Delta Lloyd S Coupon V
6%* gewaarborgd het eerste jaar. Dat smaakt naar meer.
Mijn persoonlijke bankier
* Onderworpen aan de roerende voorheffing van 15%. Aanbod geldig tot 20 december 2007, behoudens vervroegde afsluiting. Delta Lloyd S Coupon V wordt uitgegeven door SGA Société Générale Acceptance N.V. en in België verdeeld door Delta Lloyd Bank nv.
Haal met Delta Lloyd Coupon V voordeel uit, een gewaarborgde vaste coupon van 6%* het 1ste jaar, variabele coupons van 0% tot 10%* van het 2de jaar tot en met het 10 de jaar een BONUS-Coupon* op de vervaldag.
Het 1ste jaar, een gewaarborgde vaste coupon van 6%* Delta Lloyd S Coupon V is een belegging op 10 jaar gekoppeld aan Delta Lloyd Bank nv en aan een korf van 25 internationale aandelen. Zij garandeert een vaste coupon van 6%* in het 1ste jaar, ongeacht de situatie op de aandelenmarkten. Aanbod geldig tot 20 december 2007, behoudens vervroegde afsluiting. Instapprijs: 103%.
Van het 2de tot en met het 10 de jaar, variabele coupons van 0% tot 10%* Jaarlijks wordt de reële prestatie van de 25 aandelen van de korf sinds de startdatum van Delta Lloyd S Coupon V geobserveerd. Voor elk van deze 25 aandelen wordt een S Coupon-prestatie vastgesteld. De aandelen met een reële prestatie die positief of gelijk aan 0 is OF die negatief en gelijk aan of hoger dan de minst goede prestatie van de 3 indexen (Eurostoxx 50, S&P 500 en Nikkei 225) is, hebben een S Coupon-prestatie gelijk aan +10%. De aandelen met een reële prestatie die negatief en lager is dan de minst goede prestatie van de 3 indexen hebben een S Coupon-prestatie gelijk aan hun reële prestatie (zonder limiet). De variabele coupon is gelijk aan het rekenkundig gemiddelde van de 25 S Coupon-prestaties. Prestaties < 0 EN < de minst goede prestatie van de 3 indexen Eurostoxx 50, S&P 500 en Nikkei 225
Prestaties S Coupon = reële prestaties (zonder limiet)
Prestaties < 0 EN ≥ de minst goede prestatie van de 3 indexen Eurostoxx 50, S&P 500 en Nikkei 225
OF Prestaties ≥ 0
Prestaties S Coupon = 10%
Op de vervaldag recupereert u uw oorspronkelijk geïnvesteerde kapitaal en krijgt u bovendien een BONUS-Coupon. 100% van het oorspronkelijke kapitaal** + coupon jaar 10* + BONUS-Coupon* BONUS-Coupon = ‘Boost’-prestatie van de korf – som van de coupons 1 tot 10
Het kapitaal wordt voor 100% terugbetaald**
Op de eindvervaldag ontvangt u een laatste variabele coupon* en het volledige initieel belegde kapitaal.
In het geval van een credit event bij Delta Lloyd Bank nv, kan de terugbetaling van het kapitaal lager zijn dan de nominale waarde (zie voorbeeld op pagina 10). 2
* De jaarlijkse coupons en de BONUS-Coupon zijn bruto en dus onderworpen aan de roerende voorheffing van 15%. ** De terugbetaling van het kapitaal aan 100% is effectief, behalve in het geval van een credit event bij Delta Lloyd Bank nv (zie waarschuwing inzake kredietrisico).
Bonus-Coupon* Op de vervaldag van Delta Lloyd S Coupon V ontvangt u eventueel een BONUS-Coupon. Deze BONUS-Coupon is gelijk aan de ‘Boost’-prestatie van de korf** verminderd met de som van de uitbetaalde coupons van jaar 1 tot en met jaar 10. Hieronder volgt een illustratie van de berekening van de ‘Boost’-prestatie van de korf.
In dit voorbeeld wordt om duidelijkheidsredenen een korf van 10 in plaats van 25 aandelen gebruikt.
Gemiddelde: 93,3%
Jaar 10
▲
Initiële waarde
Reële waarde
Reële prestatie
‘Boost’-prestatie
Aandeel 1
100%
67%
-33%
Aandeel 2
100%
89%
-11%
40% 40%
Aandeel 3
100%
105%
5%
40%
Aandeel 4
100%
112%
12%
40%
Aandeel 5
100%
170%
70%
70%
Aandeel 6
100%
198%
98%
98%
Aandeel 7
100%
205%
105%
100%
Aandeel 8
100%
221%
121%
100%
Aandeel 9
100%
225%
125%
100%
Aandeel 10
100%
249%
149%
100%
‘Boost’-prestatie korf
72,8%
Som van de coupons 1 tot 10
55%
Bonus-Coupon
17,8%
Op de vervaldag …
De reële waarde en de reële prestatie van elk aandeel worden vastgesteld.
Het rekenkundig gemiddelde van de vastgestelde reële waarden van de 4 minst presterende aandelen sinds de startdatum (aandeel 1 tot 4 in dit voorbeeld) = 93,3%.
De minimumwaarde = 150% x 93,3% = 140%, hetzij een minimumprestatie = 40% (140% - 100%). De maximumwaarde = 200%, hetzij een maximumprestatie = 100% (200% - 100%).
De aandelen 1 tot 4 waarvan de reële prestatie lager ligt dan de minimumprestatie (40%) zien hun prestatie stijgen tot aan een ‘Boost’-prestatie die gelijk is aan de minimumprestatie, hetzij 40%. De aandelen 5 en 6 waarvan de reële prestatie zich bevindt tussen de minimumprestatie (40%) en de maximumprestatie (100%) worden in rekening gebracht aan een ‘Boost’-prestatie die gelijk is aan hun reële prestatie, hetzij respectievelijk 70% en 98%. De aandelen 7 tot 10 waarvan de reële prestatie hoger ligt dan de maximumprestatie (100%), worden in rekening gebracht aan een ‘Boost’-prestatie die gelijk is aan de maximumprestatie, hetzij 100%. De ‘Boost’-prestatie van de korf is gelijk aan het rekenkundig gemiddelde van de ‘Boost’-prestaties toegewezen aan de 25 aandelen (10 aandelen in dit voorbeeld) van de korf, hetzij 72,8%. De uitbetaalde BONUS-Coupon is gelijk aan de ‘Boost’-prestatie van de korf (72,8%) verminderd met de som van de 10 uitbetaalde coupons (55%), hetzij 17,8%*.
* De jaarlijkse coupons en de BONUS-Coupon zijn bruto en dus onderworpen aan de roerende voorheffing van 15%. ** Rekenkundig gemiddelde van de ‘Boost‘-prestaties van de 25 aandelen, de ‘Boost-‘prestatie van elk aandeel wordt toegekend volgens een minimumprestatie en een maximumprestatie. De cijfergegevens die in deze illustratie worden gebruikt, hebben slechts een indicatieve en informatieve waarde, aangezien het doel is het mechanisme van het product te beschrijven. Zij lopen in geen enkel opzicht vooruit op toekomstige resultaten en vormen in geen geval een commercieel aanbod van Société Générale .
3
Illustratie van het mechanisme – Stijgende markt 25,0% 15,6%
COUPONS 20,0%
15,0%
10%
10,0%
8,2% 7,5% 6,6%
6,0%
9,5%
10%
10% 9,5%
7,1%
5,0%
0,0%
Jaar Uitgekeerde coupon* Som coupons
1
2
3
4
5
6
7
8
9
1
2
3
4
5
6
7
8
9
10 10
6,0%
7,5%
6,6%
7,1%
10,0%
8,2%
9,5%
10,0%
10,0%
9,5%
6,0%
13,5%
20,1%
27,2%
37,2%
45,4%
54,9%
64,9%
74,9%
84,4%
BONUS-Coupon*
15,6%
Jaarlijks wordt de reële prestatie van de 25 aandelen van de korf sinds de startdatum van Delta Lloyd S Coupon V geobserveerd. Voor elk van deze 25 aandelen wordt een S Coupon-prestatie vastgesteld. De aandelen met een reële prestatie die positief of gelijk aan 0 is OF met een prestatie gelijk aan of hoger dan de minst goede prestatie van de 3 indexen (Eurostoxx 50, S&P 500 en Nikkei 225) hebben een S Coupon Prestatie gelijk aan +10%. De aandelen met een reële prestatie die negatief en lager is dan de minst goede prestatie van de 3 indexen hebben een S Coupon-prestatie gelijk aan hun reële prestatie. De variabele coupon is gelijk aan het rekenkundig gemiddelde van de 25 S Coupon-prestaties. •Jaar 1: Delta Lloyd S Coupon V keert een gewaarborgde vaste coupon uit van 6%*. • Van jaar 2 tot jaar 10: Delta Lloyd S Coupon V keert een variabele coupon uit van 0% tot 10%*/jaar. Terugbetaling van Delta Lloyd S Coupon V op de vervaldag Op de vervaldag wordt de ‘Boost’-prestatie berekend van de korf van 25 aandelen (volgens de formule uitgelegd op pagina 3) om de BONUS-coupon te kunnen vaststellen.
〔
100% van het oorspronkelijke kapitaal** + coupon jaar 10* + BONUS-Coupon* = 100% + 9,5%* + (100% - 84,4%) = 100% + 25,1%*
15,6%* Op de vervaldag betaalt Delta Lloyd S Coupon V 121,34% (100% + 25,1%*) van het oorspronkelijk geïnvesteerde kapitaal terug. Het bruto actuarieel rendement (AR) bedraagt in dit voorbeeld 8,7%, rekening houdend met een emissieprijs van 103%. 4
* De jaarlijkse coupons en de BONUS-Coupon zijn bruto en dus onderworpen aan de roerende voorheffing van 15%. ** De terugbetaling van het kapitaal aan 100% is effectief, behalve in het geval van een credit event bij Delta Lloyd Bank nv (zie waarschuwing inzake kredietrisico). De cijfergegevens die in deze illustratie worden gebruikt, hebben slechts een indicatieve en informatieve waarde, aangezien het doel is het mechanisme van het product te beschrijven. Zij lopen in geen enkel opzicht vooruit op toekomstige resultaten en vormen in geen geval een commercieel aanbod van Société Générale.
Illustratie van het mechanisme – Stabiele markt 14,0%
COUPONS
4,2%
12,0%
10%
10,0%
7,0% 6,0%
8,8%
8,1%
8,0% 6,0%
7,3%
7,1%
6,9%
5,5% 5,3%
4,0%
2,0%
0,0%
Jaar Uitgekeerde coupon* Som coupons
1
2
3
4
5
6
7
8
9
1
2
3
4
5
6
7
8
9
10 10
6,0%
5,5%
5,3%
7,0%
7,3%
6,9%
8,1%
7,1%
10,0%
8,8%
6,0%
11,5%
16,8%
23,8%
31,1%
38,0%
46,1%
53,2%
63,2%
72,0%
BONUS-Coupon*
4,2%
Jaarlijks wordt de reële prestatie van de 25 aandelen van de korf sinds de startdatum van Delta Lloyd S Coupon V geobserveerd. Voor elk van deze 25 aandelen wordt een S Coupon-prestatie vastgesteld. De aandelen met een reële prestatie die positief of gelijk aan 0 is OF met een prestatie gelijk aan of hoger dan de minst goede prestatie van de 3 indexen (Eurostoxx 50, S&P 500 en Nikkei 225) hebben een S Coupon-prestatie gelijk aan +10%. De aandelen met een reële prestatie die negatief en lager is dan de minst goede prestatie van de 3 indexen hebben een S Coupon-prestatie gelijk aan hun reële prestatie. De variabele coupon is gelijk aan het rekenkundig gemiddelde van de 25 S Coupon-prestaties. • Jaar 1: Delta Lloyd S Coupon V keert een gewaarborgde vaste coupon uit van 6%*. • Van jaar 2 tot jaar 10: Delta Lloyd S Coupon V keert een variabele coupon uit van 0% tot 10%*/jaar. Terugbetaling van Delta Lloyd S Coupon V op de vervaldag Op de vervaldag wordt de ‘Boost’-prestatie berekend van de korf van 25 aandelen (volgens de formule uitgelegd op pagina 3) om de BONUS-Coupon te kunnen vaststellen.
〔
100% van het oorspronkelijke kapitaal** + coupon jaar 10* + BONUS-Coupon* = 100% + 8,8%* + (76,2% - 72,0%) = 100% + 13%*
4,2%* Delta Lloyd S Coupon V betaalt op de vervaldag 111,05% (100% + 13%*) van het oorspronkelijk geïnvesteerde kapitaal terug. Het bruto actuarieel rendement (AR) bedraagt in dit voorbeeld 6,9%, rekening houdend met een emissieprijs van 103%. * De jaarlijkse coupons en de BONUS-Coupon zijn bruto en dus onderworpen aan de roerende voorheffing van 15%. ** De terugbetaling van het kapitaal aan 100% is effectief, behalve in het geval van een credit event bij Delta Lloyd Bank nv (zie waarschuwing inzake kredietrisico). De cijfergegevens die in deze illustratie worden gebruikt, hebben slechts een indicatieve en informatieve waarde, aangezien het doel is het mechanisme van het product te beschrijven. Zij lopen in geen enkel opzicht vooruit op toekomstige resultaten en vormen in geen geval een commercieel aanbod van Société Générale.
5
Illustratie van het mechanisme – Dalende markt 9,0%
COUPONS
8,0% 7,0% 6,0%
6,0%
5,0% 4,0% 3,0% 2,0% 1,0% 0%
0%
0%
0%
0%
0%
0%
0%
0% 10
0,0%
Jaar Uitgekeerde coupon* Som coupons
1
2
3
4
5
6
7
8
9
1
2
3
4
5
6
7
8
9
10
6,0%
0%
0%
0%
0%
0%
0%
0%
0%
0%
6,0%
6,0%
6,0%
6,0%
6,0%
6,0%
6,0%
6,0%
6,0%
6,0%
BONUS-Coupon*
0,0%
Jaarlijks wordt de reële prestatie van de 25 aandelen van de korf sinds de startdatum van Delta Lloyd S Coupon V geobserveerd. Voor elk van deze 25 aandelen wordt een S Coupon-prestatie vastgesteld. De aandelen met een reële prestatie die positief of gelijk aan 0 is OF met een prestatie gelijk aan of hoger dan de minst goede prestatie van de 3 indexen (Eurostoxx 50, S&P 500 en Nikkei 225) hebben een S Coupon-prestatie gelijk aan +10%. De aandelen met een reële prestatie die negatief en lager is dan de minst goede prestatie van de 3 indexen hebben een S Coupon-prestatie gelijk aan hun reële prestatie. De variabele coupon is gelijk aan het rekenkundig gemiddelde van de 25 S Coupon-prestaties. •Jaar 1: Delta Lloyd S Coupon V keert een gewaarborgde vaste coupon uit van 6%*. • Van jaar 2 tot jaar 10: Delta Lloyd S Coupon V keert een variabele coupon uit van 0% tot 10%*/jaar.
Terugbetaling van Delta Lloyd S Coupon V op de vervaldag Op de vervaldag wordt de ‘Boost’-prestatie berekend van de korf van 25 aandelen (volgens de formule uitgelegd op pagina 3) om de BONUS-Coupon te kunnen vaststellen.
〔
100% van het oorspronkelijke kapitaal** + coupon jaar 10* + BONUS-Coupon* = 100% + 0%* + (4,8% - 6%) = 100%
0% Delta Lloyd S Coupon V betaalt op de vervaldag 100% van het oorspronkelijk geïnvesteerde kapitaal terug. Het bruto actuarieel rendement (AR) bedraagt in dit voorbeeld 0,3%, rekening houdend met een emissieprijs van 103%.
6
* De jaarlijkse coupons en de BONUS-Coupon zijn bruto en dus onderworpen aan de roerende voorheffing van 15%. ** De terugbetaling van het kapitaal aan 100% is effectief, behalve in het geval van een credit event bij Delta Lloyd Bank nv (zie waarschuwing inzake kredietrisico). De cijfergegevens die in deze illustratie worden gebruikt, hebben slechts een indicatieve en informatieve waarde, aangezien het doel is het mechanisme van het product te beschrijven. Zij lopen in geen enkel opzicht vooruit op toekomstige resultaten en vormen in geen geval een commercieel aanbod van Société Générale.
Delta Lloyd S Coupon V, een belegging gebaseerd op een korf van 25 internationaal gediversifieerde aandelen Aandeel
Land
Sector
Abertis Infrastructures SA Apple Inc Arcelor Mittal AstraZaneca PLC Centex Corp Crédit Agricole SA Deutsche Telekom AG Gas Natural SDG SA HBOS PLC Hennes & Mauritz AB Honda Motor Co Ltd Iberdrola SA Inditex SA Mediaset SpA Mitsubishi Corp Mizuho Financial Group Inc Nntendo Co Ltd Nokia OYJ Pernod-Ricard SA POSCO Renault SA TUI AG Vodafone Group PLC Volvo AB Wachovia Corp
Spanje Verenigde Staten Nederland Verenigd Koninkrijk Verenigde Staten Frankrijk Duitsland Spanje Verenigd Koninkrijk Zweden Japan Spanje Spanje Italië Japan Japan Japan Finland Frankrijk Zuid-Korea Frankrijk Duitsland Verenigd Koninkrijk Zweden Verenigde Staten
Diensten Informatica Staalindustrie Farmaceutica Bouw Bank Telecommunicatie Olie/Gas Bank Detailhandel Automobielindustrie Elektriciteit Detailhandel Media Detailhandel Bank Ontspanning Telecommunicatie Dranken Staalindustrie Automobielindustrie Ontspanning Telecommunicatie Productie Bank
Sectorale spreiding Dranken 4% Telecommunicatie 12%
Diensten 4% Informatica 4%
Media 4%
Staalindustrie 8%
Geografische spreiding
Ontspanning 8% Farmaceutica 4%
Zuid-Korea 4% Bouw 4% Japan 16%
Automobielindustrie 8%
Spanje 16%
Olie/Gas 4% Finland 4%
Elektriciteit 4% Productie 4% Detailhandel 12%
Bank 16%
Verenigde Staten 12%
Zweden 8%
Nederland 4%
Duitsland 8%
Verenigd Koninkrijk 12% Frankrijk 12% Italië 4%
7
8
Hoofdkenmerken Type
EMTN
Emittent
SGA Société Générale Acceptance N.V.
Garantie
Société Générale (Moody’s Aa1, S&P AA)
Naam
Delta Lloyd S Coupon V
Valuta
EUR
Coupure
1000 EUR
Commercialiseringsperiode van 05/11/2007 tot 20/12/2007 (behoudens vervroegde terugbetaling) Datum van de uitgifte
27/12/2007
Vervaldag*
02/01/2018
Kapitaalgarantie op de vervaldag** Fiscaliteit
100%
Belgische fiscaliteit: 15% roerende voorheffing op de uitgekeerde coupons en op de meerwaarde (tenzij wettelijke wijzigingen)
Commissie op de verkoop
Voor de distributie van Delta Lloyd S Coupon V ontvangt Delta Lloyd Bank maximum 0,80%/jaar op het geïnvesteerde kapitaal
Onderliggende waarden
Korf van 25 internationale aandelen
Financiële dienstverlening
Delta Lloyd Bank nv
Uitgifteprijs
103%
Notering
Luxemburg
Secundaire markt Prospectus
Onder normale marktomstandigheden geeft Société Générale een dagelijkse indicatieve prijs tijdens de hele looptijd van het product met een maximale aankoop -verkoopmarge van 1% per coupure. Voor een aankoop-verkooptransactie op de secundaire markt is een minimumbedrag van 1,000 EUR vereist.
Voor deze Notes geldt het “Debt Issuance Programme Prospectus” dat op 02/05/2007 door de CSSF werd goedgekeurd (en tevens al diens amendementen en aanvullingen) en is opgesteld conform de Richtlijn 2003/71/EG, inclusief de prospectusbijlage “Final Terms” (Definitieve Voorwaarden van 31 oktober 2007). Om volledig geïnformeerd te zijn over de Delta Lloyd S Coupon V «Notes» en de emittent van deze Notes en zijn borg dient u zowel de Final Terms als het Prospectus te lezen. Het is aanbevolen aan de beleggers zich te wenden tot de rubriek «Risk Factors» van het Debt Issuance Programme Prospectus van 02 mei 2007 (het «Prospectus») en tot Part B punt 8 van de Final Terms (de «Definitieve Voorwaarden» van 31 oktober 2007). Het Prospectus en de Final Terms worden kosteloos ter beschikking van het publiek gesteld in elektronische vorm op www.deltalloydbank.be. Een papieren exemplaar ervan is verkrijgbaar in de kantoren van Delta Lloyd Bank.
Voordelen
Vanaf jaar 2 tot 10 worden variabele coupons uitgekeerd tussen de 0% en 10%***/jaar. Delta Lloyd S Coupon V keert een vaste coupon van 6%*** uit in het eerste jaar. Op de eindvervaldag bestaat er de mogelijkheid tot betaling van een BONUS-Coupon*** bovenop de laatste variabele coupon*** en het oorspronkelijk geïnvesteerde kapitaal.
Nadelen De bepaling van de BONUS-Coupon*** is gebaseerd op de 4 aandelen met de minst goede prestatie sinds de startdatum.
* Ingeval zich een credit event voordoet bij Delta Lloyd Bank nv kan de looptijd van de belegging gevoelig boven of onder deze liggen die in de technische fiche wordt vermeld (zie waarschuwing inzake het kredietrisico). In dat geval kan de effectieve eindvervaldag van de belegging dus voor of na deze die in de technische fiche wordt vermeld plaatsvinden. ** De terugbetaling van het kapitaal aan 100% is effectief, behalve in het geval van een credit event bij Delta Lloyd Bank nv (zie waarschuwing inzake het kredietrisico). *** De jaarlijkse coupons en de BONUS-Coupon zijn bruto en dus onderworpen aan de roerende voorheffing van 15%.
9
Waarschuwingen Waarschuwing inzake het kredietrisico In geval van een credit event is de terugbetaling van de meerwaarde en 100% van het ingelegde kapitaal niet gewaarborgd. In het kader van de indekkingen die tussen de borgsteller Société Générale (SG) en de Uitgever SGA Société Générale Acceptance NV binnen het kader van de EMTN dienen verricht te worden, kan SG bij Delta Lloyd Bank nv een gedeelte van de bij de verkoop van de EMTN bekomen liquiditeiten beleggen (het Deposito). Aanvankelijk is het doel de hoeveelheid geplaatste liquiditeiten onder 95% van de oorspronkelijke waarde van de EMTN’s uitgegeven door Delta Lloyd Bank nv aan te houden. In het geval dat een credit event zou plaatsvinden dat de capaciteit van Delta Lloyd Bank nv om aan de verplichtingen tegenover SG in het kader van dit Deposito te voldoen, zou aantasten (volledige informatie inzake de Credit Events kan maar bekomen worden door het lezen van annex I en II van de Final Terms), kan er een impact zijn op het terugbetalingsbedrag van de EMTN. In het geval van het plaatsvinden van een credit event zal SG de vervroegde terugbetaling van het Deposito vragen. De bedragen die het voorwerp uitmaken van een niet-naleving van een betalingsverplichting door Delta Lloyd Bank nv zijn deze die in het kader van het deposito door Delta Lloyd Bank nv niet zouden zijn terugbetaald aan SG ten gevolge van de aanvraag tot vervroegde terugbetaling en binnen een tijdspanne van twee jaar te rekenen vanaf de datum van kennisgeving van het credit event. De terugbetalingswaarde van de EMTN zal desgevallend gelijk zijn aan de waarde van de EMTN zoals bepaald door SG op het moment van kennisgeving van het credit event verminderd met de som van de bedragen die voorwerp uitmaken van een niet-naleving van een betalingsverplichting door Delta Lloyd Bank nv. De definitieve bepaling door SG van de terugbetalingswaarde van de EMTN zal desgevallend plaatsvinden op de datum van de tweede verjaardag van de kennisgeving van het credit event. De EMTN zullen bij de beleggers aan deze waarde worden teruggekocht. Zo kunnen de looptijd en de eindvervaldag ten gevolge van het zich voordoen van een credit event gevoelig afwijken van deze hierboven in de technische fiche vermeld. Door te beleggen in de EMTN nemen de beleggers tevens een kredietrisico op de borgsteller (Société Générale). In het geval van een credit event is de kapitaalbescherming aan 100 % niet langer effectief. Onder credit event wordt verstaan: faillissement, staking van betaling, verwerping/ betalingsuitstel en herstructurering. Het cijfervoorbeeld illustreert het terugbetalingsmechanisme van de EMTN in geval van een credit event bij Delta Lloyd Bank nv in 2011, 4 jaar na de lancering.
+2 jaar Emissiedatum 27/12/2007
▼
Credit event bij Delta Lloyd Bank nv in 2011
Terugbetaling 2013
WAARDE 1000 EUR
Waarde van de EMTN 1200 EUR zonder credit event
Waarde van het deposito 900 EUR bij Delta Lloyd Bank nv
Waarde van het deposito bij Delta Lloyd Bank nv
Terugbetaling van het deposito door Delta Lloyd Bank nv
900 EUR
Staking van betaling De belegger ontvangt
10
400 EUR 500 EUR 1200 EUR -500 EUR = 700 EUR
Waarschuwing U dient, zonder u uitsluitend te baseren op de verstrekte informatie, over te gaan tot uw eigen analyse van het product, van de voordelen en de risico’s ervan. Indien u dat nodig acht, gelieve vooraf uw eigen juridische, fiscale, financiële, boekhoudkundige of elke andere bevoegde professionele adviseur te raadplegen om u ervan te vergewissen dat dit product beantwoordt aan uw financiële, juridische, fiscale of boekhoudkundige situatie. Uw aandacht wordt gevestigd op het feit dat de inschrijving op dit product het voorwerp kan zijn van beperkingen voor bepaalde personen of landen krachtens de nationale reglementering die voor de bedoelde personen gelden. U dient zich dus ervan te vergewissen dat u op dit product mag inschrijven. De uitbetaalde coupons op de Notes zullen onderworpen zijn aan de Belgische roerende voorheffing van 15%. Deze roerende voorheffing zal worden ingehouden door de Belgische financiële tussenpersoon die tot de uitkering van de interesten overgaat. Er is geen bijkomende inkomstenbelasting op dit soort inkomsten. De houders van Notes die in het buitenland interesten op de Notes zouden ontvangen zonder enige inhouding van Belgische roerende voorheffing, dienen die inkomsten aan te geven in hun jaarlijkse belastingaangifte, en dergelijke inkomsten zullen dan belast worden, in principe tegen 15%, verhoogd met de gemeentelijke opcentiemen (additionele opcentiemen). De Notes zijn een belegging met 100% kapitaalgarantie op de vervaldag. De kapitaalgarantie van 100% is effectief, behalve in het geval van een credit event bij Delta Lloyd Bank nv. De waarden van de Notes kunnen variëren tijdens hun levensduur. Voor deze Notes geldt het “Debt Issuance Programme Prospectus” dat op 02/05/2007 door de CSSF werd goedgekeurd (en tevens al diens amendementen en aanvullingen) en is opgesteld conform de Richtlijn 2003/71/EG, inclusief de prospectusbijlage “Final Terms” (Definitieve Voorwaarden van 31 oktober 2007). Om volledig geïnformeerd te zijn over de Delta Lloyd S Coupon V «Notes» en de emittent van deze Notes en zijn borg dient u zowel de Final Terms als het Prospectus te lezen. Het is aanbevolen aan de beleggers zich te wenden tot de rubriek «Risk Factors» van het Debt Issuance Programme Prospectus van 02 mei 2007 (het «Prospectus») en tot Part B punt 8 van de Final Terms (de «Definitieve Voorwaarden» van 31 oktober 2007). Het Prospectus en de Final Terms worden kosteloos ter beschikking van het publiek gesteld in elektronische vorm op www.deltalloydbank.be. Een papieren exemplaar ervan is verkrijgbaar in de kantoren van Delta Lloyd Bank. De financiële dienstverlening wordt verzorgd door Delta Lloyd Bank nv.
11
DELTA LLOYD S COUPON V combineer prestatie en transparantie!
1 2 Dankzij Delta Lloyd S Coupon V wordt uw kapitaal op de vervaldag terugbetaald en ontvangt u een vaste gewaarborgde coupon van 6%* in het 1ste jaar en variabele coupons van 0% tot 10%* van het 2de tot en met het 10de jaar.
3 Op de vervaldag krijgt u uw oorspronkelijke kapitaal volledig terug en ontvangt u eventueel een BONUS-Coupon. Een algemene achteruitgang van de financiële markten tast uw oorspronkelijke kapitaal niet aan aangezien dit voor 100% is veiliggesteld. In het geval van een credit event bij Delta Lloyd Bank nv (zie waarschuwing inzake kredietrisico) wordt het kapitaal niet terugbetaald aan 100%.
Delta Lloyd Bank wil maar één ding: u vandaag, maar ook en vooral in de toekomst, de beste financiële adviezen verstrekken. Uw Delta Lloyd Bank-adviseur zorgt samen met u voor de samenstelling en het beheer van uw vermogen en laat u profiteren van eenvoudige en concrete oplossingen voor beleggingen, kredieten en verzekeringen, en stelt u zo in staat om volkomen sereen uw financiële doelstellingen te bereiken.
Delta Lloyd Bank Sterrenkundelaan 23 • 1210 Brussel Tel. 02 229 76 00 • Fax 02 229 76 99 • E-mail
[email protected]
11-2007 - NSL STUDIO - Verantwoordelijke uitgever: Vic Moeyersoons, Delta Lloyd Bank, Sterrenkundelaan 23, 1210 Brussel - CBFA 25573
Delta Lloyd S Coupon V is een belegging op 10 jaar, gekoppeld aan Delta Lloyd Bank nv en aan een korf van 25 internationale aandelen, die zowel geografisch als sectoraal gediversifieerd is.
Mijn persoonlijke bankier
Delta Bank * Brutorente onderworpen aan deLloyd roerende voorheffing van 15%.
Avenue de l’Astronomie 23 • 1210 Bruxelles Tél. 02 229 76 00 • Fax 02 229 76 99 •E-mail
[email protected] www.deltalloydbank.be www.deltalloydbank.be
