SEPA Kennisevent 2013 Peter Goosen
INTRODUCTIE
INLEIDING
Ervaringen van Achmea en JACCOO delen Hoe ver zijn we in Nederland? Ziet u SEPA incasso’s op uw dagafschrift? Welke grote incassanten hebben de deadline gehaald? Het moet nu gaan gebeuren … Vragen liefst aan het eind van de presentatie, tenzij …
AGENDA
Inleiding Achmea SEPA Project Achmea Praktijk ervaringen Adviezen JACCOO Vragen en Afsluiting
ACHMEA
ACHMEA
Organisatie Applicatielandschap Payment Hub Concept
ACHMEA ORGANISATIE
Fusiebedrijf Constante Verandering Verzekeraars maar ook Banken Creditmanagement gecentraliseerd in Centrale Dienstverlening (Facilitair) Betalingsverkeer, Cashmanagement en Treasury gecentraliseerd in Financiën
ACHMEA APPLICATIELANDSCHAP
Zeer groot aantal applicaties Diverse platformen 30 applicaties genereren geldstromen Financieel doellandschap in SAP Legacy migreert naar doellandschap Migratie is een meerjaren project Er blijft Legacy achter en door fusies komt er soms (tijdelijk) Legacy bij
PAYMENT HUB CONCEPT
Ontwikkeling Payment Hub concept in fases • • • •
Applicaties rechtstreeks gekoppeld aan Banken Bank software gecentraliseerd (betaalhok) Centrale Payment Hub vanaf 2007 Alle bronapplicaties en Banken aangesloten
• Verder ontwikkeld tijdens SEPA project
Back-office systeem
Secure, encrypted connection
Bank(en)
Beveiligde financiele gateways (SEPA & SWIFT compliant)
PAYMENT HUB CONCEPT
PAYMENT HUB CONCEPT
Voordelen van de Payment Hub oplossing • • • • • •
Verbindingen naar Banken gecentraliseerd Transactiedetails centraal beschikbaar Dagafschriftdetails centraal beschikbaar Basis voor Cash- en Liquidity-management Centrale reconciliatie mogelijk Ondersteuning van diverse input- en outputformaten • Gefaseerde invoering van grote veranderingen (sturing per rekening / bedrijfsonderdeel)
SEPA PROJECT ACHMEA
SEPA PROJECT ACHMEA
Uitdaging Projectaanpak Beleid en centrale kaders Achmea oplossing in beeld SEPA Compliant Payment Hub Hindernissen en Succesfactoren Slimme keuzes Project (tussen)resultaat
UITDAGING
Wordt SEPA compliant • in een grote organisatie • die zeer sterk in beweging is • met een veelheid aan applicaties
En doe dit • • • • •
snel “goedkoop” op tijd (vóór 1 juli 2013) op een toekomstvaste manier en met acceptabele risico’s
PROJECTAANPAK
Uitgebreid vooronderzoek (2010) Impactanalyse EPC Rulebooks (mei 2011) Centraal Programma (2012-2013) Deelprogramma’s per bedrijfsonderdeel Centrale kaders Expertteam Ruimte voor afwijkend beleid Commitment van de hoogste top
BELEID EN CENTRALE KADERS
Hoofdpunten van het Beleid • • • • •
Legacy systemen niet aanpassen Doelsystemen aanpassen maar niet voor Legacy Ontwikkelen van Generieke Voorzieningen Centrale Mandatenadministratie in SAP Vervangen van de bestaande Payment Hub
BELEID EN CENTRALE KADERS
Belangrijkste Centrale kaders • • • • • • •
Gebruik IBAN/BIC Mandaatnummering en inhoud Mandaat Archiveren van Mandaten Conversie oude Mandaten naar SEPA Communicatie en inhoud pré-notificatie Procesgevolgen First / Recurrent Incasso Labelinformatie op dagafschrift klanten (niveau creditor-id) • Klantcommunicatie
ACHMEA OPLOSSING IN BEELD
ACHMEA OPLOSSING IN BEELD
PAYMENT HUB SEPA
SEPA Compliant Payment Hub • • • • • • • •
Realisatie door JACCOO Binnen 6 maanden ontwikkeld en ingevoerd Alle bronapplicaties en Banken in 2 mnd over Bestaande Payment Hub uitgefaseerd SCT proefproductie en uitrol vanaf maart 2013 SDD proefproductie en uitrol vanaf april 2013 Zorg prolongatie eind juni 2013 via SEPA Inmiddels meer dan 10.000.000 SDD’s en ruim 1.200.000 SCT’s verwerkt
HINDERNISSEN EN SUCCESFACTOREN
Grootste hindernissen • • • • •
Toename van complexiteit Banken zijn bij start van project niet klaar Retourinfo van Banken onderbelicht Verschillen tussen Banken De werkelijkheid was regelmatig anders dan beschreven / besproken • Bestaande Payment Hub niet bruikbaar • Onverwacht ook aanpassingen in de communicatie kanalen van Banken
HINDERNISSEN EN SUCCESFACTOREN
Belangrijke Succesfactoren • • • • • • • •
Op tijd gestart (±) Centraal beleid ontwikkeld in Expertteam Banken doorlopend bestookt met vragen Testtools van Banken gebruikt Vroegtijdige Productietesten!! Gefaseerde implementatie met fall-back Samenwerken in overkoepelende organen Benutten van het Payment Hub concept
SLIMME KEUZES
Duaal werken in de keten IBAN only bespreekbaar gemaakt Geen eenmalige incasso Invoering CAMT53 uitgesteld Geen extra SEPA communicatie Pre-notificatie via bestaande communicatie middelen
PROJECT (TUSSEN)RESULTAAT
Achmea is een voorloper De kwaliteit is goed maar het is toch hectisch Achmea is nog niet helemaal klaar Het project loopt uit qua tijd en geld Banken zijn ook nog niet helemaal klaar In september / oktober zal Achmea versnellen (vakantieperiode afgelopen en generieke voorzieningen in productie)
PRAKTIJKERVARINGEN
PRAKTIJKERVARINGEN
Productiecijfers Achmea Verstoringen Betaalketen Verstoringen Bedrijfsproces Afname storingsgevoeligheid
PRODUCTIECIJFERS ACHMEA
Kengetallen Achmea JACCOO inrichting Totaal aantal transacties per maand Domestic en SEPA Totaal aantal transacties non-Domestic en Spoed De verhouding SEPA – non-SEPA per Bank
KENGETALLEN ACHMEA JACCOO
Bankrekeningen 2100 Incassorekeningen 450 Banken 5 Entiteiten 110 Actieve gebruikers 750 Interfaces 80
JACCOO Totaal Aantal Opdrachtregels BIN,INC / SCN,SDD per Maand 9000000 8000000 7000000 6000000
SDD
5000000
SCN (leeg)
4000000
INC
3000000
BIN
2000000 1000000 0 3
4
5
6
7
8
2012
9
10
11
12
1
2
3
4
5
6
7
8
2013
PRODUCTIECIJFERS – DOMESTIC EN SEPA
JACCOO Totaal Aantal Opdrachtregels Overig per Maand 8000 7000 6000 5000
(leeg) BUS
4000
BUN
3000
BIS
2000 1000 0 3
4
5
6
7
8
2012
9
10
11
12
1
2
3
4
5
6
7
8
2013
PRODUCTIECIJFERS – NON-DOMESTIC EN SPOED
PRODUCTIECIJFERS
VERSTORINGEN BETAALKETEN
Non-Domestic (BTL91) geblokkeerd IBAN only geeft problemen End-to-end-id komt niet terug in MT940 Groot incasso bestand 2x spoorloos Storno’s niet als uitval geboekt Onverwacht groot aantal retourberichten blokkeert betalingsverkeer
VERSTORINGEN BEDRIJFSPROCES
Betalingen worden niet snel genoeg en niet correct verwerkt Bij oplossen fouten worden nieuwe fouten gemaakt (onervarenheid) Bronapplicatie splitst batches maar geeft dat niet weer (volledigheidscontrole) Incasso- en storno-problemen roepen veel vragen op bij klanten (callcenter) Incasso Ziektekosten ER leidt tot storno’s
AFNAME STORINGSGEVOELIGHEID
De doelomgeving van Achmea is nu enkele maanden in productie De JACCOO Payment Hub is zeer stabiel Netwerkproblemen zijn onder controle Banken zullen mogelijk nog storingen ondervinden maar dit zal snel afnemen Er is geen reden tot afwachten
ADVIEZEN
ADVIES AAN BEDRIJVEN
Begin op tijd (NU) Onderschat SEPA niet Gebruik testtools, voer ketentesten uit, start zo vroeg mogelijk met proefproductie Rulebook is mooi maar gebruik je verstand Ga gefaseerd over (problemen oplossen) Werk samen Onderzoek standaard oplossingen in de markt
ADVIES AAN BANKEN
Actualiseer de documentatie Minimaliseer verschillen Los problemen generiek op Zorg voor up-to-date tooling en voorbeelden Biedt mogelijkheden voor productiegetrouw ketentesten Realiseer het volledige ontwerp incl. CAMT53, PAIN.002, MT940 Structured, etc.
JACCOO
JACCOO
Selectieproces bij Achmea Platform Overview JACCOO SEPA Box (Cloud oplossing)
SELETIEPROCES JACCOO
Omgeving van SunGard, Trax, operationeel Software was niet SEPA proof Impact analyse door SunGard uitgevoerd • Conclusie was herimplementatie
Alternatief SAP bekeken • Model Office uitgevoerd • Veel maatwerk noodzakelijk, niet generiek
JACCOO als mogelijkheid beoordeeld • Werking bewezen • Requirements doorgenomen in twee dagen • Commerciële onderhandelingen opgestart
JACCOO is compatible met back-office systemen
… en banken
MFG/PRO®
PLATFORM OVERVIEW
JACCOO SEPA BOX
SEPA BOX
CONVERSIE DIENST
VRAGEN?
Contactgegevens • • • •
Peter Goosen +31(0)20 - 6589820
[email protected] www.jaccoo.com
Bedankt voor uw aandacht! NEW YORK AMSTERDAM LONDON STOCKHOLM SAN DIEGO
WWW.JACCOO.COM
