PT. Asuransi Jiwa BRINGIN JIWA SEJAHTERA I. NERACA DANA PERUSAHAAN Per Triwulan III Tahun 2015 / Per 30 September 2015
No.
URAIAN
Rincian
(1)
(2) Aset Investasi Deposito Saham syariah Sukuk atau obligasi syariah Surat berharga syariah negara Surat berharga syariah yang diterbitkan oleh Bank Indonesia Surat berharga syariah yang diterbitkan oleh selain Negara Republik Indonesia Surat berharga syariah yang diterbitkan oleh lembaga multinasional Reksa dana syariah Efek beragun aset syariah Pembiayaan melalui kerjasama dengan pihak lain syariah. Emas murni Penyertaan langsung Bangunan dengan hak strata atau tanah dengan bangunan untuk investasi Investasi lain
(3)
1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 13 14 15 16 17 18 19 20 21 22 23 24 25 26 27 28
29 30 31 32 33 34 35
A-5 B-5 C-5 D-5 E-5 F-5
10.879 9.844 16.149 -
9.769 9.029 15.918 -
G-5 H-5 I-5 J-5 K-5 L-5 M-5
5.516 -
6.306 -
N-5
42.388
41.022
Jumlah investasi Bukan investasi Kas dan bank Tagihan Investasi Tagihan hasil investasi Tagihan ujrah kepada peserta Tagihan alokasi surplus dana tabarru' Tagihan bagi hasil pengelolaan investasi dana tabarru' Tagihan qardh Bangunan dengan hak strata atau tanah dengan bangunan untuk dipakai sendiri Perangkat keras komputer Aset tetap lain Aset lain Jumlah bukan investasi Jumlah Aset Kewajiban Utang komisi Utang ujrah reasuransi Utang pajak Biaya yang masih harus dibayar Utang zakat Utang lain Jumlah kewajiban
(dalam jutaan rupiah) 2015 2015 Triwulan III Triwulan II SAK SAK (4) (5)
KB
O-5 P-5 Q-5 R-5 S-5 T-5 U-5 PC ATL LAIN
V-5 W-5 PJK BYM ZKT UL
55 192 (15) -
999 459 1.226 -
208 217 1.425 2.082 44.471
223 242 1.278 4.426 45.447
28 556 39 622
92 471 824 1.387
51.635
50.317
(7.787) 43.848 44.471
(6.257) 44.060 45.447
36 Pinjaman subordinasi
37 38 39 40 41 42 43 44
Modal sendiri Modal disetor Agio saham Cadangan Kenaikan (penurunan) surat berharga Selisih penilaian aktiva tetap Saldo laba Jumlah modal sendiri Jumlah kewajiban, pinjaman subordinasi dan modal sendiri
MDL
LABA
PT. Asuransi Jiwa BRINGIN JIWA SEJAHTERA II. PERHITUNGAN LABA / RUGI DANA PERUSAHAAN Untuk Periode yang Berakhir Per Triwulan III Tahun 2015 / Per 30 September 2015 (dalam jutaan rupiah) No. (1)
Uraian (2)
1 PENDAPATAN 2 Ujrah diterima a. Ujrah diterima atas pengelolaan risiko b. Ujrah diterima atas pengelolaan investasi dana tabarru c. Ujrah diterima atas pengelolaan investasi dana investasi peserta 3 4 5 6 7 8
Penerimaan komisi Bagi hasil pengelolaan investasi dana tabarru' Bagi hasil pengelolaan investasi dana investasi peserta Alokasi surplus underwriting dana tabarru' Hasil pengelolaan investasi perusahaan Jumlah pendapatan (2+3+4+5+6+7)
9 Beban 10 Biaya akuisisi a. Beban komisi - tahun pertama b. Beban komisi - tahun lanjutan c. Beban komisi - overriding 11 12 13 14 15 16
2015 Triwulan II (5)
10.293 1.027 36 450 11.807
6.080 1.027 40 868 8.015
3.576 102 949 4.627
2.045 64 556 853 3.518
PMS ADM LAINX
2.785 7.510 933 15.854
1.848 5.158 4 10.529
FEE LAINXX
4
1
Rincian (3)
X-5.I X-5.II X-5.III X-5.IV Y-4.I Y-4.II AA-4
Z-4
d. Beban lainnya Jumlah biaya akuisisi (10a + 10b + 10c + 10d) Ujrah reasuransi Beban pemasaran Beban umum & administrasi Hasil (beban) lain Jumlah beban (11+12+13+14+15)
17 Imbalan jasa DPLK/jasa manajemen lainnya 18 Pendapatan lain-lain 19 20 21 22 23
2015 Triwulan III (4)
Laba (rugi) sebelum zakat (8-16+17+18) Zakat Laba (rugi) sebelum pajak(19-20) Pajak penghasilan Laba setelah pajak (21-22)
(4.042)
(2.512)
(4.042)
(2.512)
(4.042)
(2.512)
PT. Asuransi Jiwa BRINGIN JIWA SEJAHTERA III. LAPORAN ARUS KAS DANA PERUSAHAAN Untuk Periode Yang Berakhir Per Triwulan III Tahun 2015 / Per 30 September 2015
No. (1)
URAIAN (2)
A. Saldo awal : Kas dan bank B. Arus kas dari aktifitas operasi Arus kas masuk 1 Ujrah diterima 2 Lain-lain Jumlah arus kas masuk Arus kas keluar 1 Komisi 2 Beban pemasaran 3 Pembayaran ujrah reasuransi 4 Pembayaran sewa 5 Pembayaran zakat 6 Pembayaran pajak 7 Lain-lain Jumlah arus kas keluar Jumlah arus kas dari aktifitas operasi C. Arus kas dari aktifitas investasi Arus kas masuk 1 Penerimaan hasil investasi perusahaan 2 Penerimaan alokasi surplus dana tabarru' 3 Penerimaan bagi hasil investasi dana tabarru' 4 Pencairan investasi 5 Penjualan aset tetap 6 Lain-lain Jumlah arus kas masuk Arus kas keluar 1 Penempatan investasi 2 Pembelian aset tetap 3 Lain-lain Jumlah arus kas keluar Jumlah arus kas dari aktifitas investasi D. Arus kas dari aktifitas pendanaan Arus kas masuk 1 Pinjaman subordinasi 2 Setoran modal/modal kerja 3 Penerimaan qardh 4 Lain-lain Jumlah arus kas masuk Arus kas keluar 1 Pembayaran pinjaman subordinasi 2 Pembayaran dividen 3 Qardh 4 Lain-lain Jumlah arus kas keluar Jumlah arus kas dari aktifitas pendanaan E. Saldo akhir kas (A+B+C+D)
(dalam jutaan rupiah) 2015 2015 Triwulan III Triwulan II (3) (4)
999
352
11.321 11.321
7.107 7.107
4.627 2.785 -
3.518 1.848 -
5.290 12.702 (1.381)
3.976 9.343 (2.235)
450 36 790
868 40 2.387
1.276
3.294
2.156
1.384
2.156 (880)
1.384 1.911
1.318
971
1.318
971
1.318 55
971 999
PT. Asuransi Jiwa BRINGIN JIWA SEJAHTERA IV. KESEHATAN KEUANGAN DANA PERUSAHAAN Untuk Periode Yang Berakhir Per Triwulan III Tahun 2015 / Per 30 September 2015
A. KEKAYAAN YANG TERSEDIA UNTUK QARDH No. (1)
URAIAN (2)
1 Risiko kerugian yang mungkin timbul sebagai akibat dari deviasi dalam pengelolaan kekayaan dan/atau kewajiban a. Kegagalan pengelolaan kekayaan (schedule A) b. Ketidakseimbangan antara proyeksi arus kekayaan dan kewajiban (schedule B) c. Ketidakseimbangan antara nilai kekayaan dan kewajiban dalam setiap jenis ….mata uang (schedule C) d. Perbedaan antara beban klaim yang terjadi dan beban klaim yang ….diperkirakan(schedule D) e. Ketidakcukupan kontribusi akibat perbedaan hasil investasi yang …diasumsikan dalam penetapan kontribusi dengan hasil investasi yang …diperoleh (schedule E)
(dalam jutaan rupiah) 2015 2015 Triwulan III Triwulan II (3) (4)
718,91 1.395,51
959,28 1.337,43
0,00
0,00
22.537,79
21.543,63
0,00
0,00
f. Ketidakmampuan pihak reasuradur untuk memenuhi kewajiban pembayaran …klaim (schedule F) 2 Jumlah (1.a s.d. 1.f)
304,01 24.956,22
323,40 24.163,74
3 Jumlah yang digunakan sebagai dasar perhitungan kekayaan yang harus disediakan untuk qardh (70% x 2)
17.469,35
16.914,62
317,07
210,58
-
-
-
-
7 Jumlah kekayaan yang harus disediakan untuk qardh (3 + 4 + 5 +7)
17.786,43
17.125,19
8 Kekayaan perusahaan yang diperhitungkan sebagai kekayaan yang tersedia untuk qardh (Bagian V Kolom 6 Nomor 9)
40.692,45
42.312,61
9 Kelebihan (kekurangan) kekayaan yang tersedia untuk qardh (8 - 7)
22.906,03
25.187,41
2015 Triwulan III (3)
2015 Triwulan II (3)
1 Kekayaan 2 Kewajiban
44.470,66 622,50
45.447,31 1.387,28
3 Jumlah solvabilitas dana perusahaan (1-2)
43.848,17
44.060,03
4 Jumlah kekayaan yang harus disediakan untuk qardh (A.7)
17.786,43
17.125,19
5 Modal sendiri atau modal kerja yang dipersyaratkan
25.000,00
25.000,00
6 Solvabilitas minimum dana perusahaan (jumlah yang lebih besar dari 4 atau 5)
25.000,00
25.000,00
7 Pencapaian / saldo solvabilitas dana perusahaan (3-6)
18.848,17
19.060,03
4 Dana yang harus disediakan untuk mengantisipasi risiko kerugian yang mungkin timbul dari kegagalan proses produksi, ketidakmampuan sumber daya manusia dan/atau sistem untuk berkinerja baik, atau adanya kejadian-kejadian lain yang merugikan 5 Jumlah dana yang harus dipersiapkan untuk menjaga tingkat solvabilitas dana tabarru' yang dipersyaratkan (kekurangan solvabilitas dana tabarru' ) 6 Jumlah dana yang harus dipersiapkan untuk menjaga perimbangan antara investasi ditambah kas dan bank dengan penyisihan teknis ditambah kewajiban klaim retensi sendiri
B. SOLVABILITAS DANA PERUSAHAAN No
URAIAN
(1)
-2
PT. Asuransi Jiwa BRINGIN JIWA SEJAHTERA V. PERHITUNGAN KEKAYAAN YANG TERSEDIA UNTUK QARDH Triwulan III Tahun 2015
(dalam jutaan rupiah) No.
(1) 1 2 3 4 5 6 7 8 9
Uraian
(2) Kas dan bank Deposito Saham syariah Sukuk atau obligasi syariah Surat berharga syariah negara Surat berharga syariah yang diterbitkan oleh Bank Indonesia Reksa dana syariah Emas murni JUMLAH
2015 Triwulan III
Rincian
(3)
A-5 B-5 C-5 D-5 E-5 H-5 K-5
2015 Triwulan II
Saldo Menurut SAK
Penilaian berdasarkan SAP
(4)
(5)
(6)
55,36 10.878,88 9.844,19 16.149,27 5.516,09 42.443,78
55,36 10.878,88 9.432,05 15.627,67
55,36 10.878,88 8.614,45 15.627,67 5.516,09 40.692,45
5.516,09 41.510,05
Penilaian berdasarkan SAP
Kekayaan yang Diperkenankan
(7)
(8)
(9)
998,61 9.768,88 9.028,93 15.918,09 6.305,69 42.020,20
998,61 9.768,88 8.789,98 16.449,45
998,61 9.768,88 8.789,98 16.449,45 6.305,69 42.312,61
Kekayaan yang Saldo Menurut Diperkenankan SAK
6.305,69 42.312,61
