VERENIGING VAN GEPENSIONEERDEN BERGEN OP ZOOM, 29 NOVEMBER 2013
INHOUD 1.
Bestuur en directie
2.
Ontwikkelingen 2013
3.
4.
•
Ontwikkelingen dekkingsgraad
•
Ontwikkelingen beleggingsresultaat
•
Ontwikkelingen deelnemersbestand
•
Ontwikkelingen 2013
Nieuwe pensioenregeling en –uitvoerder •
Nieuwe pensioenregeling
•
Keuze uitvoeringsorganisatie
•
Collectieve waardeoverdracht versus slapend fonds (arbitrage)
•
Liquidatie Pensioenfonds SABIC-IP
•
Overige zaken
Afsluiting
No. 1
BESTUUR EN DIRECTIE
BESTUUR EN DIRECTIE Bestuursleden
Functie
WG / WN
Frank Mortier
Voorzitter, voorzitter dagelijks bestuur (DB), beleggingen
WG
Lau de Smet
Secretaris, communicatie
WN
Jos van Gisbergen
Plv. secretaris, deskundigheid/training
WG
Willem Grin
Plv. voorzitter, DB, voorzitter belco, externe contacten
WN
Hedwig Peters
Beleggingen
WG
Jan Leen Boot
Algemeen risicomanagement
WN
Directie
Functie
Clemens Heijne
Directeur
Veronique van den Eeden
Staf medewerker
Carla Ligtenberg
Assistent van de directie
(*): Plv. = Plaatsvervangend
No. 3
ONTWIKKELINGEN 2013
ONTWIKKELING DEKKINGSGRAAD
151,4% 134,1% 120,4%
116,7% 111,3%
109,8% 104,4%
99,2%
107,8% 101,8% 95,4%
2004 2005 2006 2007 2008 2009 2010 2011 2012 nov-13 Dekkingsgraad = pensioenvermogen / voorziening pensioenverplichtingen No. 5
Jan 2009
Sep 2013
Jul 2013
May 2013
Mar 2013
Jan 2013
Nov 2012
Sep 2012
Jul 2012
May 2012
Mar 2012
Jan 2012
Nov 2011
Sep 2011
Jul 2011
May 2011
Mar 2011
Jan 2011
Nov 2010
Sep 2010
Jul 2010
May 2010
Mar 2010
Jan 2010
Nov 2009
Sep 2009
Jul 2009
May 2009
Mar 2009
ONTWIKKELING DEKKINGSGRAAD
Dekkingsgraad en RTS
140,0 5
130,0 4,5
120,0 4
Coverage ratio in % 110,0 3,5 RTS
100,0 3
90,0 2,5
80,0 2
70,0 1,5
Coverage ratio
Minimum required level (MVEV)
Required level (VEV)
RTS
Months
No. 6
ONTWIKKELING BELEGGINGSRESULTAAT Belegd vermogen en rendement (€ Miljoen) 1200
1000
967 867
800
400
702
692
600
617 530
502 18,1% 11,0%
200
699
627
13,6%
12,4% 7,7%
7,6%
7,7%*
0 2005
2006
2007
2008
2009
2010
2011
2012
nov-13
-3,7% -19,8%
(*): Omgerekend op jaarbasis. No. 7
ONTWIKKELING DEELNEMERSBESTAND
7000
6000
5.787 474
6.072
6.186
584
665
5.251
5000
4000
723 2.651
5.102
5.135
5.217
5.293
813
896
995
1050 Pensioengerechtenden
2.754 3.946 2.989
3000
2.847
2.805
2.752
2.726
Gewezen deelnemers
2000 2.662
2.734
1000
Deelnemer 1.575
1.539
1.442
1.434
1.470
1.517
2007
2008
2009
2010
2011
2012
0 2005
2006
No. 8
ONTWIKKELINGEN 2013
1. Bestuur en directie •
Aftreden Theo Dekkers
•
Inkrimpen bestuur van 8 naar 6 bestuursleden
•
Veronique van den Eeden werkzaam bij het bestuursbureau
2. Werkgever •
Nieuwe pensioenregeling en –uitvoerder per 1 januari 2014 (zie volgende slides).
3. Ontwikkelingen •
Goed beleggingsresultaat
•
Besluit toeslagverlening dient nog genomen te worden
No. 9
NIEUWE PENSIOENREGELING EN – UITVOERDER PER 1/1/2014
NIEUWE PENSIOENREGELING Te nemen stappen 1.
Nieuwe pensioenregeling
Bestuur geen zeggenschap
2.
Keuze uitvoeringsorganisatie
Bestuur geen zeggenschap
3.
Collectieve waardeoverdracht
Bestuur wel zeggenschap
4.
Liquidatie Pensioenfonds SABIC-IP
Bestuur wel zeggenschap
5.
Overige zaken
No. 11
1. NIEUWE PENSIOENREGELING Voorstel werkgever • Een CDC (Collectieve Defined Contribution) regeling, gebaseerd op een geïndexeerde middelloon regeling voor SABIC-IP per 1 januari 2014. • Volgens de IFRS accounting regels kwalificeren als DC-regeling. • Een structureel lagere, stabielere en voorspelbare premie. • Inclusief fiscale wijzigingen uit hoofde van het Witteveenkader. Het besluit wordt genomen tussen werkgever en vakbonden (sociale partners) Inmiddels akkoord met de vakbonden over deze voorgestelde pensioenregeling Bestuur pensioenfonds is geen partij in deze!
No. 12
2. KEUZE UITVOERINGSORGANISATIE Voorstel werkgever • Eén Stichting Pensioenfonds SABIC Nederland • Fonds SPF zal hiervoor worden gebruikt • Eén pensioenregeling voor de werkgevers en werknemers in Nederland. • Bijdragen aan de harmonisatie van de SABIC arbeidsvoorwaarden in Nederland. Inmiddels akkoord met de vakbonden over de uitvoeringsorganisatie NU: SPF moet regeling accepteren Bestuur pensioenfonds is geen partij in deze!
No. 13
3A. COLLECTIEVE WAARDEOVERDRACHT Verzoek werkgever • Collectieve waardeoverdracht alle rechten alle (gewezen) deelnemers van Pensioenfonds SABIC IP naar Pensioenfonds SABIC NL. • Eénmalige dotatie van € 100 miljoen door de werkgever, waarvan € 20 miljoen voor de actieven.
Voor waardeoverdracht: • • • •
Goedkeuring bestuur pensioenfondsen SIP en SPF. Goedkeuring individuele (gewezen) deelnemers en gepensioneerden. (Liefst) positief advies deelnemersraad. Geen bezwaar van DNB.
Keuze: • Pensioenfonds SABIC-IP een slapend fonds – kans op indexatie. • Na waardeoverdracht kans op indexatie. Bestuur pensioenfonds SABIC-IP wel een (belangrijke) partij No. 14
3B. IMPACT ARBITRAGE OP KEUZES Keuze opties pensioenfonds SABIC-IP • Slapend fonds. • CWO.
Slapend fonds • Slapend fonds zonder herstelgarantie werkgever. • Slapend fonds met herstelgarantie werkgever.
CWO • Indien geen herstelgarantie werkgever geen bijkomende vergoeding. • Indien wel herstelgarantie werkgever hoe komt vergoeding hiervoor ten goede aan (gewezen) deelnemers SABIC-IP fonds. ALM studie moet elk van deze scenario’s vergelijkbaar maken in termen van kans op indexatie en dekkingstekort Bestuur pensioenfonds SABIC-IP zeer belangrijke rol No. 15
4. LIQUIDATIE SIP
1.
CWO moet zijn geregeld.
2.
Administratief moet alles zijn afgehandeld.
3.
Geen risico’s meer overblijven in het fonds.
Dan pas de liquidatie van het fonds.
No. 16
5. OVERIGE ZAKEN Arbitrage 1.
Verschil van mening over de gevolgen van de opzegging van de uitvoeringsovereenkomst.
2.
Uitspraak arbiters bindend.
Indexatie / inhaalindexatie 1.
Indexatie: gezien huidige dekkingsgraad een grote kans.
2.
Inhaalindexatie onderwerp van arbitrage.
Kans op indexatie / inhaalindexatie bij het nieuwe fonds 1.
Discussie over met werkgever en bestuur SPF.
2.
Inhaalindexatie SIP en SPF ook onderwerp van discussie.
No. 17
AFSLUITING
VRAGEN
No. 19
DANK U
