Financial S uppl yC h
ain
SEPA
Impact van SEPA op de MT940-942 rapportering (België) versie augustus 2014
ing.be/sepa
Introductie
1
Welke impact heeft de migratie naar SCT en SDD (SEPA) op MT940/MT942?
1
Customer Statement Message-beschrijving – MT940
2
Customer Statement Message-beschrijving – MT942
3
Specificaties tag 86
4
Voor Europese overschrijvingen SEPA
4
Voor Europese domiciliëringen SEPA
5
Waar is de mededeling te vinden?
6
Waar zijn de cliëntenkenmerken te vinden?
7
Voor Europese overschrijvingen SEPA
7
Voor Europese domiciliëringen SEPA
7
Voorbeelden 8
Introductie Deze referentiegids is ontworpen om u te helpen bij uw afstemmingsproces door middel van MT940 en/of MT942-rapportering lay-outs wanneer u migreert van Belgische betalingsproducten – domiciliëring (DOM80) en overschrijving – naar de SEPA-equivalenten, nl. de Europese domiciliëring (SEPA direct debit - SDD) en de Europese overschrijving (SEPA credit transfer - SCT). Een van de belangrijkste wijzigingen aangaande SEPA is de invoering van het nieuwe ISO20022 XML-formaat voor de initiatie van overschrijvingen en domiciliëringen. Door dit nieuwe formaat en extra informatie over de transactie zijn er wijzigingen in uw rapportering. Een voorbeeld daarvan is dat de IBAN vermeld zal worden in plaats van de BBAN. ING ontwikkelt momenteel nieuwe rapporteringsproducten gebaseerd op ISO20022. MT940/942 zal ook in de toekomst verder gebruikt blijven worden en zal niet geleidelijk verdwijnen.
De focus van dit document gaat naar de al bestaande rapporteringsformaten en hoe Europese domiciliëringen en Europese overschrijvingen SEPA SEPA (MECT/SECT) gerapporteerd worden in MT940 en MT942. De MT940 Customer Statement Message is een SWIFTstandaardbericht voor elektronische bankafschriften. Tal van softwarepakketten kunnen de informatie vermeld in dit internationale standaardformaat verwerken. De MT940 (end-of-day reporting) en de MT942 (intraday reporting) zijn bedoeld om u te informeren over alle verrichte bewegingen op de rekening en de overeenkomstige saldi van uw rekening(en). Met die informatie kunt u uw uitstaande orders afstemmen en cashmanagementverrichtingen doen op uw rekening(en). Voor een volledige beschrijving van MT940/MT942 kunt u contact opnemen met uw PCM Relationship Manager bij ING.
Welke impact heeft de migratie naar SCT en SDD (SEPA) op MT940/MT942? MT940 – en MT942 – werden gewijzigd om te voldoen aan de SEPA-vereisten. Dat betekent dat de rapporteringsformaten de SEPA-informatie zullen tonen die nodig is voor het afstemmingsproces. Het eerste verschil is dat SEPA-transacties extra (nieuwe) informatie bevatten die u ook in uw rapportering zult zien. Het tweede verschil is dat alle transacties van een meervoudige Europese overschrijvingsbatch, of Europese domiciliëringsbatch, als één grote boeking per batch geboekt en gerapporteerd zullen worden. Als een van die transacties mislukt, zullen die mislukte transacties afzonderlijk worden geboekt. Alle mislukte transacties worden dus in het rekeningafschrift vermeld.
1 Impact of SEPA on MT940-942 Reporting (België)
De volgende attributen zullen worden vermeld in MT94x: • IBAN van tegenpartij; • BIC van tegenpartij; • ID crediteur (in geval van een Europese domiciliëring SEPA); • machtigingskenmerk (in geval van een Europese domiciliëring SEPA); • betalingskenmerk; • End-to-End ID; • nieuwe ISO-redencode voor mislukte transacties;
Customer Statement Message-beschrijving – MT940 Tag
(Max.) Type lengte
Grootte Veldnaam
20
16
AN
V
Transaction Reference
25
35
AN
V
Account Identification
28C
Waarde/formaat
M/O
M Voor ING BE-rekeningen: IBAN-structuur gevolgd door de ISO 4217valutacode en de aard code (die laatste wordt alleen vermeld in geval van een rekening die anders dan een zichtrekening is) bv. BE78310000000086 EUR
M
Numbers
M
5
N
V
Statement Number
O
5
N
V
Sequence Number
M
60F
Opening Balance
F: First
M
1
AN
F
Indicator
D: Debit, C: Credit
M
6
N
F
Date
YYMMDD
M
3
AN
F
Currency
ISO 4217-valutacode
M
15
N
V
Amount
M
Statement Line
O
61 Sub1 6
N
F
Value Date
YYMMDD
M
Sub2 4
N
F
Entry Date
MMDD – altijd vermeld
O
Sub3 2
AN
V
Indicator
D: Debit, C: Credit
M
Sub5 15
N
V
Amount
Sub6 4
AN
F
Transaction Code
Sub7 16
AN
V
Reference for the Account Owner
“NOTPROVIDED” in geval van geen referte. Eindigt met “/”.
M
Sub8 18
AN
V
Bank Reference
Begint met '/'
O
Sub9 34
AN
V
Supplementary details
Voor ING BE rekeningen: Belgische rapporteringstransactie codificatie van zeven cijfers gevolgd door /OCMT/ EUR + oorspronkelijk bedrag (bv: 0107000/OCMT/EUR000000000123,35)
O
86
M Standaard SWIFT-codewoorden NSCT: Single SEPA credit transfer NMCT: Multiple SEPA credit transfer NSDD: SEPA direct debit
Information to Account Owner
M
O
65
AN
F
65
AN
F
O
65
AN
F
O
65
AN
F
O
65
AN
F
O
65
AN
F
O
62F
Zie specificaties tag 86
O
Closing Balance
F: Last
M
1
AN
F
Indicator
D: Debit, C: Credit
M
6
N
F
Date
YYMMDD
M
3
AN
F
Currency
ISO 4217-valutacode
M
15
N
V
Amount
2 Impact of SEPA on MT940-942 Reporting (België)
M
Customer Statement Message-beschrijving – MT942 Tag
(Max.) lengte
Type
Grootte Veldnaam
20
16
AN
V
Transaction Reference Number
Intern ING-kenmerk. Bv. 20:08892907S0006V3O
M
25
35
AN
V
Account Identification
Zie hoofdstuk tag 25
M
28C
Waarde/formaat
M/O (“mandatory” / ”optional”)
Numbers
M M
5
N
V
Statement Number
5
N
V
Sequence Number
Niet aanwezig in ING BE MT942
O
34F
Floor Limited Indicator
Altijd de ISO-valuta van de rekening gevolgd door een nul en een komma. Bv. 34F:USD0,
M
13D
Date/Time Indication
Bv. 13D: 1202271200+0100
M
61
Statement Line
O
Sub1
6
N
F
Value Date
Altijd vermeld
M
Sub2
4
N
F
Entry Date
Altijd vermeld
O
Sub3
2
AN
V
Indicator
D: Debit, C: Credit
M
Sub4
1
N
F
Funds code
Derde positie van de ISO 4217valutacode. Nooit vermeld.
Sub5
15
N
V
Amount
M
Sub6
4
AN
F
Transaction Code
Standaard SWIFT-codewoorden NSCT: Single SEPA credit transfer M NMCT: Multiple SEPA credit transfer NSDD: SEPA direct debit
Sub7
16
AN
V
Reference for the Account Owner
’NOTPROVIDED’ in geval van geen referte. Eindigt met ’/’.
M
Sub8
18 AN ("//" included)
V
ING Reference
Begint met '//'
O
Sub9
34
V
Supplementary details
Voor ING BE rekeningen: Belgische rapporteringstransactie codificatie van zeven cijfers gevolgd door /OCMT/EUR + oorspronkelijk bedrag (bv: 0107000/OCMT/ EUR000000000123,35)
O
AN
Information to Account Owner
86 65
AN
F
65
AN
F
O
65
AN
F
O
65
AN
F
O
65
AN
F
O
65
AN
F
O
90D 90C
O
1
AN
F
Zie specificaties tag 86
O
Number of debit entries
Bv. 90D: 2EUR11300003,03
M
Number of credit entries
Bv. 90C: 7EUR11335860,93
M
3 Impact of SEPA on MT940-942 Reporting (België)
Specificaties tag 86 Tag 86, aanwezig in MT940- en MT942-rapporteringsberichten, is een vrij tekstveld dat bestaat uit maximaal zes regels van 65 tekens (390 posities). ING vult die tag op een gestructureerde manier in wanneer de rekeningen aangehouden worden bij ING België. De tag wordt ingevuld met codewoorden (REMI enz.) die aanduiden welke soort informatie volgt. Is er geen informatie, dan worden de onnodige blanco’s niet vermeld. De volgorde van de codewoorden (TRCD, RTRN enz.) is altijd dezelfde voor alle vermelde soorten bewegingen. Voor Europese overschrijvingen SEPA: De rapportering van Europese overschrijvingen SEPA in MT940/MT942 lijkt erg op die van CODA2.3. De beweging zelf wordt weergegeven in tag 61. De informatie over de transactie is beschikbaar in tag 86. Tag 86 zal worden ingevuld met codewoorden om de verschillende soorten informatie die te vinden is te identificeren.
De gestructureerde of niet-gestructureerde mededeling, zoals bekend in CODA2.3, zal worden verschaft na het CODAwoord /REMI/. •
In geval van een niet-gestructureerde mededeling zal het codewoord /REMI/USTD/ erop wijzen dat er een vrije mededeling volgt.
• Bij een gestructureerde mededeling bepaalt een specifieke set van regels of er een vast formaat wordt gecreëerd. De mededeling is terug te vinden in het codewoord /REMI/STRD/. > Het type structuur wordt onmiddellijk erna vermeld. Bv. /REMI/STRD/101/…
TAG 86 GESTRUCTUREERDE INVULLING Volgorde Codewoorden
Specificiteit inhoud
1
/TRCD/
Domestic Transaction Codification in 4 posities. De codificatie hangt af van het land waar de gerapporteerde rekening wordt aangehouden.
2
/RTRN/
Terugzendingscode in 4 posities. Moet alleen voor SEPA-terugzendingen worden ingevuld.
3
4
Kenmerk cliënt van maximaal 35 posities. Indien end-to-end => EREF; /CREF/ and/or /EREF/ and/or indien instructieID => IREF; indien betalingsinformatieID => PREF anders CREF. /PREF/ and/or IREF Voor ING BE rekeningen, alléén CREF is gebruikt. De informatie over de tegenpartij is als volgt gestructureerd: /CNPT/ /CNPT/ACCOUNT[MAX34 CHAR]/BIC[MAX11 CHAR]/NAME[MAX35 CHAR]/ CITY[MAX35CHAR]/
5
/REMI/STRD/[156 CHAR] or /REMI/USTD/[156 CHAR]
Informatie over de overschrijving wordt hetzij gestructureerd (/REMI/STRD/) of niet-gestructureerd (/REMI/USTD/) ingevoerd. De lengte is maximaal 156 posities. Wanneer de informatie over de overschrijving gestructureerd is, wordt het type structuur dat gebruikt zal worden vermeld in de eerste drie posities van de mededeling, gevolgd door een schuine streep (REMI/STRD/101/...).
6
/CATP/
Categorie doelcodewoord van vier letters. Bv. SALA.
7
/PURP/
Categorie Doelcodewoord van vier letters. Bv. BENE.
8
/SVCL/
Schema. Bv. SEPA. Normaal alleen om SEPA-bewegingen aan te duiden.
9
/ULTC/ or /ULTD/
/NAME [max. 70 pos.]/ID [max. 35 tekens]/
10
/CSID/
Identificator van de crediteur, max. 35 tekens.
11
/ISDT/
Vereffeningsdatum
4 Impact of SEPA on MT940-942 Reporting (België)
Voor Europese domiciliëringen SEPA: Het uitvoeringsproces van Europese domiciliëringen SEPA is speciaal ontworpen om voor de crediteur een volledig geautomatiseerde afstemming mogelijk te maken. De crediteur voert de domiciliëring in en verschaft alle informatie en kenmerken die de transactie identificeren. Wanneer een Europese domiciliëring SEPA wordt geïnitieerd vanaf een creditrekening bij ING België, wordt het totale bedrag van de ingevoerde batch gecrediteerd naar de rekening van de crediteur met de <PaymentInformationIdentification> als kenmerk. Bij niet-betaling van een Europese domiciliëring SEPA stuurt de debiteurenbank een R-transactie aan de crediteurenbank. Die R-transactie kan vijf specifieke types voor niet-uitvoering bevatten (afwijzing, terugzending, terugbetaling, terugboeking en aanvraag voor annulering) en geeft de crediteur meer informatie over de toekomstige acties die ondernomen moeten worden. Bovendien wordt een reden gegeven waarom de transactie niet werd uitgevoerd (in vier posities).
Het type R-transactie geeft informatie over de toekomstige acties die ondernomen moeten worden: • Wanneer een eerste Europese domiciliëring SEPA (‘FIRST’) niet geboekt geraakt (wordt afgewezen of geannuleerd), wordt ze beschouwd als zijnde nooit verstuurd. De crediteur moet de domiciliëring opnieuw versturen met als sequentie ‘First’ en dezelfde of gecorrigeerde informatie binnen dezelfde termijnen (op grond van hetzelfde machtigingskenmerk en hetzelfde rekeningnummer van de debiteur). • Wanneer een eerste domiciliëringsinstructie wordt geretourneerd, moet de crediteur een ‘recurrente’ transactie sturen, ervan uitgaande dat de machtiging is aanvaard. De beweging zelf wordt weergegeven in tag 61. De informatie over de transactie zal beschikbaar worden gesteld in tag 86. Bij een gestructureerde mededeling bepaalt een specifieke set van regels bepaald om een vast formaat te creëren. De mededeling is te vinden in de codewoorden /REMI/ en de mededeling voor Europese domiciliëringen SEPA is altijd gestructureerd. Het structuurtype wordt meteen erna vermeld. Bv. /REMI/STRD/127…
TAG 86 GESTRUCTUREERDE INVULLING Volgorde Codewoorden
Specificiteit inhoud
1
/TRCD/
Domestic Transaction Codification in 4 posities. De codificatie hangt af van het land waar de gerapporteerde rekening wordt aangehouden.
2
/RTRN/
Terugzendingscode in 4 posities. Moet alleen voor SEPA-terugzendingen worden ingevuld.
3
Kenmerk cliënt van maximaal 35 posities. Indien end-to-end => EREF; /CREF/ and/or /EREF/ and/or indien instructieID => IREF; indien betalingsinformatieID => PREF anders CREF. /PREF/ and/or IREF Voor ING BE rekeningen, alléén CREF is gebruikt. /CNPT/
De informatie over de tegenpartij is als volgt gestructureerd: /CNPT/ACCOUNT[MAX34 CHAR]/BIC[MAX11 CHAR]/NAME[MAX35 CHAR]/ CITY[MAX35CHAR]/
5
/REMI/STRD/[156 CHAR] or /REMI/USTD/[156 CHAR]
Informatie over de overschrijving wordt ingevoerd als een gestructureerd mededeling (/REMI/STRD/). Omdat de overschrijving gestructureerd is, moet het type worden vermeld in de eerste drie posities met toevoeging van een schuine streep (/REMI/STRD/127/...). Alleen van toepassing op rekeningen aangehouden bij ING België.
6
/CATP/
Categorie doelcodewoord van vier letters. Bv. SALA.
7
/PURP/
Doelcodewoord van vier letters. Bv. BENE.
8
/SVCL/
Schema. Bv. SEPA. Normaal alleen om SEPA-bewegingen aan te duiden.
9
/MARF/
Machtigingskenmerk [max. 35 tekens]
10
/ULTC/ or /ULTD/
/NAME [max. 70 pos.]/ID [max. 35 tekens]/
11
/CSID/
Identificator van de crediteur, max. 35 tekens.
12
/ISDT/
Vereffeningsdatum
4
5 Impact of SEPA on MT940-942 Reporting (België)
Waar is de mededeling te vinden?
De mededeling bestaat in twee versies: de gestructureerde en de niet-gestructureerde mededeling. De terugzendingscode is beschikbaar in de gestructureerde mededeling 127.
127
Europese domiciliëring (SEPA-domiciliëring) Vereffeningsdatum
6N
DDMMYY
Type domiciliëring
1N
0: niet-gespecificeerd 1: recurrent 2: eenmalig 3: eerste (recurrent) 4: laatste (recurrent)
Schema domiciliëring
1N
0: niet-gespecificeerd 1: SEPA kern 2: SEPA B2B
Betaald (0) of reden voor terugbetaling (1-4)
1N
0: betaald 1: technisch probleem 2: reden niet gespecificeerd 3: debiteur is het niet eens 4: probleem rekening debiteur
Identificatiecode crediteur
35AN
Machtigingskenmerk
35AN
Mededeling
62AN
Type R-transactie
1N
Reden
4AN
6 Impact of SEPA on MT940-942 Reporting (België)
0: betaald 1: afwijzing 2: terugzending 3: terugbetaling 4: terugboeking 5: annulering
De reden code verschaft meer informatie over de oorzaak van niet-uitvoering.
De redenen codes voor Europese Domiciliëring SEPA die ING ondersteunt worden hieronder opgelijst: Code
Reden in het Rulebook
AC01
Verkeerde schuldenaar IBAN
AC04
Rekening schuldenaar afgesloten
AC06
Rekening schuldenaar geblokkeerd (bv. nalatenschap/faillissement)
AC13
Rekeningtype niet toegelaten voor Europese Domiciliëring SEPA
AG01
Rekening niet toegelaten voor Europese Domiciliëring SEPA wegens regelgeving
AG02
Bank operation code gespecifieerd in het bericht is niet geldig voor ontvanger
AM05
Eenzelfde inning is al gebeurd in een recent verleden.
BE05
Verkeerde schuldeiser identificatie
FF01
XML-bestand niet of verkeerd ingevuld – bevat een syntaxisfout Geen/verkeerde (syntaxis) mandaatinfo in inning Wijzigingsinfo ontbreekt
MD01
Er bestaat geen mandaat B2B-mandaat nog niet bevestigd door de schuldenaar Terugbetaling ongeoorloofde transactie (tot 13 maanden na vervaldatum)
MD02
foutieve sequentie
MD06
Onvoorwaardelijke Terugbetaling van een transactie (CORE – tot 8 weken na vervaldatum)
MD07
Schuldenaar overleden
MS02
Weigering door schuldenaar bij aanbieding
MS03
Niet van toepassing
PY01
Bank van schuldenaar is niet bereikbaar voor SDD
RC01
BIC van de bank klopt niet
RR01
Wegens regelgeving
RR02
Wegens regelgeving
RR03
Wegens regelgeving
SL01
Rekening geblokkeerd voor SDD door schuldenaar (zwarte/witte list) Overtreft de grens die schuldenaar op het mandaat heeft geplaatst (bedrag of periodiciteit)
De redenen codes voor Europese Overschrijving SEPA die ING ondersteunt worden hieronder opgelijst: Code
Reden in het Rulebook
AC01
Ongeldige rekening identifier (bv: ongeldige IBAN of rekeningnummer bestaat niet)
AC04
Gesloten rekening
AC06
Geblokkeerde rekening, zonder opgegeven reden
AG01
Overschrijving (Credit Transfer) verboden op dit type rekening (bv: spaarrekening)
AG02
Incorrecte operatie/transactie code, ongeldig bestandsformaat
AM04
Onvoldoende fondsen
AM05
Gedupliceerde betaling
BE04
Ongeldig rekening adres
MD07
Overleden begunstigde
MS02
In opdracht van de begunstigde
MS03
Reden niet opgegeven
RC01
Incorrecte bank identifier (bv: ongeldige BIC)
RR01
Rekening of identificatie van schuldenaar ontbreekt – Reden door regelgeving
RR02
Naam of adres van schuldenaar ontbreekt – Reden door regelgeving
RR03
Naam of adres van schuldeiser ontbreekt – Reden door regelgeving
RR04
Reden door regelgeving
FOCR
Positief antwoord op de “Recall”
7 Impact of SEPA on MT940-942 Reporting (België)
Waar zijn de cliëntenkenmerken te vinden? De cliëntenkenmerken zijn te vinden in: • tag 61 sub 7 (beperkt tot 16 posities); • tag 86 na het codewoord /CREF/ (beperkt tot 34 posities). Het codewoord /CREF/ is altijd aanwezig. Er is altijd een codewoord vermeld voor de desbetreffende informatie die vermeld is tussen start-slashes en end-slashes. In geval van SEPA-transacties (Europese overschrijving SEPA of Europese domiciliering SEPA) wordt ‘PaymentInformationIdentification’ gebruikt als kenmerk wanneer er een globale debitering nodig is.
Index
1.1
2.1
2.30
Europese domiciliëringen SEPA worden altijd verwerkt als een globale debitering, terwijl Europese overschrijvingen SEPA verwerkt worden op grond van de batch boekingsparameter. In een enkelvoudige Europese overschrijving SEPA worden de transacties afzonderlijk geboekt. De volgende tabel identificeert de kenmerken die gebruikt kunnen worden bij het invoeren van een XML-transactie met het indexnummer zoals gebruikt volgens de formaatinstructies voor invoering.
Mededeling
Beschrijving
MessageIdentification
Dit verplichte kenmerk wordt bepaald door de verzender en naar de bank gestuurd om de mededeling te identificeren. Het is raadzaam om de lengte tot maximaal 30 tekens te beperken. Dit kenmerk zal niet worden vermeld in de rapportering.
PaymentInformationIdentification
Het verplichte kenmerk wordt bepaald door de verzender om het betalingsinformatie blok binnen de mededeling ondubbelzinnig te identificeren. Het is raadzaam om de lengte tot maximaal 30 tekens te beperken. Dit kenmerk wordt gebruikt wanneer
‘true’ vereist is (voor MECT). In de rapportering wordt het vermeld in het kenmerkveld van het globale bedrag.
EndToEndIdentification
Dit verplichte kenmerk wordt bepaald door de verzender om de transactie ondubbelzinnig te identificeren. Die identificatie wordt ongewijzigd doorgegeven door de hele end-to-endketen. In de rapportering is dit kenmerk vermeld op detailniveau.
PaymentInformationIdentification
EndToEndIdentification
De ‘PaymentInformationIdentification’ is verplicht voor elk bestand met XML-transacties en wordt verschaft door de invoerder van de transactie. In de interactieve kanalen kan dit kenmerk verborgen zijn voor de coderende partij om minder problemen te hebben bij de codering. Het werd speciaal gecreëerd voor het geval er een globale boeking gevraagd is voor meerdere transacties. In dat geval zal een aantal transacties die verschaft worden in een batch () in de rekeninginformatie worden weergegeven alsof het om één transactie gaat. De globale debetbetaling zal zichtbaar zijn met ‘PaymentInformationIdentification’ als kenmerk.
Het gebruik van een end-to-end identificatie is verplicht in een XML-overschrijving, maar niet iedereen weet hoe die identificatie correct te gebruiken. Het verbaast dan ook niet dat deze functie niet altijd ten volle gebruikt wordt. De ‘EndToEndIdentification’ wordt door de invoerder doorgestuurd naar elke partij in het proces. Wanneer er iets verkeerd gaat of er een vraag rijst tijdens een onderdeel van het proces, kan de end-to-end identificatie worden gebruikt om de betaling te identificeren. Ze is daarom beschikbaar als rapportering voor de invoerder als het kenmerk voor elke individuele transactie. Wanneer een globale debetbetaling gevraagd is, zal de ‘PaymentInformationIdentification’ worden gebruikt als kenmerk voor het globale bedrag en zal elke transactie individueel zichtbaar zijn met de ‘EndToEndIdentification’.
8 Impact of SEPA on MT940-942 Reporting (België)
Voorbeelden Voorbeelden EUROPESE OVERSCHRIJVING (European credit transfer – SCT) Europese overschrijving SEPA S- ECT (Enkelvoudige overschrijving) Gestructureerde mededeling: :61:1405080508D1158,36NSCT2011120014145948//080AM13292008 0101000/OCMT/EUR000000001158,36/ :86:/TRCD/0101//RTRN///CREF/2011120014145948//CNTP/BE70111111111111// NAME NAME NAME GROUP N V/8800 TOWN TOWN//REMI/STRD/101/31012345 6789//CATP///PURP///SVCL/SEPA//MARF///ULTC////CSID///ISDT//
Niet-gestructureerde mededeling:
:61:1405080508D1158,36NSCT2011120014145948//080AM13292008 0101000/OCMT/EUR000000001158,36/ :86:/TRCD/0101//RTRN///CREF/2011120014145948//CNTP/BE70111111111111// NAME NAME NAME GROUP N V/8800 TOWN TOWN//REMI/USTD/603679//CATP// /PURP///SVCL/SEPA//MARF///ULTC////CSID///ISDT//
M-ECT (Meervoudige overschrijving) :61:1405080508D627074,22NMCT1002917727//3990861498140 0107000/OCMT/EUR000000627074,22/ :86:/TRCD/0107//RTRN///CREF/1002917727//CNTP//////REMI/USTD/Uw bestan d met Europese Overschrijvingen - 627.074,22Cli entreferte 1002917727//CATP///PURP///SVCL/SEPA//MARF///ULTD////C SID///ISDT//
Credit Verworpen transactie:
:61:1405080508C60,58NMSC2011120014145948//OVIN0602R1 0154000/OCMT/EUR000000000060,58/ :86:/TRCD/0154//RTRN/AC04//CREF/2011120014145948//CNTP/BE701111111111 11/BBRUBEBB/NAME NAME NAME GROUP N V/8800 TOWN TOWN//REMI/USTD/60 3679//CATP///PURP///SVCL/SEPA//MARF///ULTC////CSID///ISDT//
Uitgevoerde transactie (credit):
:61:1405080508C19,72NSCT062639//080AN55000001 0150000/OCMT/EUR000000000019,72/ :86:/TRCD/0150//RTRN///CREF/062639//CNTP/BE70111111111111/BBRUBEBB/NA ME NAME NAME GROUP N V/8800 TOWN TOWN//REMI/STRD/101/310123456789 //CATP///PURP///SVCL/SEPA//MARF///ULTC////CSID///ISDT//
9 Impact of SEPA on MT940-942 Reporting (België)
Voorbeelden EUROPESE DOMICILIËRING (European direct debit – SDD) Standaard worden de onbetaalde invorderingen globaal gedebiteerd. Dit betekent dat u de details niet in uw MT940/MT942 reporting zult ontvangen. Mocht u uw gedebiteerde onbetaalde invorderingen één per één wensen te ontvangen, dient u deze aanvraag in te Europese domiciliëring SEPA dienen bij uw ING contactpersoon.
SDD batch collection
:61:1405090509C39,NSDD0000179825//3101111111111 0552000/OCMT/EUR000000000039,00/ :86:/TRCD/0552//RTRN///CREF/0000179825//CNTP//////REMI/USTD/Uw SEPA D D-afgifte + 39,00Tot aal van 3 betaling(en)//CATP///PURP///SVCL/SEPA//MARF///ULTD////C SID///ISDT//
SDD Onbetaalde invordering (batch)
:61:1405020507D7,NSDD0000179825//3101111111111 0503000/OCMT/EUR000000000007,00/ :86:/TRCD/0503//RTRN///CREF/0000179825//CNTP//////REMI/USTD/Onbetaald en op uw SEPA DD-afgifte - 7,00Nie t-ING-debiteuren, totaal van 2 betaling(en)//CATP///PURP///SVCL/S EPA//MARF///ULTD////CSID///ISDT//
SDD Onbetaalde invordering (detail)
:61:1405080509D259,87NSDD2014123456//3101111111111 0503000/OCMT/EUR000000000259,87/ :86:/TRCD/0503//RTRN/MS03//CREF/2014123456//CNTP/BE70111111111111//NA ME NAME NAME GROUP N V///REMI/STRD/127/080514122BE97ZZZ1111111111 1234567 0000179825 2MS03//CATP///P URP///SVCL/SEPA//MARF/1234567//ULTD////CSID/BE97ZZZ1111111111//IS DT/080514/
Legende: Transactie code Mededeling type Gestructureerde mededeling code Mededeling Referte (PmtInfId) Referte (EndToEndId)
Opmerking: De referte in tag 61 is getrunkeerd tot 16 tekens. Eventuele “/” tekens worden afgeschaft. De referte wordt wel volledig in tag 86 gerapporteerd.
10 Impact of SEPA on MT940-942 Reporting (België)
ING België nv – Bank – Vennootschapszetel: Marnixlaan 24, B-1000 Brussel – RPR Brussel – Btw: BE 0403.200.393 – BIC: BBRUBEBB – IBAN: BE45 3109 1560 2789. Verantwoordelijke uitgever: Inge Ampe – Sint-Michielswarande 60, B-1040 Brussel – 708983N – 08/14 © Editing Team & Graphic Studio – Marketing ING Belgium
