Vermogensbeheer voor iedereen Peter Van Heeke, General Manager
Vermogensbeheer voor iedereen
1
Introductie MeDirect
2
Nauwe samenwerking met Morningstar, wereldleider in beleggingsexpertise
3
Mikken op een hoger rendement, ongeacht ervaring en budget
4
In 3 stappen naar online vermogensbeheer
5
Gespreide portefeuilles met aandacht voor rendement
6
Sterke groei MeDirect beheer
–2–
3
De Belgische bank voor beter sparen, beleggen en vermogensbeheer September 2013
September 2014
• Officiële start MeDirect België • Transparante spaarrekeningen met één unieke rentevoet
• Lancering kant-en-klare Modelportefeuilles • Online vermogensbeheer voor iedereen
Januari 2015
Juni 2015
MeDirect ‘Spaarrekening van het jaar
Eerste nieuwe Belgische bank in jaren
Februari 2014
December 2014
April 2015
Oktober 2015
500 fondsen op ons platform, zonder in- of uitstapkosten
MeDirect Trendsetter 2015 in Tijd Connect
Nieuwe Modelportefeuille ‘Inkomen’
• Nieuwe Modelportefeuille ‘Mijn Kapitaal Mixerfonds’ • Verlaging instapdrempel voor alle portefeuilles
4
Volledig aanbod om het beste uit uw geld te halen Eén platform waar u ongeacht uw beleggingservaring of budget, betere rendementen kunt behalen op uw geld over de lange termijn.
MeDirect Online Vermogensbeheer:
Menselijke know-how:
Morningstar beleggingsexperten en analisten
MeDirect Team
Efficiënte distributie:
Online technologie 24u/24u en 7d/7d toegankelijk
Contact center bereikbaar van 9u00 tot 20u00 en zaterdag 9u00 tot 14u00
Morningstar Managed Portfolio Service by Morningstar Investment Management
for MeDirect Ben Granjé Morningstar Benelux
Sinds 1984 helpt Morningstar de eindbelegger om zijn financiele doelen te bereiken. bereiken.
Wereldleider in beleggingsexpertise holistisch
Investment Management
× ×
×
Leiderschap in Ideeen en Innovatie Onafhankelijk Adviseur van Industrie & Regulator Morningstar Investment Management
×
Manager & Fund Research Equity & Credit Research Lifecycle & Retirement Research Asset Allocation & Portfolio construction Investor experience Research
Technologie/hulpmiddel
×
Data processing and analysis tools
Unieke
×
Managed investment Database
×
erkende Research & Ratings
× × ×
leidende
Database
alle types portfolio‘s, inclusief holdings Individuele aandelen, obligaties, indices, ...
3,800+ 3,800+ medewerkers in 27 landen wereldwijd, wereldwijd, zorgen voor lokale expertise.
Van de individuele belegger tot de grootste institutionele spelers, spelers, Morningstar ondersteunt alle beleggers. beleggers.
Morningstar Investment Management zet de research om in praktische toepassingen .
Asset Allocation
Manager Selection
Portfolio Construction
MIM combineert de kracht van Morningstar research met meer dan 35 jaar beheerservaring om unieke diensten en adviezen te bieden, aangepast aan de unieke vereisten van elke markt.
$161.1 Mld
$3.0 Mld
$5.9 Mld
56 29
42
USD 170 MLD assets under management and advisement worldwide
127 Investment professionals
24 CFA charterholders
11
9
registered entities
country country offices
South Africa
Data as of December 31, 2014. Includes assets under management and advisement for Morningstar Associates, LLC, Ibbotson Associates, Inc., Morningstar Investment Services, Inc., Morningstar Investment Management Europe, and Ibbotson Associates Australia.
Gespreide portefeuilles topfondsen ×
5 portefeuilles van defensief tot dynamisch
×
Gebaseerd op actieve fondsenselectie en een gezonde activaspreiding
×
Focus op solide rendementen op lange termijn. termijn. vb. 12,42% gem. jaarrendement in de voorbije 3 jaar voor de evenwichtige portefeuile*
×
Monitoring met aanbevelingen voor MeDirect zodat portefeuille steeds in lijn blijft met het risicoprofiel
*In het verleden behaalde resultaten bieden geen garantie voor toekomstige resultaten
Focus solide rendementen op lange termijn
Monitoring – consistente risicoprofielen
Vermogensbeheerportefeuilles
Morningstar Investment Management Portfolio Management Process
Process in focus Capital Market Assumptions × Expected Returns, Standard Deviations × Correlations × Skewness and Kurtosis Strategic Asset Allocation × Mean-conditional value-at-risk optimization × Resampling
OBJECTIVE
Strategic and Tactical Asset Allocation
Tactical Asset Allocation × Selective overlay – 6/12M view × Risk budgeting Manager Selection × Not done in isolation × Art of blending
7
Strategische Asset Allocatie: inschatten & beperken van Risico ×
×
Normaalverdeling voorspelt slechts éénmaal per 1000 observaties een verlies >15% × Sinds 1970 zien we 10 maanden met een verlies van > 15% ! Focus op downside protection door een robuuste asset allocation methodiek.
Asset Allocation
Histogram - monthly DAX* returns (1970 to 2014) 42 39
DAX Renditen
36
Normalverteilung
33 30
Number of months
27 24 21 18 15 12 9 6 3 0 -25
-20
-15
-10
-5
0
5
10
15
20
25
DAX Returns since 1970 (%)
8
Gerenomeerde expertise voor fondsenselectie
Lange-termijn beleggingsbenadering Aanbevelingen en Ratings: kwalitatief en toekomstgericht. Continue evaluatie en voortdurende reviews Geen betaling voor Morningstar Ratings – volledig onafhankelijk
9
Portfolio Constrution – Style based optimisation Portefeuille holdins van drie aandelen fondsen
Portfolio Construction
g Gedetailleerde fondsinformatie, inclusief holdings g Preciese mapping van de effectieve Asset Allocation g Gebruik van verschillende complementaire beleggingsstijlen g Verhoogde granulariteit van de portfolio g Verlaagde correlatie met de brede markt g Gedetailleerde input voor controle groep
10
Ongoing Monitoring – Leveraging Great Technology
g
volledige portfolio monitoring en performance attribution
Portfolio level
Fund level
Source: Morningstar Direct – For illustration purposes only
11
Morningstar Managed Portfolios g Discretionair
beheerde portefeuilles, gebouwd op basis van Morningstar research: uniek door zijn onafhankelijkheid en unieke portfolio constructie process. g Wereldspeler met ongeëvenaarde middelen ter beschikking, en toegang tot asset managers. g Portfolios die in lijn zijn met Uw risico bereidheid en vermogen om verlies op te vangen g Met minimale kosten.
Mik op een hoger rendement met een voor u beheerde beleggingsportefeuille Peter Van Heeke, General Manager
1
2
90% ontevreden over het
rendement op zijn spaargeld versus
65% van de beleggers is
tevreden over het rendement van zijn beleggingen
3
GEEN TIJD
49%
denkt onvoldoende budget te hebben.
28%
denkt dat beleggen te complex is.
ONVOLDOENDE BUDGET
?
4
Uw geld beheerd door onpartijdige experts. Mik op hoger rendement ongeacht uw ervaring en budget. Hoge kwaliteit, maar lage instapdrempel en lage kosten.
MeDirect helpt u gespreid te beleggen, ongeacht uw ervaring en budget Een gepersonaliseerde beleggingsportefeuille die MeDirect voor u beheert
Wij herbalanceren uw portefeuille regelmatig
Selectie topfondsen, samengesteld met de expertise van Morningstar
Starten vanaf slechts € 5.000 Mogelijk om maandelijks bij te storten vanaf €50
U betaalt enkel een beheersvergoeding die varieert van 0,30% tot 0,61% (incl. BTW)
Online vermogensbeheer in 3 stappen
Aan de hand van een gedetailleerde vragenlijst analyseren wij uw beleggingsprofiel en risicobereidheid, om u zo een portefeuille op maat voor te stellen.
Uw aanbevolen beleggersprofiel en voorgestelde portefeuille Kies uw termijn, initieel bedrag en eventuele maandelijkse bijdrage. Vervolgens ziet u aan de rechterzijde het overzicht van de fondsen in de portefeuille.
De allocatie van uw portefeuille
U krijgt ter bevestiging een detailoverzicht van uw portefeuille. Eén voor één fondsen zonder in- of uitstapkosten.
Prestaties MeDirect portefeuilles
De getoonde prestaties zijn de geannualiseerde brutorendementen (exclusief beheersvergoeding en eventuele taksen). In het verleden behaalde resultaten zijn echter geen indicatie voor toekomstige prestaties. Meer informatie over de rendementen vindt u op www.medirectbank.be/nl-be/vermogensbeheer/rendementsoverzicht
Sterke groei MeDirect online vermogensbeheer Professioneel beheer voor iedereen Initiële beleggingen
Bijstortingen
Heeft u nog vragen? Bezoek ons op stand
703
Of bel ons op het nummer 02 518 00 00 van ma tot vrij 9u00 – 20u00 en op za van 9u00 – 14u00
13
