1.sz. melléklet
Tisztelt Ügyfelünk! Az MFB Magyar Fejlesztési Bank Zártkörően Mőködı Részvénytársaság (MFB Zrt.) az általa kidolgozott és meghirdetett MFB Élelmiszeripari Bankgarancia Program keretei között bankgaranciát vállal azon élelmiszeripari vállalkozások részére, amelyek a program elıírásainak megfelelnek és az éven túli lejáratú forgóeszköz hiteleikhez/kölcsöneikhez biztosítékra van szükségük. A bankgarancia a jelen kérelem kitöltésével, Excel táblázatokból felépített pénzügyi modell bemutatásával, a szükséges mellékletek csatolásával és a teljes dokumentáció MFB Zrt.-hez történı benyújtásával igényelhetı. A bankgarancia kérelem mellékleteinek listáját az 5. pont tartalmazza. Kérjük Önöket, hogy a bankgarancia kérelemi dokumentációt, amely a bankgarancia kérelem nyomtatványból, a pénzügyi modellbıl és a felsorolt kötelezıen beadandó mellékletekbıl áll hiánytalanul szíveskedjenek összeállítani, törekedve a pontos, kellıen részletes, célratörı egyértelmő megfogalmazásra. A bankgarancia kérelemi dokumentáció az internetrıl, www.mfb.hu címrıl letölthetı. Az MFB Zrt. fenntartja a jogot arra, hogy a bankgarancia kérelem elbírálása során az Önök által bemutatott adatokat, információkat egyeztesse a tervezett éven túli lejáratú forgóeszköz hitelt/kölcsönt nyújtó pénzintézettel. Az ehhez szükséges felhatalmazást Önök a kérelem nyilatkozati részének aláírásával adják meg. A bankgarancia kérelem elkészítése több részbıl áll. I.
Elıször, kérjük, töltse ki a szöveges Bankgarancia kérelem nyomtatványt, amely segítségével Bankunk részletesebben megismerheti vállalkozását.
II. A kérelem elengedhetetlen részét képezi a vállalkozás üzleti terve (Útmutató 2. számú melléklete). Kérjük az üzleti tervet a bankgarancia teljes futamidejére, az MFB Zrt. honlapjáról letölthetı excel táblázatok segítségével elkészíteni. III. Kérjük, hogy az ügylet fedezeteként felajánlott biztosítékokat az 4. pont szerinti táblázatok kitöltésével ismertesse. IV. A bankgarancia kérelemnek tartalmaznia kell a bírálathoz dokumentumokat, amelyek listáját az 5. pont tartalmazza.
szükséges
azon
V. A 6. pont tartalmazza a kitöltendı nyilatkozatokat. Kérjük, csatolja az összes nyilatkozatot (7., 8. sz. kivételével). Ezeket akkor is alá kell írni, ha nemleges tartalmú a nyilatkozat. VI. A kérelemhez csatolni kell a bankgarancia alapjául szolgáló, legalább teljes bizonyító erejő magánokiratba foglalt forgóeszköz hitel/kölcsönszerzıdést, és a forgóeszköz hitelt nyújtó hitelintézet nyilatkozatát (5. sz. nyilatkozat). VII. A 7. sz. és 8. sz. nyilatkozatot csak abban az esetben kell kitölteni, ha a speciális feltételek melletti, kedvezményes garancia díjú bankgaranciát igényel. Bankunk szükség szerint további információt vagy egyéb kiegészítést, dokumentumokat kérhet be annak érdekében, hogy a vállalkozás múltbeli és jelenlegi /tervezett/ tevékenységérıl, üzleti terveirıl pontosabb képet alkothasson.
1
1.sz. melléklet
A kérelem egyértelmő megfogalmazása, az általunk igényelt dokumentumok és információk mielıbbi hiánytalan benyújtása közös érdekünk, mivel ez teszi lehetıvé az elvárható legrövidebb idı alatt történı döntést. Hiányos dokumentáció esetén, a Bank által kért hiánypótlás teljesítése elıtt nem áll módunkban foglalkozni a kérelemmel. A Bankgarancia Kérelem Dokumentációt közvetlenül az MFB Zrt. Vezérigazgatóságára (1051 Budapest, Nádor utca 31.) szíveskedjen benyújtani.
Üzleti
Megköszönjük megtisztelı bizalmát, hogy kérelmével Bankunkhoz fordul. A kölcsönös együttmőködés reményében további jó munkát, sikereket kívánunk Önnek és Cégének!
2
1.sz. melléklet
Bankgarancia kérelem 1.
Az igényelt bankgarancia összefoglalása
1. A kérelmet benyújtó vállalkozás neve: 2. A kérelem benyújtásának idıpontja: 3. A bankgarancia összege: 4. A bankgarancia futamideje: 5. A bankgarancia kedvezményezettje: 6. A bankgarancia alapjául szolgáló középlejáratú forgóeszközhitel ügylet bemutatása, a forgóeszközhitel igényt kiváltó okok ismertetése:
3
1.sz. melléklet
2.
A vállalkozás alapadatai
1. A vállalkozás neve: 2. A vállalkozás székhelye: 3. A vállalkozás telephelyei: 4. Az MFB Zrt.-vel kapcsolatot tartó neve, beosztása, telefon- és faxszáma, valamint e-mail címe: 5. A kérelem elkészítésében közremőködı pénzügyi tanácsadó neve, címe, telefonszáma és e-mail címe: 6. A vállalkozás vezetıinek, tisztségviselıinek bemutatása: Név
Jelenlegi beosztás
Telefon
Szakképzettség/ Végzettség
Vezetıi gyakorlat/szakmai múlt (év)
7. Vállalkozás képviseleti joggal rendelkezı ügyvezetıjének neve, elérhetısége: 8. Alapítás és cégbejegyzés kelte: 9. Adószám: 10. KSH szám: 11. Cégjegyzék szám: 12. Kamarai regisztrációs szám: 13. Fı tevékenység/tevékenységek TEÁOR’08 szerinti besorolása (a megfelelı TEÁOR számot kérjük x-szel jelölje) /fıbb termékek: 10.11 húsfeldolgozás, - tartósítás 10.12. baromfihús feldolgozása, tartósítása 10.13 hús-, baromfihús-készítmény gyártása 10.31 burgonya feldolgozás, - tartósítás 10.39 egyéb gyümölcs-, zöldségfeldolgozás, - tartósítás 10.51 tejtermék gyártása 10.61 malomipari termék gyártása 10.71 kenyér, friss pékárú gyártása 11.02 szılıbor termelése 14. Cégkategória (2004. évi XXXIV. törvény szerint mikro-, kis-, középvállalkozás, egyéb): 15. A vállalkozás számlavezetı és hitelezı bankjai: A bank megnevezése
Számlaszám
Bankkapcsolat jellege (számlavezetés, hitel)
Cégfelelıs neve, telefonszáma
4
1.sz. melléklet
16. A vállalkozás MFB-csoporttal szembeni kötelezettségei∗ 17. Megbízott könyvvizsgáló neve, engedélyszáma: 18. A vállalkozás számviteli nyilvántartását vezetı könyvelı cég neve, vezetıje, címe, elérhetısége (tel., fax, e-mail): 19. A vállalkozás 10%-nál nagyobb tulajdonosi hányaddal rendelkezı tulajdonosai:
Név
Adószáma+
Tulajdoni hányad e Ft %
Szavaz. ar. %
Tevékenységi kör kódja
MFB Csoporttal sz. kötelez*.
20. A vállalkozás 25 %-nál nagyobb tulajdoni részesedéső tulajdonosainak és képviseleti jogosultsággal rendelkezı vezetıje/(i) az alábbi vállalkozásokban van 50 %-nál nagyobb tulajdoni érdekeltsége: Név
Adószáma+ Tulajdoni hányad természetes e Ft % személy esetén adóazonosító, születési dátum
Szavaz. ar. %
Tevékenységi kör kódja
MFB Csoporttal sz, kötelez*.
21. A vállalkozás egyéb vállalkozásokban való - 10 %-nál nagyobb - tulajdoni részesedései: Név
Adószáma+
Tulajdoni hányad e Ft %
Szavaz. ar. %
Tevékenységi kör kódja
MFB Csoporttal sz, kötelez*.
22. A bankgaranciáért folyamodó vállalkozás, az igénylıben közvetlenül vagy közvetve 50 %-nál nagyobb szavazati aránnyal rendelkezı vállalkozás, vagy az igénylı érdekeltségében lévı vállalkozás tulajdonosai között van-e olyan, aki megállapodás, szerzıdés alapján a) a társaság tulajdonosaként (részvényeseként) jogosult arra, hogy a vezetı tisztségviselık vagy a felügyelı bizottság tagjai többségét megválassza vagy visszahívja, vagy b) függetlenül a tulajdoni hányadtól, a szavazati aránytól, a megválasztási és visszahívási jogtól - döntı irányítást, ellenırzést gyakorol az adott társaságban. (megfelelı válasz aláhúzandó). igen - nem ∗
MFB Zrt. és a 2001. évi XX. törvény 1. és 2. számú mellékleteiben szereplı társaságokkal szemben fennálló kötelezettséget, ideértve a csoporttag által nyújtott hitelért vállalt kezességet is, kell jelölni, a csoporttag rövid nevének megadásával vagy „nincs” szó feltüntetésével. + magánszemélyek esetén lakcím
5
1.sz. melléklet
Igen válasz esetén: Társaság neve
Adószáma
A speciális jogosultsággal rendelkezı neve adószáma Jogosultsága (a) vagy b))
23. Tagok, tulajdonosok korábbi vállalkozásai (10 %-ot meghaladó tulajdoni hányad esetén): Tag, tulajdonos
Vállalkozás neve, tevékenysége adószáma
Tulajdoni hányad
Megszőnés/Kilépés oka
6
1.sz. melléklet
3.
A vállalkozás üzleti tevékenységének bemutatása
1. A vállalkozás tevékenységének, gazdálkodásának, pénzügyi adatainak a bemutatása. Amennyiben negatív tendenciák tapasztalhatók, a kiváltó okok részletes ismertetése (pld. piacvesztés, megrendelés állomány csökkenés, árfolyamveszteség, stb.): 2. Az ágazat, a régió helyzetének bemutatása: 3. A piaci helyzet értékelése (kereslet, ár, konkurencia, stb.): 4. Értékesítési relációk, rendelés, szerzıdés állomány bemutatása. Az árbevétel megrendelésekkel, szerzıdésekkel való lefedettségének bemutatása (jelenlegi helyzet, valamint a bankgarancia futamidejére prognosztizálható helyzet): 5. Ha a vállalkozás egy cégcsoport tagja, milyen kapcsolat (pénzügyi, üzleti) van a cég és a cégcsoport többi tagja között: 6. Kötelezett-e konszolidált beszámoló készítésére? (Amennyiben igen, melyik évtıl?) 7. A foglalkoztatottak száma, összetétele, szakképzettsége: A tárgyévet megelızı év végén: A kérelem benyújtásakor: 8. A kapacitások kihasználtsága: 9. A termelés, az értékesítés ciklikussága: 10. A vállalkozás fontosabb vevıi (legnagyobb három): A cég megnevezése
Üzleti kapcsolat kezdete (év)
Részesedés az éves Forgalom az árbevétel %-ában adott vevınél (M Ft)
Fizetési mód
Fizetési határidı
11. Vevı követelések lejárat szerinti csoportosításban: Lejárat szerinti részletezés
Összege MFt-ban Az utolsó éves mérleg A garancia kérelem idıpontjában benyújtásakor
Nem lejárt követelés 0 - 30 nap közötti lejárt követelés 31 - 60 nap közötti lejárt követelés 60 napon túli lejárt követelés 90 napon túli lejárt követelés 1 éven túl lejárt követelés Összesen: Átértékelés, értékvesztés Nem lejárt követelésbıl kapcsolt vállalkozással szemben Lejárt követelésbıl kapcsolt vállalkozással szemben
7
1.sz. melléklet
Összes vevık (mérleg szerint)
12. A lejárt követelések magyarázata, az azokkal kapcsolatban eszközölt, illetve tervezett intézkedések: 13. A vállalkozás fontosabb szállítói (legnagyobb három): A szállító megnevezése
Üzleti kapcsolat Részesedése a szállító Fizetési mód Fizetési határidı kezdete (év) állományból (%)
14. Szállítói tartozások, lejárat szerinti csoportosításban: Lejárat szerinti részletezés
Összege MFt-ban Az utolsó éves mérleg A garancia kérelem idıpontjában benyújtásakor
Nem lejárt tartozás 0 - 30 nap közötti lejárt tartozás 31 - 60 nap közötti lejárt tartozás 60 napon túli lejárt tartozás 90 napon túli lejárt tartozás 1 éven túl lejárt tartozás Összesen:
15. Van-e a vállalkozásnak egyéb lejárt, átütemezett kötelezettsége: 16. A lejárt tartozások magyarázata, azokkal kapcsolatban eszközölt, illetve tervezett intézkedések: 17. Legnagyobb szállítók, akik felé lejárt tartozásuk van: 18. Készletek összetétele: Lejárat szerinti részletezés
Összege MFt-ban Az utolsó éves mérleg A garancia kérelem idıpontjában benyújtásakor
Anyagok Befejezetlen termelés, félkésztermék Késztermék Áruk
19. Megilleti-e a vállalkozást ÁFA-ra vagy társasági nyereség adóra vonatkozó adómentesség, ha igen milyen jogcímen: 20. A vállalkozás fıbb befektetett eszközeinek bemutatása (megnevezés, mérleg szerinti érték, forgalmi érték, mőszaki állapot, életkor, technológiai színvonal): 21. A garancia kérelem beadását megelızı 3 évben felmerült rendkívüli események bemutatása: 22. NAV, TB, helyi adó tartozások bemutatása: 23. Egyéb kötelezettségvállalások bemutatása:
8
1.sz. melléklet
24. Mérlegen kívüli kötelezettségek bemutatása: 25. Fennálló összes rövid és hosszú lejáratú kötelezettség a garancia kérelem benyújtásának idıpontjában (e Ft): a. hitelintézetekkel szemben fennálló kötelezettségek Hitelintézet
Szerzıdés
neve
kelte
Kötelezettség jellege ♦
eredeti ısszege
Törlesztés ütemezése, véglejárat, kamatozás
állománya *
Biztosítékai**
♦ pl. forgóeszköz hitel, beruházási hitel, kapott bankgarancia, stb. *a kérelem benyújtásakor **A cég eszközeinek zálogterheltsége (zálogtárgy, jogosult, terhelés összege, terhelés idıpontja, terhelés lejáratnak tervezett idıpontja) b. alapítókkal szembeni kötelezettségek Hitelezı
Szerzıdés
tulajdonos neve
kelte
Kötelezettség eredeti ısszege
állománya *
törlesztés ütemezése
kamatozása
*a kérelem benyújtásakor c. lízing Lízingbe
Lízing
Lízing
Lízingelt
Lízing hátralék
Lízing
Lízing
adó neve
tárgya
típusa♠ ♠
eszköz értéke
összesen*
véglejárata
részletek éves ütemezése
♠ pl. operatív vagy pénzügyi *a kérelem benyújtásakor d. kezességvállalás Kezességvállalás
Szerzıdés
kedvezményezettje
kelte
Kezességvállalás eredeti ısszege
állománya *
véglejárata
ütemezése
*a kérelem benyújtásakor
9
1.sz. melléklet
e. egyéb pénzügyi kötelezettségvállalás (kibocsátott kötvény, visszkereseti joggal terhelt eladott követelés stb.): Egyéb kötelezettségvállalás fajtája
Kedvezményezettje
Kötelezettségvállalás kelte
Kötelezettségvállalás összege
Tartozás
Tartozás
Tartozás
Tartozás
keletkezésének kelte
állománya *
kiegyenlítésének tervezett idıpontja
kamatozása
lejárata
kamatozása
*a kérelem benyújtásakor f. egyéb tartozások Tartozás Kedvezményezettje
oka
*a kérelem benyújtásakor g. peres ügyek Per tárgya
Perben álló felek
Perérték
Várható kilátások
h. egyéb nem pénzügyi kötelezettségvállalás (opció, üzembentartás, foglalkoztatás) i. pénzügyi intézményekhez benyújtott és folyamatban lévı hitel/garancia/lízing/egyéb kérelmek Pénzügyi intézmény
kérelemtárgya
Összeg
Tervezett futamidı
Tervezett biztosítékok
25. A vállalkozás környezetvédelmi helyzete (adottságok, engedélyek, tervek, esetleges bírságok, beruházások): 26. Tervez-e a vállalkozás a jövıben változtatni cégjogi formáján illetve jogi státuszán: 27. Tervez-e a vállalkozás a jövıben jelentıs tárgyi eszköz beszerzést illetve értékesítést: 28. Az esetlegesen folyamatban lévı illetve tervezett beruházások (célja, forrása, összege, stb.): 29. A vállalkozás gazdálkodásának egyéb sajátosságai:
30. Kiegészítı információk az ügyfélminısítéshez
10
1.sz. melléklet
Mind a Számviteli törvény 2. sz. melléklete mind a Számviteli törvény 3. sz. melléklete szerinti eredménykimutatást készítı ügyfél által szolgáltatandó adatok: e Ftban Fordulónap évközi (amelyre az oszlopban szereplı adat érvényes): ……….. ……….. ……….. fordulónap esetén 1. Hosszú lejáratú kötelezettségek (éves) kamata a évesített tárgyévben adat 2. Hosszú lejáratú kötelezettségek következı évi évesített törlesztı részlete adat 3. idıszaki Befektetett eszközök eladásának eredménye adat 4. idıszaki Bevételként elszámolt, befolyt állami támogatások adat 5. nem Új beruházások saját pénzforrás igénye szükséges 6. évesített Kamattıkésítés adat A Számviteli törvény 3. sz. melléklete szerinti eredménykimutatást készítı ügyfél által szolgáltatandó további adatok: 7.
Anyagjellegő ráfordítások
8.
Értékcsökkenési leírás
idıszaki adat idıszaki adat
Az egyszerősített éves beszámolót készítı, vagy összevont mérlegsorokat alkalmazó ügyfél által szolgáltatandó adatok: I. Követelések 9. Vevık 10. Követelések kapcsolt vállalkozással szemben 11. Követelések egyéb részesedési viszonyban lévı vállalkozással szemben 12. Váltókövetelések
13. Egyéb követelések II. Kötelezettségek 14. Vevıtıl kapott elıleg 15. Szállítók 16. Váltótartozások 17. Rövid lejáratú hitelek 18. Rövid lejáratú kölcsönök 19. Egyéb rövidlejáratú kötelezettségek
11
1.sz. melléklet
Kérjük a konszolidált adatokat is közöljék, ha a vállalkozás készített konszolidált éves beszámolót az adott idıszakra.
4. Felajánlott biztosítékok Ingatlan biztosíték: 1)
2)
az ingatlan tulajdonosa az ingatlan címe az ingatlan leírása, megnevezése tul. lap szerint, elhelyezkedése, alapterülete, beépített területe vételára (6 hónapnál nem régebbi) szerzés dátuma az ingatlan helyrajzi száma az ingatlan terhei becsült érték az értékbecslı megnevezése értékbecslés dátuma
Szükséges dokumentumok:
− 1 hónapnál nem régebbi tulajdoni lap, − 3 hónapnál nem régebbi értékbecslés, vagy 6 hónapon belüli vásárlás esetén adásvételi szerzıdés, − számla, vagy árajánlat, − nyilatkozat arról, hogy az ingatlant más ügylet kapcsán nem ajánlották fel fedezetként, nem apportálták stb., − más tulajdona (dologi adós) esetén hozzájáruló nyilatkozat, − az ingatlan fedezetként való elfogadása esetén szükség lesz a vagyonbiztosítási szerzıdés bemutatására.
Gépek, berendezések: Megnevezése
Tulajdonos
Nettó könyv szerinti érték (Ft)
Becsült érték (Ft)
12
1.sz. melléklet
Szükséges dokumentumok: − tételes lista a gépekrıl berendezésekrıl, amennyiben az több tételbıl áll, − 3 hónapnál nem régebbi értékbecslés vagy 6 hónapon belüli vásárlás esetén számla, − számla vagy árajánlat (beszerzendı eszközök esetén), − nyilatkozat arról, hogy az eszközöket más ügylet kapcsán nem ajánlották fel
fedezetként, nem apportálták, azok tehermentes, saját tulajdonú eszközök (nem lízingtárgyak vagy bérelt eszközök), − az eszköz fedezetként való elfogadása esetén szükséges a vagyonbiztosítási szerzıdés bemutatása. Jármővek: Megnevezése
Tulajdonos
Nettó könyv szerinti érték
Becsült érték (Ft)
Szükséges dokumentumok: − forgalmi engedély, törzskönyv, vagyonbiztosítás, − 3 hónapnál nem régebbi értékbecslés vagy 6 hónapon belüli vásárlás esetén számla, − személygépjármő esetén csak 2 évnél nem idısebb fogadható el fedezetként, haszonjármőnél lejáratkor a jármő kora nem lehet több mint 7 év. Készletek: Megnevezése
Tulajdonos
Könyv szerinti érték
Becsült érték (Ft)
Szükséges dokumentumok: tételes leltár bemutatása, az eszköz fedezetként való elfogadása esetén szükséges a vagyonbiztosítási szerzıdés bemutatása.
Vállalati üzletrész: Gazdasági társaság megnevezése, adószáma
Tulajdonos
Üzletrész aránya társaság törzstıkéjébıl
Névérték (Ft)
Értékpapírok: 13
1.sz. melléklet
Tételes megnevezése
Tulajdonos
Névérték
Mennyiség
Lekötött bankbetétek: Hitelintézet megnevezése
Összeg
Devizanem
Lejárat
Készfizetı kezesség: a.) Amennyiben a kezes vállalkozás
kezes neve: székhelye: adószáma: a kezességvállalás összege: lejárata b.) Amennyiben a kezes természetes személy
kezes neve: címe: születési dátuma: adóazonosító jel: a kezességvállalás összege: lejárata: Szükséges dokumentumok:
kezességvállalási nyilatkozat(tervezet), a kezes gazdálkodására vonatkozó dokumentumok. Egyéb biztosítékok: ………………………………………………………………………………………………….. ………………………………………………………………………………………………….. ………………………………………………………………………………………………….. …………………………………………………………………………………………………..
Büntetıjogi felelısségem tudatában kijelentem, hogy a bankgarancia kérelemben szereplı adatok megfelelnek a valóságnak. Tudomásul veszem, hogy ha a benyújtott anyagok valótlan adatokat tartalmaznak, a Bank a kérelmet elutasítja. Dátum:............................................
.................................. cégszerő aláírás
14
1.sz. melléklet
5. A bankgarancia kérelemhez szükséges kötelezı mellékletek listája A vállalkozás alapdokumentumai ♦ Alapító Okirat/Társasági szerzıdés/Alapszabály és módosításai, ♦ 30 napnál nem régebbi cégkivonat, a cégkivonaton még nem szereplı módosítások esetében a Cégbírósághoz benyújtott, iktatószámmal ellátott tervezet másolata, ♦ Tagjegyzék/Részvénykönyv, ♦ Apportlista, ♦ Hiteles aláírási címpéldány(ok), ♦ Taggyőlési / közgyőlési határozat a garancia igénylésrıl és a biztosítékok nyújtásáról, ♦ A vállalkozás vezetıinek szakmai életrajza, ♦ Megbízott pénzügyi tanácsadó meghatalmazása, amennyiben alkalmazásra kerül. A vállalkozás gazdálkodásának dokumentumai ♦ Elmúlt 3 üzleti év auditált éves beszámolója (mérleg, eredménykimutatás, cash-flow, kiegészítı melléklet, éves üzleti jelentés, független könyvvizsgálói jelentés) és fıkönyvi kivonata valamint korosított vevı és szállító állománya, ♦ 60 napnál nem régebbi évközi mérleg, eredménykimutatás és fıkönyvi kivonat, ♦ Elmúlt 3 üzleti év konszolidált éves beszámolója, amennyiben a vállalkozás készít ilyet, ♦ Esetleges átalakulással kapcsolatos éves beszámolók, auditált átalakulási vagyonmérleg, ♦ Termékek/szolgáltatások keresletének dokumentálása (szerzıdések, elıszerzıdések, szándéknyilatkozatok), ♦ Alapanyag költségek dokumentálása (fıbb szállítókkal kötött szerzıdések, megállapodások), ♦ A vállalkozás meglévı hiteleinek részletes bemutatása (hitelszerzıdések és biztosítéki szerzıdések dokumentációja), ♦ A vállalkozás üzleti terve a futamidı végéig. (A Garancia Kérelem Dokumentáció kitöltött, excel formátumú mellékletei), ♦ Az üzleti terv részletes, szöveges magyarázata, dokumentumok a terv realitásának alátámasztására, ♦ Bankinformáció a vállalkozás fizetıképességérıl és fizetési fegyelmérıl a fı számlavezetı és hitelezı bankoktól. Igazolások a fennálló tartozásokról ♦ A Nemzeti Adó- és Vámhivataltól (30 napnál nem régebbi, eredeti igazolás). ♦ Az illetékes önkormányzattól (30 napnál nem régebbi, eredeti igazolás). Bankgarancia alapjául szolgáló dokumentumok ♦ A bankgarancia alapjául szolgáló, legalább teljes bizonyító erejő magánokiratba foglalt forgóeszközhitel/kölcsön szerzıdés, annak valamennyi mellékletével együtt. A Bankgarancia fedezeteinek dokumentálása ♦ A fedezetként felajánlott ingóság, vagyon 3 hónapnál nem régebbi értékbecslése, valamint tárgyi eszköz nyilvántartó lapja, ♦ A fedezetként felajánlott ingatlan 3 hónapnál nem régebbi értékbecslése és 30 napnál nem régebbi tulajdoni lapja, valamint tárgyi eszköz nyilvántartó lapja, ♦ Készfizetı kezességet vállaló vállalkozás éves beszámolója a megelızı 3 üzleti évben valamint 60 napnál nem régebbi mérlege és eredménykimutatása, ♦ Készfizetı kezességet vállaló vállalkozás rövid szöveges bemutatása, következı évre vonatkozó üzleti terve, ♦ Nyilatkozat, mely felhatalmazza az MFB Zrt.-t, hogy a készfizetı kezesrıl bankinformációt szerezzen be.
15
1.sz. melléklet
I.6 A bankgarancia kérelemhez szükséges kötelezı nyilatkozatok listája NYILATKOZAT (1) környezeti hatások a jelenlegi tevékenységben
Zajvédelem Jelenleg: aktív, passzív, nincs Jövıben: aktív, passzív, nem lesz Szennyvíztisztítás Jelenleg: mechanikai, biológiai, vegyi úton, nincs Jövıben: mechanikai, biológiai, vegyi úton, nem lesz Talajvédelem Vannak-e talaj ill. talajvíz szennyezések? Igen Ha igen, milyen intézkedést tettek annak megszüntetésére? Ha nem tettek, miért nem?
Nem
Levegıvédelem Kibocsátott anyagok:
jelenleg:
kéndioxid nitrogénoxid más szervetlen vegyület:..................................... szerves vegyület:................................................ tüzelıberendezésbıl származó porok:................ más eredető porok:............................................ szagkibocsátás: .................................................
Kibocsátott anyagok:
jövıben:
kéndioxid nitrogénoxid más szervetlen vegyület:..................................... szerves vegyület:................................................ tüzelıberendezésbıl származó porok:................ más eredető porok:............................................ szagkibocsátás: .................................................
Kezelés
száraz eljárás, nedves eljárás, utóégetés, egyéb száraz eljárás, nedves eljárás, utóégetés, egyéb
jelenleg: jövıben:
Hulladékgazdálkodás Jelenleg: keletkezett hulladék:................................................................................................ ebbıl: újrafeldolgozás, deponálás, kezelés, elszállítás Jövıben: keletkezett hulladék:................................................................................................ ebbıl: újrafeldolgozás, deponálás, kezelés, elszállítás
16
1.sz. melléklet
Veszélyes anyagok és technológiák Jelenleg, illetve a jövıben milyen - a Környezet védelmének általános szabályairól rendelkezı 1995. évi LIII. törvény 28. §-ában - veszélyesnek minısített anyagokkal, illetve technológiával dolgozik (pl. robbanás, tőzveszélyes, mérgezı, stb.)? .............................................................................................................................................. .............................................................................................................................................. .............................................................................................................................................. Épített környezet védelme Folyamatban lévı beruházások esetében építési és egyéb szakhatósági engedélyek felsorolása, megjelölve azok jellegét (ideiglenes, feltételhez kötött, stb.) .............................................................................................................................................. .............................................................................................................................................. .............................................................................................................................................. Kijelentem, hogy minden információ, ami ezen nyilatkozatban szerepel és amit ezen bankgarancia kérelemhez csatoltan megadtam, helytálló és a valóságnak megfelel. Dátum:...................................
............................................... cégszerő aláírás
17
1.sz. melléklet
NYILATKOZAT (2)
Felhatalmazom az MFB Zrt.-t (1051 Budapest Nádor u. 31.) arra, hogy •
a vállalkozással kapcsolatban álló bankoktól és hitelintézetektıl a vállalkozásra vonatkozóan teljes körő bankinformációt szerezzen be. A .............................................................................................................................. .................................................................................................................................. .................................................................................................................................. számlavezetı bankot a banktitok megtartása alól felmentem.
•
az adóhatóságtól a vállalkozásra vonatkozóan teljes körő információt szerezzen be a döntés elıkészítés idıszakában és a bankgarancia teljes futamideje alatt. Ezennel felmentem a Nemzeti Adó-és Vámhivatalt az adótitok megtartása alól.
•
Az éven túli forgóeszköz hitelt/kölcsönt nyújtó bankot az MFB Zrt. felé, az MFB Zrt.-t a hitelt/kölcsönt nyújtó bank felé a banktitok és az üzleti titok megtartásának kötelezettsége alól felmentem.
Tudomásul veszem, hogy az MFB Zrt. elutasító elbírálás esetén sem utalja vissza részemre a bankgarancia bírálati díjat.
Az utolsó NAV-ellenırzés idıpontja: ............................................................................... A megállapított adóhiány: .................................................................................................. A megállapított adótöbblet: ................................................................................................
Dátum:...................................
............................................... cégszerő aláírás
18
1.sz. melléklet
NYILATKOZAT (3)
Alulírott (cég neve): .................................................................................................... jogszerő/cégszerő képviseletében eljáró személy: ……………………………………….. kijelentem az alábbiakat: 1. A vállalkozás fıtevékenysége a termékleírásban felsorolt élelmiszeripari tevékenységek valamelyike. 2. A garancia kérelem benyújtásának idıpontjában csıdeljárás, felszámolási eljárás, végelszámolás, illetve végrehajtási eljárás a vállalkozás ellen nem indult és legjobb tudomásom szerint ilyen eljárások megindítása iránti kérelem sincs elıterjesztve. 3. A garancia kérelem benyújtásának idıpontjában a vállalkozásnak nincs lejárt esedékességő adó- vagy adók módjára behajtható köztartozása, illetve az adóhatóság számára fizetési halasztást vagy részletfizetést engedélyezett. 4. A garancia kérelem benyújtásának idıpontjában a vállalkozásnak hitelszerzıdésbıl vagy bankgarancia-szerzıdésbıl eredı lejárt tartozása nincs. 5. A vállalkozás az Európai Bizottságnak valamely támogatás visszafizetésére kötelezı határozata által érintett, tiltottnak minısített támogatása nincs. 6. A vállalkozásnak nincs olyan támogatási szerzıdésben vállalt kötelezettsége, amelyet a garancia kérelem benyújtását megelızıen az államháztartás alrendszereibıl, vagy a strukturális alapokból juttatott valamely támogatással összefüggésben neki felróható okból nem teljesített. 7. A vállalkozás nem minısül az európai uniós versenyjogi értelemben vett állami támogatásokkal kapcsolatos eljárásról és regionális támogatási térképrıl szóló 37/2011. (III. 22.) Korm. rendelet szerint nehéz helyzetben lévınek. 8. A biztosítékként felajánlott, illetve lekötött fedezetek a vállalkozás rendelkezésére állnak, az MFB Zrt. által ismert terheken kívül harmadik személynek nincs olyan jogosultsága, amely az MFB Zrt. követelésének a fedezetekbıl történı kielégítését akadályozná. A fedezetekkel kapcsolatos polgári jogi és büntetıjogi elıírásokat ismerem, tartózkodom minden olyan magatartástól, amely - szerzıdéskötés esetén - fedezetelvonásnak minısül vagy a fedezet értékét csökkenti. 9. Büntetıjogi felelısségem tudatában kijelentem, hogy a bankgarancia kérelem és annak mellékletei valós adatokat és információkat tartalmaznak, azok a számvitelre vonatkozó elıírások szerint kerültek összeállításra. Tudomásul veszem, hogy a bankgarancia kérelemben közölt adatok lényegesen befolyásolják a kérelem pozitív elbírálását, illetve azt, hogy valótlan adatok közlése messzemenı, adott esetben büntetıjogi következményekkel járhat. 10. Tudomásul veszem, hogy ha a benyújtott anyagok valótlan adatokat tartalmaznak, az MFB Zrt. a bankgarancia kérelmet elutasítja.
Dátum:…................................
............................................... cégszerő aláírás
19
1.sz. melléklet
TULAJDONOSOK NYILATKOZATA (4)
Mint a ………………………………………………………………. bankgarancia kérelmet benyújtott cég többségi vagy többségi szavazati joggal rendelkezı tulajdonosai nyilatkozzuk, hogy korábbi cégeink, vagy kapcsolt vállalkozásaink, melyeknek többségi tulajdonosai voltunk/ vagyunk ellen csıd, vagy felszámolási eljárás nem indult a garancia kérelem benyújtását megelızı öt évben.
Dátum: ………………………………….. ………………………………….. tulajdonos olvasható megnevezése
…………………………………. tulajdonos aláírása
………………………………….. tulajdonos olvasható megnevezése
………………………………….. tulajdonos aláírása
………………………………….. tulajdonos olvasható megnevezése
………………………………….. tulajdonos aláírása
Elıttünk mint tanúk elıtt: 1. ……………………………………………………………………………………………. (név, lakóhely, személyazonosító okmány megnevezése és száma) 2. ……………………………………………………………………………………………. (név, lakóhely, személyazonosító okmány megnevezése és száma)
20
1.sz. melléklet
HITELINTÉZET NYILATKOZATA (5)
Alulírott nyilatkozó Hitelintézet kijelenti, hogy − az ügyfél és az ügylet megfelel az MFB Élelmiszeripari Bankgarancia Program Terméktájékoztatójában meghatározott feltételeknek, − az MFB Zrt. részére a jogszabályi állami kezességvállalás érvényesítéséhez szükséges adatokat negyedévente, a negyedévet követı 5. munkanapon, az MFB által kért tartalommal és formában megküldi, − a tudomásszerzéstıl számított 3 (három) banki munkanapon belül írásban tájékoztatja az MFB Zrt.-t arról, ha az adóssal szemben ideiglenes fizetési haladék/fizetési haladék elrendelésérıl szóló végzést tesznek közzé, a csıdegyezség létrejöttérıl és annak tartalmáról, továbbá ha a csıdeljárás befejezetté nyilvánításáról vagy megszüntetésérıl szóló végzést tesznek közzé, − a forgóeszköz hitel/kölcsön szerzıdést csak a Programban elıírt körben módosítja, megengedett módosítás esetén egységes szerkezetbe foglalja és azt az MFB Zrt.nek beküldi, − az MFB Zrt. a Termékleírás I. pontjában alkalmazott általános feltételrendszer keretében alkalmazott bankgarancia díjak megfelelnek a piacon általánosan alkalmazott, szokványos díjnak, − tudomásul veszi a bankgarancia érvényesítésére vonatkozó program elıírásokat, és azt, hogy az MFB Zrt.-nek a bankgarancia kibocsátásával kapcsolatosan joga van további speciális feltételeket elıírni. Az ügyfél minısítési kategóriája a hitelintézet besorolása szerint: …………………….. osztály.
Dátum:
………………………………….……… a hitelintézet cégszerő aláírása
21
1.sz. melléklet
FEDEZETLETERHELTSÉGI NYILATKOZAT (6)
Alulírott ………..…………………………………. (Cégjegyzékszáma: ……….…………….., Adószáma: ……………………., KSH száma: …………………….………………………… Címe: ……………………………………………. az MFB Magyar Fejlesztési Bank Zártkörően Mőködı Részvénytársasághoz …………………………………. bankgarancia ügylet kapcsán benyújtott kérelméhez a mai napon az alábbi nyilatkozatot teszem:
Büntetıjogi felelısségem tudatában nyilatkozom, hogy a hitelügylethez felajánlott alábbi ………………………………..………………………………. ………………………………..………………………………. ………………………………..………………………………. ………………………………..………………………………. Stb.
Fedezetek más jogügyletekhez
a) az alábbiakban megjelöltek szerint le vannak kötve*. ………………………………..………………………………. ………………………………..………………………………. ………………………………..………………………………. ………………………………..………………………………. Stb.
b) nincsenek lekötve*.
Budapest, 201…………………………….
………………………… Cégszerő aláírás
*Megjegyzés: az adott információnak megfelelıen szükséges kitölteni illetve aláhúzni
22
1.sz. melléklet
NYILATKOZAT CSEKÉLY ÖSSZEGŐ (DE MINIMIS) TÁMOGATÁSHOZ (7)
A vállalkozás 2007. évi XVII. törvény szerinti regisztrációs száma a Mezıgazdasági és Vidékfejlesztési Hivatal nyilvántartási rendszerében:…………………… Tudomásul veszem, hogy - az MFB Élelmiszeripari Bankgarancia Program keretében nyújtott kedvezményes díjú bankgarancia az Európai Közösséget létrehozó szerzıdés 87. cikkének (1) bekezdése szerinti állami támogatásnak minısül, - a kezességvállalási program keretében nyújtott támogatás miatt, mint kedvezményezettet, jogszabályban elıírt speciális nyilvántartási és adatszolgáltatási kötelezettség terhel, - a vállalkozásnak a bankgarancia kérelem benyújtásának évében és az azt megelızı két pénzügyi évben nyújtott csekély összegő (de minimis) támogatást a bankgarancia nyújtása során figyelembe kell venni. - a bankgarancia nyilatkozat kiállításától számított 10 évig a támogatást nyújtó MFB Magyar Fejlesztési Bank Zártkörően Mőködı Részvénytársaság (MFB Zrt., 1051 Budapest, Nádor u. 31., cg.: 01-10-041712) nyilvántartást vezet a nyújtott bankgarancia támogatástartalmáról, amelyet a Mezıgazdasági és Vidékfejlesztési Hivatal, valamint a Magyar Államkincstár, továbbá szükség esetén az Európai Bizottság és más ellenırzı hatóságok részére bemutat, illetıleg átad. - jogerıs határozattal megállapított köztartozás esetén a köztartozás megfizetéséig támogatás nem illet meg, az esedékes támogatás folyósítása a 217/1998. (XII. 30.) Kormány rendelet 92. § (5) bekezdése szerint felfüggesztésre kerül, illetve az államháztartásról szóló 1992. évi XXXVIII. törvény 13/A. § (6) bekezdése alapján az esedékes támogatás a köztartozások megfizetése érdekében – a támogatás ellenében vállalt kötelezettségeket nem érintı módon – visszatartásra kerülhet. Hozzájárulok ahhoz, hogy amennyiben a vállalkozás az állami támogatásokra vonatkozó kötelezettségeit megszegi (támogatással való visszaélés esete), vagy rajta kívül álló okokból a támogatási jogszabályok elıírásai nem teljesültek, akkor a vállalkozás a jogosulatlanul igénybe vett állami támogatást (a piaci garancia díj és a ténylegesen fizetett kedvezményes díj különbözetébıl adódó támogatástartalom) 8 naptári napon belül az MFB Zrt.-nek köteles megfizetni. Tudomásul veszem, hogy - a támogatás kedvezményezettjének neve, címe, a támogatás tárgya, a támogatás összege és aránya nyilvánosságra hozható, továbbá az interneten megjelentethetı, - a köztartozások figyelemmel kísérése érdekében az államháztartásról szóló 1992. évi XXXVIII. törvény 13/A. § értelmében az adószámomat vagy adóazonosító jelemet, a társadalombiztosítási azonosító jelemet társadalombiztosítási folyószámlámat a Magyar Államkincstár, illetve a támogatást nyújtó szerv és a Magyar Államkincstár felhasználja a lejárt köztartozások teljesítése, illetve az adósság bekövetkezése tényének és összegének megismeréséhez.
23
1.sz. melléklet
Kijelentem, hogy a bankgaranciával és biztosítékokkal kapcsolatos jogszabályi elıírásokat ismerem. Budapest, 201…………………………….
………………………… Cégszerő aláírás
24
1.sz. melléklet
NYILATKOZAT ÁLLAMI VAGY KÖZÖSSÉGI FORRÁSBÓL SZÁRMAZÓ TÁMOGATÁSOKRÓL (8) A verzió* Büntetıjogi felelısségem tudatában kijelentem, hogy az általam képviselt vállalkozás a tárgyévben és az elmúlt két pénzügyi év folyamán állami és/vagy közösségi forrásból származó támogatásban nem részesült. ……………………, 201…………………… ………………………… Cégszerő aláírás B verzió* Büntetıjogi felelısségem tudatában nyilatkozom, hogy az általam képviselt vállalkozás a tárgyévben és az elmúlt két pénzügyi év folyamán az alábbi de minimis kategóriába tartozó állami támogatásban részesült. pályázat Ssz
Kiíró szervezet azonosítója
támogatástartalom (EUR)
Szerzıdéskötés dátuma
1
.
.
2
.
.
3
.
.
4
.
.
5
.
.
6
.
.
7
.
.
8
.
.
9
.
.
10
.
.
Kijelentem továbbá, hogy a fenti táblázatban megadott állami és/vagy közösségi forrásból származó támogatások igénybevételére megkötött szerzıdésekben foglalt kötelezettségeimnek és az állami támogatásokra vonatkozó jogszabályokban foglalt rendelkezéseknek maradéktalanul eleget tettem/teszek. ……………………, 201……………………… ………………………… Cégszerő aláírás *Megjegyzés: az adott információnak megfelelıen szükséges kitölteni
25
