Al uw financiële zaken, helemaal op orde
3 Verzekeringen
Financieel advies: in de basis goed geregeld en daarom zorgeloos leven.
Verzekeringen - Onafhankelijk advies
Goed geregeld, een prettig idee
U
weet precies hoe u er financieel voorstaat.
Drie trajecten
Uw pensioen is op orde en al uw ‘wat als’-vragen
Ons financieel advies bieden we aan in drie trajecten: Advies, Oplossing en Begeleiding. Na een inventarisatie gesprek, stellen wij een traject voor. Uiteraard bepaalt u zelf wat voor u het meest geschikt is. Zo kunt u ook voor losse onderdelen kiezen.
zijn beantwoord. Was het maar zo! Vaak is het
lastig om zelf een goede inschatting te maken. Het kost veel tijd en u heeft een beperkte kennis van de financiële markt. Daarom bieden wij De Leeuw Financieel Advies. Onze onafhankelijke financieel adviseurs brengen orde in uw financiële zaken en zorgen ervoor dat u geen omkijken meer heeft naar uw financiële toekomst. Wel zo’n prettig idee.
Onafhankelijk en gecertificeerd Uw financiële welzijn staat bij ons voorop. De onafhanke lijkheid van onze adviseurs is dan ook gewaarborgd met het certificaat van de Vereniging Federatie Financieel Planners (FFP). Dat geldt voor slechts 3500 financieel adviseurs in Nederland en daarmee behoort De Leeuw Financieel Advies tot de top. U weet zeker dat u alleen het advies krijgt dat bij u past.
Helder in beeld Wij nemen uw hele financiële situatie onder de loep. Van uw huidige verzekeringen tot de dagelijkse bestedingen na uw pensioen. U krijgt een duidelijk overzicht van al uw polissen, leningen, spaarrekeningen en pensioenen en de financiële gevolgen ervan. Zijn deze in orde, dan is er niets aan de hand. Zijn er verbeteringen mogelijk, dan adviseren wij u daarover. Ook kijken we naar de gevolgen bij overlijden en arbeidsongeschiktheid. In alle gevallen krijgt u een helder beeld van uw zaken.
Betaald advies Tot voor kort werden de kosten voor financieel advies vooral betaald vanuit de provisie via de verzekeraars. De Leeuw kiest echter bewust voor een andere manier en brengt de kosten van het advies en de begeleiding rechtstreeks bij u in rekening. Vooruitlopend op de wetswijzigingen heeft De Leeuw ervoor gekozen dit advies apart te offreren. Hier door zijn er geen directe banden met verzekeraars of banken en bent u gegarandeerd van onafhankelijk en objectief advies. Onze tarieven voor financieel advies zijn dan ook transparant en vergelijkbaar met andere financiële experts.
‘Persoonlijke dienstverlening staat bij mij bovenaan’ Patricia van den Oever
Actuele kansen Uw leven verandert met de dag. Wij zorgen ervoor dat uw financiële zaken daar goed op aansluiten. Onze adviseurs worden regelmatig bijgeschoold en zijn volledig op de hoogte van nieuwe ontwikkelingen in de financiële wereld. Met deze kennis houden wij uw zaken actueel en profiteert u direct van nieuwe kansen.
3 Verzekeringen
Verzekeringen - Onafhankelijk advies
Het adviestraject
U kiest
We geven helderheid over uw pensioenpolis, uw brutoinkomen op dit moment en in de toekomst. Daarnaast maken wij een berekening van uw huidige vermogen en het vermogen dat u opbouwt in de toekomst. Wij rekenen uw situatie door en adviseren u over uw pensioen, overlijdensverzekering en arbeidsongeschiktheidsverzekering. Aan de hand daarvan maken wij een persoonlijke analyse, gebaseerd op uw wensen en doelstellingen. De kosten van het adviestraject worden doorbelast op uurbasis. Vaste fee is mogelijk. Vraag uw adviseur naar de mogelijkheden.
Kosten eenmalig
Kosten per maand
Berekening/offertes voor voorziening bij pensioneren incl. administratieve afwikkeling
€ 800,-
€ 15,-
Berekening/offertes voor voorziening bij overlijden incl. administratieve afwikkeling
€ 800,-
€ 15,-
Berekening/offertes voor voorzie ning bij arbeidsongeschiktheid incl. administratieve afwikkeling
€ 800,-
€ 15,-
Het begeleidingstraject U kiest
Kostenindicatie
Uitleg Uniform Pensioen Overzicht
€ 150,-
Inkomensanalyse / situatie bij pensioneren
€ 400,-
Inkomensanalyse / situatie bij overlijden
€ 400,-
Inkomensanalyse / situatie bij arbeidsongeschiktheid
€ 400,-
Totale situatie
€ 940,-
Financial Planning
€ uurtarief
In het begeleidingstraject houden wij uw financiële situatie up-to-date. Daarnaast adviseren wij u over rente standen in relatie tot uw lopende hypotheek. U kiest
Kosten Basis € 9,95 p/mnd
Uw verzekeringen/voorzieningen Beheer van uw levensverzekeringen
✔
Beheer van uw bancaire voorzieningen
✔
Uw fiscale situatie
Het oplossingstraject
Berekening fiscale jaarruimte
✔
Na het vaststellen van het advies begeleiden wij u in een zoektocht naar het juiste product.
Telefonische helpdesk financieel-fiscale wetgeving
✔
Uw woning Advies renteverlenging hypotheek
✔
Vraag naar de voorwaarden. Tarieven zijn excl. btw en enkel geldig voor particuliere relaties. Indien gewenst en voor zover mogelijk is verrekening door middel van eventueel uitbetaalde provisie door de verzekeraar mogelijk. Bij de maandbetaling geldt een contractduur van 5 jaar. Verrekening met kortere duur is mogelijk. 4 Verzekeringen
Of het gaat om verzekeringen, hypotheken of de koop van uw nieuwe woning, bij De Leeuw kunt u rekenen op onafhankelijk en deskundig advies. Onze experts helpen u graag om de oplossing te vinden die het beste aansluit op uw situatie. Wij luisteren naar uw wensen en informeren u over kansen en gevaren. Zodat u achteraf nooit voor verrassingen komt te staan. Dat doen we al sinds 1951. 100% onafhankelijk
Waarom De Leeuw?
De Leeuw is volledig onafhankelijk van verzekeraars en bankinstellingen. Onze organisatie is open en eerlijk. Onze kosten zijn transparant en we adviseren alleen waar we zelf 100% achter staan.
Kiezen voor De Leeuw betekent kiezen voor zekerheid. Onze kennis en kunde hebben ons op een hoog niveau van dienstverlening gebracht. En daarmee hebben we het volgende bereikt:
Persoonlijk advies
• De Leeuw behoort tot de top 25 van onafhankelijke assurantietussenpersonen. • De Leeuw is het grootste onafhankelijke hypotheek adviesbureau van de regio, Holland Rijnland. • De Leeuw behoort tot de top 25 van de NVM makelaars.
Ons advies draait om uw tevredenheid. Dat betekent dat we ook alles van u willen weten. In een persoonlijk gesprek achterhalen we al uw wensen en verwachtingen en daar stellen we een advies op maat tegenover. Dat vinden we heel belangrijk. Want uw situatie is voor ons altijd uniek.
Grootste in de regio Door onze persoonlijke aanpak en kennis zijn we gegroeid tot de grootste dienstverlener op het gebied van makelaardij, verzekeringen en hypotheken in de regio Holland Rijnland. Onze experts werken vanuit onze vestigingen in Leiden, Rijnsburg, Katwijk, Alphen aan den Rijn en Sassenheim. Daarmee bieden wij dan ook een uitgebreide lokale kennis.
1 Verzekeringen
De Leeuw is de grootste onafhankelijke dienstverlener op het gebied van makelaardij, verzekeringen en hypotheken in de regio. Met vestigingen in Leiden, Alphen aan den Rijn, Katwijk, Rijnsburg en Sassenheim bieden wij optimale lokale kennis en een hoogwaardige service. Sinds 1951. Dat is de waarde van ervaring. Maak een afspraak met een van onze adviseurs Voor meer informatie kunt u contact opnemen met onze adviseurs. In een oriënterend gesprek komt u alles te weten over De Leeuw Financieel Advies. Bel 071 - 405 16 16 of e-mail naar
[email protected].
Rijnsburg Rijnsburgerweg 100 2231 AG Rijnsburg Postbus 27 2230 AA Rijnsburg T 071 - 405 16 16 E
[email protected]
www.deleeuw.nl 2 Verzekeringen
