Systém elektronického bankovnictví
GEMINI 5.0 PŘÍRUČKA UŽIVATELE
OBSAH
1
ÚVOD ................................................................................................................................ 1 1.1
2
FUNKCE ....................................................................................................................... 1
ZÁKLADNÍ POJMY ....................................................................................................... 2 2.1 TECHNICKÉ PODMÍNKY PRO POUŽITÍ SYSTÉMU ELEKTRONICKÉHO BANKOVNICTVÍ GEMINI 5.0 .............................................................................................................................. 4 2.2 INSTALACE .................................................................................................................. 4 2.2.1 Instalace aplikace ................................................................................................... 4 2.2.2 Konfigurace NCM – Network Communication Manager ....................................... 5 2.2.3 Spuštění ................................................................................................................... 6 2.2.3.1 První spuštění aplikace ................................................................................... 6 2.2.3.2 Instalace připojení na banku ........................................................................... 6 2.3 VZHLED APLIKACE ...................................................................................................... 8 2.3.1.1 Funkce tabulkového prohlížeče (List Control) ............................................... 8 2.3.1.2 Funkce hierarchického organizátoru (Tree Control) ...................................... 8 2.3.2 Nastavení pracovního prostředí ............................................................................. 9 2.3.3 Ukládání pracovního prostředí .............................................................................. 9
3
OVLÁDÁNÍ .................................................................................................................... 10 3.1 NÁSTROJOVÉ LIŠTY ................................................................................................... 11 3.2 KLÁVESOVÉ ZKRATKY ............................................................................................... 11 3.2.1 Hlavní okno aplikace ............................................................................................ 13 3.2.2 Okna pro vkládání a editaci záznamů .................................................................. 14
4
SPRÁVA APLIKACE .................................................................................................... 14 4.1.1 Správa banky ........................................................................................................ 14 4.1.2 Nastavení aplikace ................................................................................................ 15 VAROVÁNÍ ! ..................................................................................................................... 16 4.1.3 Rozsah poskytovaných služeb ............................................................................... 17 4.1.4 Profily práv ........................................................................................................... 17 4.1.4.1 Založení profilu ............................................................................................ 18 4.1.4.2 Nastavení přístupových práv k chráněným operacím a účtům ..................... 18 4.1.5 Uživatelé ............................................................................................................... 19 4.1.5.1 Správa uživatelů ........................................................................................... 20 4.1.6 Nastavení kryptografie ......................................................................................... 21 4.1.6.1 Správa zabezpečení....................................................................................... 21 4.1.7 Údržba databáze ................................................................................................... 22 4.1.8 Promazání update patchů ..................................................................................... 23 4.1.9 Odstraněné účty .................................................................................................... 23 4.1.10 Zálohování ........................................................................................................ 24 4.1.11 SQL konzole ...................................................................................................... 25 4.1.12 Monitor přihlášení ............................................................................................ 25 4.1.13 Historie přihlášení a spojení ............................................................................ 26 4.1.14 Archivace .......................................................................................................... 27 4.1.15 Bezpečnostní žurnál .......................................................................................... 29 4.2 OBNOVA PODPISOVÉHO A TRANSPORTNÍHO CERTIFIKÁTU ......................................... 30
5
UŽIVATELSKÁ PRÁCE S APLIKACÍ ...................................................................... 42 PŘIHLÁŠENÍ DO SYSTÉMU .......................................................................................... 42 ZÍSKÁNÍ ZÁKLADNÍCH INFORMACÍ ............................................................................. 43 UŽIVATELSKÉ VOLBY ................................................................................................ 43 Alternativní jazyk nápovědy...................................................................................... 44 Při odhlášení uložit nastavení prostředí ................................................................... 44 Automatické plnění seznamu při otevření okna ........................................................ 44 Ukládání partnerů při zadávání plateb .................................................................... 44 Limit počtu řádků...................................................................................................... 45 Velké množství dat, které se načítají do tabulkových prohlížeček, může výrazně zpomalit chod aplikace. Omezením počtu záznamů můžete zamezit zbytečnému načítání nadměrného množství dat. Hodnota 0 znamená bez omezení .......................................... 45 Zjišťovat počet položek listu ..................................................................................... 45 Potvrzovat ukončení aplikace ................................................................................... 45 Při povolení této volby se aplikace před ukončením dotáže, zda si uživatel skutečně přeje ukončit práci. .................................................................................................................... 45 5.4 EXPORT A TISK TABULEK ........................................................................................... 46 5.1 5.2 5.3
6
ODCHOZÍ DOKUMENTY ........................................................................................... 47 6.1 ŽIVOTNÍ CYKLUS DOKUMENTŮ .................................................................................. 47 6.2 PODPOROVANÉ TYPY ODCHOZÍCH DOKUMENTŮ ........................................................ 48 6.2.1 Práce s odchozími dokumenty .............................................................................. 48 6.2.2 Tvorba nového dokumentu.................................................................................... 50 6.2.2.1 Import z externího systému .......................................................................... 53 6.2.2.2 Export do externího systému ........................................................................ 53 6.2.2.3 Duplikace dokumentu ................................................................................... 53 6.2.2.4 Vlastnosti dokumentu ................................................................................... 53 6.2.3 Příprava dokumentu na přenos do banky ............................................................. 53 6.2.3.1 Podepsání dokumentu ................................................................................... 53 6.2.3.2 Verifikace dokumentu .................................................................................. 54 6.2.3.3 Spojení s bankou ........................................................................................... 54
7
PŘÍCHOZÍ DOKUMENTY .......................................................................................... 54 7.1 PODPOROVANÉ TYPY PŘÍCHOZÍCH DOKUMENTŮ ........................................................ 54 7.1.1 Zaúčtované pohyby ............................................................................................... 55 7.1.2 Nezaúčtované obraty ............................................................................................ 56 7.1.3 Odmítnuté platby (vyřazené položky) ................................................................... 57 7.1.4 Avíza ..................................................................................................................... 58 7.1.5 Kurzovní lístek ...................................................................................................... 58 7.1.6 Úrokové sazby termínovaných vkladů .................................................................. 59 7.1.7 Zůstatky na účtech ................................................................................................ 60 7.1.8 Bankovně specifické dokumenty ........................................................................... 60 7.1.9 Manipulace se záznamy ........................................................................................ 60 7.1.10 Načtení a obnovení (refresh) obsahu listu ........................................................ 61 7.1.11 Bublinová nápověda (vysvětlivky, tool-tipy) ..................................................... 61 7.1.12 Statistika listu ................................................................................................... 62 7.1.13 Dialog Vlastnosti sloupců ................................................................................. 62 7.1.14 Hledání ............................................................................................................. 63
OBSAH
8
REFERENČNÍ TABULKY ........................................................................................... 64 8.1 8.2
9
ZASÍLANÉ BANKOU .................................................................................................... 64 LOKÁLNĚ SPRAVOVANÉ ............................................................................................. 65
OSTATNÍ INFORMACE .............................................................................................. 66 9.1 STATUSY PŘIDĚLOVANÉ DOKUMENTŮM..................................................................... 66 9.2 TYPY PLATEBNÍCH PŘÍKAZŮ A LHŮTY JEJICH ZPRACOVÁNÍ ........................................ 69 ÚHRADY SE PODLE KOMBINACÍ ZADÁNÍ MĚNY PŘEVODU A ÚČTU PLÁTCE NEBO PŘÍJEMCE ROZLIŠUJÍ NA: ....................................................................................................................... 69 Domácí (korunové): .......................................................................................................... 69 Zahraniční (devizové): ...................................................................................................... 69 Vnitrobankovní cizoměnové převody: .............................................................................. 69 9.3 FORMULÁŘE PLATEBNÍCH PŘÍKAZŮ A POPIS POLÍ ....................................................... 70
10 PŘÍKLADY UŽIVATELSKÉ PRÁCE S APLIKACÍ ................................................ 78 10.1 SPOJENÍ S BANKOU..................................................................................................... 78 10.2 PRÁCE S PASIVNÍMI INFORMACEMI ............................................................................ 79 10.2.1 Výpisy z účtu ..................................................................................................... 79 10.2.2 Zůstatky na účtech ............................................................................................ 81 10.2.3 Kurzy cizích měn ............................................................................................... 83 10.2.4 Úrokové sazby................................................................................................... 86 10.2.5 Ostatní informace ............................................................................................. 88 10.3 PRÁCE S AKTIVNÍMI INFORMACEMI ............................................................................ 88 10.3.1 Platební příkazy ................................................................................................ 88 10.3.2 Textové zprávy .................................................................................................. 93 10.3.3 Diskový soubor ................................................................................................. 95 10.3.4 Konfigurační průvodce ..................................................................................... 96 11 DŮLEŽITÁ UPOZORNĚNÍ ......................................................................................... 97 12 IMPORT PLATEBNÍCH PŘÍKAZŮ ........................................................................... 98 12.1 IMPORT DOMÁCÍCH PŘÍKAZŮ K ÚHRADĚ .................................................................... 98 IMPORT ŽÁDOSTÍ O INKASO .................................................................................................... 99 12.2 IMPORT ZAHRANIČNÍCH PŘÍKAZŮ K ÚHRADĚ ........................................................... 100 13 EXPORT ELEKTRONICKÝCH VÝPISŮ Z ÚČTŮ................................................ 101 13.1 13.2
ZAHRANIČNÍ PŘEVOD V ELEKTRONICKÝCH VÝPISECH ............................................. 102 DOMÁCÍ PŘEVOD V ELEKTRONICKÝCH VÝPISECH .................................................... 103
1 Úvod Systém elektronického bankovnictví Gemini 5.0, umožňuje využívat standardní i nadstandardní bankovní služby prostřednictvím počítačové aplikace instalované u klienta. Jedná se o tzv. přímé (neboli elektronické či domácí) bankovnictví. Aplikace je založena na výměně elektronických zpráv mezi bankou a klientem, která může být uskutečňována prostřednictvím přímého spojení PC klienta s bankovním serverem. Podporována je komunikace prostřednictvím internetového protokolu TCP/IP. Pomocí této aplikace je zákazníkovi umožněno, aby uskutečňoval většinu bankovních operací, aniž by musel fyzicky navštívit banku. Další nespornou výhodou je získávání vysoce aktuálních informací, které hrají v dnešním světě obchodu obrovskou roli. Klient má možnost napojit se v rámci multibankovní instalace na několik bank, dokonce i v různých zemích, a spravovat u nich pomocí systému Gemini 5.0 své účty. Tyto banky musí pochopitelně systém Gemini 5.0 podporovat.
1.1 Funkce Mezi hlavní funkce systému Gemini 5.0 patří:
Tvorba hromadných domácích příkazů k úhradě. Tvorba žádostí o založení trvalého příkazu k úhradě (tuzemsko). Tvorba žádostí o hromadná inkasa a jejich odesílání do banky. Tvorba zahraničních hromadných příkazů k úhradě a jejich odesílání do banky. Tvorba žádostí o založení termínovaných vkladů, jak revolvingových, tak s fixní úrokovou sazbou. Příkazy s odloženým datem splatnosti, s různou prioritou platby. Zprostředkování veřejných bankovních informací o: kurzech měn, úrokových sazbách termínovaných vkladů, bankách v národním clearingu, konstantních symbolech, platebních titulech, atd., Zprostředkování privátních bankovních informací o: výpisech z účtů, nezaúčtovaných položkách na účtech, aktuálních zůstatcích na účtech , Výměna dat s podnikovým informačním (účetním) systémem – importování platebních příkazů a exportování výpisů z účtů. Autorizace platebních příkazů a žádostí před jejich odesláním do banky. Archivace. Výměna zpráv elektronické pošty mezi bankou a klientem. Výměna souborů volného formátu mezi bankou a klientem.
-1-
2 Základní pojmy Následující kapitoly jsou věnovány samotné práci s aplikací. Je ovšem nutné objasnit pro začátek několik základních pojmů a celkovou ideu systému. Dokument pojem dokument označuje v systému Gemini 5.0 veškerá data (balíky dat) a informace, které se přenášejí ve směru klient banka (odchozí dokumenty) nebo ve směru banka klient (příchozí dokumenty). Ze strany klienta se jedná např. o platební příkazy, žádosti o inkaso apod. (viz kapitola Odchozí dokumenty). Ze strany banky dochází k přenosu veřejných i privátních bankovních informací – např. kurzovních lístků, výpisů z účtů apod. (viz kapitola Příchozí dokumenty ). Aktualizace aplikace při každém spojení s bankou se načítají veškeré změny ve funkčnosti aplikace i datech jednotlivých tabulek, takže uživatel pracuje vždy s aktuálními informacemi a v aktuálním nastavení aplikace. Klient fyzická či právnická osoba, která uzavřela s bankou smlouvu o používání systému elektronického bankovnictví Gemini 5.0. Uživatel konkrétní osoba, která s klientskou aplikací pracuje; v rámci jednoho klienta může mít přístup do systému více uživatelů (není to ovšem nezbytné). Každý uživatel je jednoznačně identifikován uživatelským jménem. Jako první je v rámci instalace vytvořen „systémový operátor“ (viz dále). Vlastník dokumentu pod pojmem „Vlastník“ se rozumí uživatel, který daný dokument vytvořil a jako jediný má právo jej upravovat a postoupit k dalšímu zpracování. Uživateli je možno přidělit právo „Prohlížet cizí“, díky němuž získá přehled i o transakcích zadaných dalšími uživateli v rámci organizace klienta. Systémový operátor může určitým uživatelům přidělit právo „Převzít vlastnictví“. Uživatel s tímto právem se může stát vlastníkem dokumentu vytvořeného jinou osobou a dále jej zpracovávat. V tom případě však původní vlastník ztrácí možnost s tímto dokumentem pracovat. Systémový operátor (SYSOPR) správce systému neboli administrátor; jedná se o privilegovaného uživatele, který je jako jediný již nastaven v aplikaci bezprostředně pro jejím nainstalování. Jeho úkolem je spravovat systém klienta. To znamená, že zakládá nové uživatele do systému, přiděluje jim práva přístupu, spravuje bezpečnost systému apod. (viz kapitola Správa aplikace). Práva uživatelů systém Gemini 5.0 umožňuje přidělovat práva jednotlivým uživatelům individuálně (např. jiná práva může mít definován majitel firmy pro operace v systému oproti účetní či ekonomickému řediteli) nebo naopak stanovit práva všem uživatelům rovnocenně. Práva je také možné definovat přesně pro konkrétní operaci. U operací s vazbou na účet se mohou práva nastavit pro specifikované účty a pro určité typy přístupu (např. editaci, tvorbu, apod.). Celkový rozsah práv klienta a přístupu k jednotlivým operacím závisí na dohodě mezi bankou a klientem (do aplikace je přenášen v podobě referenční tabulky během instalace). Práva se jednotlivým uživatelům přidělují nepřímo pomocí tzv. profilů práv. Profily práv skupiny práv, jejichž pomocí se nastavují práva pro jednotlivé uživatele. Záleží na strategii klienta, zda bude zakládat profily práv pro skupiny zaměstnanců (např. pro vedoucí, účetní, mzdové účetní apod.) nebo zda využije možnosti vytvořit pro každého uživatele vlastní profil.
-2-
Aby měl uživatel přístup do systému Gemini 5.0, musí mu být přidělen profil, pod kterým do systému vstupuje. (viz kapitola Profily práv). Napojení na více bank systém Gemini 5.0 umožňuje napojení klienta na více bank a spravování účtů u různých bank nejen v tuzemsku, ale i v zahraničí. U multibankovních instalací jsou zobrazovány veškeré informace i data ze všech ostatních bank, na které je klient napojen. Informace jsou v aplikaci řazeny do určitých logických úrovní, a proto pokud si uživatel přeje vidět pouze údaje týkající se konkrétní banky, zvolí prostě její uzel. Údaje, které se týkají pouze konkrétní banky, jsou přirozeně prezentovány pod jejím názvem (např. konkrétní úrokové sazby apod.). Vícejazyková podpora aplikace Gemini 5.0 umožňuje práci v různých jazycích. Standardně je dodávána s podporou češtiny a angličtiny. Zabezpečení dokonalé zabezpečení je jednou z hlavních podmínek každého systému pro přímé bankovnictví, protože v obou směrech mezi bankou a klientem dochází k přenosu informací, které musí být uchráněny před zneužitím. Bezpečnost systému je zajištěna pomocí následujících metod:
Ověření identity uživatele (autentizace) při přístupu do aplikace - v první řadě musí mít každý uživatel, který se do systému hlásí, jednoznačnou identifikaci. Proto je každému uživateli systémovým operátorem přiděleno uživatelské jméno (jedinečné v rámci organizace klienta) a jednorázové heslo pro přihlášení (zpravidla „start“), případně se uživatel identifikuje svým digitálním podpisem (viz dále).
Kontrola oprávnění uživatele provádět určité operace (autorizace) – možnosti každého uživatele jsou vázány na určitý profil práv (viz výše) a aplikace mu tedy povolí provádět pouze ty operace (a na těch účtech), které má povoleny ve svém profilu práv.
Ověření původu (pravosti) a neporušenosti dokumentů - neméně důležitá je možnost potvrzení a ověření pravosti dokumentů a jejich bezpečný přenos oběma směry. Pro zajištění těchto bezpečnostních požadavků bylo využito metod veřejné kryptografie podle standardu PKCS #7. Ta se opírá především o digitální podpis generovaný na bázi RSA algoritmu metodou veřejného a tajného klíče. Vysvětlení principu těchto kryptografických metod přesahuje rámec této příručky. V případě zájmu o bližší informace doporučujeme např. internetové stránky www.rsasecurity.com. Digitální podpis se uplatňuje stejným způsobem jako rukou psaný podpis u papírových dokumentů. Vlastník připojí svůj podpis k dokumentu a deklaruje tak své autorství a souhlas s jeho obsahem.
Kryptografické klíče – slouží pro podepisování dokumentů, případně pro ověření identifikace během přihlašování do aplikace. Při založení uživatele se vygeneruje jeden pár klíčů. Jeden klíč je tajný a je v držení uživatele (disketa, apod.). Druhý – veřejný se zasílá do banky k zaregistrování. Banka, vystupující v roli tzv. certifikační autority, vydá pro tento klíč tzv. certifikát, tj. osvědčení o tom, že klíč je spojen s deklarovaným uživatelem. (viz dále). Vygenerují se rovněž transportní klíče pro šifrování a dešifrování dokumentů, které jsou ovšem společné pro celou aplikaci.
Certifikát – certifikátem potvrzuje banka registraci veřejného klíče určitého uživatele.
-3-
Podpisová pravidla – stejně jako pro papírové dokumenty, lze i pro dokumenty elektronické dohodnout s bankou pravidla pro jejich podepisování. Je možné stanovit podpis či kombinaci podpisů, kterými má být konkrétní operace na konkrétním účtu potvrzována, stejně jako limitní výše částek pro jednotlivé kombinace. Při přenosu do banky musí podpis(y) daným pravidlům odpovídat, což je kontrolováno samotnou aplikací a případné změny či porušení také bankovním serverem.
Správu bezpečnosti uskutečňuje v rámci svých pravomocí systémový operátor.
2.1 Technické podmínky pro použití systému elektronického bankovnictví Gemini 5.0 Minimální hardwarové požadavky:
Procesor typu Intel Pentium 133 MHz nebo vyšší.
32 MB operační paměti (RAM).
200 MB volného prostoru na pevném disku.
Barevný monitor.
Klávesnice, myš.
Softwarové požadavky:
Operační systém Microsoft Windows 98/Me/NT 4.0 – min. SP 5/2000/XP/W7
Microsoft Internet Explorer 5 nebo vyšší.
Instalace klientské stanice systému Gemini 5.0 poskytnutá bankou.
Pro komunikaci prostřednictvím internetového protokolu TCP/IP:
Jakékoliv připojení k síti Internet.
2.2 Instalace Instalace aplikace Gemini 5.0 probíhá ve dvou etapách: 1. Instalace Gemini GCS (Gemini Client Station) – klientské stanice systému a Gemini NCM (Network Communication Manager) – komponenty zajišťující komunikaci s bankou. 2. Konfigurace připojení na banku a první spojení s bankou. 2.2.1 Instalace aplikace V první fázi se instaluje „prázdná“ klientská stanice bez určení připojení k bankám. Během instalace se určují následující vlastnosti: 1. Umístění – jsou dány dvě možnosti (záleží na požadavcích klienta): -4-
lokální instalace – instalace na jedinou pracovní stanici
síťová instalace – instalace podporující práci na více pracovních stanicích
2. Národní moduly Národní moduly lze nainstalovat podle potřeby. Pokud se bude např. aplikace používat pro spojení jen na jednu banku, instaluje se pouze národní modul pro tuto banku. Národní moduly lze doinstalovat kdykoli během provozu aplikace. 3. Komunikační modul (NCM)
Umístění komunikační aplikace „Network Communication Manager“
Instalace komunikačních kanálů
4. Kryptografické moduly Standardně se instaluje modul využívající Microsoft CryptoAPI, který umožňuje uchovávat kryptografické prostředky (digitální klíče) uživatelů v diskových souborech (na disketě nebo v registrech operačního systému). Speciální kryptografické moduly jsou k dispozici pro případ využívání magnetických nebo čipových karet (Raiffeisenbank a.s. je nevyužívá) Všichni uživatelé klientské instalace musí za účelem digitálního podepisování používat shodnou konfiguraci kryptografie, navíc s jednotnou konfigurací (používají-li se čipové karty, nemohou někteří uživatelé používat disketu či registr). Odlišný kryptografický modul (konfiguraci) lze však používat pro transportní klíče. Pro používání aplikace je třeba mít nainstalovaný ODBC driver pro MS Access databáze. Doporučujeme použít ovladač ODBCJT32.DLL verze 4.0.4202.0. Lze jej nainstalovat spuštěním souboru MDAC_TYP.EXE obsaženým v adresáři instalace. Instalace aplikace se spouští souborem „setup.exe“ v adresáři instalace. Instalační proces Vás pak provádí jednotlivými kroky instalace sám (zvolení cílového adresáře, konfigurace instalace obou komponent, zvolení adresářů pro umístění klientské stanice a Network Communication Managera, atd.). Při dokončení instalace jsou do nabídky „START“ a na plochu umístěni zástupci jednotlivých částí aplikace. Instalace aplikace je dodávána s předdefinovaným administrátorským přístupovým profilem se standardním jménem profilu „Administrátor“, který standardně slouží pro údržbu systému. Pouze administrátorský profil má právo:
spravovat profily práv uživatelů
spravovat seznam uživatelů
nastavovat konfigurační parametry (aplikace, území, bank)
konfigurovat kryptografii
instalovat připojení na banku
generovat transportní klíče
2.2.2 Konfigurace NCM – Network Communication Manager Jak již bylo řečeno, v komponentě NCM jsou konfigurovány možné komunikační kanály do banky. Mohou být nastaveny ručně nebo načteny ze souboru dodaného ban-5-
kou. Na záložce „Kanály“ se jednotlivé kanály mohou individuálně nastavit, povolit či zakázat.
2.2.3 Spuštění Po nové instalaci má předdefinovaný uživatel „SYSOPR“ přihlašovací jméno „SYSOPR“ s nastaveným způsobem přihlašování pomocí statického hesla. Toto heslo je nastaveno na „SYSOPR“. Po prvním přihlášení je uživatel vyzván, z důvodu bezpečnosti, k jeho okamžité změně.
2.2.3.1 První spuštění aplikace Při prvním spuštění se zobrazí dialog pro výběr umístění nové databáze systému (souboru „gemini.mdb“). Pak se otevře pracovní plocha klientské stanice (GCS). Je nutné provést kompletní konfiguraci připojení na banku. 2.2.3.2 Instalace připojení na banku Další fází instalace představuje konfigurace klientské aplikace a její připojení na banku. Teprve po instalaci připojení na banku jsou dostupné volby pro bankovní informace a operace. Instalaci provádí administrátor pouhým načtením parametrů banky z instalačního souboru *.ins (v případě Raiffeisenbank a.s. RZBC.ins ) z diskety dodané bankou. Prostřednictvím volby „Správa banky“ z nabídky „Systém“ se zobrazí dialog určený pro instalaci banky. Po stisknutí tlačítka „Instalovat…“ a výběru umístění instalačního souboru banky se načtou následující parametry banky: 1. Základní údaje o bance:
-6-
Identifikační značka banky
Území lokálního clearingu
Oficiální jméno banky a její adresa
Identifikační číslo klienta
Podpisový certifikát banky
Certifikát certifikační autority
Jednorázový autorizační klíč pro certifikační autoritu sloužící pro autorizaci žádosti o zaregistrování certifikátu na transportní klíč klienta
2. Pomocné údaje pro usnadnění konfigurace:
Identifikace používaných bezpečnostních metod
Seznam a konfigurační parametry všech (vybraných) použitelných komunikačních kanálů (např. telefonní čísla, e-mail adresy apod.)
3. Referenční tabulky:
Definice přístupových práv klienta
Ostatní referenční tabulky
Tlačítkem „Zobrazit nový“ v poli „Transportní klíč“ se vytváří transportní klíč klienta, jež je nezbytný pro navázání komunikace s bankou. Při vytváření se zobrazí výzva pro konfiguraci zabezpečení kryptografických klíčů. Po úspěšném vytvoření klíčů je nutné podat žádost o certifikát (výběrem banky a zvolením tlačítka „Žádost o vystavení“, kterým banka potvrzuje ověření klienta. Po dokončení nastavení připojení banky je nutné provést první spojení, při kterém se do aplikace stáhnou všechny referenční tabulky dané banky (tabulky měn, kalendář pracovních dnů, atd.) a dojde k ověření transportního klíče klienta. Po první komunikaci, je možné provést druhou, při které se již na základě certifikátem ověřeného transportního klíče stahují privátní informace (výpisy s účtů, zůstatky, tabulka registrovaných uživatelů, podpisových práv, atd.) -7-
V tuto chvíli je již možné definovat jednotlivé uživatele, konfigurovat jejich uživatelské volby, definovat profily práv, atd. (viz kapitola Správa aplikace)
2.3 Vzhled aplikace Většina informací je v aplikaci prezentována ve formě tabulek. Pro jejich prohlížení má uživatel k dispozici tabulkový prohlížeč pro systémy Microsoft Windows s rozšířenou funkčností. V některých případech (např. v tabulkách s odchozími a příchozími dokumenty) je zleva doplněn víceúrovňový stromový organizátor (tzv. Microsoft Windows Tree Control), který umožňuje organizovat informace podle potřeb uživatele. Funkce tabulkového prohlížeče a víceúrovňového stromu budou podrobněji popsány v následujících dvou kapitolách. 2.3.1.1 Funkce tabulkového prohlížeče (List Control) Nastavení šířky sloupců – uchopením hranice mezi jednotlivými sloupci myší v záhlaví a následným tažením myší je možné upravovat šířku sloupců.
Záměna pořadí sloupců – uchopením nadpisu v záhlaví a přetažením myší do žádané polohy.
Setřídění záznamů podle hodnot ve sloupci - stiskem tlačítka myši na záhlaví sloupce se záznamy setřídí podle hodnot; šipka ukazuje, zda jsou záznamy setříděny vzestupně či sestupně, dalším stisknutím se třídění obrátí.
Bublinové (Tool - Tip) vysvětlivky k hodnotám v některých sloupcích – zobrazí se pouhým umístěním kurzoru na konkrétní sloupec či záznam.
Stisknutím pravého tlačítka myši v záhlaví tabulky lze zobrazit kontextové menu a navolit další možnosti pro personalizaci zobrazení tabulky a informací v ní obsažených.
2.3.1.2 Funkce hierarchického organizátoru (Tree Control) Rychlé filtrování zobrazovaných záznamů – zvolíme-li konkrétní uzel hierarchie (kliknutím myší) v levém či v pravém okně se objeví pouze záznamy vybraného -8-
uzlu (např. dokumenty určitého typu, dokumenty u konkrétní banky apod.). Příklad: na obr. uživatel zvolil v okně odchozích dokumentů uzel hromadných domácích příkazů, v pravé části se tedy objevily veškeré dokumenty tohoto typu.
Záměna pořadí uzlů hierarchie – v záhlaví pravého okna přetažením uzlu myší.
Rozbalení / sbalení hierarchického stromu k dané úrovni – stisknutím tlačítka myši na záhlaví sloupce.
Setřídění uzlů dané úrovně podle hodnot - stisk tlačítka myši na záhlaví sloupce.
2.3.2 Nastavení pracovního prostředí Pracovním prostředím se rozumí rozložení oken a ovládacích prvků na pracovní ploše aplikace. To si uživatel může nastavit podle svých zvyklostí a potřeb v nabídce Okno. Okna mohou být uspořádána kaskádovitě, horizontálně nebo vertikálně. Pokud navíc zvolí možnost Sešit, objeví se mu na spodním okraji hlavního okna záložky, s jejichž pomocí se lze snadno pohybovat mezi jednotlivými okny pouhým přepínáním. 2.3.3 Ukládání pracovního prostředí Aplikace obsahuje mechanismus automatického ukládání pracovního prostředí. Po zavření a novém otevření okna se pracovní prostředí zobrazí ve stejném stavu (se stejným vzhledem). Tuto funkci je možné vyvolat ručně v nabídce „Systém Uložit nastavení prostředí“. Ukládá se:
Poloha, velikost, příznak maximalizace a příznak zobrazování záložek hlavního okna aplikace.
Poloha, velikost a příznak maximalizace / minimalizace oken dokumentů.
-9-
Polohy dělících hran v oknech dokumentů.
Šířky a pořadí sloupců zobrazovačů tabulek.
Pořadí uzlů hierarchie u organizátorů.
Úroveň rozbalení organizátorů.
3 Ovládání Program se ovládá prostřednictvím menu uvedeného v záhlaví obrazovky, pomocí voleb po stisknutí pravého tlačítka myši (týká se práce s dokumenty) nebo pomocí ikon z nástrojových lišt (viz kapitola Nástrojové lišty).
V některých situacích nemusí být některé volby přístupné. Dostupnost jednotlivých voleb menu je ovlivňována:
Typem dokumentu.
Statusem zvoleného dokumentu.
Úrovní přístupových práv přihlášeného uživatele.
V menu je možné volit jednotlivé příkazy stisknutím myší nebo zadáním podtrženého písmene z konkrétní nabídky. Hlavní menu obsahuje následující okruhy voleb:
BANKA Navázání spojení s bankou, přihlášení do systému, ukončení aplikace.
ZOBRAZIT Zobrazení veškerých tabulek (odchozích, příchozích dokumentů, výpisů z účtů atd.).
BANKOVNÍ PRODUKTY Nabídka bankovních produktů, jež je možné obsluhovat.
DOKUMENT Práce s odchozími dokumenty – tvorba, prohlížení apod.
ZÁZNAM Práce s jednotlivými záznamy ve formulářích pro vícepoložkové dokumenty a v uživatelem doplňovaných tabulkách.
- 10 -
SYSTÉM Nastavení parametrů aplikace, správa systému - uživatelů, jejich práv, parametrů banky, bezpečnosti, SQL konzole pro vzdálené řešení krizových situací.
OKNO Úprava vzhledu aplikace – řazení oken, uspořádání, uzavření všech oken.
NÁPOVĚDA Informace o aplikaci, indexová html nápověda.
3.1 Nástrojové lišty Vedle voleb z menu je možné aplikaci ovládat pomocí ikonek na nástrojových lištách. Kromě panelu nástrojů pro celou aplikaci mají také jednotlivá okna své vlastní nástrojové lišty, což umožňuje snazší orientaci i pro začátečníky a usnadňuje práci s programem.
Prostřednictvím volby „Systém Nástrojové lišty“ je možno navolit, které nástrojové lišty se mají zobrazovat. Jsou rozděleny do dvou skupin – na obecné (Core) a na ty, které se týkají pouze lokálního clearingu (CZ). V tomto dialogovém okně je také možné navolit, jestli se mají zobrazovat bublinové vysvětlivky a jaký má mít aplikace vzhled.
3.2 Klávesové zkratky Pro vyvolání nějaké funkce aplikace je možné použít mimo volby položky menu (ať už hlavního nebo kontextového) nebo nástrojové lišty i klávesové zkratky. Podobně jako nástrojová lišta většinou nenabízí všechny možné volby, i klávesové zkratky jsou vytvořeny především pro operace, které jsou prováděny častěji.
Aplikace používá jak klávesové zkratky jednoduché (jedna klávesa), tak i kombinace kláves - v takovém případě prvně stiskněte klávesu Shift nebo Ctrl (tyto klávesy samostatně nic neprovádějí) a pak (bez uvolnění klávesy Shift či Ctrl) stiskněte druhou klávesu.
- 11 -
V současnosti můžete použít následující klávesové zkratky (zkratky jsou uvedeny i u odpovídajících položek v hlavním menu):
F1 - vyvolá tuto aplikační nápovědu
F2 ( ) - založí nový záznam (platbu) ve vícepoložkovém dokumentu 1. Stejný efekt má i klávesa Insert.
F3 ( )- zobrazí označený záznam ve vícepoložkovém dokumentu. Záznam je otevřen jen pro čtení, není jej tudíž možné upravovat.
F4 ( ) - zobrazí označený záznam ve vícepoložkovém dokumentu pro editaci. Stejný efekt má i klávesa Enter (pokud ovšem uživatel nemá právo dokument editovat, má klávesa Enter stejnou funkci jako klávesa F3).
F5 (
) - vyvolá obnovení (oživení) dat v daném zobrazení.
F7 (
) - připraví dokument na přenos do banky (v odchozích dokumentech)
F8 ( ) - smaže označený záznam (či záznamy) ve vícepoložkovém dokumentu. Stejný efekt má i klávesa Delete.
F11 (
) - otevře prohlížečku zaúčtovaných obratů
F12 (
) - otevře prohlížečku zůstatků
Shift + F2 ( ) - zahájí hromadné zakládání nových záznamů ve vícepoložkovém dokumentu
Shift + F4 ( kumentu
Shift + F11 (
) - otevře prohlížečku kurzovních lístků
Shift + F12 (
) - otevře prohlížečku úrokových sazeb termínovaných vkladů
Enter ( le práv)
) - zobrazí označený záznam v detailním zobrazení/pro editaci (pod-
Delete (
) - ve většině prohlížeček smaže označený záznam
Insert - v některých prohlížečkách zahájí vkládání nového záznamu
Ctrl + B (
) - zahájí spojení s bankou
Ctrl + E (
) - zahájí export dokumentu
Ctrl + I (
) - zahájí hromadnou editaci záznamů ve vícepoložkovém do-
) - otevře prohlížečku příchozích dokumentů
- 12 -
Ctrl + N ( kumentu
) - v odchozích dokumentech zahájí proces založení nového do-
Ctrl + O (
) - otevře prohlížečku odchozích dokumentů
Ctrl + P (
) - zahájí tisk dokumentu
Ctrl + S ( kumentů)
) - vyvolá podepisování dokumentu (v prohlížečce odchozích do-
Alt - Enter ( ) - zobrazí vlastnosti dokumentu (v prohlížečce odchozích nebo příchozích dokumentů)
Ctrl + Shift + V - zobrazí informace o verzi (vstupního či náhledového) formuláře nebo tiskové sestavy (má smysl jen v okně s otevřeným formulářem či tiskovou sestavou)
Ctrl + L - v některých vstupních formulářích zobrazí číselník, který je přiřazený aktuální kolonce
3.2.1 Hlavní okno aplikace Ikonka
Volba v menu
Funkce
„Banka Připojit k bance“
Příprava na spojení klientské aplikace s bankou
„Zobrazit Odchozí dokumenty“
Zobrazení tabulky dokumentů posílaných ve směru klient banka
„Zobrazit Příchozí dokumenty“
Zobrazení dokumentů posílaných ve směru banka klient
„Zobrazit Výpisy z účtů“
Zobrazení tabulky výpisů z účtů
„Zobrazit Zůstatky na účtech“
Tabulka zůstatků na účtech klienta
„Zobrazit Kurzy cizích měn“
Tabulka kurzovních lístků bank(y)
„Zobrazit Úrokové sazby“
Tabulka úrokových sazeb bank(y)
„Zobrazit Referenční tabulky Podpisová pravidla“
Tabulka podpisových pravidel
„Zobrazit Referenční tabulky Zahraniční partneři“
Zobrazí tabulku zahraničních partnerů (je spravována uživateli)
„Zobrazit Referenční tabulky Domácí partneři“
Zobrazí tabulku domácích partnerů ( je spravována uživateli)
„Zobrazit Referenční tabulky Banky“
Seznam názvů a kódů bank
„Zobrazit Referenční tabulky Konstantní symboly“
Tabulky konstantních symbolů,
„Zobrazit Referenční tabulky Platební tituly“
Tabulky platebních titulů pro zahraniční platební styk
oprávněných uživatelů
- 13 -
3.2.2 Okna pro vkládání a editaci záznamů Ikonka
Volba v menu
Funkce
„Záznam Zobrazit“
Prohlížení již existujících záznamů
„Záznam Nový“
Přidání jednoho nového záznamu
„Záznam Editovat“
Editace stávajících záznamů
„Záznam Vkládat“
Tvorba většího množství nových záznamů, aniž by byl uživatel nucen opouštět šablonu pro tvorbu záznamů
„Záznam Vyplňovat“
Editace většího množství záznamů, aniž by uživatel opouštěl šablonu
„Záznam Smazat“
Smazání vybraného(ých) záznamu(ů)
„Záznam Tisk“
Tisk vybraného(ých) záznamu(ů)
4 Správa aplikace Správa aplikace Gemini 5.0 je prováděna systémovým operátorem nebo uživatelem, který má přidělena administrátorská práva. Administrátor je vybrán z řad organizace klienta a je jako privilegovaný uživatel zadán již po nainstalování aplikace. Administrátor má jako jediný právo:
Spravovat uživatele
Spravovat profily práv
Nastavovat konfigurační parametry (viz kapitola Instalace)
Konfigurovat kryptografii
Instalovat připojení na banku
Generovat transportní klíče klienta
Generovat podpisové klíče uživatelů
Následující kapitoly administrátora.
se
věnují
správě
systému,
tedy
pouze
činnosti
4.1.1 Správa banky Správa banky se uskutečňuje pomocí volby „Systém Správa banky“. V tomto dialogovém okně správce instaluje připojení na banku (viz kapitola Instalace připojení na banku), vytváří transportní klíče pro celou klientskou aplikaci a po jejich vytvoření žádá banku o certifikát.
- 14 -
4.1.2 Nastavení aplikace Obecná pravidla pro přístup do aplikace lze navolit prostřednictvím volby „Systém Nastavení aplikace…“. Zvolíte zde:
Standardní ověřovací metoda:
Uživatelské heslo.
Digitální podpis.
Systémové jméno uživatele. - 15 -
Zda se má přeskočit přihlašovací dialog
Volbou „Dva administrátoři pro systémové operace“ zajistíte lepší zabezpečení systému proti vnitřnímu zneužití – při každém přístupu k systémovým operacím bude nutné přihlášení dvou uživatelů s administrátorským profilem práv. VAROVÁNÍ ! V případě založení dvou administrátorů pro správu systémových operací je nutné, aby byla alespoň pro jednoho z nich nastavena jiná metoda ověřování než systémové jméno uživatele (tj. heslo nebo digitální podpis). Do aplikace se nelze přihlásit pod dvěma stejnými systémovými jmény.
Implicitní jazyk aplikace – standardní jazyk aplikace, který bude používán pro nově založené uživatele.
Maximální počet chyb při přihlášení – Počet neúspěšných pokusů o přihlášení uživatele, po kterém je mu zablokován přístup k aplikaci.
Pozastav odchozí dokument po přípravě na přenos – Pokud je zvoleno, odchozí dokumenty jsou po přípravě na přenos převedeny do statusu „HOLD“. Standardní status je „READY“. Má význam zejména při nastaveném automatickém spojování s bankou.
Zasílat protokoly o zhroucení aplikace do banky – Preferovaná banka, kam se mají zasílat protokoly o zhroucení aplikace k vyhodnocení.
Časový limit dotazu (v sekundách) – Doba, po kterou má aplikace čekat, než jí databáze vrátí požadovaná data.
Zobrazovat vyřazené položky – Povolí zobrazování vyřazených položek v prohlížeči obratů.
Umožnit podepsat před vlastníkem – Umožní ostatním uživatelům podepsat dokument, který ještě vlastník nepodepsal.
Verifikovat dokument před podepsáním – Udává, zda má být dokument před podepsáním verifikován.
Interval kontroly příchozích poštovných zpráv – interval (v minutách) ve kterém probíhá kontrola příchozích poštovních zpráv. Interval lze nastavit v rozsahu 1-60 minut.
Typ kontroly příchozích poštovních zpráv – zobrazí uživateli informační zprávu po příchodu zvolených typů poštovních zpráv.
Varování před vypršením klientského certifikátu – udává počet dní před vypršením platnosti klientského (transportního) certifikátu, kdy bude uživatel varován. Počet dní může být v rozsahu 0 – 999.
Varování před vypršením uživatelského certifikátu – udává počet dní před vypršení uživatelského (podpisového) certifikátu, kdy bude uživatel varován. Počet dní může být v rozsahu 0-999.
Povolit téměř vypršené certifikáty – tento parametr dovolí podepsat dokument téměř vypršeným certifikátem (jen pro dané připojení). Nedoporučuje se !
- 16 -
Minimální archivační interval (dny) – minimální časový interval (ve dnech), po jehož uplynutí (od poslední archivace) se začne automaticky nabízet archivace (implicitně 7 dní)
Základ cesty pro archivaci – základ cesty pro archivaci. K této cestě bude implicitně přidán podadresář reprezentující datum (ve tvaru RRRRMMDD)
Zakázat uložení podepisovaných dat – zakáže ukládání dat (přenosového tvaru) určených k podpisu do databáze. Když je tato volba nastavena, data k podpisu budou před každým podpisem vždy znovu připravena z relačních dat (místo použití už připravených dat uložených v databázi). Takový přístup je bezpečnější, ale zpomalí proces podepisování.
Požadovat schválení bankovních certifikátů – zda má systém požadovat schválení nových bankovních certifikátu administrátorem aplikace
Hlásit nezpracované dokumenty – zda má systém při přihlášení hlásit nezpracované příchozí dokumenty
Virtuální seznamy potlačeny – použití rychlejších seznamu v některých prohlížečkách je potlačeno
Retence bezpečnostního žurnálu – udává, jak dlouho (ve dnech) bude systém udržovat záznamy v bezpečnostním žurnálu
Cesta k importním souborům – všechny soubory musejí být umístěny v tomto adresáři nebo jeho podadresářích
Verifikovat dokument po importu – udává, zda má být dokument po naimportování ze souboru verifikován
4.1.3 Rozsah poskytovaných služeb Rozsah služeb, které jsou v aplikaci k dispozici, je určen na základě dohody (smlouvy) mezi klientem a bankou. Správce ze sjednaného okruhu služeb přiděluje práva jednotlivým uživatelům. 4.1.4 Profily práv Profily práv, jinými slovy pojmenované skupiny práv, jsou podmnožinami přístupových práv daného klienta. V rámci jednoho klienta může být definováno více profilů. Prostřednictvím profilů jsou udělována práva jednotlivým uživatelům klienta. Strategie definice profilů práv závisí na zvyklostech a potřebách klienta. Jiná bude pravděpodobně u malé firmy s jedním nebo několika zaměstnanci a jiná pro velké podniky s propracovanou organizační strukturou. Profily práv jsou používány pro rychlé přidělení práv uživatelům s obdobnou pozicí v rámci organizace klienta, jako jednatelé, účetní, majitel účtu, manžel(-ka) apod. Pro každého uživatele je ovšem možno definovat i samostatný profil. Ze strany banky je možné dohodnout kontrolu limitní částky, kterou jednotliví uživatelé mohou operovat. Přesná pravidla lze rovněž stanovit pro podepisování dokumentů, podobně jako je tomu u psaných dokumentů (viz kapitola Životní cyklus dokumentů)
- 17 -
4.1.4.1 Založení profilu Správa profilů práv se uskutečňuje pomocí volby „Správa profilů práv“ v nabídce „Systém“.
Nový profil založíme pomocí stisknutí tlačítka pro nový záznam. Zobrazí se dialogové okno, ve kterém zadáte jméno profilu, jeho popis a zaškrtnete volby, které chcete povolit. Označením volby „Přidávat nové účty“ nastavíte automatické přidání nově založených účtů k tomuto profilu (tzn., že v případě založení nových účtů u banky
budou uživateli s tímto profilem povoleny na těchto účtech ty samé operace). V případě individuálního přidělování operací k jednotlivým účtům se toto políčko nedoporučuje zaškrtávat. „Hlavní profil“ je označení pro administrátorský profil, který se založí během instalace aplikace a je přidělen systémovému operátorovi (správci aplikace). Zvolením „Aktivní“ zaručíme, že bude daný profil od této chvíle k dispozici. Volbou „Ignorovat práva pro tento profil“ budou práva pro patřičného uživatele ignorovány. 4.1.4.2 Nastavení přístupových práv k chráněným operacím a účtům Po založení profilů práv je třeba k těmto profilům přesně nadefinovat práva, která pod něj mají náležet. V rámci instalace je do aplikace převedena tabulka přístupových práv klienta právě v rozsahu sjednaném s bankou. Přístupová práva se přidělují k profilům v dialogovém okně po dvojím stisknutí na název profilu. V zobrazeném okně musí operátor přesně zadat, která práva má profil obsahovat.
- 18 -
Jak již bylo uvedeno, klient může mít dohodu s více bankami, přičemž rozsah poskytovaných služeb může být u každé banky jiný. V případě multibankovního napojení zvolí tedy operátor v první řadě banku, u které chce profily oddělovat. Objeví se seznam operací a účtů, ke kterým se dané operace vztahují. Pomocí tlačítek v dolní části okna má administrátor možnost navolit si nadřazené položky, podle kterých chce mít práva řazena – buď podle typů operací (např. chce povolit provádět určité operace z jakéhokoli účtu) nebo podle účtů, které má klient u dané banky (volí operace pod jednotlivými účty). Seznam práv je rozdělen na úrovně přístupových operací1 (písmena vpravo nahoře): V
View = Prohlížet
Právo prohlížet dokumenty
E
Edit = Upravovat
Právo upravovat dokumenty
C
Create = Vytvářet nové
Povolena tvorba nových dokumentů
D
Delete = Mazat
Právo mazat existující dokumenty
T
Uživateli může být povoleno převzít vlastnictví doTake Ownership = Přebírat kumentu, který vytvořil jiný uživatel, tzn. že přebere vlastnictví veškerá práva, ale i zodpovědnost za vytvořený dokument
O
View of Other Owners = Uživateli může být povoleno prohlížet si záznamy Prohlížet cizí vložené ostatními uživateli
S
Storno
Povoleno stornovat transakci
V dialogu je dána možnost zaškrtávat jednotlivé typy operací nebo konkrétní účty zvlášť, ale rovněž zvolit určitý typ přístupu pro celou skupinu účtů či operací zaškrtnutím okénka v řádku nadřazené položky. V případě, že klient nemá daná přístupová práva pro určitý účet nebo operaci přidělena bankou anebo tato práva nejsou umožněna obecně, jsou jejich kolonky zabarveny šedě a jejich zaškrtnutí je znemožněno. 4.1.5 Uživatelé V rámci aplikace může být definováno více uživatelů. Každému uživateli je přiděleno uživatelské jméno a heslo, pod kterým je mu následně povolen přístup do systému. Každému uživateli je systémovým administrátorem přidělen identifikátor UserID, jednoznačný mezi ostatními uživateli (pracovníky) téhož klienta v rámci celé i multibankovní instalace. Uživatel vstupuje do systému pod určitým profilem práv.
1
To, zda má uživatel povolený určitý typ přístupu ke konkrétnímu dokumentu, záleží rovněž na statusu, ve kterém se dokument nachází – uživateli není např. povoleno smazat dokument, který byl již přijat ke zpracování bankou apod. (statusy – viz kap. 6.1 Životní cyklus dokumentů)
- 19 -
4.1.5.1 Správa uživatelů Správa uživatelů se uskutečňuje v menu „Systém“ ve volbě „Správa uživatelů“.
Po stisknutí tlačítka pro tvorbu nového záznamu se objeví formulář k založení nového uživatele. Pro každého uživatele je nutné nastavit následující parametry:
1. Přidělit přihlašovací jméno. 2. Propojit jej s již existujícím profilem práv. 3. Nastavit způsob ověřování jeho identifikace v systému, který bude uživatel následně používat pro přihlášení do systému. Je možné zvolit ze tří variant (opět záleží na strategii organizace klienta):
Statické heslo
Systémové jméno uživatele
Digitální podpis
V případě, že je uživateli jako způsob ověřování přiděleno statické heslo, je nutné určit toto heslo i délku jeho platnosti ve dnech. Uživatel má právo heslo měnit a bude o to z důvodu bezpečnosti požádán při prvním přihlášení. - 20 -
4. Po potvrzení těchto vyplněných údajů (OK) a opětném otevření uživatele je nutné přidělit přístup do konkrétní banky, ve které je daný uživatel registrován – dolní část okna – „Stav zabezpečení a registrace v bankách“ tlačítko „Registrovat…“ (pro odebrání „Odregistrovat…“). 5. Každému uživateli, který má právo odesílat dokumenty do banky, je třeba vygenerovat klíče pro digitální podpis (viz dále). Pro ten se používají tzv. kryptografické klíče. Každému uživateli je třeba přidělit jeden pár klíčů – tajný a veřejný. Jejich generování se provádí prostřednictvím tlačítka „Vytvořit“. Tajný klíč se ukládá na disketu uživatele (popř. na jiné médium). Pro veřejný klíč je nutné získat certifikát banky, tj. potvrzení registrace uživatele v bance. Operátor požádá banku o certifikaci stisknutím tlačítka „Žádost o registraci“. Dokud nebude bankou doručen certifikát, nemůže daný uživatel provádět žádné operace, které vyžadují digitální podpis. 4.1.6 Nastavení kryptografie Všechny zprávy předávané mezi bankou a klientem jsou zajištěny digitální obálkou. Původ, neporušenost a neodmítnutelnost zpráv je zajištěna digitálními podpisy podle standardu PKCS #7. Pro dokumenty odesílané do banky je možné dále určit pravidla pro kombinace podpisů obdobně, jako je tomu pro rukou podepisované dokumenty. Nosičem tajných klíčů uživatelů je buď přenosné médium (např. disketa) nebo mohou být uloženy na pevném disku počítače, popř. síti. 4.1.6.1 Správa zabezpečení Správa zabezpečení se uskutečňuje pomocí volby SystémSpráva bezpečnosti
- 21 -
Zde je třeba:
zvolit kryptografickou knihovnu (standardně je podporována Microsoft Enhaced Cryptographic Provider v 1.0)
konfigurace knihovny (volba šifrovacích algoritmů)
volba úložiště klíčů (registry nebo soubor)
nastavení délky klíčů (standardně 1024 bitů)
Všichni uživatelé v rámci jednoho klienta musí používat stejně nakonfigurované kryptografické metody.
4.1.7 Údržba databáze Pod údržbou databáze „Systém“ „Údržba databáze“ si můžeme představit celou řadu úloh, které mají optimalizovat uložení dat z hlediska rychlosti nebo paměťových nároků, které mají detekovat a případně opravit poškozená data a podobně. Tyto prostředky se zásadně liší v závislosti na použité databázové platformě.
- 22 -
4.1.8 Promazání update patchů Zdálo by se, že po aplikaci by se patch mohl automaticky smazat. Není to však pravda. Jednak klient může mít nainstalováno více stanic a každá z nich potřebuje, aby na ni byl patch aplikován. Jednak se klient může rozhodnout, že se z nějakého důvodu vrátí ke starší verzi, a později bude chtít aplikovat patch znovu. I když patch obsahuje pouze rozdíly mezi verzemi, a to v komprimované podobě, přesto se nemusí jednat o zanedbatelný objem dat. Na straně jedné má tedy význam ho uchovat, dokud je pravděpodobné, že ho budeme ještě potřebovat, aby nám nemusel být zasílán znovu. Na straně druhé smazáním starého patche se zbavíme dat, která jsou pro databázi a její zálohy jen přítěží.
Zůstává proto na úvaze administrátora, kdy patche smaže. Volba v menu „Systém Smazat staré patche“… zobrazí seznam uložených patchů spolu s čísly verzí, pro které jsou určené. Záznamy je poté možné vybrat a patche smazat. 4.1.9 Odstraněné účty Data patřící k odstraněným účtům můžeme smazat volbou „Systém Odstraněné účty“
- 23 -
4.1.10 Zálohování Pro zálohu databází platí totéž, co pro zálohování jiných dat, jen je zpravidla ještě důležitější.
Když si uvědomíme, že můžeme přijít o data pořízená od poslední zálohy, sami si snadno určíme optimální frekvenci záloh.
Vhodné je uchovávat více záloh zpětně.
Rozumné je pořídit zálohu po přenosu většího objemu dat z banky.
Na platformě MS Access se záloha provádí prostým zálohováním souboru GEMINI.MDB, případně i GEMINI.PWD se zašifrovaným heslem. Platforma MS SQL Serveru nabízí pestřejší cesty, jak provádět zálohování, a to buď pomocí
přímo TSQL příkazů
klientských nástrojů MS SQL Serveru
časových úloh spouštěných periodicky v určitou dobu
specializovaných softwarových řešení
Jedná-li se o instalaci pouze s MSDE a klientské nástroje MS Serveru nemáme k dispozici, omezíme se patrně na první bod. Nejdříve založíme backup device (jméno ZalohaGemini_1 i cesta k souboru mohou být pochopitelně odlišné): USE master EXEC sp_addumpdevice 'disk', 'ZalohaGemini_1', DISK ='c:\BACKUP\ZalohaGemini_1.dat' Takto vytvořený backup device můžeme opakovaně používat pro kompletní zálohu databáze GEMINI (je-li databáze pojmenována s příponou, použijeme jméno s příponou): BACKUP DATABASE GEMINI TO ZalohaGemini_1 Pro obě databázové platformy pak platí následující poznámka: Obnovíme-li databázi ze zálohy, přijdeme přece jen o změny provedené od posledního zálohování. Pokud jsme v té době vytvořili a odeslali nějaký dokument, hrozí nám, že v obnovené databázi vytvoříme jiný dokument se stejným číslem. Je proto třeba patřičně zvýšit poslední číslo odchozího dokumentu (viz Správa banky). Číslo lze zjistit v bance, v případě multibankovní instalace je potřeba kontaktovat všechny banky, se kterými jsme se od poslední zálohy spojili. Na tomto místě je vhodné poznamenat, že zálohy není třeba jen vytvářet, ale občas i otestovat, abychom nežili v domnění, že máme dostatek záloh, ale ty by byly z nějakého důvodu nepoužitelné.
- 24 -
4.1.11 SQL konzole SQL konzole „Systém“ „Příkazové okno sql“ je pouze prostředek pro řešení problémů, kdy pracovník banky může vzdáleně (s Vaší pomocí) nahlédnout do databáze a určit příčinu problému aniž by musel celou databázi přenést do banky.
4.1.12 Monitor přihlášení Pomocí monitoru přihlášení „Systém“ „Monitor přihlášení …“ je možné z libovolné stanice připojené k databázi zjistit seznam všech uživatelů Gemini/HB aktuálně připojených ke stejné databázi a dokonce i celkový počet všech připojení (včetně jiných aplikací připojených ke stejné databázi).
- 25 -
4.1.13 Historie přihlášení a spojení
Aplikace sleduje a zaznamenává všechna přihlášení k aplikaci. Informace o proběhlých přihlášeních je možné zobrazit v okně přihlášení, které lze vyvolat z menu „Systém příkazem“ „Historie přihlášení“. Okno zobrazuje informace o přihlášeních v jednoduché tabulkové prohlížečce, která má následující sloupce:
Přihlášení - datum a čas přihlášení uživatele
Odhlášení - datum a čas odhlášení uživatele
Počítač - počítač, na kterém se uživatel přihlásil; v případě využití terminálového serveru je zde jméno serveru
Uživatel - jméno uživatele
Přihlašovací jméno - přihlašovací jméno uživatele
Profil - název profilu práv přiřazeného přihlášenému uživateli
Popis profilu - popis profilu práv přiřazeného přihlášenému uživateli
Administrátor - udává, zda přihlášený uživatel má přiřazený hlavní (správcovský) profil práv
Vzdálený počítač - v případě využití terminálového serveru je zde jméno stanice, ze které je uživatel připojený k danému terminálovému serveru
V prohlížečce je možné smazat vybrané záznamy pomocí tlačítka
Podobně jako aplikace sleduje historii přihlášených uživatelů, sleduje i historii spojení s bankou. Okno s historií je možné zobrazit z menu „Systém“ „ Historie spojení“. Tento příkaz otevře jednoduchou tabulkovou prohlížečku, ve které jsou uvedena všechna spojení od posledního promazání (viz dále).
- 26 -
Tabulka obsahuje následující informace:
Spojení - jednoznačné číslo spojení (v každé Gemini databázi je každé spojení s bankou jednoznačně identifikováno postupně se zvyšujícím číslem - toto číslo také vyjadřuje celkový počet spojení, které byly z dané databáze realizovány)
Banka - identifikace banky, do které se spojení realizovalo
Inicializováno - datum a čas vyvolání spojení
Počítač - počítač, ze kterého bylo spojení inicializováno (tedy počítač, kde běžel Gemini Client Communicator (GCC))
Uživatel - identifikace uživatele, který spojení vyvolal (pokud byl GCC spuštěn odděleně, např. z menu Start, pak zde bude zřejmě uvedený virtuální uživatel
(identifikační číslo 0).
Spuštěno - datum a čas, kdy bylo zahájeno vlastní spojení (většinou se téměř kryje s datumem a časem v položce Inicializováno)
Počítač s NCM - počítač, na kterém při daném spojení běžel Gemini Network Communication Manager; pokud je toto pole prázdné, šlo o stejný počítač, na kterém bylo spojení vyvoláno
Kanál NCM - použitý komunikační kanál
Kód chyby spojení - obsahuje chybový kód spojení (pokud došlo k chybě; v opačném případě obsahuje 0)
Popis chyby spojení - pokud má předchozí položka jinou hodnotu než nula, obsahuje popis chyby
V prohlížečce je možné smazat vybrané záznamy pomocí tlačítka
.
4.1.14 Archivace Klientská databáze GCS se postupem času plní dokumenty a její objem narůstá. Od určitého data bývají historické dokumenty pro uživatele často spíše na obtíž – snižuje se přehlednost prohlížeček, zvyšuje se objem dat přenášených z klientské databáze. Lze to řešit mazáním starých dokumentů, ale tato práce je časově náročná a jako každý neautomatizovaný proces je i zdrojem možných chyb.
- 27 -
Řešením problému je archivace, při níž je možné zkonfigurovat podmínky archivace pro jednotlivé typy dokumentů, zadat, zda se má dokument archivovat, po jaké době, v jakém formátu a jestli se má po archivaci smazat. Pomocí volby Systém Archivace… se zobrazí dialogové okno konfigurace archivace, ve kterém vybereme dokumenty, které chceme archivovat. Výběr provedeme zaškrtnutím políčka vedle názvu banky (tím vybereme všechny dokumenty), nebo vedle konkrétního dokumentu po rozbalení hierarchického stromu znaménkem "+". Volba smazat po archivaci znamená, že se vybrané dokumenty po archivaci fyzicky odstraní z databáze. Stejně, jako např. u importu dokumentů, i zde používáme šablonu, a to buď předdefinovanou, nebo ze souboru. Tlačítkem OK konfiguraci uložíme a použijeme později, např. až nám ji aplikace nabídne po vybraném intervalu (nastavení se provádí v menu Systém Nastavení aplikace…). Také můžeme archivaci spustit rovnou tlačítkem Archivace s následným potvrzením.
Retenční perioda Doba, po jaké k archivaci může dojít, je dána retenční periodou. Archivovány budou jen ty dokumenty, jejichž platnost skončila před dobou delší než je tato perioda. Retenční perioda zahrnuje vždy zvolený počet CELÝCH vybraných časových jednotek. Příklad: Začátkem roku, kdy začínáme s dosud prázdnou databází, zvolíme periodu tři měsíce. Potom se budou na začátku každého měsíce hledat data k archivaci. V našem případě se poprvé začátkem května archivují lednová data - únor, březen, duben zůstanou zachovány. Další archivace proběhne v červnu, archivovat se bude únor atd. Kdybychom však zvolili periodu jednoho čtvrtletí, v dubnu by ještě nebylo co archivovat, začátkem července by se zarchivovalo první čtvrtletí, začátkem října druhé atd. Výsledek se poněkud liší, ale v obou případech nám v databázi zůstávají data minimálně za poslední tři měsíce.
- 28 -
Od jakého okamžiku se stáří dokumentu počítá, závisí na typu dokumentu a při nastavení je tato volba popsána přímo v dialogu. Jako vodítko při nastavení retenční periody slouží příklad uložený pod informační ikonkou. Smazat po archivaci Touto volbou určujeme, zda se data po archivaci mají mazat. K požadovanému mazání archivovaného odchozího dokumentu navíc dochází jedině v případě, kdy dokument je ve finálním statusu. Formátovací šablona Šablona určuje formát archivovaných dat. Její úpravou je také možné specifikovat, které údaje se mají archivovat. Podobně jako u exportu můžeme použít předdefinované šablony zaslané z banky a uložené v databázi, nebo šablony uložené na disku upravené podle zcela konkrétních požadavků. Popsaným procesem vznikají postupně archivační adresáře odpovídající podle nastavení denním, týdenním, měsíčním, čtvrtletním nebo ročním intervalům. Cílový adresář je pojmenován podle data archivace, jména jednotlivých archivačních souborů se skládají z alfanumerického kódu banky, typu a případně čísla dokumentu a následuje opět datum. V tomtéž adresáři vzniká log o průběhu archivace.
4.1.15 Bezpečnostní žurnál Aplikace monitoruje a zaznamenává všechny důležité události jako přihlášení, vytvoření/úprava/smazání dokumentu, změna konfigurace atd. Historii těchto událostí je možné zobrazit v okně Bezpečnostní žurnál, které je možné vyvolat z menu Systém příkazem Bezpečnostní žurnál. Okno zobrazuje informace o událostech v jednoduché tabulkové prohlížečce s následujícími sloupci:
ID – automaticky generované sekvenční číslo události
Čas události – datum a čas vzniku události
Událost – krátký popis (jméno) události
ID připojení – unikátní identifikace připojení ke Gemini databázi
Jméno uživatele – jméno přihlášeného uživatele, který událost vyvolal
Banka – identifikace banky (pouze pro události se vztahem k bance)
Č. dokumentu – identifikace dokumentu (pouze pro události, které se vztahují k nějakému dokumentu)
Položka č. – identifikace položky hromadného dokumentu (pouze pro události, které se vztahují k hromadným dokumentům)
- 29 -
Typ – typ dokumentu či informace
Další informace – doplňkové informace vztahující se k události (např. jméno počítače a autentizační metoda pro událost 'úspěšné přihlášení')
Vybrané položky je možné exportovat z prohlížečky (ikonka nebo klávesová zkratka Ctrl+E), není ale možné události ručně mazat (události jsou mazány automaticky po uplynutí retenční periody (implicitně 30 dní), kterou je možné změnit v nastaveních aplikace). Poznámka: Zaznamenávání systémových událostí není možné vypnout.
4.2 Obnova podpisového a transportního certifikátu Před samotným spuštěním obnovy certifikátů musíte zjistit, jakou verzi programu Gemini používáte. Všechny okna, která se po přihlášení objeví, zavřete přes tlačítko „storno“, poté pokračujte ke zjištění verze programu Verzi zjistíte přes menu -> Nápověda -> O aplikaci
Po zjištění verze programu vyberte správný postup pro obnovu certifikátů dále v dokumentu.
- 30 -
Obnova podpisového a transportního certifikátu pro verzi Gemini 5.0.51.6 Obnova podpisového (uživatelského) certifikátu Po přihlášení se objeví okno s hláškou.
Stiskněte tlačítko „Spustit obnovu“ a pokračujte dalším krokem.
Pro vytvoření žádosti pro nový certifikát stiskněte „Ano“
Na dalším kroku stiskněte „Ne“ jelikož je potřeba vygenerovat novou sadu klíčů. Po vygenerování klíčů se objeví okno se zadáním nového hesla certifikátu pro nový klíč. U tohoto hesla není vyžadována změna od předchozího, které jste doposud používali. Heslo je povoleno v libovolném tvaru a délce, které bude obsahovat kombinaci malých, velkých písmen a číslic. Okno může mít dvě podoby, vždy záleží na způsobu generování klíčů. První způsob, starší a méně používaný způsob je vygenerování klíčů do externího souboru typu *.rsa. Druhý, novější a doporučovanější způsob, který klíč vygeneruje zakódováním do databáze.
- 31 -
1) Generován klíče do souboru
V poli „Jméno souboru pro uložení klíče:“ musí být cesta s umístěním, kde bude klíč uložen včetně jeho názvu a přípony např. „nazev_certifikatu_rok.rsa“. Dále musíte vyplnit heslo a jeho ověření. Šifrovací algoritmus zůstane nezměněný, poté můžete stisknout Ok a pokračovat v postupu obnovy dále. 2) Generování klíče do databáze
U tohoto způsobu generování pouze vyplníte své nové heslo a potvrdíte jej tlačítkem „OK“.
Po zadání nového hesla jen potvrďte okno s potvrzením o vytvoření tlačítkem „OK“.
- 32 -
V okně „Detaily žádosti o certifikát“ nic nevyplňujte a pouze stiskněte tlačítko „OK“.
Opět se pouze objeví potvrzující okno, které oznamuje další krok, kde bude potřeba podepsat nový certifikát původním, stávajícím certifikátem. Toto okno opět pouze potvrďte tlačítkem „OK“.
- 33 -
Obnova transportního certifikátu Po přihlášení se objeví okno s hláškou.
Stiskněte tlačítko „Spustit obnovu“ a pokračujte dalším krokem.
Pro vytvoření žádosti pro nový certifikát stiskněte „Ano“.
Na dalším kroku stiskněte „Ne“, jelikož je potřeba vygenerovat novou sadu klíčů. Po vygenerování klíčů se objeví okno se zadáním nového hesla certifikátu pro nový transportní klíč.
- 34 -
Jedná se pouze o jednorázové heslo, hodnota hesla je tedy libovolná např. „a“. Poté jen potvrďte přes tlačítko „OK“.
Po zadání nového hesla jen potvrďte okno s potvrzením o vytvoření tlačítkem „OK“
- 35 -
V okně „Detaily žádosti o certifikát“ nic nevyplňujte, pouze stiskněte tlačítko „OK“.
Nyní se zobrazí pouze potvrzovací okno s požadavkem na podepsání nového certifikátu původním. Tento proces je automatický, takže toto okno opět pouze potvrďte tlačítkem „OK“. Doběhne proces tvorby nového certifikátu. Pokud Vám zůstane otevřené nějaké okno, tak jej na „křížek“ zavřete, abyste se dostali na hlavní obrazovku Gemini. Celkové dokončení obnovy nového transportního certifikátu provedete odesláním tohoto certifikátu do banky, jenž provedete přes menu Banka -> Spojení a klasickým způsobem přes průvodce proveďte obnovení dat s bankou. Po spojení s bankou je potřeba ověřit, zda se obnova certifikátu provedla úspěšně. Toto ověříme v odchozích dokumentech, do kterých se dostaneme přes menu Zobrazit -> Odchozí dokumenty. V odchozích dokumentech najděte dokument s nejvyšším pořadovým číslem, který bude typu “certifreq“ a výsledný status musí být „DONE“.
Obnova podpisového a transportního certifikátu pro verzi Gemini 5.0.55.8 Obnova podpisového (uživatelského) certifikátu Po přihlášení se objeví okno s hláškou.
Stiskněte tlačítko „Spustit obnovu“ a pokračujte dalším krokem. - 36 -
Stiskněte tlačítko „Spustit“ a pokračujte dalším krokem. Po vygenerování klíčů se objeví okno se zadáním nového hesla certifikátu pro nový klíč. U tohoto hesla není vyžadována změna od předchozího, které jste doposud používali. Heslo je povoleno v libovolném tvaru a délce, které bude obsahovat kombinaci malých, velkých písmen a číslic. Okno může mít dvě podoby, vždy záleží na způsobu generování klíčů. První způsob, starší a méně používaný je vygenerování klíčů do externího souboru typu *.rsa. Druhý, novější a doporučovanější způsob, který klíč vygeneruje zakódováním do databáze. 1) Generován klíče do souboru
V poli „Jméno souboru pro uložení klíče:“ musí být cesta s umístěním, kde bude klíč uložen včetně jeho názvu a přípony např. „nazev_certifikatu_rok.rsa“. Dále musíte vyplnit heslo a jeho ověření. Šifrovací algoritmus zůstane nezměněný, poté můžete stisknout Ok a pokračovat v postupu obnovy dále.
- 37 -
2) Generování klíče do databáze
U tohoto způsobu generování pouze vyplníte své nové heslo a potvrdíte jej tlačítkem „OK“. Po zadání hesla pro nový certifikát, je potřeba jej v dalším kroku podepsat původním(stávajícím) certifikátem.Podpis nového certifikátu, původním, může mít opět dvojí podobu. Záleží zde na způsobu, jakým byl původní (stávající) certifikát generován. 1) Podpis stávajícího klíče vygenerovaného do souboru Zadejte heslo ke stávajícímu certifikátu a potvrďte jej tlačítkem „OK“. Pokud se objeví chybová hláška, nejspíše máte vybraný neplatný soubor s certifikátem a je potřeba jej zaměnit za správný, platný soubor, přes možnost „Procházet“.
2) Podpis stávajícího klíče vygenerovaný do databáze
- 38 -
Zadejte heslo ke stávajícímu certifikátu a potvrďte jej tlačítkem „OK“. Doběhne proces tvorby nového certifikátu. Pokud Vám zůstane otevřené nějaké okno, tak jej na „křížek“ zavřete, abyste se dostali na hlavní obrazovku Gemini. Celkové dokončení obnovy nového podpisového certifikátu provedete odesláním tohoto certifikátu do banky, jenž provedete přes menu Banka -> Spojení a klasickým způsobem přes průvodce proveďte obnovení dat s bankou. Po spojení s bankou je potřeba ověřit, zda se obnova certifikátu provedla úspěšně. Toto ověříme v odchozích dokumentech, do kterých se dostaneme přes menu Zobrazit -> Odchozí dokumenty. V odchozích dokumentech najděte dokument s nejvyšším pořadovým číslem, který bude typu “certifreq“ a výsledný status musí být „DONE“.
Obnova transportního certifikátu Po přihlášení se objeví okno s hláškou.
Stiskněte tlačítko „Spustit obnovu“ a pokračujte dalším krokem.
- 39 -
Stiskněte tlačítko „Spustit“ a pokračujte dalším krokem. Po vygenerování klíčů se objeví okno se zadáním nového hesla certifikátu pro nový transportní klíč.
Jedná se pouze o jednorázové heslo, hodnota hesla je tedy libovolná např. „a“. Poté jen potvrďte přes tlačítko „OK“.
Po zadání nového hesla jen potvrďte okno s potvrzením o vytvoření tlačítkem „OK“ Doběhne proces tvorby nového certifikátu. Pokud Vám zůstane otevřené nějaké okno, tak jej na „křížek“ zavřete, abyste se dostali na hlavní obrazovku Gemini. Celkové dokončení obnovy nového transportního certifikátu provedete odesláním tohoto certifikátu do banky, jenž provedete přes menu Banka -> Spojení a klasickým způsobem přes průvodce proveďte obnovení dat s bankou. Po spojení s bankou je potřeba ověřit, zda se obnova certifikátu provedla úspěšně. Toto ověříme v odchozích dokumentech, do kterých se dostaneme přes menu Zobrazit -> Odchozí dokumenty. V odchozích dokumentech najděte dokument s nejvyšším pořadovým číslem, který bude typu “certifreq“ a výsledný status musí být „DONE“.
- 40 -
Podpis nového certifikátu, původním, může mít opět dvojí podobu. Záleží zde na způsobu, jakým byl původní (stávající) certifikát generován. 1) Podpis stávajícího klíče vygenerovaného do souboru Zadejte heslo ke stávajícímu certifikátu a potvrďte jej tlačítkem „OK“. Pokud se objeví chybová hláška, nejspíše máte vybraný neplatný soubor s certifikátem a je potřeba jej zaměnit za správný, platný soubor, přes možnost „Procházet“.
2) Podpis stávajícího klíče vygenerovaný do databáze
Zadejte heslo ke stávajícímu certifikátu a potvrďte jej tlačítkem „OK“. Doběhne proces tvorby nového certifikátu. Pokud Vám zůstane otevřené nějaké okno, tak jej na „křížek“ zavřete, abyste se dostali na hlavní obrazovku Gemini.
- 41 -
Celkové dokončení obnovy nového podpisového certifikátu provedete odesláním tohoto certifikátu do banky, jenž provedete přes menu Banka -> Spojení a klasickým způsobem přes průvodce proveďte obnovení dat s bankou. Po spojení s bankou je potřeba ověřit, zda se obnova certifikátu provedla úspěšně. Toto ověříme v odchozích dokumentech, do kterých se dostaneme přes menu Zobrazit -> Odchozí dokumenty. V odchozích dokumentech najděte dokument s nejvyšším pořadovým číslem, který bude typu “certifreq“ a výsledný status musí být „DONE“.
5 Uživatelská práce s aplikací Rozsah služeb a jejich využití záleží na nabídce bank (y) a na právech, která jsou uživateli přidělena v rámci organizace klienta. Následující kapitoly budou věnovány všem funkcím aplikace.
5.1 Přihlášení do systému Uživatel má od administrátora přiděleno jméno pro přihlášení a stanoven způsob jeho ověření (heslo nebo digitální podpis). V případě hesla je uživatel při prvním přihlášení požádán o jeho změnu.
- 42 -
5.2 Získání základních informací Jednou z nejjednodušších operací v bankovním systému Gemini 5.0 je získání základních informací. Kliknutím na ikonku umístěnou na liště nebo výběrem žádané skupiny informací v nabídce „Zobrazit“, je dána možnost získat bankovní informace o: 1. Výpisech z účtů 2. Aktuálních účtech
zůstatcích
na
3. Kurzovních lístcích 4. Úrokových sazbách termínovaných vkladů
5. Nezaúčtovaných pohybech na účtech
Při každém spojení s bankou se načítají tabulky, ve kterých došlo k jakékoli změně. Uživatel tedy pracuje vždy s aktuálními informacemi a s aktuálním nastavením aplikace.
5.3 Uživatelské volby
Každému z uživatelů je prostřednictvím uživatelských nastavení umožněno definovat rozličné chování aplikace, pokud je přihlášen pod svým uživatelským jménem. Jak již bylo uvedeno, v systému Gemini 5.0 je podporováno využití více jazyků. Standardně - 43 -
je systém dodáván v češtině a angličtině. Změnu jazyka aplikace uskutečníte pomocí volby „Systém Uživatelské volby…“. V tomto dialogovém okně stačí zadat kód jazyka: cs = český jazyk, en = anglický jazyk, de = německý jazyk, ru =ruský jazyk, sk = slovenský jazyk
Pro přepnutí jazyka je ovšem třeba, aby se uživatel znovu přihlásil do systému – volba „Banka Nové přihlášení“.
Alternativní jazyk nápovědy
Jazyk nápovědy v případě, že pro zvolený jazyk rozhraní aplikace není nápověda k dispozici. Aktuálně je s aplikací dodávána pouze nápověda v těchto jazycích: o
en - angličtina
o
cs – čeština
o
ru - ruština
Tudíž uživateli, který pracuje v českém prostředí se automaticky (bez ohledu na toto nastavení) zobrazí česká nápověda; ovšem uživatel, který pracuje např. ve slovenském prostředí (pro které není nápověda k dispozici) si může vybrat, které existující nápovědě dá přednost.
Při odhlášení uložit nastavení prostředí
Zaškrtnutím této volby se po odhlášení z aplikace automaticky ukládají vlastnosti vzhledu aplikace (podrobněji viz Archív pracovního prostředí).
Automatické plnění seznamu při otevření okna
Při otevření kombinované prohlížečky s hierarchickým organizátorem jsou standardně načtena data do listu až po vybrání nějakého uzlu v organizátoru. Po povolení této volby jsou naopak ihned po otevření okna do listu načítána všechna data (bez předchozího upřesnění organizátorem).
Ukládání partnerů při zadávání plateb
Data o domácích i zahraničních partnerech jsou uchovávána v referenční tabulce spravované uživateli přímo v aplikaci (viz Tabulky partnerů). Při vyplňování formulářů pro platební příkazy se příslušná tabulka nabízí v podobě číselníku. - 44 -
Pokud data o novém partnerovi zadáte do formuláře ručně, systém je může při uzavření formuláře automaticky uložit do tabulky partnerů (pokud v ní daný partner ještě není). Možnost ukládání záleží právě na nastavení této volby jsou dány následující možnosti:
o
"Po dotazu" - po vložení dat o partnerovi do formuláře se aplikace zeptá, zda má takto zadaného partnera uložit do databáze
o
"Bez dotazu" - ručně vložená data o novém partnerovi se uloží automaticky bez nutnosti potvrzení uživatelem
o
"Neukládat" - databáze partnerů budou spravovány pouze v příslušných tabulkách, data ručně vložená do formuláře se neuloží
Limit počtu řádků Velké množství dat, které se načítají do tabulkových prohlížeček, může výrazně zpomalit chod aplikace. Omezením počtu záznamů můžete zamezit zbytečnému načítání nadměrného množství dat. Hodnota 0 znamená bez omezení
Zjišťovat počet položek listu
Předtím, než se začnou načítat data, se zjistí počet položek v listu (pro procentuální zobrazení stavu). Varování: tato volba způsobí určitou prodlevu před načítáním dat!
Potvrzovat ukončení aplikace
Při povolení této volby se aplikace před ukončením dotáže, zda si uživatel skutečně přeje ukončit práci.
Šablona uzlu Banka v organizéru
Volba umožnuje jakým způsobem bude aplikací zobrazen uzel Banka v organizérech. K dispozici je několik předkonfigurovaných šablon nebo můžete zadat svou vlastní zobrazovací šablonu.
Šablona sloupce Banka v listu
Volba nastavuje, jakým způsobem bude aplikací zobrazen sloupec Banka v listech.
Šablona uzlu Účet v organizéru
Volba řídí, jakým způsobem bude aplikací zobrazen uzel Vlastní účet v organizérech.
- 45 -
V listech zobrazit původní jméno účtu
Pokud je volba povolena, sloupce s vlastním účtem v listech budou zobrazovat původní jména účtů (přijaté z banky). Pokud je volba vypnuta (implicitní nastavení), budou zobrazována vlastní (uživatelem upravená) jména.
Uživatelská nastavení je možné zkopírovat jinému uživateli pomocí "Systém Kopírovat nastavení prostředí",
5.4 Export a tisk tabulek Tisk je umožněn téměř ze všech tabulek (i referenčních), dostupných z menu „Zobrazit“. Nejprve je uživateli zobrazen náhled na tiskovou sestavu a až poté je vytištěn. Export do externího souboru je kromě odchozích dokumentů, jimž bude věnována další kapitola, podporován u následujících tabulek:
Výpisy z účtů
Zůstatky na účtech
Směnné kurzy
Úrokové sazby
Nezaúčtované obraty
Textové zprávy, Domácí a zahraniční partnery
V příslušné tabulce je třeba zvolit záznamy, které chcete vyexportovat. Pokud zvolíte určité třídění záznamů v tabulce podle konkrétního sloupce, vyexportují se data přesně v pořadí vámi zvoleném. Export je prováděn pomocí ikonky „Export“ , která odstartuje dialog, v němž je nutné nejprve vybrat formátovací šablonu (např. CSV = „comma separated value“ = čárkou oddělované hodnoty; nebo HTML), případně soubor, kde je tato šablona uložena. Po stisku tlačítka „Další“ volíte jméno a umístění cílového souboru exportu. Po zadání těchto údajů stisknete tlačítko „Dokončit“ a export tak dokončíte.
- 46 -
6 Odchozí dokumenty Jako „Odchozí dokumenty“ jsou v systému Gemini 5.0 označovány veškeré dokumenty (převodní příkazy, zprávy elektronické pošty a další) zasílané ve směru uživatel banka.
6.1 Životní cyklus dokumentů Každý dokument je vytvořen konkrétním uživatelem, který se stává jeho vlastníkem. Pouze vlastník má právo dokument měnit a dále jej zpracovávat. Pokud okolnosti vyžadují, aby dokument mohl upravovat jiný uživatel, je nutné, aby nejprve převzal jeho vlastnictví. Možnost převzetí vlastnictví podléhá přidělení práva k této operaci (povoluje administrátor). Dokumentu může být v jeden okamžik vlastněn pouze jediným vlastníkem. Vždy je proto možné v danou chvíli určit osobu, odpovědnou za jeho obsah. Aby mohl být dokument odeslán do banky musí být provedeny následující kroky:
1. Dokument musí být podepsán alespoň jedním uživatelem, který má platný podpisový klíč (ověřený certifikátem) v bance určení. 2. V případě, že podléhá podpisovým pravidlům, musí daný podpis či kombinace podpisů těmto pravidlům odpovídat. Aplikace během podepisování provede formální kontrolu dokumentu a nepovolí podepsat dokument s chybami (např. s prošlým datem splatnosti apod.).
3. Musí být zašifrován a zajištěn „digitální obálkou“ – jeho obsah pak nemůže rozluštit třetí strana.
Poté je dokument poslán bance. Digitální obálkou jsou opatřeny všechny dokumenty vyměňované oběma směry. Od začátku životního cyklu dokumentu je pro něj evidována historie všech operací. Životní fáze dokumentu jsou zachyceny prostřednictvím statusů zobrazovaných prostřednictvím zkratek a grafických symbolů. Například status EDIT znamená editovanou nebo vytvořenou zprávu a status OK platnou transakci. Systém ovšem uživatele informuje i o případných chybách a problémech, které nastaly v průběhu přenosu, nedostatcích ve vybavení dokumentu, které jsou důležité pro potvrzení pravosti, apod. (seznam statusů a možností úpravy – viz kapitola Statusy přidělované dokumentům). Po provedení transakce je příslušným statusem uživatel informován, že transakce byla provedena. Během tvorby a přípravy dokumentu na poslání jsou samozřejmě povoleny veškeré úpravy včetně případného vymazání dokumentu. Po uzavření dokumentu a jeho poslání, je povoleno stornování transakcí či vymazání dokumentu pouze v případě přidělení určitých chybových statusů (viz kapitola Statusy přidělované dokumentům).
- 47 -
6.2 Podporované typy odchozích dokumentů Následující tabulka udává aktuální seznam dokumentů podporovaných v daných skupinách operací. To, zda jsou tyto operace skutečně pro danou banku k dispozici, závisí na rozsahu služeb, sjednaném s bankou, a na právech přihlášeného uživatele.
Skupina operací
Podporované typy odchozích dokumentů
Peněžní převody
DPO: Hromadný tuzemský příkaz INHPO: Hromadný vnitrobankovní platební příkaz v cizí měně DPO_SB: Hromadný domácí příkaz – sumární FPO: Zahraniční hromadný příkaz COL: Hromadní příkaz SPDO_N: Založení trvalého platebního příkazu (tuzem. platby)
Peněžní vklady
TDSO_N: Založení jednorázového termínovaného vkladu TDRO_N: Založení opakovaného termínovaného vkladu
Neformátované zprávy klientů
MAILMSG: Textová zpráva (Libovolná textová zpráva pro banku) DISKFILE: Diskový (privátní) soubor (Soubor libovolného formátu pro banku)
Uvedené typy dokumentů mají definovány vzorové vstupní formuláře, ze kterých lze vyvolat číselníky kódů bank, resp. další informace, které lze vybírat ze seznamů povolených hodnot. 6.2.1 Práce s odchozími dokumenty Přehled odchozích dokumentů se zobrazí stiskem tlačítka na liště (viz obr.), anebo pomocí volby „Zobrazit Odchozí dokumenty“. V aktivním okně seznamu jsou umožněny operace uvedené v následující tabulce: Přehled odchozích dokumentů se zobrazí stiskem tlačítka na liště (viz obr.), anebo pomocí volby „Zobrazit Odchozí dokumenty“.
- 48 -
V aktivním okně seznamu jsou umožněny operace uvedené v následující tabulce:
Příkazy v okně Odchozích dokumentů:
Ikonka
Volba v menu
Funkce
„Dokument Nový“
Zahájí proces tvorby nového dokumentu
„Dokument Otevřít“
Otevře existující dokument
„Dokument Smazat“
Smaže dokument (y)
„Dokument Podepsat“
Spustí dialog pro podepsání dokumentu
„Dokument Připravit k odeslání“
Spustí dialog pro přípravu dokumentu k odeslání
„Dokument Duplikovat“
Zkopíruje daný dokument
„Dokument Import“
Spustí import dokumentu z externího systému (např. účetního..)
„Dokument Export“
Spustí export dokumentu
„Dokument Konverze na Převede existující dokument na šablonu šablonu“ „Dokument Převzít vlastnic- Umožní převzetí vlastnictví dokumentu vytvořeného jiným uživatelem tví“ „Dokument Pozdrž/Uvolni“
Umožní pozdržení/uvolnění dokumentu připraveného k odeslání
„Zobrazit Vlastnosti“
Zobrazí vlastnosti dokumentu (základní informace, historii, podpisy)
„Obnovit zobrazené údaje“
Obnoví zobrazené údaje
„Ověření dokumentu“
Kontrola dokumentu a zobrazení případných chyb
- 49 -
6.2.2 Tvorba nového dokumentu Postup při tvorbě: Stisknutím tlačítka na nástrojové liště (viz výše) nebo prostřednictvím volby „Dokument Nový“ se zobrazí sled dialogů pro vytvoření nového dokumentu.
Obvyklý postup je následovný: 1. Volba cílové banky (v případě, že je nainstalována pouze jedna banka, je tento dialog skryt). 2. Zvolení typu dokumentu (seznam typů dokumentů – viz. Kapitola Podporované typy odchozích dokumentů). 3. Výběr účtu, ze kterého chceme provádět platby. 4. Zadání popisu dokumentu, popř. výběr předdefinované šablony dokumentu. Pohyb v těchto dialogových oknech se uskutečňuje prostřednictvím tlačítek „Další“ a „Zpět“. Proces založení dokumentu ukončíme tlačítkem „Dokončit“ a objeví se již konkrétní formulář pro zvolený typ dokumentu. Obecná pravidla: Každý dokument obsahující více záznamů je definován tak, že je možno zadávat platby pouze z jednoho vybraného účtu.
- 50 -
Formuláře se vyplňují obdobným způsobem jako běžné papírové formuláře. Ve všech editačních formulářích jsou v položkách, ve kterých je to možné, nabízeny číselníky (seznamy povolených hodnot). Ty se uživateli zobrazí pouhým kliknutím na tlačítko u položky záznamu. V každém číselníku je dána možnost pohybu pomocí šipek a posuvné lišty, zároveň lze do horní kolonky zadat hledaný řetězec nebo jeho první znaky a systém jej vyhledá.
Většina dat v číselnících je zasílána klientovi z banky běžným způsobem, jedinou výjimkou jsou tabulky partnerů (domácích i zahraničních), jejichž data zadávají sami uživatelé (viz kapitola Referenční tabulky). Po uzavření formuláře pro tvorbu nového jednotlivého platebního příkazu se zobrazí dialogové okno s dotazem, jestli si přejete nově zadaného příjemce uložit do tabulky partnerů. Zvolíte buď ANO nebo NE. V původním formuláři hromadného platebního příkazu jsou samozřejmě opět dány všechny možnosti editace. Navíc jsou zde zobrazeny i obecné údaje o dokumentu – v tomto případě číslo účtu plátce, datum splatnosti, počet plateb a celkový součet jednotlivých plateb.
- 51 -
Tento dokument je poté zobrazen v hlavním okně odchozích dokumentů, kde se již připraví na přenos a odešle do banky (viz kapitola Příprava dokumentu na přenos do banky). V hromadných platebních příkazech je možné změnit hromadně účet, datum splatnosti a prioritu pomocí tlačítek (Změnit účet, Změnit splatnost, Změnit prioritu). Změnit účet
Změnit splatnost a prioritu
- 52 -
6.2.2.1 Import z externího systému Import dokumentu se uskutečňuje pomocí příslušné ikonky v nástrojové liště nebo prostřednictvím volby „Dokument Import“. Objeví se zpočátku stejný dialog jako při tvorbě nového dokumentu. Po zvolení banky a typu dokumentu je ovšem třeba zadat cestu k souboru, ze kterého chcete dokument importovat. 6.2.2.2 Export do externího systému (nepoužívá se) Export dokumentu se provádí standardním způsobem po zvolení ikonky na nástrojové liště nebo volby „Dokument Export“. V následujícím dialogu je třeba vybrat formátovací šablonu souboru a zadat cestu, kam chcete dokument přenést. 6.2.2.3 Duplikace dokumentu Dokument lze duplikovat pomocí ikonky nebo volby „Dokument Duplikovat“. Tuto volbou vytvoříte totožnou kopii původního dokumentu. 6.2.2.4 Vlastnosti dokumentu Stisknutím příslušné ikonky nebo volbou „Zobrazit Vlastnosti…“ se přesunete do dialogového okna, kde je možno nejen zjistit obecné vlastnosti dokumentu a historii jeho tvorby, ale rovněž seznam podpisů, kterými byl dokument podepsán. V tomto dialogu bude rovněž možné podpisy odstranit a vrátit dokument do statusu EDIT, případně podpisy ověřit.
6.2.3 Příprava dokumentu na přenos do banky 6.2.3.1 Podepsání dokumentu Každý dokument odesílaný do banky musí být podepsán alespoň jedním platným podpisem (tj. podepsán uživatelem s platným podpisovým klíčem registrovaným v bance). V případě, že dokument podléhá podpisovým pravidlům (přehled pravidel je skryt pod volbou Zobrazit Referenční tabulky Podpisová pravidla), je nutné, aby podpis či kombinace podpisů těmto pravidlům odpovídal (a). Pro podepsání dokumentu použijte příslušnou ikonku, případně volbu Dokument Podepsat. Objeví se dialogové okno, v jehož horní části se zobrazí podpisová pravidla, jimž tento dokument odpovídá. V tomto dialogu je možné zvolit uživatele, který bude dokument podepisovat a posléze dialog pro výběr úložiště tajného klíče. Pokud je jím diskový (disketový) soubor, je třeba zadat i heslo pro přístup. Platnost podpisů, i co se týče podpisových pravidel, se kontroluje před vlastním posláním dokumentu do banky. V této fázi tedy dokument může podepsat prakticky jakýkoli uživatel.
- 53 -
6.2.3.2 Verifikace dokumentu Stisknutím příslušné ikonky nebo volbou „Dokument Verifikovat…“ ověříte formální správnost všech záznamů dokumentu. 6.2.3.3 Spojení s bankou Spojení s bankou se uskutečňuje prostřednictvím ikonky na nástrojové liště hlavního okna (viz kapitola Nástrojové lišty) nebo pomocí příkazu „Banka Spojení“.
7 Příchozí dokumenty Jak již název napovídá, příchozí dokumenty jsou veškeré informace zasílané ve směru banka klient. Přehled příchozích dokumentů se zobrazí prostřednictvím tlačítka na nástrojové liště nebo pomocí volby „Zobrazit Příchozí dokumenty“. V následující tabulce jsou zobrazeny všechny důležité informace o dokumentech (kdy byl vytvořen, přijat, status zprávy apod.). V tabulce příchozích dokumentů je dána možnost: Ikonka
Funkce Otevře došlý dokument Smaže vybraný(é) dokument(y) Zahájí proces zpracování dokumentu(ů), tzn. aktualizuje aplikaci ve shodě s nově příchozími dokumenty Zobrazí vlastnosti vybraného dokumentu Obnoví zobrazené údaje
7.1 Podporované typy příchozích dokumentů
referenční tabulky = tabulky vlastních účtů, zemí, měn apod.
výpisy z účtů, nezaúčtované obraty, avíza
informace o zůstatcích na účtech
kurzy měn
úrokové sazby termínovaných vkladů
zprávy elektronické pošty s přílohou
- 54 -
Všechny přijaté dokumenty se po ukončení spojení s bankou nejprve načtou do databáze aplikace, ze které jsou přístupné přes jednotlivé volby. Zprávy posílané bankou lze rozdělit do tří skupin: 1. Systémové a servisní – obsahují zprávy související z konfigurací napojení na danou banku (seznam operací, aktualizované vstupní formuláře a pod.) a dále servisní informace o zpracování zaslaných požadavků v bance, potvrzení registrací apod. Pro data z této skupiny neexistuje v aplikaci přímá volba pro jejich zobrazení. 2. Referenční tabulky – přehled referenčních tabulek je uveden v následující kapitole. 3. Bankovní informace veřejné a důvěrné – např. kurzovní lístek, zůstatky a obraty na účtech, zprávy elektronické pošty a další. 7.1.1 Zaúčtované pohyby Zaúčtované pohyby na účtu zobrazíte pomocí tlačítka hlavní nástrojové lišty nebo volby Zobrazit Výpisy z účtů, případně stiskem pomocné klávesy F11. Prohlížečka zaúčtovaných pohybů je kombinovanou prohlížečkou s hierarchickým organizátorem, tabulkovou prohlížečkou a náhledovým formulářem. Organizátor slouží (jako ostatně kdekoliv jinde) k primárnímu upřesnění rozsahu zobrazovaných pohybů, k čemuž je možné využít následující úrovně (popis úrovní viz popis shodně pojmenovaných sloupců tabulkové prohlížečky): Perioda, Banka, Číslo účtu, Číslo výpisu, Datum zaúčtování pohybu, Směr pohybu.
Každý jednotlivý vybraný pohyb se automaticky zobrazí v náhledovém (detailním) formuláři - pokud není formulářová část prohlížečky vůbec zobrazena, je možné ji zobrazit buď dvojklikem (double-click) myší na libovolný pohyb nebo pomocí tlačítka nástrojové lišty ( - pomocí tohoto tlačítka může být formulářová část prohlížečky také opětovně skryta). Vybrané pohyby je možné dále vytisknout (ikonka nebo klávesová zkratka Ctrl+P) anebo vyexportovat (ikonka nebo klávesová zkratka Ctrl+E). Mimo toho je možné ještě pomocí tlačítka nástrojové lišty vyexportovat bankovně specifická rozšířená data výpisu (data připojená k odpovídajícímu výpisu bankou, např. výpis ve formátu MT940). Uživatel s příslušným oprávněním může také zaúčtované pohyby mazat (buď pomocí klávesy Delete nebo tlačítka nástrojové lišty) - není ovšem možné smazat jednotlivé pohyby, pouze všechny pohyby náležející stejnému výpisu.
- 55 -
7.1.2 Nezaúčtované obraty Nezaúčtované obraty jsou pohyby na účtu, které zatím neovlivnily účetní zůstatek na účtu. Po účetní uzávěrce se z nezaúčtovaných obratů stávají zaúčtované pohyby. Zobrazíme je volbou v menu „Zobrazit Nezaúčtované obraty“
Prohlížečka nezaúčtovaných obratů je proto téměř shodná s prohlížečkou zaúčtovaných pohybů s několika drobnými výjimkami:
vzhledem k tomu, že nezaúčtované obraty nejsou historická informace (po účetní uzávěrce přestávají existovat), nemá hierarchický organizátor úroveň (a tabulková prohlížečka sloupec) Perioda
u nezaúčtovaných obratů není uvedena informace o výpisu, proto v organizátoru chybí úroveň (a v tabulkové prohlížečce sloupec) Číslo výpisu
u hierarchického organizátoru chybí i úroveň (a v tabulkové prohlížečce odpovídající sloupec) Datum zaúčtování pohybu (pohyb zatím nebyl zaúčtován)
u tabulkové prohlížečky chybí navíc i sloupec Číslo položky (bez výpisu nemá smysl)
není možné exportovat rozšířená data výpisu (o výpisu nemá smysl mluvit)
narozdíl od prohlížečky zaúčtovaných pohybů je možné mazat jednotlivé pohyby (o výpisu zde nemá smysl mluvit)
Prohlížečku nezaúčtovaných obratů zobrazíte pomocí tlačítka lišty nebo volby Zobrazit Nezaúčtované obraty.
- 56 -
hlavní nástrojové
7.1.3 Odmítnuté platby (vyřazené položky) Prohlížečka odmítnutých plateb je určena k zobrazení plateb, které byly bankou z nějakého důvodu odmítnuty (závisí na bance, zda informace o odmítnutých platbách poskytuje). Volbu odmítnuté platby najdeme v menu „Zobrazit Odmítnuté platby“
Její podoba je proto téměř shodná s prohlížečkou zaúčtovaných pohybů s několika drobnými výjimkami:
u odmítnutých plateb není k dispozici informace o výpisu, proto v organizátoru chybí úroveň (a v tabulkové prohlížečce sloupec) Číslo výpisu
Směr odmítnuté platby je vždy stejný, proto tato úroveň není ani v hierarchickém organizátoru, ani v tabulkové prohlížečce
u tabulkové prohlížečky chybí navíc i sloupec Číslo položky (bez výpisu nemá smysl)
není možné exportovat rozšířená data výpisu (o výpisu nemá smysl mluvit)
na rozdíl od prohlížečky zaúčtovaných pohybů je možné mazat jednotlivé platby (o výpisu zde nemá smysl mluvit)
Prohlížečku odmítnutých plateb můžete zobrazit volbou Zobrazit Odmítnuté platby. Pozn.: Odmítnuté platby je možné zobrazit i v prohlížečce zaúčtovaných obratů - je to řízeno aplikačním nastavením Zobrazovat vyřazené položky.
- 57 -
7.1.4 Avíza (V Raiffeisenbank není používáno) Avíza k účtu zobrazíte pomocí tlačítka volby Zobrazit Avíza. Prohlížečka avíz kombinovanou prohlížečkou s hierarchickým organizátorem, tabulkovou prohlížečkou a náhledovým formulářem. Organizátor slouží k primárnímu upřesnění rozsahu zobrazovaných avíz, k čemuž je možné využít následující úrovně (popis úrovní viz popis shodně pojmenovaných sloupců tabulkové prohlížečky): Banka, Číslo účtu.
Každé jednotlivé vybrané avízo se automaticky zobrazí v náhledovém (detailním) formuláři - pokud není formulářová část prohlížečky vůbec zobrazena, je možné ji zobrazit buď dvojklikem (double-click) myší na libovolný pohyb nebo pomocí tlačítka nástrojové lišty ( - pomocí tohoto tlačítka může být také formulářová část prohlížečky opětovně skryta).
Vybraná avíza je možné dále vytisknout ( nebo klávesová zkratka Ctrl+P), vyexportovat ( nebo klávesová zkratka Ctrl+E) a smazat (buď pomocí klávesy Delete nebo tlačítka nástrojové lišty; ovšem jen za předpokladu, že daný uživatel má příslušné oprávnění).
7.1.5 Kurzovní lístek Prohlížečku s kurzovními lístky zobrazíte pomocí volby z menu Zobrazit Kurzy cizích měn, ikonky nebo kombinace kláves Shift+F11. Zobrazí se tabulka s jednotlivými kurzovními lístky ze všech bank, na které je klientská aplikace napojena. Prohlížečka kurzovních lístků je kombinovaná prohlížečka tvořená hierarchickým organizátorem (který slouží k primárnímu určení zobrazených dat) s úrovněmi Banka, Kurzovní lístek, Typ kurzovního lístku, Referenční měna, Typ kurzu a tabulkovou prohlížečkou. Každý řádek tabulkové prohlížečky obsahuje informace o jednom typu kurzu v jednom kurzovním lístku jedné měny. Vybrané kurzy je možné vytisknout (ikonka a nebo vyexportovat (ikonka
nebo klávesová zkratka Ctrl+P)
nebo klávesová zkratka Ctrl+E).
Uživatel s příslušným oprávněním může také kurzovní lístky mazat (buď pomocí klávesy Delete nebo tlačítka nástrojové lišty) - není ovšem možné smazat jednotlivé kurzy, pouze celé kurzovní lístky.
- 58 -
7.1.6 Úrokové sazby termínovaných vkladů Prohlížečku aktuálních úrokových sazeb termínovaných vkladů zobrazíte prostřednictvím volby Zobrazit Úrokové sazby, ikonky hlavní lišty nástrojů nebo klávesy Shift+F12. Jedná se o kombinovanou prohlížečku, kterou tvoří hierarchický organizátor (s úrovněmi Banka, Měna, Perioda) a tabulková prohlížečka s vlastními informacemi o úrokových sazbách.
Vybrané úrokové sazby je možné dále vytisknout (ikonka nebo klávesová zkratka Ctrl+P) či vyexportovat (ikonka nebo klávesová zkratka Ctrl+E). Pozn.: Úrokové sazby termínovaných vkladů nejsou historickou informací - aplikace zobrazuje vždy pouze poslední zjištěné sazby.
- 59 -
7.1.7 Zůstatky na účtech Prohlížečku aktuálních zůstatků na účtech zobrazíte prostřednictvím volby Zobrazit Zůstatky na účtech, ikonky hlavní lišty nástrojů nebo klávesy F12. Jedná se o kombinovanou prohlížečku, kterou tvoří hierarchický organizátor (s úrovněmi Banka, Účet, Typ zůstatku) a tabulková prohlížečka s vlastními informacemi o zůstatcích. Vybrané zůstatky je možné dále vytisknout ( nebo klávesová zkratka Ctrl+P) či vyexportovat ( nebo klávesová zkratka Ctrl+E).
Pozn.: Zůstatky na účtu nejsou historickou informací - aplikace zobrazuje vždy pouze poslední zjištěné zůstatky.
7.1.8 Bankovně specifické dokumenty Mimo typů příchozích dokumentů, které jsou v aplikaci napevno zapsány (zaúčtované pohyby, zůstatky atd.), si může banka samostatně definovat vlastní typy příchozích dokumentů a to včetně názvu dokumentu, zkratky, podoby (zobrazení) dokumentu či např. toho zda dokument půjde tisknout. Bankovně specifické dokumenty jsou v každém případě dostupné pouze přímo z prohlížečky příchozích dokumentů - z jiného místa aplikace není možné je ani otevřít ani smazat.
7.1.9 Manipulace se záznamy Záznamy je možné procházet jednoduše pomocí klávesnice (kurzorovými šipkami, po stránkách pomocí kláves Page Down, Page Up nebo na začátek a konec pomocí kláves Home a End) nebo ve výjimečných případech pomocí příkazů kontextového menu "Jdi na začátek", "Jdi na konec", "Jdi na předcházející", "Jdi na následující".
- 60 -
Pokud je potřeba záznamy označit (např. pro výběr před tiskem), je možné to provést pomocí několika způsoby:
je-li potřeba označit všechny záznamy, je možné to provést pomocí příkazu "Vybrat vše" kontextového menu nebo pomocí klávesové zkratky CTRL-A
je-li potřeba označit jen některé záznamy, je možné to udělat pomocí myši klikáním na záznamy, které mají být označeny za současného držení klávesy CTRL
v případě, že je potřeba označit blok záznamů, nejvhodnější způsob je označit první záznam myší (kliknutím), poté stisknout a držet klávesu SHIFT a zároveň označit poslední záznam bloku.
7.1.10 Načtení a obnovení (refresh) obsahu listu
Obsah listu je možné u naprosté většiny listů obnovit buď pomocí klávesy F5, stiskem tlačítka toolbaru nebo pomocí příkazu kontextového menu "Znovu načíst". Pokud se načítání provádí na pozadí, pak je možné ho přerušit pomocí příkazu kontextového menu "Přerušit načítání".
V listech, kde se předpokládá výskyt velkého množství dat je načítání dat indikováno zobrazením otáčejícího se písmene G v pravém rohu listu: . Pokud je známý počet položek listu (pro většinu listů je třeba povolit uživatelské nastavení "Zjišťovat počet položek listu", viz Uživatelské volby), pak se pod písmenem G objeví ještě i grafické zobrazení stavu načítání:
.
Při načítání je možné umístit myš nad symbol písmene G, v tooltipu (bublinové nápovědě) by se měla zobrazit informace o počtu načtených/celkových záznamů.
7.1.11 Bublinová nápověda (vysvětlivky, tool-tipy) Některá záhlaví sloupců (zvláště, pokud jsou z názvu nejasná) podporují zobrazení upřesňující informace (bublinové nápovědy, tzv. tooltipu). Tooltip se zobrazí, pokud uživatel najede nad záhlaví kurzorem myší a chvilku s ní nehýbe. Při následném pohybu kurzorem tooltip zmizí. Zobrazení tooltipů také funguje u hodnot v některých sloupcích; např. ve sloupci je často zobrazena jen zkratkovitá informace (např. kód banky) a tooltip obsahuje popis zkratky (např. celé jméno banky).
- 61 -
7.1.12 Statistika listu Statistiku listu je možné vyvolat příkazem kontextového menu "Statistika…“. Zobrazí se dialog s informacemi o počtu položek v listu, počtu vybraných položek, počtu položek odstraněných filtrem, případně dalšími statistickými údaji. 7.1.13 Dialog Vlastnosti sloupců Dialog "Vlastnosti sloupců" slouží pro centralizovanou správu sloupečků jednoho listu.
Pomocí dialogu je možné měnit šířku sloupců, zarovnání informace ve sloupci (na levý okraj, na pravý okraj, na střed), pořadí sloupců (pomocí šipek u pravého okraje dialogu) a zda se má sloupec zobrazit či nikoliv. Pro některé typy sloupců (např. datumové sloupečky) je možné měnit i specifické vlastnosti (většinou formát) a to pomocí tlačítka "Nastavení specifických parametrů". Dialog vlastnosti sloupců je možné vyvolat příkazem kontextového menu "Vlastnosti sloupců…“.
- 62 -
7.1.14 Hledání Pomocí příkazu "Nalézt ve sloupci" kontextového menu je možné vyhledávat hodnoty ve sloupci. Hledání probíhá vždy na základě textů, zobrazených v daném sloupci.
Dialog pro vyhledání umožňuje vyhledat první (tlačítko "První"), poslední (tlačítko "Poslední"), další (tlačítko "Další") a předchozí (tlačítko "Předchozí") záznam a nabízí následující způsoby porovnání textu:
Přesná rovnost - hledaný text musí přesně odpovídat obsahu sloupce
Index - hledaný text musí být začátkem obsahu sloupce Př.: hledaný text "pok" najde záznamy, které v daném sloupci obsahují "pok", "pokus", "pokusy", "pokračuj", "pokora" atd.
Podřetězec - hledaný text musí být obsažen (na jakékoliv pozici) v obsahu sloupce Př.: hledaný text "pok" najde záznamy, které v daném sloupci obsahují "pok", "druhý pokus", "předpokládá" atd.
Prvek seznamu - obsah sloupce musí být obsažen (na jakékoliv pozici) v hledaném textu Př.: hledaný text "pokus, něco" najde záznamy, které v daném sloupci obsahují "pokus", "něco" ale i "kus, ně"
- 63 -
8 Referenční tabulky Referenční tabulky jsou tabulky povolených a nabízených hodnot, které se objevují v jednotlivých formulářích, případně samostatně pomocí určité volby v nabídkách aplikace. Podle správy je rozdělujeme na tabulky zasílané bankou a tabulky lokálně spravované konkrétním uživatelem. Tabulky zasílané bankou jsou nezbytné nejen pro správnost zadávaných dat, ale i pro samotný chod aplikace. Každá banka, která má v aplikaci instalováno napojení, má v databázi uloženy vlastní referenční tabulky a seznamy. Proto se mohou tyto seznamy pro jednotlivé banky lišit. Uživatel má po zvolení banky přístup pouze k datům příslušejícím k této bance. Referenční tabulky se zobrazí pomocí volby „Zobrazit Referenční tabulky … (příslušný název tabulky), nejčastěji využívané jsou k dispozici na hlavní nástrojové liště.
8.1 Zasílané bankou
Tabulka dat o vlastních účtech vedených v dané bance
Země
Tabulka zemí, jejich mezinárodních kódů apod.
Měny
Tabulka měn, jejich kódů, jednotek apod.
Typy zůstatků
Typy zůstatků na účtech podporovaných danou bankou
Typy obratů
Podporované typy obratů na účtech
Typy kurzů
Typy směnných kurzů pro danou banku
Typy dokumentů
Podporované typy dokumentů
Tabulky bank
Tabulka tuzemských bank
Konstantní symboly
Přehled nabízených konstantních symbolů a jejich kódů
Platební tituly
Seznam platebních titulů pro zahraniční platební příkazy
Vlastní účty
- 64 -
8.2 Lokálně spravované Slouží pro urychlení práce a snížení chybovosti při práci s formuláři. Do této kategorie spadají následující referenční tabulky:
partneři domácího platebního styku
partneři zahraničního platebního styku
Zobrazíte je také pomocí volby „Zobrazit Referenční tabulky …. Partneři“, ale na rozdíl od tabulek zasílaných bankou zde máte možnost tvorby a editace.
Po stisknutí tlačítka "Partner" při vyplňování platebního příkazu se všechny údaje přenesou do formuláře. Domácí a zahraniční partnery lze importovat volbou - Dokument Import
- 65 -
Pro platby SEPA lze využít záložku SEPA atributy.
9 Ostatní informace 9.1 Statusy přidělované dokumentům Statusy reprezentují fáze zpracování dokumentu. Ke změně statusu dojde buď provedením určité operace v klientské aplikaci (podepsáním, přípravou na přenos a pod.) nebo po odeslání dokumentu do banky, na základě příjmu hlášení ze zpracování dokumentu v bance. Umístěním ukazovátka na symbol statusu v seznamu dokumentů v aplikaci se objeví bublinová nápověda s vysvětlujícím textem.
- 66 -
Statusy dokumentů: Status
Popis
EDIT
Vytvořená nebo editovaná zpráva.
IMPORT
Zpráva vytvořena volbou import Zpráva vytvořená volbou „Obnov z archivu“
REUSE PARTSIGNED
Dokument je podepsán, ale ne dostatečně (vyžaduje další podpisy)
SIGNED
Dokument dostatečně podepsán (nevyžaduje další podpisy)
READY
Dokument připraven k odeslání do banky
HOLD
Odeslání zprávy pozastaveno
SENT
Zpráva odeslána
REJECT
Zpráva byla odmítnuta
DELIVERED
Zpráva byla přijata bankovním serverem
NOVALSIGN
Zpráva neobsahuje žádný platný podpis
VALSIGN
Ověřen původ a neporušenost zprávy
ERROR
Neplatný formát zprávy
CONVERTED
Zpráva úspěšně načtena do databáze
SIGNERROR
Platné podpisy nevyhovují podpisovým pravidlům
SIGNOK
Podepsání zprávy vyhovuje podpisovým pravidlům
REC
Požadavek schválen k dalšímu zpracování
ERROR
Zpráva odmítnuta pro formální chyby v transakcích. Žádná transakce nebude provedena.
REC
Zpráva ověřena. Čeká na předání do bankovního systému
VERIF
Zpráva předána do bankovního systému
REJECT
Zpráva odmítnuta z důvodu neúspěšného v bankovním systému
ERROR
Dávka byla odmítnuta pro formální chyby v zadání a nebude provedena
WAIT
Dávka se zpracovává v bankovním systému
WAITMATUR
Dávka čeká na den splatnosti
WAITFUNDS
Dávka nemá dostatečné krytí na účtě a čeká na doplnění prostředků
WAITAUTH
Dávka předložena ke schválení bankovnímu systému
ACCEPTED
Dávka byla provedena
ACCEPTED_E
Dávka byla provedena, některé transakce nebyly zpracovány
BANKCANC
Dávka odmítnuta
CANCELLED
Dávka stornována na základě žádosti klienta
INSUFF
Dávka byla odmítnuta pro nedostatečné krytí na účtě a nebude provedena
2
2
Zpráva může být majitelem převedena zpět na status EDIT.
- 67 -
ověření
původu
a
neporušenosti
zprávy
Statusy záznamů: Status OK BAD DELIVERED REC ERROR REC ERROR ERROR AUTHOK CANCREQ CANCREQ ERROR WAITMATUR WAITFUNDS WAITAUTH ACCOK BANKCANC CANCELLED INSUFF FAILED DISPATCH DONE
Popis
Platná transakce Chybná transakce Doručená transakce, platnost neověřena Objednávka přijata Transakce obsahuje chybu Požadavek schválen k dalšímu zpracování Provedení požadavku odmítnuto Chybná (neplatná) transakce Autorizováno operátorem Na transakci odeslán požadavek na storno Na transakci zadán požadavek na storno Chybná (neplatná) transakce Příkaz čeká na den splatnosti. Příkaz nemá dostatečné krytí na účtě a čeká na doplnění prostředků Příkaz čeká na schválení v bankovním systému Transakce předána ke zpracování a promítnuta do balancí Transakce zrušena operátorem banky Transakce stornována na základě žádosti klienta Transakce byla zrušena pro nedostatečné krytí na účtu Požadavek nemohl být vyřízen Požadavek úspěšně vyřízen Transakce byla provedena
- 68 -
9.2 Typy platebních příkazů a lhůty jejich zpracování Protože někdy není zcela zřejmé, jaký typ platebního příkazu zvolit, uvádíme přesný popis všech možností bezhotovostního platebního styku. Úhrady se podle kombinací zadání měny převodu a účtu plátce nebo příjemce rozlišují na:
Domácí (korunové):
účet plátce, účet příjemce a měna příkazu v ČR a v měně CZK.
Zahraniční (devizové):
účet plátce v Kč, vyjádření úhrady je v cizí měně, měna převodu a účet příjemce je v Kč, účty jsou každý v jiné bance.
účet plátce v cizí měně, vyjádření úhrady v Kč, měna převodu a účet příjemce je v Kč, účty jsou každý v jiné bance.
Vnitrobankovní cizoměnové převody:
účet plátce i účet příjemce je účtem v Raiffeisenbank a.s., alespoň jeden z nich je cizoměnový.
Časy zpracování - do 15:00 - zahraniční platby - do 11:30 - urgentní domácí platby - do 18:00 - domácí platby, trvalé domácí příkazy (zpracovávají se průběžně během dne, proto je vyloučené přijmout žádost klienta o storno již odeslané úhrady)
- 69 -
9.3 Formuláře platebních příkazů a popis polí Formulář pro domácí příkaz k úhradě:
Trvalý domácí příkaz je bankovní produkt, pomocí kterého je možné zajistit automaticky opakované platby v rámci národního clearingu.
Formulář pro domácí trvalý příkaz k úhradě:
- 70 -
Formulář pro domácí kumulovaný platební příkaz:
Formulář pro zahraniční platební příkaz – strana 1:
- 71 -
Formulář pro zahraniční platební příkaz – strana 2:
Formulář pro inkasní příkaz:
- 72 -
Formulář pro žádost o zadání fixního termínovaného vkladu:
Termínovaný vklad je bankovní produkt, pomocí kterého je možné volné prostředky na běžném účtu dočasně umístit na více úročeném účtu (který je většinou vytvořen pro potřeby termínovaného vkladu). Termínovaný vklad je jednoduše řečeno obyčejný jednorázový vklad na bankovní účet, na kterém se vám po určitý čas (termín) Vaše peníze úročí určitou sazbou. Termínované vklady nejsou určeny pro běžný platební styk. Nelze na ně posílat výplatu, ani z nich platit. Vkladový účet může být úročen pevnou (fixní) nebo pohyblivou (variabilní) sazbou. Pevná sazba je stejná po celou dobu trvání vkladu. Pohyblivá sazba se mění v závislosti na vývoji úrokových sazeb na mezibankovním trhu (zejména podle sazeb Pribor a ČNB). Víceméně je věcí každé banky, aby se rozhodla, jakou sazbu u každého termínovaného vkladu nastaví. Některé banky používají pouze sazby fixní, u jiných bank existuje možnost výběru, zda pohyblivou nebo pevnou sazbu.
- 73 -
Formulář pro žádost o zadání opakovaného termínovaného vkladu:
Popis polí formulářů Část „Plátce“ Pole „Číslo účtu “ V tomto poli se zobrazí vybraný účet, ze kterého budete odesílat platební příkaz. Pole „Měna “ V tomto poli se automaticky zobrazí měna, ve které je veden účet, ze kterého budete odesílat platební příkaz. Pole „Název účtu“ V tomto poli se automaticky zobrazí název účtu, ze kterého budete odesílat platební příkaz.
- 74 -
Část „Příjemce“ Pole „Číslo účtu “ - TOTO POLE JE POVINNÉ Toto pole na obrazovce platebního příkazu obsahuje hodnotu čísla účtu příjemce, který bude platbou kreditován. Povolené znaky u domácích plateb jsou pouze číslice 0 až 9. U tuzemského platebního příkazu nesmí být na čtvrtém místě od konce pomlčka. U plateb tuzemských korunových a vnitrobankovních cizoměnových podléhá toto pole kontrole - tzv. „Modulo 11“. To znamená, že téměř 100% chyb při typování čísel účtů příjemců je okamžitě zjištěno a systém neumožní další práci, dokud není chyba odstraněna. Struktura čísla korunového účtu Předčíslí (pokud ho korunový účet obsahuje) se skládá z číslic v rozmezí dvou až šesti pozic, které je od hlavního čísla odděleno pomlčkou. Samotné číslo účtu - má šest až deset číslic. Struktura korunového účtu: XXXXXX - XXXXXXXXXX Někteří majitelé účtů uvádějí v platebním styku čísla účtů, ve kterých je v “Samotném čísle účtu” (tj. v jeho druhé části) uvedena před posledními třemi číslicemi pomlčka, která udává číslo pobočky banky příjemce. Takto uvedený formát je pro clearingové centrum nepřijatelný, a proto je nutné tuto pomlčku neuvádět. Stejně tak “Samotná čísla účtů”, která jsou delší než povolených 10 znaků, je nutné rozdělit na “Předčíslí” a “Samotné číslo účtu”; tato situace zatím nastala pouze u čísel účtů začínajících číslem “19-........”. Příklad chybného zadání čísel účtů, kde je pomlčka navíc: 4283-380711-623 380711-623 Příklad chybného zadání čísel účtů, kde pomlčka chybí: 192891147004 Příklad správně zadaného čísla účtu (oprava výše uvedených účtů): 4283-380711623 380711623 19-2891147004 Pomlčku oddělující číslo pobočky některých tuzemských bank lze v čísle účtu jednoznačně lokalizovat i v případě, že číslo účtu neobsahuje předčíslí (je vždy na místě před posledními třemi číslicemi “Samotného čísla účtu”). Pokud číslo účtu obsahuje pomlčku na jiném než třetím místě odzadu, ponechte ji beze změny. U zahraničních plateb je pole alfanumerické. Pole „Banka“ - TOTO POLE JE POVINNÉ Po kliknutí na tlačítko „Banka“ bude k dispozici aktuální hodnota kódů bank (ve formátu clearingového centra). Pole může být vyplněno ručně. Tento kód musí být vždy čtyřmístný a může obsahovat pouze čísla (neplatí pro zahraniční platby).
- 75 -
Tlačítko „Partner“ Po kliknutí na tlačítko „Partner“ bude k dispozici nabídka Vámi uložených partnerů. Vybráním položky se automaticky vyplní některá pole uloženými údaji. Pole „Název a adresa “ - TOTO POLE JE NEPOVINNÉ Toto pole na obrazovce platebního příkazu obsahuje jméno a adresu příjemce, který tuto platbu obdrží. Je zde možno zadávat alfanumerické znaky. Pole „Variabilní symbol“- TOTO POLE JE NEPOVINNÉ od 1.5.2004 Toto pole obrazovky platebního příkazu obsahuje domluvené číselné označení platby mezi plátcem a příjemcem. Tento symbol může obsahovat pouze čísla. Pole „Konstantní symbol“ - TOTO POLE JE NEPOVINNÉ od 1.9.2004 Toto pole na obrazovce platebního příkazu obsahuje vyplněné hodnoty konstantních symbolů v případě tuzemských plateb. Tyto hodnoty jsou dány bankou v nabídce tlačítka „Konstantní symboly. Pole může být vyplněno ručně. Povolená jsou pouze číselná pole. Pole „Specifický symbol“ - TOTO POLE JE NEPOVINNÉ Toto pole na obrazovce platebního příkazu obsahuje číslo vnitřního účtu jiného peněžního ústavu. Toto pole je dostupné u tuzemských plateb. Jde např. o případ České spořitelny, kde se to týká čísel vkladních knížek, sporožirových účtů. Tyto hodnoty nevyhovují číslům užívaných v systému clearingového centra ČNB. Do specifického symbolu lze zadávat pouze čísla, nejsou povoleny ani pomlčky, mezery nebo jiné nenumerické znaky. Pole „Avízo pro příjemce“ - TOTO POLE JE NEPOVINNÉ Toto pole na obrazovce platebního příkazu obsahuje popis platby v textové formě. Toto pole slouží k bližší identifikaci platby. Délka je v případě všech typů plateb 4x35 znaků. Obsah tohoto pole se vypisuje na avíza či výpisy danému příjemci. U zahraničních plateb je délka 4x35 znaků a dopravuje se s úhradou. Proto je třeba dbát na to, aby příjemce rozuměl sdělení v tomto poli (jazyk apod.) Pole „Název a adresa banky“ (pouze u zahraničních plateb) - TOTO POLE JE POVINNÉ Pokud jste vyplnili v poli "Číslo účtu příjemce" konkrétní číslo, musí být také banka vyplněna konkrétně včetně adresy. Pole „Adresa banky příjemce“ se vyplňuje u zahraničních plateb.
- 76 -
Část „Platba“ Pole „Částka“- TOTO POLE JE POVINNÉ Pole Částka na obrazovce platebního příkazu obsahuje peněžní hodnotu platby danému příjemci. Pole „Měna“- TOTO POLE JE POVINNÉ Toto pole na obrazovce platebního příkazu obsahuje kód pro zahraniční měnu, kterou poukazujete při vnitrobankovních cizoměnových a zahraničních platbách. Pole „Datum splatnosti“ - TOTO POLE JE POVINNÉ Toto pole na obrazovce platebního příkazu obsahuje datum, kdy placená částka bude odepsána z Vašeho účtu. Pole „Urgentní“ - TOTO POLE JE NEPOVINNÉ (pouze u domácích plateb) Toto pole na obrazovce platebního příkazu určuje rychlost zpracování daného platebního příkazu. Pokud máte platbu označenou jako NEURGENTNÍ, tak budou platební příkazy bankou provedeny standardní formou, tzn. platby zaslané do banky do 18:00 hodin s aktuální splatností, jsou zpracovány v den splatnosti. Pokud platbu označíte jako URGENTNÍ a odešlete-li ji v pracovní den do banky do 11:30 hodin s aktuální splatností, bude platba zpracována přednostně, expresní formou. Platbu s tímto označením předá Raiffeisenbank a.s. ještě téhož dne do clearingového centra. Následně ČNB tuto platbu předá bance příjemce ještě během odpoledne. Služba za provedení urgentního platebního příkazu je zpoplatněna dle sazebníku Raiffeisenbank a.s. Pole „Poplatky“- TOTO POLE JE POVINNÉ (pouze u zahraničních plateb) Význam zkratek: OUR – příkazce platí všechny poplatky, čistá částka pro příjemce BEN – čistá částka pro příkazce, příjemce platí všechny poplatky SHA – poplatky rozděleny mezi příkazce a příjemce
U zahraničních plateb Speciální instrukce pro banku příkazce má 3 pole: Pole „Alternativní účet pro poplatky“ - TOTO POLE JE NEPOVINNÉ Pole „Korespondenční banka“ - TOTO POLE JE NEPOVINNÉ Pole „Zpráva pro banku plátce“ - TOTO POLE JE NEPOVINNÉ V poli Zpráva pro banku plátce se používá pro zadání domluveného kurzu a pro identifikaci urgentního příkazu.
- 77 -
10 Příklady uživatelské práce s aplikací 10.1 Spojení s bankou V menu BANKA vybereme nabídku Spojení… (CTRL+B) nebo v nástrojové liště ikonu "Připojit k bance“ V dialogovém okně "Výběr kanálu" vybereme typ spojení (spojení je možné jak z vlastního PC, tak i přes jiný počítač, kde je nainstalováno NCM ).
Stiskneme tlačítko "Další" a v dialogovém okně "Časování spojení" provedeme volbu spojení. Je možnost volby jednorázového spojení okamžitě nebo ve zvoleném datumu a hodině. Také je možnost volby automatického spojování ve vybrané kombinaci. Předpokladem automatického spojení je spuštěný počítač, spuštěné NCM. Po stisknutí tlačítka "Dokončit" se otevře okno komunikace, ve kterém se zobrazuje přenos dokumentů. Spojení se může kdykoliv předčasně ukončit stisknutím tlačítka "Přerušit" a stisknutím tlačítka "SPOJIT" komunikaci s bankou opět obnovit.
- 78 -
Po zpracování všech dokumentů, a poté co bude aktivní tlačítko "Spojit", můžeme tlačítkem "Zavřít" opustit okno komunikace.
10.2 Práce s pasivními informacemi Po provedení spojení s bankou obdržíme tzv. pasivní informace.
10.2.1 Výpisy z účtu V nabídky „Zobrazit“ vybereme nabídku „Výpisy z účtu“ ( F11 ) nebo v nástrojové liště ikonu Otevře se okno „Výpisy z účtu“, ve kterém je v jeho levé části víceúrovňový stromový organizátor a v pravé části se zobrazí jednotlivé položky podle zadání výběru z levé části okna.
- 79 -
V nástrojové liště tohoto okna můžeme využít funkce „Zobrazit podrobnosti“, „Vytisknout“, „Export“, „Export rozšířených dat “, „Vymazat dokument“, „Obnovit zobrazené údaje“. DŮLEŽITÉ UPOZORNĚNÍ - PRO AKTUÁLNÍ INFORMACE PO SPOJENÍ S BANKOU VŽDY KLIKNĚTE NA IKONU „OBNOVÍ ZOBRAZENÉ ÚDAJE“
Pokud zvolíme ikonu „Vytisknout“, nejprve musíme určit rozsah tisku a formát.
- 80 -
Po stisknutí tlačítka „Tisk“ se otevře report s možností tisku obratů.
V horní části reportu je možnost volby tiskárny, vzhledu tisku a také vyhledávání údajů. Při využití funkce "Exportovat" můžeme exportovat všechny údaje nebo jen vybrané záznamy. Při využití funkce "Vymazat" odstraníme všechny záznamy. Samozřejmě jako ve všech oknech, tak i v okně "Pohyby na účtu", můžeme podle své individuální potřeby využít možností úpravy okna v pravé části využitím funkce filtrů a skrývání oken.
10.2.2 Zůstatky na účtech V nabídce „Zobrazit“ vybereme nabídku „Zůstatky na účtech“ ( F12 ) nebo v nástrojové liště ikonu Otevře se okno „Zůstatky na účtech“, ve kterém je v jeho levé části víceúrovňový stromový organizátor a v pravé části se zobrazí jednotlivé položky podle zadání výběru z levé části okna.
- 81 -
V nástrojové liště tohoto okna můžeme využít funkce „Vytisknout“, „Export“, „Obnovit zobrazené údaje“. Typy zůstatků: účetní zůstatek - účetní zůstatek z posledního výpisu valutový zůstatek - zůstatek s ohledem na jednotlivé splatnosti pohybů (účetní mínus pohyby s pozdější valutou) v průběhu dne: disponibilní zůstatek - aktuální zůstatek, který může klient použít (včetně kontokorentu a bez blokací) účetní zůstatek aktuální - aktuální zůstatek bez ohledu na splatnosti valutový zůstatek aktuální - aktuální zůstatek s ohledem na splatnosti (pokud nemá klient kontokorent a blokace, tak je stejný jako disponibilní) DŮLEŽITÉ UPOZORNĚNÍ - PRO AKTUÁLNÍ INFORMACE PO SPOJENÍ S BANKOU VŽDY KLIKNĚTE NA IKONU "OBNOVÍ ZOBRAZENÉ ÚDAJE"
NENÍ MOŽNOST MAZÁNÍ ZŮSTATKŮ, PROTOŽE JSOU V BANCE NĚKOLIKRÁT DENNĚ AKTUALIZOVÁNY A DOCHÁZÍ PO SPOJENÍ S BANKOU K PŘEPISOVÁNÍ STARŠÍCH DAT.
Pokud zvolíme ikonu „Vytisknout“, musíme nejprve určit rozsah tisku a formát.
- 82 -
Po stisknutí tlačítka „Tisk“ se otevře report s možností tisku zůstatků.
V horní části reportu je možnost volby tiskárny, vzhledu tisku a také vyhledávání údajů. Při využití funkce „Exportovat“ můžeme exportovat všechny údaje nebo jen vybrané záznamy. Samozřejmě jako ve všech oknech, tak i v okně „Zůstatky na účtech“, můžeme podle své individuální potřeby využít možností upravení okna v pravé části využitím funkce filtrů a skrývání oken.
10.2.3 Kurzy cizích měn V menu „Zobrazit“ vybereme nabídku „Kurzy cizích měn“ (Shift + F11) nebo v nástrojové liště ikonu
- 83 -
Otevře se okno „Kurzy cizích měn“, ve kterém je v jeho levé části víceúrovňový stromový organizátor a v pravé části se zobrazí jednotlivé položky podle zadání výběru z levé části okna.
V nástrojové liště tohoto okna můžeme využít funkce „Vytisknout“, „Export“, „Vymazat dokument“, „Obnovit zobrazené údaje“. DŮLEŽITÉ UPOZORNĚNÍ - PRO AKTUÁLNÍ INFORMACE PO SPOJENÍ S BANKOU VŽDY KLIKNĚTE NA IKONU "OBNOVÍ ZOBRAZENÉ ÚDAJE" Pokud zvolíme ikonu „Vytisknout“, musíme nejprve určit rozsah tisku a formát.
Po stisknutí tlačítka „Tisk“ se otevře report s možností tisku kurzovního lístku.
- 84 -
V horní části reportu je možnost volby tiskárny, vzhledu tisku a také vyhledávání údajů. Při využití funkce „Exportovat“ můžeme exportovat všechny údaje nebo jen vybrané záznamy. Při využití funkce „Vymazat“ odstraníme všechny záznamy vybraného kurzovního lístku. Samozřejmě jako ve všech oknech, tak i v okně „Kurzy cizích měn“, můžeme podle své individuální potřeby využít možností upravení okna v pravé části využitím funkce filtrů a skrývání oken.
- 85 -
10.2.4 Úrokové sazby V menu „Zobrazit“ vybereme nabídku „Úrokové sazby“ (Shift + F12) nebo v nástrojové liště ikonu
Otevře se okno „Úrokové sazby“, ve kterém je v jeho levé části víceúrovňový stromový organizátor a v pravé části se zobrazí jednotlivé položky podle zadání výběru z levé části okna.
V nástrojové liště tohoto okna můžeme využít funkce „Vytisknout“, „Export“, „Obnovit zobrazené údaje“. DŮLEŽITÉ UPOZORNĚNÍ - PRO AKTUÁLNÍ INFORMACE PO SPOJENÍ S BANKOU VŽDY KLIKNĚTE NA IKONU "OBNOVÍ ZOBRAZENÉ ÚDAJE" NENÍ MOŽNOST MAZÁNÍ ÚROKOVÝCH SAZEB, PROTOŽE PO SPOJENÍ S BANKOU DOCHÁZÍ K PŘEPISOVÁNÍ STARŠÍCH DAT
Pokud zvolíme ikonu „Vytisknout“, musíme nejprve určit rozsah tisku a formát.
- 86 -
Po stisknutí tlačítka „Tisk“ se otevře report s možností tisku úrokových sazeb.
V horní části reportu je možnost volby tiskárny, vzhledu tisku a také vyhledávání údajů. Při využití funkce „Exportovat“ můžeme exportovat všechny údaje nebo jen vybrané záznamy. Samozřejmě jako ve všech oknech, tak i v okně „Úrokové sazby“, můžeme podle své individuální potřeby využít možností úpravy okna v pravé části využitím funkce filtrů a skrývání oken
- 87 -
10.2.5 Ostatní informace Ostatní informace získáme přes nabídku „Zobrazit“, kde vybereme nabídku „Referenční tabulky“, ve které je následující nabídka informací:
Každá z nabídek má po otevření přístupné ikony pro možnost tisku a pro aktualizaci údajů.
10.3 Práce s aktivními informacemi Za aktivní operace považujeme všechny, které jsou vytvářeny na straně klienta a po ověření odesílány do banky. Postup při vytváření aktivních operací: 10.3.1 Platební příkazy V nabídce „Zobrazit“, vybereme nabídku „Odchozí dokumenty“ (Ctrl + O) nebo v nástrojové liště ikonu Otevře se okno „Odchozí dokumenty“, ve kterém je v jeho levé části víceúrovňový stromový organizátor a v pravé části se zobrazí jednotlivé položky podle zadání výběru z levé části okna. Dále se postupuje tak, jak je uvedeno v kapitole Error! Reference source not found.. Postup je stejný pro všechny typy plateb. Modelovou situaci předvedeme na tuzemském platebním příkazu. - 88 -
V nabídce „Dokument“ vybereme nabídku „Nový“ nebo v nástrojové liště okna „Odchozí dokumenty“ ikonu:
Z nabídky zvolíme typ dokumentu.
Zvolíme účet, ze kterého se bude platba realizovat.
- 89 -
Zadáme popis dokumentu (není povinný) a stiskneme tlačítko „Dokončit“.
Otevře se okno odchozích dokumentů s popisem, nástrojovou lištou pro vkládání a editaci plateb (popis viz kapitola Okna pro vkládání a editaci záznamů).
Můžeme zvolit zadání buď jednoho příkazu, nebo více příkazů najednou. Elektronické příkazy se vyplňují obdobným způsobem jako běžné papírové formuláře. Mezi jednotlivými poli se pohybujeme pomocí klávesy TAB ( krok zpět Shift + TAB), klávesou ENTER nebo myší. Pohyb v jednotlivých polích, pokud má více řádků, se uskutečňuje klávesou TAB, ENTER, šipkami nebo myší. Pokud dokončíme zápis platebního příkazu, uložíme ho stisknutím tlačítka „Uložit“, pokud stiskneme tlačítko „Zavřít“ zapsaný příkaz se neuloží!!! Všechny uložené platební příkazy se zapíší do otevřeného okna „Odchozí dokument č…“, kde je možná další práce s tímto dokumentem.
- 90 -
Pokud má dokument ještě status EDIT, je možné jednotlivé platební příkazy např. editovat nebo mazat užitím ikon v nástrojové liště dokumentu. Dále je umožněn tisk dokumentu v jakémkoliv statusu a samozřejmě možnost využití tabulkového prohlížeče (nastavení sloupců, filtr, vyhledávání záznamů, apod.). Po uzavření okna „Odchozí dokument č.…“ se tento dokument zapíše do hlavního okna „Odchozí dokumenty“ se statusem EDIT. Následuje příprava dokumentu na přenos do banky. Každý dokument odesílaný do banky musí být podepsán alespoň jedním platným podpisem (tj. podepsán uživatelem s certifikátem registrovaným v bance). Nejdříve označíme myší dokument (možno i více dokumentů), který chceme podepsat. V nabídce „Dokument“ vybereme nabídku „Podepsat“" (CTRL + S), popřípadě použijeme ikonu Objeví se dialogové okno s podpisovými pravidly, jimž tento dokument odpovídá. V tomto okně je možné zvolit uživatele, který bude dokument podepisovat.
- 91 -
Po potvrzení výběru se objeví dialog pro zadání hesla.
Po potvrzení se objeví dialog s průběhem podepisování.
Po dokončení podepisování dokumentu se změní jeho status na „SIGNED“. Následuje příprava dokumentu k odeslání buď z menu „Dokument Připravit“ nebo pomocí ikony „Připravit k odeslání“: Zobrazí se dialog informující o přípravě dokumentu na přenos. Po ukončení přípravy změní dokument status na „READY“. Pokud je dokument v tomto statusu, je již připraven k odeslání. Po spuštění spojení z bankou je dokument odeslán a jeho status se mění na „SENT“.
- 92 -
Pokud ovšem nebudeme chtít připravený dokument, který má status „READY“, odeslat, musíme využít funkce „Podržet/Uvolnit“ v menu „Dokument“ nebo pomocí ikony „Pozdrž/Uvolni“:
¨ Po potvrzení požadavku se změní status dokumentu na „HOLD“. Takto označený dokument nebude odeslán do banky. Pokud budeme chtít v dokumentu zrušit podpisy nebo již podepsaný dokument vymazat, musí být ve statusu „HOLD“. Otevřeme si informace o označeném dokumentu v menu „Zobrazit – Vlastnosti“ (Alt + Enter) nebo pomocí ikony „Vlastnosti“: Zobrazí se dialogové okno, které nás informuje v několika záložkách o vlastnostech dokumentu. K odstranění podpisu z platebního příkazu užijeme tlačítko „Odstranit“, nejdříve však musí být příslušný podpis označen myší. Po potvrzení požadavku stiskneme tlačítko „OK“ Dokument změní svůj status na „EDIT“. V tomto statusu můžeme dokument např. vymazat, editovat, popř. znovu podepsat a odeslat později.
10.3.2 Textové zprávy Tato funkce klientům umožňuje zasílat pracovníkům Raiffeisenbank a.s. libovolné textové zprávy.
- 93 -
V menu „Zobrazit“, vybereme nabídku „Odchozí dokumenty“ (Ctrl + O) nebo v nástrojové liště ikonu Otevře se okno „Odchozí dokumenty“, ve kterém je v jeho levé části víceúrovňový stromový organizátor a v pravé části se zobrazí jednotlivé položky podle zadání výběru z levé části okna. V menu „Dokument“ vybereme nabídku „Nový“ nebo v nástrojové liště okna „Odchozí dokumenty“ ikonu
Z nabídky zvolíme typ dokumentu „Textová zpráva“.
Zadáme popis dokumentu (není povinný) a stiskneme tlačítko „Dokončit“.
- 94 -
Otevře se okno „Odchozí dokument č. …“
Do pole „Příjemce“ zadáme jméno adresáta v Raiffeisenbank a.s., do pole „Subjekt“ popis zprávy. V dalším poli napíšeme zprávu. Zprávu lze pomocí ikon v nástrojové liště upravovat. Potvrzení se provede tlačítkem „OK“. Dokument se uloží do hlavního okna „Odchozí dokumenty“ se statusem „EDIT“, po autorizaci má status „READY“. Další postup přípravy odeslání a samotný proces odeslání je stejný jako u platebních příkazů. Zprávu lze tisknout
a exportovat
10.3.3 Diskový soubor Tato funkce klientům umožňuje posílat pracovníkům Raiffeisenbank a.s. libovolné soubory vytvořené např. v aplikacích Microsoft Word, Microsoft Excel, apod. V menu „Zobrazit“ vybereme nabídku „Odchozí dokumenty“" (Ctrl + O) nebo v nástrojové liště ikonu Otevře se okno „Odchozí dokumenty“, ve kterém je v jeho levé části víceúrovňový stromový organizátor a v pravé části se zobrazí jednotlivé položky podle zadání výběru z levé části okna. V menu „Dokument“ vybereme nabídku „Nový“ nebo v nástrojové liště okna „Odchozí dokumenty“ ikonu Z nabídky zvolíme typ dokumentu „Diskový (privátní) soubor“ a potvrdíme tlačítkem „Další“.
- 95 -
Zadáme popis dokumentu (není povinný) a stiskneme tlačítko „Dokončit“. V dalším dialogovém okně vybereme soubor, který chceme odeslat. Dokument se uloží do hlavního okna „Odchozí dokumenty“ se statusem „READY“. Další postup přípravy odeslání a samotný proces odeslání je stejný jako u platebních příkazů.
10.3.4 Konfigurační průvodce Pro pomoc s úvodní konfiguraci lze využít konfiguračního průvodce Gemini/HB.V menu ho můžeme najít „Nápověda “ „Konfigurační průvodce Gemini/HB“
- 96 -
11 Důležitá upozornění Po každém spojení s bankou je nutná aktualizace příslušného okna. V případě cizoměnových plateb bude úhrada provedena kurzem platným v okamžiku zpracování převodu. V případě doručení plateb do banky po termínu platném pro daný typ platby, banka příkaz zpracuje až následující pracovní den kromě urgentních plateb, které se odmítají. Z důvodu stále rychlejšího zpracování platebních příkazů banka neručí za to, že bude schopna fyzicky stornovat požadované platby. Proto platební příkazy lze zrušit pouze výjimečně, a to v případě zadané splatnosti s dopřednou valutou. V případě jakýchkoliv provozních dotazů kontaktujte oddělení Electronic Channels Support Team Raiffeisenbank a.s. na telefonním čísle: +420 221141987, popř. e-mailové adrese [email protected]
- 97 -
Systém elektronického bankovnictví Gemini obsahuje funkce pro předávání dat s účetními systémy. Jedná se o následující služby: Import platebních příkazů Platební příkazy automaticky vygenerované účetním systémem klienta jsou přes standardní rozhraní načteny do systému Gemini, který následně zabezpečí jejich doručení do banky elektronickou cestou. Export výpisů z účtů Elektronické výpisy z účtů (seznamy zaúčtovaných obratů na bankovních účtech) elektronicky stažené z banky jsou pomocí vestavěné funkce vyexportovány ze systému Gemini a přes standardní rozhraní načteny do účetního systému pro další zpracování (párování, účtování). Předávání dat mezi systémem Gemini a účetními systémy se děje přes standardní rozhraní realizované pomocí textových souborů. Formáty těchto předávacích souborů jsou uvedeny dále.
12 Import platebních příkazů 12.1 Import domácích příkazů k úhradě ASCII soubor, 1 řádek = 1 příkaz, pevné pozice položek, řádky končí CR+LF Délka
Pozice
Formát
Popis
1
6
digits, lz
Pořadové číslo řádku
7
2
11
Hodnota „11“ - druh dat platebního styku pro příkaz k úhradě
9
6
YYMMDD, opt
Datum vytvoření souboru
15
4
digits, lz
Směrový kód vlastní banky
22
4
digits, lz
Směrový kód banky příjemce
29
15
digits
Částka v 1/100 CZK / SKK
44
6
YYMMDD, opt
Datum splatnosti
50
10
digits, lz
Konstantní symbol
60
10
digits, lz
Variabilní symbol kreditní
70
10
digits, lz
Specifický symbol kreditní
80
6
digits, lz
Předčíslí vlastního účtu
86
10
digits, lz
Číslo vlastního účtu
96
6
digits, lz
Předčíslí účtu příjemce
102
10
digits, lz
Číslo účtu příjemce
112
140
opt
Kreditní informace – nepoužívá se
252
20
opt
Název vlastního účtu
272
20
opt
Název účtu příjemce
292
10
digits, lz, opt
Variabilní symbol debetní
302
10
digits, lz, opt
Specifický symbol debetní
312
140
opt
Debetní informace – nepoužívá se
452
140
opt
Bankovní informace
- 98 -
Import žádostí o inkaso ASCII soubor, 1 řádek = 1 příkaz, pevné pozice položek, řádky končí CR+LF Délka
Pozice
Formát
Popis
1
6
digits, lz
Pořadové číslo řádku
7
2
32
Hodnota „32“ - druh dat platebního styku pro žádost o inkaso
9
6
YYMMDD, opt
Datum vytvoření souboru
15
4
digits, lz
Směrový kód vlastní banky
22
4
digits, lz
Směrový kód banky plátce (inkasované banky)
29
15
digits
Částka v 1/100 CZK / SKK
44
6
YYMMDD, opt
Datum splatnosti
50
10
digits, lz
Konstantní symbol
60
10
digits, lz
Variabilní symbol debetní
70
10
digits, lz
Specifický symbol debetní
80
6
digits, lz
Předčíslí vlastního účtu
86
10
digits, lz
Číslo vlastního účtu
96
6
digits, lz
Předčíslí účtu plátce (inkasovaného účtu)
102
10
digits, lz
Číslo účtu plátce (inkasovaného účtu)
112
140
opt
Debetní informace – nepoužívá se
252
20
opt
Název vlastního účtu
272
20
opt
Název účtu plátce (inkasovaného účtu)
292
10
digits, lz, opt
Variabilní symbol kreditní
302
10
digits, lz, opt
Specifický symbol kreditní
312
140
opt
Kreditní informace – nepoužívá se
452
140
opt
Bankovní informace
- 99 -
12.2 Import zahraničních příkazů k úhradě ASCII soubor, 1 řádek = 1 příkaz, pevné pozice položek, řádky končí CR+LF Délka
Pozice
Formát
Popis
1
3
INT
Hodnota „INT“ označující zahraniční platbu
4
6
digits, lz
Pořadové číslo řádku
10
8
YYYYMMDD, opt
Datum vytvoření souboru
18
35
53
35
opt
Cílová banka, 2. řádek
88
35
opt
Cílová banka, 3. řádek
123
35
opt
Cílová banka, 4. řádek
158
35
193
35
opt
Příjemce platby, 2. řádek
228
35
opt
Příjemce platby, 3. řádek
263
35
opt
Příjemce platby, 4. řádek
298
16
digits, decpt
Částka
314
3
317
10
digits, lz
Číslo vlastního účtu
327
34
opt
Číslo účtu příjemce
361
3
BEN,OUR,STD
Identifikace plátce poplatků
364
3
digits, lz
Platební titul (pro statistické účely)
367
2
369
140
opt
Kreditní informace
509
20
opt
Název vlastního účtu
529
2
digits, lz, opt
Kód priority
531
10
opt
Alternativní účet pro poplatky (pouze CZK)
541
11
opt
Korespondenční banka
552
119
opt
Zpráva pro banku plátce
671
11
opt
SWIFT
Cílová banka, 1. řádek
Příjemce platby, 1. řádek
Měna
Cílová země
- 100 -
13 Export elektronických výpisů z účtů ASCII soubor, 1 řádek = 1 transakce, pevné pozice položek, řádky končí CR+LF Délka
Pozice
Formát
Popis
1
35
Číslo vlastního účtu
36
3
Měna
39
5
Pořadové číslo oficiálního listinného výpisu
44
5
Pořadové číslo elektronického výpisu Gemini
49
8
YYYYMMDD
Datum výpisu
57
8
YYYYMMDD
Datum pořízení
65
8
YYYYMMDD
Datum zúčtování
73
2
C,D,RC,RD
Směr transakce (příjem / platba)
75
15
decpt
Částka
90
15
decpt
Zůstatek na účtě po tomto obratu
105
1
opt
Kód fondů
106
4
Typ transakce
110
16
Reference odesilatele
126
16
Reference banky
142
34
Detaily
176
?
delimited subfields
Informační pole, obsah závisí na typu transakce a území lokálního clearingu. Obecně obsahuje položky od sebe oddělované znakem s ASCII hodnotou 4. Položky mohou mít proměnnou délku a některé mohou být prázdné - v takovém případě za sebou následují dva oddělovací znaky aby pořadová čísla položek zůstala zachována.
- 101 -
13.1 Zahraniční převod v elektronických výpisech Zahraniční převod se rozpozná podle tohoto kritéria: Položka „Reference banky“ (pozice 126, délka 16) obsahuje identifikátor „GE-FT“. V takovém případě informační pole (pozice 176, do konce řádky) obsahuje následující položky oddělené znakem s ASCII hodnotou 4. Pořadové číslo
Formát
Max. délka
Popis Interní reference
1
15
2
6
YYMMDD
Datum převodu
3
14
decpt
Kurz
4
3
5
17
6
3
7
15
decpt
Poplatky za převod
8
15
decpt
Poplatky za telex
9
15
decpt
Poplatky za šek
10
15
decpt
Poplatky za avízo
11
15
decpt
Telekomunikační poplatky
12
15
decpt
Ostatní poplatky
13
15
decpt
Poplatky za směnu
14
15
decpt
DPH
15
15
decpt
Ekvivalentní částka
16
15
decpt
Celková částka poplatků
17
16
decpt
Účet pro poplatky
18
15
decpt
Poplatky v zahraničí
19
15
decpt
Poplatky za SWIFT prioritu
20
35
Jméno plátce 1 (může obsahovat číslo účtu plátce)
21
35
Jméno plátce 2
22
35
Jméno plátce 3
23
35
Jméno plátce 4
24
35
Informace 1
25
35
Informace 2
26
35
Informace 3
27
35
Informace 4
28
35
Jméno příjemce 1 (může obsahovat číslo účtu příjemce)
29
35
Jméno příjemce 2
30
35
Jméno příjemce 3
31
35
Jméno příjemce 4
32
35
Jméno příjemce 5
33
35
Banka příjemce 1 (může obsahovat SWIFT kód)
34
35
Banka příjemce 2
35
35
Banka příjemce 3
36
35
Banka příjemce 4
37
35
Banka příjemce 5
38
35
Korespondenční banka 1 (může obsahovat SWIFT kód)
39
35
Korespondenční banka 2
40
35
Korespondenční banka 3
Měna převodu decpt
Převáděná částka Měna poplatků
- 102 -
41
35
Korespondenční banka 4
42
35
Korespondenční banka 5
43
35
Banka plátce 1 (může obsahovat SWIFT kód)
44
35
Banka plátce 2
45
35
Banka plátce 3
46
35
Banka plátce 4
47
35
Banka plátce 5
Vztahy mezi částkami: ekvivalentní částka (položka 15) = převáděná částka (položka 5) * kurz (položka 3) U debetní transakce: částka obratu (pozice 75) = ekvivalentní částka (15) + celková částka poplatků (16) U kreditní transakce: částka obratu (pozice 75) = ekvivalentní částka (15) - celková částka poplatků (16) Pokud jsou poplatky zaúčtovány jako samostatná transakce: částka obratu = ekvivalentní částka
13.2 Domácí převod v elektronických výpisech Domácí převod se rozpozná podle tohoto kritéria: Položka „Reference banky“ (pozice 126, délka 16) obsahuje identifikátor „GE-CC“ („I-GE-CC“ pro kreditní, „O-GE-CC“ pro debetní transakce). V takovém případě informační pole (pozice 176, do konce řádky) obsahuje následující položky oddělené znakem s ASCII hodnotou 4. Pořadové číslo
Max. délka
Formát
Popis
1
1
„I“ pro příchozí, „O“ pro odcházející platby
2
2
Typ transakce v clearingu. Pro bližší informace konzultujte směrnice clearingového centra.
3
7
Směrový kód banky plátce
4
7
Směrový kód banky příjemce
5
7
Směrový kód třetí banky
6
10
Konstantní symbol
7
16
Číslo účtu plátce. Prvních 6 číslic je předčíslí (6 nul pro prázdné předčíslí), dalších 10 je vlastní číslo účtu.
8
20
Název účtu plátce
9
16
Číslo účtu příjemce. Prvních 6 číslic je předčíslí (6 nul pro prázdné předčíslí), dalších 10 je vlastní číslo účtu.
10
20
Název účtu příjemce
11
10
Debetní variabilní symbol
- 103 -
12
10
Debetní specifický symbol
13
140
Debetní informace
14
140
Kreditní informace
15
10
Kreditní variabilní symbol
16
10
Kreditní specifický symbol
17
140
Bankovní informace
Vysvětlivky digits: Hodnota smí obsahovat pouze číslice lz: Povinné úvodní nuly decpt: Položka může obsahovat desetinnou čárku (“.” nebo ”,”) opt: Nepovinná položka, může být prázdná nebo nemusí být vůbec uvedena, pokud je na konci řádku
- 104 -
