ABN AMRO LifeCycle Fund 2030

ABN AMRO LifeCycle Fund 2030 Podfond investièní spoleènosti ABN AMRO Funds, založené jako podnik pro kolektivní investování do pøevoditelných cenných papírù podle lucemburského práva

Èesky

Portfolia s diverzifikovanou alokací aktiv na základì pojetí investic „životního cyklu“.

Zjednodušený prospekt

Duben 2006

2

ABN AMRO Funds - LifeCycle Fund 2030 - Zjednodušený prospekt

ABN AMRO

LifeCycle Fund 2030 Investièní cíle Pøi omezení rizik Fond usiluje o atraktivní výnos z aktivnì spravovaného portfolia pøevoditelných cenných papírù (jak akcií, tak dluhopisù) po celém svìtì. Fond bude postupnì snižovat svùj rizikový profil s tím, jak se bude blížit cílové datum roku 2030. Typická škála alokace (% z èistých aktiv) Investièní strategie Fond bude investovat do kombinace akcií, pevného pøíjmu, nepøímého nemovitého majetku a instrumentù penìžního trhu. Typická alokaèní škála, v rámci které se provádí aktivní investièní politika, zaèíná pøi mírném rizikovém profilu, avšak riziko bude systematicky snižováno s blížícím se cílovým datem. Snížení rizika se provádí snížením váhy u tøíd s rizikovìjšími aktivy jako jsou akcie a nepøímý nemovitý majetek a zvyšováním váhy u dluhopisù a instrumentù penìžního trhu. K cílovému datu a po nìm bude Fond investován výluènì do nástrojù penìžního trhu denominovaných v euro.

Doba do cílového data Typická škála alokace

15let a více 10 až 14let

5 až 6let

1 až 4 roky

Akcie

40% - 100% 25% - 80% 10% - 60% 0% - 40%

0% - 20%

7 až 9let

Akcie spoleèností investujících do nemovitostí

0% - 25%

Dluhopisy

0% - 40% 10% - 55% 10% - 60% 20% - 70% 30% - 80%

Krátkodobé dluhopisy

0% - 20%

Indikátor rizika

5

0% - 25%

0% - 20%

0% - 15% 0% - 10%

0% - 25% 0% - 40% 10% - 70% 20% -100% 4

3

2

Investièní manažer Fondù investuje do úroèených pøevoditelných cenných papírù s jakoukoli splatností i do akcií pøi využití globálního makroekonomického Kdo mùže investovat výzkumu k alokaci do akcií a dluhopisù a k výbìru jednotlivých cenných papírù. Investièní manažer Fond mùže být vhodný jako základní nebo doplòující zakládá rozhodnutí o koupi èi prodeji na takových investice pro investory, kteøí: chtìjí investovat vhodným zpùsobem pro budoucí faktorech, jako je cena akcií, vnitøní hodnota finanèní potøeby, s využitím diversifikovaných spoleènosti, rentabilita vlastního kapitálu, konkurenèní podílových fondù pozice, ziskovost a kvalita øízení. Pøi výbìru investic je cílem investièního manažera získat širokou úèast v akceptují možnost ztrát, zvláštì støednìdobì, rùzných prùmyslových oblastech a spoleènostech za avšak chtìjí, aby bylo jejich riziko automaticky úèelem snížení rizika. snižováno s blížícím se cílovým datem Dodateèné postupy a omezení

mají zkušenost s riziky a výnosy souvisejícími s investováním do rizikovìjších aktiv

Fond mùže investovat do omezeného množství derivátù, vèetnì opcí a futures, pro úèely hedgingu a efektivního øízení portfolia. Shrnutí rizika Investice do rozvíjejících se trhù mùže èinit Všechny investice s sebou nesou riziko; neexistuje maximálnì 20% èistých aktiv Fondu. žádné zajištìní, že Fond dosáhne svých investièních cílù. Hodnota akcií Fondu bude rùst èi klesat a mohou Vám vzniknout znaèné škody, zejména v krátkodobém horizontu. Historické údaje naznaèují, že Fond s sebou nese nejvyšší úroveò rizika. Dále jsou uvedeny nìkteré faktory, které mohou negativnì ovlivnit výkonnost Fondu: Kreditní riziko Ceny dluhových cenných papírù urèitých emitentù mohou klesnout, pokud bude

1


oslabena dùvìryhodnost emitenta, nebo pokud investoøi vìøí tomu, že mùže oslabit. Toto riziko má tendenci se zvyšovat s nižší kvalitou dluhových cenných papírù. V extrémních pøípadech se mùže stát, že emitent nedodrží povinnost uhradit dlužné platby vèas, což mùže vést k bezcennosti jeho cenných papírù. Úrokové riziko Pokud úrokové sazby stoupají, ceny dluhových cenných papírù mají tendenci klesat. Toto riziko je obecnì vyšší, èím delší je splatnost cenných papírù. Dodateèné rizikové faktory zahrnují: zmìny ve smìnném kurzu mìn mohou negativnì ovlivnit výkonnost Fondu strategická analýza Fondu nebo provedení této analýzy mohou být nesprávné urèité cenné papíry se mohou stát tìžko ocenitelnými nebo tìžko prodejnými v požadované lhùtì nebo za požadovanou cenu urèité deriváty mohou zvýšit nestabilitu (volatilitu) Fondu nebo vystavit Fond ztrátám vìtším, než je cena derivátù obecnì mají Lifecycle Fondy agresivní úroveò rizika v dobì 15 let nebo déle pøed jejich cílovým datem. V období 15 let pøed cílovým datem bude riziko systematicky snižováno na velmi nízkou úroveò rizika.

Indikátor rizika

1

2

Nízké riziko

3

4

5

6

7

Vysoké riziko

Riziko je mìøeno standardní odchylkou od celkového výnosu. Èím vyšší je standardní odchylka, tím vìtší jsou výkyvy ceny akcií Fondu.

Více informací o riziku naleznete v plné verzi Prospektu fondù ABN AMRO.

3


3

Výnosnost Fondu

Zdanìní

Fond je nový, jeho výnosnost proto není k dispozici.

Danì související s Fondy Fond s domicilem v Lucembursku je zatížen daní z kapitálu ve výši 0.05 % p.a. z celkového majetku (resp. 0.01% pro tøídu I). Ani Fond, ani spoleènost SICAV nejsou zatíženy žádným dalším poplatkem èi daní ze ziskù, výnosù, kapitálového zhodnocení, emise nových akcií èi distribuèních plateb. Úrokový, dividendový èi jiný výnos ze zahranièních investic mùže být pøedmìtem srážkové danì v zemi pùvodu. Danì spojené s Fondem jsou placeny z majetku Fondu a tato platba se odráží v hodnotì podílu.

Nákup, prodej a pøechod mezi Fondy Nákup, prodej a pøestup mezi Fondy lze uskuteènit na základì øádného formuláøe zadaného Registrátorovi, Správci nebo Distributorovi. Fond poèítá kurz (hodnota 1 podílového listu) na základì denního ocenìní. Požadavek na koupi, prodej, nebo pøestup mezi Fondy, který je pøijat a akceptován do 16.00hod. SEÈ obchodního dne, bude uskuteènìn na základì aktuální hodnoty kurzu, který je zveøejnìn následující obchodní den. Požadavky akceptované po 16.00hod. SEÈ obchodního dne, budou vypoøádány kurzem zveøejnìným o dva obchodní dny pozdìji. Fond za urèitých podmínek, jako je napøíklad státní svátek nebo uzavøení burzy, nemá k dispozici hodnotu denního kurzu, a proto nebude zveøejnìn. Tøídy akcií Akcie, které jsou k dispozici: Tøída A: Akcie s kapitálovým rùstem Tøída B: Dividendové akcie. Bude vyplacena dividenda, která pøedstavuje minimálnì 85% èistých investièních pøíjmù náležejících této tøídì. Tøída D: Akcie s kapitálovým rùstem/distribuèní akcie. Roèní distribuèní poplatek bude uhrazen distributorùm jako úhrada za marketing a prodej akcií Fondu. Tøída I: Akcie s kapitálovým rùstem/ akcie pro instituce Poplatky a daòová struktura je odlišná než u ostatních tøíd. Urèena pro institucionální investory Tøída N: Akcie s kapitálovým rùstem. Kapitalizaèní akcie, které budou na základì souhlasu regulaèního orgánu k dispozici v urèitých jurisdikcích prostøednictvím urèitých distributorù, kteøí jsou vybíráni pøedstavenstvem. Tøída J: Akcie s kapitálovým rùstem. Kapitalizaèní akcie, které jsou vyhrazeny pro jakékoli zámìry za úèelem kolektivního investování, vèetnì fondu z fondù nacházejících se v Japonsku, které byly vybrány pøedstavenstvem. V pøípadì, že akcie tøídy J jsou držené akcionáøem, který na nì nemá nárok, pøedstavenstvo akcie okamžitì pøevede bez pøedchozího oznámení, nebo je zmìní na akcie tøídy A v rámci stejného Fondu. V nìkterých Fondech mohou být také vytvoøeny akcie tøídy AH, BH, DH, IH a NH ( „tzv. hedge (zajištìné) tøídy akcií“). Tyto akcie budou tvoøit podstatnou èást aktiv spoleènosti SICAV, která budou náležet této tøídì akcií a budou denominována v mìnì tøídy akcií nebo do této mìny hedgována (zajištìna).

V Èeské republice jsou investorùm u všech ABN AMRO Fondù nabízeny pouze akcie Tøídy A.

Danì související s investory Nákup, držení, nebo prodej podílù Fondu mùže vystavit investora daòové povinnosti. Daòová povinnost investora mùže být odlišná, a proto doporuèujeme poradit se s daòovým poradcem. Náklady Fondu Roèní provozní výdaje. Následující náklady se odeèítají z aktiv Fondu. Poplatek za správu se sníží na 1,10% u všech tøíd akcií pøi zbývajícím èase 7 až 14 let do cílového data Fondu. Poplatek za správu se sníží na 0,75% u všech tøíd akcií pøi zbývajícím èase 6 let a ménì do cílového data Fondu. Roèní provozní výdaje (% z èistých aktiv Fondu) Roèní provozní výdajeTøída Tøída Tøída Akcie A B D (% z èistých aktiv Fondu) Poplatek za správu

1.35% 1.35% 1.35%

Servisní poplatek

0.20% 0.20% 0.20%

Poplatek za distribuèní služby

žádný

TER/FY 2004/05

-

žádný 0.75%

-

-

Poplatek za transakci akcionáøe Tyto poplatky jsou hrazeny pøímo akcionáøi v momentì, kdy kupují, prodávají nebo pøevádí Akcie Fondu. Maximální sazby za transakci akcionáøù (% z ceny Akcií) Akcie

Tøída Tøída Tøída B D A

Vstupní poplatky -maximálnì

5.25% 5.25% 5.25%

Zpìtný odkup pøestup mezi fondy

1.00% 1.00% 1.00%


Podrobné informace o Fondu

5

Tøída A

Tøída B

Tøída D

ISIN

LU0236034541

Neuvedeny na trh

Neuvedeny na trh

Minimální poèáteèní investice

250 EUR

250 EUR

250 EUR

Minimální další investice

250 EUR

250 EUR

250 EUR

Vznik

9. prosinec 2005

Neuvedeny na trh

Neuvedeny na trh

Rozdìlení dividend

Ne

Ano

Ne

Kurz Fondu Referenèní mìna

euro

Výpoèet kurzu

dennì

Zveøejnìní kurzu

Bloomberg, Reuters, denní tisk, www.asset.abnamro.com, www.atlantikkilcullen.cz, bezplatná telefonní linka spoleènosti - 800 122 676 nebo u Registrátora a SICAV úøadech bìhem pracovní doby

Operaèní a obchodní struktura Celková aktiva

údaj není k dispozici (nový fond)

Obrat portfolia

údaj není k dispozici (nový fond)

Právní struktura fondu

Podfond AB N AMRO Fondy

Zaèlenìní do SICAV

23.bøezen 1994

Dozorèí orgán a správce Dozorèí orgán

Comm isio n de Surveillance du Secteur Financier Luxembourg www.cssf.lu

Podporováno spoleèností

ABN AMRO Asset Management

Správcovská spoleènost

ABN AMRO Investment Funds S.A. 46, Avenue-J-F.Kennedy L-1855 Luxembourg-Kirchberg Tel:+352 26073304 Fax:+352 26072950

Správce investic

ABN AMRO Investment Management Funds B.V.

Platební styk

ABN AMRO Bank Mellon Global Securities Services B.V.

Auditor

Ernst & Young Luxembourg

Kontakty Zástupce pro Èeskou republiku

Atlantik - Kilcullen Asset Management, a.s. Hilleho 6, 602 00 Brno, Èeská republika, tel: +420 545 42 34 11, fax: +420 545 24 00 05 www.atlantik-kilcullen.cz. Bezplatná telefonní linka - 800 122 676

Globální servis pro investory

ABN AMRO F und Se rvice s P.O.BOX 283 (AP 1428) 1000 EA Amsterdam The Netherlands Email: [email protected], www.asset.abnamro.com

Mimosoudní øešení sporù a odškodnìní

FIN-NET www.europa.eu.int/comm/internal_market/finservices-retail/index.htm

Zjednodušený prospekt obsahuje nejdùležitìjší informace o Fondu. Pokud budete vyžadovat pøed realizací investice další informace, které se budou týkat zejména práv a povinností investora, stejnì tak jako právního vztahu k Fondu, seznamte se prosím s poslední úplnou verzí Prospektu ABN AMRO Fondù. Podrobnosti o aktuálním držení cenných papírù ve Fondu naleznete v poslední verzi Výroèní nebo Pololetní zprávy ABN AMRO Fondù. Prospekt a výroèní zprávy jsou k dispozici zdarma na vyžádání u ABN AMRO a u všech distributorù FondùABN AMRO.

Duben 2006 www.asset.abnamro.com

ABN AMRO LifeCycle Fund 2030

Recommend Documents