De jaarlijkse kosteninhouding voor het beheer van de verzekering Levensloop Rendement bestaat uit een aantal componenten:

Levensloop Rendement Informatie beleggingsfondsen per 31 december 2008 Productomschrijving Met Levensloop wordt geld gereserveerd waarmee in de toekomst (tussentijds) verlof kan worden gefinancierd. Door Loyalis Verzekeringen wordt Levensloop als kapitaalverzekering aangeboden. Voor dit product is een Financiële Bijsluiter opgesteld met informatie over het product, de kosten en de risico´s. Bij de variant Levensloop Rendement wordt gebruik gemaakt van onderstaande beleggingsfondsen.

Beleggingsstrategie Levensloop Rendement bestaat uit een door Loyalis vastgestelde dynamische beleggingsmix van aandelen, vastgoed, obligaties en deposito's. Naarmate de resterende looptijd van de verzekering afneemt, wordt het beleggingstegoed geleidelijk aan minder belegd in aandelen en vastgoed en meer in de als minder risicovol aangemerkte obligaties en deposito's. De exacte samenstelling van de mix waarin voor een klant belegd wordt, is dus afhankelijk van de resterende looptijd van zijn / haar Levensloop Rendement verzekering. Indien u participeert in Levensloop Rendement , wordt in de volgende beleggingsfondsen belegd: 1. Loyalis Levensloop Aandelen Wereld Fonds 2. Loyalis Levensloop Vastgoed VS Fonds 3. Loyalis Levensloop Vastgoed Europa Fonds 4. Loyalis Levensloop Credits VS Fonds 5. Loyalis Levensloop Staatsobligaties Europa Fonds 6. Loyalis Levensloop Deposito Europa Fonds

Jaarlijkse kosten De jaarlijkse kosteninhouding voor het beheer van de verzekering Levensloop Rendement bestaat uit een aantal componenten: 1. Een kosteninhouding van 1,25%* op jaarbasis van het gemiddeld belegd vermogen. Deze kosteninhouding omvat zowel de verzekeringskosten als de vergoeding voor vermogensbeheer. Hierin zijn tevens begrepen de kosten van toe- en uittreden in de onderliggende beleggingsfondsen, welke worden verondersteld jaarlijks 0,03% te bedragen van het gemiddeld belegd vermogen. De daadwerkelijke kosten van toe- en uittreden kunnen hiervan afwijken, afhankelijk van het aantal mutaties en de looptijd per deelnemer. 2. Voor een aantal beleggingsfondsen is sprake van actief vermogensbeheer. Voor deze fondsen geldt dat in geval van meeropbrengst t.o.v. de benchmark de deelnemer gemiddeld 80% van deze meeropbrengst ontvangt (oftewel een performance-related fee van 20% over deze meeropbrengst is van toepassing). In geval van een minderopbrengst t.o.v. de benchmark is vorengenoemde performance-related fee niet van toepassing. * Afhankelijk van afspraken met uw werkgever, kunnen afwijkende percentages gelden. Wie geld belegt, neemt een financieel risico. Ook als u belegt door middel van een beleggingsverzekering. De waarde van een beleggingsfonds is afhankelijk van de ontwikkelingen op de financiële markten en kan fluctueren. In het verleden behaalde resultaten bieden geen garantie voor de toekomst. Loop geen onnodig risico, lees de Financiële Bijsluiter van het verzekeringsproduct. De Financiële Bijsluiter en aanvullende informatie over de Loyalis Beleggingsfondsen zijn te raadplegen op www.loyalis.nl. Loyalis Leven N.V. is in het bezit van een vergunning van de Autoriteit Financiële Markten te Amsterdam op grond van de Wet op het financieel toezicht. Druk- en zetfouten voorbehouden.

Loyalis Levensloop Aandelen Wereld Fonds

Aandelenfonds Gegevens per 31 december 2008 Onderstaande informatie maakt deel uit van de beleggingsinformatie van Loyalis Leven N.V. over de door haar gebruikte beleggingsfondsen.

Fonds in het kort Het Loyalis Levensloop Aandelen Wereld Fonds is erop gericht om, binnen de minimaal aanbevolen beleggingshorizon van 5 jaar, beter te presteren dan de benchmark. Deze benchmark is de MSCI World Total return Net Dividends, 100% USD hedged. Het fonds hanteert kwantitatieve selectiemodellen die afhankelijk zijn van meerdere factoren om portfolio's te ontwikkelen waarvan verwacht wordt dat ze beter dan de benchmark zullen presteren. Er wordt gezocht naar de beste aandelen in iedere industrie en ieder land in Noord-Amerika, Europa en Azië-Pacific.

Rendement Sinds YTD

1 jaar

3 jaar*

5 jaar*

Oprichting*

Fonds

-41,46%

-41,46%

NVT

NVT

-13,78%

Benchmark

-39,45%

-39,45%

NVT

NVT

-12,43%

* Geannualiseerd

Waardeontwikkeling (geïndexeerd) 130 120 110 100 90 80 70

Fondsinformatie algemeen Fondstype

Aandelenfonds

Oprichtingsdatum

1 februari 2006

Beursnotering

Nee

Benchmark

MSCI World Total return Net Dividends, 100% USD hedged

Toe- / Uittreding

Toetreding is alleen mogelijk op de eerste dag van de maand.

dec-08

okt-08

aug-08

jun-08

apr-08

feb-08

dec-07

okt-07

aug-07

jun-07

apr-07

feb-07

dec-06

okt-06

aug-06

jun-06

apr-06

feb-06

60

Fondsinformatie vermogen Totaal belegd vermogen

€ 47,90 mln

Koers

€ 6,49 (valutadatum 31 december 2008)

Aantal participaties

7,382 mln

Dividend

De dividendinkomsten uit beleggingen worden herbelegd.

Valutarisico

De beleggingen van dit fonds luiden voor een deel in vreemde valuta's, die niet worden afgedekt naar Euro. Wisselkoersveranderingen zijn derhalve van invloed op de waardeontwikkeling van het fonds.

Sectorverdeling Financiële instellingen

18%

Gezondheidszorg

12%

Energie

12%

Niet duurzame consumenten producten

11%

Industrie

11%

Informatie Technologie

10%

Consumenten overig

9%

Grondstoffen

6%

Nutsbedrijven

6%

Telecommunicatie Services

5%

Regio- / Landenverdeling Verenigde Staten

52%

Japan

11%

Verenigd Koninkrijk

9%

Frankrijk

5%

Canada

4%

Duitsland

4%

Zwitserland

4%

Australië

3%

Spanje

2%

Italië

2%

Overig

4%

Loyalis Levensloop Vastgoed VS Fonds


Fonds in het kort Het Loyalis Levensloop Vastgoed VS Fonds belegt in vastgoedondernemingen die zich in de VS bevinden breed gespreid over de diverse sectoren. Het doel is een rendement te behalen dat in lijn ligt met de vergelijkingsmaatstaf, de Dow Jones Wilshire REIT Index.

Rendement Sinds YTD

1 jaar

3 jaar*

5 jaar*

Oprichting*

Fonds

-50,47%

-50,47%

NVT

NVT

-21,34%

Benchmark

-42,07%

-42,07%

NVT

NVT

-16,76%

* Geannualiseerd

Waardeontwikkeling (geïndexeerd) 160 140 120 100 80 60 40


Aandelenfonds

Oprichtingsdatum

1 februari 2006

Beursnotering

Nee

Benchmark

Dow Jones Wilshire REIT Index

Toe- / Uittreding


okt-08

jun-08

feb-08

okt-07

jun-07

feb-07

okt-06

jun-06

feb-06

20


€ 5,48 mln

Koers



1,103 mln

Dividend


Valutarisico

De beleggingen van dit fonds luiden in US dollar, welke volledig worden afgedekt naar Euro. Wisselkoersveranderingen zijn derhalve niet van invloed op de waardeontwikkeling van het fonds.

Sectorverdeling Appartementen

17%

Gezondheidszorg

15%

Kantoren

12%

Winkelcentra

11%

Winkels

11%

Opslagruimte

8%

Industrie

7%

Gediversificeerd

7%

Hotels

5%

Industrie overige

5%

Overig

2%


100%

Loyalis Levensloop Vastgoed Europa Fonds


Fonds in het kort Het Loyalis Levensloop Vastgoed Europa Fonds heeft tot doel het volgen van de performance van de FTSE EPRA Europe Liquid Index. In deze benchmark bevinden zich vastgoedondernemingen van een elftal Europese landen.

Rendement Sinds YTD

1 jaar

3 jaar*

5 jaar*

Oprichting*

Fonds

-48,40%

-48,40%

-19,34%

-1,59%

1,13%

Benchmark

-49,03%

-49,03%

-19,78%

-1,92%

0,90%

* Geannualiseerd

Waardeontwikkeling (geïndexeerd)


Aandelenfonds

Oprichtingsdatum

19 augustus 2002

Beursnotering

Nee

Benchmark

EPRA Europe Liquid 40 net dividends reinvested

Toe- / Uittreding


dec-08

sep-08

jun-08

mrt-08

dec-07

sep-07

jun-07

mrt-07

dec-06

sep-06

jun-06

mrt-06

dec-05

sep-05

jun-05

mrt-05

dec-04

sep-04

jun-04

mrt-04

dec-03

sep-03

jun-03

mrt-03

dec-02

sep-02

340 320 300 280 260 240 220 200 180 160 140 120 100 80 60


€ 4,67 mln

Koers



0,959 mln

Dividend


Valutarisico

De beleggingen van dit fonds luiden voor een deel in vreemde valuta's, welke niet worden afgedekt naar Euro. Wisselkoersveranderingen zijn derhalve van invloed op de waardeontwikkeling van het fonds.

Sectorverdeling Winkels

51%

Gediversificeerd (m.n. winkels en kantoren)

36%

Kantoren

9%

Industrie

3%

Woningen

1%

Regio- / Landenverdeling Verenigd Koninkrijk

34%

Frankrijk

33%

Nederland

12%

Overig

7%

Zweden

7%

Zwitserland

5%

Oostenrijk

2%

Loyalis Levensloop Credits VS Fonds

Gegevens per 31 december 2008 Onderstaande informatie maakt deel uit van de beleggingsinformatie van Loyalis Leven N.V. over de door haar gebruikte beleggingsfondsen.

Fonds in het kort Het Loyalis Levensloop Credits VS Fonds belegt in vastrentende waarden titels in de Verenigde Staten. Beleggingen vinden plaats zowel in leningen van de overheid, leningen van bedrijfsleven als hypothecaire leningen.

Rendement Sinds 3 jaar*

5 jaar*

Oprichting*

-6,54%

NVT

NVT

-4,18%

6,08%

NVT

NVT

5,87%

YTD

1 jaar

Fonds

-6,54%

Benchmark

6,08%

* Geannualiseerd

Waardeontwikkeling (geïndexeerd) 110 105 100 95 90 85


Vastrentende Waarden

Oprichtingsdatum

1 december 2007

Beursnotering

Nee

Benchmark

Lehman US Aggregate

Toe- / Uittreding


dec-08

nov-08

okt-08

sep-08

aug-08

jul-08

jun-08

mei-08

apr-08

mrt-08

feb-08

jan-08

dec-07

80


€ 21,88 mln

Koers



2,522 mln

Dividend


Valutarisico

De beleggingen van dit fonds luiden geheel in vreemde valuta, zijnde US dollar, welke worden afgedekt naar Euro. Wisselkoersveranderingen zijn derhalve niet van invloed op de waardeontwikkeling van het fonds.

Sectorverdeling Hypothecaire leningen

44%

Bedrijfsleningen

31%

Staatsleningen

25%


100%

Loyalis Levensloop Staatsobl. Europa Fonds

Obligatiefonds Gegevens per 31 december 2008 Onderstaande informatie maakt deel uit van de beleggingsinformatie van Loyalis Leven N.V. over de door haar gebruikte beleggingsfondsen.

Fonds in het kort Het Loyalis Levensloop Staatsobligaties Europa Fonds belegt in staatsobligaties van landen van de Europese Monetaire Unie. Het doel is om beter te presteren dan de index; de Citigroup EMU Government Bond Index.

Rendement Sinds YTD

1 jaar

3 jaar*

5 jaar*

Oprichting*

Fonds

9,54%

9,54%

3,58%

4,76%

4,65%

Benchmark

9,36%

9,36%

3,50%

4,71%

4,61%

* Geannualiseerd

Waardeontwikkeling (geïndexeerd) 140 135 130 125 120 115 110 105 100 95

Obligatiefonds

Oprichtingsdatum

1 augustus 2003

Beursnotering

Nee

Benchmark

Citigroup EMU Government Bond Index

Toe- / Uittreding


okt-08

dec-08

jun-08

aug-08

apr-08

feb-08

okt-07


dec-07

jun-07

aug-07

feb-07

apr-07

okt-06

dec-06

aug-06

jun-06

feb-06

apr-06

dec-05

okt-05

jun-05

aug-05

feb-05

apr-05

okt-04

dec-04

jun-04

aug-04

feb-04

apr-04

okt-03

dec-03

aug-03

90


€ 22,38 mln

Koers



2,007 mln

Dividend


Valutarisico

Geen

Sectorverdeling Staatsobligaties 10+ jaar

27%

Staatsobligaties 1-3 jaar

24%


20%


13%


16%

Regio- / Landenverdeling Duitsland

24%

Italië

22%

Frankrijk

20%

Spanje

8%

België

6%

Nederland

5%

Griekenland

5%

Oostenrijk

4%

Portugal

2%

Overig

4%

Loyalis Levensloop Deposito Europa Fonds

Gegevens per 31 december 2008 Onderstaande informatie maakt deel uit van de beleggingsinformatie van Loyalis Leven N.V. over de door haar gebruikte beleggingsfondsen.

Fonds in het kort Het Loyalis Levensloop Deposito Europa Fonds bevat kortlopende beleggingen met de hoogste kredietbeoordeling (AAA van S&P en Aaa van Moody's). Het doel is om een rendement te behalen dat hoger is dan de vergelijkingsmaatstaf, de 1 weeks Euro LIBID.

Rendement Sinds YTD

1 jaar

3 jaar *

5 jaar *

Oprichting *

Fonds

4,43%

4,43%

3,85%

3,18%

3,37%

Benchmark

4,06%

4,06%

3,62%

2,98%

3,17%

* Geannualiseerd

Waardeontwikkeling (geïndexeerd) 140 135 130 125 120 115 110 105 100 95


Geldmarktfonds

Oprichtingsdatum

17 juli 2000

Beursnotering

Nee

Benchmark

EUR 7-Day LIBID

Toe- / Uittreding


nov-08

jun-08

jan-08

aug-07

mrt-07

okt-06

mei-06

dec-05

jul-05

feb-05

sep-04

apr-04

nov-03

jun-03

jan-03

aug-02

mrt-02

okt-01

mei-01

dec-00

jul-00

90


€ 3,36 mln

Koers

11,08 (valutadatum 31 december 2008)


303.422

Dividend


Valutarisico

Geen

Sectorverdeling Time Deposit

37%

Commercial Paper

35%

Certificate of Deposit

15%

Corporate and Bank Note

13%

Asset Backed Commercial Paper

0%

Regio- / Landenverdeling Europa

100%

De jaarlijkse kosteninhouding voor het beheer van de verzekering Levensloop Rendement bestaat uit een aantal componenten:

Recommend Documents