A PIONEER ALAPKEZELİ Zrt

Pioneer Befektetési Alapkezelı Zrt. Hatályos: 2008. június 10.

Üzletszabályzat

A PIONEER ALAPKEZELİ Zrt.

ÜZLETSZABÁLYZATA

1


Üzletszabályzat

TARTALOMJEGYZÉK

AZ ÜZLETSZABÁLYZATBAN HASZNÁLT FOGALAMAK

3

1. A PIONEER ALAPKEZELİ ZRT. TEVÉKENYSÉGÉNEK ÉS ÜZLETSZABÁLYZATÁNAK JOGSZABÁLYI ÉS EGYÉB SZABÁLYOZÁSI ALAPJA

8

2. ÁLTALÁNOS RENDELKEZÉSEK

9

2.1. Általános üzleti feltételek

9

2.2. Együttmőködés és tájékoztatás

9

2.3. A kapcsolattartás módja és a megbízások elfogadása

10

2.4. Azonosítás, képviselet

11

2.5. Ügyfélbesorolás és ügyfélminısítés

13

2.5.1. Szakmai ügyfél

14

2.5.2. Elfogadható partner

15

2.5.3. Lakossági ügyfél

15

- Szakmai ügyfél lakossági ügyféllé történı minısítése

15

- Lakossági ügyfél szakmai ügyféllé történı minısítése

15

2.5.4. Ügyfélminısítési eljárás

16

2.6. Alkalmassági teszttel kapcsolatos dokumentumok

17

2.7. Szerzıdéskötés megtagadása

17

2.8. A titoktartás szabályai

18

2. 9. Befektetı-védelmi szabályok, Befektetı-védelmi Alap

22

2.10. A Társaság felelıssége

24

2.11. Irányadó jog és a jogviták rendezése

25

2.12. A szerzıdés megszőnése, módosítása

25

2.13. A Társaság jogutód nélküli megszőnése, illetve tevékenységi engedélyének visszavonása, felfüggesztése

26

2.14. Állományátruházás

27

3. AZ EGYES BEFEKTETÉSI SZOLGÁLTATÁSI TEVÉKENYÉGEKRE VONATKOZÓ SZABÁLYOK 3. 1. PORTFOLIÓKEZELÉS

28 28

3. 1. 1. Általános elıírások ___________________________________________________________________________ 28 3. 1. 2. Ügyfelek tájékoztatása ________________________________________________________________________ 29 3.2. ÖNKÉNTES ÉS KÖLCSÖNÖS BIZTOSÍTÓ PÉNZTÁRAK RÉSZÉRE VÉGZETT PORTFOLIÓKEZELÉS

33

3.3. MAGÁNNYUGDÍJ-PÉNZTÁR RÉSZÉRE TÖRTÉNİ PORTFOLIÓKEZELÉS

33

3.4. A TÁRSASÁG ÁLTAL KEZELT BEFEKTETÉSI ALAPOK BEFEKTETÉSI JEGYEINEK ELADÁSA ÉS VISSZAVÁLTÁSA ÜGYNÖKKÉNT

34

3. 5. ÉRTÉKPAPÍR-KÖLCSÖNZÉS

34

3.6. BEFEKTETÉSI TANÁCSADÁS

35

4. EGYÉB

35

5. MELLÉKLETEK

37

2


Üzletszabályzat

AZ ÜZLETSZABÁLYZATBAN HASZNÁLT FOGALAMAK ÁKK Zrt.: az Államadósság Kezelı Központ Zrt., Alap: Befektetési Alap és/vagy Portfolió; Alapkezelı: a Pioneer Befektetési Alapkezelı Zártkörően Mőködı Részvénytársaság (székhelye: 1011 Budapest, Fı u. 14., bejegyezte a Fıvárosi Bíróság, mint Cégbíróság a Cg. 01-10-044149 cégjegyzékszámon) a saját nevében, és/vagy valamely Befektetési Alap, mint Kibocsátó nevében, és/vagy saját nevében valamely Portfolió javára eljáró, a Felügyelet engedélyével mőködı jogi személy; Állampapír: a magyar vagy külföldi állam, illetve az MNB által kibocsátott hitelviszonyt megtestesítı értékpapír; Befektetési alap: befektetési jegyek nyilvános vagy zártkörő kibocsátásával létrehozott és mőködtetett, jogi személyiséggel rendelkezı vagyontömeg, amelyet a befektetési alapkezelı a befektetık általános megbízása alapján, azok érdekében kezel; Befektetési jegy: befektetési alap nevében (javára és terhére) – a Tpt-ben meghatározott módon és alakszerőséggel - sorozatban kibocsátott, vagyoni és egyéb jogokat biztosító, átruházható értékpapír; Befektetési jegy folyamatos forgalmazása: a nyílt végő befektetési alapra kibocsátott befektetési jegyeknek a befektetési alap nevében történı folyamatos forgalomba hozatala és visszaváltása; Befektetési tanácsadás: pénzügyi eszközre vonatkozó ügylethez kapcsolódó, személyre szóló ajánlás nyújtása, ide nem értve a nyilvánosság számára közölt tény, adat, körülmény, tanulmány, riport, elemzés és hirdetés közzétételét, továbbá a befektetési vállalkozás által az ügyfél részére adott, e törvény szerinti elızetes és utólagos tájékoztatást; Befektetési vállalkozás: aki a Bszt. szerinti, tevékenység végzésére jogosító engedély alapján, harmadik személy részére, ellenérték fejében, rendszeres gazdasági tevékenysége keretében befektetési szolgáltatást nyújt, vagy befektetési tevékenységet végez; Befektetı: az a személy, aki a befektetési alapkezelıvel vagy más befektetıvel kötött szerzıdés alapján saját vagy más pénzét, egyéb vagyontárgyát részben vagy egészben a tıkepiac, illetve a szabályozott piac, tızsde hatásaitól teszi függıvé, kockáztatja; Befolyásoló részesedés: egy személy olyan közvetlen és közvetett tulajdona egy vállalkozásban, illetıleg egy személy és egy vállalkozás között létrejött olyan kapcsolat, amely alapján a személy a) összességében a tulajdoni hányad, illetıleg a szavazati jogok legalább tíz százalékát birtokolja, vagy b) a vállalkozás döntéshozó, ügyvezetı vagy felügyelı szervei, illetıleg testületei tagjainak legalább húsz százalékát kinevezheti vagy elmozdíthatja, vagy c) alapszabály, alapító okirat vagy szerzıdés alapján döntı befolyást gyakorolhat a vállalkozás mőködésére; BÉT: Budapesti Értéktızsde Zártkörően Mőködı Részvénytársaság. Bszt.: a befektetési vállalkozásokról és az árutızsdei szolgáltatókról, valamint az általuk végezhetı tevékenységek szabályairól szóló 2007. évi CXXXVIII. törvény. Dematerializált értékpapír: a Tpt.-ben és külön jogszabályban meghatározott módon, elektronikus úton létrehozott rögzített, továbbított és nyilvántartott, az értékpapír tartalmi kellékeit azonosítható módon tartalmazó adatösszesség; Devizabelföldi: a) az a természetes személy, akinek az illetékes magyar hatóság által kiadott érvényes személyazonosító igazolványa (személyi igazolványa), a tizennégy éven aluliak esetében pedig a személyi azonosítóról kiadott hatósági igazolványa (a továbbiakban együtt: személyazonosító igazolvány) van, illetve azokkal rendelkezhet, 3

Pioneer Befektetési Alapkezelı Zrt. Üzletszabályzat Hatályos: 2008. június 10. b) a vállalkozás és a szervezet, ha a székhelye belföldön van, ideértve a külföldi állampolgár önálló magyarországi vállalkozását (egyéni vállalkozót - ideértve az egyéni céget is - és az önfoglalkoztatót) is, c) a b) pont szerinti vállalkozás vagy szervezet tulajdonosa, vezetı tisztségviselıje, felügyelı bizottsági tagja és alkalmazottja e minıségében a vállalkozás és a szervezet nevében tett jogügyletei és cselekményei tekintetében, ha azok alapján a vállalkozás vagy a szervezet szerez valamilyen jogot, illetve azt terheli kötelezettség, akkor is devizabelföldinek tekintendı, ha egyébként devizakülföldi, d) a külföldi székhelyő vállalkozás magyarországi fióktelepe, ide nem értve a vámszabadterületi társaságot és a társasági adóról és az osztalékadóról szóló többször módosított 1996. évi LXXXI. törvény 4. §-ának 28. pontja alá tartozó társaságot, e) a külföldön lévı külképviselet; Devizakülföldi: a) a természetes személy, ha nincs az illetékes magyar hatóság által kiadott, érvényes személyazonosító igazolványa, és azzal nem is rendelkezhet, b) a vállalkozás és a szervezet - jogi formájától függetlenül -, ha székhelye külföldön van, a devizabelföldi vállalkozás és szervezet külföldön mőködı fióktelepe, c) a devizakülföldinek a belföldön lévı képviselete, d) a vámszabadterületi társaság, e) a külföldi székhelyő vállalkozás magyarországi fióktelepe, ha a fióktelepet vámszabad területen létesítették, illetve ott mőködik, továbbá f) a társasági adóról és az osztalékadóról szóló többször módosított 1996. évi LXXXI. törvény 4. §ának 28. pontja alá tartozó társaság; Elszámolóház: a tızsdén és tızsdén kívül megkötött pénz- és tıkepiaci ügyletek elszámolásával és teljesítésével kapcsolatos szolgáltatásokat teljesítı szakosított hitelintézet; Értékpapír: a forgalomba hozatal helyének joga szerint értékpapírnak minısülı Pénzügyi eszköz; Értékpapír-kölcsönzés: értékpapír tulajdonjogának olyan átruházása, amelynek keretében a kölcsönbe adó a kölcsönbe vevı részére azzal a kötelezettséggel ruház át értékpapírt, hogy a kölcsönbe vevı köteles azonos darabszámú, azonos névértékő, azonos fajtájú és sorozatú értékpapírt egy, a szerzıdésben vagy a kölcsönbe adó által meghatározott jövıbeni idıpontban visszaadni a kölcsönbe adó, vagy az általa megjelölt harmadik személy részére; Értékpapírszámla: a dematerializált értékpapírról és a hozzá kapcsolódó jogokról az értékpapírtulajdonos javára vezetett nyilvántartás; Felek: a Társaság és az Ügyfél együttes megnevezése a Szerzıdésben. Forgalomba hozatal: az értékpapír tulajdonjogának elsı ízben történı keletkeztetésére irányuló eljárás; Halasztott pénzügyi teljesítés: Pénzügyi Eszköz vásárlásához kapcsolódó fizetési kötelezettségnek, az esedékességtıl számított tizenöt napon belüli teljesítése; Hpt.: A hitelintézetekrıl és pénzügyi vállalkozásokról szóló 1996. évi CXII. törvény; Hitelviszonyt megtestesítı értékpapír: minden olyan értékpapír, amelyben a kibocsátó (az adós) meghatározott pénzösszegnek a rendelkezésére bocsátását elismerve arra kötelezi magát, hogy a pénz (kölcsön) összegét, valamint kamatozó értékpapír esetén annak meghatározott módon számított kamatát vagy egyéb hozamát (a továbbiakban együtt: kamat), illetıleg az általa vállalt egyéb szolgáltatásokat az értékpapír birtokosának (a hitelezınek) a megjelölt idıben és módon megfizeti, illetve teljesíti; Intézményi befektetı: a) a hitelintézet, a pénzügyi vállalkozás, a befektetési vállalkozás, a befektetési alap, a befektetési alapkezelı, kockázati tıkealap, a kockázati tıkealap-kezelı, a biztosító, az önkéntes kölcsönös biztosító pénztár, a magánnyugdíjpénztár, az egészségbiztosítási szerv, és a Nyugdíjbiztosítási Alap kezeléséért felelıs nyugdíjbiztosítási szerv, b) mindazon devizakülföldi, amely a saját joga alapján ilyennek tekintendı; 4

Pioneer Befektetési Alapkezelı Zrt. Üzletszabályzat Hatályos: 2008. június 10. Jegyzés: az értékpapír forgalomba hozatala során az értékpapírt megvásárolni szándékozó befektetınek az értékpapír megvásárlására irányuló, feltétlen és visszavonhatatlan nyilatkozata, amellyel az ajánlatot elfogadja és kötelezettséget vállal az ellenszolgáltatás teljesítésére. KELER: Központi Elszámolóház és Értéktár (Budapest) Zrt. (továbbiakban: KELER Zrt.) a tıkepiacról szóló 2001. évi CXX. törvény (a továbbiakban: Tpt.), valamint a hitelintézetekrıl és a pénzügyi vállalkozásokról szóló 1996. évi CXII. törvény alapján mőködı elszámolóház. Kibocsátó: az a jogi személy, illetıleg jogi személyiség nélküli gazdasági társaság, amely az értékpapírban megtestesített kötelezettség teljesítését a maga nevében vállalja. Kiszervezés: olyan megállapodás egy befektetési vállalkozás és egy harmadik személy között, amelynek keretében e harmadik személy olyan tevékenységet végez, amelyet egyébként a befektetési vállalkozás maga végezne. Kockázatvállalás: egy ügyféllel vagy ügyfélcsoporttal szemben történı kockázatvállalás, így különösen a) az ügyfél, illetıleg az ügyfélcsoporthoz tartozó személy által kibocsátott hitelviszonyt megtestesítı értékpapír megvásárlása, tulajdonban tartása, b) tulajdoni részesedés megszerzése, tulajdonban tartása az ügyfélvállalkozásban, illetıleg az ügyfélcsoporthoz tartozó bármely vállalkozásban, c) minden olyan pozíció, amely az ügyfél, illetıleg az ügyfélcsoporthoz tartozó személy által kibocsátott értékpapírra vezethetı vissza, d) az ügyfél, illetıleg az ügyfélcsoporthoz tartozó személy által kibocsátott, a befektetési szolgáltatónál óvadékba helyezett értékpapír, e) értékpapír-kölcsönzés, f) az ügyféllel, illetıleg az ügyfélcsoporthoz tartozó személlyel szemben fennálló bármilyen egyéb követelés. Kollektív befektetési értékpapír: a) a befektetési jegy, továbbá b) az olyan külföldi intézményben való részvételt tanúsító - bemutatóra vagy névre szóló - okirat, amely intézmény alapító okiratában meghatározott célja - az egyes befektetésekkel járó kockázatviselést megosztva - az értékpapírokba vagy más eszközökbe történı befektetés. Központi értékpapír-nyilvántartás: a központi értéktár által vezetett, a belföldön kibocsátott értékpapírok adatait visszakereshetı módon tartalmazó nyilvántartás. Külföldi befektetési vállalkozás: a székhely állam jogszabályi rendelkezéseinek megfelelıen a Bszt. 5. §-ban foglalt befektetési és kiegészítı befektetési szolgáltatási tevékenységnek megfeleltethetı tevékenység folytatására engedéllyel rendelkezı külföldi székhelyő vállalkozás. Letétkezelés: a pénzügyi eszköz letéti ırzése, a kamat, az osztalék, a hozam, illetıleg a törlesztés beszedése és egyéb kapcsolódó szolgáltatás együttes nyújtása, ideértve az óvadék kezelésével összefüggı szolgáltatásokat. Likvid eszköz: a pénz, hitelintézettel állampapírra kötött, felmondhatóságában nem korlátozott repó, az átruházhatóságában nem korlátozott, bármikor pénzzé tehetı állampapír, továbbá a felmondhatóságában nem korlátozott bankbetét. Minısített pénzpiaci alap az olyan kollektív befektetési forma, amely a székhelye szerinti állam hatáskörrel rendelkezı felügyeleti hatóságától tevékenység végzésére jogosító engedélyt kapott és e hatóság felügyelete alatt áll, valamint a) a befektetési tevékenységének elsıdleges célja, hogy a nettó eszközérték ne csökkenjen a befektetés értéke alá, b) a befektetési tevékenysége elsıdleges céljának elérése érdekében kizárólag háromszázkilencvenhét napnál nem hosszabb futamidejő vagy hátralévı futamidejő magas minısítéső pénzpiaci eszközökbe fektethet be vagy az ilyen futamidınek megfelelı, rendszeresen kiigazított hozammal és hatvan napos átlagos súlyozott futamidıvel rendelkezı magas minısítéső pénzpénzpiaci eszközökbe fektethet be, c) a b) pontban foglalt elsıdleges befektetési célja hitelintézeti letétekbe történı kiegészítı jellegő befektetésekkel is megvalósítható, d) a kollektív befektetési értékpapír visszaváltása esetén a pénzügyi teljesítés a visszaváltás napján 5

Pioneer Befektetési Alapkezelı Zrt. Üzletszabályzat Hatályos: 2008. június 10. vagy az azt követı napon megtörténik. Az a pénzpiaci eszköz tekinthetı magas minısítésőnek, amely esetében minden a Hpt. 76/H. §-ban meghatározott elismert hitelminısítı szervezet, amely az adott eszközt minısítette, a nála elérhetı legmagasabb hitelminısítést adta. Nyilvános ajánlattétel: értékpapírra vonatkozó, egyedileg elıre meghatározott befektetık részére közzétett értékesítési ajánlat, amely elegendı információt ad az ajánlat feltételeirıl és az értékpapírról ahhoz, hogy lehetıvé tegye a befektetıknek az értékpapír megvásárlására vonatkozó döntés meghozatalát. Nyilvános forgalomba hozatal: az értékpapír nem zártkörő forgalomba hozatala. Pénzügyi eszköz: 1.

Átruházható értékpapírok.

2.

Pénzpiaci eszközök.

3.

Kollektív befektetési vállalkozások befektetési jegyei.

4.

Értékpapírokhoz, devizákhoz, kamatlábakhoz vagy hozamokhoz kapcsolódó opciók, határidıs ügyletek, swap ügyletek, határidıs kamatláb-megállapodások, valamint bármely más származtatott megállapodás, vagy más származtatott eszköz, pénzügyi index vagy pénzügyi intézkedés, ami természetben vagy készpénzben kiegyenlíthetı.

5.

Árukhoz kapcsolódó opciók, határidıs ügyletek, swap ügyletek, határidıs kamatlábmegállapodások és bármely más, származtatott ügylet, amelyet készpénzben kell kiegyenlíteni, vagy a felek valamelyikének választása szerint készpénzben kiegyenlíthetı (nem a határidı lejárta vagy más megszőnési ok miatt).

6.

Árukhoz kapcsolódó opciók, határidıs ügyletek, swap ügyletek és bármely más származtatott megállapodás, amely természetben kiegyenlíthetı, feltéve, hogy azokkal valamely szabályozott piacon és/vagy MTF-en kereskednek.

7.

Árukhoz kapcsolódó opciók, határidıs ügyletek, swap ügyletek, határidıs árfolyam és bármely más származtatott megállapodások, amelyek természetben kiegyenlíthetık, és amelyeket a C.6 pont másképpen nem említ, illetve amely nem üzleti célt szolgál, amely rendelkezik más származtatott pénzügyi eszközök jellemzıivel, tekintettel arra, hogy, egyebek között, azokat elismert elszámolóházakon keresztül számolják el és egyenlítik ki, vagy rendszeres pótfedezeti felhívások hatálya alá tartoznak.

8.

A hitelkockázat átruházására irányuló származtatott eszközök.

9.

Különbözetre vonatkozó pénzügyi szerzıdések.

10. Klimatikus változókhoz, fuvardíjakhoz, engedélyezett kibocsátáshoz, inflációs rátákhoz vagy más hivatalos gazdasági statisztikákhoz kapcsolódó opciók, határidıs ügyletek, swap ügyletek, határidıs kamatláb-megállapodások és bármely más származtatott ügylet, amelyet készpénzben kell kiegyenlíteni, vagy amely a felek valamelyikének választása szerint készpénzben kiegyenlíthetı (nem a határidı lejárta vagy más megszőnési ok miatt), valamint bármely más eszközökhöz, jogokhoz, kötelezettségekhez, indexhez vagy az e szakaszban másképpen nem említett intézkedéshez kapcsolódó származtatott szerzıdés, amely rendelkezik a többi származékos pénzügyi eszköz jellemzıivel, tekintettel többek között arra, hogy valamely szabályozott piacon vagy MTF-en kereskednek-e velük, és azokat elismert elszámolóházakon keresztül számolják el és egyenlítik ki, vagy azokra rendszeres pótfedezeti felhívás vonatkozik. Portfolió: a portfolió-kezelési tevékenységet végzı számára átadott eszközök, illetıleg ezen eszközökbıl a portfolió-kezelési tevékenységet végzı által összeállított, többféle vagyonelemet tartalmazó eszközök összessége. Portfoliókezelés: az a tevékenység, amelynek során az ügyfél eszközei elıre meghatározott feltételek mellett, az ügyfél által adott megbízás alapján, az ügyfél javára pénzügyi eszközökbe kerülnek befektetésre és kezelésre azzal, hogy az ügyfél a megszerzett pénzügyi eszközbıl eredı kockázatot és hozamot, azaz a veszteséget és a nyereséget közvetlenül viseli. 6


Üzletszabályzat

Repó- és fordított repóügylet: minden olyan megállapodás, amely értékpapír tulajdonjogának átruházásáról rendelkezik a szerzıdéskötéssel egyidejőleg meghatározott vagy meghatározandó jövıbeli idıpontban történı visszavásárlási kötelezettség mellett, meghatározott visszavásárlási áron, függetlenül attól, hogy az ügylet futamideje alatt a vevı az ügylet tárgyát képezı értékpapírt megszerzi és azzal szabadon rendelkezhet (szállításos repóügylet) vagy nem szerzi meg az értékpapírt, azzal szabadon nem rendelkezhet, hanem óvadékként kerül elhelyezésre a vevı javára a futamidı alatt (óvadéki repóügylet). Sorozatban kibocsátott értékpapír: ha jogszabály másként nem rendelkezik, az alapjául szolgáló jogviszonyból eredı jogokat és kötelezettségeket több azonos, egymással egyenértékő részre (névérték) osztva megtestesítı értékpapír. Szabályozott piac: az Európai Unió tagállamának tızsdéje és minden más olyan piaca, amely a következı feltételeknek: a) piacmőködtetı által mőködtetett és/vagy irányított multilaterális rendszer, b) megkülönböztetésmentesen, szabályaival összhangban összehozza több harmadik fél pénzügyi eszközökben lévı vételi és eladási szándékát, vagy elısegíti ezt oly módon, hogy az szerzıdést eredményez a szabályai alapján kereskedésre bevezetett pénzügyi eszköz tekintetében, c) a székhely szerinti ország hatáskörrel rendelkezı felügyeleti hatóságának engedélyével rendelkezik, d) rendszeres idıszakonként, meghatározott idıben mőködik, e) szerepel az Európai Bizottság honlapján közzétett, a szabályozott piacokról készített jegyzékben. Származtatott (derivatív) ügylet: olyan ügylet, amelynek értéke az alapjául szolgáló Pénzügyi eszköz, deviza, áru vagy referenciaráta (alaptermék) értékétıl függ és önálló kereskedés tárgyát képezi (derivatíva). Szerzıdés: a Társaság és az Ügyfél közötti létrejött keret-, vagy egyedi szerzıdés Tartós adathordozó: olyan eszköz, amely az ügyfél számára lehetıvé teszi a neki címzett adatoknak az adat céljának megfelelı ideig történı tartós tárolását és a tárolt adatok változatlan formában és tartalommal történı megjelenítését. Tızsde: a hatékony tıkeáramlás, tıkeértékelés, az árfolyam és egyéb kockázat megosztása érdekében a tızsdei termékek keresletét és kínálatát koncentráló, azok kereskedését lebonyolító, a nyilvános árfolyam-alakulást elısegítı gazdálkodó szervezet. Tızsdére bevezetett értékpapír: a tızsdei értékpapírlistán szereplı értékpapír. Tızsdei termék: a tızsdén forgalmazott pénzügyi eszköz, deviza és áru. Tpt.: a tıkepiacról szóló 2001. évi CXX. törvény. UniCredit: UniCredit Bank Hungary Zrt. (székhely: 1054 Budapest, Szabadság tér 5-6.). Ügyfél: az a személy, aki a Tpt. és a Bszt. hatálya alá tartozó szolgáltatásokat igénybe veszi. Ügyfélcsoport: a Hpt. szerint meghatározott fogalom. Ügyfélszámla: az ügyfél pénzeszközeinek nyilvántartására szolgáló, befektetési vállalkozás, hitelintézet, árutızsdei szolgáltató által vezetett számla. Üzleti tranzakció: az Alapkezelı által a kezelt alap/portfolió javára vagy terhére megkötött adásvételi ügyletek.

7


Üzletszabályzat

1. A PIONEER ALAPKEZELİ ZRT. TEVÉKENYSÉGÉNEK ÉS ÜZLETSZABÁLYZATÁNAK JOGSZABÁLYI ÉS EGYÉB SZABÁLYOZÁSI ALAPJA

A Pioneer Befektetési Alapkezelı Zártkörően Mőködı Részvénytársaság – rövid nevén Pioneer Alapkezelı Zrt. (székhelye: 1011 Budapest, Fı u. 14.) – a továbbiakban Alapkezelı vagy Társaság – módosítás elıtti Üzletszabályzatát és a Társaság mőködését a Pénzügyi Szervezetek Állami Felügyelete (székhely és levelezési címe: 1013 Budapest, Krisztina krt. 39., honlap címe: www.pszaf.hu) – a továbbiakban Felügyelet – jogelıdje, az Állami Értékpapír- és Tızsdefelügyelet a 100.001/1992. számú határozatával hagyta jóvá. Az Alapkezelı módosított tevékenységi körét a Felügyelet a III/100.001-5/2002., illetve III/100.001-6/2003. számú határozataival engedélyezte. 1.1.

A Társaság a Tpt. 229. §-a szerinti tevékenységeket “befektetési alapkezelıként” végzi.

Jelen szabályzat tartalmazza mindazon általános szerzıdési feltételeket, amely alapján az Alapkezelı vállalkozik az alábbiakban részletezett megbízások ellátására. 1.2.

A Társaság tevékenységi körébe tartozik:

A társaság alapító okiratának 4. pontja az alábbiak szerint határozza meg a társaság tárgyát (tevékenységi körét): a) b) c) d)

66.30 64.99 66.12 66.19

Alapkezelés Máshova nem sorolt egyéb pénzügyi közvetítés Értékpapír-, árutızsdei ügynöki tevékenység Egyéb pénzügyi kiegészítı tevékenység

1.3. A Felügyelet által kiadott III./100.001-5/2002., illetve III/100.001-6/2003. sz. határozatban foglalt engedély alapján az alábbi tevékenységek tartoznak az Alapkezelı tevékenységi körébe: a) Befektetési alapkezelés (Tpt. 229. § (1) bekezdés a) pont) b) Portfoliókezelési tevékenység (Bszt. 5. § (1) bekezdés d) pont) c) Önkéntes kölcsönös biztosító pénztár részére végzett portfoliókezelés (Tpt. 229. § (1) bekezdés d) pont) d) Magán-nyugdíjpénztár részére végzett portfoliókezelés (Tpt. 229. § (1) bekezdés d) pont) e) Az Alapkezelı által kezelt befektetési alapok befektetési jegyeinek eladása és visszaváltása ügynökként (Tpt. 229. § (1) bekezdés c) pont) f) Befektetési tanácsadás (Bszt. 5. § (1) bekezdés e) pont) g) Értékpapír kölcsönzés (Tpt. 229. § (1) bekezdés b) pont) Az Alapkezelı ezen tevékenységek ellátásához rendelkezik a jogszabályokban elıírt alaptıkével, személyi és tárgyi feltételekkel.

8


Üzletszabályzat

2. ÁLTALÁNOS RENDELKEZÉSEK

2.1. Általános üzleti feltételek Az Üzletszabályzat rendeltetése. Az Üzletszabályzat a Társaság által az Ügyfelek/Befektetık javára nyújtott értékpapír-piaci szolgáltatások, és a Társaság és az Ügyfelek/Befektetık közötti valamennyi egyéb üzleti kapcsolat feltételeit szabályozza. Az Üzletszabályzat érvényesülése Az Üzletszabályzat rendelkezései a Társaságra és az Ügyfélre nézve kötelezı erejőek. Az Üzletszabályzat rendelkezései irányadók az üzleti szerzıdéses kapcsolatok tekintetében is, hacsak a Felek közötti Szerzıdés az üzletszabályzattól eltérıen nem rendelkezik. Abban az esetben, ha a Szerzıdés és az üzletszabályzat rendelkezései között ellentmondás van, a Szerzıdés rendelkezései az irányadók. Irányadó jogszabályok. A Társaság és az Ügyfél közötti olyan jogi viszonyokra, amelyekre vonatkozóan a Szerzıdés vagy az Üzletszabályzat feltételei nem tartalmaznak rendelkezéseket, a magyar jog rendelkezései az irányadók, beleértve – de nem kizárólag – a Polgári Törvénykönyvet, a Tpt.-t, a Bszt.-t, a személyi jövedelemadóról szóló 1995. évi CXVII. tv. és KELER különféle szabályzatait. Az üzletszabályzat kifüggesztése, rendelkezésre bocsátása. Az Üzletszabályzat nyilvános, bárki által megtekinthetı. A Társaság üzletszabályzatát hivatali helyiségében az Ügyfelek számára hozzáférhetı helyen elhelyezi, kívánságra minden új Ügyfelének átad egy példányt. A Társaság Üzletszabályzata az ügyfelek részére a www.pioneerinvestments.hu honlapon is hozzáférhetı. Az Üzletszabályzat módosítása. A Társaság jogosult az Üzletszabályzatot egyoldalúan módosítani, amennyiben: a) új szolgáltatást vezet be, melynek feltételei eltérnek a hatályban lévı Üzletszabályzattól, és / vagy b) meglévı szolgáltatásait üzletpolitikai vagy más okból megszünteti, vagy jellegüket alapvetıen módosítja; és / vagy c) az elızıekben említett jogszabályok módosulnak, illetve új, a befektetési szolgáltatók tevékenységét érintı jogszabály lép hatályba; és / vagy d) a Társaság ezt bármely egyéb ok miatt szükségesnek találja. Az Üzletszabályzat módosításai a már teljesített ügyletekre nem vonatkoznak. Az Üzletszabályzat módosításai a Társaság ügyvezetı szervének jóváhagyását követıen érvényesek. A módosításokkal egységes szerkezetbe foglalt Üzletszabályzatot a Társaság tájékoztatásul megküldi a Felügyelet részére. A módosítás tényérıl a Társaság a Magyar Tıkepiac internetes honlapján közleményt tesz közzé.

2.2. Együttmőködés és tájékoztatás

Együttmőködés. A Felek minden esetben, írásban (levélben, faxon, külön megállapodás alapján, emailen), a lehetséges legkorábbi idıpontban értesíti egymást a közöttük fennálló szerzıdés teljesítése szempontjából jelentısnek minısülı körülményekrıl, illetve tényekrıl, és válaszol a szerzıdés teljesítése során felmerülı, egymáshoz intézett kérdésekre. Az ilyen értesítésekkel kapcsolatos valamennyi felmerült költséget a felek maguk viselik. A Felek haladéktalanul felhívja egymás figyelmét minden olyan változásra, tévedésre, vagy mulasztásra, amely a szerzıdés teljesítését érinti. Pótlólagos felvilágosítás kérés. Az Ügyfél a szerzıdés teljesítésével kapcsolatban a fentieken túlmenıen további tájékoztatást is kérhet a Társaságtól. Az e tájékoztatással kapcsolatosan felmerült költséget, hacsak a Felek másként nem állapodnak meg, az a Fél fizeti, akinél az ilyen költség felmerült. Az értesítés elmaradása. Az Ügyfél, az esedékességtıl számítva 10 (tíz) napon belül, köteles a Társasággal közölni, ha a Társaságtól várt tájékoztatás, illetve értesítés az eredetileg várható idıpontban nem érkezik meg hozzá. A Társaság ezen közlés megtételének Ügyfél általi elmulasztásából származó kárért nem felel. 9


Üzletszabályzat

2.3. A kapcsolattartás módja és a megbízások elfogadása Az Ügyfél és a Társaság üzleti levelezési és kapcsolattartási nyelve kizárólag a magyar és az angol nyelv. Ellenkezı megállapodás hiányában a Felek közötti kapcsolattartás levélben, ajánlott tértivevényes levélben, faxon vagy e-mail-en, vagy telefonon keresztül történik, illetve személyesen a Társaság vagy az Ügyfél irodahelyiségében, az Üzletszabályzatban megjelölt módon. Amennyiben az Ügyfél vagy a Társaság a kapcsolattartást telefax vagy e-mail útján továbbítja, köteles biztosítani, hogy az adatátviteli rendszer olyan biztonságos helyiségben kerüljön elhelyezésre, amelybe a bejutás korlátozott. A Társaság az Ügyféllel kötött szerzıdés teljesítése során a Szerzıdésben meghatározott módon, faxon, levélben, e-mailben, az Üzletszabályzat 2. sz. mellékletében megjelölt elérhetıségeken és idıben fogad el utasítást az Ügyfél részérıl. A Társaságnak faxon vagy levélben adott utasítást a Társaság nyilvántartásba veszi oly módon, hogy azt az adatellenırzés és az aláírás egyeztetés után az utasítás napján számítógépes rendszerében rögzíti, majd az eredeti faxot vagy levelet lefőzi. Az Ügyfél által faxon megadott utasításokért a Társaság csak abban az esetben vállal felelısséget, ha azok a jelen Üzletszabályzatban megadott telefonvonalra érkeznek. A Társaság az Ügyfelek utasításai alapján végrehajtott tranzakciókról a Szerzıdésben (az ügynöki tevékenység során az Ügyfél és a Forgalmazó között fennálló szerzıdésben) foglaltak szerint küld értesítést. Amennyiben az Ügyfél az értesítésben/visszaigazolásban szereplı üzletkötés feltételeit vitatja, azzal szemben kifogással a visszaigazolástól számított 10 (tíz) napon belül élhet. A faxon adott megbízásból vagy annak félreértésébıl eredı minden kárért – beleértve az Ügyfél személyében illetıleg a személy kilétében történı félreértést is – amely bizonyíthatóan nem a Társaság terhére róható, az Ügyfél viseli a felelısséget. A Társaság jelen Üzletszabályzattal kizárja a nem a Társaság érdekkörében felmerült hibából vagy mulasztásból eredıen, a faxon történt megbízás teljesítésével okozott kárért való felelısségét. A faxon adott megbízás esetleges hamis, hamisított, olvashatatlan vagy félreolvasható voltából eredı, az Ügyfelet ért károk megtérítéséért való felelısségét a Társaság kizárja, amennyiben az nem a Társaság érdekkörében felmerült hibából vagy mulasztásból történt. Telefonos beszélgetések rögzítése: A Társaság a telefonon lezajlott beszélgetéseket rögzíti, anélkül, hogy erre külön az Ügyfelet figyelmeztetné, annak biztosítására, hogy az Ügyfél által adott bármely instrukció jelentıs feltételei, és bármely más a jelentıs információ megfelelın rögzítve legyen. A hangfelvételek megırzésének határideje, a rögzítést követı naptári évtıl számított 6 (hat) év. A telefonon adott Megbízásról készített hangfelvétellel kapcsolatban kizárólag a Társaság Compliance Officer-e, belsı ellenıre, illetve ezen személyek által kifejezetten felhatalmazott munkavállalói rendelkeznek hozzáférési jogosultsággal. A telefonbeszélgetésrıl készült hangfelvételt kizárólag az Ügyfél személyesen, vagy az Ügyfél teljes bizonyító erejő okirattal igazolt meghatalmazottja elızetesen egyeztetett idıpontban hallgathatja vissza a Társaság helyiségében. Az elızıekben felsorolt személyek jogosultak a telefonbeszélgetésrıl készült hangfelvételrıl másolatot kapni, ebben az esetben a másolat kiadását követıen a másolat nem megfelelı kezelésébıl eredı károkért (különösen értékpapírtitok esetleges sérelméért) a felelısség kizárólag az Ügyfelet terheli. A Társaság az Ügyfél részére szóló szerzıdéses ajánlatokat, nyilatkozatokat, értesítéseket és okmányokat arra a címre küldi, amelyet az Ügyfél a Társaság részére megadott. Ilyen cím hiányában a Társaság az Ügyfél székhelyére, illetve postacímére küldi az értesítéseket. Bármely levél útján küldött értesítés, a postára adásától számított, belföldi értesítés esetén 3 (három) nap, külföldi értesítés esetén 7 (hét) nap elteltével a Társaság jogosult úgy tekinteni, hogy az adott értesítést az Ügyfél kézhez vette. A Társaság az Ügyfél részére küldött értesítéseket csak abban az esetben postázza tértivevénnyel, ha ezt az Ügyfél kifejezetten kéri. A Társaság az Ügyféllel szemben fennálló valamely levél útján küldött értesítési kötelezettségét akkor teljesítette, amikor az értesítést postára adta. A Társaság és az Ügyfél viszonyában az értesítési kötelezettségek teljesítésének 10

Pioneer Befektetési Alapkezelı Zrt. Üzletszabályzat Hatályos: 2008. június 10. bizonyítékául az ellenkezı bizonyításáig a Társaság nyilvántartását kell elfogadni mind a kimenı, mind a beérkezı értesítésekkel kapcsolatban. A Társaság az Ügyfél írásbeli megbízásain szereplı aláírásokat megvizsgálja, hogy azonosak-e az Ügyfél által benyújtott aláírási mintákkal. A Társaság megtagadja azon megbízások teljesítését, amelyeket nem a Társaság számára rendelkezésre álló, aláírási mintának megfelelıen írtak alá, és errıl értesíti az Ügyfelet. A Társaság nem felelıs azon következményekért, amelyek a hamis, vagy hamisított megbízások teljesítésébıl származnak, amelyek hamisított voltát kellı gondosság mellett nem lehetett megállapítani. Az ezzel kapcsolatos károkat és költségeket kizárólag az Ügyfél viseli. A megbízások teljesítésénél a Társaság megkívánja, hogy az Ügyfél a megbízás teljesítéséhez szükséges adatokat pontosan és egyértelmően adja meg. Ennek hiányában a megbízás teljesítését a Társaság megtagadhatja. A Társaság nem köteles vizsgálni az Ügyfél által a Társaságnak megadott adatok helyességét és pontosságát. A Társaság nem felel a téves adatokat tartalmazó megbízások teljesítésébıl, vagy a nem teljesítésébıl származó károkért. Az Ügyfél tudomásul veszi, hogy a Társaság által elıírt biztonsági eljárások kizárólag a közlést továbbító azonosításra irányulnak, és nem a megbízás hibáinak, vagy tartalmának felderítésére. 2.4. Azonosítás, képviselet A Felek közötti üzleti kapcsolat létestésekor a Társaság köteles az Ügyfelet, annak meghatalmazottját, rendelkezésre jogosultját, továbbá képviselıjét Pmt. értelmében azonosítani, illetıleg az Ügyfél figyelmét felhívni a Pmt.-ben foglalt elıírásokra. Az azonosítási eljárás részletes szabályait a Társaság mindenkor hatályos Pénzmosás ellenes szabályzata tartalmazza. Társaság köteles az Ügyfelekrıl a jogszabályban meghatározott azonosítási adatokat rögzíteni és nyilvántartani. 1.) Természetes személyek azonosítása: A szerzıdés megkötése elıtt a Társaság azonosítás céljából természetes személy esetén jogosult az alábbi okmányok valamelyikének bemutatását kérni: a.) magyar állampolgár személyazonosság igazolására alkalmas hatósági igazolványa és lakcímet igazoló hatósági igazolványa, b.) külföldi természetes személy útlevele vagy személyi azonosító igazolványa, feltéve hogy az magyarországi tartózkodásra jogosít vagy tartózkodási jogot igazoló okmánya vagy tartózkodásra jogosító okmánya, c.) 14. életévét be nem töltött természetes személy személyi azonosítót igazoló hatósági igazolványa és lakcímet igazoló hatósági igazolványa vagy útlevele és lakcímet igazoló hatósági igazolványa. Az azonosítás során az alábbi adatokat kell rögzíteni: a.) családi és utónév, (születési név) amennyiben van házassági név b.) állampolgárság, c.) lakcím, d.) és az azonosító okmány száma, annak típusa, kiállító hatóság megnevezése, betőjele, e.) az üzleti kapcsolatra és az ügyleti megbízásra vonatkozó és ahhoz kapcsolódó legfontosabb adatokat. A Társaság kockázatérzékenységi alapon az alábbi adatok rögzítésérıl rendelkezhet: a.) születési hely, idı, b.) anyja születési neve. 2.) Jogi személy vagy jogi személyiséggel nem rendelkezı szervezet azonosítása Jogi személy, vagy jogi személyiséggel nem rendelkezı más szervezet esetén – a nevében vagy megbízása alapján eljárni jogosult személy(ek) az 1. pontban megjelölt okiratainak bemutatásán túlmenıen – a Társaság köteles 30 (harminc) napnál nem régebbi igazoló okirat bemutatását kérni, az alábbi adatok rögzítésére a.) a név és rövidített név, b.) székhely és külföldi székhelyő vállalkozás esetén magyarországi fióktelepének címe, 11

Pioneer Befektetési Alapkezelı Zrt. Üzletszabályzat Hatályos: 2008. június 10. c.) cégjegyzékszám vagy egyéb jogi személy esetén a létrejöttérıl (nyilvántartásba vételérıl, bejegyzésérıl) szóló határozat száma vagy nyilvántartási szám. A Társaság kockázatérzékenységi alapon az alábbi adatok rögzítésérıl rendelkezhet: a.) a fıtevékenység, b.) képviseletre jogosultak neve és beosztása, c.) kézbesítési megbízott azonosítására alkalmas adatai (kérhetı, de a C.M. más szigorítást ír elı, amire a Pmt. alapján nincs lehetıség).

Jogi személy, vagy jogi személyiséggel nem rendelkezı más szervezet esetén – a nevében vagy megbízása alapján eljárni jogosult személy(ek) az 1. pontban megjelölt okiratainak bemutatásán túlmenıen – a Társaság jogosult igazoló okirat bemutatását kérni, mely szerint a.) a belföldi gazdálkodó szervezetet a cégbíróság bejegyezte, vagy a bejegyzési kérelmét benyújtotta; egyéni vállalkozó esetében, hogy adószámmal rendelkezik, illetıleg az adóhatósági bejelentkezési kérelmét benyújtotta, b.) más belföldi jogi személy esetén, ha annak létrejöttéhez hatósági vagy bírósági nyilvántartásba vétel szükséges, a nyilvántartásba vétel megtörtént, illetıleg a nyilvántartásba vétel iránti kérelmét benyújtotta, c.) külföldi jogi személy, vagy jogi személyiséggel nem rendelkezı más szervezet esetén a saját országának joga szerinti bejegyzése vagy nyilvántartásba vétele megtörtént; továbbá: a.) cégbejegyzési, hatósági vagy bírósági nyilvántartásba vétel iránti kérelem cégbírósághoz, hatósághoz vagy bírósághoz történı benyújtását megelızıen a jogi személy, vagy jogi személyiséggel nem rendelkezı más szervezet alapító okiratát (társasági szerzıdését), b.) aláírási címpéldány(oka)t. A jogi személytıl vagy jogi személyiséggel nem rendelkezı más szervezettıl a Társaság jogosult 30 napnál nem régebbi, illetve eredeti okirat bemutatását megkövetelni.

Nem Magyarországon bejegyzett vagy nyilvántartásba vett nem természetes személyek esetében a Társaság jogosult elfogadni az Ügyfél saját államának joga szerinti bejegyzését vagy nyilvántartásba vételét igazoló okiratát, létesítı okiratát, és a képviseletre feljogosított személy(ek) aláírási címpéldányait vagy a Társasággal szemben eljáró személy(ek) aláírási jogosultságát megfelelıképpen igazoló egyéb dokumentumokat azzal a kitétellel, hogy a Társaság az idegen nyelvő okirat eredeti példányához csatolva az Országos Fordító- és Fordításhitelesítı Intézet hiteles magyar nyelvő fordítását, vagy idegen nyelvi jogosultsággal rendelkezı magyar közjegyzı által hitelesített magyar nyelvő fordítását, illetve az idegen nyelvő okirat külföldi közjegyzı által hitelesített és apostille-lal ellátott másolati példányához csatolva az Országos Fordító- és Fordításhitelesítı Intézet hiteles magyar nyelvő fordítását, vagy idegen nyelvi jogosultsággal rendelkezı magyar közjegyzı által hitelesített magyar nyelvő fordítását jogosult az ügyféltıl kérni. A Társaság jogosult a fordítástól, illetve a hitelesítéstıl eltekinteni, amennyiben a Társaság véleménye szerint az ügyletkötés körülményei ezt lehetıvé teszik, illetve amennyiben az idegen nyelvő okirato(ka)t saját maga is értelmezni tudja. Amennyiben a szerzıdést az Ügyfél jogi személy, vagy más szervezet, továbbá harmadik személy számára kívánja bonyolítani, úgy az ügyletben szereplı minden fél személyazonosságát, illetve azonosító adatait meg kell állapítani. Az azonosítás során az Ügyfél köteles a Társaság részére arra a személyre vonatkozó írásbeli nyilatkozatot tenni, akinek a nevében, illetıleg javára portfoliókezelési, képviseleti vagy más megállapodás (megbízás) alapján vagy anélkül eljár (tényleges tulajdonos). Jogszabályi elıírás értelmében az Ügyféllel történı szerzıdéskötéskor a Társaság köteles az Ügyfelet írásban nyilatkoztatni arra vonatkozóan, hogy a megbízás(ok) során saját, vagy más nevében jár-e el. A nyilatkozat szerepelhet ismételten, az azonosítási adatokhoz hasonlóan a szerzıdésben, illetve arról készülhet külön formanyomtatvány, a követelmény az, hogy az Ügyfél büntetıjogi felelısségének 12

Pioneer Befektetési Alapkezelı Zrt. Hatályos: 2008. június 10. tudatában nyilatkozzon.

Üzletszabályzat

Amennyiben a szerzıdéses kapcsolat fennállása alatt kétség merül fel a tényleges tulajdonos kilétével kapcsolatban, a Társaság jogosult ügyfelét nyilatkozattételre felszólítani (ügyleti megbízás volumene, iránya eltér a megszokottól). Amennyiben az Ügyfél a nyilatkozatot megtagadja, az ügyleti megbízást a Társaság nem teljesítheti. Az Ügyfél a szerzıdéses kapcsolat fennállása alatt az azonosítás során megadott adatokban, illetve a tényleges tulajdonos személyét érintıen bekövetkezett változásokról köteles a tudomásszerzést követı 5 (öt) munkanapon belül a Társaságot írásban vagy személyesen értesíteni. Amennyiben a Felek másként nem állapodnak meg, a képviseletre a következı rendelkezések alkalmazandók: A képviseleti jog igazolása. A Társaság szolgáltatásának megkezdése elıtt jogosult az Ügyfél vagy képviselıje személyazonosságának megvizsgálására. E tekintetben az Ügyfél a Társaság által kért dokumentumokat kitöltötten köteles a szerzıdés teljesítésének megkezdése elıtt a Társaság rendelkezésére bocsátani, és a bekövetkezı változásokról a Társaságot folyamatosan tájékoztatni. Az elızı rendelkezés értelmezése szempontjából nem tekintendı értesítésnek bármely változás cégjegyzékbe történı bejegyzése, vagy annak közzététele. Meghatalmazás. A fenti rendelkezések alkalmazandók a szerzıdésen alapuló képviseleti jog (meghatalmazás) igazolására is azzal, hogy a meghatalmazás az írásbeli visszavonásig érvényesnek tekintendı. A Társaság szolgáltatásai igénybevételének megkezdése elıtt a jogi személy, vagy jogi személyiség nélküli gazdasági társaság Ügyfél köteles azon vezetı tisztségviselıinek, illetve meghatalmazottainak hiteles cégaláírási nyilatkozatát és a nevükre szóló meghatalmazást a Társaság rendelkezésére bocsátani, akik az Ügyfelet a Társaság felé képviselni fogják. Amennyiben az Ügyfél másként nem rendelkezik, az ilyen személyek részére adott meghatalmazás a Társaság által nyújtott szolgáltatások teljes körének értékhatár nélküli igénybevételére jogosít fel. A képviseleti jog felülvizsgálata. A Társaság jóhiszemően bízhat az Ügyfél vagy képviselıje személyazonosságának valódiságában és nem köteles, de jogosult azt felülvizsgálni. A Társaság jogosult továbbá mind az Ügyféltıl, mind pedig az illetékes hatóságoktól megfelelı dokumentációt, vagy információt kérni. A Társaság jogosult nemcsak az Ügyfélre, hanem – jogi személy, illetve személyiség nélküli gazdasági társaság Ügyfél esetén – annak alapítóira, tagjaira, leányvállalataira, vagy más vállalkozásokban meglévı, egyéb részesedéseibe, cégjogi és gazdasági adataira vonatkozó információt kérni az Ügyféltıl. Az aláírások ellenırzése. A Társaság az Ügyfél által a szerzıdésre vonatkozóan, vagy más ügyekkel kapcsolatban adott írásbeli utasításokon megvizsgálják az aláírásokat, azokat – az azonosság megállapítása céljából – összevetik az Ügyfél által adott, és a Társaságnál lévı hiteles cégaláírási nyilatkozatokon található aláírásokkal. A Társaság visszautasítja azon utasítások teljesítését, amelyeken az aláírás nincs összhangban a hiteles cégaláírási nyilatkozatokon található aláírással. A Társaság nem vállal felelısséget az Ügyfél súlyos szerzıdésszegésével kapcsolatos olyan hamis információkból eredı következményekért, amely információ hamisságát a Társaság a tıle elvárható gondosságot tanúsítva nem fedhetett fel. Az Ügyfél ezennel visszavonhatatlanul kötelezettséget vállal arra, hogy mentesíti a Társaságot mindazon költség (beleértve, de nem kizárólag a jogi díjakat és kiadásokat) követelés, felelısség és kárigény alól, amelyeket az Ügyfél elszenved, vagy amelyek annak eredményeként merülnek fel, hogy a Társaság az ilyen okmányok alapján eljár, vagy azokat elfogadja. A Társaság jóhiszemően bízhat a (személy)azonosítás során fentiekben körülírt adatok, iratok és dokumentumok pontosságában, hitelességében és hatályosságában. A Társaság a felelısséget teljeskörően kizárja azért, mert bízott az Ügyfél, illetve annak képviselıje, meghatalmazottja által szolgáltatott adatokban, és ezért nem folytatott ezt meghaladó vizsgálatot az Ügyfél (személy)azonosságának megállapítása céljából. 2.5. Ügyfélbesorolás és ügyfélminısítés Az Alapkezelı a Bszt. rendelkezései alapján két ügyfélcsoportba - szakmai és lakossági ügyfél sorolhatja a már meglévı és leendı szerzıdéses partnereit. A szakmai ügyfél egy speciális csoportját alkotja az ún. elfogadható partner, amelynek minısítésére a Bszt. által meghatározott tevékenységek esetében van lehetıség. 13


Üzletszabályzat

Az Alapkezelı fenntartja a jogot, hogy minden ügyfélre vonatkozóan a lakossági ügyfélre vonatkozó tájékoztatási szabályokat alkalmazza. Az Ügyfél a helyzetében bekövetkezett – a besorolását, illetve minısítését is befolyásoló – változásról, a bekövetkezéstıl számított 5 (öt) napon belül köteles a Táraságot írásban tájékoztatni. A Társaság az új körülmények ismeretében jogosult az Ügyfél besorolását, minısítését megváltoztatni.

2.5.1. Szakmai ügyfél A szakmai ügyfél a tıkepiacról vélelmezhetıen a lakossági ügyfelet meghaladó információval és tapasztalattal rendelkezik. A Bszt. alapján szakmai ügyfélnek minısül: a) a befektetési vállalkozás, b) az árutızsdei szolgáltató, c) a hitelintézet, d) a pénzügyi vállalkozás, e) a biztosító, f)

a befektetési alap és a befektetési alapkezelı, valamint a kollektív befektetési Alapkezelı,

g) a kockázati tıkealap és a kockázati tıkealap-kezelı, h) a magánnyugdíjpénztár és az önkéntes kölcsönös biztosító pénztár, i)

az elszámolóházi tevékenységet végzı szervezet,

j)

a központi értéktár,

k) a foglalkoztatói nyugdíjszolgáltató intézmény, l)

tızsde,

m) központi szerzıdı fél, n) minden egyéb olyan vállalkozás, amelyet a székhelye szerinti állam ilyenként ismer el, o) kiemelt vállalkozás, amely legalább két feltételnek megfelel az alábbiak közül: a legutolsó auditált egyedi számviteli beszámolójában szereplı, a mérleg fordulónapján érvényes MNB által közzétett hivatalos devizaárfolyammal számított

mérlegfıösszege legalább húszmillió euró,

nettó árbevétele legalább negyvenmillió euró,

saját tıkéje legalább kétmillió euró.

p) kiemelt intézmény:

valamely EGT-állam kormánya,

valamely EGT-állam helyi és a regionális önkormányzata,

az ÁKK Zrt. és valamely más EGT-államnak államadósság kezelését végzı szervezete,

az MNB, valamely más EGT-állam központi bankja és az Európai Központi Bank,

a Világbank,

a Nemzetközi Valutaalap,

az Európai Beruházási Bank, és

minden egyéb nemzetközi pénzügyi jellegő intézmény, amelyet nemzetközi egyezmény, vagy államközi szerzıdés hozott létre;

q) minden egyéb olyan személy és szervezet, amelynek fı tevékenysége a befektetési tevékenység, ideértve a különleges célú gazdasági egységet, r)

az a lakossági ügyfél, akit kérelmére az Alapkezelı ilyennek ismer el, az elismerés visszavonásáig.

14


Üzletszabályzat

2.5.2. Elfogadható partner A Bszt. alapján elfogadható partnernek minısül a szakmai ügyfél – kivéve központi szerzıdı fél és a 2.5.1. o) pont alá tartozó egyéb olyan személy és szervezet, amelynek fı tevékenysége a befektetési tevékenység, illetıleg az r) pont szerinti szakmai ügyfél – ha részére az Alapkezelı pénzügyi eszközre vonatkozó a) megbízást fogad, továbbít, b) ügyfél javára megbízást hajt végre, c) sajátszámlás kereskedést végez. Az Alapkezelı jelen pontban említett befektetési szolgáltatási tevékenység folytatása során, szakmai ügyfeleit elfogadható partnernek minısíti, ugyanakkor számukra továbbra is a szakmai ügyfél státuszának megfelelı adatszolgáltatást, tájékoztatást kívánja teljesíteni.

2.5.3. Lakossági ügyfél Lakossági ügyfélnek minısül minden magánszemély, jogi személy, vagy jogi személyiséggel nem rendelkezı gazdasági társaság, mely nem minısül szakmai ügyfélnek és/vagy elfogadható partnernek. A fenti 2.5.1, 2.5.2., illetve 2.5.3. pontban meghatározott ügyfélbesorolási kategóriák irányadó jellegőek, azaz a Bszt. lehetıvé teszi a jogszabályilag alacsonyabb tájékoztatási kötelezettségő vonzattal rendelkezı kategóriába sorolt ügyfél átsorolását egy, a számára nagyobb átláthatóságot nyújtó kategóriába; valamint megfelelı ismerettel és/vagy pénzügyi háttérrel rendelkezı lakossági ügyfél számára az ellenkezı irányú csoportosítást is, az alábbiak szerint: -

Szakmai ügyfél lakossági ügyféllé történı minısítése

A szakmai ügyfél számára, annak kifejezett kérésére vagy – ha a szakmai ügyfélként való minısítést az Alapkezelı kezdeményezi – kifejezett egyetértése alapján az Alapkezelı a lakossági ügyféllel azonos feltételeket biztosíthat a befektetési szolgáltatási tevékenysége során. Átsorolás esetében a törvényben foglaltaknak megfelelıen létrejövı megállapodást az Alapkezelı írásba foglalja, mely megállapodás tartalmazza annak rögzítését, hogy az ügyfél a feltőntetett pénzügyi eszközök és ügyletek tekintetében szakmai ügyfélnek minısül, és a lakossági ügyfélre irányadó szabályok alkalmazására saját kérésére, vagy kifejezett egyetértése alapján kerül sor. -

Lakossági ügyfél szakmai ügyféllé történı minısítése

Az Alapkezelı a lakossági ügyfélnek – annak kifejezett kérésére – szakmai ügyfél minısítést adhat, ha ezen ügyfél az alábbi feltételek közül legalább kettınek megfelel: a) a kérelem napját megelızı egy évben negyedévente átlagosan legalább tíz, az ügylet végrehajtása napján érvényes MNB által közzétett hivatalos devizaárfolyamon számítva, egyenként negyvenezer euró értékő, vagy az adott év során összesen négyszázezer euró értékő ügyletet bonyolított le, b) pénzügyi eszközökbıl álló portfoliója és betéteinek állománya együttesen meghaladja a kérelem benyújtásának napját megelızı napon érvényes MNB által közzétett hivatalos devizaárfolyamon számítva az ötszázezer eurót, c) legalább egy éves folyamatos, vagy a feltételek vizsgálásának idıpontját megelızı öt éven belül legalább egy éves munkaviszonnyal vagy munkavégzésre irányuló egyéb jogviszonnyal rendelkezik és olyan munkakört, illetıleg feladatkört tölt(ött) be ca) befektetési vállalkozásnál, cb) árutızsdei szolgáltatónál, cc) hitelintézetnél, cd) pénzügyi vállalkozásnál, ce) biztosítónál, cf) befektetési alapkezelınél, 15

Pioneer Befektetési Alapkezelı Zrt. Hatályos: 2008. június 10. cg) kollektív befektetési Alapkezelınél,

Üzletszabályzat

ch) kockázati tıkealap-kezelınél, ci) magánnyugdíjpénztárnál, cj) önkéntes kölcsönös biztosító pénztárnál, ck) elszámolóházi tevékenységet végzı szervezetnél, cl) központi értéktárnál, vagy cm) foglalkoztatói nyugdíjszolgáltató intézménynél, amely az Alapkezelı és az ügyfél között létrejövı szerzıdésben szereplı pénzügyi eszközzel és befektetési szolgáltatási tevékenységgel kapcsolatos ismereteket feltételez. A kérelmet az ügyfélnek írásban kell benyújtania az Alapkezelınek. A lakossági ügyfélnek a jelen pontban meghatározott feltételek meglétérıl nyilatkoznia kell és a szükséges dokumentumokkal kell alátámasztania nyilatkozatát. Ellenkezı esetben az Alapkezelı az ügyfél átsorolási kérelmét elutasítja. Kérelem esetén az Alapkezelı írásban közli az ügyféllel a szakmai ügyfélre és a lakossági ügyfélre vonatkozó szabályok közötti különbséget és annak következményeit. Az Alapkezelı a szerzıdéshez különálló dokumentumként mellékeli a kérelmet, valamint az ügyfél írásba foglalt nyilatkozatát arról, hogy a tájékoztatást megértette és tudomásul vette. Az Alapkezelı visszavonja a lakossági ügyfél kérésére megállapított szakmai ügyfél minısítést, amennyiben a) az ügyfél a kérelmét írásban visszavonja, b) az ügyfél olyan változásról értesíti a befektetési vállalkozást, amely következtében már nem állnak fenn a hivatkozott feltételek, c) a befektetési vállalkozás olyan változásról szerez tudomást, amely következtében már nem állnak fenn a hivatkozott feltételek. Azon ügyfél esetében, amely szakmai ügyfél minısítését az Alapkezelı visszavonta, a továbbiakban a lakossági ügyfélre vonatkozó szabályokat kell alkalmazni.

2.5.4. Ügyfélminısítési eljárás -

Ügyfélminısítés az Ügyfélbesorolási szabályzat hatálybalépésekor már szerzıdött ügyfelek esetében:

Az Ügyfél elızetes minısítését a törvényi feltételek és a meglévı ismeretek (pl. tranzakciók mennyisége, kezelt portfolió nagysága, szaktudás stb.) tekintetében az Alapkezelı Compliance Officer-je végzi, aki írásban értesíti az ügyfelet az elızetes minısítés eredményérıl („minısítési értesítés”). Az Ügyfél az adatlapon aláírásával elfogadja a minısítést, vagy kezdeményezi átsorolását. Az Átsorolási kérelem esetében az Alapkezelı megvizsgálja az átsoroláshoz szükséges feltételeket és ennek elfogadásához bekéri a szükséges dokumentumokat. Az Alapkezelı az Ügyfél által aláírt minısítési adatlapot tekinti a minısítés alapdokumentumának. A Compliance Officer nyilvántartást vezet a kiküldött és a visszaérkezett minısítési adatlapokról. Az Ügyfél által aláírt minısítési adatlapnak megfelelıen a Back Office rögzíti az ügyfél minısítését az Alapkezelı nyilvántartási rendszerében. Ügyfélminısítés új ügyfelek esetében:

Az új Ügyfél elızetes minısítését az ügyfélszerzésért felelıs sales munkatárs tájékoztatása alapján az Alapkezelı jogásza végzi, aki írásban értesíti az ügyfelet az elızetes minısítés eredményérıl (minısítési értesítés). Az Ügyfél az adatlapon aláírásával elfogadja a minısítést, vagy kezdeményezi átsorolását. Átsorolási kérelem esetében az Alapkezelı megvizsgálja az átsoroláshoz szükséges feltételeket és ennek elfogadásához bekéri a szükséges dokumentumokat. A jogi osztály az ügyfélnek kiküldött adatlapról értesíti a Compliance Officert. A Compliance Officer nyilvántartást vezet a kiküldött és a visszaérkezett minısítési adatlapokról. Az ügyfél által aláírt minısítési adatlapnak megfelelıen a Back Office rögzíti az Ügyfél minısítését az Alapkezelı nyilvántartási rendszerében. Az Alapkezelı az Ügyfél által aláírt minısítési adatlapot 16

Pioneer Befektetési Alapkezelı Zrt. Hatályos: 2008. június 10. tekinti a minısítés alapdokumentumának.

Üzletszabályzat

Az Alapkezelı a szerzıdéskötést megelızıen írásban értesíti az Ügyfelet a) a minısítésérıl, b) arról a tényrıl, hogy kérheti a minısítés megváltoztatását, és c) az ilyen kérés esetén az ıt megilletı jogok megváltozásában jelentkezı következményekrıl. A minısítésben bekövetkezett bármilyen változásról az Alapkezelı írásban, ajánlott levélpostai küldemény formájában, vagy az Ügyfél kifejezett kérésére elektronikus formában küldött levélben értesíti ügyfeleit. Az egyes ügyfélkategóriákat érintı tájékoztatási kötelezettség tartalmát az Alapkezelı Tájékoztatási kötelezettség szabályozása tartalmazza. 2.6. Alkalmassági teszttel kapcsolatos dokumentumok Az ügyfél 2.5. pont alatti besorolását követıen kerül sor alkalmassági teszt kitöltésére. A kérdıívben meghatározott értékelési szempontok, továbbá a portfoliókezelési, vagy befektetési tanácsadási szerzıdés megkötése elıtt az Alapkezelı számára dokumentáltan rendelkezésre álló információ együttesen és egyértelmően definiálják az ügyfél besorolását. Az alkalmassági teszt adatlapon az ügyfél azonosítását biztosító adatok feltüntetése mellett az ügyfél minısítése is szerepel. Az adatlap új ügyfelek esetében az Alapkezelıvel történı szerzıdéskötéssel egy idıben kerül kiállításra. Az adatlapon szereplı adatok helyességét, valamint a minısítési kategória tudomásul vételét és elfogadását az ügyfél aláírásával hitelesíti és igazolja. Az alkalmassági teszttel kapcsolatosan az Alapkezelı különösen a következı dokumentumok bemutatását kérheti az Ügyféltıl: • az Ügyfél tulajdonában álló ingatlan 30 napnál nem régebbi tulajdoni lapja, • az Ügyfél részére vezetett bankszámla, ügyfélszámla, értékpapírszámla vonatkozásában a hitelintézet által kiadott, szerzıdéskötést megelızı legfeljebb 3 évre vonatkozó összes kivonat, igazolás, • az Ügyfél gazdálkodó szervezetben fennálló tagságát igazoló okiratok (cégkivonat, tagjegyzék, bírósági határozat, stb.) • az Ügyfél jövedelmét, vagyonát, munkaviszonyát igazoló okiratok (adóbevallás, munkáltatói igazolás, jövedelemigazolás, vállalkozói igazolvány, auditált éves beszámoló stb.) • az Ügyfél pénzügyi szervezetnél fennálló, vagy az elmúlt 5 évben fennállt munkaviszonyát igazoló munkáltatói igazolás, vagy munkaszerzıdés, illetve az Ügyfél pénzügyi végzettségét igazoló okiratok (diploma, bizonyítvány stb.). Az Ügyfél a fenti okiratokat eredetiben, vagy hiteles másolatban köteles a Társaság rendelkezésére bocsátani, de a Társaság kizárólagos döntése alapján egyszerő másolat bemutatását is elıírhatja. Az okiratok rendelkezésre bocsátásának minden költsége az Ügyfelet terheli. Az Ügyfél által, az alkalmassági teszt elvégzése érdekében megadott nem teljes körő, nem aktuális, vagy a valósággal nem egyezı adatszolgáltatásért a felelısség kizárólag az Ügyfelet terheli. Az Ügyfelet teljes felelısség terheli a kockázatviselı képességét érintıen az Alapkezelınek tett bármilyen nyilatkozat megtévesztı tartalmáért.

2.7. Szerzıdéskötés megtagadása Jogszabályi elıírás alapján a Társaság tevékenysége végzése során a szerzıdés megkötését megtagadja, ha a) a megbízás bennfentes kereskedelmet vagy piacbefolyásolást valósítana meg, b) a megbízás jogszabályba, vagy szabályozott piac, a szabályozott piacra vonatkozó feltételeknek megfelelı harmadik országbeli tızsde, elszámolóház, elszámolóházi tevékenységet végzı szervezet, központi szerzıdı fél, vagy a központi értéktár szabályzatának rendelkezéseibe ütközik, c) az Ügyfél a személyazonosságának igazolását vagy az azonosítást megtagadja, valamint ha a személyazonosság vagy az azonosítás más okból sikertelen, d) a Társaság (a Bszt. 44. §-ban foglaltak szerint végrehajtandó) alkalmassági teszthez szükséges 17

Pioneer Befektetési Alapkezelı Zrt. Üzletszabályzat Hatályos: 2008. június 10. információkhoz nem jutott hozzá, e) a (Bszt. 44. § szerinti) alkalmassági teszt eredménye nem teszi lehetıvé az adott pénzügyi eszköz tekintetében kért szolgáltatás nyújtását az Ügyfél számára, A szerzıdés megtagadását a Társaság haladéktalanul, de legkésıbb két napon belül a Felügyeletnek bejelenti. A Társaság a Tpt. 229. § (1) bek. e) pontjában foglalt tevékenység végzése során a szerzıdés megkötését megtagadhatja, ha a) az Ügyfél általa ismert körülményei a Társaság üzleti tevékenységének más Ügyfél által történı megítélését hátrányosan érintheti; vagy b) az Ügyfél szerzıdésben irreális árfolyamot kíván kikötni; vagy c) a megbízás fedezete nem áll rendelkezésre, vagy d) a szerzıdés teljesítése a Társaság üzleti hírnevét hátrányosan érintheti.

2.8. A titoktartás szabályai 2.8.1. Üzleti titok Üzleti titok minden olyan, az Alapkezelı gazdasági tevékenységéhez kapcsolódó tény, információ, megoldás vagy adat, amelynek nyilvánosságra hozatala, illetéktelenek által történı megszerzése vagy felhasználása a jogosult jogszerő pénzügyi, gazdasági vagy piaci érdekeit sértené vagy veszélyeztetné és titokban maradásához az Alapkezelınek méltányolható érdeke főzıdik, és amelyet üzleti titokká minısített, illetve amelynek titokban tartása érdekében a belsı szabályzatában meghatározott intézkedéseket megtette. A Társaság kötelezettsége, hogy az Ügyfél által tudomására hozott illetve az Ügyfél érdekében történt eljárása során tudomására jutott minden tényt, adatot, információt üzleti- és értékpapír-titokként kezeljen. A Társaság ennek megfelelıen az általa tudomással bírt üzleti- és értékpapír-titokról harmadik személynek csak az Ügyfél írásbeli felhatalmazása alapján, kizárólag a felhatalmazásban elıírt keretek között ad felvilágosítást, kivéve azokat az eseteket, amikor az Társaságnak jogszabályban elıírt kötelezettsége az adatszolgáltatás. Amennyiben a Társaság üzleti- vagy értékpapír-titoksértést követ el, úgy az Ügyfélnek okozott kárért a polgári jog szabályai szerint felelıs. A Társaság az üzleti kapcsolatok megszőnése után is korlátlan ideig megırzi az üzleti és értékpapírtitkot. A Társaság az általa igénybevett közremőködı titoktartásáért is felelıs. A befektetési szolgáltató, az árutızsdei szolgáltató, a befektetési alapkezelı, a tızsde és az elszámolóházi tevékenységet végzı szervezet tulajdonosa, az e szervezetekben részesedést szerezni kívánó személy, a vezetı állású személy, valamint e szervezetek alkalmazottja köteles e szervezetek mőködésével kapcsolatban tudomására jutott üzleti titkot idıbeli korlátozás nélkül megtartani. A Társaság titoktartási kötelezettsége nem áll fenn, a a) Felügyelettel, b) Befektetı-védelmi Alappal, c) MNB-vel, d) Állami Számvevıszékkel, e) állami adóhatósággal, f) Gazdasági Versenyhivatallal, g) központi költségvetési pénzeszközök felhasználásának szabályszerőségét és célszerőségét ellenırzı Kormány által kijelölt belsı ellenırzési szervvel, és h) nemzetbiztonsági szolgálattal szemben. A titoktartási kötelezettség az eljárás alapját képezı ügyre vonatkozóan nem áll fenn a feladatkörében eljáró a) nyomozó hatósággal a folyamatban lévı büntetıeljárás, valamint a feljelentés kiegészítése keretében, továbbá a feladatkörében eljáró ügyészséggel szemben, 18

Pioneer Befektetési Alapkezelı Zrt. Üzletszabályzat Hatályos: 2008. június 10. b) büntetı-, valamint hagyatékkal kapcsolatos polgári ügyben, továbbá csıd-, illetve felszámolási eljárás, valamint (önkormányzati adósságrendezési eljárás keretében a bírósággal szemben, c) az európai uniós támogatások felhasználásának szabályszerőségét ellenırzı Európai Csalásellenes Hivatallal (OLAF) szemben. A titoktartási kötelezettség kiterjed a fent említett személyekre és szervezetekre is amennyiben üzleti titoknak minısülı információhoz jutottak. Nem jelenti az üzleti titok sérelmét a bennfentes kereskedelem és piacbefolyásoló gyakorlat jelentésére vonatkozó kötelezettség teljesítése.

2.8.2. Értékpapírtitok A Bszt. értelmében értékpapírtitok minden olyan, az egyes ügyfélrıl a befektetési vállalkozás, a multilaterális kereskedési rendszer mőködtetıje és az árutızsdei szolgáltató rendelkezésére álló adat, amely az ügyfél személyére, adataira, vagyoni helyzetére, üzleti befektetési tevékenységére, gazdálkodására, tulajdonosi, üzleti kapcsolataira, illetve a befektetési vállalkozással és árutızsdei szolgáltatóval kötött szerzıdéseire, számlájának egyenlegére és forgalmára vonatkozik. Az értékpapírtitokra vonatkozó rendelkezések szempontjából ügyfélnek kell tekinteni mindenkit, aki (amely) befektetési vállalkozástól, a multilaterális kereskedési rendszer mőködtetıjétıl és az árutızsdei szolgáltatótól szolgáltatást vesz igénybe. Értékpapír-titok csak akkor adható ki harmadik személynek, ha a) az Ügyfél vagy annak törvényes képviselıje a rá vonatkozó kiszolgáltatható értékpapír-titok körét pontosan megjelölve közokiratba vagy teljes bizonyító erejő magánokiratba foglaltan kéri, vagy erre felhatalmazást ad; b) törvény az értékpapír-titok megtartásának kötelezettsége alól felmentést ad; c) a befektetési vállalkozás érdeke ezt az Ügyféllel szemben fennálló követelése eladásához vagy lejárt követelése érvényesítéséhez szükségessé teszi. Az értékpapír-titok megtartásának kötelezettsége nem áll fenn a) a feladatkörében eljáró Felügyelettel, Befektetı-védelmi Alappal, Országos Betétbiztosítási Alappal, MNB-vel Állami Számvevıszékkel, Gazdasági Versenyhivatallal, b) a jogszabályban meghatározott tevékenységi körében eljáró szabályozott piaccal, multilaterális kereskedési rendszer mőködtetıjével, az elszámolóházi tevékenységet végzı szervezettel, a központi értéktárral, a központi költségvetési pénzeszközök felhasználásának szabályszerőségét és célszerőségét ellenırzı, a Kormány által kijelölt belsı ellenırzési szervvel, valamint az európai uniós támogatások felhasználásának szabályszerőségét ellenırzı Európai Csalásellenes Hivatallal (OLAF), c) a hagyatéki ügyben eljáró közjegyzıvel, valamint a hatáskörében eljáró gyámhatósággal; d) csıdeljárás, felszámolási eljárás, önkormányzatok adósságrendezési eljárása, bírósági végrehajtási eljárás, illetve végelszámolás ügyében eljáró vagyonfelügyelıvel, felszámolóval, pénzügyi gondnokkal, végrehajtóval, illetve végelszámolóval; e) a folyamatban lévı büntetıeljárás keretében eljáró, valamint a feljelentés kiegészítését folytató nyomozó hatósággal, valamint hatáskörében eljáró ügyészséggel; f) a büntetı-, valamint polgári ügyben, továbbá csıd-, felszámolási eljárás, illetve az önkormányzatok adósságrendezési eljárása keretében a bírósággal; g) a külön törvényben meghatározott feltételek megléte esetén a titkosszolgálati eszközök alkalmazására, titkos információgyőjtésre felhatalmazott szervvel; h) a fıigazgató eseti engedélye alapján a törvényben meghatározott feladatkörében eljáró nemzetbiztonsági szolgálattal; i) az adó-, vám- és társadalombiztosítási kötelezettség teljesítésének ellenırzése, valamint az ilyen tartozást megállapító végrehajtható okirat végrehajtása érdekében folytatott eljárás keretében eljáró adóhatósággal, vámhatósággal szemben, j) a feladatkörében eljáró adatvédelmi biztossal szemben és k) a feladatkörében eljáró fogyasztóvédelmi hatósággal szemben, e szerveknek a Társasághoz intézett írásbeli megkeresése esetén. Az értékpapírtitok megtartásának kötelezettsége nem áll fenn továbbá abban az esetben sem, ha a) az állami adóhatóság nemzetközi szerzıdés alapján külföldi állami adóhatóság írásbeli megkeresésének teljesítése érdekében írásban kér adatot a befektetési vállalkozástól, 19

Pioneer Befektetési Alapkezelı Zrt. Üzletszabályzat Hatályos: 2008. június 10. illetıleg az árutızsdei szolgáltatótól, ha a megkeresés tartalmazza a külföldi hatóság által aláírt titoktartási záradékot; b) a Felügyelet külföldi felügyeleti hatósággal kötött együttmőködési megállapodásban meghatározott módon kér, illetıleg továbbít adatot, amennyiben az együttmőködési megállapodás vagy a külföldi felügyeleti hatóság megkeresése tartalmazza az általa aláírt titoktartási záradékot; c) a magyar bőnüldözı szerv nemzetközi szerzıdés alapján, külföldi bőnüldözı szerv írásbeli megkeresésének teljesítése érdekében írásban kér adatot a befektetési vállalkozástól, illetıleg az árutızsdei szolgáltatótól, ha a megkeresés tartalmazza a külföldi bőnüldözı szerv által aláírt titoktartási záradékot; d) a Befektetıvédelmi Alap által külföldi befektetıvédelmi rendszerek, valamint külföldi felügyeleti hatóságok részére együttmőködési megállapodásban rögzített módon történı adattovábbítás esetén, ha az adatok kezelésére, illetve felhasználására vonatkozóan a magyar szabályozással legalább egyenrangú védelem biztosított; e) a befektetési vállalkozás, illetıleg az árutızsdei szolgáltató az adózás rendjérıl szóló 2003. évi XCII. törvény 52. §-ának (8) bekezdése alapján szolgáltat adatot. Az írásbeli megkeresésben meg kell jelölni azt az Ügyfelet, ügyfélkört, vagy számlát, akirıl, vagy amelyrıl a fenti szerv vagy hatóság az értékpapír-titok kiadását kéri, valamint a kért adatok fajtáját és az adatkérés célját, kivéve, ha a feladatkörében eljáró MNB vagy Felügyelet helyszíni ellenırzést folytat. A fentiekben megjelölt adatkérésre jogosult szervek, illetıleg hatóságok a rendelkezésükre bocsátott adatokat kizárólag arra a célra használhatják fel, amelyet az adatkérésében megjelöltek. Az értékpapírtitok megtartásának kötelezettsége nem áll fenn abban az esetben, ha a befektetési szolgáltató, vagy az árutızsdei szolgáltató az általa foganatosított korlátozó intézkedésekrıl a) az Európai Közösséget létrehozó szerzıdés 60. cikke alapján a pénzeszközök, egyéb vagyoni érdekek és gazdasági erıforrások tekintetében alkalmazandó korlátozó intézkedések tárgyában elfogadott rendeletek, illetve e rendeletek felhatalmazása alapján elfogadott rendeletek vagy határozatok; b) az Európai Uniót létrehozó szerzıdés 15. cikke alapján, a pénzeszközök, egyéb vagyoni érdekek és gazdasági erıforrások tekintetében alkalmazandó korlátozó intézkedések tárgyában elfogadott közös álláspontok alapján, az abban foglalt kötelezettség teljesítése érdekében tájékoztatja a minisztériumot. Az ügyfelet az értékpapírtitok kiadásáról az alábbiakban felsorolt esetek kivételével tájékoztatni kell. A tájékoztatás az ügyfél részére levélben, postai úton történik. Az ügyfél tájékoztatása alól kivételt képezı esetek: a) a külön törvényben meghatározott feltételek megléte esetén a titkosszolgálati eszközök alkalmazására, titkos információgyőjtésre felhatalmazott szervvel; b) a fıigazgató eseti engedélye alapján a törvényben meghatározott feladatkörében eljáró nemzetbiztonsági szolgálattal; c) a folyamatban lévı büntetıeljárás keretében eljáró, valamint a feljelentés kiegészítését folytató nyomozó hatósággal, valamint hatáskörében eljáró ügyészséggel; d) A befektetési vállalkozás, illetıleg az árutızsdei szolgáltató, a nyomozó hatóság, a nemzetbiztonsági szolgálat és az ügyészség írásbeli megkeresésére haladéktalanul köteles kiszolgáltatni a kért adatot az általa lebonyolított ügyletrıl és a nála vezetett számláról, ha adat merül fel arra, hogy az ügylet vagy a számla kábítószer-kereskedelemmel, terrorcselekménnyel, robbanóanyaggal vagy robbantószerrel való visszaéléssel, lıfegyverrel, vagy lıszerrel való visszaéléssel, pénzmosással, bőnszövetségben vagy bőnszervezetben elkövetett bőncselekménnyel, bennfentes kereskedelemmel, piacbefolyásolással áll összefüggésben. A Bszt.-ben meghatározott esetek kivételével az ügyfelet az értékpapírtitok kiadásáról tájékoztatni kell. 20

Pioneer Befektetési Alapkezelı Zrt. Üzletszabályzat Hatályos: 2008. június 10. Nem jelenti az értékpapírtitok sérelmét a) az olyan összesített adat szolgáltatása, amelybıl az ügyfél személye vagy üzleti adata nem állapítható meg, b) a számla-tulajdonos nevére, számlájának számára vonatkozó adatszolgáltatás, c) a referenciaadat-szolgáltató részérıl a Központi Hitelinformációs Rendszernek, illetve e rendszerbıl a referenciaadat-szolgáltató részére nyújtott, a jogszabályban foglaltaknak megfelelı adatszolgáltatás, d) az Alapkezelı által megbízott könyvvizsgálónak, jogi vagy egyéb szakértınek, valamint az intézmény részére biztosítási fedezetet nyújtó biztosító intézetnek a biztosítási szerzıdés tejesítéséhez szükséges mértékben történı adatátadás, e) a befektetési vállalkozás, az árutızsdei szolgáltató által a külföldi befektetési szolgáltató, illetıleg árutızsdei szolgáltató számára történı adattovábbítás, ha - az ügyfél ahhoz írásban hozzájárult, - a magyar jogszabályok által támasztott követelményeket kielégítı adatkezelés feltételei a külföldi befektetési vállalkozásnál, illetıleg az árutızsdei szolgáltatónál minden egyes adatra nézve biztosítottak, - a külföldi befektetési vállalkozás, illetıleg az árutızsdei szolgáltató székhelye szerinti állam rendelkezik a magyar jogszabályok által támasztott követelményeket kielégítı adatvédelmi jogszabállyal, f) az Alapkezelı igazgatóságának írásbeli hozzájárulásával az Alapkezelıben befolyásoló részesedéssel rendelkezı tulajdonosnak vagy az ilyen részesedést szerezni kívánó személy (társaság), az üzletág átvételét tervezı társaság, illetve az ilyen tulajdonos vagy esetleges jövıbeni tulajdonos által felhatalmazott könyvvizsgálónak, jogi vagy más szakértınek történı adatátadás, g) a bíróság megkeresése esetén a peres fél számlája felett rendelkezésre jogosultak aláírásmintájának bemutatása, h) a Felügyelet által - az értékpapírtitokra vonatkozó szabályok betartásával az alapkezelıkrıl egyedi azonosításra alkalmas adatok szolgáltatása statisztikai célra a Központi Statisztikai Hivatal, a pénz- és tıkepiaci folyamatok elemzése, illetve a központi költségvetés tervezése céljából a Pénzügyminisztérium részére, i) a kiszervezett tevékenység végzéséhez szükséges adatátadás a kiszervezett tevékenységet végzı részére, j) a jogsértés elkövetıjével szemben a bennfentes kereskedelem, illetve piacbefolyásolás tárgyában meghozott felügyeleti határozat indoklási részének közzététele; k) a Tpt. 205. §-ban meghatározott bejelentési kötelezettség teljesítése; l) a Pmtv. 22. §-ának (2) bekezdése alapján történı adatátadás, és m) a pénzátutalásokat kísérı megbízói adatokról szóló, 2006. november 15-i, 1781/2006/EK európai parlamenti és tanácsi rendelet 4. cikkében meghatározott adatoknak a rendelet hatálya alá tartozó kedvezményezett fizetési szolgáltatója és közvetítı fizetési szolgáltató számára a rendelet által meghatározott esetekben történı továbbítása.

2.8.3.

A titoktartásra vonatkozó közös szabályok

A titokkör adatai lehetnek elektronikusak vagy nyomtatottak, szóbeli információk, más megjelenési formájúak egyaránt. Az irat- és adatkezelések továbbá az adatközlésnek és adatrögzítésnek - minden esetben, annak módjától függetlenül - olyannak kell lennie, ami garantálja a bizalmas információk, az üzleti és az értékpapír-titok megırzését. Aki üzleti vagy értékpapír-titok birtokába jut, köteles azt - törvény eltérı rendelkezése hiányában – idıbeli korlátozás nélkül megtartani. A titoktartási kötelezettség alapján az üzleti, illetıleg az értékpapírtitok körébe tartozó tény, információ, megoldás vagy adat, a Bszt.-ben meghatározott körön kívül - az ügyfél felhatalmazása nélkül – nem adható ki harmadik személynek és feladatkörön kívül nem használható fel. Aki üzleti titok vagy értékpapírtitok birtokába jut, azt nem használhatja fel arra, hogy annak révén saját maga vagy más személy részére közvetlen vagy közvetett módon elınyt szerezzen, továbbá, hogy a befektetési szolgáltatónak, árutızsdei szolgáltatónak, befektetési alapkezelınek, tızsdének, és az elszámolóházi tevékenységet végzı szervezetnek vagy azok ügyfeleinek hátrányt okozzon. Az Alapkezelı jogutód nélküli megszőnése esetén az általuk kezelt üzleti-, illetve értékpapírtitkot tartalmazó irat a keletkezésétıl számított 60 (hatvan) év múlva a levéltári kutatások céljára felhasználható. 21


Üzletszabályzat

2. 9. Befektetı-védelmi szabályok, Befektetı-védelmi Alap Az ügyész a kibocsátó rendszeres és rendkívüli tájékoztatásának elmaradásával, illetve félrevezetı tartalmával okozott kár megtérítéséért, valamint a bennfentes kereskedelem miatt pert indíthat a kibocsátó és a befektetési szolgáltató, illetıleg a bennfentes személy ellen a félrevezetı tájékoztatással forgalomba hozott értékpapírra vonatkozó vagy a bennfentes kereskedelemmel létrejött szerzıdés érvénytelenségének megállapítása iránt. Az érvénytelenség megállapítása esetén a bíróság ítéletének hatálya a félrevezetı tájékoztatással vagy a bennfentes kereskedelemmel érintett valamennyi szerzıdésre kiterjed. A per a Fıvárosi Bíróság hatáskörébe és kizárólagos illetékességébe tartozik. Ügyfélvagyon védelme. A Társaság az Ügyfél tulajdonát képezı vagyont kizárólag az Ügyfél rendelkezése szerinti célra használhatja fel. A Társaság a rendelkezése alatt álló ügyfélvagyonnal sajátjaként nem rendelkezhet. A Társaság köteles biztosítani, hogy az Ügyfél a tulajdonában levı pénzügyi eszközrıl, illetve pénzeszközrıl az üzleti nyilvántartás alatt bármikor rendelkezni tudjon. A Társaság az Ügyfél vagyonát, a saját vagyonától elkülönítve köteles kezelni és nyilvántartani. A Társaság nyilvántartásait úgy vezeti, hogy a) azok pontosak legyenek és az Ügyfelek pénzügyi eszközei és pénzeszközei állományáról mindenkor valós képet mutassanak, és b) azok alapján bármikor, késedelem nélkül biztosítható legyen az Ügyfél tulajdonában lévı vagy ıt megilletı pénzügyi eszköz és pénzeszköz, valamint a befektetési vállalkozás saját pénzügyi eszköze és pénzeszköze elkülönített kimutatása. A Társaság az Ügyfél eszközei és pénzeszközei kezelésére akkor köthet harmadik személlyel megállapodást, ha a harmadik személy megfelel a jelen, Ügyfélvagyon védelme bekezdés rendelkezéseinek. A Befektetı-védelmi Alap (továbbiakban Alap) feladata a befektetık részére az alábbiakban meghatározott kártalanítási összeg megállapítása és kifizetése. Kizárólag olyan követelés alapján állapítható meg kártalanítás, amely a befektetı és az Alap tagja között 1997. július 1. napját követıen létrejött, biztosított tevékenység végzésére kötött megállapodás teljesítése érdekében az Alap tagjának birtokába került és a befektetı nevén nyilvántartott vagyon (értékpapír, pénz) kiadására vonatkozó kötelezettségen alapul (biztosított követelés). Ezen követelések körébe beletartozik az Alap magyarországi székhelyő tagjának más országban létesített fiókjával szemben fennálló követelés, kivéve, ha a fiók létesítésének helye szerinti ország szabályai ezt nem teszik lehetıvé. Az Alap a kártalanításra jogosult befektetıtıl kapott megbízás alapján elláthatja a befektetı képviseletét az egyezségi tárgyaláson, illetve felszámolási eljárás során. Az Alap tagjai - magyar nyelven - tájékoztatják a befektetıket az Alap által nyújtott védelem tartalmáról és az igényérvényesítés lényeges feltételeirıl. Tilos a befektetı-védelemre, illetıleg az Alapra vonatkozó információkat hirdetés útján, a befektetések növelése céljából felhasználni. Az Alap által nyújtott biztosítás nem terjed ki; a) az állam, b) a költségvetési szerv, c) a tartósan, száz százalékban állami tulajdonban lévı gazdasági társaság, d) a helyi önkormányzat, e) az intézményi befektetı, f) az Országos Betétbiztosítási Alap; az önkéntes betétbiztosítási, illetve intézményvédelmi alap, g) az elkülönített állami pénzalap, h) a befektetési szolgáltató, i) a Hpt-ben meghatározott pénzügyi intézmény, j) az MNB, k) az Alap tagjánál vezetı állású személy, az Alap tagjával munkaviszonyban vagy munkavégzésre irányuló egyéb jogviszonyban álló személy és ezek közeli hozzátartozója, továbbá 22

Pioneer Befektetési Alapkezelı Zrt. Üzletszabályzat Hatályos: 2008. június 10. l) az Alap tagjában öt százalékot elérı vagy azt meghaladó közvetlen, illetıleg közvetett tulajdoni részesedéssel vagy szavazati joggal rendelkezı gazdálkodó szervezet vagy természetes személy és ennek ellenırzött társasága, valamint természetes személy tulajdonos esetén ennek közeli hozzátartozója követelésére valamint a felsoroltak külföldi megfelelıjének követeléseire. A k) - l) pontban meghatározott ok akkor zárja ki a kártalanítást, ha az, a kártalanítási igény alapjául szolgáló szerzıdés megkötésétıl a kártalanítási igény benyújtásáig terjedı idıszakban vagy annak egy része alatt fennállt. Az Alap által nyújtott biztosítás nem terjed ki az olyan ügyletbıl eredı követelésre sem, amely esetében a bíróság jogerıs határozata megállapította, hogy a befektetés forrása bőncselekménybıl származott. Az Alap által nyújtott biztosítás nem terjed ki az olyan ügyletekbıl eredı pénzkövetelésre sem, amely nem Euro-ban, vagy az Európai Unió, illetve OECD tagállamának törvényes fizetıeszközében áll fenn. Az Alapból történı kifizetés. Az Alap kártalanítási kötelezettsége abban az esetben következik be, ha a bíróság az Alap tagjának a felszámolását rendeli el. Ha az Alap tagjával szemben felszámolási eljárást kezdeményeztek, errıl köteles haladéktalanul értesíteni az Alapot. Az Alap tagja a kártalanítási igény elbírálásához szükséges adatot az Alap által meghatározott formában és módon haladéktalanul elıállítja, majd az Alap rendelkezésére bocsátja. Az Alap jogosult az érintett tagjánál minden olyan adathoz személyesen is hozzáférni, amely a kártalanítási kötelezettségének felméréséhez szükséges. Az Alap a felszámolást elrendelı végzés közzétételét követı tizenöt napon belül köteles a törvény által elıírt közzétételi helyeken közleményben tájékoztatni a befektetıket a kártalanítási igényérvényesítés lehetıségérıl. Az Alap közzéteszi az igényérvényesítés elsı napját, az igényérvényesítés módját, továbbá a kifizetést végzı szervezet nevét. Az igényérvényesítés elsı napja nem lehet késıbb, mint a felszámolást elrendelı végzés közzétételét követı harmincadik nap. Kártalanítás megállapítására a befektetı erre irányuló kérelme alapján kerül sor. A kérelem formáját az Alap meghatározhatja. A kérelmet a befektetı az igényérvényesítés elsı napjától számított egy éven belül terjesztheti elı. Ha a befektetı menthetı okból nem tudta igényét határidıben elıterjeszteni, a kérelem az akadály elhárulását követı harminc napon belül terjeszthetı elı. Az Alap a kártalanításra jogosult befektetı részére követelését - személyenként és Alap tagonként összevontan – legfeljebb hat millió forintig fizeti ki kártalanításként. Az Alap által fizetett kártalanítás mértéke egymillió forint összeghatárig száz százalék, egymillió forint összeghatár felett egymillió forint és az egymillió forint feletti rész kilencven százaléka. Az Alap által biztosított követelésekre kizárólag az Alap által biztosított mértékig fizethetı kártalanítás, továbbá az ilyen követelésekre kizárólag az Alap által nyújtott biztosítás terjed ki. A kártalanítás mértékének megállapítása során a befektetınek az Alap tagjánál fennálló, befektetési szolgáltatási tevékenységbıl származó valamennyi követelését össze kell számítani. Ha a biztosított követelés értékpapír kiadására vonatkozik, a kártalanítás összegét a felszámolás kezdı idıpontját megelızı száznyolcvan nap átlagárfolyama alapján kell megállapítani. Árfolyamként a tızsdei vagy a tızsdén kívüli kereskedelemben kialakult átlagárat kell figyelembe venni. Ha az értékpapírnak ezen idıszak alatt nem volt forgalma, akkor a kártalanítás alapjául szolgáló árat az Alap igazgatósága állapítja meg. Az ár megállapítása által a befektetıt olyan helyzetbe kell hozni, mintha a felszámolás kezdı idıpontjában az értékpapírt értékesítette volna. Devizában fennálló követelés esetén a devizában, valutában kifizetett kártalanítás összegének, valamint a fent meghatározott összeghatárnak a megállapítása - a kifizetés idıpontjától függetlenül - a felszámolási eljárás megindításának napján érvényes MNB által közzétett hivatalos devizaárfolyamon történik. Az MNB által nem jegyzett devizákat a belföldi székhelyő hitelintézetek által közzétett legmagasabb és legalacsonyabb, az adott pénznemre vonatkozó deviza-eladási árfolyamok számtani átlaga alapján kell számba venni. Ha az Alap tagjának az Ügyféllel szemben befektetési szolgáltatási tevékenységbıl származó lejárt 23

Pioneer Befektetési Alapkezelı Zrt. Üzletszabályzat Hatályos: 2008. június 10. vagy a kártalanítás kifizetéséig lejáró követelése van, azt a kártalanítás megállapítása során a befektetı követelésébe be kell számítani. Az Alap a kártalanítást pénzben nyújtja. Közös tulajdonban álló értékpapír esetén a fent meghatározott kártalanítási összeghatárt a kártalanításra jogosult minden személy esetén külön kell számításba venni. A kártalanítási összeg eltérı szerzıdési kikötés hiányában - a befektetıket azonos arányban illeti meg. Ha a kártalanításra jogosult a biztosított követelés alapjául szolgáló szerzıdést, továbbá a jogosultság igazolásához szükséges adatokat rendelkezésre bocsátja, és rendelkezésre áll az Alap tagja által vezetett nyilvántartás, akkor az Alap legkésıbb a kérelem benyújtásától számított kilencven napon belül köteles elbírálni a befektetı kártalanítási kérelmét. A befektetı szerzıdéssel alátámasztott követelésének és az Alap tagja által vezetett nyilvántartás adatainak megegyezése esetén, az egyezıség és a mindenkor érvényes maximális kártalanítási limit közül a kisebb összeg erejéig az Alap kártalanítást állapít meg, és köteles gondoskodni a jogosultnak járó összeg haladéktalan, de legfeljebb az elbírálástól számított kilencven napon belül történı kifizetésérıl. Különösen indokolt esetben a kifizetési határidı - a Felügyelet elızetes jóváhagyásával egy alkalommal és legfeljebb további kilencven nappal meghosszabbítható. A kifizetés idıpontjának az a nap tekintendı, amikor a befektetı elıször hozzájuthatott a megállapított kártalanítási összeghez. Az Alap az itt rögzített feltételek szerint akkor is fizet kártalanítást, ha a befektetı részére kártalanítás a fent leírtak szerint nem állapítható meg, viszont követelését jogerıs bírósági határozattal igazolja. Ebben az esetben a befektetı a határozat jogerıre emelkedését követı kilencven napon belül terjesztheti elı igényét, amelyhez mellékelnie kell a követelést megalapozó határozatot. A kifizetett követelések átszállása. Az Alapnak az a tagja vagy a tag jogutódja, amelyre tekintettel az Alap kártalanítást fizetett, köteles a kártalanítás összegét és a kártalanítás kifizetésével kapcsolatban felmerült költségeket az Alap részére visszafizetni. E kötelezettség akkor is fennáll, ha a tagnak az Alappal fennállott tagsági viszonya idıközben megszőnt. Az Alap által kifizetett kártalanítás mértékéig a követelés az Ügyfélrıl az Alapra száll át. Az Alap az igényét a felszámolási eljárás során érvényesíti. A felszámolási eljárás során a kielégítési sorrendben a befektetıtıl átszállt követelés tekintetében az Alapot a befektetı helye illeti meg.

2.10. A Társaság felelıssége Általános szabály: A jogszabályban meghatározott esetek, valamint az Ügyfél súlyos és felszólítás ellenére sem rendezett szerzıdésszegések kivételével a Társaság a szerzıdés teljesítéséért a felelısségét nem zárhatja ki. Vis Maior: A Társaság azonban nem felelıs semmilyen olyan kárért, amely ellenállhatatlan erı (vis maior), kötelezı erejő jogszabályok, hazai vagy külföldi hatóságok határozata eredményeként merül fel. Vis maior minden olyan esemény, amely a Társaság hatalmán kívülálló, elıreláthatatlan, vagy ha elırelátható, akkor elkerülhetetlen. Vis maior esetén is azonban mindkét Félnek kárenyhítési kötelezettsége van. Kibocsátói nem teljesítés: A fentieken túl a Társaság nem felelıs a szerzıdések alapján az Ügyfél részére megszerzett értékpapírok kibocsátóinak, ideértve a Magyar Állam hitelképességében és/vagy fizetıképességében bekövetkezett változásokért, vagy korlátozásokért. Ügyleti üzletfelek: A Társaság nem felelıs semmilyen ügyleti üzletfél (nem kizárólagosan ideértve a BÉT-et, a KELER-t, vagy egyéb üzletfelet, vagy ezek nevében eljáró személyt, vagy szervezetet) mulasztásáért, továbbá a Társaság nem felelıs semmilyen olyan kárért, költségért, vagy egyéb kiadásért (beleértve a jogi képviselet díját és egyéb kiadásokat), amely az Ügyfélnél az ügyleti üzletfél mulasztása következményeként merül fel. A megbízás szabályai: A Társaság a Szerzıdést az Ügyfél által adott utasításnak megfelelıen köteles teljesíteni. A Társaság köteles az Ügyfelet figyelmeztetni, ha az Ügyfél utasítása nem teljesíthetı, 24

Pioneer Befektetési Alapkezelı Zrt. Üzletszabályzat Hatályos: 2008. június 10. vagy nem szakszerő. Ha az Ügyfél a Társaság figyelmeztetése ellenére utasításának teljesítéséhez ragaszkodik, a Társaság – figyelemmel a 2.7. pont korlátaira – megkísérli a Szerzıdést teljesíteni, és tájékoztatja az Ügyfelet arról, hogy a Társaság nem vállal az ilyen teljesítéssel kapcsolatban semmiféle felelısséget.

2.11. Irányadó jog és a jogviták rendezése Irányadó jog: A Felek között létrejött valamennyi szerzıdésre a magyar jog szabályai az irányadóak, kivéve, ha a felek írásban másban nem állapodnak meg. Békés rendezés. Az Ügyfél által szóban, vagy írásban benyújtott panaszra, vagy igényre a Társaság 15 munkanapon belül írásban válaszol, vagy amennyiben ez lehetséges, azt orvosolja. Választottbíróság. A vita békés úton történı rendezésének sikertelensége esetére – amennyiben annak törvényi feltételei fennállnak - a Felek alávetik magukat a Pénz- és Tıkepiaci Állandó Választottbíróság illetékességének. Választottbírósági eljárásnak van helye a) a Tpt. hatálya alá tartozó értékpapír forgalomba hozatalával, befektetési és árutızsdei szolgáltatással, valamint kiegészítı befektetési szolgáltatással; b) befektetık egymás közötti, Pénzügyi Eszközzel; c) részvényesi jogokkal; d) a tızsdei ügylettel; e) a befektetési szolgáltató és ügyfele között Pénzügyi Eszközre vonatkozó megbízás elfogadásának megtagadásával; f) a tızsde szabályzatával; g) az elszámolóházi tevékenységet végzı szervezet alapszabályával, üzletszabályzatával és szabályzataival; h) pénzügyi szolgáltatással és kiegészítı pénzügyi szolgáltatással; i) a befektetési és pénzügyi szolgáltatók kizárólagosságot nem sértı egyéb szolgáltatási tevékenységével kapcsolatos jogvitában, ha a felek a választottbírósági eljárást választottbírósági szerzıdésben kikötötték és az eljárás tárgyáról szabadon rendelkezhetnek. Rendes Bíróság. A fent meghatározott esetek körén kívül a Felek közötti vitás ügyekben a polgári perrendtartásról szóló 1957. évi III. törvény rendelkezései az irányadóak. A Felek az Üzletszabályzat hatálya alá tartozó bármely tevékenységgel kapcsolatban felmerült, bármely jogvita esetén – feltéve hogy választottbírósági eljárásnak nincs helye – alávetik magukat hatáskörtıl függıen a Pesti Központi Kerületi Bíróság vagy a Fıvárosi Bíróság kizárólagos illetékességének.

2.12. A szerzıdés megszőnése, módosítása A Szerzıdés megszőnése. A Szerzıdés, hacsak a Felek a szerzıdésben eltérıen nem állapodnak meg, vagy ha az adott Szerzıdés jellegébıl értelemszerően más nem következik, az alábbi módon szőnik meg: a) a Szerzıdésben meghatározott teljesítési határidı eredménytelen elteltével, hacsak a Felek a szerzıdést írásban meg nem hosszabbítják; b) a Szerzıdés teljesítésével; c) felmondással vagy elállással; d) ha jogszabályi változás, vis maior, vagy egyéb hasonló körülmény folytán a megbízás teljesítése lehetetlenné válik; e) ha a Társaság szóban forgó tevékenységére vonatkozó engedélyét a PSZÁF visszavonta, vagy felfüggesztette. A Társaság eltérı egyedi szerzıdéses rendelkezések hiányában az Ügyféllel kötött szerzıdéseit, illetve szerzıdéses kapcsolatát, indokolás nélkül, 30 (harminc) napos felmondással szüntetheti meg, annak érdekében, hogy az Ügyfél az ügyei vitelérıl gondoskodhasson. A Társaság azonnali hatállyal jogosult a Szerzıdés felmondására, valamint ha az eredeti állapot helyreállítható az elállásra, ha a) az Ügyfél vagyoni helyzete, illetve gazdasági viszonyai lényegesen megromlottak, vagy ennek 25

Pioneer Befektetési Alapkezelı Zrt. Hatályos: 2008. június 10. veszélye fennáll, b) amennyiben az Ügyfél súlyos szerzıdésszegést követett el, c) a Ptk-ban meghatározott egyéb esetekben.

Üzletszabályzat

Súlyos szerzıdésszegésnek minısül az Ügyfél részérıl, a) bármely kötelezettség 30 (harminc) napot meghaladó késedelme, b) az Ügyfél biztosíték adására vagy megerısítésére, kiegészítésére vonatkozó felszólításnak nem tesz eleget, c) ha olyan magatartást tanúsít, illetve olyan adatokat szolgáltat, illetve nyilatkozatokat ad, amelyek tévedésre vezetnek, megtévesztésre irányulnak, illetve a Társaságot valótlan tények közlésével, adatok eltitkolásával, vagy egyéb módon megtévesztik, d) Pmt.-ben meghatározott azonosítási rendelkezések által elıírt adatok szolgáltatásának megtagadása, e) az egyes Szerzıdésekben meghatározott esetek. Amennyiben a Társaság a felmondási/elállási jogával nem él, nem jelenti a felmondás/elállás jogáról történı lemondást. Mindkét Fél köteles felmondásáról/elállásról a másik felet haladéktalanul írásban értesíteni az okok megjelölésével. Az üzleti kapcsolatok megszüntetésével az Ügyfél köteles a Társaságot az összes, számára vagy megbízásából elvállalt kötelezettségek alól mentesíteni, a vállalt kötelezettségekért helytállni, és amennyiben ez nem lehetséges, a kötelezettségekre megfelelı biztosítékot nyújtani. A Szerzıdés módosítása. A Felek a Szerzıdést a jelen Üzletszabályzat feltételei szerint módosíthatják. A Szerzıdés bármilyen módosítása csak a következı munkanaptól lép hatályba. A Társaság azonban megkísérli a módosításokat, ha azok aznapi üzletkötésre vonatkoznak a lehetıségektıl függıen teljesíteni. Felmondás, elállás. Az Ügyfél a felmondási, szándékát köteles úgy bejelenteni, hogy arról a Társaságot tızsdei, illetve tızsdén kívüli kereskedelem megkezdése elıtt értesíteni tudja. Amennyiben erre nincs lehetıség, a Szerzıdés felmondása csak a következı munkanaptól hatályos. Az Ügyfél a felmondása esetén köteles helytállni azokért a kötelezettségekért, amelyeket a Társaság a Szerzıdés alapján már elvállalt. Elállásnak bármelyik Fél részérıl csak akkor van helye, ha a Szerzıdés teljesítése még egyáltalán nem kezdıdött meg. Haláleset. Az Ügyfél halálának tényét hozzátartozója vagy meghatalmazottja köteles a Társaságnak haladéktalanul, írásban bejelenteni. A bejelentés hibás vagy késedelmes teljesítésébıl eredı kárért való felelısséget a Társaság kizárja. Az Ügyfél halála esetén az Ügyfelet megilletı pénzügyi eszköz és pénzeszköz a halál pillanatától az Ügyfél hagyatékának részét képezi. A Társaság a pozitív egyenleget, illetve az értékpapírokat csak a jogerıs hagyatékátadó végzésben feltüntetett jogosultak részére adja ki vagy írja jóvá, a negatív egyenleget pedig velük szemben érvényesíti. A haláleset Tárasság tudomására jutásától a hagyatékátadó végzés Társaság részére való bemutatásáig a Társaság az Ügyfél pénzeszközét és pénzügyi eszközeit zárolja. A jogerıs hagyatékátadó végzés meghozatalát és a Társaság részére való bemutatását követıen a Társaság a végzésben foglaltaknak megfelelıen jár el.

2.13. A Társaság jogutód visszavonása, felfüggesztése

nélküli

megszőnése,

illetve

tevékenységi

engedélyének

Értesítés. A Társaság jogutód nélküli megszőnése, illetve tevékenységi engedélyének visszavonása, felfüggesztése esetén ajánlott, vagy tértivevényes levélben haladéktalanul értesíti az Ügyfelet A Társaság a befektetési alap átadására kizárólag más befektetési alapkezelı részére jogosult. A nyilvános befektetési alap átadására a Felügyelet engedélyével és az átadásról szóló nyilvános tájékoztatás alapján kerülhet sor. Zártkörő befektetési alap átadására a Ptk. tartozásátvállalásra vonatkozó szabályait kell alkalmazni. A Társaság jogutód nélküli megszőnésekor, illetıleg tevékenységi engedélye visszavonásakor – ha az alapkezelést másik alapkezelı nem vállalja el – az általa kezelt alapokat meg kell szüntetni. Ha a Tpt. másként nem rendelkezik, az alapok megszőnésekor felmerülı feladatokat az alapkezelı, az alapkezelı akadályoztatása, illetve felszámolása esetén pedig a letétkezelı köteles elvégezni. 26

Pioneer Befektetési Alapkezelı Zrt. Üzletszabályzat Hatályos: 2008. június 10. A befektetési alap megszüntetését a Társaság, illetıleg a letétkezelı a megszüntetésrıl szóló felügyeleti határozat kézhezvételét követı kettı munkanapon belül köteles közzétenni. A közzététel napjától a nyílt végő befektetési jegyek visszaváltását és eladását fel kell függeszteni. Az alap hitelezıi a közzététel napjától számított 30 (harminc) napos jogvesztı határidın belül jelenthetik be követeléseiket a letétkezelınél. A Felügyelet a befektetési szolgáltatási tevékenység végzésére vonatkozó engedélyt a tevékenység felhagyására vonatkozó hivatkozással akkor vonja vissza, ha az engedéllyel rendelkezı az ügyfelével szemben fennálló elismert kötelezettségeinek eleget tett vagy szerzıdéseinek teljesítését más befektetési alapkezelı átvállalta. A Társaság jogutód nélküli megszőnésekor, illetıleg tevékenységi engedélye visszavonásakor, felfüggesztésekor a portfoliókezelési szerzıdéseket – az Ügyféllel szemben fennálló elismert kötelezettségei teljesítése után – olyan szervezet részére adja át, amely portfoliókezelési tevékenység végzésére jogosult. A portfoliókezelési szerzıdések átadására a Ptk. tartozásátvállalására vonatkozó szabályai szerint kerül sor.

2.14. Állományátruházás Az Alapkezelı szerzıdéses kötelezettségeinek átvállalásához a Felügyelet engedélye szükséges. A Felügyeletnek a szerzıdéses kötelezettségek átvállalására vonatkozó engedélye nem pótolja a Gazdasági Versenyhivatal engedélyét. Az állomány átruházására a Ptk. tartozásátvállalásra vonatkozó szabályait kell alkalmazni. Állományátruházás esetén követendı eljárás: - Az Alapkezelı az átruházásról rendelkezı szerzıdés hatályosulása elıtt értesíti Ügyfeleit az átruházás szándékáról, és az értesítésben felhívja az ügyfelek figyelmét, hogy az átvevı szolgáltató üzletszabályzati rendelkezései hol, mikortól és milyen formában tekinthetık meg. - Ha az Ügyfél az átvevı szolgáltató személyét és üzletszabályzatát elutasítja, az átadó szolgáltatónak írásbeli nyilatkozatot köteles küldeni, amelyben köteles más szolgáltatót megjelölni, valamint az új értékpapírszámla, értékpapír-letéti számla és a befektetéshez kapcsolódó pénzmozgások lebonyolítására szolgáló számla számát megadni. - Az Ügyfél részére az Alapkezelı 30 (harminc) napot biztosít a szándéknyilatkozat megtételére. Ha az Ügyfél a megadott határidın belül nem vagy a jogszabályi elıírásokhoz képest hiányosan küldi meg szándéknyilatkozatát az átadónak, ez az átvevı szolgáltató, valamint annak üzletszabályzata elfogadásának minısül. - Az átvevı szolgáltató elfogadása esetén az Ügyfél az Alapkezelınél megadott értékpapírszámlán és a befektetéshez kapcsolódó pénzmozgások lebonyolítására szolgáló számlán lévı állománya az értesítésben megjelölt határnaptól az átvevı szolgáltatóhoz és arra az utóbbi szolgáltató üzletszabályzatának elıírásai vonatkoznak. Az állomány átruházása következtében felmerülı költség, díj az ügyfélre nem hárítható át. Az Alapkezelı a befektetési alap átadására kizárólag más befektetési alapkezelı részére jogosult. A nyilvános befektetési alap átadására a Felügyelet engedélyével és az átadásról szóló nyilvános tájékoztatás alapján kerülhet sor. Zártkörő befektetési alap átadására a Ptk. tartozás-átvállalásra vonatkozó szabályait kell alkalmazni.

27


Üzletszabályzat

3. AZ EGYES BEFEKTETÉSI SZOLGÁLTATÁSI TEVÉKENYÉGEKRE VONATKOZÓ SZABÁLYOK 3. 1. PORTFOLIÓKEZELÉS

3. 1. 1. Általános elıírások Az Alapkezelı egyéni portfoliókezelési szerzıdések keretében vállalkozik arra, hogy Ügyfelei részére – személyesen vagy közvetítı igénybevételével – portfoliókezelést végez az Ügyfelek egyedi, elıre meghatározott igényeinek figyelembevételével. A harmadik személy igénybevételével teljesített szolgáltatásokért az Alapkezelı, mint sajátjáért felel. A portfoliókezelés keretében az Ügyfelek pénzügyi eszközei azzal a céllal kerülnek az Alapkezelı rendelkezése alá, hogy az Alapkezelı a befektetık által elıre meghatározott feltételek mellett, az ügyfél által adott megbízás alapján, az Ügyfél javára pénzügyi eszközökbe fektesse és kezelje azzal, hogy az Ügyfél a megszerzett pénzügyi eszközökbıl eredı kockázatot és hozamot, így különösen annak nyereségét és veszteségét, közvetlenül viseli. Az Alapkezelı felhívja Ügyfelei figyelmét, hogy a portfoliókezelés – annak ellenére, hogy az Alapkezelı e tevékenysége során mindenkor a legjobb tudása szerint, a Végrehajtási politika szerint jár el – az Ügyfél számára veszteséget is okozhat. Az Alapkezelı portfoliókezelési tevékenysége során mindenkor bizományosként jár el, értékpapírügyleteket köt, illetve egyéb befektetéseket eszközöl a saját nevében a portfoliókezelési szerzıdést kötı ügyfél javára, illetve terhére, úgy a tızsdei, mind tızsdén kívüli kereskedelemben. Az Alapkezelı bizományosi ügyleteinél mindenkor köteles a portfoliókezelési szerzıdésben foglaltak alapján eljárni. A portfoliókezelési keretszerzıdést jelen szabályzat 3. számú melléklete tartalmazza. A Felek a hivatkozott melléklet tartalmát képezı keretszerzıdéstıl eltérıen is megállapodhat, de a külön szerzıdésnek is meg kell felelni jelen szabályzatban foglalt elıírásoknak. A portfoliókezelési szerzıdés kötelezı tartalmi elemei: a) a portfoliókezelési szerzıdés megkezdésének feltételei, b) a portfoliókezelési szerzıdés megszőnésének módja és feltételei, c) befektetési irányelvek, politikák d) a lehetséges pénzügyi eszközök köre, különös tekintettel a származtatott eszközökre, e) a portfoliókezelési díj megállapításának módja, mértéke és elszámolása, f) a portfoliókezeléssel kapcsolatos költségek típusa, ideértve a szerzıdés létrehozatalával, fenntartásával és teljesítésével kapcsolatosan viselendı bármilyen díjat, jutalékot (pénzügyi eszközönként és ügyletenként), hozzájárulást, valamint adót, amelyet a befektetési vállalkozás von le vagy számol el, g) f) pontban meghatározott költségek megfizetésének és elszámolásának módja, h) az Ügyfél portfoliójában szereplı pénzügyi eszközök értékelésének szabályai, i) az Ügyfél pénzügyi eszközeinek és pénzeszközeinek egy részérıl vagy egészérıl való rendelkezés tekintetében a portfóliókezelı szabad mérlegelési jogának részleteirıl, j) a teljesítménymérés szabályai, k) a portfolióba tartozó, a befektetı tulajdonában lévı pénzügyi eszközök kölcsönzésének, azok terhelhetıségének, valamint az egyéb végrehajtható mőveletek szabályai, és az esetleges korlátozások, l) a befektetık tájékoztatásának szabályai, m) az átadott vagyon megjelölése, n) a Felek közötti kapcsolattartásnak az Üzletszabályzattól eltérı szabályai. A portfoliókezelési Szerzıdést írásba kell foglalni, kivéve, ha a szerzıdés megkötésére írásban foglalt keretszerzıdés alapján kerül sor és a megbízást az Alapkezelı elektronikus úton rögzíti. A Szerzıdés formájától függetlenül az Alapkezelı az Ügyfél azonosítására nem használhat olyan utalást vagy jelzést, amely alkalmas az ügyfél személyének elfedésére vagy megnehezíti annak azonosítását. A portfoliókezelési Szerzıdés létrejöhet határozott, illetve határozatlan idıre. Határozatlan idejő szerzıdés csak írásban, 30 (harminc) napos határidıvel mondható fel. Az Alapkezelı fenntartja magának a jogot, hogy meghatározza a portfoliókezelési szerzıdés megkötésének minimális befektetési mértékét. Az Alapkezelı a portfoliókezelési szerzıdések keretében vállalja, hogy legjobb tudása és a 28

Pioneer Befektetési Alapkezelı Zrt. Üzletszabályzat Hatályos: 2008. június 10. Végrehajtási politika szerint mindenkor a befektetık érdekében jár el, a rendelkezésre bocsátott pénzügyi eszközöket és pénzeszközt a lehetı legkedvezıbb hozam elérése céljából fekteti be és kezeli. A portfoliókezelési szerzıdéssel rendelkezı Ügyfél az Alapkezelı portfoliókezelési szerzıdéssel foglalkozó alkalmazottjának az érvényben lévı szerzıdéssel ellentétes utasítást nem adhat, az ilyen jellegő megbízás a portfoliókezelt ügyfél részérıl súlyos szerzıdésszegésnek minısül. Az Alapkezelı az egyes Ügyfelek számára kezelt portfoliókat Ügyfelenként és – ha egy Ügyfél számára több portfoliót is kezel – portfolióként tartja nyilván és kezeli. Az Alapkezelı mind az egyes ügyfelek, mind az egyes portfoliók esetében érvényesíti az egyenlı elbánás elvét. Amennyiben az Alapkezelı tıke- vagy hozamgaranciát vállal, azt bankgaranciával kell biztosítani. Tıke- vagy hozamvédelemre tett ígéret esetén az ígéretet befektetési politikával kell alátámasztani. A hozamra vonatkozó garancia/védelem nyújtása magában foglalja a tıkegaranciát/védelmet is. Az Alapkezelı a portfoliókezelési tevékenysége során kiemelt figyelmet fordít az Összeférhetetlenségi szabályzatban foglaltak betartására, ennek megfelelıen az Alapkezelı vezetı tisztségviselıje, illetve a befektetési döntéshozatalban, végrehajtásban résztvevı alkalmazottja, munkavégzésre irányuló egyéb jogviszonyban álló személye nem lehet közvetlenül a befektetési alapkezeléshez kapcsolódó területen tevékenykedı alkalmazottja, munkavégzésre irányuló egyéb jogviszonyban álló személye a) a Tpt. 295.§ (1) bekezdésében meghatározott letétkezelınek; b) a befektetési döntések végrehajtásában közremőködınek, így különösen a befektetési vállalkozásnak, a hitelintézetnek, az ingatlanértékelınek, ingatlanforgalmazónak, másik befektetési alapkezelınek, valamint c) az Alapkezelı ügyfelének. Az a személy, aki esetében az elızıekben meghatározott összeférhetetlenség merül fel, köteles azt haladéktalanul a Felügyeletnek bejelenteni és az összeférhetetlenséget haladéktalanul megszüntetni. Intézményi, biztosítói portfoliókezelt Ügyfél esetében a biztosító tisztségviselıinek, vagy azok közeli hozzátartozóinak nem lehet tulajdonosi részesedése az Alapkezelıben. Az Alapkezelı az Ügyfél javára kezelt portfolió terhére nem szerezhet: a) saját maga által forgalomba hozott pénzügyi eszközt, b) kapcsolt vállalkozása által forgalomba hozott pénzügyi eszközt, ide nem értve a szabályozott piacra bevezetett és a multilaterális kereskedési rendszerben kereskedés tárgyát képezı értékpapírt, és c) a Tpt. szerint nyilvános vételi ajánlattételi kötelezettséget eredményezı befolyást. Az Alapkezelı portfoliókezelési tevékenysége keretében az Ügyfél javára kezelt portfolió terhére nem köthet ügyletet szabályozott piacra be nem vezetett, vagy multilaterális kereskedési rendszerben történı kereskedés tárgyát nem képezı értékpapírra ügyletet olyan személlyel vagy szervezettel, amelyben az Alapkezelı befolyásoló részesedéssel rendelkezik, vagy amely az Alapkezelı befolyásoló részesedéssel rendelkezik. Ha az Alapkezelı a portfoliókezelési tevékenysége keretében az Ügyfél javára olyan pénzügyi eszközt szerez, amely tekintetében jogszabály bejelentési vagy közzétételi kötelezettséget ír elı, azt az Alapkezelı teljesíti. Az Alapkezelı tevékenységének a PSZÁF részérıl történı korlátozása vagy felfüggesztése esetén az Alapkezelı által kezelt alapokat olyan szervezet részére adja át, mely a tevékenység végzésére jogosult, ilyen szervezet hiányában pedig az alapokat meg kell szőntetni. Az Alapkezelı portfoliókezelési tevékenysége során is köteles betartani jelen Üzletszabályzatban foglalt adatvédelemre és a titoktartásra vonatkozó rendelkezéseit.

3. 1. 2. Ügyfelek tájékoztatása Az Alapkezelı általános tájékoztatási szabályzatában foglaltak alapján teljesíti.

kötelezettségét

a

mindenkor

hatályos

Tájékoztatási

Az Alapkezelı a Tájékoztatási szabályzatban foglalt módon, legkésıbb a szolgáltatás teljesítését megelızıen tájékoztatja a leendı szerzıdı felet, amely a szerzıdést követıen lakossági ügyfélnek minısül, vagy a lakossági ügyfelet: a) a Társaságra vonatkozó alapvetı tudnivalókról, b) a Társaság mőködésének és tevékenységeinek szabályairól, c) a leendı szerzıdı fél tulajdonában lévı vagy ıt megilletı pénzügyi eszköz és pénzeszköz 29

Pioneer Befektetési Alapkezelı Zrt. Üzletszabályzat Hatályos: 2008. június 10. kezelésének szabályairól, d) a szerzıdésben foglalt ügyletben érintett pénzügyi eszközzel kapcsolatos tudnivalókról, e) a szerzıdésben foglalt ügylettel kapcsolatos tudnivalókról, ideértve az ügyletet érintı nyilvános információkat, valamint az ügylet kockázatát, f) az Ügyfél megbízása végrehajtásának helyszíneirıl, g) a szerzıdéskötéshez, valamint az egyes ügyletek megkötéséhez kapcsolódó költségrıl, díjról, amely az Ügyfelet terheli. h) a szerzıdésben meghatározott, az ügyfél portfoliójában lévı pénzügyi eszköz értékelésének gyakoriságáról és az értékelési módszerérıl, i) az ügyfél pénzügyi eszközeinek és pénzeszközeinek egy részérıl vagy egészérıl való rendelkezés tekintetében a portfoliókezelı szabad mérlegelési jogának részleteirıl, j) arról a referenciaértékrıl, amelyhez képest az ügyfél portfoliójában lévı pénzügyi eszköz hozama meghatározásra kerül k) az ügyfél portfoliójába kerülhetı pénzügyi eszközökrıl és az ezekre vonatkozóan végrehajtható ügyletekrıl, ideértve a kapcsolódó korlátozásokat, és l) a portfolió kezelése során érvényesülı célkitőzésekrıl, a portfoliókezelı mérlegelése során szerepet játszó mérlegelési szintrıl, és a portfoliókezelı mérlegelési jogát érintıkorlátokról. Az Alapkezelı köteles a jelen fejezetben meghatározott tájékoztatási kötelezettségét az ügyfél részére teljesíteni, azonban az Alapkezelı és az ügyfél közötti megállapodás – szerzıdés – ettıl eltérı gyakoriságú és adattartalmú tájékoztatást is megállapíthat. Az Alapkezelı rendszeresen, de legalább félévente a lenti A-B. pontban részletezett tartalommal jelentést készít az ügyfél számára. Ennek keretében az ügyfél rendelkezhet úgy, hogy az Alapkezelı a végrehajtott ügyletetekkel kapcsolatos tájékoztatást a B. pontban meghatározott tartalommal ügyletenként adja meg. A.

Az Alapkezelı lakossági ügyfél számára adott rendszeres jelentése az alábbiakat tartalmazza: a. az Alapkezelı neve, b. az Ügyfél neve vagy azonosítója, c.

a jelentésben foglalt idıszakra érvényes portfolió összetétele és értékelése, ideértve minden, az Alapkezelı kezelésében lévı pénzügyi eszköz piaci értékét és a pénzeszközök kezdı és záró egyenlegét, és a portfoliónak a jelentésben foglalt idıszakra érvényes hozamát,

d. az Alapkezelı által a jelentésben foglalt idıszakban az ügyfél felé felszámított jutalékok, díjak és egyéb költségek teljes összege, legalább a kezeléssel és a megbízás végrehajtásával összefüggı tételek elkülönítésével, vagy az Ügyfél kifejezett kérésére, az általa megadott részletezettséggel, e. a jelentésben foglalt idıszakra vonatkozó hozam összehasonlítása a Felek között létrejött megállapodásban foglalt referenciaértékkel, f.

a jelentésben foglalt idıszakban az ügyfél portfoliójában lévı pénzügyi eszközön realizált osztalék, kamat, kamatnak minısülı vagy egyéb hozamjellegő kifizetés összege jogcímenként,

g. a jelentésben foglalt idıszakban történt olyan társasági események, amelyek az ügyfél portfoliójában lévı pénzügyi eszköz kapcsán valamilyen jog vagy jogosultság keletkezésével jártak, és h. minden egyes, a jelentésben foglalt idıszakban végrehajtott ügylet kapcsán ha. a kereskedési nap, hb. a megbízás végrehajtásának idıpontja, hc. a megbízás típusa, hd. a kereskedési helyszín neve, illetve azonosítója, he. a pénzügyi eszköz megnevezése és azonosítója, hf. az eladás/vétel megjelölés, hg. a megbízás természete, ha sem eladásnak, sem vételnek nem tekinthetı, hh. a pénzügyi eszköz mennyisége, 30

Pioneer Befektetési Alapkezelı Zrt. Üzletszabályzat Hatályos: 2008. június 10. hi. a pénzügyi eszköz kereskedési egységének ára, megjelölve a kereskedési egységet is, hj. a teljes költség kivéve, ha az Ügyfél az ügyletenkénti tájékoztatást választotta. B.

Amennyiben az Ügyfél az ügyletenkénti értesítést választotta, az Alapkezelı tájékoztatási kötelezettségének ügyletenként, írásban vagy egyéb tartós adathordozón, legkésıbb az ügylet végrehajtásának napját követı elsı kereskedési napon, vagy ha a megbízást az Alapkezelı harmadik személy közremőködésével hajtotta végre, a harmadik személy igazolásának kézhezvételét követı kereskedési napon tesz eleget, az alábbi tartalommal: a. az Alapkezelı / harmadik személy neve vagy más azonosítója, b. az Ügyfél neve vagy más azonosítója c.

a kereskedési nap,

d. a megbízás végrehajtásának idıpontja, e. a megbízás típusa, f.

a kereskedési helyszín neve, illetve azonosítója,

g. a pénzügyi eszköz megnevezése és azonosítója, h. az eladás/vétel megjelölés, i.

a megbízás természete, ha sem eladásnak, sem vételnek nem tekinthetı,

j.

a pénzügyi eszköz mennyisége,

k.

a pénzügyi eszköz kereskedési egységének ára, megjelölve a kereskedési egységet is,

l.

a teljes költség

m. az Alapkezelı által az Ügyfél felé felszámított jutalékának, díjának és egyéb költségeinek teljes összege, és – a lakossági ügyfél kifejezett kérésére – ennek jogcímenkénti lebontása, n. az Ügyfél kötelezettségei az ügylet teljesítésével kapcsolatosan, ideértve a pénzügyi teljesítés, vagy a fizikai leszállítással történı teljesítés határideje, és a teljesítéshez szükséges számlaszámok és egyéb információk, és o. ha az ügylet során az ügyféllel szemben álló partner az Alapkezelı maga, az Alapkezelıvel azonos vállalatcsoportba tartozó személy, vagy az Alapkezelı egy másik Ügyfele volt, akkor ennek ténye, kivéve, ha a megbízás végrehajtására olyan kereskedési rendszeren keresztül került sor, amelyben a kereskedési szabályok ezt nem teszik lehetıvé. Amennyiben ezeket az információkat az ügyfél harmadik személytıl is haladéktalanul megkapja, a tájékoztatást az Alapkezelınek nem szükséges végrehajtásának napját követı elsı kereskedési napon teljesítenie. A rendszeres értesítést amennyiben az Ügyfél az ügyletenkénti tájékoztatást választotta: a) Ügyfél kifejezett kérésére negyedévente, b) az Ügyfél kifejezett kérésének hiányában évente, c) tıkeáttételes portfolió kialakítását lehetıvé tevı szerzıdés esetén legalább havonta kell teljesíteni. A b) pont szerinti éves jelentés nem alkalmazható olyan ügyletre, mely a) olyan értékpapírra vonatkozik, amely átruházható értékpapír megszerzésére vagy értékesítésére jogosít, vagy amely átruházható értékpapír, deviza, kamatláb vagy hozammutató, áru, index vagy más hasonló referenciaként értelmezhetı intézkedés változásán alapul és készpénzben teljesítendı, és b) az alábbi pénzügyi eszközökre vonatkozik ba. az értékpapírhoz, devizához, kamatlábhoz vagy hozamhoz kapcsolódó opció, határidıs ügylet, csereügylet, határidıs kamatláb-megállapodás, valamint bármely más származtatott ügylet, eszköz, pénzügyi index vagy intézkedés, amely fizikai 31

Pioneer Befektetési Alapkezelı Zrt. Üzletszabályzat Hatályos: 2008. június 10. leszállítással teljesíthetı vagy pénzben kiegyenlíthetı, bb. az áruhoz kapcsolódó opció, határidıs ügylet, csereügylet, határidıs kamatlábmegállapodás, valamint bármely más származtatott ügylet, eszköz, amelyet pénzben kell kiegyenlíteni vagy az ügyletben résztvevı felek valamelyikének választása szerint pénzben kiegyenlíthetı, ide nem értve a teljesítési határidı lejártát vagy más megszőnési okot, bc. az áruhoz kapcsolódó opció, határidıs ügylet, csereügylet, valamint bármely más származtatott ügylet, eszköz, amely fizikai leszállítással teljesíthetı, feltéve hogy azzal szabályozott piacon vagy multilaterális kereskedési rendszerben kereskednek, bd. a bc. pont alá nem tartozó, más származtatott pénzügyi eszköz jellemzıivel rendelkezı, áruhoz kapcsolódó opció, tızsdei és tızsdén kívüli határidıs ügylet, csereügylet, valamint bármely más származtatott ügylet, amely fizikai leszállítással teljesíthetı, és nem kereskedelmi célt szolgál, ha azt elismert elszámolóházon keresztül számolják el vagy rendszeres pótbefizetési kötelezettség érvényes rá, be. a hitelkockázat átruházását célzó származtatott ügylet, bf. a különbözetre vonatkozó pénzügyi megállapodás, bg. az éghajlati, idıjárási változóhoz, fuvardíjhoz, légszennyezı anyag vagy üvegházhatású gáz kibocsátásához, inflációs rátához vagy más hivatalos gazdasági statisztikához kapcsolódó opció, határidıs ügylet, csereügylet, határidıs kamatláb-megállapodás vagy bármely más származtatott ügylet, eszköz, amelyet pénzben kell kiegyenlíteni vagy amely az ügyletben résztvevı felek valamelyikének választása szerint pénzben kiegyenlíthetı, ide nem értve azt az esetet, ha a megszőnés oka a nemteljesítés, bh. egyéb, a ba-bg. pontban nem említett eszközhöz, joghoz, kötelezettséghez, indexhez, intézkedéshez kapcsolódó származtatott ügylet, eszköz, amely rendelkezik a többi származtatott eszköz valamelyikének jellemzıivel, ideértve azt, hogy valamely szabályozott piacon vagy multilaterális kereskedési rendszerben kereskednek vele, elismert elszámolóházon keresztül számolják el és teljesítik vagy rendszeres pótbefizetési kötelezettség érvényes rá, valamint a Bizottság 1287/2006/EK rendeletének 39. cikkében meghatározott származtatott ügylet. A kivétel nem vonatkozik az átruházható értékpapírra, pénzpiaci eszközre, kollektív befektetési forma által kibocsátott értékpapírra. Amennyiben az Alapkezelı portfoliókezelési tevékenysége keretében az Ügyfél számára vezetett számlán feltételes kötelezettségvállalással járó nyitott pozíciót tart nyilván vagy ilyen pozíciót eredményezı ügylet végrehajtását vállalta, az Ügyfél rendelkezésétıl függetlenül, legkésıbb a veszteséget eredményezı ügylet végrehajtásának napját követı kereskedési napon tájékoztatja az Ügyfelet, ha az ügyfél Ügyfél által realizált veszteség meghalad egy, a Felek közötti létrejött szerzıdésben meghatározott határértéket. Az Alapkezelı befektetési szolgáltatási tevékenysége keretében kezelt, az Ügyfél tulajdonában lévı, vagy ıt megilletı pénzügyi eszközrıl és pénzeszközrıl az alábbi tartalommal, legalább évente jelentést készít, és azt írásban vagy más tartós adathordozón az ügyfél rendelkezésére bocsátja. A jelentést az Alapkezelı az alábbi tartalommal készíti el: a) az Ügyfél tulajdonában lévı vagy ıt megilletı pénzügyi eszközök és pénzeszközök állománya és részletezése a jelentésben foglalt idıszak végén, b) az Ügyfél tulajdonában lévı vagy ıt megilletı pénzügyi eszközök és pénzeszközök azon állománya, amely értékpapír-finanszírozási ügylet tárgyát képezte a jelentésben foglalt idıszakban, és c) az értékpapír-finanszírozási ügylet tárgyát képezı, az Ügyfél tulajdonában lévı vagy ıt megilletı pénzügyi eszközön és pénzeszközön realizált eredmény, és az eredmény számításának alapja. Ha az Ügyfél portfóliójában olyan pénzügyi eszköz vagy pénzeszköz található, amelyre vonatkozóan a teljesítés még nem történt meg, akkor a fenti pontokban meghatározott információ esetében az Alapkezelı megjelöli, hogy az általa adott tájékoztatás a kereskedési napra vagy a teljesítés napjára vonatkozik-e. Az Alapkezelı ezen jelentési kötelezettségét a féléves jelentési kötelezettség keretében, azzal együttesen is teljesítheti. Az Alapkezelı Tájékoztatási szabályzatában rögzítettek szerint, a Társaság ezúton kifejezetten felhívja az Ügyfél figyelmét, amennyiben a Bszt. tartós adathordozón teljesítendı tájékoztatási kötelezettséget ír elı, az Alapkezelı kötelezettségének írásban, vagy egyéb tartós adathordozón tesz eleget. Egyéb tartós adathordozón való tájékoztatás csak akkor lehetséges, ha a tájékoztatás eszköze megfelel az Alapkezelı és a leendı szerzıdı fél vagy Ügyfél között létrejövı vagy meglévı szerzıdésben foglaltaknak és a szerzıdı fél kifejezetten a tájékoztatásnak ezt a formáját választja. 32

Pioneer Befektetési Alapkezelı Zrt. Üzletszabályzat Hatályos: 2008. június 10. Egyéb tartós adathordozónak minısül minden olyan megoldás, amely az ügyfél tájékoztatását az adatok változatlan formában és tartalommal való reprodukciójával, az elıírt ideig lehetıvé teszi.

Az Alapkezelı a fenti tájékoztatási kötelezettségébıl eredı költségeit maga viseli.

3.2. ÖNKÉNTES ÉS PORTFOLIÓKEZELÉS

KÖLCSÖNÖS

BIZTOSÍTÓ

PÉNZTÁRAK

RÉSZÉRE

VÉGZETT

Az 1993. évi XCVI. tv. 36. § (6) bekezdése alapján a pénztárak gazdálkodásuk nyilvántartását, illetve befektetési üzletmenetüket e tevékenységgel üzletszerően foglalkozó szervezethez (szolgáltatóhoz) kihelyezhetik. A Társaság ezen tevékenységre külön egyedi szerzıdést köt minden pénztárral. A szerzıdés megkötése és teljesítése során betartja a 281/2001. (XII.26.) Korm. rendeletben, a 268/1997.(XII.22.) Korm. rendeletben, és a 223/2000. (XII.19.) Korm. rendeletben foglaltakat. A Társasággal kötött portfoliókezelési szerzıdésrıl a pénztár a Felügyeletet 3 munkanapon belül tájékoztatni köteles. A Felügyelet a szerzıdésekkel szemben kifogást emelhet, ha annak tartalma sérti a nyilvántartásra, illetve a befektetésekre vonatkozó jogszabályi elıírásokat. A Társaság portfoliókezelési tevékenysége során értékpapír ügyleteket köt, illetve egyéb befektetéseket eszközöl a saját nevében a portfoliókezelési szerzıdést kötı pénztár javára, illetve terhére, úgy a tızsdei, mind a tızsdén kívüli kereskedelemben. A pénztár Portfoliókezelıje (Portfoliókezelıi), a pénztárral kötött szerzıdés feltételei szerint, önállóan rendelkezik a kezelésébe átadott pénztári portfólió és a szerzıdés tartama alatt a szerzıdés szerint átadásra kerülı pénztári eszközök felett, valamint gondoskodik a kezelésbe vett pénztárvagyon a jogszabályban meghatározott elvek és befektetési politika szerinti hasznosításáról és újra befektetésérıl. Ezen belül a) a pénztár által megfogalmazott, a Portfoliókezelıre bízott portfólióra vonatkozó portfoliókezelési irányelvek kereteit figyelembe véve meghatározza a kezelésébe átadott pénztárvagyon befektetéseinek összetételét és lejáratát, b) szervezi és irányítja a kezelésébe adott pénztárvagyon befektetési ügyleteit; c) vezeti a portfoliókezelésbe átadott befektetett pénztári eszközök nyilvántartását. A tevékenység korlátozása vagy felfüggesztése. A Társaság tevékenységének a PSZÁF részérıl történı korlátozása vagy felfüggesztése esetén a jelen Üzletszabályzat 2.13. fejezetében foglaltakat kell alkalmazni.

3.3. MAGÁNNYUGDÍJ-PÉNZTÁR RÉSZÉRE TÖRTÉNİ PORTFOLIÓKEZELÉS A Társaság egyedi szerzıdések alapján vállalja a magánnyugdíj-pénztárak részére az 1997. évi LXXXII. törvény alapján portfoliókezelési feladat ellátását. A Társaság tevékenységét a portfoliókezelés során úgy végzi, hogy a pénztárakkal szemben támasztott befektetési korlátokat a törvényben és kormányrendeletben foglaltaknak megfelelıen figyelembe veszi. A portfoliókezelési szerzıdésnek tartalmaznia kell: a) a kezelésre átadott vagyon meghatározását, b) a pénztár által kezelésre átadott vagyonnak a Társaság vagyonától, illetve más megbízás alapján kezelt vagyontól elkülönített kezelésének szabályait, c) a befektetési korlátok és a portfoliókezelési elıírások betartásának biztosítékait, d) rendelkezést arra vonatkozóan, hogy a Társaság olyan nyilvántartásokat vezet, amelyek a pénztár jelentési és beszámolási kötelezettségéhez szükséges adatokat hitelt érdemlıen tartalmazzák, e) rendelkezést arra vonatkozóan, hogy a Társaság a pénztár részére, illetve a pénztár nyilatkozata alapján más szolgáltatók, és a Felügyelet részére a jogszabályok szerinti formában biztosítja azok jogszabályokban elıírt nyilvántartási és beszámolási kötelezettségeinek teljesítéséhez szükséges, a pénztárra vonatkozó adatokat. A pénztár kötelezettsége a Társasággal megkötött szerzıdést a Felügyeletnek a megkötésétıl számított 3 (három) munkanapon belüli benyújtása. 33

Pioneer Befektetési Alapkezelı Zrt. Üzletszabályzat Hatályos: 2008. június 10. Az üzletszabályzatban és a konkrét megkötött szerzıdésekben nem szabályozott kérdésekben az 1997. évi LXXXII. tv. és a végrehajtására kiadott 282/2001. (XII.26.) Korm. rendeletben, a 222/2000. (XII.19.) Korm. rendeletben foglaltak az irányadóak. A pénztár köteles gondoskodni arról, hogy a portfoliókezelési elıírások ellenırzéséhez szükséges információk a Felügyelet rendelkezésére álljanak. Semmis a Portfoliókezelıi szerzıdés akkor, ha a) a Társaság nem rendelkezik a portfoliókezelési tevékenység végzéséhez szükséges felügyeleti engedéllyel, illetıleg Felügyelet által jóváhagyott, a tevékenységre vonatkozó üzletszabályzattal, b) a portfoliókezelési szerzıdés nem tartalmazza a fentebb felsorolt kötelezı tartalmi elemeket.

3.4. A TÁRSASÁG ÁLTAL KEZELT BEFEKTETÉSI ALAPOK BEFEKTETÉSI JEGYEINEK ELADÁSA ÉS VISSZAVÁLTÁSA ÜGYNÖKKÉNT

A Társaság ügynöki tevékenysége keretében vállalkozik arra, hogy valamely – az általa kezelt befektetési alapok befektetési jegyeinek forgalmazásában részt vevı – befektetési vállalkozás (Forgalmazó) ügynökeként, annak mindenkor hatályos Üzletszabályzatában meghatározott módon eljárva, a Társaság és a Forgalmazó között fennálló forgalmazási szerzıdésben foglaltaknak megfelelıen, Ügyfelek részére a kezelt alapok befektetési jegyeinek forgalmazását, a Forgalmazó nevében végzi. A Társaság az ügynöki tevékenység végzése során az Ügyfelektıl pénzt, illetve értékpapírt nem vesz át, az Ügyfelek minden esetben a Forgalmazó felé (számláira) teljesítenek.

3. 5. ÉRTÉKPAPÍR-KÖLCSÖNZÉS A Társaság a saját tulajdonában, illetve az általa kezelt portfolióban lévı értékpapírt kölcsön adhatja. Értékpapír a kölcsönügylet tárgya csak akkor lehet, ha a kölcsönbe adó értékpapír feletti rendelkezési joga nem korlátozott. Forgalomképtelen, korlátozottan forgalomképes, elıvásárlási, vételi, visszavásárlási, óvadéki és zálogjoggal terhelt értékpapír-kölcsönügylet tárgya nem lehet. Nyomdai úton elıállított, névre szóló értékpapír csak üres forgatmánnyal ellátva lehet kölcsönügylet tárgya. A Társaság saját számláról értékpapírt csak a megfelelı minısítéssel (kockázatviselı képességgel) és szabad limitkerettel rendelkezı Ügyfelek részére ad. A kölcsönbe adott értékpapír tulajdonjoga átszáll a kölcsönbe vevıre. Értékpapírkölcsön-szerzıdés kizárólag határozott idıre köthetı. Ha a kölcsönbe vevı a kölcsönszerzıdés lejáratakor az értékpapírt visszaszolgáltatni nem tudja, kártérítés esetén a kölcsönbe adó részére fizetendı pénzbeli kártérítés legkisebb összegeként a kölcsönbe adás, illetıleg a lejárat napjának árfolyamai közül a magasabbat kell figyelembe venni. Az értékpapírkölcsön-szerzıdésnek az alábbiakat kell tartalmaznia: a.) a kölcsönbe adható, illetıleg a kölcsönbe adott értékpapír megnevezését, ISIN kódját, sorozatát; b.) a kölcsönbe adható, illetıleg a kölcsönbe adott értékpapír mennyiségét; c.) keretszerzıdés esetén azon idıszak megjelölését, amely alatt az értékpapír kölcsönbe adható; d.) az értékpapírkölcsön futamidejét; e.) a kölcsönzési díjat, f.) arra vonatkozó figyelemfelhívást, hogy a kölcsön futamideje alatt az értékpapírban megtestesített és azzal kapcsolatos jogokat a kölcsönbe adó nem gyakorolhatja; g.) részvény esetén a Felek megállapodását a szavazati jog gyakorlására vonatkozóan. Értékpapír-kölcsönzési keretszerzıdés esetén a kölcsönbe adásban közremőködı befektetési vállalkozás, hitelintézet a kölcsönbe adás tényérıl a mennyiség és futamidı megjelölésével az értékpapír tulajdonosát értesíti. Ha a befektetési vállalkozás, a hitelintézet az értékpapír tulajdonosa (kölcsönbe adó) által meghatározott korlátozásokat túllépi, a túllépéssel okozott károkért korlátlan felelısséggel tartozik. 34


Üzletszabályzat

Az értékpapírkölcsönre az itt nem szabályozott kérdésekben a Ptk. pénzkölcsönre vonatkozó szabályait kell alkalmazni. 3.6. BEFEKTETÉSI TANÁCSADÁS

A Társaság befektetési döntésekkel kapcsolatban Ügyfelének személyre szóló tanácsadó szolgáltatást végezhet. A tanácsadás díjának mértéke a Felek közötti megállapodás tárgya. Az Ügyfél kötelezettsége a Társaság részére a tanácsadási tevékenység megfelelı ellátásához szükséges információk és instrukciók megadása, így különösen az Alkalmassági teszt kitöltése. A befektetési tanácsadási díj és költségek megfizetésének elmulasztása az Ügyfél részérıl súlyos szerzıdésszegésnek minısül.

4. EGYÉB

4.1. A Társaság üzleti órái A Társaság hivatali helyiségének üzleti óráit úgy köteles megállapítani, illetve mőködésének feltételeirıl oly módon köteles gondoskodni, hogy az Ügyfél érdekei ne sérüljenek. Az ügyfél panaszos ügyeinek intézésére irányadó szabályokat a Társaság mindenkor hatályos Panaszügyi Eljárások rendje tartalmazza. Az Ügyfél bárminemő panaszát, kártérítési igényét, reklamációját a Társaság csak írásbeli megkeresés alapján bírálja el. Ezen beadvány részét kell képezzék a szükséges dokumentumok eredeti vagy fénymásolata, a konkrét igény megjelölése és az Ügyfél vagy meghatalmazottjának aláírása. A Társaság a panasz elutasítását köteles indokolással ellátva írásba foglalni és annak egy példányát az Ügyfélnek átadni vagy 15 (tizenöt) napon belül megküldeni. A Társaság az Ügyfél bejelentések intézése és az Ügyfelek tájékoztatása során köteles együttmőködni az Ügyfél érdekek képviseletét ellátó társadalmi szervezetekkel. A Társaság hivatali helyiségének adatait és üzleti óráit jelen Üzletszabályzat 2. sz. melléklete tartalmazza. 4.2. Panaszkezelésre vonatkozó szabályok Jelen üzletszabályzat alkalmazásban panasznak minısül minden, az Alapkezelı tevékenységével, szolgáltatásával szemben felmerülı olyan egyedi kérelem vagy reklamáció, amelyben a panaszos az Alapkezelı eljárását kifogásolja és azzal kapcsolatban konkrét, egyértelmő igényét megfogalmazza. Nem minısül panasznak, ha az Ügyfél az Alapkezelıtıl általános tájékoztatást, véleményt vagy állásfoglalást igényel. Az Alapkezelı ügyfélszolgálati és ügyfélkapcsolati panaszkezelést is, az Intézményi Üzletágvezetı felel.

tevékenységének

ellátásáért,

ideértve

Az Alapkezelı a panaszkezelés teljes folyamata alatt köteles együttmőködni az Ügyféllel és az érintett társadalmi szervezetekkel. Az Alapkezelı biztosítja, hogy a panaszügyintézéssel foglalkozó munkatársak feladataik ellátásához széleskörő, szakmai ismeretekkel, és képességekkel – megfelelı kommunikációs készséggel, empátiával, problémamegoldó képességgel – rendelkeznek.

Az Alapkezelı az Ügyfeleknek tömegesen kiküldésre kerülı levélbıl (küldeménybıl) egy példányt biztosít az ügyfélszolgálatot ellátó munkatárs részére. Az ügyfélszolgálati munkatársak ezek alapján felkészülnek a várható ügyfélkérdésekre, megválaszolásukhoz elızetesen beszerzik a megfelelı 35

Pioneer Befektetési Alapkezelı Zrt. Hatályos: 2008. június 10. információkat.

Üzletszabályzat

A panasz kezelésének mindig udvariasnak és gyorsnak kell lennie, törekedni kell a panasz orvoslására. Az Alapkezelı a lakossági ügyfelek panaszát kizárólag írásban történı benyújtás esetén bírálja el. A benyújtott panasz elbírálásának feltétele az elbíráláshoz szükséges dokumentumok eredeti vagy másolati példányának benyújtása, a konkrét igény megjelölése és az Ügyfél, illetve a panaszt benyújtó meghatalmazott részérıl történı aláírás. Az Alapkezelı részére a panasz a 2. számú mellékletben megjelölt postai, fax, illetve e-mail elérhetıségeken terjeszthetı elı. A panaszügyintézés nyelve a magyar, lehetıség szerint azonban biztosítani kell a panaszos által beszélt és értett nyelven történı panaszügyintézést. Az Alapkezelı a panaszkezelés során igyekszik a legrövidebb határidık betartásával vonatkozó jogszabályi alapon kezelni, vagy elutasítani a konkrét panaszt. E fenti határidı nem haladhatja meg a panasz beérkezésétıl számított 30 (harminc) napot. Ha a panaszkezelésre kitőzött határidı meghosszabbítása szükséges, amennyiben ez lehetséges, ezt a tényt közölni kell a panaszossal. A panasz elutasítása esetén ennek tényét az elutasítástól számított 15 (tizenöt) napon belül közölni kell a panaszossal.

4.3. A közremőködıre vonatkozó szabályok Az Alapkezelı a befektetési tevékenység végzéséhez kizárólag olyan alvállalkozót vehet igénybe, amely Magyarországon székhellyel rendelkezı társaság esetén rendelkezik a portfoliókezelési, illetıleg befektetési alapkezelési tevékenység végzésére vonatkozó engedéllyel, illetve külföldön székhellyel rendelkezı társaság esetén rendelkezik az Európai Unió vagy az OECD tagállamának hasonló tevékenység végzésére vonatkozó engedélyével. Az Alapkezelı az általa harmadik féltıl igénybe vett befektetési alapkezelési tevékenységért, mint sajátjáért felel, az ettıl eltérı kikötés semmis. 4.4. A közvetítıkre vonatkozó szabályok A Társaság jelenleg nem vesz igénybe közvetítıt tevékenység végzése során. 4.5. Összeférhetetlenségre vonatkozó szabályok A Társaság a portfoliókezelési tevékenysége során kiemelt figyelmet fordít az összeférhetetlenségi szabályok betartására, ennek megfelelıen az Alapkezelı vezetı tisztségviselıje, illetve a befektetési döntéshozatalban, végrehajtásban résztvevı alkalmazottja, munkavégzésre irányuló egyéb jogviszonyban álló személye nem lehet közvetlenül a befektetési alapkezeléshez kapcsolódó területen tevékenykedı alkalmazottja, munkavégzésre irányuló egyéb jogviszonyban álló személye a) a letétkezelınek; b) a befektetési döntések végrehajtásában közremőködı szolgáltatónak, így különösen a befektetési szolgáltatónak, az ingatlanértékelınek, ingatlanforgalmazónak, másik befektetési alapkezelınek, valamint c) az Alapkezelı ügyfelének. Az a személy, aki esetében az elızıekben meghatározott összeférhetetlenség merül fel, köteles azt haladéktalanul a Felügyeletnek bejelenteni és az összeférhetetlenséget haladéktalanul megszüntetni. Intézményi, biztosítói portfóliókezelt ügyfél esetében a biztosító tisztségviselıinek, vagy azok közeli hozzátartozóinak nem lehet tulajdonosi részesedése az Alapkezelıben.

36


Üzletszabályzat

5. MELLÉKLETEK 1. sz. melléklet: 2. sz. melléklet:

A Társaság Panaszkezelési szabályzata A Társaság székhelye és elérhetıségeit (telefon- és telefaxszám, elektronikus levelezési- és honlapcím) tartalmazó jegyzéke, az üzleti órák megjelölése 3. sz. melléklet: Portfoliókezelési szerzıdés minta 4. sz. melléklet: Pénztári (önkéntes kölcsönös biztosító pénztárak: nyugdíjpénztár, egészségpénztár; magánnyugdíjpénztárak) portfoliókezelésére vonatkozó szerzıdés minta 5. sz. melléklet: Értékpapír-kölcsönzési keretszerzıdés minta 6. sz. melléklet: Befektetési tanácsadásra vonatkozó szerzıdés minta 7. sz. melléklet: A Társaság által kiszervezett tevékenységek köre 8. sz. melléklet: A Társaság által alkalmazott díjtételek jegyzéke 9. sz. melléklet: A Társaság Összeférhetetlenségi politikája 10. sz. melléklet: A Társaság Végrehajtási politikája

37

Pioneer Alapkezelı Zrt.

Üzletszabályzat PANASZKEZELÉS

. 1. számú Melléklet

A Társaság panaszkezelési szabályzata

1. Bevezetés A Pioneer Alapkezelı Zrt. (székhely: 1011 Budapest, Fı u. 14.; Nyilvántartja a Fıvárosi Bíróság mint Cégbíróság, Cégjegyzékszám: 01-10-044149; továbbiakban: Alapkezelı) a befektetési vállalkozásokról és az árutızsdei szolgáltatókról, valamint az általuk végezhetı tevékenységek szabályairól szóló 2007. évi CXXXVIII. törvény („Bszt.”) elıírásainak megfelelıen elkészítette jelen Panaszkezelési szabályzatot („szabályzat”). Jelen szabályzat célja az Alapkezelı lakossági ügyfelei által benyújtott panaszok és kifogások kezelésének szabályozása. Az Alapkezelı a fent említett célt jelen szabályzat létrehozásával, a szabályzat hatálya alá tartozó személyekkel való megismertetésével, valamint jelen szabályzatban megállapított nyilvántartások létrehozatalával, kezelésével és ellenırzésével biztosítja. Hatály Az Alapkezelı köteles jelen szabályzatban foglaltakat a szabályzat hatálya alá tartozó alkalmazottaival megismertetni. Új alkalmazottak esetén a tájékoztatásra a munkaviszony-, vagy munkavégzésére irányuló egyéb jogviszony létesítésével egyidejőleg kerül sor. Jelen szabályzatban foglaltakat az Alapkezelı lakossági ügyfelei („Ügyfél”) vonatkozásában érvényesíti. Általános szabályok Az Alapkezelı jelen Panaszkezelési szabályzatot a lakossági ügyfelek számára ingyenesen írásban, más tartós adathordozón vagy a www.pioneerinvestments.com címő, meghatározott honlapon elérhetıvé teszi. Jelen szabályzat alkalmazásban panasznak minısül minden, az Alapkezelı tevékenységével, szolgáltatásával szemben felmerülı olyan egyedi kérelem, vagy reklamáció, amelyben a panaszos az Alapkezelı eljárását kifogásolja és azzal kapcsolatban konkrét, egyértelmő igényét megfogalmazza. Nem minısül panasznak, ha az Ügyfél az Alapkezelıtıl általános tájékoztatást, véleményt, vagy állásfoglalást igényel. Az Alapkezelı ügyfélkapcsolati tevékenységének ellátásáért, ideértve a jelen szabályzat hatálya alá tartozó panaszkezelést is, az Intézményi üzletág vezetıje felel. Az Alapkezelı a panaszkezelés teljes folyamata alatt köteles együttmőködni az Ügyféllel. Az Alapkezelı biztosítja, hogy a panaszügyintézéssel foglalkozó munkatársak feladataik ellátásához széleskörő, szakmai ismeretekkel, és képességekkel - megfelelı kommunikációs készséggel, empátiával, problémamegoldó képességgel - rendelkeznek. Az Alapkezelı az Ügyfeleknek tömegesen kiküldésre kerülı levélbıl (küldeménybıl) egy példányt biztosít az ügyfélkapcsolatokat ellátó munkatárs részére.

1

Pioneer Befektetési Alapkezelı Zrt. Üzletszabályzat Hatályos: 2008. június 10. Ez alapján az ügyfélkapcsolatok ellátásáért felelıs munkatárs megfelelı információval fog rendelkezni, így fel tud készülni a várható ügyfélkérdésekre esetleges panaszokra, amelyek megválaszolásához elızetesen beszerzi az adott szakmai - befektetési, jogi, back office - terület vezetıjétıl a megfelelı információkat. A panasz kezelésének mindig udvariasnak és gyorsnak kell lennie, törekedni kell a panasz mielıbbi orvoslására. Panasz elıterjesztése Az Alapkezelı az Ügyfelek panaszát kizárólag írásban történı benyújtás esetén bírálja el. A benyújtott panasz elbírálásának feltétele az elbíráláshoz szükséges dokumentumok eredeti, vagy másolati példányának benyújtása, a konkrét igény megjelölése és az Ügyfél, illetve a panaszt benyújtó meghatalmazott részérıl történı aláírás. Amennyiben az Ügyfél panaszát meghatalmazott útján kívánja az Alapkezelı részére eljuttatni, úgy köteles a meghatalmazást teljes bizonyító erejő magánokiratba foglalni, tekintettel arra, hogy az Alapkezelı a meghatalmazott részére az Ügyfélrıl értékpapírtitoknak minısülı információt is szolgáltathat. A meghatalmazást az Alapkezelı részére eredetiben kell becsatolni. Az Alapkezelı részére az Ügyfél panaszt postán: a Pioneer Alapkezelı Zrt. nevére, az Alapkezelı székhelyére (1011 Budapest, Fı u. 14.) címezve, faxon: a +36 (1) 577-4250 számra elküldve, e-mailen:

az [email protected] címre elküldve

terjeszthetı elı. Amennyiben az Ügyfél panaszát faxon, vagy e-mailen keresztül juttatja el az Alapkezelı részére, úgy az Alapkezelı jogosult – beleértve, de nem kizárólagosan - a vonatkozó okiratokat, meghatalmazást eredetiben postai úton bekérni az Ügyféltıl. Panasz felvétele A beérkezı panaszokról az ügyfélkapcsolatokért felelıs munkatárs az 1. mellékletben meghatározott formanyomtatvány alapján nyilvántartást vezet, melyben rögzíti a panaszos adatait, olyan mértékben hogy késıbbiekben megtett intézkedésekrıl értesíteni lehessen (név, elérhetıség) az ügyfél által tett panasz leírását, a panasz tárgyát képezı esemény, tény megjelölését, a panasz benyújtásának idejét, módját, a panasz érkeztetésének, és nyilvántartásba vételének idıpontját, a panasz rendezésére, vagy megoldására szolgáló intézkedések leírását, az intézkedések elıírt határidejét és az intézkedésért felelıs személy nevét és beosztását. A nyilvántartás adatait az Alapkezelı annak utolsó módosítástól számított 5 évig ırizi meg. Az Alapkezelı gondoskodik a nyilvántartásban bejegyzett személyes adatok bizalmas, a személyes adatok védelmérıl és a közérdekő adatok nyilvánosságáról szóló 1992. évi LXIII. törvénynek megfelelı kezelésérıl. Írásbeli panasz esetén a benyújtott dokumentumra a nyilvántartásra vonatkozó elıírások alkalmazandóak. Ha az 1. mellékletben foglalt formanyomtatványt az Ügyfél tölti ki, a panaszt az Alapkezelı részérıl átvevı személy az átvételt – miután meggyızıdött arról, hogy a nyomtatvány a panasz kezeléséhez elegendı információt tartalmaz – aláírásával igazolja. Hiányosan kitöltött formanyomtatvány esetén az átvevı felhívja az Ügyfél figyelmét, hogy panaszának megfelelı elbírálásához további adatokra van szükség. Panasz kezelése Az Ügyféllel való kommunikáció során törekedni kell a panaszolt esemény objektív, teljeskörő feltárására.

2


Üzletszabályzat

Az Alapkezelı köteles törekedni a felmerülı panaszok gyors orvoslására. Amennyiben lehetséges, az Alapkezelı köteles a panaszkezeléssel olyan személyt megbízni, aki a sérelmezett intézkedésben, mulasztásban, vagy döntésben részt vett. A panaszügyintézés nyelve a magyar, lehetıség szerint azonban biztosítani kell az Ügyfél által beszélt és értett nyelven történı panaszügyintézést. Az Alapkezelı a panaszkezelés során igyekszik a legrövidebb határidık betartásával vonatkozó jogszabályi alapon kezelni, vagy elutasítani a konkrét panaszt. E fenti határidı nem haladhatja meg a panasz beérkezésétıl számított 30 napot. Ha a panaszkezelésre kitőzött határidı meghosszabbítása szükséges, amennyiben ez lehetséges, ezt a tényt közölni kell az Ügyféllel. Az Alapkezelı a 2. mellékletben foglalt formanyomtatvány megfelelı kitöltésével tájékoztatja az Ügyfelet a panaszkezelés lefolytatásáról és eredményérıl. A panasz elutasítása esetén ennek tényét az elutasítástól számított 15 napon belül közölni kell az Ügyféllel. Záró rendelkezések Jelen szabályzat 2008. február 28. napján lép hatályba. A hatályba lépéssel egyidejőleg hatályát veszti minden jelen szabályzattal ellentétes utasítás.


3


Üzletszabályzat

1.sz. Melléklet NYOMTATVÁNY FOGYASZTÓI PANASZOKHOZ

A PANASZNYOMTATVÁNYT A FOGYASZTÓ RENDELKEZÉSÉRE BOCSÁTÓ SZERVEZET PECSÉTJE

EZ A NYOMTATVÁNY AZ EURÓPAI BIZOTTSÁG ÁLTAL KÉSZÍTETT ÉS A PÉNZÜGYI SZERVEZETEK ÁLLAMI FELÜGYELETE ÁLTAL KIADOTT PANASZNYOMTATVÁNY ALAPJÁN KÉSZÜLT. CÉLJA,HOGY A SZOLGÁLTATÓK ÉS A FOGYASZTÓK KÖZÖTTI KOMMUNIKÁCIÓT ÉS A VITÁK RENDEZÉSÉT ELİSEGÍTSE.

FELEK ADATAI PANASZOS

BEFEKTETÉSI VÁLLALKOZÁS

Név:

Név:


Cím:

Cím:

1011 Budapest, Fı u. 14.

Telefonszám:

Telefonszám: +36 (1) 577-4200

Fax-szám:

Fax-szám:

E-mail cím:

E-mail cím: [email protected]

Meghatalmazott:*

Ügyintézı:

+36 (1) 577-4250

*ABBAN AZ ESETBEN KELL KITÖLTENI, HA A PANASZOS MEGHATALMAZOTT ÚTJÁN NYÚJTJA BE A PANASZT.

TÁJÉKOZTATÁS A PANASZOSNAK! A NYOMTATVÁNY ÁLTAL ELİRE FELKÍNÁLT VÁLASZOK PANASZÁNAK LEÍRÁSÁT ÉS IGÉNYÉNEK MEGJELÖLÉSÉT SZOLGÁLJÁK. CÉLSZERŐ EZEK KÖZÜL KIVÁLASZTANIA A LEGALKALMASABBAT (AKÁR TÖBBET IS), HA PEDIG SZÜKSÉGES, PANASZÁT ÉS IGÉNYÉT RÉSZLETESEBBEN KIFEJTHETI AZ ERRE SZOLGÁLÓ ROVATOKBAN. KÉRJÜK, CSATOLJA A KITÖLTÖTT NYOMTATVÁNYHOZ A PANASZÁT ALÁTÁMASZTÓ DOKUMENTUMOKAT (LEHETİLEG NYOMTATVÁNY BENYÚJTÁSÁT, VAGY ELKÜLDÉSÉT IGAZOLÓ MÁSOLATOT ÉS EGYÉB DOKUMENTUMOT PEDIG İRIZZE MEG!

EREDETIBEN), A

A PIONEER ALAPKEZELİ ZRT. A NYOMTATVÁNY MEGFELELİ RÉSZÉNEK VISSZAKÜLDÉSÉVEL FOG VÁLASZOLNI ÖNNEK, AMELYET A VÁLASZ-SZELVÉNY HASZNÁLATÁVAL IGAZOLHAT VISSZA.

4


Üzletszabályzat

ÜGYFÉL PANASZA ÉS IGÉNYE I.

PANASZ

Panasz benyújtásának ideje/módja: Személyesen □ Telefonon □ Faxon □ Levélben □ E-mailen □ Korábbi panasz benyújtásának ideje (ha volt): Panasz érkeztetési ideje:* Panasz nyilvántartásba vételi ideje:* * Pioneer Alapkezelı Zrt. tölti ki A panasz oka (értelemszerően, akár több pontot is megjelölve): visszautasították a szolgáltatásnyújtást díj, költség, kamat változása semmilyen szolgáltatást nem nyújtottak járulékos költségek nem a megfelelı szolgáltatást nyújtották hiba a számlakivonaton a szolgáltatást késedelmesen nyújtották egyéb szerzıdési feltételekre vonatkozó panasz késedelem idıtartama: kárbecslés a szolgáltatást nem megfelelıen nyújtották kártérítés visszautasítása kár keletkezett nem megfelelı kártérítés a kiszolgálás körülményei téves tájékoztatás szerzıdés felmondása hiányos tájékoztatás szolgáltatás megszőntetése Egyéb típusú panasz:

További információ:

2


Üzletszabályzat

II. KÖRÜLMÉNYEK (PL. SZERZİDÉSKÖTÉS IDEJE, HELYE, ÍGÉRT SZOLGÁLTATÁS LEÍRÁSA, EGYÉB FONTOS KÖRÜLMÉNY)

III.

PANASZOS IGÉNYE

SZOLGÁLTATÁS NYÚJTÁSA

KÁRTÉRÍTÉS ÉRTÉKÉNEK MÓDOSÍTÁSA

SZOLGÁLTATÁS KIEGÉSZÍTÉSE

KÁRTÉRÍTÉS FIZETÉSE KÁRTÉRÍTÉS ÖSSZEGE:

MÁS SZOLGÁLTATÁS NYÚJTÁSA SZOLGÁLTATÁS NYÚJTÁSÁNAK MEGSZÜNTETÉSE SZERZİDÉS MEGSZÜNTETÉSE TÁJÉKOZTATÁS

Egyéb igény:

Egyéb részlet:

3


IV.

V.

VI.

Üzletszabályzat

EGYÉB KIEGÉSZÍTÉS (NEM KÖTELEZİ KITÖLTENI)

JOGI INDOKOLÁS (NEM KÖTELEZİ KITÖLTENI)

KAPCSOLÓDÓ DOKUMENTUMOK (SZERZİDÉS, KÉPVISELİ MEGHATALMAZÁSA, EGYÉB)

CSATOLT DOKUMENTUMOK:

1. 2. 3. 4.

HA A BEFEKTETÉSI VÁLLALKOZÁS 30 NAPON BELÜL NEM VÁLASZOL A BEADVÁNYRA, VAGY VÁLASZÁNAK EREDMÉNYEKÉNT A FELEK KÖZÖTT MEGEGYEZÉS NEM SZÜLETIK, ÉS A PANASZOS ÉLNI KÍVÁN EGYÉB JOGORVOSLATI LEHETİSÉGEIVEL, ÍGY BÉKÉLTETİ TESTÜLETHEZ VAGY BÍRÓSÁGHOZ FORDULHAT.

KELT:

ALÁÍRÁS:

A nyomtatvány egy példányát átvettem:* * Pioneer Alapkezelı Zrt. tölti ki

4


Üzletszabályzat

2. sz. Melléklet A PIONEER ALAPKEZELİ ZRT. VÁLASZA (amennyiben a válaszadás nem külön levélben történik!) Ügyiratszám: Tisztelt [■], a Pioneer Alapkezelı Zrt., [■] napon érkeztetett, e levél mellékletét képezı panaszára az alábbiak szerint válaszol. TELJESEN EGYETÉRT A PANASSZAL ÉS VÁLLALJA, HOGY: RÉSZBEN EGYETÉRT A PANASSZAL ÉS JAVASOLJA, HOGY:

TELJESÍTÉS HATÁRIDEJE: A PANASSZAL NEM ÉRT EGYET, DE MÉLTÁNYOSSÁGBÓL VÁLLALJA, HOGY:

TELJESÍTÉS HATÁRIDEJE:

A PANASZT AZ ALÁBBIAK ALAPJÁN ELUTASÍTJA:

KELT:

ALÁÍRÁS:

5


Üzletszabályzat

VISSZAKÜLDENDİ A PIONEER ALAPKEZELİ ZRT. RÉSZÉRE

HIVATKOZÁSI SZÁM:

PANASZ BENYÚJTÓJA:

ELFOGADOM A JAVASOLT MEGOLDÁST NEM FOGADOM EL A JAVASOLT MEGOLDÁST, MIVEL:

TÁJÉKOZTATOM, HOGY JAVASLATÁNAK MEGFELELİEN PANASZOMAT A JAVASOLT VITARENDEZÉSI FÓRUMHOZ BENYÚJTOM.

KELT:

ALÁÍRÁS:

6

Pioneer Befektetési Alapkezelı Zrt..

2. számú Melléklet ELÉRHETİSÉGEK

2. sz. melléklet

A Társaság székhelye és elérhetıségeit (telefon- és telefaxszám, elektronikus levelezési- és honlapcím) tartalmazó jegyzéke, az üzleti órák megjelölése Pioneer Alapkezelı Zrt. Székhely: Telefon: Fax: e-mail: honlapcím:

1011 Budapest, Fı u. 14. 577-4200 577-4270 [email protected] www.pioneerinvestments.hu

Üzleti órák:

munkanapokon 9-12 és 14-16 óra között

7


3. számú Melléklet MINTASZERZİDÉS Portfoliókezelési szerzıdés

1

amely létrejött egyrészrıl ……………………………………………………………………... (cím / 2 székhely: …………………………………………………, értesítési cím : …………………… …………………………… személyi azonosító igazolvány szám / regisztrációs szám: ……………………...…….., adóazonosító jel / adószám: …………….……...……, e-mail cím: …………………………………………………), mint megbízó (a továbbiakban: Megbízó), másrészrıl a Pioneer Alapkezelı Zrt. (székhelye: 1011 Budapest, Fı u. 14.; Nyilvántartja a Fıvárosi Bíróság mint Cégbíróság, Cégjegyzékszám: 01-10-044149) mint portfoliókezelı (a továbbiakban: Portfoliókezelı) (a továbbiakban együttesen: Felek) között az alulírott napon és helyen, az alábbi feltételekkel: Jelen szerzıdés a Felek között létrejövı, a Megbízó tıkéjének Portfoliókezelı általi, meghatározott befektetési irányelvek szerinti kezelésére létrejövı jogviszonyt szabályozza.

Elızmények: A Portfoliókezelı jelen szerzıdés megkötése elıtt köteles a Megbízót minısíteni. A minısítésre a Megbízó által kitöltött és a Portfoliókezelı által kiértékelt Alkalmassági teszt alapján kerül sor, melynek eredménye jelen Szerzıdés 10. számú Mellékletét képezi. A Portfoliókezelı tájékoztatta a Megbízót, hogy az Alkalmassági teszt jelen Szerzıdés hatálybalépésének elengedhetetlen feltétele. A Portfoliókezelı tájékoztatta a Megbízót a minısítés következményeirıl. Megbízó köteles az Alkalmassági tesztet kitölteni és a Portfoliókezelı rendelkezésére bocsátani. 1.

A Szerzıdés hatálya

1.1.

A szerzıdést a Felek határozatlan idıtartamra kötik.

1.2.

A szerzıdés hatálybalépésének és a portfoliókezelési tevékenység megkezdésének feltétele, hogy a Megbízó az induló vagyont átutalja illetve átvezesse a Megbízó nevére a .................. számú, a portfoliókezeléshez elkülönítetten megnyitott ügyfél-, értékpapír-, illetve devizaszámlákra, melyeken rendelkezésre kizárólagos jogosultként a Portfoliókezelı jelen szerzıdés 6. számú mellékletében megjelölt munkatársai kerülnek meghatározásra.

1.3.

A szerzıdés hatálybalépésének és a portfoliókezelési tevékenység megkezdésének napja az induló vagyon ügyfélszámlára történı átutalásának napja.

2.

A Felek jogai és kötelezettségei

2.1.

A Portfoliókezelı jogai és kötelezettségei

2.1.1.

A Portfoliókezelı jogai

2.1.1.1.

A Portfoliókezelı a 3. számú mellékletben foglalt Befektetési Irányelvek szerint, saját maga, kizárólagos jogkörben jogosult dönteni az egyes befektetésekrıl, illetve azok részleges, vagy teljes egészében történı felszámolásáról, az Alkalmassági teszt eredményének megfelelıen.

1

Az Alapkezelı az ügyféllel történı egyzetetése és szerzıdéskötése során eltérhet a jelen szabályzatban foglalt mintaszerzıdéstıl és a törvényben, valamint a Pioneer Alapkezelı Zrt. belsı szabályzataiban meghatározott tartalmi kellékek figyelembevételével egyedi szerzıdéseket köthet. 2 Amennyiben a címtıl/székhelytıl eltérı.

1

Pioneer Befektetési Alapkezelı Zrt.

3. számú Melléklet MINTASZERZİDÉS

2.1.1.2.

A Portfoliókezelı jogosult bizományosként eljárni, a saját nevében a Megbízó javára, illetve terhére, mind tızsdei, mind tızsdén kívüli értékpapír ügyleteket kötni, illetve egyéb befektetéseket eszközölni.

2.1.1.3.

A Portfoliókezelı jogosult a portfolió elemei hozamát, illetve lejáratkor a névértékét, törlesztését beszedje, az erre vonatkozó jognyilatkozatokat megtegye, és a beszedett összeget újból befektesse.

2.1.1.4.

A Portfoliókezelı jogosult a portfolióra kötendı szerzıdéseket más megbízásokkal összevonni, a 9. számú mellékletnek megfelelı eljárás mentén.

2.1.1.5.

A Portfoliókezelı semmilyen formában sem jogosult a Megbízó portfoliókezelésben lévı eszközeinek kölcsönzésére, illetve azok különbözı jogokkal való megterhelésére.

2.1.2.

A Portfoliókezelı kötelezettségei

2.1.2.1.

A Portfoliókezelı a Megbízó részére a Bszt. elıírásainak megfelelı tájékoztatási 3 kötelezettségének jelen Szerzıdéssel, tartós adathordozón és írásban (e-mailen és faxon) tesz eleget.

2.1.2.2.

A Portfoliókezelı az értékpapírok beszerzését és értékesítését, valamint az ezzel összefüggı egyéb ügyletek megkötését és lebonyolítását, továbbá egyéb, a szerzıdésben meghatározott kötelezettségeit a tıle, mint szakcégtıl elvárható gondossággal köteles teljesíteni.

2.1.2.3.

A Portfoliókezelı elkülönített portfolióként kezeli a Megbízó portfoliókezelésbe átadott vagyonát.

2.1.2.4.

A Portfoliókezelı köteles törekedni arra, hogy a Befektetési Irányelvek, illetve a Portfoliókezelı Üzletszabályzata rendelkezéseinek megfelelıen a Megbízó részére végrehajtott ügyletek az adott idıpontban a hasonló ügyleteknél elérhetı legjobb feltételekkel kerüljenek lebonyolításra. A Portfoliókezelı az Üzletszabályzatának megfelelıen köteles a portfoliókezelési tevékenységrıl rendszeresen, de legalább félévente, illetve ha a Megbízó az ügyletenkénti jelentést választja

2.1.2.5.

a.) Megbízó kifejezett kérésére negyedévente, b.) Megbízó kifejezett kérésének hiányában évente, c.) tıkeáttételes portfolió kialakítását lehetıvé tevı szerzıdés esetén legalább havonta tájékoztatást adni. 2.1.2.6.

A Portfoliókezelı köteles minden értékpapírügyletrıl heti összesítést készíteni és azt telefaxon vagy levélben megküldeni a Megbízó részére.

2.1.2.7.

A Portfoliókezelı köteles minden hónap 15. és utolsó napjára vonatkozóan eszközértékelést készíteni és azt mihamarabb a Megbízónak megküldeni. Az értékelés eszközönkénti bontásban tartalmazza az összeszközállományt, megjelölve annak bekerülési és aktuális értékét, valamint a portfolión adott pénzügyi évben elért nominális és annualizált hozamot.

3

Tartós adathordozó: olyan eszköz, amely az ügyfél számára lehetıvé teszi a neki címzett adatoknak az adat céljának megfelelı ideig történı tartós tárolását és a tárolt adatok változatlan formában és tartalommal történı megjelenítését. Egyéb tartós adathordozónak minısül minden olyan megoldás, amely az ügyfél tájékoztatását az adatok változatlan formában és tartalommal való reprodukciójával, az elıírt ideig lehetıvé teszi.

2


2.1.2.8.

A Portfoliókezelı köteles minden pénzügyi évet követıen éves jelentést készíteni a Megbízó portfoliójának elmúlt évi teljesítményérıl, a piaci történésekrıl és azt február 15ig levélben megküldeni a Megbízó részére.

2.2.

A Megbízó jogai és kötelezettségei

2.2.1.

A Megbízó jogai

2.2.1.1.

2.2.2.


A Megbízó jogosult a Portfoliókezelıre bízott vagyon terhére kifizetést, értékpapírkivonást elrendelni és a vagyon javára befizetést, értékpapírátadást eszközölni. A Megbízó kötelezettségei

2.2.2.1.

A Megbízó a tıkebefizetést, értékpapírátadást megelızı munkanapon az átutalás összegét vagy az átadni kívánt értékpapír mennyiségét írásban (telefaxon) közli a Portfoliókezelıvel.

2.2.2.2.

A Megbízó a 2.2.1.1. pontban említett tıkekivonásokról, azok várható mértékérıl és idıpontjáról, a befektetések gyors és hatékony felszabadítása érdekében haladéktalanul értesíti a Portfoliókezelıt.

2.2.2.3.

A Megbízó mindent megtesz annak érdekében, hogy a portfoliókezelés zökkenımentessége, illetve annak mind teljesebb hatékonysága biztosított legyen.

2.2.2.4.

A szerzıdés 2.2.2.1.-tıl 2.2.2.3.-ig terjedı pontjaiban meghatározott kötelezettségek elmulasztásából eredı károkért, illetve elmaradt hasznokért a Portfoliókezelı felelısséget nem vállal, felelısség nem terheli.

2.2.2.5.

A Megbízó tudomásul veszi, hogy a Portfoliókezelı kizárólag a kiértékelt Alkalmassági teszt eredményének megfelelı eljárásra köteles.

3.

Közremőködı igénybevétele

3.1.

A Portfoliókezelı jogosult harmadik személyt (pl. értékpapírforgalmazó, alletétkezelı) mint közremőködıt igénybe venni.

3.2.

A szerzıdés 3.1. pontja alapján igénybe vett közremőködı cselekedeteiért, mulasztásaiért a Portfoliókezelı mint sajátjaiért felel.

4.

4

A Portfoliókezelı díjazása

4.1.

A Portfoliókezelıt a szerzıdésben meghatározott feladatainak ellátásáért Kezelési díj illeti meg. A Kezelési díj mértéke az átlagos lekötött tıke … százaléka éves szinten.

4.2.

A Kezelési díj megfizetése a pénzügyi év lezártát (vagy a szerzıdés felmondását) követı 30 (harminc) napon belül esedékes a díj számítását alátámasztó, az év végétıl (vagy a

4

Beírandó minden az ügyfél által a pénzügyi eszköz megszerzésével, tartásával, a befektetési vállalkozás befektetési szolgáltatási tevékenysége vagy kiegészítı szolgáltatása keretében számára nyújtott szolgáltatásáról szóló szerzıdés létrehozatalával, fenntartásával és teljesítésével kapcsolatosan – ideértve a keretszerzıdés alapján adott megbízáshoz kapcsolódóan – viselendı minden költségrıl, ideértve bármilyen, díjat, jutalékot (pénzügyi eszközönként és ügyleteként), hozzájárulást, valamint adót, amelyet a befektetési vállalkozás von le vagy számol el (teljes ár); Egyes devizák vagy valuták megnevezésérıl, az alkalmazott átváltási árfolyamról és az átváltás költségeirıl, ha a teljes árat vagy annak egy részét külföldi valutában vagy devizában kell megfizetni; A szerzıdésben meghatározott pénzügyi eszközre vonatkozó ügylet kapcsán olyan költség, illetve adófizetési kötelezettség keletkezhet, amely megfizetése nem a befektetési vállalkozáson keresztül történik;] Beírandó a fentiekben meghatározott költségek megfizetésének, valamint elszámolásának módja]

3



szerzıdés felmondásától) számított 15 (tizenöt) napon belül megküldendı kimutatás és számla ellenében. 4.3.

5. 5.1.

6.

A díjazásnak a felmondás esetére vonatkozó szabályozására a 10. pontban leírtak az irányadóak. Egyéb költségek A Portfoliókezelı a 4. pontban említett költségeken kívül más költséget a Megbízó irányába nem számol el. Titoktartás

6.1.

Mindazon információkat, melyek a Megbízóra, a Portfoliókezelıre, a szerzıdés alapján kezelt portfolióra, a Megbízó és a Portfoliókezelı szerzıdéses kapcsolatára, a jelen szerzıdés tartalmára, illetve a Felek által egymásnak átadott adatokra, megoldásokra, képletekre, döntésekre, különös tekintettel a Portfoliókezelı által javasolt, illetve végrehajtott tranzakciókra vonatkozik, a Felek bizalmasan fogják kezelni.

6.2.

A mindenkor hatályos magyar jogszabályok által elıírt eseteket kivéve a Felek a szerzıdés 6.1. pontjában foglaltakat a másik Fél elızetes írásos engedélye nélkül harmadik személlyel nem közlik, illetve számukra hozzáférhetıvé nem teszik. A megkeresett Fél – feltéve hogy jogszabály eltérıen nem rendelkezik – köteles a másik Felet haladéktalanul írásban értesíteni. Az értesítésnek tartalmaznia kell a megkeresés tényét, dátumát, tartalmát, illetve a megkeresésre adott választ.

6.3.

A titoktartás alól kivételt képeznek azon információk, melyeket a Portfoliókezelı, mint az UniCredito Italiano Csoport (továbbiakban a „Cégcsoport”) tagja a Cégcsoport felé történı riportolási kötelezettségének során bocsát a Cégcsoport rendelkezésére.

6.4.

Az Ügyfél az adatainak a 6.3. pont szerinti továbbításához kifejezetten hozzájárul.

6.5.

A Portfoliókezelı kijelenti, hogy a Cégcsoport számára átadott adatokat, a Cégcsoport minden tagja legalább a Portfoliókezelı által vállalt gondossággal kezeli, harmadik személy részére ahhoz hozzáférést – feltéve ha jogszabály eltérıen nem rendelkezik – nem enged.

7.

Joghatóság

7.1.

A Felek kijelentik, hogy a felmerült vitás kérdéseiket elsısorban békés úton, egyeztetéses eljárással kívánják rendezni.

7.2.

Amennyiben az egyeztetési eljárás nem vezet megegyezésre, a Felek alávetik magukat a Pénz- és Tıkepiaci Állandó Válaszottbíróság kizárólagos joghatóságának.

8.

A Felek közötti kapcsolattartás

8.1.

A szerzıdés alapján létrejött kapcsolatban a Feleket képviselı, a nevükben eljáró személyek listáját az 5. sz. melléklet tartalmazza.

8.2.

A Megbízó a Portfoliókezelınek szóló, azt érintı, neki címzett utasításait, felhívásait és kéréseit (továbbiakban: utasítások) faxon vagy levélben hozza a Portfoliókezelı tudomására, a Portfoliókezelı Üzletszabályzatának 2. számú mellékletében megjelölt elérhetıségeken.

8.3.

A Portfoliókezelı a Megbízó irányában fennálló értesítési kötelezettségeinek a Megbízó jelen szerzıdésben meghatározott elérhetıségein teljesíti.

8.4.

A Felek kötelezik továbbá magukat arra, hogy a szerzıdéssel létrehozott jogviszonnyal kapcsolatos minden tényrıl és körülményrıl, illetve az azokban beálló változásokról haladéktalanul értesítik egymást.

4



8.5.

A szerzıdés 8.2. és 8.3. pontjaiban megfogalmazott kötelezettségek elmulasztása esetében a felmerülı kár a mulasztó Felet terheli.

8.6.

A Megbízó nyilatkozik, hogy rendszeres Internet hozzáféréssel rendelkezik és a Portfoliókezelıvel való kapcsolattartás formájaként az elektronikus levelezést választotta.

8.7.

A Megbízó a Megbízott által végrehajtott ügyletek vonatkozásában az ügyletenkénti, 5 negyedévente esedékes tájékoztatásra igényt tart / nem tart igényt .

9. 9.1.

10. 10.1.

Szerzıdés módosítása A szerzıdés egyes pontjai, így különösen a Befektetési Irányelvekrıl szóló 4. számú melléklet felülvizsgálatra kerülhetnek, és kölcsönös megegyezéssel kizárólag írásban módosíthatóak. Szerzıdés felmondása és megszőnése Közös szabályok

10.1.1. A szerzıdést bármelyik Fél felmondhatja. 10.1.2. A felmondás kizárólag írásban érvényes. 10.1.3. A szerzıdés bármilyen módon történı érvényes és hatályos megszőnésének feltétele, hogy a Megbízó a Kezelési díj idıarányos részét a Portfoliókezelı részére átutalja. 10.2.

Rendes felmondás

10.2.1. Bármelyik Fél 3 (három) hónapos felmondási idı közbeiktatásával jogosult a másik félhez intézett egyoldalú írásos nyilatkozattal a szerzıdést indoklás nélkül felmondani. 10.2.2. A Felek a szerzıdés 10.2.1. pontjában meghatározottaknál hosszabb felmondási idıben is megegyezhetnek. 10.2.3. A Megbízó köteles rendelkezni arról, hogy a Portfoliókezelı által kezelt vagyont készpénzben vagy a befektetés eredményeképpen meglévı értékpapírok formájában veszi át. Amennyiben a Megbízó a készpénzben történı vagyonátvétel mellett dönt, úgy a Portfoliókezelı részére biztosítani kell a felmondási idı lejártáig legalább 1 (egy) hónapot arra, hogy a meglévı értékpapírokat értékesíthesse. Amennyiben az értékesítés nem sikerül, vagy jelentıs árfolyamveszteség merülne fel, a Portfoliókezelı értesíti a Megbízót, mely köteles a további lépésekrıl rendelkezni. Amennyiben az Ügyfél a meglévı értékpapírok kiadása mellett dönt, az értékpapírokat az Alapkezelı az Ügyfél által megjelölt értékpapírszámlára vezeti át, a Felek által elıre egyeztett munkanapon. 10.2.4. A Portfoliókezelıt a vagyon átadásának idıpontjáig illeti meg díjazása, amelynek számítására az 4. pont szabályai az irányadóak. 10.3.

A szerzıdés közös megegyezéssel történı megszüntetése A rendes felmondás szabályait kell alkalmazni a szerzıdésnek a közös megegyezéssel történı megszüntetésének esetére is.

10.4.

Rendkívüli felmondás

10.4.1. A Feleket azonnali felmondási jog illeti meg, ha bármelyik Fél a szerzıdésben vállalt kötelezettségét neki felróhatóan súlyosan, vagy többszörösen megszegi. 5

Megfelelı rész aláhúzandó

5



10.4.2. A rendkívüli felmondás esetében a felmondás a rendkívüli felmondásról szóló írásbeli értesítésének a másik Fél által történı kézhezvételét követı 15. (tizenötödik) naptári nappal lép hatályba, kivéve a szerzıdés 10.5. pontját, mely esetben a rendkívüli felmondás azonnali hatályú. 10.4.3. A Portfoliókezelıt a felmondás hatályba lépésének napjáig illeti meg a Kezelési díj idıarányos része, amelynek számítására az 4. pont szabályai az irányadóak. 10.4.4. A Felek a felmondás közléséig terjedı idıre vonatkozóan a rendkívüli felmondás közlésétıl számított 15 (tizenöt) napon belül elszámolnak egymással, amit mindkét Fél aláír. Az elszámolás mindkét Fél általi aláírása a szerzıdés érvényes megszőnésének a feltétele. 10.5.

Azonnali hatályú felmondás

10.6.

A Megbízót azonnali hatályú rendkívüli felmondási jog illeti meg (i) ha a Portfoliókezelı szerzıdésben hivatkozott PSZÁF engedélyét visszavonják, illetve (ii) ha a Portfoliókezelı elleni felszámolási vagy csıdeljárást a bíróság jogerıs végzésben közzéteszi.

11.

Vegyes rendelkezések

11.1.

A Portfóliókezelı 100 millió forint pénzben teljesített alaptıkével rendelkezı, a Magyar Köztársaságban bejegyzett, névre szóló részvényekkel rendelkezı befektetési alapkezelı. Jegyzett tıkéje 2007. december 31-én 100 millió Forint, saját tıkéje 1.069.597 millió Forint.

11.2.

A Portfoliókezelı rendelkezik a szükséges engedélyekkel, személyi és tárgyi feltételekkel, valamint olyan büntetlen elıélető alkalmazottal, akinek felsıfokú végzettsége, a Pénzügyi Szervezetek Állami Felügyelete által elfogadott vizsgája és legalább kétéves szakmai gyakorlata van.

11.3.

A Portfoliókezelıvel szemben nincs és sohasem volt csıd vagy felszámolási eljárás folyamatban.

12.

Egyéb vonatkozó szabályok A szerzıdésben nem szabályozott kérdések tekintetében a Polgári Törvénykönyvrıl szóló 1959. évi IV. törvény, a Tıkepiacról szóló 2001. évi CXX. törvény, a befektetési vállalkozásokról és az árutızsdei szolgáltatókról, valamint az általuk végezhetı tevékenységek szabályairól szóló 2007. évi CXXXVIII. törvény, illetve a Portfoliókezelı Mőködési Üzletszabályzatának, és belsı szabályzatainak és Eljárási Rendjének a mindenkor hatályos rendelkezései az irányadóak.

A Szerzıdés mellékletei: 1. sz. Melléklet: Induló vagyon 2. sz. Melléklet: A portfolió hozama 3. sz. Melléklet: Befektetési Irányelvek és a befektetési limitek meghatározása 4. sz. Melléklet: A teljesítménymérés szabályai 5. sz. Melléklet: Aláírásra, illetve eljárásra jogosultak listája 6. sz. Melléklet: Értékelés gyakorisága és módszere 7. sz. Melléklet: Portfolió elemei, a portfoliókezelés ügyletei 8. sz. Melléklet: A teljesítménymérés szabályai 9. sz. Melléklet: Allokáció szabályai 10. sz. Melléklet: Alkalmassági teszt eredménye

Megbízó

Portfoliókezelı

6



1. számú melléklet Portfoliókezelésre átadott eszközök

Készpénz: ……………………………… HUF

Értékpapír neve

Átadott darabszám

Bekerülési ár

Budapest, ……………………….

Megbízó

Portfoliókezelı

7



2. sz. melléklet

A portfolió hozama A portfolió egészére vonatkozó idıszakos (negyedéves, éves) hozamrátát az alábbi idısúlyos módszer alapján kell számítani: R = (1 + r1)*(1 + r2)*...*(1 + rt)-1 R = a portfólió idıszakos hozama rt = a portfólió napi hozama ahol

rt =

Pt − CFt −1 Pt −1

illetve ahol rt = a t. napi idısúlyozású hozam Pt = a vagyon t. napi záró bruttó piaci értéke CFt = t. napi pénzmozgás, azaz a nem portfoliókezeléshez kapcsolódó be-, illetve kifizetés (elıjeles) nettó értéke. A napi teljesítményt legalább 8 tizedes jegyig ki kell számolni és a negyedéves, éves hozam számításakor nem szabad kerekíteni. A kiszámított negyedéves, éves hozamot két tizedes jegyre kell kerekíteni. A bruttó hozamrátát a kereskedési költségek (jutalékok) levonása után kell számítani. A nettó, illetve bruttó hozamráta közötti különbségként az adott idıszakra vonatkozó befektetési vagyonarányos költségeket kell figyelembe venni.

8



3. számú melléklet Befektetési irányelvek és a befektetési limitek meghatározása

A Portfoliókezelı köteles a befektetéseket a kockázatok minimalizálásának érdekében az eszközcsoportok, illetve azon belül az eszközök között megosztani. A Portfoliókezelı a Megbízó kockázati szintje, saját piaci elırejelzései, valamint a gazdasági környezet figyelembe vételével, az alábbi befektetési irányelvek és piaci értéken vett portfolió arányok szerint kezeli a Megbízó portfolióját:

Eszközcsoport megnevezése hazai állampapírok, kötvények, jelzáloglevelek, vagy ilyen eszközöket tartalmazó befektetési alapok jegyei hazai részvények vagy ilyen eszközöket tartalmazó befektetési alapok jegyei tızsdére bevezetett, külföldön kibocsátott részvények vagy ilyen eszközöket tartalmazó befektetési alapok jegyei, ideértve a tıkegarantált befektetési alapok jegyeit is

Minimum .....%

Maximum .....%

....%

.....%

.....%

......%

A portfolió származtatott eszközöket nem tartalmaz.


Megbízó

Portfoliókezelı

9



4. számú melléklet A teljesítménymérés szabályai

A Portfoliókezelı az alábbi, a befektetési irányelvekkel összhangban összeállított index(ek) éves hozamának meghaladására törekszik: • •

.....%-os mértékben az ......... Index tárgyidıszaki változása .....%-os mértékben az ......... Index tárgyidıszaki változása


Megbízó

Portfoliókezelı

10



5. számú Melléklet

Aláírásra, illetve eljárásra jogosultak listája

Az alábbi listát a Felek a szerzıdés aláírásakor hatályos állapotnak megfelelıen állították össze. A Felek kijelentik, hogy az alább felsorolt személyek a Portfoliókezelı, illetve a Megbízó megbízásából járnak el, és a jelen szerzıdés vonatkozásában kizárólagosan jogosultak kimenı levelek aláírására a cég nevében, vagy a portfoliókezeléssel kapcsolatos tranzakciók lebonyolítására, illetve utasítások, kérések, felhívások közlésére, visszaigazolására és azok végrehajtására.

Portfoliókezelı részérıl: Név

Aláírás

Megjegyzés

Vízkeleti Sándor Padányi Péter Forián-Szabó Gergely Hamar Márton Rába Zoltán Pásztor Andrea Dr. Szíjjártóné Árpási Edit Zsuzsanna Kummer Erika Bernhart Judit Anna Dr. Csizmazia Adrienn Diós Andrásné Kovács Edit

együttes aláírási jog együttes aláírási jog együttes aláírási jog együttes aláírási jog együttes aláírási jog együttes aláírási jog együttes aláírási jog együttes aláírási jog együttes aláírási jog együttes aláírási jog együttes aláírási jog

Megbízó részérıl: Név

Aláírás

Megjegyzés (Pl. korlátok)

11



6. sz. Melléklet Értékelés gyakorisága és módszere

A Portfoliókezelı az általa kezelt pénzügyi eszközök beszerzési és aktuális értékére vonatkozóan az alábbiaknak megfelelıen köteles eszközértékelést készíteni. • Pénzeszközök A folyószámlán lévı pénzeszközök T napig felhalmozott kamata valamint a T-1 napi záró állomány. Korrekció a tényleges havi zárlat alapján. • Lekötött betét A lekötött betéteknél a betét összegét a T napig felhalmozott kamatokkal kell növelni. A nettó eszközértéket kell szerepeltetni. • Hitelviszonyt megtestesítı értékpapírok a) a tızsdén jegyzett fix és változó kamatozású kötvények, valamint a diszkont kincstárjegyek esetén - az elsıdleges forgalmazói rendszerbe bevezetett államkötvényeket és diszkont kincstárjegyeket kivéve - egységesen az utolsó ismert tızsdei nettó árfolyam felhasználásával kell értékelni oly módon, hogy a nettó árhoz a piaci érték meghatározásakor hozzá kell adni a T napig felhalmozott kamatokat; b) az elsıdleges forgalmazói rendszerbe bevezetett, 3 hónapnál hosszabb hátralévı futamidejő fix és változó kamatozású, illetve diszkont állampapírok esetén az Államadósság Kezelı Központ (ÁKK) által a T napon, illetve az azt megelızı legutolsó munkanapon közzétett legjobb vételi és eladási nettó árfolyamok számtani átlaga és a T napig felhalmozott kamatok összegeként kell a piaci értéket meghatározni; c) a 3 hónapnál rövidebb hátralévı futamidejő fix kamatozású és diszkont állampapírok - ideértve az állami készfizetı kezességgel rendelkezı értékpapírokat is - esetén az ÁKK által a T napon, illetve az azt megelızı legutolsó munkanapon közzétett 3 hónapos referenciahozam felhasználásával a fordulónapra számított nettó árfolyam és a T napig felhalmozott kamatok összegeként kell a piaci értéket meghatározni; d) ha tızsdére bevezetett hitelviszonyt megtestesítı értékpapírnak - az elsıdleges forgalmazói rendszerbe bevezetett állampapírokat kivéve - nincsen 30 napnál nem régebbi árfolyama, akkor a piaci érték meghatározása a tızsdén kívüli kereskedelem szerinti regisztrált és a T napig közzétett utolsó, forgalommal súlyozott nettó átlagár és a T napig felhalmozott kamat felhasználásával történik, ha ez az adat nem régebbi 30 napnál. Ugyanezen módszert kell alkalmazni a tızsdére be nem vezetett hitelviszonyt megtestesítı értékpapírra; e) ha a fenti értékelési módszerek nem használhatóak, akkor a nettó beszerzési árat kell felhasználni oly módon, hogy a piaci érték meghatározásakor hozzá kell adni az utolsó kamatfizetés óta a T napig felhalmozott kamatokat. • Határidıs ügyletek A fordulónapi nyitott pozíciókból származó nyereséget és veszteséget az adott instrumentumra közzétett T napi, illetve ennek hiányában a legutolsó, hivatalos közzétett elszámoló ár és kötéskori ár különbözetén kell értékelni. • Opciós ügyletek A szabványosított tızsdei opciók értékelése az utolsó tızsdei záróáron történik. Amennyiben 30 napnál nem régebbi tızsdei záróár nem áll rendelkezésre, akkor az opció belsı értékét és idıértékét is figyelembe vevı módszerrel kell kiszámítani. Ennek hiányában, illetve nem tızsdei ügyletek esetében, az opciót kizárólag a belsı értéken kell értékelni, azaz az opció értéke ebben az esetben az opciós kötés kötési árfolyamának és az opciós ügylet alapjául szolgáló termék utolsó záró árának különbözete vagy nulla közül a nagyobb érték. • Repo ügyletek Az ügylet árkülönbözetének naptári napra számított idıarányos része.

12



• Swap ügyletek A szabványosított tızsdei swap ügyletek értékelése az utolsó tızsdei záróáron történik. Nem szabványosított tızsdei swap ügylet esetében, illetve ha 30 napnál nem régebbi tızsdei záróár nem áll rendelkezésre, a swap ügylet értékét az érintett jövıbeni pénzáramlások figyelembevételével kell kiszámítani.

13



7. sz. Melléklet Portfolió elemei, a portfoliókezelés ügyletei

[ kitöltendı: az ügyfél portfoliójába bevonható pénzügyi eszközök köre, a végrehajtható ügyletek és a korlátozások ] Az ügyfél portfoliója az alábbi elemekbıl áll: [ megfelelı rész beírandó; felesleges elemek törlendıek ] Hazai részvény Hazai OTC részvény Hazai befektetési jegy Magyar állampapír Nemzetközi részvény Nemzetközi OTC részvény Külföldi állampapír Nemzetközi befektetési jegy Bankbetét Jelzáloglevél [■]

A portfolióban szereplı pénzügyi eszközökkel végrehajtható ügyletek: [ megfelelı rész beírandó; felesleges elemek törlendıek ] Értékpapír prompt eladása/vétele Értékpapír határidıs eladása/vétele Repó- és fordított repóügylet Swap ügylet [■] [■]

14



8. sz. Melléklet A teljesítménymérés szabályai Minden olyan adatot és információt, amely egy portfolión elért teljesítmény bemutatásához és az elıírt számítások elvégzéséhez szükséges, össze kell győjteni és meg kell ırizni. A portfolióértékelések forrásait és módszereit a befektetı számára hozzáférhetıvé kell tenni. A portfoliókat legalább havonta, piaci értéken, a kereskedés-napi elszámolás elvét alkalmazva kell értékelni. A portfolió hozamának számításakor – jogszabály eltérı rendelkezésének hiányában – havi tıkesúlyozott vagy napi idısúlyozott hozamszámítást kell alkalmazni. A kamatozó kötvény típusú értékpapírok, valamint minden olyan eszköz esetén, amelybıl kamatjövedelem származik, az idıarányos kamatokat figyelembe kell venni az értékelésnél. A pénzbıl és pénzjellegő eszközökbıl származó hozamokat bele kell foglalni a teljes hozam számításába. A realizált és nem realizált (árfolyam) nyereséget és a bevételeket is magába foglaló teljes hozamot kell kimutatni. Egy évnél rövidebb idıszakok teljesítményét nem lehet évesíteni. Az idıszakok hozamait mértani láncba kell állítani. Mindig meg kell jelölni, hogy mely idıszakra vonatkozik a hozamadat. A teljesítményt a kereskedési költség levonása után kell kiszámítani. A hozamot az osztalékon, kamaton és árfolyamnyereségen keletkezı vissza nem igényelhetı forrásadó levonása után kell számítani. A visszaigényelhetı forrásadót figyelembe kell venni. Meg kell jelölni azt is, hogy a teljesítményeket bruttó vagy nettó módon, azaz a befektetı által a portfoliókezelési tevékenységet végzınek vagy kapcsolt vállalkozásának fizetett díjat figyelembe véve számítják-e. Meg kell jelölni minden olyan tényt, kiegészítı információt, amely a teljesítmények megítéléséhez, illetve a bemutatott teljesítmény teljes értékő magyarázata szempontjából fontos lehet. A teljesítményadatok bemutatásánál a tıkeáttétel és a származékos termékek használatát, mértékét is be kell mutatni oly módon, amely lehetıvé teszi a kockázatok azonosítását. Amennyiben a portfolióhoz, annak befektetési politikájában referenciaindexet is rendeltek, ezen referenciaindex hozamát ugyanarra (ugyanazokra) az idıszakra (idıszakokra) és ugyanolyan hozamszámítási módszert alkalmazva kell bemutatni, amelyekre a portfolió hozama bemutatásra kerül. A hozamadatokat lehetıleg öt évre visszamenıen, illetve tevékenysége megkezdésétıl – a naptári éveknek megfelelı bontásban – kell bemutatni.

15



9. számú melléklet Allokáció szabályai Allokációs elvek A megbízást végrehajtó befektetési vállalkozások tranzakció visszaigazolásait követıen kerül sor az ügyleteknek a portfoliók közötti allokációjára. Az egyes értékpapír tranzakciók kötésnappal (egyes esetekben teljesülésnapot megelızı munkanappal) az alábbi elveknek megfelelıen kerülnek allokálásra az üzletkötésben résztvevı feljogosított portfolió menedzser által: - vagyonarányos, - a modell portfoliótól való eltérés-arányos, amely nem zárja ki annak lehetıségét, hogy az egyes portfolió menedzserek Taktikai Eszközallokációs és Értékpapír Választási tevékenységének specifikus hatásai is módosíthassák az allokáció menetét, - meglévı készlet-arányos, - szabad cash-arányos. A fentieknek megfelelıen a legfontosabb alapelv a vagyon nagyságával arányos allokáció az egyes portfoliók között. Ennek szellemében két, azonos befektetési politikával és azonos idızítéső külsı tıkemozgásokkal rendelkezı portfoliónak pontosan analóg eszközmegoszlással kell rendelkeznie. Az Alapkezelı fenntartja a jelen bekezdésben hivatkozott un. ideál-állapottól való eltérés lehetıségét. Egy adott portfolió a Befektetési bizottság által megállapított stratégiai eszközallokációval (az eszközosztályok cél-súlyai, körülötte minimum/maximum limitekkel), illetve az eszközosztályokon belül modellportfoliókkal rendelkezik. Ennek megfelelıen az Alapkezelı számára folyamatosan nyomon követhetı, hogy egy adott értékpapírból annak vásárlása vagy eladása esetén mennyi többlet/hiány van az aktuálisan optimálisnak megcélzott állapothoz képest. Az allokációs mechanizmus, illetve az ahhoz használt szoftverek, nyilvántartások leírását a Compliance Kézikönyv tartalmazza. Jelen pontban hivatkozott faktorok mellett további olyan technikai tényezık is szerepet játszhatnak az allokációban, amelyekre vonatkozóan a portfolió menedzser mérlegelési jogkörrel rendelkezik. A mérlegelési jogkör feljogosítja a menedzsert az allokáció menetének gazdasági szempontból ésszerő, eltérés-arányos módosítására (kis mennyiség allokálása aránytalanul magas költségekkel járhat, amely a portfolió érdekeit sértheti, ilyen esetben saját hatáskörben rendelkezhet úgy, hogy nem terheli a portfoliót). A meglévı készlet-arányos allokáció egy adott értékpapír teljes eladásáról hozott döntéskor alkalmazandó. Amennyiben ebben az esetben nem történik meg egy lépésben a likvidáció, akkor a meglévı készletek arányában történik az allokáció. Szabad pénz arányos a befektetés akkor alkalmazandó, ha a szabad tıkék (pl. befolyt pénzeszközök) átmenetileg egy egyszerő pénzpiaci eszközbe kerülnek befektetésre. Ekkor függetlenül a portfoliók nagyságától és az aktuális eszközmegoszlásoktól a szabad pénzállomány kerül befektetésre ily módon. Re-allokáció Az Alapkezelı re-allokációt csak akkor végez, ha a megvalósított, vagy tervezett allokációban, legkésıbb az allokáció napján olyan hiba merült fel, mely gazdaságilag nem ésszerő elosztást eredményez és ez az újraelosztással orvosolható. Re-allokáció során az ügyfél érdekei mindig elsıbbséget élveznek az alapkezelı érdekeivel szemben. Az ügyfelek között az egyenlı elbánás elvét a re-allokáció során is alkalmazni kell.

16



10. számú melléklet Alkalmassági teszt eredménye

17



Megbízási szerzıdés portfoliókezelés tárgyában pénztárak részére

6

amely létrejött

egyrészrıl a .......................... ......pénztár (székhely: ................................, bírósági nyilvántartási száma:......................................, pénztárkód: ………….., törzsszám: …………., adószám: ……………), (a továbbiakban: Pénztár); másrészrıl a Pioneer Befektetési Alapkezelı Zrt. (1011 Budapest, Fı u. 14.; Nyilvántartja a Fıvárosi Bíróság mint Cégbíróság, Cégjegyzékszám: 01-10-044149) (a továbbiakban: Portfoliókezelı), (a továbbiakban együtt: Felek),

között abból a célból, hogy a Portfoliókezelı a Pénztár által a Portfoliókezelı rendelkezésére bocsátott pénzeszközöket a lehetı legkedvezıbb hozam elérése céljából folyamatosan befektesse és kezelje az alábbi feltételek alapján. 1.

Fogalom meghatározások

A jelen portfoliókezelési megbízási szerzıdésben (a továbbiakban: Szerzıdés) az itt felsorolt szavaknak, kifejezéseknek az alábbi jelentésük van: 1.1.

Átlagos Lekötött Tıkeérték: az induló vagyonnak az évközi tıkemőveletekkel módosított éves átlagos állománya.

1.2.

Befektetési Alszámla: a Letétkezelı által a Pénztár számára nyitott ...........................................-..................... számú pénzforgalmi számla.

1.3.

Pénzügyi Eszközök: a Pénztár által a Szerzıdés alapján a Portfoliókezelı részére portfoliókezelésre átadott eszközök és az azok kezelése eredményeként képzıdött, a Pénztár könyveiben szereplı Pénzügyi Eszközök.

1.4.

Befektetési Szerzıdés: minden olyan szerzıdés, amelyet a Portfoliókezelı a portfoliókezelés keretében a Pénzügyi Eszközök megvásárlására vagy értékesítésére köt.

1.5.

Beszámoló: a Portfoliókezelı által elkészítendı azon jelentés, amely a Pénztár portfoliójának elmúlt pénzügyi évi helyzetérıl ad tájékoztatást.

1.6.

Elért Hozam: az 2. számú mellékletben leírt módon számított mutató.

1.7.

Értékpapír: a forgalomba hozatal helyének joga szerint értékpapírnak minısülı Pénzügyi Eszköz.

1.8.

Értékpapírszámla: a Letétkezelı által a Pénztár számára vezetett, a dematerializált értékpapírok nyilvántartására szolgáló értékpapírszámla, és a letétben lévı értékpapírok kezelésére szolgáló értékpapír letéti számla.

1.9.

Évközi Tıkemőveletek: az induló vagyonhoz képest a Pénztár által kezdeményezett valamennyi tárgyidıszaki tıkebefizetéshez tartozó eszközérték növekedés, illetve a tıkekifizetésekhez tartozó eszközérték csökkenés.

6

Az Alapkezelı a pénztárral történı egyzetetése és szerzıdéskötése során eltérhet a jelen szabályzatban foglalt mintaszerzıdéstıl és a törvényben meghatározott tartalmi kellékek figyelembevételével egyedi szerzıdéseket köthet

2



1.10.

Induló Vagyon: Az Üzleti Év elsı napján kalkulált eszközérték.

1.11.

Letétkezelı: .................................... (székhely: .....................,..........................), a Pénztár által az értékpapírszámla-vezetéssel és a pénzforgalmi számlavezetéssel megbízott személy

. 1.12.

Pénztár: A .................................... Nyugdíjpénztár (székhely: ...........................,...........................), illetve a nevében általános jelleggel eljáró személy, mely az Önkéntes Kölcsönös Biztosító Pénztárakról szóló 1993. évi XCVI. törvény (a továbbiakban Pénztártörvény) értelmében megalakított, kiegészítı nyugdíj biztosítására létrehozott önálló jogi személy, amely a ........................ Bíróságon ............................ számon van bejegyezve. vagy A ................................Egészségpénztár (székhely:...................), illetve a nevében általános jelleggel eljáró személy, mely az Önkéntes Kölcsönös Biztosító Pénztárakról szóló 1993. évi XCVI. törvény (a továbbiakban Pénztártörvény) értelmében megalakított, társadalombiztosítási ellátásokat, kiegészítı, pótló, illetve ezeket helyettesítı szolgáltatásokat, továbbá egészségvédelmét elısegítı ellátásokat szervezı és finanszírozó önálló jogi személy.

vagy A .................................... Magánnyugdíjpénztár (székhely: ...........................,...........................), illetve a nevében általános jelleggel eljáró személy, mely a magánnyugdíjról és magánnyugdíjpénztárakról szóló 1997. évi LXXXII. törvény (a továbbiakban Mpt.) értelmében megalakított önálló jogi személy és amely a ........................ Bíróságon ............................ számon van bejegyezve. 1.13.

Üzleti Év: a portfoliókezelési tevékenység üzleti éve január 1-jétıl december 31-ig tart.

1.14.

Referenciahozam: a 4. számú mellékletben meghatározott mutató.

1.15.

Portfoliókezelı: A Pioneer Befektetési Alapkezelı Zártkörően Mőködı Részvénytársaság, amely a Fıvárosi Bíróságon, mint Cégbíróságon a Cg. 01-10-044149 cégjegyzékszámon bejegyzett, a Pénzügyi Szervezetetek Állami Felügyelete által a III/100.001-5/2002. számon önkéntes kölcsönös biztosító pénztár, valamint magánnyugdíjpénztár részére végzett portfoliókezelıi tevékenység végzésére feljogosított befektetési alapkezelı cég. A Pénztár által a szerzıdés alapján a vagyon kezelésével megbízott személy.

1.16.

Záró Vagyon: Az Üzleti Év utolsó napján megállapított eszközérték.

2.

A Szerzıdés hatálya

2.1.

A Szerzıdést a Felek határozatlan idıtartamra kötik.

3.

A portfoliókezelési megbízás

3.1.

A Pénztár megbízza a Portfoliókezelıt, hogy a Pénzügyi Eszközöket minél nagyobb hozam elérése érdekében kezelje, a kezelés keretében azokat befektesse, a Pénzügyi Eszközökkel kapcsolatos kötelezettségeket helyette teljesítse, és ezek megvalósítása érdekében a Pénztár javára Befektetési Szerzıdéseket kössön a Szerzıdésben meghatározott feltételekkel.

4.

A Felek jogai és kötelezettségei

3



4.1.

A Portfoliókezelı jogai és kötelezettségei

4.1.1.

A Portfoliókezelı jogai

4.1.1.1.

A Portfoliókezelı a Pénztártörvény és az önkéntes kölcsönös egészség- és önsegélyezı pénztárak egyes gazdálkodási szabályairól szóló 268/1997. (XII.22.) Kormányrendelet (a továbbiakban: Kormányrendelet), valamint a Szerzıdés 3. számú mellékletében foglalt Portfoliókezelési Irányelvek keretei között, a saját döntései szerint önállóan jár el. Így különösen meghatározza a befektetések összetételét és lejáratát, valamint a portfólió osztályok szerinti megosztását, önállóan szervezi és bonyolítja a Pénztár befektetési ügyleteit, maga választja ki azokat az eszközöket, amelyekbe a Pénzügyi Eszközöket befekteteti, és maga választja ki azokat a személyeket és határozza meg azokat a feltételeket, akikkel és amelyekkel Befektetési Szerzıdéseket köt. A Pénztár nem jogosult a portfoliókezelésre átadott Pénzügyi Eszközök kezelése körében a Portfoliókezelınek utasítást adni.

4.1.1.2.

A Portfoliókezelı jogosult bizományosként eljárni, így különösen a saját nevében a Pénztár javára, illetve terhére, mind tızsdei, mind tızsdén kívüli értékpapír ügyleteket kötni, illetve egyéb befektetéseket eszközölni.

4.1.1.3.

A Pénztár a Szerzıdés hatálya alatt a portfoliókezelés céljára kizárólagos rendelkezési jogot biztosít a Portfoliókezelı részére a Befektetési Alszámla felett, és errıl a Szerzıdés hatályba lépését követı 2 (két) napon belül tájékoztatja a Letétkezelıt.

4.1.1.4.

A Pénztár a Szerzıdés hatálya alatt a portfoliókezelés céljára kizárólagos rendelkezési jogot biztosít a Portfoliókezelı részére az Értékpapírszámla felett, és errıl a Szerzıdés hatályba lépését követı 2 (két) napon belül tájékoztatja a Letétkezelıt.

4.1.2.

A Portfoliókezelı kötelezettségei

4.1.2.1.

A Portfoliókezelı a Pénztár részére a a befektetési vállalkozásokról és az árutızsdei szolgáltatókról, valamint az általuk végezhetı tevékenységek szabályairól szóló 2007. évi CXXXVIII. törvény (a továbbiakban: Bszt.) elıírásainak megfelelı tájékoztatási 7 kötelezettségének jelen Szerzıdéssel, tartós adathordozón és írásban (e-mailen és faxon) tesz eleget.

4.1.2.2.

A Portfoliókezelı a Pénzügyi Eszközök megvásárlását és értékesítését, valamint az ezzel összefüggı egyéb ügyletek megkötését és lebonyolítását, továbbá egyéb, a Szerzıdésben meghatározott kötelezettségeit a tıle elvárható, a szakmai szabályoknak megfelelı gondossággal köteles teljesíteni. A Portfoliókezelı felel a Pénztár részére vásárolt Pénzügyi Eszközök per-, teher- és igénymentességéért.

4.1.2.3.

A Portfoliókezelı köteles törekedni arra, hogy a Pénztártörvény, a Kormányrendelet, a Portfoliókezelési Irányelvek, illetve a Portfoliókezelı Üzletszabályzata rendelkezéseinek megfelelıen a Pénztár részére végrehajtott ügyletek az adott idıpontban a hasonló ügyleteknél elérhetı feltételekkel kerüljenek lebonyolításra.

4.1.2.4.

A Portfoliókezelı semmilyen formában sem jogosult a Pénztár portfoliókezelésben lévı eszközeinek kölcsönzésére, illetve azok különbözı jogokkal való megterhelésére

4.1.2.5.

A Portfoliókezelı köteles biztosítani, hogy az általa a Pénztár részére megvásárolt értékpapír a Letétkezelıhöz kerüljön. Amennyiben a Portfoliókezelı által a Pénztár

7

Tartós adathordozó: olyan eszköz, amely az ügyfél számára lehetıvé teszi a neki címzett adatoknak az adat céljának megfelelı ideig történı tartós tárolását és a tárolt adatok változatlan formában és tartalommal történı megjelenítését. Egyéb tartós adathordozónak minısül minden olyan megoldás, amely az ügyfél tájékoztatását az adatok változatlan formában és tartalommal való reprodukciójával, az elıírt ideig lehetıvé teszi.

4



részére megvásárolt értékpapír nem a Letétkezelıhöz kerül, a Portfoliókezelı köteles az értékpapírt haladéktalanul átadni a Letétkezelınek. Amennyiben az értékpapírt más letétkezelınél helyezték letétbe, a Portfoliókezelı legkésıbb a letétbe helyezést – az errıl való tudomásszerzést – követı munkanapon intézkedik a letétnek a Letétkezelı számára történı átadásáról. A Portfoliókezelı köteles minden értékpapírügyletrıl az ügyletkötés napján tájékoztatni a Letétkezelıt. 4.1.2.6.

A Portfoliókezelı az Üzletszabályzatának megfelelıen köteles a portfoliókezelési tevékenységrıl rendszeresen, de legalább félévente, illetve ha a Pénztár az ügyletenkénti jelentést választja - Pénztár kifejezett kérésére negyedévente, - Pénztár kifejezett kérésének hiányában évente, - tıkeáttételes portfolió kialakítását lehetıvé tevı szerzıdés esetén legalább havonta tájékoztatást adni.

4.1.2.7.

A Portfoliókezelı minden hónap 15. (tizenötödik) és utolsó napját követıen eszközértékelést készít, és azt a Pénztárnak megküldi. Az értékelés eszközönkénti bontásban tartalmazza az össz-eszközállományt, megjelölve annak bekerülési és aktuális értékét.

4.1.2.8.

A Portfoliókezelı köteles együttmőködni a Pénztár éves pénzügyi tervének alapjául szolgáló javaslat kidolgozásában. A Pénztár a Portfoliókezelı együttmőködési kötelezettsége teljesítéséhez minden szükséges tájékoztatást megad.

4.1.2.9.

A Portfoliókezelı köteles minden tárgyévet követı február 15-ig éves beszámolót készíteni és azt a Pénztárnak megküldeni.

4.1.2.10.

A Portfoliókezelı köteles a Szerzıdés 3. számú mellékletében foglalt Portfoliókezelési Irányelveket betartani. Amennyiben a Portfoliókezelı a Portfoliókezelési Irányelvekben foglalt korlátokat túllépi, köteles az azoknak való megfelelést a Portfoliókezelési Irányelvekben leírt módon és határidıkkel helyreállítani.

4.2.

A Pénztár jogai és kötelezettségei

4.2.1.

A Pénztár jogai

4.2.1.1.

A Pénztár jogosult a Portfoliókezelıre bízott vagyon javára befizetéseket eszközölni, illetve annak terhére kifizetést elrendelni. A tıkebefizetések a Befektetési Alszámlán történı jóváírást követı munkanaptól számítanak a Portfoliókezelı által kezelt vagyon Átlagos Lekötött Tıkeértékébe.

4.2.2.

A Pénztár kötelezettségei

4.2.2.1.

A Pénztár biztosítja, hogy a képviseletében eljáró személyek képviseleti jogosultságát alátámasztó okiratok a Portfoliókezelı részére megtekintés és másolat készítése érdekében mindenkor rendelkezésre álljanak. A Pénztár a képviseletében eljáró személyek képviseleti jogosultságát érintı változásról a Portfoliókezelıt írásban haladéktalanul tájékoztatja.

4.2.2.2.

Amennyiben a Pénztár a Portfoliókezelıre bízott vagyon javára befizetést eszközöl, az átutalást megelızı munkanapon az átutalás összegét írásban (telefaxon) közli a Portfoliókezelıvel.

4.2.2.3.

Amennyiben a Pénztár a Portfoliókezelıre bízott vagyon terhére kifizetést eszközöl, a Kifizetés várható idıpontjáról és mértékérıl a befektetések gyors és hatékony

5



felszabadítása, valamint a kényszer-likvidációval összefüggésben esetlegesen felmerülı árfolyamveszteség csökkentése érdekében haladéktalanul értesíti a Portfoliókezelıt. Amennyiben a Kifizetés mértéke a portfólió aktuális értékének 10 (tíz) %-át meghaladja, a Portfoliókezelı csak abban az esetben köteles teljesíteni a Kifizetést, ha arról a Pénztár a Portfoliókezelıt legalább 15 (tizenöt) nappal korábban értesítette. 4.2.2.4.

A Pénztár mindent megtesz annak érdekében, hogy a Letétkezelıvel kötött Szerzıdés elıírásai alapján a portfoliókezelés zökkenımentessége, illetve annak mind teljesebb hatékonysága biztosított legyen.

4.2.2.5.

A Pénztár felel a portfoliókezelésre átadott pénztári eszközök per-, teher és igénymentességéért.

4.2.2.6.

A Pénztár nyilatkozik, hogy rendszeres Internet hozzáféréssel rendelkezik és a Portfoliókezelıvel való kapcsolattartás formájaként az elektronikus levelezést választotta.

5. 5.1.

A Portfoliókezelı díjazása A Portfoliókezelıt a szerzıdésben meghatározott feladatainak ellátásáért Kezelési díj és Sikerdíj illeti meg.

5.2.

A Kezelési díj mértéke az éves átlagos lekötött tıke .........%-a.

5.3.

Sikerdíj a Portfoliókezelıt eredményes tevékenysége esetén illeti meg. A Sikerdíj mértéke a 4. sz. mellékletben meghatározott referenciahozam felett elért hozamtöbblet esetén a többlet .........%-a.

5.4.

A Portfoliókezelı a Kezelési díj idıarányos részének számítását alátámasztó jelentést és számlát negyedévente, a negyedévet követı 15. (tizenötödik) napig megküldi a Pénztárnak, melynek ellenében a fizetés a negyedévet követı 30. (harmincadik) napig esedékes.

8

A Sikerdíj számítását alátámasztó jelentést és számlát a Portfoliókezelı az üzleti év végét követı 15. (tizenötödik) napig megküldi a Pénztárnak, melynek ellenében a fizetés az üzleti évet követı 30. (harmincadik) napig esedékes. 5.5.

A díjazás szabályozására a szerzıdés megszőnése esetén a 14. pont rendelkezései az irányadók.

5.6.

Egyéb költségek: Az értékpapírok a portfolióba tranzakciós jutalékkal megnövelt áron kerülnek be, illetve tranzakciós jutalékkal csökkentett áron kerülnek ki.

8

Beírandó minden az ügyfél által a pénzügyi eszköz megszerzésével, tartásával, a befektetési vállalkozás befektetési szolgáltatási tevékenysége vagy kiegészítı szolgáltatása keretében számára nyújtott szolgáltatásáról szóló szerzıdés létrehozatalával, fenntartásával és teljesítésével kapcsolatosan – ideértve a keretszerzıdés alapján adott megbízáshoz kapcsolódóan – viselendı minden költségrıl, ideértve bármilyen, díjat, jutalékot (pénzügyi eszközönként és ügyleteként), hozzájárulást, valamint adót, amelyet a befektetési vállalkozás von le vagy számol el (teljes ár); Egyes devizák vagy valuták megnevezésérıl, az alkalmazott átváltási árfolyamról és az átváltás költségeirıl, ha a teljes árat vagy annak egy részét külföldi valutában vagy devizában kell megfizetni; A szerzıdésben meghatározott pénzügyi eszközre vonatkozó ügylet kapcsán olyan költség, illetve adófizetési kötelezettség keletkezhet, amely megfizetése nem a befektetési vállalkozáson keresztül történik;] Beírandó a fentiekben meghatározott költségek megfizetésének, valamint elszámolásának módja]

6



6.

A Pénzügyi Eszközök tulajdonjoga, nyilvántartása

6.1.

A Befektetési Szerzıdések alapján a Pénztár szerez jogokat és kötelezettségeket. A Pénzügyi Eszközök tulajdonjogát a Pénztár szerzi meg.

6.2.

A Portfoliókezelı köteles a Pénzügyi Eszközökrıl a jogszabályi elıírásoknak megfelelıen olyan nyilvántartást vezetni, amely a Pénztár jelentési és beszámolási kötelezettségéhez szükséges adatokat hitelt érdemlıen tartalmazza. A Portfoliókezelı nyilvántartásaiban a Pénzügyi Eszközöket a saját vagyonától és az általa kezelt vagy nyilvántartott egyéb vagyontól elkülönítetten úgy köteles nyilvántartani, hogy azokról minden idıpontban megállapítható legyen, hogy a Pénztár vagyonához tartoznak. A Portfoliókezelı minden Befektetési Szerzıdéssel kapcsolatban köteles olyan bizonylatot átadni a Pénztár részére, amely alkalmas arra, hogy a Pénztár annak alapján a Pénzügyi Eszközöket a könyveibe bevezesse.

7.

A pénztári eszközök átadása portfoliókezelésre

7.1.

Pénztári eszközök átadása portfoliókezelésre a Szerzıdés hatályba lépését követıen

7.1.1.

A Pénztár a Szerzıdés hatálya alatt bármikor jogosult portfoliókezelésre vagyont átadni oly módon, hogy a pénztári eszközöket átutalja a Befektetési Alszámlára, illetve az Értékpapírszámlára. Az átadásáról a Pénztár a Befektetési Alszámlára, illetve az Értékpapírszámlára történı utalást megelızı munkanapon tájékoztatja a Portfoliókezelıt. A portfoliókezelésre átvett pénztári eszközökrıl a Portfoliókezelı az átvételt követı 2 (két) napon belül tájékoztatja a Pénztárat és a Letétkezelıt.

7.2.

A portfoliókezelésre történı átadás során követendı eljárás

7.2.1.

A Portfoliókezelı a 3. sz. mellékletben található Portfoliókezelési Irányelvek szerint fekteti be az eszközöket.

7.2.2.

A Befektetési Alszámlán jóváírt összeg a jóváírást követı elsı munkanapon minısül portfoliókezelésre átadott összegnek, feltéve, hogy a Befektetési Alszámlára történı utalásról a Pénztár a Portfoliókezelıt megfelelıen tájékoztatta.

8

Titoktartás

8.1.

A Felek kölcsönösen kötelezettséget vállalnak arra, hogy a Szerzıdés tartalmát, a Szerzıdés teljesítése során a portfoliókezeléssel, egymás pénzügyi adataival, egymás és harmadik személyek személyes adataival, a Portfoliókezelı által javasolt, illetve végrehajtott tranzakciókkal kapcsolatban tudomásukra jutott információt üzleti titokként kezelik, és azokat a jogszabályok által elıírt eseteken kívül a másik fél elızetes hozzájárulása nélkül harmadik személyekkel nem ismertetetik, illetve számukra hozzáférhetıvé nem teszik.

8.2.

A Portfoliókezelı kötelezettséget vállal arra, hogy a Pénztár adataira, vagyoni helyzetére, üzleti befektetési tevékenységére, gazdálkodására, tulajdonosi, üzleti kapcsolataira, illetve a Portfoliókezelıvel kötött szerzıdéseire, Befektetési Alszámlájának és Értékpapírszámlájának egyenlegére vonatkozó adatokat

7

vállal

ERROR: syntaxerror OFFENDING COMMAND: --nostringval-STACK:

A PIONEER ALAPKEZELİ Zrt

Recommend Documents