Změny Datum Status. Česká bankovní asociace Odborný konzultant: Management Data Praha s.r.o

Datum: 27. 11. 2015 Verze: 2016

Historie dokumentu Verze

Autor / Změny

Datum

Status

1.0

Česká bankovní asociace Odborný konzultant: Management Data Praha s.r.o.

27. 9. 2012

Finální verze

18. 1. 2013

Draft

15. 5. 2013

Draft

11. 7. 2013

Finální verze

31. 3. 2014

Finální verze

16. 10. 2015

návrh ke schválení

Budou uváděny konkrétní body dokumentu s popisem změny

Revize 2.0

Management Data Praha s.r.o.

Úprava po jednáních ČBA 04 a 05/2013 2.1

Management Data Praha, s.r.o.

Úprava po jednání ČBA a dohodách s SBA 2.2


Pravidelná roční revize po jednání ČBA 2.3

2016


Pravidelná roční revize po jednání prac. skupiny ČBA Management Data Praha s.r.o.

Změny ve verzi 2016 kapitola Změny

Datum

6.18, 7.2

Karty – úprava vzoru (náhrada nepovoleného znaku za „x“)

10.2015 10.2015

kap. 6.*, příloha A

Doplnění číselníku transakcí v souboru Transakcni_kody_ 2015_1.xlsx ve smyslu – R-transakce náhradu za Refund, ostranění SCT-Refund, rozepsání typů R-transakcí do 4. úrovně Přidání možnosti plnit adresu nestrukturovaně (přidání tagu AdrLine)

6.6

Přidání možnosti číslování výpisu jinou než denní frekvencí

další

Změna číslování verze na 2016; úprava odkazů na dokumenty, prověření platnosti hypertextových odkazů v rámci dokumentu, doplnění zdrojů, aktualiozace tabulek, úpravy schémat a tabulek, přidání kap. 7.3 (symboly TPS) a 7.4 (typy tagů); zapracovnání plnění symbolů (VS, SS, KS) pro TPS v rámci strukturovaných referencí, úprava Příloha A, kontrola návaznosti na CZ XSD, přejmenování souboru s číselníkem, sjednocení konstanty CBA, úprava a rozšíření číselníku, doplnění tagu Purp/Prtry vč. Přílohy A

4

Elektronický výpis z účtu – národní formát – Česká republika v. 2016

10.2015 10.2015 11.2015

Strana

2

Obsah: 1 2 3 4 5 6

Úvod .................................................................................................................................. 5 Informace o dokumentu, použité zkratky a pojmy ............................................................... 6 Přehled a popis sady dokumentů ........................................................................................ 7 Členění typů transakcí ........................................................................................................ 8 Pravidla a nové verze ........................................................................................................ 10 Přehled XML struktury ...................................................................................................... 11 6.1 Bank to Customer Statement , [1..1] ........................................................... 12 6.2 Group Header , [1..1] .............................................................................................. 12 6.3 Message Recipient <MsgRcpt>, [0..1] ..................................................................................... 14 6.4 Postal Address , [0..1] ............................................................................................. 14 6.5 Identification , [0..1] ....................................................................................................... 15 6.6 Statement <Stmt>, [1.. n] ...................................................................................................... 17 Tabulka frekvence výpisů ................................................................................................................. 18 6.7 Account , [1..1]............................................................................................................ 20 Tabulka 1: CashAccountType4Code .................................................................................................. 21 6.8 Identification , [0..1] ....................................................................................................... 23 6.9 Servicer <Svcr>, [0..1] ............................................................................................................ 24 6.10 Interest , [0..n] .......................................................................................................... 25 6.11 Balance , [1..n] .............................................................................................................. 26 Tabulka 2: BalanceType12Code ........................................................................................................ 27 6.12 TransactionsSummary , [0..1] ........................................................................... 28 6.13 Entry , [0.. n] ............................................................................................................... 31 Tabulka 3: EntryStatus2Code ............................................................................................................ 32 6.14 AmountDetails , [0..1] ........................................................................................... 34 6.15 Charges , [0..n] .......................................................................................................... 34 Tabulka 4: ChargeBearerType1Code ................................................................................................. 35 6.16 EntryDetails , [0..n] ............................................................................................... 35 6.17 Transaction Details , [0..n] ........................................................................................ 36 6.18 References , [0..1] ....................................................................................................... 39 6.19 AmountDetails , [0..1] ........................................................................................... 41 6.20 RelatedParties , [0..1] ........................................................................................... 44 6.21 Debtor , [0..1] ............................................................................................................. 48 6.22 Identification , [0..1] ....................................................................................................... 49 Tabulka 5: SEPACode ........................................................................................................................ 50 6.23 UltimateDebtor , [0..1] ....................................................................................... 51 6.24 Identification , [0..1] ....................................................................................................... 52 6.25 Creditor , [0..1] ............................................................................................................ 53 6.26 Identification , [0..1] ....................................................................................................... 54 6.27 UltimateCreditor , [0..1] ..................................................................................... 57 6.28 Identification , [0..1] ....................................................................................................... 58 6.29 RelatedAgents , [0..1]............................................................................................ 60 6.30 DebtorAgent , [0..1] ............................................................................................... 61 6.31 CreditorAgent , [0..1] ............................................................................................. 62 6.32 RemittanceInformation , [0..1] ................................................................................ 65 6.33 Type , [0..1] ................................................................................................................... 66 Tabulka 6: DocumentType3Code ...................................................................................................... 66 6.34 ReturnInformation , [0..1] ......................................................................................... 67

7

Definování plnění polí ....................................................................................................... 69 7.1 7.2 7.3

Částka ................................................................................................................................... 69 Reference.............................................................................................................................. 69 Symboly pro tuzemský platební styk (VS, SS a KS)................................................................... 71


Strana

3

7.4

Typ tagů ................................................................................................................................ 72

Příloha A - Pravidla formátové struktury tagů ........................................................................... 73


Strana

4

1 Úvod Zákon o platebním styku1) ukládá poskytovatelům platebních služeb povinnost informovat uživatele platebních služeb o provedených transakcích a zároveň stanoví povinné údaje předávané klientům. Výpis z účtu je zasílán nebo zpřístupněn bankou majiteli účtu nebo jím zmocněné třetí osobě. Obsahuje veškeré informace o transakcích a zůstatcích na jednom nebo více účtech, je-li tak dohodnuto mezi bankou a klientem. Výpis je vytvářen v časových intervalech dohodnutých s bankou; může být tvořen každý bankovní pracovní den, kdy došlo k pohybu na účtu, nebo podle dohody např. týdně, měsíčně. Protože vlastní obsahové uspořádání informací ve výpisech z účtů ani jejich formát nejsou dnes nijak koordinovány, existuje na trhu velké množství různých formátů. To při zpracování přináší vysoké náklady jak pro banky, tak i pro firemní klienty a značně komplikuje dosažení větších úspor z automatizace zpracování elektronických výpisů. Cílem tohoto dokumentu proto je zakotvit jednotný národní standard pro výpisy z účtů poskytované bankami v elektronické podobě. Prvotním impulsem k vytvoření standardu byl vývoj v oblasti Single Euro Payments Area – „SEPA“. Původní záměr byl standardizovat pouze náplň předávaných polí výpisu pro oblast SEPA, tj. eurových plateb. Za účelem co nejširšího využití standardizovaného formátu byl však tento záměr později přehodnocen. Cílem je využít pro automatizaci zpracování i mnohem větší potenciál úspor z jednotné struktury, který prezentuje celá oblast platebního styku, tedy včetně tuzemského a dalších produktů nabízených bankami. Dalším cílem standardu je snaha o přiblížení se již k definovaným formátům v jiných evropských zemích. Z tohoto důvodu bylo dohodnuto využití standardu ISO 20022 2) – camt 053.001.02 ve formátu XML. Vývoj národního standardu probíhal obdobně jako v některých dalších zemích pod záštitou bankovní asociace. Národní standard ČR byl navíc připravován v úzké spolupráci se Slovenskou asociací bank - hlavním důvodem tohoto společného postupu je možnost dodatečných přínosů pro firmy s organizačními jednotkami na území obou zemí. V období příprav byl dokument opakovaně konzultován též s dalšími zahraničními experty zapojenými v EU, respektive v některých okolních zemích, do obdobného projektu.

_____________________________________________________________________________ 1) č.284/2002 Sb., ve znění pozdějších předpisů 2) ISO 20022: Norma definuje metodiku pro rozvoj finančních standardů zpráv. Opírá se o modely UML (Unified Modeling Language), které představují finanční podnikové procesy a transakce v neutrálním zápisu. Tyto modely obchodních transakcí mohou být přeměněny na fyzické zprávy v požadované syntaxi, jako XML (eXtensible Mark-up Language). To znamená, že norma ISO 20022 poskytuje finančnímu sektoru společnou platformu pro vývoj zpráv ve standardizovaném formátu XML syntaxi, pomocí metodiky založené na modelování UML z toho vyplývá, že je možné v syntaxe zachytit nezávisle finanční oblasti podnikání, obchodní transakce a také související zprávy. To také umožňuje převést sadu pravidel návrhu XML popsanou v UML do schémat XML.


Strana

5

Používání jednotného standardu pro elektronické výpisy z účtů neukládá povinně žádný akt tuzemské legislativy. Pokud však dojde k co největšímu rozšíření národního standardu, bude jeho jednotná struktura přinášet značné výhody - např. při načítání dat z účtů vedených různými bankami do firemních systémů, nebo při přechodu klienta k jiné bance, kdy odpadnou dodatečné náklady na nutné softwarové změny pro zpracování dat z výpisů z účtů do účetních systémů. Formát národního standardu je využitelný především pro přímé bankovnictví, kdy majiteli účtu umožní rychlé automatické zpracování a zároveň odsouhlasení velkého množství dat v účetních systémech především podnikatelských subjektů. Rozdíl v internetovém bankovnictví bude pouze ve formě zobrazení v závislosti na typu použitého prohlížeče. Názvy a struktura informací mohou být zachovány. Přes určité počáteční implementační náklady jak na straně bank tak i firemních klientů, lze při uplatnění národního standardu očekávat významné úspory, neboť při jakékoliv změně bankovních systémů nebo změně schémat pro provádění platebního styku nemusí v budoucnu investovat do změn více formátů výpisů z účtů, ale pouze do jednoho.

2 Informace o dokumentu, použité zkratky a pojmy Dokument popisuje strukturu transakcí v XML formátu v České republice. Jeho součástí jsou odkazy na další soubory, které souvisí s tvorbou a kontrolou XML formátu, dále členění typů transakcí platebního styku a samotný popis XML struktury, která bude využívána v České republice. Použité zkratky a pojmy ATM Cash Advance

Cashback ČBA Inkaso Inkaso kreditní Inkaso debetní Kumulovaná platba

Platba POS PRINK SEPA

Automatic Teller Machine

Bankomat Výplata hotovosti prostřednicvím platební karty na přepážce banky nebo směnárny Výběr hotovosti při platbě kartou u obchodníka Česká bankovní asociace Transakce prováděná z podnětu příjemce Příchozí platba inkasa Odchozí platba inkasa Platba na výpise odepsaná (zkumulovaná) jako jeden debet, který obsahuje více jednotlivých položek Transakce provedená formou bezhotovostní úhrady Platební terminál u obchodníka Identifikační kód příjemce SEPA inkasa

Single Euro Payments Area Jednotná oblast pro platby v eurech


Strana

6

SEPA CT

SEPA Credit Transfer

SEPA DD

SEPA Direct Debit

SEPA DD (CORE, B2C)

SEPA DD Core Bussiness-to-Consumer

SEPA DD B2B

SEPA DD Bussiness-to-Bussiness

SEPA bezhotovostní úhrada – transakce z podnětu plátce dle pravidel pro schema SEPA SEPA inkaso dle pravidel pro schéma SEPA SEPA inkaso mezi podnikatelem a spotřebitelem SEPA inkaso mezi podnikateli či firmami

SIPO

Transakce na základě Soustředěného Inkasa Plateb Obyvatelstva

TPS Trvalý příkaz

Tuzemský platební styk Transakce provedená na základě trvalého příkazu klienta

Tuzemská platba

Platba (úhrada) v CZK v rámci ČR

XML

eXtensible Markup Language

Obecný značkovací jazyk používaný pro výměnu dat mezi aplikacemi a pro publikování dokumentů

XSD

XML Schema Definition

Zahraniční platba

Formát popisující strukturu XML schématu Platba (úhrada) do/ze zahraničí, v cizí měně nebo CZK nebo platba v rámci ČR v jiné než CZK měně

ZPS

Zahraniční platební styk

3 Přehled a popis sady dokumentů Dokumenty najdete na stránkách ČBA případně ISO. https://www.czech-ba.cz/cs/aktivity/standardy/elektronicky-vypis-z-uctu http://www.iso20022.org/external_code_list.page Název souboru standard_XML_statement_CBA_ CZ_v2016 XML_struktura_CZ.xls xml_vypistransakcni_kody_CZ_2015_3 Seznam kódů (External Code Lists/Sets) XML_CZ_vzorovy vypis_2016.xml

Obsah souboru Dokument obsahuje informace o typech transakcí v českém platebním styku a rozepsaný návrh struktury XML formátu pro ČR. Dokument obsahuje formátovou strukturu XML tagů pro jednotlivé typy transakcí. V dokumentu jsou vyjmenovány kódy transakcí pro identifikaci plateb. Seznam kódů – identifikace organizace, osoby a účel platby. (ISO) Soubor .xml obsahuje vzor XML výpisu s různými transakcemi.


Strana

7

4 Členění typů transakcí Standard člení transakce ve výpisu z účtů (v. 2015_3) do následujících kategorií: 1) Platební styk: Tuzemský platební styk


Ostatní SEPA CT

SEPA DD

Odchozí tuzemská platba Odchozí tuzemská platba - expres Inkaso – kreditní Inkaso – debetní Trvalý příkaz Příchozí tuzemská platba Odchozí zahraniční platba Příchozí zahraniční platba Odchozí zahraniční platba - urgent Ostatní Odchozí SEPA platba Odchozí SEPA platba – expres Příchozí SEPA platba SEPA DD CORE (B2C) kredit SEPA DD CORE (B2C) debet SEPA DD B2B kredit SEPA DD B2B debet

2) Hotovostní operace: Vklad

Vklad hotovosti (vč. nerozlišených) Vklad v hotovosti na účet v jiné bance

Výběr Ostatní

Výběr hotovosti (vč. nerozlišených) Ostatní služby

3) Karetní operace: ATM POS

Výběr z bankomatu Vklad Platba kartou u obchodníka Cashback Cash advance

Ostatní

Ostatní služby


Strana

8

4) Poplatky: Tuzemský platební styk


SEPA

Hotovostní operace

Karetní operace

Ostatní

Odchozí platba Příchozí platba Trvalý příkaz Ostatní Odchozí platba Příchozí platba Ostatní Odchozí SEPA platba Příchozí SEPA platba SEPA DD CORE (B2C) kredit SEPA DD CORE (B2C) debet SEPA DD B2B kredit SEPA DD B2B debet Vklad Výběr Ostatní ATM POS Ostatní Úvěry Šeky Trade finance Treasury Ostatní služby Účty

5) R-transakce: SEPA DD CORE (B2C)

SEPA DD SEPA DD B2B


Return Refund Reversal Reject Refusal Revocation Request for cancallation Return Refund Reversal Reject Refusal Revocation Request for cancallation Strana

9

6) Ostatní: Úvěry Úroky

Připsané Srážková daň Odepsané

Šeky Trade finance Treasury Bonusy Ostatní služby Kategorie a transakce jsou detailně definovány v dokumentu Transakcni_kody_2015_3. Používání „Hlavní kategorie“, „Vedlejší kategorie“ a „Transakce – společné“ je povinné, „Transakce – individuální“ jsou nepovinné. Nové kategorie a transakce do „Hlavní kategorie“, „Vedlejší kategorie“ a „Transakce – společné“ mohou být doplněny pouze po odsouhlasení Pracovní skupinou v ČBA. „Transakce – individuální“ mohou být plněny a doplněny dle potřeby jednotlivých bank. V případě neplnění kategorie „Transakce – individuální“ bankou je uveden kód 000 (např. 10000101000). Ve výpise musí být vždy dodržena stanovená struktura typu transakcí. V případě, že banka některý z produktů neposkytuje nebo nemá všechny údaje k dispozici, ponechává příslušná nepovinná pole ve výpisu prázdná. To znamená, že je nesmí plnit jinými údaji. Povinná pole musí být vyplněna dle popisu ve standardu.

5 Pravidla a nové verze Formát a datová struktura národního standardu pro XML výpisy z účtu je definován pod záštitou České bankovní asociace. Popis tohoto XML výpisu z účtu bude volně dostupný na webových stránkách ČBA. ČBA bude zajišťovat správu standardu, další vývoj standardu a potřebná zlepšení či zpřesnění. Změny, které budou nezbytné, budou prováděny maximálně jednou ročně, budou publikovány vždy nejpozději do 31. března s platností od 1. listopadu daného roku. Za národní standard se vždy považuje platná verze tohoto dokumentu, publikovaná na webových stránkách České bankovní asociace www.czech-ba.cz (https://www.czech-ba.cz/cs/aktivity/standardy/elektronicky-vypis-z-uctu). V případě, že banka doplní výpis o jakoukoliv další informaci, jedná se o nadstandard. Klient musí být vždy informován, co je standard a co je nadstandardní servis příslušné banky (AOS).


Strana

10

6 Přehled XML struktury XML (eXtensible Markup Language) je obecný značkovací jazyk, je používán pro výměnu dat mezi aplikacemi a pro publikování dokumentů. XML schéma definuje strukturu XML dokumentu – pořadí, počet a hodnoty elementů, atributy atd. K popisu obsahu XML schématu se využívá formát XSD (XML Schema Definition). Elementy XML výpisu odpovídají příslušným položkám v normě ISO 20022 „Message Definition Report (MDR) for Bank-to-Customer Cash Management“. Obecný popis výpisu označovaný “camt.053.001.02“ – BankToCustomerStatementV02 lze najít na www.iso20022.org > Catalogue of Messages > Payments > Cash Management. XML struktura je popsána následujícím způsobem: Index Jméno      



XML-Tag

Výskyt

Obsah pole

Typ

Pravidla

Index: Číslo příslušné položky ve výpisu camt.053.001.02“ (ISO 20022) Jméno: Označení elementu zprávy XML-Tag: Zkratka identifikující daný element ve struktuře XML zprávy, vždy v závorkách < > Výskyt: Značí, zda je pole volitelné nebo povinné a počet opakování (např. [0..1] – volitelné, [1..1] – povinné a nesmí se opakovat) Obsah pole: Popis elementu Typ: Specifikace povolených hodnot a formátu pole - Number – Číslo - DecimalNumber – Číslo s desetinnými místy - Max…Text – Maximální počet znaků - Max…NumericText – Maximální počet číselných znaků - PercentageRate – Procentní sazba - BaseOneRate – Směnný kurz - IBAN2007Identifier – IBAN – Mezinárodní číslo účtu - BICIdentifier – BIC – Swiftová adresa banky - ActiveOrHistoricCurrencyCode – Měna – CZK, EUR, GBP… - ActiveOrHistoricCurrencyAndAmount – Měna a Částka - CountryCode – Kód země – CZ, DE, GB… - ISODateTime – Datum a čas - YYYY-MM-DDThh:mm:ss.sss+/-hh:mm - YesNoIndicator – yes (ano) nebo no (ne) - TrueFalseIndicator – true (pravda) nebo false (nepravda) Pravidla: Pravidla pro použití elementu

Povolené znaky: abcdefghijklmnopqrstuvwxyz ABCDEFGHIJKLMNOPQRSTUVWXYZ 0123456789 / - ? : ( ) . , ' + Mezera Informace o použití lomítek (/) pro SEPA viz http://www.europeanpaymentscouncil.eu/ resp. EPC230-15 Clarification Paper Elektronický výpis z účtu – národní formát – Česká republika v. 2016

Strana

11

XML Header: Vzor XML výpis (camt.053.001.02) se skládá z částí: A. Group Header: povinná část zprávy, která se vyskytuje pouze jednou a obsahuje informace o výpisu samotném. B. Statement: povinná část zprávy, která se může opakovat podle počtu účtů a datumů. Obsahuje informace o zůstatcích a transakcích. Index Jméno 0 Root zprávy

XML-Tag Výskyt Obsah pole [1..1] Výpis z účtu

Typ Více v 6.1

Pravidla

6.1 Bank to Customer Statement , [1..1]

Obrázek 1: camt.053.001.02, BkToCstmrStmt

1

Index 1.0

1

2.0

Jméno XML-Tag Výskyt Obsah pole Typ GroupHeader [1..1] Informace o výpisu Více v 6.2 z účtu Statement <Stmt> [1..n] Informace o kreditních a Více v 6.6 debetních pohybech a zůstatku na účtě

Pravidla

6.2 Group Header , [1..1]


Strana

12

Obrázek 2: camt.053.001.02, GrpHdr Popis: Charakteristiky, které platí pro celou zprávu. Index Jméno 2 1.1 MessageIdentification

2 1.2 2 1.3

XML-Tag <MsgID>

CreationDate- Time Message<MsgRcpt> Recipient

2 1.4

Výskyt Obsah pole [1..1] Označení typu výpisu a datum

Typ Max35Text

[1..1]

ISODateTime

[0..1]

Datum a čas vytvoření Informace o příjemci výpisu

Více v 6.3

MessagePagination 3 8.1.0 PageNumber

<MsgPgntn> [0..1]

Stránkování výpisu Pagination

Číslo stránky

3 8.1.1 LastPageIndicator

[1..1]

2 1.5

AdditionalInformation

[1..1]

[0..1]

Pravidla camt.053RRRR-MMDD-XXX (XXX pořadové číslo v rámci jednoho dne)

Příjemce může být odlišný od majitele účtu

Max5NumericText Označení poslední YesNoIndicator stránky true – ano, false – ne Frekvence výpisu Max500Text

Vzor …

… <MsgId>camt.053-2011-03-31-001 2011-03-31T17:30:47.0+01:00 <MsgRcpt> … <MsgPgntn> 1 true Mesicni

-

-

-

…


Strana

13

6.3 Message Recipient <MsgRcpt>, [0..1]

Obrázek 3: camt.053.001.02, MsgRcpt Popis: Detaily příjemce výpisu Index 3 9.1.0 3 9.1.1 3 9.1.12

Jméno Name PostalAddress Identification

XML-Tag

Výskyt [0..1] [0..1] [0..1]

Obsah pole Jméno Adresa Identifikace klienta

Typ Pravidla Max140Text Více v 6.4 Více v 6.5

6.4 Postal Address , [0..1]

Obrázek 4: camt.053.001.02, PstlAdr Popis: Adresa příjemce výpisu Poznámka: Postal Address lze plnit dvěma způsoby, které nelze kombinovat. 1) Strukturovaně - nelze použít tag AdrLine. 2) Nestrukturovaně – lze použít pouze tag AdrLine.

4 4 4 4 4 4

Index 9.1.5 9.1.6 9.1.7 9.1.8 9.1.10 9.1.11

Jméno StreetName BuildingNumber PostCode TownName Country AddressLine

XML-Tag <StrtNm>

Výskyt [0..1] [0..1] [0..1] [0..1] [0..1] [0..7]

Obsah pole Ulice Číslo budovy PSČ Město Stát Řádek adresy


Typ Pravidla Max70Text Max16Text Max16Text Max35Text CountryCode Max70Text Pouze pro nestrukturovanou informaci o adrese

Strana

14

Vzor - Strukturovaný tag PstlAdr … Petr Novotny <StrtNm>Dobrovolniku 123/7 12000 Praha CZ … Vzor - Nestrukturovaný tag PstlAdr … Petr Novotny Dobrovolniku 123/7 CZ 12000 Praha Vinohrady …

6.5 Identification , [0..1]

Obrázek 5: camt.053.001.02, Id (Message Recipient) Popis: Identifikace příjemce výpisu – právnické nebo fyzické osoby Poznámka: V případě Message Recepient - Identification je použito OrganisationIdentification NEBO PrivateIdentification. Index Jméno XML-Tag 4 9.1.13 Organisation- Identification

Výskyt Obsah pole [1..1] Identifikace příjemce výpisu společnost (právnická osoba) 5 9.1.14 BICOrBEI [0..1] Identifikační kód BIC nebo BEI 5 9.1.15 Other [0..n] Obecná identifikace společnosti 6 9.1.16 Identification [1..1] Identifikace společnosti Elektronický výpis z účtu – národní formát – Česká republika v. 2016

Typ Pravidla OrganisationIdentification4CZ1

AnyBICIdentifier GenericOrganisationIdentification1CZ1 Max35Text Strana

15

4 9.1.21 Private Identification

[1..1]

5 9.1.27 Other

[0..n]

6 9.1.28 Identification

[1..1]

Identifikace příjemce výpisu – klienta (fyzická osoba) Obecná identifikace klienta Identifikace klienta

PersonIdentification5CZ2

GenericPersonIdentification1CZ2 Max35Text

Vzor … DSBACNBX Novak s.r.o. NEBO Jan Novak …


Strana

16

6.6 Statement <Stmt>, [1.. n]

Obrázek 6: camt.053.001.02, Stmt Popis: Informace o výpisu, účtu, zůstatku a položkách Index Jméno 2 2.1 Identification

2 2.2

2 2.3

XML-Tag

Výskyt Obsah pole [1..1] Jedinečná identifikace výpisu

Electronic<ElctrncSeqNb> [0..1] SequenceNumber LegalSequence- [0..1] Number

Číslo elektronického výpisu Číslo výpisu


Typ Max35Text

Pravidla Pravidla pro plnění tagu najdete pod tabulkou v odstavci Identification – Pravidla plnění.

Number

Number

Číslo výpisu je pro ČR povinné a právně závazné; číslo u mimořádných výpisů bude nepovinné; zdůvodnění: mimořádné výpisy číslovány pro odlišení separátně (od 400 výše) Strana

17

2 2.4

CreationDateTime

[1..1]

2 2.5

FromToDate

[0..1]

3 5.1.0

FromDateTime

[1..1]

3 5.1.1

ToDateTime

[1..1]

2 2.10

Account

[1..1]

2 2.12

Interest

[0..n]

2 2.23

Balance

[1..n]

2 2.43

TransactionsSummary

[0..1]

2 2.76

Entry

[0..n]

Datum a čas vytvoření

ISODateTime Čas a časové pásmo (UTC) RRRR-MMDDT00:00:00.0 +01:00 Období, za jaké DateTimeje výpis Periodsestaven Details Počáteční ISODateČas začátku datum a čas Time 00:00:00+01:00 (je-li určen) Konečný datum ISODateTime Čas ukončení a čas 24:00:00+01:00 (je-li určen) Informace o Více v 6.7 účtu Informace o Více v 6.10 úročení Informace o Více v 6.11 zůstatku Informace o Více v 6.12 počtu a součtu položek Informace o Více v 6.13 položce

Identification – Pravidla plnění: Jsou dvě možnosti jak tento tag plnit a za jakých podmínek. 1) V případě, že banka generuje výpis na denní bázi, bude tag vyplněn dle konvence IBAN-RRRR-MM-DD-XXX (XXX pořadové číslo v rámci jednoho dne). Vzor: CZ6503000000192000145399-2012-03-31 2) Pokud banka umožňuje i jinou frekvenci výpisů např. měsíční, kvartální, roční apod., může využít jiný formát identifikace IBAN-RRRRMMDD-F (F je označení frekvence výpisů). Vzor: CZ6503000000192000145399-20120331-M Poznámka: Frekvence výpisů je dána tabulkou, Tabulka frekvence výpisů, možných kódů frekvencí. Pokud si banka zvolí jiný typ frekvence než je uvedený v tabulce, musí tuto informaci sdělit klientovi. Tabulka frekvence výpisů Frekvence výpisu Týdenní Měsíční Kvartální Půlroční Roční

Označení frekvence W M Q H Y


Strana

18

Vzor … <Stmt> CZ6503000000192000145399-2012-03-31 <ElctrncSeqNb>1 2 2011-03-31T17:30:47.0+01:00 2011-03-01T06:00:00.0+01:00 2011-03-31T17:30:47.0+01:00 … … … … …

…


Strana

19

6.7 Account , [1..1]

Obrázek 7: camt.053.001.02, Acct Popis: Informace o číslu účtu, majiteli účtu a bance, která účet vede. Poznámka: V případě Account – Id je použit IBAN NEBO Other - Identification (číslo účtu). Index Jméno 3 1.2.0 Identification

XML-Tag

Výskyt Obsah pole [1..1] Identifikace účtu [1..1] IBAN

Typ AccountIdentification4Choice IBAN2007Identifier

4 1.2.1

IBAN

4 1.2.2

Other

[1..1]

GenericAccount Identification1CZ

5 1.2.3

Identification

[1..1]

Jiná identifikace účtu Číslo účtu

3 1.2.8

Type

[0..1]

Typ účtu

4 1.2.9

Code

[1..1]

Kód typu účtu

CashAccountType2CZ CashAccountType4Code

[0..1]

Měna účtu

3 1.2.11 Currency


Max34Text

Pravidla

IBAN (mezinárodní číslo účtu). Může obsahovat až 34 znaků.

Číslo účtu (BBAN)

ExternalCode .xls (List 27 – CashAccount Type)

ActiveOrHistoricStrana

20

4 1.2.15 PostalAddress

[0..1]

5 1.2.19 StreetName 5 1.2.20 BuildingNumber 5 1.2.21 PostCode 5 1.2.22 TownName 5 1.2.24 Country 5 1.2.25 AddressLine

<StrtNm>

[0..1] [0..1]

CurrencyCode Název účtu Max70Text Majitel účtu PartyIdentification3 2CZ4 Jméno majitele Max140Text účtu Adresa majitele PostalAddress6CZ účtu Ulice Max70Text Číslo budovy Max16Text

[0..1] [0..1] [0..1] [0..7]

PSČ Město Stát Řádek adresy

Max16Text Max35Text CountryCode Max70Text


[0..1]

Více v 6.8

3 1.2.56 Servicer

<Svcr>

[0..1]

Identifikace majitele účtu Banka, která vede účet

3 1.2.12 Name 3 1.2.13 Owner

[0..1] [0..1]

4 1.2.14 Name

[0..1]

Pouze pro nestrukturovanou informaci o adrese

Více v 6.9

Tabulka 1: CashAccountType4Code CASH CHAR COMM TAXE CISH TRAS SACC CACC SVGS ONDP MGLD NREX MOMA LOAN SLRY ODFT LLSV OTHR

Cash payment Charges Commission Tax Cash income Cash trading Settlement Current Saving Over night deposit Marginal lending Non resident external Money market Loan Salary Overdraft Limited liquidity savings account Other account

Účet pro platby v hotovosti Účet pro poplatky Účet pro provize Účet pro daně Účet pro příjmy Účet pro směny Účet pro vyrovnání Běžný účet Spořící účet Účet pro O/N úložky Účet pro mezní zápůjční facilitu Účet pro nerezidenty Účet pro operace na peněžních trzích Úvěrový účet Mzdový účet Kontokorentní účet Spořící účet s omezenou likviditou Ostatní účty


Strana

21

Vzor … CZ6503000000192000145399 CASH CZK Petr Novotny - BU Petr Novotny <StrtNm>Dobrovolniku 123 12000 Praha CZ … <Svcr> … … NEBO … 0000192000145399 CASH CZK Petr Novotny - BU Petr Novotny <StrtNm>Dobrovolniku 123 12000 Elektronický výpis z účtu – národní formát – Česká republika v. 2016

Strana

22

Praha CZ … <Svcr> … …


Obrázek 8: camt.053.001.02, Id (Owner) Popis: Identifikace majitele účtu – právnická osoba nebo fyzická osoba Poznámka: V případě Owner - Identification je použito OrganisationIdentification NEBO PrivateIdentification. Index Jméno XML-Tag 4 1.2.27 Organisation- Identification

Výskyt Obsah pole [1..1] Identifikace majitele účtu společnost (právnická osoba) 5 1.2.28 BICOrBEI [0..1] Identifikační kód BIC nebo BEI 5 1.2.29 Other [0..n] Obecná identifikace společnosti 6 1.2.30 Identification [1..1] Identifikace společnosti 4 1.2.35 Private [1..1] Identifikace Identification majitele účtu – klienta (fyzická osoba) 5 1.2.41 Other [0..n] Obecná identifikace klienta 6 1.2.42 Identification [1..1] Identifikace klienta Elektronický výpis z účtu – národní formát – Česká republika v. 2016

Typ Pravidla OrganisationIdentification4CZ1

AnyBICIdentifier

GenericOrganisationIdentification1CZ1 Max35Text PersonIdentification5CZ2

GenericPersonIdentification1CZ2 Max35Text Strana

23

Vzor … NOVACZPX Novak s.r.o. NEBO Jan Novak …

6.9 Servicer <Svcr>, [0..1]

Obrázek 9: camt.053.001.02, Svcr Popis: Informace o bance, která vede účet Index 4 1.2.57

5 1.2.58 5 1.2.64

Jméno FinancialInstitutionIdentification BIC Name

XML-Tag

Výsky Obsah pole t [1..1] Identifikace banky

Typ

BICIdentifier Max140Text

[0..1] SWIFT banky [0..1] Jméno


Pravidla

FinancialInstitution Identification7

Strana

24

5 6 6 6 6 6 6

1.2.65 1.2.69 1.2.70 1.2.71 1.2.72 1.2.74 1.2.75

PostalAddress StreetName BuildingNumber PostCode TownName Country AddressLine

<StrtNm>

[0..1] [0..1] [0..1] [0..1] [0..1] [0..1] [0..7]

Adresa banky Ulice Číslo budovy PSČ Město Stát Řádek adresy

5 1.2.76

Other

6 1.2.77

Identification

[0..1] Jiná identifikace banky [1..1] Kód banky

PostalAddress6CZ Max70Text Max16Text Max16Text Max35Text CountryCode Max70Text


GenericFinancial Identification1CZ Max35Text

Vzor … CEKOCZPP Ceskoslovenska obchodni Banka, a.s. <StrtNm>Radlicka 333 15057 Praha CZ 0300 …

6.10 Interest , [0..n]

Obrázek 10: camt.053.001.02, Intrst Popis: Informace o úročení účtu Index Jméno 3 2.16 Rate

XML-Tag

Výskyt [0..n]

Obsah pole Úroková sazba


Typ Rate3

Pravidla

Strana

25

4 2.17 5 2.18 3 2.21

Type Percentage FromToDate

[1..1] [1..1] [0..1]

4 5.1.0 FromDateTime [1..1]

4 5.1.1 ToDateTime

[1..1]

Typ sazby Procento Období platnosti úrokové sazby Počáteční datum a čas

RateType4Choice PercentageRate DateTimePeriod Details ISODateTime Čas začátku 00:00:00+01:00 (je-li určen) Konečný datum a ISODateTime Čas ukončení čas 24:00:00+01:00 (je-li určen)

Vzor … 0.15 2011-03-01T06:00:00.0+01:00 2011-03-31T17:30:47.0+01:00 …

6.11 Balance , [1..n]

Obrázek 11: camt.053.001.02, Bal Popis: Informace o zůstatku a kontokorentu Index Jméno 3 2.24 Type

XML-Tag

4 2.25

[1..1]

5 2.26

CodeOrProprietary Code

Výskyt Obsah pole [1..1] Typ zůstatku

[1..1]

Typ BalanceType12Choice Kód zůstatku BalanceType5Choice Kód pro počáteční Dle Tabulky 2: nebo konečný BalanceType12zůstatek Code


Pravidla

Pouze schválené ISO kódy dle tabulky Strana

26

3 2.31

CreditLine

[0..1]

Kontokorent, kreditní linka Označení, zda je kontokorent v zůstatku zahrnut Částka a měna kontokorentu

4 2.32

Included

[1..1]

4 2.33

Amount

[0..1]

3 2.34

Amount

[1..1]

3 2.35

CreditDebit- [1..1] Indicator

3 2.36

Date

[1..1]

Debet (DBIT) kredit (CRDT) indikátor Datum zůstatku

4 4.1.0 Date

[1..1]

Datum

Částka a měna zůstatku

CreditLine2 TrueFalseIndicator

ActiveOrHistoric CurrencyAndAmount ActiveOrHistoric CurrencyAndAmount CreditDebitCode

S atributem měny S atributem měny

DateAndDateTimeChoice ISODate

Tabulka 2: BalanceType12Code CLAV PRCD CLBD ITBD

ClosingAvailable PreviouslyClosedBooked ClosingBooked InterimBooked

Disponibilní zůstatek Počáteční zůstatek Konečný zůstatek Dočasný zůstatek

Vzor … PRCD 1250.00 CRDT

2011-03-31
CLBD 1300.00 CRDT

2011-03-31

Strana

27

CLAV true 100000.00 101300.00 CRDT

2011-03-31
…

6.12 TransactionsSummary , [0..1]

Obrázek 12: camt.053.001.02, TxsSummry Popis: Informace o počtu a součtu položek – kreditních a debetních Index Jméno 3 2.44 TotalEntries

XML-Tag

4 2.45

4 2.46

NumberOfEntries Sum

Výskyt Obsah pole [0..1] Celkový počet a součet položek [0..1] Počet položek

<Sum>

[0..1]

4 2.47

TotalNetEntry-

[0..1]

Součet položek v absolutní hodnotě Rozdíl kreditů a


Typ Pravidla NumberAndSumOfTransactions2 Max15NumericText DecimalNumber

DecimalNumber Strana

28

Amount

debetů


Strana

29

4 2.48

CreditDebitIndicator

[0..1]

3 2.49

TotalCreditEntries

[0..1]

4 2.50

NumberOfEntries Sum

[0..1]

<Sum>

[0..1]

3 2.52

TotalDebitEntries

[0..1]

4 2.53

NumberOfEntries Sum

[0..1]

<Sum>

[0..1]

4 2.51

4 2.54

Debet (DBIT) kredit (CRDT) indikátor Celkový počet a součet kreditních položek Počet kreditních položek Součet kreditních položek Celkový počet a součet debetních položek Počet debetních položek Součet debetních položek

CreditDebitCode

NumberAndSumOfTransactions1 Max15NumericText DecimalNumber NumberAndSumOfTransactions1 Max15NumericText DecimalNumber

Příklad Transakce: +90.00 -3.72 +70.00

Počet položek (NumberOfEntries): 4 Součet položek (Sum): 165.72 Rozdíl položek (TotalNetEntryAmount): 154.28

-2.00

Počet kreditních položek: 2 Součet kreditních položek: 160.00 Počet debetních položek: 2 Součet debetních položek: 5.72

Vzor … 4 <Sum>165.72 154.28 CRDT 2 <Sum>160.00 2 <Sum>5.72 … Elektronický výpis z účtu – národní formát – Česká republika v. 2016

Strana

30

6.13 Entry , [0.. n]

Obrázek 13: camt.053.001.02, Ntry Popis: Informace o položce Index Jméno 3 2.77 EntryReference

XML-Tag

Výskyt Obsah pole [0..1] Jedinečná reference položky

Typ Max35Text

3 2.78

Amount

[1..1]

3 2.79


[1..1]

ActiveOrHistoric CurrencyAndAmount CreditDebitCode

3 2.80

ReversalIndicator

[0..1]

3 2.81

Status

<Sts>

[1..1]

3 2.82

BookingDate

[0..1]

4 4.1.0 Date 3 2.83 ValueDate

[1..1] [0..1]

4 4.1.0 Date

[1..1]

Částka a měna položky Debet (DBIT) Kredit (CRDT) indikátor Označuje storno položku (true, false) Status Datum zaúčtování Datum Datum splatnosti (valuta) Datum


Pravidla Další původní reference banky S atributem měny

TrueFalseIndicator

True = storno/rever sal

Dle Tabulky 3: EntryStatus2Code DateAndDateTimeChoice ISODate DateAndDateTimeChoice ISODate

Je použito Strana

31

4 4.1.1 DateTime

[1..1]

Datum a čas ISODateTime

3 2.84

AccountServicer Reference

[0..1]

3 2.91

BankTransaction- Code

[1..1]

4 2.97

Proprietary

[0..1]

5 2.98

Code

[1..1]

Kód transakce

5 2.99

Issuer

[0..1]

Max35Text

3 2.104 AmountDetails

[0..1]

Správce tohoto datového formátu Částka

3 2.105 Charges

[0..n]

Poplatky

Více v 6.15

3 2.135 EntryDetails

[0..n]

Detaily transakce

Více v 6.16

Bankovní reference

Max35Text

Kód bankovní transakce Identifikace transakce

BankTransaction CodeStructure4 ProprietaryBankTransactionCodeStructure1 Max35Text

Více v 6.14

Date NEBO DateTime Pouze pro Karetní operace, je použito DateTime NEBO Date Pouze pro kumulované platby

Dle přílohy:Tran sakcni_ kody Uvedena konstanta: CBA Pouze pro kumulované platby Pouze pro kumulované platby Standard se nezabývá dalšími výskyty NtryDtls obsahujícími detaily o neúčetních informacích.

Tabulka 3: EntryStatus2Code BOOK PDNG INFO

Booked Pending Information

Účetní status V procesu Pouze pro informační účely


Strana

32

Vzor Platba … 13587 90.00 DBIT false <Sts>BOOK
2011-03-31

2011-03-31
8761 10000107000 Czech Banking Association … … … … Vzor

Karetní operace … 13588 1200.00 DBIT false <Sts>BOOK
2011-03-31
2011-03-31T17:30:47.0+01:00


Strana

33

30000201000 Czech Banking Association … … … …

6.14 AmountDetails , [0..1] Obrázek 14: camt.053.001.02, AmtDtls Popis: Detaily souhrnné částky kumulované platby. Index 4 2.1.9 5 2.1.10

Jméno XML-Tag Transaction- Amount Amount

Výskyt Obsah pole [0..1] Částka transakce v měně účtu [1..1] Částka a měna položky

Typ AmountAndCurrencyExchangeDetails3 ActiveOrHistoricCurrency AndAmount

Pravidla

S atributem měny

Vzor Kumulovaná platba Celková částka 200.00 EUR … 200.00 …

6.15 Charges , [0..n]

Obrázek 15: camt.053.001.02, Chrgs Popis: Informace o poplatcích. Index Jméno

XML-Tag

Výskyt Obsah pole

Typ


Pravidla Strana

34

4 2.107 Amount

[1..1]

4 2.108 CreditDebitIndicator 4 2.113 Bearer

[0..1]

[0..1]

Částka poplatku Debet (DBIT) Kredit (CRDT) indikátor Označení toho, k jehož tíži budou poplatky účtovány

ActiveOrHistoric S atributem CurrencyAndAmount měny CreditDebitCode CreditDebitIndicator Dle Tabulky 4: ChargeBearerType1Code

Tabulka 4: ChargeBearerType1Code DEBT CRED SHAR SLEV

Všechny poplatky k tíži plátce Všechny poplatky k tíži příjemce Příjemce i plátce hradí každý poplatky své bance Dle dohody

Vzor … 10.00 DBIT
DEBT
…

6.16 EntryDetails , [0..n]

Obrázek 16: camt.053.001.02, NtryDtls Popis: Informace o detailech dávky a jednotlivých položek. Index Jméno 4 2.136 Batch

XML-Tag

5 2.137 Message<MsgId> Identification 5 2.138 Payment InformationIdentification 5 2.139 NumberOf Transactions

Výskyt Obsah pole [0..1] Informace k dávce

Typ BatchInformation2

[0..1]

Max35Text

[0..1]

[0..1]

Identifikace dávky Reference dávky

Pravidla Pouze pro kumulované platby

Max35Text

Počet položek Max15Numericv dávce Text


Strana

35

5 2.140 TotalAmount

[0..1]

5 2.141 CreditDebitIndicator

[0..1]

4 2.142 TransactionDetails

[0..n]

Celková částka dávky Debet (DBIT) Kredit (CRDT) indikátor Detaily transakce

ActiveOrHistoricS atributem CurrencyAndAmount měny CreditDebitCode

Více v 6.17

Vzor Kumulovaná platba TPS … <MsgId>10000204000 122487 3 200.00

CRDT … …

6.17 Transaction Details , [0..n]

Obrázek 17: camt.053.001.02, TxDtls Popis: Informace o detailech transakce (reference, detaily konverze, informace o plátci/příjemci, účel platby). Index Jméno 5 2.143 References 5 2.156 Amount-

XML-Tag

Výskyt Obsah pole [0..1] Reference [0..1] Detaily


Typ Více v 6.18 Více v 6.19

Pravidla Detaily konverzní Strana

36

Details

částky

5 2.163 BankTransactionCode 6 2.169 Proprietary

[0..1]

[0..1]

7 2.170 Code

[1..1]

7 2.171 Issuer

[0..1]

5 2.172 Charges

[0..n]

6 2.174 Amount

[1..1]

6 2.175 CreditDebitIndicator

[0..1]

6 2.180 Bearer

[0..1]

5 2.199 RelatedParties

[0..1]

5 2.211 RelatedAgents

[0..1]

5 2.224 Purpose 6 2.225 Code

[0..1] [1..1]

6 2.226 Proprietary

[1..1]

5 2.234 RemittanceInformation

[0..1]

5 2.293 ReturnInformation

[0..1]

5 2.313 AdditionalTransactionInformation

[0..1]

Kód bankovní transakce Identifikace transakce Kód transakce Správce tohoto datového formátu Poplatky

platby a cashbacku BankTransactionCodeStructure1 ProprietaryBankTransactionCodeStructure1 Max35Text Max35Text

ChargesInformation6 Částka ActiveOrHistoric CurrencyAndAmount Debet (DBIT) CreditDebitCode Kredit (CRDT) indikátor Označení Dle Tabulky 4: toho, k jehož ChargeBearertíži budou Type1Code poplatky účtovány Plátce / Více v 6.20 Příjemce Banka Více v 6.29 plátce/ příjemce Účel platby Purpose2Choice Kód účelu ExternalPurpose1 platby Code Proprietární Max35Text kód Informace Více v 6.32 k transakci, zpráva pro příjemce Důvod Více v 6.34 vrácení transakce Dodatečné Max500Text informace


Dle přílohy: Transakcni_kody Uvedena konstanta: CBA

S atributem měny

Pro SEPA ExternalCode.xls (List 11-Purpose)

Strana

37

Vzor

Platba … … … 10000201000 Czech Banking Association 10.00 DBIT
DEBT
… … … … zprava …

Vzor

SEPA CT … … …


Strana

38

10000401000 Czech Banking Association … … ADVA … … …

6.18 References , [0..1]

Obrázek 18: camt.053.001.02, Refs Popis: Reference pro různé typy plateb (TPS, ZPS, SEPA, karetní operace) Index Jméno 6 2.144 MessageIdentification 6 2.145 AccountServicerReference 6 2.146 PaymentInformationIdentification

XML-Tag <MsgId>

Výskyt Obsah pole Typ Pravidla [0..1] Pořadí položky ve Max35Text výpisu [0..1] Bankovní reference Max35Text

[0..1]

Karetní operace: Číslo dobíjené karty Dříve i pro TPS:


Max35Text

Strana

39

6 2.147 InstructionIdentification

[0..1]

6 2.148 EndToEndIdentification

<EndToEndId> [0..1]

6 2.150 MandateIdentification

<MndtId>

[0..1]

6 2.151 ChequeNumber

[0..1]

6 2.152 ClearingSystemReference

[0..1]

Specifický symbol ZPS: Platební titul, SEPA: Identifikace platby Dříve i pro TPS: Konstantní symbol ZPS: Klientská reference, SEPA: Reference, Karetní operace: Číslo dobíjeného mobilu, případně číslo faktury, Klientská reference Dříve i pro TPS: Variabilní symbol SEPA DD: Reference souhlasu s inkasem SEPA (pro B2B SDD: souhlas s inkasem SEPA mezi podnikatelskými subjekty) Karetní operace: číslo karty, Hotovostní operace: číslo šeku

Systémový text

Max35Text

Max35Text

Max35Text Pouze pro SEPA DD

Max35Text Číslo karty je uvedeno vždy ve formátu xxxxxxxxxxxx12 34 kde lze dle standardu použít pouze 0-9 (8-28 zn.) tj. bez ilustračních xxxx Max35Text U karetních operací; identifikace karetní asociace

Vzor Platba ZPS … <MsgId>1235 8765 PT120 <EndToEndId>777124566 … Vzor SEPA CT Elektronický výpis z účtu – národní formát – Česká republika v. 2016

Strana

40

… <MsgId>1236 8764 MCCT110620000001 <EndToEndId>E2EC110620000001 … Vzor

SEPA DD … <MsgId>1237 8763 MCCT110620000002 <EndToEndId> E2EC110620000002 <MndtId>8567464534 …

Vzor

Karetní operace … <MsgId>1238 8762 1567805 <EndToEndId>777124567 xxxxxxxxxxxx1234 systemovy text …

6.19 AmountDetails , [0..1]

Obrázek 19: camt.053.001.02, AmtDtls Popis: Informace o konverzi (původní částka, měna, kurz) a částky jednotlivých plateb v případě kumulované platby. Index 6 2.1.0 7 2.1.1 6 2.1.9

Jméno InstructedAmount Amount

XML-Tag

Transaction- Amount

Výskyt Obsah pole [0..1] Původní částka transakce [1..1] Částka a měna [0..1]

Částka transakce


Typ AmountAndCurrency -ExchangeDetails3 ActiveOrHistoric CurrencyAndAmount AmountAndCurrency -ExchangeDetails3

Pravidla

S atributem měny Pouze u kumulovaných plateb

Strana

41

7 2.1.10 Amount

[1..1]

Částka a měna

6 2.1.18

CounterValue- [0..1] Amount

7 2.1.19

Amount

[1..1]

7 2.1.20

CurrencyExchange SourceCurrency

[0..1]

<SrcCcy>

[1..1]

8 2.1.21

8 2.1.22 8 2.1.24

6 2.1.36 7 2.1.37 7 2.1.38

Target Currency ExchangeRate <XchgRate>

[0..1]

ProprietaryAmount Type Amount

[0..n]

[1..1] [1..1]

[1..1]

ActiveOrHistoric S atributem CurrencyAndAmount měny

Částka a měna AmountAndCurrencyprotihodnoty ExchangeDetails3 v případě konverze Částka a měna ActiveOrHistoric CurrencyAndAmount Detaily směny CurrencyExchange5 měn Transakční ActiveOrHistoricměna, měna CurrencyCode převodu Cílová měna, ActiveOrHistoricměna účtu CurrencyCode Kurz BaseOneRate

Částka a měna Cashbacku CASHBACK Částka a měna

AmountAndCurrencyExchangeDetails3 Max 35 text ActiveOrHistoric CurrencyAndAmount

Uvedené pouze v případě konverze S atributem měny

Cílová měna konverze Plní se pouze jeden kurz, i v případě křížové konverze

S atributem měny

Vzor Platba ZPS s konverzí měn Měna účtu: CZK Částka uvedená na výpise: 2462.5 CZK Původní částka: 100.00 EUR Protihodnota: 2462.5 CZK Kurz: 24.625 … 2462.5 DBIT 100.00 2462.5 <SrcCcy>EUR CZK Elektronický výpis z účtu – národní formát – Česká republika v. 2016

Strana

42

<XchgRate>24.625 … Vzor Kumulovaná platba TPS Celková částka: 2000 CZK Počet plateb: 3 Částky plateb: 500 CZK, 1400 CZK, 100 CZK … 2000.00 DBIT <MsgId>10000204000 121858 3 2000.00 DBIT 500.00 … … 1400.00 … … 100.00 Elektronický výpis z účtu – národní formát – Česká republika v. 2016

Strana

43

… Vzor Karetní operace CASHBACK Nákup v hodnotě: 1000 CZK Cashback: 500 CZK Celková částka: 1500 CZK … 1500.00 CASHBACK 500.00 …

6.20 RelatedParties , [0..1]

Obrázek 20: camt.053.001.02, RltdPties Popis: Informaci o plátci/příjemci a účtu plátce/příjemce. Index 6 2.201 6 2.202

XML-Tag

Výskyt Obsah pole Typ [0..1] Plátce Více v 6.21 [0..1] Účet plátce CashAccount16

7 1.1.0

Jméno Debtor DebtorAccount Identification

[1..1]

8 1.1.1

IBAN

[1..1]

Identifikace Accountúčtu plátce Identification4Choice IBAN IBAN2007Identifier


Pravidla

Nemusí být uvedeno u TPS, ZPS a Ostatních Strana

44

8 1.1.2

Other

[1..1]

Jiná GenericFinancialidentifikace Identification1 účtu plátce

9 1.1.3 7 1.1.12

Identification Name

[1..1] [0..1]

6 2.203

[0..1]

7 1.1.0

UltimateDebtor Creditor CreditorAccount Identification

8 1.1.1

Číslo účtu Název účtu plátce Původní plátce Příjemce Účet příjemce Identifikace účtu příjemce IBAN

6 2.204 6 2.205

plateb Může být použito u TPS, ZPS a Ostatních plateb

Max34Text Max70Text Více v 6.23

[0..1] [0..1]

Více v 6.25 CashAccount16

[1..1]

IBAN

[1..1]

8 1.1.2

Other

[1..1]

Jiná GenericFinancialidentifikace Identification1 účtu

9 1.1.3 7 1.1.12

Identification Name

[1..1] [0..1]

6 2.206

[0..1]

6 2.208

UltimateCreditor Proprietary

[0..1]

7 2.209

Type

[1..1]

7 2.210

Party

[1..1]

8 9.1.0

Name

[0..1]

Číslo účtu Název účtu příjemce Konečný příjemce Použito pro karetní operace Vlastní / cizí bankomat Vlastník bankomatu Název bankomatu

AccountIdentification4Choice IBAN2007Identifier

Nemusí být uvedeno u TPS, ZPS a Ostatních plateb Může být použito u TPS, ZPS a Ostatních plateb

Max34Text Max70Text Více v 6.27 ProprietaryParty2

Max35Text PartyIdentification 32 Max140Text

Poznámka: V případě DebtorAccount a CreditorAccount – Identification je použit IBAN NEBO Other-Identification (číslo účtu). Vzor

Platba TPS … …


Strana

45

0000000012345671 Jan Novak … 0080109999999999 Petr Novotny … Vzor

Platba ZPS … … 0000000145254386 Jan Novak … DE89370400440532013000 Karl Neumann …

Vzor

SEPA CT


Strana

46

… … CZ0427000000000145254386 Jan Novak … … DE89370400440532013000 Karl Neumann … … Vzor

Karetní operace … … … … vlastni bankomat ATM Narodni trida …


Strana

47

6.21 Debtor , [0..1]

Obrázek 21: camt.053.001.02, Dbtr Popis: Informace o plátci.

7 7 8 8 8 8 8 8

Index 9.1.0 9.1.1 9.1.5 9.1.6 9.1.7 9.1.8 9.1.10 9.1.11

7 9.1.12

Jméno Name PostalAddress StreetName BuildingNumber PostCode TownName Country AddressLine

XML-Tag <StrtNm>

Výskyt [0..1] [0..1] [0..1] [0..1] [0..1] [0..1] [0..1] [0..7]

Obsah pole Jméno plátce Adresa Ulice Číslo budovy PSČ Město Stát Řádek adresy

Identification

[0..1]

Identifikace plátce

Typ Pravidla Max140Text PostalAddress6CZ Max70Text Max16Text Max16Text Max35Text CountryCode Max70Text Pouze pro nestrukturovanou informaci o adrese Více v 6.22

Vzor … Jan Novak <StrtNm>Beranova 54 12000 Praha CZ … … Elektronický výpis z účtu – národní formát – Česká republika v. 2016

Strana

48


Obrázek 22: camt.053.001.02, Id (Debtor) Popis: Identifikace plátce. Poznámka: V případě Debtor - Identification je použito OrganisationIdentification NEBO PrivateIdentification.

8

Index 9.1.13

9

9.1.14

9

9.1.15

10 9.1.17

Výskyt Obsah pole [1..1] Identifikace plátce společnost (právnická osoba) BICOrBEI [0..1] Identifikační kód BIC nebo BEI Other [0..n] Obecná identifikace společnosti Identification [1..1] Identifikace společnosti SchemeName <SchmeNm> [0..1] Typ kódu

11 9.1.18

Code

[1..1]

8

9.1.21

PrivateIdentification

[1..1]

9

9.1.27

Other

[0..n]

10 9.1.28

Identification

[1..1]

10 9.1.29

SchemeName <SchmeNm> [0..1]

10 9.1.16

Jméno XML-Tag Organisation- Identification

Typ OrganisationIdentification4

AnyBICIdentifier GenericOrganisationIdentification1 Max35Text

OrganisationIdentificationSchemeName1Choice Kód Dle Tabulky 5: SEPACode ExternalOrganisationIdentification1Code Identifikace Personplátce – klienta Identification5 (fyzická osoba) Obecná GenericPersonidentifikace Identification1 klienta Identifikace Max35Text klienta Typ kódu PersonIdentificationSchemeName1Choice


Pravidla

U SEPA, kódy uvedeny také v External Code.xls (List 9-OrganisationIdentification)

Strana

49

11 9.1.30

Code

[1..1]

Typ kódu

Dle Tabulky 5: SEPACode ExternalPersonIdentification1Code

U SEPA, kódy uvedeny také v External Code.xls (List 10 –PersonIdentification)

Tabulka 5: SEPACode ExternalOrganisationIdentification1Code IBEI Mezinárodní identifikační číslo společnosti EANGLN Global Location Number CHIPS Universální identifikace CHIPS BANK Bankovní klientské číslo společnosti CBID Identifikační číslo přidělené centrální bankou CHID Clearingové identifikační číslo COID Identifikační číslo používané v dané zemi CUST Klientské číslo společnosti DUNS Číslo přidělené v rámci Data Universal Numbering System EMPL Identifikační číslo zaměstnavatele GS1G Referenční číslo dle GS1 SREN Identifikační číslo používané ve Francii (SIREN, 9 znaků) SRET Identifikační číslo používané ve Francii (SIRET, 14 znaků) TXID Daňové identifikační číslo společnosti ExternalPersonIdentification1Code ARNU Identifikační číslo cizího státního příslušníka CCPT Číslo pasu CUST Klientské číslo DRLC Číslo řidičského průkazu EMPL Identifikační číslo zaměstnance NIDN Číslo občanského průkazu SOSE Číslo sociálního zabezpečení TXID Daňové identifikační číslo osoby Vzor … DSBACNBX 65565 <SchmeNm> EMPL NEBO 987456123654 Elektronický výpis z účtu – národní formát – Česká republika v. 2016

Strana

50

<SchmeNm> DRLC …

6.23 UltimateDebtor , [0..1]

Obrázek 23: camt.053.001.02, UltmtDbtr Popis: Informace o původním plátci. Index 7 9.1.0

Jméno Name

XML-Tag

7 8 8 8 8 8 8


Identification

9.1.1 9.1.5 9.1.6 9.1.7 9.1.8 9.1.10 9.1.11

7 9.1.12

Typ Max140Text

<StrtNm>

Výskyt Obsah pole [0..1] Jméno původního plátce [0..1] Adresa [0..1] Ulice [0..1] Číslo budovy [0..1] PSČ [0..1] Město [0..1] Stát [0..7] Řádek adresy

[0..1]

Více v 6.24

Identifikace původního plátce

Pravidla



Poznámka: Způsob plnění je stejný jako u kapitoly 6.21 Debtor.


Strana

51


Obrázek 24: camt.053.001.02, Id (UltimateDebtor) Popis: Identifikace původního plátce. Poznámka: V případě UltimateDebtor - Identification je použito OrganisationIdentification NEBO PrivateIdentification.

8

Index 9.1.13

9

9.1.14

9

9.1.15

10 9.1.17

Výskyt Obsah pole [1..1] Identifikace původního plátce společnost (právnická osoba) BICOrBEI [0..1] Identifikační kód BIC nebo BEI Other [0..n] Obecná identifikace společnosti Identification [1..1] Identifikace společnosti SchemeName <SchmeNm> [0..1] Typ kódu

11 9.1.18

Code

[1..1]

Kód

8

9.1.21

PrivateIdentification

[1..1]

9

9.1.27

Other

[0..n]

10 9.1.28

Identification

[1..1]

10 9.1.29

SchemeName <SchmeNm> [0..1]

Identifikace původního plátce – klienta (fyzická osoba) Obecná identifikace klienta Identifikace klienta Typ kódu

10 9.1.16

Jméno XML-Tag Organisation- Identification



Pravidla

AnyBICIdentifier GenericOrganisationIdentification1 Max35Text OrganisationIdentificationSchemeName1Choice Dle Tabulky 5: SEPACode ExternalOrganisationIdentification1Code PersonIdentification5

U SEPA, kódy uvedeny také v External Code.xls (List 9-OrganisationIdentification)

GenericPersonIdentification1 Max35Text PersonStrana

52

11 9.1.30

Code

[1..1]

Typ kódu

IdentificationSchemeName1Choice Dle Tabulky 5: SEPACode ExternalPersonIdentification1Code

U SEPA, kódy uvedeny také v External Code. xls (List 10-PersonIdentification)

Poznámka: Způsob plnění je stejný jako u kapitoly 6.22 Identification.

6.25 Creditor , [0..1]

Obrázek 25: camt.053.001.02, Cdtr Popis: Informace o příjemci.

7 7 8 8 8 8 8 8

Index 9.1.0 9.1.1 9.1.5 9.1.6 9.1.7 9.1.8 9.1.10 9.1.11

7 9.1.12

Jméno Name PostalAddress StreetName BuildingNumber PostCode TownName Country AddressLine

XML-Tag <StrtNm>

Výskyt [0..1] [0..1] [0..1] [0..1] [0..1] [0..1] [0..1] [0..7]

Obsah pole Jméno příjemce Adresa Ulice Číslo budovy PSČ Město Stát Řádek adresy

Identification

[0..1]

Identifikace příjemce

Typ Pravidla Max140Text PostalAddress6CZ Max70Text Max16Text Max16Text Max35Text CountryCode Max70Text Pouze pro nestrukturovanou informaci o adrese Více v 6.26

Vzor Elektronický výpis z účtu – národní formát – Česká republika v. 2016

Strana

53

… Jana Novakova <StrtNm>Biskupcova 50 13000 Praha CZ … …


Obrázek 26: camt.053.001.02, Id (Creditor) Popis: Identifikace příjemce. Poznámka: V případě Creditor - Identification je použito OrganisationIdentification NEBO PrivateIdentification.

8

Index Jméno XML-Tag 9.1.13 Organisation- Identification

9

9.1.14 BICOrBEI

9

9.1.15 Other


Výskyt Obsah pole [1..1] Identifikace příjemce společnost (právnická osoba) [0..1] Identifikační kód BIC nebo BEI [0..n] Obecná identifikace společnosti [1..1] Karetní operace: MerchantID, SEPA DD: Identifikace příjemce



Pravidla


V případě SEPA DD bude vyplněn PRINK (Creditor ID)

Strana

54

10 9.1.17 SchemeName <SchmeNm> [0..1]

Typ kódu

11 9.1.18 Code

[1..1]

Kód

11 9.1.19 Proprietary

[1..1]

Text

10 9.1.20 Issuer

[0..1]

8

9.1.21 PrivateIdentification

[1..1]

9

9.1.27 Other

[0..n]

[1..1]

10 9.1.29 SchemeName <SchmeNm> [0..1]

Karetní operace: MerchantCo de Identifikace příjemce – klienta (fyzická osoba) Obecná identifikace klienta Identifikace klienta Typ kódu

11 9.1.30 Code

[1..1]

Kód


[1..1]

Text



OrganisationIdentificationSchemeName1Choice Dle Tabulky 5: SEPACode ExternalOrganisationIdentification1Code Max35Text

U SEPA, kódy uvedeny také v External Code.xls (List 9-OrganisationIdentification) V případě SEPA DD pokud v je CID/PRINK (Creditor ID- identifikační číslo příjemce), tak namísto bude uvedené CID

Max35Text

PersonIdentification5

GenericPersonIdentification1 Max35Text PersonIdentificationSchemeName1Choice Dle Tabulky 5: SEPACode ExternalPersonIdentification1Code Max35Text

U SEPA, kódy uvedeny také v External Code. xls (List 10-PersonIdentification) V případě SEPA DD pokud v je CID/PRINK (Creditor ID), tak namísto bude uvedené CID Strana

55

Vzor

SEPA CT … DSBACNBX 65565 <SchmeNm> EMPL NEBO 987456123654 <SchmeNm> DRLC …

Vzor

SEPA DD … DSBACNBX CZ51ZZZ98765 <SchmeNm> CID NEBO 987456123654 <SchmeNm> DRLC NEBO CZ51ZZZ98765 <SchmeNm> CID


Strana

56

… Vzor

Karetní operace … 9876543214 1234567890 …

6.27 UltimateCreditor , [0..1]

Obrázek 27: camt.053.001.02, UltmtCdtr Popis: Informace o konečném příjemci. Index 7 9.1.0

Jméno Name

XML-Tag

7 8 8 8 8 8 8


9.1.1 9.1.5 9.1.6 9.1.7 9.1.8 9.1.10 9.1.11


Typ Max140Text

<StrtNm>

Výskyt Obsah pole [0..1] Jméno konečného příjemce [0..1] Adresa [0..1] Ulice [0..1] Číslo budovy [0..1] PSČ [0..1] Město [0..1] Stát [0..7] Řádek adresy

[0..1]

Více v 6.28

Identifikace


Pravidla



Strana

57

konečného příjemce Poznámka: Způsob plnění je stejný jako u kapitoly 6.25 Creditor.


Obrázek 28: camt.053.001.02, Id (Ultimate Creditor) Popis: Identifikace konečného příjemce. Poznámka: V případě UltimateCreditor - Identification je použito OrganisationIdentification NEBO PrivateIdentification.

8

Index Jméno XML-Tag 9.1.13 Organisation- Identification

9

9.1.14 BICOrBEI

9

9.1.15 Other


10 9.1.17 SchemeName <SchmeNm>

Výskyt Obsah pole [1..1] Identifikace příjemce společnost (právnická osoba) [0..1] Identifikační kód BIC nebo BEI [0..n] Obecná identifikace společnosti [1..1] Karetní operace: MerchantID, SEPA DD: Identifikace konečného příjemce [0..1] Typ kódu



Pravidla


V případě SEPA DD bude vyplněn CID/PRINK (Creditor ID)

OrganisationIdentificationSchemeName1Choice

Strana

58

11 9.1.18 Code

[1..1]

Kód


[1..1]

Text

10 9.1.20 Issuer

[0..1]

8

9.1.21 PrivateIdentification

[1..1]

9

9.1.27 Other

[0..n]

[1..1]

10 9.1.29 SchemeName <SchmeNm>

[0..1]

Karetní operace: MerchantCode Identifikace konečného příjemce – klienta (fyz. osoba) Obecná identifikace klienta Identifikace konečného příjemce Typ kódu

11 9.1.30 Code

[1..1]

Kódu


[1..1]

Text


Dle Tabulky 5: SEPACode ExternalOrganisationIdentification1Code Max35Text

U SEPA, kódy uvedeny také v External Code.xls (List 9-OrganisationIdentification) V případě SEPA DD pokud v je CID/PRINK (Creditor IDidentifikační číslo příjemce), tak namísto bude uvedené CID

Max35Text

PersonIdentification5

GenericPersonIdentification1 Max35Text

PersonIdentificationSchemeName1Choice Dle Tabulky 5: SEPACode ExternalPersonIdentification1Code Max35Text

U SEPA, kódy uvedeny také v External Code. xls (List 10-PersonIdentification) V případě SEPA DD pokud v je CID/PRINK (Creditor ID), tak namísto bude uvedené CID

Poznámka: Způsob plnění je stejný jako u kapitoly 6.26 Identification. Elektronický výpis z účtu – národní formát – Česká republika v. 2016

Strana

59

6.29 RelatedAgents , [0..1]

Obrázek 29: camt.053.001.02, RltdAgts Popis: Informace o bance plátce/bance příjemce.

6 6 6

Index 2.212 2.213 2.217

Jméno DebtorAgent CreditorAgent ReceivingAgent

XML-Tag

7

6.1.0

[1..1]

8

6.1.1

FinancialInstitutionIdentification BIC

8

6.1.19

Other

9

6.1.20

Identification

Vzor

Výskyt [0..1] [0..1] [0..1]

Obsah pole Banka plátce Banka příjemce Provádějící banka

Pravidla

Identifikace banky

Typ Více v 6.30 Více v 6.31 BranchAndFinancialInstitutionIdentification4 FinancialInstitutionIdentification7

[0..1]

SWIFT

BICIdentifier

Nemusí být uvedeno u TPS, ZPS a Ostatních plateb

[0..1]

GenericFinancialIdentification1

[1..1]

Jiná identifikace banky Kód banky

Max35Text

Může být použito u TPS, ZPS a Ostatních plateb

Platba ZPS … … … BACXCZPP …


Strana

60

6.30 DebtorAgent , [0..1]

Obrázek 30: camt.053.001.02, DbtrAgt Popis: Informace o bance příkazce.

7

Index 6.1.0

8

6.1.1

Jméno FinancialInstitutionIdentification BIC

XML-Tag Výskyt Obsah pole [1..1] Identifikace banky

Typ Pravidla FinancialInstitutionIdentification7

[0..1]

SWIFT

BICIdentifier

8

6.1.7

Name

[0..1]

Jméno banky Adresa banky Ulice Číslo budovy PSČ Město Stát Řádek adresy

Max140Text

8

6.1.8

PostalAddress

[0..1]

9 9 9 9 9 9

6.1.12 6.1.13 6.1.14 6.1.15 6.1.17 6.1.18

StreetName BuildingNumber PostCode TownName Country AddressLine

<StrtNm>

[0..1] [0..1] [0..1] [0..1] [0..1] [0..7]

8

6.1.19

Other

[0..1]

Jiná identifikace banky Kód banky

GenericFinancialIdentification1

9

6.1.20

Identification

[1..1]




Max35Text


Může být použito u TPS, ZPS a Ostatních Strana

61

plateb Vzor

Platba TPS … Komercni banka a.s. <StrtNm>Na Prikope 33 11407 Praha CZ 0100 …

Vzor

SEPA CT … BACXCZPP …

6.31 CreditorAgent , [0..1]

Obrázek 31: camt.053.001.02, CdtrAgt Popis: Informace o bance příjemce.

7

Index 6.1.0

Jméno FinancialInstitutionIdentification

XML-Tag Výskyt Obsah pole [1..1] Identifikace banky


Typ FinancialInstitutionIdentification7

Pravidla

Strana

62


Strana

63

8

6.1.1

BIC

[0..1]

SWIFT

BICIdentifier

8 8 9 9 9 9 9 9

6.1.7 6.1.8 6.1.12 6.1.13 6.1.14 6.1.15 6.1.17 6.1.18

Name PostalAddress StreetName BuildingNumber PostCode TownName Country AddressLine

<StrtNm>

[0..1] [0..1] [0..1] [0..1] [0..1] [0..1] [0..1] [0..7]

Jméno banky Adresa banky Ulice Číslo budovy PSČ Město Stát Řádek adresy

8

6.1.19

Other

[0..1]

Jiná identifikace banky

9

6.1.20

Identification

[1..1]

Kód banky

Max140Text PostalAddress6CZ Max70Text Max16Text Max16Text Max35Text CountryCode Max70Text Pouze pro nestrukturovanou informaci o adrese GenericFinancial- Může být Identification1 použito u TPS, ZPS a Ostatních plateb Max35Text

Vzor


Platba TPS … Komercni banka a.s. <StrtNm>Na Prikope 33 11407 Praha CZ 0100 …

Vzor

Platba ZPS … AABSDE31 AACHENER BAUSPARKASSE AG <StrtNm>Theaterstrasse


Strana

64

20 52062 Aachen DE …

6.32 RemittanceInformation , [0..1]

Obrázek 32: camt.053.001.02, RmtInf Popis: Informace o účelu platby.

6 6

Index 2.235 2.236

Jméno Unstructured Structured

XML-Tag <Ustrd> <Strd>

7

2.256

CreditorReferenceInformation

[0..1]

8 8

2.257 2.262

Type Reference

Vzor

Výskyt Obsah pole [0..n] Účel platby [0..n] Strukturovaný účel platby

[0..1] [0..1]

Reference k strukt. účelu platby Typ Reference účelu platby

Typ Pravidla Max140Text StructuredU TPS a RemittanceSEPA Information7 CreditorReference -Information2 Více v 6.33 Max 35 text Plnění pole viz kapitola 7.3 Symboly pro tuzemský platební styk (VS, SS a KS)

U TPS musí pole začínat kódem VS:, SS: a KS:

Platby … <Ustrd>pojistne …

Vzor

TPS … <Strd> VS:1234567890 <Strd>


Strana

65

SS:6666 <Strd> KS:0308 … Vzor

SEPA CT … <Strd> … Reference …

6.33 Type , [0..1]

Obrázek 33: camt.053.001.02, Tp Popis: Kód účelu platby.

9

Index 2.258

10

2.259

Jméno XML-Tag Výskyt Obsah pole CodeOr [1..1] Kód Proprietary Code [1..1] Kód typu

Typ Pravidla CreditorReferenceType1Choice Dle Tabulky 6: U SEPA je DocumentType3Code použit kód z Tabulky 6

Tabulka 6: DocumentType3Code DISP

Avízo o odeslání

FXDR PUOR RADM

Reference FX transakce Objednávka Avízo o platbě

RPIN

Související platba Strukturovaná komunikační reference

SCOR

Předem dohodnutá FX transakce, ke které se platba vztahuje Je posíláno odděleně od platby. Platební příkaz je připojen k aktuálnímu příkazu např. v případě krytí Strukturovaná reference k identifikaci transakce


Strana

66

Vzor

SEPA CT … SCOR …

6.34 ReturnInformation , [0..1]

Obrázek 34: camt.053.001.02, RtrInf Popis: Informace o vrácené platbě.

6

Index 2.294

7

2.300

Jméno OriginalBankTransactionCode Proprietary

XML-Tag Výskyt Obsah pole [0..1] Kód původní transakce

[0..1]

8

2.301

Code

[1..1]

6

2.303

Originator

[0..1]

7 7 8 8

9.1.0 9.1.1 9.1.5 9.1.6

<StrtNm>

8

9.1.7

Name PostalAddress StreetName BuildingNumber PostCode

Typ ReturnReasonInformation10

Pravidla

Identifikace transakce

ProprietaryBankTransactionCodeStructure1 Kód transakce Max35Text Dle přílohy: Transakcni_ kody

[0..1] [0..1] [0..1] [0..1]

Původce vrácení platby Jméno Adresa Ulice Číslo budovy

PartyIdentification32 Max140Text PostalAddress6 Max70Text Max16Text

[0..1]

PSČ

Max16Text


Strana

67

8 8 8

9.1.8 9.1.10 9.1.11

TownName Country AddressLine

[0..1] [0..1] [0..7]

Město Stát Řádek adresy

6

2.304

Reason

[0..1]

7

2.305

Code

[1..1]

Důvod vrácení ReturnReason5platby Choice Kód důvodu ExternalReturnReason1Code

7

2.306

Proprietary

[1..1]

Vzor

Informace o důvodu vrácení

Max35Text CountryCode Max70Text

Max 35 text


External Code.xls (List 13ReturnReason) Je použit Code NEBO Proprietary

SEPA CT … 10000401000 Petr Novotny <StrtNm>Dobrovolniku 123/7 12000 Praha CZ AC01 NEBO incorrect account number …


Strana

68

7 Definování plnění polí 7.1 Částka Jednoduché platby: - nekonverzní transakce – použito pouze pole Entry – Amount (2.78) - konverzní transakce – použito pole Entry – Amount (2.78) pro částku uvedenou na výpise v měně účtu a Entry – Entry details – Transaction details – Amount details (6.18, 2.156, Instructed Amount, CounterValue Amount, Source Ccy, Target Ccy a Exchange rate) pro detaily konverze Hromadné platby: - hromadný je pouze přenos plateb v jedné dávce, ale zpracovány a uvedeny na výpise jsou jednotlivé položky jako jednoduché platby Kumulované platby (1 debet, více kreditů): - v případě kumulovaných „mzdových“ plateb jsou detaily nežádoucí, uvedena tudíž jen kumulovaná částka Entry – Amount (2.78) - v případě SEPA Bulk je souhrnná částka vyplněna také v Transaction amount (6.13, 2.104) a jednotlivé zkumulované transakce jsou uvedeny v Entry – Entry details – Transaction details – Amount details (6.18, 2.156) – Transaction amount Cashback: - částka Cashbacku je uvedena v Entry – Entry details – Transaction details – Amount details (6.18, 2.156) – Proprietary amount

7.2 Reference Jednoduché platby: - bankovní reference (jedinečná reference přiřazená interním systémem banky) – použito pole Entry – Entry details – References – AccountServicerReference (6.17, 2.145) - klientská reference, reference SEPA - použito pole Entry – Entry details – References – EndToEndIdentification (6.17, 2.148) - platební titul, identifikace platby SEPA - Entry – Entry details – References – InstructionIdentification (6.17, 2.147) - reference souhlasu s inkasem (SEPA DD, Mandate ID) - Entry – Entry details – References – MandateIdentification (6.17, 2.150) - použití symbolů tuzemského platebního styku je rozepsáno v kapitole 7.3 Symboly pro tuzemský platební styk (VS, SS a KS) ISO INDEX

Item Name

XML Tag

Restrictions vs. ISO standard and additional info

/ Document / BkToCstmrStmt / Stmt / Ntry 2.77

EntryReference

NtryRef

Jednoznačný identifikátor pohybu.

/ Document / BkToCstmrStmt / Stmt / Ntry / NtryDtls / TxDtls / Refs 2.144

MessageIdentification

MsgId

Klientská reference příkazu/dávky příkazů


Strana

69

2.145

2.146 2.147

2.148

2.149

2.150 2.151

2.152

AccountServicerReference

AcctSvcrRef Bankovní reference- jedinečná reference přiřazená transakci/účetnímu pohybu interním systémem banky zpracovávající výpis PaymentInformationIdentification PmtInfId Karetní operace: číslo dobíjené karty Dříve i pro TPS: Specifický symbol InstructionIdentification InstrId ZPS: Vyšlá platba: systémová reference platební instrukce přidělená aplikací, která platební instrukci generuje Došlá platba: systémová reference platební instrukce přidělená aplikací banky protistrany, která platební instrukci generuje Dříve i pro TPS: Konstantní symbol EndToEndIndentification EndToEndId Klientská reference transakce (účetního pohybu) ZPS: Klientská reference, SEPA: Symboly platby (VS,SS a KS) nebo Reference Příkazce, Kartové operace: Číslo dobíjeného mobilu, případně číslo faktury Dříve i pro TPS: Variabilní symbol TransactionIdentification TxId Vyšlá platba: systémová reference transakce přidělená aplikací, která platební instrukci iniciovala Došlá platba: systémová reference platební instrukce přidělená bankou příkazce MandateIdentification MndtId Povoleno pouze pro SDD platby Identifikátor mandátu ChequeNumber ChqNb Karetní operace: číslo karty Hotovostní operace: číslo šeku; číslo karty uvedené vždy ve formátu xxxxxxxxxxxx1111 ClearingSystemReference ClrSysRef Systémový text (při karetních operacích) - identifikace karetní společnosti

Kumulované platby: - bankovní reference souhrnné položky – použito pole Entry – Entry details – References – AccountServicerReference (6.13, 2.84) - bankovní reference jednotlivých položek - použito pole Entry – Entry details – References – AccountServicerReference (6.17, 2.145) - reference jednotlivých položek viz. reference u jednoduchých plateb


Strana

70

7.3 Symboly pro tuzemský platební styk (VS, SS a KS) Tuzemské platby: - variabilní symbol (VS), specifický symbol (SS) a konstantní symbol (KS) – použito pole Entry – Entry details – TransactionDetails – RemittanceInformation – Structured – CreditorReferenceInformation – Reference

6

Index 2.236

Jméno Structured

XML-Tag <Strd>

Výskyt Obsah pole Typ [0..n] Strukturovaný Structuredúčel platby RemittanceInformation7

7

2.256

CreditorReferenceInformation

[0..1]

8

2.262

Reference

[0..1]

Reference k strukt. účelu platby Reference účelu platby

Pravidla U TPS se pole může opakovat

CreditorReference -Information2 Max 35 text Plnění pole viz kapitola 7.3 Symboly pro tuzemský platební styk (VS, SS a KS)

U TPS musí pole začínat kódem VS:, SS: a KS:

Vzor TPS … <Strd> VS:1234567890 <Strd> SS:6666 <Strd> KS:0308 …


Strana

71

7.4 Typ tagů V souladu s posledním vývojem ISO standardu je využíváno více variant stejného druhu a jsou označeny číselným pořadím. V rámci národního formátu ISO 20022 pojmenované typicky AmountAndCurrencyExchangeDetails3 a AmountAndCurrencyExchangeDetails4. Oproti národnímu formátu ISO 20022, Standard CZ ne vždy využívá plný typ tagu a z toho důvodu jsou upravené typy tagů pojmenovány příponou CZ. V případě více druhů stejného typu se držíme zvyklosti národního formátu a přidáváme číslo. Typickým příkladem je tag OrganisationIdentification4CZ1 a OrganisationIdentification4CZ2.


Strana

72

Příloha A - Pravidla formátové struktury tagů Uvedené kódy v aktuálním znění jsou k dispozici na stránkách ISO20022. HLAVIČKA ZPRÁVY Název pole MessageIdentification CreationDateTime Name StreetName BuildingNumber PostCode TownName Country

Nebo AddressLine BICOrBEI

Identification Nebo Identification PageNumber LastPageIndicator AdditionalInformation HLAVIČKA VÝPISU Název pole Identification Nebo ElectronicSequenceNumber LegalSequenceNumber CreationDateTime FromDateTime ToDateTime IBAN

Nebo Identification Code

Omezení string datum a čas string string string string string [A-Z]{2,2}

Popis / Tabulka hodnot Max 35 text RRRR-MM-DDTHH:MM:SS.0+01:00 Max 140 text Max 70 text Max 16 text Max 16 text Max 35 text musí obsahovat kód země, který je tvořen pouze písmeny, min 2 a max 2 znaky, odpovídá kódu země dle ISO 3166-1 alpha-2 string Max 70 text [A-Z]{6,6}[A-Z2-9] AnyBICIdentifier, musí obsahovat 6 písmen a [A-NP-Z0-9] ([Apřípadně další znaky, odpovídá kódu banky Z0-9]{3,3}){0,1} dle ISO 9362 string Max 35 text string Max 35 text string Max5NumericText boolean Nabývá pouze hodnot true nebo false string Max 500 text

Omezení string decimal decimal datum a čas datum a čas datum a čas [A-Z]{2,2}[0-9]{2,2} [a-zA-Z0-9]{1,30} string string

Popis / Tabulka hodnot Max 35 text, IBAN-RRRR-MM-DD Max 35 text, IBAN-RRRRMMDD-F max 18 znaků, bez desetinných míst max 18 znaků, bez desetinných míst RRRR-MM-DDTHH:MM:SS.0+01:00 RRRR-MM-DDTHH:MM:SS.0+01:00 RRRR-MM-DDTHH:MM:SS.0+01:00 formát IBAN2007, musí obsahovat 2 písmena, 2 číslice a pak čísla nebo písmena do délky max 30 znaků, dle normy ISO 13616 Max 34 text CASH Cash payment – Účet pro hotovost CHAR Charges – Účet pro poplatky COMM Commission – Účet pro provize TAXE Tax – Účet pro daně


Strana

73

CISH

Currency

[A-Z]{3,3}

Name Name StreetName BuildingNumber PostCode TownName Country

string string string string string string [A-Z]{2,2}


Identification Nebo Identification BIC

Name StreetName BuildingNumber PostCode TownName Country

string [A-Z]{6,6}[A-Z2-9] [A-NP-Z0-9]([A-Z09]{3,3}){0,1} string string [A-Z]{6,6}[A-Z2-9] [A-NP-Z0-9] ([A-Z0-9]{3,3}){0,1} string string string string string [A-Z]{2,2}

Cash income – Účet pro příjmy TRAS Cash trading – Účet pro směny SACC Settlement – Účet pro vyrovnání CACC Current – Běžný účet SVGS Saving – Spořicí účet ONDP Over night deposit – Účet pro O/N úložky MGLD Marginal lending – Účet pro mezní zápůjční facilitu NREX Non resident external – Účet pro nerezidenty MOMA Money market – Účet pro operace na peněžních trzích LOAN Loan – Úvěrový účet SLRY Salary – Mzdový účet ODFT Overdraft – Kontokorentní účet obsahuje kód měny, který je tvořen pouze písmeny, min 3 a max 3 znaky, odpovídá kódu měny dle ISO 4217 Max 70 text Max 140 text Max 70 text Max 16 text Max 16 text Max 35 Text musí obsahovat kód země, který je tvořen pouze písmeny, min 2 a max 2 znaky, odpovídá kódu země dle ISO 3166-1 alpha-2 Max 70 text AnyBICIdentifier, musí obsahovat 6 písmen a případně další znaky, odpovídá kódu banky dle ISO 9362 Max 35 text Max 35 text Formát BIC, musí obsahovat 6 písmen a případně další znaky, odpovídá kódu banky dle ISO 9362 Max 140 text Max 70 text Max 16 text Max 16 text Max 35 Text musí obsahovat kód země, který je tvořen pouze písmeny, min 2 a max 2 znaky,


Strana

74

Nebo AddressLine Identification Percentage FromDateTime ToDateTime Code

String string decimal datum a čas datum a čas string

Included Amount

boolean decimal [A-Z]{3,3}

Amount

decimal [A-Z]{3,3}


string

Date NumberOfEntries Sum TotalNetEntryAmount CreditDebitIndicator

datum [0-9]{1,15} decimal decimal string

NumberOfEntries Sum NumberOfEntries Sum

[0-9]{1,15} decimal [0-9]{1,15} decimal

PLATBA TPS Název pole EntryReference Amount

Omezení string decimal [A-Z]{3,3}


string

ReversalIndicator Status

Boolean string

Date Date

datum datum

odpovídá kódu země dle ISO 3166-1 alpha-2 Max 70 text Max 35 text 11 místné číslo s max 10 desetinnými místy RRRR-MM-DDTHH:MM:SS.0+01:00 RRRR-MM-DDTHH:MM:SS.0+01:00 CLAV – Disponibilní zůstatek CLBD – Konečný zůstatek PRCD – Počáteční zůstatek ITBD – průběžný zůstatek Nabývá pouze hodnot true nebo false 18 místné číslo s max 5 desetinnými místy může obsahovat atribut Ccy, který je tvořen pouze písmeny, min 3 max 3 znaky, odpovídá kódu měny dle ISO 4217 18 místné číslo s max 5 desetinnými místy může obsahovat atribut Ccy, který je tvořen pouze písmeny, min 3 max 3 znaky, odpovídá kódu měny dle ISO 4217 CRDT DBIT RRRR-MM-DD Max 15 numerických znaků 18 místné číslo s max 17 desetinnými místy 18 místné číslo s max 17 desetinnými místy CRDT DBIT Max 15 numerických znaků 18 místné číslo s max 17 desetinnými místy Max 15 numerických znaků 18 místné číslo s max 17 desetinnými místy

Popis / Tabulka hodnot Max35Text 18 místné číslo s max 5 desetinnými místy může obsahovat atribut Ccy, který je tvořen pouze písmeny, min 3 max 3 znaky, odpovídá kódu měny dle ISO 4217 CRDT DBIT Nabývá pouze hodnot true nebo false BOOK Booked PDNG Pending INFO Information RRRR-MM-DD RRRR-MM-DD


Strana

75

Code Issuer MessageIdentification AccountServicerReference Code Issuer Name StreetName BuildingNumber PostCode TownName Country

string string string string

Max 35 text Max 35 text Max 35 text Max 35 text

string string string string string string string [A-Z]{2,2}

Max 35 text Max 35 text Max 140 text Max 70 text Max 16 text Max 16 text Max 35 text musí obsahovat kód země, který je tvořen pouze písmeny, min 2 a max 2 znaky, odpovídá kódu země dle ISO 3166-1 alpha-2 Max 70 text formát IBAN2007, musí obsahovat 2 písmena, 2 číslice a pak čísla nebo písmena do délky max 30 znaků, dle normy ISO 13616 Max 35 text Max 70 text formát BIC, musí obsahovat 6 písmen a případně další znaky, odpovídá kódu banky dle ISO 9362 Max 35 text Max 140 text Max 35 text Max 500 text

Nebo AddressLine IBAN

string [A-Z]{2,2}[0-9]{2,2} [a-zA-Z0-9]{1,30}

Nebo Identification Name BIC

string string [A-Z]{6,6}[A-Z2-9] [A-NP-Z0-9] ([A-Z0-9]{3,3}){0,1} string string string string

Identification Unstructured Reference AdditionalTransactionInformation PLATBA TPS - kumulovaná Název pole EntryReference Amount



string


Boolean string

Date Date AccountServicerReference

datum datum string

Popis / Tabulka hodnot Max35Text 18 místné číslo s max 5 desetinnými místy může obsahovat atribut Ccy, který je tvořen pouze písmeny, min 3 max 3 znaky, odpovídá kódu měny dle ISO 4217 CRDT DBIT Nabývá pouze hodnot true nebo false BOOK Booked PDNG Pending INFO Information RRRR-MM-DD RRRR-MM-DD Max 35 text


Strana

76

Code Issuer Amount

string string decimal [A-Z]{3,3}


string

MessageIdentification PaymentInformationIdentification NumberOfTransactions TotalAmount

string string


string

MessageIdentification AccountServicerReference Code Issuer Name StreetName BuildingNumber PostCode TownName Country

string

[0-9]{1,15} decimal [A-Z]{3,3}

string string string string string string string string [A-Z]{2,2}

Nebo AddressLine IBAN

string [A-Z]{2,2}[0-9]{2,2} [a-zA-Z0-9]{1,30}

Nebo Identification Name BIC

string string [A-Z]{6,6}[A-Z2-9] [A-NP-Z0-9] ([A-Z0-9]{3,3}){0,1} string string string string

Identification Unstructured Reference AdditionalTransactionInformation

Max 35 text Max 35 text 18 místné číslo s max 5 desetinnými místy může obsahovat atribut Ccy, který je tvořen pouze písmeny, min 3 max 3 znaky, odpovídá kódu měny dle ISO 4217 CRDT DBIT Max 35 text Max 35 text Max 15 numeric text 18 místné číslo s max 5 desetinnými místy může obsahovat atribut Ccy, který je tvořen pouze písmeny, min 3 max 3 znaky, odpovídá kódu měny dle ISO 4217 CRDT DBIT Max 35 text Max 35 text Max 35 text Max 35 text Max 140 text Max 70 text Max 16 text Max 16 text Max 35 text musí obsahovat kód země, který je tvořen pouze písmeny, min 2 a max 2 znaky, odpovídá kódu země dle ISO 3166-1 alpha-2 Max 70 text formát IBAN2007, musí obsahovat 2 písmena, 2 číslice a pak čísla nebo písmena do délky max 30 znaků, dle normy ISO 13616 Max 35 text Max 70 text formát BIC, musí obsahovat 6 písmen a případně další znaky, odpovídá kódu banky dle ISO 9362 Max 35 text Max 140 text Max 35 text Max 500 text

PLATBA ZPS Elektronický výpis z účtu – národní formát – Česká republika v. 2016

Strana

77

Název pole EntryReference Amount



string


Boolean string

Date

datum

Date

datum

Code Issuer MessageIdentification AccountServicerReference PaymentInformationIdentification InstructionIdentification EndToEndIdentification InstructedAmount


Popis / Tabulka hodnot Max35Text 18 místné číslo s max 5 desetinnými místy může obsahovat atribut Ccy, který je tvořen pouze písmeny, min 3 max 3 znaky, odpovídá kódu měny dle ISO 4217 CRDT DBIT Nabývá pouze hodnot true nebo false BOOK Booked PDNG Pending INFO Information pole obsahuje datum v tomto formátu: RRRR-MM-DD pole obsahuje datum v tomto formátu: RRRR-MM-DD Max 35 text Max 35 text Max 35 text Max 35 text

string

Max 35 text


CounterValueAmount

decimal [A-Z]{3,3}

SourceCurrency

[A-Z]{3,3}

TargetCurrency

[A-Z]{3,3}

ExchangeRate Code Issuer Amount

decimal string string decimal [A-Z]{3,3}

Max 35 text Max 35 text 18 místné číslo s max 5 desetinnými místy může obsahovat atribut Ccy, který je tvořen pouze písmeny, min 3 max 3 znaky, odpovídá kódu měny dle ISO 4217 18 místné číslo s max 5 desetinnými místy může obsahovat atribut Ccy, který je tvořen pouze písmeny, min 3 max 3 znaky, odpovídá kódu měny dle ISO 4217 musí obsahovat kód měny, který je tvořen pouze písmeny, min 3 a max 3 znaky, odpovídá kódu měny dle ISO 4217 musí obsahovat kód měny, který je tvořen pouze písmeny, min 3 a max 3 znaky, odpovídá kódu měny dle ISO 4217 11 místné číslo s max 10 desetinnými místy Max 35 text Max 35 text 18 místné číslo s max 5 desetinnými místy může obsahovat atribut Ccy, který je tvořen pouze písmeny, min 3 max 3 znaky, odpovídá kódu měny dle ISO 4217


Strana

78

CreditDebitIndicator Bearer


Nebo

AddressLine IBAN

Nebo

Identification Name BIC


Nebo

AddressLine Identification Unstructured AdditionalTransactionInformation

string

CRDT DBIT string DEBT - Všechny poplatky k tíži plátce CRED - Všechny poplatky k tíži příjemce SHAR - Příjemce i plátce hradí každý poplatky své bance SLEV - Dle dohody string Max 140 text string Max 70 text string Max 16 text string Max 16 text string Max 35 text [A-Z]{2,2} musí obsahovat kód země, který je tvořen pouze písmeny, min 2 a max 2 znaky, odpovídá kódu země dle ISO 3166-1 alpha-2 string Max 70 text [A-Z]{2,2}[0-9]{2,2} formát IBAN2007, musí obsahovat 2 [a-zA-Z0-9]{1,30} písmena, 2 číslice a pak čísla nebo písmena do délky max 30 znaků, dle normy ISO 13616 string Max 35 text string Max 70 text [A-Z]{6,6}[A-Z2-9] formát BIC, musí obsahovat 6 písmen a [A-NP-Z0-9]([A-Z0- případně další znaky, odpovídá kódu banky 9]{3,3}){0,1} dle ISO 9362 string Max 140 text string Max 70 text string Max 16 text string Max 16 text string Max 35 text [A-Z]{2,2} musí obsahovat kód země, který je tvořen pouze písmeny, min 2 a max 2 znaky, odpovídá kódu země dle ISO 3166-1 alpha-2 string Max 70 text string Max 35 text string Max 140 text string Max 500 text

SEPA CT Název pole EntryReference Amount



string

Popis / Tabulka hodnot Max35Text 18 místné číslo s max 5 desetinnými místy může obsahovat atribut Ccy, který je tvořen pouze písmeny, min 3 max 3 znaky, odpovídá kódu měny dle ISO 4217 CRDT DBIT


Strana

79


Boolean string

Date

datum

Date

datum

Code Issuer MessageIdentification AccountServicerReference InstructionIdentification EndToEndIdentification InstructedAmount


CounterValueAmount

SourceCurrency

TargetCurrency


CreditDebitIndicator Name StreetName BuildingNumber PostCode TownName Country


Nabývá pouze hodnot true nebo false BOOK Booked PDNG Pending INFO Information pole obsahuje datum v tomto formátu RRRRMM-DD pole obsahuje datum v tomto formátu RRRRMM-DD Max 35 text Max 35 text Max 35 text Max 35 text


Max 35 text Max 35 text 18 místné číslo s max 5 desetinnými místy může obsahovat atribut Ccy, který je tvořen pouze písmeny, min 3 max 3 znaky, odpovídá kódu měny dle ISO 4217 decimal 18 místné číslo s max 5 desetinnými místy [A-Z]{3,3} může obsahovat atribut Ccy, který je tvořen pouze písmeny, min 3 max 3 znaky, odpovídá kódu měny dle ISO 4217 [A-Z]{3,3} musí obsahovat kód měny, který je tvořen pouze písmeny, min 3 a max 3 znaky, odpovídá kódu měny dle ISO 4217 [A-Z]{3,3} musí obsahovat kód měny, který je tvořen pouze písmeny, min 3 a max 3 znaky, odpovídá kódu měny dle ISO 4217 decimal 11 místné číslo s max 10 desetinnými místy string Max 35 text string Max 35 text decimal 18 místné číslo s max 5 desetinnými místy [A-Z]{3,3} může obsahovat atribut Ccy, který je tvořen pouze písmeny, min 3 max 3 znaky, odpovídá kódu měny dle ISO 4217 string CRDT DBIT string Max 140 text string Max 70 text string Max 16 text string Max 16 text string Max 35 text [A-Z]{2,2} musí obsahovat kód země, který je tvořen pouze písmeny, min 2 a max 2 znaky, odpovídá kódu země dle ISO 3166-1 alpha-2 String Max 70 text [A-Z]{6,6}[A-Z2- AnyBICIdentifier, musí obsahovat 6 písmen a


Strana

80

Identification Code Nebo Identification Code IBAN

Name BIC


Nebo AddressLine Code

9][A-NP-Z0-9] ([A-Z0-9] {3,3}){0,1} string string string string [A-Z]{2,2}[0-9] {2,2}[a-zA-Z0-9] {1,30} string [A-Z]{6,6}[A-Z29][A-NP-Z0-9] ([A-Z0-9]{3,3}) {0,1} string string string string string [A-Z]{2,2}

string string

případně další znaky, odpovídá kódu banky dle ISO 9362 Max 35 text Max 4 text Max 35 text Max 4 text formát IBAN2007, musí obsahovat 2 písmena, 2 číslice a pak čísla nebo písmena do délky max 30 znaků, dle normy ISO 13616 Max 70 text formát BIC, musí obsahovat 6 písmen a případně další znaky, odpovídá kódu banky dle ISO 9362 Max 140 text Max 70 text Max 16 text Max 16 text Max 35 text musí obsahovat kód země, který je tvořen pouze písmeny, min 2 a max 2 znaky, odpovídá kódu země dle ISO 3166-1 alpha-2 Max 70 text ACCT Vedení účtu ADVA Záloha AGRT Platby v zemědělství AIRB Vzdušný ALMY Výživné ANNI Anuita ANTS Služby anestézie BECH Příspěvky na dítě BENE Příspěvek v nezaměstnanost, invalidní důchod BEXP Obchodní výdaje BONU Vyplácení bonusů BUSB Dopravné autobusem CASH Hotovostní platby CBFF Tvorba kapitálu CBTV Poplatek za kabelovou TV CCRD Platba kreditní kartou CFEE Zrušení poplatků CLPR Splátky za auto CMDT Zboží COLL Inkasní platby COMC Obchodní platby COMM Provize COMT SIPO


Strana

81

COST CPYR CVCF DCRD DERI DIVD DMEQ DNTS ELEC ENRG ESTX FERB FREX GASB GDDS GOVI GOVT HEDG

Náklady Autorská práva, copyright Služby léčeben Platba debetní kartou Finanční deriváty Dividendy Zdravotnické vybavení Zubní ošetření Účet za elektřinu Energie Daň z nemovitosti Poplatek za trajekt Forex Účet za plyn Nákup, prodej zboží Státní pojištění Státní platby Hedging – Přímé zajištění proti riziku HLRP Splátka úvěru na bydlení HLTC Asistenční služby HLTI Zdravotní pojištění HSPC Nemocniční péče HSTX Bytová daň CHAR Příspěvek na charitu ICRF Odborná léčba IHRP Splátka za nájem INSM Splátky INSU Příplatek za pojištění INTC Vnitropodnikové platby INTE Úrok INTX Daň z příjmu LBRI Pracovní pojištění LICF Licenční poplatek LIFI Životní pojištění LIMA Liquidity management LOAN Půjčka - obecné LOAR Splátka půjčky LTCF Dlouhodobá léčba MDCS Lékařské služby MSVC Služby - obecné NETT Netting – Vyrovnaný platební styk NOWS Blíže neurčené NWCM Síťová komunikace NWCH Poplatek za síť OFEE Poplatek za zřízení OTHR Ostatní OTLC Další účty telecomu Elektronický výpis z účtu – národní formát – Česká republika v. 2016

Strana

82

Nebo Proprietary Unstructured Code

Reference AdditionalTransaction Information SEPA DD Název pole EntryReference Amount

string string string

string string


PADD Předschválený debet PENS Penze PHON Účet za telefon PPTI Pojištění majetku PRCP Výplata výhry/ceny PRME Drahé kovy PTSP Termínové obchody RCPT Příjmový, prodejní doklad RENT Pronájem RINP Pravidelný poplatek RLWY Poplatek za železnici ROYA Autorské poplatky SALA Mzda SAVG Úspory SCVE Nákup, prodej služeb SECU Cenné papíry SSBE Sociální příspěvky STDY Školné SUBS Předplatné SUPP Platby dodavateli TAXS Odvody TRAD Obchodní služby TREA Treasury TRFD Svěřenecký fond VATX Daň z přidané hodnoty VIEW Služby očního lékaře WTER Účet za vodu Max35Text Max 140 text RADM Avízo o platbě RPIN RelatedPaymentInstruction FXDR ForeignExchangeDealReference DISP DispatchAdvice PUOR PurchaseOrder SCOR StructuredCommunication-Reference Max 35 text Max 500 text

Popis / Tabulka hodnot Max35Text 18 místné číslo s max 5 desetinnými místy může obsahovat atribut Ccy, který je tvořen pouze písmeny, min 3 max 3 znaky, odpovídá kódu měny dle ISO 4217


Strana

83


string


Boolean string

Date

datum

Date

datum

Code Issuer MessageIdentification AccountServicerReference InstructionIdentification EndToEndIdentification MandateIdentification InstructedAmount


CounterValueAmount

decimal [A-Z]{3,3}

SourceCurrency

[A-Z]{3,3}

TargetCurrency

[A-Z]{3,3}


decimal string string decimal [A-Z]{3,3}


string


string string string string string [A-Z]{2,2}

string string string decimal [A-Z]{3,3}

CRDT DBIT Nabývá pouze hodnot true nebo false BOOK Booked PDNG Pending INFO Information pole obsahuje datum v tomto formátu RRRRMM-DD pole obsahuje datum v tomto formátu RRRRMM-DD Max 35 text Max 35 text Max 35 text Max 35 text Max 35 text Max 35 text Max 35 text 18 místné číslo s max 5 desetinnými místy může obsahovat atribut Ccy, který je tvořen pouze písmeny, min 3 max 3 znaky, odpovídá kódu měny dle ISO 4217 18 místné číslo s max 5 desetinnými místy může obsahovat atribut Ccy, který je tvořen pouze písmeny, min 3 max 3 znaky, odpovídá kódu měny dle ISO 4217 musí obsahovat kód měny, který je tvořen pouze písmeny, min 3 a max 3 znaky, odpovídá kódu měny dle ISO 4217 musí obsahovat kód měny, který je tvořen pouze písmeny, min 3 a max 3 znaky, odpovídá kódu měny dle ISO 4217 11 místné číslo s max 10 desetinnými místy Max 35 text Max 35 text 18 místné číslo s max 5 desetinnými místy může obsahovat atribut Ccy, který je tvořen pouze písmeny, min 3 max 3 znaky, odpovídá kódu měny dle ISO 4217 CRDT DBIT Max 140 text Max 70 text Max 16 text Max 16 text Max 35 text musí obsahovat kód země, který je tvořen pouze písmeny, min 2 a max 2 znaky, odpovídá kódu


Strana

84


Identification Code Nebo Identification Code IBAN

Name BIC

Name StreetName BuildingNumber PostCode TownName

Country Nebo AddressLine Code Nebo Proprietary Unstructured Code

Reference AdditionalTransaction Information

země dle ISO 3166-1 alpha-2 string Max 70 text [A-Z]{6,6}[A-Z2- AnyBICIdentifier, musí obsahovat 6 písmen a 9][A-NP-Z0-9] případně další znaky, odpovídá kódu banky dle ([A-Z0-9]{3,3}) ISO 9362 {0,1} string Max 35 text string Max 4 text string Max 35 text string Max 4 text [A-Z]{2,2}[0formát IBAN2007, musí obsahovat 2 písmena, 2 9]{2,2}[a-zA-Z0- číslice a pak čísla nebo písmena do délky max 30 9]{1,30} znaků, dle normy ISO 13616 string Max 70 text [A-Z]{6,6}[A-Z2- formát BIC, musí obsahovat 6 písmen a případně 9][A-NP-Z0-9] další znaky, odpovídá kódu banky dle ISO 9362 ([A-Z0-9]{3,3}) {0,1} string Max 140 text string Max 70 text string Max 16 text string Max 16 text string Max 35 text musí obsahovat kód země, který je tvořen pouze písmeny, min 2 a max 2 znaky, odpovídá kódu [A-Z]{2,2} země dle ISO 3166-1 alpha-2 string Max 70 text string Typ kódů je shodný se SEPA CT string Max35Text string Max 140 text string RADM RemittanceAdviceMessage RPIN RelatedPaymentInstruction ForeignExchangeDeal FXDR Reference DISP DispatchAdvice PUOR PurchaseOrder SCOR StructuredCommunication-Reference string Max 35 text string

Max 500 text


Strana

85

Karetní operace Název pole EntryReference Amount



string


Boolean string

Date

datum

DateTime

Datum a čas string string string

Code Issuer AccountServicerReference PaymentInformationIdentification InstructionIdentification EndToEndIdentification ChequeNumber ClearingSystemReference InstructedAmount

string string string string string decimal [A-Z]{3,3}

CounterValueAmount

decimal [A-Z]{3,3}

SourceCurrency

[A-Z]{3,3}

TargetCurrency

[A-Z]{3,3}

ExchangeRate Type Amount

decimal string decimal [A-Z]{3,3}

Code Issuer

string string

Popis / Tabulka hodnot Max35Text 18 místné číslo s max 5 desetinnými místy může obsahovat atribut Ccy, který je tvořen pouze písmeny, min 3 max 3 znaky, odpovídá kódu měny dle ISO 4217 CRDT DBIT Nabývá pouze hodnot true nebo false BOOK Booked PDNG Pending INFO Information pole obsahuje datum v tomto formátu RRRRMM-DD RRR-MM-DDTHH:MM:SS.0+01:00 Max 35 text Max 35 text Max 35 text Max 35 text Max 35 text Max 35 text Max 35 text Max 35 text 18 místné číslo s max 5 desetinnými místy může obsahovat atribut Ccy, který je tvořen pouze písmeny, min 3 max 3 znaky, odpovídá kódu měny dle ISO 4217 18 místné číslo s max 5 desetinnými místy může obsahovat atribut Ccy, který je tvořen pouze písmeny, min 3 max 3 znaky, odpovídá kódu měny dle ISO 4217 musí obsahovat kód měny, který je tvořen pouze písmeny, min 3 a max 3 znaky, odpovídá kódu měny dle ISO 4217 musí obsahovat kód měny, který je tvořen pouze písmeny, min 3 a max 3 znaky, odpovídá kódu měny dle ISO 4217 11 místné číslo s max 10 desetinnými místy Max 35 text 18 místné číslo s max 5 desetinnými místy může obsahovat atribut Ccy, který je tvořen pouze písmeny, min 3 max 3 znaky, odpovídá kódu měny dle ISO 4217 Max 35 text Max 35 text


Strana

86

Nebo

Name Name StreetName BuildingNumber PostCode TownName Country

string string string string string string [A-Z]{2,2}

AddressLine Identification Unstructured AdditionalTransactionInfor mation

string string string

Max 140 text Max 70 text Max 70 text Max 16 text Max 16 text Max 35 text musí obsahovat kód země, který je tvořen pouze písmeny, min 2 a max 2 znaky, odpovídá kódu země dle ISO 3166-1 alpha-2 Max 70 text Max 35 text Max 140 text

string

Max 500 text

Hotovostní operace Název pole EntryReference Amount



string


Boolean string

Date

datum

Date

datum

Code Issuer MessageIdentification AccountServicerReference PaymentInformationIdentification InstructionIdentification EndToEndIdentification ChequeNumber InstructedAmount

string string string string string string string string decimal [A-Z]{3,3}

CounterValueAmount

decimal [A-Z]{3,3}

Popis / Tabulka hodnot Max35Text 18 místné číslo s max 5 desetinnými místy může obsahovat atribut Ccy, který je tvořen pouze písmeny, min 3 max 3 znaky, odpovídá kódu měny dle ISO 4217 CRDT DBIT Nabývá pouze hodnot true nebo false BOOK Booked PDNG Pending INFO Information pole obsahuje datum v tomto formátu RRRRMM-DD pole obsahuje datum v tomto formátu RRRRMM-DD Max 35 text Max 35 text Max 35 text Max 35 text Max 35 text Max 35 text Max 35 text Max 35 text 18 místné číslo s max 5 desetinnými místy může obsahovat atribut Ccy, který je tvořen pouze písmeny, min 3 max 3 znaky, odpovídá kódu měny dle ISO 4217 18 místné číslo s max 5 desetinnými místy může obsahovat atribut Ccy, který je tvořen pouze písmeny, min 3 max 3 znaky, odpovídá


Strana

87

SourceCurrency

[A-Z]{3,3}

TargetCurrency

[A-Z]{3,3}

ExchangeRate Code Issuer Name Unstructured AdditionalTransactionInformation

decimal string string string string string

Poplatky Název pole EntryReference Amount



string


Boolean string

Date

datum

Date

datum

Code Issuer AccountServicerReference ExchangeRate InstructedAmount

string string string decimal decimal [A-Z]{3,3}

CounterValueAmount

decimal [A-Z]{3,3}

SourceCurrency

[A-Z]{3,3}

TargetCurrency

[A-Z]{3,3}

kódu měny dle ISO 4217 musí obsahovat kód měny, který je tvořen pouze písmeny, min 3 a max 3 znaky, odpovídá kódu měny dle ISO 4217 musí obsahovat kód měny, který je tvořen pouze písmeny, min 3 a max 3 znaky, odpovídá kódu měny dle ISO 4217 11 místné číslo s max 10 desetinnými místy Max 35 text Max 35 text Max 140 text Max 140 text Max 500 text

Popis / Tabulka hodnot Max35Text 18 místné číslo s max 5 desetinnými místy může obsahovat atribut Ccy, který je tvořen pouze písmeny, min 3 max 3 znaky, odpovídá kódu měny dle ISO 4217 CRDT DBIT Nabývá pouze hodnot true nebo false BOOK Booked PDNG Pending INFO Information pole obsahuje datum v tomto formátu: RRRRMM-DD pole obsahuje datum v tomto formátu: RRRRMM-DD Max 35 text Max 35 text Max 35 text 11 místné číslo s max 10 desetinnými místy 18 místné číslo s max 5 desetinnými místy může obsahovat atribut Ccy, který je tvořen pouze písmeny, min 3 max 3 znaky, odpovídá kódu měny dle ISO 4217 18 místné číslo s max 5 desetinnými místy může obsahovat atribut Ccy, který je tvořen pouze písmeny, min 3 max 3 znaky, odpovídá kódu měny dle ISO 4217 musí obsahovat kód měny, který je tvořen pouze písmeny, min 3 a max 3 znaky, odpovídá kódu měny dle ISO 4217 musí obsahovat kód měny, který je tvořen


Strana

88

Code Issuer Unstructured AdditionalTransactionInformation Refund Název pole EntryReference Amount




string


Boolean string

Date

datum

Date

datum

Code Issuer MessageIdentification AccountServicerReference PaymentInformationIdentification InstructionIdentification EndToEndIdentification InstructedAmount


CounterValueAmount

decimal [A-Z]{3,3}

SourceCurrency

[A-Z]{3,3}

TargetCurrency

[A-Z]{3,3}

ExchangeRate

decimal

string string string decimal [A-Z]{3,3}

pouze písmeny, min 3 a max 3 znaky, odpovídá kódu měny dle ISO 4217 Max 35 text Max 35 text Max 140 text Max 500 text

Popis / Tabulka hodnot Max35Text 18 místné číslo s max 5 desetinnými místy může obsahovat atribut Ccy, který je tvořen pouze písmeny, min 3 max 3 znaky, odpovídá kódu měny dle ISO 4217 CRDT DBIT Nabývá pouze hodnot true nebo false BOOK Booked PDNG Pending INFO Information pole obsahuje datum v tomto formátu: RRRRMM-DD pole obsahuje datum v tomto formátu: RRRRMM-DD Max 35 text Max 35 text Max 35 text Max 35 text Max 35 text Max 35 text Max 35 text 18 místné číslo s max 5 desetinnými místy může obsahovat atribut Ccy, který je tvořen pouze písmeny, min 3 max 3 znaky, odpovídá kódu měny dle ISO 4217 18 místné číslo s max 5 desetinnými místy může obsahovat atribut Ccy, který je tvořen pouze písmeny, min 3 max 3 znaky, odpovídá kódu měny dle ISO 4217 musí obsahovat kód měny, který je tvořen pouze písmeny, min 3 a max 3 znaky, odpovídá kódu měny dle ISO 4217 musí obsahovat kód měny, který je tvořen pouze písmeny, min 3 a max 3 znaky, odpovídá kódu měny dle ISO 4217 11 místné číslo s max 10 desetinnými místy


Strana

89

Code Issuer Name IBAN

BIC

Unstructured Code Name Code AdditionalTransactionInformation Ostatní Název pole EntryReference Amount

string string string [A-Z]{2,2}[0-9] {2,2}[a-zA-Z0-9] {1,30} [A-Z]{6,6}[A-Z2-9] [A-NP-Z0-9]([A-Z09]{3,3}){0,1} string string string string

Max 35 text Max 35 text Max 140 text formát IBAN2007, musí obsahovat 2 písmena, 2 číslice a pak čísla nebo písmena do délky max 30 znaků, dle normy ISO 13616 formát BIC, musí obsahovat 6 písmen a případně další znaky, odpovídá kódu banky dle ISO 9362 Max 140 text Max 35 text Max 140 text Max 4 text

string

Max 500 text



string


Boolean string

Date

datum

Date

datum

Code Issuer MessageIdentification AccountServicerReference InstructedAmount

string string string string decimal [A-Z]{3,3}

CounterValueAmount

decimal [A-Z]{3,3}

SourceCurrency

[A-Z]{3,3}

Popis / Tabulka hodnot Max35Text 18 místné číslo s max 5 desetinnými místy může obsahovat atribut Ccy, který je tvořen pouze písmeny, min 3 max 3 znaky, odpovídá kódu měny dle ISO 4217 CRDT DBIT Nabývá pouze hodnot true nebo false BOOK Booked PDNG Pending INFO Information pole obsahuje datum v tomto formátu: RRRR-MMDD pole obsahuje datum v tomto formátu: RRRR-MMDD Max 35 text Max 35 text Max 35 text Max 35 text 18 místné číslo s max 5 desetinnými místy může obsahovat atribut Ccy, který je tvořen pouze písmeny, min 3 max 3 znaky, odpovídá kódu měny dle ISO 4217 18 místné číslo s max 5 desetinnými místy může obsahovat atribut Ccy, který je tvořen pouze písmeny, min 3 max 3 znaky, odpovídá kódu měny dle ISO 4217 musí obsahovat kód měny, který je tvořen pouze písmeny, min 3 a max 3 znaky, odpovídá kódu


Strana

90

měny dle ISO 4217 musí obsahovat kód měny, který je tvořen pouze písmeny, min 3 a max 3 znaky, odpovídá kódu měny dle ISO 4217 11 místné číslo s max 10 desetinnými místy Max 35 text Max 35 text Max 70 text Max 34 text formát IBAN2007, musí obsahovat 2 písmena, 2 číslice a pak čísla nebo písmena do délky max 30 znaků, dle normy ISO 13616 formát BIC, musí obsahovat 6 písmen a případně další znaky, odpovídá kódu banky dle ISO 9362

TargetCurrency

[A-Z]{3,3}

ExchangeRate Code Issuer Name Identification IBAN

decimal string string string string [A-Z]{2,2} [0-9]{2,2} [a-zA-Z0-9]{1,30} [A-Z]{6,6}[A-Z2-9] [A-NP-Z0-9] ([A-Z0-9]{3,3}){0,1} string Max 35 text string Max 140 text string Max 500 text

BIC

Identification Unstructured AdditionalTransactionInformation


Strana

91

Změny Datum Status. Česká bankovní asociace Odborný konzultant: Management Data Praha s.r.o

Recommend Documents