KURZ € FA™
ÚVOD Představujeme vám prestižní odborný certifikát evropské úrovně €FA™, který je zkratkou pro European Financial Advisor™, a zároveň přípravný vzdělávací kurz k získání tohoto certifikátu. Certifikát €FA™ umožňuje získat jasný důkaz o kvalitě své práce těm, kteří mají komplexní odborné znalosti a poskytují klientům finanční služby na vysoké úrovni. Přípravný kurz navíc prohlubuje znalosti finančního trhu, zasazuje je do souvislostí a zvyšuje odbornou úroveň absolventů kurzu i jejich připravenost na certifikační zkoušky. Přípravný kurz k €FA™ poprvé odstartoval v září roku 2010 a první absolventi získali evropský certifikát v roce 2011. Další ročník přípravného kurzu startuje již 7. září 2012. Kurz i certifikát je určen zaměstnancům i poradcům bank, pojišťoven a finančněporadenských institucí, které poskytují komplexní poradenství v oblasti finančních služeb. Ve Španělsku nebo Itálii, kde má certifikát již několikaletou tradici, jsou držiteli certifikátu prakticky všichni pracovníci finančních institucí, kteří radí klientům s jejich finančním portfoliem. V některých státech je certifikát dokonce možností, jak splnit zákonnou podmínku pro to, aby pracovník mohl službu finančního poradenství poskytovat. CHCETE-LI PATŘIT K ELITĚ VE FINANČNÍM PORADENSTVÍ NA ČESKÉM TRHU, POJĎTE DO TOHO S NÁMI.
2
KURZ K €FA™ JAKO ŘEŠENÍ ODBORNÉHO VZDĚLÁVÁNÍ PORADCŮ VE FINANCÍCH 1. Komplexní zmapování finančního trhu Kurz ve dvanácti modulech mapuje celý finanční trh, od bankovnictví přes pojistné produkty až po investice. Důraz je kladen i na pravidla sestavování produktových portfolií klientů, legislativu ve finanční oblasti, daně i fungování finančního trhu a všech zúčastněných institucí.
2. Kurz veden TOP školiteli a odborníky Mezi lektory kurzu se setkáte se skutečnými osobnostmi a špičkami v daném oboru. Jedná se o takové veličiny, jako je například ekonom a dlouholetý tvůrce koncepce důchodové reformy Vladimír Bezděk, dále autor bestselleru o investicích a známý ekonom a člen NERV Pavel Kohout, profesor Oldřich Rejnuš z brněnské Masarykovy univerzity, který je autorem mnoha knih na téma finančních trhů, nebo Petr Šimčák, člen představenstva Pioneer Asset Management a držitel prestižního certifikátu CFA (Chartered Financial Analyst), Jiří Rusnok, bývalý ministr financí ČR, expert Světové banky Tomáš Prouza, dále Petr Borkovec, Aleš Tůma, Dušan Šídlo a další.
3. Úplná příprava na prestižní evropský certifikát €FA™ Kurz je akreditován €FPA Česká republika jako přípravný vzdělávací kurz pro certifikační zkoušku €FA™. Náplň kurzu a jeho náročnost tak odpovídá náplni a náročnosti certifikační zkoušky €FA™, která je naprosto srovnatelná s požadavky certifikačních zkoušek €FA™ v mnoha dalších evropských zemích, kde je tento certifikát rozšířen. Absolventi kurzu jsou tak plně připraveni složit zkoušky a získat certifikát.
4. Kurz učený pro zaměstnané manažery a poradce Výuka kurzu, který trvá zhruba dvanáct měsíců, je šitá na míru zaměstnaným pracovníkům finančních institucí. Velký důraz je kladen na samostudium a využívání interaktivních webových materiálů. Jednodenní prezenční výuka probíhá jednou za 14 dní v Praze a v Brně.
5. Moderní nástroje výuky Kurz využívá moderních nástrojů výuky, jako je specializovaný webový portál s materiály, prezentacemi, testy a příklady, ale také videocasty, které je možné v živém přenosu sledovat z pohodlí domova či kanceláře.
3
ASOCIACE €FPA EUROPE €FPA Europe (European Financial Planning Association) byla založena v roce 2000 a je první nevládní organizací s vybudovanými profesními, vzdělávacími, zkušebními a etickými standardy v oblasti finančních služeb, působící v rámci evropských zemí. €FPA Europe je největší a nejvíce respektovanou evropskou organizací, která se zabývá zvyšováním kvality, kreditu a profesionality poskytování služeb v oblasti finančního poradenství a finančního plánování. Nástrojem k dosahování těchto kvalit jsou certifikáty €FA™ (European Financial Advisor™) a €FP™ (European Financial Planner™). €FA™ představuje střední úroveň kompetencí v oblasti finančního poradenství a v praxi mu může ještě předcházet udělení národního certifikátu nižší úrovně. €FP™ představuje nejvyšší a vysoce výběrový stupeň v oblasti finančního plánování a podmínkou pro jeho získání je mimo jiné i předchozí získání certifikátu €FA™.
4
VZDĚLÁVACÍ PROGRAMY A ETIKA
PARTNEŘI A ROZŠÍŘENÍ €FPA EUROPE
V současné době jsou vzdělávací programy €FPA Europe akreditovány v rámci více než 35 evropských univerzit a bankovních a pojišťovacích institucí. €FPA Europe tak současně velmi intenzivně plní úlohu centra poskytování profesního vzdělávání zejména pro pracovníky bankovních a pojišťovacích institucí, jakož i finančně poradenských společností.
€FPA Europe profesionálně spolupracuje s více než 40 národními, evropskými a globálními bankami a pojišťovnami a je uznána jako hlavní dodavatel vzdělávacích programů a zkoušek pro pracovníky v oblasti finančního poradenství a plánování.
€FPA Europe je uznávána jako nezávislá, objektivní a transparentní organizace v oblasti finančních služeb v Evropě, prověřující profesionalitu finančních poradců a finančních plánovačů. Všechny zkušební procesy, směřující k udělení některého z certifikátů €FPA Europe, byly nezávisle ověřeny a akreditovány buď speciálním vzdělávacím poradním výborem €FPA Europe, nebo prostřednictvím národních, nezávislých a odborných výborů, odpovědných za akreditaci v jednotlivých zemích.
€FPA Europe má v současné době pobočky v mnoha evropských zemích, uveďme alespoň některé z nich: Nizozemí, Německo, Španělsko, Dánsko, Itálie, Velká Británie, Kypr, Irsko, Belgie, Polsko, Francie, Rakousko, Maďarsko a Česká republika. €FPA Europe rovněž spolupracuje s odbornými a vzdělávacími organizacemi v oblasti finančního poradenství a plánování v následujících zemích: Andora, Bulharsko, Chorvatsko, Řecko, Portugalsko, Rusko a Slovinsko.
€FPA Europe se také velmi angažuje v problematice ochrany spotřebitele v oblasti finančních služeb a klade velký důraz na etické chování svých členů, které je jasně definováno a deklarováno v etickém kodexu €FPA Europe.
5
CERTIFIKÁT EVROPSKÉHO FINANČNÍHO PORADCE €FA™
* $ &
/ & .
.0+.¶3103"%&/4,Å 3103"%&/ %&&&/4,Å / ,Å
41
Ƚ'1"$;Ƚ'"5.
1SBHVFTU+BOVBSZ
Certifikát €FA™, který je zkratkou pro European Financial Advisor™, představuje prestižní evropský certifikát v oblasti finančního poradenství a plánování. Získání certifikátu složením certifikačních zkoušek u €FPA Česká republika může být pro finančníka české bankovní, pojišťovací nebo finančně-poradenské instituce poměrně náročné, nicméně certifikát představuje záruku kompetencí v dané oblasti na výborné úrovni. Tento certifikát je rozšířen v mnoha evropských zemích a od roku 2011 je možné jej získat i v České republice. Pro zdejší segment finančního poradenství a plánování se tak stává neopakovatelnou příležitostí profesionalizace této oblasti na evropskou úroveň. Nároky v jednotlivých tematických oblastech certifikační zkoušky odpovídají minimálně nárokům u stejně zaměřených vysokoškolských předmětů. Certifikát €FA™ je udělován organizací €FPA Europe prostřednictvím organizace €FPA Česká republika, která realizuje certifikační zkoušky €FA™, administruje systém dalšího vzdělávání a vykonává řadu další důležitých úkolů.
6
CERTIFIKAČNÍ ZKOUŠKA €FA™ Zkouška pro získání certifikátu €FA™ je rozdělena do následujících dílčích tematických oblastí, kterým jsou přiřazeny váhy, zohledněné při přípravě těchto zkoušek: Analýza a vyhodnocení klientských potřeb (15 %) Pojištění (10 %) Penze a důchodové plánování (10 %) Investice a investiční rizika (20 %)
Legislativa, regulace a etika (5 %) Nemovitosti, bankovní produkty (15 %) Kolektivní investování (10 %) Řízení portfolia (15 %)
Uchazeč o certifikační zkoušku €FA™ musí splňovat tyto podmínky: Ukončené minimálně středoškolské vzdělání. Minimálně tři roky prokazatelné praxe v oblasti finančního poradenství a plánování, anebo jeden rok této praxe spolu s úspěšným absolvováním programu pro přípravu k certifikačním zkouškám €FA™ (dále jen „kurz k €FA™), akreditovaného organizací €FPA Česká republika. Čistý trestní rejstřík v oblasti hospodářské a násilné trestné činnosti. Podání přihlášky k vykonání certifikační zkoušky €FA™ společně s přílohami prokazujícími výše uvedené skutečnosti. Úhrada poplatku za vykonání certifikační zkoušky €FA™ a doložení dokladu o této úhradě společně s přihláškou. Poplatek se v případě neúčasti na zkoušce nevrací. Certifikační zkouška pro získání certifikátu €FA™ probíhá nejprve formou 90 minutového písemného testu. Následuje ústní část zkoušky před komisí, mezi jejíž členy patří významné osobnosti z oblasti finančního poradenství a osobnosti působící ve finančních a akademických institucích. Obsahem ústní části zkoušky je příprava a obhajoba komplexního finančního plánu.
7
PRODLOUŽENÍ CERTIFIKÁTU Držitelé certifikátu €FA™ se musí každoročně pro prodloužení platnosti svého certifikátu účastnit i dalšího vzdělávání, a to v předem stanoveném rozsahu. Toto vzdělávání je realizováno formou odborných seminářů a konferencí či v rámci jiných vzdělávacích programů v oblasti finančního plánování a poradenství.
„Vzdělaný poradce lépe radí klientům. Nejde ani tak o titul, jako spíše o reálné znalosti. A nejen to. Vzdělaný poradce má větší sebedůvěru a lepší obchodní výsledky.“
Pavel Kohout, ekonom
„Myšlenka zavedení profesionálního finančního poradenství v ČR mě nadchla. Projekt certifikátu €FA™ mi ji pomohl realizovat.” Mgr. Pavel Dohnal, €FA, držitel certifikátu
Vzdělávací program v podobě odborných úzce specializovaných seminářů připravuje také Partners akademie, a to nejen pro prodloužení certifikátu, ale také pro vzdělávání poradenských kanceláří. Účastnit se mohou také necertifikovaní poradci společnosti Partners, kteří vyhledávají možnosti hlubšího odborného vzdělávání.
„Každá rozumná země certifikuje odborníky a i do České republiky konečně přišla celoevropská certifikace kvalitního finančního poradenství. Klient má u poradce s titulem €FA™ skutečnou záruku, že se mu o jeho peníze stará odborník, který se sám neustále vzdělává.“ Ing. Petr Borkovec, CEO pro distribuci, Partners
„Jelikož je certifikát €FA™ uznávaný i v dalších státech EU, vnímám jeho získání jako vstupní bránu mezi profesionály na poli finančního plánování na území celé Evropy.”
Mgr. Lukáš Kaplan, €FA, držitel certifikátu
„Vzdělávání finančních poradců pro finanční trh je nezbytnou podmínkou pro to, aby měli spokojené klienty. Spokojenost klientů je navíc přímo úměrná i vzdělanosti poradců.“ Ing. Petr Šimčák, CFA, ředitel pro banky a instituce, Pioneer Investments ČR
„Získání certifikátu €FA™ mi poté také obrovsky zvedlo sebevědomí a získal jsem potřebnou jistotu při práci s klientem.” Mgr. Martin Havránek, €FA, držitel certifikátu
8
O KURZU K CERTIFIKACI €FA™ Cílem ročního přípravného vzdělávacího kurzu k certifikaci €FA™, organizovaného společností Partners akademie, s.r.o., je poskytnout účastníkům kurzu teoretické a praktické odborné znalosti potřebné pro výkon profese v oblasti finančního poradenství a finančního plánování. Náplň vzdělávacího kurzu vychází ze standardních požadavků kladených v evropských zemích na finanční poradce bank a finančněporadenských společností, a to jak v rovině jejich odbornosti, tak v rovině přístupu ke klientům, přičemž velký důraz je kladen také na etické otázky finančního poradenství a plánování.
Kurz je akreditován organizací €FPA Česká republika jako přípravný vzdělávací kurz pro certifikační zkoušku €uropean Financial Advisor™ (€FA™), organizovanou právě institucí €FPA Česká republika. Náplň kurzu a jeho náročnost odpovídá náplni a náročnosti certifikační zkoušky €FA™, která je naprosto srovnatelná s požadavky certifikačních zkoušek €FA™ v mnohých dalších evropských zemích, kde je tento certifikát rozšířen. Náročnost kurzu v jeho jednotlivých částech odpovídá nárokům kladeným v odpovídajících odborných předmětech na vysokých školách ekonomického zaměření. Tomu je ovšem přizpůsobeno i lektorské obsazení, výukové metody, studijní materiály a celková organizace studia v rámci kurzu.
„Kurz a certifikát €FA™ mně pomohl získat opravdu pevnou půdu pod nohama při obchodních jednáních, celkový přehled o všech aspektech naší branže a větší respekt v očích mých spolupracovníků.” Mgr. et Mgr. Alena Středová, €FA, držitelka certifikátu
„Získání certifikátu €FA™ byla pro mě velká výzva. Chci se podílet na zvyšování úrovně finančního poradenství v České republice, a odborné znalosti k tomu patří!”
Bc. Lenka Foltová, €FA, držitelka certifikátu
9
VÝUKOVÉ NÁSTROJE KURZU K €FA™ Speciální web Komunikace účastníků kurzu a lektorů probíhá přes speciálně vytvořený informační systém (EFA-IS), který je k dispozici na adrese: http://efa.partners.cz. Do tohoto systému mají přístup pouze účastníci kurzu a lektoři. V rámci tohoto systému jsou rovněž předávány studijní materiály, podklady pro přímou výuku a videocasty, jsou zde rovněž k dispozici odkazy na záznamy z videocastů, doplňkové soubory, testy, diskuze, nástěnky atd. Přístup do systému obdrží závazně přihlášení účastníci v předstihu před zahájením kurzu.
On-line materiály Studijní materiály ve formě knih či v elektronické podobě jsou zahrnuty v ceně kurzu a účastníci kurzu je v příslušné podobě obdrží vždy před zahájením výuky daného modulu společně s časovým plánem studia, kde bude mimo jiné uvedeno nutné samostudium pro jednotlivá soustředění modulu a příslušné zdroje pro toto samostudium. Videocasty Přímá výuka je doplněna o videocasty, které probíhají v harmonogramem určené dny (obvykle středa) a jsou určeny pro obě skupiny společně (Brno i Praha). Účastníci kurzu mohou videocast sledovat z jakéhokoliv místa připojeného k internetové síti. Zadávat dotazy lektorovi je možné přímo během vysílání prostřednictvím chatu. Z videocastů je pořizován záznam, který mají účastníci kurzu poté k dispozici k opětovnému přehrání. Ukázkový náhled videocastu s Jiřím Rusnokem na téma penzijní fondy v důchodových systémech, odvysílaný v rámci modulu Důchodové plánování, je na následujícím obrázku. „Koncepci kurzu €FA™, která je systémově postavena na finančním trhu chápaném nikoliv pouze produktově, ale především v jeho širších souvislostech, považuji za mimořádně zdařilou.“ prof. Ing. Oldřich Rejnuš, CSc., vysokoškolský profesor
10
11
MODULY 1: Principy finančního poradenství a plánování Tento modul zasazuje finanční poradenství do celkového obrazu finančního trhu. Věnuje se i trendům, které můžeme v distribuci finančních produktů obecně ve finančním poradenství v posledních letech sledovat, a tomu, jaká jsou očekávání pro následující dekádu. 2: Finanční matematika a statistika První oblast modulu se věnuje finanční matematice zaměřené na časovou hodnotu peněz. Praktické příklady řeší základy investičního rozhodování, principy úročení nebo finanční matematiku úvěrů. Druhá oblast se zaměřuje na základní poznatky z oblasti statistiky, zejména na statistické charakteristiky úrovně, variability a závislosti, a na problematiku časových řad. Součástí modulu je i aplikace softwaru MS Excel. 3: Finanční trhy Modul se zabývá základy teorie finančních trhů, jeho jednotlivými částmi, vztahy a souvislostmi. Obsahuje základy o fungování jednotlivých finančních institucí a produktů finančního trhu, jejich analýzu, a také dopady na rozhodování jednotlivých subjektů v celém ekonomickém systému. Modul se věnuje i finanční matematice cenných papírů a měnových kurzů.
12
5: Kolektivní investování Modul se zabývá legislativním vymezením jednotlivých typů fondů kolektivního investování a jejich regulací v ČR a EU. Dále jsou popsány základní principy fungování jednotlivých typů fondů, vztahy mezi investiční společností, fondem a podílníky. Nechybí ani výběr a analýza instrumentů kolektivního investování v praxi, srovnání výkonnosti, rizikovosti a nákladovosti. 6: Pojištění Modul se věnuje principům řízení rizik i rizikům souvisejícím se ztrátou příjmu, vlastnictvím majetku a právní odpovědností. Cílem je naučit se vyhodnotit různé druhy pojištění, jichž se používá ke snižování možnosti ztráty. Modul poskytuje i informace pro dostatečnou orientaci v systému sociálního pojištění a pro schopnost analyzovat základní parametry pojistných smluv. Součástí modulu jsou také základní principy pojistného práva. 4: Derivátové instrumenty První část modulu se věnuje standardním derivátovým instrumentům, a to jak pevným (forward, futures, swap), tak podmíněným opčním kontraktům. Součástí je vysvětlení principů jejich využití, obchodování a oceňování. Druhá část je zaměřena na strukturované produkty, a to zejména na investiční certifikáty a warranty.
„Pokud budete pravidelně navštěvovat výuku přípravného kurzu, získáte za rok jeho trvání více praktických a užitečných informací než za 5 let studia na vysoké škole.“
Mgr. Martin Havránek, €FA, držitel certifikátu
13
7: Důchodové plánování Zabývá se poznatky o důchodovém systému v ČR i zahraničí, základními pojmy i trendy důchodových systémů. Seznamuje s prvním pilířem důchodového systému, variantami druhého pilíře a možnostmi třetího, dobrovolného pilíře. Důraz je kladen na vlastnosti běžných i alternativních produktů z pohledu příspěvků, možností participace zaměstnavatele, státní podpory, daní i předčasného ukončení. 8: Bankovní produkty a nemovitosti Jsou probírány bankovní produkty, jako například spořicí a úvěrové produkty, a také produkty zabezpečující realizaci platebního styku nebo oblast provozního či investičního financování (např. leasing, faktoring, forfaiting). Do oblasti financování nemovitostí je zahrnuta související legislativa a rovněž celý proces koupě či pronájmu nemovitosti, včetně základních principů oceňování nemovitostí. 9: Zdaňování Modul se věnuje principům zdaňování příjmů, spotřeby a majetku. V rámci zdaňování příjmů se soustředí i na daňové aspekty související s finančními produkty a investicemi. Rovněž se věnuje principům výpočtu pojistného na zdravotní a sociální pojištění a daňovému plánování.
14
„Přípravný kurz pro získání certifikátu €FA™ je perfektně vyváženou kombinací teoretického základu a poznatků z praxe, a proto si ho cením více než standardního vysokoškolského vzdělání.“ Mgr. Lukáš Kaplan, €FA, držitel certifikátu
10: Portfolio management Modul je zaměřen na problematiku optimálního rozložení zdrojů z pohledu teorie portfolia včetně oceňování kapitálových aktiv. Jednotlivé přístupy a modely sestavování, analýzy a hodnocení portfolia jsou prezentovány na konkrétních početních příkladech. Nedílnou součástí je i měření výkonnosti portfolia a jeho komparace se zvoleným benchmarkem.
„Díky přípravnému kurzu jsem si výrazně prohloubil znalosti potřebné pro práci finančního poradce. Mile mě překvapil důraz na propojení praxe s teorií a podrobnost jednotlivých modulů. Také jsem zjistil, že se mám stále co učit. Získané znalosti používám prakticky každý den, a to jak při práci s klientem, tak při jednání s lidmi v týmu. Určitě to stojí za to!” Ing. Lukáš Urbánek, €FA, držitel certifikátu
11: Legislativa, regulace a etika Obsahuje základy právního systému ČR, oblast veřejného a soukromého práva. Rovněž se podrobnějším způsobem věnuje otázkám regulace finančního trhu v ČR a národním i evropským etickým standardům v oblasti podnikání na finančním trhu, zejména v oblasti finančního poradenství a plánování. 12: Finanční plánování Tento modul je syntetizujícím modulem celého kurzu, v němž se využívá poznatků ze všech předchozích modulů k řešení a obhajobě komplexních případových studií z různých životních situací a z oblasti osobního finančního plánování.
„Hlavní přínos certifikátu €FA™ spatřuji v možnosti fundovaně radit jak svým klientům (a tím zlepšovat renomé finančního poradenství), tak učit správnému finančnímu poradenství i mé kolegy a můj tým. Přípravný kurz rozhodně doporučuji! Bez jeho absolvování by bylo opravdu velmi náročné složit certifikační zkoušku €FA™.” Lenka Jiráčková, €FA, držitelka certifikátu
„Před zahájením přípravného kurzu jsem byl sebejistý, že se svou praxí a znalostmi jsem schopný uspět u certifikační zkoušky €FA™ i bez tohoto přípravného kurzu. Bylo mi líto těch peněz, které jsem za něj vydal. Nicméně dnes vím, že bez kurzu bych byl u zkoušky naprosto zbytečný a má ješitnost by dostala na frak. Kurz mi tedy dal vše, co jsem k získání certifikátu €FA™ potřeboval.”
Václav Valášek, €FA, držitel certifikátu
„Znalosti nabyté v rámci přípravného kurzu umožní uspokojit i ty nejnáročnější klienty.”
Ing. Luděk Švarc, €FA, držitel certifikátu
15
VYUČUJÍCÍ Koncepce přípravného vzdělávacího kurzu je založena na exkluzivním propojení akademických a praktických přístupů k oblasti finančního poradenství a plánování, a tomu odpovídá i lektorské zastoupení, které je zajištěno významnými odborníky z obou oblastí.
Které významné osobnosti se staly lektory přípravného kurzu?
Ing. Vladimír BEZDĚK Lektor modulu Důchodové plánování Věcná stránka důchodové reformy v České republice zůstane zřejmě na dlouhou dobu spjata s osobou Ing. Vladimíra Bezděka, jenž svoji profesní kariéru započal v České národní bance, odkud přešel šéfovat komisi zabývající se důchodovým systémem České republiky, která se vžila pod názvem Bezděkova komise. Poté působil jako předseda představenstva a generální ředitel Aegon pojišťovny a Aegon penzijního fondu a v současné době působí jako generální
16
ředitel Generali Slovensko. Dalšími lektory modulu jsou například bývalý ministr financí Jiří Rusnok či odborníci z MPSV.
Pavel KOHOUT Lektor modulu Kolektivní investování Neexistuje příliš mnoho českých odborníků v oblasti kolektivního investování se stejně bohatými zkušenostmi se zakládáním fondů a souvisejícími činnostmi, jako je Pavel Kohout, přední český ekonom, se kterým se setkáte v rámci modulu Kolektivní investování. Pavel Kohout
působil ve společnostech PPF a ING a nyní je členem představenstva poradenské společnosti Partners. Hojně publikuje v médiích a je autorem úspěšně prodávaných knih o financích a investování. Je členem Národní ekonomické rady vlády (NERV). Lektorem modulu je také analytik Aleš Tůma.
Prof. Ing. Oldřich REJNUŠ, CSc. Lektor modulu Finanční trhy Hlavním lektorem modulu Finanční trhy je Prof. Ing. Oldřich Rejnuš, CSc., působící na Masarykově univerzitě a Vysokém učení technickém
v Brně. Problematice finančních trhů zasvětil prakticky celý svůj profesní život a je autorem mnoha úspěšných publikací a vysokoškolských učebnic na toto téma. Pro svůj vysoký odborný kredit a schopnost vysvětlovat problematiku finančních trhů velmi poutavým způsobem působí na vysokých školách, a také jako školitel v MBA kurzech a jako lektor pro finanční instituce.
Ing. Petr BORKOVEC Lektor modulu Principy finančního poradenství a plánování Petr Borkovec je partner, CEO pro distribuci a místopředseda představenstva poradenské společnosti Partners. Problematiku finančního poradenství a plánování zná jak z pohledu finančního poradce a manažera, kde patří ke špičkám
v oboru, tak z pohledu řízení celé finančně poradenské společnosti. Rovněž vyniká vysokými prezentačními a motivačními schopnostmi, což činí z jeho přednášky opravdový zážitek.
Ing. Petr ŠIMČÁK, CFA Lektor modulu Derivátové
instrumenty V modulu Derivátové instrumenty se setkáte s Ing. Petrem Šimčákem, který má s těmito nástroji velmi bohaté zkušenosti, pokud jde o jejich praktické využití. Petr Šimčák je ředitelem obchodu pro banky a instituce Pioneer Investments ČR, členem představenstva Pioneer Asset Management, držitelem prestižního certifikátu CFA (Chartered Financial Analyst) a velmi uznávaným odborníkem na finanční trhy.
Ing. Tomáš PROUZA, MBA Lektor modulu Legislativa, regulace, etika Oblastí legislativy a regulace se Tomáš Prouza dlouhodobě zabýval, a to z pozice náměstka ministra financí, ombudsmana Poštovní spořitelny či ředitele péče o klienty a člena představenstva společnosti Partners. Zejména oblasti etiky a férového přístupu ke klientům a souvisejícím legislativním a regulačním požadavkům se nyní věnuje i jako expert Světové banky.
17
PRAKTICKÉ INFORMACE Výuka
Cena
Kurz trvá 12 měsíců, z toho 8 měsíců probíhá výuka a 4 měsíce jsou vyhrazeny pro ukončení jednotlivých modulů. Výuka kurzu probíhá paralelně ve dvou skupinách: Skupina I (Brno) a Skupina II (Praha). Každá skupina má obvykle 25 účastníků. Výběr skupiny provádí zájemce v přihlášce do kurzu.
Cena kurzu činí 90 000 Kč včetně DPH a je možno ji uhradit v pěti splátkách. V případě závazného přihlášení minimálně 15 zájemců v rámci stejného termínu zahájení kurzu ze stejné společnosti činí cena kurzu pro každého z těchto zájemců 60 000 Kč včetně DPH.
Přihlašování Přímá výuka probíhá vždy v pátek v intervalu 14 dní, a to vždy od 9.00 do 12.40 h a od 14.00 do 17.40 h.
Zahájení Slavnostní zahájení kurzu a výuka prvního modulu pro obě skupiny se koná 7. září 2012 v Praze. Na tomto setkání se představí i klíčové osoby sdružení €FPA Česká republika, které budou podrobně informovat o certifikaci €FA™ (European Financial Advisor) v České republice.
Přihlásit do kurzu se lze na adrese http://efa.partners.cz. Přihláška je závazně potvrzena až po zaplacení první splátky na účet Partners akademie, s.r.o. Místa v kurzu se obsazují dle pořadí úhrad prvních splátek od jednotlivých zájemců, nikoliv pouhou registrací. Uzávěrka přihlášek je 31. července 2012. Více informací o kurzu lze také průběžně získávat na zmíněné adrese http://efa.partners.cz.
Kontakt Následující přímá výuka již bude probíhat dle stanoveného harmonogramu odděleně pro Brno a Prahu.
18
Manažerem vzdělávacího kurzu je Ing. Oldřich Šoba, Ph.D., s kontakty:
[email protected] nebo
[email protected], a s telefonickým kontaktem: + 420 732 286 982.
ŘEKLI O CERTIFIKÁTU A KURZU K €FA Marta GELLOVÁ
Prof. Ing. Oldřich REJNUŠ, CSc.
Ing. Oldřich ŠOBA, Ph.D.
Předsedkyně představenstva €FPA Česká republika
Univerzitní profesor a lektor kurzu
Manažer kurzu a lektor
Přínos tohoto kurzu spatřuji především v tom, že zde přednášejí akademičtí odborníci i lektoři s mnohaletou praxí v oboru. Absolventům to umožňuje začlenit praktické zkušenosti do teoretického rámce. Mé osobní zkušenosti s kurzem a jeho absolventy jsou veskrze pozitivní. Absolvováním kurzu a získáním certifikátu se zařadíte mezi poradenskou elitu v České republice. A to stojí za to.
Organizaci kurzu jsme záměrně nastavili tak, abychom i velmi zaměstnaným manažerům finančních institucí umožnili studium kombinovat s jejich prací v bance, pojišťovně nebo finančněporadenské firmě. Kurz využívá nejmodernějších výukových metod, jako je e-learning, webová televize nebo interaktivní webový portál. Cena kurzu, který trvá zhruba deset měsíců, je navíc velmi motivační: základní cena 90 tisíc korun včetně DPH může být o celou třetinu snížena, pokud se z jedné společnosti přihlásí více jak 15 účastníků.
Certifikát €FA není pro každého. Držitel €FA je z mého pohledu poradcem profesionálem se zaměřením na celý finanční trh, kterému záleží na vysoké kvalitě poskytovaných služeb, který přirozeně dodržuje etické principy a má potřebu na sobě stále pracovat. Prostě poradce, který půjde příkladem a pomůže tak vytvářet uznávanou a váženou profesi „finančního poradenství“, která dnes vlastně neexistuje.
19
