RENCANA PEMBELAJARAN SEMESTER (RPS) MATA KULIAH: MANAJEMEN PEMBIAYAAN SYARIAH

RENCANA PEMBELAJARAN SEMESTER (RPS)

MATA KULIAH: MANAJEMEN PEMBIAYAAN SYARIAH

PROGRAM STUDI MANAJEMEN 2015 113

Nama Mata Kuliah Kode Mata Kuliah/sks Program Studi Semester Mata Kuliah Prasyarat

: : : : :

Manajemen Pembiayaan Syariah EKM 7044/3 SKS Sarjana (S1) Ekonomi Manajemen

/ 3 sks

Manajemen Perbankan Syariah

Deskripsi Mata Kuliah Mata kuliah ini memberikan pemahaman dasar kepada mahasiswa tentang Manajemen Pembiayaan Syariah yang secara simultan mengarah pada proses perencanaan (planning), pengorganisasian (organizing), pengarahan (actuating), dan pengendalian (controlling). Pemahaman pada aspek manajemen pembiayaan syariah, terutama yang terkait pada pola manajemen yang digunakan seperti : sejarah pembiayaan, kaitan pembiayaan dengan syariat islam (syariah), produk pembiayaan dan mekanismenya, proses perencanaan, analisis, adminitrasi pembiayaan, jaminan, asuransi pembiayaan, pengawasan, lembaga pendukung pembiayaan dll,; baik secara teori, konsep dan praktek dan pelaksanaan secara detail dan mudah dipahami.

Setelah menempuh mata kuliah ini, mahasiswa diharapkan : Capaian Pembelajaran/ Learning Outcomes

a. Mengerti dan memahami aspek manajemen pembiayaan syariah. b. Mengerti dan memahami pendapatan bank (piutang) yang berasal dari berbagai produk (jual-beli, bagi hasil, dan sewa). c. Mengerti terhadap perhitungan bagi hasil pada dana pihak ketiga terhadap piutang pembiayaan. d. Mengerti dan memahami manajemen resiko di manajemen pembiayaan syariah. e. Mengerti dan mampu lembaga pendukung pembiayaan syariah sehingga pembiayaan menjadi lebih aman (secured)

Referensi : Adiwarman Karim, 2009, Bank Islam : Analisis Fiqih dan Keuangan, PT. Rajawali Pers, Edisi 3, cetakan keenam, Jakarta. Dahlan Siamat, 2009, Manajemen Lembaga Keuangan, Edisi tiga, LP. FE.UI, Jakarta. Daud Vicary Abdullah dan Keon Chee, 2012, Buku Pintar Keuangan Syariah, PT. Zaman, Jakarta. Heri Sudarsono, 2003, Bank dan Lembaga Keuangan Syariah : Deskripsi dan Ilustrasi, Edisi Pertama, Ekonisia, Yogjakarta. Himpunan Fatwa Dewan Syariah 2006-2008 dan 2010-2012. Latifa M.Algaoud dan Mervin K.Lewis, 2003, Perbankan Syariah, Prinsip Praktik Prospek, Serambi, Jakarta. Muhammad, 2008, Manajemen Pembiayaan Syariah di Bank Syariah, PT. Rajawali Pers Edisi 1 Cetakan pertama, Jakarta. Muhammad, 2009, Manajemen Bank Syariah, UPP AMP YKPN, Yogjakarta. Veithzal Rivai dan Andria Permata Veithzal, 2008, Teori, Konsep dan Aplikasi Panduan Praktis untuk Lembaga Keuangan, Nasabah, Praktisi dan Mahasiswa, PT. Raja Grafindo Persada Edisi Pertama, Cetakan I, Jakarta. 213 Zainul Arifin, 2009, Dasar-Dasar Manajemen Syariah, Tazkia Publisher, Jakarta.

Evaluasi Hasil Belajar Penilaian mahasiswa akan ditentukan berdasarkan gabungan dari komponen berikut ini: 1) Ujian tengah semester (UTS) 30% 2). Ujian akhir semester (UAS) 30% 3). Tugas terstruktur 40% Konversi nilai angka ke nilai huruf, sesuai bobot komponen, adalah sebagai berikut: Nilai Angka Nilai Huruf Bobot Nilai Angka Nilai Huruf ≥ 90 A 4,00 60,00 – 64,99 C + 80,00 – 89,99 A3,75 55,00 – 59,99 C 75,00 – 79,99 B+ 3,25 50,00 – 54,99 C 70,00 – 74,99 B 3,00 45,00 – 49,99 D 65,00 – 69,99 B2,75 < 45 E

Bobot 2,25 2,00 1,75 1,00 0,00

313

Rencana Perkuliahan Minggu Ke-

1

Kemampuan Akhir yang Diharapkan

Pokok Bahasan dan Sub Pokok Bahasan

Metode Pembelajaran

 Mampu memahami dan menyepakati kontrak perkuliahan  Mampu mengetahui gambaran umum materi mata kuliah Manajemen Pembiayaan Syariah.  Mampu menjelaskan ruang lingkup pembiayaan secara umum dan terkait dengan nilai dasar prinsip syariah.  Mampu menjelaskan

Kontrak Belajar dan Pengenalan materi terkait dengan “Manajemen Pembiayaan Syariah”.

 Pendahuluan  Kuliah  Diskusi

 OHP  Bahan Ajar

Buku Referensi

Sejarah Keuangan Islam dan Ekonomi Islam.

 Kuliah  Diskusi

 OHP  Bahan Ajar

Buku Referensi

Aspek Manajemen Pembiayaan Syariah di Indonesia.

 Kuliah  Diskusi

 OHP  Bahan Ajar

Buku Referensi

sejarah keuangan islam yang

Media Pembelajaran

Sumber Ajar

Deskripsi Tugas

meliputi konsep keuangan islam dan kelembagaannya 2

beserta dasar hukum secara fiqih.  Mampu menjelaskan ekonomi islam baik secara makro dan mikro.  Mampu mengetahui bank

3

syariah di Indonesia

413

 Memahami perkembangan manajemen bank syariah di .Indonesia.  Memahami

permasalahan

bank syariah di Indonesia.  Memahami konsep pembiayaan syariah.  Memahami strategi pemilihan produk 4

Pembiayaan sesuai dengan

Produk Pembiayaan Syariah dan Mekanismenya.  Prinsip jual beli (murabahah,

 Kuliah  Diskusi

 OHP  Bahan Ajar

Buku Referensi

 Kuliah  Diskusi  Tugas

 OHP  Bahan Ajar

Buku Referensi

salam, istisna)

 Prinsip bagi hasil

(mudharabah, musyarakah)  Prinsip sewa (Ijarah, IMBT)

kebutuhan Nasabah.  Memahami evaluasi produk pembiayaan terhadap preferensi, potensi dan kebutuhan nasabah.  Mampu menjelaskan nilainilai manajemen perbankan syariah dalam praktek

5

pembiayaan sesuai dengan kebutuhan nasabah, menyangkut legal opini

Perencanaan dan Kebijakan Pembiayaan, terkait dengan produk pembiayaan yang berprinsip :  Prinsip jual beli (murabahah,

salam, istisna)

 Prinsip bagi hasil

 Mengetahui akan rencana dan kebijakan pembiayaan terkait dengan produk pembiayaan.

(mudharabah, musyarakah)

 Prinsip sewa (Ijarah, IMBT) 513

tentang badan hukum di Indonesia (Perusahaan, Yayasan), nilai jaminan (collateral), dan status hukumnya sebagai jaminan, akad sesuai dengan penggolangan produk pembiayaan, pengikatan jaminan, jenis akad pengikatan dalam pembiayaan  Mampu dan dapat menjelaskan terkait dengan penanganan pembiayaan bermasalah sesuai dengan produk pembiayaan (restructuriszation, re-schedule, recondition)  Mampu memahami proses 6

pembiayaan sesuai dengan produk

pembiayaan

Proses pembiayaan sesuai dengan produk pembiayaan syariah.

 Kuliah  Diskusi  Tugas

 OHP  Bahan Ajar

Buku Referensi

 Paham akan pelaksanaan proses pembiayaan syariah. 613

Syariah.  Mampu memahami factor pengaruh sesuai

pembiayaan dengan

produk

pembiayaan syariah.  Memahami

terhadap

perhitungan

bagi

hasil

berkaitan dengan produk pembiayaan syariah.  Memahami

penyelesaian

kebutuhan

pembiayaan

(produk)

sesuai

dengan

kebutuhan nasabah.  Mampu menganalisa kebutuhan nasabah terkait dengan produk pembiayaan Syariah. 7

 Mampu membuat Nota Analisa Pembiayaan (NAP)

Analisa Pembiayaan sesuai dengan produk pembiayaan Perbankan syariah :  Prinsip jual beli (murabahah,

salam, istisna)

 Prinsip bagi hasil

(mudharabah, musyarakah)  Prinsip sewa (Ijarah, IMBT)

 Kuliah  Diskusi  Tugas

 OHP  Bahan Ajar

Buku Referensi

 Dapat menjelaskan terkait dengan produk pembiayaan sesuai dengan kebutuhan n asabah.

sesuai dengan produk pembiayaan Syariah.

713

 Memahami kebutuhan nasabah akan pembiayaan sesuai dengan produk pembiayaan terkait dengan skim pembiayaan.  Mampu memahami dalam menerapkan sesuai dengan prinsip jual-beli 8

 Mampu melalukan analisis pembiayaan terkait dengan

 Kuliah  Diskusi  Tugas

 OHP  Bahan Ajar

Buku Referensi

 Dapat menjelaskan terkait dengan produk pembiayaan berprinsip jual beli sesuai dengan kebutuhan nasabah.

 Kuliah  Diskusi  Tugas

 OHP  Bahan Ajar

Buku Referensi

 Dapat menjelaskan terkait dengan produk pembiayaan berprinsip bagi hasil sesuai dengan kebutuhan nasabah.

Pembiayaan yang bersifat jual beli (Murabahah, Salam dan Istisna)

pembiayaan yang berprinsip jual beli. 9

Ujian Tengah Semester (UTS)  Mampu memahami dalam menerapkan sesuai dengan prinsip bagi hasil.

10

 Mampu melalukan analisis pembiayaan terkait dengan pembiayaan yang berprinsip Bagi hasil.

Pembiayaan yang bersifat bagi hasil (Mudharabah dan Musyarakat)

813

 Mampu memahami dalam menerapkan sesuai dengan

Pembiayaan yang bersifat sewa (Ijarah, IMBT)

prinsip sewa.

 Kuliah  Diskusi  Tugas

 OHP  Bahan Ajar

Buku Referensi

menjelaskan terkait

dengan

produk

 Mampu melalukan analisis 11

 Dapat

pembiayaan terkait dengan

pembiayaan

pembiayaan yang berprinsip

berprinsip

sewa.

sesuai

sewa dengan

kebutuhan nasabah.  Mampu memahami dalam

Produk Pembiayaan lain (Qard)

 Kuliah  Diskusi  Tugas

 OHP  Bahan Ajar

Buku Referensi

 Dapat menjelaskan terkait dengan produk pembiayaan berprinsip qard (pembiayaan lain) sesuai dengan kebutuhan nasabah.

Perhitungan pembiayaan bagi hasil dan distribusi hasil usaha (Revenue sharing dan Profit Sharing) terkait dengan bagi hasil pada dana pihak ketiga (DPK)

 Kuliah  Diskusi  Tugas

 OHP  Bahan Ajar

Buku Referensi

 Dapat menjelaskan terkait dengan bagi hasil yang didapatkan dari piutang pembiayaan

menerapkan sesuai dengan prinsip Qard.. 12

 Mampu melalukan analisis pembiayaan terkait dengan pembiayaan yang berprinsip Qard.  Memahami

dan

menghitung 13

hasil

pada

mampu

tingkat

bagi

lembaga

Keuangan Syariah (LKS)  Memahami bagi hasil yang

913

didapatkan

oleh

Pemilik

sehingga yang dikembalikan pada pihak pemegang dana pihak ketiga (shihabul maal) sesuai dengan produk dari pihak ketiga (funding) giro, tabungan dan deposito berprinsip jual beli sesuai dengan kebutuhan nasabah.

Dana (Shihabul Maal) atas dasar

pengelolaan

dana

yang

berasal

dari

pembiayaan (Lending).  Memahami konsep dasar profit sharing maupun revenue sharing sebagai karakteristik bank syariah

 Memahami aspek manajemen resiko

Manajemen Resiko (Risk

Management)

 Kuliah  Diskusi

 OHP  Bahan Ajar

Buku Referensi



pembiayaan syariah berdasarkan produk pembiayaan. 14

 Pemahaman terhadap proses pengelolaan risiko dengan baik menyebabkan semakin kecilnya potensi kerugian akibat risiko tersebut dengan memakai 1013

prinsip kehati-hatian.

 Memahami bentuk monitoring dan evaluasi 15

Monitoring dan Evaluasi (Monev) Pembiayaan (admin Pembiayaan)

 Kuliah  Diskusi

 OHP  Bahan Ajar

Buku Referensi

 Kuliah  Diskusi

 OHP  Bahan Ajar

Buku Referensi

 Kuliah  Diskusi

 OHP  Bahan Ajar

Buku Referensi

pembiayaan syariah  Memahami kontrak-kontrak (Akad) pembiayaan syariah

16

17

 Mampu menjelaskan fungsi KJPP dan KAP sebagai lembaga pendukung dalam proses pembiayaan syariah.  Mampu dan memehami fungsi lembaga penilai maupun audit pemeriksaan atas laporan keuangan prospektif, pemeriksaan atas pelaporan informasi keuangan proforma, review atas laporan keuangan, dan jasa audit serta atestasi lainnya.  Mampu menjelaskan fungsi Lembaga Penjaminan Pembiayaan sebagai lembaga pendukung dalam proses pembiayaan syariah.  Mampu dan mengetahui fungsi lembaga penjamin

Kantor Jasa Penilai Publik (KJPP) dan Kantor Akuntan Publik (KAP)

Perusahaan Penjaminan Pembiayaan berprinsip syariah, terkait dengan penjaminan sebagai pengganti jaminan (collateral) (Askrindo & Jamkrindo) dan Perusahaan Asuransi Syariah (terkait dengan

1113

atas pembiayaan yang disalurkan oleh perbankan serta berfungsi sebagai Lembaga penjamin yang menjembatani kesenjangan antara nasabah yang layak namun tidak memiliki agunan cukup untuk memperoleh pembiayaan dengan lembaga keuangan, baik perbankan maupun lembaga non bank (feasible tetapi tidak bankable).  Mengetahui lembaga asuransi sebagi pendukung dari lembaga pembiayaan yang bertujuan menanggung orang terhadap kerugian finansial tak terduga yang disebabkan karena meninggalnya terlalu cepat atau hidupnya terlalu lama. 18

proteksi Jaminan & Jiwa)

Ujian Akhir Semester (UAS)

1213

Dibuat oleh :

Disahkan oleh :

Mengetahui :

Dr. Zulkifli Rangkuti

Ketua Program Studi

Dekan Fakultas Ekonomi & Bisnis

1313