Slimme financiering van zorgvastgoed. George Muller & John Reimerink Realink Consultancy & JR Care

Slimme financiering van zorgvastgoed George Muller & John Reimerink Realink Consultancy & JR Care

Slimme financiering van zorgvastgoed J o h n Re i m e r i n k & G e o r g e M ü l l e r

[email protected] 06-34855943 Financiële transparantie in zorg en maatschappelijk vastgoed

www.realink.nl

Bekostiging zorgvastgoed • N a ca l c u l at i e • N o r m at i e ve h u i sve st i n g s co m p o n e nt • S c h e i d e n va n wo n e n e n zo rg ( ex t ra m u ra l i s e r i n g )

Financiële transparantie in zorg en maatschappelijk vastgoed

www.realink.nl

3

Het wordt al maar minder... • G e e n ga ra nt i e s m e e r va n o ve r h e i d • Zo rg i n ste l l i n g l o o p t va st go e d r i s i c o • B i j ex t ra m u ra l i s e r i n g ge e n d e k k i n g vo o r zo rg i n f ra st r u c t u u r • Plus...


www.realink.nl

4

De paradox

5 Financiële transparantie in zorg en maatschappelijk vastgoed

www.realink.nl

5

Investeren met de energierekening energie- en onderhoudskosten

Besparing gebruikskosten vergoeding aan ESCo

Huidige gebruikskosten

Gebruikskosten na renovatie

Renovatie ingreep

Tijd


www.realink.nl

6


www.realink.nl

7

Ve r b r u i k o u d ere n zo rg E u ro p er m a a n d p er c l i ënt


www.realink.nl

8

H i sto g ra m Verb ru i k O u d eren zo rg 30% 28%

25%

20%

14%

15%

13% 11% 9%

10%

7%

4%

5%

3%

3%

2%

2% 1%

1%

0%


www.realink.nl

9

Vergoeding versus daadwerkelijke Energiekosten 0 ZZP 1 -ZB ZZP 2 -ZB

ZZP 3 -ZB ZZP 4 -ZB ZZP 5 -ZB ZZP 6 -ZB ZZP 7 -ZB ZZP 8 -ZB ZZP 9 -ZB ZZP 10 -ZB ZZP 3 -MB

ZZP 4 -MB ZZP 5 -MB ZZP 6 -MB ZZP 7 -MB ZZP 8 -MB ZZP 9 -MB ZZP 10 -MB

ZZP terrein en gebouw Energie BVO € 1.284 € 428 74,9 € 1.679 € 560 78,7 € 2.023 € 674 84,4 € 2.335 € 778 81,9 € 3.264 € 1.088 69,4 € 3.266 € 1.089 69,2 € 3.877 € 1.292 71,5 € 4.549 € 1.516 73,7 € 3.173 € 1.058 67,3 € 4.993 € 1.664 73,8 € 2.503 € 834 85,5 Gemiddelde Energiekosten € 2.815 € 938 83 ouderenzorg: € 3.775 € 1.258 71,6 € 3.776 € 1.259 73,2 €155,€ 4.555 € 1.518 75,5 € 5.227 € 1.742 77,7 per cliënt per maand! € 4.525 € 1.508 92,1 € 5.672 € 1.891 77,7 gemiddeld


Energie/maand € 36 € 47 € 56 € 65 € 91 € 91 € 108 € 126 € 88 € 139 € 70 € 78 € 105 € 105 € 127 € 145 € 126 € 158 € 98

Energie / m2 BVO €6 €7 €8 € 10 € 16 € 16 € 18 € 21 € 16 € 23 € 10 € 11 € 18 € 17 € 20 € 22 € 16 € 24 € 15

10

www.realink.nl

10

Mismatch! Kosten €150,per maand

Vergoeding €100,per maand


www.realink.nl

11

Esco-model netto-besparing gebruiker

energie- en onderhoudskosten

vergoeding aan ESCo

huidige gebruikskosten

gebruikskosten na aanbesteding Onderhouds en Energie Prestatiecontract

start contract

einde contract

tijd


www.realink.nl

12

Crowdfunding voor de zorg Introductie maart 2015

Slim financieren van zorgvastgoed O n t w i k ke l i n g :  Scheiden van wonen en zorg  Komende tijd grote behoefte aan (ver)nieuwe( nde) woonvormen met zorg, m.n. kleinschalige projecten  Eigen regie bewoners  Financiering groot probleem!


www.realink.nl

14

Vicieuze cirkel • Huidige zorg-woonvormen niet t o e r e i ke n d - verouderd vastgoed - energieverbruik hoog - b e w u s t z i j n g e b r u i ke r s l a a g • Financieringsmogelijkheden voor bouw krap • Patstelling dreigt


www.realink.nl

15

Actualiteit  C o n v e n a n t : z o r g v e r z e ke r a a r e n zorgorganisaties in Friesland o n d e r t e ke n e n c o n v e n a n t v o o r t e r u g d r i n g i n g e n e r g i e ko s t e n e n milieuwinst (energiescans, fonds)  Energiestrijd Zorghuizen: bij wedstrijd in 3 maanden ruim €200.000,- bespaard op e n e r g i e ko s t e n d o o r z o r g o r g a n i s a t i e s .


www.realink.nl

16

Casus Leiden • Pand in centrum stad, 100 bewoners, 40 jr oud • I n h o u d e l i j ke b e h o e f t e a a n v e r n i e u w i n g (zorgconcept) • Scheiden wonen en zorg • Financieringsvraagstuk • Duurzaamheid


www.realink.nl

17

Duurzaamheid • S p e c i f i e ke f i n a n c i e r i n g s p a r a g r a a f b a n k ( Tr i o d o s B a n k ) – P P P P

• P e o p l e > e i g e n r e g i e , m a a t s c h a p p e l i j ke positie • Planet > energiegebruik, milieu, duurzaam beheer • Profit > financieringsmix, rendement • Project > bouwconcept, belevingswaarde


www.realink.nl

18

Duurzaamheidsparagraaf Nauwe samenwerking met bancaire financierders - T r i o d o s To e t s v o o r D u u r z a a m V a s t g o e d - D e 4 P ’s : P e o p l e , P l a n e t , P r o f i t , P r o j e c t People

Planet

Profit

Project

werkklimaat

energieverbruik

rendement

concept gebouw

woonklimaat

beheer energie

locatie

bereikbaarheid

voorzieningen

milieu

exploitatie

groenvoorzieningen

veiligheid

duurzaam beheer en onderhoud

huurovereenkomst

belevingswaarde


www.realink.nl

19

Financieringsmix • Tr a d i t i o n e l e ( b a n c a i r e ) l e n i n g - beperkt (max.60%) - veel eisen • Investeerders - eisen hoge rendementen - zeggenschap deels kwijt

• Alternatieven?


www.realink.nl

20

Anders Financieren, zinvol beleg gen  



 

E e n i n i t i a t i e f v a n d e I L FA G r o e p Ondersteunt maatschappelijke organisaties bij het ophalen van financiering bij een breed publiek. Beoogde belegger wil lokale b ete ke n i svo l l e i n i t i at i eve n o n d e rste u n e n We r k t a l l e e n o p b a s i s v a n o b l i g a t i e s conform de kaders vastgelegd in de Wft en onder toezicht van de AFM. Zorgt voor een transparant en professioneel traject. Richt zich op grotere bedragen te investeren in vastgoed en/of inventaris. Risicoprofiel is lager dan bij traditionele crowdfunding.


www.realink.nl

21

Financieringsmix


www.realink.nl

22

ILFA Groep Ondersteunt organisaties bij het: Toetsen van de financierbaarheid van een organisatie

Aantrekken van bancaire en niet-bancaire financiering Managen van de liquiditeit en Beheren van financiële risico’s Te a m v a n b a n k o n a f h a n k e l i j k e s p e c i a l i s t e n , 2 0 jaar ervaring, met eigen tools en netwerk

Ve r g u n n i n g B e l e g g i n g s o n d e r n e m i n g ( W f t ) Financiële transparantie in zorg en maatschappelijk vastgoed

www.realink.nl

23

Werkwijze AF Geheel wordt vormgegeven op basis van een goed onderbouwde, sluitende businesscase aan de hand van de volgende stappen: Credittoets Obligatie vormgeven (looptijd, rente, e.d.) Prospectus opstellen Communicatiedossier opzetten voor AF en andere ondersteunende kanalen

Anders Financieren stelt templates beschikbaar voor de obligat ieovereenkomst en de prospectus. Documenten moeten door de uitgevende instelling zelf worden samengesteld. Financiële transparantie in zorg en maatschappelijk vastgoed

www.realink.nl

24

Obligatie De uit te geven obligatie moet aan de volgende eisen voldoen: Particulier belegger

Professioneel belegger

Coupure

€ 100

€ 100.000

Minimum inleg

€ 500

€ 100.000

Looptijd

3 - 10 jaar

3 - 15 jaar

Aflossing

ineens op einddatum

ineens op einddatum

per jaar achteraf

per jaar achteraf

Rente min-max. hoofdsom

€ 500.000 - 2.500.000

succesvolle plaatsing

bij 80% intekening


www.realink.nl

25

Inrichting platform AF Platform presenteert alleen dossiers met een maatschappelijke profiel van opdrachtgevers met een vergelijkbaar (risico) profiel c.q. achtergrond - incl. duurzaamheidsparagraaf P r e s e n t a t i e p e r o b l i g a t i e l e n i n g o . b . v. e e n v a s t template met toegang tot social media Registratie, identificatie, controle en categorisering beleggers conform richtlijnen AFM Ondersteunende administratieve functies en o b l i g a t i e r e g i s t e r t . b . v. d e u i t g e v e n d e i n s t e l l i n g


www.realink.nl

26

Vernieuwen, verbinden, delen en mogelijk maken Bergrand 226 4707 AT Roosendaal 0165-396788 www. AndersFinancieren.nl



www.realink.nl

Slimme financiering van zorgvastgoed. George Muller & John Reimerink Realink Consultancy & JR Care

Recommend Documents