VERSIE 2016/01
Algemene Voorwaarden 1. ALGEMEEN 1.1. Het contract ("Contract") bestaat uit het Bestelformulier of Cover Document, deze Algemene Voorwaarden, de Product / Dienst Voorwaarden (inclusief eventuele gedeelde bepalingen in Gemeenschappelijke Product / Dienst Voorwaarden), alsook de Speciale Voorwaarden (in aanvulling op, of in afwijking van, bepaalde Product / Dienst Voorwaarden). De toepasselijke (Gemeenschappelijke) Product / Dienst / Speciale Voorwaarden zullen op het Bestelformulier/Cover Document worden aangeduid. 1.2. De Handelaar doet uitdrukkelijk afstand van zijn eigen algemene of bijzondere contractuele voorwaarden (hoe die ook genoemd zijn), niettegenstaande elke verwijzing naar dergelijke voorwaarden. 1.3. De personen die het Contract ondertekenen waarborgen dat zij gemandateerd werden om het Contract te ondertekenen, en over de nodige bevoegdheid beschikken om de Handelaar te verbinden. 1.4. In geval van tegenstrijdigheid tussen de Algemene, Gemeenschappelijke, Product / Dienst en Speciale Voorwaarden, zal een later opgesomd document voorrang hebben op een eerder opgesomd document. Het Bestelformulier/Cover Document kan enkel afwijken van de Algemene, Gemeenschappelijke, Product / Dienst of Speciale Voorwaarden indien de bepaling waarvan wordt afgeweken, expliciet en met nummer vermeld wordt op het Bestelformulier/Cover Document, en de afwijking gedrukt (dwz. niet handgeschreven) staat. 1.5. In de loop van de tijd kunnen er meerdere Bestelformulieren en Cover Documenten worden overeengekomen, bijvoorbeeld naar aanleiding van wijzigingen of aanvullende bestellingen.
2. DUUR 2.1. Voor zover er niets anders is overeengekomen op het Bestelformulier/Cover Document of in (Gemeenschappelijke) Product / Dienst / Speciale Voorwaarden, treedt het Contract in werking op de datum van handtekening (de "Startdatum") en blijft deze van kracht voor een initiële termijn van één jaar (de "Initi-
ele Termijn"). Na de Initiële termijn wordt het Contract telkens verlengd met een nieuwe periode van één jaar, tenzij een partij per aangetekend schrijven het Contract opzegt minstens zestig dagen voor het einde van de Initiële Termijn of een nieuwe periode. 2.2. Elke partij kan het Contract geheel of gedeeltelijk ontbinden (of zijn verbintenissen tijdelijk schorsen) met onmiddellijke ingang, overeenkomstig de Beëindigingsmodaliteiten, wanneer: • de andere partij in gebreke blijft om een bedrag dat onder het Contract opeisbaar is geworden, te betalen binnen een termijn van dertig dagen na de ontvangst van een schriftelijke ingebrekestelling; • de andere partij een ernstige inbreuk begaat op een bepaling van het Contract en in gebreke blijft deze inbreuk te herstellen binnen een termijn van zestig dagen na ontvangst van een schriftelijke ingebrekestelling waarin de inbreuk wordt omschreven en de beëindiging van het Contract wordt aangekondigd; • de andere partij verwikkeld geraakt in een procedure van ontbinding, faillissement, staking van betaling, vereffening of insolvabiliteit of haar activiteiten geheel of gedeeltelijk stopzet. 2.3. Overeenkomstig de Beëindigingsmodaliteiten, heeft Worldline het recht het Contract geheel of gedeeltelijk te ontbinden wanneer het gedrag van de Handelaar een negatieve invloed heeft (of dreigt te hebben) op de reputatie van Worldline, of wanneer er ten aanzien van de Handelaar feiten of aanwijzingen bestaan omtrent: • het onwettig, frauduleus of bedrieglijk gebruik van de producten, software of diensten van Worldline (inclusief de omstandigheid dat er per maand in een verkooppunt meer dan 1% chargeback verzoeken worden ingesteld tegen de Handelaar); of • onwettige, frauduleuze of bedrieglijke praktijken waar de producten, software of diensten van Worldline voor gebruikt worden. Worldline zal in de mate van wat commercieel redelijk is trachten om de Handelaar van derge-
lijke ontbinding van tevoren in te lichten, maar is hier niet toe verplicht. 2.4. Overeenkomstig de Beëindigingsmodaliteiten, heeft Worldline het recht het Contract geheel of gedeeltelijk op te zeggen wanneer een Kaartschema, regulator of bevoegde autoriteit hierom verzoekt. Worldline zal de Handelaar van dergelijke beëindiging zoveel als mogelijk van tevoren in te lichten. 2.5. Overeenkomstig de Beëindigingsmodaliteiten, heeft Worldline het recht het Contract geheel of gedeeltelijk op te zeggen met onmiddellijke ingang wanneer een Kaartschema ofwel een onderzoek instelt (of dreigt in te stellen) naar de Handelaar of diens transacties, ofwel een boete oplegt (of dreigt op te leggen) omwille van een handeling of omissie van de Handelaar.
3. SCHORSING VAN EEN DIENST 3.1. Worldline houdt zich het recht voor om te allen tijde de diensten te onderbreken, zonder dat dit aanleiding kan geven tot schadevergoeding van de Handelaar, wanneer: • Worldline dit noodzakelijk acht omwille van de veiligheid en integriteit van de diensten, software, elektronische netwerk van Worldline en/of het elektronische betalingsverkeer in het algemeen; • er ten aanzien van de Handelaar feiten of aanwijzingen bestaan omtrent onwettig of bedrieglijk gebruik van de producten, software of diensten van Worldline (inclusief de omstandigheid dat er per maand in een verkooppunt meer dan 1% chargeback verzoeken worden ingesteld tegen de Handelaar); • een Kaartschema, regulator of bevoegde autoriteit hierom verzoekt. Worldline zal in de mate van wat commercieel redelijk is trachten om de Handelaar van dergelijke onderbreking van tevoren in te lichten.
4. VASTSTELLING VAN EEN GEBREK 4.1. Behoudens andersluidende bepaling op het Bestelformulier/Cover Document of in de (Gemeenschappelijke) Product / Dienst / Speciale Voorwaarden, wordt de installatie of implementatie van een nieuw product, dienst of 1/5
software geacht aanvaard te zijn, indien de Handelaar niet binnen een termijn van drie Werkdagen na de installatie of implementatie een schriftelijk en gemotiveerd protest aan Worldline heeft gestuurd.
delaar verbindt zich ertoe deze verbeteringen en wijzigingen te aanvaarden, en de instructies van Worldline inzake hun implementatie op te volgen, indien de betrokken diensten ten gevolge daarvan tijdelijk geschorst worden.
4.2. Indien de Handelaar tijdens de uitvoering van het Contract een gebrek aan een door Worldline geleverd product, dienst of software vaststelt dat te wijten is aan Worldline (of dat naar de mening van de Handelaar onder de garantie valt die door Worldline wordt verstrekt voor apparatuur), dient hij de Divisie Klantenrelaties van Worldline schriftelijk over dit gebrek te informeren binnen een vervaltermijn van tien dagen na de vaststelling van het gebrek.
5.4. De Handelaar zal binnen een periode van vijftien dagen Worldline schriftelijk op de hoogte brengen van elke statuutwijziging, wijziging van het adres of commerciële benaming, alsook een wijziging van de activiteit die redelijkerwijze tot een aanpassing van het risico voor Worldline zou kunnen leiden tov. de voorheen aan Worldline gemelde activiteit (bv. vanwege een wijziging van de aard van de aangeboden producten of diensten, het transactievolume, of de contractuele bepalingen aan de eigen klanten opgelegd, etc). Worldline heeft het recht elke zulke wijziging te weigeren of deze aan een aanpassing van het Contract te onderwerpen.
5. WIJZIGINGEN 5.1. Alle financiële voorwaarden van het Contract kunnen door Worldline telkens op 1 januari van het jaar zonder voorafgaande kennisgeving geïndexeerd worden volgens de volgende formule: Nieuw Bedrag = Oud Bedrag x (0,2 + 0,8 x Nieuwe Index/Aanvangsindex) • Oud Bedrag staat voor het bedrag zoals vermeld in het Contract. • De index die in deze formule wordt bedoeld is de "Agoria Loonkosten Index (nationaal gemiddelde)", verder de Agoria index genoemd. • "Nieuwe Index" staat voor de Agoria index van de maand oktober van het laatste jaar waarin het Oude Bedrag van toepassing was. • "Aanvangsindex" staat voor de Agoria index van de maand oktober van het jaar voorafgaand aan het eerste jaar waarin het Oude Bedrag van toepassing was. 5.2. Worldline heeft het recht om de financiële voorwaarden en andere voorwaarden van het Contract op elk ogenblik geheel of gedeeltelijk te herzien. Worldline zal de Handelaar minstens een maand op voorhand in kennis stellen van de aangepaste voorwaarden. De Handelaar heeft het recht om de toepassing ervan te weigeren, door middel van een aangetekend schrijven verstuurd binnen de genoemde termijn, wat aanleiding zal geven tot de kosteloze beëindiging van het Contract, en waarbij zulke beëindiging effectief zal intreden op de laatste dag van de genoemde termijn. Eenmaal de genoemde termijn is verstreken, wordt de Handelaar verondersteld de nieuwe voorwaarden aanvaard te hebben. 5.3. Worldline heeft het recht om in de producten, diensten en software alsook in de documentatie en procedures, verbeteringen en wijzigingen aan te brengen die Worldline nuttig of noodzakelijk acht, bijvoorbeeld voor de continuïteit, de ontwikkeling en de beveiliging van het betaalsysteem en/of van haar elektronische netwerk of betaalproducten. De Han-
5.5. Indien de Handelaar stopt met het aanvaarden van de Kaarten, moet hij Worldline hiervan onmiddellijk per aangetekend schrijven verwittigen.
6. BETALING 6.1. Door het Bestelformulier/Cover Document te ondertekenen aanvaardt de Handelaar om Worldline via bankdomiciliëring te betalen. De Handelaar zal aan Worldline een SEPA domiciliëringsmandaat geven, gelieerd aan de bankrekening aangeduid in het Bestelformulier/Cover Document. Met de ondertekening van het mandaat aanvaardt de Handelaar dat Worldline aan zijn bank zal verzoeken om de verschuldigde bedragen te innen en dat de bank van Worldline de aangeduide bankrekening van de Handelaar rechtstreeks mag debiteren. Worldline zal de inning van de verschuldigde bedragen minstens veertien dagen voor de invordering aankondigen via de maandelijkse factuur. 6.2. Alle facturen moeten ten laatste op de vervaldatum betaald zijn (of, indien geen vervaldatum vermeld is op de factuur, uiterlijk dertig dagen na de factuurdatum). 6.3. Klachten inzake facturen (bv. verkeerd gefactureerde bedragen) dienen Worldline per aangetekend schrijven te bereiken binnen een vervaltermijn van vijftien dagen na factuurdatum. 6.4. Indien de Handelaar zijn bankdomiciliering opzegt, is Worldline gerechtigd – onverminderd elk ander wettelijk of contractueel verhaal – de uitvoering van haar eigen contractuele verplichtingen onmiddellijk geheel of gedeeltelijk op te schorten tot er een nieuwe domiciliëring opgesteld wordt. 6.5. Indien Worldline geschorste diensten ten gevolge van een niet-betaling of opzegging van de bankdomiciliëring moet reactiveren, heeft
Worldline het recht om de kosten voortvloeiend uit de reactivering (alsook bijhorende vereiste administratieve en technische handelingen) aan de Handelaar te factureren. 6.6. De aankoop- of huurprijs van apparatuur is opeisbaar vanaf de levering (indien het een fysieke installatie door een technicus die in hoofde van Worldline de installatie uitvoert) of verzending (indien het een "Plug & Play" installatie betreft). De installatiekosten voor een fysieke installatie door een technicus zijn daarentegen opeisbaar vanaf de installatie, en de kosten voor een "Plug & Play" installatie zijn opeisbaar op het moment van de verzending. 6.7. Indien producten of diensten op periodieke basis worden gefactureerd (bv. per maand), dan zal de periodieke vergoeding voor een activering of installatie die plaatsvindt na het begin van een periode a rato van het nog resterende aantal dagen worden gefactureerd, tenzij indien anders aangegeven op het Bestelformulier/Cover Document. 6.8. Worldline heeft het recht om alle bedragen die de Handelaar hem verschuldigd is en die vervallen zijn op de uitvoeringsdatum van de betalingstransactie of op de ontvangstdatum van de overschrijvingsopdracht, af te houden van de transacties die ten voordele van de Handelaar worden uitgevoerd. Deze afhouding zal evenwel slechts worden uitgevoerd bij wijze van aanvulling op de domiciliëring, en nadat de Handelaar door Worldline werd aangemaand. Worldline behoudt zich bovendien het recht voor de Handelaar de kosten aan te rekenen die met deze afhouding gepaard gaan. 6.9. Worldline heeft het recht om het bedrag van elke factuur die op haar vervaldatum geheel of gedeeltelijk niet betaald is, van rechtswege en zonder voorafgaande ingebrekestelling te verhogen met een forfaitaire schadevergoeding ten bedrage van 15% met een minimum van 10 euro, en met contractuele nalatigheidinteresten van 10% op jaarbasis. Worldline behoudt zich het recht voor om de aanmaningskosten aan de Handelaar aan te rekenen. 6.10. Indien de Handelaar een deel van zijn factuur betwist, zal hij de betaling van dit deel alleen kunnen weerhouden totdat de betwisting over dit deel opgelost wordt. Hij is in geen geval gerechtigd de betaling van de andere niet betwiste delen van zijn factuur op te schorten. 6.11. Wanneer de Handelaar in gebreke blijft één of meerdere facturen te betalen tijdens een onafgebroken periode van twee maanden volgend op de datum van hun opeisbaarheid, behoudt Worldline zich het recht voor om het bezit van de bij haar gehuurde apparatuur (zoals de betaalterminal) op te eisen. Worldline behoudt zich ook het recht voor om de kosten voortvloeiend uit de terugzending en reactivering te factureren.
2/5
7. BEWIJS 7.1. De Handelaar erkent het belang van elektronische transacties, elektronisch beschikbare documenten en elektronisch bewijs (zoals vastgelegd door de betaalterminals en de centrale computersystemen van Worldline). De Handelaar aanvaardt dat deze informatie, alsook dossiergegevens en documenten op andere dragers dan papier dezelfde bewijswaarde hebben als papieren versies, dat deze juridisch bindend zijn en in gerechtelijke procedures kunnen gebruikt worden. 7.2. De Handelaar aanvaardt dat Worldline de gegevens omtrent elektronische transacties slechts gedurende een beperkte periode bewaart. 7.3. Worldline heeft het recht om documenten aan de Handelaar te verstrekken via het medium dat zij het meest geschikt acht, zoals de Website.
8. INTELLECTUELE EIGENDOM 8.1. De eigendom van alle intellectuele rechten met betrekking tot de producten, software, documentatie en diensten berusten uitsluitend bij Worldline of haar leveranciers. 8.2. Worldline verleent aan de Handelaar een beperkt, niet-exclusief, niet-overdraagbaar gebruiksrecht (de "Licentie") op de software en de documentatie, voor zover en in de mate dat dit strikt noodzakelijk is voor de uitvoering van het Contract. 8.3. Tenzij waar uitdrukkelijk toegelaten door de wetgeving, zal de Handelaar niet het recht hebben om de software aan te passen, te decompileren of te reverse engineeren. De Handelaar verbindt er zich toe om, indien hij over bepaalde informatie dient te beschikken teneinde de compatibiliteit met onafhankelijk ontwikkelde software te verzekeren, eerst te goeder trouw met Worldline te onderhandelen teneinde overeen te komen onder welke voorwaarden dergelijke informatie ter beschikking kan worden gesteld door Worldline. 8.4. Worldline zal de Handelaar vrijwaren voor elke door Worldline of een bevoegde rechtbank als gegrond bevonden aanspraak van een derde, die zou beweren dat het gebruik van een product of software een inbreuk zou uitmaken op de intellectuele eigendomsrechten van derden. In dergelijk geval zal Worldline, naar eigen keuze en op haar eigen kosten: • bekomen dat de Handelaar het gebruik van het product of de software kan behouden; • het product of de software vervangen of aanpassen, zodat het gebruik daarvan niet langer een inbreuk vormt op de intellectuele eigendomsrechten van derden; • ingeval de bovenstaande opties economisch niet haalbaar zijn, kan Worldline de Handelaar verzoeken:
o het gebruik van het product of de software stop te zetten; of o een aangekocht product of aangekochte software terug te bezorgen aan Worldline onder betaling, door Worldline, van de aankoopprijs onder aftrek van een redelijk bedrag voor afschrijvingen zoals aangegeven in de boeken van de Handelaar. 8.5. De vrijwaring uiteengezet in artikel 8.4 geldt slechts indien: • de Handelaar Worldline onmiddellijk inlicht over een dergelijke aanspraak en dat hij zich ervan onthoudt hierop te reageren zonder voorafgaande toestemming van Worldline; • de Handelaar het volledig aan Worldline overlaat deze aanspraak te behandelen en op te lossen; • de beweerde inbreuk niet wordt veroorzaakt door het feit dat de Handelaar het product of de software in strijd met het Contract of op manifest onredelijke wijze gebruikt; en • de beweerde inbreuk niet wordt veroorzaakt door het gezamenlijk gebruik van het product of de software met een product, software, dienst of andere zaak die niet door Worldline werd geleverd.
9. AANSPRAKELIJKHEID 9.1. De Handelaar dient ervoor te zorgen dat klachten en vorderingen van de kaarthouder uitsluitend aan de Handelaar worden gericht. De Handelaar zal Worldline vrijwaren voor elke klacht of claim, ongeacht de aard of grond daarvan, die door een kaarthouder of derde aan Worldline zou worden gericht in verband met de uitvoering van de verbintenissen onder het Contract. 9.2. De Handelaar draagt de volledige verantwoordelijkheid voor de gevolgen van elke wijziging die door hemzelf of door een derde werd aangebracht aan de in het kader van het Contract door Worldline ter beschikking gestelde producten, software of diensten, en in het bijzonder voor de gevolgen van elke wijziging en/of verstoring van de software die de aard van de diensten die in zijn voordeel werden geactiveerd, zou kunnen wijzigen. 9.3. Worldline verbindt zich ertoe zich als een professionele leverancier te gedragen, en zal zich inspannen om haar contractuele verbintenissen correct uit te voeren in overeenstemming met de inhoud van het Contract. Al de resultaatsverbintenissen van Worldline staan beschreven in de Service Level Agreements. 9.4. Indien Worldline contractuele of buitencontractuele schade zou berokkenen aan de Handelaar, dan zal Worldline zulke schade vergoeden voor zover het directe schade betreft en die schade bovendien per aangetekend
schrijven door de Handelaar aan Worldline wordt gemeld binnen een vervaltermijn van één maand na de ontdekking ervan (en ten laatste binnen het jaar nadat de schadeverwekkende feiten zich hebben voorgedaan). De maximale aansprakelijkheid van Worldline voor elke contractuele of buitencontractuele verbintenis, vrijwaring of schade zal per kalenderjaar beperkt zijn tot het hoogste van de volgende twee bedragen: (a) 500 EUR; of (b) 30% van het relevante deel van het totale bedrag dat effectief door de Handelaar aan Worldline betaald werd in de loop van het kalenderjaar waarin de schade aan Worldline gemeld werd. Het "relevante deel" wordt daarbij begrepen als dat deel van het bedrag dat verband houdt met de dienst, de software of het product dat in verband staat met (of aanleiding heeft gegeven tot) de schade; indien dit deel niet expliciet kan worden afgeleid, zal het te goeder trouw door de partijen worden vastgesteld in functie van het aandeel van de betrokken dienst / software / product in het totaalbedrag. Bedragen die door Worldline aan derden zouden moeten worden doorgestort (bij de aanvaarding van transacties bv. de afwikkelingsvergoedingen en de kosten die door het Kaartschema worden aangerekend) zullen nooit onderdeel zijn van het "relevante deel". 9.5. Tenzij in geval van opzet of fraude van Worldline, zal Worldline niet aansprakelijk zijn voor enige indirecte schade, zoals bijvoorbeeld werkonderbrekingen, overwerk, verminderde inkomsten, tijdelijke inschakeling van derden, misgelopen kostenreducties, verlies van of schade aan gegevens, vorderingen van derden, verlies van kansen, of reputatieschade. 9.6. Geen enkele bepaling in het Contract zal de aansprakelijkheid van een partij voor opzet of fraude uitsluiten.
10. OVERDRAAGBAARHEID EN ADMINISTRATIEVE WIJZIGINGEN 10.1. De Handelaar kan het Contract niet geheel of gedeeltelijk aan een derde overdragen zonder de voorafgaande schriftelijke toestemming van Worldline. 10.2. Wanneer de Handelaar zijn handelsfonds overdraagt, zal Worldline de administratieve wijzigingen die hieruit voortvloeien enkel uitvoeren op voorwaarde dat de Handelaar het daarvoor bestemd formulier naar Worldline terugstuurt. Dit document is beschikbaar op de Website, en kan tevens op aanvraag worden bekomen aan de Divisie Klantenrelaties. 10.3. De Handelaar dient Worldline schriftelijk op de hoogte te brengen van alle wijzigingen betreffende zijn benaming en administratieve gegevens (zoals zijn adres en faxnummer) door middel van het daarvoor bestemde formulier. Dit formulier is beschikbaar op de Website, en kan tevens op aanvraag worden bekomen aan de Divisie Klantenrelaties. 3/5
10.4. De bovenvermelde aanvragen moeten naar Worldline minimum tien Werkdagen voor de effectieve datum van de overname van handelsfonds of van de wijziging gestuurd worden. Als voor de te wijzigen rekening een SEPA domiciliëringsmandaat werd gegeven ten gunste van Worldline, dan moet de Handelaar bij zijn aanvraag tot wijziging van rekeningnummer Worldline een nieuw SEPA domiciliëringsmandaat zenden, samen met de aanvraag tot wijziging. 10.5. De Handelaar zal Worldline onmiddellijk per aangetekend schrijven en per fax kennis geven van de stopzetting, om welke reden dan ook, van zijn activiteiten. Elke verdere aanvaarding van een Kaart door de Handelaar zal voor Worldline geen verplichtingen inhouden. 10.6. Bij wijziging van het juridisch statuut of de commerciële activiteit van de Handelaar, heeft Worldline het recht om het Contract te beëindigen. In dergelijk geval kan een nieuwe overeenkomst worden opgesteld en ondertekend. Bij gebrek hieraan heeft Worldline geen verplichtingen, indien de Handelaar na de wijziging Kaarten ter betaling aanvaardt.
11. OVERMACHT 11.1. In geval van overmacht (in het Contract gedefinieerd als situaties die niet onder de redelijke controle van Worldline staan), zullen de partijen trachten om te goeder trouw de situatie van overmacht en de gevolgen ervan te regelen. 11.2. Worden in het bijzonder beschouwd als gevallen van overmacht: oorlogen, aardbevingen, branden, overstromingen, onverwachte stakingen, zware informaticafraude, energie- of telecommunicatieonderbrekingen, etc.
12. VERWERKING VAN PERSOONSGEGEVENS 12.1. Worldline kwalificeert als de verantwoordelijke voor de gegevensverwerking met betrekking tot de persoonsgegevens omtrent de Kaarthouders en de betalingstransacties. De Handelaar verbindt zich ertoe deze persoonsgegevens enkel te gebruiken binnen het kader van de doelstellingen van het Contract, en niet te verwerken voor enig ander doeleinde. Hij zal er met alle mogelijke middelen moeten over waken dat deze gegevens noch gekend, noch onderschept worden door derden. 12.2. De persoonsgegevens betreffende de Handelaar zelf of zijn werknemers worden door Worldline bewaard in één of meer bestanden, die zich buiten de Europese Unie kunnen bevinden. Deze gegevens zullen door Worldline gebruikt worden voor de voorbereiding en het beheer van haar relatie met de Handelaar, voor haar eigen commercieel gebruik en van haar business partners, en ter voorkoming en bestrijding van misbruiken.
12.3. De gesprekken tussen de Handelaar en de Dienst Klantenrelaties van Worldline ter gelegenheid van de telefonische bijstand kunnen opgenomen of meebeluisterd worden door andere werknemers of consultants van Worldline die echter niet zelf deelnemen aan de gesprekken in kwestie en dit voor doeleinden van training en supervisie van het personeel van Worldline. De Handelaar heeft de mogelijkheid om dit gesprek per gesprek te weigeren.
13. PUBLICITEIT 13.1. De Handelaar verbindt zich ertoe om de naam en logo’s van Worldline uitsluitend te gebruiken op een manier die van aard is haar imago en reputatie niet te schaden. 13.2. De Handelaar verbindt er zich toe om de richtlijnen van Worldline te eerbiedigen inzake het plaatsen van reclamemateriaal en logo's (van Worldline of de Kaartschema's) op zijn fysieke verkooppunt of website.
14. AANVAARDING VAN TRANSACTIES Dit artikel 14 is enkel van toepassing indien acquiring van transacties (aanvaarding van betaalinstrumenten) deel uitmaakt van het Contract. 14.1. Aan de Handelaar worden één of meerdere aansluitingsnummers door Worldline toegekend. Deze aansluitingsnummer(s) zijn vermeld op het Bestelformulier/Cover Document. De Handelaar verbindt er zich toe na te kijken of de in het online betaalplatform en in de betaalterminal geïnitialiseerde aansluitingnummers overeenstemmen met de nummers toegekend door Worldline. Indien dit niet het geval is (een risico dat zich met name bij de overdracht van een handelszaak voordoet), mag hij in geen geval transacties aanvaarden en moet hij eerst Worldline contacteren. De Handelaar aanvaardt dat indien hij toch transacties aanvaardt ondanks nietovereenstemmende aansluitingsnummers, het risico bestaat dat de bedragen uiteindelijk zullen worden overgemaakt aan een derde. De Handelaar zal dan zelf verantwoordelijk zijn om de bedragen terug te vorderen van deze derde. 14.2. De Handelaar erkent dat het, afhankelijk van de omstandigheden waarin het Contract werd afgesloten, mogelijk is dat de effectieve verificatie van de activiteiten en het risicoprofiel van de Handelaar, slechts zal worden uitgevoerd door Worldline nadat het Contract reeds werd afgesloten. De Handelaar aanvaardt daarom dat Worldline het recht heeft om de aansluiting van de Handelaar te weigeren en het Contract te ontbinden binnen de maand na sluiting ervan. Worldline zal dergelijke weigering en ontbinding binnen de maand meedelen aan de Handelaar. Tijdens deze overgangsperiode verbindt Worldline zich er-
toe om alle betalingstransacties die de Handelaar aanvaard heeft, te betalen, voor zover het Contract nageleefd werd. 14.3. De Handelaar verbindt er zich toe om na elke installatie en wijziging, maar daarna ook op periodieke basis, na te kijken of al de identificatie- en betaalgegevens van de Handelaar die geproduceerd worden door het online betaalplatform (bv. in de logs van een transactie) of door de betaalterminal (bv. op het ticket dat uit de printer van de betaalterminal komt) overeenstemmen met de werkelijkheid. De Handelaar aanvaardt dat elke onzorgvuldigheid terzake aanleiding kan geven tot onjuiste uitbetalingen op verkeerde rekeningen of aan derden. 14.4. De Handelaar bepaalt naar eigen keuze de bankrekening waarop de transactiebedragen moeten worden geboekt. Het rekeningnummer wordt door de Handelaar vermeld in het Bestelformulier/Cover Document en kan enkel gewijzigd worden mits het volgen van de procedure vastgelegd in artikel 10. Worldline kan niet verantwoordelijk gesteld worden indien een verkeerd rekeningnummer opgegeven werd. 14.5. Een wijziging van het bankrekeningnummer dient onmiddellijk en schriftelijk door een bevoegde persoon aan Worldline meegedeeld te worden. Bij een dringende wijziging en om te vermijden dat betalingen op een verkeerde rekening zouden plaatsvinden, zal de Handelaar Worldline telefonisch verzoeken de betalingen tijdelijk op te schorten tot dat de nieuwe rekening werd ingebracht. Indien Worldline twijfels heeft rond de aanvraag tot wijziging van de bankrekening, zal zij het recht hebben om de betalingen op te schorten tot zij de bevestiging krijgt dat de aanvraag door een bevoegde persoon werd ingediend. 14.6. De Handelaar en/of zijn werknemers en/of aangestelden mogen in geen geval het geheime codenummer van de kaarthouder invoeren, het te betalen bedrag bevestigen of de verrichting annuleren. Alleen de kaarthouders zelf zijn bevoegd om deze verrichtingen uit te voeren. 14.7. De Handelaar verbindt zich ertoe om de periodieke uitbetalingen door Worldline als een goede huisvader op te volgen, en Worldline onmiddellijk in te lichten over elke (vermeende) vergissing. Zonder afbreuk te doen aan de algemeenheid van de voorgaande zin, zal Worldline geen interesten verschuldigd zijn voor achterstallige of foutieve betalingen die hadden kunnen vermeden worden indien de Handelaar de uitbetaling van de door Worldline verschuldigde bedragen als een goede huisvader had opgevolgd. 14.8. Indien de Handelaar aan de kaarthouder bij de aanbieding van een Kaart een prijsverschil, heffing, voorwaarde, verplichting of speciale waarborg zou opleggen, zal die voldoen4/5
de kenbaar gemaakt worden vóór de initiatie van de transactie, en zal die in verhouding staan tot de vergoeding die de Handelaar betaalt voor de verwerking van zijn transacties. 14.9. Worldline heeft het recht om een vergoeding aan te rekenen voor bijkomende administratieve en technische handelingen die inzake betaaltransacties zouden vereist zijn voor de Handelaar (bv. bij tussenkomst in een betwisting, bij specifieke administratieve aanpassingen of rechtzettingen, etc). 14.10. De Handelaar zal minstens aan de ingang van zijn fysieke verkooppunt(en) op zichtbare wijze de officiële logo’s aanbrengen van al de Kaarten die hij op het Bestelformulier/Cover Document heeft aangeduid, om aan het publiek kenbaar te maken dat hij die Kaarten door hem ter betaling worden aanvaard. Ingeval zulks niet mogelijk is (bv. bij verkopen op afstand of via het Internet), zal de Handelaar zijn klanten op de hoogte brengen van het feit dat de Kaarten aanvaard worden door de logo’s en merknamen in zijn catalogi, op zijn bestelbonnen of op zijn website (betalingspagina en homepage) te vermelden. 14.11. Telkens als de Handelaar de naam en/of het logo van Worldline of een Kaartschema/Kaartsoort (bv. Bancontact/Mister Cash, Visa Electron, Mastercard, Maestro, …) wil gebruiken voor reclamedoeleinden, moet hij op voorhand schriftelijke toestemming van Worldline krijgen. 14.12. Naast de beëindigingsgronden vermeld in artikel 2, heeft Worldline het recht het Contract: • met onmiddellijke ingang op te zeggen, zonder voorafgaande schriftelijke kennisgeving, wanneer er gedurende twaalf maanden geen transacties werden verricht door de Handelaar; • overeenkomstig de Beëindigingsmodaliteiten met onmiddellijke ingang geheel of gedeeltelijk te ontbinden wanneer de Handelaar de PCI/DSS-vereisten niet volgt, of niet meewerkt met een PCI/DSS onderzoek ingesteld door Worldline of een Kaartschema . 14.13. De Handelaar zal alle publiciteitsmateriaal en mededelingen betreffende de Kaartschema's onmiddellijk verwijderen na beëindiging van het Contract. 14.14. De Handelaar aanvaardt dat Worldline in het kader van haar risico-management de activiteiten van de Handelaar periodiek mag (laten) controleren, bv. om de financiële gezond-
heid van de Handelaar of de aard van de verkochte producten/diensten te verifiëren. 14.15. De partijen erkennen dat de effectieve beëindiging van het Contract niet verhindert dat er zich nog terugbetalingen kunnen voordoen (bv. bij betwistingen door kaarthouders) met betrekking tot transacties die tijdens de duur van het Contract werden verricht.
15. DIVERSEN 15.1. De Handelaar zal in uitvoering van de geldende anti-witwaswetgeving alle handelingen stellen waartoe hij door Worldline verzocht wordt, zoals het overleggen van een kopie van de identiteitskaart van de zaakvoerder of de statuten van de vennootschap. Worldline behoudt zich het recht voor alle betalingen die door de Handelaar op grond van het Contract zouden toekomen, op te schorten tot de Handelaar zijn verplichtingen voortvloeiend uit genoemde wetgeving heeft voldaan, of het Contract te ontbinden. Worldline zal, indien mogelijk, voorafgaand aan de opschorting van de betalingen of beëindiging van de overeenkomst de Handelaar in gebreke stellen. 15.2. Technische documentatie (o.a. de PCI/DSS voorschriften, de gebruiksaanwijzingen, de behandeling van bepaalde producten, etc.) zal door de Handelaar zorgvuldig worden nagelezen, en maken deel uit van het Contract. 15.3. Door het Contract af te sluiten, erkent de Handelaar niet als consument te handelen. Conform artikel 30 en 51 van Richtlijn 2007/64/EG betreffende betalingsdiensten (zoals omgezet in nationaal recht, bv. in België artikel VII.26 van het Wetboek Economisch Recht), aanvaardt de Handelaar dat de aldaar genoemde bepalingen van de wetgeving niet van toepassing zijn, en vervangen worden door de inhoud van het Contract. 15.4. Tenzij waar expliciet anders aangeduid op het Bestelformulier/Cover Document, zijn de leverings-, installatie- en implementatietermijnen van Worldline indicatief. 15.5. Worldline heeft het recht om het Contract over te dragen aan elke met haar verbonden entiteit.
16. TOEPASSELIJK RECHT EN BEVOEGDE RECHTBANK 16.1. Het Contract is onderworpen aan het Belgisch recht. Indien partijen in geval van geschil met betrekking tot het Contract geen minnelijke oplossing kunnen bereiken, zullen de rechtbanken van Brussel bevoegd zijn.
16.2. De Handelaar kan zich voor eventuele klachten en buitengerechtelijke beroepsprocedures richten tot de FOD Economie, K.M.O., Middenstand en Energie – Algemene Directie Controle en Bemiddeling – Front Office - NGIII, Koning Albert II-laan 16, 3e verdieping, 1000 Brussel.
17. DEFINITIES • Beëindigingsmodaliteiten: betekent dat een partij zonder tussenkomst van een rechtbank het Contract kan opzeggen of ontbinden mits schriftelijke kennisgeving aan de andere partij, en waarbij de eerste partij geen enkele vergoeding verschuldigd is. De Handelaar aanvaardt dat er redenen kunnen bestaan (bv. anti-witwaswetgeving) waarom Worldline een opzegging of ontbinding niet motiveert. • Bestelformulier: het speciaal daartoe voorziene formulier (inclusief eventuele annexen) waarmee de Handelaar de levering van producten, software of diensten bij Worldline kan bestellen. Bestelformulieren worden (in tegenstelling tot Cover Documenten) typisch gebruikt voor nietcomplexe bestellingen. • Cover Document: het speciaal daartoe voorziene document (inclusief eventuele annexen) met een beschrijving van de producten, software en diensten die door Worldline zullen worden geleverd. Cover Documenten worden (in tegenstelling tot Bestelformulieren) typisch gebruikt voor grotere en/of complexere leveringen. • Kaart: elke fysieke betaalkaart waarmee transacties kunnen worden uitgevoerd, bijvoorbeeld debetkaarten met Bancontact/Mister Cash, Visa en/of MasterCard kredietkaarten, kaarten met V-Pay en/of debetkaarten met Maestro. • Kaartschema: een geheel van regels, praktijken, normen en/of uitvoeringsrichtsnoeren ten behoeve van de uitvoering van transacties, en dat een voor de werking van het schema verantwoordelijk(e) specifiek(e) besluitvormingsorgaan, -organisatie of -entiteit omvat. Voorbeelden zijn Bancontact / Mister Cash, Visa en MasterCard. • Website: www.mypaymentsolution.be. • Werkdag: elke dag die geen zaterdag, zondag of publieke feestdag in België is.
5/5
VERSIE 2016/01
Speciale Voorwaarden Packs 1. VOORWERP 1.1. De Handelaar tekent in op een geheel van diensten (hierna "Pack") die door Worldline als globaal pakket worden aangeboden. 1.2. Worldline biedt verschillende soorten van Packs aan, die verschillen in de hoeveelheid en aard van de erin opgenomen diensten, om optimaal tegemoet te komen aan typische gebruiksprofielen van verschillende soorten van handelaars. Tussen verschillende soorten van Packs kunnen ook specifieke aantallen (bv. inzake de hoeveelheid transacties of het aantal toegelaten betaalterminals) verschillen. 1.3. De beschikbare Packs en hun parameters en prijzen worden in de bijhorende documentatie uiteengezet. Deze documentatie wordt als een integraal onderdeel van het Bestelformulier beschouwd. 1.4. Per Pack-configuratie gelden verschillende tarieven voor meerkosten (bv. indien een volgens een Pack-parameter opgelegd maximum of minimum zou worden overschreden).
2. DUUR 2.1. Het Contract zal een Initiële Termijn hebben die gelijk is aan een vaste duur van één, twee of drie jaren. 2.2. Na afloop van de Initiële Termijn wordt het Contract van onbepaalde duur, tenzij een partij per aangetekend schrijven het Contract opzegt minstens dertig dagen voor het einde van de Initiële Termijn. 2.3. Eens het Contract van onbepaalde duur is geworden, kan elke partij het Contract opzeggen per aangetekend schrijven mits inachtname van een opzeggingstermijn van dertig dagen. De opzeggingsperiode zal daarbij beginnen lopen vanaf de eerste dag van de maand volgend op de maand waarin de opzegging werd gegeven.
3. PACKS 3.1. Door het aanbod van de Pack te aanvaarden, gaat de Handelaar er uitdrukkelijk mee akkoord dat:
• een samengevoegde handelarenvergoeding (merchant service charge / MSC) zal worden toegepast door Worldline, in plaats van een handelarenvergoeding waarbij voor de verschillende categorieën en merken van Kaarten onderscheid zou worden gemaakt; en • de bedragen van de handelarenvergoedingen, de afwikkelingsvergoedingen en de schemavergoedingen niet afzonderlijk worden opgelijst in dit Contract. De informatie betreffende deze kosten te allen tijde via het extranet van Worldline kan worden geconsulteerd en gedownload.
4. MIGRATIE NAAR ANDERE PACKS 4.1. De Handelaar heeft het recht om naar andere beschikbare Pack-configuratie te migreren door een aangepast Bestelformulier in te dienen bij Worldline. 4.2. De migratie zal uitwerking krijgen op de eerste dag van de eerstvolgende maand, indien het correct ingevulde Bestelformulier ten laatste op de vijftiende dag van de maand werd ontvangen door Worldline. Indien het Bestelformulier op een latere dag werd ontvangen, dan zal de migratie uitwerking krijgen op de eerste dag van de tweede maand na de indiening van het Bestelformulier. 4.3. Migratie naar een Pack-configuratie met lagere maandelijkse kostprijs. • Tijdens de Initiële Termijn heeft de Handelaar het recht om eenmalig naar een Pack-configuratie te migreren met een lagere maandelijkse kostprijs, mits bijbetaling van driemaal het verschil tussen de hogere en de lagere maandelijkse kostprijs. • Na de Initiële Termijn heeft de Handelaar het recht om één keer per kalenderjaar naar een Pack-configuratie te migreren met een lagere maandelijkse kostprijs. Het recht om te migreren naar een Pack-configuratie met lagere maandelijkse kostprijs zal echter niet kunnen uitgeoefend worden indien de huidige Pack-configuratie minder dan zes
maanden van toepassing was bij de Handelaar.
5. TRANSACTIEGEMIDDELDE 5.1. Tenzij indien een specifieke Packconfiguratie hiervan zou afwijken, zal de Handelaar ervoor zorgen dat de gemiddelde waarde van elke transactie (berekend per maand, over al de betaalterminals heen) minstens 10 EUR bedraagt.
6. VOORTIJDIGE OPZEGGING 6.1. Indien de Handelaar het Contract opzegt tijdens de Initiële Termijn, dan zal hij ofwel de opzegtermijn zoals hieronder aangeduid respecteren, ofwel (indien hij een onmiddellijke beëindiging wenst) Worldline een verbrekingsvergoeding betalen die gelijk is aan het aantal maanden opzegtermijn zoals hieronder aangeduid vermenigvuldigd met de maandelijkse abonnementskost: Duur Initiële Termijn
Moment van Opzegtermijn opzegging
1 jaar
1e jaar
3 maanden
2 jaar
2e jaar
2 maanden
2 jaar
1e jaar
4 maanden
3 jaar
3e jaar
1 maand
3 jaar
2e jaar
3 maanden
3 jaar
1e jaar
5 maanden
7. DIVERSE BEPALINGEN 7.1. De Handelaar aanvaardt dat de beschikbare Packs en hun parameters in de loop van de tijd kunnen worden aangepast door Worldline. Worldline zal zich daarbij echter commercieel inspannen om de Handelaar zoveel als mogelijk te laten migreren naar een gelijkwaardige Pack zonder meerkosten. Indien de wijzigingen echter tegelijk significant en nadelig zouden zijn voor de Handelaar, dan heeft de Handelaar het recht het Contract kosteloos te beëindigen door middel van een aangetekend schrijven verstuurd binnen de termijn van één maand.
1/2
8. TOEPASSELIJKE VOORWAARDEN De volgende Product/Dienst/Speciale Voorwaarden maken deel uit van het Contract wanneer een Pack wordt afgenomen: 8.1. Blue Start: • Product Voorwaarden Betaalterminals • Dienst Voorwaarden Bancontact / Mister Cash • Speciale Voorwaarden TINA • Speciale Voorwaarden Service Level Agreement Bancontact / Mister Cash • Speciale Voorwaarden SmartPay • Gemeenschappelijke Voorwaarden Internationale Kaarten • Dienst Voorwaarden Internationale Kaarten (toonbankterminals en draagbare terminals) 8.2. Blue M-Start: • Product Voorwaarden Betaalterminals • Dienst Voorwaarden Bancontact / Mister Cash • Speciale Voorwaarden TINA • Speciale Voorwaarden Service Level Agreement Bancontact / Mister Cash
• Speciale Voorwaarden SmartPay • Gemeenschappelijke Voorwaarden Internationale Kaarten • Dienst Voorwaarden Internationale Kaarten (toonbankterminals en draagbare terminals) 8.3. Blue Trust: • Product Voorwaarden Betaalterminals • Dienst Voorwaarden Bancontact / Mister Cash
• Dienst Voorwaarden Bancontact / Mister Cash • Speciale Voorwaarden TINA • Speciale Voorwaarden Service Level Agreement Bancontact / Mister Cash • Speciale Voorwaarden SmartPay • Gemeenschappelijke Voorwaarden Internationale Kaarten • Dienst Voorwaarden Internationale Kaarten (toonbankterminals en draagbare terminals)
• Speciale Voorwaarden TINA • Speciale Voorwaarden Service Level Agreement Bancontact / Mister Cash
8.5. Orange Resto:
• Speciale Voorwaarden SmartPay
• Dienst Voorwaarden Bancontact / Mister Cash
• Gemeenschappelijke Voorwaarden Internationale Kaarten
• Product Voorwaarden Betaalterminals
• Speciale Voorwaarden TINA
• Dienst Voorwaarden Internationale Kaarten (toonbankterminals en draagbare terminals)
• Speciale Voorwaarden Service Level Agreement Bancontact / Mister Cash
• Dienst Voorwaarden Spaar & Pluk
• Gemeenschappelijke Voorwaarden Internationale Kaarten
• Dienst Voorwaarden Gift, Loyalty & Prepaid Cards
• Speciale Voorwaarden SmartPay
8.4. Green Start:
• Dienst Voorwaarden Internationale Kaarten (toonbankterminals en draagbare terminals)
• Product Voorwaarden Betaalterminals
• Dienst Voorwaarden Spaar & Pluk
2/2
VERSIE 2016/01
Dienst Voorwaarden Bancontact / Mister Cash 1. ALGEMEEN 1.1. Worldline activeert de dienst Bancontact / Mister Cash volgens de op het Bestelformulier/Cover Document vastgelegde voorwaarden. 1.2. De Handelaar zal alle Bancontact / Mister Cash kaarten aanvaarden die op diens verkooppunten worden aangeboden.
2. UITVOERING VAN TRANSACTIES 2.1. De maximale uitvoeringstermijn bedraagt "D+2", waarbij "D" wordt gedefinieerd als de dag waarop de transactie door Worldline wordt ontvangen en “2” de dag waarop de instructie voor betaling wordt gegeven aan ofwel het STET of aan de betrokken Funds Collector wordt gegeven. 2.2. Voor een Bancontact / Mister Cash transactie wordt een betaling als volledig gerealiseerd
beschouwd door Worldline van zodra de bank waar de Handelaar de aan Worldline gemelde bankrekening aanhoudt, de sommen die het voorwerp uitmaken van de betaling ontvangen heeft. 2.3. Worldline heeft het om geen Overdracht te verrichten in de volgende gevallen:
op instructie van een organisatie die verantwoordelijk is voor een onderdeel van het betalingsverkeer.
3. DEFINITIES
• foutief gebruik van de Betaalterminal door de Handelaar en/of de kaarthouder;
• Betaalterminal: terminal en de bijbehorende accessoires die door Worldline of een andere leverancier ter beschikking van de Handelaar gesteld worden.
• onjuiste gegevensverwerking te wijten aan een defect in een element dat niet door Worldline werd geleverd of niet onder de controle van Worldline staat;
• Funds Collector: organisatie die beschikt over een "Funds Collector" licentie toegekend door het Bancontact / Mister Cash Kaartschema.
• gebrekkige werking van de Betaalterminal veroorzaakt door interventies die niet onder de verantwoordelijkheid van Worldline werden uitgevoerd.
• Overdracht: storting van het elektronische geld dat opgeslagen wordt in de Betaalterminal op de bankrekening die de Handelaar voorafgaandelijk bepaald heeft voor de toepassing Bancontact / Mister Cash.
2.4. De uitvoering van een transactie kan verstoord worden in geval van het in gebreke blijven van een betrokken financiële instelling of
1/1
VERSIE 2016/01
Speciale Voorwaarden: Service Level Agreement voor Bancontact/MisterCash 1. CONTEXT EN TOEPASSELIJKHEID Deze Service Level Agreement is van toepassing op de levering van de BCMC Dienst door Worldline aan de Doelgroep Handelaars. Het vormt een integraal onderdeel van de Dienst Voorwaarden Bancontact/Mister Cash. Dit document werd in samenwerking met de Belgische handelsfederaties Comeos, NSZ, SDI/SDZ, UCM en Unizo opgesteld. Zij zullen de inhoud hiervan en de eventuele wijzigingen hieraan periodiek bespreken, alsook opvolgen welke service levels effectief bereikt werden. Zij hebben zich er ook mee akkoord verklaard om beschikbaar te zijn voor de vragen die handelaars over dit document of over de service levels zouden hebben.
2. SERVICE LEVEL DOELSTELLINGEN 2.1. Ondersteuning voor de BCMC Dienst buiten Incidentperiodes Worldline zal binnenkomende vragen tot ondersteuning zo probleemoplossend mogelijk behandelen vanaf het eerste contact met de Handelaar. • Tijdens openingsuren i zullen minstens 90% van de binnenkomende vragen tot ondersteuning beantwoord worden die door de Doelgroep Handelaars aan het Customer Contact Centre worden gesteld. Van al deze beantwoorde vragen zal minstens 80% beantwoord worden in minder dan 20 seconden, hetgeen dus betekent dat 72% van de binnenkomende vragen zal beantwoord worden in minder dan 20 seconden. • Tijdens de diensturen (elke kalenderdag van 9:00 tot 22:00) zullen 90% van alle emails die door Doelgroep Handelaars naar de "hoe kunnen we helpen" mailbox worden verstuurd (
[email protected]), worden opgevolgd binnen één dienstuur. Deze service level wordt berekend over een geheel jaar (van 1 april tot 31 maart). Indien het begin april blijkt dat de service level doelstelling voor de voorbije twaalf maanden niet werd behaald, dan zullen 50 Gratis Transacties worden opgenomen in de factuur die naar de Handelaar in mei wordt gestuurd ii.
2.2. Ondersteuning voor de BCMC Dienst tijdens Incidentperiodes 90% van alle Doelgroep Handelaars die zich hebben ingeschreven op de Notificatiedienst iii zullen, wanneer er een Incident plaatsvindt dat hen impacteert, binnen het uur na de start van het Incident worden verwittigd via email of SMS. Deze service level wordt berekend over een geheel jaar (van 1 april tot 31 maart). Indien het begin april blijkt dat de service level doelstelling voor de voorbije twaalf maanden niet werd behaald, dan zullen 50 Gratis Transacties worden opgenomen in de factuur die naar de Handelaar in mei wordt gestuurdii. 2.3. Beschikbaarheid van BCMC verwerking Behalve tijdens periodes van geplande onderbrekingen, zal minstens 99.8% iv van al de BCMC transacties van Doelgroep Handelaars worden verwerkt. Deze service level wordt berekend over een gehele maand. Indien het op het begin van de volgende maand blijkt dat de tijdens de vorige maand effectief bereikte service level lager is dan 99.8%, dan zullen 200 Gratis Transacties worden opgenomen in de factuur die naar geïmpacteerde Doelgroep Handelaars wordt verstuurd in de daarna volgende maand v. Indien er zich een situatie zou voordoen tijdens "piekperiode" vi dat voor minstens 50% van de Doelgroep Handelaars gedurende minstens 30 opeenvolgende minuten zou resulteren in een onbeschikbaarheid van de verwerking van de BCMC verwerking, dan zullen 100 Gratis Transacties worden opgenomen in de factuur die aan geïmpacteerde Doelgroep Handelaars wordt doorgestuurd in de daarna volgende maandv. Dergelijke toekenning zal echter niet plaatsvinden indien gedurende dezelfde maand het beschikbaarheidspercentage lager dan 99.8% zou worden (omdat in zulke omstandigheden de in de vorige alinea vermelde 200 Gratis Transacties zullen worden opgenomen in de factuur). 2.4. Verzending betaalinstructies bestanden Voor tenminste 90% van de BCMC transacties die worden verwerkt voor Doelgroep Handelaars, zal Worldline de bijhorende betaalinstructies naar de banken vii ten laatste op de
volgende werkdag viii, op hetzelfde uur, versturen. In de praktijk worden betaalinstructies echter typisch aan de banken doorgegeven binnen minder dan 6 werkuren na de transactie. Deze service level wordt berekend over een hele maand. Indien het op het begin van de volgende maand blijkt dat de tijdens de vorige maand effectief bereikte service level: • minder dan 90% bedraagt, maar hoger dan of gelijk aan 75%, dan zullen 100 Gratis Transacties worden opgenomen in de factuur die naar de geïmpacteerde Doelgroep Handelaars wordt verstuurd in de daarna volgende maandv; • minder dan 75% bedraagt, dan zullen 200 Gratis Transacties worden opgenomen in de factuur die naar de geïmpacteerde Doelgroep Handelaars wordt verstuurd in de daarna volgende maandv.
3. VOORWAARDEN VOOR DE GRATIS TRANSACTIES De toekenning van Gratis Transacties is beperkt tot een maximum van 400 per kalenderjaar (van januari tot december). In de mate dat het totale aantal aan een Gratis Transacties dat aan een Handelaar is toegekend gedurende een bepaald kalenderjaar dit getal zou overstijgen (ongeacht op welke wijze zij uiteindelijk gebruikt werden), dan zullen er geen verdere Gratis Transacties worden toegekend ingeval Worldline één of meerder service level doelstellingen niet zou behalen gedurende dat kalenderjaar. Ongebruikte Gratis Transacties zijn niet overdraagbaar tussen maanden, kunnen niet omgezet worden in geld, en kunnen niet worden afgetrokken van andere kosten die op een factuur worden aangerekend.
4. COMMUNICATIE Naast de kwantitatieve service level doelstellingen voor de Notificatiedienst (zoals bepaald in artikel 2.2), verbindt Worldline zich ertoe om de Handelaars op de volgende wijze te informeren: • Worldline zal relevante informatie over een Incident (bv. geïmpacteerde handelaars, redenen, verwachte oplossing, etc. – in de ma1/2
te dat dit beschikbaar is) aankondigen en updaten op de handelaarswebsite van Worldline. • Het feit dat Gratis Transacties zullen worden toegekend aan handelaars, zal worden gecommuniceerd op de handelaarswebsite van Worldline begin april van elk jaar (voor service levels 2.1 en 2.2) of de start van de volgende maand (voor service levels 2.3 en 2.4). Indien het feit dat Gratis Transacties zullen worden toegekend al eerder doorheen het jaar of de maand met zekerheid zou komen vast te staan (bv. omdat een zeer significant Incident het mathematisch onmogelijk zou maken om de beoogde service level doelstellingen alsnog te behalen in dat jaar of die maand), dan zal de communicatie hieromtrent bij wijze van uitzondering eerder worden gepost op de website. • Met betrekking tot alle missie-kritische diensten zal Worldline de handelaars informeren over geplande onderbreken en belangrijke wijzigingen (bv. migraties). Zulke informatie zal worden verstrekt via allerhande communicatiekanalen, zoals de informatie die op de maandelijkse factuur wordt afgedrukt, de notificaties op de handelaarswebsite van Worldline, alsook via de handelsfederaties.
5. OVERIGE BEPALINGEN Het monetaire equivalent van de Gratis Transacties dat toegekend wordt aan de Handelaar, zal worden afgedrukt van de maximale aansprakelijkheidslimiet die uiteengezet is in artikel 9.4 van de Algemene Voorwaarden. De service level doelstellingen zullen niet van toepassing zijn ingeval van overmacht. Worldline zal niettemin trachten om de handelaars geïnformeerd te houden, alsook om de impact ervan op de dienstverlening te minimaliseren. Het systeem van Gratis Transacties, zoals hierboven beschreven, vormt de enige schadevergoeding waarop de Handelaar recht heeft omdat Worldline één of meerdere service level doelstellingen niet behaald heeft.
6. DEFINITIES • BCMC Dienst: de dienst die bestaat uit de acquiring (in het Nederlands soms ook "acceptatie" genoemd) van Bancontact / MisterCash transactions. De verkoop, verhuur of het onderhoud van betaalterminals is niet inbegrepen in deze dienst. • Doelgroep Handelaars: betekent elke Handelaar die geen deel uitmaakt van het "KIA" klantensegment van Worldline (dwz. het
segment met enerzijds de grootste klanten van Worldline, en anderzijds klanten met bijzondere vereisten). • Gratis Transactie: een BCMC transactie verricht door een Handelaar waarvoor geen kost zal worden aangerekend door Worldline. • Incident: betekent een incident dat een significante impact heeft op ofwel het verwerken van BCMC transacties, ofwel het verzenden van BCMC betaalinstructies naar de Funds Collectors. "Significante impact" wordt daarbij begrepen als hebbende een impact op ofwel 10% van de transacties van Doelgroep Handelaars (zoals berekend over een tijdspanne van vijftien minuten), of 25% van alle Doelgroep Handelaars die de BCMC Dienst gebruiken. • Incidentperiode: de periode die start op het moment dat een ticket voor een incident wordt aangemaakt na de ontdekking of melding van een Incident. Een Incident Periode eindigt zeven kalenderdagen nadat het Incident werd opgelost. • Notificatiedienst: die dienst van Worldline die erin bestaat om een email of SMS te sturen naar abonnees betreffende een hangend Incident.
i
8:00 tot 20:00 op alle kalenderdagen behalve zondagen en Belgische feestdagen. Op zondagen en Belgische feestdagen is de sluitingstijd 16:00.
ii
Worldline behoudt zich het recht voor om, bij wijze van alternatief, de Gratis Transacties op te nemen in de factuur die naar de Handelaar wordt gestuurd in april.
iii
Om zich in te schrijven dient het daartoe bestemde formulier op de handelaarswebsite van Worldline.
iv
Zoals gemeten via regressie-analyse op basis van relevante historische datapunten.
Dwz. de factuur die wordt verstuurd ongeveer 45 kalenderdagen na het einde van de maand waarin de service level doelstelling niet werd behaald. Worldline behoudt zich het recht voor om, bij wijze van alternatief, de Gratis Transacties op te nemen in de factuur die naar de Handelaar wordt verstuurd ongeveer 15 kalenderdagen na het einde van de maand waarin de service level doelstelling niet werd behaald. v
vi
Dwz. 9:00 - 21:00 elke kalenderdag, buiten periodes van geplande onderbrekingen.
vii
Technisch is dit de zogenaamde "Funds Collector" bank.
viii
Dwz. alle dagen behalve zondagen en bank-feestdagen.
2/2
VERSIE 2016/01
Speciale Voorwaarden TINA 1. BESCHRIJVING VAN TINA 1.1. De "Temporary Interrupt Application" (TINA) laat de Handelaar toe om elektronische betalingen te aanvaarden wanneer een betaalterminal van de Handelaar geen verbinding kan maken met het Bancontact / Mister Cash betaalsysteem van Worldline, of wanneer het betalingssysteem van Worldline om een andere reden niet beschikbaar is. Beide situaties worden hierna "Onbeschikbaarheidssituaties" genoemd. 1.2. Wanneer TINA actief is, vinden betaaltransacties plaats in een "offline" modus, waarbij er geen contact wordt gemaakt met het Bancontact / Mister Cash betaalsysteem, en er dus ook geen controle wordt uitgevoerd voor de geldigheid van de transacties. Vanuit het standpunt van de kaarthouder functioneren "offline" transacties met TINA echter op dezelfde manier als "online" transacties met Bancontact / Mister Cash. 1.3. Worldline spant zich in om binnen de vijf dagen nadat de betaalterminal opnieuw contact heeft gemaakt met het betaalsysteem van Worldline, een rapport aan de Handelaar te sturen dat de status van de via TINA verrichte transacties beschrijft. 1.4. Meer praktische en technische informatie over TINA is beschikbaar op de Website.
2. ALGEMENE GEBRUIKSVOORWAARDEN 2.1. De Handelaar zal steeds handelen als een goede huisvader, en zal TINA enkel activeren en gebruiken in conformiteit met de geest waarin TINA werd ontwikkeld, namelijk om als "fall-back" betalingsoplossing te fungeren bij Onbeschikbaarheidssituaties. 2.2. Rekening houdend met de in artikel 3 en 4 beschreven beperkingen en nadelen die aan het gebruik van TINA zijn verbonden, valt elke beslissing om TINA te activeren onder de verantwoordelijkheid van de Handelaar. 2.3. Zonder afbreuk te doen aan de algemeenheid van de verplichting van de Handelaar om als goede huisvader te handelen, verbindt de Handelaar zich er in het bijzonder toe om TINA enkel te activeren nadat hij Worldline gecontacteerd heeft om de vermoede onregelmatig-
heden te melden. Deze kennisgeving is noodzakelijk om twee redenen: • Het stelt Worldline in de mogelijkheid om de beweerde onregelmatigheden te onderzoeken en desgevallend te corrigeren. • Het laat de Handelaar toe meer inzicht te krijgen in de vraag bij welke partij de reden van de Onbeschikbaarheidssituatie dient gesitueerd te worden (bv. bij Worldline, bij de telecomprovider van Worldline, bij het interne netwerk van de Handelaar .... ), zodat de Handelaar met meer kennis van zaken kan beslissen TINA al dan niet te activeren. De kennisgeving aan Worldline doet geen afbreuk aan de in artikel 2.2 beschreven eigen verantwoordelijkheid van de Handelaar om TINA al dan niet te activeren.
3. BEPERKINGEN AAN TINA 3.1. TINA kan enkel gebruikt worden voor Bancontact/Mister Cash debet-kaarten die uitgegeven zijn in België en voorzien zijn van een elektronische chip. 3.2. TINA kan enkel geactiveerd en gebruikt worden op betaalterminals die erkend zijn door Acquiris (de instelling die de specificaties en certificatie van betaalterminals verzorgt) en die bovendien beantwoorden aan de van toepassing zijnde specificaties van Bancontact/Mister Cash. 3.3. Het gebruik van TINA is per betaalterminal beperkt tot maximaal twee opeenvolgende dagen waarin de betaalterminal geen verbinding met het betaalsysteem van Worldline kan krijgen. 3.4. Per betaalterminal kunnen er met TINA: • dagelijks maximaal vierhonderd transacties uitgevoerd worden; • maandelijks maximaal vijfhonderd transacties uitgevoerd worden. 3.5. Het maximumbedrag per uitgevoerde transactie bedraagt bij TINA vijfhonderd EUR. 3.6. Omdat transacties die in de TINA-modus worden aanvaard tijdelijk enkel op de betaalterminal worden bewaard, mag TINA niet gebruikt worden voor de uitvoering van betaaltransacties met een defecte Bancontact / Mister Cash bankkaart, of met een defecte betaalterminal. De Handelaar erkent en aanvaardt expliciet dat:
• wanneer hij TINA activeert op een gebrekkig werkende betaalterminal, de mogelijkheid bestaat dat betaaltransacties permanent verloren gaan; • wanneer hij een betaalterminal waarop TINA recent geactiveerd is voor onderhoud zou terugsturen (of zou laten meenemen door een onderhoudtechnicus), de transacties kunnen verloren gaan. De Handelaar moet de activering van de TINA-modus in dergelijke vallen expliciet vermelden aan de persoon die deze betaalterminal in behandeling neemt, zelfs indien de Handelaar ook een algemene kennisgeving heeft gedaan aan Worldline conform artikel 2.3. 3.7. TINA mag niet gebruikt worden wanneer Worldline de onderbreking van haar betaalsysteem van tevoren heeft aangekondigd (bv. bij gepland onderhoud).
4. NIET-GEWAARBORGDE BETALING 4.1. De Handelaar erkent en aanvaardt dat – zelfs indien aan alle bovenstaande voorwaarden voldaan is – bij de via TINA verrichte transacties de elektronische geldoverdracht naar zijn rekening niet gewaarborgd is. In tegenstelling tot het "online" betaalsysteem van Worldline, kunnen er omwille van de "offline" aard bij TINA immers diverse tussenkomende factoren zijn die een effectieve uiteindelijke betaling verhinderen, bijvoorbeeld wanneer: • de rekening van de kaarthouder onvoldoende saldo vertoont op het moment dat de betaling wordt aangeboden bij de uitgever van de betaalkaart, alsook in de "retrial" periode daarna (dwz. de periode waarin er enkele keren opnieuw getracht wordt om de betaling aan te bieden bij de uitgever van de betaalkaart); • de kaart van de kaarthouder reeds geblokkeerd was op het moment dat de kaart bij de Handelaar gebruikt werd (of geblokkeerd werd in de periode tot het moment dat de betaling wordt aangeboden bij de uitgever van de betaalkaart). 4.2. De Handelaar aanvaardt dat hij niet het recht heeft om, ingeval van een door de kaarthouder niet betaalde of verworpen transactie, zich tot Worldline of de uitgever van de kaart te richten om het bedrag alsnog betaald te krijgen. 1/1
VERSIE 2016/01
Speciale Voorwaarden SmartPay 1. ALGEMENE BESCHRIJVING De SmartPay dienst omvat de aanvaarding en verwerking van online "in-store" mobiele betalingen door middel van een smartphone app die het Bancontact/Mister Cash betaalschema ondersteunt. De SmartPay Dienst wordt aangeboden voor bepaalde Worldline terminals, volgens de hierna genoemde beschrijving.
2. PRAKTISCHE WERKING 2.1. Wanneer SmartPay op de elektronische kassa geselecteerd wordt als betaalmiddel door de kassier(ster) van de Handelaar (of, indien zo aangeduid op het Bestelformulier/Cover Document, wanneer SmartPay door de mobiele betaler geselecteerd wordt op de betaalterminal van de Handelaar), zal de betaalterminal een verzoek voor QR-code (overeenstemmend met het bedrag van de transactie) indienen bij de server van Worldline. 2.2. De QR-code zal op het scherm van de betaalterminal worden getoond, zodat de mobiele betaler deze kan scannen met zijn smartphone app (zoals de Bancontact app, de SixDots app, alsook elke andere applicatie die de Bancontact/Mister Cash mobiele betaalfunctionaliteit integreert). 2.3. De QR-codes worden dynamisch aangemaakt en hebben een beperkte geldigheidsduur. Elke QR-code kan bovendien slechts één keer worden gebruikt, en is beperkt tot de context van betalingen. 2.4. De details van de betaaltransactie die verschijnen op de smartphone app, laten de mobiele betaler toe om de informatie betreffende
de transactie te valideren, door deze te confirmeren via de smartphone. 2.5. In tussentijd zal de betaalterminal de status "in verwerking" tonen. 2.6. De mobiele betaler moet de transactie valideren door zijn PIN-code in te geven (of door een door de uitgever van de app gekozen alternatieve vorm van authenticatie uit te voeren). 2.7. De confirmatie zal op de smartphone worden getoond, en de betaalterminaal zal een bevestiging van succesvolle transactie (of verwerping / beëindiging, ingeval de betaling niet kan doorgaan) laten zien. Enkele seconden later zal de betaalterminal opnieuw het startscherm tonen. 2.8. Het is mogelijk dat er in de toekomst ook andere technologieën naast QR-codes zullen worden ondersteund. Die zullen echter het voorwerp uitmaken van afzonderlijke amendementen of Speciale Voorwaarden.
3. SPECIFIEKE BEPALINGEN 3.1. Voor elke winkel die SmartPay transacties aanvaardt, zal een specifiek affiliatienummer (TID) voor Bancontact/Mister Cash mobiele transacties worden opgezet. De Handelaar zal aldus zijn transacties op basis van deze identificatiecode kunnen reconciliëren (via het CODA bestand of extranet). 3.2. De mobiele transacties worden beschouwd als "card present" transacties. Bijgevolg worden op SmartPay transacties, vanuit zowel contractueel als regulatoir oogpunt, de rechten en plichten toegepast die gelden voor Bancontact/Mister Cash "card present" (point of
sale) transacties (rekening houdend met de inherente verschillen tussen SmartPay en traditionele Bancontact/Mister Cash transacties). 3.3. De Handelaar mag enkel vertrouwen op de transactie-informatie die door de betaalterminal naar de elektronische kassa van de Handelaar wordt gestuurd. Het scherm van de smartphone van de mobiele betaler mag nooit vertrouwd worden. 3.4. De Bancontact/Mister Cash dienst moet actief zijn in elke winkel waar de Handelaar SmartPay wil aanbieden. 3.5. In de "TINA" modus zal de SmartPay Dienst niet beschikbaar zijn. 3.6. Worldline draagt geen verantwoordelijkheid voor de onbeschikbaarheid of het gebrekkig functioneren van de mobiele apps, die immers de verantwoordelijkheid van de uitbater van de "wallet" uitmaken. De Handelaar dient er ook rekening mee te houden dat de gebruikslimieten (zoals het maximaal aantal transacties) kunnen verschillen van die van Bancontact / Mister Cash fysieke kaarten. 3.7. De lijst van verkooppunten waar de SmartPay dienst moet worden geactiveerd, zal door de Handelaar via email naar zijn vertegenwoordiger bij Worldline worden gestuurd.
4. BESCHIKBAARHEID De SmartPay dienst is enkel beschikbaar op YOMANI XR terminals (*). In de toekomst zal Worldline eventueel ook YOXIMO betaalterminals ondersteunen. (*)‘YOMANI XR terminals’ kunnen worden geidentificeerd door middel van het label aan de achterkant van de betaalterminal.
1/1
VERSIE 2016/01
Gemeenschappelijke Voorwaarden Internationale Kaarten 1. TOEPASSINGSGEBIED Deze Gemeenschappelijke Voorwaarden Internationale Kaarten zijn integraal van toepassing op al de Dienst Voorwaarden Internationale Kaarten.
2. ROL VAN WORLDLINE 2.1. Worldline zal de transacties uitvoeren die door de Handelaar aan Worldline worden aangeboden in overeenstemming met de bepalingen van het Contract. De Handelaar erkent dat Worldline de transacties van de Handelaar kan controleren. Worldline heeft daarbij de mogelijkheid om een transactie niet uit te voeren indien er feiten of objectieve vermoedens bestaan dat: • de infrastructuur van de Handelaar (in het bijzonder diens Betaaltoepassing) niet afdoende veilig is; of • de transactie betrekking heeft op een onwettige of bedrieglijke verkoop, of een verkoop die in strijd is met de regels van het Kaartschema. In de mate van wat commercieel redelijk is en wettelijk toegelaten, zal Worldline de Handelaar zo snel mogelijk inlichten over de geweigerde transacties. 2.2. De Handelaar erkent dat Worldline, als acquirer, een loutere tussenschakel is in een keten van partijen (met name de Kaarthouder, uitgever van de Kaart, Kaartschema en diverse tussenkomende technische dienstverleners) die noodzakelijk zijn om een bedrag van de rekening van de Kaarthouder naar de rekening van de Handelaar te transfereren. 2.3. De Handelaar erkent in het bijzonder dat de uitgebreide regels van het Kaartschema (bv. inzake de mogelijkheid om gedane transacties te betwisten) aan hem tegenwerpelijk zijn, en dat Worldline geen enkele invloed heeft op deze regels, die voor al de acquirers gelijk zijn. Worldline vestigt er in het bijzonder de aandacht op dat de betwistingsprocedures soms lang kunnen aanslepen, waarbij het vaak moeilijk is om de Handelaar op de hoogte te houden van de stand van zaken. 2.4. De Handelaar erkent dat Worldline, onverminderd de bepalingen van artikel 6.12:
• geen partij is in de relatie tussen de Handelaar en de Kaarthouder; • bij de afhandeling van een transactie geen rekening dient te houden met die relatie; • door de Handelaar niet verplicht kan worden om zich in die relatie in te mengen; en • geen enkele waarborg geeft, en geen enkele verantwoordelijkheid op zich neemt aangaande de kwaliteit van de door de Handelaar geleverde goederen of diensten. De Handelaar vrijwaart Worldline voor elke vordering van een Kaarthouder of Kaartschema tegen Worldline die verband houdt met de relatie tussen de Handelaar en de Kaarthouder.
3. FYSIEKE CONTROLES Dit artikel 3 is niet van toepassing bij Card Not Present transacties. 3.1. De Handelaar zal voor elke Kaart die hem ter betaling wordt aangeboden nagaan of: • deze beantwoordt aan de specifieke kenmerken van het desbetreffende Kaartschema; • wanneer de Kaart een chip draagt, deze geen uiterlijke kenmerken van beschadiging vertoont (anders dan die, welke aan een normale slijtage van de Kaart verbonden zijn); • de naam van de Kaarthouder en het kaartnummer, al dan niet in reliëf, op de Kaart zijn gedrukt; • de Kaart door de Kaarthouder is ondertekend; • de uiterlijke kenmerken van de Kaartaanbieder overeenstemmen met de gegevens vermeld op de Kaart, en onder meer met de foto die eventueel op de Kaart aanwezig is; • de Kaart niet vervallen is (zonder exhaustief te zijn, geldt dat de vervaldatum van de Kaart, al dan niet in reliëf, gedrukt staat op de Kaart voor Visa, Visa Electron, V PAY en MasterCard; voor de Maestro betaalkaart kan de geldigheidsdatum op de Kaart hernomen zijn maar enkel op het Aankoopbewijs wordt deze met zekerheid vermeld); • de Kaart geen uiterlijke tekenen van namaak of vervalsing vertoont, waarbij (niet limitatief) de volgende elementen nagekeken moeten worden:
o de weergave van het officiële logo voor Visa, Visa Electron, V PAY MasterCard en Maestro; o de UV-reactie voor Visa en MasterCard. Wanneer de Kaart niet beantwoordt aan de hierboven beschreven controles, verbindt de Handelaar zich ertoe de CODE 10-lijn te contacteren en de instructies van de operator te volgen. 3.2. Ofwel op verzoek van Worldline, of bij een onregelmatigheid, of indien de Kaart tekenen van vervalsing vertoont of als het duidelijk, waarschijnlijk of mogelijk is dat de Kaartaanbieder niet de rechtmatige Kaarthouder is, dient de Handelaar de CODE 10-lijn te contacteren of, indien mogelijk, de hem aangeboden Kaart in te houden, en deze in twee stukken te knippen en aan Worldline terug te bezorgen. Deze intrekking zal gebeuren zonder vermijdbare schade te berokkenen aan personen of goederen. De Handelaar zal Worldline vrijwaren van elke klacht of vordering die zou kunnen rijzen naar aanleiding van dergelijke inhouding. 3.3. Wanneer de Kaarthouder de Handelaar een Kaart aanbiedt die van een chip voorzien is, stopt deze de Kaart in de chiplezer en volgt de instructies zichtbaar op de Betaaltoepassing. Indien de chip beschadigd is, kan de Betaaltoepassing vragen de magnetische strip van de Kaart te lezen bij wijze van "fallback" betalingsmethode. Hij kan de Kaarthouder eveneens melden dat de chip van zijn Kaart beschadigd is en uitnodigen hieromtrent contact op te nemen met de uitgever van zijn Kaart. De Handelaar aanvaardt dat het risico op betwistingen (chargebacks) door Kaarthouders aanzienlijk hoger is bij zulke "fallback" betalingsmethode.
4. GEBRUIK VAN DE BETAALTOEPASSING Dit artikel 4 is niet van toepassing bij Card Not Present transacties. De werkingsnormen en veiligheidsparameters van de Betaaltoepassing worden bepaald en ingebracht door Worldline. Noch de Handelaar, noch derden die handelen in naam van een andere opdrachtgever dan Worldline mogen enige wijziging aanbrengen aan deze werkingsnormen en veiligheidsparameters. 1/4
5. AUTORISATIECODE De Handelaar verbindt zich ertoe, voor ongeacht welk bedrag, een Autorisatiecode te verkrijgen via de Betaaltoepassing. De Handelaar mag onder geen enkele voorwaarde een transactie opsplitsen in verschillende Aankoopbewijzen om de aanvraag van een Autorisatie te omzeilen. In geval de Betaaltoepassing niet functioneert, dient de Handelaar contact op te nemen met het Communication Center van Worldline (+32 2 727 88 33 of de Website) en met de leverancier van de Betaaltoepassing voor technische ondersteuning. Indien voor het probleem geen oplossing gevonden wordt die erkend en goedgekeurd is door Worldline, mag hij de Kaart niet aanvaarden.
6. VERREKENING, UITBETALING EN BETWISTING VAN TRANSACTIES 6.1. Worldline heeft als enige het recht betalingen te ontvangen van de Kaarthouder voor de transacties die door Worldline werden verwerkt. De Handelaar verbindt zich ertoe niets te ondernemen ter invordering bij de Kaarthouder zonder de uitdrukkelijke schriftelijke toestemming van Worldline. Indien een dergelijke machtiging wordt gegeven, verplicht de Handelaar zich ertoe elke ontvangst van elke betaling met betrekking tot de transactie te melden aan Worldline. 6.2. De Handelaar verbindt zich ertoe betalingen met de Kaart enkel te aanvaarden voor de activiteiten vermeld in het Bestelformulier of Cover Document. Hij zal slechts transacties aanvaarden voor zijn eigen rekening. 6.3. Worldline zal op de Interne Rekening van de Handelaar het totale bedrag boeken van de verwerkte transacties, na aftrek van de commissie vermeld op het Bestelformulier of Cover Document. 6.4. Indien de verplichtingen van het Contract echter niet strikt worden nageleefd, of indien Worldline anomalieën in de transacties of het gedrag van de Handelaar heeft vastgesteld, behoudt Worldline zich het recht voor om: • in afwijking van artikel 6.3 – de Interne Rekening van de Handelaar pas te crediteren na effectieve ontvangst van de betaling van de Kaarthouder of afsluiting van de betwisting; en • de Interne Rekening te blokkeren tot afloop van het onderzoek naar de anomalieën. 6.5. Worldline heeft het recht om de Interne Rekening te blokkeren wanneer de Handelaar zijn jaarrekeningen niet tijdig heeft ingeleverd en hij weigert gecertifieerde bankuittreksels voor te leggen. 6.6. De Handelaar aanvaardt uitdrukkelijk de regels inzake betwistingen ("charge backs") die door de Kaartschema's worden opgelegd. Als Worldline zulke betwisting heeft ontvangen, geldt dit ten opzichte van de Handelaar als be-
wijs van de betwisting van de transactie door de Kaarthouder of de uitgever van de Kaart. Worldline zal daarbij de Interne Rekening debiteren voor het totale betwiste bedrag. De interne data, informaticagegevens, schermafdrukken, etc. van Worldline zijn tegenstelbaar aan de Handelaar. 6.7. Worldline zal het bedrag van de transacties, na aftrek van de commissie, storten op de bankrekening waarvan het nummer door de Handelaar aan Worldline schriftelijk werd meegedeeld. Worldline spant zich in om dergelijke storting ten laatste op "D+4" uit te voeren, waarbij "D" wordt gedefinieerd als de dag waarop de transactie door Worldline wordt ontvangen en “4” de dag waarop Worldline de opdracht tot betaling aan de bank van de Handelaar geeft. 6.8. Indien het aantal door de Kaarthouders betwiste transacties op maandelijkse basis per aansluitingsnummer het door het Kaartschema bepaalde percentage van de door de Handelaar bij de Worldline ingediende transacties overschrijdt, zal Worldline de Handelaar hiervan op de hoogte brengen. Worldline heeft dan het recht het Contract te schorsen of het Contract op te zeggen overeenkomstig de Beëindigingsmodaliteiten. 6.9. Ingeval er objectieve twijfel ontstaat over de solvabiliteits- of liquiditeitspositie van de Handelaar (inclusief zijn mogelijkheid om eventuele terugbetalingen te voldoen), of zijn mogelijk faillissement of vergelijkbare situatie, heeft Worldline — in afwijking van artikel 6.7 — het recht om de storting van elk bedrag uit te stellen en de dienstverlening te schorsen tot het moment dat: (i) met zekerheid vaststaat dat er door de betrokken Kaarthouder geen betwisting meer kan worden ingesteld, en tegelijk ook met redelijke zekerheid vaststaat dat er geen andere vorderingen bestaan of zullen ontstaan van Worldline op de Handelaar; of (ii) de Handelaar een financiële zekerheid (bv. bankgarantie) verschaft die Worldline een gelijkaardig vertrouwen schenkt. 6.10. Worldline heeft het recht om, na ingebrekestelling, alle vervallen bedragen die de Handelaar haar verschuldigd is, af te houden van de transactiebedragen. Worldline heeft bovendien het recht de Handelaar de redelijke kosten aan te rekenen die met deze afhouding gepaard gaan. 6.11. In al de hierboven vermelde gevallen waarin transactiebedragen met vertraging zouden worden uitbetaald of op de Interne Rekening geboekt, zal er geen interest verschuldigd zijn door Worldline. Worldline behoudt zich bovendien het recht voor de Handelaar de redelijke kosten aan te rekenen die door Worldline in deze situaties gemaakt worden. 6.12. Worldline heeft het recht de Interne Rekening van de Handelaar te debiteren ingeval van fraude, bedrieglijk gebruik, materiële ver-
gissingen (bv. foutieve boekingen zoals een onverschuldigde of dubbele betaling), betwistingen door Kaarthouders of uitgevers van Kaarten, of indien het Contract niet stipt werden nageleefd. Zonder afbreuk te doen aan de algemeenheid van de vorige zin, zal dit in het bijzonder: a) in al de volgende gevallen van toepassing zijn: • indien ofwel geen Autorisatiecode werd bekomen conform artikel 5, ofwel de voorafgaande Autorisatiecode voor de Transactie verstreken zou zijn op het moment dat het bedrag voor effectieve betaling wordt aangeboden (noot: afhankelijk van het soort transactie en het soort Kaart is de Autorisatiecode doorgaans tussen de zeven en dertig dagen geldig); • indien een Kaarthouder de verkoop, de levering van de goederen of de uitvoering van diensten betwist, of de conformiteit/kwaliteit van de geleverde goederen of diensten betwist; • indien het bedrag van de transactie niet gekend was op het moment van de transactie; • indien de diensten werden geweigerd, of de goederen werden teruggegeven of teruggezonden; • indien de verkoop van de goederen of de uitvoering van diensten die het voorwerp uitmaken van de transactie een schending uitmaakt van wetten, verordeningen of andere van kracht zijnde voorschriften en/of strijdig zijn met de goede zeden en/of de openbare orde; • indien de Aanvaardingslimiet overschreden werd zonder voorafgaande Autorisatie; • indien de in de Betaaltoepassing geïnitialiseerde nummer(s) niet overeenstemmen met de nummer(s) toegekend door Worldline; • indien blijkt dat de Handelaar bij een annulering van een transactie geld heeft afgeleverd aan de Kaartaanbieder op een wijze die niet strookt met het Contract; • indien de Handelaar fraude gefaciliteerd heeft. b) voor al de volgende gevallen van toepassing zijn behalve Card Not Present transacties: • indien de Handelaar de verwerkingswijze van de Kaart (lezen van de chip indien deze aanwezig is / lezen van de magnetische strip) en de wijze van validatie van de transactie (Geheime Code / handtekening) bepaald door de Kaart en de Betaaltoepassing, niet nageleefd heeft; • indien het geheel van de controles die aan de aanvaarding van de Kaart voorafgaan, zoals beschreven in artikel 3 en 4, niet nageleefd werden; • indien de Kaart en de Kaarthouder niet fysiek aanwezig waren bij de transactie; 2/4
• indien de naam van de Kaarthouder en/of het Kaartnummer weergegeven op het Aankoopbewijs niet overeenkomt met de naam en/of het nummer op de Kaart; • indien de Handelaar niet voldaan heeft aan zijn verplichting inzake de bewaring van Aankoopbewijzen en kredietnota's; • indien blijkt dat de Kaart niet getekend was. c) voor al de volgende gevallen van toepassing zijn indien de transactie door de handtekening van de Kaarthouder gevalideerd werd: • indien de Aankoopbewijzen niet of slecht getekend zijn; • indien het bedrag van de transactie niet weergegeven werd op het Aankoopbewijs op het ogenblik van de ondertekening ervan door de Kaarthouder. 6.13. Indien de Interne Rekening van de Handelaar een saldo vertoont ten gunste van Worldline, zal de Handelaar gehouden zijn dit bedrag onmiddellijk terug te betalen, op eerste aanvraag van Worldline. Op dit saldo zal van rechtswege een debetintrest aangerekend worden van 10% op jaarbasis. Indien Worldline een bedrag opvraagt van de Handelaar en deze laatste niet onmiddellijk betaalt na de eerste aanmaning die hem wordt toegestuurd per aangetekende brief, heeft Worldline het recht om de Handelaar van rechtswege een forfaitaire schadevergoeding ten bedrage van 15% van het openstaande saldo, met een minimum van 10 euro, als dossierkosten aan te rekenen. In dat geval kan Worldline ook onmiddellijk een einde stellen aan het Contract.
7. BETWISTINGEN DOOR DE HANDELAAR De Handelaar beschikt over een vervaltermijn van vijfenveertig dagen na de transactiedatum om ofwel een niet-uitbetaling, ofwel een onjuistheid in het bedrag te melden. Hij aanvaardt onherroepelijk de boekhoudkundige stand eenmaal deze termijn verstreken is (onverminderd de bepalingen van artikel 6). Indien Worldline overgegaan is tot debiteren van de Interne Rekening in toepassing van artikel 6, beschikt de Handelaar over dertig dagen om het debet gemotiveerd en aangetekend te betwisten. Eens deze vervaltermijn verstreken is, wordt de Handelaar verondersteld de boekhoudkundige stand onherroepelijk te aanvaarden.
8. VERANTWOORDELIJKHEID VAN DE PARTIJEN 8.1. Worldline zal de evoluties opgelegd door de internationale betalingsorganismen volgen op het gebied van de aanvaardingssystemen en -netwerken. 8.2. Het is de Handelaar verboden transacties uit te voeren met één van zijn eigen Kaarten in één van zijn eigen Betaaltoepassingen.
8.3. Het is de Handelaar verboden te werken met Betaaltoepassingen die ofwel niet gecertificeerd werden door Acquiris, ofwel niet in staat zijn transacties met chipkaarten te verwerken. 8.4. De Handelaar draagt het volledige risico voor zijn nalatigheid en opzet en is verantwoordelijk voor misbruiken en fraude, met inbegrip van eventuele boetes en kosten die door de Kaartschema's zouden worden opgelegd aan Worldline, die zijn aangestelden of andere personen, welke dan ook, zouden kunnen plegen bij het aanvaarden van de Kaart. 8.5. De Handelaar zal zich strikt onthouden van elke vorm van "load balancing" (dwz. de distributie van transacties tussen of over verschillende aansluitingsnummers van Worldline en/of andere acquirers). 8.6. Worldline is niet verantwoordelijk voor de gevolgen van een onjuist of frauduleus gebruik van de Betaaltoepassing. Zodra de Handelaar een schending van de beveiligingsmechanismen vaststelt of vermoedt dat hij te maken heeft met een (poging tot) oplichting of met een frauduleuze Kaarthouder (bijv. omwille van het bedrag, het aantal, de aard of de oorsprong van de transacties, verschil in het adres van de Kaarthouder, etc.), moet hij onmiddellijk de Code 10-lijn hiervan op de hoogte brengen, om mogelijke bijkomende schade te beperken. 8.7. De Handelaar en zijn medecontractanten, waarvoor de Handelaar zich sterk maakt, zijn verplicht de transactiegegevens te beschermen tegen elke vorm van onderschepping tijdens hun transport, alsook bij het bewaren ervan (voor zover dit door de regels van PCI/DSS is toegestaan). De Handelaar erkent op de hoogte te zijn van de PCI/DSS normen en deze te aanvaarden. Fraude te wijten aan nietconformiteit aan deze normen zal op de Handelaar verhaald worden, met inbegrip van alle boetes die, in voorkomend geval, door het Kaartschema zouden worden opgelegd. 8.8. De Handelaar zal aansprakelijk zijn voor alle boetes en kosten die door de Kaartschema's zouden worden opgelegd, en voor al de kosten veroorzaakt door het misbruik van onderschepte gegevens en eventuele vervalsingen van Kaarten, indien één van zijn verkooppunten als Common Purchase Point kwalificeert. Indien Worldline een gegrond vermoeden heeft (bijvoorbeeld op basis van identificatie van de Handelaar via een fraude detectiesysteem) om de Handelaar als Common Purchase Point te identificeren, dan zal Worldline: • gerechtigd zijn de Interne Rekeningen van de Handelaar onmiddellijk te blokkeren tot er door de Handelaar op de Interne Rekeningen een bedrag wordt gestort dat minstens gelijk is aan de hierna vermelde provisie, waarbij de daaruit voortvloeiende vertraging van betaling geen recht op inte-
resten of enige andere vergoeding zal geven; • gemachtigd zijn om van de sommen die beschikbaar zijn op de Interne Rekeningen van de Handelaar een provisie aan te leggen voor de betaling van alle fraude, boetes en andere kosten die gerelateerd zijn aan het incident. Deze provisie zal worden begroot op basis van factoren zoals het aantal betrokken Kaarten, de tarieven en boetes zoals die vastgelegd zijn door de Kaartschema's. Bij het afsluiten van het incident zal Worldline het eventueel overblijvende saldo aan de Handelaar overmaken via diens Interne Rekeningen. Mocht de provisie of de beschikbare sommen op de Interne Rekeningen ontoereikend zijn, dan zal Worldline het saldo bij de Handelaar kunnen invorderen. 8.9. Ingeval van gegronde vermoedens dat de Handelaar ofwel als Common Purchase Point fungeerde, ofwel een andere inbreuk op de PCI/DSS regels heeft gemaakt, zal de Handelaar op eerste verzoek van Worldline, binnen de 48 uur na de melding van Worldline, op eigen kosten een door PCI/DSS erkende forensische auditor aanstellen, die de opdracht zal krijgen een forensische audit te verrichten met betrekking tot het incident. De Handelaar zal zich ervan verzekeren dat Worldline inzage krijgt in alle rapporten die door de forensische auditor worden afgeleverd met betrekking tot het incident. Indien de Handelaar de termijn voor het aanstellen van een forensisch auditor niet respecteert, dan zal Worldline gerechtigd zijn zelf een forensisch auditor aan te stellen ten laste van de Handelaar. De kosten hiervan zullen dan eveneens begroot worden in de provisie en aan de Handelaar aangerekend worden. De Handelaar zal er zich van onthouden zijn systemen zelf te onderzoeken, ondermeer om te vermijden dat er sporen zouden worden gewist of aangetast. 8.10. Indien komt vast te staan dat de Handelaar niet overeenkomstig de geldende PCI/DSS regels handelde, of enige andere fout maakte die betrekking heeft op het incident, dan is de Handelaar aansprakelijk voor alle kosten, boetes van de Kaartschema's, de onkosten gerelateerd aan de forensische audit, en de betrokken frauduleuze transacties door middel van vervalste kaarten of onderschepte gegevens verricht zijn. 8.11. De Handelaar die zijn klanten Kaarthouders, door middel van zijn Betaaltoepassing, de mogelijkheid biedt om een fooi te betalen door op het Aankoopbewijs, naast het bedrag van de transactie, ook nog het bedrag van een fooi aan te brengen, draagt hiervoor uitsluitend zelf het risico. In geval van betwisting door de Kaarthouder zal zijn Interne Rekening gedebiteerd worden met het bedrag van de fooi.
3/4
9. DEFINITIES • Acquiris: instelling die handelt als dienstverlener voor de beheersorganismen van Kaarten die de transacties verwerven met behulp van betaalterminals. Vanuit dit oogpunt vervult Acquiris twee functies: het reguleren van de distributie van de specificaties naar de verkopers van betaalterminals en het reguleren van de certificatieprocedure van betaalterminals. • Aanvaardingslimiet (Floor Limit): het maximumbedrag waarvoor een Handelaar een transactie mag aanvaarden zonder het bekomen van een Autorisatiecode. • Autorisatiecode: deze code geeft aan dat de Kaart volgens de mening van de uitgever van de Kaart mag aanvaard worden, op voorwaarde dat de Handelaar tegelijk al de controleverplichtingen ter aanvaarding van een Kaart nakomt. De code betekent enkel dat er vanwege de uitgever van de Kaart op dat ogenblik geen verzet is op de Kaart, dat de Gebruikslimiet niet overschreden wordt en dat de geldigheidsperiode van de Kaart niet verstreken is. Het verkrijgen van een Autorisatiecode impliceert niet noodzakelijk dat de persoon die de Kaart aanbiedt ook de rechtmatige kaarthouder is, of dat de Kaart niet vervalst werd, of (ingeval van Card Not Present transacties) dat de opgegeven naam en/of het adres van de Kaarthouder correct is. Evenmin impliceert het verkrijgen van een Autorisatieco-
de een betalingsgarantie of de zekerheid dat achteraf geen betwisting (charge back) over de transactie zou kunnen ontstaan. • Card Not Present: betekent een situatie waarbij de Kaart niet fysiek aanwezig is op het ogenblik van de transactie, en aldus niet fysiek door de Betaaltoepassing ingelezen wordt. Het betreft vooreerst vormen van verkoop waarbij bestellingen op afstand (online, per post, telefoon of fax) aanvaard worden, of waarbij verkopen een terugkerend karakter hebben (bv. voor de periodieke afrekening van een abonnement). • CODE 10-lijn: het telefoonnummer +32 2 205 85 65 van Worldline. • Common Purchase Point: betekent dat het verkooppunt van de Handelaar geïdentificeerd werd als het gezamenlijk punt dat, voorafgaandelijk aan de vervalsing of onderschepping, heeft gediend voor authentieke transacties, authentieke pogingen tot transactie of waar het kaartnummer werd bewaard. • Gebruikslimiet: het maximum totaalbedrag dat de Kaarthouder met zijn Kaart kan uitgeven. • Geheime Code / PIN Code: code die de Kaarthouder moet ingeven om de transactie te valideren, wanneer de Betaaltoepassing het vraagt. • Interne Rekening: een door Worldline op naam van een Handelaar aangehouden interne rekening die voor de uitvoering van
transacties wordt gebruikt. Alle Interne Rekeningen van de Handelaar worden geacht deel uit te maken van eenzelfde rekening, en Worldline kan op eender welk ogenblik de compensatie tussen deze rekeningen doorvoeren. • Kaartaanbieder: de persoon die een Kaart aanbiedt aan de Handelaar voor gebruik voor een bepaalde transactie. Zoals beschreven in artikel 3-5, dient de Handelaar te controleren of de Kaartaanbieder uiteindelijk de rechtmatige houder (dwz. de Kaarthouder) is. • Kaarthouder: de persoon waarvan de naam op de Kaart is gedrukt, en wiens handtekening overeenkomt met deze op de keerzijde van de Kaart, met uitzondering van prepaid Kaarten. • PCI/DSS (Payment Card Industry Data Security Standards): een internationale standaard die ondersteund wordt door de belangrijkste kredietkaartmaatschappijen zoals Visa en MasterCard Internationaal, en als doel heeft mogelijk misbruik met kredietkaartgegevens tegen te gaan. Zie https://www.pcisecuritystandards.org. De termen "Aankoopbewijs (Sales Voucher)" en "Betaaltoepassing" worden gedefinieerd in de Dienst Voorwaarden Internationale Kaarten, waar deze Gemeenschappelijke Voorwaarden deel van zullen uitmaken.
4/4
VERSIE 2016/01
Dienst Voorwaarden Internationale Kaarten
(toonbankterminals en draagbare terminals) 1. GEMEENSCHAPPELIJKE VOORWAARDEN
tiviteiten (zoals de hotelsector, reissector, autoverhuursector en verkopen via het Internet).
De Gemeenschappelijke Voorwaarden Internationale Kaarten zijn integraal van toepassing op deze Dienst Voorwaarden Internationale Kaarten. Voor de toepassing van die Gemeenschappelijke Voorwaarden worden de termen hieronder echter als volgt gedefinieerd:
5. VALIDATIE VAN TRANSACTIES
• Aankoopbewijs (Sales Voucher): het papieren document dat als bewijs van de transactie wordt afgedrukt door de Betaalterminal of kassa. • Betaaltoepassing betekent een betaalterminal die, naast het autoriseren van de transactie, ook een Aankoopbewijs kan afdrukken (indien niet gekoppeld aan een kassa), alsook de automatische verzending van de transactie naar Worldline verzorgt.
2. AANVULLENDE DEFINITIES • Kredietnota (Credit Voucher): het document dat wordt opgemaakt ter annulering van een overgemaakte transactie of een gedeelte ervan.
3. AFBAKENING Deze Dienst Voorwaarden Internationale Kaarten regelen al de Kaart-gebaseerde transacties die door de Handelaar kunnen aanvaard worden met ofwel een toonbankterminal, ofwel een draagbare betaalterminal (dwz. een zelfstandig model dat niet aan een smartphone of tablet wordt gekoppeld), binnen een fysiek verkooppunt ("point of sale" / POS"). Bancontact/Mister Cash transacties, zelfs als ze gedaan zijn met een Kaart waarmee ook Maestrotransacties kunnen worden uitgevoerd, zijn onderworpen aan afzonderlijke Dienst Voorwaarden.
4. CARD NOT PRESENT Zonder de daartoe bestemde Dienst / Speciale Voorwaarden te hebben getekend, mag de Handelaar geen "Card Not Present" transacties aanvaarden. Dergelijke Dienst / Speciale Voorwaarden gelden voor specifieke sectoren of ac-
De validatie van een transactie door de Kaarthouder kan uitgevoerd worden op drie manieren: • Door invoering van de Geheime Code: In dit geval geeft de Kaarthouder zijn Geheime Code in op het beveiligde en hiertoe voorziene toetsenbord van de Betaaltoepassing. Na invoering van zijn Geheime Code drukt de Kaarthouder dan op de «OK»toets van de Betaaltoepassing. De Handelaar garandeert de Kaarthouder de mogelijkheid om zijn Geheime Code in volledige discretie in te geven. De transactie werd enkel door Worldline ontvangen indien het scherm van de Betaaltoepassing dit bevestigt. De Betaaltoepassing drukt twee tickets af: het klantenticket wordt aan de Kaarthouder overhandigd, en het handelaarticket komt toe aan de Handelaar. • Ondertekening van een Aankoopbewijs: De Handelaar is steeds gehouden de gegevens afgedrukt op het Aankoopbewijs te vergelijken met deze vermeld op de Kaart (en met name de overeenstemming van de afgedrukte naam van de Kaarthouder en kaartnummer met de naam en het nummer weernomen op de Kaart). Bij afwijking moet hij onmiddellijk de CODE 10-lijn van Worldline verwittigen en de transactie weigeren. Voor elk geldig Aankoopbewijs verzoekt de Handelaar de Kaarthouder het Aankoopbewijs op de daartoe aangeduide plaats te ondertekenen. De Handelaar controleert de overeenstemming van de handtekening die op het Aankoopbewijs aangebracht wordt met deze die op de Kaart voorkomt. Indien de handtekening van de Kaartaanbieder overeenstemt met deze op de Kaart, dient de Handelaar een kopie van het Aankoopbewijs te overhandigen aan de Kaarthouder. Indien de handtekening niet identiek is, vraagt hij de Kaartaanbieder bijkomende identiteitsbewijzen, om aan te
tonen dat hij wel degelijk de gerechtigde Kaarthouder is. Van deze bijkomende identiteitsbewijzen houdt de Handelaar een kopie bij, die te allen tijde kan opgevraagd worden door Worldline. De wijze waarop de transactie gevalideerd wordt, wordt door de Kaart bepaald en mag in geen geval door de Handelaar gewijzigd worden. De Handelaar is ertoe verplicht bij de aanvaarding van de Kaart de aanwijzingen van de Betaaltoepassing te volgen. In geval van betwisting zullen de historiek en de computeroverzichten van Worldline als bewijs dienen om te weten of de Handelaar de aanwijzingen van de Betaaltoepassing nageleefd heeft of niet. In geval van ongewoon gedrag, ongewone uitgaven en/of vermoeden van de minste onregelmatigheid, belt de Handelaar onmiddellijk de CODE 10-lijn alvorens de transactie te aanvaarden. De Handelaar zal dan de instructies van de operator volgen. • Contactloze betalingen: Bij contactloze betalingen is het mogelijk dat de Kaarthouder de transactie niet bevestigt door gebruik van het toetsenbord van de Betaaltoepassing, maar integendeel door middel van een confirmatie (bv. ingave van een Geheime Code) op een apparaat van de Kaarthouder zelf, zoals zijn smartphone of smartwatch. Afhankelijk van de parameters die door de Handelaar en/of het Kaartschema werden ingesteld, is het bij een contactloze betaling van een laag bedrag eveneens mogelijk dat er geen uitdrukkelijke bevestiging meer nodig is om de transactie te valideren. De Handelaar erkent dat het gebrek aan uitdrukkelijke bevestiging gemakkelijk aanleiding kan geven tot betwistingen door de Kaarthouder.
6. KREDIETNOTA'S EN ANNULERING VAN TRANSACTIES 6.1. Indien de Kaarthouder geldige klachten heeft betreffende de verkochte goederen of diensten, of de goederen wegens een geldige reden teruggeeft, mag de Handelaar niet weigeren deze te ruilen of een Kredietnota op te
1/2
maken, enkel op grond van het feit dat de goederen zijn betaald door middel van een Kaart. 6.2. De terugbetaling zal onder geen enkele voorwaarde in contanten geschieden, of via bankoverschrijving, of via geldtransfer, of via een ander overdrachtsmiddel buiten de door het Kaartschema of Worldline toegestane procedures. Indien de Handelaar een Kredietnota opmaakt om een transactie verricht met de Kaart te annuleren en hij hierbij niet via zijn Betaaltoepassing werkt, zal hij slechts die Kredietnota’s mogen gebruiken die door Worldline werden goedgekeurd. De gegevens van de Kaart, alsook datum en bedrag, worden op de Kredietnota opgenomen. Deze Kredietnota moet binnen twaalf dagen na uitgiftedatum aan Worldline worden toegestuurd. De Kre-
dietnota wordt enkel opgemaakt in het voordeel van de Kaart waarmee de transactie verricht werd. De Handelaar uitgerust met een Betaaltoepassing beschikt over de mogelijkheid om binnen een termijn van elf dagen een transactie te annuleren via zijn Betaaltoepassing door het inbrengen van de Autorisatiecode, de datum en het uur van de transactie.
7. BEWARING VAN AANKOOPBEWIJZEN EN KREDIETNOTA'S 7.1. Wat betreft transacties door middel van ondertekening van een Aankoopbewijs, verbindt de Handelaar zich ertoe de originele
Aankoopbewijzen door de Kaarthouder ondertekend, Kredietnota’s en samenvattende fiches, evenals de details van de verkoop, minstens twee jaar na hun uitgiftedatum te bewaren. 7.2. Wat betreft alle andere transacties zal de Handelaar het handelaarticket gedurende twee jaar bijhouden. Op schriftelijk verzoek van Worldline, zal de Handelaar binnen de tien dagen een volledige en leesbare kopie toe sturen van de relevante bewijzen, bij gebreke waarvan Worldline gerechtigd is de rekening te debiteren, conform de Gemeenschappelijke Voorwaarden.
2/2
VERSIE 2016/01
Dienst Voorwaarden Internationale Kaarten
(kaartbetalingen via smartphone of tablet) 1. GEMEENSCHAPPELIJKE VOORWAARDEN De Gemeenschappelijke Voorwaarden Internationale Kaarten zijn integraal van toepassing op deze Dienst Voorwaarden Internationale Kaarten. Voor de toepassing van die Gemeenschappelijke Voorwaarden worden de term hieronder echter als volgt gedefinieerd: • Aankoopbewijs (Sales Voucher): het medium (bv. email, SMS of papieren transactieticket) dat als bewijs voor een transactie wordt gebruikt door de Betaaltoepassing. • Betaaltoepassing: betekent elke toepassing die, naast het autoriseren van de transactie, ook een Aankoopbewijs kan creëren, alsook de automatische verzending van de transactie naar Worldline verzorgt.
2. AFBAKENING Deze Dienst Voorwaarden Internationale Kaarten regelen al de Kaart-gebaseerde transacties die door de Handelaar kunnen aanvaard worden met een aan een smartphone of tablet gekoppelde kaartlezer binnen een fysiek verkooppunt ("point of sale" / "POS"). Bancontact/Mister Cash transacties, zelfs als ze gedaan zijn met een Kaart waarmee ook Maestro-transacties kunnen worden uitgevoerd, zijn echter onderworpen aan afzonderlijke Dienst Voorwaarden.
3. CARD NOT PRESENT Zonder de daartoe bestemde Dienst / Speciale Voorwaarden te hebben getekend, mag de Handelaar geen "Card Not Present" transacties aanvaarden. Dergelijke Dienst / Speciale Voorwaarden gelden voor specifieke sectoren of activiteiten (zoals de hotelsector, reissector, autoverhuursector en verkopen via het Internet).
4. VALIDATIE VAN TRANSACTIES De validatie van een transactie door de Kaarthouder kan uitgevoerd worden op twee manieren: • Invoering van de Geheime Code: In dit geval geeft de Kaarthouder zijn Geheime Code in op het beveiligde en hiertoe voorziene toetsenbord van de Betaaltoepassing. Na invoering van zijn Geheime Code drukt de Kaarthouder dan op de "OK"toets van de Betaaltoepassing. De Handelaar garandeert de Kaarthouder de mogelijkheid om zijn Geheime Code in volledige discretie in te geven. De transactie werd enkel door Worldline ontvangen indien de Betaaltoepassing dit bevestigt. De Handelaar is verplicht de Kaarthouder een Aankoopbewijs van de betalingstransactie te overhandigen. Indien de Kaarthouder weigert zijn persoonlijke contactgegevens vrij te geven (waardoor de versturing van het Aankoopbewijs per email of SMS onmogelijk wordt) en de Betaaltoepassing geen mogelijkheid heeft tot aanmaak van een afgedrukt Aankoopbewijs, dan moet de Handelaar een (eventueel) handgeschreven Aankoopbewijs aanleveren met vermelding van de naam en de locatie van de Handelaar, het transactiebedrag en de munteenheid, de transactiedatum, de verkregen Autorisatiecode, het transactietype (verkoop of annulatie verkoop), alsook het type van Kaart. • Contactloze betalingen: Bij contactloze betalingen is het mogelijk dat de Kaarthouder de transactie niet bevestigt door gebruik van het toetsenbord van de Betaaltoepassing, maar integendeel door middel van een confirmatie (bv. ingave van een Geheime Code) op een apparaat
van de Kaarthouder zelf, zoals zijn smartphone of smartwatch. Afhankelijk van de parameters die door de uitgever van de Kaart en/of door het Kaartschema werden ingesteld, is het bij een contactloze betaling van een laag bedrag eveneens mogelijk dat er geen uitdrukkelijke bevestiging meer nodig is om de transactie te valideren. De Handelaar erkent dat het gebrek aan uitdrukkelijke bevestiging gemakkelijker aanleiding kan geven tot betwistingen door de Kaarthouder.
5. ANNULERING VAN TRANSACTIES Indien de Kaarthouder geldige klachten heeft betreffende de verkochte goederen of diensten, of de goederen wegens een geldige reden teruggeeft, mag de Handelaar niet weigeren deze te ruilen of een annulering door te voeren, enkel op grond van het feit dat de goederen zijn betaald door middel van een Kaart. De terugbetaling kan enkel via de Betaaltoepassing gebeuren, door het elektronisch inlezen van de Kaart waarmee de initiële transactie verricht werd.
6. BEWARING VAN AANKOOPBEWIJZEN Indien de Betaaltoepassing de mogelijkheid heeft om Aankoopbewijzen af te drukken, dan verbindt de Handelaar zich ertoe om deze Aankoopbewijzen twee jaar bij te houden. In elk geval dient de Handelaar de samenvattende fiches (bestanden) gedurende twee jaar bij te houden. Op schriftelijk verzoek van Worldline zal de Handelaar binnen de tien dagen een volledige en leesbare kopie toe sturen van de relevante bewijzen, bij gebreke waarvan Worldline gerechtigd is de rekening te debiteren, conform de Gemeenschappelijke Voorwaarden.
1/1
VERSIE 2016/01
Dienst Voorwaarden Internationale Kaarten (card not present) 1. GEMEENSCHAPPELIJKE VOORWAARDEN De Gemeenschappelijke Voorwaarden Internationale Kaarten zijn integraal van toepassing op deze Dienst Voorwaarden Internationale Kaarten. Voor de toepassing van die Gemeenschappelijke Voorwaarden worden de term hieronder echter als volgt gedefinieerd: • Aankoopbewijs (Sales Voucher): het document of het logbestand dat als bewijs van de transactie wordt uitgebracht door de betaalterminal of de Verwerkingssoftware. • Betaaltoepassing betekent de Verwerkingssoftware.
2. AANVULLENDE DEFINIITES • 3DSecure: de aanvullende beveiligingslaag die kan worden ingeschakeld voor transacties die via het Internet verlopen. De technische benaming "3DSecure" is ook gekend onder diverse commerciële namen, zoals "Verified By Visa", "MasterCard SecureCode", "American Express SafeKey" en "J/Secure". • Beperkte Betalingsgarantie: betekent dat indien de transactie succesvol verliep met gebruikmaking van 3DSecure en de Handelaar aan al de voorwaarden van dit Contract heeft voldaan, de Handelaar de zekerheid verkrijgt dat het bedrag van de transactie achteraf niet zal worden gedebiteerd van zijn Interne Rekening omdat de Kaarthouder de transactie betwist met als enige motief dat hij de transactie niet toegestaan had. De Beperkte Betalingsgarantie verhindert echter niet dat een debitering om enige andere reden vermeld in de Gemeenschappelijke Voorwaarden kan plaatsvinden. De Handelaar erkent daarom de beperkte omvang en relatieve aard van deze zekerheid, waarvan de voorwaarden en beperkingen verder beschreven zijn in artikel 6.2. • Certificaat: de digitale code die een verband weerspiegelt tussen elektronische data en een identiteit. Het omvat een verzameling van elektronische data bestaande uit een publieke sleutel, informatie omtrent de
identiteit van de houder van de publieke sleutel, en geldigheidsinformatie, die elektronisch werden ondertekend door een Certificatie Autoriteit. • Certificatie Autoriteit (CA): instantie die Certificaten uitreikt en beheert. • CVV2-CVC2 code: code van drie cijfers weergegeven op de achterzijde van de Kaart en die in de Verwerkingssoftware wordt ingegeven. • Verwerkingssoftware: de gecertificeerde software die, naast de autorisatie van de transactie, de transactie ook doorstuurt naar Worldline. Voor online verkopen betreft het bijvoorbeeld de webpagina's waarop de Kaarthouder de gegevens van de Kaart ingeeft; voor verkopen via telefoon of fax betreft het bijvoorbeeld de lokaal bij de Handelaar geïnstalleerde software waarop zijn werknemers de gegevens van de Kaart kunnen ingeven. • Verwerkingssoftware Dienstverlener: onderneming die de Verwerkingssoftware aanbiedt, die instaat voor de technische koppeling met Worldline, en die door het Kaartschema en de bevoegde controlemechanismen gecertificeerd is. Indien de Handelaar de "Sips" Verwerkingssoftware van Worldline gebruikt, zal Worldline de Verwerkingssoftware Dienstverlener zijn.
3. AFBAKENING Deze Dienst Voorwaarden regelen al de transacties die door de Handelaar kunnen aanvaard worden voor Card Not Present situaties, met al de Kaarten behalve Bancontact/Mister Cash transacties. Bancontact/Mister Cash transacties, zelfs als ze gedaan zijn met een kaart waarmee ook Maestro-transacties kunnen worden uitgevoerd, zijn onderworpen aan afzonderlijke Dienst Voorwaarden.
4. UITVOERING VAN TRANSACTIES De verplichtingen die in dit artikel 4 aan de Handelaar worden opgelegd, zullen in de praktijk doorgaans door (de Handelaar samen met) de Verwerkingssoftware Dienstverlener worden verzorgd.
4.1. De Handelaar zal waken over het correct functioneren van de Verwerkingssoftware. 4.2. Voor betalingen via het Internet moet de (Verwerkingssoftware van de) Handelaar beschikken over een Certificaat verkregen bij een Certification Authority. De Handelaar zal het bewijs van het verkrijgen van dit Certificaat en van zijn actuele geldigheid aan Worldline voor te leggen op het eerste verzoek. De Handelaar is verantwoordelijk voor het juiste verloop van zijn certificatieprocedure en voor de verlenging ervan in de tijd. De Handelaar is eveneens verantwoordelijk voor de goede implementatie van het Certificaat, evenals voor het beheer en de beveiliging ervan. 4.3. Worldline heeft het recht om bepaalde instellingen in de Verwerkingssoftware op te leggen. Niet-naleving van deze bepalingen geeft Worldline het recht om het Contract met onmiddellijke ingang te ontbinden. 4.4. De Handelaar is ertoe verplicht de transactiegegevens te beschermen tegen elke vorm van onderschepping gedurende hun transport of opslag, met inbegrip van eventueel opzet van zijn aangestelde of personen die toegang hebben tot deze gegevens. Bepaalde gegevens, onder andere deze geviseerd door PCI/DSS, mogen nooit onbeschermd bewaard worden: naam van de Kaarthouder, het volledige kaartnummer, de vervaldatum, de Autorisatiecode, de servicecode, de datum en het bedrag van de transactie. Verder is ook de bewaring van de volledige gegevens van de magneetstrook, de CVC2/CVV2/CID en de PIN/PIN Block na verwerking van de Autorisatie niet toegestaan, zelfs niet onder versleutelde vorm. De Handelaar is volledig aansprakelijk voor alle schade, onder andere als gevolg van fraude, met inbegrip van eventuele boetes en kosten die door een Kaartschema zouden worden opgelegd aan Worldline ten gevolgde van nietnaleving van bovengenoemde normen. 4.5. De Handelaar dient zijn infrastructuur (onder andere zijn website en Verwerkingssoftware) te beveiligen tegen hacking en elke andere vorm van datacompromittering.
1/3
5. CONTROLES 5.1. De Handelaar erkent dat het risico op frauduleuze transacties aanzienlijk hoger is in een Card Not Present situatie, in vergelijking met situaties waarbij de Kaarthouder en de Kaart in de fysieke nabijheid van de Handelaar zijn. Omwille van dit hogere risico op fraude zal de Handelaar bij Card Not Present transactie nog voorzichtiger en zorgvuldiger te zijn dan bij andere transacties. De Handelaar verbindt er zich eveneens uitdrukkelijk toe, regelmatig zijn aangestelde te onderrichten en hun aandacht te vestigen op het gevaar voor fraude. 5.2. De Handelaar zal al de inspanningen leveren die in zijn mogelijkheid liggen om het risico op een frauduleuze transactie zoveel als mogelijk te beperken, bv. door te controleren of er: • overeenstemming is tussen de naam van de Kaarthouder, de eventuele naam vermeld in het emailadres, en de naam opgegeven op het leveringsadres; • bij verkopen via het Internet overeenstemming is tussen de vermoede geografische locatie van het computeradres (IPadres) en het leveringsadres; • voorheen door vermoedelijk dezelfde klant een ongewoon aantal pogingen werden gedaan om de transactie te doen plaatsvinden; • opmerkelijke vragen gesteld werden, of ten tijde van de bestelling specifieke wensen geuit werden, door de klant. De Handelaar zal bij deze risico-inschatting terdege rekening houden met relevante factoren, zoals de aard van de producten of diensten, hun fraudegevoelige gehalte, en het bedrag van de transactie. Verschillende van deze controles kunnen ook geheel of gedeeltelijk als parameter worden opgegeven in de Verwerkingssoftware. Daarnaast bieden sommige Verwerkingssoftware Dienstverleners of andere derden ook fraudedetectiehulpmiddelen aan om het risico verbonden aan Card Not Present transacties te beperken. Worldline adviseert ten sterkste hiervan gebruik te maken.
6. ELEKTRONISCHE VERWERKING 6.1. Algemene bepalingen De Handelaar kan de elektronische verwerking van een transactie bewerkstelligen via ofwel het gebruik van Verwerkingssoftware, ofwel de vereiste gegevens manueel in te voeren in een betaalterminal. Worldline zal een transactie slechts verwerken indien de Handelaar haar al de vereiste informatie (volledige Kaartnummer, de vervaldatum van de Kaart, de naam en de voornaam van de Kaarthouder, het bedrag en datum van de transactie, de Autorisatiecode en de CVV2CVC2 code) op een beveiligde wijze toestuurt volgens de geldende industrienormen, of via
een beveiligingsprotocol dat Worldline in voorkomend geval ter beschikking stelt. De Handelaar aanvaardt dat de mededeling van de naam en voornaam (en/of adres) van de Kaartaanbieder niet noodzakelijk de controle in houdt van deze gegevens door Worldline. Indien geen gebruik wordt gemaakt van de 3DSecure technologie dan geldt de in artikel 6.2 beschreven Beperkte Betalingsgarantie niet. De Handelaar draagt aldus het volledige financiële risico van alle betwistingen die (een Kaarthouder via) de uitgever van de Kaart zou instellen, bv. omdat de inhoud van de magneetstrook of van de chip van de Kaart niet ontvangen werd, of omdat de transactie aanvaard werd zonder de fysieke aanwezigheid van de Kaart. Als de Handelaar in zijn betaalproces een beroep doet op een derde (waaronder de Verwerkingssoftware Dienstverlener), kan deze laatste Worldline op geen enkele manier binden. Als zulke derde bijvoorbeeld stelt bepaalde controles of betaling van transacties te kunnen garanderen, dan zal Worldline niet gebonden zijn door zulke garantie. 6.2. Gebruik van Verwerkingssoftware met 3DSecure Voor zover simultaan al de volgende criteria voldaan is, komt de Handelaar in aanmerking voor de Beperkte Betalingsgarantie. • De Verwerkingssoftware van de Handelaar is compatibel met de recentste veiligheidsnormen die door het Kaartschema worden opgelegd inzake 3DSecure. • Na installatie van het 3DSecure protocol heeft de Handelaar de schriftelijke bevestiging ontvangen van Worldline dat hij erkend werd door het Kaartschema om 3DSecure transacties te aanvaarden. • De Handelaar blijft binnen de limieten van 3DSecure, zoals vastgelegd door het Kaartschema. Indien de door het Kaartschema vastgelegde plafonds van betwistingen van 3DSecure worden overschreden, kan de 3DSecure dekking door het Kaartschema worden opgeheven, zelfs met retroactieve werking, zonder dat dergelijke opheffing gemotiveerd zal worden. De toepasselijke plafonds kunnen door de Handelaar op eenvoudig verzoek aan Worldline worden opgevraagd. • De Handelaar heeft 3DSecure geactiveerd in zijn Verwerkingssoftware. • Het transactietype komt in aanmerking voor 3DSecure. 3DSecure kan enkel gebruikt worden voor situaties waarin de Kaarthouder expliciet tussenkomt in het transactieverloop om de aan hem gekoppelde beveiligingsgegevens (bv. een met een kaartlezer gegenereerde tijdelijke code, een paswoord, een code die via SMS ontvangen werd, etc.) op een beveiligde wijze door te sturen naar de uitgever van de Kaart. Deze vereiste zorgt ervoor dat
3DSecure niet kan gebruikt worden voor transacties die via telefoon, fax of brief verlopen; evenmin kan 3DSecure gebruikt worden voor "recurring" transacties (bv. een periodiek terugkerende betaling, waarbij de Handelaar omwille van het gebruiksgemak van de Kaarthouder bewust wil vermijden dat de Kaarthouder zou moeten tussenkomen in toekomstige transacties). • De voor de transactie gebruikte Kaart komt technisch in aanmerking voor 3DSecure, doordat deze van het "EMV" type is dat voorzien is van een chip. • De voor de transactie gebruikte Kaart komt volgens het Kaartschema in aanmerking voor 3DSecure. Dit varieert immers in functie van verschillende factoren die door het Kaartschema worden bepaald, zoals het soort Kaart (consument - corporate), de geografische oorsprong van de Kaart, de vestiging van de Handelaar, etc. Welke Kaarten effectief in aanmerking komen, is bovendien aan regelmatige verandering onderhevig. De Handelaar kan op eenvoudig verzoek van Worldline een lijst of beschrijving met gedekte Kaarten verkrijgen. Daarnaast is het ook mogelijk dat ingeval van technische pannes van de zijde van het Kaartschema of de uitgever van de Kaart (bv. wanneer de “Directory server” van Visa International die de herkenning van de Handelaar als zijnde 3DSecure mogelijk maakt tijdelijk niet beschikbaar is) de transactie weliswaar plaatsvindt, maar zonder 3DSecure. • Er zijn geen andere redenen waarom 3DSecure tijdelijk niet beschikbaar zouden zijn. De Handelaar zal in dit opzicht de mededelingen van Worldline en zijn Verwerkingssoftware Dienstverlener, alsook de logs van de Verwerkingssoftware, zorgvuldig opvolgen. De Beperkte Betalingsgarantie ontheft de Handelaar niet van zijn verhoogde zorgvuldigheidsplicht voor Card Not Present situaties, zoals beschreven in artikel 4.5.
7. OPMAKEN VAN KREDIETNOTA'S 7.1. Indien de Kaarthouder gewettigde klachten heeft betreffende de verkochte goederen of diensten, of de goederen wegens een geldige reden teruggeeft, mag de Handelaar niet weigeren deze te ruilen of een Kredietnota op te maken, enkel op grond van het feit dat de goederen zijn betaald door middel van een Kaart. 7.2. De terugbetaling zal onder geen enkele voorwaarde in contanten geschieden, of via bankoverschrijving, of via geldtransfer, of via een ander overdrachtsmiddel buiten de door het Kaartschema of Worldline toegestane procedures. Indien de Handelaar een Kredietnota opmaakt om een Betalingstransactie verricht met de Kaart te annuleren, zal hij slechts die 2/3
Kredietnota’s mogen gebruiken die door Worldline werden goedgekeurd. De gegevens van de Kaart, alsook datum en bedrag, worden op de Kredietnota opgenomen. Deze Kredietnota moet binnen de twaalf dagen na uitgiftedatum aan Worldline worden toegestuurd. De Kredietnota wordt enkel opgemaakt in het voordeel van de Kaart waarmee de Betalingstransactie verricht werd. De Handelaar uitgerust met een betaalterminal beschikt over de mogelijkheid om binnen een termijn van twaalf dagen een transactie te annuleren via zijn betaalterminal door ingave van de Autorisatiecode.
8. BEWARING BEWIJSSTUKKEN EN AANKOOPBEWIJZEN 8.1. De Handelaar verbindt zich ertoe gedurende minstens twee jaar na de datum van uitgifte het bewijs van elke transactie en van de opvolging van de gegevens van de transacties te bewaren, evenals het bewijs van de goede afloop van de operatie en de originele bewijsstukken van de bestellingen (fax, briefwisseling, etc.) en van de leveringen (onder andere de leveringsadressen…). 8.2. De Handelaar verbindt er zich ook toe, op het eerste schriftelijke verzoek van Worldline, binnen de vijftien kalenderdagen hiervan een volledige en leesbare kopie toe te sturen naar Worldline. Een dergelijk verzoek betekent im-
mers dat een Kaarthouder een mogelijke betwisting heeft ingediend. Teneinde Worldline in staat te stellen de betwisting af te handelen en de belangen van de Handelaar daarbij zo goed mogelijk te behartigen, zal de Handelaar bovendien alle stukken omtrent de verkoop/dienst in zijn bezit overhandigen (bv. emails uitgewisseld met de Kaarthouder, leveringsbewijzen, documenten overgemaakt door de Kaarthouder, etc.). 8.3. In geval van niet naleven van bovenstaande verbintenissen, heeft Worldline het recht om de Interne Rekening van de Handelaar te debiteren conform de Gemeenschappelijke Voorwaarden.
3/3
VERSIE 2016/01
Product Voorwaarden Betaalterminals 1. INSTALLATIE VAN DE BETAALTERMINAL 1.1. De Handelaar kiest volledig op eigen verantwoordelijkheid de opstellingsplaats van de Betaalterminal en bereidt deze plaats voor met inachtneming van de bepalingen van het Contract en/of de installatiehandleiding. De Handelaar zorgt ervoor dat alle infrastructuur, zoals bekabeling en IT voorzieningen, noodzakelijk voor de installatie en het functioneren van de Betaalterminal aanwezig zijn. Bij gebreke hieraan heeft Worldline het recht een tweede interventie voor de installatie van de Betaalterminal aan de Handelaar aan te rekenen, in overeenstemming met de geldende tarieven.
2. OVERDRACHT VAN EIGENDOM EN RISICO 2.1. De levering van een Betaalterminal gebeurt in overeenstemming met de Incoterms (2010) Ex Works. 2.2. De Handelaar zal de geleverde Betaalterminals op zichtbare gebreken controleren, en eventuele zulke gebreken aan Worldline melden in overeenstemming met de Algemene Voorwaarden. 2.3. Bij Koop blijft Worldline eigenaar van de Betaalterminal zolang de volledige aankoopprijs niet betaald werd; zolang is het de Handelaar verboden om: • de Betaalterminal om op het even welke wijze te bezwaren (pand, borgstelling, hypotheek, etc.) of hem als zekerheid aan te bieden; of • de Betaalterminal te vervreemden of ter beschikking te stellen van een derde. Indien de Handelaar opteerde voor Huur, zijn deze verbodsbepalingen eveneens van toepassing. 2.4. Bij Huur blijft Worldline eigenaar van de Betaalterminals. 2.5. Zelfs indien de Handelaar eigenaar is van de Betaalterminal en al zijn financiële verplichtingen jegens Worldline is nagekomen, blijven: (i) de software en de beveiligingsmodule (CSM) de exclusieve eigendom van Worldline; en (ii) de SIM-kaart waarvan de diensten worden gefactureerd door Worldline eigendom van de te-
lecom operator. De Handelaar verbindt zich er tevens toe deze bij het einde van het Contract, alsook op eerste verzoek, terug te geven aan Worldline. Deze teruggave kan nooit aanleiding geven tot enig recht op vergoeding voor de Handelaar. 2.6. Bij Huur verbindt de Handelaar zich er tevens toe de buiten gebruik gestelde of de niet gebruikte Betaalterminals, alsmede de SIMkaart, zonder vergoeding, op zijn volledige verantwoordelijkheid en in perfecte staat op eerste verzoek terug te bezorgen aan Worldline.
3. ONDERHOUD EN GEBRUIK VAN DE BETAALTERMINAL 3.1. De Handelaar verbindt zich ertoe de Betaalterminal te gebruiken als een goede huisvader, en volgens de aanwijzingen van de bijhorende handleiding. 3.2. Bij Huur is het de Handelaar ten strengste verboden de Betaalterminal verder te verhuren, ter beschikking te stellen van een derde of onder bezwarende titel over te dragen tenzij met voorafgaande en schriftelijke toestemming van Worldline. 3.3. De Handelaar verbindt zich ertoe om de richtlijnen van Worldline nauwgezet op te volgen wanneer de Betaalterminal wordt geprogrammeerd. Wanneer de Handelaar over een draagbare Betaalterminal beschikt, zorgt hij ervoor dat deze Betaalterminal op de lader is geplaatst en daar ook tijdens de gehele programmering blijft. 3.4. Bij Koop zijn de hardwarecomponenten van de Betaalterminal gedekt door een garantie voor goede werking. De garantietermijn zal gelijk zijn aan twaalf maanden (te rekenen vanaf de levering of verzending), tenzij een andere termijn wordt aangeduid op het Bestelformulier/Cover Document. De garantie geldt niet voor de situaties en problemen beschreven in artikel 6. Indien de Handelaar beroep moet doen op de garantie voor een Betaalterminal, zal hij de garantieprocedure van Worldline nauwgezet volgen. 3.5. Zonder voorafgaande schriftelijke toestemming van Worldline is het de Handelaar strikt verboden de Betaalterminal te wijzigen of te herstellen. Bij niet-naleving van deze ver-
plichting heeft Worldline het recht het Contract onmiddellijk te beëindigen, zonder enige opzeggingstermijn of vergoeding, onverminderd haar recht op schadeloosstelling. 3.6. Het is de Handelaar alleen toegestaan de Betaalterminal te openen voor zover strikt noodzakelijk voor taken eigen aan het gebruik van de Betaalterminal met printer, bv. het vervangen van papierrollen. De Handelaar dient deze taken zelf uit te voeren en moet zelf zorgen voor het daartoe benodigde materiaal. 3.7. De Handelaar zal zijn Betaalterminal ’s nachts niet afzetten opdat de software updates zouden kunnen doorgevoerd worden, en zal de richtlijnen voor gebruik die hem door Worldline werden meegedeeld strikt naleven. 3.8. Worldline heeft steeds het recht om bij een gebrekkige Betaalterminal er ofwel voor te kiezen de Betaalterminal te herstellen, ofwel te vervangen door een Betaalterminal van hetzelfde type, ofwel te vervangen door een Betaalterminal met dezelfde functionaliteiten (die eventueel van een nieuwe generatie is). De Handelaar aanvaardt dat het exemplaar dat als vervanging wordt gebruikt, niet noodzakelijk nieuw is. 3.9. Zonder de schriftelijke en voorafgaande toestemming van Worldline zal de Handelaar een Betaalterminal niet buiten de Europese Unie exporteren. De Handelaar zal ook derden die in het bezit zouden komen van de Betaalterminal van dit verbod op de hoogte brengen.
4. AANSPRAKELIJKHEID 4.1. Bij Huur verdient het aanbeveling dat de Handelaar de Betaalterminal op eigen kosten voor de nieuwwaarde laat verzekeren tegen elk risico van verlies, vernieling, beschadiging, brand en diefstal. 4.2. Indien de Handelaar bij Huur Worldline schadeloos dient te stellen (bv. omdat de Betaalterminal vernield of gestolen werd), zal de waarde van de Betaalterminal worden bepaald op basis van de ouderdom van de Betaalterminal. 4.3. Indien een gebrek aan de Betaalterminal wordt vastgesteld dat te wijten is aan Worldline, dan bestaat de enige verplichting van Worldline uit ofwel de herstelling, ofwel de 1/2
vervanging (naar keuze van Worldline). Deze verplichting zal echter komen te vervallen indien de Handelaar het gebrek niet ter kennis van Worldline heeft gebracht op de wijze bepaald in de Algemene Voorwaarden.
5. TECHNISCHE BIJSTAND 5.1. Technische bijstand is beschikbaar indien zo aangeduid op het Bestelformulier/Cover Document. 5.2. Indien de Handelaar geen technische bijstandscontract heeft afgesloten, kan desondanks tegen extra betaling beroep doen op de telefonische technische bijstand van Worldline. Deze betaling dekt de oplossing van het defect van de Betaalterminal, zelfs indien hiervoor, tot een periode van maximum twee weken, meerdere telefoons vereist zijn. Indien een interventie ter plaatse vereist is zal een eenmalige kost per interventie worden aangerekend. 5.3. De technische bijstand gebeurt op uitdrukkelijk verzoek van de Handelaar. De Handelaar dient de klantendienst van Worldline zo spoedig mogelijk telefonisch op de hoogte te brengen van een eventuele storing, slechte werking van de Betaalterminal of van de ingebouwde software. 5.4. De interventie van de technicus ter plaatse wordt niet verleend op zon- en feestdagen, behoudens andersluidende bepalingen in het Bestelformulier/Cover Document. (Voor sommige bijstandsformules wordt bijvoorbeeld een uitzondering gemaakt voor de vier zondagen waarop de winkels in België geopend zijn). 5.5. Bij een interventie ter plaatse zal de technicus zich begeven naar de geografische locatie van de Betaalterminal, zoals die in de databank van Worldline geregistreerd staat. Indien een andere locatie van interventie gewenst is, dan dient de Handelaar dit uitdrukkelijk door te geven aan Worldline op het ogenblik dat de interventie wordt aangevraagd. Wanneer de technicus zich naar een foutief adres heeft begeven, dan heeft Worldline het recht om een meerkost aan te rekenen. 5.6. Wanneer een door Worldline uitgevoerde interventie geen deel uitmaakt van de technische bijstand zoals in deze Product Voorwaar-
den is bepaald, stelt de technicus een verslag op dat hij door de Handelaar laat ondertekenen en waarvan hij zelf een kopie bewaart. Dit verslag dient als basis voor de bijkomende facturering overeenkomstig de bij Worldline geldende tarieven. 5.7. De Handelaar verbindt zich ertoe de Worldline technici zonder enige kosten of vergoeding vrije toegang te verlenen tot de plaats waar de technische bijstand dient geleverd te worden.
6. UITGESLOTEN INTERVENTIES De volgende hardware-, personeels- en verplaatsingskosten van interventies zijn niet begrepen in de technische bijstand (of, ingeval van Koop, van de garantie) en zullen daarom additioneel aan de Handelaar worden gefactureerd volgens de bij Worldline geldende tarieven: • storingen veroorzaakt door een bedieningsfout of door gebruik van de Betaalterminal voor doeleinden waarvoor deze niet bedoeld of geschikt is. Dit omvat ook de schade ontstaan door behandelingen waartegen dit toestel niet bestand is, zoals elektrische stroomstoten, zware schokken en stoten, onderdompelen in vloeistoffen e.d.; • een verplaatsing door de Worldline technicus na een ongerechtvaardigde oproep door de Handelaar; • schade door onderhoud of herstelling uitgevoerd door andere personen dan de daartoe gemachtigde Worldline medewerkers of onderaannemers; • interventies voor het verhelpen van een gebrekkige werking van de Betaalterminal, veroorzaakt door niet door Worldline geleverde apparatuur of programmatuur, of door slechte elektrische leidingen of telecommunicatieverbindingen; • schade te wijten aan nalatigheid, inbraak, vandalisme, sabotage, stakingen of oorlog; • schade veroorzaakt door blikseminslag, brand, water, instorting van gebouwen en in het algemeen alle ongevallen of rampen die de Betaalterminal kunnen beschadigen zonder dat Worldline hiervoor verantwoordelijk kan worden gehouden;
• schade veroorzaakt door het gebruik van slechte, beschadigde of niet ISO-conforme kaarten; • reiniging en onderhoud van de buitenkant van de Betaalterminal; • vervanging of levering van accessoires of verbruiksartikelen, zoals papier en reinigingskaarten; • kosten van door de Handelaar gevraagde extra diensten; • vervanging van een defecte batterij; • defecten veroorzaakt door de installatie en het gebruik van accessoires en verbruiksartikelen die niet voldoen aan de door de handleiding opgelegde specificaties; • het vrijmaken van de Betaalterminal en/of diens bekabeling gedurende een interventie.
7. DEFINITIES • Betaalterminal: terminal en de bijbehorende accessoires die door Worldline ter beschikking van de Handelaar gesteld worden. • Beveiligingsmodule (CSM): Chip Security Module, een module die tot doel heeft de veiligheid te waarborgen en de gegevensuitwisseling tussen de Betaalterminal en de centrale computer van Worldline te authenticeren. • Huur: betekent dat een Betaalterminal door de Handelaar wordt gehuurd van Worldline. Voor de doeleinden van deze Product Voorwaarden zijn de bepalingen inzake Huur eveneens van toepassing op huurkoop, tot het moment dat de eigendom overgaat naar de Handelaar. • Koop: betekent dat een Betaalterminal door de Handelaar werd gekocht van Worldline. Voor de doeleinden van deze Product Voorwaarden zijn de bepalingen inzake Koop eveneens van toepassing op huurkoop vanaf het moment dat de eigendom is overgegaan naar de Handelaar. • SIM-kaart: module die tot doel heeft om de GSM-of GPRS-oproepen van de Betaalterminal te authenticeren, en die enkel in het kader van het Contract kan gebruikt worden.
2/2
VERSIE 2016/01
Dienst Voorwaarden Sips 1. BESCHRIJVING VAN DE SIPS-DIENST 1.1. De "Sips" dienst bestaat erin aan de Handelaar een online betaalkassa te verschaffen. Daarvoor gebruikt de Sips-dienst formulieren die zijn aangepast aan het betalingsprotocol van de betrokken Kaart.
2. ONLINE BETALINGSTRANSACTIE 2.1. Wanneer de Koper een betaling wenst te doen met een Kaart, doet Worldline voor elke transactie online een autorisatieverzoek. 2.2. Ongeacht het resultaat van het autorisatieverzoek (aanvaarding of verwerping), en ongeacht het type van betaling, wordt het antwoord van de kaartuitgever systematisch verstuurd naar de Koper en naar de server van de Handelaar. 2.3. Aanvaarde transacties worden door Worldline via een transfer overgemaakt aan de betalingsdienstaanbieder(s) aangeduid door de Handelaar op het Bestelformulier/Cover Document. Worldline houdt een overzicht van de verwerkte transacties bij gedurende zes maanden. De Handelaar erkent echter dat Worldline de transacties van de Handelaar voorafgaand kan controleren, en daarbij de mogelijkheid heeft om een transactie niet uit te voeren indien er feiten of objectieve vermoedens bestaan da de transactie betrekking heeft op een onwettige of bedrieglijke verkoop, of een verkoop die in strijd is met de regels van het Kaartschema. In de mate van wat commercieel redelijk is en wettelijk toegelaten, zal Worldline de Handelaar zo snel mogelijk inlichten over de geweigerde transactie(s).
3. KAART AUTORISATIE CONTROLE 3.1. Kaart autorisatie controles worden sequentieel uitgevoerd zodra de gegevens binnenkomen op het Worldline betaalplatform, op basis van de informatie (Kaartnummer, vervaldatum, en visueel cryptogram) bezorgd en bevestigd door de Koper in het formaat gebruikt voor het ingeven van bank details.
3.2. Deze controles omvatten de volgende onderdelen: • De vervaldatum wordt gecontroleerd om zeker te zijn dat die later valt dan de transactiedatum. • De aanwezigheid en de numerieke samenstelling van het visueel cryptogram worden gecontroleerd. • Het Kaartnummer wordt gecontroleerd om zeker te zijn dat het tussen de 10 en 19 karakters heeft en bestaat uit numerieke karakters. • De mathematische waarschijnlijkheid van de geldigheid van het Kaartnummer wordt gecontroleerd. 3.3. Als deze controles geen negatieve elementen opleveren, dan wordt het proces dat een autorisatieverzoek initieert geactiveerd. 3.4. Als deze controles negatieve elementen opleveren, wordt de Koper gevraagd de procedure te herhalen. De transactie zal worden afgebroken na drie mislukte pogingen.
4. BEHEER BETALINGSSYSTEMEN
6.2. Installatie en test van de Sips Connector Van zodra Worldline het door de Handelaar ondertekende Bestelformulier/Cover Document heeft ontvangen, bezorgt Worldline aan de Handelaar: • de overeenkomstige gedetailleerde technische documentatie, met inbegrip van voorbeelden voor de implementatie van de Sips Connector voor standaardsituaties; en • een Productiecertificaat specifiek voor de Handelaar, verzonden per beveiligde email. Als bewaarnemer van de Sips Connector en het Productiecertificaat verbindt de Handelaar zich ertoe de nodige veiligheidsmaatregelen te nemen om deze informatie strikt vertrouwelijk te houden. Zonder afbreuk te doen aan het algemene karakter van de vorige zin, verbindt de Handelaar zich er in het bijzonder toe minstens de volgende elementaire veiligheidsmaatregelen te respecteren: • de Productiecertificaten mogen zich niet in een openbaar repertorium bevinden en toegankelijk zijn via het Internet;
De Handelaar krijgt online toegang tot de transacties die door de Sips-dienst gelogd worden, teneinde een transactie te consulteren of (geheel of gedeeltelijk) te bevestigen, te annuleren, terug te storten of te forceren.
• het Productiecertificaten-repertorium mag niet geïndexeerd zijn door zoekrobotten, of in het verleden het voorwerp hebben uitgemaakt van een indexatie (de toegangsweg zou bewaard blijven in de cache van de zoekrobot); en
5. RAPPORTERING
• de Sips Connector zal worden geïnstalleerd door een expert terzake.
5.1. Worldline wisselt geen gevoelige informatie over de Koper (naam, adres, kaartnummer, …) uit met de Handelaar. 5.2. De Handelaar aanvaardt dat de integriteit van de inhoud van het via e-mail verzonden overzicht niet kan gegarandeerd worden.
6. IMPLEMENTATIE VAN DE SIPSDIENST 6.1. Overzicht De implementatie van de Sips-dienst gebeurt in drie stappen: de installatie en test van de Sips Connector; de end-to-end aanvaardingsprocedure van de Sips Connector; en uiteindelijk de go-live (productiemodus).
6.3. End-to-end aanvaardingsprocedure van de Sips Connector Eens de integratie van de Sips Connector voltooid is, moet de Handelaar het Productiecertificaat dat door Worldline werd afgeleverd, gebruiken om minstens één test te doen (verbinding en parametrage). Deze preproductietest wordt door de Handelaar gedaan met echte kaartnummers. Worldline benadrukt dat dit gebruik van echte kaartnummers onder de verantwoordelijkheid van de Handelaar valt, en raadt daarom aan om de test met kleine bedragen te doen. Als de Handelaar deze pre-productie testen met succes heeft afgerond (hetgeen zal blijken uit een succesvol antwoord op een autorisatieverzoek) maakt hij aan Worldline een onder1/2
tekend proces-verbaal van aanvaarding over, met daarop de datum waarop hij wenst in productie te gaan. 6.4. Go-live Worldline verzorgt de go-live van maandag tot donderdag (Belgische wettelijke feestdagen uitgezonderd). De ontvangst van het procesverbaal van aanvaarding houdt tevens goedkeuring in om in productie te gaan. De Handelaar verbindt zich ertoe gedurende de dagen volgend op de go-live te verifiëren of zijn bankrekening wel degelijk gecrediteerd wordt met de gerealiseerde Sips transacties. Indien dit niet het geval is, moet hij Worldline inlichten binnen de drie dagen. Indien, binnen de drie maanden na ontvangst door de Handelaar van het Productiecertificaat, Worldline het proces-verbaal van aanvaarding niet ontvangen heeft, heeft Worldline het recht het Contract per aangetekend schrijven op te zeggen, en de Handelaar te verzoeken de Sips Connector en de documentatie terug te sturen, dan wel het bewijs van vernietiging daarvan te bezorgen.
7. ONDERHOUD 7.1. Preventief en veiligheid-gerelateerd onderhoud Worldline kan de Sips-dienst tijdelijk opschorten voor technisch onderhoud, in het bijzonder voor het installeren van security patches in lijn met de PCI/DSS aanbevelingen. Worldline spant zich in om dergelijk onderhoud een kalenderweek op voorhand in te plannen. Worldline zal de Handelaar hierover informeren via e-mail op het e-mail adres opgenomen op het Bestelformulier/Cover Document. 7.2. Correctief onderhoud Worldline zal de nodige inspanningen leveren om de Handelaar een zo ononderbroken mogelijke toegang te verlenen tot de Sips-dienst. Worldline zal de Handelaar informeren over onderbrekingen van de Sips-dienst via e-mail op het e-mail adres opgenomen op het Bestelformulier/Cover Document. Indien storingen in de Sips-dienst veroorzaakt worden door externe partijen (zoals o.a. de autorisatieserver van een kaartuitgever of financiële instelling), zal de rol van Worldline beperkt zijn tot het informeren van dergelijke par-
partijen over de storingen, zodat die de nodige actie kunnen ondernemen.
9. VERPLICHTINGEN VAN DE HANDELAAR
8. VERPLICHTINGEN VAN WORLDLINE
9.1. De Handelaar is verantwoordelijk voor het bewaren van de Sips Connector en de relevante documentatie vanaf hun ontvangst.
8.1. Worldline levert de nodige inspanningen om de Sips-dienst te leveren volgens de gebruiken in de sector. 8.2. Worldline levert de nodige inspanningen om een betrouwbare en veilige Sips-dienst te leveren door gebruik te maken van server authenticatie, ondertekening van berichten, en bescherming van uitgewisselde gegevens. De Handelaar erkent echter de onvoorspelbare aard van het Internet, de complexiteit van de software, de veelheid van de betrokken partijen en factoren, alsook het toegenomen risico van hacking. Worldline herinnert de Handelaar eraan dat de veiligheid van betalingen tussen de computer van de Koper en de betalingsdienst afhangt van het gebruik van SSL ("Secure Socket Layer": een cryptografisch protocol dat toelaat informatie vertrouwelijk over het internet te transporteren). Worldline heeft geen impact op elementen zoals de algemene werking van het internet, telecommunicatienetwerken, servers van derde partijen, enz. 8.3. Worldline levert de nodige inspanningen om de continuïteit en kwaliteit van de Sipsdienst te bewerkstelligen. In dat kader kunnen partijen een Service Level Agreement afsluiten indien het aantal transacties bij de Handelaar meer bedraagt dan 50.000 per maand. 8.4. De verplichtingen van Worldline om de Handelaar te adviseren beperken zich uitdrukkelijk tot de technische voorwaarden van het gebruik van de Sips-dienst, en omvat niet de informatieverplichtingen die op financiële instellingen rusten. 8.5. Worldline zal reproduceerbare fouten trachten te herstellen, voor zover die onder de controle van Worldline liggen. Indien de Handelaar een fout vaststelt, moet hij zo snel mogelijk zijn contactpersoon bij Worldline schriftelijk of per e-mail op de hoogte brengen van de fout en de symptomen ervan. Worldline zal dan schriftelijk antwoorden. Indien mogelijk zullen in dat antwoord de herstelmaatregelen en een planning voor hun implementatie opgenomen worden.
9.2. De Handelaar zorgt ervoor dat zijn website beveiligd is, en informeert Worldline van elk frauduleus gebruik van de Sips-dienst. 9.3. De Handelaar zal zich strikt houden aan de PCI/DSS regels inzake de beveiliging van Kaart gegevens. 9.4. De Handelaar is zelf verantwoordelijk voor de producten en diensten die hij aan Kopers aanbiedt. Worldline is niet aansprakelijk voor informatie, berichten, afbeeldingen en inhoud in het algemeen uitgaande van de Handelaar of van diens website. 9.5. De Handelaar draagt de volledige verantwoordelijkheid voor de gevolgen van elke wijziging die door hemzelf of door een derde werd aangebracht aan de Sips-dienst, en in het bijzonder voor de gevolgen van elke wijziging en/of verstoring van de software die de aard van de Sips-dienst zou kunnen wijzigen.
10. DEFINITIES • Koper: internetgebruiker die op de website van de Handelaar een betaling uitvoert voor een door de Handelaar op diens website aangeboden product of dienst. • PCI/DSS (Payment Card Industry Data Security Standards): een internationale standaard die ondersteund wordt door de belangrijkste kredietkaartmaatschappijen zoals Visa en MasterCard Internationaal, en als doel heeft mogelijk misbruik met kredietkaartgegevens tegen te gaan. Zie https://www.pcisecuritystandards.org. • Productiecertificaat: certificaat dat bestaat uit een veiligheidssleutel die moet toelaten om de vertrouwelijkheid en integriteit van een betaling te verzekeren. • Sips Connector: door Worldline ontwikkelde software (API of Application Programming Interface) die bij de Handelaar of diens hosting provider wordt geïnstalleerd en die hem toelaat de gegevensuitwisselingen met het Sips-platform te beheren.
2/2
VERSIE 2016/01
Dienst Voorwaarden RestoBox en RetailBox 1. BESCHRIJVING VAN DE DIENST RestoBox bestaat uit een mobiele applicatie waarmee de Handelaar de bestellingen, stock, menu's en prijzen van zijn restaurant kan beheren. RetailBox bestaat uit een kassasysteem, dat eveneens toelaat om betalingen te ontvangen, bestellingen te beheren, een inventaris op te maken, rapporten aan te maken, en verkoopsanalyses uit te voeren. In wat volgt met "App" zowel de RestoBox als de RetailBox bedoeld, tenzij waar anders aangegeven. De App laat eveneens toe om betalingen te ontvangen, maar dit aspect is onderworpen aan afzonderlijke Dienst Voorwaarden.
2. INTELLECTUELE EIGENDOM 2.1. De licentie die aan de Handelaar wordt toegekend door artikel 8.1 van de Algemene Voorwaarden, is beperkt tot de interne bedrijfsdoelstellingen van de Handelaar. 2.2. De Handelaar zal de App niet sublicentieren, verkopen, overdragen, toekennen, distribueren of anderszins exploiteren of ter beschikking stellen van een derde.
3. PARAMETRISERING 3.1. De Handelaar zal aan Worldline het materiaal bezorgen, zoals klanten- en artikellijsten, (verder het "Parametriseringsmateriaal" genoemd), om de App in zekere mate te parametriseren, zodat de werking ervan beter is afgesteld op de specifieke situatie van de Handelaar. 3.2. De kosten voor de parametrisering zijn aangeduid op het Bestelformulier/Cover Document.
4. HARDWARE 4.1. Voor de hardware die bij de App wordt geleverd (bv. een router, printer, kassalade of ander accessoire — hierna collectief "Hardware" genoemd) zijn de bepalingen van dit artikel 4 van toepassing.
4.2. De levering van de Hardware gebeurt in overeenstemming met de Incoterms (2010) Ex Works. 4.3. De Handelaar zal de geleverde Hardware op zichtbare gebreken controleren, en eventuele zulke gebreken aan Worldline melden in overeenstemming met de Algemene Voorwaarden. 4.4. Worldline blijft eigenaar van de Hardware zolang de volledige aankoopprijs niet betaald werd; zolang is het de Handelaar verboden om: • de Hardware om op het even welke wijze te bezwaren (pand, borgstelling, hypotheek, …) of hem als zekerheid aan te bieden; of • de Hardware te vervreemden of ter beschikking te stellen van een derde. 4.5. Indien een gebrek aan de Hardware wordt vastgesteld, dan bestaat de enige verplichting van Worldline uit ofwel de herstelling, ofwel de vervanging (naar keuze van Worldline). Deze verplichting zal echter komen te vervallen indien de Handelaar het gebrek niet ter kennis van Worldline heeft gebracht op de wijze bepaald in de Algemene Voorwaarden. 4.6. Op de Hardware wordt geen technische ondersteuning, aanvullende garantie of onderhoud geleverd door Worldline. De Handelaar dient daarvoor de fabrikant van de Hardware te contacteren.
5. HOSTING 5.1. De App functioneert op basis van de gegevens die door de Handelaar worden geüpload via de beheersmodule (de "Backend") die door Worldline ter beschikking wordt gesteld. Dergelijke inhoud wordt hierna de "Gestockeerde Data" genoemd. 5.2. De Handelaar is zelf verantwoordelijk voor het gebruik van de App en de Gestockeerde Data, en garandeert dat deze geen inbreuk maakt op enige wettelijke bepaling of industrienom. Worldline heeft geenszins de plicht om de Gestockeerde Data te verifiëren of monitoren. Indien Worldline echter zou ontdekken dat (een deel van) de Gestockeerde Data onwettig zou kunnen zijn, dan heeft Worldline het recht om de Gestockeerde Data te verwijderen en/of de App te schorsen in overeenstemming met artikel 3 van de Algemene Voorwaarden.
5.3. De Handelaar zal de confidentialiteit van al de Backend gebruikersnamen en paswoorden bewaken. De Handelaar zal Worldline meteen op de hoogte brengen wanneer een gebruikersnaam of paswoord verloren zou geraken, of anderszins zou bekend geraken. De Handelaar zal verantwoordelijk en aansprakelijk zijn voor elk gebruik van de gebruikersnamen en paswoorden, ongeacht de vraag of zulk gebruik toegestaan was door de Handelaar. 5.4. Worldline heeft het recht om de (toegang tot de) Backend te schorsen, zonder tussenkomst van een rechtbank, indien Worldline redelijkerwijze van mening is dat: • de Backend in strijd met dit Contract worden gebruikt; • er een interne of externe aanval op de ITsystemen van Worldline plaatsvindt; • Worldline wettelijk verplicht is om de verlening van de Dienst te schorsen; of • er zich een andere situatie aandient waarvoor Worldline redelijkerwijze gelooft dat de schorsing van de Backend noodzakelijk is om de IT-systemen of klanten van Worldline te beschermen. Worldline zal commercieel redelijke inspanningen treffen om de Merchant van tevoren in te lichten over zulke schorsing, tenzij Worldline – in haar commercieel redelijk oordeel – meent dat een onmiddellijke of snelle schorsing noodzakelijk is om Worldline of haar andere klanten te beschermen tegen een imminent en significant operationeel- of veiligheidsrisico. 5.5. Worldline heeft het recht om haar servers en netwerken op elk moment naar andere locaties of datacenters te verhuizen, binnen of buiten de Europese Unie. Worldline zal elke redelijke inspanning treffen om er voor te zorgen dat bij zulke verhuis de impact op de Handelaar of zijn klanten beperkt wordt. 5.6. Worldline zal redelijke inspanningen leveren die in lijn liggen met de industriestandaarden om de Gestockeerde Data te beschermen tegen toevallig of ongeoorloofde vernietiging, toevallig verlies, wijziging, ongeoorloofde bekendmaking of ongeoorloofde toegang.
1/2
6. VERPLICHTINGEN VAN WORLDLINE 6.1. Worldline zal de Dienst op een professionele wijze leveren, en zal er voor zorgen dat de App en de Backend in belangrijke mate in overeenstemming met hun specificaties functioneren. De Handelaar erkent echter dat elke software fouten zal bevatten, en dat kleine afwijkingen van de specificaties waarschijnlijk zijn. 6.2. Worldline zal redelijke inspanningen treffen om de Backend zoveel als mogelijk beschikbaar te maken. De Handelaar erkent echter dat deze beschikbaarheid onderworpen is aan verschillende onafhankelijke factoren (zoals de beschikbaarheid van telecommunicatieverbindingen, de interactie met software van verschillende partijen, vertragingen op het Internet, etc.) die grotendeels buiten de controle van Worldline liggen. Worldline garandeert bijgevolg niet dat de App en de Backend volledig foutvrij en zonder onderbrekingen zullen functioneren. 6.3. De Handelaar erkent dat de toegang tot, en het gebruik van, de Backend van tijd tot tijd kan onderbroken worden door Worldline omwille van onverwachte of ongeplande werkzaamheden. In de mate van het mogelijke zal Worldline onderbrekingen echter plannen buiten werkuren.
7. GEBRUIKSBEPERKINGEN 7.1. De Handelaar zal de App en de Backend gebruiken in overeenstemming met de rechten, plichten en beperkingen die in dit Contract uiteengezet zijn. De Handelaar zal (en zal er voor zorgen dat zijn werknemers en de gebruikers) de App en de Backend niet:
• licentiëren, sublicentiëren, verkopen, verhuren, overdragen, toekennen, distribueren, of time sharen aan/met een derde, of anderszins commercieel exploiteren; • gebruiken om "spam" of andere vormen van ongevraagde commerciële post te verzenden die in strijd is met de wetgeving; • gebruiken om onwettelijk, obsceen, bedreigend, kwetsend of anderszins ongepast materiaal te verzenden of bewaren; • gebruiken om de integriteit of performantie van de Backend, of de data daarin opgeslagen, te verstoren; of • gebruik om te proberen ongeoorloofde toegang te krijgen tot andere apps of websites van Worldline, of daaraan gekoppelde systemen of netwerken van Worldline.
8. DUUR 8.1. Tenzij indien anders aangeduid op het Bestelformulier/Cover Document, is het Contract van onbepaalde duur, en heeft elke partij het recht om het Contract op elk ogenblik kosteloos op te zeggen mits een opzegtermijn van drie maanden wordt gerespecteerd. Die opzegtermijn zal beginnen te lopen vanaf de eerste dag van de maand die volgt op de maand waarin de opzeg aangetekend werd verstuurd. 8.2. Wanneer het Contract effectief beëindigd is, zal de Gestockeerde Data door Worldline worden verwijderd.
9. GEGEVENSBESCHERMING 9.1. De Handelaar zal als de "verantwoordelijke voor de verwerking" kwalificeren, en Worldline zal als de "verwerker" kwalificeren (zoals bepaald in de wetgeving op de persoonsgegevens, waaronder Richtlijn 95/46/EG en diens
nationale omzettingen) met betrekking tot al de persoonsgegevens die deel uitmaken van de Gestockeerde Data. Worldline zal zulke persoonsgegevens bijgevolg enkel verwerken in overeenstemming met de instructies (van specifieke dan wel algemene aard) die zij van de Handelaar heeft ontvangen, in de mate dat zulks nodig is om de Dienst te verlenen, of dat zulks vereist wordt door de wet of een bevoegd overheidsorgaan. 9.2. Elke partij zal haar respectieve verplichtingen onder de toepasselijke wetgeving op de persoonsgegevens uitvoeren. De Handelaar zal er in het bijzonder voor zorgen dat de instructies die zij aan Worldline geeft inzak de Gestockeerde Data, in overeenstemming zijn met de wetgeving op de persoonsgegevens. De Handelaar zal er ook voor zorgen dat hij al de nodige rechten en toestemmingen heeft verkregen om de opgeslagen persoonsgegevens buiten de Europese Unie te laten verwerken.
10. OVERIGE BEPALINGEN 10.1. De Handelaar aanvaardt dat de server logs van Worldline als juridisch bewijs gelden voor al de transacties, bezoeken en toegangsverzoeken met betrekking tot de Backend. 10.2. De Handelaar zal Worldline verdedigen tegen en vrijwaren voor elke schade, elk verlies, alle kosten, en alle vorderingen van derden (inclusief van de klanten van de Handelaar) die zouden voortkomen uit het gebruik door de Handelaar en/of diens klanten van de App of de Backend op een wijze die niet overeenstemt met dit Contract of, meer algemeen, met de toepasselijk wet- en regelgeving. 10.3. The Merchant shall comply with all PCI/DSS requirements relating to the security of card data.
2/2
VERSIE 2016/01
Dienst Voorwaarden WL.EasyOrder 1. BESCHRIJVING VAN DE DIENST De WL.EasyOrder dienst (de "Dienst") bestaat uit een mobiele applicatie (de "App") en bijhorende website (de "Handelaarswebsite") waarmee klanten van de Handelaar de diensten of producten van de Handelaar op eenvoudige wijze kunnen bestellen. Ter promotie van de App en de Handelaarswebsite ontvangt de Handelaar ook een welbepaalde hoeveelheid promotiemateriaal ("Promotiemateriaal"). Het ontvangen van betalingen is niet inbegrepen in de Dienst, maar kan afzonderlijk worden besteld en is onderworpen aan afzonderlijke Dienst Voorwaarden.
2. INTELLECTUELE EIGENDOM 2.1. De licentie die aan de Handelaar toegekend wordt in artikel 8.1 van de Algemene Voorwaarden omvat eveneens het recht om de App en de Handelaarswebsite door de eigen klanten te laten gebruiken; elk gebruik van de App en van de Handelaarswebsite door zulke klant zal op basis van deze sublicentie plaatsvinden. Zulke sublicenties zijn echter afhankelijk van de licentie die aan de Handelaar wordt toegekend, en dienen binnen de daarin toegekende rechten te worden uitgeoefend. 2.2. De Handelaarswebsite zal op een specifiek daartoe opgezet subdomein (het "Gepersonaliseerde Domein") van Worldline beschikbaar worden gemaakt. 2.3. De Handelaar heeft niet het recht om de broncode van de App of de Handelaarswebsite te verkrijgen. Hij zal evenmin recht hebben op het materiaal dat door Worldline voor het Promotiemateriaal werd aangemaakt.
3. PERSONALISERING 3.1. De Handelaar zal aan Worldline zijn logo en merk/handelsnaam, alsook foto's en beschrijvingen van artikels (verder samen het "Personalisatiemateriaal" genoemd) bezorgen om de App en de Handelaarswebsite eenmalig te personaliseren, dwz. dat de App en de Handelaarswebsite in bepaalde mate de "look-andfeel" van de Handelaar zullen verkrijgen, en zullen worden opgevuld met de (structuur van
de) artikels en prijzen van de Handelaar. Het Personalisatiemateriaal zal vervolgens ook voor de aanmaak van het Promotiemateriaal worden gebruikt 3.2. De Handelaar erkent dat de personalisering van de App en de Handelaarswebsite aan technische en budgettaire beperkingen onderhevig is, vanwege de gestandaardiseerde werking van de App en de Handelaarswebsite. Hoewel Worldline zich zal inspannen om de wensen van de Handelaar in acht te nemen, is een volledige personalisering nooit mogelijk. 3.3. Indien de Handelaar wensen heeft die, volgens de redelijke inschatting van Worldline, inzake kwantiteit of complexiteit de standaardpersonalisering zouden overstijgen, of indien de Handelaar de eerder uitgevoerde personalisering in de loop van het Contract wil laten aanpassen door Worldline, dan zal Worldline hiertoe een haalbaarheidsinschatting en prijsraming overmaken aan de Handelaar op basis van de standaardtarieven van Worldline. Worldline is echter niet verplicht om elke door de Handelaar gevraagde personalisering uit te voeren. 3.4. De Handelaar verleent aan Worldline een niet-exclusieve licentie op al het Personalisatiemateriaal. Onder deze licentie zal Worldline het recht hebben om het Personalisatiemateriaal te reproduceren, te gebruiken en aan te passen zoals vereist om de Handelaar en diens klanten gebruik te kunnen laten maken van de Dienst. De licentie zal daarbij echter beperkt worden tot hetgeen vereist is onder dit Contract. In de mate dat het Personalisatiemateriaal beschermd is door intellectuele eigendomsrechten, zal Worldline de Materialen aldus niet voor doeleinden buiten dit Contract kunnen gebruiken. 3.5. Voor alle duidelijkheid: hoewel de App en de Handelaarswebsite zullen worden gepersonaliseerd door Worldline voor de Handelaar, blijft de intellectuele eigendom op de broncode en al de niet-gepersonaliseerde materialen bij Worldline, en blijven de intellectuele eigendomsrechten op het Personalisatiemateriaal bij de Handelaar.
4. APP STORES 4.1. De Handelaar erkent dat de Apps onderworpen zijn aan de regels van de app stores van Microsoft, Google en Apple. De Handelaar zal er zelf voor zorgen geen inbreuk te maken op deze regels (bv. inzake de inhoud van de Gestockeerde Data, het doorvoeren van naamsveranderingen, etc.).
5. HOSTING 5.1. De App en de Handelaarswebsite functioneren op basis van de categorieën, beschrijvingen en prijzen van artikels, contactgegevens en algemene informatie over de Handelaar, etc. die door de Handelaar worden geüpload via de beheersmodule (de "Backend") die door Worldline ter beschikking wordt gesteld. Dergelijke inhoud wordt hierna de "Gestockeerde Data" genoemd. 5.2. De Handelaar is zelf verantwoordelijk voor de Gestockeerde Data, en garandeert dat deze geen inbreuk maakt op enige wettelijke bepaling of industrienom. Worldline heeft geenszins de plicht om de Gestockeerde Data te verifieren of monitoren. Indien Worldline echter zou ontdekken dat (een deel van) de Gestockeerde Data onwettig zou kunnen zijn, dan heeft Worldline het recht om de Gestockeerde Data te verwijderen en/of de Dienst te schorsen in overeenstemming met artikel 3 van de Algemene Voorwaarden. 5.3. De Handelaar zal de confidentialiteit van al de Backend gebruikersnamen en paswoorden bewaken. De Handelaar zal Worldline meteen op de hoogte brengen wanneer een gebruikersnaam of paswoord verloren zou geraken, of anderszins zou bekend geraken. De Handelaar zal verantwoordelijk en aansprakelijk zijn voor elk gebruik van de gebruikersnamen en paswoorden, ongeacht de vraag of zulk gebruik toegestaan was door de Handelaar. 5.4. Worldline heeft het recht om de (toegang tot de) Handelaarswebsite en de Backend te schorsen, zonder tussenkomst van een rechtbank, indien Worldline redelijkerwijze van mening is dat: • de Handelaarswebsite of de Backend in strijd met dit Contract worden gebruikt;
1/2
• er een interne of externe aanval op de ITsystemen van Worldline plaatsvindt; • Worldline wettelijk verplicht is om de verlening van de Dienst te schorsen; of • er zich een andere situatie aandient waarvoor Worldline redelijkerwijze gelooft dat de schorsing van de Handelaarswebsite of de Backend noodzakelijk is om de ITsystemen of klanten van Worldline te beschermen. Worldline zal commercieel redelijke inspanningen treffen om de Merchant van tevoren in te lichten over zulke schorsing, tenzij Worldline – in haar commercieel redelijk oordeel – meent dat een onmiddellijke of snelle schorsing noodzakelijk is om Worldline of haar andere klanten te beschermen tegen een imminent en significant operationeel- of veiligheidsrisico. 5.5. Worldline heeft het recht om haar servers en netwerken op elk moment naar andere locaties of datacenters te verhuizen, binnen of buiten de Europese Unie. Worldline zal elke redelijke inspanning treffen om er voor te zorgen dat bij zulke verhuis de impact op de Handelaar of zijn klanten beperkt wordt. 5.6. Worldline zal redelijke inspanningen leveren die in lijn liggen met de industriestandaarden om de Gestockeerde Data te beschermen tegen toevallig of ongeoorloofde vernietiging, toevallig verlies, wijziging, ongeoorloofde bekendmaking of ongeoorloofde toegang.
6. VERPLICHTINGEN VAN WORLDLINE 6.1. Worldline zal de Dienst op een professionele wijze leveren, en zal er voor zorgen dat de App, de Handelaarswebsite en de Backend in belangrijke mate in overeenstemming met hun specificaties functioneren. De Handelaar erkent echter dat elke software fouten zal bevatten, en dat kleine afwijkingen van de specificaties waarschijnlijk zijn. 6.2. Worldline zal redelijke inspanningen treffen om de Handelaarswebsite en de Backend zoveel als mogelijk beschikbaar te maken. De Handelaar erkent echter dat deze beschikbaarheid onderworpen is aan verschillende onafhankelijke factoren (zoals de beschikbaarheid van telecommunicatieverbindingen, de interactie met software van verschillende partijen, vertragingen op het Internet, etc.) die grotendeels buiten de controle van Worldline liggen. Worldline garandeert bijgevolg niet dat de App, de Handelaarswebsite en de Backend volledig foutvrij en zonder onderbrekingen zullen functioneren.
6.3. De Handelaar erkent dat de toegang tot, en het gebruik van, de Handelaarswebsite en de Backend van tijd tot tijd kan onderbroken worden door Worldline omwille van onverwachte of ongeplande werkzaamheden. In de mate van het mogelijke zal Worldline onderbrekingen echter plannen buiten werkuren.
7. GEBRUIKSBEPERKINGEN 7.1. De Handelaar zal de App, de Handelaarswebsite en de Backend gebruiken in overeenstemming met de rechten, plichten en beperkingen die in dit Contract uiteengezet zijn. De Handelaar zal (en zal er voor zorgen dat zijn werknemers en de gebruikers) de App, de Handelaarswebsite en de Backend niet: • licentiëren, sublicentiëren, verkopen, verhuren, overdragen, toekennen, distribueren, of time sharen aan/met een derde, of anderszins commercieel exploiteren; • gebruiken om "spam" of andere vormen van ongevraagde commerciële post te verzenden die in strijd is met de wetgeving; • gebruiken om onwettelijk, obsceen, bedreigend, kwetsend of anderszins ongepast materiaal te verzenden of bewaren; • gebruiken om de integriteit of performantie van de Backend, of de data daarin opgeslagen, te verstoren; of • gebruik om te proberen ongeoorloofde toegang te krijgen tot andere apps of websites van Worldline, of daaraan gekoppelde systemen of netwerken van Worldline.
8. DUUR 8.1. Tenzij indien anders aangeduid op het Bestelformulier/Cover Document, is het Contract van onbepaalde duur, en heeft elke partij het recht om het Contract op elk ogenblik kosteloos op te zeggen mits een opzegtermijn van drie maanden wordt gerespecteerd. Die opzegtermijn zal beginnen te lopen vanaf de eerste dag van de maand die volgt op de maand waarin de opzeg aangetekend werd verstuurd. 8.2. Wanneer het Contract effectief beëindigd is, zal Worldline de App verwijderen uit de app stores waarin hij beschikbaar werd gemaakt. 8.3. Wanneer het Contract effectief beëindigd is, zal de Gestockeerde Data door Worldline worden verwijderd. 8.4. Wanneer het Contract effectief beëindigd is, zal het Gepersonaliseerde Domein niet langer beschikbaar zijn voor de Handelaar en zijn klanten. De Handelaar aanvaardt echter dat het mogelijk (met name bij generieke handelsnamen) is dat het Gepersonaliseerde Domein
achteraf wordt herbruikt voor andere handelaars.
9. GEGEVENSBESCHERMING 9.1. De Handelaar zal als de "verantwoordelijke voor de verwerking" kwalificeren, en Worldline zal als de "verwerker" kwalificeren (zoals bepaald in de wetgeving op de persoonsgegevens, waaronder Richtlijn 95/46/EG en diens nationale omzettingen) met betrekking tot al de persoonsgegevens die deel uitmaken van de Gestockeerde Data. Worldline zal zulke persoonsgegevens bijgevolg enkel verwerken in overeenstemming met de instructies (van specifieke dan wel algemene aard) die zij van de Handelaar heeft ontvangen, in de mate dat zulks nodig is om de Dienst te verlenen, of dat zulks vereist wordt door de wet of een bevoegd overheidsorgaan. 9.2. Elke partij zal haar respectieve verplichtingen onder de toepasselijke wetgeving op de persoonsgegevens uitvoeren. De Handelaar zal er in het bijzonder voor zorgen dat de instructies die zij aan Worldline geeft inzak de Gestockeerde Data, in overeenstemming zijn met de wetgeving op de persoonsgegevens. De Handelaar zal er ook voor zorgen dat hij al de nodige rechten en toestemmingen heeft verkregen om de opgeslagen persoonsgegevens buiten de Europese Unie te laten verwerken.
10. OVERIGE BEPALINGEN 10.1. De Handelaar aanvaardt dat de server logs van Worldline als juridisch bewijs gelden voor al de transacties, bezoeken en toegangsverzoeken met betrekking tot de Backend. 10.2. De Handelaar zal Worldline vrijwaren voor elke door de Handelaar of een rechter als gegrond bevonden aanspraak van een derde, die zou beweren dat het correcte en in overeenstemming met het Contract gemaakte gebruik van het Personalisatiemateriaal een inbreuk zou uitmaken op de intellectuele eigendomsrechten van derden. 10.3. De Handelaar zal Worldline verdedigen tegen en vrijwaren voor elke schade, elk verlies, alle kosten, en alle vorderingen van derden (inclusief van de klanten van de Handelaar) die zouden voortkomen uit het gebruik door de Handelaar en/of diens klanten van de App, de Handelaarswebsite of de Backend op een wijze die niet overeenstemt met dit Contract of, meer algemeen, met de toepasselijk wet- en regelgeving.
2/2
VERSIE 2016/01
Dienst Voorwaarden Gift, Loyalty & Prepaid Cards 1. INSTELLING EN AANPASSING VAN HET SCHEMA 1.1. Bij de aanmaak van een Schema wordt voor een bepaald Model gekozen. Na aanmaak van een Schema kan dit niet meer aangepast worden naar een ander Model. De Schema Eigenaar kan steeds bijkomende kaarten bestellen door middel van het daartoe voorziene Bestelformulier/Cover Document, voor zover het bestelde aantal kaarten het vooraf maximum gereserveerd aantal kaartnummers binnen het gekozen Model niet overschrijdt. Van zodra de maximum Card Range bereikt is, moet een nieuw Schema aangemaakt worden aan de hand van het daartoe voorziene Bestelformulier/Cover Document. 1.2. De prijs en kosten van het Schema worden bepaald aan de hand van drie primaire factoren: (1) de hoeveelheid kaarten; (2) het aantal betaalterminals die het Schema aanvaarden; en (3) het aantal verkooppunten waarin het Schema aanvaard wordt. De prijs en kosten die aan Worldline voor een Schema moet worden betaald door de Schema Eigenaar wordt echter niet beïnvloed door de effectieve hoeveelheid kaarten, betaalterminals en/of verkooppunten die door de Schema Eigenaar vervolgens wordt geactiveerd via het Portaal. 1.3. Het Schema dient in de databank van Worldline geregistreerd te worden met een aantal parameters, zoals maximale waarde per kaart, heroplaadbaarheid van de kaart, etc. Deze worden bij aanvang van het Schema bepaald en vastgelegd in het Bestelformulier/Cover Document. Deze parameters kunnen slechts gewijzigd worden door middel van een schriftelijke aanvraag van de Schema Eigenaar. 1.4. De Schema Eigenaar krijgt de mogelijkheid om op een flexibele wijze, en dus tijdelijke basis, kaarten te blokkeren via het Portaal. Dit kan bijvoorbeeld relevant zijn indien de Schema eigenaar een termijndatum opstelt voor het gebruik van de kaarten of dit omwille van veiligheidsredenen noodzakelijk acht. 1.5. Een Schema kan na aanmaak niet meer aangepast worden naar een Schema met minder of meer betaalterminals. Om veiligheidsredenen kan de Schema Eigenaar desgewenst
echter op een flexibele wijze en tijdelijke basis betaalterminals deactiveren via het Portaal. Indien de Schema Eigenaar minder of meer betaalterminals wenst te activeren dan in het oorspronkelijk gekozen Schema, moet dit gebeuren aan de hand van het daartoe voorziene Bestelformulier/Cover Document. Indien de Handelaar terminals wenst te deactiveren na de initiële looptijd, dient hij dit schriftelijk te doen. 1.6. De Schema Eigenaar is volledig verantwoordelijk en aansprakelijk voor alle aanvragen (activaties, desactivaties en mutaties) die hij aan Worldline richt. 1.7. Het aansluiten van betaalterminals die geen eigendom zijn van de Schema eigenaar enkel kan toegelaten worden indien: • de eigenaar van de betrokken betaalterminal, de Schema Eigenaar en Worldline hiermee akkoord gaan; • de betrokken betaalterminal geschikt is voor het aanvaarden van de dienst; en bovendien • de eigenaar van de betrokken betaalterminal en de Schema Eigenaar de eventuele bijkomende richtlijnen van Worldline zal respecteren (bv. bijkomende technische voorwaarden). De Schema Eigenaar garandeert in dergelijk geval dat hij een overeenkomst zal hebben afgesloten met de eigenaar van de betaalterminal waaronder hun respectievelijke rechten en plichten met betrekking tot het gebruik van het Schema zijn vastgelegd. Worldline draagt geen enkele aansprakelijkheid met betrekking tot het gebruik van het Schema op betaalterminals die niet aangesloten zijn op het elektronisch netwerk van Worldline.
2. VERBINTENISSEN VAN WORLDLINE 2.1. Worldline verbindt er zich toe de Transacties te autoriseren indien de kaart en/of het gebruik ervan overeenstemt met de aan de betrokken kaart verbonden parameters. 2.2. Worldline zal alle gegevens met betrekking tot Transacties, uitgevoerd met de kaarten, registreren in de centrale database en deze ter
beschikking stellen van de Schema Eigenaar via het Portaal.
3. AANSPRAKELIJKHEID 3.1. De Schema Eigenaar draagt de gehele verantwoordelijkheid voor de gevolgen van elke wijziging die door hemzelf of door een door hem aangewezen derde zou worden aangebracht aan de parameters. 3.2. De Schema Eigenaar is verantwoordelijk voor alle geldstromen binnen het Schema. De Schema Eigenaar mag de kaarten enkel gebruiken voor wettelijk toegelaten toepassingen. 3.3. Worldline is geenszins verantwoordelijk voor de financiële afhandeling van de Transacties met de kaarten. De Schema Eigenaar zal als enige zorgen voor de organisatie en afhandeling daarvan in overeenstemming met alle relevante wettelijke bepalingen.
4. KAARTEN EN VERPAKKING 4.1. Het ontwerp van de kaarten dient digitaal aan Worldline aangeleverd te worden door middel van de daartoe voorziene documenten en procedures. De instelkosten zijn inbegrepen in de kaartprijs. Voor PMS kleuren geldt een toeslag per kleur welke afhankelijk is van de oplage. 4.2. Het ontwerp van de verpakking, ook packaging genoemd, dient digitaal aan Worldline aangeleverd te worden door middel van de daartoe voorziene documenten en procedures. De instelkosten zijn inbegrepen in de kaartprijs. Voor PMS kleuren geldt een toeslag per kleur, welke afhankelijk is van de oplage. 4.3. Worldline heeft het eventuele recht, maar is geenszins verplicht, de ontvangen ontwerpen op geschiktheid of volledigheid te onderzoeken. 4.4. Geringe afwijkingen tussen het geleverde materiaal, het oorspronkelijke ontwerp en de zetproef/drukproef/andere proef kunnen geen reden vormen voor afkeuring, korting, opschorting van betaling of schadevergoeding. Afwijkingen die in redelijkheid geen of slechts een ondergeschikte invloed op de gebruikswaarde hebben, worden steeds geacht gering te zijn.
1/2
4.5. De Handelaar garandeert geen inbreuk te maken op intellectuele eigendomsrechten die derden kunnen doen gelden. 4.6. De Handelaar aanvaardt dat de levertermijnen van Worldline voor de kaarten en verpakking indicatief zijn.
5. TECHNISCHE EN ADMINISTRATIEVE BIJSTAND 5.1. Voor de Schema Eigenaar. De Schema Eigenaar kan de dienst Customer Care van Worldline contacteren voor technische en administratieve hulp. 5.2. Voor handelaars of verkooppunten die geen Schema Eigenaar zijn. Voor technische problemen met de betaalterminal dienen de betrokken handelaars of verkooppunten zich te richten tot hun betaalterminal provider. Voor administratieve vragen dienen zij contact op te nemen met de Schema Eigenaar, die op
zijn beurt de dienst Customer Care van Worldline kan contacteren.
6. DEFINITIES • Closed Loop Betaalsysteem: een combinatie van hard- en software waarmee een afgebakende groep van gebruikers Transacties kan verrichten in een beperkt aantal verkooppunten die onder de controle staan van (of in nauw contractueel verband staan met) de Schema Eigenaar, en dit door middel van specifiek daarvoor voorziene kaarten. • Model: een vooraf maximum gereserveerd aantal kaartnummers (ook "Card Range" genoemd), die uitgegeven kunnen worden binnen een Schema. • Schema: een Closed Loop Betaalsysteem waarin een Schema Eigenaar in functie van het gekozen Model een aantal kaarten kan uitgeven, opwaarderen en afwaarderen in
de door hem bepaalde verkooppunten en op de door hem bepaalde betaalterminals. • Schema Eigenaar: de administratieve en financiële beheerder van het Schema, in die hoedanigheid verantwoordelijk voor het Schema. Tenzij expliciet anders aangeduid op het Bestelformulier/Cover Document, zal de Handelaar de Schema Eigenaar zijn. • Transactie: totstandkoming van een verbinding tussen een betaalterminal en de centrale transactiedatabase Gift, Loyalty & Prepaid van Worldline met het oog op verrichtingen met de kaarten. • Portaal: de voor de Schema Eigenaar met een login en paswoord toegankelijke website waarop gegevens met betrekking tot het Schema en de kaarten kunnen worden bekomen en gedeeltelijk aangepast.
2/2
VERSIE 2016/01
Dienst Voorwaarden elektronische identiteitskaarten (EID) 1. VOORWERP Deze Dienst Voorwaarden definiëren de rechten en de plichten van de partijen aangaande het gebruik en de werking van de “EIDsoftware” (elektronische-identiteitskaartsoftware) op de Worldline betaalterminals waarmee de Handelaar de gegevens kan lezen die op elektronische wijze werden geregistreerd op de EID die de Belgische administratie aflevert.
2. BESCHRIJVING VAN DE DIENSTVERLENING 2.1. Worldline laat de Handelaar op zijn betaalterminal beschikken over de EID-software. Met deze EID-software kunnen alleen de gegevens worden gelezen die elektronisch op de EID werden geregistreerd. Met deze functie is het dus niet mogelijk gebruik te maken van EIDfuncties als legalisering en elektronische handtekening. 2.2. Worldline laat de Handelaar kiezen tussen de twee bestaande configuraties van de EID
software. De eerste ("Stand-alone" versie) is een software die onafhankelijk op de betaalterminal geïnstalleerd wordt, zonder mogelijkheid interactief te communiceren met de externe wereld van die betaalterminal, bv. het kasregister van de Handelaar. De tweede configuratie ("Geïntegreerde versie") bevat een integratie met het kasregister of met de computer van de Handelaar en maakt het mogelijk hiermee te communiceren, onder andere dankzij software die wordt geleverd door de systeemintegrator van de Handelaar.
3. AANGEBODEN WAARBORGEN 3.1. Worldline levert geen enkele expliciete of impliciete waarborg aangaande de goede werking van de EID-software. Worldline kan in geen enkel geval verantwoordelijk worden gesteld voor de werking van de EID-software en voor de gevolgen van het gebruik ervan. 3.2. Worldline levert geen enkele waarborg aangaande de informatie die de EID-software leest en aangaande het authentieke of geldige karakter van de EID. Aan de Handelaar wordt
dus aangeraden ook kennis te nemen van de gegevens die visueel zijn aangebracht op de EID.
4. ONDERSTEUNING VAN DE EIDSOFTWARE 4.1. Stand-alone versie. Elk assistentieverzoek dat met de werking van de EID-software te maken heeft, zal het voorwerp uitmaken van facturatie voor elke inkomende oproep of elke interventie ter plaatse, conform de prijslijst die bij Worldline geldt op het ogenblik van deze interventie. 4.2. Geïntegreerde versie. Elk assistentieverzoek dat met de werking van de EID-software in geïntegreerde versie te maken heeft, moet exclusief tot de integrator van de Handelaar gericht worden. Worldline zal enkel op een assistentieverzoek voor de geïntegreerde versie van de EID-software ingaan indien dit verzoek uitgaat van de integrator.
1/1
VERSIE 2016/01
Dienst Voorwaarden Spaar & Pluk 1. VERPLICHTINGEN VAN DE HANDELAAR 1.1. De Handelaar die deelneemt aan het Spaar&Pluk programma verbindt zich ertoe met al zijn verkooppunten – inclusief diegene die uitgebaat worden door franchisenemers – deel te nemen aan het programma, de relevante onderdelen van deze Bijzondere Voorwaarden op te leggen aan al de verkooppunten en deze alle nodige instructies en informatie door te geven. De niet-deelname van één of meerdere verkooppunten kan slechts mits gegronde redenen en uitdrukkelijk voorafgaand akkoord van Worldline. 1.2. De Handelaar verbindt zich ertoe om aan elke Kaarthouder die zich in zijn verkooppunten aanbiedt met een geldige Promotie of Coupon, deze korting toe te kennen mits aan de voorwaarden van de desbetreffende Coupon of Promotie wordt voldaan en het resterende bedrag (totale aankoopprijs – bedrag van de Coupon of de Promotie) wordt betaald met de geregistreerde Visa kaart of MasterCard. De Handelaar verstrekt daaromtrent de nodige informatie aan het personeel in zijn verkooppunten. 1.3. De Handelaar aanvaardt de Promoties of Coupons, zonder hieraan extra voorwaarden te koppelen dan degene die oorspronkelijk werden overeengekomen tussen Worldline en de Handelaar, behoudens nadrukkelijk voorafgaand akkoord van Worldline. 1.4. De Handelaar staat zelf in voor de financiering van zijn Promoties en Coupons en zal op geen enkel moment de waarde van deze Promoties of Coupons terugvorderen van Worldline. 1.5. De Handelaar staat zelf in voor een mogelijke implementatiekost in zijn kassasysteem of zijn verkoopprocedure (bijvoorbeeld voor verwerking van barcodes, QR codes of promotiecodes) en zal op geen enkel moment een financiële tussenkomst van Worldline kunnen vorderen voor deze kosten. 1.6. De Handelaar bepaalt zelf de inhoud en geldigheidsduur van de Promotie of Coupon die hij wil aanbieden via het Handelaren platform. De Handelaar kan zelf een campagne opzetten om deze Promotie of Coupon aan
Kaarthouders te bezorgen via de kanalen die beschikbaar zijn binnen het handelaren platform, mits het aantal personen in de geselecteerde doelgroep gelijk is aan of hoger ligt dan 100. 1.7. Indien Worldline een Promotie of Coupon aanvaardt, dan impliceert dit enkel dat Worldline akkoord gaat met publicatie van de Promotie of Coupon via het Spaar&Pluk platform. Dergelijke goedkeuring betekent geenszins dat Worldline goedkeuring verleent voor andere aspecten: de Handelaar blijft zelf verantwoordelijk voor de inhoud van zijn gepubliceerde Promotie of Coupon, bijvoorbeeld wat betreft afdwingbaarheid, cumuleerbaarheid, vervaldatum om andere voorwaarden. 1.8. De Handelaar zal binnen de vooraf afgesproken termijnen feedback bezorgen via het platform over de reeds gebruikte barcodes, QR codes of promotiecodes in zijn verkooppunten. 1.9. Op vraag van Worldline zal de Handelaar alle nodige informatie bezorgen over zijn producten, zijn winkelpunten etc. Worldline zal deze informatie gebruiken voor communicatie rond en promotie van het Spaar&Pluk programma. 1.10. De Handelaar maakt zich sterk en waarborgt dat ook de betrokken franchisenemers het Contract zullen naleven.
2. VERBINTENISSEN VAN WORLDLINE 2.1. Worldline kan in haar extra communicatiecampagnes, zowel op actieflyers als op online communicatie, een onderscheid maken tussen de verschillende Handelaars die deelnemen aan het Spaar&Pluk programma. Alle handelaren met lopende Promoties, Coupons en campagnes zullen echter op de Spaar & Pluk website terug te vinden zijn via de zoekfunctie en in de lijst met alle lopende Promoties, Coupons en campagnes op dat moment. 2.2. Worldline zorgt voor de controle van het aantal uitgevoerde transacties, zodat enkel Kaarthouders die aan de voorwaarden voldoen, één of meerdere Promoties of Coupons kunnen ontvangen. Wanneer de Handelaar het bestaan van fraude vermoedt, zal hij onmiddel-
lijk Worldline hierover inlichten. Worldline zal zo snel mogelijk de nodige controlemaatregelen treffen en de Handelaar onmiddellijk op de hoogte brengen van het resultaat. 2.3. Worldline heeft het recht om op elk ogenblik aanpassingen aan het Spaar&Pluk programma door te voeren, alsook extra stimuleringsacties te organiseren ter ondersteuning van het Spaar&Pluk programma. 2.4. Worldline zal zich inspannen om het Spaar&Pluk programma (inclusief de ondersteunende diensten en systemen) zo foutloos mogelijk aan te bieden. De Handelaar aanvaardt echter dat onderbrekingen in het systeem mogelijk zijn.
3. WORLDLINE-AANSLUITING De Handelaar erkent dat deelname aan het Spaar&Pluk programma, gelinkt aan het gebruik van een kredietkaart door de Kaarthouder, voordelen oplevert zoals daar zijn: aanbreng van nieuwe klanten, verhoging van de omzet, visibiliteit etc. Als tegenprestatie engageert de Handelaar zich gedurende drie maanden na het einde van zijn Spaar&Pluk Promotie of Coupon, de aansluitingsovereenkomst met Worldline voor acquiring van kredietkaarten niet eenzijdig te beëindigen.
4. KLACHTEN Worldline zal aan de Handelaar alle klachten overmaken die geuit worden door Kaarthouders en de Handelaar zal deze een gepast commercieel antwoord verstrekken, waarvan kopie aan Worldline.
5. OPSCHORTING VAN HET PROGRAMMA 5.1. Indien het aantal deelnemende handelaren lager zou (komen te) liggen dan dertig, behoudt Worldline zich het recht voor om het Spaar&Pluk programma tijdelijk op te schorten of definitief stop te zetten. 5.2. Worldline behoudt zich tevens het recht voor aan de Handelaar voor te stellen om de modaliteiten/voorwaarden van het Spaar&Pluk programma aan te passen, zonder dat dit evenwel voor Worldline een verplichting zou zijn. De annulering of de aanpassing 1/2
van de modaliteiten van het Spaar&Pluk programma om de hoger vermelde reden geeft de Handelaar in geen enkel geval het recht om enige vergoeding op te eisen. Hetzelfde geldt voor het geval dat het Spaar&Pluk programma zou moeten opgeschort, stopgezet of gewijzigd worden wegens overmacht, wegens gerechtelijke beslissing, op bevel van de overheid of wegens andere omstandigheden onafhankelijk van de wil van Worldline.
6. DEFINITIES • Coupon: Digitale Coupon met een waarde van 5 euro of een veelvoud hiervan, die in ruil voor Spaar&Pluk punten bij de verkooppunten van de deelnemende handelaren kan ingeruild worden door Spaar&Pluk leden volgens de voorwaarden die staan beschreven op de desbetreffende Couponpagina op www.spaarenpluk.be. De Handelaar heeft de keuze een Coupon te verre-
kenen via cashback op de in het platform geregistreerde kredietkaart die voor de aankoop wordt gebruikt, of via een directe korting aan de kassa door middel van een barcode, QR code of online promotiecode. • Handelaren Platform: Self-service Spaar&Pluk website waarvoor de Handelaar de nodige inloggegevens via mail ontvangt van Worldline. Via dit platform zal de Handelaar zelf Promoties en Coupons kunnen aanmaken en mits goedkeuring van Worldline kunnen verzenden naar een door de Handelaar zelf bepaalde groep van deelnemende Visa en MasterCard Kaarthouders. • Kaarthouder: de houder van een Visa kaart of MasterCard die beheerd wordt door een uitgever die deelneemt - of zal deelnemen aan het Spaar&Pluk-programma, inclusief co-branded Visa of MasterCard kredietkaarten.
• Promotie: Tijdelijke exclusieve korting of voordeel die door de Handelaar wordt aangeboden aan Spaar&Pluk leden via het Spaar&Pluk platform. Wanneer het een voordeel in natura betreft (bv. in de vorm van een cadeau of upgrade), zal deze worden aangeboden bij betaling in het winkelpunt. Wanneer de Promotie een geldelijke korting betreft, heeft de Handelaar de keuze deze korting te verrekenen via cashback op de in het platform geregistreerde kredietkaart die voor de aankoop wordt gebruikt, of via een directe korting aan de kassa door middel van een barcode, QR code of online promotiecode. • Spaar&Pluk: de actie georganiseerd door Worldline, met als bedoeling de geregistreerde Kaarthouders te belonen voor transacties van minimum 25 euro die ze doen met hun Visa kaart of MasterCard.
2/2
VERSIE 2016/01
Speciale Voorwaarden Interchange ++ 1. VOORWERP 1.1. De Handelaar tekent in op het Interchange ++ prijsmodel dat door Worldline wordt aangeboden voor handelarenvergoedingen (merchant service charges - MSC) van de Kaarten van verschillende Kaart-merken van Visa, MasterCard, Diners Club/Discover, CUP en JCB. 1.2. Het Interchange ++ prijsmodel wordt door Worldline aangeboden in het kader van de implementatie van de Verordening (EU) 2015/751 van 29 april 2015 betreffende afwikkelingsvergoedingen voor op kaarten gebaseerde betalingstransacties.
2. PRIJSMODEL 2.1. Het Interchange ++ prijsmodel is een dynamisch prijsmodel dat gebaseerd is op de reele kosten verbonden aan de verschillende partijen die betrokken zijn bij de behandeling van een betalingstransactie. De handelarenvergoeding die in dit model wordt aangerekend, is samengesteld uit de afwikkelingsvergoeding, de kaartschemavergoeding en een servicevergoeding: • De afwikkelingsvergoeding (interchange fee) is een vergoeding die Worldline, als acquirer, voor elke transactie direct of indirect moet betalen aan de uitgever van een Kaart (typisch een bank). De hoogte van deze afwikkelingsvergoeding wordt bepaald door verschillende factoren, zoals het soort authenticatie en beveiliging (chip, contactloos, 3D secure, magnetische kaartstrip, etc.), het merk en type van Kaart (bedrijfs- of consumentenkaart, debetkaart, kredietkaart, prepaid kaart, etc.), alsook de geografische vestiging van de Handelaar en van de kaarthouder. Voor consumentenkaarten is door de hoger genoemde Europese wetgeving een maximum opgelegd van 0,2% per transactie voor transacties met debetkaarten en 0,3% voor transacties met kredietkaarten.
De afwikkelingsvergoeding wordt in het Interchange ++ prijsmodel op een "passthrough" basis toegepast. Per transactie zal Worldline daarom de effectief toepasselijke afwikkelingsvergoeding gebruiken om de totale handelarenvergoeding te berekenen. • De kaartschemavergoeding (scheme fee) betreft het geheel van kosten die verbonden zijn aan de diensten die de Kaartschema's leveren bij de uitvoering van een transactie, zoals onder meer de clearing-, aansluitings- en marketingkosten. De hoogte van de kaartschemavergoeding wordt bepaald door verschillende factoren, zoals de oorsprong van de kaarthouder, het Kaartschema, het type van Kaart en het transactiebedrag. De kaartschemavergoeding wordt eveneens op een "pass-through" basis toegepast. Per transactie zal Worldline daarom de effectief toepasselijke kaartschemavergoeding gebruiken om de handelarenvergoeding te berekenen. • De servicevergoeding is de vergoeding die Worldline aanrekent voor de diensten die rechtstreeks betrekking hebben op de effectieve verwerking van transacties, zoals de processing, de betaling van de handelaar en de rapportering. Worldline stelt deze vergoeding vast op maat, gebaseerd op het verwachte transactievolume en gemiddelde transactiebedrag. De servicevergoeding dekt evenwel niet de kosten van diensten die slechts onrechtstreeks verbonden zijn met de effectieve verwerking van transacties: zulke kosten worden aangegeven op het Bestelformulier/Cover Document en zullen apart worden aangerekend (bv. kosten van betwistingen (charge backs), activaties, afgekeurde autorisaties, antiwitwas- en PCI/DSS verplichtingen, etc.). De servicevergoeding dekt evenmin de kosten van uitzonderlijke verwerverwerkingen (bv. valutarisico, niet-SEPA
afrekening etc. — daarvoor heeft Worldline het recht om een aanvullende vergoeding aan te rekenen).
3. AFREKENING 3.1. Worldline zal de verschillende kostencomponenten zoals aangegeven in artikel 2 niet in real-time berekenen en afrekenen. In plaats daarvan zal Worldline een vooraf geschatte gemiddelde transactiekost ("Geschatte Commissie") aanrekenen. Deze Geschatte Commissie is aangegeven op het Bestelformulier/Cover Document. 3.2. Op het einde van iedere maand zal een correctie worden gemaakt door de bedragen die reeds zijn uitbetaald via de Geschatte Commissie te vergelijken met de effectieve afwikkelingsvergoedingen, schemavergoedingen en service vergoeding die per transactie van toepassing waren. Indien er een verschil bestaat tussen deze twee bedragen, zal de correctie ofwel worden afgehouden van de transacties van de volgende maand of worden terugbetaald aan de Handelaar onder de vorm van een creditnota.
4. RAPPORTING 4.1. Op het einde van iedere maand zal Worldline aan de Handelaar een overzicht van de transacties bezorgen dat is samengevoegd per Kaartschema en per categorie van Kaart (debetkaart of kredietkaart). Per samengevoegde categorie zullen het aantal transacties, de reeds betaalde Geschatte Commissie, het totaal van de afwikkelingsvergoedingen en het totaal van de kaartschemavergoedingen worden weergegeven. 4.2. Meer gedetailleerde informatie betreffende de transacties kan te allen tijde via het extranet van Worldline worden geconsulteerd en gedownload.
1/1
