Resultaten NNEK Beleggingsonderzoek 2011

Resultaten NNEK Beleggingsonderzoek 2011

NNEK Beleggingsonderzoek 2011 Inleiding NNEK organiseert al jaren een beleggingsonderzoek onder de financieel adviseurs met wie ze samenwerkt. Doel is om te bepalen wat het sentiment is onder de adviseurs op gebied van totaal financieel advies. Ook ontstaat er inzicht in de bedrijfsvoering en aandachtspunten bij financieel adviseurs. Voor het onderzoek is een aselecte steekproef gebruikt van 860 adviseurs, waarvan 198 adviseurs gereageerd hebben. Dat is een response van 23%. NNEK NNEK is een nuchtere, gedreven en typisch Nederlandse vermogensbeheerder die altijd de keuze heeft gemaakt voor een zeer intensieve samenwerking met de financieel adviseur in Nederland. Hierbij erkent NNEK dat:  Professioneel vermogensbeheer bereikbaar moet zijn voor iedere consument. Met name de categorie die traditioneel ‘te klein is voor tafellaken en te groot voor servet’. Vermogensbeheer via NNEK is al mogelijk vanaf 5.000,- eenmalig of 100,- per maand.  Ieder type belegger kan worden bediend met de drie vermogensbeheermodellen: Fondsenmozaïek (actieve strategie), Garantiemozaïek (garantie) en Indexmozaïek (passieve strategie).  De adviseur dé regisseur is van de vermogensstrategie met de klant. NNEK heeft als eerste dienstverlener een echte open architecture ‘wrap’ geïntroduceerd. Fondsenplatform biedt ruim 5.000 nationaal regime adviseurs– naast de keuze voor vermogensbeheermodellen waarbij de zorgplicht bij NNEK ligt – de mogelijkheid om zelf de klant te adviseren over vermogensopbouw. Fondsenplatform administreert op één centrale beleggingsrekening de beleggingen van de klant en biedt de adviseur de mogelijkheid in fondsen te bemiddelen en doelkapitalen te monitoren. Met name dat laatste is een grote zorg geweest omdat de meeste partijen in de markt de adviseur niet erkennen en geen inzage geven aan de adviseur in de opgebouwde waardes op beleggingsrekeningen.  De intermediair ondernemer geholpen dient te worden in de transitie naar een succesvol nieuw fee based business model. Daartoe organiseert zij zeer actief (Nyenrode) masterclasses, cursussen, investment meetings, studiereizen naar Engeland, webinars en persoonlijke coaching sessies met de ondernemers. Niet zozeer gericht op ‘beleggen’, maar veel meer op adviesproces, (marketing) communicatie, compliance, operational excellence en verdienmodellen.  Het alleen werken ‘in het vak’ niet toereikend is, maar ook moet worden bijgedragen ‘aan het vak’. Directie en management zijn zeer actief als bestuursleden bij de Vereniging van Vermogensbeheerders & Commissionairs, Stichting Excellent Adviseren en Stichting LEF.

2 van 34

NNEK Beleggingsonderzoek 2011  Adviseurs in staat moeten worden gesteld via uitgekiende tools de doelkapitalen van klanten continu te monitoren. NNEK heeft dergelijke tools beschikbaar voor klant en adviseurs.  Adviseurs op basis van CAR het verdienmodel met hun klant moeten kunnen inregelen. NNEK ‘werpt geen diensten en producten over de schutting’, maar gelooft in cocreatie. In nauwe samenwerking met haar adviseurs ontwikkelt NNEK nieuwe strategieën die passen bij de wensen van de consument, onder ander door middel van een groot jaarlijks beleggingsonderzoek onder adviseurs. Conclusies Een aantal conclusies kan getrokken worden aan de hand van onderstaande resultaten; 1. 67% van de adviseurs heeft zelf een financieel plan 2. 83% van de adviseurs belegt zelf 3. Het plezier dat adviseurs in het vak hebben is de laatste jaren afgenomen 4. Ondanks dat er een gemiddeld geloof is in een level playing field voor financieel adviseurs, is er veel vertrouwen in de levensvatbaarheid van de onafhankelijk financieel adviseur 5. De belangrijkste aspecten voor succes de komende jaren zijn kennis, goede producten van leveranciers en automatisering. 6. Financial Life Planning, Hypotheekadvies en vermogensplanning zijn de belangrijkste adviesgebieden de komende jaren 7. Het overgrote deel van de financieel adviseurs ziet de huidige economische situatie als een kans om te beleggen. Daarbij adviseert de meerderheid altijd over beleggingen, omdat dat onderdeel is van een totaal advies 8. De komende jaren zal vermogensplanning een belangrijker onderdeel worden van het advies 9. Slechts de helft van adviseurs bepaalt op de klanten het beoogde doel nog gaan halen en geeft daarbij dus invulling aan de zorgplicht 10. Het niet bepalen van de haalbaarheid komt mede voort uit het feit dat de helft aangeeft niet voldoende informatie te krijgen over de belegging 11. Bijna 60% van de adviseurs geeft aan graag geholpen te willen worden bij het overnemen van de zorgplicht binnen het beleggingsadvies.

3 van 34

NNEK Beleggingsonderzoek 2011

Vragen Vraag 1: Heeft u zelf een financieel plan?

Nee 33%

Ja 67%

4 van 34


Vraag 2: Belegt u zelf? 90% 82,76% 80%

70%

60%

50%

40%

30%

20%

17,24%

10%

0% ja

nee

5 van 34


Vraag 3: Hoeveel plezier had u in uw vak in 2006 en 2007? 45% 41,86% 40%

35%

30%

25%

23,26%

23,26%

20%

15%

10% 5,81% 5% 2,33% 0,00%

0,00%

1

2

1,16%

1,16%

1,16%

3

4

5

0% 6

7

8

9

10

Gemiddeld: 7,8

6 van 34


Vraag 4: Hoeveel plezier heeft u nu in uw vak? 35% 33,33%

30%

25%

20,69% 20% 17,24%

15%

13,79%

10,34% 10%

5%

3,45% 1,15% 0,00%

0,00%

0,00%

1

2

3

0% 4

5

6

7

8

9

10

Gemiddeld: 7,3

7 van 34


Vraag 5: Hoeveel vertrouwen heeft u in de levensvatbaarheid van uw rol als onafhankelijk financieel adviseur in de komende 5 jaar? 45% 42,53%

40%

35%

30%

25% 20,69% 20%

14,94% 15%

9,20%

10%

6,90% 4,60%

5% 1,15% 0,00%

0,00%

0,00%

1

2

3

0% 4

5

6

7

8

9

10

Gemiddeld: 7,8

8 van 34


Vraag 6: Is een level playing field voor de financieel adviseur realistisch haalbaar? 35%

30%

28,74%

25,29% 25%

19,54%

20%

15%

10,34% 10%

5,75%

5,75%

5% 2,30%

2,30% 0,00%

0,00%

0% 1

2

3

4

5

6

7

8

9

10

Gemiddeld: 6,6

9 van 34


Vraag 7: Hoe belangrijk zijn de volgende aspecten voor uw succes in de komende jaren? Vraag 7.1: Website 35%

29,89% 30%

25% 22,99%

20% 17,24%

15% 11,49% 10% 6,90% 4,60%

5%

3,45% 1,15%

1,15%

1,15%

1

2

3

0% 4

5

6

7

8

9

10

Gemiddeld: 7,0

10 van 34


Vraag 7.2: Social media 30% 27,59%

25%

21,84% 20,69% 20%

15% 12,64%

10%

4,60%

5% 2,30%

2,30%

2

3

4,60%

2,30%

1,15% 0% 1

4

5

6

7

8

9

10

Gemiddeld: 6,8

11 van 34


Vraag 7.3: Marketing communicatie 35% 32,18%

30%

25,29% 25%

20%

16,09% 15% 12,64%

10%

5,75% 5%

3,45% 2,30% 1,15%

1,15% 0,00%

0% 1

2

3

4

5

6

7

8

9

10

Gemiddeld: 7,2

12 van 34


Vraag 7.4: CRM 35% 32,18%

30%

28,74%

25%

20%

15%

10,34% 10% 8,05%

8,05% 5,75%

5% 2,30%

2,30%

2,30%

3

4

0,00% 0% 1

2

5

6

7

8

9

10

Gemiddeld: 7,2

13 van 34


Vraag 7.5: Kennis (opleidingen) 40% 37,93%

35%

33,33%

30%

25%

20% 17,24%

15%

9,20%

10%

5% 1,15% 0,00%

0,00%

0,00%

1

2

3

1,15% 0,00%

0% 4

5

6

7

8

9

10

Gemiddeld: 8,3

14 van 34


Vraag 7.6: Dossiervorming 50% 45,98% 45%

40%

35%

30%

25% 21,84% 20% 17,24% 15%

10%

8,05% 4,60%

5% 1,15%

1,15% 0,00%

0,00%

0,00%

2

3

4

0% 1

5

6

7

8

9

10

Gemiddeld: 7,8

15 van 34


Vraag 7.7: Time management 35% 33,33%

29,89% 30%

25% 21,84%

20%

15%

10% 8,05% 5,75% 5%

1,15% 0,00%

0,00%

0,00%

0,00%

1

2

3

4

0% 5

6

7

8

9

10

Gemiddeld: 7,9

16 van 34


Vraag 7.8: Automatisering 40% 37,93%

35% 31,03% 30%

25% 21,84% 20%

15%

10%

5%

3,45%

3,45%

2,30% 0,00%

0,00%

0,00%

0,00%

1

2

3

4

0% 5

6

7

8

9

10

Gemiddeld: 8,1

17 van 34


Vraag 7.9: Gekwalificeerd en kundig personeel 40% 37,93% 36,78% 35%

30%

25%

20%

14,94% 15%

10%

5%

4,60% 3,45% 1,15% 0,00%

1,15% 0,00%

0,00%

4

5

0% 1

2

3

6

7

8

9

10

Gemiddeld: 8,0

18 van 34


Vraag 7.10: Goede producten van leveranciers 35% 32,18%

30%

26,44% 25% 21,84%

20%

16,09% 15%

10%

5%

1,15% 0,00%

0,00%

0,00%

3

4

1,15%

1,15%

5

6

0% 1

2

7

8

9

10

Gemiddeld: 8,3

19 van 34


Vraag 8: Hoe belangrijk zijn de volgende adviesgebieden binnen uw verdienmodel in de komende jaren? Vraag 8.1: Levensverzekeringen 30%

26,44% 25%

20% 18,39% 17,24%

15%

13,79%

11,49%

10%

5% 3,45%

3,45%

3,45%

1,15%

1,15%

0% 1

2

3

4

5

6

7

8

9

10

Gemiddeld: 6,3

20 van 34


Vraag 8.2: Schadeverzekeringen 25%

19,54%

20%

14,94% 15% 12,64% 11,49%

10%

9,20%

9,20% 8,05% 6,90%

4,60%

5%

3,45%

0% 1

2

3

4

5

6

7

8

9

10

Gemiddeld: 5,3

21 van 34


Vraag 8.3: Bancaire producten 25% 22,99% 21,84%

20%

16,09% 15%

10,34% 10%

9,20%

6,90%

4,60%

5%

4,60%

3,45%

0,00% 0% 1

2

3

4

5

6

7

8

9

10

Gemiddeld: 6,5

22 van 34


Vraag 8.4: Pensioenoplossingen 30%

26,44% 25% 22,99%

20%

15% 12,64%

12,64%

10% 8,05% 6,90%

4,60%

5% 3,45%

1,15%

1,15%

0% 1

2

3

4

5

6

7

8

9

10

Gemiddeld: 6,0

23 van 34


Vraag 8.5: Vermogensbeheer of vermogensplanning 30% 27,59%

25,29% 25%

20%

15%

11,49%

10% 8,05% 6,90% 5,75%

5,75% 4,60%

5% 2,30%

2,30%

0% 1

2

3

4

5

6

7

8

9

10

Gemiddeld: 6,6

24 van 34


Vraag 8.6: Financiële (life) planning 30%

25,29% 25%

19,54%

20%

16,09% 15%

11,49% 10,34% 10%

5%

4,60% 3,45%

3,45%

3,45%

4

5

2,30%

0% 1

2

3

6

7

8

9

10

Gemiddeld: 7,1

25 van 34


Vraag 8.7: Hypotheekadvies 35%

29,89% 30% 27,59%

25%

20%

15% 12,64%

12,64%

9,20%

10%

5% 2,30%

2,30%

2,30% 1,15% 0,00%

0% 1

2

3

4

5

6

7

8

9

10

Gemiddeld: 7,8

26 van 34


Vraag 9: Is de huidige economische situatie een kans of een bedreiging voor beleggingsadvies? 70%

59,77% 60%

50%

40%

32,18% 30%

20%

10%

8,05%

0% Kans, ik geloof in langer termijn beleggen

Kans, maar dan w el (deels) met garantie

bedreiging, sparen is nu een betere optie

27 van 34


Vraag 10: Hoe vaak adviseert u uw klanten over beleggen? 70%

58,62%

60%

50%

40%

28,74%

30%

20%

11,49% 10%

1,15% 0% Nooit

In het verleden gedaan, Soms, als de klant hierom nu niet meer vraagt

Altijd, is mijn rol als adviseur

28 van 34


Vraag 11: Is vermogensplanning/ begeleiding een belangrijk onderdeel van uw huidig advies?

Nee 41%

Ja 59%

29 van 34


Vraag 12: Denkt u dat vermogensplanning/ begeleiding een belangrijk onderdeel gaat zijn van uw toekomstig advies?

Nee 25%

Ja 75%

30 van 34


Vraag 13: Hoe bepaalt u of uw klanten de gestelde doelen nog gaan halen? 50% 47,13% 45%

40%

35%

30%

25% 20,69% 20% 17,24% 14,94% 15%

10%

5%

0% Niet, tenzij mijn klant erom Ik kan het niet, omdat ik Ja, dat doe ik regelmatig vraagt niet voldoende informatie heb over beleggingen of het doelkapitaal

Anders

31 van 34


Vraag 14: Heeft u voldoende informatie om uw (bestaande) klanten te adviseren over hun beleggingen? Binnen de WFT en het Nationaal Regime bent u dit verplicht 60%

50%

48,28%

40% 34,48%

30%

20%

17,24%

10%

0% ja, ik krijg voldoende informatie en nee, , ik krijg niet voldoende w eet exact hoe mijn klant ervoor informatie en het is lastig om te staat bepalen of mijn klant zijn doel zal halen

Anders

32 van 34


Vraag 15: Op welke manier kan NNEK u helpen met uw beleggingsadvies? (Meerdere antwoorden mogelijk) 70%

58,33%

60%

50,00% 50% 45,24%

40%

30% 23,81%

20%

11,90% 10%

0% Opleiding

Overnemen zorgplicht

Ondersteuning bij klantgesprekken

Helpen bij een nieuw businessmodel obv vermogen

Anders;

33 van 34


Vraag 17: Dank u hartelijk voor uw deelname aan het jaarlijkse beleggingsonderzoek van NNEK! U kunt hieronder aangeven aan welk goed doel we namens u €5,- mogen overmaken. 50% 44,83% 45%

40%

35%

30%

25%

20% 16,09% 13,79%

15%

12,64%

12,64%

10%

5%

0% Stichting LEF Giro 555, Help (MVO-initiatief tegen de honger in vanuit de financiële de de Hoorn van w ereld naar Afrika jongeren in Nederland)

Warchild, Een kind Unicef, Help honger WNF, Steun de hoort niet in de bij kinderen dieren en de natuur oorlog thuis voorkomen

34 van 34

Resultaten NNEK Beleggingsonderzoek 2011

Recommend Documents