Alternatieve financieringsvormen
1
Alternatieve financieringsvormen Programma 13.30 – 13.45 13.45 – 14.00 14.00 – 14.15 14.00 – 14.30
Inleiding Annemieke Busch – AgentschapNL
Jo Cadeau – het ondernemersverhaal Hillblock – het ondernemersverhaal Vragen en discussie
Pauze 14.45 – 15.30
2
Ontwerp en pitch je eigen crowdfunding campagne – of die voor een ander !
Alternatieve financieringsvormen Waarom leent u niet gewoon bij de bank?
3
(Krediet)crisis bij de bank? • Hogere prijs krediet ondanks lage rente • Grotere risico's – perceptie? • Verscherpte regelgeving – Basel I, II en III • Voorzichtigheid geboden: hoge voorzieningen en afboekingen
Groei en internationale financieringen nóg lastiger 4
Finance gap? 100% vreemd vermogen (bancair) factoring crowdfunding kredietunies eigen vermogen
De overheid helpt
MICRO KREDIET
kleine ondernemers
SEED FONDSEN
BMKB
INNOVATIEKREDIET
technoMKB high tech bedrijven starters staats ontwikkelings- risicodragend & garantie op trajecten vermogen creatieven bancair krediet
<€ 50.000 <€ 250.000 < € 1,5 mln < € 15,0 mln (150.000 vanaf 1 nov)
GROEIFACILITEIT
(vanaf 1 nov)
GO
FIB
MKB én grote bedrijven
MKB expansie opkomen de markten
< € 5 mln Bank > € 1,5 mln < € 150 mln < € 25 mln PPM
< 2,5 mln
Alternatieve financieringsvormen Eigen vermogen:
7
Vreemd vermogen:
FFF Business angel Informals Seed fondsen
Factoring Kredietunies Lease MKB obligaties Leverancierskrediet
Crowd funding?
Crowd funding?
Groei
Markt
Groeiprognose (specifiek voor ondernemerschapsfinanciering)
10
Welke vormen van crowdfunding zijn er? 1. Doneren/sponsoren geld schenken voor een project of goed doel tegen geringe (nietfinanciële) tegenprestatie Nieuwspost.nl: onderzoeksjournalistiek & documentaires Flintwave: platform voor wetenschappelijke projecten 1%CLUB: internationale kleinschalige projecten VoordeKunst: alle kunstdisciplines. Festivals, fotografie, muziek Relatief geringe bedragen, beloning is vaak een vermelding, een vrijkaart,MP3 bestand of een exemplaar van het boek of film.
2. Voorverkoop Vooruitbetalen maakt productie mogelijk, levering na verloop van tijd Kickstarter.com : WakaWaka lichtje + Pebble watch USD in 37 dagen, doel was 100.000 USD)
12
(10 miljoen
3. Lening Crowd leent aan bedrijf of particulier. Beloning: rente en soms nog andere zaken. Qolors: basic t-shirts voor vrouwen.
100 funders x 500 EUR. 4% rente + 40% korting op aankopen, 2x p jr uitnodiging om te brainstormen over product en strategie. (
Multidispo.nl – leverancier van papieren handdoeken, handzeep etc. EUR 60.000,= werkkapitaal, 8,5% rente, 5 jarige lening. (www.geldvoorelkaar.nl) Risicoklasse 5 – hoog.
Omslag van ‘sympathiek’ naar ‘return on investment’
13
4. Investeren investeren in bedrijven – beloning door waardestijging “aandeel” ANNO12 – nieuw zorgverzekeringsconcept.
Verkoopt aandelen ad EUR 500,= en ledencertificaten ad EUR 850,= . Geeft 20% rendementsverwachting. (CrowdAboutNow)
UIT JE EIGEN STAD – Rotterdamse stadslandbouw. EUR 65.000 via Symbid – voor 7% van de aandelen. Waardering dus: ruim EUR 900.000,- Totale investering: 1,1 miljoen wordt bijeengebracht door Rabobank, Havensteder, Stichting DOEN en crowdfunding. Per gefund project wordt een “investeerderscoöperatie” opgericht, die het vooraf afgesproken aandelenpakket in eigendom krijgt en communiceert met het gefunde bedrijf. Dividend kan worden uitgekeerd, lidmaatschappen van de coöperatie beperkt verhandelbaar.
14
JO Cadeau
Crowdfunding als sociale onderneming • Ons doel is sociaal • Onze oorsprong is sociaal • Passen in de Collaborative Economy Goede fit met crowdfunding
Achtergrond DenkTank: groep zzp’ers is groeiende en gemotiveerd Aantal zzp’ers x 1000 705
ç
2000
18
+58%
445
2010
Keuze voor crowdfunding
Keuzes die we hebben gemaakt: • • • •
CrowdAboutNow 35.000 euro Looptijd 2 maanden Einde campagne met lancering website op 18 september
Campagneplan • Professioneel filmpje en foto • Social media • Spreiding van groepen: – Friends, family and fools
• Flyers • PR acties • Events (start borrel, lanceringsfeest)
Events
het JO-team
Jaap-tekst
Josje
Philip-juridisch
Daniël- foto
Joni
Aandacht in de pers
Na 2 maanden: 100 investeerders
Meer over de investeerders • • • • • •
Gemiddeld 350 euro Samenwerkingspartners DenkTankers Freelancers Betrokkenheid nu Motivatie om te investeren
Succesfactoren? • • • • •
Groot sociaal team Veel verschillende netwerken Positief/sociaal idee Concreet iets waar ze aan bijdragen Strenge deadline; gevoel van urgentie
• En ook wat geluk
Nadelen en tips • Persoonlijk netwerk ‘lastig vallen’ Maar investering: mooi om te steunen En prettig met tussenpartij (CAN)
• Druk dat je je vrienden/familie wel geld terug moet geven Daarom nieuwsbrief: op de hoogte houden
jocadeau.nl
Dorian Hill Directeur - Hillblock BV - Hill Innovations BV
Basisblock
Voordelen product • minimaal 30% golfremming • minimaal 30% stabieler dan gelijkwaardige steenzettingen • minimaal 30% minder beton - hierdoor 30% lichter - duurzamer in productie • makkelijk rondzetten • dijken kunnen beter gefaseerd, aangepast en verbeterd worden • holle ruimtes goed voor flora en fauna
Deltagoot Stabiliteit - Openingen werken als reduceerventiel - Druk wordt grotendeels zijdelings weg geperst - Minder druk onder de zuilen - Filterlaag goed beschermd tegen overen onderdruk
Stavenisse Golfoploopreductie - Golfdruk in de holle ruimtes zorgt voor turbulentie - Energieverlies in holle ruimtes door turbulentie - Reductie zowel bij op- als teruglopende golf - Horizontale kanalen zijn groter dan de verticale
Ontwerpen met Hillblocks
• Minder beton • Minder ophoogmateriaal • Minder ophoging nodig • Minder brede dijken nodig • Minder grondverzet • Minder damwanden • Minder milieu impact • Minder maatschappelijke impact (wegen, grondonteigening) • Minder impact op elektrische en sanitaire infrastructuur
Hillblock in de markt
Hillblock beweegt zich in de markt van zeer grote bedrijven en instanties
Rijkswaterstaat
Hillblock
Waterschap Betonproducent
Waterschappe n
Aannemer s
Financiering
Als innovatief startend bedrijf zoeken naar financiering: • Subsidies • Overheidsfunding
Rijkswaterstaat
• Overheidskrediet • Krediet bij banken • Crowdfunding Waterschappe n
Aannemer s
Financiering
Innovatief bedrijf met waarde van intellectueel eigendom • Voor subsidie kom je niet altijd in aanmerking • Voor overheidskapitaal moet je aan veel voorwaarden voldoen • Voor een bank ben je te klein en heb je onvoldoende vaste activa • Voor microkrediet vraag je teveel financiering • Blijft over alternatieve financiering, bijv.
Alternatieve financiering
Crowdfunding Hillblock - product = • Geen consumentenproduct • Niet sexy en aaibaar • Langdurige projecttrajecten • Maakt geen direct gebruik van het sociale netwerk
• Daarom Keuze voor Peer - to - Peer crowdfunding
Alternatieve financiering
Crowdfunding Investeren in project Hillblock Leendoel: Financiering werkkapitaal Project: 3291 Zakelijk investering)
Kredietbedrag: € 250.000 Looptijd: 24 maanden
Classificatie: 5 (Risico
Rente per jaar: 9,5%
Project tot stand gekomen in 3 dagen (in het paasweekend) Door 216 (anonieme) investeerders
Alternatieve financiering
Crowdfunding Peer - to - Peer funding Leningskrediet op basis van rente • Zakelijk • Vrij anoniem • Eigen keuze voor rentepercentage en looptijd • Verreist weinig sociale inspanning naar investeerders • Verantwoordelijkheid ligt bij aflossing • Hoofdelijk aansprakelijk voor kredietaflossing
