DE STRATEGISCHE MEERJARENPLANNING Aanpassing Toelichting

DE STRATEGISCHE MEERJARENPLANNING Aanpassing 2014-2019

Toelichting

Gemeente Overpelt / AGB GO - OCMW Overpelt Oude Markt 2 3900 Overpelt NIS-code 72029

Peltanusstraat 9 3900 Overpelt

STRATEGISCHE MEERJARENPLANNING AANPASSING 2014 2019 - Toelichting

Secretaris : Peter Spooren Financieel Beheerder: Annemarie Caerts

Blz 1

1 Inhoudsopgave 1.1 TOELICHTINGEN BIJ HET MEERJARENPLAN GEMEENTE – AGB GO – OCMW .............................. 3 1.1.1 OMGEVINGSANALYSE ...................................................................................................................... 3 1.1.2 OMSCHRIJVING VAN DE FINANCIËLE RISICO’S VOOR GEMEENTE, OCMW EN AGB GO ............. 3 1.1.3 OVERZICHT VAN ALLE BELEIDSDOELSTELLINGEN GEMEENTE – OCMW – AGB GO .................. 4 1.1.4 DE INTERNE ORGANISATIE............................................................................................................... 5 1.1.5 OVERZICHT VAN HET PERSONEELSBESTAND ................................................................................. 6 1.1.6 OVERZICHT VAN DE BUDGETHOUDERS ........................................................................................... 7 1.1.7 OVERZICHT VAN DE BELEIDSVELDEN PER BELEIDSDOMEIN .......................................................... 8 1.1.8 DETAIL VAN DE FINANCIËLE VASTE ACTIVA – GEMEENTE – OCMW ........................................... 10 1.1.9 FISCALITEIT .................................................................................................................................... 11 1.1.10 FINANCIËLE SCHULDEN – TABEL TM2 GEMEENTE –OCMW-AGBGO ...................................... 13





Blz 2

1.1 1.1.1

Toelichtingen bij het meerjarenplan Gemeente – AGB GO – OCMW Omgevingsanalyse

Niet van toepassing 1.1.2

Omschrijving van de financiële risico’s voor Gemeente, OCMW en AGB GO

1.1.2.1

Gemeente Overpelt

-

Waarborgen ten voordele van derden zoals omschreven in de afzonderlijke budgetten Tussenkomsten ten voordele van derden zoals exploitatiesubsidies en investeringssubsidies Stijgende tussenkomsten in de sociale zekerheid bij de Gemeente en OCMW en derden en aanpassing van de personeelsstatuten (gesco). de Renteschommelingen in de pensioenfondsen voor pensioenlasten mandatarissen en 2 pensioenpijler Dalende opbrengsten van de dividenden Instabiele economische toestand met een weerslag op de belastingen (motorenbelasting, personenbelasting,..) Vonnis belasting overdekte markten Tussenkomst in de verliezen van S&R Pelt

Om deze risico’s te beperken worden diverse initiatieven genomen. De waarborgen die werden verstrekt zijn meestal onderbouwd door goede afspraken. De bestaande risico’s kunnen worden opgevolgd en indien noodzakelijk bijgestuurd door opvolging en via overleg. De tussenkomsten aan derden worden opgevolgd en door al de instanties waar nu grote tussenkomsten voor gebeuren wordt een meerjarenplanning opgesteld waarin de initiatieven worden omschreven en geëvalueerd. De stijgende tussenkomsten voor de sociale zekerheid en de aanpassing van de rechtspositieregelingen werden opgenomen in een sluitende meerjarenplanning. Voor nog onzekere wettelijke evoluties werd voldoende ruimte voorzien om een mogelijke wijziging te kunnen doorvoeren in het meerjarenplan. De renteschommelingen hebben reeds de nodige aanpassingen in de pensioenfondsen veroorzaakt. Momenteel werd ste reeds een wijziging in de 1 pensioenpijler voor de mandatarissen doorgevoerd voor het ocmw en voor het gemeentebestuur werd een aanpassing voorzien in het resultaat van de meerjarenplanning. Voor de 2

de

pensioenpijler worden in 2015 herberekeningen gevraagd op basis van het huidige personeelsbestand.

De dalende opbrengst van de dividenden vormt een beperkt risico gezien we voor het grootste gedeelte aandeelhouder zijn bij Infrax. Dit is een zuivere intercommunale. De instabiele economische toestand werd voor een stuk ingecalculeerd door de cijfers die werden meegedeeld voor personenbelasting en de onroerende voorheffing voorzichtig in te schatten. Voor de opcentiemen op de onroerende voorheffing werd een verminderde inschrijving opgenomen, rekening houdende met leegstand op het industrieterrein. De eerste aanpassing aan de index werd niet meegenomen en de volgende jaren is er een stijging voorzien van 1,5%. Voor de personenbelasting werd de voorgestelde raming opgenomen maar er werd in 2016 geen indexsprong voorzien en een stijging in de meerjarenplanning werd voorzien voor 1,5% We verwachten een verdere stijging van het aantal inwoners door de bouw- en verkavelingsdossiers. In de personenbelasting en de opcentiemen op de onroerende voorheffing werd hier evenwel geen rekening mee gehouden. Bij de simulatie van de mogelijk uit te voeren investeringen werd rekening gehouden met de faling van de nv Evenementen Overpelt door de invordering als niet-openstaande te beschouwen





Blz 3

1.1.2.2

OCMW Overpelt

De pensioenlasten wegen steeds zwaarder. De 1e en 2e pensioenpijler staan onder druk wegens de zeer lage langetermijn rentevoeten. De pensioenfondsen brengen veel minder op dan aanvankelijk geraamd. De 1e pensioenpijler werd reeds herzien. Er werd een bijkomende koopsom van 75.000 euro gestort om aan de pensioenverplichtingen te kunnen voldoen. De 2e pensioenpijler zal in het nabije toekomst opnieuw herbekeken worden samen met de verzekeringsinstelling.

De vergrijzing van onze maatschappij vormt ook een belangrijk risico voor de OCMW's. Hoge kosten van assistentiewoningen en rusthuizen, onzekerheden ivm pensioenen en werkloosheidsuitkeringen volgens de huidige wetgeving zullen automatisch leiden tot meer steunaanvragen bij de OCMW's.

1.1.2.3

Omschrijving van de financiële risico’s voor het AGB GO

De financiële risico’s voor het AGB GO worden steeds gewaarborgd door het gemeentebestuur. Deze waarborg zit ingebakken in de beheersovereenkomst die werd afgesloten tussen de gemeente en het AGB GO. Een risico voor de projecten binnen het AGB GO is de verkoop van de gronden. Gezien de instabiele economische toestand is het moeilijk om de verkoopbaarheid van de industriegronden in te schatten. Om dit risico af te dekken heeft het gemeentebestuur het grootste gedeelte van de leningen renteloos voorzien bij het AGB GO op korte termijn. Indien deze niet kunnen terugbetaald worden, kan het gemeentebestuur de nodige maatregelen nemen om de kosten van de lening op zich te nemen. Vermindering van de subsidies in het kader van de vlaamse beleidsprioriteiten waardoor een gedeelte van de inkomsten in gevaar komt. 1.1.3

Overzicht van alle beleidsdoelstellingen Gemeente – OCMW – AGB GO Het overzicht van alle beleidsdoelstellingen, prioritair en niet-prioritair, worden overgemaakt aan al de raadsleden en beschikbaar gesteld via het extranet en voor de personeelleden via het DMS-systeem.





Blz 4

1.1.4 1.1.4.1

De interne organisatie Het organogram – Gemeente en OCMW.

Het AGBGO heeft geen personeelsleden in dienst.





Blz 5

1.1.5 1.1.5.1

Overzicht van het personeelsbestand TM1 – Gemeente

Schema TM1: Personeel Gemeentebestuur Overpelt Inhoud!A1 Aantal voltijds equivalenten (VTE)

Vastbenoemd Niveau A Niveau B Niveau C Niveau D Niveau E Contractueel (nietgesco) Niveau A Niveau B Niveau C Niveau D Niveau E Gesco Niveau A Niveau B Niveau C Niveau D Niveau E TOTAAL Niveau A Niveau B Niveau C Niveau D Niveau E

2014 22,70 3,80 4,00 6,70 8,20

2015 22,70 3,80 5,00 6,70 7,20

2016 22,70 3,80 5,00 6,70 7,20

2017 22,70 3,80 5,00 6,70 7,20

2018 22,70 3,80 5,00 6,70 7,20

2019 22,70 3,80 5,00 6,70 7,20

36,24 2,00 19,97 7,50 3,50 3,27 55,92 1,00 4,50 18,05 23,63 8,74 114,86 6,80 28,47 32,25 35,33 12,01

35,44 2,00 19,17 7,50 3,50 3,27 55,12 1,00 4,50 18,05 22,83 8,74 113,26 6,80 28,67 32,25 33,53 12,01

35,44 2,00 19,17 7,50 3,50 3,27 53,37 1,00 4,30 16,50 22,83 8,74 111,51 6,80 28,47 30,70 33,53 12,01

35,44 2,00 19,17 7,50 3,50 3,27 53,37 1,00 4,30 16,50 22,83 8,74 111,51 6,80 28,47 30,70 33,53 12,01

35,44 2,00 19,17 7,50 3,50 3,27 53,37 1,00 4,30 16,50 22,83 8,74 111,51 6,80 28,47 30,70 33,53 12,01

35,44 2,00 19,17 7,50 3,50 3,27 53,37 1,00 4,30 16,50 22,83 8,74 111,51 6,80 28,47 30,70 33,53 12,01





Blz 6

1.1.5.2

TM1 – Gemeente

Schema TM1: Personeel OCMW Overpelt Inhoud!A1

Aantalvoltijds equivalenten (VTE) Vastbenoemd Niveau A Niveau B Niveau C Niveau D Niveau E Contractueel (niet-gesco) Niveau A Niveau B Niveau C Niveau D Niveau E Gesco Niveau A Niveau B Niveau C Niveau D Niveau E TOTAAL Niveau A Niveau B Niveau C Niveau D Niveau E

Jaar 1 4,27

Jaar 2 4,27

Jaar 3 4,27

Jaar 4 4,27

Jaar 5 4,27

Jaar 6 4,27

3,47 0,80

3,47 0,80

3,47 0,80

3,47 0,80

3,47 0,80

3,47 0,80

20,73

20,73

20,73

20,73

20,73

20,73

5,47 1,50 13,76

5,47 1,50 13,76

5,47 1,50 13,76

5,47 1,50 13,76

5,47 1,50 13,76

5,47 1,50 13,76

5,85

5,85

5,85

5,85

5,85

5,85

1,50 1,05 3,30

1,50 1,05 3,30

1,50 1,05 3,30

1,50 1,05 3,30

1,50 1,05 3,30

1,50 1,05 3,30

30,85 0,00 10,44 3,35 17,06 0,00

30,85 0,00 10,44 3,35 17,06 0,00

30,85 0,00 10,44 3,35 17,06 0,00

30,85 0,00 10,44 3,35 17,06 0,00

30,85 0,00 10,44 3,35 17,06 0,00

30,85 0,00 10,44 3,35 17,06 0,00

1.1.6 Overzicht van de budgethouders -

Gemeente: o De secretaris heeft budgethouderschap voor:  Te betalen bedragen aan de gemeenteraad  GR. 05/02/2007

-

OCMW: o De secretaris heeft budgethouderschap voor:  Te betalen bedragen aan de Raad voor Maatschappelijk Welzijn

-

AGB: o

NVT





Blz 7

1.1.7

Overzicht van de beleidsvelden per beleidsdomein

1.1.7.1 BeleidsVeld

Gemeente

0010

Omschrijving Algemene overdrachten best.niveau's

0020 0030

Fiscale aangelegenheden Financiële aangelegenheden

0040 0050

Transacties ivm de openbare schuld Patrimonium zonder maatschappelijk doel

0100 0101

Politieke organen Officieel ceremonieel

0110 0111

Secretariaat Fiscale en financiële diensten

0112

Personeelsdienst en vorming

0119

Overige algemene en ondersteunende diensten

0130

Administratieve dienstverlening

0160

Humanitaire, sociale en technische hulp aan het buitenland

0190

Overig algemeen bestuur

0200

Wegen

0210

Openbaar vervoer

0220

Parkeren

0300

Ophalen en verwerken van huishoudelijke afval

0310

Beheer van regen- en afvalwater

0319

Waterkering en waterbeheersing

0320

Sanering van bodemverontreinging

0329 0340

Overige vermindering van milieuverontreiniging Aankoop, inrichting en beheer van natuur, groen en bos

0400

Politiediensten

0410

Brandweer

0470

Dierenbescherming

0490

Overige elementen van openbare orde en veiligheid

0500

Handel en middenstand

0510

Nijverheid

0520

Toerisme - Onthaal en promotie

0521

Toerisme - Sectorondersteuning

0529

Overige activiteiten inzake toerisme

0530

Land- en bosbouw

0600

Ruimtelijke planning

0610

Gebiedsontwikkeling

0620

Grondbeleid voor wonen

0621

Bestrijding voor krotwoningen

0629 0640

Overig woonbeleid Elektriciteit

0650 0660

Gasvoorziening Communicatievoorzieningen

0670 0680

Straatverlichting Groene ruimte

0700 0701

Musea Cultuurcentrum

0703 0709

Bibliotheek Overige culturele instellingen

0710 0711

Feesten en plechtigheden Openluchtrecreatie

0719 0720

Andere evenementen Monumentenzorg

0721 0729

Archeologie Overig beleid inzake het erfgoed

0739 0740

Overig kunst- en cultuurbeleid Sport

0750 0790

Jeugd Erediensten

0872

Terbeschikkingstelling gemeentelijke infrastructuur

tussen

de



verschillende



Blz 8

0880

Andere voordelen

0900

Sociale bijstand

0909 0911

Overige verrichtingen inzake sociale uitsluiting Diensten en voorzieningen voor personen met een handicap

0930

Sociale huisvesting

0943

Gezinshulp

0944

Opvoedingsondersteuning

0945

Kinderopvang

0949

Overige gezinshulp

0951

Dienstencentra

0952

Assistentiewoningen

0959

Overige verrichtingen betreffende ouderen

0980

Sociale geneeskunde

0984

Ontsmetting en openbare reiniging

0985

Gezondheidspromotie en ziektepreventie

0990

Begraafplaatsen Overige verrichtingen betreffende de erediensten en nietcon

1.1.7.2

OCMW

BeleidsVeld

Omschrijving

0010

Algemene overdrachten tussen verschillende bestuurlijke niveaus

0020

Fiscale aangelegenheden

0030

Financiële aangelegenheden

0040 0100

Transacties in verband met de openbare schuld Politieke organen

0110 0900

Secretariaat Sociale bijstand

0948 0949

Poetsdienst Overige gezinshulp

0951

Dienstencentra

0952

Assistentiewoningen

1.1.7.3

AGB GO

BeleidsVeld

Omschrijving

0010 0030

Algemene overdrachten tussen de veschillende bestuurlijke ni Financiële aangelegenheden

0040 0050

Transacties in verband met de openbare schuld Patrimonium zonder maatschappelijk doel

0100 0110

Politieke organen Secretariaat

0111 0119

Fiscale en financiële diensten Overige algemene diensten

0200 0702

Wegen Schouwburg, concertgebouw, opera

0703 0712

Openbare blibliotheken Festivals

0740 0874

Sport eigen accommodatie Leerlingenvervoer basisonderwijs





Blz 9

1.1.8 1.1.8.1

Detail van de financiële vaste activa – Gemeente – OCMW Gemeente

Staat van de deelnemingen

GEMEENTE OVERPELT N.I.S.-nummer : 72029 Meerjarenplanning 2014-2019 Aantal aandelen

NAAM ONDERNEMING DEELNEMINGEN ONDERNEMINGEN (a) + (b)

Waarde per aandeel

IN

Deelnemingen (a) Vlaamse Maatschappij voor Watervoor ziening cv (058210001)

Beginwaarde

Nog te storten bedrag

Opgevraagd bedrag

Reële Inbreng

Uitgifte premie

Boekwaarde

23.391.411,77

1.033.658,62

23.390.965,55

16.713.987,88

2.184.815,83

22.357.753,15

23.391.411,77

1.033.658,62

23.390.965,55

16.713.987,88

2.184.815,83

22.357.753,15

112.872

25,00

2.821.800,00

1.020.377,74

2.821.800,00

1.801.422,26

47.062

32,52

1.530.456,24

0,00

1.530.456,24

1.530.456,24

60

250,00

15.000,00

0,00

15.000,00

15.000,00

112

25,00

2.800,00

2.082,36

2.800,00

717,64

1.455

25,00

36.375,00

9.004,67

36.375,00

27.370,33

80

25,00

2.000,00

1.500,00

2.000,00

500,00

155

247,89

38.422,95

0,00

38.422,95

38.422,95

14.393

9,00

129.537,00

0,00

129.537,00

129.537,00

420

24,79

10.411,80

0,00

10.411,80

10.411,80

29

24,79

718,91

74,37

718,91

644,54

0

24,79

0,00

0,00

0,00

0,00

11.117

24,79

275.590,43

0,00

275.590,43

275.590,43

43.574

24,79

1.080.199,46

0,00

1.080.199,46

13.747

24,79

340.788,13

0,00

340.788,13

340.788,13

50

2.478,94

123.947,00

0,00

123.947,00

123.947,00

1

24,79

24,79

0,00

24,79

24,79

34.521

100,16

3.457.503,94

0,00

3.457.503,94

3.457.503,94

Inter-media (058210021)

29

24,79

718,91

495,80

272,69

223,11

Inter-aqua (058210022)

2

25,00

50,00

0,00

50,00

50,00

Inter-aqua (058210023)

521.166

25,00

13.029.150,00

0,00

13.029.150,00

36

24,79

892,44

0,00

892,44

892,44

57

24,78

1.412,46

123,68

1.412,46

1.288,78

774

24,78

19.179,72

0,00

19.179,72

19.179,72

11.627

24,79

288.197,59

0,00

288.197,59

Interelectra - riolering (058210029)

2

25,00

50,00

0,00

50,00

Interelectra - riolering (058210030)

5.265

25,00

131.625,00

0,00

131.625,00

22

2.480,00

54.560,00

0,00

54.560,00

Inter-energa gas (058210002) IGL (058210005) Landwaarts CV (058210006) Ons Eigen Huis n.v. (058210007) Kempisch Tehuis CV (058210008) Nolim cvba (058210009) limburg.net O.V. (058210011) Inter-energa elektriciteit (058210012) Interelectra kabeltelevisie (058210013)

-

Interelectra AT Kabeltv Inter-media (058210014) Inter-energa elektriciteit (058210015)

-

Inter-energa (058210016) Dienstverlenende Pelt (058210017)

vereniging

Inter-regies ov (058210018) NUHMA-aandelen 1 (058210019)

Jobpunt Vlaanderen (058210024) Interelectra - elektriciteit (058210026) Interelectra kabeltelevisie (058210027) Interelectra - elektriciteit (058210028)

Crematorium - IGS Pontes

-




2.804.893,08

1.724.693,62

13.029.150,00

748.319,80

0,00

460.122,21

1.080.199,46

13.029.150,00

288.197,59 50,00

131.625,00

0,00

131.625,00 54.560,00


Blz 10

b) Deelnemingen ondernemingen

in

privé-

0

0

0

0

VASTRENTENDE EFFECTEN

-

GESTORTE WAARBORGEN OP MEER DAN 1 JAAR

3.883.724,16

AGB GO waarborg (058800002) AGB GO participatie door kapitaalsverhoging (058800001)

1.1.8.2

273724,11

273724,11

273724,11

3610000,05

3610000,05

3610000,05

OCMW

OCMW OVERPELT Meerjarenplanning 2014-2019

NAAM ONDERNEMING

Aantal aandelen

Waarde per aandeel

Beginwaarde

Deelnemingen Ons eigen huis

Nog te storten bedrag

Opgevraagd bedrag

Boekwaarde

31.070,17

46,84

31.023,33

31.023,33

720

25,00

18.000,00

46,84

17.953,16

17.953,16

Welzijnsregio Noord Limburg

50

250,00

12.500,00

0,00

12.500,00

12.500,00

Jobpunt Vlaanderen

23

24,79

570,17

0,00

570,17

570,17

1.1.8.3

AGB GO

Niet van toepassing 1.1.9 1.1.9.1

Fiscaliteit Gemeente

Aanslagvoet personenbelasting en opcentiemen onroerende voorheffing

o o

Personenbelasting 6% Opcentiemen onroerende voorheffing 1176

Plaats van publicatie reglementen : website : www.overpelt.be Tabel van de belastingen Alg.rek.

Omschrijving alg.rek.

730000

Opcentiemen op de onroerende voorheffing Aanvullende belasting op de personenbelasting

730100 730200 731500 731501 731502 731503 731504 731600 731700 731900 733110 733200 734020

bedrag 5.200.000,00 2.952.231,59 259.593,85

Aanvullende belasting op de belasting op motorrijtuigen Afgifte identiteitsbewijzen, paspoorten, trouwboekjes, uittreksels

1.600,00 30.000,00

Afgifte reispassen Afgifte rijbewijzen

30.000,00 20.000,00

Afgifte Identiteitskaarten Afgifte Identiteitskaarten vreemdelingen

4.500,00 1.000,00

Aanvragen stedenbouwkundige vergunningen Aanvragen milieuvergunningen

20.000,00 20.000,00

Andere belastingen op prestaties Begraving / bijzetting / verstrooiing

24.000,00 491.316,00

Belasting op verzameling/verwerking van huishoudelijk afval Belasting op drijfkracht



600.000,00



Blz 11

734030

Belasting op groeven

734110

9.000,00

734140

Belasting op banken en financieringsinstellingen Belasting op ondernemingen van vervoer met taxi's

736000

Retributie op marktstandplaatsen

2.500,00

736110 738050

Belasting op parkeren

738200

1.1.9.2

60.000,00 9.000,00 6.000,00 40.000,00

Algemene gemeentebelasting voor economische entiteiten Retributie voor het opvangen en bewaren van loslopende honden

200,00

OCMW

Niet van toepassing 1.1.9.3

AGB GO

Niet van toepassing





Blz 12

1.1.10

Financiële schulden – tabel TM2 Gemeente –OCMW-AGBGO

1.1.10.1

Gemeente

Schema TM2 De schulden Gemeente

financiële

Financiële schulden ten laste van het bestuur A. Financiële schulden op 1 januari

2014

2015

2016

2017

2018

2019

9.752.657

8.755.492

7.789.828

6.817.593

7.234.382

6.310.965

B. Nieuwe leningen C. Periodieke aflossingen D. Niet Periodieke aflossingen E. Financiële schulden op december

0

0

0

0

997.165

965.665

972.235

0 1.400.000 983.211

923.418

904.937

31 8.755.492

7.789.828

6.817.593

5.904.382

5.050.965

4.216.028

F. Intresten

226.330

185.417

150.791

160.036

140.399

121.375

G. Periodieke leningslasten

414.447

364.838

352.920

276.764

202.447

190.744

Financiële schulden ten laste van derde A. Financiële schulden op 1 januari

2014 740.104

2015 646.336

2016 559.618

2017 474.650

2018 397.537

2019 337.401

B. Nieuwe leningen C. Periodieke aflossingen D. Niet Periodieke aflossingen E. Financiële schulden op december

0

0

0

0

0

0

93.768

86.719

84.968

77.113

60.136

56.234

646.336

559.618

474.650

397.537

337.401

281.167

18.560

14.959

13.079

11.128

9.468

7.993

112.328

101.677

98.047

88.241

69.604

64.227

2014

2015

2016

2017

2018

2019

273.724

268.583

263.441

258.300

253.159

248.018

6.221

6.221

6.221

6.221

6.221

6.221

268.583

263.441

258.300

253.159

248.018

242.876

2016

2017

2018

2019

0

0

0

0

0

0

0

0

31

F. Intresten G. Periodieke leningslasten

Financiële schulden ten laste van derde A. Financiële schulden op 1 januari Leasing B. Nieuwe leningen C. Periodieke aflossingen Leasing D. Niet Periodieke aflossingen E. Financiële schulden op december

31

F. Intresten G. Periodieke leningslasten

1.1.10.2

OCMW

Schema TM2 De financiële schulden - OCMW Financiële schulden ten laste van het bestuur 2014 A. Financiële schulden op 1 januari

2015

36.961

12.439

24.522

12.439

B. Nieuwe leningen C. Periodieke aflossingen D. Niet Periodieke aflossingen E. Financiële schulden op 31 december F. Intresten G. Periodieke leningslasten

12.439

0

493

69

25.015

12.508





Blz 13

1.1.10.3

AGB GO

Schema TM2 De financiële schulden - AGB GO Financiële schulden ten laste van het bestuur A. Financiële schulden op 1 januari B. Nieuwe leningen C. Periodieke aflossingen D. Niet Periodieke aflossingen E. Financiële schulden op 31 december F. Intresten Intresten achtergestelde lening G. Periodieke leningslasten

2014 1.111.466

2015 1.834.135

2016 2.771.304

2017 4.413.473

2018 4.480.643

2019 5.687.812

805.000 82.331

1.100.000 162.831

1.860.000 217.831

217.831

217.831

-285.000

217.831 1.425.000

-150.000

4.480.643 63.726 39.298 320.855

5.687.812 58.149 39.298 315.278

5.619.981 52.134 39.298 309.263

1.834.135 45.576 39.298 167.204

2.771.304 55.659 39.298 257.788



4.413.473 69.757 39.298 326.886



Blz 14

DE STRATEGISCHE MEERJARENPLANNING Aanpassing Toelichting

Recommend Documents