Woonstichting Land van Altena Pr. Beatrixlaan 2 te Nieuwendijk Postbus ZH Nieuwendijk. Jaarverslag en Jaarrekening

Woonstichting Land van Altena Pr. Beatrixlaan 2 te Nieuwendijk Postbus 75 4255 ZH Nieuwendijk

Jaarverslag en Jaarrekening 2007

Woonstichting Land van Altena Werkgebied: Datum oprichting: Datum omzetting naar stichting: Datum laatste statutenwijziging: Datum en nummer toelating: Verlenging toelating Inschrijfnummer KvK: Inschrijfnummer VROM: Inschrijfnummer NRV: Telefoon: Fax: Website: Algemeen emailadres:

Gemeente Werkendam en Gemeente Woudrichem 8-5-1954 1-12-1999 17-6-2003 14-10-1954, nr. 47 23-10-1979, nr. 25 18115616 L1704 15886 0183-408788 0183-402065 www.landvanaltena.nl [email protected]

Kengetallen Aantal verhuureenheden Woningen naoorlogs In aanbouw Overige objecten (steunpunt en dienstencentrum) Totaal in bezit Woningen in beheer Totaal verzekerde waarde woningen (x € 1.000) Personeelsbezetting (voltijds, einde boekjaar) Directie Technische dienst toezichthoudend Technische dienst Verhuur- en bewonerszaken Totaal Ziekteverzuimpercentage Verhuur- en incasso Woningzoekenden bij Wonen in Altena Actief woningzoekenden (gedurende jaar) Nieuwe inschrijvingen Uitschrijvingen Aantal urgenten gedurende jaar Aantal verhuringen Wonen in Altena Toewijzingen eigen corporatie Verhuringen eigen corporatie Leegstaande woningen ivm opknapbeleid (> 3 maanden) Goedkope woningen (< € 343,49) Betaalbare woningen ( > € 343,49 en < € 526,89) Dure woningen (> € 526,89) Jaarlijkse huurverhoging Aantal bezwaren tegen de huurverhoging Huurachterstand in % Huurderving in % Financiële continuïteit Solvabiliteit Liquiditeit Rentabiliteit eigen vermogen Rentabiliteit vreemd vermogen Rentabiliteit totaal vermogen Renteresultaat in % eigen vermogen Interne financiering per woning Cashflow per woning Balans en winst- en verliesrekening Eigen vermogen per verhuureenheid Algemene kosten (excl. Salarissen) per verhuureenheid Salarissen en sociale lasten per verhuureenheid Jaarresultaat per verhuureenheid Eigen vermogen (x 1.000) Jaarresultaat volgens winst- en verliesrekening (x 1.000) Onderhoud Totale uitgaven onderhoud (x 1.000) Onderhoud per vhe Aantal reparatieverzoeken per vhe

2007

2006

2005

2004

2003

862 9 7 878 69 68.096

861 1 7 869 69 66.518

861 7 868 69 65.599

861 1 862 69 65.422

861 1 862 69 65.597

1,00 3,00 2,00 1,72 7,72 9,95

1,00 3,00 2,00 1,72 7,72 3,57

1,00 2,00 2,00 1,72 6,72 1,84

1,00 2,00 2,00 1,72 6,72 3,29

1,00 2,00 2,00 1,72 6,72 2,89

5.043 1.476 1.344 1.339 101 397 70 51 10 307 555 0 1,10% 0 1,14 1,04

4.654 1.066 1.001 392 143 195 70 57 0 313 548 0 1,70% 0 1,22 0,46

61 46 0 308 553 0 1,20% 0 0,99 0,26

69 54 0 310 551 0 2,50% 0 0,88 0,33

75 56 0 298 563 0 3,00% 0 0,75 0,21

24,28 0,23 10,63 4,77 6,19 7,09 8.779 1.398 7.809 404 643 830 6.021 830

23,08 1.66 11.26 5.19 6,58 7.47 4.301 1.322 € 6.987 382 592 783 6.016 674

20,60 1,41 14,90 5.61 7,50 5,87 3.948 1.421 € 6.203 271 577 919 5.341 792

17,69 0,37 12,81 5,71 6,95 9,26 5.139 1.344 € 5.279 329 539 669 4.546 576

16,41 0,38 4,83 6,20 5,85 9,46 3.465 831 € 4.620 280 537 203 3.978 175

2.091 2.426 1,62

1.470 1.707 1,39

1.211 1.406 1,37

1.750 2.032 1,38

1.669 1.938 1,27

______________________________________________________________________________________ Woonstichting Land van Altena – Jaarverslag en jaarrekening 2007

Blz. 2

Inhoud 2 Kengetallen 3 Inhoud 4 Vooraf 4 Werken 4 De Organisatie 4 Profiel 4 Onze filosofie 4 Onze missie 4 Koers 5 Structuur, bestuur en Raad van Commissarissen 5 Beleidsplan 2007-2012 5 Uitvoering jaarplan 2007 6 Personeel 6 Organogram 6 Overzicht personeel 6 Arbobeleid 6 Brancheorganisatie 6 Nevenstructuur 7 Kwaliteit van de dienstverlening 7 Bewonersonderzoek

8 Bouwen, verbouwen en onderhouden 8 Nieuwbouw en de kwaliteit woningbezit 8 Visie en beleid 8 Nieuwbouw 8 Nieuwbouwplannen 8 Onrendabele toppen 8 Woningbezit 9 Verdeling per kern en woningtype 9 Verkoopbeleid 9 Onderhoud woningen 9 Mutatieonderhoud 9 Kwaliteit van de woningvoorraad 9 Voorzieningenniveau woningen 10 Bewonersonderzoek: Kwaliteit van de woning 10 Energie en milieu 11 Jaarplan 2007 12 Prestatieafspraken 12 Nieuwe ontwikkelingen

13 Verhuren 13 Verhuur en beheer van de woningvoorraad 13 Visie en beleid 13 Huurbeleid 13 Huurverhoging 13 Huurtoeslag 13 Huurprijsgeschillen 13 Verhuurmutaties 13 Woningruil 13Huurprijzen per dorpskern en prijsklasse 14 Incasso en huurachterstand 14 Huurachterstanden 14 Ontruimingen 14 Beheer voor derden 14 Verhuur voor derden 14 Jaarplan 2007 15 Woningtoewijzing 15 Kengetallen Wonen in Altena 15 Aantal woningzoekenden uit het eigen

werkgebied 15 Bijzondere doelgroepen 15 Aanpak overlast 15 Hennepkwekerijen

26 Financiële vaste activa 26 Te vorderen BWS-subsidies 26 Overige financiële vaste activa 26 Vlottende activa 26 Voorraden 16 Wonen en leven 26 Vorderingen 16 Leefbaarheid 26 Overlopende activa 16 Visie en beleid 26 Liquide middelen 16 Gebouwen 27 PASSIVA 16 Steunpunt Nieuwendijk 27 Eigen vermogen 16 Dienstencentrum De Singel 27 Langlopende schulden Nieuwendijk 27 Kortlopende schulden 16 Muziekcentrum Xinix Nieuwendijk 27 Niet uit de balans blijkende 16 Activiteiten verplichtingen 16 Wijktafel Nieuwendijk 27 Onderhandelaarsakkoord 17 Bewonersonderzoek 28 Vennootschapsbelasting 17 Kwaliteit woonomgeving 28 Dekkingsgraad ASW 17 Sponsoring en giften 28 Aangegane verplichtingen nieuwbouw 17 Jaarplan 2007 29 Resultaatbepaling 18 Zorgen 29 Huren 18 Wonen, welzijn en zorg 29 Vergoedingen 18 Visie en beleid 29 Overheidsbijdragen 18 Zorg 29 Overige bedrijfsopbrengsten 18 Netwerk maatschappelijk zorg 29 Afschrijvingen 18 Woonzorgzone Nieuwendijk 29 Overige waardeverminderingen van 18 Zorgnetwerk Land van Heusden en materiële vaste activa Altena 30 Lonen, salarissen en sociale lasten 19 Meepraten 30 Lasten onderhoud 19 Betrekken van belanghouders bij 30 Overige bedrijfslasten 30 Rentebaten beleid en beheer 30 Opbrengsten financiële vaste activa en 19 Visie en beleid effecten 19 Huurdersorganisaties 30 Rentelasten 19 Communicatie 30 Kasstroomoverzicht 19 Samenwerking corporaties 19 Klachtencommissie 31 Verklaren 19 Samenstelling klachtencommissie 31 Verslag van de Raad van

20 Rekenen

Commissarissen

20 Financieel beleid en beheer

31 Inleiding 31 Profielschets 31 Samenstelling 31 Toelichting 31 Bestuur 31 Personalia directeur/bestuurder 32 Vergoedingen 32 Raad van Commissarissen 32 Bestuur 32 Werkwijze 32 Besluitvormingsproces 32 Informatievoorziening 33 Bespreekpunten/besluitvorming 33 Evaluatie 33 Governance 33 Intern toezicht op prestaties 34 De financiële commissie 34 Samenstelling financiële commissie 34 Extern toezicht: 34 Centraal Fonds Volkshuisvesting 34 VROM 34 Integriteit

20 Visie en beleid 20 Maatschappelijke investeringen 20 Matching van middelen 20 Jaarresultaat 20 Eigen vermogen 20 Financieringspositie 20 Rentabiliteit 21 Meerjarenprognose 21 Meerjarenprognose (exclusief afschrijving onrendabele toppen) 21 Meerjarenprognose (inclusief afschrijving onrendabele toppen) 21 Bedrijfswaarde 22 Verloopoverzicht bedrijfswaarde 22 Conclusie

23 Jaarrekenen 23 Balans 24 Winst- en verliesrekening

25 Grondslagen en toelichting op de balans en de winst- en verliesrekening 25 Materiële vaste activa 25 Waardeverloop 25 Herindeling complexen 25 Onroerende en roerende zaken ten dienste van de exploitatie

35 Verklaring van het bestuur 35 Preadvies van de Raad van Toezicht 35 Accountantsverklaring


Blz. 3

Vooraf Het jaarverslag dat u nu in handen heeft, ziet er heel anders uit dan dat van vorig jaar. De nieuwe opzet heeft tot doel, om op een nog toegankelijker manier, onze activiteiten en plannen voor het voetlicht te brengen. We hebben ons daarom laten inspireren door het jaarsverslag van Woonpunt, winnaar van het glazen huis (prijs voor transparante jaarverslaggeving). Ik hoop dat we in onze opzet geslaagd zijn en dat u met plezier ons jaarverslag zult lezen. Graag horen wij van u, wat u van ons jaarverslag vindt en wat er zoal anders c.q. beter kan. Een e-mailtje is gauw verstuurd. Voor al uw reacties: [email protected]. Kees Biesheuvel Directeur/bestuurder

Werken De organisatie Woonstichting Land van Altena Profiel Woonstichting Land van Altena is een kleine woningcorporatie in Nieuwendijk met 870 woningen en bedrijfsruimten in eigendom en 69 woningen in beheer. We zijn actief in de dorpskernen Almkerk, Uitwijk en Waardhuizen (gemeente Woudrichem) en in de dorpskern Nieuwendijk (gemeente Werkendam). Woonstichting Land van Altena kiest bewust voor het werken in deze 4 dorpskernen omdat we op deze wijze dicht bij onze klanten en de dorpen kunnen staan. Binnen de grenzen van onze schaalgrootte bieden wij een gevarieerd aanbod woningen in diverse prijsklassen en bedrijfsruimten die een bijdrage leveren aan de leefbaarheid van de dorpskernen. Verder zijn we in toenemende actief als ontwikkelaar van koopwoningen.

Onze filosofie Wij willen ons werk graag met liefde doen; dat geeft ons handelen richting. Liefde voor de dorpen en de mensen die daar wonen. Als kleine organisatie zijn we anders: dichter bij de klant, geworteld in de dorpssamenlevingen, informeel en flexibel. Wij werken vanuit voor ons essentiële waarden: betrouwbaarheid, betrokkenheid, integriteit, laagdrempeligheid en gericht op samenwerking, openheid en transparantie.

Onze missie Zorgen voor betaalbare huisvesting waarvan mensen kunnen houden, voor een brede doelgroep van de samenleving in een aantrekkelijke en landelijke leefomgeving.

Koers Woonstichting Land van Altena streeft al sinds 1954 hetzelfde doel na: het bieden van huisvesting aan iedereen die een probleem heeft om goede en passende huisvesting te vinden. In de loop van de tijd is de manier waarop we dat doen wel steeds veranderd. We zien dat er tal van redenen zijn waarom mensen problemen hebben met het vinden van goede en passende huisvesting. Een kleine portemonnee speelt een belangrijke rol, maar er is meer. De woning staat in een omgeving, die in hoge mate bepaalt hoe het wonen wordt ervaren. In die omgeving wordt gewerkt, naar school gegaan, gewinkeld, gesport en ontspannen. Je dorp is op een bepaalde manier vormgegeven, is goed of juist slecht bereikbaar, heeft voldoende of juist te weinig voorzieningen. Waar eerst de woning centraal stond in het denken en doen van de corporatie is er nu, in toenemende mate, meer oog voor de kwaliteit van de dorpen in de meest brede zin van het woord.


Blz. 4

Werken Structuur, bestuur en Raad van Commissarissen Het bestuur van de stichting wordt gevormd door Kees Biesheuvel. Hij is directeur/bestuurder. Er is geen sprake van nevenstructuren. De Raad van Commissarissen houdt toezicht op het bestuur. In principe komen de bestuurder en de Raad van Commissarissen één keer in de zes weken bijeen. Twee leden van de Raad van Commissarissen zijn aangesteld op voordracht van de huurdersverenigingen.

Beleidsplan 2007 - 2012 Het beleidsplan 2007 – 2012 is dit jaar verspreid onder onze stakeholders. We hebben bewust gekozen voor een ludieke vorm: een poster met daarop een eiland dat verwijst naar onze plannen.

De belangrijkste punten uit het beleidsplan zijn: 1. Anders zijn en blijven dan collega-corporaties, is onze drijfveer om zelfstandig te blijven 2. Onze corporatie zal ook in de koopsfeer projecten gaan ontwikkelen 3. Vrijkomende woningen zullen zoveel mogelijk worden aangepast aan de wensen van de nieuwe bewoners. Bij het nieuwe mutatiebeleid staan de oude en de nieuwe klant centraal 4. Bewoners krijgen een grotere vrijheid bij het zelf aanbrengen van aanpassingen aan de woning 5. Wij streven naar een jaarlijkse huurverhoging op inflatieniveau. Alleen als er een financiële noodzaak is, zullen we voorstellen doen voor een extra huurverhoging. Bij woningverbetering van mutatiewoningen zullen we de huur extra verhogen Waar mogelijk zullen wij meewerken aan- of initiatieven nemen om te komen tot projecten in het kader van de leefbaarheid en projecten op terrein van wonen en zorg.

Uitvoering jaarplan 2007 Het jaarplan 2007 biedt een opsomming van onze plannen voor het betreffende jaar. Het jaarplan wordt gebruikt bij de uitvoering van de plannen maar ook voor het toezicht houden door de Raad van Commissarissen. In dit jaarverslag wordt van de plannen en het al dan niet realiseren daarvan, verslag gedaan.


Blz. 5

Werken Personeel In 2007 hebben geen mutaties plaatsgevonden in het personeelsverloop. Wel zijn de medewerkers van de Technische Dienst Toezicht per 1 juli 4 uur per week langer gaan werken in verband met de toegenomen werkdruk door het nieuwe mutatiebeleid. Per 1 januari 2004 zijn alle personeelsleden ingedeeld conform de nieuwe CAO. De Woonstichting beschikt niet over een ondernemingsraad. Het ziekteverzuim bedroeg in 2007 9,95% (3,57% in 2006). Dit hoge verzuim wordt veroorzaakt door het langdurig ziek zijn van één collega. Gemiddelde leeftijd per 31-12-2007: 47,7 jaar. Gemiddeld dienstverband per 31-12-2007: 17,3 jaar.

Organogram Directeur Bestuurder

Hoofd Technische Dienst

Opzichters

Hoofd Verhuur

Onderhoudsmedewerkers

Adm. Medewerker Verhuur - Financiën

Beheerder Steunpunt

Administratief medewerker

Overzicht personeel Naam G. van Pelt W.J. Sprangers J. Voskuilen W.H. Boterblom C.H. van Noorloos A.W.C.M. van Zessen – de Bodt A. Ebert F.T. van Zessen – Hoeke J.H.M. Gommers

Functie Hoofd verhuur- en bewonerszaken Hoofd technische dienst Allround onderhoudsmedewerker Allround onderhoudsmedewerker Beheerder steunpunt (parttime) Administratief medewerkster Verhuur en financiën (parttime) Opzichter Administratief medewerkster (parttime) Opzichter

In dienst sinds: 19-06-1978 01-03-1979 01-01-1981 01-03-1984 01-01-1990 01-05-1992 01-11-1998 01-09-1999 01-09-2006

Arbobeleid In 2006 is het nieuwe Arbobeleid op papier gezet en zijn er afspraken gemaakt met de werknemers. In 2007 is het beleid nader verfijnd en is nader inhoud gegeven aan het beleid.

Brancheorganisatie Woonstichting Land van Altena is lid van Aedes, vereniging van woningcorporaties. We onderschrijven de Aedescode en voeren onze werkzaamheden uit naar de letter en geest van de code. Ook zijn we lid van het MKW, de organisatie binnen Aedes, die opkomt voor de belangen van de kleine woningcorporaties.

Nevenstructuur Woonstichting Land van Altena kent geen verbindingen met andere rechtspersonen. Wel vindt onderzoek plaats naar eventueel op te richten rechtspersonen in verband met de ontwikkeling van de Westerhei.


Blz. 6

Werken Kwaliteit van de dienstverlening Voor de medewerkers van Woonstichting Land van Altena is het vanzelfsprekend om de klant centraal te stellen. Onze klantgerichtheid meten we door het jaarlijkse bewonersonderzoek. Het gemiddelde rapportcijfer in 2007 kwam uit op 7,7 (2006: 7,6). Bewonersonderzoek 2007

2006

2005

2004

2003

Te woord staan door de opzichters Voorlichting door opzichters Snelheid klachtenafwikkeling onderhoudsdienst Wijze klachtenafwikkeling onderhoudsdienst Te woord staan door onderhoudsmedewerkers Telefonische bereikbaarheid onderhoudsdienst Snelheid klachtenafwikkeling CV-installateur Wijze klachtenoplossing CV-installateur Telefonische bereikbaarheid CV-installateur Gebruiksaanwijzing Cv-installatie Snelheid klachtenafwikkeling bij glasschades Wijze klachtenoplossing bij glasschades Telefonische bereikbaarheid bij glasschades Snelheid klachtenafwikkeling rioolontstoppingsbedrijf Wijze klachtenoplossing rioolontstoppingsbedrijf Telefonische bereikbaarheid rioolontstoppingsbedrijf Te woord staan medewerkers verhuur- en bewonerszaken Telefonische bereikbaarheid afdeling verhuur Voorlichting door afdeling verhuur Snelheid afwikkeling vragen afdeling verhuur Openingstijden kantoor Regels aanbrengen veranderingen aan de woning Uitleg jaarlijkse huurverhoging Nieuwsbrief van de Woonstichting Nieuwsbrief van de huurdersverenigingen Informatiegids en telefoonkaart Kalender gezamenlijke woningcorporaties

7,9 7,7 7,9 7,7 7,9 7,8 7,7 7,6 7,8 7,6 7,5 7,4 7,5 7,5 7,4 7,6 7,8 7,7 7,7 7,7 7,7 7,4 7,4 7,6 7,4 7,7 8,2

7,7 7,6 7,9 8,2 7,8 7,8 7,7 7,6 7,6 7,3 7,3 7,3 7,3 7,5 7,5 7,6 7,8 7,8 7,8 7,7 7,6 7,3 7,3 7,5 7,4 7,6 8,1

7,7 7,6 7,7 7,6 7,7 7,7 7,6 7,5 7,6 7,3 7,3 7,3 7,7 7,6 7,5 7,6 7,7 7,7 7,7 7,7 7,5 7,3 7,4 7,5 7,4 7,7 8,2

7,7 7,5 7,6 7,5 7,7 7,5 7,5 7,6 7,5 7,5 7,5 7,5 7,5 7,2 7,3 7,4 7,7 7,6 7,6 7,6 7,4 7,2 7,2 7,5 7,4 7,7 8,0

7,7 7,5 7,6 7,5 7,7 7,6 7,7 7,7 7,7 7,4 7,5 7,5 7,4 7,5 7,4 7,6 7,8 7,7

Gemiddeld cijfer kwaliteit van de woning

7,7

7,6

7,5

7,6

7,6

7,6 7,5 7,7 7,6 7,9

Onze werkplaats


Blz. 7

Bouwen, verbouwen en onderhouden Nieuwbouw en de kwaliteit van ons woningbezit Visie en beleid Woonstichting Land van Altena wil doen wat nodig is om leefbare dorpen te realiseren. De mensen in die dorpen staan daarbij altijd centraal. Samen met andere partijen werken we aan de leefbaarheid van Almkerk, Nieuwendijk, Uitwijk en Waardhuizen. We ontwikkelen en beheren vastgoed waarin mensen graag wonen, werken of recreëren en leveren bijdragen aan initiatieven die de leefbaarheid bevorderen.

Nieuwbouw Medio 2006 is gestart met de bouw van het muziekcentrum. Het gebouw zal in januari 2008 worden opgeleverd. Eind 2007 is gestart met de bouw van 8 woningen aan de gemeentewerf te Almkerk.

Nieuwbouwplannen De onderstaande plannen zijn in ontwikkeling. De genoemde jaartallen zijn een inschatting van het tijdvak waarin we hopen te kunnen beginnen met de bouw. o Plan Zeil Almkerk, 4 woningen - 2008. o Wozoco Nieuwendijk, 26 woningen met zorg voor ouderen - 2008. o Clusterwonen in Nieuwendijk. In samenwerking met Philadelphia, Stromenland en de gemeente Werkendam wordt onderzocht of het mogelijk is om tot clusterwonen te komen in Nieuwendijk. Clusterwonen is een woonvorm waarbij cliënten uit verschillende disciplines (in dit geval mensen met een verstandelijke beperking en dementerende ouderen) kleinschalig onder één dak wonen en verpleegd worden - 2011. o In samenwerking met de Gebr. Van Wanrooij zal het bestemmingsplan de Westerhei in Nieuwendijk worden ontwikkeld. Getracht wordt om in 2008 hiervoor een exploitatieovereenkomst met de gemeente Werkendam af te sluiten en in 2009 een eerste paal te slaan. Voor de verdere ontwikkeling van de Westerhei werd het volkstuincomplex door ons aangekocht. o Een bedrijfsterrein aan de Rijksweg te Nieuwendijk is aangekocht. Doel van deze aankoop is de verplaatsing van een garagebedrijf uit een woonwijk aan de Pr. Irenelaan te Nieuwendijk naar het door ons aangekochte terrein. In 2008 wordt duidelijk of de eigenaar van de garage en de gemeente Werkendam willen meewerken aan de verplaatsing.

Onrendabele toppen Van de nieuwbouwplannen zijn de vrijwel zekere plannen opgenomen in de financiële meerjarenplanning. In de tabel treft u de investeringen aan en dat gedeelte van de kosten dat als onrendabele top wordt aangemerkt. Doordat nieuwe woningen onderdeel gaan vormen van de bestaande complexen, zullen de onrendabele toppen vooralsnog niet worden afgeboekt van onze reserves.

Muziekcentrum Xinix Wozoco Nieuwendijk, 26 woningen Werf Almkerk, 8 woningen Zeil Almkerk, 4 woningen Totaal

Bouwkosten

Grondkosten

Totale kosten

865.000 4.709.250 1.104.000 579.600 7.257.850

25.310 452.090 176.000 91.080 744.480

890.310 5.161.340 1.280.000 670.680 8.002.330

Onrendabele toppen 106.760 1.676.500 417.520 221.910 2.422.690

Woningbezit In 2007 is één woning aangekocht. Een voormalige dienstwoning van de Politie Midden Brabant, Mr. L.A. Donkerstraat 1 te Almkerk. Eind 2007 beschikt Woonstichting Land van Altena over 862 woningen.18 van deze woningen beschikken over een garage.


Blz. 8

Bouwen, verbouwen en onderhouden Verdeling per kern en per woningtype Eengezinswoning Almkerk Nieuwendijk Uitwijk Waardhuizen Totaal In %

284 320 26 4 634 73,5

Appartementen 1 of 2 personen 38 47 85 10,0

Senioren Huisvesting 39 104 143 16,5

Totaal per 31-12-2007 361 471 26 4 862

Totaal per 31-12-2006 360 471 26 4 861

Verkoopbeleid Woonstichting Land van Altena verkoopt momenteel geen bestaande huurwoningen. Wij hebben hiervoor een aantal argumenten: 1. Van de totale woningvoorraad in ons werkgebied is 38,6% huurwoning (bron: sociale atlas Brabant). Bijna 80% van de huurwoningen is in ons bezit. De verwachting is dat het percentage huurwoningen terug zal lopen, omdat er in de toekomst meer koopwoningen zullen worden gebouwd 2. Er is voldoende vraag naar huurwoningen 3. Er is geen financiële noodzaak om tot verkoop over te gaan 4. We gaan koopwoningen bouwen in de toekomst, om aan deze vraag te voldoen 5. Het aantal huurwoningen dat beheerd wordt door onze corporatie is noodzakelijk om het huidige peil van de dienstverlening in stand te houden.

Onderhoud woningen Regelmatig onderhoud is essentieel: zowel voor de bewoners en de buurt als voor de waardeontwikkeling van de woningen. Woonstichting Land van Altena kent een uitgebreid onderhoudsprogramma variërend van spoedreparaties tot grootschalig onderhoud. In totaal is in 2007 € 2,1 miljoen besteed aan onderhoud.

Mutatieonderhoud Vanaf 2007 is er een nieuw mutatiebeleid. De invoering van dit beleid heeft de nodige extra inspanningen gekost voor de technische dienst. Inmiddels staat de uitvoering van het nieuwe beleid goed op de rails. Wanneer een woning vrijkomt, wordt deze grondig opgeknapt. Uitgangspunten hierbij zijn: o De woning wordt op een zo hoog mogelijk niveau gebracht op het gebied van isolatie en energiebesparing. Vanaf 2008 zal hiervoor het energielabel als uitgangspunt dienen o Sanitaire voorzieningen en ruimten worden aangepast aan de huidige maatstaven o Elektrische voorzieningen worden aangepast aan de huidige maatstaven o Er wordt rekening gehouden met de wensen van de nieuwe bewoner. Nieuwe bewoners zijn erg enthousiast over het nieuwe beleid. Kwaliteit van de woningvoorraad De kwaliteit van de woningvoorraad is ruim voldoende. Dit maken wij op uit de rapportcijfers die huurders in onze jaarlijkse enquête geven aan de kwaliteit van hun woning, uit het hier onderstaande overzicht voorzieningenniveau van de woningen en uit de waarnemingen van onze technische dienst. Voorzieningenniveau woningen Van het totale woningbezit van 862 woningen zijn per 31-12-2007: 831 woningen voorzien van een Cv-installatie (96,52%) 805 woningen voorzien van een Hr-ketel (93,50%) 737 woningen voorzien van spouwmuurisolatie (85,60%) 574 woningen voorzien van dakisolatie (66,67%) 634 woningen voorzien van vloerisolatie (73,64%) 856 woningen voorzien van dubbele beglazing (99,42%), waarvan 232 Hr++glas (26,95%) 503 woningen voorzien van inbraakwerend hang- en sluitwerk (58,42%)


Blz. 9

Bouwen, verbouwen en onderhouden Bewonersonderzoek: Kwaliteit van de woning 2007

2006

2005

2004

2003

Grootte van de woning Grootte woonkamer Grootte slaapkamer(s) Grootte tuin Indeling van de woning Algehele staat van onderhoud Kwaliteit sanitair Kwaliteit wand- en vloertegelwerk Kwaliteit keukenblok Kwaliteit schilderwerk buitenkant Kleuren buitenschilderwerk Geluidsisolatie ten opzichte van omringende woningen Geluidsisolatie ten opzichte van buiten Beveiliging tegen inbraak Brandgangen Vochthuishouding

7,6 7,4 7,3 7,6 7,2 7,3 7,1 6,9 7,1 7,1 7,5 6,4 6,8 7,1 6,3 6,7

7,4 7,4 7,4 7,5 7,2 7,3 7,0 6,8 7,0 7,1 7,4 6,5 6,7 6,9 6,2 6,7

7,4 7,2 7,2 7,6 7,3 7,2 7,0 6,6 6,8 6,9 7,2 6,2 6,7 6,9 6,1 6,6

7,3 7,2 7,2 7,5 7,2 7,1 6,8 6,6 6,7 6,7 7,1 6,3 6,7 6,7 6,3 6,5

7,3 7,2 7,1 7,5 7,1 7,0 6,8

Gemiddeld cijfer kwaliteit van de woning

7,1

7,0

6,9

6,9

7,0

6,9 6,8 6,4 6,8 6,8 6,4 6,7

Energie en milieu Bij het maken van nieuwbouwplannen volgt Woonstichting Land van Altena een EPC zoals is voorgeschreven. Bij het ontwerp van de Wozoco wordt geëxperimenteerd met het toepassen van een warmtepomp. Het mutatiebeleid voorziet er in dat bij het opknappen van een vrijgekomen woning alle energiebesparende maatregelen worden toegepast die technisch en financieel haalbaar zijn.


Blz. 10

Bouwen, verbouwen en onderhouden Jaarplan 2007 Voornemens Nieuwbouw: Zeil Almkerk 3 grondgebonden woningen, start half 2007 Gemeenteterrein Almkerk, 8 grondgebonden woningen. Start in 2007 Centrumplan Almkerk. Mogelijkheden onderzoeken

Waardhuizen. Nieuwbouw op een door gemeente aan te kopen terrein van een boerderij Gebouw Xinix Nieuwendijk. Opleveren half 2007 Wozoco Nieuwendijk. Starten nadat het gebouw van Xinix is opgeleverd en de verhuizing van de gebruikers heeft plaats gevonden Westerhei Nieuwendijk. Ontwikkeling nieuw bestemmingsplan

Onderzoek project Rijksweg 3a Nieuwendijk. Herontwikkeling bedrijventerrein Beschut en begeleid wonen Rijksweg Nieuwendijk in samenwerking met zorginstelling Philadelphia Strategisch voorraadbeheer: Woningvoorraad wordt in stand gehouden en waar mogelijk verbeterd Onderhoudsbegroting: Onderhoudsuitgaven: 1.225.000 Woningverbetering: 754.000 Opknappen seniorenwoningen: 355.000 Totaal 2.334.000 Onderhoud uitgelicht: Cactus- en Snijderstraat Nieuwendijk: kozijnvernieuwing 18 woningen Ridderstraat 2 Almkerk: dak van woning en schuur vervangen 4 nieuwe CV-installaties 38 meterkasten vernieuwen en uitbreiden 55 mutatiewoningen 40 nieuwe aanrechten 10 woningen, voegwerk vervangen 74 schuurdaken, asbestgolfplaten vervangen 18 woningen, dakgoten vervangen 29 woningen, mechanische ventilatie 43 woningen doucheventilator aanbrengen 28 woningen, na-isoleren 60 woningen, houten vloeren vervangen door beton Ontwikkeling woningvoorraad Aankoop 1 bestaande woning in Almkerk

Uitvoering Door gemeente Woudrichem aangehouden, vanwege bezwaren omwonenden In het 4e kwartaal gestart met de bouw Plannen worden uitgevoerd door collega Woonlinie, die er een aantal eigendommen heeft en samenwerkt met Stromenland Nog geen duidelijkheid over omdat boer nog moet verhuizen Door problemen met de waterhuishouding is het plan vertraagd. Oplevering zal in januari 2008 plaatsvinden Door de vertraging van het Xinix gebouw kan hiermee naar verwachting in het 2e kwartaal 2008 begonnen worden Gemeente Werkendam heeft besloten het plan niet zelf uit te voeren maar dit te laten doen door de combinatie Van Wanrooij/Woonstichting. Onderhandelingen met de gemeente zijn nog steeds gaande. Er wordt naar gestreefd om hier in 2008 uit te komen en de eerste paal te slaan in 2009 Biedt stedenbouwkundig te weinig mogelijkheden en gaat niet door Gaat de kant op van een project voor dagopvang voor de doelgroep van Philadelphia in combinatie met naschoolse opvang Vanaf 2007 worden woningen verbeterd bij mutatie

1.091.562 959.370 85.064 (één woning gedeeltelijk. Af in 2008) 2.135.996 Is uitgevoerd Op verzoek van bewoner een jaar uitgesteld Is uitgevoerd 30 uitgevoerd in 2007, 8 doorgeschoven naar 2008 53 mutatiewoningen Is uitgevoerd Is uitgevoerd Is uitgevoerd Is uitgevoerd Is uitgevoerd Is uitgevoerd Bij 5 woningen. Overige: bij mutaties Is uitgevoerd bij 12 woningen Mr. Donkerstraat 1 te Almkerk aangekocht


Blz. 11

Bouwen, verbouwen en onderhouden Prestatieafspraken Met zowel de gemeente Woudrichem en de gemeente Werkendam worden prestatieafspraken gemaakt. Met de gemeente Woudrichem is het maken van prestatieafspraken een vaste gewoonte. Voor aanvang van een jaar worden met de portefeuillehouder afspraken gemaakt en na afloop van een jaar worden de prestatieafspraken geëvalueerd. Met het maken van prestatieafspraken met de gemeente Werkendam is een begin gemaakt voor het jaar 2007. De prestatieafspraken zijn integraal opgenomen in ons jaarplan.

Nieuwe ontwikkelingen Het energielabel wordt ingevoerd. Er is opdracht gegeven aan een bedrijf dat eerder Epa-adviezen maakte van onze woningen, om alle woningen te labelen. Eind 2008 dienen alle woningen gelabeld te zijn.


Blz. 12

Verhuren Verhuur en beheer van de woningvoorraad Visie en beleid Bij Woonstichting Land van Altena behoort momenteel het hele woningbezit tot de kernvoorraad. Die woningen zijn dus beschikbaar voor de primaire doelgroep: huurders die zich niet zelfstandig op de woningmarkt kunnen begeven, omdat hun inkomen niet toereikend is voor koopwoningen of marktconforme huren. Omdat de primaire doelgroep kleiner is dan het aantal goedkope huurwoningen kan in de toekomst besloten worden om de kernvoorraad kleiner te maken. Vooralsnog hebben wij besloten om dit niet te doen. Onze belangrijkste motieven zijn: o Er is (nog) geen financiële noodzaak o De telkens oplaaiende discussie over de hypotheekrenteaftrek. Kopers met een hypotheek krijgen via hun belastingaftrek een aanzienlijke subsidie van het Rijk. Een afttrek die vele malen meer oplevert dan de huurtoeslag. Zodra de politiek wat gaat doen aan de hypotheekaftrek (hetgeen voor de hand lijkt te liggen in het licht gezien van de stagnerende woningmarkt en de Europese voorschriften), kon onze kernvoorraad wel eens erg nodig zijn voor de mensen die gedwongen hun huis moeten verkopen.

Huurbeleid Het kabinet Balkenende heeft voor de kabinetsperiode een inflatievolgend huurbeleid afgesproken. Door ons mutatiebeleid zullen de huren van individuele woningen wel extra stijgen. Deze extra stijging gaat echter wel samen met een woningverbetering. Huurverhoging De gemiddelde huurverhoging bedroeg in 2007 1,1 % (in 2006 1,7%). Alle huurders hebben bij de huuraanzeggingsbrief een woonkostenkrant ontvangen. Huurtoeslag Eind 2007 ontvangen 214 huurders via Woonstichting Land van Altena huurtoeslag van de overheid. Een aantal huurders ontvangt de huurtoeslag rechtstreeks van de Belastingdienst en betaald de volle huur. Huurprijsgeschillen Evenals in het vorige jaar, zijn geen bezwaren tegen de huurverhoging binnengekomen. Verhuurmutaties In 2007 zijn 48 nieuwe huurovereenkomsten voor woningen afgesloten. 51 huurovereenkomsten zijn beëindigd. Aan het einde van het jaar stonden 9 woningen tijdelijk leeg in verband met woningverbetering. Woningruil In 2007 waren er geen aanvragen voor woningruil. Huurprijzen per dorpskern en prijsklasse Almkerk Nieuwendijk Uitwijk Waardhuizen Totaal In %

Huren tot € 343,49 147 150 10 0 307 35,61

Huren van € 343,49 tot € 526,89 214 321 16 4 555 64,39

Huren van € 526,89 tot € 621,78 0 0 0 0 0 0

Huren vanaf € 621,78 0 0 0 0 0 0


Blz. 13

Verhuren Incasso en huurachterstand Huurachterstanden Het incasseren van huurachterstanden is een belangrijk onderwerp binnen de organisatie. Getracht wordt om achterstanden niet te hoog te laten oplopen. Geprobeerd wordt om in persoonlijk contact te komen met huurders met betalingsproblemen en zoveel mogelijk de helpende hand te bieden bij financiële problemen. Uitgangspunt bij de invordering van huurachterstanden is, dat er bij een achterstand van 1 maand wordt aangemaand en er bij een huurachterstand van 2 maanden of meer een deurwaarder wordt ingeschakeld en/of een betalingsregeling wordt getroffen. Woonstichting Land van Altena sloot 2007 af met een eindsaldo huurachterstand voor zittende huurders van € 39.220. De huurachterstand van vertrokken huurders bedraagt eind 2007 € 7.371 aantal maanden

Aantal huurders

Huurachterstand( x € 1.000)

2007

2006

2007

2006

Tot 1 maand

12

40

2

13

1 tot 2 maanden

25

14

9

8

2 tot 3 maanden

8

1

7

0

3 tot 4 maanden

1

2

2

2

4 tot 5 maanden

2

2

4

4

5 maanden of meer

7

9

23

22

55

68

47

49

Totaal

Ontruimingen Wij doen er alles aan om het niet zo ver te laten komen, maar toch is er in 2007 1 woning ontruimd. Het aantal huurders dat is vertrokken zonder op te zeggen, bedraagt 0 (in 2006: 2). Er zijn in 2007 2 ontruimingsvonnissen uitgesproken.

Beheer voor derden Verhuur voor derden De navolgende woningen worden door onze stichting beheerd voor derden: • 9 woningen aan de Rijksweg te Nieuwendijk. Eigenaar P. Kieboom • 6 woningen aan de Melkweg te Almkerk. Eigenaar Werbra Holding • 54 woningen aan de Antonialaan te Almkerk. Eigenaar Habion

Jaarplan 2007 Voornemens Huurbeleid Reguliere huurverhoging (inflatie niveau) 2,25% Overleg huurdersverenigingen 2 keer regulier overleg Ontwikkeling woningvoorraad Aankoop 1 bestaande woning in Almkerk

Uitvoering Huurverhoging 1,1% 2 keer regulier overleg Mr. Donkerstraat 1 te Almkerk aangekocht


Blz. 14

Verhuren Woningtoewijzing Voor de woningtoewijzing maken wij gebruik van Wonen in Altena. Wonen in Altena is het gezamenlijke woningtoewijzingssysteem van Woonservice Meander, Woonlinie en Woonstichting Land van Altena. 2007 is het jaar waarin het systeem een vol jaar heeft gedraaid. Het systeem is snel ingeburgerd geraakt bij de woningzoekenden. Woningzoekenden kunnen zich melden voor een woning door middel van een bon uit de krant en door middel van www.woneninaltena.nl. Onze woningen worden aangeboden door middel van de aanbodmodule of door middel van de lotingsmodule. Kengetallen Wonen in Altena Aantal reacties aanbod en loting Totaal aantal verhuringen Verhuisstromen: Nieuwkomers van buiten de regio Verhuisstromen binnen de regio, maar niet binnen eigen kern Gemiddelde wachttijd in jaren: - aanbodmodel - lotingmodel - optiemodel Totaal aantal woningzoekenden (laatste dag jaar) Actief woningzoekenden (gedurende het jaar): - aanbodmodel - lotingmodel - optiemodel Totaal woningzoekenden (gedurende het jaar) Aantal urgenten Nieuwe inschrijvingen Uitschrijvingen

2007

2006

7.543 397

5.061 195

33 137

14 77

4,3 1,1 2,0 5.043

4,5 0,8 6,7 4.654

1.172 208 96 6.382 101 1.344 1.339

938 117 11 5.371 143 1.001 392

Aantal woningzoekenden per 31-12-2007 uit het eigen werkgebied Kern herkomst Almkerk Uitwijk Waardhuizen Éénpersoonshuishouden Tweepersoonshuishouden Éénoudergezin 3 of 4 personen 5 of meer personen Totaal

173 107 15 11 2 308

5 8

3 4

1 14

1 8

Nieuwendijk

Totaal

185 177 19 20 7 408

366 296 34 31 11 738

Eind 2006 waren 676 woningzoekenden ingeschreven uit ons eigen werkgebied.

Bijzondere doelgroepen In het verslagjaar heeft Woonstichting Land van Altena 4 statushouders gehuisvest. 0 in Almkerk en 4 in Nieuwendijk.

Aanpak overlast Overlast, over het algemeen tussen bewoners onderling, kan veroorzaakt worden door lawaai, psychosociale problematiek, vervuiling of een combinatie hiervan. Wij proberen door persoonlijke bemiddeling, samen met bewoners die een conflict hebben, de problemen op te lossen of tot een acceptabel niveau terug te brengen. In 2007 is een aantal keren met succes bemiddeld. Woninguitzettingen in dit kader, hebben niet plaats gevonden. Hennepkwekerijen Wij pakken hennepkwekerijen aan omdat ze gevaar voor de buren en de woningen opleveren. Bovendien is hennepteelt strafbaar. In 2007 zijn geen hennepkwekerijen aangetroffen.


Blz. 15

Wonen en leven Leefbaarheid Visie en beleid Waar mogelijk draagt onze corporatie bij aan de leefbaarheid van de dorpen waarin wij werken. Onder andere door het sponsoren van en deelnemen aan activiteiten en het doen van investeringen in gebouwen die een bijdrage leveren aan de leefbaarheid. In ons jaarlijks bewonersonderzoek vragen wij aan de bewoners om zich uit te spreken over het voorzieningenniveau van de dorpen.

Gebouwen Steunpunt Nieuwendijk Het steunpunt in Nieuwendijk heeft een uitgebreidere functie dan de meeste steunpunten voor ouderen. Het complex dat, door middel van gangen, gekoppeld is aan een 9-tal bestaande woningen, is uitvalsbasis van een wijkverzorgende, een eetpunt en een ontmoetingsplaats voor ouderen die rondom het steunpunt wonen. Daarnaast is het steunpunt een soort cultureel centrum voor ouderen uit het dorp Nieuwendijk. Alle ouderenorganisaties houden hun bijeenkomsten in het steunpunt, er wordt gegymd, gesjoeld, bingo gespeeld en gebiljart. Het kantoortje van het Steunpunt wordt gebruikt door Stichting Mark en Maasmond als uitvalsbasis voor de gezinszorg in Nieuwendijk en Hank.

Dienstencentrum De Singel Nieuwendijk In dienstencentrum “De Singel” zijn ondergebracht een huisartsenpraktijk, een praktijk voor fysiotherapie, een praktijk voor psychologie, de bibliotheek, het kantoor van Welzijnsorganisatie Trema, het consultatiebureau zuigelingen en het prikcentrum.

Muziek- en jongerencentrum Xinix Nieuwendijk Begin 2008 zal dit gebouw worden opgeleverd. Het gebouw biedt ruimte aan muzikanten die kunnen oefenen in de aanwezige oefenruimtes en omvat een zaal waar optredens plaats vinden en een caféruimte. Xinix wordt gedraaid door ruim 60 vrijwilligers.

Activiteiten Wijktafel Nieuwendijk Vanaf 2002 is er een convenant wijkgericht werken, dat is aangegaan met de gemeente Werkendam, Politie Midden/West Brabant, Stichting Trema en de woningcorporaties. In het convenant is afgesproken om samen te werken aan de verbetering van de leefbaarheid in de gemeente Werkendam. Het wijkgericht werken is vooral gericht op veiligheid, de kwaliteit van de woonomgeving en de gemeenschapszin in de wijk. Onze corporatie heeft zitting in het wijkteam Nieuwendijk. Een aantal keren per jaar vindt een wijktafel plaats waar inwoners worden uitgenodigd om mee te denken over hun dorp. Naar aanleiding van de inbreng van bewoners, wordt snel actie ondernomen.


Blz. 16

Wonen en leven Bewonersonderzoek Kwaliteit woonomgeving 2007

2006

2005

2004

2003

Parkeergelegenheid Verkeersveiligheid Veiligheid buurt De rust in de buurt De mensen in de buurt Aantrekkelijkheid van de buurt Groen in de buurt Speelvoorzieningen Verlichting in de straat Kwaliteit bestrating rijweg Kwaliteit bestrating trottoir Orde en netheid op straat Ophalen huisvuil Afstand tot de bushalte Dienstregeling openbaar vervoer Afstand winkels dagelijkse levensbehoeften Kwaliteit winkels dagelijkse levensbehoeften Afstand tot medische- en zorgvoorzieningen Kwaliteit medische en zorgvoorzieningen Wijk- en buurtbeheer Gemeente Algemene waardering van het dorp

6,7 7,0 7,4 7,4 7,6 7,5 7,2 6,4 7,1 6,8 6,2 7,1 7,6 7,2 6,8 7,2 7,4 7,6 7,7 6,9 7,5

6,7 6,9 6,9 7,8 7,5 7,5 7,1 6,3 7,3 6,9 6,4 7,2 7,6 7,3 6,7 7,2 7,3 7,8 7,8 6,9 7,5

6,6 6,6 7,1 7,3 7,4 7,4 6,9 6,1 6,9 6,7 6,3 7,0 7,4 7,2 6,6 7,1 7,4 7,7 7,7 6,9 7,6

6,6 6,8 7,2 7,3 7,6 7,4 6,8 5,9 7,0 6,8 6,4 7,1 7,4 7,1 6,6 7,1 7,3 7,1 7,4 6,8 7,6

6,8 6,7 7,0 7,4 7,5 7,6 7,0 6,2 7,3 6,8 6,1 7,2 7,7 7,2 6,7 7,1 7,3 7,2 7,5

Gemiddeld cijfer woonomgeving

7,2

7,2

7,0

7,0

7,1

7,7

Sponsoring en giften Vanuit onze maatschappelijke betrokkenheid hechten wij veel waarde aan sponsoring. De activiteiten die wij sponsoren verschillen van elkaar, maar hebben gemeen dat ze een bijdrage leveren aan de leefbaarheid van de streek en/of de dorpen waarbinnen wij werken. Hieronder een overzicht van de sponsoring in 2007: Loket Land van Heusden en Altena Logeerhuis Nieuwendijk – schenking tandem Cultuurkrant Stichting Homeplan Mannenkoor Onderling Genoegen Totaal

5.000 2.539 2.500 1.500 200 _______ 11.739 =======

Jaarplan 2007 Voornemens

Uitvoering

Leefbaarheid Bijdrage aan culturele en sociale leven: 32.000 euro

11.739 euro


Blz. 17

Zorgen Wonen, welzijn en zorg Visie en beleid Woonstichting Land van Altena wil meewerken en investeren in voorzieningen die de zorg in de dorpen op een hoger niveau tilt. Van de dorpen waarin wij werken is Almkerk het beste voorzien waar het gaat om voorzieningen op het terrein van de zorg. In Almkerk zijn een verzorgingshuis en een verpleeghuis gevestigd. In de nabije toekomst zal het verzorgingstehuis verdwijnen. Collega Woonlinie bouwt daar een Wozoco die als vervanging van het verzorgingstehuis gaat dienen. Wat betreft voorzieningen in het kader van de zorg richten wij ons op de kern Nieuwendijk. Uitwijk en Waardhuizen zijn te klein voor een voorziening. In Nieuwendijk is het steunpunt voor ouderen in ons bezit en gaan we beginnen aan de bouw van een woonzorgcomplex. Met instelling Philadelphia onderzoeken wij de mogelijkheden om te komen tot een kleinschalig complex voor mensen met een verstandelijke handicap.

Zorg In principe wordt door Mark en Maasmond zorg op maat geleverd aan de mensen die woonachtig zijn in de 56 ouderenwoningen rond het steunpunt. Vanaf het ontstaan van het steunpunt wordt er ook zogenaamde wijkzorg verstrekt. Dit houdt in dat de wijkverzorgende alle ouderen twee keer per jaar bezoekt en wat intensiever contact heeft met ouderen, die wat extra aandacht nodig hebben. Het bezoek van de wijkverzorgende wordt gebruikt om voorlichting te geven over de activiteiten voor ouderen, maar ook om een vinger aan de pols te houden waar het gaat over het zelfstandig kunnen wonen en vereenzaming.

Netwerk Maatschappelijke zorg Het netwerk maatschappelijke zorg richt zich onder meer op mensen die geen hulp vragen, maar wel nodig hebben. Het doel van het netwerk is om problemen te signaleren bij inwoners van het Land van Heusden en Altena en hierop het zorgaanbod af te stemmen. In het netwerk wordt samengewerkt door de volgende instellingen: Politie, Trema, Maas en Leije, GGZ, Gemeenten, Novadic-Kentron, GGD, Mark en Maasmond en de woningcorporaties.

Woonzorgzone Nieuwendijk Onze corporatie heeft zitting in de Woonzorgzone Nieuwendijk. In dit overleg hebben, naast de corporatie, alle zorginstellingen zitting die werkzaam zijn in de dorpskern en de gemeente Werkendam. In dit overleg komen alle ontwikkelingen en initiatieven aan de orde die er zijn op het terrein van de zorg voor de kern Nieuwendijk.

Zorgnetwerk Land van Heusden en Altena Het zorgnetwerk Land van Heusden en Altena komen de regionale ontwikkelingen ter sprake op het terrein van wonen, zorg en welzijn. De gezamenlijke corporaties worden hierin vertegenwoordigd door de heer W. Bijl van Woonservice Meander.


Blz. 18

Meepraten Betrekken van belanghouders bij beleid en beheer Visie en beleid Woonstichting Land van Altena heeft een publieke taak en een maatschappelijke verantwoordelijkheid. Ons werk raakt anderen. In de eerste plaats onze klanten, maar ook andere belanghebbenden. Het spreekt voor zich dat we belanghebbenden laten meepraten over ons werk. Onze huurders zijn onze belangrijkste belanghouders. Niet alleen praten wij met huurders die georganiseerd zijn in één van de twee huurdersorganisaties; met het jaarlijks terugkerend bewonersonderzoek houden wij voeling met wat er onder onze klanten leeft. De tweede belangrijke categorie belanghouders zijn de gemeentes in ons werkgebied. Tussen hun belangen en die van ons bestaat een grote overlap. Ook zij zijn bezig met het welzijn in de dorpen, waarbij zij, net als de corporaties, borg staan voor de leefbaarheid van de dorpen en de levenskwaliteit van de huidige bewoners, maar ook voor de toekomstige generaties. Meer hierover in het hoofdstuk Bouwen, verbouwen en onderhouden.

Huurdersorganisaties Met de twee huurdersorganisaties Huurdersvereniging A.U.W. (Almkerk, Uitwijk en Waardhuizen) en Huurdersvereniging Nieuwendijk is in 2007 een aantal malen overleg geweest. Er zijn twee vaste overlegmomenten: één in het voorjaar waarin de jaarstukken worden besproken en de jaarlijkse huurverhoging en één in het najaar waarin het jaarplan en de onderhoudsplannen aan de orde komen. De samenwerking met de huurdersverenigingen is ook in 2007 goed verlopen.

Communicatie In 2007 zijn twee nieuwsbrieven (het periodiek van onze organisatie) naar alle bewoners verzonden. Daarnaast werden de 'Huurkrant' en 'Woonlasten in beeld' aan alle bewoners verstrekt. Op www.landvanaltena.nl en of www.woonstichting.com staat informatie voor bewoners, woningzoekenden en andere belangstellenden. De websites zullen in 2008 vernieuwd worden. De communicatie met de woningzoekenden geschiedt in gezamenlijk overleg met de collega’s via onder meer www.woneninaltena.nl en de tweewekelijkse advertentie in Altena Nieuws.

Samenwerking met andere corporaties Met de corporaties uit het Land van Heusden en Altena wordt op een aantal terreinen samengewerkt. Het directieoverleg vindt, onder ons voorzitterschap, een aantal keren per jaar plaats. In het overleg vindt afstelling plaats over zaken die van gemeenschappelijk belang zijn of waarin een gezamenlijke vertegenwoordiging aan de orde is.

Klachtencommissie Is een klant ontevreden over onze dienstverlening, dan proberen wij zijn onvrede in eerste instantie zelf weg te nemen. Komen we er niet uit, dan kan hij zich wenden tot de onafhankelijke klachtencommissie. In 2007 zijn geen klachten behandeld door de commissie. Ook kwamen er geen klachten binnen over Wonen in Altena. Samen met de collega-corporaties in het Land van Heusden en Altena wordt onderzocht of er tot een gezamenlijke klachtencommissie kan worden gekomen. Samenstelling klachtencommissie Naam J. Alderliesten G.B. Bouman T.B. van der Zalm

Woonplaats Uitwijk Nieuwendijk Almkerk

Functie Voorzitter Lid Lid (namens bewonersorganisaties)


Blz. 19

Rekenen Financieel beleid en beheer Visie en beleid De afgelopen jaren is de financiële positie van Woonstichting Land van Altena aanzienlijk verbeterd. Dit heeft vooral te maken gehad met de zeer beperkte nieuwbouwmogelijkheden die er voor handen waren. Daarin gaat verandering komen. Er staan een aantal nieuwbouwprojecten in de planning en ook de ontwikkeling van bestemmingsplan de Westerhei zal een investering vragen. Daarnaast zal het nieuwe mutatiebeleid tot investeringen leiden. De invoering van de Vennootschapsbelasting zal een negatief beslag leggen op onze middelen. Het spreekt voor zich dat we ons financieel beleid afstemmen op hierboven genoemde ontwikkelingen. Hierbij hanteren we de volgende randvoorwaarden: 1. De financiële continuïteit moet te allen tijde gewaarborgd zijn. 2. Investeringen worden vooraf beoordeeld op rendement. Investeringen dienen kostendekkend te zijn of winstgevend te zijn, tenzij het wenselijk is om onrendabele investeringen te doen in het kader van sociale woningbouw of herstructurering. 3. Op de kapitaalmarkt wordt gezocht naar gunstige voorwaarden voor het aantrekken van geldleningen.

Maatschappelijke investeringen Woonstichting Land van Altena investeert in de samenleving. Dat kan niet altijd rendabel. In 2007 zijn onrendabele investeringen gedaan ten behoeve van de volgende projecten: aankoop Donkerstraat te Almkerk, renovatie seniorenwoning te Nieuwendijk en het activeren van het opknappen van woningen bij mutaties. Omdat de complexen, waaronder deze projecten vallen, voldoende ruimte hebben (overwaarde vanwege een hogere bedrijfswaarde dan de boekwaarde), hebben de onrendabele investeringen niet geleid tot afboekingen op de reserves.

Matching van middelen Woonstichting Land van Altena staat positief tegenover het matchen van middelen. Een verhuurder die toevallig armlastig is of over onvoldoende liquide middelen beschikt, moet kunnen bouwen voor de doelgroep in haar werkgebied. In 2005 is besloten om met € 1.000.000 te participeren in het Wooninvesteringsfonds (WIF).

Jaarresultaat De resultatenrekening over 2007 sluit met een positief resultaat van 715 duizend euro. In 2006 bedroeg het resultaat 674 duizend euro.

Eigen vermogen Het eigen vermogen vervult onder andere een bufferfunctie om verliezen tengevolge van onrendabele investeringen op te vangen. Daarnaast is de omvang van het eigen vermogen een belangrijke graadmeter voor de verschaffers van geldleningen. Eind 2007 bedraagt het eigen vermogen 6,7 miljoen euro en de solvabiliteit 24,28%.

Financieringspositie De leningenportefeuille kent eind 2007 een omvang van 19,7 miljoen euro. Ruim 76 procent is geborgd door het WSW. De overige leningen zijn zonder borgstelling rechtstreeks geleend van de gemeente Werkendam. Het gemiddelde rentepercentage van alle leningen bedroeg in 2007 5,23 %.

Rentabiliteit De rentabiliteit over het totale vermogen geeft inzicht in de verhouding tussen gerealiseerde winst versus het vermogen. De gerealiseerde rentabiliteit over het totale vermogen bedraagt in 2007 6,19% (6,58% in 2006).


Blz. 20

Rekenen Meerjarenprognose De cijfers van de prognose zijn gebaseerd op onze plannen voor de toekomst op zowel het gebied van onderhoud als van nieuwbouw. Daarnaast zijn de overige te verwachten bedrijfskosten in de cijfers opgenomen. Nieuw in de meerjarenprognose is de te verwachten heffing Vpb (vennootschapsbelasting). In de eerste tabel wordt aangegeven wat de effecten zijn van deze heffing. Hieronder treft u een tweetal prognoses aan waarbij in de eerste er vanuit is gegaan, dat de onrendabele toppen niet ineens zijn afgeschreven maar gebruik is gemaakt van de ruimte die er is binnen de bestaande complexen, en een tweede prognose waarin de onrendabele toppen wel ineens zijn afgeschreven.

Meerjarenprognose (exclusief afschrijving onrendabele toppen) Prognoses balansposten Eigen vermogen Schulden lange termijn Materiële vaste activa Prognoses kengetallen Solvabiliteit Rentabiliteit totaal vermogen Rentabiliteit eigen vermogen Current ratio (liquiditeit) Effect heffing Vpb

2008

2009

2010

2011

2012

2013

6.183 26.547 25.723

6.471 30.297 30.480

6.310 31.556 31.748

6.362 32.357 32.962

6.365 33.238 34.182

6.218 34.238 35.341

18,47% -4,69% -45,24% 2,14 85

17,10% 4,34% 4,81% 3,25 366

16,25% 3,59% -0,09% 3,66 245

16,01% 4,38% 4,81% 3,42 300

15,65% 4,39% 4,08% 3,26 321

14,97% 4,11% 1,74% 3,23 315

Meerjarenprognose (inclusief afschrijving onrendabele toppen) Prognoses balansposten Eigen vermogen Schulden lange termijn Materiële vaste activa Prognoses kengetallen Solvabiliteit Rentabiliteit totaal vermogen Rentabiliteit eigen vermogen Current ratio (liquiditeit)

2008

2009

2010

2011

2012

2013

3.867 26.547 25.723

4.155 30.297 30.480

3.994 31.556 31.748

4.046 32.357 32.962

4.049 33.238 34.182

3.902 34.238 35.341

11,70% -4,75% -72,34% 1,58

11,70% 4,62% 7,50% 1,10

10,94% 3,82% -0,14% 1,24

10,81% 4,65% 7,56% 1,15

10,55% 4,65% 6,41% 1,10

9,95% 4,35% 2,78% 1,09

Bedrijfswaarde De bedrijfswaarde laat de verdiencapaciteit zien van het vastgoed voor de resterende levensduur. De toekomstige inkomsten en de toekomstige uitgaven worden contant gemaakt. De bedrijfswaarde wordt berekend op basis van de inzichten en de toekomstverwachtingen van het moment van opstellen ervan. Dit maakt dat de cijfers bij het wijzigen van inzichten of het veranderen van beleid of marktomstandigheden, aan verandering onderhavig zijn. CW huren CW huurderving CW onderhoud CW Belasting en verzekering CW Lonen en salarissen CW Sociale lasten CW Pensioenlasten CW Overige personeelskosten CW Te verrichten eigen dienst CW Huisvesting CW Bestuur CW Algemene kosten Bedrijfswaarde Rentabiliteitswaarde correctie Boekwaarde grond Bedrijfswaarde totaal

2007 64.461 -645 -16.741 -3.602 -7.205 -705 -1.096 -1.096 5.639 -721 -768 -4.072 33.449 1.595 3.548 38.592

2006 64.313 - 643 - 16.971 - 3.503 - 7.049 - 1.775 - 1.091 5.622 - 721 -772 - 3.604 33.806 950 3.548 38.304


Blz. 21

Rekenen De volgende parameters zijn gebruikt bij het bepalen van de bedrijfswaarde: Huur- en lastenstijging 2,25% Lastenstijging onderhoud 3.50% Disconteringspercentage 6,00% Verloopoverzicht bedrijfwaarde Bedrijfswaarde per 1-1-2007 Autonome mutatie bedrijfswaarde Mutaties huur Mutaties huurderving Mutaties planmatig onderhoud Mutaties belastingen en verzekeringen Mutaties personeelskosten Mutaties bedrijfskosten Bedrijfswaarde per 31-12-2007 Rentabiliteitswaarde correctie Boekwaarde grond Bedrijfswaarde totaal

33.806 468 -146 1 105 -107 -191 -487 33.449 1.595 3.548 38.592

De huurverhoging 2008 is vastgesteld op 1,6%. Als we deze doorberekenen in de bedrijfswaarde komt deze 379 duizend euro lager uit op 38.213 duizend euro.

Conclusie De vermogenspositie en de bedrijfswaardeberekening bieden naar onze mening voldoende financieel perspectief om de geplande doelstellingen te realiseren met waarborging van de financiële continuïteit.


Blz. 22

Jaarrekenen Balans per 31 december 2007 Activa

2007

2006

x € 1.000

x € 1.000

Passiva

Vaste activa

Eigen vermogen

Materiële vaste activa

Overige reserves

Onroerende en roerende zaken in exploitatie

23.446

Onroerende en roerende zaken in ontwikkeling

2.179

Onroerende en roerende zaken ten dienste van de exploitatie

203 25.828

Overig

- 725

22.198 Leningen overheid Leningen kredietinstellingen

255

276

1.004

1.004

1.259

1.280

Aflossingsverplichting komend jaar

32

37

29 6.731

6.016

12.927

13.304

6.768

5.860

- 1.435

- 669

18.260

18.495

Schulden aan kredietinstellingen Schulden aan leveranciers Belastingen en premies sociale verzekeringen

Huurdebiteuren

47

49

Gemeenten

11

27 Overige schulden

Overige vorderingen

79

Overlopende activa

18

18

155

231

447

2.324

Totaal

5.987

Kortlopende schulden

Vorderingen

Liquide middelen

6.731

218 Langlopende schulden

Vlottende activa Voorraden

2006 x € 1.000

22.705 Bestemmingsreserve Steunpunt

Financiële vaste activa Te vorderen BWS-subsidies

2007 x € 1.000

27.721

137 Overlopende passiva

26.070 Totaal

60 711

163

37

53 60

1.982

1.223

2.730

1.559

27.721

26.070


Blz. 23

Jaarrekenen Winst- en verliesrekening over het boekjaar 2007 2007

2006

x € 1.000

x € 1.000

3.909

3.864

118

106

55

58

Overige bedrijfsopbrengsten

1.111

353

Som der bedrijfsopbrengsten

5.193

4.381

Afschrijving op immateriële en materiële vaste activa

490

465

Overige waardeveranderingen vaste activa

-74

-117

Lonen en salarissen

421

376

Sociale lasten

118

103

Lasten onderhoud

821

957

Overige bedrijfslasten

1.728

979

Som der bedrijfslasten

3.504

2.763

Bedrijfsresultaat

1.689

1.618

27

50

1

47

- 1.002

- 1.041

715

674

BEDRIJFSOPBRENGSTEN Huren Vergoedingen Overheidsbijdragen

BEDRIJFSLASTEN

Rentebaten Opbrengsten financiële vaste activa en effecten Rentelasten

Jaarresultaat


Blz. 24

Jaarrekenen Grondslagen en toelichting op de balans en de winst- en verliesrekening GRONDSLAGEN VAN WAARDERING EN VAN BEPALING RESULTAAT De waardering van de activa en passiva en de bepaling van het resultaat berusten op de grondslag van de verkrijgings- of vervaardigingprijs of nominale waarde, tenzij anders is vermeld. De baten en lasten worden toegerekend aan het jaar waarop zij betrekking hebben.

GRONDSLAGEN VAN WAARDERING VAN ACTIVA EN PASSIVA ACTIVA Materiële vaste activa Onder de materiele vaste activa zijn de boekwaarden verantwoord van: - de onroerende zaken in exploitatie - de onroerende zaken in ontwikkeling - de onroerende en roerende zaken ten dienste van de exploitatie De onroerende zaken in exploitatie worden gewaardeerd tegen historische kostprijs (verkrijgingswaarde- dan wel vervaardigingsprijs) verminderd met de gecumuleerde afschrijvingen dan wel tegen bedrijfswaarde indien deze naar verwachting duurzaam lager is. De afschrijvingen zijn annuïtair bepaald uitgaande van een rentevoet van 6,25% en de restant economische levensduur. Op gronden in eigendom vindt geen afschrijving plaats. Waardeverloop

Boekwaarde per 1-1-2007 Mutaties 2007: Investeringen woningen Investeringen overige gebouwen Afschrijvingen Correctie bedrijfswaarde Boekwaarde per 31-12-2007 Oorspronkelijke aanschafwaarde per 1-1-2007 Investeringen in 2007 Totale afschrijvingen per 31-12-2007 Boekwaarde per 31-12-2007

Totaal

Onroerende zaken in exploitatie woningen

22.198

21.007

1.552 2.494 - 489 73 25.828 28.608 4.046 - 6.826 25.828

1.142 - 469 73 21.753 27.282 1.142 - 6.671 21.753

Onroerende zaken in exploitatie niet zijnde woningen 1.698

Onroerende zaken in ontwikkeling

Onroerende zaken ten dienste van de exploitatie

- 725

218

410 2.494 -5 1.693 1.707 - 14 1.693

- 15 2.179 - 725 2.904 2.179

203 344 - 141 203

Herindeling complexen Met ingang van 2007 is een nieuwe complexindeling van kracht. Er is één complex met alle woningen in de gemeente Woudrichem, één complex met alle woningen in de gemeente Werkendam en één complex voor het maatschappelijk vastgoed. Nieuwe complexen worden toegevoegd aan één van deze complexen. Doordat er voldoende ruimte is tussen de boekwaarden en bedrijfswaarden, worden onrendabele toppen vooralsnog niet ten laste van de resultatenrekening gebracht. Onroerende en roerende zaken ten dienste van de exploitatie Het kantoor, de werkplaats en kantoorinventaris zijn gewaardeerd tegen aanschafwaarde verminderd met de daarop toegepaste afschrijvingen volgens het annuïteitensysteem met een looptijd van 25 jaar. De grond is gewaardeerd tegen de aanschafwaarde.


Blz. 25

Jaarrekenen Financiële vaste activa Te vorderen BWS-subsidies De te vorderen BWS-subsidies worden gewaardeerd tegen de contante waarde onder aftrek van de ontvangen bijdrage. De BWS-vordering wordt jaarlijks opgerent tegen het rentepercentage volgens de subsidiebeschikking. Overige financiële vaste activa Hieronder is een achtergestelde lening u/g aan het Wooninvesteringsfonds opgenomen. Deze lening is opgenomen tegen nominale waarde en is uitgegeven in de vorm van twee certificaten met ieder een nominale waarde van € 500.000. Deze certificaten betreffen vorderingen op naam. De opgelopen couponrente ad 1.875 euro is opgenomen in de boekwaarde. De te vorderen BWS-subsidies worden gewaardeerd tegen de contante waarde onder aftrek van de ontvangen bijdrage. De BWS-vordering wordt jaarlijks opgerent tegen het rentepercentage volgens de subsidiebeschikking. Van Woningnet, software ontwikkelaar van Wonen in Altena, zijn 100 aandelen in bezit. Per 31-12-2007 bedraagt de koers 10,49 per aandeel. Deze aandelen zijn gekocht in verband met vrijstelling van BTW. Totaal

Boekwaarde per 1-1-2007 Investeringen Waardevermindering Boekwaarde per 31-12-2007 Oorspronkelijke waarde Mutaties Boekwaarde per 31-12-2007

1.280

Te vorderen BWSsubsidies 276

Beleggingen op lange termijn 1.004

-21 1.259 1.421 - 162 1.259

-21 255 419 - 164 255

1.004 1.002 2 1.004

Vlottende activa Voorraden Onder de balanspost voorraden zijn de onderhoudsmaterialen verantwoord. De voorraad onderhoudsmaterialen is opgenomen tegen de laatst bekende inkoopsprijs. Vorderingen De vorderingen worden gewaardeerd tegen nominale waarde. Overlopende activa Deze post betreft niet vervallen exploitatiebijdragen van een drietal oud-complexen. Liquide middelen De liquide middelen omvatten de kasgelden evenals de overtollige middelen die op een spaarrekening zijn gezet.


Blz. 26

Jaarrekenen PASSIVA Eigen vermogen Saldo begin jaar: Overige reserves Bestemmingsreserve Steunpunt Totaal Resultaat uit gewone bedrijfsvoering Bestemmingsreserve Steunpunt vervalt Saldo einde jaar: Overige reserves Bestemmingsreserve Steunpunt Totaal

2007

2006

5.987 29 6.016 715

5.312 29 5.341 674

6.731

5.987 29 6.016

6.731

Door de veranderde subsidieregeling van de gemeente Werkendam, hoeft vanaf 2007 geen aparte reserve meer te worden aangehouden voor het Steunpunt te Nieuwendijk. De opgebouwde reserve is toegevoegd aan de overige reserves.

Langlopende schulden Onder de langlopende schulden is de schuldrest verantwoord van de leningen van overheid en kredietinstellingen. De langlopende schulden zijn gewaardeerd tegen nominale waarde. Het kortlopende deel van de leningen, de aflossingsverplichting van het volgende boekjaar, is apart op de balans vermeld onder overlopende passiva. De gemiddelde rentevoet van de uitstaande leningen bedraagt in 2007 5,23% (2006: 5,27%).

Kortlopende schulden De overlopende passiva zijn als volgt opgebouwd: Niet vervallen rente en aflossingen Aflossingverplichting volgend boekjaar Vooruit ontvangen huur Totaal

517 1.441 24 ______ 1.982

Niet uit de balans blijkende verplichtingen De egalisatierekening BWS aan de creditzijde van de balans is vrijgevallen. De woningen waarvoor in het verleden BWS-subsidie is toegekend, zijn op basis van het huidige beleid niet bestemd voor verkoop op de korte termijn. Daarnaast rust op deze BWS-subsidie nog een voorwaardelijke terugbetalingsverplichting, die bij verkoop van de desbetreffende woningen naar rato door VROM c.q. Stadgewest Breda teruggevorderd wordt. Onderhandelaarsakkoord Op 17 september 2007 hebben Aedes en de Minister van Wonen, Wijken en Integratie een onderhandelaardsakkoord gesloten, waarin onder meer de extra inzet van de sector bij de investeringsopgave van de zogenaamde “ 40 wijken” is overeengekomen. In februari 2008 heeft de minister aangegeven niet akkoord te zijn met de voorstellen van Aedes en daarom heeft zij besloten om via het Centraal Fonds voor de Volkshuisvesting voor het jaar 2008 een bedrag van in totaal € 75 miljoen te heffen van de corporaties. Voor de jaren 2009 tot en met 2017 wordt nog eens in totaal € 675 miljoen geheven. Op 19 maart 2008 heeft de ______________________________________________________________________________________ Woonstichting Land van Altena – Jaarverslag en jaarrekening 2007

Blz. 27

minister een voorstel gestuurd aan de Tweede Kamer. De voorgestelde heffing bestaat uit twee componenten, namelijk het aantal woongelegenheden en de WOZ-waarde. Het aantal woongelegenheden is hierbij de dominante factor voor het bepalen van de heffing. Voor de jaren 2009 tot en met 2017 komt de minister nog met aparte voorstellen. De heffing voor het jaar 2008 is voor onze corporatie conform hetgeen hiervoor staat voorlopig berekend op ongeveer € 43.100. Als we voor de volgende jaren van dezelfde heffingsgrondslag uitgaan wordt voor ons de totale heffing berekend op € 431.000. Omdat het hier eigenlijk een gebeurtenis na balansdatum betreft en gezien het feit dat de heffing door de sector bestreden wordt, is in de berekening van de actuele waarde geen rekening gehouden met de heffing over het jaar 2008. Omdat voor de jaren 2009 tot en met 2017 nog geen besluitvorming heeft plaatsgevonden is ook hier geen rekening mee gehouden in het bepalen van de actuele waarde. Vennootschapsbelasting Het Belastingplan 2006 is sinds 1 januari 2006 van kracht. Corporaties zijn sindsdien verplicht over hun commerciële activiteiten vennootschapsbelasting (VPB) te betalen. Aedes en de Belastingdienst hebben het overleg over de interpretatie en toepassing van de vennootschapsbelastingplicht, waarmee corporaties sinds 1 januari 2006 te maken hebben, afgerond. Een en ander is vastgelegd in een vaststellingsovereenkomst (VSO). Woonstichting Land van Altena heeft de VSO ondertekend en kiest voor de optie van model I. Vanaf 1 januari 2008 zijn de corporaties belastingplichtig geworden voor al hun bedrijfsactiviteiten. Door de late besluitvorming, alsmede gezien het feit dat de uitwerking van de VSO over de jaren 2006 en 2007 nog doorloopt tot en met het einde van 2008 is het nu niet geheel duidelijk hoe de fiscale openingsbalans per 1 januari 2008 samengesteld moet worden. Wel is duidelijk dat de commerciële boekwaarde van onze onroerende goederen lager is dan de fiscale boekwaarde. Het betreft hier naar aller waarschijnlijkheid een verrekenbaar tijdelijk verschil. Wij hebben de mogelijkheid om voor dit verrekenbaar tijdelijk verschil een belastinglatentie te vormen in de balans per 31 december 2007. Echter omdat de wetgeving pas gewijzigd is per 1 januari 2008 en omdat het nu nog niet geheel duidelijk is hoe deze belastinglatentie precies berekend moet worden (gezien de onduidelijkheden bij de afwikkeling van de VSO, als ook het feit dat er nog onderhandeld wordt tussen de branche organisatie en de belastingdienst over een VSO II) is besloten deze latentie pas op te nemen in 2008 en niet in 2007. Dekkingsgraad ASW (pensioenfonds woningcorporaties) De voorlopige dekkingsgraad op 31 december 2007 is vastgesteld op 142%. Na de indexatie per 1 januari 2008 bedraagt de voorlopige dekkingsgraad 136%. Deze cijfers zijn slechts voorlopig omdat het vaststellen van de definitieve dekkingsgraden nogal wat tijd vergen. De verwachting is dat de definitieve dekkingsgraden medio april bekend zullen worden. Een dekkingsgraad per werkgever is niet aan te geven. Het fonds is een collectief instituut waarin alle pensioenaanspraken van alle deelnemers, gewezen deelnemers en gepensioneerden zijn ondergebracht. Dit kan niet worden uitgesplitst naar werkgever. Aangegane verplichtingen nieuwbouw Voor de nieuwbouw van Werf te Almkerk is een aannemingsovereenkomst aangegaan voor een bedrag van € 859.180,- exclusief BTW. In 2007 is hiervan € 216.741 al in rekening gebracht.


Blz. 28

Jaarrekenen GRONDSLAGEN VOOR BEPALING VAN HET RESULTAAT Resultaatbepaling Het resultaat wordt bepaald met inachtneming van de hiervoor vermelde waarderingsgrondslagen. Baten worden verantwoord in het jaar waarin zij zijn gerealiseerd. Lasten worden opgenomen in het jaar waarin zij voorzienbaar zijn. Huren De huren omvatten de huuropbrengsten verminderd met de huurderving wegens leegstand. Vergoedingen De post leveringen en diensten bestaat uit de bedragen welke de huurders boven de (netto-) huurprijs betalen voor portiekverlichting en schoonmaken portieken, glasfonds, onderhoud en stroom van een lift, ontstoppingsfonds en boilerhuur. Daarnaast zijn de servicekosten van de in beheer zijnde woningen van de Antonialaan in dit bedrag opgenomen. Overheidsbijdragen De overheidsbijdragen betreffen de BWS-subsidies, de ontvangen jaarlijkse bijdragen in woningaanpassingen en de jaarlijkse subsidie voor het Steunpunt Nieuwendijk. Overige bedrijfsopbrengsten Hieronder zijn opgenomen de vergoedingen van aan derden doorberekende kosten voor beheer, de baten van het Steunpunt, inschrijfgelden van woningzoekenden en de geactiveerde onderhoudskosten. De overige bedrijfsopbrengsten omvatten: Geactiveerde kosten 1.045 Beheer woningen derden 10 Indicaties, inschrijfgeld Wonen in Altena 2 Ontvangen vergoedingen onderhoud huurders 40 Ontvangen vergoeding onderhoud derden 4 Steunpunt: koffie- en wasserettemunten 2 beheerder en administratiekosten 3 Verrekeningen huurders voorgaand jaar 2 Verhuur sloopwoning Kerkweg 3 ______ Totaal 1.111 Afschrijvingen De afschrijvingen betreffen de afschrijvingslasten van zowel onroerende- en roerende zaken in exploitatie als onroerende en roerende zaken ten dienste van de exploitatie. Overige waardeverminderingen van materiële vaste activa Hieronder zijn de onrendabele investeringen opgenomen inzake nieuwbouw alsmede de waardeverandering van de materiële vaste activa op basis van de toetsing aan de bedrijfswaarde.


Blz. 29

Jaarrekenen Lonen, salarissen en sociale lasten Deze posten omvatten de salariskosten evenals de sociale lasten en pensioenlasten. Lasten onderhoud De onderhoudslasten betreffen de kosten welke verschuldigd zijn aan derden inzake het planmatig- en dagelijks onderhoud (klachten- en mutatieonderhoud, contractonderhoud) evenals de kosten van materiaalverbruik bij dagelijks onderhoud. Overige bedrijfslasten De overige bedrijfslasten omvatten: Overige personeelskosten Huisvestingskosten Bestuurskosten Algemene kosten Werk derden vaste activa Groot materiaalverbruik vaste activa Belastingen Verzekeringen Overige directe exploitatielasten Mutaties BWS Totaal

15 26 41 267 985 14 205 26 128 21 1.728

Rentebaten Deze post bestaat uit de toegevoegde rente roerende en onroerende zaken ten dienste van de exploitatie en de rente op uitgezette middelen. Opbrengsten financiële vaste activa en effecten Deze post bestaat uit het dividend en de koerswinst obligaties. Rentelasten Hieronder vallen de betaalde en verschuldigde rentelasten inzake langlopende leningen. Kasstroomoverzicht volgens de indirecte methode Bedrijfsresultaat voor toegerekende rente Aanpassingen voor: Afschrijvingen Mutaties in werkkapitaal Mutaties vorderingen Mutaties voorraden Mutaties kortlopende schulden Kasstroom uit bedrijfsoperaties Betaalde rente Mutaties BWS Kasstroom uit financieringsactiviteiten Kasstroom uit operationele activiteiten Investeringen in materiële vaste activa Kasstroom uit investeringsactiviteiten Mutaties langlopende schulden Kasstroom uit financieringsactiviteiten Netto kasstroom

2007 1.717 490 77 5 1.170

1.252 3.459

-1002 21 -981 2.478 -4.120 -4.120 -235 -235 1.877


Blz. 30

Verklaren Verslag van de Raad van Commissarissen 2007 Inleiding Woningcorporaties zijn maatschappelijke ondernemingen, met een besturingsmodel waarin geen formele rol is weggelegd voor de overheid. Ook kennen corporaties doorgaans geen leden, dan wel aandeelhouders met een wettelijk vastgelegde bevoegdheid. Naar de mening van de Raad van Commissarissen van Woonstichting Land van Altena legt dit een grote verantwoordelijkheid bij de toezichthouders waar het gaat om het betrachten van maximale transparantie en het ruimte bieden aan belanghouders. Een van de instrumenten in het kader van transparantie is dit verslag.

Profielschets De Raad van Commissarissen houdt primair toezicht, daarnaast zijn er aan de Raad een aantal advies- en goedkeuringsbevoegdheden toegekend. Dit houdt in dat de Raad van Commissarissen een interne controlefunctie heeft waarbinnen de procedurele en inhoudelijke zuiverheid van de besluitvorming van het bestuur wordt beoordeeld. Uitgangspunt voor de bezetting van de Raad van Commissarissen is, dat deze uit generalisten bestaat die gezamenlijk een multidisciplinair team vormen. Voor de besluitvorming zijn leden nodig die een aandachtsgebied hebben, maar bovenal helikopterview.

Samenstelling Naam H. Bults (22-4-1957) voorzitter J.W. Branderhorst-Sprangers (11-12-1952) lid A.G. Dolislager (24-12-1955) lid namens huurdersorganisatie M.J. Kap (31-1-1967) lid namens huurdersorganisatie D. Ruiter (27-3-1956) lid

Woonplaats Waardhuizen

Almkerk

Nieuwendijk

Nieuwendijk

Nieuwendijk

Functie en ervaring Directeur basisschool Kennis en ervaring op bestuurlijk terrein Kennis van kleine kernenbeleid Administratief medewerker Kennis en ervaring op het terrein van de volkshuisvesting Gemeentesecretaris Kennis en ervaring op politiek en bestuurlijk terrein Directeur adviesbureau Commerciële, bedrijfseconomische en bestuurlijke kennis en ervaring Archivaris Kennis en ervaring op politiek en bestuurlijk terrein Voorzitter commissie financiën

Benoeming 2009 Niet herbenoembaar In RvT sinds 1-12-1999 2011 Niet herbenoembaar In RvT sinds 1-12-1999 2008 Herbenoembaar In RvT sinds 1-12-2004 2010 Herbenoembaar In RvT sinds 1-6-2003 2010 Herbenoembaar In RvT sinds 1-12-1999

Toelichting o o o

De samenstelling van de Raad is in 2007 niet gewijzigd De Raad kent één adviescommissie, de commissie financiën. De Raad heeft in 2007 geen situaties van tegenstrijdige belangen binnen de Raad van Commissarissen geconstateerd.

Bestuur Woonstichting Land van Altena kent een eenhoofdig bestuur, de directeur/bestuurder. Personalia directeur/bestuurder Naam Woonplaats Geslacht Geboortedatum Werkzaam in de huidige functie sinds Werkzaam bij de organisatie sinds Duur benoeming Nevenfuncties

C. Biesheuvel Nieuwendijk Man 16-10-1955 01-12-1999 01-07-1976 geen tijdslimiet geen


Blz. 31

Verklaren Verslag van de Raad van Commissarissen 2007 Vergoedingen Raad van Toezicht De leden van de Raad van Toezicht ontvangen een vaste vergoeding van € 1200 per jaar. De voorzitter ontvangt een extra vaste vergoeding van € 1200. Daarnaast ontvangen alle leden een vergadervergoeding van € 200 per vergadering. Deze bedragen worden niet geïndexeerd en steeds voor drie jaar vastgesteld. In 2008 worden de bedragen aangepast. Bestuur Totaal vast inkomen Variabel inkomen Pensioenkosten Vergoedingen en werkgeverslasten

€ 84.357 € 3.750 € 17.356 € 6.327 _________ Totaal € 111.790 ======== De bestuurdersbeloning is op basis van de adviesregeling van de commissie Izeboud tot stand gekomen. Uitbetaling van het variabel deel is gekoppeld aan de prestaties van de directeur/bestuurder. De Raad van Toezicht heeft de prestaties van de directeur/bestuurder beoordeeld in 2007 en het variabele deel van de beloning aan hem toegekend.

Werkwijze De Raad van Commissarissen heeft in 2007 zeven keer vergaderd in aanwezigheid van de directeur/bestuurder en één of meer vertegenwoordigers van het werkapparaat. Terugkerend onderwerp van bespreking was de voorgenomen ontwikkeling van de Westerhei. Verder heeft de Raad zich ondermeer op de volgende onderwerpen gericht: uitvoering van het jaarplan 2007, nieuwe ontwikkelingen en investeringen die niet in het jaarplan waren voorzien, de overeenkomst tussen de belastingdienst en de woonstichting inzake de afdracht van de vennootschapsbelasting, visitatie en financiering van een aantal plannen conform het treasurystatuut. Dit alles naast de gebruikelijke financiële kwartaalrapportages, de jaarstukken, de meerjarenprognose en de kwartaalrapportages op het gebied van woningtoewijzing en verhuur. Besluitvormingsproces Het besluitvormingsproces van de Raad is in principe gericht op het bereiken van onderlinge overeenstemming. Het interne toezicht is gericht op het bestuur en de algemene gang van zaken binnen de organisatie. Centraal staan de strategie, de financiën en de volkshuisvestingstaken. De Raad wil naast het interne toezicht een klankbord zijn voor het managementteam van de woonstichting. Informatievoorziening Alle agendapunten worden voorzien van een toelichting en bijbehorende stukken en minimaal een week voor de vergadering toegezonden. In 2007 zijn de volgende stukken ter beschikking gesteld aan de Raad van Commissarissen: o Kwartaalrapportages financiën, verhuur en onderhoud o Jaarrekening en jaarverslag 2006 o Accountantsverslag en –verklaring 2006 o Bedrijfstakinformatie Aedes 2005 o Jaarplan 2008 o Begroting 2008 en meerjarenplanning o Corporatie in perspectief, Centraal Fonds Volkshuisvesting (CFV) o Oordeel van de prestaties, VROM. ______________________________________________________________________________________ Woonstichting Land van Altena – Jaarverslag en jaarrekening 2007

Blz. 32

Verklaren Verslag van de Raad van Commissarissen 2007 Bespreekpunten / besluitvorming Financiën: o Goedkeuren van de jaarrekening 2006 van Woonstichting Land van Altena o Goedkeuren van een drietal geldleningen ten behoeve van nieuwbouwplannen o Goedkeuren jaarplan 2008 o Goedkeuren begroting 2008 en de meerjarenplanning o Goedkeuren overeenkomst tussen de belastingdienst en Woonstichting Land van Altena inzake de afdracht van de vennootschapsbelasting o Bespreken van de gevolgen van invoering vennootschapsbelasting voor de woonstichting Beleid: o Bespreken managementrapportages over: o Financieel beheer en beleid o Verhuur van woningen o Onderhoud o Wonen in Altena o Bewonersonderzoek o Goedkeuren nieuwbouwplannen o Bespreking ontwikkeling bestemmingsplan de Westerhei Evaluatie De Raad van Commissarissen evalueert haar functioneren op ad hoc basis. In 2007 is een aantal keren in een reguliere vergadering het eigen functioneren tegen het licht gehouden. Afgesproken is om met ingang van het jaar 2008 hier structuur in aan te brengen. Er is een reglement in voorbereiding dat onder andere hierin voorziet. Daarnaast wordt een visitatietraject in werking gesteld, dat er toe moet leiden dat visitatie in 2009 plaats vindt. Er is bewust gekozen voor 2009 omdat de organisatie in 2008 uitgebreid gaat worden met dochters en deelnemingen die in het kader van de ontwikkeling van de Westerhei zullen worden opgericht. Visitatie kan dan plaats vinden op basis van een situatie die relevant is voor de nabije toekomst. Governance De Aedescode en Governancecode zijn in samenspraak met Aedesleden en professionals opgesteld en aangenomen. Woonstichting Land van Altena is een organisatie met een bijzondere opgave. Wij handelen verantwoord en dat betekent: aantoonbaar maatschappelijke resultaten boeken en geen verspilling van maatschappelijk geld. Voor de invoering van de codes kiezen we voor een pragmatische insteek. In dit jaarverslag wordt op verschillende plaatsen melding gemaakt van de toepassing van de codes. In 2008 zullen we inventariseren op welke punten wij afwijken van de codes. Vervolgens maken we keuzes en leggen uit waarom we vooral bepaalde zaken niet willen of kunnen invoeren. Intern toezicht op prestaties Om een oordeel te kunnen vellen over de voorstellen die worden voorgelegd beschikt de Raad van Commissarissen over een aantal toetsingsinstrumenten: o Het beleidsplan 2007-2012 o Het jaarplan o De bedrijfsbegroting o De kwartaalrapportages o De prestatieafspraken met de gemeenten o De gesprekken met de accountant o Benchmarks van de totale sector Op het gebied van financiën laat de Raad zich adviseren door de financiële commissie. Jaarlijks worden de prestaties beoordeeld en besproken met de directeur/bestuurder. In 2007 is op basis van het prestatieoordeel een variabele beloning aan hem toegekend. ______________________________________________________________________________________ Woonstichting Land van Altena – Jaarverslag en jaarrekening 2007

Blz. 33

Verklaren De financiële commissie De financiële commissie is een onafhankelijke commissie, die zich buigt over het financiële beleid van de Woonstichting. De commissie brengt adviezen uit aan zowel de Raad van Commissarissen als de directeur/bestuurder. De commissie kwam in 2007 twee keer bijeen. Samenstelling financiële commissie Naam D. Ruiter W.J. Sprangers C. Biesheuvel C.M.A. Kuijten J.H.M. van Boxtel RA Dr. M.R.R. van Bremen

Functie Lid Raad van Toezicht woonstichting, voorzitter commissie Hoofd technische dienst woonstichting, secretaris commissie Directeur/bestuurder woonstichting Afdeling financiën gemeente Werkendam Accountant politie Haaglanden Universiteit van Tilburg, faculteit economie en bedrijfswetenschappen

Extern toezicht Jaarlijks wordt Woonstichting Land van Altena op diverse punten door externe instanties beoordeeld. Basis daarvan vormen de jaarstukken en de door ons ingevulde vragenlijsten. De uitkomsten worden meestal in het tweede halfjaar volgend op het verslagjaar ontvangen. Samengevat luidden deze: Centraal Fonds Volkshuisvesting, 21 augustus 2007 Uit bijgevoegde specificatie blijkt dat voor uw corporatie het gecorrigeerde weerstandvermogen hoger is dan het minimaal noodzakelijke weerstandsvermogen waardoor er vooralsnog geen aanleiding is tot een nader onderzoek naar de financiële continuïteit van uw corporatie. Totaal minimaal noodzakelijk weerstandvermogen (in % van gecorrigeerd balanstotaal): 9,2 Totaal gepresenteerd en gecorrigeerd weerstandsvermogen 2006: 46,7 VROM, 30 november 2007 a. Volkshuisvestelijke prestaties Ik constateer dat u zich in 2006 actief heeft ingespannen voor de verbetering van de leefbaarheid in uw buurten en wijken. Onder meer door u samen met bewoners en andere partijen in te zetten voor voorzieningen in de wijk, zoals een muziek- en jongerencentrum en een dienstencentrum. b. Naleving wet- en regelgeving Ten aanzien van de naleving van wet- en regelgeving door uw instelling heb ik geen reden om opmerkingen te maken. c. Financiële positie Gelet op de informatie van het CFV ben ik tot het oordeel gekomen, dat de financiële positie van uw toegelaten instelling dit jaar geen aanleiding geeft tot het maken van opmerkingen d. Interne organisatie/governance Uit het CFV-onderzoek naar de jaarverslaggeving door Raden van Commissarissen over het verslagjaar 2006 komt naar voren dat de kwaliteit van de externe verantwoording van uw Raad van Commissarissen ondergemiddeld is. Integriteit In de loop van de tijd zijn een aantal afspraken gemaakt over de wijze waarop medewerkers van Woonstichting Land van Altena geacht worden om te gaan met klanten. Wij vinden het van groot belang dat onze klanten en onze belanghebbenden vertrouwen hebben in onze organisatie. De belangrijkste afspraken zijn: o We doen zaken op basis van eerlijkheid, vertrouwen en duidelijke afspraken. We houden ons woord. o We gaan zorgvuldig en vertrouwelijk om met klantinformatie. De privacy van klanten wordt gerespecteerd, informatie wordt deugdelijk opgeslagen en van de beschikbare kennis wordt geen oneigenlijk gebruik gemaakt. o Er is een duidelijke scheiding tussen privé en werk. Uitnodigingen voor etentjes, excursies en evenementen worden gemeld. o Relatiegeschenken in de vorm van geld en waardebonnen worden niet geaccepteerd. Relatiegeschenken worden centraal verzameld en verdeeld onder de medewerkers. We zullen in 2008 onderzoeken of een integriteitcode voor onze organisatie iets toevoegt. ______________________________________________________________________________________ Woonstichting Land van Altena – Jaarverslag en jaarrekening 2007

Blz. 34

Verklaren Verklaring van het bestuur Het bestuur van de Woonstichting Land van Altena verklaart dat alle uitgaven die gedaan zijn in 2007, zijn gedaan in het belang van de volkshuisvesting.

Preadvies van de Raad van Commissarissen De jaarrekening is per 31-12-2007 opgemaakt door de directeur/bestuurder. De Raad van Commissarissen heeft de jaarrekening laten onderzoeken door Deloitte. Hun accountantsverklaring is hieronder opgenomen. Wij stellen u voor de jaarrekening goed te keuren. Nieuwendijk, 23 april 2007 De Raad van Commissarissen

Accountantsverklaring Verklaring betreffende de jaarrekening Wij hebben de jaarrekening 2007 van Woonstichting Land van Altena te Nieuwendijk bestaande uit de balans per 31 december 2007 en de winst- en verliesrekening over 2007 met de toelichting gecontroleerd.

Verantwoordelijkheid van het bestuur Het bestuur van Woonstichting Land van Altena is verantwoordelijk voor het opmaken van deze jaarrekening die het vermogen en resultaat getrouw dient weer te geven, alsmede voor het opstellen van het jaarverslag, beide in overeenstemming met de bepalingen inzake jaarrekening en het jaarverslag als opgenomen in artikel 26, lid 1 van het Besluit beheer sociale huursector en richtlijn 645 van de Raad voor de Jaarverslaggeving. Deze verantwoordelijkheid omvat onder meer: het ontwerpen, invoeren en in stand houden van een intern beheersingssysteem relevant voor het opmaken van en getrouw weergeven in de jaarrekening van vermogen en resultaat, zodanig dat deze geen afwijkingen van materieel belang als gevolg van fraude of fouten bevat, het kiezen en toepassen van aanvaardbare grondslagen voor financiële verslaggeving en het maken van schattingen die onder de gegeven omstandigheden redelijk zijn.

Verantwoordelijkheid van de accountant Onze verantwoordelijkheid is het geven van een oordeel over de jaarrekening op basis van onze controle. Wij hebben onze controle verricht in overeenstemming met Nederlands recht en het controleprotocol in rubriek A van Bijlage III bij het Besluit beheer sociale-huursector. Dienovereenkomstig zijn wij verplicht te voldoen aan de voor ons geldende gedragsnormen en zijn wij gehouden onze controle zodanig te plannen en uit te voeren dat een redelijke mate van zekerheid wordt verkregen dat de jaarrekening geen afwijkingen van materieel belang bevat. Een controle omvat het uitvoeren van werkzaamheden ter verkrijging van controleinformatie over de bedragen en de toelichtingen in de jaarrekening. De keuze van de uit te voeren werkzaamheden is afhankelijk van de professionele oordeelsvorming van de accountant, waaronder begrepen zijn beoordeling van de risico’s van afwijkingen van materieel belang als gevolg van fraude en fouten. In die beoordeling neemt de accountant in aanmerking het voor het opmaken van en getrouw weergeven in de jaarrekening van vermogen en resultaat relevante interne beheersingssysteem, teneinde een verantwoorde keuze te maken van de controlewerkzaamheden die onder de gegeven omstandigheden adequaat zijn maar die niet tot doel hebben een oordeel te geven over de effectiviteit van het interne beheersingssysteem van Woonstichting Land van Altena. Tevens omvat een controle onder meer een evaluatie van de aanvaardbaarheid van de toegepaste grondslagen voor financiële verslaggeving en van de redelijkheid van schattingen die het bestuur van Woonstichting Land van Altena heeft gemaakt, alsmede een evaluatie van het algemene beeld van de jaarrekening. Wij zijn van mening dat de door ons verkregen controle-informatie voldoende en geschikt is als basis voor ons oordeel. ______________________________________________________________________________________ Woonstichting Land van Altena – Jaarverslag en jaarrekening 2007

Blz. 35

Verklaren Oordeel Naar ons oordeel geeft de jaarrekening een getrouw beeld van de grootte en de samenstelling van het vermogen van Woonstichting Land van Altena per 31 december 2007 en van het resultaat over 2007 in overeenstemming met artikel 26, lid 1 van het Besluit beheer sociale huursector en richtlijn 645 van de Raad voor de Jaarverslaggeving.

Verklaring betreffende andere wettelijke voorschriften en/of voorschriften van regelgevende instanties Op grond van de verplichtingen ingevolge artikel 28, sub a van het Besluit beheer sociale huursector melden wij dat het jaarverslag, voor zover wij dat kunnen beoordelen, verenigbaar is met de jaarrekening zoals vereist in artikel 29 2:391, lid 4, BW. Voorts merken wij op dat, op grond van artikel 6 van de Wet openbaarmaking uit publieke middelen gefinancierde topinkomens, is voldaan aan de wettelijke verplichting tot vermelding van de informatie over topinkomens.

Deloitte accountants B.V. drs. R.M.J. van Vugt RA Dordrecht, 21 april 2008

.


Blz. 36

Woonstichting Land van Altena Pr. Beatrixlaan 2 te Nieuwendijk Postbus ZH Nieuwendijk. Jaarverslag en Jaarrekening

Recommend Documents