STATISTIK INDUSTRI KEUANGAN NON-BANK SYARIAH INDONESIA INDONESIA SHARIA NON-BANK FINANCIAL INSTITUTIONS STATISTICS

STATISTIK INDUSTRI KEUANGAN NON-BANK SYARIAH INDONESIA INDONESIA SHARIA NON-BANK FINANCIAL INSTITUTIONS STATISTICS

BULANAN (MONTHLY) | FEBRUARI 2016

Kata Pengantar Foreword Statistik Industri Keuangan Non Bank (IKNB)

Non Bank Financial Industry Statistics (IKNB)

Syariah merupakan media publikasi yang

Sharia is a media publication presents data

menyajikan data mengenai IKNB Syariah di

on IKNB Sharia in Indonesia. IKNB Syariah

Indonesia. IKNB Syariah terdiri dari industri

consists of the Insurance industry, Finance

Perasuransian,

Institutions, Guarantee Companies, Sharia

Perusahaan

Lembaga

Penjaminan,

Pembiayaan, UUS

Lembaga

Business

Unit

of

Indonesian

Exports

Pembiayaan Ekspor Indonesia, UUS PT

Financing Agency, Sharia Business Unit of

Pegadaian

PT

(Persero)

yang

menjalankan

Pegadaian

(Persero)

who

conduct

kegiatan usaha dengan prinsip syariah.

business with the Sharia principles

Statistik IKNB Syariah diterbitkan secara

Sharia IKNB Statistics published monthly by

bulanan oleh Direktorat Statistik dan Informasi

the

IKNB, Departemen Pengawasan IKNB IB

Information, the Departemen of Supervision

untuk memberikan gambaran perkembangan

IKNB

IKNB Syariah di Indonesia dan dapat diakses

development of Sharia NBFI in Indonesia and

melalui situs resmi Otoritas Jasa Keuangan

it is also accessible through the official

dengan alamat www.ojk.go.id.

website of Indonesia Financial Services

Directorate

IB

to

of

NBFI

provide

an

Statistics

overview

and

the

Authority at www.ojk.go.id.

Kami

berharap

Keuangan

Non

publikasi

data

Bank

Syariah

Industri

We hope the publication data of Sharia Non

dapat

Bank Financial Industry can benefit all

memberikan manfaat bagi semua pihak,

parties,

especially

for

Sharia

terutama bagi pertumbuhan industri keuangan

financial industry industrial growth

non bank syariah.

.

non-bank

Jakarta, April 2016 Jakarta, April 2016 Direktorat Statistik dan Informasi IKNB Departemen Pengawasan IKNB 1B Otoritas Jasa Keuangan

Directorate of Non-Bank Financial Institutions Statistics and Information Department of Non-Bank Financial Institutions Supervision IB Indonesia Financial Services Authority STATISTIK INDUSTRI KEUANGAN NON-BANK (IKNB) SYARIAH INDONESIA

i

Daftar Isi Table of Content Kata Pengantar ................................................................................................................................................................. i Foreword ........................................................................................................................................................................... i Daftar Isi ........................................................................................................................................................................... ii Table of Content ............................................................................................................................................................... ii Daftar Istilah ..................................................................................................................................................................... v Glossary ........................................................................................................................................................................... v Daftar Singkatan ............................................................................................................................................................. xi List of Abbreviation .......................................................................................................................................................... xi Tabel 1 Overview IKNB Syariah ...................................................................................................................................... 1 Table 1 NBFI Sharia Overview ........................................................................................................................................ 1 Tabel 2 Pangsa Pasar IKNB Syariah berdasarkan Aset ................................................................................................. 2 Table 2 Market Share of Sharia NBFI based on Asssets ................................................................................................ 2 ASURANSI SYARIAH ...................................................................................................................................................... 3 SHARIA INSURANCE...................................................................................................................................................... 3 Tabel 3 Ikhtisar Data Keuangan Asuransi Syariah (Miliar Rp) ........................................................................................ 4 Table 3 Financial Highlights Sharia Insurance (Billion Rp) ............................................................................................. 4 Tabel 3.1 Ikhtisar Data Keuangan Asuransi Jiwa Syariah (Miliar Rp) ............................................................................. 4 Table 3.1 Financial Highlights Sharia Life Insurance (Billion Rp) ................................................................................... 4 Tabel 3.2 Ikhtisar Data Keuangan Asuransi Umum Syariah (Miliar Rp) ......................................................................... 5 Table 3.2 Financial Highlights Sharia Non-Life Insurance (Billion Rp) ............................................................................ 5 Tabel 3.3 Ikhtisar Data Keuangan Reasuransi Syariah (Miliar Rp) ................................................................................. 5 Table 3.3 Financial Highlights Sharia Reinsurance (Billion Rp) ...................................................................................... 5 Tabel 4 Investasi Asuransi Syariah (Miliar Rp) ................................................................................................................ 6 Table 4 Investment of Sharia Insurance (Billion Rp) ....................................................................................................... 6 Tabel 4.1 Investasi Asuransi Jiwa Syariah (Miliar Rp) .................................................................................................... 7 Table 4.1 Investment of Sharia Life Insurance (Billion Rp) ............................................................................................. 7 Tabel 4.2 Portofolio Investasi Asuransi Umum Syariah (Miliar Rp) ................................................................................ 8 Table 4.2 Investment of Sharia Non-Life Insurance (Billion Rp) ..................................................................................... 8 Tabel 4.3 Portofolio Investasi Reasuransi Syariah (Miliar Rp) ........................................................................................ 9 Table 4.3 Investment of Sharia Reinsurance (Billion Rp) ................................................................................................ 9 Tabel 5 Posisi Keuangan Perusahaan Asuransi Syariah (Miliar Rp) ............................................................................ 10 Table 5 Financial Position of Sharia Insurance (Billion Rp) .......................................................................................... 10 Tabel 5.1 Posisi Keuangan Perusahaan Asuransi Jiwa Syariah (Miliar Rp) ................................................................. 13 Table 5.1 Financial Position of Sharia Life Insurance (Billion Rp) ................................................................................ 13 Tabel 5.1.a Posisi Keuangan Perusahaan Asuransi Jiwa Syariah Dana Tabarru (Miliar Rp) ...................................... 16 Table 5.1.a Financial Position of Tabarru Fund Sharia Life Insurance (Billion Rp) ...................................................... 16 Tabel 5.1.b Posisi Keuangan Perusahaan Asuransi Jiwa Syariah Dana Perusahaan (Miliar Rp) ............................... 18 Table 5.1.b Financial Position of Shareholders Fund Sharia Life Insurance (Billion Rp) ............................................. 18 Tabel 5.1.c Posisi Keuangan Perusahaan Asuransi Jiwa Syariah Dana Investasi Peserta (Miliar Rp) ....................... 20 Table 5.1.c Financial Position of Participants Investment Fund Sharia Life Insurance (Billion Rp) ............................. 20 Tabel 5.2 Posisi Keuangan Perusahaan Asuransi Umum Syariah (Miliar Rp) ............................................................. 22 Table 5.2 Financial Position of Sharia Non-Life Insurance (Billion Rp)......................................................................... 22 Tabel 5.2.a Posisi Keuangan Perusahaan Asuransi Umum Syariah Dana Tabarru (Miliar Rp) ................................... 25 Table 5.2.a Financial Position of Tabarru Fund Sharia Non-Life Insurance (Billion Rp) .............................................. 25

STATISTIK INDUSTRI KEUANGAN NON-BANK (IKNB) SYARIAH INDONESIA

ii

Tabel 5.2.b Posisi Keuangan Perusahaan Asuransi Umum Syariah Dana Perusahaan (Miliar Rp) ............................ 27 Table 5.2.b Financial Position of Shareholders Fund Sharia Life Insurance (Billion Rp) ............................................. 27 Tabel 5.3 Posisi Keuangan Perusahaan Reasuransi Syariah (Miliar Rp) ..................................................................... 29 Table 5.3 Financial Position of Sharia Reinsurance (Billion Rp) ................................................................................... 29 Tabel 5.3.a Posisi Keuangan Perusahaan Reasuransi Syariah Dana Tabarru (Miliar Rp) .......................................... 32 Table 5.3.a Financial Position of Tabarru Fund Sharia Reinsurance (Billion Rp) ......................................................... 32 Tabel 5.3.b Posisi Keuangan Perusahaan Reasuransi Syariah Dana Perusahaan ..................................................... 34 Table 5.3.b Financial Position of Shareholders Fund Sharia Reinsurance (Billion Rp) ................................................ 34 Tabel 6 Laporan Laba Rugi Dana Perusahaan Asuransi Syariah (Miliar Rp) ............................................................... 36 Table 6 Income Statement of Shareholders Fund Sharia Insurance (Billion Rp) ......................................................... 36 Tabel 6.1 Laporan Laba Rugi Dana Perusahaan Asuransi Jiwa Syariah (Miliar Rp) ................................................... 38 Table 6.1 Income Statement of Shareholders Fund Sharia Life Insurance (Billion Rp) ............................................... 38 Tabel 6.2 Laporan Laba Rugi Dana Perusahaan Asuransi Umum Syariah (Miliar Rp) ................................................ 40 Table 6.2 Income Statement of Shareholders Fund Sharia Non-Life Insurance (Billion Rp)........................................ 40 Tabel 6.3 Laporan Laba Rugi Dana Perusahaan Reasuransi Syariah (Miliar Rp) ....................................................... 42 Table 6.3 Income Statement of Shareholders Fund Sharia Reinsurance (Billion Rp) .................................................. 42 Tabel 7 Laporan Surplus Underwriting Dana Tabarru' Asuransi Syariah (Miliar Rp) .................................................... 44 Table 7 Suplus Underwriting of Tabarru' Fund Sharia Insurance (Billion Rp)............................................................... 44 Tabel 7.1 Laporan Surplus Underwriting Dana Tabarru' Asuransi Jiwa Syariah (Miliar Rp) ........................................ 45 Table 7.1 Suplus Underwriting of Tabarru' Fund Sharia Life Insurance (Billion Rp) ..................................................... 45 Tabel 7.2 Laporan Surplus Underwriting Dana Tabarru' Asuransi Umum Syariah ....................................................... 46 Table 7.2 Suplus Underwriting of Tabarru' Fund Sharia Non-Life Insurance (Billion Rp) ............................................. 46 Tabel 7.3 Laporan Surplus Underwriting Dana Tabarru'Reasuransi Syariah (Miliar Rp) ............................................. 47 Table 7.3 Suplus Underwriting of Tabarru' Fund Sharia Reinsurance (Billion Rp) ....................................................... 47 Tabel 8 Laporan Perubahan Dana Investasi Peserta yang Dikelola Perusahaan Asuransi Jiwa Syariah (Miliar Rp) . 48 Table 8 Statement of Changes in Participant Investment Fund Managed Sharia Life Insurance (Billion Rp) ............. 48 Tabel 9 Kinerja Perusahaan Asuransi Syariah Table 9 Sharia Insurance Company Performance.............................. 49 PERUSAHAAN PEMBIAYAAN SYARIAH ..................................................................................................................... 50 SHARIA FINANCE COMPANY...................................................................................................................................... 50 Tabel 10 Posisi Keuangan Perusahaan Pembiayaan Syariah (Miliar Rp) .................................................................... 51 Table 10 Sharia Finance Company Financial Position (Billion Rp) ............................................................................... 51 Tabel 11 Laporan Laba Rugi Perusahaan Pembiayaan Syariah (Miliar Rp) Table 11 Sharia Finance Company Income Statement (Billion Rp) .................................................................................................................................................... 53 Tabel 12 Rekening Administratif Perusahaan Pembiayaan Syariah (Miliar Rp) Table 12 Sharia Finance Company OffFinancial Position (Billion Rp) ........................................................................................................................................ 55 Tabel 13 Kinerja Perusahaan Pembiayaan Syariah Table 13 Sharia Finance Company Performance ...................... 55 PERUSAHAAN MODAL VENTURA SYARIAH ............................................................................................................. 56 SHARIA VENTURE CAPITAL COMPANY .................................................................................................................... 56 Tabel 14 Posisi Keuangan Perusahaan Modal Ventura Syariah (Miliar Rp)Table 14 Sharia Venture Capital Company Financial Position (Billion Rp) ........................................................................................................................................ 57 Tabel 15 Laporan Laba Rugi Perusahaan Modal Ventura Syariah (Miliar Rp)Table 15 Sharia Venture Capital Company Income Statement (Billion Rp) ....................................................................................................................................... 58 Tabel 16 Kinerja Perusahaan Pembiayaan Syariah Table 16 Sharia Finance Company Performance ...................... 58 Tabel 17 Posisi Keuangan Perusahaan Penjaminan Syariah (Miliar Rp) ..................................................................... 60 Table 17 Financial Position of Sharia Guarantee Company (Billion Rp) ...................................................................... 60 Tabel 18 Laporan Laba Rugi Perusahaan Penjaminan Syariah (Miliar Rp) ................................................................. 62 Table 18 Income Statement Sharia Guarantee Company (Billion Rp).......................................................................... 62 Tabel 19 Posisi Keuangan Perusahaan LPEI Syariah (Miliar Rp) ................................................................................ 64 Table 19 Financial Position of LPEI Sharia Unit (Billion Rp) ......................................................................................... 64


iii

Tabel 20 Laporan Laba Rugi LPEI Syariah (Miliar Rp) ................................................................................................. 66 Table 20 Income Statement LPEI Sharia Unit (Billion Rp) ............................................................................................ 66 Tabel 21 Pinjaman yang Diberikan PT Pegadaian (Persero) Khusus untuk Pembiayaan Syariah (Miliar Rp) ............ 68 Table 21 Loans Provided PT Pegadaian (Persero) Especially for Sharia Financing (Billion Rp) ................................. 68 LEMBAGA KEUANGAN MIKRO SYARIAH................................................................................................................... 69 SHARIA MICRO FINANCE INSTITUTION .................................................................................................................... 69 Tabel 22 Posisi Keuangan Perusahaan Lembaga Keuangan Mikro Syariah (Milyar Rp) Table 22 Sharia Micro Finance Institution Financial Position (Billion Rp)........................................................................................................................ 70 Tabel 23 Kinerja Lembaga Keuangan Mikro Syariah Table 23 Sharia Micro Finance Institution Performance .......... 72


iv

Daftar Istilah Glossary ASURANSI SYARIAH

SHARIA INSURANCE/TAKAFUL

Peserta orang atau badan yang menjadi peserta program asuransi dengan prinsip syariah atau Perusahaan yang menjadi peserta program reasuransi dengan prinsip syariah

Syaria Participant/Policy Holder a person or entity participating in insurance programs using Sharia principles or a Company participating in reinsurance programs using Sharia principles

Akad Tabarru’ akad hibah dalam bentuk pemberian dana dari satu Peserta kepada Dana Tabarru’ untuk tujuan tolong menolong di antara para Peserta, yang tidak bersifat dan bukan untuk tujuan komersial.

Contract of Tabarru' a contract of grant in the form of granting of funds from one Participant to the Tabarru' Fund for the purpose of mutual help among Participants, which is not commercial and not for commercial purposes.

Dana Tabarru’ kumpulan dana yang berasal dari kontribusi para Peserta, yang mekanisme penggunaannya sesuai dengan Akad Tabarru’ yang disepakati.

Tabarru' Fund a collection of fund from the Participants’ contribution which mechanism of the use is subject to the Contract of Tabarru that mutually agreed

Dana Investasi Peserta dana investasi yang berasal dari kontribusi Peserta pada produk asuransi jiwa yang mengandung unsur investasi, yang dikelola Perusahaan sesuai dengan akad investasi yang telah disepakati

Participant’s Investment Fund an investment fund derived from the contributions of the Participants in life insurance products containing elements of investment, which is managed by the Company in accordance with the agreed Contract of Investment.

Dana Perusahaan dana yang berasal dari pemegang saham dan/atau kekayaan perusahaan yang digunakan untuk melakukan kegiatan usaha asuransi atau usaha reasuransi denganprinsip syariah

Corporate fund a fund derived from shareholders and/or corporate property used to conduct the activities of insurance business or reinsurance business using Islamic principles.

Kontribusi Neto selisih lebih kontribusi dari Peserta yang dialokasikan untuk Dana Tabarru’ ditambah kontribusi reasuransi diterima dengan kontribusi reasuransi keluar.

Net contribution The excess of contributions from the Participants allocated to the Tabarru' Fund plus reinsurance contributions accepted with outgoing reinsurance contributions

Kekayaan Yang Diperkenankan kekayaan yang diperhitungkan Solvabilitas Dana Tabarru’

Admitted Assets Assets accounted for in Solvency Level of Tabarru' Fund.

dalam

Tingkat

Tingkat Solvabilitas Dana Tabarru’ selisih antara jumlah Kekayaan Yang Diperkenankan dari Dana Tabarru’ dikurangi dengan kewajiban dari penglolaan Dana Tabarru’

Solvency Level of Tabarru' Fund The difference between the amount of Allowable Wealth from the Tabarru' Fund minus liability of the Tabarru' Fund management

Surat Berharga Syariah Negara surat berharga syariah sebagaimana dimaksud dalam Undang-Undang mengenai surat berharga syariah Negara. Dana Jaminan bagian dari kekayaan Dana Perusahaan atau

Government Sukuk As referred to in Act concerning state sharia securities Guarantee Fund part of assets of Corporate Fund or part of assets


v

bagian dari kekayaan Dana Tabarru’ dan/atau bagian dari kekayaan Dana Investasi Peserta yang dimaksudkan sebagai jaminan terakhir dalam rangka melindungi kepentingan Peserta

of Tabarru' Fund and/or part of assets of Participant’s Investment Fund intended as a final guarantee in order to protect the interests of the participants

Qard pinjaman dana dari Perusahaan kepada Dana Tabarru’ dalam rangka menanggulangi ketidakcukupan kekayaan Dana Tabarru’ untuk membayar santunan atau klaim kepada Peserta.

Qard Loan of funds from the Company to the Tabarru' Fund in order to overcome the insufficiency of assets of Tabarru Fund to pay compensation or claim to the Participants

Kekayaan Yang Tersedia Untuk Qardh bagian dari kekayaan Dana Perusahaan yang disediakan untuk member Qard kepada Dana Tabarru’

Assets available for Qardh part of assets of Corporate Fund made available to provide Qardh to Tabarru' Fund

PENJAMINAN SYARIAH

SHARIA GUARANTEE

Penjaminan Syariah kegiatan pemberian jaminan oleh Penjamin atas pemenuhan kewajiban finansial Terjamin kepada Penerima Jaminan berdasarkan Prinsip Syariah (UU)

Sharia Guarantee The provision of guarantee services for the fulfillment of financial obligations of the Borrower(Guaranteed) to the Guarantee Recipients based on Syaria Principles

Perusahaan Penjaminan Syariah badan hukum yang bergerak dibidang keuangan dengan kegiatan usaha melakukan Penjaminan berdasarkan Prinsip Syariah (POJK)

Sharia Guarantee Companies legal entities engaged in financial activities that do a guarantee business based on Sharia Principles

Penjaminan Ulang Syariah kegiatan pemberian jaminan atas kewajiban finansial Perusahaan Syariah dan UUS

Perusahaan Penjaminan Ulang Syariah badan hukum yang bergerak di bidang keuangan dengan kegiatan usaha melakukan Penjaminan Ulang berdasarkan Prinsip Syariah

Sharia Re-Guarantee The provision of guarantee services for the fulfillment of financial obligations of Sharia Guarantee Companies and Sharia Business Unit (UUS) Sharia Re-Guarantee Companies legal entities engaged in financial activities that do a re-guarantee business based on Sharia Principles

Lembaga Penjamin Perusahaan Penjaminan, Perusahaan Penjaminan Syariah, Perusahaan Penjaminan Ulang, dan Perusahaan Penjaminan Ulang Syariah yang menjalankan kegiatan penjaminan

Guarantee Institution Guarantee Companies, Sharia Guarantee Companies, Re-guarantee Companies, Sharia Re-guarantee Companies that run guarantee services activity

Penerima Jaminan lembaga keuangan atau di luar lembaga keuangan yang telah memberikan Kredit, Pembiayaan, Pembiayaan Berdasarkan Prinsip Syariah atau kontrak jasa kepada Terjamin

Guarantee Recipients Financial institutions or non financial institutions that provide credit activities, financing activities, sharia financing activities or service contract transaction of the Borrower(Guaranteed)

Terjamin pihak yang telah memperoleh Kredit, Pembiayaan, Pembiayaan Berdasarkan Prinsip Syariah, atau kontrak jasa dari lembaga keuangan atau di luar lembaga keuangan yang dijamin oleh Perusahaan Penjaminan atau Perusahaan Penjaminan Syariah

The Guaranteed (borrower/debtor) the parties obtained credit, financing, sharia financing, or service contract from financial institutions or non financial institutions that are guaranteed by Guarantee Companies or Sharia Guarantee Companies

Unit Usaha Syariah unit kerja dari Perusahaan Penjaminan yang berfungsi sebagai kantor induk dari kantor atau unit yang melaksanakan kegiatan usaha Penjaminan berdasarkan Prinsip Syariah

Sharia Business Unit Business unit of the guarantee company which serves as the the main office of the branch or unit conducting business based on Sharia Principles

pemenuhan Penjaminan


vi

Sertifikat Kafalah bukti persetujuan Penjaminan Syariah dari Perusahaan Penjaminan Syariah dan UUS kepada Penerima Jaminan atas kewajiban finansial Terjamin

Kafâlah Certificate The certificate of sharia guarantee approval issued by Sharia Guarantee Companies and sharia business unit to the Guarantee Recipients of financial liabilities of The Guaranteed (borrower/debtor)

Imbal Jasa Kafalah/IJK sejumlah uang yang diterima oleh Perusahaan Penjaminan Syariah dan UUS dari Terjamin dalam rangka kegiatan Penjaminan Syariah

the Kafalah Fee contribution amount of money received by the Sharia Guarantee Companies and Sharia Business Unit from the Guaranteed for the purposes of sharia Guarantee/kafalah

Ta’widh ganti rugi terhadap biaya-biaya yang dikeluarkan oleh pihak penerima jaminan akibat keterlambatan pihak terjamin dalam membayar kewajibannya yang telah jatuh tempo

Ta’widh compensation for the costs incurred by the the Guarantee Recipients party due to any delay in paying the Guaranteed obligations that have matured

PERUSAHAAN PEMBIAYAAN SYARIAH

SHARIA FINANCING COMPANY

Anjak Piutang Kegiatan pembiayaan dalam bentuk pembelian piutang dagang jangka pendek suatu perusahaan berikut pengurusan atas piutang tersebut

Finance Factoring A financing activity in the form of the purchase of company’s short-term trade receivable as well as the settlement of such receivable

Financing to Assets Ratio Rasio perbandingan piutang pembiayaan terhadap total aset

Financing to Assets Ratio Ratio of financing receivables to total assets

Gearing Ratio Rasio total pinjaman terhadap total modal sendiri dan pinjaman subordinasi setelah dikurangi penyertaan modal yang ada. Pinjaman subordinasi yang termasuk dalam perhitungan gearing ratio sebanyak-banyaknya sebesar 50% dari modal disetor

Gearing Ratio Ratio of total loans to the total equity (net worth) and subordinated loans, deducting existing capital investments. Subordinated loan which can be calculated in the gearing ratio calculation shall be at a maximum of 50% of the paid-up capital

Ijarah Akad penyaluran dana untuk pemindahan hak guna (manfaat) atas suatu barang dalam waktu tertentu dengan pembayaran sewa (ujrah), antara Perusahaan Pembiayaan sebagai pemberi sewa (mu’ajjir) dengan penyewa (musta’jir) tanpa diikuti pengalihan kepemilikan barang itu sendiri

Ijarah A fund distribution agreement for the transfer of usage rights (benefit) over certain goods within a certain time by installment payments (ujrah), between the Finance Company as the Lessor (mu’ajjir) to the Lessee (musta’jir) without the transfer of ownership of the underlying goods

Ijarah Muntahiyah Bittamlik Akad penyaluran dana untuk pemindahan hak guna (manfaat) atas suatu barang dalam waktu tertentu dengan pembayaran sewa (ujrah), antara Perusahaan Pembiayaan sebagai pemberi sewa (mu’ajjir) dengan penyewa (musta’jir) disertai opsi pemindahan hak milik atas barang yang disewa kepada penyewa setelah selesai masa sewa

Ijarah Muntahiyah Bittamlik A fund distribution agreement for the transfer usage rights (benefit) over certain goods within a certain time by installment payments (ujrah), between the Finance Company as the Lessor (mu’ajjir) and the Lessee (musta’jir) accompanied by the option to transfer the leased asset ownership at the end of the lease term

Investement and Financing to Assets Ratio Rasio investasi/penyertaan terhadap total aset

Investement and Financing to Assets Ratio Ratio of investments/placement to total assets


vii

PERUSAHAAN MODAL VENTURA SYARIAH

SHARIA VENTURE CAPITAL COMPANY

Istishna’ Akad pembiayaan untuk pemesanan pembuatan barang tertentu dengan kriteria dan persyaratan tertentu yang disepakati antara pemesan (pembeli, mustashni’) dan penjual (pembuat, shani’) dengan harga yang disepakati bersama oleh para pihak

Istishna’ A financing contract of certain goods with predetermined criteria and conditions as well as price between buyer (mustashni') and seller (manufacturer, shani')

Kapitalisasi Pasar Menunjukkan jumlah saham agregat dikalikan dengan harga pasar biasa pada penutupan

Market Cap Indicates the aggregate number of shares multiplied by regular market closing price

Lembaga Pembiayaan Badan usaha yang melakukan kegiatan pembiayaan dalam bentuk penyediaan dana atau barang modal

Financing Institution A business entity which is doing financing activities in the form of provision of funds or capital goods

Murabahah Akad pembiayaan untuk pengadaan suatu barang dengan menegaskan harga belinya (biaya pokok penjualan) bagi pembeli dan pembeli membayarnya secara angsuran dengan harga lebih sebagai laba

Murabahah A financing contract for the procurement of goods by asserting the purchase price (cost of goods sold) to the buyer and the buyer pay its higher price by installments as profit

Non Performing Financing Proporsi kualitas aset piutang pembiayaan kategori macet dan diragukan terhadap total piutang atas kegiatan pembiayaan

Non-Performing Financing The proportion of the quality of non-performing finance receivable to the total receivables on finance activities

Pembiayaan Konsumen Kegiatan pembiayaan untuk pengadaan barang berdasarkan kebutuhan konsumen dengan pembayaran secara angsuran

Consumer Finance A financing activity of goods procurement which is based on consumer’s need and paid by installments

Pendanaan Mudharabah Muqayyadah Kegiatan pendanaan melalui akad kerja sama dengan pihak lain yang bertindak sebagai penyandang dana (shahibul mal), dimana shahibul mal tersebut membiayai 100% modal kegiatan pembiayaan untuk proyek yang telah ditentukan oleh Perusahaan Pembiayaan dan keuntungan usaha dibagi sesuai dengan kesepakatan dalam akad

Mudharabah Muqayyadah Funding A financing activity by a cooperation agreement with another party acting as a lender (shahibul mal), which Shahibul mal funds 100% of project financing determined by Finance Company and the business profits is shared in accordance to the such agreement

Pendanaan Mudharabah Musytarakah Kegiatan pendanaan melalui akad kerja sama dengan pihak lain yang bertindak sebagai penyandang dana (shahibul mal), dimana shahibul mal dan Perusahaan Pembiayaan (mudharib) turut menyertakan modalnya dalam kerja sama investasi dan keuntungan usaha dibagi sesuai kesepakatan dalam akad

Mudharabah Musytarakah Funding A financing activity by a cooperation agreement with another party acting as lender (shahibul mal), which both Shahibul mal and Finance Company (“mudharib”) invest their funds in the project and its business profit is shared in accordance to such agreement

Pendanaan Mudharabah Mutlaqah Kegiatan pendanaan melalui akad kerja sama dengan pihak lain yang bertindak sebagai penyandang dana (shahibul mal), dimana shahibul mal tersebut membiayai 100% modal kegiatan pembiayaan untuk proyek yang tidak ditentukan dan keuntungan usaha dibagi sesuai kesepakatan dalam akad

Mudharabah Mutlaqah Funding A financing activity by a cooperation agreement with another party acting as lender (shahibul mal), which shahibul mal provides 100% of unspecified project financing and the business profit is shared in accordance to the such agreement


viii

Pendanaan Musyarakah Kegiatan pendanaan melalui akad kerja sama dengan pihak lain untuk usaha tertentu, dimana masing-masing pihak memberikan kontribusi dana dengan ketentuan bahwa keuntungan dan risiko akan ditanggung bersama sesuai dengan kesepakatan dalam akad

Musharakah funding A financing activity by a cooperation agreement with another party for certain business, which each party contributes funds with the provisions that the risks and benefits will be shared in accordance to the such agreement

Perusahaan Modal Ventura Badan usaha yang melakukan usaha pembiayaan/penyertaan modal ke dalam suatu perusahaan yang menerima bantuan pembiayaan (perusahaan penerima investasi) untuk jangka waktu tertentu dalam bentuk penyertaan saham, penyertaan melalui pembelian obligasi konversi, dan pembiayaan berdasarkan pembagian atas hasil usaha

Venture Capital Company A business entity engaged in the capital financing/investment into a company that received financing assistance (investee Company) for a certain period in the form of shares, the purchase of convertible bonds, and/or profit sharing-based financing

Perusahaan Pembiayaan Badan usaha yang khusus didirikan untuk melakukan Sewa Guna Usaha, Anjak Piutang, Pembiayaan Konsumen, dan usaha Kartu Kredit

Finance Company A business entity which is established specifically to undertake Leasing, Factoring, Consumer Finance, and Credit Card

Perusahaan Pembiayaan Infrastruktur Badan usaha yang didirikan khusus untuk melakukan pembiayaan dalam bentuk penyediaan dana pada proyek infrastruktur

Infrastucture Finance Companies A business entity which is established specifically to finance in the form of infrastucture project funds

Price to Book Value Hubungan antara harga pasar saham biasa saat ini dan nilai buku yang tercatat, digunakan dalam mempertimbangkan kinerja saham perusahaan

Price to Book Value The relation between current regular market price and book values that recorded, used in considering the performance of the company’s shares

Price Earning Ratio Rasio harga saham terhadap keuntungan perusahaan yang dapat didistribusikan untuk setiap saham yang dimiliki

Price Earning Ratio Ratio of share prices to company profits that can be distributed for every share held

Rasio Modal Sendiri-Modal Disetor Rasio perbandingan modal sendiri terhadap modal disetor

Equity to Paid-up Capital Ratio Ratio of equity to paid-up capital

Rasio Penyertaan Modal Rasio perbandingan jumlah seluruh penyertaan modal Perusahaan Pembiayaan dibandingkan dengan jumlah modal sendirinya

Capital Investment Ratio Ratio of all capital investments of Finance Company to its equities

Rasio Tingkat Pengembalian Terhadap Aset Rasio laba terhadap total aset perusahaan

Return on Assets Ratio of profit to company’s assets

Rasio Tingkat Pengembalian Terhadap Ekuitas Rasio laba bersih terhadap total ekuitas perusahaan

Return on Equity Ratio of net income to company’s equities

Salam Akad pembiayaan untuk pengadaan suatu barang dengan cara pemesanan dan pembayaran harga lebih dahulu dengan syarat-syarat tertentu yang disepakati para pihak

Salam A financing contract for the procurement of goods by way of ordering and payment in advance with certain conditions agreed between the parties


ix

Sewa Guna Usaha Kegiatan pembiayaan dalam bentuk penyediaan barang modal, baik secara sewa guna usaha dengan hak opsi (Finance Lease) maupun sewa guna usaha tanpa hak opsi (Operating Lease), untuk digunakan oleh penyewa guna usaha (Lessee) selama jangka waktu tertentu berdasarkan pembayaran secara angsuran

Leasing A financing activity in the form of provision of capital goods, either by finance lease or operating lease, to be used by lessee for a specified period on the basis of the installments

Usaha Kartu Kredit Kegiatan pembiayaan untuk pembelian barang dan/atau jasa dengan menggunakan kartu kredit

Credit Card Business A financing activity in order to purchase goods and/or services by using credit card

Wakalah bil Ujrah Pelimpahan kuasa oleh satu pihak (al muwakil) kepada pihak lain (al wakil) dalam hal-hal yang boleh diwakilkan dengan pemberian keuntungan (ujrah)

Wakalah bil ujrah The delegation of authority by one party (al muwakil) to another party (al wakil) on the allowed matters by granting benefits (ujrah)


x

Daftar Singkatan List of Abbreviation 1.

AP

:

Anjak Piutang

2.

BOPO

:

Beban Operasional-Pendapatan Operasional

3.

EUR

:

Euro Currency

4.

FAR

:

Financing to Assets Ratio

5.

GR

:

Gearing Ratio

6.

IDR

:

Indonesia Rupiah

7.

IFAR

:

Investement and Financing to Assets Ratio

8.

JPY

:

Japan Yen

9.

KK

:

Kartu Kredit

10. NPF

:

Non Performing Financing

11. MSMD

:

Rasio Modal Sendiri-Modal Disetor

12. PBV

:

Price to Book Value

13. PER

:

Price Earning Ratio

14. PHP

:

Philippines Peso

15. PK

:

Pembiayaan Konsumen

16. ROA

:

Return on Assets

17. ROE

:

Return on Equity

18. SB

:

Surat Berharga

19. SGD

:

Singapore Dollar

20. SGU

:

Sewa Guna Usaha

21. USD

:

United States Dollar


xi

Tabel 1 Overview IKNB Syariah Table 1 NBFI Sharia Overview

Keterangan

1. Asuransi Syariah a. Asuransi Jiwa Syariah b. Asuransi Umum Syariah c. Reasuransi Syariah 2. Perusahaan Pembiayaan Syariah 3. Perusahaan Modal Ventura Syariah 4. Lembaga Jasa Keuangan Khusus Syariah 5. Lembaga Keuangan Mikro Syariah JUMLAH

Jumlah Industri Syariah (Unit) Number of Sharia Industries (Units) 8 5 3

Jumlah Perusahaan Unit Usaha Syariah (Unit) Number of Sharia Business Units (Units) 47 19 23

28,554 23,294 4,070

6,401 4,035 2,018

Dana Syirkah Temporer (Miliar Rp) Temporary Syirkah Funds (Billion Rp) -

22.153 19.260 2.052

Aset Produktif (Miliar Rp) Productive Assets (Billion Rp) 23.948 20.371 2.600

3

3 37

1,189 24,547

348 19,210

-

841 5.337

977 22.270

4

2

461

366

-

95

386

2

4

15,874

11,173

-

905

587

8

-

43

27

11

5

22

25

88

69,478

37,176

11

28.496

47.214


Aset (Miliar RP) Assets (Billion Rp)

Kewajiban (Miliar Rp) Liabilities (Billion Rp)

Ekuitas (Miliar Rp) Equities (Billion Rp)

Items

1. Sharia Insurance a. Sharia Life Insurance b. Sharia Non-Life Insurance c. Sharia Reinsurance 2. Sharia Finance Company 3. Sharia Venture Capital Company 4.Sharia Spesialized Financial Institution 5. Sharia Micro Finance Institution TOTAL

1

Tabel 2 Pangsa Pasar IKNB Syariah berdasarkan Aset Table 2 Market Share of Sharia NBFI based on Asssets Keterangan

Syariah Sharia

Konvensional Konventional

Gabungan Consolidation

% Market Share

Items

1. Asuransi

28.554

478.084

876.887

3%

1. Sharia Insurance

2. Lembaga Pembiayaan

25.008

446.608

471.616

5%

2. Sharia Finance Institution

N/A

214.637

214.637

0%

3. Sharia Pension Fund

15.874

153.608

169.482

9%

4.Sharia Spesialized Financial Institution

N/A

6.805

6.805

0%

5. Sharia Intermediaries of NBFI

43

149

192

22%

6. Sharia Micro Finance Institution

69.478

1.299.892

1.739.618

4%

3. Dana Pensiun 4. Lembaga Jasa Keuangan Khusus 5. Jasa Penunjang IKNB* 6. Lembaga Keuangan Mikro JUMLAH

TOTAL

* Menggunakan Data per Semester 2 Tahun 2015


2

ASURANSI SYARIAH SHARIA INSURANCE


3

Tabel 3 Ikhtisar Data Keuangan Asuransi Syariah (Miliar Rp) Table 3 Financial Highlights Sharia Insurance (Billion Rp) Nama Akun 1. Aset 2. Kontribusi Bruto 3. Klaim Bruto 4. Investasi 5. Hasil Investasi 6. GDP* 7. Populasi Penduduk (Juta)** 8. Penetrasi 9. Densitas

Feb-15

Mar-15

23,609 1,567

23,803 2,496

Apr-15 23,530 3,362

May-15 24,580 4,253

Jun-15 24,205 5,133

Jul-15 24,331 5,955

Aug-15 23,898 6,809

Sep-15 23,640 7,658

Oct-15 24,571 8,575

Nov-15 25,397 9,462

Dec-15 26,519 10,490

Jan-16 27,189 932

Feb-16 28.554 1.786

515

863

1,126

1,417

1,710

1,945

2,208

2,476

2,738

3,003

3,342

272

589

20,515 530

20,807 502

20,433 (83)

21,176 332

21,088 (130)

21,346 (272)

20,724 (735)

20,609 (1,166)

21,507 (751)

21,890 (722)

23,070 (376)

23,134 152

23.948 542

1,818,848 255

2,728,272 255

3,731,426 255

4,664,282 255

5,597,139 255

6,685,592 255

7,640,677 255

8,595,761 255

9,617,325 255

10,579,057 255

11,540,790 255

961,732 259

1.923.465 259

0.086% 36,800

0.092% 39,088

0.090% 39,481

0.091% 39,956

0.092% 40,183

0.089% 39,958

0.089% 39,979

0.089% 39,970

0.089% 40,282

0.089% 40,408

0.091% 41,061

0.097% 43,239

0,093% 41.414

Items 1. Assets 2. Gross Contribution 3. Gross Claims 4. Investments 5. Investment Yield 6. GDP 7. Population (Million) 8. Penetration 9. Density

Tabel 3.1 Ikhtisar Data Keuangan Asuransi Jiwa Syariah (Miliar Rp) Table 3.1 Financial Highlights Sharia Life Insurance (Billion Rp) Nama Akun 1. Aset 2. Kontribusi Bruto 3. Klaim Bruto 4. Investasi 5. Hasil Investasi 6. GDP* 7. Populasi Penduduk (Juta)** 8. Penetrasi 9. Densitas

Feb-15

Mar-15

19,225 1,330

19,387 2,119

Apr-15 19,035 2,869

May-15 19,825 3,620

Jun-15 19,601 4,362

Jul-15 19,718 5,048

19,227 5,767

18,926 6,479

19,757 7,249

20,554 7,998

21,614 8,813

22,019 693

23.294 1.369

398

658

865

1,082

1,316

1,510

1,716

1,930

2,124

2,336

2,597

199

447

17,438 498

17,697 456

17,352 (142)

18,022 260

17,891 (217)

18,137 (364)

17,453 (848)

17,285 (1,292)

18,132 (910)

18,476 (889)

19,576 (566)

19,609 135

20.371 511

1,818,848 255

2,728,272 255

3,731,426 255

4,664,282 255

5,597,139 255

6,685,592 255

7,640,677 255

8,595,761 255

9,617,325 255

10,579,057 255

11,540,790 255

961,732 259

1.923.465 259

0.073% 31,227

0.078% 33,179

0.077% 33,688

0.078% 34,009

0.078% 34,152

0.075% 33,871

0.075% 33,860

0.075% 33,818

0.075% 34,051

0.076% 34,156

0.076% 34,498

0.072% 32,127

0,071% 31.739


Aug-15

Sep-15

Oct-15

Nov-15

Dec-15

Jan-16

Feb-16


4

Tabel 3.2 Ikhtisar Data Keuangan Asuransi Umum Syariah (Miliar Rp) Table 3.2 Financial Highlights Sharia Non-Life Insurance (Billion Rp) Nama Akun 1. Aset 2. Kontribusi Bruto 3. Klaim Bruto 4. Investasi 5. Hasil Investasi 6. GDP* 7. Populasi Penduduk (Juta)** 8. Penetrasi 9. Densitas

Feb-15

Mar-15

3,337 179

3,392 293

Apr-15 3,448 387

May-15 3,709 508

Jun-15 3,549 617

Jul-15 3,549 748

Aug-15 3,609 863

Sep-15 3,652 980

Oct-15 3,724 1,101

Nov-15 3,746 1,221

Dec-15 3,786 1,390

Jan-16 3,974 188

Feb-16 4.070 346

80 2,246 24

131 2,244 35

179 2,254 44

228 2,264 55

272 2,305 66

311 2,318 67

349 2,372 85

391 2,414 97

439 2,443 124

482 2,473 131

528 2,539 149

48 2,557 14

92 2.600 22

1,818,848 255

2,728,272 255

3,731,426 255

4,664,282 255

5,597,139 255

6,685,592 255

7,640,677 255

8,595,761 255

9,617,325 255

10,579,057 255

11,540,790 255

961,732 259

1.923.465 259

0.010% 4,196

0.011% 4,584

0.010% 4,547

0.011% 4,769

0.011% 4,830

0.011% 5,017

0.011% 5,070

0.011% 5,116

0.011% 5,174

0.012% 5,214

0.012% 5,442

0.020% 8,730

0,018% 8.023


Tabel 3.3 Ikhtisar Data Keuangan Reasuransi Syariah (Miliar Rp) Table 3.3 Financial Highlights Sharia Reinsurance (Billion Rp) Nama Akun 1. Aset 2. Kontribusi Bruto 3. Klaim Bruto 4. Investasi 5. Hasil Investasi 6. GDP* 7. Populasi Penduduk (Juta)** 8. Penetrasi 9. Densitas

Feb-15 1,047

Mar-15 1,024

Apr-15 1,046

May-15 1,046

Jun-15 1,055

Jul-15 1,064

Aug-15 1,062

Sep-15 1,061

Oct-15 1,091

Nov-15 1,097

Dec-15 1,119

Jan-16 1,196

Feb-16 1.189

59

85

106

125

153

159

179

199

225

243

287

51

71

37 831

74 867

81 827

107 890

122 892

125 891

143 898

155 910

175 933

184 941

216 955

26 968

50 977

8

11

15

17

21

25

29

30

34

37

41

4

9

1,818,848

2,728,272

6,685,592

7,640,677

8,595,761

9,617,325

10,579,057

11,540,790

961,732

255

255

255

255

255

255

255

255

255

255

255

259

259

0.003% 1,377

0.003% 1,326

0.003% 1,246

0.003% 1,178

0.003% 1,200

0.002% 1,069

0.002% 1,049

0.002% 1,037

0.002% 1,058

0.002% 1,038

0.002% 1,122

0.005% 2,381

0,004% 1.652

3,731,426

4,664,282

5,597,139

1.923.465


*GDP bersumber pada publikasi Badan Pusat Statistik (BPS) dan dilakukan proyeksi untuk bulan yang bersesuaian. **Populasi Penduduk bersumber pada publikasi Badan Pusat Statistik (BPS)


5

Tabel 4 Investasi Asuransi Syariah (Miliar Rp) Table 4 Investment of Sharia Insurance (Billion Rp) Nama Akun

Feb-15

Mar-15

Nov-15

Dec-15

A. Perbankan 1. Deposito B. Pasar Modal 1. Saham Syariah

7,647 7,647 12,777 6,137 952

7,822 7,822 12,895 6,154 1,069

7,928 7,928 12,416 5,765 919

8,108 8,108 12,980 6,097 994

8,428 8,428 12,545 5,865 1,022

8,775 8,775 12,457 5,800 1,006

8,741 8,741 11,871 5,492 1,002

9,154 9,154 11,344 5,129 986

9,282 9,282 12,099 5,548 1,010

9,477 9,477 12,287 5,552 1,057

9,837 9,837 13,092 6,427 1,098

9,713 9,713 13,281 7,434 1,117

10,290 10,290 13,517 8,820 1,104

1,538

1,415

1,349

1,350

1,424

1,415

1,329

1,283

1,251

1,298

1,266

1,277

1,333

4,150

4,257

4,383

4,540

4,234

4,236

4,048

3,946

4,290

4,379

4,301

3,452

2,260

91 3 28

90 3 28

89 3 28

87 2 27

115 2 25

114 2 25

111 2 24

110 1 25

126 1 25

124 1 25

141 1 27

140 1 26

141 1 25

19

19

19

19

19

19

19

19

34

34

34

34

34

41

40

40

40

69

69

67

65

66

65

80

80

81

20,515

20,807

20,433

21,176

21,088

21,346

20,724

20,609

21,507

21,888

23,070

23,134

23,948

2. Sukuk 3. Surat Berharga Syariah Negara 4. Reksa Dana Syariah C. Lain-Lain 1. Emas Murni 2. Penyertaan Langsung 3. Bangunan dgn Hak Strata atau Tanah dgn Bangunan untuk Investasi 4. Investasi Lain JUMLAH

Apr-15

May-15

Jun-15


Jul-15

Aug-15

Sep-15

Oct-15

Jan-16

Feb-16

Items A. Banking 1. Time Deposit B. Capital Market 1. Sharia Stock 2. Corporate Sukuk 3. Government Sukuk 4. Sharia Mutual Funds C. Others 1. Gold 2. Direct Placement 3. Property

4.Other Investment TOTAL

6

Tabel 4.1 Investasi Asuransi Jiwa Syariah (Miliar Rp) Table 4.1 Investment of Sharia Life Insurance (Billion Rp) Nama Akun A. Perbankan 1. Deposito B. Pasar Modal 1. Saham Syariah 2. Sukuk 3. Surat Berharga Syariah Negara 4. Reksa Dana Syariah C. Lain-Lain 1. Emas Murni 2. Penyertaan Langsung 3. Bangunan dgn Hak Strata atau Tanah dgn Bangunan untuk Investasi 4. Investasi Lain JUMLAH

Feb-15

Mar-15

Apr-15

May-15

Jul-15

Aug-15

Sep-15

Oct-15

Nov-15

Dec-15

5,018 5,018 12,352 6,132 757 1,424

5,172 5,172 12,457 6,148 872 1,303

5,309 5,309 11,977 5,759 719 1,238

5,436 5,436 12,521 6,091 774 1,240

Jun-15 5,713 5,713 12,084 5,860 796 1,314

6,046 6,046 11,998 5,796 781 1,305

5,931 5,931 11,433 5,489 781 1,225

6,286 6,286 10,909 5,126 764 1,179

6,391 6,391 11,650 5,545 777 1,147

6,554 6,554 11,832 5,549 813 1,195

6,835 6,835 12,636 6,424 853 1,162

Jan-16 6,681 6,681 12,823 7,431 871 1,172

Feb-16 7,228 7,228 13,037 8,817 834 1,233

4,039

4,133

4,260

4,415

4,114

4,117

3,938

3,839

4,181

4,274

4,197

3,348

2,153

68 28 0

67 28 0

67 27 0

65 26 0

93 25 0

93 25 0

90 24 0

89 25 0

90 25 0

89 24 0

106 26 0

105 25 0

106 25 0


40 17,438

39 17,697

39 17,352

39 18,022


68 17,891

68 18,137

66 17,453

64 17,285

65 18,132

64 18,475

79 19,576

79 19,609

81 20,371


7

Tabel 4.2 Portofolio Investasi Asuransi Umum Syariah (Miliar Rp) Table 4.2 Investment of Sharia Non-Life Insurance (Billion Rp) Nama Akun A. Perbankan 1. Deposito B. Pasar Modal 1. Saham Syariah 2. Sukuk 3. Surat Berharga Syariah Negara 4. Reksa Dana Syariah C. Lain-Lain 1. Emas Murni 2. Penyertaan Langsung 3. Bangunan dgn Hak Strata atau Tanah dgn Bangunan untuk Investasi 4. Investasi Lain JUMLAH

Feb-15

Mar-15

Apr-15

May-15

Jun-15

Jul-15

Aug-15

Sep-15

Oct-15

Nov-15

Dec-15

Jan-16

Feb-16

1,905 1,905 318 6 153 88 70 23 3 0 19

1,898 1,898 323 6 155 88 74 23 3 0 19

1,903 1,903 328 6 159 88 76 23 3 0 19

1,903 1,903 340 5 172 88 75 22 2 0 19

1,939 1,939 345 4 181 88 71 22 2 0 19

1,949 1,949 347 4 184 88 71 22 2 0 19

2,022 2,022 329 3 179 81 65 21 2 0 19

2,064 2,064 329 3 180 82 64 21 1 0 19

2,070 2,070 337 3 186 82 65 36 1 0 33

2,099 2,099 338 3 191 83 61 35 1 0 33

2,162 2,162 342 3 194 83 62 35 1 0 33

2,180 2,180 342 3 195 83 61 35 1 0 33

2,202 2,202 363 3 219 78 63 35 1 0 33

1 2,246

1 2,244

1 2,254

1 2,264

1 2,305

1 2,318

1 2,372

1 2,414

1 2,443

1 2,473

1 2,539

1 2,557

1 2,600


Items A. Banking 1. Time Deposit B. Capital Market 1. Sharia Stock 2. Corporate Sukuk 3. Government Sukuk 4. Sharia Mutual Funds C. Others 1. Gold 2. Direct Placement 3. Property 4.Other Investment TOTAL

8

Tabel 4.3 Portofolio Investasi Reasuransi Syariah (Miliar Rp) Table 4.3 Investment of Sharia Reinsurance (Billion Rp) Nama Akun A. Perbankan 1. Deposito B. Pasar Modal 1. Saham Syariah 2. Sukuk 3. Surat Berharga Syariah Negara 4. Reksa Dana Syariah C. Lain-Lain 1. Emas Murni 2. Penyertaan Langsung 3. Bangunan dgn Hak Strata atau Tanah dgn Bangunan untuk Investasi 4. Investasi Lain JUMLAH

Feb-15

Mar-15

Apr-15

May-15

Jun-15

Aug-15

Sep-15

Oct-15

Nov-15

Dec-15

Jan-16

Feb-16

724 724 107 42 25

752 752 115 42 24

716 716 111 41 23

770 770 120 48 22

776 776 116 45 22

Jul-15 780 780 111 42 22

789 789 110 42 23

804 804 106 41 22

821 821 112 47 21

824 824 117 53 20

841 841 114 51 21

852 852 115 51 22

860 860 117 52 22

41 -

50 -

47 -

49 -

49 -

48 -

45 -

43 -

44 -

44 -

42 -

43 -

44 -


831

867

827

890


892

891

898

910

933

941

955

968

977


9

Tabel 5 Posisi Keuangan Perusahaan Asuransi Syariah (Miliar Rp) Table 5 Financial Position of Sharia Insurance (Billion Rp) Nama Akun A. KEKAYAAN 1. Investasi a. Deposito b. Saham Syariah c. Sukuk atau Obligasi Syariah d. Surat Berharga Syariah Negara e. Surat Berharga Syariah Yang Diterbitkan oleh Bank Indonesia f. Surat Berharga Syariah yang Diterbitkan oleh Selain Negara Republik Indonesia g. Surat Berharga Syariah yang Diterbitkan oleh Lembaga Multinasional h. Reksa Dana Syariah i. Efek Beragun Aset Syariah j. Pembiayaan Melalui Kerjasama Dengan Pihak Lain Syariah. k. Emas Murni l. Penyertaan Langsung m. Bangunan dengan Hak Strata atau Tanah dengan Bangunan Untuk Investasi n. Investasi Lain Jumlah Investasi 2. Bukan Investasi a. Kas dan Bank b. Tagihan Kontribusi c. Tagihan Reasuransi d. Tagihan Investasi e. Tagihan Hasil Investasi f. Tagihan Ujrah kepada Peserta g. Tagihan Alokasi Surplus Dana Tabarru'

Feb-15

Mar-15

Apr-15

May15

Jun-15

Jul-15

Aug-15

Sep-15

Oct-15

Nov-15

Dec-15

Jan-16

Feb-16

7,647 6,137 952 1,538

7,822 6,154 1,069 1,415

7,928 5,765 919 1,349

8,108 6,097 994 1,350

8,428 5,865 1,022 1,424

8,775 5,800 1,006 1,415

8,741 5,492 1,002 1,329

9,154 5,129 986 1,283

9,282 5,548 1,010 1,251

9,477 5,552 1,057 1,298

9,837 6,427 1,098 1,266

9,713 7,434 1,117 1,277

10,290 8,820 1,104 1,333

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

4,150 -

4,257 -

4,383 -

4,540 -

4,234 -

4,236 -

4,048 -

3,946 -

4,290 -

4,379 -

4,301 -

3,452 -

2,260 -

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

Items A. ASSETS 1. Investment a. Time Deposit b. Sharia Stock c. Corporate Sukuk d. Goverment Sukuk e. Sharia Promissory Notes Issued By Bank Of Indonesia f. Foreign Government Sukuk g. Sukuk of Multinational Institutions h. Sharia Mutual Funds i. Sharia Asset Backed Securities j. Sharia Refinancing

3 28 19

3 28 19

3 28 19

2 27 19

2 25 19

2 25 19

2 24 19

1 25 19

1 25 34

1 25 34

1 27 34

1 26 34

1 25 34

k. Gold l. Direct Placement m. Property

41

40

40

40

69

69

67

65

66

65

80

80

81

20,515

20,807

20,433

21,176

21,088

21,346

20,724

20,609

21,507

21,888

23,070

23,134

23,948

889 555

894 588

876 608

995 614

884 583

839 607

948 577

876 600

878 620

1,023 648

896 676

957 778

1,324 761

245

254

266

259

282

306

307

307

306

323

304

316

349

5 91

5 43

10 90

16 91

5 96

7 83

10 72

5 64

27 69

13 98

21 87

385 102

383 107

443

429

448

462

431

434

435

426

420

380

367

367

400

33

31

31

27

33

39

37

42

51

47

49

44

43


n. Other Investment Total Investments 2. Non Investments a. Cash And Bank b. Contribution Receivables c. Reinsurance Receivables d.Investment Receivables e. Investment Yields Recievables f. Ujrah Receivables To Policyholders g.Share Of Surplus Tabbaru' Fund Receivables

10

Tabel 5 Posisi Keuangan Perusahaan Asuransi Syariah (Miliar Rp) Table 5 Financial Position of Sharia Insurance (Billion Rp) Nama Akun h. Tagihan Bagi Hasil Pengelolaan Investasi Dana Tabarru' i. Tagihan Qardh j. Bangunan dengan Hak Strata atau Tanah dengan Bangunan Untuk Dipakaai Sendiri k. Perangkat Keras Komputer l. Aset Tetap Lain m. Aset Lain Jumlah Bukan Investasi JUMLAH KEKAYAAN

Feb-15

Mar-15

Apr-15

May15

Jun-15

6

7

3

8

5

60

60

59

72

72

Jul-15

Aug-15

Sep-15

Oct-15

Nov-15

Dec-15

Jan-16

Feb-16

6

3

5

7

5

5

5

6

71

71

71

70

70

56

52

52

j. Property 6 37 735 3,105

7 35 677 3,030

6 18 795 3,212

7 21 929 3,501

7 25 796 3,219

7 23 689 3,111

6 22 825 3,314

6 23 741 3,167

6 24 730 3,207

6 22 1,031 3,666

6 21 1,142 3,631

6 22 1,156 4,191

6 27 1,308 4,766

23,620

23,837

23,645

24,677

24,307

24,457

24,038

23,776

24,714

25,554

26,701

27,325

28,714

B. KEWAJIBAN DAN EKUITAS 1. Kewajiban a. Utang 1) Utang Klaim 2) Utang Reasuransi 3) Utang Komisi 4) Utang Ujrah Reasuransi 5) Utang Ujrah Kepada Perusahaan 6) Utang Alokasi Surplus Underwriting Kepada Tertanggung 7) Utang Alokasi Surplus Underwriting Kepada Perusahaan 8) Utang Bagi Hasil Investasi Dana Tabarru Kepada Perusahaan 9) Utang Ujroh/Fee Pengelolaan Dana 10) Utang Bagi Hasil 11) Utang Penarikan Dana Investasi 12) Utang Pajak 13) Biaya yang Masih Harus

Items h. The Management Fees Of Investment Yiled Funds Tabarru i.Qardh Receivables

163 132 252 30

174 126 239 29

174 139 245 28

176 139 241 29

168 145 237 27

170 153 235 26

171 144 229 26

166 150 240 27

175 150 249 27

178 151 205 28

230 140 210 26

214 162 222 27

249 185 209 31

295

300

318

335

307

308

307

309

324

313

296

284

302

71

81

79

78

79

80

82

93

87

76

83

82

89

31

32

29

28

32

37

38

44

46

46

50

45

41

10

10

10

11

8

8

5

5

9

8

7

8

11

10

22

27

10

28

10

13

40

38

43

409

144

564

-

0

0

0

0

0

0

-

-

-

-

-

0

56

34

34

38

24

20

21

35

25

16

15

27

20

66 56

67 53

47 47

48 46

65 42

71 36

81 42

98 41

106 44

90 32

118 41

134 40

137 41


k. Computers Hardware l. Other Fixed Assets m. Other Assets Total Non Investments TOTAL ASSETS B. LIABILITIES AND EQUITIES 1. Liabilities a. Payable 1) Claim Payable 2) Reinsurance Payable 3) Commision Payable 4) Ujrah Reinsurance Payable 5) Ujrah payable 6) Payable of shareholder share surplus to insured 7) Payable of shareholder share surplus to company 8) Payable of the management fees of investment yield tabarru funds 9) Ujrah payable 10) Profit sharing payable 11) Fund withdrawal payable to participants 12) Tax Payable 13) Accrued Expenses

11

Tabel 5 Posisi Keuangan Perusahaan Asuransi Syariah (Miliar Rp) Table 5 Financial Position of Sharia Insurance (Billion Rp) Nama Akun Dibayar 14) Utang Zakat 15) Akumulasi Dana Investasi Peserta 16) Utang Lain Jumlah Utang b. Penyisihan Teknis 1) Penyisihan Kontribusi 2) Penyisihan Kontribusi yang Belum Menjadi Pendapatan/Hak 3) Penyisihan Klaim Jumlah Penyisihan Teknis c. Qardh Jumlah Kewajiban 2. Pinjaman Subordinasi 3. Ekuitas a. Modal Disetor b. Akumulasi Dana Tabarru' c. Agio Saham d. Cadangan e. Kenaikan (Penurunan) Surat Berharga

Feb-15

Mar-15

Apr-15

May15

Jun-15

Jul-15

Aug-15

Sep-15

Oct-15

Nov-15

Dec-15

Jan-16

Feb-16 Items

7

8

7

7

7

6

7

9

8

5

8

9

9

11,756 1,625

11,868 1,553

11,381 1,746

11,952 1,990

11,560 1,887

11,578 1,802

11,131 1,959

10,783 1,793

11,441 1,912

11,571 2,238

12,125 2,266

12,431 2,437

12,956 2,621

14,560 993

14,596 946

14,312 996

15,129 969

14,617 988

14,542 1,010

14,255 993

13,833 870

14,641 988

15,001 894

16,025 897

16,266 924

17,462 957

406

411

396

426

419

418

440

547

441

559

576

598

617

388 1,787

385 1,741

400 1,791

433 1,827

414 1,822

425 1,854

421 1,854

432 1,849

454 1,883

462 1,915

446 1,918

462 1,984

456 2,030

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

0

16,346 -

16,337 -

16,103 -

16,956 -

16,439 -

16,396 -

16,109 -

15,682 -

16,524 -

16,916 -

17,943 -

18,250 -

19,493 -

2,078 1,450

2,078 1,537

2,078 1,493

2,086 1,527

2,097 1,580

2,097 1,637

2,097 1,697

2,097 1,707

2,097 1,728

2,157 1,789

2,181 1,824

2,302 1,861

2,303 1,862

0 267 (8)

0 267 (12)

0 267 (33)

0 306 (42)

0 305 (54)

0 304 (68)

0 304 (103)

0 304 (136)

0 304 (86)

0 304 (85)

0 298 (83)

0 355 (67)

0 355 (59)

2

2

2

2

2

2

2

2

2

2

(2)

(2)

(1)

3,488 -

3,627 -

3,737 -

3,841 -

3,939 -

4,060 -

3,932 -

4,120 -

4,145 -

4,471 -

4,541 -

4,625 -

4,761 -

7,276

7,500

7,544

7,720

7,868

8,032

7,929

8,094

8,190

8,638

8,758

9,075

9,222

23,622

23,837

23,647

24,677

24,307

24,427

24,038

23,776

24,714

25,554

26,701

27,325

28,714

f. Selisih Penilaian Aktiva Tetap g. Saldo Laba h. Kekayaan Yang Tidak Diperkenankan Jumlah Ekuitas JUMLAH KEWAJIBAN DAN EKUITAS


14) Zakat Payable 15) Accumulation of investment funds 16) Other Payable Total Payable b. Technical Reserves 1) Reserve of Contribution 2) Reserve for unearned contribution 3) Claim Reserve Total Technical Reserves c. Qardh Total Liabilities 2. Subordinations Loan 3. Equity a. Paid Up Capital b. Accumulation of tabarru fund c. Shares Premium d. Reserves e. Increase (Decrease) Marketable Securities f. Difference Of Revaluation Of Fixed Assets g. Profit h. Non Admitted Asset Total of Equities TOTAL OF LIABILITIES AND EQUITIES

12

Tabel 5.1 Posisi Keuangan Perusahaan Asuransi Jiwa Syariah (Miliar Rp) Table 5.1 Financial Position of Sharia Life Insurance (Billion Rp) Nama Akun A. KEKAYAAN 1. Investasi a. Deposito b. Saham Syariah c. Sukuk atau Obligasi Syariah d. Surat Berharga Syariah Negara e. Surat Berharga Syariah Yang Diterbitkan oleh Bank Indonesia f. Surat Berharga Syariah yang Diterbitkan oleh Selain Negara Republik Indonesia g. Surat Berharga Syariah yang Diterbitkan oleh Lembaga Multinasional h. Reksa Dana Syariah i. Efek Beragun Aset Syariah j. Pembiayaan Melalui Kerjasama Dengan Pihak Lain Syariah. k. Emas Murni l. Penyertaan Langsung m. Bangunan dengan Hak Strata atau Tanah denganBangunan Untuk Investasi n. Investasi Lain Jumlah Investasi 2. Bukan Investasi a. Kas dan Bank b. Tagihan Kontribusi c. Tagihan Reasuransi d. Tagihan Investasi e. Tagihan Hasil Investasi f. Tagihan Ujrah kepada Peserta g. Tagihan Alokasi Surplus Dana Tabarru' h. Tagihan Bagi Hasil Pengelolaan

Feb-15

Mar-15

Apr-15

May15

Jun-15

Jul-15

Aug15

Sep15

Oct-15

Nov15

Dec15

Jan-16

Feb-16

5,018 6,132 757 1,424 -

5,172 6,148 872 1,303 -

5,309 5,759 719 1,238 -

5,436 6,091 774 1,240 -

5,713 5,860 796 1,314 -

6,046 5,796 781 1,305 -

5,931 5,489 781 1,225 -

6,286 5,126 764 1,179 -

6,391 5,545 777 1,147 -

6,554 5,549 813 1,195 -

6,835 6,424 853 1,162 -

6,681 7,431 871 1,172 -

7,228 8,817 834 1,233 -

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

4,039 -

4,133 -

4,260 -

4,415 -

4,114 -

4,117 -

3,938 -

3,839 -

4,181 -

4,274 -

4,197 -

3,348 -

2,153 -

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

28 0

28 0

27 0

26 0

25 0

25 0

24 0

25 0

25 0

24 0

26 0

25 0

25 0

Items A. ASSETS 1. Investment a. Time Deposit b. Sharia Stock c. Corporate Sukuk d. Goverment Sukuk e. Sharia Promissory Notes Issued By Bank Of Indonesia f. Foreign Government Sukuk g. Sukuk of Multinational Institutions h. Sharia Mutual Funds i. Sharia Asset Backed Securities j. Sharia Refinancing k. Gold l. Direct Placement m. Property

40

39

39

39

68

68

66

64

65

64

79

79

81

17,438

17,697

17,352

18,022

17,891

18,137

17,453

17,285

18,132

18,475

19,576

19,609

20,371

606 53 190 4 85

626 55 199 4 37

564 57 208 10 83

674 68 196 15 84

560 60 223 4 79

523 54 247 5 76

638 48 245 10 64

585 36 245 5 57

577 34 240 26 47

726 61 255 12 73

654 77 234 19 56

634 87 234 383 77

1,030 89 267 382 85

224

207

204

209

210

203

202

206

210

184

185

183

196

8

6

6

2

4

3

1

(1)

2

2

1

2

5

3

3

0

5

2

2

(0)

0

1

(1)

0

1

1


n. Other Investment Total Investments 2. Non Investments a. Cash And Bank b. Contribution Receivables c. Reinsurance Receivables d.Investment Receivables e. Investment Yields Recievables f. Ujrah Receivables To Policyholders g.Share Of Surplus Tabbaru' Fund Receivables h. The Management Fees

13

Tabel 5.1 Posisi Keuangan Perusahaan Asuransi Jiwa Syariah (Miliar Rp) Table 5.1 Financial Position of Sharia Life Insurance (Billion Rp) Nama Akun

Feb-15

Mar-15

Apr-15

May15

Jun-15

Jul-15

Aug15

Sep15

Oct-15

Nov15

Dec15

Jan-16

Feb-16

Investasi Dana Tabarru' i. Tagihan Qardh j. Bangunan dengan Hak Strata atau Tanah dengan Bangunan Untuk Dipakai Sendiri k. Perangkat Keras Komputer l. Aset Tetap Lain m. Aset Lain Jumlah Bukan Investasi JUMLAH KEKAYAAN B. KEWAJIBAN DAN EKUITAS 1. Kewajiban a. Utang 1) Utang Klaim 2) Utang Reasuransi 3) Utang Komisi 4) Utang Ujrah Reasuransi 5) Utang Ujrah Kepada Perusahaan 6) Utang Alokasi Surplus Underwriting Kepada Tertanggung 7) Utang Alokasi Surplus Underwriting Kepada Perusahaan 8) Utang Bagi Hasil Investasi Dana Tabarru Kepada Perusahaan 9) Utang Ujroh/Fee Pengelolaan Dana 10) Utang Bagi Hasil 11) Utang Penarikan Dana Investasi 12) Utang Pajak 13) Biaya yang Masih Harus Dibayar 14) Utang Zakat

28

28

28

27

27

27

27

27

27

27

27

26

26

Items Of Investment Yiled Funds Tabarru i.Qardh Receivables j. Property

3 15 552 1,771

3 14 484 1,667

3 13 563 1,739

3 14 545 1,843

3 13 567 1,753

3 13 476 1,633

3 13 595 1,845

3 13 522 1,698

3 13 505 1,684

3 13 794 2,150

3 13 861 2,129

3 14 847 2,490

3 14 918 3,017

19,209

19,363

19,091

19,865

19,643

19,769

19,298

18,983

19,816

20,624

21,706

22,099

23,388

100 48 141 9

110 51 117 8

107 58 115 8

116 52 114 9

113 66 111 8

112 70 109 7

113 63 100 6

118 76 100 8

121 75 101 8

128 76 59 8

172 57 72 5

158 65 67 6

192 76 50 9

109

108

110

121

114

118

120

123

130

130

129

128

123

9

9

9

9

6

6

6

7

7

7

7

7

7

5

4

1

2

2

2

0

1

1

0

1

2

2

6

5

5

5

3

2

(0)

(2)

1

1

0

1

4

10

22

27

10

28

10

13

40

38

43

409

144

564

56

0 34

0 34

0 38

0 24

0 20

0 21

35

25

16

15

27

0 20

54 41

54 37

40 29

42 30

58 24

64 26

73 25

91 28

98 31

83 23

107 25

125 28

126 28

1

1

1

1

1

1

1

3

4

0

1

1

1


k. Computers Hardware l. Other Fixed Assets m. Other Assets Total Non Investments TOTAL ASSETS B. LIABILITIES AND EQUITIES 1. Liabilities a. Payable 1) Claim Payable 2) Reinsurance Payable 3) Commision Payable 4) Ujrah Reinsurance Payable 5) Ujrah payable 6) Payable of shareholder share surplus to insured 7) Payable of shareholder share surplus to company 8) Payable of the management fees of investment yield tabarru funds 9) Ujrah payable 10) Profit sharing payable 11) Fund withdrawal payable to participants 12) Tax Payable 13) Accrued Expenses 14) Zakat Payable

14

Tabel 5.1 Posisi Keuangan Perusahaan Asuransi Jiwa Syariah (Miliar Rp) Table 5.1 Financial Position of Sharia Life Insurance (Billion Rp) Nama Akun 15) Akumulasi Dana Investasi Peserta 16) Utang Lain Jumlah Utang b. Penyisihan Teknis 1) Penyisihan Kontribusi 2) Penyisihan Kontribusi yang Belum Menjadi Pendapatan / Hak 3) Penyisihan Klaim Jumlah Penyisihan Teknis c. Qardh Jumlah Kewajiban 2. Pinjaman Subordinasi 3. Ekuitas a. Modal Disetor b. Akumulasi Dana Tabarru' c. Agio Saham d. Cadangan e. Kenaikan (Penurunan) Surat Berharga f. Selisih Penilaian Aktiva Tetap g. Saldo Laba Jumlah Ekuitas JUMLAH KEWAJIBAN DAN EKUITAS

Feb-15

Mar-15

Apr-15

May15

Jun-15

Jul-15

Aug15

Sep15

Oct-15

Nov15

Dec15

Jan-16

Feb-16

11,756 1,047

11,868 982

11,381 1,146

11,952 1,229

11,560 1,231

11,578 1,180

11,131 1,331

10,783 1,156

11,441 1,264

11,571 1,574

12,125 1,581

12,431 1,670

12,956 1,842

13,391

13,410

13,071

13,729

13,348

13,303

13,001

12,567

13,345

13,720

14,705

14,858

16,001

734 36

696 39

745 45

754 42

761 39

771 38

749 50

617 154

723 43

618 147

617 148

625 155

641 169

206 976 -

206 942 -

222 1,013 -

230 1,025 -

217 1,017 -

217 1,026 -

215 1,014 -

215 987 -

230 995 -

230 996 -

222 987 -

244 1,024 -

249 1,058 -

14,367 -

14,352 -

14,084 -

14,755 -

14,366 -

14,329 -

14,015 -

13,554 -

14,340 -

14,716 -

15,692 -

15,883 -

17,059 -

956 1,046

956 1,110

956 1,037

957 1,064

967 1,110

968 1,153

968 1,203

968 1,222

968 1,240

1,028 1,309

1,049 1,310

1,107 1,342

1,108 1,329

0 1 (0)

0 1 (2)

0 1 (21)

0 1 (30)

0 1 (37)

0 1 (47)

0 1 (76)

0 1 (106)

0 1 (61)

0 1 (60)

0 1 (64)

0 1 (49)

0 1 (43)

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

(2)

(2)

(1)

2,842 4,845

2,945 5,011

3,035 5,009

3,117 5,110

3,237 5,278

3,336 5,411

3,187 5,283

3,344 5,430

3,327 5,476

3,629 5,908

3,719 6,013

3,816 6,216

3,934 6,329

19,211

19,363

19,093

19,865

19,643

19,740

19,298

18,983

19,816

20,624

21,706

22,099

23,388


Items 15) Accumulation of investment funds 16) Other Payable Total Payable b. Technical Reserves 1) Reserve of Contribution 2) Reserve for unearned contribution 3) Claim Reserve Total Technical Reserves c. Qardh Total Liabilities 2. Subordinations Loan 3. Equity a. Paid Up Capital b. Accumulation of tabarru fund c. Shares Premium d. Reserves e.Increase(Decrease)Marke table Securities f. Difference Of Revaluation Of Fixed Assets g. Profit Total of Equities TOTAL OF LIABILITIES AND EQUITIES

15

Tabel 5.1.a Posisi Keuangan Perusahaan Asuransi Jiwa Syariah Dana Tabarru (Miliar Rp) Table 5.1.a Financial Position of Tabarru Fund Sharia Life Insurance (Billion Rp) Nama Akun A. KEKAYAAN 1. Investasi a. Deposito pada Bank b. Saham Syariah c. Sukuk atau Obligasi Syariah d. Surat Berharga Syariah Negara e. Surat Berharga Syariah yang Diterbitkan olehBank Indonesia f. Surat Berharga Syariah yang Diterbitkan oleh Negara Selain Negara Republik Indonesia g. Surat Berharga Syariah yang Diterbitkan oleh Lembaga Multinasional h. Reksa Dana Syariah i. Efek Beragun Aset Syariah j. Pembiayaan Melalui Kerjasama dgn Pihak Lain k. Emas murni l. Investasi lain Jumlah Investasi 2. Bukan Investasi a. Kas dan Bank b. Tagihan Kontribusi c. Tagihan Reasuransi d. Tagihan Investasi e. Tagihan Hasil Investasi f. Aset Lain Jumlah Bukan Investasi JUMLAH KEKAYAAN B. KEWAJIBAN DAN EKUITAS 1. Kewajiban a. Utang 1) Utang Klaim 2) Utang Reasuransi 3) Utang Ujrah Kepada

Feb15

Mar15

Apr15

May15

Jun15

Jul-15

Aug15

Sep15

Oct15

Nov15

Dec15

Jan16

Feb16

1,541 21 188 420 -

1,586 18 253 377 -

1,599 15 183 354 -

1,563 15 222 354 -

1,591 14 235 392 -

1,595 12 235 384 -

1,641 11 233 351 -

1,726 10 219 343 -

1,810 14 222 326 -

1,813 12 233 360 -

1,829 13 229 343 -

1,858 10 240 397 -

1,851 10 235 437 -

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

Items A. ASSETS 1. Investment a. Time Deposit b. Sharia Stock c. Corporate Sukuk d. Goverment Sukuk e. Sharia Promissory Notes Issued By Bank Of Indonesia f. Foreign Government Sukuk

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

95 -

101 -

239 -

254 -

259 -

268 -

228 -

263 -

307 -

326 -

356 -

362 -

365 -

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

2,265

2,334

2,390

2,408

2,491

2,494

2,465

2,561

2,678

2,744

2,770

2,868

2,898

193 53 190 17

189 55 199 14

184 57 208 9

191 68 196 5 14

186 60 223 16

182 54 247 16

215 48 245 18

220 36 245 16

209 34 240 11

249 61 255 16

239 77 234 16

212 87 234 1 30

291 89 267 27

89 542 2,807

93 551 2,885

85 543 2,934

123 598 3,005

100 585 3,076

92 591 3,085

101 626 3,091

95 612 3,173

99 592 3,270

92 674 3,417

91 658 3,428

95 659 3,527

106 780 3,678

100 48 109

110 51 108

107 58 110

116 52 121

113 66 114

112 70 118

113 63 120

118 76 123

121 75 130

128 76 130

172 57 129

158 65 128

192 76 123


g. Sukuk of Multinational Institutions h. Sharia Mutual Funds i. Sharia Asset Backed Securities j. Sharia Refinancing k. Gold l. Other Investment Total Investments 2. Non Investments a. Cash And Bank b. Contribution Receivables c. Reinsurance Receivables d.Investment Receivables e. Investment Yields Recievables f. Other Assets Total Non Investments TOTAL ASSETS B. LIABILITIES AND EQUITIES 1. Liabilities a. Payable 1) Claim Payable 2) Reinsurance Payable 3) Ujrah payable

16

Tabel 5.1.a Posisi Keuangan Perusahaan Asuransi Jiwa Syariah Dana Tabarru (Miliar Rp) Table 5.1.a Financial Position of Tabarru Fund Sharia Life Insurance (Billion Rp) Nama Akun Perusahaan 4) Utang Alokasi Surplus Underwriting Kepada Tertanggung 5) Utang Alokasi Surplus Underwriting Kepada Perusahaan 6) Utang Bagi Hasil Investasi Dana Tabarru Kepada Perusahaan 7) Utang Zakat 8) Utang Lain Jumlah Utang b. Penyisihan Teknis 1) Penyisihan Kontribusi 2) Penyisihan Kontribusi yang Belum Menjadi Pendapatan/Hak 3) Penyisihan Klaim Jumlah Penyisihan Teknis c. Qardh Jumlah Kewajiban 2. Ekuitas Peserta a. Akumulasi Dana Tabarru' b. Kenaikan (Penurunan) Surat Berharga Jumlah Ekuitas Peserta JUMLAH KEWAJIBAN DAN EKUITAS PESERTA

Feb15

Mar15

Apr15

May15

Jun15

Jul-15

Aug15

Sep15

Oct15

Nov15

Dec15

Jan16

Feb16

9

9

9

9

6

6

6

7

7

7

7

7

7

5

4

1

2

2

2

0

1

1

0

1

2

2

6

5

5

5

3

2

(0)

(2)

1

1

0

1

4

0 506 783

535 823

593 883

619 923

654 958

612 922

602 903

683 1,006

721 1,056

789 1,130

785 1,151

814 1,175

900 1,304

734 36

696 39

745 45

754 42

761 39

771 38

749 50

617 154

723 43

618 147

617 148

625 155

641 169

206 976 1,759

206 942 1,765

222 1,013 1,896

230 1,025 1,948

217 1,017 1,975

217 1,026 1,948

215 1,014 1,917

215 987 1,993

230 995 2,052

230 996 2,126

222 987 2,138

244 1,024 2,199

249 1,058 2,362

1,046

1,110

1,037

1,064

1,110

1,153

1,203

1,222

1,240

1,309

1,310

1,342

1,329

5

10

0

(7)

(9)

(16)

(29)

(43)

(22)

(18)

(20)

(14)

(13)

1,050 2,809

1,121 2,885

1,038 2,934

1,058 3,005

1,101 3,076

1,137 3,085

1,174 3,091

1,179 3,173

1,218 3,270

1,291 3,417

1,290 3,428

1,328 3,527

1,316 3,678


Items 4) Payable of shareholder share surplus to insured 5) Payable of shareholder share surplus to company 6) Payable of the management fees of investment yiled tabarru funds 7) Zakat Payable 8) Other Payable TOTAL Payable b. Technical Reserves 1) Reserve of Contribution 2) Reserve for unearned premium 3) Claim Reserve Total Technical Reserves c. Qardh Total Liabilities 2. Policyholders Equity a. Accumulation of Tabarru Fund b. Increase(Decrease) Marketable Securities Total Policyholder Equity TOTAL OF LIABILITIES AND EQUITIES

17

Tabel 5.1.b Posisi Keuangan Perusahaan Asuransi Jiwa Syariah Dana Perusahaan (Miliar Rp) Table 5.1.b Financial Position of Shareholders Fund Sharia Life Insurance (Billion Rp) Nama Akun A. KEKAYAAN 1. Investasi a. Deposito b. Saham Syariah c. Sukuk atau Obligasi Syariah d. Surat Berharga Syariah Negara e. Surat Berharga Syariah Yang Diterbitkan oleh Bank Indonesia f. Surat Berharga Syariah yang Diterbitkan oleh Selain Negara Republik Indonesia g. Surat Berharga Syariah yang Diterbitkan oleh Lembaga Multinasional h. Reksa Dana Syariah i. Efek Beragun Aset Syariah j. Pembiayaan Melalui Kerjasama Dengan Pihak Lain Syariah. k. Emas Murni l. Penyertaan Langsung m.Bangunan dengan Hak Strata atau Tanah denganBangunan Untuk Investasi n. Investasi Lain Jumlah Investasi 2. Bukan Investasi a. Kas dan Bank b. Tagihan Investasi c. Tagihan Hasil Investasi d. Tagihan Ujrah kepada Peserta e. Tagihan Alokasi Surplus Dana Tabarru'

Feb15

Mar15

Apr15

May15

Jun15

Jul-15

Aug15

Sep15

Oct15

Nov15

Dec15

Jan16

Feb16

2,611 46 189 533 -

2,721 53 248 450 -

2,858 35 178 390 -

3,026 41 208 381 -

3,051 40 224 371 -

3,220 39 225 353 -

3,075 35 224 331 -

3,159 34 224 316 -

3,243 45 218 284 -

3,454 55 231 297 -

3,548 59 250 294 -

3,698 60 252 266 -

3,756 35 255 301 -

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

132 -

138 -

249 -

248 -

250 -

248 -

269 -

237 -

250 -

252 -

272 -

279 -

273 -

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

28 0

28 0

27 0

26 0

25 0

25 0

24 0

25 0

25 0

24 0

26 0

25 0

25 0


4 3,543

3 3,642

3 3,740

3 3,934

42 4,003

42 4,152

39 3,997

37 4,033

38 4,103

37 4,351

38 4,489

39 4,619

40 4,686

294 4 22

263 3 13

204 8 15

227 4 21

191 4 20

206 4 22

180 9 20

185 4 13

222 4 17

214 5 19

175 17 19

206 93 21

201 122 21

224

207

204

209

210

203

202

206

210

184

185

183

196

8

6

6

2

4

3

1

(1)

2

2

1

2

5


n. Other Investment Total Investments 2. Non Investments a. Cash And Bank b. Investment Receivables c. Investment Yields Recievables d. Ujrah Receivables To Policyholders e.Share Of Surplus Tabbaru' Fund Receivables

18

Tabel 5.1.b Posisi Keuangan Perusahaan Asuransi Jiwa Syariah Dana Perusahaan (Miliar Rp) Table 5.1.b Financial Position of Shareholders Fund Sharia Life Insurance (Billion Rp) Nama Akun f. Tagihan Bagi Hasil Pengelolaan Investasi Dana Tabarru' g. Tagihan Qardh h. Bangunan dengan Hak Strata atau Tanah dengan Bangunan Untuk Dipakai Sendiri i. Perangkat Keras Komputer j. Aset Tetap Lain k. Aset Lain Jumlah Bukan Investasi JUMLAH KEKAYAAN

Feb15 3

Mar15 3

Apr15 0

May15 5

Jun15 2

Jul-15 2

Aug15 (0)

Sep15 0

Oct15 1

Nov15 (1)

Dec15 0

Jan16 1

Feb16 1

28

28

28

27

27

27

27

27

27

27

27

26

26

h. Property 3 15 416 1,016 4,559

3 14 353 893 4,535

3 13 435 916 4,657

3 14 387 899 4,834

3 13 418 893 4,896

3 13 352 835 4,987

3 13 408 862 4,859

3 13 407 858 4,892

3 13 383 881 4,984

3 13 676 1,142 5,493

3 13 747 1,187 5,676

3 14 753 1,302 5,920

3 14 808 1,399 6,085

141 9

117 8

115 8

114 9

111 8

109 7

100 6

100 8

101 8

59 8

72 5

67 6

50 9

54 41 1 519 765 -

54 37 1 428 644 -

40 29 1 495 687 -

42 30 1 585 781 -

58 24 1 518 719 -

64 26 1 507 713 -

73 25 1 545 750 -

91 28 3 412 642 -

98 31 4 486 727 -

83 23 0 702 876 -

107 25 1 744 953 -

125 28 1 805 1,032 -

126 28 1 858 1,073 -

956 0 1 (5)

956 0 1 (12)

956 0 1 (21)

957 0 1 (23)

967 0 1 (28)

968 0 1 (31)

968 0 1 (47)

968 0 1 (64)

968 0 1 (39)

1,028 0 1 (42)

1,049 0 1 (44)

1,107 0 1 (34)

1,108 0 1 (30)

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

(2)

(2)

(1)

2,842 3,794 4,559

2,945 3,891 4,534

3,035 3,972 4,659

3,117 4,052 4,833

3,237 4,177 4,896

3,336 4,274 4,987

3,187 4,109 4,859

3,344 4,250 4,892

3,327 4,257 4,984

3,629 4,617 5,493

3,719 4,723 5,676

3,816 4,889 5,920

3,934 5,013 6,085

B. KEWAJIBAN DAN EKUITAS 1. Kewajiban a. Utang Komisi b. Utang Ujrah Reasuransi c. Utang Pajak d. Biaya yang Masih Harus Dibayar e. Utang Zakat f. Utang Lain Jumlah Kewajiban 2. Pinjaman Subordinasi 3. Ekuitas a. Modal Disetor b. Agio Saham c. Cadangan d. Kenaikan (Penurunan) Surat Berharga e. Selisih Penilaian Aktiva Tetap f. Saldo Laba Jumlah Ekuitas JUMLAH LIABILITAS DAN EKUITAS

Items f. The Management Fees Of Investment Yiled Funds Tabarru g. Qardh Receivables


i. Computers Hardware j. Other Fixed Assets k. Other Assets Total Non Investments TOTAL ASSETS B. LIABILITIES AND EQUITIES 1. Liabilities a. Commision Payable b. Ujrah Reinsurance Payable c.Tax Payable d. Accrued Expenses e. Zakat Payable f. Other Payable Total Liabilities 2. Subordinations Loan 3. Equity a. Paid Up Capital b. Shares Premium c. Reserves d. Increase (Decrease) Marketable Securities e. Difference Of Revaluation Of Fixed Assets f. Profit Total of Equities Total Of Liabilities And Equities

19

Tabel 5.1.c Posisi Keuangan Perusahaan Asuransi Jiwa Syariah Dana Investasi Peserta (Miliar Rp) Table 5.1.c Financial Position of Participants Investment Fund Sharia Life Insurance (Billion Rp) Nama Akun A. KEKAYAAN 1. Investasi a. Deposito b. Saham Syariah c. Sukuk atau Obligasi Syariah d. Surat Berharga Syariah Negara e. Surat Berharga Syariah Yang Diterbitkan oleh Bank Indonesia f. Surat Berharga Syariah yang Diterbitkan oleh Selain Negara Republik Indonesia g. Surat Berharga Syariah yang Diterbitkan oleh Lembaga Multinasional h. Reksa Dana Syariah i. Efek Beragun Aset Syariah j. Pembiayaan Melalui Kerjasama Dengan Pihak Lain Syariah. k. Emas Murni l. Investasi Lain Jumlah Investasi 2. Bukan Investasi a. Kas dan Bank b. Tagihan Investasi c. Tagihan Hasil Investasi d. Aset Lain Jumlah BukanInvestasi JUMLAH KEKAYAAN

Feb-15

Mar-15

Apr-15

Mei-15

Jun-15

Jul-15

Agu-15

Sep-15

Okt-15

Nov-15

Des-15

Jan-16

Feb-16

866 6.065

865 6.077

852 5.709

847 6.035

1.071 5.806

1.230 5.745

1.215 5.443

1.401 5.082

1.337 5.487

1.287 5.482

1.458 6.352

1.126 7.361

1.621 8.772

380

371

359

344

337

321

324

321

338

349

374

379

344

c. Corporate Sukuk

472

477

493

504

551

567

543

521

538

538

525

510

495

d. Goverment Sukuk

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

e. Sharia Promissory Notes Issued By Bank Of Indonesia

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

f. Foreign Government Sukuk

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

g. Sukuk of Multinational Institutions

3.812

3.894

3.772

3.913

3.605

3.602

3.441

3.339

3.624

3.696

3.568

2.707

1.515

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

36

36

36

36

26

26

27

27

27

27

41

41

40

11.630

11.721

11.221

11.680

11.396

11.491

10.992

10.690

11.350

11.380

12.317

120 0

174 1

175 2

256 6

183 0

135 1

243 1

180 1

147 22

263 7

240 1

47

10

59

48

43

38

26

28

20

38

46 213

38 222

43 280

35 346

49 275

32 206

87 356

20 228

23 211

26 334

11.843

11.943

11.501

12.026

11.671

11.698

11.349

10.919

11.561

11.714

12.602


12.123

12.787

216 289

538 260

20

26

37

23 284

(2) 529

4 838

12.652

13.624

Items A. ASSETS 1. Investment a. Time Deposit b. Sharia Stock

h. Sharia Mutual Funds i. Sharia Asset Backed Securities j. Sharia Refinancing k. Gold l. Direct Placement Total Investments 2. Non Investments a. Cash And Bank b.Investment Receivables c. Investment Yields Recievables d. Other Assets Total Non Investments TOTAL ASSETS

20

Tabel 5.1.c Posisi Keuangan Perusahaan Asuransi Jiwa Syariah Dana Investasi Peserta (Miliar Rp) Table 5.1.c Financial Position of Participants Investment Fund Sharia Life Insurance (Billion Rp) B. KEWAJIBAN 1. Utang Ujroh/Fee Pengelolaan Dana 2. Utang Bagi Hasil 3. Utang Penarikan Dana Investasi 4. Akumulasi Dana Investasi Peserta 5. Utang Lain JUMLAH KEWAJIBAN

B. LIABILITIES 10

22

27

10

28

10

13

40

38

43

409

144

564

-

0

0

0

0

0

0

-

-

-

-

-

0

56

34

34

38

24

20

21

35

25

16

15

27

20

11.756

11.868

11.381

11.952

11.560

11.578

11.131

10.783

11.441

11.571

12.125

22

20

58

26

59

60

185

61

58

83

53

11.843

11.943

11.501

12.026

11.671

11.668

11.349

10.919

11.561

11.714

12.602


12.431 50 12.652

12.956 85 13.624

1. Ujrah Payable 2. Profit sharing payable 3. Fund withdrawal payable to participants 4. Accumulation of investment funds 5. Other Payable TOTAL LIABILITIES

21

Tabel 5.2 Posisi Keuangan Perusahaan Asuransi Umum Syariah (Miliar Rp) Table 5.2 Financial Position of Sharia Non-Life Insurance (Billion Rp) Nama Akun A. KEKAYAAN 1. Investasi a. Deposito b. Saham Syariah c. Sukuk atau Obligasi Syariah d. Surat Berharga Syariah Negara e. Surat Berharga Syariah Yang Diterbitkan oleh Bank Indonesia f. Surat Berharga Syariah yang Diterbitkan oleh Selain Negara Republik Indonesia g. Surat Berharga Syariah yang Diterbitkan oleh Lembaga Multinasional h. Reksa Dana Syariah i. Efek Beragun Aset Syariah j. Pembiayaan Melalui Kerjasama Dengan Pihak Lain Syariah. k. Emas Murni l. Penyertaan Langsung m. Bangunan dengan Hak Strata atau Tanah dengan Bangunan Untuk Investasi n. Investasi Lain Jumlah Investasi 2. Bukan Investasi a. Kas dan Bank b. Tagihan Kontribusi c. Tagihan Reasuransi d. Tagihan Investasi e. Tagihan Hasil Investasi f. Tagihan Ujrah kepada Peserta

Feb15

Mar15

Apr15

May15

Jun15

Jul15

Aug15

Sep15

Oct15

Nov15

Dec15

Jan16

Feb16

1,905 6 153 88 -

1,898 6 155 88 -

1,903 6 159 88 -

1,903 5 172 88 -

1,939 4 181 88 -

1,949 4 184 88 -

2,022 3 179 81 -

2,064 3 180 82 -

2,070 3 186 82 -

2,099 3 191 83 -

2,162 3 194 83 -

2,180 3 195 83 -

2,202 3 219 78 -

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

70 -

74 -

76 -

75 -

71 -

71 -

65 -

64 -

65 -

61 -

62 -

61 -

63 -

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

3 0 19

3 0 19

3 0 19

2 0 19

2 0 19

2 0 19

2 0 19

1 0 19

1 0 33

1 0 33

1 0 33

1 0 33

1 0 33


1 2,246

1 2,244

1 2,254

1 2,264

1 2,305

1 2,318

1 2,372

1 2,414

1 2,443

1 2,473

1 2,539

1 2,557

1 2,600

245 381

260 412

257 421

310 429

316 400

306 422

302 409

283 439

293 460

290 462

238 474

307 553

282 544

47

48

49

56

51

52

54

54

57

59

59

70

69

0 5

0 5

0 5

0 6

0 6

0 6

1 5

1 5

1 5

1 6

2 6

2 7

1 5

189

200

214

226

204

199

197

196

195

185

166

165

185


n. Other Investment Total Investments 2. Non Investments a. Cash And Bank b. Contribution Receivables c. Reinsurance Receivables d.Investment Receivables e. Investment Yields Recievables f. Ujrah Receivables To

22

Tabel 5.2 Posisi Keuangan Perusahaan Asuransi Umum Syariah (Miliar Rp) Table 5.2 Financial Position of Sharia Non-Life Insurance (Billion Rp) Nama Akun

g. Tagihan Alokasi Surplus Dana Tabarru' h. Tagihan Bagi Hasil Pengelolaan Investasi Dana Tabarru' i. Tagihan Qardh j. Bangunan dengan Hak Strata atau Tanah dengan Bangunan Untuk Dipakai Sendiri k. Perangkat Keras Komputer l. Aset Tetap Lain m. Aset Lain Jumlah Bukan Investasi JUMLAH KEKAYAAN

Feb15

Mar15

Apr15

May15

Jun15

Jul15

Aug15

Sep15

Oct15

Nov15

Dec15

Jan16

Feb16

24

24

24

23

27

34

35

35

40

37

43

37

34

2

3

3

3

3

3

3

4

5

4

4

4

4

32

32

32

45

44

44

44

44

43

43

30

26

26

j. Property 3 22 181 1,132 3,378

4 21 189 1,197 3,440

4 5 228 1,242 3,495

4 7 382 1,491 3,755

3 11 227 1,293 3,598

3 9 211 1,291 3,609

3 9 227 1,290 3,663

3 10 218 1,291 3,705

3 10 222 1,334 3,777

3 8 230 1,327 3,800

3 8 274 1,305 3,844

3 7 305 1,486 4,043

3 7 385 1,544 4,144

55 61 112 21

52 55 122 22

56 57 131 20

49 63 127 20

45 60 127 19

44 66 126 20

46 64 129 20

37 60 140 19

41 61 148 20

39 58 146 20

46 65 139 21

39 80 155 21

42 89 159 22

170

179

192

200

179

173

169

169

174

160

142

135

159

61

72

70

69

73

75

77

78

72

69

73

72

82

24

26

26

25

27

32

35

35

36

37

43

37

34

4

4

4

4

5

5

5

5

6

6

6

6

6

n.a

n.a

n.a

n.a

n.a

n.a

n.a

n.a

n.a

n.a

n.a

n.a

n.a

n.a

n.a

n.a

n.a

n.a

n.a

n.a

n.a

n.a

n.a

n.a

n.a

n.a

B. KEWAJIBAN DAN EKUITAS 1. Kewajiban a. Utang 1) Utang Klaim 2) Utang Reasuransi 3) Utang Komisi 4) Utang Ujrah Reasuransi 5) Utang Ujrah Kepada Perusahaan 6) Utang Alokasi Surplus Underwriting Kepada Tertanggung 7) Utang Alokasi Surplus Underwriting Kepada Perusahaan 8) Utang Bagi Hasil Investasi Dana Tabarru Kepada Perusahaan 9) Utang Ujroh/Fee Pengelolaan Dana 10) Utang Bagi Hasil

Items Policyholders g.Share Of Surplus Tabbaru' Fund Receivables h. The Management Fees Of Investment Yiled Funds Tabarru i.Qardh Receivables


k. Computers Hardware l. Other Fixed Assets m. Other Assets Total Non Investments TOTAL ASSETS B. LIABILITIES AND EQUITIES 1. Liabilities a. Payable 1) Claim Payable 2) Reinsurance Payable 3) Commision Payable 4) Ujrah Reinsurance Payable 5) Ujrah payable 6) Payable of shareholder share surplus to insured 7) Payable of shareholder share surplus to company 8) Payable of the management fees of investment yield tabarru funds 9) Ujrah payable 10) Profit sharing

23

Tabel 5.2 Posisi Keuangan Perusahaan Asuransi Umum Syariah (Miliar Rp) Table 5.2 Financial Position of Sharia Non-Life Insurance (Billion Rp) Nama Akun

Feb15

Mar15

Apr15

May15

Jun15

Jul15

Aug15

Sep15

Oct15

Nov15

Dec15

Jan16

Feb16

n.a

n.a

n.a

n.a

n.a

n.a

n.a

n.a

n.a

n.a

n.a

n.a

n.a

6 13 5 n.a

7 14 6 n.a

5 16 6 n.a

4 13 5 n.a

5 14 6 n.a

5 8 6 n.a

5 14 6 n.a

4 14 6 n.a

5 13 5 n.a

5 8 5 n.a

5 16 5 n.a

5 11 5 n.a

5 12 6 n.a

569 1,099

560 1,119

584 1,167

747 1,326

643 1,203

609 1,167

619 1,188

629 1,195

639 1,218

654 1,207

665 1,225

745 1,313

756 1,371

143

133

130

101

105

112

117

122

131

137

143

158

170

2) Penyisihan Kontribusi yang Belum Menjadi Pendapatan/ Hak

342

348

326

355

350

359

364

366

370

383

399

409

411

3) Penyisihan Klaim

110 595

108 589

106 562

136 591

131 586

138 608

139 620

147 635

151 651

152 672

147 690

141 708

140 721

1,694 -

1,709 -

1,729 -

1,917 -

1,789 -

1,775 -

1,809 -

1,830 -

1,870 -

1,879 -

1,915 -

2,021 -

0 2,092 -

816 203

816 223

816 245

824 250

824 254

823 264

823 274

823 278

823 279

823 277

826 306

889 299

890 319

131 (7)

131 (7)

132 (7)

135 (7)

133 (9)

133 (9)

133 (12)

133 (12)

133 (14)

133 (15)

133 (11)

163 (11)

163 (11)

2

2

2

2

2

2

2

2

2

2

-

-

-

538 1,683 3,378

566 1,731 3,440

579 1,766 3,495

634 1,837 3,755

606 1,809 3,598

621 1,834 3,609

634 1,854 3,663

651 1,875 3,705

684 1,907 3,777

700 1,921 3,800

676 1,929 3,844

681 2,021 4,043

692 2,052 4,144

11) Utang Penarikan Dana Investasi 12) Utang Pajak 13) Biaya yang Masih Harus Dibayar 14) Utang Zakat 15) Akumulasi Dana Investasi Peserta 16) Utang Lain Jumlah Utang b. Penyisihan Teknis 1) Penyisihan Kontribusi

Jumlah Penyisihan Teknis c. Qardh Jumlah Kewajiban 2. Pinjaman Subordinasi 3. Ekuitas a. Modal Disetor b. Akumulasi Dana Tabarru' c. Agio Saham d. Cadangan e. Kenaikan (Penurunan) Surat Berharga f. Selisih Penilaian Aktiva Tetap g. Saldo Laba Jumlah Ekuitas JUMLAH KEWAJIBAN DAN EKUITAS


Items payable 11) Fund withdrawal payable to participants 12) Tax Payable 13) Accrued Expenses 14) Zakat Payable 15) Accumulation of investment funds 16) Other Payable Total Payable b. Technical Reserves 1) Reserve of Contribution 2) Reserve for unearned contribution 3) Claim Reserve Total Technical Reserves c. Qardh Total Liabilities 2. Subordinations Loan 3. Equity a. Paid Up Capital b. Accumulation of tabarru fund c. Shares Premium d. Reserves e. Increase (Decrease) Marketable Securities f. Difference Of Revaluation Of Fixed Assets g. Profit Total of Equities TOTAL OF LIABILITIES AND EQUITIES

24

Tabel 5.2.a Posisi Keuangan Perusahaan Asuransi Umum Syariah Dana Tabarru (Miliar Rp) Table 5.2.a Financial Position of Tabarru Fund Sharia Non-Life Insurance (Billion Rp) Nama Akun

Feb-15 Mar-15 Apr-15 May-15 Jun-15 Jul-15 Aug-15 Sep-15 Oct-15 Nov-15 Dec-15 Jan-16 Feb-16

A. KEKAYAAN 1. Investasi a. Deposito pada Bank

Items A. ASSETS 1. Investment

731

723

724

734

755

772

807

836

824

836

880

863

899

a. Time Deposit

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

b. Sharia Stock

42

42

48

50

51

54

52

53

53

53

54

55

55

d. Surat Berharga Syariah Negara

5

5

5

5

5

5

2

-

-

-

-

-

-

d. Goverment Sukuk

e. Surat Berharga Syariah yang Diterbitkan olehBank Indonesia

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

e. Sharia Promissory Notes Issued By Bank Of Indonesia

f. Surat Berharga Syariah yang Diterbitkan oleh Negara Selain Negara Republik Indonesia

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

g. Surat Berharga Syariah yang Diterbitkan oleh Lembaga Multinasional

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

b. Saham Syariah c. Sukuk atau Obligasi Syariah

h. Reksa Dana Syariah

c. Corporate Sukuk


13

13

13

13

12

12

11

11

12

11

11

11

12

i. Efek Beragun Aset Syariah

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

j. Pembiayaan Melalui Kerjasama dengan Pihak Lain

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

g. Sukuk of Multinational Institutions h. Sharia Mutual Funds i. Sharia Asset Backed Securities j. Sharia Refinancing

k. Emas murni

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

k. Gold

l. Investasi lain

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

l. Other Investment

791

783

789

801

823

842

872

900

889

901

946

929

966

Jumlah Investasi 2. Bukan Investasi

Total Investments 2. Non Investments

a. Kas dan Bank

172

186

189

214

203

210

207

183

199

189

165

187

197

a. Cash And Bank

b. Tagihan Kontribusi

381

412

421

429

400

422

409

439

460

462

474

553

544

b. Contribution Receivables

c. Tagihan Reasuransi

47

48

49

56

51

52

54

54

57

59

59

70

69

c. Reinsurance Receivables

d. Tagihan Investasi

0

0

0

0

0

0

1

1

1

1

2

2

1

d.Investment Receivables

e. Tagihan Hasil Investasi

1

1

1

1

1

1

1

1

1

0

1

1

1

e. Investment Yields Recievables

46

41

37

37

44

52

48

47

47

48

67

58

56

648

687

697

737

699

737

720

724

764

758

768

871

867

1,438

1,470

1,486

1,538

1,521

1,580

1,592

1,624

1,653

1,658

1,713

1,800

1,833

f. Aset Lain Jumlah Bukan Investasi JUMLAH KEKAYAAN B. KEWAJIBAN DAN EKUITAS

Total Non Investments TOTAL ASSETS B. LIABILITIES AND EQUITIES

1. Kewajiban

1. Liabilities

a. Utang 1) Utang Klaim

f. Other Assets

a. Payable 55

52

56

49


45

44

46

37

41

39

46

39

42

1) Claim Payable

25

Tabel 5.2.a Posisi Keuangan Perusahaan Asuransi Umum Syariah Dana Tabarru (Miliar Rp) Table 5.2.a Financial Position of Tabarru Fund Sharia Non-Life Insurance (Billion Rp) Nama Akun 2) Utang Reasuransi 3) Utang Ujrah Kepada Perusahaan

Feb-15 Mar-15 Apr-15 May-15 Jun-15 Jul-15 Aug-15 Sep-15 Oct-15 Nov-15 Dec-15 Jan-16 Feb-16 61

55

57

63

60

66

64

60

61

58

65

80

89

Items 2) Reinsurance Payable

170

179

192

200

179

173

169

169

174

160

142

135

159

4) Utang Alokasi Surplus Underwriting Kepada Tertanggung

61

72

70

69

73

75

77

78

72

69

73

72

82

4) Payable of shareholder share surplus to insured

5) Utang Alokasi Surplus Underwriting Kepada Perusahaan

24

26

26

25

27

32

35

35

36

37

43

37

34

5) Payable of shareholder share surplus to company

4

4

4

4

5

5

5

5

6

6

6

6

6

6) Payable of the management fees of investment yiled tabarru funds

6) Utang Bagi Hasil Investasi Dana Tabarru Kepada Perusahaan 7) Utang Zakat

3) Ujrah payable

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

7) Zakat Payable

8) Utang Lain

266

269

274

286

293

314

302

326

332

340

343

422

380

8) Other Payable

Jumlah Utang

641

658

679

696

682

707

698

711

722

709

718

792

793

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

1) Penyisihan Kontribusi

143

133

130

101

105

112

117

122

131

137

143

158

170

2) Penyisihan Kontribusi yang Belum Menjadi Pendapatan/Hak

342

348

326

355

350

359

364

366

370

383

399

409

411

3) Penyisihan Klaim

110

108

106

136

131

138

139

147

151

152

147

141

140

Jumlah Penyisihan Teknis

595

589

562

591

586

608

620

635

651

672

690

708

721

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

0

1,235

1,247

1,241

1,287

1,268

1,315

1,318

1,346

1,374

1,382

1,407

1,501

1,514

b. Penyisihan Teknis

c. Qardh Jumlah Kewajiban 2. Ekuitas Peserta a. Akumulasi Dana Tabarru' b. Kenaikan (Penurunan) Surat Berharga Jumlah Ekuitas Peserta JUMLAH KEWAJIBAN DAN EKUITAS PESERTA

TOTAL Payable b. Technical Reserves 1) Reserve of Contribution 2) Reserve for unearned premium 3) Claim Reserve Total Technical Reserves c. Qardh Total Liabilities 2. Policyholders Equity

203

223

245

250

254

264

274

278

279

277

306

299

319

a. Accumulation of Tabarru Fund

0

0

0

0

0

(0)

0

(0)

(0)

(0)

(0)

(0)

(0)

b. Increase(Decrease) Marketable Securities

203

223

245

250

254

264

274

278

279

277

306

299

319

1,438

1,470

1,486

1,538

1,521

1,580

1,592

1,624

1,653

1,658

1,713

1,800

1,833


Total Policyholder Equity TOTAL OF LIABILITIES AND EQUITIES

26

Tabel 5.2.b Posisi Keuangan Perusahaan Asuransi Umum Syariah Dana Perusahaan (Miliar Rp) Table 5.2.b Financial Position of Shareholders Fund Sharia Life Insurance (Billion Rp) Nama Akun A. KEKAYAAN 1. Investasi a. Deposito b. Saham Syariah c. Sukuk atau Obligasi Syariah d. Surat Berharga Syariah Negara e. Surat Berharga Syariah Yang Diterbitkan oleh Bank Indonesia f. Surat Berharga Syariah yang Diterbitkan oleh Selain Negara Republik Indonesia g. Surat Berharga Syariah yang Diterbitkan oleh Lembaga Multinasional h. Reksa Dana Syariah i. Efek Beragun Aset Syariah j. Pembiayaan Melalui Kerjasama Dengan Pihak Lain Syariah. k. Emas Murni l. Penyertaan Langsung m. Bangunan dengan Hak Strata atau Tanah denganBangunan Untuk Investasi n. Investasi Lain Jumlah Investasi 2. Bukan Investasi a. Kas dan Bank b. Tagihan Investasi c. Tagihan Hasil Investasi d. Tagihan Ujrah kepada Peserta e. Tagihan Alokasi Surplus Dana Tabarru' f. Tagihan Bagi Hasil Pengelolaan Investasi Dana Tabarru'

Feb-15

Mar-15

Apr-15

May15

Jun-15

Jul-15

Aug15

Sep15

Oct-15

Nov15

Dec15

Jan-16

Feb-16

1,175 6 111

1,175 6 112

1,179 6 111

1,169 5 122

1,184 4 131

1,177 4 130

1,215 3 127

1,228 3 127

1,246 3 133

1,264 3 138

1,282 3 140

1,317 3 140

1,303 3 164

84

84

84

84

84

84

79

82

82

83

83

83

78

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

Items A. ASSETS 1. Investment a. Time Deposit b. Sharia Stock c. Corporate Sukuk d. Goverment Sukuk e. Sharia Promissory Notes Issued By Bank Of Indonesia

f. Foreign Government Sukuk -

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

57 -

61 -

63 -

62 -

59 -

59 -

54 -

53 -

54 -

49 -

50 -

50 -

51 -

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

g. Sukuk of Multinational Institutions h. Sharia Mutual Funds i. Sharia Asset Backed Securities j. Sharia Refinancing

3 0 19

3 0 19

3 0 19

2 0 19

2 0 19

2 0 19

2 0 19

1 0 19

1 0 33

1 0 33

1 0 33

1 0 33

1 0 33

k. Gold l. Direct Placement m. Property

1 1,455

1 1,461

1 1,464

1 1,463

1 1,483

1 1,476

1 1,500

1 1,515

1 1,554

1 1,573

1 1,593

1 1,628

1 1,634

73 4

74 4

68 4

96 5

113 5

96 5

95 4

100 4

94 4

101 5

72 5

119 6

85 5

189

200

214

226

204

199

197

196

195

185

166

165

185

24

24

24

23

27

34

35

35

40

37

43

37

34

2

3

3

3

3

3

3

4

5

4

4

4

4


n. Other Investment Total Investments 2. Non Investments a. Cash And Bank b. Investment Receivables c. Investment Yields Recievables d. Ujrah Receivables To Policyholders e.Share Of Surplus Tabbaru' Fund Receivables f. The Management Fees Of Investment Yiled Funds Tabarru

27

Tabel 5.2.b Posisi Keuangan Perusahaan Asuransi Umum Syariah Dana Perusahaan (Miliar Rp) Table 5.2.b Financial Position of Shareholders Fund Sharia Life Insurance (Billion Rp) Nama Akun g. Tagihan Qardh h. Bangunan dengan Hak Strata atau Tanah dengan Bangunan Untuk Dipakai Sendiri i. Perangkat Keras Komputer j. Aset Tetap Lain k. Aset Lain Jumlah Bukan Investasi JUMLAH KEKAYAAN B. KEWAJIBAN DAN EKUITAS 1. Kewajiban a. Utang Komisi b. Utang Ujrah Reasuransi c. Utang Pajak d. Biaya yang Masih Harus Dibayar e. Utang Zakat f. Utang Lain Jumlah Kewajiban 2. Pinjaman Subordinasi 3. Ekuitas a. Modal Disetor b. Agio Saham c. Cadangan d. Kenaikan (Penurunan) Surat Berharga e. Selisih Penilaian Aktiva Tetap f. Saldo Laba Jumlah Ekuitas JUMLAH LIABILITAS DAN EKUITAS

Feb-15

Mar-15

Apr-15

32

32

32

May15 45

Jun-15

Jul-15

44

44

Aug15

Sep15

44

Oct-15

44

43

Nov15

Dec15

43

30

Jan-16

Feb-16

26

26

Items g. Qardh Receivables h. Property

3

4

4

4

3

3

3

3

3

3

3

3

3

22 135 484 1,939

21 148 509 1,970

5 192 545 2,010

7 345 754 2,217

11 183 594 2,077

9 159 553 2,030

9 179 570 2,070

10 171 566 2,081

10 175 571 2,124

8 182 569 2,141

8 206 538 2,131

7 247 615 2,243

7 329 677 2,311

i. Computers Hardware j. Other Fixed Assets k. Other Assets Total Non Investments TOTAL ASSETS B. LIABILITIES AND EQUITIES

112 21 6 13

122 22 7 14

131 20 5 16

127 20 4 13

127 19 5 14

126 20 5 8

129 20 5 14

140 19 4 14

148 20 5 13

146 20 5 8

139 21 5 16

155 21 5 11

159 22 5 12

4 303 459 -

5 291 462 -

6 311 488 -

5 461 630 -

6 350 521 -

5 296 460 -

5 317 490 -

5 302 484 -

5 306 496 -

4 314 497 -

5 322 508 -

5 323 521 -

5 375 578 -

816 131 (7)

816 131 (7)

816 132 (7)

824 135 (7)

824 133 (9)

823 133 (9)

823 133 (12)

823 133 (12)

823 133 (14)

823 133 (14)

826 133 (11)

889 163 (11)

890 163 (11)

2

2

2

2

2

2

2

2

2

2

-

-

-

538 1,480 1,939

566 1,508 1,970

579 1,521 2,010

634 1,587 2,217

606 1,556 2,077

621 1,570 2,030

634 1,580 2,070

651 1,597 2,081

684 1,628 2,124

700 1,644 2,141

676 1,623 2,131

681 1,722 2,243

692 1,733 2,311


1. Liabilities a. Commision Payable b. Ujrah Reinsurance Payable c.Tax Payable d. Accrued Expenses e. Zakat Payable f. Other Payable Total Liabilities 2. Subordinations Loan 3. Equity a. Paid Up Capital b. Shares Premium c. Reserves d. Increase (Decrease) Marketable Securities e. Difference Of Revaluation Of Fixed Assets f. Profit Total of Equities Total Of Liabilities And Equities

28

Tabel 5.3 Posisi Keuangan Perusahaan Reasuransi Syariah (Miliar Rp) Table 5.3 Financial Position of Sharia Reinsurance (Billion Rp) Nama Akun A. KEKAYAAN 1. Investasi a. Deposito b. Saham Syariah c. Sukuk atau Obligasi Syariah d. Surat Berharga Syariah Negara

Feb15

Mar15

Apr15

May15

Jun15

Jul-15

Aug15

Sep15

Oct15

Nov15

Dec15

Jan16

Feb16

Items A. ASSETS 1. Investment a. Time Deposit b. Sharia Stock c. Corporate Sukuk d. Goverment Sukuk e. Sharia Promissory Notes Issued By Bank Of Indonesia

724 42 25

752 42 24

716 41 23

770 48 22

776 45 22

780 42 22

789 42 23

804 41 22

821 47 21

824 53 20

841 51 21

852 51 22

860 52 22

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-


-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-


41

50

47

49

49

48

45

43

44

44

42

43

44

i. Efek Beragun Aset Syariah

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

j. Pembiayaan Melalui Kerjasama Dengan Pihak Lain Syariah

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

j. Sharia Refinancing

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

k. Gold l. Direct Placement

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

m. Property

831

867

827

890

892

891

898

910

933

941

955

968

977

38 121 8 1

8 121 7 -

55 130 9 -

10 117 8 -

8 123 8 1

10 131 7 1

8 121 8 -

7 125 8 -

8 127 9 0

8 125 9 1

4 125 12 1

16 138 13 1

13 128 13 1

1

1

1

2

11

1

3

1

17

20

26

19

17

30

23

29

27

17

33

35

24

15

11

16

19

18

1

1

1

2

2

2

2

8

9

8

4

5

5

0

1

0

0

0

1

0

2

1

2

-

-

-

e. Surat Berharga Syariah Yang Diterbitkan oleh Bank Indonesia f. Surat Berharga Syariah yang Diterbitkan oleh Selain Negara Republik Indonesia g. Surat Berharga Syariah yang Diterbitkan oleh Lembaga Multinasional h. Reksa Dana Syariah

k. Emas Murni l. Penyertaan Langsung m. Bangunan dengan Hak Strata atau Tanah dengan Bangunan Untuk Investasi n. Investasi Lain Jumlah Investasi 2. Bukan Investasi a. Kas dan Bank b. Tagihan Kontribusi c. Tagihan Reasuransi d. Tagihan Investasi e. Tagihan Hasil Investasi f. Tagihan Ujrah kepada Peserta g. Tagihan Alokasi Surplus Dana Tabarru' h. Tagihan Bagi Hasil Pengelolaan Investasi Dana Tabarru'


h. Sharia Mutual Funds i. Sharia Asset Backed Securities

n. Other Investment Total Investments 2. Non Investments a. Cash And Bank b. Contribution Receivables c. Reinsurance Receivables d.Investment Receivables e. Investment Yields Recievables f. Ujrah Receivables To Policyholders g.Share Of Surplus Tabbaru' Fund Receivables h. The Management Fees Of Investment Yiled Funds

29

Tabel 5.3 Posisi Keuangan Perusahaan Reasuransi Syariah (Miliar Rp) Table 5.3 Financial Position of Sharia Reinsurance (Billion Rp) Nama Akun

i. Tagihan Qardh j. Bangunan dengan Hak Strata atau Tanah dengan Bangunan Untuk Dipakai Sendiri k. Perangkat Keras Komputer l. Aset Tetap Lain m. Aset Lain Jumlah Bukan Investasi JUMLAH KEKAYAAN B. KEWAJIBAN DAN EKUITAS 1. Kewajiban a. Utang 1) Utang Klaim 2) Utang Reasuransi 3) Utang Komisi 4) Utang Ujrah Reasuransi 5) Utang Ujrah Kepada Perusahaan 6) Utang Alokasi Surplus Underwriting Kepada Tertanggung 7) Utang Alokasi Surplus Underwriting Kepada Perusahaan 8) Utang Bagi Hasil Investasi Dana Tabarru Kepada Perusahaan 9) Utang Ujroh/Fee Pengelolaan Dana 10) Utang Bagi Hasil 11) Utang Penarikan Dana Investasi 12) Utang Pajak 13) Biaya yang Masih Harus Dibayar 14) Utang Zakat

Feb15

Mar15

Apr15

May15

Jun15

Jul-15

Aug15

Sep15

Oct15

Nov15

Dec15

Jan16

Feb16

Items Tabarru

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

i.Qardh Receivables

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

j. Property

0 0 3 202 1,033

0 0 4 167 1,034

0 0 4 231 1,059

0 0 2 168 1,057

0 0 2 174 1,066

0 0 2 188 1,078

0 0 2 179 1,077

0 0 2 178 1,088

0 0 3 188 1,121

0 0 7 189 1,130

0 1 7 196 1,151

0 1 5 216 1,184

0 6 5 205 1,183

9 23 -

12 20 -

11 24 -

11 24 -

11 20 -

15 17 -

12 17 -

11 14 -

13 14 -

11 18 -

13 18 -

17 17 -

15 20 -

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

16

12

16

15

14

18

19

17

20

23

25

21

19

0

-

-

-

-

-

-

8

8

-

3

3

-

6) Payable of shareholder share surplus to insured

2

2

2

2

3

3

2

8

8

9

6

6

4

7) Payable of shareholder share surplus to company

0

1

0

1

0

1

0

2

2

2

1

1

1

8) Payable of the management fees of investment yield tabarru funds

n.a

n.a

n.a

n.a

n.a

n.a

n.a

n.a

n.a

n.a

n.a

n.a

n.a

9) Ujrah payable

n.a

n.a

n.a

n.a

n.a

n.a

n.a

n.a

n.a

n.a

n.a

n.a

n.a

n.a

n.a

n.a

n.a

n.a

n.a

n.a

n.a

n.a

n.a

n.a

n.a

n.a

6

6

2

2

2

2

3

3

3

2

6

5

5

10) Profit sharing payable 11) Fund withdrawal payable to participants 12) Tax Payable

2

2

3

4

4

3

2

0

0

0

0

0

1

13) Accrued Expenses

2

2

1

1

-

-

-

-

-

-

2

2

2

14) Zakat Payable


k. Computers Hardware l. Other Fixed Assets m. Other Assets Total Non Investments TOTAL ASSETS B. LIABILITIES AND EQUITIES 1. Liabilities a. Payable 1) Claim Payable 2) Reinsurance Payable 3) Commision Payable 4) Ujrah Reinsurance Payable 5) Ujrah payable

30

Tabel 5.3 Posisi Keuangan Perusahaan Reasuransi Syariah (Miliar Rp) Table 5.3 Financial Position of Sharia Reinsurance (Billion Rp) Nama Akun 15) Akumulasi Dana Investasi Peserta 16) Utang Lain Jumlah Utang b. Penyisihan Teknis 1) Penyisihan Kontribusi 2) Penyisihan Kontribusi yang Belum Menjadi Pendapatan/Hak 3) Penyisihan Klaim Jumlah Penyisihan Teknis c. Qardh Jumlah Kewajiban 2. Pinjaman Subordinasi 3. Ekuitas a. Modal Disetor

Feb15

Mar15

Apr15

May15

Jun15

Jul-15

Aug15

Sep15

Oct15

Nov15

Dec15

Jan16

Feb16

n.a

n.a

n.a

n.a

n.a

n.a

n.a

n.a

n.a

n.a

n.a

n.a

n.a

9 69

10 67

16 74

13 73

13 67

13 72

10 65

9 71

9 78

10 74

19 94

22 95

23 91

116

116

120

115

122

127

126

130

134

139

137

140

146

28

24

25

29

30

21

26

27

29

28

29

34

37

72 216 285 -

70 210 276 -

72 217 290 -

67 211 284 -

66 218 285 -

71 220 291 -

67 220 285 -

70 227 298 -

73 236 314 -

79 247 321 -

76 242 335 -

78 251 346 -

68 251 342 -

306

306

306

306

306

306

306

306

306

306

306

306

306

b. Akumulasi Dana Tabarru'

201

204

211

212

216

220

221

207

208

203

208

220

214

c. Agio Saham d. Cadangan e. Kenaikan (Penurunan) Surat Berharga

134

134

134

170

170

170

170

170

170

170

164

191

191

(2)

(3)

(5)

(5)

(7)

(11)

(15)

(18)

(11)

(11)

(9)

(7)

(6)

f. Selisih Penilaian Aktiva Tetap

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

108 748

116 757

123 769

89 773

96 781

102 787

110 793

125 790

134 807

141 809

146 815

127 837

135 841

1,033

1,034

1,059

1,057

1,066

1,078

1,184

1,183

g. Saldo Laba Jumlah Ekuitas JUMLAH KEWAJIBAN DAN EKUITAS


1,077

1,088

1,121

1,130

1,151

Items 15) Accumulation of investment funds 16) Other Payable Total Payable b. Technical Reserves 1) Reserve of Contribution 2) Reserve for unearned contribution 3) Claim Reserve Total Technical Reserves c. Qardh Total Liabilities 2. Subordinations Loan 3. Equity a. Paid Up Capital b. Accumulation of tabarru fund c. Shares Premium d. Reserves e. Increase (Decrease) Marketable Securities f. Difference Of Revaluation Of Fixed Assets g. Profit Total of Equities TOTAL OF LIABILITIES AND EQUITIES

31

Tabel 5.3.a Posisi Keuangan Perusahaan Reasuransi Syariah Dana Tabarru (Miliar Rp) Table 5.3.a Financial Position of Tabarru Fund Sharia Reinsurance (Billion Rp) Nama Akun A. KEKAYAAN 1. Investasi a. Deposito pada Bank b. Saham Syariah c. Sukuk atau Obligasi Syariah d. Surat Berharga Syariah Negara e. Surat Berharga Syariah yang Diterbitkan olehBank Indonesia f. Surat Berharga Syariah yang Diterbitkan oleh Negara Selain Negara Republik Indonesia g. Surat Berharga Syariah yang Diterbitkan oleh Lembaga Multinasional h. Reksa Dana Syariah i. Efek Beragun Aset Syariah j. Pembiayaan Melalui Kerjasama dengan Pihak Lain k. Emas murni l. Investasi lain Jumlah Investasi 2. Bukan Investasi a. Kas dan Bank b. Tagihan Kontribusi c. Tagihan Reasuransi d. Tagihan Investasi e. Tagihan Hasil Investasi f. Aset Lain Jumlah Bukan Investasi JUMLAH KEKAYAAN B. KEWAJIBAN DAN EKUITAS 1. Kewajiban a. Utang 1) Utang Klaim 2) Utang Reasuransi 3) Utang Ujrah Kepada Perusahaan 4) Utang Alokasi Surplus Underwriting Kepada

Feb15

Mar15

Apr15

May15

Jun15

Jul15

Aug15

Sep15

Oct15

Nov15

Dec15

Jan16

Feb16

283 19 10 -

280 19 9 -

261 19 9 -

292 23 9 -

294 21 9 -

298 19 8 -

305 20 9 -

303 19 9 -

317 22 8 -

316 28 7 -

317 27 8 -

318 27 8 -

320 28 8 -

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

Items A. ASSETS 1. Investment a. Time Deposit b. Sharia Stock c. Corporate Sukuk d. Goverment Sukuk e. Sharia Promissory Notes Issued By Bank Of Indonesia f. Foreign Government Sukuk

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-


17 -

20 -

19 -

20 -

20 -

19 -

18 -

17 -

18 -

17 -

17 -

17 -

17 -

h. Sharia Mutual Funds i. Sharia Asset Backed Securities

329

329

308

343

343

344

352

348

364

368

369

370

374

12 121 8 1 (1) 141 469

5 121 7 0 (0) 134 463

34 130 9 0 0 174 482

8 117 8 1 0 133 476

5 123 8 1 0 138 480

7 131 7 1 0 0 145 490

4 121 8 1 0 134 486

4 125 8 1 0 139 487

6 127 9 1 0 142 506

5 125 9 1 0 140 508

3 125 12 4 1 145 514

15 138 13 1 1 167 538

10 128 13 1 0 153 527

9 23 16

12 20 12

11 24 16

11 24 15

11 20 14

15 17 18

12 17 19

11 14 17

13 14 20

11 18 23

13 18 25

17 17 21

15 20 19

k. Gold l. Other Investment Total Investments 2. Non Investments a. Cash And Bank b. Contribution Receivables c. Reinsurance Receivables d.Investment Receivables e. Investment Yields Recievables f. Other Assets Total Non Investments TOTAL ASSETS B. LIABILITIES AND EQUITIES 1. Liabilities a. Payable 1) Claim Payable 2) Reinsurance Payable

0

-

-

-

-

-

-

8

8

-

3

3

-


j. Sharia Refinancing

3) Ujrah payable 4) Payable of shareholder share surplus to insured

32

Tabel 5.3.a Posisi Keuangan Perusahaan Reasuransi Syariah Dana Tabarru (Miliar Rp) Table 5.3.a Financial Position of Tabarru Fund Sharia Reinsurance (Billion Rp) Nama Akun Tertanggung 5) Utang Alokasi Surplus Underwriting Kepada Perusahaan 6) Utang Bagi Hasil Investasi Dana Tabarru Kepada Perusahaan 7) Utang Zakat 8) Utang Lain Jumlah Utang b. Penyisihan Teknis 1) Penyisihan Kontribusi 2) Penyisihan Kontribusi yang Belum Menjadi Pendapatan/Hak 3) Penyisihan Klaim Jumlah Penyisihan Teknis c. Qardh Jumlah Kewajiban 2. Ekuitas Peserta a. Akumulasi Dana Tabarru' b. Kenaikan (Penurunan) Surat Berharga Jumlah Ekuitas Peserta JUMLAH KEWAJIBAN DAN EKUITAS PESERTA

Feb15

Mar15

Apr15

May15

Jun15

Jul15

Aug15

Sep15

Oct15

Nov15

Dec15

Jan16

Feb16

2

2

2

2

3

3

2

8

8

9

6

6

4

0

1

0

1

0

1

0

2

2

2

1

1

1

3 53 116 28

4 50 116 24

4 57 120 25

1 55 115 29

2 49 122 30

2 55 127 21

2 52 126 26

1 61 130 27

2 67 134 29

2 63 139 28

2 68 137 29

4 69 140 34

5 64 146 37

Items 5) Payable of shareholder share surplus to company 6) Payable of the management fees of investment yiled tabarru funds 7) Zakat Payable 8) Other Payable TOTAL Payable b. Technical Reserves 1) Reserve of Contribution 2) Reserve for unearned premium

72 216 269

70 210 260

72 217 274

67 211 266

66 218 267

71 220 274

67 220 271

70 227 288

73 236 303

79 247 310

76 242 310

78 251 321

68 251 315

201 (1)

204 (1)

211 (2)

212 (2)

216 (3)

220 (5)

221 (6)

207 (7)

208 (5)

203 (5)

208 (3)

220 (3)

214 (2)

201 469

203 463

208 482

210 476

213 480

215 490

215 486

199 487

203 506

198 508

204 514

217 538

212 527


3) Claim Reserve Total Technical Reserves c. Qardh Total Liabilities 2. Policyholders Equity a. Accumulation of Tabarru Fund b. Increase(Decrease) Marketable Securities Total Policyholder Equity TOTAL OF LIABILITIES AND EQUITIES

33

Tabel 5.3.b Posisi Keuangan Perusahaan Reasuransi Syariah Dana Perusahaan Table 5.3.b Financial Position of Shareholders Fund Sharia Reinsurance (Billion Rp) Nama Akun A. KEKAYAAN 1. Investasi a. Deposito b. Saham Syariah c. Sukuk atau Obligasi Syariah d. Surat Berharga Syariah Negara

Feb-15

Mar-15

Apr-15

May-15

Jun-15

Jul-15

Aug-15

Sep-15

Oct-15

Nov-15

Dec-15

Jan-16

Feb-16

-

472 23 14 -

455 23 14 -

478 25 14 -

482 24 13 -

482 22 13 -

483 23 13 -

501 22 13 -

504 25 13 -

508 25 13 -

524 24 13 -

535 24 13 -

540 24 13 -

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

24

29

28

30

29

29

27

26

27

27

26

26

27

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

441 23 15

e. Surat Berharga Syariah Yang Diterbitkan oleh Bank Indonesia f. Surat Berharga Syariah yang Diterbitkan oleh Selain Negara Republik Indonesia g. Surat Berharga Syariah yang Diterbitkan oleh Lembaga Multinasional h. Reksa Dana Syariah i. Efek Beragun Aset Syariah j. Pembiayaan Melalui Kerjasama Dengan Pihak Lain Syariah. k. Emas Murni l. Penyertaan Langsung m. Bangunan dengan Hak Strata atau Tanah denganBangunan Untuk Investasi n. Investasi Lain Jumlah Investasi 2. Bukan Investasi a. Kas dan Bank b. Tagihan Investasi c. Tagihan Hasil Investasi d. Tagihan Ujrah kepada Peserta e. Tagihan Alokasi Surplus Dana Tabarru'

j. Sharia Refinancing k. Gold l. Direct Placement m. Property

503

538

520

546

550

546

546

561

569

572

586

598

604

26 1

3 -

21 -

3 -

2 1

3 -

4 -

3 -

2 0

3 1

1 1

2 1

2 1

0

1

1

1

11

1

1

1

16

19

21

18

16

30

23

29

27

17

33

35

24

15

11

16

19

18

1

1

1

2

2

2

2

8

9

8

4

5

5

0

1

0

0

0

1

0

2

1

2

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

f. Tagihan Bagi Hasil Pengelolaan Investasi Dana Tabarru' g. Tagihan Qardh

Items A. ASSETS 1. Investment a. Time Deposit b. Sharia Stock c. Corporate Sukuk d. Goverment Sukuk e. Sharia Promissory Notes Issued By Bank Of Indonesia f. Foreign Government Sukuk g. Sukuk of Multinational Institutions h. Sharia Mutual Funds i. Sharia Asset Backed Securities


n. Other Investment Total Investments 2. Non Investments a. Cash And Bank b. Investment Receivables c. Investment Yields Recievables d. Ujrah Receivables To Policyholders e.Share Of Surplus Tabbaru' Fund Receivables f. The Management Fees Of Investment Yiled Funds Tabarru g. Qardh

34

Tabel 5.3.b Posisi Keuangan Perusahaan Reasuransi Syariah Dana Perusahaan Table 5.3.b Financial Position of Shareholders Fund Sharia Reinsurance (Billion Rp) Nama Akun h. Bangunan dengan Hak Strata atau Tanah dengan Bangunan Untuk Dipakai Sendiri i. Perangkat Keras Komputer j. Aset Tetap Lain k. Aset Lain Jumlah Bukan Investasi JUMLAH KEKAYAAN

Feb-15

Mar-15

Apr-15

May-15

Jun-15

Jul-15

Aug-15

Sep-15

Oct-15

Nov-15

Dec-15

Jan-16

Feb-16

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

h. Property

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0 3 61 564

0 4 33 571

0 4 57 577

0 2 35 581

0 2 36 586

0 2 42 589

0 2 45 591

0 2 39 601

0 2 46 615

0 7 49 622

1 6 51 637

1 4 48 646

6 5 52 656

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

6 2 2 6 17 -

6 2 2 7 16 -

2 3 1 11 16 -

2 4 1 12 18 -

2 4 11 18 -

2 3 12 17 -

3 2 8 13 -

3 0 8 10 -

3 0 8 11 -

2 0 8 11 -

6 0 2 17 25 -

5 0 2 18 26 -

5 1 2 18 27 -

306 134 (1)

306 134 (2)

306 134 (3)

306 170 (2)

306 170 (4)

306 170 (6)

306 170 (9)

306 170 (10)

306 170 (6)

306 170 (6)

306 164 (5)

306 191 (5)

306 191 (4)

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

108 547 564

116 554 571

123 560 577

89 563 581

96 568 586

102 572 589

110 578 591

125 590 601

134 603 615

141 611 622

146 611 637

127 620 646

135 629 656

KEWAJIBAN DAN EKUITAS 1. Kewajiban a. Utang Komisi b. Utang Ujrah Reasuransi c. Utang Pajak d. Biaya yang Masih Harus Dibayar e. Utang Zakat f. Utang Lain Jumlah Kewajiban 2. Pinjaman Subordinasi 3. Ekuitas a. Modal Disetor b. Agio Saham c. Cadangan d. Kenaikan (Penurunan) Surat Berharga

e. Selisih Penilaian Aktiva Tetap f. Saldo Laba Jumlah Ekuitas JUMLAH LIABILITAS DAN EKUITAS

Items Receivables


i. Computers Hardware j. Other Fixed Assets k. Other Assets Total Non Investments TOTAL ASSETS LIABILITIES AND EQUITIES 1. Liabilities a. Commision Payable b. Ujrah Reinsurance Payable c.Tax Payable d. Accrued Expenses e. Zakat Payable f. Other Payable Total Liabilities 2. Subordinations Loan 3. Equity a. Paid Up Capital b. Shares Premium c. Reserves d. Increase (Decrease) Marketable Securities e. Difference Of Revaluation Of Fixed Assets f. Profit Total of Equities TOTAL OF LIABILITIES AND EQUITIES

35

Tabel 6 Laporan Laba Rugi Dana Perusahaan Asuransi Syariah (Miliar Rp) Table 6 Income Statement of Shareholders Fund Sharia Insurance (Billion Rp) Nama Akun

Feb15

Mar15

Apr-15

May15

Jun15

542

832

1

Jul-15

Aug15

Sep15

1,112

1,392

1,668

1,898

2,168

2,439

1

2

2

3

3

3

72

112

151

191

229

270

615 0 6

945 1 7

1,264 1 9

1,584 2 10

1,900 2 11

10

11

12

14

7

15

25

76

101

714

Oct-15

Nov15

Dec15

Jan16

Feb16

2,719

2,997

3,311

290

556

4

4

5

5

1

1

273

295

336

371

415

36

72

2,172 2 11

2,444 2 11

2,738 3 12

3,059 3 17

3,373 3 19

3,731 4 19

327 0 3

629 0 6

16

16

14

25

38

27

36

3

5

32

48

51

54

73

78

84

98

14

22

123

156

186

212

226

259

307

351

396

37

88

1,081

1,435

1,799

2,163

2,464

2,752

3,109

3,502

3,857

4,284

384

749

125

191

248

305

366

424

481

544

602

732

721

61

121

61

93

125

158

192

224

255

287

321

263

372

31

63

50

78

105

131

161

188

214

241

269

312

344

27

56

14 250 3 10 117

21 383 6 15 165

26 504 10 20 220

31 625 15 27 280

33 752 18 36 340

39 874 23 43 407

44 994 28 49 460

48 1,121 35 59 471

53 1,245 41 69 587

59 1,367 44 81 532

68 1,505 68 88 607

12 131 4 16 80

21 261 8 35 156

(2) 378 4

(5) 565 5

(5) 750 7

(7) 941 9

(6) 1,140 11

(10) 1,337 13

(54) 1,478 15

(59) 1,627 16

(64) 1,878 18

(69) 1,954 20

(75) 2,194 22

(6) 224 2

(11) 448 4

18 357

30 552

39 731

44 911

53 1,087

104 1,243

123 1,412

139 1,637

150 1,793

169 2,092

188 2,301

15 176

28 333

A. Pendapatan 1. Ujrah Diterima a. Ujrah atas Pengelolaan Risiko b. Ujrah atas Pengelolaan Investasi Dana Tabarru c. Ujrah atas Pengelolaan Investasi Dana Peserta Jumlah Ujrah Diterima 2. Penerimaan Komisi 3. Bagi Hasil Pengelolaan Investasi Dana Tabarru' 4. Bagi Hasil Pengelolaan Investasi Dana Investasi Peserta 5. Alokasi Surplus Underwriting Dana Tabarru' 6. Hasil Pengelolaan Investasi Perusahaan Jumlah Pendapatan B. Beban usaha 1. Biaya akuisisi a. Beban Komisi - Tahun Pertama b. Beban Komisi - Tahun Lanjutan c. Beban Komisi - Overriding d. Beban Akuisisi Lain JumlahBiaya Akuisisi 2. Ujrah Reasuransi 3. Beban Pemasaran 4. Beban Umum danAdministrasi 5. Beban Usaha Lain Jumlah Beban Usaha C. Imbalan Jasa DPLK/Jasa Manajemen Lainnya D. Pendapatan Non Usaha Lain E. Laba (Rugi) Sebelum Zakat


Items A. Income 1. Ujrah Received a. Ujrah received on risk management b. Ujrah accepted for the management of investment funds tabarru ' c. Ujrah accepted for the management of investment of policyholder investment funds Total Ujrah Received 2. Commision Received 3. The management fees of investment yiled funds tabarru' 4. The management fees of investment yiled policyholder investment 5. Underwriting surplus tabarru' funds allocation 6. Shareholder fund investment yields Total Income B. Expenses 1. Acquisition Fees a. Commission expenses first year b. Commission expenses continued year c. Commission expenses overriding d. Other expenses Total Acquisition Fees 2. Ujrah reinsurance 3. Marketing expenses 4. General and administrative expense 5. Other operating expenses Total Expenses C. Services fee for DPLK or other managements D. Other Income E. Income (loss) before zakat

36

Tabel 6 Laporan Laba Rugi Dana Perusahaan Asuransi Syariah (Miliar Rp) Table 6 Income Statement of Shareholders Fund Sharia Insurance (Billion Rp) Nama Akun F. Zakat G. Laba (Rugi) Sebelum Pajak H. Pajak Penghasilan I. Laba Setelah Pajak J. Pendapatan Komprehensif Lain K. Laba Komprehensif

Feb15 1 357 55 302 302

Mar15 1 552 77 475 475

Apr-15 1 730 111 619 619

May15 1 910 137 773 773


Jun15 2 1,085 167 918 918

Jul-15 1 1,242 197 1,045 1,045

Aug15 1 1,411 232 1,179 1,179

Sep15 1 1,636 265 1,371 1,371

Oct-15 2 1,790 293 1,498 1 1,499

Nov15 2 2,090 285 1,804 0 1,805

Dec15 6 2,295 320 1,975 (2) 1,973

Jan16 1 176 20 156 (0) 155

Feb16 1 332 41 291 (1) 291

Items F. Zakat G. Income (loss) before tax H. Income Tax I. Profit After Tax J. Other comprehensive income K. Comprehensive Income

37

Tabel 6.1 Laporan Laba Rugi Dana Perusahaan Asuransi Jiwa Syariah (Miliar Rp) Table 6.1 Income Statement of Shareholders Fund Sharia Life Insurance (Billion Rp) Nama Akun

Feb15

Mar15

Apr15

May15

Jun15

Jul-15

Aug15

Sep15

Oct15

Nov15

Dec15

Jan16

Feb16

A. Pendapatan 1. Ujrah Diterima a. Ujrah atas Pengelolaan Risiko b. Ujrah atas Pengelolaan Investasi Dana Tabarru c. Ujrah atas Pengelolaan Investasi Dana Peserta Jumlah Ujrah Diterima 2. Penerimaan Komisi 3. Bagi Hasil Pengelolaan Investasi Dana Tabarru' 4. Bagi Hasil Pengelolaan Investasi Dana Investasi Peserta 5. Alokasi Surplus Underwriting Dana Tabarru' 6. Hasil Pengelolaan Investasi Perusahaan Jumlah Pendapatan B. Beban usaha 1. Biaya akuisisi a. Beban Komisi - Tahun Pertama b. Beban Komisi - Tahun Lanjutan c. Beban Komisi - Overriding d. Beban Akuisisi Lain JumlahBiaya Akuisisi 2. Ujrah Reasuransi 3. Beban Pemasaran 4. Beban Umum danAdministrasi 5. Beban Usaha Lain Jumlah Beban Usaha C. Imbalan Jasa DPLK/Jasa Manajemen Lainnya D. Pendapatan Non Usaha Lain E. Laba (Rugi) Sebelum Zakat F. Zakat G. Laba (Rugi) Sebelum Pajak

455

691

927

1,165

1,402

1,586

1,812

2,038

2,269

2,501

2,749

216

426

1

1

1

2

2

3

3

4

4

4

5

1

1

72

112

151

191

229

270

273

295

336

371

415

36

72

528 2

804 2

1,079 2

1,358 2

1,633 1

1,860 (1)

2,088 (2)

2,336 (4)

2,609 (0)

2,876 (0)

3,168 (0)

253 1

499 2

10

11

12

14

16

16

14

25

37

27

33

2

4

0

0

8

11

13

14

12

20

22

21

22

0

0

53

69

83

109

129

144

151

175

196

233

264

27

65

593

886

1,184

1,494

1,792

2,033

2,263

2,552

2,863

3,156

3,487

283

570

97

145

188

231

275

316

357

402

443

555

523

38

79

59

91

122

153

185

215

244

275

306

263

372

31

63

46

72

97

121

148

172

196

221

246

271

300

23

47

13 216 2 7 89

19 328 4 11 121

24 431 6 15 160

29 533 10 18 203

31 639 12 22 243

36 739 15 26 294

40 837 19 30 332

44 942 23 38 326

49 1,044 27 43 430

54 1,143 29 51 360

62 1,257 49 55 411

11 103 1 13 62

20 209 3 24 121

(2) 312 4

(3) 461 5

(3) 610 7

(3) 760 9

(4) 911 11

(5) 1,070 13

(47) 1,172 15

(52) 1,278 16

(58) 1,486 18

(62) 1,521 20

(69) 1,703 22

(6) 172 2

(13) 345 4

17 302 0 302

29 459 0 459

37 619 0 618

42 784 0 784

49 941 0 941

98 1,074 0 1,074

114 1,220 0 1,220

125 1,416 0 1,416

134 1,529 0 1,529

151 1,806 0 1,806

167 1,973 1 1,972

10 123 0 122

24 253 0 253


Items A. Income 1. Ujrah Received a. Ujrah received on risk management b. Ujrah accepted for the management of investment funds tabarru ' c. Ujrah accepted for the management of investment of policyholder investment funds Total Ujrah Received 2. Commision Received 3. The management fees of investment yiled funds tabarru' 4. The management fees of investment yiled policyholder investment 5. Underwriting surplus tabarru' funds allocation 6. Shareholder fund investment yields Total Income B. Expenses 1. Acquisition Fees a. Commission expenses - first year b. Commission expenses continued year c. Commission expenses overriding d. Other expenses Total Acquisition Fees 2. Ujrah reinsurance 3. Marketing expenses 4. General and administrative expense 5. Other operating expenses Total Expenses C. Services fee for DPLK or other managements D. Other Income E. Income (loss) before zakat F. Zakat G. Income (loss) before tax

38

Tabel 6.1 Laporan Laba Rugi Dana Perusahaan Asuransi Jiwa Syariah (Miliar Rp) Table 6.1 Income Statement of Shareholders Fund Sharia Life Insurance (Billion Rp) Nama Akun H. Pajak Penghasilan I. Laba Setelah Pajak J. Pendapatan Komprehensif Lain K. Laba Komprehensif

Feb15 50 252 252

Mar15 69 390 390

Apr15 102 516 516

May15 127 657 657


Jun15 158 782 782

Jul-15 185 889 889

Aug15 218 1,002 1,002

Sep15 250 1,166 1,166

Oct15 273 1,256 1 1,257

Nov15 262 1,544 0 1,544

Dec15 293 1,679 (2) 1,677

Jan16 18 105 (0) 104

Feb16 36 217 (1) 216

Items H. Income Tax I. Profit After Tax J. Other comprehensive income K. Comprehensive Income

39

Tabel 6.2 Laporan Laba Rugi Dana Perusahaan Asuransi Umum Syariah (Miliar Rp) Table 6.2 Income Statement of Shareholders Fund Sharia Non-Life Insurance (Billion Rp) Nama Akun A. Pendapatan 1. Ujrah Diterima a. Ujrah atas Pengelolaan Risiko b. Ujrah atas Pengelolaan Investasi Dana Tabarru c. Ujrah atas Pengelolaan Investasi Dana Peserta Jumlah Ujrah Diterima 2. Penerimaan Komisi 3. Bagi Hasil Pengelolaan Investasi Dana Tabarru' 4. Bagi Hasil Pengelolaan Investasi Dana Investasi Peserta 5. Alokasi Surplus Underwriting Dana Tabarru' 6. Hasil Pengelolaan InvestasiPerusahaan Jumlah Pendapatan B. Beban usaha 1. Biaya akuisisi a. Beban Komisi - Tahun Pertama b. Beban Komisi - Tahun Lanjutan c. Beban Komisi Overriding d. Beban Akuisisi Lain JumlahBiaya Akuisisi 2. Ujrah Reasuransi 3. Beban Pemasaran 4. Beban Umum dan Administrasi 5. Beban Usaha Lain Jumlah Beban Usaha C. Imbalan Jasa DPLK/Jasa Manajemen Lainnya D. Pendapatan Non Usaha Lain E. Laba (Rugi) Sebelum Zakat

Feb15

Mar15

Apr15

May15

Jun15

Jul15

79

129

170

209

245

289

330

373

417

461

521

66

119

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

0

0

79 0 4

129 1 5

170 1 7

209 2 8

245 2 9

289 2 11

330 2 13

373 3 14

418 3 16

462 3 17

521 4 18

67 0 2

119 0 4

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

1

(0)

0

7

15

17

20

34

36

40

45

49

56

65

13

22

17

26

33

38

46

54

60

68

92

96

108

9

17

107

176

227

277

336

392

446

503

578

634

717

91

162

28

45

60

74

91

108

124

142

159

177

198

23

42

2

2

4

5

7

8

11

13

15

(0)

(0)

-

-

3

6

8

10

13

15

18

20

23

41

44

4

8

1 34 1 2 26

1 54 2 4 41

2 73 4 6 56

2 91 5 9 71

3 113 6 14 89

3 135 8 16 104

4 156 9 18 119

4 179 12 20 135

5 201 13 26 147

5 223 15 29 160

6 248 19 33 181

1 28 3 3 16

2 52 4 11 31

(0) 64 -

(2) 100 -

(2) 136 -

(3) 174 -

(2) 220 -

(4) 259 -

(6) 297 -

(7) 340 -

(7) 381 -

(7) 420 -

(7) 473 0

0 51 -

2 100 0

0

1

2

2

5

6

9

14

16

18

26

4

5

44

76

93

105

120

139

158

176

213

232

269

45

67


Aug15

Sep15

Oct15

Nov15

Dec15

Jan16

Feb16

Items A. Income 1. Ujrah Received a. Ujrah received on risk management b. Ujrah accepted for the management of investment funds tabarru ' c. Ujrah accepted for the management of investment of policyholder investment funds Total Ujrah Received 2. Commision Received 3. The management fees of investment yiled funds tabarru' 4. The management fees of investment yiled policyholder investment 5. Underwriting surplus tabarru' funds allocation 6. Shareholder fund investment yields Total Income B. Expenses 1. Acquisition Fees a. Commission expenses - first year b. Commission expenses continued year c. Commission expenses overriding d. Other expenses Total Acquisition Fees 2. Ujrah reinsurance 3. Marketing expenses 4. General and administrative expense 5. Other operating expenses Total Expenses C. Services fee for DPLK or other managements D. Other Income E. Income (loss) before zakat

40

Tabel 6.2 Laporan Laba Rugi Dana Perusahaan Asuransi Umum Syariah (Miliar Rp) Table 6.2 Income Statement of Shareholders Fund Sharia Non-Life Insurance (Billion Rp) Nama Akun F. Zakat G. Laba (Rugi) Sebelum Pajak H. Pajak Penghasilan I. Laba Setelah Pajak J. Pendapatan Komprehensif Lain K. Laba Komprehensif

Feb15 0 44

Mar15 1 75

3 40 40

Apr15

May15

Jun15

Jul15

Aug15

Sep15

Oct15

Nov15

Dec15

Jan16

Feb16

Items

1 92

1 104

1 119

1 138

1 157

1 175

2 211

2 230

2 267

1 44

1 66

F. Zakat

6 69 -

7 85 -

8 96 -

7 112 -

10 128 -

11 146 -

13 162 -

16 195 -

19 211 -

22 245 (0)

2 42 -

4 62 -

H. Income Tax I. Profit After Tax

69

85

96

112

128

146

162

195

211

245

42

62

K. Comprehensive Income


G. Income (loss) before tax

J. Other comprehensive income

41

Tabel 6.3 Laporan Laba Rugi Dana Perusahaan Reasuransi Syariah (Miliar Rp) Table 6.3 Income Statement of Shareholders Fund Sharia Reinsurance (Billion Rp) Nama Akun A. Pendapatan 1. Ujrah Diterima a. Ujrah atas Pengelolaan Risiko b. Ujrah atas Pengelolaan Investasi Dana Tabarru c. Ujrah atas Pengelolaan Investasi Dana Peserta Jumlah Ujrah Diterima 2. Penerimaan Komisi 3. Bagi Hasil Pengelolaan Investasi Dana Tabarru' 4. Bagi Hasil Pengelolaan Investasi Dana Investasi Peserta 5. Alokasi Surplus Underwriting Dana Tabarru' 6. Hasil Pengelolaan Investasi Perusahaan Jumlah Pendapatan B. Beban usaha 1. Biaya akuisisi a. Beban Komisi - Tahun Pertama b. Beban Komisi - Tahun Lanjutan c. Beban Komisi Overriding d. Beban Akuisisi Lain JumlahBiaya Akuisisi 2. Ujrah Reasuransi 3. Beban Pemasaran 4. Beban Umum dan Administrasi 5. Beban Usaha Lain Jumlah Beban Usaha C. Imbalan Jasa DPLK/Jasa Manajemen Lainnya D. Pendapatan Non Usaha Lain

Feb15

Mar15

Apr15

May15

Jun15

Jul15

Aug15

Sep15

Oct15

Nov15

Dec15

Jan16

Feb16

8

12

15

18

22

23

26

28

33

35

42

7

10

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

8 0

12 1

15 0

18 0

22 0

23 0

26 0

28 2

33 2

35 2

42 2

7 0

10 0

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

3

1

-

-

-

-

1

1

1

2

8

8

8

10

-

-

6

7

8

9

11

13

16

17

19

21

24

2

6

Items A. Income 1. Ujrah Received a. Ujrah received on risk management b. Ujrah accepted for the management of investment funds tabarru ' c. Ujrah accepted for the management of investment of policyholder investment funds Total Ujrah Received 2. Commision Received 3. The management fees of investment yiled funds tabarru' 4. The management fees of investment yiled policyholder investment 5. Underwriting surplus tabarru' funds allocation 6. Shareholder fund investment yields

14

20

23

29

35

38

43

55

61

66

81

10

17

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

0 2

0 3

0 4

0 6

0 8

0 9

1 9

0 10

0 11

1 12

1 15

0 2

1 3

0 3 -

(0) 3 -

(0) 4 -

(0) 7 -

(0) 9 -

(0) 9 -

(1) 9 -

0 10 -

0 11 -

0 13 -

2 17 -

(1) 1 -

0 4 -

0

0

(0)

0

0

0

0

0

0

0

(5)

0

(0)


Total Income B. Expenses 1. Acquisition Fees a. Commission expenses - first year b. Commission expenses continued year c. Commission expenses overriding d. Other expenses Total Acquisition Fees 2. Ujrah reinsurance 3. Marketing expenses 4. General and administrative expense 5. Other operating expenses Total Expenses C. Services fee for DPLK or other managements D. Other Income

42

Tabel 6.3 Laporan Laba Rugi Dana Perusahaan Reasuransi Syariah (Miliar Rp) Table 6.3 Income Statement of Shareholders Fund Sharia Reinsurance (Billion Rp) Nama Akun E. Laba (Rugi) Sebelum Zakat F. Zakat G. Laba (Rugi) Sebelum Pajak H. Pajak Penghasilan I. Laba Setelah Pajak J. Pendapatan Komprehensif Lain K. Laba Komprehensif

Feb15 11 11

Mar15 17 17

Apr15 19 19

May15 22 22

Jun15 26 26

Jul15 29 29

Aug15 34 34

Sep15 45 45

Oct15 50 50

Nov15 54 54

Dec15 58 2 56

1 10 -

1 16 -

2 18 -

2 20 -

2 24 -

2 27 -

3 31 -

3 42 -

3 46 -

4 50 -

10

16

18

20

24

27

31

42

46

50


Jan16 9 9

Feb16 13 13

4 51 -

0 8 -

1 12 -

H. Income Tax I. Profit After Tax

51

8

12

K. Comprehensive Income

Items E. Income (loss) before zakat F. Zakat G. Income (loss) before tax

J. Other comprehensive income

43

Tabel 7 Laporan Surplus Underwriting Dana Tabarru' Asuransi Syariah (Miliar Rp) Table 7 Suplus Underwriting of Tabarru' Fund Sharia Insurance (Billion Rp) Nama Akun 1. Pendapatan Underwriting a. Kontribusi Para Peserta b. Kontribusi Reasuransi

Feb-15

Mar-15

Apr-15

May-15

Jun-15

Jul-15

Aug-15

333

529

711

926

1,144

1,333

1,544

64

103

140

192

247

284

364

398

396

398

396

337

359

363

397

836

824

824

850

804

282

Sep-15

Oct-15

Nov-15

Dec-15

Jan-16

Feb-16

1,741

1,957

2,158

2,441

282

512

331

382

449

480

563

58

111

401

401

402

402

405

403

396

397

392

397

413

414

416

436

444

426

448

825

827

825

827

830

832

833

835

959

859

854

852

875

880

866

849

858

869

868

981

913

484

575

707

853

998

1,161

1,327

1,467

1,610

1,804

171

296

261 63

441 97

571 128

718 158

874 213

990 253

1,124 289

1,263 311

1,415 357

1,558 390

1,777 443

148 35

324 82

401

415

415

415

416

419

421

423

426

429

432

415

384

395

379

396

403

382

395

390

406

427

432

419

434

400

192 (0)

308 (0)

424 (0)

548 (0)

626 (0)

714 (0)

804 (0)

935 (0)

1,058 (0)

1,171 (0)

1,322 (0)

132 (0)

258 (0)

90

176

151

159

227

284

357

392

409

440

482

39

38

2. Penurunan (Kenaikan) Penyisihan Kontribusi Yang Belum Menjadi Pendapatan/Hak (KYBMP) a. KYBMP Awal b. KYBMP Akhir 3. Penurunan (Kenaikan) Penyisihan Kontribusi a. Penyisihan Kontribusi Awal

b. Penyisihan Kontribusi Akhir 4. Jumlah Pendapatan Kontribusi Neto 5. Beban Klaim a. Klaim Bruto b. Klaim Reasuransi Diterima c. Kenaikan (Penurunan) Penyisihan Klaim c.1. Penyisihan Klaim Awal c.2. Penyisihan Klaim Akhir Jumlah Beban Klaim 6. Biaya Adjuster (Khusus Untuk Asuransi Kerugian) 7. Surplus (Defisit) Underwriting


Items 1. Underwriting Income a. Policyholders Contribution b. Reinsurance Contribution 2. Decrease (increase) in provision for contribution that have not become income/right a. KYBMP in beginning of period b. KYBMP in end of period 3. Decrease (increase) in provision for contribution a. Provision for contribution in beginning of period b. Provision for contribution in end of period 4. Provision for contribution in end of period 5. Claim Expenses a. Gross Claims b. Reinsurance Recovery c. Increase (decrease) in provision for claims c.1. Provision for claim in beginning of period c.2 Provision for claims in end of period Total Claim Expenses 6. Aduster Fee 7. Surplus (Defisit) Underwriting

44

Tabel 7.1 Laporan Surplus Underwriting Dana Tabarru' Asuransi Jiwa Syariah (Miliar Rp) Table 7.1 Suplus Underwriting of Tabarru' Fund Sharia Life Insurance (Billion Rp) Nama Akun 1. Pendapatan Underwriting a. Kontribusi Para Peserta b. Kontribusi Reasuransi 2. Penurunan (Kenaikan) Penyisihan Kontribusi Yang Belum Menjadi Pendapatan/Hak (KYBMP) a. KYBMP Awal b. KYBMP Akhir 3. Penurunan (Kenaikan) Penyisihan Kontribusi

Feb-15

Mar-15

Apr-15

May-15

Jun-15

Jul-15

Aug-15

183

296

406

522

637

742

861

32

56

79

117

149

168

-

-

-

-

-

35

35

35

35

36 -

39 -

45 -

702

689

708

Sep-15

Oct-15

Nov-15

Dec-15

Jan-16

Feb-16

967

1,085

1,196

1,326

118

226

199

233

273

290

343

22

47

-

-

-

-

-

-

-

-

35

35

35

35

35

35

35

41

41

42 -

39 -

39 -

50 -

47 -

43 -

40 -

40 -

48 -

61 -

689

689

689

688

688

688

688

688

688

691

691

671

720

729

736

738

717

690

689

691

685

695

710

144

254

286

359

438

520

619

720

803

898

980

85

140

144 50 -

236 76 -

311 99 -

383 125 -

480 170 -

555 204 -

632 234 -

718 252 -

801 282 -

891 307 -

1,032 352 -

74 17 -

182 60 -

212

212

212

212

212

212

212

212

212

212

212

220

220

202

203

220

227

214

214

211

212

227

226

218

241

245

84 60

152 102

219 67

273 86

312 126

353 167

396 223

466 253

534 269

598 300

687 294

79 6

147 (7)

a. Penyisihan Kontribusi Awal

b. Penyisihan Kontribusi Akhir 4. Jumlah Pendapatan Kontribusi Neto 5. Beban Klaim a. Klaim Bruto b. Klaim Reasuransi Diterima c. Kenaikan (Penurunan) Penyisihan Klaim c.1. Penyisihan Klaim Awal c.2. Penyisihan Klaim Akhir Jumlah Beban Klaim 6. Surplus (Defisit) Underwriting


Items 1. Underwriting Income a. Policyholders Contribution b. Reinsurance Contribution 2. Decrease (increase) in provision for contribution that have not become income/right a. KYBMP in beginning of period b. KYBMP in end of period 3. Decrease (increase) in provision for contribution a. Provision for contribution in beginning of period b. Provision for contribution in end of period 4. Provision for contribution in end of period 5. Claim Expenses a. Gross Claims b. Reinsurance Recovery c. Increase (decrease) in provision for claims c.1. Provision for claim in beginning of period c.2 Provision for claims in end of period Total Claim Expenses 6. Surplus (Defisit) Underwriting

45

Tabel 7.2 Laporan Surplus Underwriting Dana Tabarru' Asuransi Umum Syariah Table 7.2 Suplus Underwriting of Tabarru' Fund Sharia Non-Life Insurance (Billion Rp) Nama Akun 1. Pendapatan Underwriting a. Kontribusi Para Peserta b. Kontribusi Reasuransi 2. Penurunan (Kenaikan) Penyisihan Kontribusi Yang Belum Menjadi Pendapatan/Hak (KYBMP) a. KYBMP Awal b. KYBMP Akhir

Feb-15

Mar-15

Apr-15

May-15

Jun-15

Jul-15

Aug-15

100 22

160 35

214 47

296 61

375 78

455 94

529 108

Sep-15 603 123

Oct-15

Nov-15

Dec-15

Jan-16

Feb-16

680 140

755 153

870 176

120 31

225 53

2. Decrease (increase) in provision for contribution that have not become income/right 293 273

327 295

324 293

326 326

324 323

329 330

329 336

330 340

331 345

333 366

332 374

323 344

324 350

3. Penurunan (Kenaikan) Penyisihan Kontribusi a. Penyisihan Kontribusi Awal b. Penyisihan Kontribusi Akhir 4. Jumlah Pendapatan Kontribusi Neto 5. Beban Klaim a. Klaim Bruto b. Klaim Reasuransi Diterima

c.2. Penyisihan Klaim Akhir Jumlah Beban Klaim 6. Biaya Adjuster (Khusus Untuk Asuransi Kerugian) 7. Surplus (Defisit) Underwriting

a. KYBMP in beginning of period b. KYBMP in end of period 3. Decrease (increase) in provision for contribution

128

128

128

128

130

129

130

133

134

135

137

134

156

116

109

108

107

112

119

127

134

144

151

163

147

183

109

175

218

257

316

371

419

470

516

553

625

55

119

80 10

131 17

179 24

228 29

272 35

311 41

349 47

391 51

439 58

482 66

528 70

48 11

92 17

c. Kenaikan (Penurunan) Penyisihan Klaim c.1. Penyisihan Klaim Awal

Items 1. Underwriting Income a. Policyholders Contribution b. Reinsurance Contribution

128

143

143

144

144

147

149

152

155

158

161

119

120

138

134

130

135

132

139

143

153

159

164

162

115

117

81 0

105 0

142 0

190 0

225 0

262 0

295 0

341 0

385 0

422 (0)

459 (0)

32 (0)

72 (0)

28

70

76

67

92

109

123

129

131

131

166

23

48


a. Provision for contribution in beginning of period b. Provision for contribution in end of period 4. Provision for contribution in end of period 5. Claim Expenses a. Gross Claims b. Reinsurance Recovery c. Increase (decrease) in provision for claims c.1. Provision for claim in beginning of period c.2 Provision for claims in end of period Total Claim Expenses 6. Aduster Fee 7. Surplus (Defisit) Underwriting

46

Tabel 7.3 Laporan Surplus Underwriting Dana Tabarru'Reasuransi Syariah (Miliar Rp) Table 7.3 Suplus Underwriting of Tabarru' Fund Sharia Reinsurance (Billion Rp) Nama Akun 1. Pendapatan Underwriting a. Kontribusi Para Peserta b. Kontribusi Reasuransi 2. Penurunan (Kenaikan) Penyisihan Kontribusi Yang Belum Menjadi Pendapatan/Hak (KYBMP) a. KYBMP Awal b. KYBMP Akhir 3. Penurunan (Kenaikan) Penyisihan Kontribusi a. Penyisihan Kontribusi Awal b. Penyisihan Kontribusi Akhir 4. Jumlah Pendapatan Kontribusi Neto 5. Beban Klaim a. Klaim Bruto b. Klaim Reasuransi Diterima c. Kenaikan (Penurunan) Penyisihan Klaim c.1. Penyisihan Klaim Awal c.2. Penyisihan Klaim Akhir Jumlah Beban Klaim 6. Biaya Adjuster (Khusus Untuk Asuransi Kerugian) 7. Surplus (Defisit) Underwriting

Feb15 50 10

Mar15 72 12

Apr15 91 13

May15 108 14

Jun15 132 20

Jul-15

136 23

Aug15 153 25

Sep15 171 26

Oct15 192 37

Nov15 208 38

Dec15 245 44

Jan16 44 5

Feb16 61 11

Items 1. Underwriting Income a. Policyholders Contribution b. Reinsurance Contribution 2. Decrease (increase) in provision for contribution that have not become income/right

36 28

36 24

37 25

37 30

37 31

37 28

36 27

36 27

36 29

36 30

36 29

32 34

32 37

7

7

7

8

8

8

8

9

10

10

11

134

12

26

24

25

17

27

23

22

25

25

27

20

140

20

29

55

71

91

99

107

123

138

148

159

198

31

37

37 3

74 4

81 4

107 4

122 9

125 7

143 8

155 8

175 17

184 18

216 20

26 7

50 5

61

60

60

60

60

60

59

59

59

59

59

76

44

55 27 (0)

42 52 (0)

45 63 (0)

41 84 (0)

36 89 (0)

41 99 (0)

36 112 (0)

41 128 (0)

41 139 (0)

43 150 (0)

39 176 (0)

78 21 (0)

39 40 (0)

2

4

8

7

10

8

11

10

9

9

23

10

(2)

a. KYBMP in beginning of period b. KYBMP in end of period 3. Decrease (increase) in provision for contribution a. Provision for contribution in beginning of period b. Provision for contribution in end of period 4. Provision for contribution in end of period 5. Claim Expenses a. Gross Claims b. Reinsurance Recovery c. Increase (decrease) in provision for claims c.1. Provision for claim in beginning of period c.2 Provision for claims in end of period Total Claim Expenses 6. Aduster Fee 7. Surplus (Defisit) Underwriting 0


47

Tabel 8 Laporan Perubahan Dana Investasi Peserta yang Dikelola Perusahaan Asuransi Jiwa Syariah (Miliar Rp) Table 8 Statement of Changes in Participant Investment Fund Managed Sharia Life Insurance (Billion Rp) Nama Akun 1. Dana Investasi Peserta Pada Awal Periode

Feb-15

11,015

Mar-15

11,025

Apr-15

11,023

May15

Jun-15

11,024

11,025

Jul-15

11,023

Aug-15

11,023

Sep-15

11,022

Oct-15

11,023

Nov-15

11,025

Dec-15

11,025

Jan-16

12,151

Feb-16

12,157

2. Penambahan Dana Investasi Peserta a. Penambahan Dana Investasi Peserta dari Alokasi Kontribusi b. Penambahan Dana Investasi Peserta dari Hasil Investasi 3. Jumlah Penambahan Dana Investasi Peserta 3. Biaya (Ujrah) Pengelolaan Investasi

2. Investment fund addition 630

1,036

1,407

1,769

2,128

2,488

424

341

(309)

77

(466)

(645)

2,865

3,229

3,617

3,995

4,390

(1,274)

(1,805)

(1,382)

(1,454)

(1,134)

328

656

149

537

1,055

1,377

1,098

1,847

1,662

1,843

1,591

1,424

2,235

2,541

3,256

477

1,192

85

131

178

221

267

315

365

409

458

507

558

47

105

57

90

112

143

173

203

235

216

234

250

270

19

42

197

331

442

556

663

752

850

996

1,089

1,201

1,296

105

223

254

422

554

699

836

955

1,084

1,213

1,323

1,451

1,566

125

265

11,731

11,850

11,390

11,951

11,584

11,596

11,164

10,824

11,477

11,608

12,158

12,456

12,979

4. Penarikan Dana Investasi Peserta a. Penarikan Dana Investasi Peserta yang Telah Jatuh Tempo b. Penarikan/Penebusan Dana Investasi Peserta yang Belum Jatuh Tempo 5. Jumlah Penarikan Dana Investasi Peserta 6. Jumlah Dana Investasi Peserta pada Akhir Periode

Items 1. Policyholders investment fund in the beginning of year


a. Investment fund addition Part of contribution allocated b. Investment fund addition Part of investment yield 3. Total investment fund addition 4. Investment fund management fee 5. Investment fund withdrawal a. Investment fund withdrawal are past due b. Investment fund withdrawal/redemption are not yet due 6. Total investment fund withdrawal 7. Total investment fund in the end fo period

48

Tabel 9 Kinerja Perusahaan Asuransi Syariah Table 9 Sharia Insurance Company Performance Rasio Asuransi Jiwa Syariah 1. Rasio Solvabilitas Dana Tabbaru'

Feb-15

Mar-15

Apr-15

May-15

Jun-15

Jul-15

Aug-15

Sep-15

Oct-15

Nov-15

Dec-15

Jan-16

Feb-16

Ratio Sharia Life Insurance 1. Solvability Ratio of Tabbaru' Fund

151%

162%

149%

144%

154%

159%

158%

167%

171%

180%

180%

185%

184%

2. Kelebihan (Kekurangan) Kekayaan Yang Tersedia Untuk Qardh (Miliar Rp)

1,039

989

1,507

1,102

1,094

1,167

922

995

1,057

1,068

1,080

1,154

1,149

2.Excess (deficiency) of Assets available for Qardh

3. Pencapaian / Saldo Solvabilitas Dana Perusahaan (Miliar Rp)

3,041

3,153

3,232

3,316

3,443

3,507

3,346

3,463

3,463

3,761

3,831

4,022

4,137

3. Balance of Solvency Shareholders' Fund

Asuransi Umum Syariah

Sharia Non-Life Insurance

1. Rasio Solvabilitas Dana Tabbaru'

58%

65%

65%

66%

65%

66%

68%

69%

66%

67%

72%

80%

82%

2. Kelebihan (Kekurangan) Kekayaan Yang Tersedia Untuk Qardh (Miliar Rp)

1,070

1,057

1,064

1,096

1,193

1,177

1,173

1,182

1,182

1,177

1,137

1,206

1,151

766

793

808

800

796

812

821

834

846

874

821

844

873

3. Pencapaian / Saldo Solvabilitas Dana Perusahaan (Miliar Rp)


1. Solvability Ratio of Tabbaru' Fund 2. Excess (deficiency) of Assets available for Qardh

3. Balance of Solvency Shareholders' Fund

49

PERUSAHAAN PEMBIAYAAN SYARIAH SHARIA FINANCE COMPANY


50

Tabel 10 Posisi Keuangan Perusahaan Pembiayaan Syariah (Miliar Rp) Table 10 Sharia Finance Company Financial Position (Billion Rp) Nama Akun 1. Kas dan Setara Kas 2. Efek Syariah yang Dimiliki 3. Piutang a.Piutang Murabahah - Neto b.Piutang Istishna' - Neto c.Piutang Salam - Neto d.Piutang Hiwalah - Neto 4. Ijarah a. Aktiva Ijarah - Neto b.Aktiva Ijarah Muntahiyah Bittamlik - Neto c.Aktiva Ijarah Musyarakah Muntanaqisah - Neto 5. Penyertaan a. Aktiva Istishna' Dalam Penyelesaian - Neto b. Aktiva Istishna' Dalam Penyelesaian - Bruto c. Termin Isthisna' 6. Persediaan 7. Aktiva Tetap dan Inventaris 8. Aktiva Lain-lain JUMLAH ASET 1. Kewajiban Segera 2. Uang Muka Pembayaran 3. Aktiva Istishna' Yang Terutang (Akan Diserahkan) 4. Pendanaan a. Pendanaan Mudharabah b. Pendanaan Mudharabah Muqayyadah

Feb15 576 6

Mar15 429 6

Apr-15

Jun-15

Jul-15

581 6

May15 550 6

Sep15 430 8

Oct-15

498 6

Aug15 390 8

Dec15 483 -

Jan-16

573 6

Nov15 525 -

333 1

Feb16 536 1

1,071 6

15,425

15,092

14,730

14,643

14,992

15,383

15,476

16,272

16,970

16,765

18,401

18,273

20,475

15,423 -

15,090 -

14,728 -

14,641 -

14,990 -

15,380 -

15,474 -

16,270 -

16,968 -

16,763 -

18,399 -

18,271 -

20,473 -

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

3

2

2

2

2

2

2

2

2

2

2

2

2

2,063 212 1,851

2,051 193 1,859

1,989 189 1,800

1,951 182 1,769

2,071 173 1,899

2,012 165 1,847

2,017 138 1,879

2,081 131 1,949

1,967 118 1,849

1,685 121 1,564

1,833 173 1,659

1,855 189 1,666

1,796 21 1,774

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

19 59 1,904

21 66 1,964

19 67 1,917

19 67 1,548

18 72 1,384

17 71 1,684

18 70 2,060

18 70 2,011

21 71 1,902

22 68 2,067

22 86 1,525

23 81 1,446

23 83 1,634

20,052 1,245 247 -

19,630 1,268 244 -

19,309 1,268 236 -

18,784 1,416 231 -

19,614 1,540 217 -

19,670 1,998 212 -

20,038 2,158 221 -

20,890 2,302 239 -

21,508 2,650 231 -

21,131 1,471 173 -

22,350 1,642 203 -

22,010 1,528 198 -

24,547 1,761 187 -

Items 1. Cash and Cash Equivalent 2. Sharia Securities 3. Account Receivable a. Murabahah Finance Receivables - Net b. Istishna' Finance Receivables - Net c. Salam Finance Receivables - Net d. Hiwalah Finance Receivables - Net 4. Ijarah a. Ijarah Assets - Net b. Ijarah Muntahiyah Bittamlik Assets - Net c. Ijarah Musyarakah Muntanaqisah Assets Net 5. Investments a. Istishna' Assets Under Construction/ In Progress Net b. Istishna' Assets Under Construction/ In Progress Bruto c. Isthisna' Installment 6. Inventories 7. Fixed Assets and Inventories 8. Other Assets TOTAL ASSETS 1. Current Liabilities 2. Down Payment 3. Istishna' Asset Payables

11,598 3,319 59

11,462 3,318 62

11,562 3,719 62

11,350 3,955 65

12,578 4,328 67


12,365 4,369 72

12,628 4,549 5

12,973 4,888 65

12,605 5,071 65

12,100 5,348 64

12,404 5,495 64

12,292 5,666 9

12,748 6,110 8

4. Funding a. Mudharabah Funding b. Mudharabah Muqayyadah Funding

51

Tabel 10 Posisi Keuangan Perusahaan Pembiayaan Syariah (Miliar Rp) Table 10 Sharia Finance Company Financial Position (Billion Rp) Nama Akun c. Pendanaan Musyarakah d. Fasilitas Pendanaan Murabahah e. Ijarah Sukuk f. Pendanaan Lain Berbasis Syariah 5. Kewajiban Lain-lain 6. Modal a. Modal Disetor 7. Saldo Laba a. Laba b. Rugi 8. Laba Rugi Periode Berjalan a. Laba b. Rugi JUMLAH LIABILITAS DAN EKUITAS

Feb15 1,601 5,806

Mar15 1,584 5,574

Apr-15

Jun-15

Jul-15

1,545 5,299

May15 1,571 4,802

Sep15 1,919 4,462

Oct-15

1,816 4,473

Aug15 1,867 4,584

812

Dec15 2,029 3,499

Jan-16

1,777 4,303

Nov15 1,868 3,519

1,971 3,281

Feb16 1,926 3,119

1,829 4,729

924

937

956

1,625

1,635

1,623

1,639

1,390

1,302

1,317

1,366

1,585

3,376 1,537 1,537

3,157 562 562

2,733 562 562

2,509 583 583

1,937 583 583

1,904 667 628

1,916 683 644

1,986 690 651

2,229 705 666

3,273 718 679

3,685 743 704

4,046 736 697

4,514 819 780

1,974 3

2,820 3

2,774 3

2,497 1

2,483 1

2,226 1

2,115 1

2,346 1

2,583 1

2,799 39

3,054 39

3,153 33

4,340 33

99 21

136 14

178 1

209 11

278 1

304 5

338 18

395 40

511 5

646 10

697 39

90 1

213 2

20,052

19,630

19,309

18,784

19,614

19,670

20,038

20,890

21,508

21,131

22,350

22,010

24,547


Items c. Musyarakah Funding d. Murabahah Funding e. Ijarah Sukuk f. Another Funding Based On Sharia Principle 5. Other Liabilities 6. Capital a. Paid In Capital 7. Retained Earning a. Profit b. Loss 8. Profit/Loss for the year a. Profit b. Loss TOTAL LIABILITIES AND EQUITIES

52

Tabel 11 Laporan Laba Rugi Perusahaan Pembiayaan Syariah (Miliar Rp) Table 11 Sharia Finance Company Income Statement (Billion Rp) Nama Akun A. PENDAPATAN 1. Pendapatan Operasional a. Ijarah 1) Pendapatan Sewa Ijarah 2) Pendapatan Sewa Ijarah Muntahiyah Bi-Tamlik 3) Pendapatan Sewa Ijarah Musyarakah Muntanaqisah 4) Administrasi b. Hiwalah 1) Administrasi c. Murabahah 1) Pendapatan Margin Murabahah 2) Administrasi d. Istishna' 1) Pendapatan Margin Istishna' 2) Administrasi e. Pendapatan Fee dari Penyaluran Pembiayaan Bersama f. Pendapatan operasional lainnya 1) Pendapatan dari penyertaan 2) Pendapatan dari Investasi Efek Syariah 3) Lainnya 2. Pendapatan Non-operasional a. Keuntungan Pelepasan Aktiva Ijarah b. Keuntungan Penjualan Aktiva Tetap dan Inventaris c. Selisih Kurs d. Lainnya B. BEBAN 1. Beban Operasional a. Biaya Perbaikan Aktiva Ijarah b. Premi Asuransi c. Tenaga Kerja 1) Gaji dan Upah 2) Honorarium

Feb15 764 749 154 7 147

Mar15 1,138 1,109 223 12 210

Apr15 1,511 1,475 314 22 292

May15 1,864 1,817 389 25 363

Jun15 2,266 2,211 475 30 445

Jul-15 2,669 2,603 555 35 519

Aug15 3,066 2,990 628 40 587

Sep15 3,437 3,348 679 41 637

Oct15 3,889 3,784 753 44 708

Nov15 4,547 4,426 772 46 725

Dec15 4,951 4,820 846 53 792

Jan16 442 430 63 7 56

Feb16 985 956 110 10 100

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

0 526 463 62 59

0 794 697 97 77

0 1,037 908 130 103

0 1,278 1,111 167 125

0 1,577 1,369 208 120

1 1,866 1,618 248 138

1 2,152 1,855 297 156

1 2,435 2,097 338 173

1 2,765 2,377 387 193

1 3,380 2,941 439 210

1 3,674 3,188 486 230

0 344 302 42 19

0 797 680 116 41

10 -

15 -

21 -

25 -

38 -

45 -

53 -

61 -

74 -

65 -

70 -

4 -

9 -

10 15 -

15 29 -

21 36 -

25 47 -

38 55 -

45 66 -

53 76 -

61 90 -

74 104 -

65 121 -

70 131 -

4 12 -

9 30 -

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

0

-

-

0 15 678 622 7

0 29 1,008 906 12

0 36 1,325 1,219 16

0 47 1,654 1,520 3

0 55 1,972 1,822 3

0 66 2,346 2,173 3

76 2,715 2,488 4

90 3,045 2,767 5

104 3,336 3,121 5

121 3,829 3,591 5

131 4,187 3,919 6

12 343 335 0

30 750 750 0

2 175 171 0

3 257 252 0

4 338 331 0

5 415 407 0

5 494 483 1

8 588 575 1

8 665 651 1

9 747 723 1

9 846 819 1

12 935 905 2

12 1,019 990 2

1 92 89 0

2 181 176 1


Items A. REVENUES 1. Operational Revenues a. Ijarah 1) Ijarah Income 2) Ijarah Muntahiyah BiTamlik Income 3) Ijarah Musyarakah Muntanaqisah Income 4) Administration b. Hiwalah 1) Administration c. Murabahah 1) Murabahah Margin Income 2) Administration d. Istishna' 1) Istishna' Margin Income 2) Administration e. Fee Income From Joint Financing Activities f. Others Operational Revenues 1) Income from Investment 2) Administration 3) Others 2. Non-operational Revenues a. Profit on Ijarah Assets Released b. Profit on Sale of Fixed Assets and Inventories c. Foreign Exchange d. Others B. EXPENSES 1. Operational Expenses a. Renewable Expenses of Ijarah Assets b. Insurance Premium c. Labour 1) Salaries and Wages 2) Honorarium

53

Tabel 11 Laporan Laba Rugi Perusahaan Pembiayaan Syariah (Miliar Rp) Table 11 Sharia Finance Company Income Statement (Billion Rp) Nama Akun 3) Lainnya d. Penghapusan / Penyusutan 1) Piutang Murabahah 2) Piutang Istishna' 3) Piutang Salam 4) Piutang Hiwalah 5) Aktiva Ijarah 6) Aktiva Ijarah Muntahiah Bittamlik 7) Aktiva Ijarah Musyarakah Muntanaqisah 8) Aktiva Tetap dan Inventaris

Feb15 4 160 26 131

Mar15 5 224 43 175

4

Apr15

Jun15 10 534 155 366

Jul-15

6 328 73 248

May15 8 423 105 308

-

-

-

6

8

10


12 653 203 436

Aug15 13 768 260 491

Sep15 23 870 324 528

Oct15 26 1,008 394 594

Nov15 28 1,105 464 620

Dec15 26 1,302 567 712

Jan16 3 93 48 43

Feb16 4 262 191 68

-

-

-

-

-

-

-

-

-

13

14

17

18

20

22

23

2

4

Items 3) Others d. Write-Off / Depreciation 1) Murabahah Receivables 2) Istishna' Receivables 3) Salam Receivables 4)Hiwalah Receivables 5) Ijarah Assets 6) Ijarah Muntahiah Bittamlik Assets 7) Ijarah Musyarakah Muntanaqisah Assets 8) Fixed Assets and Inventory

54

Tabel 12 Rekening Administratif Perusahaan Pembiayaan Syariah (Miliar Rp) Table 12 Sharia Finance Company Off-Financial Position (Billion Rp) Nama Akun 1. Fasilitas Pendanaan yang Belum Ditarik a. Pendanaan Mudharabah b. Pendanaan Mudharabah Muqayyadah c. Pendanaan Musyarakah d. Fasilitas Pendanaan Murabahah e. Ijarah Sukuk f. Pendanaan Lain Berbasis Syariah 2. Fasilitas Pembiayaan kepada Nasabah yang belum ditarik 3. Pendapatan Ijarah Yang Akan Diterima a. Pembiayaan Ijarah b. Pembiayaan Ijarah Muntahiyah Bittamlik c. Pembiayaan Ijarah Musyarakah Muntanaqisah 4. Piutang Pihak Ketiga atas Penyaluran Pembiayaan Bersama a. Chanelling

Feb-15

Mar-15

Apr-15

May-15

c. Lainnya

Jul-15

Aug15

Sep-15

Oct-15

Nov-15

Dec-15

Jan-16

3,200

3,037

3,502

2,824

2,979

927 -

1,104 -

433 -

435 -

748 -

855 1,348

656 1,210

839 2,163

830 1,558

578 1,653

Feb16

3,629

3,691

3,226

3,268

2,651

4,092

759 -

847 -

848 -

785 -

964 -

923 -

821 2,012

781 2,027

1,009 1,340

927 1,429

419 1,203

1,760 1,344

10

9

1

127

64

65

1,316 68

71

67

68

2

-

1,368 425

28

28

28

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

163

159

181

131

128

131

128

63

62

59

52

49

53

112 51

119 40

118 63

70 61

66 62

68 65

77 62

63

62

59

52

49

53

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

326,231

301,147

5,826

5,715

5,926

6,260

6,655

6,688

6,637

386,78 8 12,958

356,435 11,926

2,733 871 479

5,882 10,989

10,138

1,552

1,481

3,320 631 895

6,398 1,527

1,476

1,225

1,118

1,032

4,022

4,379

5,042

5,204

5,249

796

1,542 314,890

b. Joint Financing

Jun-15

373,52 8 302

290,640

3,906

3,861

344,191 318

3,982 352

369

368

373

358

5,383 377

404

389

371

356

219

Items 1. Undisbursed Loan Facilities a. Mudharabah Fund b. Mudharabah Muqayyadah Fund c. Musyarakah Fund d. Mudharabah Fund Facilities e. Sukuk Ijarah f. Others Sharia Fund 2. Undisbursed Financing Facilities to Customers 3. Unearned Revenue From Ijarah Activities a. Ijarah Financing b. Ijarah Muntahiyah Bittamlik Financing c. Ijarah Musyarakah Muntanaqisah Financing 4. Undisbursed Financing Facilities to Customers a. Channeling b. Joint Financing c. Others

Tabel 13 Kinerja Perusahaan Pembiayaan Syariah Table 13 Sharia Finance Company Performance Rasio / Ratio 1. FAR 2. GR 3. MSMD

Feb-15 87.21% 3.19 236.34%

Mar-15 87.33% 3.24 629.13%

Apr-15 86.59% 3.29 625.77%

May-15 88.34% 3.44 565.77%

Jun-15 87.00% 3.76 573.72%


Jul-15 88.43% 3.86 509.92%

Aug-15 87.30% 4.00 490.06%

Sep-15 87.85% 3.74 533.54%

Oct-15 88.04% 3.31 570.95%

Nov-15 87.31% 2.87 620.52%

Dec-15 90.53% 2.71 649.26%

Jan-16 91.45% 3.06 575.84%

Feb-16 90.73% 2.36 693.22%

55

PERUSAHAAN MODAL VENTURA SYARIAH SHARIA VENTURE CAPITAL COMPANY


56

Tabel 14 Posisi Keuangan Perusahaan Modal Ventura Syariah (Miliar Rp) Table 14 Sharia Venture Capital Company Financial Position (Billion Rp) Nama Akun 1. Aset Lancar a. Kas / Bank b. Surat Berharga c. Deposito d. Piutang e. Aset Lancar Lain-lain 2. Pembiayaan/Penyertaan Modal Ventura a. Penyertaan Saham b. Obligasi Konversi c. Pembiayaan Bagi Hasil (Net) 1) Pembiayaan Bagi Hasil (Bruto) 2) -/- Akumulasi Penyisihan 3. Aset Tetap (Net) 4. Aset Lain-lain a. Penyertaan pada Anak Perusahaan b. Aset Pajak Tangguhan c. Rupa-rupa Aset JUMLAH ASET 1. Utang Lancar a. Pinjaman Jangka Pendek b. Utang Lancar Lain-lain 2. Utang/Pinjaman Jangka Panjang 3. Pinjaman Subordinasi 4. Liabilitas Lainnya 5. Modal a. Modal Disetor b. Agio (Disagio) c. Cadangan d. Laba Ditahan e. Laba (Rugi) Tahun Berjalan JUMLAH LIABILITAS DAN EKUITAS

Feb15 58 16 14 26 3 308 0 308 309 1 7 1 0 0 374 55 46 9 218 36 1 65 51 9 5 (0) 374

Mar15 52 8 17 25 3 310 0 309 311 1 7 1 0 0 0 370 54 45 8 216 35 1 65 51 9 5 0 370

Apr15 58 21 12 21 4 311 0 311 313 2 22 1 0 1 0 392 52 44 9 228 34 1 77 63 9 4 0 392

May15 61 26 11 21 4 316 0 316 318 2 22 1 0 1 0 400 52 45 7 238 34 1 77 63 9 4 0 400

Jun15 60 26 8 22 4 332 0 331 334 2 22 1 0 1 0 415 51 42 8 254 33 3 74 63 9 1 0 415


Jul-15 48 12 8 24 4 361 0 361 363 2 22 1 0 1 0 433 52 44 8 272 29 2 78 66 11 1 0 433

Aug15 54 16 8 25 4 349 0 348 351 2 22 1 0 1 0 425 48 41 6 271 26 2 78 66 11 1 0 425

Sep15 51 13 8 26 4 347 0 0 346 349 2 21 1 0 1 0 421 46 40 7 269 25 2 79 66 11 1 1 421

Oct15 60 22 8 26 4 337 0 0 337 339 2 21 1 0 1 0 420 47 40 7 268 25 2 78 66 11 1 0 420

Nov15 61 22 8 27 4 424 0 424 427 4 21 1 0 1 0 508 137 130 7 251 24 2 93 82 11 1 (1) 508

Dec15 58 16 11 27 3 401 0 401 404 3 21 1 0 1 0 481 115 107 8 246 24 2 95 82 11 1 1 (1) 481

Jan16 82 23 8 42 8 447 3 445 448 3 21 10 2 1 7 560 122 112 10 285 24 1 128 112 11 1 4 (1) 560

Feb16 54 12 8 30 3 386 0 385 388 3 20 1 0 1 0 461 109 100 9 232 24 1 95 82 11 1 1 (1) 461

Items 1. Current Assets a. Cash / Banks b. Bonds c. Time Deposits d. Receivables e. Other Current Assets 2. Venture's Financing / Placement a. Shares b. Convertible Bonds c. Profit/Revenue Sharing (Nett) 1) Profit/Revenue Sharing (Gross) 2) -/- Accumulated Depreciation 3. Fixed Assets (Nett) 4. Other Assets a. Shares on Subsidiaries b. Deferred Tax Assets c. Other Assets TOTAL ASSETS 1. Current Liabilities a. Short-term Payables b. Other Current Liabilities 2. Long-term Liabilities 3. Subordinary Loans 4. Other Liabilities 5. Equities a. Paid-up Capital b. Agio (Disagio) c. Reserves d. Retained Profit (Loss) e. Current Profit (Loss) TOTAL LIABILITIES AND EQUITIES

57

Tabel 15 Laporan Laba Rugi Perusahaan Modal Ventura Syariah (Miliar Rp) Table 15 Sharia Venture Capital Company Income Statement (Billion Rp) Nama Akun A. PENDAPATAN 1. Pendapatan Operasional a. Penyertaan Saham b. Obligasi Konversi c. Pembiayaan Bagi Hasil 2. Pendapatan Non-Operasional B. BEBAN 1. Beban Operasional a. Bunga b. Pegawai c. Umum dan Administrasi d. Penyisihan e. Amortisasi/Penyusutan f. Lain-lain 2. Beban Non-Operasional C. LABA (RUGI) SEBELUM PAJAK D. TAKSIRAN PAJAK PENGHASILAN E. LABA (RUGI) SETELAH PAJAK

Feb15 8 8 8 0 8 8 5 2 1 0 0 0 (0) (0)

Mar15 13 13 13 0 13 12 8 3 1 0 0 0 0 0

Apr15 17 17 17 0 17 17 11 3 2 1 0 0 0 0

May15 22 21 21 0 21 21 14 4 2 1 0 0 0 0

Jun15 26 26 26 0 26 26 16 5 3 1 0 0 0 0

Jul-15 31 31 31 0 31 31 20 6 4 1 0 0 0 0

Aug15 36 36 36 0 36 36 23 7 5 1 0 0 0 0

Sep15 42 41 41 0 41 41 26 8 5 1 0 0 1 1

Oct15 46 46 46 0 46 46 29 8 6 2 0 0 0 0

Nov15 68 68 68 0 69 69 44 13 7 2 2 0 0 (1) (1)

Dec15 77 76 76 1 78 77 48 15 9 2 2 1 0 (1) (1)

Jan16 6 6 6 0 7 7 4 1 1 (0) 0 0 0 (1) (1)

Feb16 10 10 10 0 11 11 7 2 1 (0) 0 0 0 (1) (1)

Items A. REVENUES 1. Operational Revenues a. Shares b. Convertible Bonds c. Profit / Revenue Sharing 2. Non-operational Revenues B. EXPENSES 1. Operational Expenses a. Interest b. Employees c. General and Administration d. Reserves e. Amortization/Depreciation f. Others 2. Non-operational Expenses C. PROFIT (LOSS) BEFORE TAX D. INCOME TAX ESTIMATION E. PROFIT (LOSS) AFTER TAX

Tabel 16 Kinerja Perusahaan Pembiayaan Syariah Table 16 Sharia Finance Company Performance Rasio / Ratio

Feb-15

Mar-15

Apr-15

May-15

Jun-15

Jul-15

Aug-15

Sep-15

Oct-15

Nov-15

Dec-15

Jan-16

Feb-16

1. IFAR 2. GR

82.42% 4.1

83.75% 4.01

79.42% 3.55

78.95% 3.69

79.97% 4.01

83.51% 4.04

82.01% 4

82.37% 3.92

80.24% 3.94

83.53% 4.08

83.41% 3.71

79.90% 3.11

83.63% 3.49


58

LEMBAGA JASA KEUANGAN KHUSUS SYARIAH SHARIA SPESIALIZED FINANCIAL INSTITUTION


59

Tabel 17 Posisi Keuangan Perusahaan Penjaminan Syariah (Miliar Rp) Table 17 Financial Position of Sharia Guarantee Company (Billion Rp) Nama Akun A. ASET 1. Aset Lancar a. Kas dan giro bank b. Investasi lancar c. PiutangIJP d. Piutang co-guarantee/ reasuransi/ penjaminan ulang e. Pendapatan yang masih harus diterima f. Beban dibayar dimuka g. Piutang dalam rangka restrukturisasi penjaminan h. Aset lancar lain-lain Jumlah Aset Lancar 2. Aset Tidak Lancar a. Investasi tidak lancar b. Piutang coguarantee/reasuransi/penjaminan ulang c. Beban dibayar dimuka d. Aset tetap - netto e. Aset tidak berwujud - netto f. Piutang dalam rangka restrukturisasi penjaminan g. Aset pajak tangguhan h. Aset tidak lancar lain-lain Jumlah Aset Tidak Lancar Jumlah Aset B. LIABILITAS 1. Liabilitas Lancar a. Utang klaim b. IJP yang ditangguhkan c. Utang pajak d. Utang premi reasuransi e. Utang komisi f. Utang IJP co-guarantee/penjaminan ulang g. Beban yang masih harus dibayar h. Cadangan klaim i. Liabilitas pajak tangguhan j. Liabilitas lancar lain-lain Jumlah Liabilitas Lancar 2. Liabilitas Tidak Lancar a. IJP yang ditangguhkan b. Cadangan klaim c. Utang imbalan pasca kerja

Feb15

Mar15

Apr15

May15

10 359 4 -

7 369 3 -

6 370 2 -

8 376 1 -

42 499 2 -

12 532 1 -

12 540 1 -

13 548 2 -

12 555 4 -

13 564 6 0

15 572 10 -

13 568 4 9

14 571 5 8

0 3 -

0 3 -

0 5 -

0 5 -

0 6 -

0 7 -

0 7 -

0 8 -

0 8 -

0 10 -

0 11 -

0 11 -

0 13 -

0 376

0 383

0 384

0 392

0 548

0 553

0 561

0 572

1 580

0 594

1 609

1 605

1 612

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

16 -

16 -

5 3 -

5 5 -

5 6 -

5 4 -

5 4 -

5 4 -

5 4 -

5 4 -

4 4 -

4 4 -

5 4 -

0 7 -

0 7 -

0 8 384

0 10 393

0 12 396

0 9 401

0 9 557

0 9 562

0 9 570

0 9 581

0 9 589

0 9 603

1 10 618

1 4 28 633

1 4 28 640

4 3 -

6 3 -

7 2 -

10 2 -

12 3 -

14 3 -

15 3 -

17 5 -

19 6 -

21 6 5

1 26 6 1

0 29 6 3

0 31 6 2

0 2 7 0 3 19

0 4 8 0 5 25

0 3 9 0 5 27

0 4 9 0 2 28

0 4 10 0 2 31

1 3 11 0 2 33

1 4 11 0 4 37

1 2 4 12 0 4 45

1 5 13 0 8 51

1 7 13 0 10 62

1 10 14 13 72

0 7 14 8 67

0 6 15 9 70

0 0

0 0

1 0

2 0

2 0

3 0

4 0

4 0

4 0

4 0

4 0

0 5 0

0 5 0


Jun15

Jul15

Aug15

Sep15

Oct15

Nov15

Dec15

Jan16

Feb16

Items A. ASSETS 1. Current Assets a. Cash and Bank b. Current Investment c. IJP Income Receivable d. Co-guarantee Receivable e. Revenue Receivable f. Prepaid Expenses g. Receivable in a Restructuring Guarantee h. Others Current Asset Total Current Assets 2. Non Current Assets a. Non Current Investment b. Co-guarantee Receivable c. Prepaid Expenses d. Fix Assets - Nett e. Intangible assets f. Receivable in a Restructuring Guarantee g. Deffered Tax Assets h. Others Non Current Assets Total Non Current Assets Total Assets B. LIABILITIES 1. Current Liabilities a. Claim Payable b. Deffered IJP c. Tax Payable d. Reinsurance Premium Payable e. Commission Payable f. IJP Co-guarantee payable g. Expenses Payable h. Claim reserve i. Deffered Tax Liabilities j. Other Liabilities Total Current Liabilities 2. Non Current Liabilities a. Deffered IJP b. Claim reserve c. Post-Employment Benefit

60

Tabel 17 Posisi Keuangan Perusahaan Penjaminan Syariah (Miliar Rp) Table 17 Financial Position of Sharia Guarantee Company (Billion Rp) Nama Akun

d. Obligasi wajib konversi e. Liabilitas tidak lancar lain-lain Jumlah Liabilitas Tidak Lancar Jumlah Liabilitas C. EKUITAS 1. Modal a. modal disetor b. agio c. disagio -/-2. Cadangan a. cadangan umum b. cadangan tujuan c. cadangan lainnya 3. Hibah 4. Saldo laba/(rugi) 5. Laba/(rugi) tahun berjalan 6. Pendapatan komprehensif lainnya Jumlah Ekuitas Jumlah Liabilitas dan Ekuitas

Feb15

Mar15

Apr15

May15

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

0 19

0 26

1 28

2 30

2 34

3 36

4 41

4 49

4 55

4 66

5 76

6 73

5 75

350 -

350 -

350 -

350 -

500 -

500 -

500 -

500 -

500 -

500 -

500 -

515 -

4 11 365 384

6 11 368 393

7 11 369 396

10 11 371 401

12 12 524 557

0 14 12 526 562

0 16 13 529 570

0 18 14 532 581

20 14 534 589

0 22 14 536 603

0 24 17 542 618

0 42 3 0 560 633

515 0 0 42 7 0 564 640


Jun15

Jul15

Aug15

Sep15

Oct15

Nov15

Dec15

Jan16

Feb16

Items Payable d. Mandatory Convertible Bond e. Non Current Liabilities Total Non Current Liabilities Total Liabilities C. EQUITY 1. Capital a. Paid-in Capital b. Agio C. Disagio 2. Reserve a. general Reserves b. on Purpose Reserve c. Others Reserve 3. Grant 4. Profit (Loss) 5. Profit (Loss) Current Year 6. Other Comprehensive Income Total Equity Total Liabilities and Equity

61

Tabel 18 Laporan Laba Rugi Perusahaan Penjaminan Syariah (Miliar Rp) Table 18 Income Statement Sharia Guarantee Company (Billion Rp) Nama Akun A. Pendapatan imbal jasa penjaminan 1.Imbal jasa penjaminan bruto 2.IJP co-guarantee/IJPU/premi reasuransi 3.Pendapatan/beban komisi penjaminan -bersih 4.Pendapatan penjaminan lainnya Pendapatan imbal jasa penjaminan bersih B. Beban klaim 1.Beban klaim bruto 2.Klaim co-guarantee/ penjaminan ulang/ reasuransi 3.Penurunan/kenaikan cadangan klaim 4.Beban klaim lainnya Jumlah beban klaim C. Pendapatan penjaminan bersih D. Pendapatan operasional lainnya 1.Pendapatan bunga 2.Pendapatan investasi selain bunga 3.Peningkatan nilai wajar aset keuangan 4.Penurunan nilai wajar liabilitas keuangan 5.Keuntungan penjualan aset keuangan 6.Pendapatan operasional lainlain Jumlah pendapatan operasional lainnya E. Beban operasional lainnya 1.Beban gaji dan pegawai 2.Beban depresiasi dan amortisasi 3.Beban umum dan administrasi lainnya

Feb-15

Mar-15

Apr-15

May-15

Jun-15

Jul-15

21

36

53

70

95

115

11

18

27

36

47

58

Aug-15

Sep-15

Oct-15

Nov-15

Dec-15

Jan-16

Feb-16

163

190

218

247

27

50

136 81

94

108

127

16

29

0

1

1

1

0

0

-

-

-

-

-

0

68 0

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

(5)

(3)

(4)

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

11

18

27

36

47

58

68

81

95

109

123

13

25

6 1 (0)

12 1 (1)

21 3 (1)

27 3 (1)

41 5 (1)

52 6 2

61 8 (2)

75 9 (1)

88 10 (0)

105 13 1

120 17 (5)

13 3 0

24 6 (2)

(0)

1

3

4

5

4

8

9

10

10

11

1

2

2 3 8 5 4 -

4 6 12 7 5 -

6 11 16 15 8 -

8 15 22 12 10 -

12 21 27 23 12 -

14 26 32 28 14 -

17 31 38 33 17 -

22 38 44 39 20 -

25 44 51 45 22 -

29 53 56 50 25 -

37 60 63 67 34 -

2 6 7 6 3 -

6 12 13 14 6 -

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

0

1

1

2

8

10

12

14

17

20

22

25

34

3

7

13 4

22 7

29 8

29 11

45 13

54 15

65 18

74 21

89 25

100 28

220 42

11 3

22 7

0

0

1

1

1

1

1

2

2

2

25

0

0

1

2

3

3

4

6

6

7

9

10

32

1

2


Items A. Return Guarantee Services Revenue Gross Return Guarantee Services IJP CoGuarantee/IJPU/Reinsurance Premium Income/Guarantee Commission Expenses - Net Others Guarantee Income Net Return Guarantee Services Revenue B. Claim Expenses 1. Gross Claim Expenses 2. Co-Guarantee/ReGurantee/Reinsurance Claim 3. Decrease (Increase) Claim Reserve 4. Other Claim Expenses Total Claim Expenses C. Net Guarantee Income D. Other Operating Incomes 1. Interest Income 2. Investment Income except interest 3. Decrease Fair Value of The Financial Assets 4. Increase Fair Value of The Financial Liabilities 5. Selling Financial Assets Revenue 6. Other Operating Revenue Total Other Operating Revenue E. Other Operating Expenses 1. Salary and Employee Expenses 2. Depreciation dan Amortitation Expenses 3. General Expenses and Other Administration

62

Tabel 18 Laporan Laba Rugi Perusahaan Penjaminan Syariah (Miliar Rp) Table 18 Income Statement Sharia Guarantee Company (Billion Rp) Nama Akun 4.Penurunan nilai wajar aset keuangan 5.Kenaikan nilai wajar liabilitas keuangan 6.Kerugian penjualan aset keuangan 7.Beban penurunan nilai aset keuangan 8.Beban operasional lain-lain Jumlah beban operasional lainnya F. Laba/(rugi) operasional G. Pendapatan dan beban non operasional 1.Pendapatan non operasional 2.Beban non operasional Jumlah pendapatan/(beban) non operasional bersih H. Laba/(rugi) sebelum pajak penghasilan I.Pajak penghasilan 1.Taksiran pajak penghasilan 2.Pajak tangguhan a. Beban pajak tangguhan b. Pendapatan pajak tangguhan J.Laba/(rugi) bersih

Feb-15

Mar-15

Apr-15

May-15

Jun-15

Jul-15

Aug-15

Oct-15

Nov-15

Dec-15

Jan-16

Feb-16

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

1

2

2

3

4

5

6

8

9

10

11

1

2

7

11

14

18

22

27

33

37

44

50

110

6

11

5 0

7 0

9 0

13 (1)

16 (1)

19 (1)

22 (1)

26 (1)

29 (1)

32 (1)

(13) (1)

4 (0)

9 (0)

0 0 0

0 0 0

0 (0) 0

0 (0) (0)

0 (0) (0)

0 (0) (0)

0 (1) (0)

0 (1) (0)

0 (1) (0)

0 (1) (0)

1 (1) (1)

0 (0) (0)

0 (0) (0)

4

7

9

13

16

18

21

26

28

31

(13)

4

9

-

-

2 2 -

2 2 -

3 3 -

3 3 -

4 4 -

5 5 -

5 5 -

6 6 -

11 10 1 1

(1) (1) -

(0) (0) -

4

7

8

10

13

15

18

21

23

25

(23)

3

7


Sep-15

Items 4. Decrease Fair Value of The Financial Assets 5.Increase Fair Value of The Financial Liabilities 6. Selling Financial Assets Loss 7. Decrease Financial Assets Value Expenses 8. Other Operating Expenses Total Other Operating Expenses F. Operational Profit (Loss) G. Revenue and Non Operating Expenses 1. Non Operating Revenue 2. Non Operating Expenses Total Revenue/(Expenses) Non Operating Net H. Profit/(Loss) before Income Tax I. Income Tax 1. Estimated Tax Income 2. Deffered Tax a. Deffered Tax Expenses b. Deffered Tax Revenue J. Profit/(Loss) - Net

63

Tabel 19 Posisi Keuangan Perusahaan LPEI Syariah (Miliar Rp) Table 19 Financial Position of LPEI Sharia Unit (Billion Rp) Nama Akun A. A S E T 1.Kas 2.Giro Pada Bank Indonesia 3.Giro Pada Bank Syariah 4.Penempatan Pada Bank Indonesia Dan Bank Syariah 5.Efek - Efek 6.Tagihan Derivatif 7.Pembiayaan Dan Piutang 8.Piutang Asuransi Dan Penjaminan 9.Tagihan Akseptasi 10.Aset Pajak Tangguhan 11.Penyertaan 12.Aset Tetap 13.Aset lain - Lain JUMLAH ASET B LIABILITAS 1.Kewajiban Segera 2.Kewajiban Akseptasi 3.Hutang Pajak 4.Efek - Efek Yang Diterbitkan 5.Kewajiban Derivatif 6.Pinjaman Yang Diterima 7.Hutang Asuransi Dan Penjaminan 8.Premi / Fee Yang Belum Merupakan Pendapatan 9.Estimasi Kerugian Komitmen Dan Kontijensi 10.Estimasi Klaim Retensi

Feb15

Mar15

Apr-15

May15

Jun-15

-

-

-

-

-

0

0

0

0

0

Jul-15

Aug15

Sep15

Oct-15

Nov15

Dec15

Jan-16

-

-

-

0

0

0

Feb16

-

-

-

-

-

0

0

0

0

0

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

8,823 -

8,885 -

8,940 -

8,987 -

9,566 -

9,613 -

9,920 -

10,838 -

10,831 -

11,097 -

11,119 -

11,412 -

11,618 -

2 8,826

3 8,889

3 8,944

4 8,991

7 9,573

7 9,621

8 9,928

13 10,851

17 10,849

18 11,115

18 11,137

22 11,435

20 11,438

8,119 -

8,115 -

8,739 -

8,654 -

9,190 -

9,098 -

9,315 -

10,030 -

10,139 -

10,263 -

9,949 -

10,219 -

11,097 -

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-


Items A. Assets 1. Cash 2. Current Accounts with Bank Indonesia 3. Current Account with Islamic Bank 4. Placement with Bank Indonesia and islamic Bank 5. Securities 6. Derivatives receivables 7. Financing and receivables 8. Insurance receivables and guarantee 9. Acceptances receivable 10. Deffered tax assets 11. Direct Placement 12. Fixed Assets 13. Other Assets Total Assets B. Liabilities 1. Current liabilities 2. Acceptances payabl 3. Taxes payable 4. Debt securities issued 5. Derivatives payable 6. Fund borrowings 7. Insurance payable and Guarantee 8. Premium/unearn feee 9. Estimated Losses on Commitments and Contingencies 10. Estimated own retention

64

Tabel 19 Posisi Keuangan Perusahaan LPEI Syariah (Miliar Rp) Table 19 Financial Position of LPEI Sharia Unit (Billion Rp) Nama Akun Sendiri / Penjaminan 11.Kewajiban Pajak Tangguhan 12.Kewajiban Imbalan Kerja 13.Kewajiban Lain - Lain C. EKUITAS 1. Hubungan Rekening Koran Ekuitas 2. Laba Ditahan : a.Saldo Awal Tahun Lalu b.Saldo Laba Yang Belum Ditentukan Penggunaannya c.Laba (Rugi) Tahun Berjalan TOTAL LIABILITAS DAN EKUITAS

Feb15

Mar15

Apr-15

May15

Jun-15

Sep15

Oct-15

8,119

8,115

8,739

8,654

9,190

9,098

9,315

10,030

10,139

707 -

774 -

206 -

337 -

382 -

523 -

613 -

702 -

707 606

774 606

206 -

337 -

382 -

523 -

613 -

-

-

-

-

-

-

100

168

206

337

382

8,826

8,889

8,944

8,991

9,573


Jul-15

Aug15

Nov15

Dec15

Jan-16

Feb16

10,263

9,949

10,219

11,097

710 -

852 -

1,188 300

1,216 300

341 300

702 -

710 -

852 -

888 -

916 834

41 (49)

-

-

-

-

-

-

523

613

702

710

852

888

82

9,621

9,928 10,732

10,849

11,115

11,137

11,435

90

11,438

Items claims / Guarantee 11. Deffered Tax Liabilities 12. Employee benefit liabilities 13. Other liabilities C. Equity 1. Relationships Current Account Equity 2. Retained earning a. Balance at Beginning Years Ago b. Retained earnings unappropriated c. Profit (Loss) Current Year Total Liabilities And Equity

65

Tabel 20 Laporan Laba Rugi LPEI Syariah (Miliar Rp) Table 20 Income Statement LPEI Sharia Unit (Billion Rp) Nama Akun

Feb15

Mar15

Apr15

May15

Jun15

Jul15

Aug15

Sep15

108 64 45 108

170 102 68 170

230 137 93 230

291 174 117 291

351 213 138 351

419 256 163 419

484 295 188 484

543 339 204 543

-

-

-

-

-

-

-

108

170

230

291

351

419

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

Oct15

Nov15

Dec15

Jan16

Feb16

616 386 230 616

683 429 253 683

771 472 299 771

80 53 27 80

154 102 52 154

-

-

-

-

-

-

484

543

616

683

771

80

154 -

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL I. PENDAPATAN PEMBIAYAAN : A. Pendapatan Margin & Bagi Hasil 1. Pendapatan Bagi Hasil a. Rupiah b. Valuta Asing 2. Pendapatan Margin Syariah a. Rupiah b. Valuta Asing 3. Pendapat Lain-Lain a. Rupiah b. Valuta Asing Jumlah Pendapatan Margin & Bagi Hasil B. Beban Margin &Bagi Hasil 1. Beban Bagi Hasil a. Rupiah b. Valuta Asing 2. Beban Murabahah a. Rupiah b. Valuta Asing Jumlah Beban Margin & Bagi Hasil Jumlah Pendapatan Pembiayaan Bersih II. HASIL PENGELOLAAN DANA PESERTA 1. Pendapatan Pengelolaan Dana Peserta a. Rupiah b. Valuta Asing 2. Beban Pengelolaan Dana Peserta


Items INCOME AND EXPENSES FROM OPERATIONS I. FINANCING INCOME: A. Margin income and sharia profit sharing 1. profit sharing income a. Rupiah b. Foreign Currency 2. Sharia margin income a. Rupiah b. Foreign Currency 3. Others Income a. Rupiah b. Foreign Currency Total margin income and sharia profit sharing B. margin and sharia profit sharing expenses 1. profit sharing expenses a. Rupiah b. Foreign Currency 2. Murabahan Expenses a. Rupiah b. Foreign Currency Total margin expenses and sharia profit sharing Total Net Financing Income II. RESULTS OF MANAGEMENT THE PARTICIPANTS FUND 1. Revenues of Management Participants Fund a. Rupiah b. Foreign Currency 2. Expenses of Management Participants Fund

66

Tabel 20 Laporan Laba Rugi LPEI Syariah (Miliar Rp) Table 20 Income Statement LPEI Sharia Unit (Billion Rp) Nama Akun a. Rupiah b. Valuta Asing Jumlah Pendapatan Pengelolaan Dana Peserta

Feb15 -

Mar15 -

Apr15 -

May15 -

Jun15

Jul15 -

-

Aug15 -

Sep15 -

Oct15 -

Nov15 -

Dec15 -

Jan16

Feb16 -

-

III. PENDAPATAN OPERASIONAL LAINNYA 1. Pendapatan Bonus Waidah a. Rupiah b. Valuta Asing 2. Pendapatan Fee a. Rupiah b. Valuta Asing 3. Lain-Lain a. Rupiah b. Valuta Asing Jumlah Pendapatan Operasional Lainnya

48 2 46 48

68 4 65 68

56 7 49 56

83 6 77 83

89 9 80 89

108 9 99 108

146 9 136 146

195 11 185 195

126 19 107 126

150 20 130 150

137 20 117 137

2 2 0 2

(45) 5 (49) (45) (19)

(56) (55) (1) (0) (0) (56)

(71) (71) (0) (0) (0) (71)

(80) (78) (2) (0) (0) (80)

(37) (36) (1) (0) (0) (37)

(58) (56) (1) (0) (0) (58)

(5) (19) 15 (0) (0) (5)

(16) (28) 12 (0) (0) (16)

(36) (2) (34) (0) (0) (36)

(32) (37) 5 (0) (0) (32)

20 11 9 (0) (0) 20

(20) (28) 8 (0) (0) (20)

0 (0) 0 0

(19) (17) (3) (19)

IV. BEBAN OPERASIONAL LAINNYA 1. Beban Bonus Wadiah a. Rupiah b. Valuta Asing 2. Biaya PPAP a. Rupiah b. Valuta Asing 3. Umum dan Administrasi a. Rupiah b. Valuta Asing 4. Gaji dan Tunjangan a. Rupiah b. Valuta Asing 5. Lain-Lain a. Rupiah b. Valuta Asing Jumlah Beban Operasional Lainnya

-


Items a. Rupiah b. Foreign Currency Total Revenues of Management Participants Fund III. OTHER OPERTAING INCOME 1. Wadiah Bonus Income a. Rupiah b. Foreign Currency 2. Fee Income a. Rupiah b. Foreign Currency 3. Others a. Rupiah b. Foreign Currency Total other operating income IV. OTHER OPERATING EXPENSES 1. Wadiah Bonus Expenses a. Rupiah b. Foreign Currency 2. PPAP cost a. Rupiah b. Foreign Currency 3. General and Administration a. Rupiah b. Foreign Currency 4. Salaries and Benefits a. Rupiah b. Foreign Currency 5. Others a. Rupiah b. Foreign Currency TOTAL OTHER OPERATING INCOME

67

Tabel 20 Laporan Laba Rugi LPEI Syariah (Miliar Rp) Table 20 Income Statement LPEI Sharia Unit (Billion Rp) Nama Akun LABA OPERASIONAL PENDAPATAN BUKAN OPERASIONAL BERSIH a. Rupiah b. Valuta Asing TOTAL LABA BERJALAN

Feb15 100 -

Mar15 168 -

Apr15 206 -

May15 337 -

Jun15 382 -

Jul15 523 -

Aug15 613 -

Sep15 702 -

Oct15 710 -

Nov15 852 -

Dec15 888 -

Jan16 82 -

Feb16 90 -

100

168

206

337

382

523

613

702

710

852

888

82

90

Items INCOME FROM OPERATION NON OPERATING INCOME NET a. Rupiah b. Foreign Currency TOTAL CURRENT INCOME

Tabel 21 Pinjaman yang Diberikan PT Pegadaian (Persero) Khusus untuk Pembiayaan Syariah (Miliar Rp) Table 21 Loans Provided PT Pegadaian (Persero) Especially for Sharia Financing (Billion Rp) Nama Akun

Feb-15

Mar-15

Apr-15

May-15

Jun-15

Jul-15

Aug-15

Sep-15

Oct-15

Nov-15

Dec-15

Jan-16

Feb-16

Items 1. Rahn

3,032

3,129

3,186

3,246

3,303

3,114

3,203

3,195

3,212

3,256

3,206

3,171

3,260

2. Rahn Tasjili

166

178

189

200

211

213

221

227

238

252

264

273

286

2. Rahn Tasjili

3. Mulia

237

243

234

222

211

207

210

202

215

252

279

269

250

3. Mine

3,435

3,550

3,610

3,668

3,726

3,535

3,633

3,624

3,666

3,759

3,749

3,712

3,796

1. Rahn

4. Lainnya JUMLAH


4. Others TOTAL

68

LEMBAGA KEUANGAN MIKRO SYARIAH SHARIA MICRO FINANCE INSTITUTION


69

Tabel 22 Posisi Keuangan Perusahaan Lembaga Keuangan Mikro Syariah (Milyar Rp) Table 22 Sharia Micro Finance Institution Financial Position (Billion Rp) Nama Akun 1.Kas 2.Penempatan Dana a. Tabungan Pada Bank b. Deposito Berjangka Pada Bank c. Sertifikat Deposito Pada Bank 3.Piutang a. Piutang Murabahah b. (Margin Murabahah Ditangguhkan) c. Piutang Salam d. Piutang Istishna’ e. (Margin Istishna’ Ditangguhkan) 4.Pembiayaan: a. Pembiayaan Mudharabah b. Pembiayaan Musyarakah 5.Piutang/Pembiayaan Lainnya 6.(Penyisihan Penghapusan Pembiayaan) 7.Aset Istishna’ Dalam Penyelesaian 8.(Termin Istishna’) 9.Persediaan 10. Aset Ijarah 11. Aset Tetap dan Inventaris (ATI) 12. (Akumulasi Penyusutan) 13. Aset Lain-Lain Jumlah Aset 1.Utang Yang Harus Segera Dibayar 2.Tabungan Wadiah 3.Utang Salam 4.Utang Istishna’ 5.Pendanaan Yang Diterima 6.Liabilitas Lain-Lain Jumlah Liabilitas 7.Mudharabah a. Kurang dari setahun b. Paling sedikit setahun 8.Musyarakah a. Kurang dari setahun

Feb15 n/a n/a n/a n/a n/a n/a n/a n/a n/a n/a n/a n/a n/a n/a n/a n/a n/a n/a n/a n/a n/a n/a n/a n/a n/a n/a n/a n/a n/a n/a n/a n/a n/a n/a n/a n/a

Mar15 n/a n/a n/a n/a n/a n/a n/a n/a n/a n/a n/a n/a n/a n/a n/a n/a n/a n/a n/a n/a n/a n/a n/a n/a n/a n/a n/a n/a n/a n/a n/a n/a n/a n/a n/a n/a

Apr15 n/a n/a n/a n/a n/a n/a n/a n/a n/a n/a n/a n/a n/a n/a n/a n/a n/a n/a n/a n/a n/a n/a n/a n/a n/a n/a n/a n/a n/a n/a n/a n/a n/a n/a n/a n/a


May15 n/a n/a n/a n/a n/a n/a n/a n/a n/a n/a n/a n/a n/a n/a n/a n/a n/a n/a n/a n/a n/a n/a n/a n/a n/a n/a n/a n/a n/a n/a n/a n/a n/a n/a n/a n/a

Jun15 n/a n/a n/a n/a n/a n/a n/a n/a n/a n/a n/a n/a n/a n/a n/a n/a n/a n/a n/a n/a n/a n/a n/a n/a n/a n/a n/a n/a n/a n/a n/a n/a n/a n/a n/a n/a

Jul15 n/a n/a n/a n/a n/a n/a n/a n/a n/a n/a n/a n/a n/a n/a n/a n/a n/a n/a n/a n/a n/a n/a n/a n/a n/a n/a n/a n/a n/a n/a n/a n/a n/a n/a n/a n/a

Aug15 n/a n/a n/a n/a n/a n/a n/a n/a n/a n/a n/a n/a n/a n/a n/a n/a n/a n/a n/a n/a n/a n/a n/a n/a n/a n/a n/a n/a n/a n/a n/a n/a n/a n/a n/a n/a

Sep15 n/a n/a n/a n/a n/a n/a n/a n/a n/a n/a n/a n/a n/a n/a n/a n/a n/a n/a n/a n/a n/a n/a n/a n/a n/a n/a n/a n/a n/a n/a n/a n/a n/a n/a n/a n/a

Oct15 0 3 3 0 2 2 (1) (0) 1 0 0 5 4 4 -

Nov15 1 5 4 0 4 6 (2) 1 1 0 0 (0) 1 0 (0) 0 12 0 7 2 0 9 1 1 0 -

Dec15 1 9 9 0 7 10 (3) 3 2 2 0 (0) 5 1 (0) 1 27 0 18 3 1 22 3 1 2 -

Jan16 1 10 10 0 13 17 (4) 4 2 2 0 (1) 5 2 (1) 1 34 0 18 4 1 24 6 4 2 -

Feb16 2 11 11 0 16 20 (4) 6 4 2 0 (1) 5 3 (1) 1 43 0 21 4 1 27 11 6 4 -

Items 1.Cash 2.Placements a. Savings b. Time Deposit c. Certificate Of Deposit 3.Financing Receivables a. Murabahah Receivables b. Unearned Murabahah c. Salam Receivables d. Istinha Receivables e. Unearned Istinha 4.Financing a. Mudharabah Financing b. Musyarakah Financing 5.Receibales/Financing Others 6.Accumulated For Bad Debts Financing 7.Istishna' Asset In Progress 8.Instihna Terms 9.Inventories 10. Ijarah Assets 11. Fixed assets and Inventories 12. Accumulated Depreciation 13. Others Assets Total Assets 1.Immediate Debt Paid 2.Wadiah Savings 3.Salam Debt 4.Istishna Debt 5.Funding Received 6. Others Liabilities Total Liabilities 7.Mudharabah a. Less than a year b. At least one year 8.Musyarakah a. Less than a year

70

Tabel 22 Posisi Keuangan Perusahaan Lembaga Keuangan Mikro Syariah (Milyar Rp) Table 22 Sharia Micro Finance Institution Financial Position (Billion Rp) Nama Akun b. Paling sedikit setahun Jumlah Dana Syirkah Temporer 9.Modal a. Simpanan Pokok b. Simpanan Wajib 10. Hibah 11. Cadangan 12. Sisa Hasil Usaha Tahun Berjalan Jumlah Ekuitas Jumlah Liabilitas, Dana Syirkah Temporer, dan Ekuitas

Feb15 n/a n/a n/a n/a n/a n/a n/a n/a n/a n/a

Mar15 n/a n/a n/a n/a n/a n/a n/a n/a n/a n/a

Apr15 n/a n/a n/a n/a n/a n/a n/a n/a n/a n/a


May15 n/a n/a n/a n/a n/a n/a n/a n/a n/a n/a

Jun15 n/a n/a n/a n/a n/a n/a n/a n/a n/a n/a

Jul15 n/a n/a n/a n/a n/a n/a n/a n/a n/a n/a

Aug15 n/a n/a n/a n/a n/a n/a n/a n/a n/a n/a

Sep15 n/a n/a n/a n/a n/a n/a n/a n/a n/a n/a

Oct15 0 0 0 0 1 1 5

Nov15 1 1 0 0 0 1 0 2 12

Dec15 3 2 1 1 0 1 0 3 27

Jan16 6 2 1 1 1 1 0 4 34

Feb16 11 2 1 1 1 2 0 5 43

Items b. At least one year Total Syirkah Temporer Funds 9.Equity a. Principal b. Deposit Required 10. Grant 11. Reserves 12. Time Results of Operations Current Year Total Equities Total Liabilities and Equities

71

Tabel 23 Kinerja Lembaga Keuangan Mikro Syariah Table 23 Sharia Micro Finance Institution Performance Rasio / Ratio Likuiditas 2. Solvabilitas 3. ROA 4. ROE

Feb-15 n/a n/a n/a n/a

Mar-15 n/a n/a n/a n/a

Apr-15 n/a n/a n/a n/a

May-15

Jun-15

n/a n/a n/a n/a


n/a n/a n/a n/a

Jul-15 n/a n/a n/a n/a

Aug-15 n/a n/a n/a n/a

Sep-15 n/a n/a n/a n/a

Oct-15 66.04% 119.28% 0.00% 0.00%

Nov-15 60.00% 128.25% 0.47% 3.57%

Dec-15 54.64% 125.57% 0.76% 6.99%

Jan-16 50.74% 114.67% 0.91% 8.12%

Feb-16 46,46% 157,73% 0,46% 3,98%

72

Direktorat Statistik dan Informasi IKNB Gedung Menara Merdeka Lantai 22 Jl. Budi Kemuliaan No.2 Jakarta Pusat 10110 Email: [email protected]

STATISTIK INDUSTRI KEUANGAN NON-BANK SYARIAH INDONESIA INDONESIA SHARIA NON-BANK FINANCIAL INSTITUTIONS STATISTICS

Recommend Documents