sazebník slu�eb konditionsverzeichnis terms and conditions
obsah verzeichnis content Sazebník odměn za služby oddělení firemních zákazníků 1. Vedení účtu . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 4 2. Platební styk . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 4 3. Electronic Banking . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 7 4. Internet Banking - Companyworld Payment . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 8 5. Pokladna . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 8 6. Úvěry . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 8 7. Vklady . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 9 8. Zahraniční bankovní operace . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 9 Standardkonditionsverzeichnis im Firmenkundengeschäft 1. Kontoführung . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 11 2. Zahlungsverkehr . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 11 3. Electronic Banking . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 14 4. Internet Banking - Companyworld Payment . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 14 5. Kasse . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 14 6. Kreditgeschäft . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 15 7. Einlagengeschäft . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 15 8. Auslandsgeschäft . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 15 Standard Terms and Conditions for Corporate Banking 1. Account Service Charges . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 18 2. Payment Services . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 18 3. Electronic Banking . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 21 4. Internet Banking - Companyworld Payment . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 22 5. Service window . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 22 6. Credit . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 22 7. Deposit . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 23 8. International Transactions . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 23
Sazebník odměn za služby oddělení firemních zákazníků (údaje v czk)
1. Vedení účtu: Zřízení účtu: . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . bez poplatku Zrušení účtu: . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . bez poplatku Vedení účtu – měsíční poplatek: . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 250,– min. Zaslání výpisu v tuzemsku, post: . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 10,– Zaslání výpisu do zahraničí: . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 15,– Vyzvednutí výpisu na přepážce . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 20,– Zaslání výpisu faxem: . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 50,– Zaslání výpisu přes companyworld: . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . bez poplatku Zaslání výpisu Swiftem (MT 940): . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 50,– Opis bankovních výpisů a dokladů: . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 100,– Potvrzení konečného zůstatku: . . . . . . . . . . . . . . . . min.2.000,– včetně DPH (pro potřeby auditu)
2.Platební styk Tuzemský Příchozí platby Příchozí platby v CZK: . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 5,– Odchozí platby Platební příkaz formulářem: . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 20,– Platební příkaz v elektronické podobě: . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 6,– Platební příkaz v rámci banky: . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . bez poplatku
Urgentní platební příkaz v papírové formě s určením data splatnosti, příp. jednotným datem splatnosti: . . . . . . . . 300,- včetně systémového poplatku ČNB Urgentní platební příkaz v elektronické podobě s určením data splatnosti, příp. jednotným datem splatnosti: . . . . . . . . 200,- včetně systémového poplatku ČNB Potvrzení o provedení platby ne starší než 6 měsíců: . . . . . . . . . . . . . . . 100,– Potvrzení o provedení platby starší než 6 měsíců: . . . . . . . . . . . . . . . . . 300,– Storno/změna platebních instrukcí dosud neprovedeného platebního příkazu na žádost klienta: . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 100,– Storno/změna platebních instrukcí již provedeného platebního příkazu na žádost klienta: . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 300,– Neodůvodněná reklamace: . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 300,– Inkasní platební příkazy Pasivní Zřízení inkasní smlouvy: . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 200,– Změna/zrušení inkasní smlouvy: . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 100,– Opakované provedení inkasa: . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . bez poplatku Aktivní Inkaso: . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . bez poplatku Trvalé platební příkazy Zřízení/Změna/Zrušení u časově neomezených příkazů: . . . . . . . . . . . . . . 200,– Šeky Proplacení šeků v CZK splatných v tuzemsku: . . . . . . . . . 1,0% min. 100,– max. 2.000,–
Zahraniční Příchozí platby Došlé platby v CZK nebo cizí měně: . . . . . . . . . . . . . 0,5% min. 150,– max.1.000,– Do EUR 50,– nebo ekvivalentu v cizí měně: . . . . . . . . . . . . . . . . bez poplatku Odchozí platby Odchozí platby v CZK nebo cizí měně: Platební příkaz v elektronické podobě Poplatky SHA, BEN . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 1,0% min. 300,–max.3.000,– Poplatky: OUR . . . . . . . 1.0% min. 300,–max. 3.000,– + 500,- poplatky zahraniční banky Platební příkaz formulářem Poplatky SHA, BEN . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 1,5% min. 300,–max.3.000,– Poplatky: OUR . . . . . . . 1.5% min. 300,–max. 3.000,– + 500,- poplatky zahraniční banky Do EUR 50,– nebo ekvivalentu v cizí měně: . . . . . . . . . . . . . . . . bez poplatku Platby v rámci pobočky: . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . bez poplatku Konverze mezi CZK a cizí měnou: . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . bez poplatku Ostatní platby Potvrzení o provedení platby ne starší než 6 měsíců: . . . . . . . . . . . . . . . 100,– Potvrzení o provedení platby starší než 6 měsíců: . . . . . . . . . . . . . . . . . 300,– Storno/změna platebních instrukcí dosud neprovedeného platebního příkazu na žádost klienta: . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 300,– Storno/změna platebních instrukcí již provedeného platebního příkazu na žádost klienta, neodůvodněná reklamace: . . . . . min. 300,– max. 600,– + 500,- poplatky zahraniční banky Repair poplatky za příchozí platby, které nelze automaticky zpracovat bez ručního zásahu: . . . . . . . . . . . . . . . CZK 150,–, EUR 5,–, USD 6,– Další převod přijatých plateb v CZK a cizích měnách pro neklienty Poplatky: OUR, SHA, BEN . . . . . . . . . . . . . . . . 1,0% min. 500,–. max. 3.000,–
Šeky Vystavení šeku v CZK a ostatních měnách: . . . . . . . . . . 1 % min. 500,– max. 3.000,– Proplacení šeku k inkasu: . . . . . . . . . . . . . . . . 1,0 % min. 1.000,– max. 3.000,– + poštovné 150,Proplacení šeku s výhradou: . . . . . . . . . . . . . . . 1,0% min. 1.000,– max. 3000,– + poštovné 150,Poplatek za vrácení nekrytého šeku: . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 300,–
3. Electronic Banking Multicash Standartní instalace Multicash: . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 8.000,– Připojení na síť Multicash: . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 12.000,– Uživatelské poplatky (měsíčně): . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 1000,– Updates/Hotline: . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . bez poplatků Gemini Standartní instalace Gemini: . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 4.000,– Připojení na síť Gemini: . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 6.000,– Uživatelské poplatky Gemini (měsíčně): . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 500,– Updates/Hotline: . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . bez poplatků National Zero balancing Instalační poplatek . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 3.000,– Měsíční poplatek . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 500,–
4. internet banking - Companyworld Payment Instalační poplatek . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 1.500,– Měsíční poplatek (včetně dvou uživatelů): . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 400,– Měsíční poplatek pro dalšího uživatele: . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 100,– Updates/Hotline: . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . bez poplatků
5. Pokladna Vklady a výběry: . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . bez poplatků Nákup a prodej valut: . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 1,0% min. 100,–
6. Úvěry Záruky / Garance Záruční provize u tuzemských záruk: . . . . . . . . 2,5 % p.a. min. 3.500,– p.Q. in advance Záruční provize u zahraničních záruk: . . . . . . . . 2,5 % p.a. min. 3.500,– p.Q. in advance Poplatek za vystavení záruky ve standartním znění: . . . . . . . . . . . . . . . 2.000,– Poplatek za vystavení záruky v nestandartním znění: . . . . . . . . . . . . . individuálně Provize za vystavení: . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 2.000,– Provize za změnu: . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 1.000,– Poplatek za uplatnění záruky: . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 0,2 % min. 2.000,– Poplatek za potvrzení záruky/“tiché“ potvrzení záruky: . . . . . . . . . . . . individuálně Provize za avízo záruky bez závazků pro banku . . . . . . . 0,1 % min. 1.000,– max. 10.000,– Provize za avízo změny záruky bez závazků pro banku . . . . . . . . . . . . . . . 1.250,– Úvěry Úroková sazba: . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . individuálně Poplatek za zpracování: . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 0,5 % jednorázově
7. Vklady Úroková sazba: . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . individuálně
8. Zahraniční bankovní operace Dokumentární inkasa Import / Export (zahraničí/tuzemsko) Inkasní provize (platba / akcept): . . . . . . . . . . . . . . . . . . 0,3 % min. 1.000,– Provize za změnu: . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 750,– Provize za vydání dokumentů bez placení: . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 750,– Provize za uvolnění zboží: . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 0,1 % min 750,– Upomínky, reklamace: . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 500,– Platební provize - Export . . . . . . . . . . . . . . . . 0,5 % min. 300,– max. 1.000,– Platební provize - Import . . . . . . . . . . . . . . . . 1,0 % min. 500,– max. 3.000,– Dokumentární akreditivy Import (zahraničí/tuzemsko) Předběžné avízo: . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 500,– Provize za vystavení: . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 1.500,– Provize za neodvolatelnost: do 6 měsíců . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 0,3 % p.Q.. min. 2.000,– p.Q. od 7. měsíce . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 0,15 % p. M. min.2.000,– p.M. Provize za odloženou platbu/akcept: . . . . . . . . . . . . 0,15 % p. M. min.1.000,– p.M. Provize za přijetí dokumentů: . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 0,3 % min. 1.500,– Provize za změnu: . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 1.000,– Provize za uvolnění zboží: . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 0,1% min 1.000,– Stornovací poplatek při nevyužití: . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 1.000,– Platební provize . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 1,0 % min. 500,– max. 3.000,– Provize za neodvolatelnost je kalkulována z hodnoty akreditivu pro celé období jeho splatnosti a spolu s provizí za vystavení je splatná při otevření akreditivu.
Dokumentární akreditivy Export (zahraničí/tuzemsko) Provize za předběžné avízo: . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 500,– Provize za avízo: . . . . . . . . . . . . . . . . . . 1,0 % min. 1.000,– max. 10.000,– Provize za potvrzení: . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . individuálně Provize za přijetí dokumentů: . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 0,3 % min. 1.500,– Provize za odloženou platbu/akcept: . . . . . . . . . . . . . . . . . . . individuálně Dohlížecí provize: . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 0,1 % min. 1.000,– Provize za převod akreditivu: . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 0,3 % min. 2.000,– Provize za změnu: . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 1.000,– Provize za neodvolatelný platební příkaz: . . . . . . . . . . . . . . . 0,3 % min. 2.000,– Platební provize . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 0,5 % min. 300,– max. 1.000,– První předkontrola dokumentů . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . bez poplatků Každá další předkontrola dokumentů . . . . . . . . . . 0,05 % min. 1.000,– max. 5.000,– Forfaiting Úrokové sazby a odměny: . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . individuálně Trade Finance Sepsání smlouvy, odměny: . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . individuálně Dálnopisy, SWIFT jakož i poštovné a doručovatelské služby budou účtovány zvlášť. Makléřské poplatky se neúčtují.
Platnost od: 1. března 2008
10
Standardkonditionsverzeichnis im Firmenkundengeschäft (alle angaben in czk)
1. Kontoführung: Kontoeröffnung: . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . gebührenfrei Kontolöschung: . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . gebührenfrei Kontoführung pro Monat: . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 250,– min. Kontoauszugsversand Inland: . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 10,– Kontoauszugsversand Ausland: . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 15,– Auszugsabholung am Schalter . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 20,– Kontoauszugsversand per Telefax: . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 50,– Kontoauszugsversand per Companyworld: . . . . . . . . . . . . . . . . gebührenfrei Kontoauszugsversand per Swift (MT940): . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 50,– Kontoauszugs- und Belegzweitschriften: . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 100,– Saldenbestätigungen: . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . min.2000,– zzgl. MwSt.
2. Zahlungsverkehr Inland Eingehende Zahlungen Eingehende CZK Zahlungen: . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 5,– Ausgehende CZK Zahlungen Überweisungsauftrag beleghaft: . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 20,– Überweisungsauftrag beleglos: . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 6,– Überweisungen innerhalb der Filiale: . . . . . . . . . . . . . . . . . . . gebührenfrei Eilüberweisungsauftrag volumengebunden beleghaft: . . . . . . . . 300,- incl. Gebühr CNB Einüberweisungsauftrag volumengebunden beleglos: . . . . . . . . 200,- incl. Gebühr CNB
11
Ausführungsbestätigung für Zahlungen nicht älter als 6 Monate: . . . . . . . . . . . 100,– Ausführungsbestätigung für Zahlungen älter als 6 Monate: . . . . . . . . . . . . . 300,– Storno / Änderung der Zahlungsinstruktionen vor der Ausführung des Zahlungsauftrags auf Kundenanforderung: . . . . . . . . . . . . . . . . . . 100,– Storno / Änderung der Zahlungsinstruktionen nach der Ausführung des Zahlungsauftrags auf Kundenanforderung: . . . . . . . . . . . . . . . . . . 300,– Unbegründete Reklamationen: . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 300,– Lastschriften Passiv Einrichtung der Einzugsermächtigung: . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 200,– Änderung / Löschung der Einzugsermächtigung: . . . . . . . . . . . . . . . . . 100,– Wiederholende Inkassoausführung: . . . . . . . . . . . . . . . . . . . gebührenfrei Aktiv Inkasso Einzug: . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . gebührenfrei Daueraufträge Einrichtung / Änderung / Löschung bei unbefristeten: . . . . . . . . . . . . . . . 200,– Schecks Einreichungen in CZK zahlbar im Inland: . . . . . . . . . . . 1,0% min. 100,– max. 2.000,–
Ausland Eingehende Zahlungen Eingehende CZK und Währungszahlungen: . . . . . . . . . . 0,5% min. 150,– max.1.000,– bis EUR 50,– oder Gegenwert: . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . gebührenfrei
12
Ausgehende Zahlungen Ausgehende CZK und Wärungszahlungen: Überweisungauftrag beleglos Gebührenweisung SHA, BEN . . . . . . . . . . . . . . . 1,0% min. 300,– max.3.000,– Gebührenweisung OUR . 1.0% min. 300,– max. 3.000,– zzgl. 500,- Gebühren der Auslandsbank Überweisungauftrag beleghaft Gebührenweisung SHA, BEN . . . . . . . . . . . . . . . 1,5% min. 300,– max.3.000,– Gebührenweisung OUR . 1.5% min. 300,– max. 3.000,– zzgl. 500,- Gebühren der Auslandsbank Bis EUR 50,– oder Gegenwert: . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . gebührenfrei Zahlungen innerhalb der Filiale: . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . gebührenfrei Konvertierungen zwischen CZK und Fremdwährung: . . . . . . . . . . . . gebührenfrei Sonstiges Ausführungsbestätigung für Zahlungen nicht älter als 6 Monate: . . . . . . . . . . . 100,– Ausführungsbestätigung für Zahlungen älter als 6 Monate: . . . . . . . . . . . . . 300,– Storno / Änderung der Zahlungsinstruktionen vor der Ausführung des Zahlungsauftrags auf Kundenanforderung: . . . . . . . . . . . . . . . . . . 300,– Storno / Änderung der Zahlungsinstruktionen nach der Ausführung des Zahlungsauftrags auf Kundenanforderung, unbegründete Reklamationen: . . min. 300,– max. 600,– zzgl. 500,- Gebühren der Auslandsbank Repair Gebühren für nicht STP-Fähige Zahlungen: . . . . . . . CZK 150,–, EUR 5,–, USD 6,– Weiterleitung von eingehenden CZK- und Währungszahlungen für Nichtkunden Gebühren OUR, SHA ,BEN . . . . . . . . . . . . . . . . 1,0% min. 500,– max. 3.000,– Schecks Scheckausstellung in CZK und anderen Währungen: . . . . . . 1 % min. 500,– max. 3.000,– Scheckeinreichung zum Inkasso: . . . . . . 1,0 % min. 1.000,– max. 3.000,– zzgl. 150,– Porto Scheckeinreichung zum Eingang vorbehalten: . 1,0 % min. 1.000,– max. 3.000,– zzgl. 150,– Porto Scheckrückgabegebühr: . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 300,–
13
3. Electronic Banking Multicash Standard Installation Multicash: . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 8.000,– Netzwerk Multicash: . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 12.000,– Nutzungspauschale Multicash (monatlich): . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 1.000,– Updates/Hotline: . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . gebührenfrei Gemini Standard Installation Gemini: . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 4.000,– Netzwerk Gemini: . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 6.000,– Nutzungspauschale Gemini (monatlich): . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 500,– Updates/Hotline: . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . gebührenfrei Cash Pooling Installation . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 3.000,– Monatlich . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 500,–
4. internet banking - Companyworld Payment Einrichtungspreis . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 1.500,– Nutzungspauschale - incl. 2 Teilnehmer (monatlich): . . . . . . . . . . . . . . . . 400,– Jeder weitere Teilnehmer (monatlich): . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 100,– Updates/Hotline: . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . gebührenfrei
5. kasse Ein- und Auszahlungen: . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . gebührenfrei Sortenan- und –verkäufe: . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 1,0% min. 100,–
14
6.Kreditgeschäft Bürgschaften / Garantien Avalprovision für Inlandsgarantien: . . . . . . . . . 2,5 % p.a. min. 3.500,– p.Q. im voraus Avalprovision für Auslandsgarantien: . . . . . . . . . 2,5 % p.a. min. 3.500,– p.Q. im voraus Ausstellungsprovision für standardisierte Texte: . . . . . . . . . . . . . . . . . 2.000,– Ausstellungsprovision für nicht standardisierte Texte: . . . . . . . . . . nach Vereinbarung Änderungsprovision: . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 1.000,– Zahlungen aufgrund von Inanspruchnahmen: . . . . . . . . . . . . . 0,2 % min. 2.000,– Bestätigungen/Schutzzusagen: . . . . . . . . . . . . . . . . . . . nach Vereinbarung Avisierungsprovision für Garantien ohne unsere Verpflichtung . . . . . . . . . . . . . . . 0,1 % min. 1.000,– max. 10.000,– Avisierungsprovision für Änderungen von Garantien ohne unsere Verpflichtung . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 1.250,– Kredite Zinssätze: . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . nach Vereinbarung Bearbeitungsgebühr: . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 0,5 % einmalig
7. Einlagengeschäft Zinssätze: . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . nach Vereinbarung
8. Auslandsgeschäft Dokumentäre Inkassi Import / Export (Ausland / Inlan Inkassoprovision (Zahlung / Akzept): . . . . . . . . . . . . . . . . 0,3 % min. 1.000,– Provision für Änderungen: . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 750,– Provision für wertfreie Aushändigung: . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 750,–
15
Freistellungen: . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 0,1 % min 750,– Mahnung, Reklamation: . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 500,– Zahlungsprovision Export Inkasso . . . . . . . . . . . . . 0,5 % min. 300,– max. 1.000,– Zahlungsprovision Import Inkasso . . . . . . . . . . . . . 1,0 % min. 500,– max. 3.000,– Dokumentäre Akkreditive Import (Ausland / Inland) Provision für ein Voravis: . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 500,– Ausstellungsprovision: . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 1.500,– Unwiderruflichkeitsprovision: bis 6 Monate . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 0,3 % p.Q.. min.2.000,– p.Q. ab 7. Monat . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 0,15 % p. M. min. 2.000,– p.M. Deferred payment Provision/Akzeptprovision: . . . . . . . . 0,15 % p. M. min. 1.000,– p.M. Dokumentenaufnahmeprovision: . . . . . . . . . . . . . . . . . . 0,3 % min. 1.500,– Provision für Änderungen: . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 1000,– Freistellungsprovision: . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 0,1% min 1.000,– Provision bei Nichtausnutzung: . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 1000,– Zahlungsprovision . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 1,0 % min. 500,– max. 3.000,– Die Unwiderruflichkeitsprovision wird auf den Akkreditivbetrag sowie die Akkreditivlaufzeit berechnet und ist zusammen mit der Ausstellungsprovision bei Akkreditiveröffnung zahlbar.
Dokumentäre Akkreditive Export (Ausland / Inland) Provision für ein Voravis: . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 500,– Avisierungsprovision: . . . . . . . . . . . . . . . . 1,0 % min. 1.000,– max. 10.000,– Bestätigungsprovision: . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . nach Vereinbarung Dokumentenaufnahmeprovision: . . . . . . . . . . . . . . . . . . 0,3 % min. 1.500,– Deferred payment Provision/Akzeptprovision: . . . . . . . . . . . . . nach Vereinbarung Überwachungsprovision: . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 0,1 % min. 1.000,– Akkreditivübertragungsprovision:: . . . . . . . . . . . . . . . . . 0,3 % min. 2.000,– Provision für Änderungen: . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 1000,–
16
Provision für unwiderrufliche Zahlungsaufträge: . . . . . . . . . . . . 0,3 % min. 2.000,– Zahlungsprovision . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 0,5 % min. 300,– max. 1.000,– Erste Dokumentenvorprüfung . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . gebührenfrei Jede weitere Dokumentenvorprüfung . . . . . . . . . . 0,05 % min. 1.000,– max. 5.000,– Forfaiting Zinssätze und Konditionen: . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . nach Vereinbarung Trade Finance Vertragsstrukturierung, Konditionen: . . . . . . . . . . . . . . . . . nach Vereinbarung Fernschreiben, S.W.I.F.T. und fremde Gebühren sowie Porto- und Kurierkosten werden gegebenenfalls zusätzlich in Rechnung gestellt. Es wird keine Courtage berechnet. Stand: 1. März 2008
17
Standard Terms and Conditions for Corporate Banking (all prices in czk)
1. Account Service Charges: Establishing an account: . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . free of charge Cancellation of an account: . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . free of charge Account maintenance - monthly fee: . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 250,– min. Account statement confirmation domestic, post: . . . . . . . . . . . . . . . . . 10,– Account statement confirmation foreign, post: . . . . . . . . . . . . . . . . . . 15,– Account statement to be collected personally . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 20,– Account statement confirmation per telefax: . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 50,– Account statement confirmation via companyworld: . . . . . . . . . . . . free of charge Account statement confirmation per SWIFT MT940: . . . . . . . . . . . . . . . . 50,– Duplicate of account statement: . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 100,– Account balance confirmation: . . . . . . . . . . . . . . . . . min.2000,– including VAT (for audit purposes)
2. Payment Services Domestic Payments Incoming payments Incoming CZK payments: . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 5,– Outgoing payments Payment order (hard copy): . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 20,– Electronic payment order: . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 6,– Payment order within the bank: . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . free of charge
18
Urgent payment order paperbased with specific value date, eg. same day value: . . . . . . . . . . . . . . 300,- incl. CNB system costs Urgent payment order paperless with specific value date, eg. same day value: . . . . . . . . . . . . . . 200,- incl. CNB system costs Confirmation of execution for payments not older than 6 month: . . . . . . . . . . . 100,– Confirmation of execution for payments older than 6 month: . . . . . . . . . . . . 300,– Cancellation/Amendment of payment instructions before execution of payment by customer´s requests: . . . . . . . . . . . . . . . 100,– Cancellation/Amendment of payment instructions after execution of payment by customer´s request: . . . . . . . . . . . . . . . . 300,– Unjustified complaint: . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 300,– Direct debits Passive Establishment of a direct debit authorization: . . . . . . . . . . . . . . . . . . 200,– Amendment/Cancellation of a direct debit authorization: . . . . . . . . . . . . . . 100,– Repeated execution of direct debit: . . . . . . . . . . . . . . . . . . . free of charge Active Direct debits: . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . free of charge Standing payment order Establishment/Amendment/Cancellation of a standing payment order: . . . . . . . . 200,– Cheques collection Payable in CZK (domestic): . . . . . . . . . . . . . . . . 1,0% min. 100,– max. 2.000,–
19
Foreign payment and services Incoming payments Incoming CZK and foreign currency payments: . . . . . . . . 0,5% min. 150,– max.1.000,– up to EUR 50,– or equivalent: . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . free of charge Outgoing payments Outgoing CZK and foreign currency payments: Payment in electronic form Charges SHA, BEN . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 1,0% min. 300,–max.3.000,– Charges: OUR . . . . . 1,0% min. 300,–max. 3000,– plus 500,- charges from the foreign bank Payment in paperbased form Charges SHA, BEN . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 1,5% min. 300,–max.3.000,– Charges: OUR . . . . . 1,5% min. 300,–max. 3000,– plus 500,- charges from the foreign bank until EUR 50,– or equivalent: . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . free of charge Payment within the branch: . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . free of charge Conversions between CZK and foreign currencies: . . . . . . . . . . . . . free of charge Other services Confirmation of execution for payments not older than 6 month: . . . . . . . . . . . 100,– Confirmation of execution for payments older than 6 month: . . . . . . . . . . . . 300,– Cancellation/Amendment of payment instructions before execution of payment by costumer´s request: . . . . . . . . . . . . . . . 300,– Cancellation/Amendment of payment instructions after execution of payment by customer´s requests, unjustified complaint: . . . . . . min. 300,– max. 600,– plus 500,- charges of the foreign bank Repair charges for non STP payments: . . . . . . . . . . . CZK 150,–, EUR 5,–, USD 6,– Execution of incoming CZK and foreign currency payments for non Commerzbank customers Charges OUR, SHA, BEN: . . . . . . . . . . . . . . . . 1,0% min. 500,– max. 3.000,–
20
Cheques Issuance of a cheque in CZK or other currencies: . . . . . . . 1 % min. 500,– max. 3.000,– Cheque collection for credit after final payment . . . . . . . 1,0 % min. 1.000,– max. 3.000,– plus postage 150,Cheque collection for intermediate credit– cash letter . . . . . 1,0 % min. 1.000,– max. 3.000,– plus postage 150,Returned cheque fee: . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 300,–
3. Electronic Banking Multicash Standard Multicash installation: . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 8.000,– Network Multicash: . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 12.000,– Service fee (monthly): . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 1000,– Updates/Hotline: . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . free of charge Gemini Standard Gemini installation: . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 4.000,– Network Gemini: . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 6.000,– Service fee Gemini (monthly): . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 500,– Updates/Hotline: . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . free of charge National Zero balancing Setup fee . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 3.000,– Monthy fee . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 500,–
21
4. internet banking - Companyworld Payment Setup fee . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 1.500,– Service fee (monthly - 2 user included): . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 400,– Additional user monthly fee: . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 100,– Updates/Hotline: . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . free of charge
5. Service window Deposits and withdrawals: . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . free of charge Foreign currency notes exchange fee: . . . . . . . . . . . . . . . . . 1,0% min. 100,–
6. Credit Guarantees Guarantee provision for domestic Garantees: . . . . . 2,5 % p.a. min. 3.500,– p.Q. in advance Guarantee provision for Guarantees abroad: . . . . . 2,5 % p.a. min. 3.500,– p.Q. in advance Issuance fee for standard wording: . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 2.000,– Issuance fee for non standard wording: . . . . . . . . . . . . . . . . as per agreement Issuance fee: . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 2.000,– Amendment fee: . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 1.000,– Commission for claims under a Guarantee: . . . . . . . . . . . . . . 0,2 % min. 2.000,– Confirmation/protections commitment: . . . . . . . . . . . . . . . . as per agreement Commission for advising a guarantee without any responsibility on our part . . . . . . . . . . . . . . 0,1 % min. 1.000,– max. 10.000,– Commission for advising an amendment of a guarantee without any responsibility on our part . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 1.250,–
22
Loans Interest rates: . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . as per agreement Administrative fee: . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 0,5 % one-time
7. Deposit Deposit interest rates: . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . as per agreement
8. International Transactions Documentary collections Import/Export (abroad/domestic) Collection commission (payment / acceptance): . . . . . . . . . . . . 0,3 % min. 1.000,– Amendment fee: . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 750,– Delivery of documents free of payment: . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 750,– Release of goods: . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 0,1 % min 750,– Prompt-note, Complaint: . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 500,– Payment commission Export . . . . . . . . . . . . . . . 0,5 % min. 300,– max. 1.000,– Payment commission Import . . . . . . . . . . . . . . . 1,0 % min. 500,– max. 3.000,– Documentary Letters of Credit Import (abroad/domestic) Pre-advice: . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 500,– Issuance fee: . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 1.500,– Irrevocable fee: up to 6 months . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 0,3 % p.Q.. min. 2.000,– p.Q. from the 7th month . . . . . . . . . . . . . . . . . . 0,15 % p. M. min.2.000,– p.M. Deferred payment commission/Acceptance commission: . . . 0,15 % p. M. min.1.000,– p.M. Handling fee: . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 0,3 % min. 1.500,– Amendment fee: . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 1.000,–
23
Release of goods: . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 0,1% min 1.000,– Cancellation fee: . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 1.000,– Payment commission . . . . . . . . . . . . . . . . . . 1,0 % min. 500,– max. 3.000,– The Irrevocability fee will be calculated on the amount of the Letter of Credit for the entire validity and is payable, together with the Issuance fee, upon opening of the Letter of Credit.
Documentary Letters of Credit Export (abroad/domestic) Pre-advice: . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 500,– Advising commission: . . . . . . . . . . . . . . . . 1,0 % min. 1.000,– max. 10.000,– Confirmation commission: . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . as per agreement Handling fee: . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 0,3 % min. 1.500,– Deferred payment commission/Acceptance commission: . . . . . . . . . as per agreement Supervisory commission: . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 0,1 % min. 1.000,– Fee for transfer of Letters of Credit: . . . . . . . . . . . . . . . . 0,3 % min. 2.000,– Amendment fee: . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 1.000,– Fee for Irrevocable Payment Orders: . . . . . . . . . . . . . . . . 0,3 % min. 2.000,– Payment commission . . . . . . . . . . . . . . . . . . 0,5 % min. 300,– max. 1.000,– Documents first pre-checking . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . free of charge Documents second pre-checking . . . . . . . . . . . . 0,05 % min. 1.000,– max. 5.000,– Forfaiting/without recourse transaction Interest rates and terms: . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . as per agreement Trade Finance Contract structure and terms: . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . as per agreement Telex, S.W.I.F.T.-costs as well as postage and courier costs will be charged separately No courtage will be charged. Valid as of: March 1st, 2008
24
NÁPADY PRo BUdouCNOSt / www.commerzbank.cz /
