PÁTRIA Takarékszövetkezet 2230 Gyömrő Szent István u 28 VÁLLALKOZÓI HITELKÉRELMI NYOMTATVÁNY Hiteligénylő azonosító adatai: Hiteligénylő teljes neve: Székhelye: KSH-számjel
Adószám.
Cégjegyzék szám:
A cég vezetőjével kapcsolatos adatok:
Alapítás dátuma
Cégvezető neve: Levelezési címe:: Tevékenységi köre: Számlavezető bank neve:
Cégvezető szem.ig.száma Születési hely / dátum: Édesanyjának leánykori neve:
Számlaszáma:
Cégvezető végzettsége:
hely: 3333333333333333333.. ..33...év 333333.hónap 3333nap
Cégvezető szakmában eltöltött éveinek a száma: év
Kapcsolattartó neve, telefonszáma: Vállalkozás saját tőkéje benyújtás időpontjában: Igénybe vesz-e könyvelőt, adótanácsadót, könyvszakértőt,
□ Igen
jogászt?
Neve:
□ nem
Legnagyobb tulajdonos
Legnagyobb tulajdonos
(ha magánember)
(ha magánember)
3333333333333333333333 333333333333333333333
szem. ig. száma: Tulajdoni hányada:
%
%
hely: 3333333333333333333.. hely: 333333333333333333.. Születési hely / dátum: 333333év 333.3.3.3hónap .3......nap 33.33..3év 33.3.3.3hónap .3......nap Édesanyjának leánykori neve: Adószáma/adóazonosító jele: Fő tulajdonos(ok) korábban csődbe vagy felszámolásba került vállalkozásainak száma:33333333.. db Legnagyobb tulajdonos
Legnagyobb tulajdonos
(ha vállalkozás)
(ha vállalkozás)
Neve: Székhelye: Tevékenységi köre: Tulajdonos / ok
A hiteligénylő és tulajdonosainak kapcsolt vállalkozásaira vonatkozó adatok: Van-e egyéb más cégekért vállalt fennálló érvényes kezesség, garancia, adott biztosíték, komfort levél illetve jogi vagy szerződéses kapcsolata?
1
□ Igen
□ nem
PÁTRIA Takarékszövetkezet 2230 Gyömrő Szent István u 28 A hitelt igénylő cégnek van jelentős tulajdoni hányada más cégekben vagy rendelkezike jelentős befolyással?
□ Igen
□ nem
Van-e közvetlen, meghatározó kereskedelmi függősége más a tulajdonosi érdekkörbe tartozó cégekkel a szemben cégekkel szemben, amely azonnal nem mondható fel illetve rövid időn belül nem váltható ki?
□ Igen
□ nem
Peres Ügyek: Peres ügyek várható hatása a hiteligénylő pénzügyi pozíciójára, a vállalkozás folyamatos működésére. (elmúlt 12 hónap alatt keletkezett)
● nincs peres ügy folyamatban, ● peres ügy(ek) nincsenek hatással a cég folyamatos működésére ● a peres ügy kimenetele pozitív hatással van a cég működésére ● peres ügy(ek) jelentős hatással vannak a cég folyamatos működésére – várható veszteség származik a peres ügyből. Becsült összege: 33333. M Ft
● nem kívánok válaszolni
Fő tevékenység leírása és a foglalkoztatottak: Fő tevékenység rövid leírása, az igénylő
főbb
üzleti
tevékenység(ei)nek köre melyek az árbevétel legalább 50%-át adják, főbb termékek: Egyéb tevékenységek kategóriája, az árbevétel
10%-át
meghaladó
● …………………………………………………………………... árbevétel arány ……% ● …………………………………………………………………... árbevétel arány ……%
részesedéssel: ● ………………………………………………………………….. árbevétel arány ……% Foglalkoztatottak száma az elmúlt 2 és a jelen évben (vezetők is):
Kik a foglalkoztatottak:
Tárgyév fő • • • • •
Előző 1 fő
Előző 2 fő
a tulajdonos(ok) a tulajdonos(ok) és családtagjaik alkalmazott (családi és tulajdonosi kötelék nélkül) tulajdonosok és alkalmazottak (családi és tulajdonosi kötelék nélkül) fentiek kombinációja A személyi jellegű jövedelem-kivét összege havonta:
A tulajdonos(ok) személyi jellegű kifizetéseinek és az osztalék kivétek politikája: (elmúlt 12 hónap)
Tulajdonosok szándéka a tulajdonosi hitellel?
Osztalékkivét az éves adózott eredmény %-ában: • • • • •
250 ezer Ft alatt 250 – 500 ezer Ft között 500 – 1 millió Ft között 1 millió Ft felett nincs kivét
• • • • • •
lejáratkor kivonják a cégből lejáratkor meghosszabbítják nincs lejárata a tulajdonosi hitelnek likviditási problémák kezelésére időszakosan bocsátják rendelkezésre az osztalékot bennhagyják tulajdonosi hitelként nincs ilyen hitel
Ha van tulajdonosi hitele mely tulajdonostól származik ?
Termelési kapacitások: A termeléshez használt eszközöket (ingatlan, termelőberendezések, járművek) bérli, lízingeli, vagy tulajdonolja a cég?
• • • •
2
teljes egészében saját tulajdon részben bérelt, lízingelt (50% felett) részben bérelt, lízingelt (50% alatt) teljes egészében bérelt eszközök
PÁTRIA Takarékszövetkezet 2230 Gyömrő Szent István u 28
A vállalkozás piaci helyzetére vonatkozó információk: Piaci pozíció (elmúlt 12 hónapra értelmezve) Szállítókkal kapcsolatos adatok:
Függ a legfőbb 2 szállítótól (árbevétel %-ában)?
• • • • • • ●
nem igen < 25% igen 26% - 50% igen 51% - 75% igen 75 % felett nem értelmezhető ilyen függőség nincs erre információ
1. Legfontosabb 2 szállító megnevezése/adószáma:
Milyen átlagos fizetési határidőkkel teljesít a szállítóinak?
Van 60 napon túli lejárt szállítói tartozása?
2. 30 nap alatt 60 nap alatt 90 nap alatt 90 napon túl nem értelmezhető nincs erre információ van nincs nem értelmezhető nincs erre információ
• • • • • • • • • •
Összeg (M Ft):
Arány (%)
Lejárt szállítói tartozások listája (összeg, hány napja lejárt) -
60 napon túl lejárt szállítói tartozás összege, aránya az összes szállítói tartozáshoz (%)
Vevőkkel kapcsolatos adatok:
Legnagyobb 5 vevő az árbevétel hány %-át adja?
• • • • • • •
Legfontosabb 5 vevő megnevezése/adószáma:
1. 2. 3. 4. 5.
Fizetés módja / készpénzes fizetések aránya:
• • • • • • •
nem jelentős 0 – 9 % 10 – 25 % 26 – 50 % 51 – 75 % 75% felett nem értelmezhető ilyen arány nincs erre információ
0 – 25 % 26 – 50 % 51 – 75 % 75% feletti mértékben készpénzes nincs készpénzes fizetés nem értelmezhető nincs erre információ
3
PÁTRIA Takarékszövetkezet 2230 Gyömrő Szent István u 28 Tervezett árbevétel vevőkkel leszerződött részének aránya %: (az elkövetkező fél évre)
• • • • •
25 % alatt 25 - 50 % 50 - 100 % nem értelmezhető nincs erre információ
Milyen átlagos fizetési határidőkkel teljesítenek a vevői?
• • • • • •
30 nap alatt 60 nap alatt 90 nap alatt 90 napon túl nem értelmezhető nincs erre információ
Van 60 napon túli lejárt vevői követelése?
• • • •
van nincs nem értelmezhető nincs erre információ Összeg (M Ft):
60 napon túl lejárt vevői követelés összege, aránya az összes vevői követeléshez (%)
Arány (%)
Lejárt vevői követelések listája (összeg, hány napja lejárt): -
Kapcsolat a Takarékszövetkezettel: A Takarékszövetkezet-nél forgalmazott számlaforgalom aránya az összes (bármely banknál / pü-i intézménynél) forgalmazott számlaforgalom arányához
- előző 12 hónapban: ……….% - következő 12 hónapban: ……….%
Kiegészítő pénzügyi adatok kettős vagy egyszeres könyvvitelt vezetők számára: Legutolsó lezárt pénzügyi évre vonatkozóan 1
Tagi hitel összege:
ezer Ft
ebből éven belüli tagi hitel összege:
ezer Ft
Magánszemély óvadéki betétfedezete melletti hitel összege:
ezer Ft
ebből éven belül visszafizetendő magánszemély óvadéki betétfedezete melletti hitel összege:
ezer Ft
Legnagyobb vevőtől származó árbevétel összege:
ezer Ft
Éven belül esedékes visszatérítendő támogatások összege:
ezer Ft
Értékcsökkenés összege:
ezer Ft
Fizetett kamatok összege:
ezer Ft
Összes forrás összege
ezer Ft
Fizetett kamatok összege:
ezer Ft
Pénztár, összege:
ezer Ft
1
A Hitelkérelemben minden összegét kötelezően ezer Ft-ban kell megadni, még akkor is ha pl. egy tartozás más devizanemben szerepel. Ebben az esetben egy átváltási árfolyammal át kell számolni az összeget Ft-ra és így kell feltüntetni. A devizanem megadásánál pedig, az eredeti devizanemet kell feltüntetni a megfelelő cellában.
4
PÁTRIA Takarékszövetkezet 2230 Gyömrő Szent István u 28 Kiegészítő pénzügyi adatok SZJA bevallást készítők számára: Legutolsó lezárt pénzügyi évre vonatkozóan Éven túli hitelek és lízingek összegének éven belül visszafizetett része:
ezer Ft
Éven belül esedékes visszatérítendő támogatások összege:
ezer Ft
Legnagyobb vevőtől származó árbevétel összege:
ezer Ft
Legutolsó előtti lezárt pénzügyi évre vonatkozóan Bevétel a csökkentő tételek és kedvezmények levonása után:
ezer Ft
Hitelkérelem beadásának időpontjában Hitelkérelem beadásakor fennálló 30 napon túl lejárt tartozások összege:
ezer Ft
Hitelkérelem beadásakor fennálló átütemezett köztartozások összege:
ezer Ft
60 napon túl lejárt vevőkövetelések összege:
ezer Ft
Más hitelintézetek, lízing cégek, felé fennálló tartozásokkal kapcsolatos adatok: Nincsenek ilyen tartozások:
□
1. tartozás
2. tartozás
3. tartozás
4. tartozás
5. tartozás
Ügylet típusa:* Felvett hitel összege:
ezer Ft
ezer Ft
ezer Ft
ezer Ft
ezer Ft
Fennálló összeg:
ezer Ft
ezer Ft
ezer Ft
ezer Ft
ezer Ft
Végső lejárat dátuma: Hitelintézet megnevezése:
Egyéni vállalkozók és egyéni cégek esetében a magánszemélyként fennálló tartozásokkal kapcsolatos adatok (más hitelintézet felé + más lízing cég felé +): Nincsenek ilyen tartozások:
□
1. tartozás
2. tartozás
3. tartozás
Ügylet típusa:* Felvett hitel összege/ deviza neme: Fennálló összeg Forintban:
ezer Ft
ezer Ft
ezer Ft
Végső lejárat dátuma: Hitelintézet megnevezése:
Kért hitelekkel kapcsolatos adatok: 1. ügylet
2. ügylet
3. ügylet
Ügylet típusa: Kért összeg: Devizanem: Futamidő/ ütemezés: Rendelkezésre tartási idő Kért hitel/garancia célja:* Megjegyzések, egyéb: * Kérjük válasszon az alábbi finanszírozási célok közül, és a cél betűjelét írja be a megfelelő cellába: a.) technológiai fejlesztés b.) telephely korszerűsítése c.) telephely megvásárlása d.) munkahely korszerűsítése e.) forgóeszköz finanszírozás f.) likviditás biztosítása g.) egyéb
5
PÁTRIA Takarékszövetkezet 2230 Gyömrő Szent István u 28
Hitel fedezetére felajánlott biztosíékok Megnevezés Azonosító adat
Érték
Biztosítás
□ Igen □ Igen □ Igen □ Igen □ Igen □ Igen □ Igen □ Igen □ Igen
□ nem □ nem □ nem □ nem □ nem □ nem □ nem □ nem □ nem
A kérelmet benyújtó (társaság vezetője, egyéni vállalkozó) illetőleg annak képviselője határozottan kijelenti
1. Nem áll felszámolás vagy csődeljárás alatt, illetve nem indítottak ellene végrehajtási eljárási folyamatot. 2.
Jelenleg nem rendelkezik más hitelintézet felé lejárt tartozással.
3.
A hitelkérelem időpontjában nem áll fenn 30 napon túli lejárt NAV tartozása.
□ Igen □ Igen □ Igen
□ nem □ nem □ nem
Ha a kijelentés közül valamelyikre „HAMIS” a válasz, a kérelmezőnek közölnie kell a következő fizetési információkat : összeg, mióta áll fenn/meddig állt fenn a tartozás, átütemezési kérelem, igazolások, határozatok. A megjegyzéseket, magyarázatokat csatolni kell a Hitelkérelemhez. Anyagi és büntetőjogi felelősségünk tudatában kijelentjük, hogy a hitel fedezetéül szolgáló ingatlan(ok), zálogtárgyak, követelések saját tulajdonunkat képezik, azokat jelzálog-, zálogjog nem terheli, per-, teher- és igénymentesek. Tudomásul vesszük, hogy a hiteltartozás fennállásának időszaka alatt a zálogtárgyak elidegenítése, a hitelszerződésben foglaltakon túli megterhelése, illetve újabb zálogul történő lekötése, és minden más olyan cselekmény, (engedményezett követelés elvonása, felhasználása), amely a Takarékszövetkezet végrehajtási, kielégítési jogát csorbítja, hitelfedezet elvonásnak minősül, és büntetendő cselekmény. A hitelkérelemben és annak mellékletében szereplő információk a valóságnak mindenben megfelelnek, továbbá a csatolt pénzügyi beszámolók adattartalma megegyezik a Cégbírósághoz, illetve az NAV-hez benyújtott dokumentumok adattartalmával. Ezekért a kérelmet benyújtó (társaság vezetője, egyéni vállalkozó) illetőleg annak képviselője büntetőjogi felelősséget vállal.
6
PÁTRIA Takarékszövetkezet 2230 Gyömrő Szent István u 28 A hitelkérelem mellé beadandó egyéb szükséges dokumentumok: -
Egyszeres és kettős könyvvitelt vezetők esetében a legutolsó 2 év lezárt pénzügyi év beszámolója, valamint előzetes év végi adatok
-
Főkönyvi kivonatok az utolsó 2 év, valamint a hitel kérelem időpontjában.
-
SZJA bevallást készítők esetében a legutolsó 2 év lezárt SZJA bevallás, valamint előzetes év végi adatok
-
Társasági szerződés, egyéni vállalkozói igazolvány
-
Aláírási címpéldány
-
30 napnál nem régebbi cégkivonat
-
30 napnál nem régebbi NAV igazolás, amennyiben a vállalkozásnak van átütemezett köztartozása az adóhatóságok felé, megállapodás az átütemezésről, Adó folyószámla kivonat, igazolás a helyi adókról
-
Bankinformáció
-
Ingatlanbiztosíték esetén az ingatlan tulajdoni lapja, valamint a Takarékszövetkezet preferált értékbecslő által készített értékbecslés tulajdonosainak van egyéb kapcsolt vállalkozása
-
Magánszemély készfizető kezesség esetén jövedelemigazolás, vagyonnyilatkozat
-
Eredmény,- pénzügyi, -mérleg- terv a hitel futamidejére
-
Üzleti terv
-
Anyag-Műszaki összetétel
-
Forrásösszetétel
-
Cahs-flow tábla
-
Egyéb a hitel érdemi elbírálást alátámasztó dokumentum.
Kelt, dátum: 333333..3333.., 33.33..33év, 333333333..3..33.hó, 333... nap
33333333333333333333333333333.
hiteligénylő
7
