně vaší SPZ. Půjdu tedy ještě dál. Chytré telefony sledují přední kamerou pohyb Vašich očí a teprve až přestanete sledovat displej, telefon se vypne, například ukončí podsvícení. Ano, chytrá aplikace, která Vám zbytečně nebude

zhasínat telefon, když si něco čtete. Ale zároveň šetří baterii Vašeho nadupaného pomocníka i zrádce. Dívá se snad i jindy? A proč? Ve světě používají někteří operátoři automatický sběr dat z telefonů k tomu, aby Vám zaslali přesně cílenou reklamu, což vypadá tak, že při procházce v Singapuru zaznamená Váš telefon mikrofonem a kamerkou déšť, jeho GSM a GPS modul odešle zároveň do sítě Vaši polohu a během pár sekund Vám na displeji blikne reklama, kde je nejbližší obchod s deštníky. Teď, po tom vše, co jsem napsal, myslíte, že někde může samostatně a spolehlivě fungovat odposlouchávací zařízení, které zachy-

tí vše, co je potřeba, případně odešle rovnou Vaše video při důvěrné schůzce a zaznamená brilantní zvuk Vašeho tajného jednání? A co teprve citlivé monitorovací zařízení, které někdo umístí přímo do Vašeho okolí pro tu právě probíhající schůzku? Těm ostatním zmíněným automatizovaným činnostem běžného života se nikdo nediví, jsou běžné a zvykli jsme si na ně. Naopak, každý je překvapený, že někde vznikl nějaký odposlech a co vše je jeho obsahem. A co Vaše počítače? Jaké ukrývají špionážní programy? Chytré telefony zrovna tak. A co třeba Vaše zabezpečovací zařízení, které možná obsahuje aktivní mikrofony a kamery

5

s dírkovým objektivem. Nevíte o nich, ony ale vědí o Vás. Signály po kabelech i po GSM někam přeci jen vedou. Mozaika složená z jednotlivých střípků drobných událostí, které jsou zadokumentovány běžnou technikou všude kolem nás, dokáže vytvořit velmi barevný a plastický obraz o Vašem životě. Odhalí Vaše každodenní zvyky, rituály, touhy, přání, slabiny. Ukáže někomu cestu, jak na Vás, co máte rádi a co ne. Čemu neodoláte a co se Vám hodně hnusí, nebo dokonce ukáže to, z čeho máte strach. Jak snadno se pak dá s každým jedincem,

o kterého je zájem, s využitím těchto informací, pracovat? Přemýšleli jste někdy o tom, jak se máte chovat, co dělat a nedělat? Čeho si máte všímat, s čím počítat? Jaká technika Vás kde ohrožuje a slídí ve Vašem soukromí? Nechci, abyste měli zbytečnou paranoiu. Nechci Vás šokovat. Jde jen o náš každodenní život. Vlastně spíš o Váš každodenní život. Možná se Vás takové úvahy vůbec netýkají. Jestli se Vás však dotkly, zkuste se u nás dozvědět víc.

Pavel Maletínský Expert na speciální techniku a služby. Vlastní společnost GOLDSILVER s.r.o., která se věnuje speciální technice a službám, zejména v oblasti odhalování odposlechů, audio, video, skrytých monitorovacích technik, odstranění špionážních programů z telefonů a počítačových sítí. Má za sebou více než 15 let praxe na Ministerstvu vnitra. Spoluprací s Vzdělávacím ústavem pro bezpečnostní strategie mohu předávat vědomosti, které za dlouhé léta již mám. Daná témata jsou stále více a více aktuální nejen ve státní sféře, ale už i ve sféře soukromé.

6

Vzdělávací programy a kurzy v závěru roku 2012 Speciální technologie průmyslové špionáže a ochrana organizace proti nim Specializační kurz zaměřený na problematiku ochrany strategických a utajovaných informací zejména v souvislosti s nasazením prostředků zpravodajské techniky. Obsahem kurzu je klasifikace prostředků zpravodajské techniky, formy a způsoby jejího nasazení, preventivní kroky a obrana proti vnějšímu napadení, provozní, ekonomické i legislativní aspekty. Součástí kurzu jsou praktické ukázky a seznámení se s vybranými technologiemi, konzultace konkrétních modelových situací a praktický výcvik. Praha, 29. – 30. 11. 2012 Cena kurzu 19.000 Kč bez DPH

Bezpečnostní rizika lidských zdrojů Úzce specializovaný kurz zaměřený na širší problematiku rizik lidských zdrojů, pre-employment procedury, monitorování zaměstnanců, vyhodnocování změn v chování, postupy při ukončení pracovního procesu a následná opatření, specifika práce s vrcholovým managementem organizace a držiteli firmeního know-how, realizace testů integrity a vedení specifických osobních agend. Kurz je vhodný pro pracovníky personálních útvarů, vrcholový management, statutární zástupce, či vlastníky organizací. Praha, 30. 11. – 1. 12. 2012 Cena kurzu 19.000 Kč bez DPH

Řízení organizace a kritické právní aspekty 7

Specializační kurz je určen vrcholovému managementu a statutárním zástupcům organizací. Program je zaměřen na problematiku kritických aspektům řízení organizace, širšího spektra rizikových oblastí a zejména na problematiku osobních rizik majetkového i trestněprávního charakteru. Nedílnou součástí odborného programu je řešení a zvládání modelových kritických a zátěžových situací. Praha, 7. – 8. 12. 2012 Cena kurzu 19.000 Kč bez DPH

Konkurenční zpravodajství Speciální komplexní program zaměřený na pracovníky vrcholového managementu. Zaměření na problematiku strategických informací, řízení organizace na základě práce se strategickou informací, získáváním a zpracováním strategické informace, problematiku lidských zdrojů, právních aspektů konkurenčního zpravodajství a novými technologickými trendy. Nedílnou součástí odborného programu je řešení a zvládání modelových kritických a zátěžových situací. Praha, sedmidenní specializační kurz: zahájení 7. – 8. 12. 2012, pokračování 18. – 19. 1. a 15. – 17. 2. 2013 Cena kurzu 89.000 Kč bez DPH

Dopady opatření legislativy upravující prevenci praní špinavých peněz do řízení podnikatelských i nepodnikatelských subjektů Specializovaný krátkodobý manažerský kurz zaměřený na problematiku legalizace výnosů z trestné činnosti a financování terorismu, kde v případě porušení zákona č. 253/2008, hrozí pokuta 50 milionů korun vycházející ze zákona. Zaměřený na podnikatelské a nepodnikatelské subjekty, vrcholový management a osoby povinné ze zákona. Praha, 14. 12. 2012 Cena kurzu 19.000 Kč bez DPH

8

V případě zájmu o naše vzdělávací produkty či odborné služby naší společnosti nás kontaktujte na uvedených kontaktních adresách. Zájemce o prezentaci uceleného portfolia služeb a konzultace konkrétních firemních potřeb rádi přivítáme na odborné prezentaci Vzdělávacího ústavu pro bezpečnostní strategie v Brně (dne 27. 11. 2012) a Praze (dne 29. 11. 2012). Podrobnější informace na vyžádání.

Kontakty Vzdělávací ústav pro bezpečnostní strategie s. r. o. Brno, Lidická 1879/48, PSČ 602 00 [email protected] www.vubs.cz Redaktor tohoto vydání: Martin Libenský tel.: +420 123 456 789 e-mail: [email protected]

www.vubs.cz