Trade Finance OnLine

    

TF OnLine 

Trade  Finance OnLine Internetová aplikace, která nabízí moderní, bezpečný a efektivní způsob komunikace v oblasti úvěrů a produktů Trade Finance  Umožňuje rychlý způsob elektronického podání žádosti kdykoliv a odkudkoliv  Eliminuje papírovou administrativu a používání poštovních služeb  Nabízí okamžitý přehled o transakcích a jejich aktuálním stavu  Umožňuje víceúrovňové schvalování  Používání TF OnLine je zdarma.

    

TF OnLine 

Obsah

1.

Přihlášení do aplikace ...................................................................................................................... 3

2.

Základní funkcionality aplikace TF OnLine ...................................................................................... 3 2.1 2.1.1

3.

4.

6.

Vytvoření návrhu podmínek dokumentárního akreditivu ..................................................... 4

2.2

Export ...................................................................................................................................... 5

2.3

Standby akreditivy/Záruky ....................................................................................................... 5

2.4

Úvěry ....................................................................................................................................... 6

Schránka .......................................................................................................................................... 6 3.1

Příchozí zprávy ........................................................................................................................ 7

3.2

Platba/Akceptace ..................................................................................................................... 7

3.3

Požadavek na podpis .............................................................................................................. 7

3.4

Rozpracované obchody ........................................................................................................... 7

3.5

Vrácené transakce ................................................................................................................... 7

Vyhledat ........................................................................................................................................... 7 4.1

Stav obchodu ........................................................................................................................... 8

4.2

Otevřené obchody ................................................................................................................... 8

4.2.1

5.

Import....................................................................................................................................... 4

Vložení vlastní reference ..................................................................................................... 8

4.3

Historie obchodu ...................................................................................................................... 9

4.4

Vybrat obchod.......................................................................................................................... 9

Přehledy ........................................................................................................................................... 9 5.1

Přehled obchodů...................................................................................................................... 9

5.2

Souhrnný přehled .................................................................................................................... 9

Ostatní ............................................................................................................................................ 10 6.1

Předvolby ............................................................................................................................... 10

6.2

Jazyky .................................................................................................................................... 10

6.3

Banky ..................................................................................................................................... 10

6.4

Úrovně podpisů...................................................................................................................... 10

6.5

Uživatelé ................................................................................................................................ 11

6.6

Klienti ..................................................................................................................................... 11

6.7

Odstranit ................................................................................................................................ 11

6.8

Účastníci obchodu ................................................................................................................. 11

6.9

Fráze ...................................................................................................................................... 11

6.10

Šablony .................................................................................................................................. 11

6.11

Auditní záznamy .................................................................................................................... 11

7.

Administrace uživatelů TF OnLine ................................................................................................. 12

8.

Nastavení prohlížeče pro tisk ......................................................................................................... 13

9.

Nápověda ....................................................................................................................................... 14

10. Online Help .................................................................................................................................... 14

     11.

TF OnLine 

Kontakty ..................................................................................................................................... 15

1. Přihlášení do aplikace Pro zabezpečený přístup do aplikace potřebujete pouze certifikát na čipové kartě a čtečku čipových karet. Postup pro přihlášení: a) Kliknout na odkaz www.tfonline.cz b) Vložit čipovou kartu do čtečky c)

Zadat 4místný PIN a kliknout na „Přihlásit“

Uživatel (id) – jméno a přímení uživatele Klient – název klienta, pod kterým uživatel může v aplikaci TF OnLine pracovat, v případě více klientů ve skupině je možné mezi klienty přepínat kliknutím na pole Klient

2. Základní funkcionality aplikace TF OnLine 

vytvoření a předání online žádostí/příkazů k: 

Úvěrům vč. připojení příloh (ve formátech doc, pdf, xls, jpg, zip a max. velikosti 10MB)



Bankovním zárukám vydaným vč. připojení příloh (ve formátech doc, pdf, xls, jpg, zip a max. velikosti 10MB)



Dokumentárním akreditivům importním/odběratelským (vč. Standby akreditivů)



Dokumentárním inkasům exportním/dodavatelským

Žádost/příkaz je odeslán/a ke zpracování do KB ihned po připojení posledního podpisu klienta. 

zprostředkování online informace formou příchozích zpráv k: 

Úvěrům krátkodobým / revolvingovým



Bankovním zárukám přijatým

     

TF OnLine 



Dokumentárním akreditivům exportním/dodavatelským (vč. Standby akreditivů)



Dokumentárním inkasům importním/odběratelským

odeslání zpráv do banky k již schváleným (otevřeným) obchodům, nabídka Zpráva k obchodu v menu příslušného produktu (mimo produkt Úvěry).

2.1

Import

Nabídka funkcí pro importní/odběratelské dokumentární akreditivy a importní/odběratelská inkasa

Importní/odběratelské dokumentární akreditivy – klient je v pozici Příkazce: 

Žádost o otevření dokumentárního akreditivu



Žádost o změnu dokumentárního akreditivu



Zpráva k obchodu k otevřenému dokumentárnímu akreditivu

Importní/odběratelská inkasa – klient je v pozici Dlužníka: 

Zpráva k obchodu k otevřenému dokumentárnímu inkasu

2.1.1 Vytvoření návrhu podmínek dokumentárního akreditivu -

funkce Export v dolní části obrazovky slouží pro vytvoření návrhu ze zadaných údajů v žádosti o otevření dokumentárního akreditivu

-

tuto funkci je možné zvolit jak v rámci nové žádosti o otevření dokumentárního akreditivu, tak i z rozpracované transakce uložené v části Rozpracované obchody po kliknutí na tlačítko Export je možné otevřít nebo uložit vytvořený návrh. Ten je pak možné odeslat k odsouhlasení podmínek příjemci akreditivu nebo do KB

-

-

pro správnou funkci Export v aplikaci TF OnLine je nutné provést jednorázově následující nastavení: a) pokud používáte prohlížeč Internet Explorer, přidejte adresu aplikace (https://www.tfonline.cz/NetImexWeb/HttpGateWay ) mezi “Důvěryhodné servery” b) dále zvolte Nástroje – Možnosti Internetu – Zabezpečení - zvolte u Důvěryhodných serverů vlastní úroveň a nastavte zabezpečení:

    

TF OnLine 

Stažení – Automatické dotazování při stahování souborů – Povolit Stažení – Stažení souboru – Povolit c) pokud používáte prohlížeč Mozilla Firefox není nutné výše uvedené nastavení provádět d) pro správné zobrazení textového souboru generovaného funkcí Export je nutné používat prohlížeč textových souborů, který podporuje UTF-8 kódování a rozpoznávaní ukončování řádků znakem LF (UNIX formát)

2.2

Export

Nabídka funkcí pro exportní/dodavatelské dokumentární/standby akreditivy, přijaté bankovní záruky a exportní/dodavatelská inkasa

Exportní/dodavatelské dokumentární/standby akreditivy – klient je v pozici Příjemce: 

Zpráva k obchodu k avizovanému dokumentárnímu akreditivu

Přijaté bankovní záruky – klient je v pozici Příjemce: 

Zpráva k obchodu k přijaté bankovní záruce

Exportní/dodavatelská inkasa – klient je v pozici Věřitele:

2.3



Příkaz k obstarání dokumentárního inkasa exportního/dodavatelského



Příkaz k obstarání inkasa exportních směnek



Zpráva k obchodu k exportním/dodavatelským inkasům

Standby akreditivy/Záruky

Nabídka funkcí pro bankovní záruky a importní/odběratelské standby akreditivy

    

TF OnLine 

Bankovní záruky – klient je v pozici Příkazce: 

Žádost o poskytnutí bankovní záruky nebo příslibu bankovní záruky



Změna poskytnuté bankovní záruky nebo příslibu bankovní záruky



Zpráva k obchodu k vydaným bankovním zárukám nebo příslibům bankovní záruky

Importní/odběratelské standby akreditivy – klient je v pozici Příkazce: 

Žádost o otevření standby akreditivu



Žádost o změnu standby akreditivu



Zpráva k obchodu k otevřenému standby akreditivu

Úvěry

2.4

Nabídka funkcí pro úvěry pod RAS

3. Schránka Schránka obsahuje: 

Příchozí zprávy



Platba/Akceptace



Požadavek na podpis



Uložené koncepty



Vrácené transakce

    

TF OnLine 

Po kliknutí na menu příslušného produktu lze filtrovat záložky Schránky dle zvoleného produktu.

Příchozí zprávy

3.1 -

3.2

přehled došlých zpráv od banky

Platba/Akceptace -

přehled importních dokumentárních akreditivů na vyjádření klienta k dokumentům s nesrovnalostmi a přehled nezaplacených příp. částečně zaplacených importních inkas.

Požadavek na podpis

3.3 -

přehled transakcí vyžadujících další podpis

Uložené koncepty

3.4 -

přehled transakcí, které byly při zadávání uloženy nebo nebyly podepsány

Vrácené transakce

3.5 -

přehled transakcí zamítnutých/vrácených bankou nebo vyšší autoritou klienta

4. Vyhledat Nabídka funkcí pro vyhledávání obchodu

     4.1

TF OnLine 

Stav obchodu -

vyhledání dle stavu obchodu/transakce 

Další podpis nutný – souvisí s nastavením úrovní podpisů v rámci společnosti transakce čeká na připojení dalšího podpisu u klienta



K odsouhlasení beneficientem – zpracovaná změna byla v bance zpracována a čeká na odsouhlasení beneficientem (např. snížení částky, zrušení akreditivu)



Zpráva zpracována – zpráva k obchodu byla zpracována v bance



Schvalovací proces v KB – žádost klienta (o otevření/změnu akreditivu/čerpání úvěru) čeká na schválení v KB



Zařazeno do odeslání – transakce byla zařazena k odeslání do banky, není potřeba žádný další krok ze strany klienta



Obchod schválen – žádost klienta byla schválena a zpracována v bance (žádost o otevření, změnu akreditivu, akceptace dokumentů s nesrovnalostmi, žádost o čerpání úvěru)



Obchod zrušen – žádost byla zrušena na základě instrukce od klienta



Rozpracováno/Zamítnuto – rozpracované transakce uložené v části Rozpracované obchody nebo zamítnuté transakce na stanicích Middle Office tj. žádost klienta byla vrácena do části Vrácené transakce s uvedením důvodů k vrácení/zamítnutí



Odesláno ke zpracování – transakce byla schválena a přiřazena ke zpracování v bance

Otevřené obchody

4.2 -

vyhledání otevřených obchodů klienta (dle čísla obchodu nebo referenčního čísla) a následně možnost zobrazení historie zvoleného obchodu

4.2.1 Vložení vlastní reference Ke každému schválenému obchodu (platí pro všechny produkty) je možné přidat vlastní referenci. Reference se vkládá následovně: Vyhledat  Otevřené obchody  Otevřít typ – po vyhledání obchodu lze kliknutím na číslo obchodu ve sloupci Číslo obchodu zobrazit náhled obchodu. V části Základní údaje je pole Vlastní reference Přes ikonu

se do pole Vlastní reference vyplní libovolná reference a zvolí se

    

TF OnLine 

Vlastní referenci je možné změnit v průběhu obchodu. Dále je možné přes tuto vlastní referenci dohledat obchod: Vyhledat  Historie obchodu  Typ obchodu  Vlastní reference

4.3

Historie obchodu -

4.4

zobrazení historie zvoleného obchodu

Vybrat obchod -

vyhledávání všech obchodů klienta (otevřených i uzavřených) a následně možnost zobrazení historie zvoleného obchodu

5. Přehledy Nabídka funkcí pro vytváření přehledu obchodů

Přehled obchodů

5.1 -

vytvoření přehledu obchodů dle zadaných kritérií

Souhrnný přehled

5.2 -

vytvoření souhrnného přehledu obchodů dle zadaných kritérií

    

TF OnLine 

6. Nastavení Nabídka funkcí pro individuální nastavení aplikace TF OnLine

Předvolby

6.1 -

nastavení vzhledu Schránky a zasílání e-mailové notifikace o každé nové příchozí zprávě do aplikace TF OnLine

-

e-mailová notifikace se zasílá na zadanou e-mailovou adresu uživatele a obsahuje základní údaje transakce/obchodu – typ produktu a referenční číslo.

-

v případě nové zprávy k vrácené transakci se e-mailová notifikace zasílá na zadané emailové adresy uživatelů, kteří jsou pod příslušnou transakcí podepsaní.

-

v případě nové zprávy k založení obchodu, předložení dokumentů, atd. se e-mailová notifikace zasílá na zadané e-mailové adresy všech uživatelů klienta.

6.2

Jazyky -

6.3

volba jazykové verze (čeština/angličtina)

Banky -

seznam bank, které jsou v aplikaci přednastavené a lze je použít pro výběr do příslušného formuláře

Úrovně podpisů

6.4 -

nastavení podpisových úrovní pro jednotlivé produkty na úrovni klienta

-

funkce je přístupná pouze pro uživatele s oprávněním Administrátor

    

TF OnLine 

Uživatelé

6.5 -

nastavení přístupových práv a úrovně podepisování pro uživatele. Funkce je přístupná pouze pro uživatele s oprávněním Administrátor.

6.6

Klienti -

v této záložce není třeba upravovat nastavení klienta. Parametry jsou automaticky přednastaveny na tyto hodnoty: 

místní měna klienta CZK pro přepočet částky v souvislosti s podepisováním transakcí a vytvářením přehledu obchodů



připomínka pro provedení platby 450



přednastavení čísla Rámcové smlouvy (pro případ, že by se klientovi změnilo číslo Rámcové smlouvy, je nezbytné jej upravit v TF OnLine)

-

samozřejmě v případě potřeby lze tyto hodnoty změnit uživatelem klienta

-

funkce je přístupná pouze pro uživatele s oprávněním Administrátor

6.7

Odstranit -

vymazávání dle zvolených kritérií (např. příchozí zprávy, neodeslané transakce, atd.)

-

funkce je přístupná pouze pro uživatele s oprávněním Administrátor

Účastníci obchodu

6.8 -

vytváření seznamu obchodních partnerů pro opakované vkládání do formulářů žádostí/příkazů

Fráze

6.9 -

vytváření textů (frází), které lze opakovaně vkládat do formulářů žádostí/příkazů (např.: specifikace požadovaného dokumentu, číslo Rámcové smlouvy, číslo účtu, popis zboží atd.)

-

slouží pro urychlení vyplňování žádostí/příkazů

6.10 Šablony -

nabídka všech vytvořených šablon k úpravě či odstranění,

-

šablony se vytvářejí v příslušném formuláři žádosti/příkazu kliknutím na tlačítko Šablona

6.11 Auditní záznamy -

kontrola průběhu zpracování

-

funkce je přístupná pouze pro uživatele s oprávněním Administrátor

    

TF OnLine 

7. Administrace uživatelů TF OnLine 

nastavení jednotlivých uživatelů pro používání aplikace TF OnLine



administraci může provádět pouze uživatel s oprávněním Administrátor (Supervisor)

Základní nastavení klienta: a) Menu Nastavení  Uživatelé  najít uživatele, zvolit Klienti dle uživatele a v dolní tabulce zvolit tlačítko Přidat

b) Z listu Klient vybrat klienta (k výběru jsou pouze klienti v rámci skupiny, obvykle pouze jeden), c) Zaškrtnout Inquiry  Transakce a vybrat podpisové oprávnění pro příslušného uživatele: DATA ENTRY – uživatel může zadávat žádosti, ale nemůže je schválit, GROUP A až C – uživatel může zadávat žádosti a může i schvalovat dle nastavení podpisových úrovní pro jednotlivé transakce (přiřazované v nabídce OstatníÚrovně podpisů) MIXED – pro jednotlivé transakce je možné navolit různé podpisové úrovně, NOT AUTHORIZED – uživatel nemá žádné oprávnění k práci s transakcemi, vidí pouze základní informace o klientovi a ostatních uživatelích (toto oprávnění je možné přidělit např. administrátorovi klienta). Pokud uživatel nastavuje oprávnění sám sobě, pro projevení nastavení je potřeba se odhlásit a znovu přihlásit.

    

TF OnLine 

d) Menu Nastavení  Předvolby  nastavení Přednastavený klient a Přednastavený jazyk (výběr English/Czech). Dále je možné nastavit: 

vzhled úvodní stránky po přihlášení – Nastavení schránky  První záložka schránky

Po provedeném nastavení je nutné kliknout na tlačítko Uložit. e) Menu Nastavení  Předvolby  Oznámení – nastavení e-mailových notifikací  zaškrtnout Akceptuji

f)



Email oznámení – doplnit příslušnou e-mailovou adresu uživatele



Jazyk oznámení – nastavit jazyk e-mailových notifikací – Czech



Telefon



zaškrtnout Aktivovat

Menu Nastavení  Úrovně podpisů – nastavení podpisových úrovní pro jednotlivé transakce

Následně již mohou uživatelé klienta přistupovat do TF OnLine. Uživatel s oprávněním Administrátor může přidělovat/měnit autorizace jiným uživatelům klienta, kteří byli u klienta administrováni (nové uživatele však zakládat nemůže, tuto činnost provádí pověřený pracovník banky).

8. Nastavení prohlížeče pro tisk Aplikace TF OnLine je certifikovaná pro prohlížeče Internet Explorer a Mozilla Firefox (viz Technické podmínky) Pro zlepšení čitelnosti vytištěných webových stránek, je užitečné zrušit tisk barev a obrázků na pozadí, tímto způsobem text více vynikne. Nastavení: 1. V prohlížeči zvolte Tisk a pak klikněte na položku Vzhled stránky. 2. V dialogovém okně zvolte Vzhled stránky a zrušte zaškrtnutí políčka Tisknout barvy a obrázky na pozadí a klikněte na tlačítko OK.

    

TF OnLine 

9. Nápověda V aplikaci TF OnLine je k dispozici nápověda s detailnějšími informacemi

10. Online Help Aplikace umožňuje rychlý a efektivní způsob spolupráce s našimi specialisty za pomocí pasivního sdílení obrazovek.

Kliknutím na Online Help se zobrazí informační okno s telefonními čísly specialistů zahraničního obchodu, kteří vám sdělí jednorázový číselný kód. K navázání pasivního sdílení obrazovek je potřeba zadat tento jednorázový číselný kód, Vaše jméno a vybrat volbu Povolit. Pasivní sdílení obrazovek - specialisté za vás nemohou autorizovat transakce nebo jinak aktivně zasahovat v aplikaci TF OnLine nebo kdekoliv na vašem počítači.

    

TF OnLine 

11. Kontakty Vaše případné dotazy rád zodpoví: -

Váš bankovní poradce

-

Specialista na lince technické podpory 955 551 553 (08:00 – 17:00), případně pomocí e-mailu na schránku technické podpory [email protected]

-

Specialisty zahraničního obchodu