Overview

Tartalom / Übersicht / Overview VÁLLALATI ÜGYFELEK – HIRDETMÉNY – Standard Kondíciók

Érvényes: 2015.05.18.- tól visszavonásig

FIRMENKUNDEN – AUSHANG – Standard-Konditionen

Gültig per 18.05.2015 bis auf Weiteres

CORPORATE CLIENTS – ANNOUNCEMENT – Standard Conditions

Valid from: 18.05.2015 till cancellation Módosítások félkövér, dőlt betűkkel. Änderungen mit halbfetter, kursiver Schrift. Modifications with bold, cursive letters.

I.

Számlavezetés, pénzforgalom Kontoführung, Zahlungsverkehr Corporate Current Account

VIII.

II.

Átutalások Zahlungsverkehr Transfer, Payments

III.

Pénztári műveletek Fremdwährungstransaktionen Teller transactions

IV.

Egyebek Sonstiges Miscellaneous

V.

Bankgaranciák külföldi / belföldi Haftungen Inland / Ausland Guarantees domestic / international

VI.

Okmányos ügyletek Handelsfinanzierungen Trade Finance

Tájékoztatás a megbízások teljesítési rendjéről Schnittzeiten (Cut-off Zeiten) der Oberbank Ungarn Information on Cut-off Times and Value Dates

Inkasszók Import / Export Inkasso Import / Export Collections Import / Export VII. Betétek Einlagen Deposits

Jelen Kondíciós Lista az Oberbank Általános Üzleti Feltételeinek elválaszthatatlan részét képezi. Dieser Schalteraushang bildet den untrennbaren Teil der Oberbank Allgemeinen Geschäftsbedingungen. This List of Service Prices forms an inseparable part of the General Terms and Conditions of Oberbank.

Oberbank AG Magyarországi Fióktelep, 1062 Budapest, Váci út 1-3 Nyilvántartó Bíróság a Fövárosi Bíróság mint Cégbíróság; Cégjegyzékszám: 01-17-000456 Nyilvántartásba vételi szám: 36865/7/2006; Dátum: 2007 január 5.

www.oberbank.hu

érvényes: 2015.05.18.-tól

VÁLLALATI ÜGYFELEK I. Számlavezetés, pénzforgalom Számlavezetési díjakról Számlanyitási díj HUF számla EUR számla

USD számla CHF számla GBP számla Számlavezetési díj / havonta HUF számla EUR számla USD számla CHF számla GBP számla Eredeti pénzforgalmi számlakivonat Pénzforgalmi számlakivonat másolat MT940 Swift üzenetben küldött számlakivonat 2014.02.21.-től

Standard Kondíciók

HUF 3.000,-EUR 12,--

USD 16,-CHF 20,-GBP 10,-HUF 3.000,-EUR 12,-USD 16,-CHF 20,-GBP 10,-HUF 50,-- / kivonat HUF 500,-HUF 800,--

II. Átutalások Belföldi átutalások Jóváírások Belföldi forint jóváírás Felhatalmazó levélen alapuló beszedés feldolgozási díja Csoportos beszedés Terhelések Belföldi forint átutalás papíralapon Csoportos átutalás Belföldi forint átutalás (elektronikusan) VIBER tételek indítása forintban Felhatalmazó levélen alapuló beszedés teljesítése/ hatósági átutalás Az ügyfél saját számlái közötti forint átvezetés papíralapon 2012.09.26.-tól Az ügyfél saját számlái közötti forint átvezetés (elektronikusan) 2012.09.26.-tól Oberbank Magyarországon belüli átutalások papíralapon Oberbank Magyarországon belüli átutalások (eletronikusan) Rendszeres átutalás (állandó megbízás) Rendszeres átutalás egyszeri díjtétele (beállítás díja) Rendszeres átutalás módosítási-, zárási díjtétele Felülvizsgálati-, törlési és módosítási díj Óvadéki, engedményezési számláról történő átvezetés 2012.09.26.-tól Deviza Átutalás / Nemzetközi átutalások Oberbank Magyarországon belüli átutalások Oberbankon belüli deviza átvezetés az ügyfél saját számlái között papíralapon 2012.09.26.-tól Oberbankon belüli deviza átvezetés az ügyfél saját számlái között (elektronikusan) 2012.09.26.-tól Deviza átutalások Oberbank Magyarország ügyfelei között papíralapon Deviza átutalások Oberbank Magyarország ügyfelei között (elektronikusan)


díjmentes HUF 100,-HUF 30,-- / transaction 0,5% min. HUF 500,-0,38% min. HUF 300,-- max. HUF 75.000,--/ transaction 0,38% min. HUF 300,-- max. HUF 75.000,-0,50% min. HUF 10.000,-- max HUF 100.000,-0,33% min. HUF 150,-- / transaction HUF 200,-HUF 200,-0,50% min. HUF 500,-0,30% min. HUF 300,-- max. HUF 6.000,-0,38% min. HUF 300,-- max. HUF 75.000,-díjmentes HUF 1.000,-HUF 2.000,-HUF 200,--

HUF 200,-HUF 200,-0,50% min. HUF 500,-0,30% min. HUF 300,-- max. HUF 6.000,--

www.oberbank.hu


Oberbank nemzetközi hálózaton belüli átutalások Ausztriába, Németországba, Csehországba, Szlovákiába Ausztriába, Németországba, Csehországba, Szlovákiába sürgősségi átutalás Bejövő átutalások

0,30% min.EUR 7,-- max. EUR 29.-0,35% min. EUR 10,-- max. EUR 200,-díjmentes

Nemzetközi tranzakciók / EU szabvány szerinti átutalások EU-Standard-átutalás papíralapon (EUR 50.000 összeg alatti, EU-n belüli átutalás IBAN és BIC kód megadásával) EU-Standard-átutalás (elektronikusan EUR 50.000 összeg alatti, EU-n belüli átutalás IBAN és BIC kód megadásával) Kimenő nemzetközi átutalás papíralapon Kimenő nemzetközi átutalás (elektronikusan) Kimenő nemzetközi átutalás (elektronikusan) azonos értéknappal / Sürgősségi átutalás OUR díjak Bejövő nemzetközi átutalások

EUR 35,-0,32% min.EUR 10,-- max. EUR 32.-0,55% min. EUR 20,-0,42% min. EUR 10,-- max. EUR 300,-0,55% min. EUR 30,-- max. EUR 300,-EUR 18,-0,05 % min. EUR 10,-- max. EUR 50,--

Felülvizsgálat, törlés, módosítás Felülvizsgálati, törlési és módosítási díj Rosszul vagy hiányosan kitöltött devizaátutalási megbízás külön díja/nemzetközileg alkalmazott III. Pénztári műveletek Pénztári műveletek (Forintban) Készpénz kifizetés Készpénz befizetés Készpénz befizetés 300 db bankjegyet meghaladó befizetés esetén Érmebefizetés 20 db fölött (300 db fölött kizárólag zsákos befizetés lehetséges) A megrendelt, de fel nem vett összeg készpénzfelvételi díjával a Bank az ügyfél számláját megterheli Pénztári műveletek (Valutában) Készpénz kifizetés azonos valutában Készpénz kifizetés más valutában Készpénz befizetés azonos valutában Készpénz befizetés más valutában Készpénz befizetés 300 db bankjegyet meghaladó befizetés esetén A megrendelt, de fel nem vett összeg készpénzfelvételi díjával a Bank az ügyfél számláját megterheli IV. Egyebek Számlaegyenleg/ belfőldi átutalás igazolás/ pót bankszámlakivonat díja Általános bankinformáció (a számlatulajdonos írásbeli kérelmére) Törzstőke igazolás/Auditlevél kibocsátás díja SWIFT kiállítási díj (deviza tranzakció teljesítésének igazolása) Hitelvizsgálati díj - 2015.05.17-ig beadott igényléseknél Felszólító levél küldése 2012.07.10.-től Takarnet lekérdezés díja (mely a TakarNet lekérdezéssel egyidejűleg esedékes) - 2015.05.18-tól beadott hitel/garanciaigényléseknél SMS értesítés bankszámla tranzakcióról 2014.01.30.-tól


HUF 4.000,-- (+ kiegészítve külföldi bank díjával) EUR 6,--

0,80% min HUF 500,-0,025 %, min. HUF 250,-0,20% 0,20%

1,0% min. EUR 10,-0,50% 0,015% díjmentes 0,20%

HUF 500,-HUF 5.000,-HUF 7.500,-HUF 500,-- / üzenet HUF 25.000,-HUF 1.000,-HUF 4.900,-HUF 20,-- /SMS

www.oberbank.hu


V. Belföldi és külföldi bankgaranciák kibocsátása Közvetlen bankgarancia kibocsátás az Oberbank ügyfeleinek megbízásából Bankgarancia kibocsátás díja Kiállítás díja Módosítási díj a bankgarancia meghosszabbítása / emelése esetén a kibocsátási díjon felül a meghosszabbítás időtartamára vagy az emelés összegére vonatkozóan Igénybevételi díj Szabványszövegtől történő bankgarancia kiállítás díja (szöveg felülvizsgálata, kétnyelvű kiállítás, stb.) - 2015.05.17-ig beadott igényléseknél Garancia állomány kimutatás Postai-/ futárköltségek / SWIFT díjak Egyedi, standartől eltérő szövegezésű bankgaranciaigény díja (mely a bankgarancia nyilatkozat kibocsátásakor esedékes) - 2015.05.18-tól beadott igényléseknél Bankgarancia-szándéknyilatkozat / ígérvény kiállítás díja Külföldi bankok által kiállított bankgaranciák Oberbank ügyfelek számára Avizálás / továbbítás az Oberbank kötelezettség vállalása nélkül Avizó díja Igénybevételi díj Bankgarancia kibocsátás az Oberbank kötelezettség vállalásával egy külföldi bank viszontgaranciája ellenében Díjak

évi 3%, amely negyedévente utólag arányosan kerül elszámolásra, min. EUR 80,- és az ügyfél kockázati besorolásától függően változik EUR 80,-EUR 80,-0,2% min. EUR 40,-- plusz fizetési forgalom díjtétele EUR 40,-- a kiállítás díján felül EUR 80,-tényleges költségek HUF 20.000,-/ügyfél EUR 80,--

1,5‰ , min. 80,-- EUR 0,2%, min. 40,--EUR

A külföldi bankkal történt megállapodás szerint plusz kockázati prémium az átvállalt ország- és bankkockázattól függően

VI. Kereskedelemfinanszírozás Export akkreditív Avizálás az Oberbank kötelezettség vállalása nélkül Avizó díja Igazolás az Oberbank kötelezettség vállalásával arra vonatkozóan, hogy az akkreditívnek megfelelő dokumentumokat azonnal elfogadja vagy visszkereset nélkül negociálja Igazolás díja Átruházás Az akkreditív átruházása egy második kedvezményezettre Halasztott fizetés - nem igazolt akkreditív - igazolt akkreditív Okmányvizsgálat Okmányvizsgálat díja Az okmányok (szövegtervezetek) előzetes vizsgálata - első alkalommal - minden további vizsgálat Eltérés díja Módosítás Emelés / meghosszabbítás egyéb módosítások Akkreditív alapján történő fizetések engedményezése rendkívüli ráfordítás


1,5‰, min. EUR 65,--

Kockázati prémium az átvállalt ország- és bankkockázattól függően min. 1‰, min. 65,-- EUR megkezdett 30 naponként 3,75‰, min. EUR 120,-1,5‰, min. EUR 65,-1‰, min. EUR 65,-- megkezdett 30 naponként 2,5‰, min. EUR 65,-EUR 65,-EUR 25,-EUR 65,-Avizó és / vagy igazolás díja meghosszabbítás időtartamára és / vagy a megemelt összegre 2,5‰, min. EUR 65,-EUR 60,-- óránként

www.oberbank.hu


Import akkreditív Akkreditív nyitás díja Halasztott fizetésű akkreditív nyitás díja Módosítás Emelés / meghosszabbítás egyéb módosítások Okmányvizsgálat rendkívüli ráfordítás Áru felszabadítása (az Oberbankhoz irányított áruk esetében) Import inkasszó Inkasszó díja ( inkasszómegbízások sztornírozása vagy dokumentumok fizetés nélküli kiszolgáltatása esetén is) Módosítás Export inkasszó Inkasszó díja (elfogadvány beszerzése és / vagy inkasszó beszerzése inkasszómegbízások sztornírozása vagy dokumentumok fizetés nélküli kiszolgáltatása esetén is) Módosítás Áru felszabadítása (az Oberbankhoz irányított áruk esetében)

VII. Bankbetétek Felmondásos betét Lekötött betétek

1‰, min. EUR 65,-- megkezdett 30 naponként 1‰, min. EUR 65,-- megkezdett 30 naponként Megnyitás díja a meghosszabbítás időtartamára és / vagy a megemelt összegre EUR 65,-2,5‰, min. EUR 65,-EUR 60,-- óránként 2‰, min. EUR 65,--

1,5‰, min. EUR 55,-EUR 30,--

1,5‰, min. EUR 55,-EUR 30,-2,5‰, min. EUR 65,--

díjmentes díjmentes

A Bank a számlavezetésért felszámított díjakkal havonta terheli meg az Ügyfél bankszámláját. A forint átutalások, a deviza átutalások, valamint pénztári tranzakciók díja a megbízáshoz kapcsolódóan kerül terhelésre. A Bank a bankgarancia kibocsátás díját negyedévente utólag, arányosan számolja el. Az egyéb, esetenként felmerülő díjak, jutalékok, költségek azok felmerülésekor kerülnek elszámolásra.


www.oberbank.hu

Érvényes 2015.05.18-tól

VIII. Tájékoztatás a megbízások teljesítési rendjéröl BELFÖLDI FORINT FIZETÉSI MEGBÍZÁSOK

JÓVÁÍRÁSOK Forint (HUF) átutalás

Oberbank MNB-nél vezetett számlájának jóváírása GIRO rendszeren keresztül T nap T nap, 14:00 óráig T nap, 14:00 óra után T nap, 14:00 óráig T nap, 14:00 óra után VIBER rendszeren keresztül T nap, 17.00 óráig T nap, 14:00 óráig T nap, 14:00 óra után T nap, 14:00 óráig T nap, 14:00 óra után

Jóváírandó számla devizaneme HUF EGT deviza EGT deviza nem EGT deviza nem EGT deviza

Kedvezményezett számlája jóváírásának könyvelési napja értéknapja T T T+0 T+0 T+1 T+0 T+0 T+2 T+1 T+2

HUF EGT deviza EGT deviza nem EGT deviza nem EGT deviza

T T+0 T+1 T+0 T+1

T T+0 T+0 T+2 T+2

Terhelendö számla devizaneme

Megbízó számlájának terhelése

Kedvezményezett számlájának várható jóváírása

HUF HUF

T T

T T+1

HUF

T

T

TERHELÉSEK Forint (HUF) átutalás Megbízás benyújtásának határideje GIRO rendszeren keresztül elektronikus megbízás, 15,30 óra papíralapú megbízás, 15 óra VIBER rendszeren keresztül elektronikus megbízás, 15 óra papíralalpú megbízás, 12 óra Forint (HUF) átvezetés / átutalás Oberbank AG Magyarországi Fióktelepnél vezetett számlák között Megbízás benyújtásának határideje elektronikus és papíralapú megbízás, 15 óra

Terhelendö számla devizaneme HUF EGT ország devizaneme nem EGT ország devizaneme

Megbízó számlájának terhelése T T T

Kedvezményezett számla jóváírása T T T+2

Forint devizanemre szóló Rendszeres átutalás (papíralapú) teljesítése, valamint a csoportos beszedés a fenti papíralapú teljesítési rend szerint történik. Oberbank AG Magyarországi Fióktelep, 1062 Budapest, Váci út 1-3 Nyilvántartó Bíróság a Fövárosi Bíróság mint Cégbíróság; Cégjegyzékszám: 01-17-000456 Nyilvántartásba vételi szám: 36865/7/2006; Dátum: 2007 január 5.

www.oberbank.hu


BESZEDÉS Felhatalmazáson alapuló beszedés Megbízás benyújtásának határideje papíralalpú megbízás, 12 óra

Mebízás feldolgozásának idöpontja T+1

A teljesítés várható idöpontja A fizetö fél pénzforgalmi szolgáltatójának teljesítési rendje szerint

DEVIZA ÉS NEMZETKÖZI FORINT FIZETÉSI MEGBÍZÁSOK

JÓVÁÍRÁSOK Deviza átutalás Oberbank AG hálózaton belülröl érkezö megbízás alapján Megbízó bank székhelye / Beérkezés határideje aznapi feldolgozáshoz Konverzió nélkül EGT, 17 óra EGT, 17 óra után Konverzióval

EGT, 14 óra

EGT, 14 óra után

Deviza átutalás Oberbank AG hálózaton kívülröl érkezö megbízás alapján Megbízó bank székhelye / Beérkezés határideje aznapi feldolgozáshoz Konverzió nélkül EGT, nem EGT, 17 óra EGT,nem EGT, 17 óra után Konverzióval

EGT, nem EGT 14 óra


Oberbank Loro számlájának jóváírása T napon Kedvezményezett számlája jóváírásának Jóváírandó számla devizaneme könyvelési napja értéknapja T minden devizanemben T T+1 minden devizanemben T+0 Szükséges konverzió HUF, EUR, vagy egyéb EGT ország T T devizaneme között EGT és nem EGT országok devizaneme T között, vagy 2 nem EGT ország T+2 devizaneme között HUF, EUR, vagy egyéb EGT ország T+1 T+0 devizaneme között EGT és nem EGT országok devizaneme T+1 között, vagy 2 nem EGT ország T+2 devizaneme között Oberbank Loro számlájának jóváírása T napon Kedvezményezett számlája jóváírásának Jóváírandó számla devizaneme könyvelési napja értéknapja HUF, EUR vagy egyég EGT ország T T devizaneme T nem EGT ország devizaneme T T+1 minden devizanemben T+0 Szükséges konverzió HUF, EUR, vagy egyéb EGT ország T T devizaneme között EGT és nem EGT országok devizaneme T között, vagy 2 nem EGT ország T+2 devizaneme között

www.oberbank.hu


EGT, nem EGT 14 óra után

HUF, EUR, vagy egyéb EGT ország devizaneme között EGT és nem EGT országok devizaneme között, vagy 2 nem EGT ország devizaneme között

T+1

T+0

T+1

T+2

TERHELÉSEK Deviza átutalás / átvezetés Oberbank AG Magyarországi Fióktelepnél vezetett számlák között Megbízás benyújtásának határideje Konverzió nélkül

Fizetési megbízás befogadása T napon


elektronikus és papíralapú megbízás, 14 óra

minden devizanemben

Konverzióval

Szükséges konverzió


Megbízó számlájának terhelése T Megbízó számlájának terhelése

Kedvezményezett számlájának jóváírása T Kedvezményezett számlájának jóváírása

T

T

T

T+2


Deviza átutalás / átvezetés Oberbank AG Magyarországi Fióktelepnél vezetett számlák között Megbízás benyújtásának határideje


Konverzió nélkül




EGT ország devizanemében nem EGT ország devizanemében

T

Szükséges konverzió


Kedvezményezett számlájának jóváírása T T+1 Kedvezményezett számlájának jóváírása

T

T

T

T+2

Konverzióval



Deviza átutalás Oberbank AG hálózaton kívül Megbízás benyújtásának határideje Sürgösségi átutalás konverzió nélkül elektronikus és papíralapú megbízás, 10 óra





EUR

T

A teljesítés legkésöbbi idöpontja Oberbank amelyen a kedvezményezett bankja a számlájának jóváírást a jogszabály alapján terhelése elvárhatóan teljesíti.

T+0

T

www.oberbank.hu


Kedvezményezett bank székhelye / Megbízás benyújtásának határideje Konverzió nélkül Belföld elektronikus és papíralapú megbízás, 14 óra Nem belföld, de EGT elektronikus és papíralapú megbízás, 14 óra Belföld, vagy nem belföld, de EGT elektronikus és papíralapú megbízás, 14 óra Nem EGT elektronikus és papíralapú megbízás, 14 óra Konverzióval

Belföld elektronikus és papíralapú megbízás, 14 óra

Nem belföld, de EGT elektronikus és papíralapú megbízás, 14 óra Nem EGT elektronikus és papíralapú megbízás, 14 óra



HUF

T

A teljesítés legkésöbbi idöpontja Oberbank amelyen a kedvezményezett bankja a számlájának jóváírást a jogszabály alapján terhelése elvárhatóan teljesíti. T+1 T+1 T+3

EUR egyég EGT ország devizaneme nem EGT ország devizaneme EUR + egyéb EGT ország devizaneme nem EGT ország devizaneme Szükséges konverzió HUF és EUR között egyég EGT ország devizaneme között EGT és nem EGT országok devizaneme között nem EGT országok devizaneme között HUF és EUR között egyég EGT ország devizaneme között EGT és nem EGT országok devizaneme között nem EGT országok devizaneme között bármely devizanemek között

T

T Megbízó számlájának terhelése

T

T+1 T+2 T+1 T+2

Információ nem áll rendelkezésre

A teljesítés legkésöbbi idöpontja Oberbank amelyen a kedvezményezett bankja a számlájának jóváírást a jogszabály alapján terhelése elvárhatóan teljesíti. T+2 T+3 T+2 T+4 T+2 T+2 T+2 T+2

T

T+3 T+4 Információ nem áll rendelkezésre

T+2

Információ nem áll rendelkezésre T+3 (EUR-ban) vagy T+4 (HUF-ban) T+4 Információ nem áll rendelkezésre

T+2 T

T+2

Információ nem áll rendelkezésre

Munkanap kezdő időpontja: 07:30 óra Munkanap záró időpontja: 18 óra Deviza átutalásra szóló Állandó megbízás (papíralapú) teljesítése a fenti teljesítési rend szerint történik A munkanap kezdő időpontja és 10 óra között befogadott konverziót igénylő fizetési megbízásokra a Bank saját deviza 1. árfolyamát alkalmazza. A Bank a 10 órától 11 óráig befogadott, konverziót igénylő fizetési megbízásokra a Bank saját deviza 2. árfolyamát alkalmazza. A Bank a 11 óra és 14 óra között befogadott konverziót igénylő fizetési megbízásokra a Bank saját deviza 3. árfolyamát alkalmazza. Nagy összegű átutalások előzetes bejelentése: HUF 500.000.000,- összeget meghaladó átutalás esetén (Giro, VIBER) az átutalás teljesítését megelőző banki munkanap 14:00 óráig kérjük jelezze ügyfélreferensének fax, email, levél, kódszóval ellátott telefonhívás útján az átutalás összegének megadásával az igényét.


www.oberbank.hu


PÉNZTÁRI MŰVELETEK Készpénz ki- és befizetés minden devizanemben Megbízás benyújtásának határideje Banki munkanapon, pénztári órák alatt

Számla devizaneme minden devizanemben

Megbízó számlájának terhelése / Kedvezményezett számlájának jóváírása T

Pénztári ki-és befizetések elözetes bejelentése: A felvét tervezett napját megelözöen 1 banki munkanappal, 10.00 óráig, HUF 2.000.000 és EUR 5.000 összeget meghaladó készpénzfelvételi igény esetén írásban (fax, e-mail, levél) A megrendelt, de fel nem vett összeg készpénzfelvételi díjával a Bank az ügyfél számláját megterheli Pénztári müveleteknél a bank naponta jegyzett valutaárfolyamai kerülnek alkalmazásra. A FIZETÉSI MEGBÍZÁSOK ÉS PÉNZTÁRI MÜVELETEK VÉGREHAJTÁSÁNÁL AZ OBERBANK AG MAGYARORSZÁGI FIÓKTELEP MINDEN ESETBEN BETARTJA A PÉNZMOSÁS MEGELÖZÉSÉRÖL ÉS MEGAKADÁLYOZÁSÁRÓL SZÓLÓ 2003. ÉVI XV. TÖRVÉNY RENDELKEZÉSEIT

Rövidítések

T nap HUF EUR Egyéb EGT ország devizaneme EGT ország devizaneme Nem EGT ország devizaneme

Sürgösségi átutalás


a megbízás benyújtásának napja, banki munkanap Ft, magyar forint Euro EGT ország devizaneme, HUF és EUR nélkül EUR, BGN, CHF, CZK, DKK, PLN, LVL, LTL, HUF, GBP, NOK, RON, SEK minden olyan devizanem, amely nem EGT ország devizaneméhez tartozik Oberbank hálózaton kívül, sürgösségi megbízás alapján teljesített fizetés, terhelés és a kedvezményezett bankja (nostro) számlája jóváírásának napja = T nap Sürgösségi megbízás esetén a mindenkor érvényes Kondíciós Listában szereplö különdíj kerül felszámításra

www.oberbank.hu

per 18.05.2015

FIRMENKUNDEN I. Kontoführung, Zahlungsverkehr über Kontoführungsgebühr Kontoführungsgebühr HUF Konto EUR Konto

USD Konto CHF Konto GBP Konto Aufrechterhaltungsgebühr monatlich HUF Konto EUR Konto USD Konto CHF Konto GBP Konto Original Kontoauszug Kopie des Kontoauszuges In MT940 Swift Format geschickte Kontoauszug ab 21.02.2014

Standard-Konditionen

HUF 3.000,-EUR 12,--

USD 16,-CHF 20,-GBP 10,HUF 3.000,-EUR 12,-USD 16,-CHF 20,-GBP 10,HUF 50,-- / Auszug HUF 500,-HUF 800,--

II. Zahlungsverkehr Inlandsüberweisungen Gutschriften Inländische Gutschriften Einzelinkasso - Bearbeitungsgebühr Sammelinkasso Belastungen Forint-Überweisung durch GIRO in Papierform Sammelüberweisung Forint-Überweisung durch GIRO (elektronisch) Forint-Überweisung durch VIBER (Eilüberweisung) Inkasso/ behördliche Überweisung Forint-Überweisung innerhalb Oberbank Ungarn zwischen eigenen Konten in Papierform ab 26.09.2012 Forint-Überweisung innerhalb Oberbank Ungarn zwischen eigenen Konten (elektronisch) ab 26.09.2012 Forint-Überweisung innerhalb Oberbank Ungarn in Papierform Forint-Überweisung innerhalb Oberbank Ungarn (elektronisch) Dauerauftrag einmalige Öffnungsgebühr des Dauerauftrages Modifizierungs- und Abschlussgebühr Revisions-, Löschungs- und Modifizierungsgebühr Forint-Überweisung von Kautions-/und Abtretungskonten ab 26.09.2012 Auslandsüberweisungen / Internationale Überweisungen Überweisungen innerhalb Oberbank Ungarn Fremdwährungsüberweisung zwischen eigenen Konten in Papierform ab 26.09.2012 Fremdwährungsüberweisung zwischen eigenen Konten (elektronisch) ab 26.09.2012 Fremdwährungsüberweisung zwischen Kundenkonten Oberbank Budapest in Papierform Fremdwährungsüberweisung zwischen Kundenkonten Oberbank Budapest (elektronisch)


gebührenfrei HUF 100,-HUF 30,-- / Transaktion 0,5% min. HUF 500,-0,38% min. HUF 300,-- max. HUF 75.000,--/ transaction 0,38% min. HUF 300,-- max. HUF 75.000,-0,5% min. HUF 10.000,-- max HUF 100.000,-0,33% min. HUF 150,-- / transaction HUF 200,-HUF 200,-0,50% min. HUF 500,-0,30% min. HUF 300,-- max. HUF 6.000,-0,38% min. HUF 300,-- max. HUF 75.000,-gebührenfrei HUF 1.000,-HUF 2.000,-HUF 200,--

HUF 200,--HUF 200,--0,50% min. HUF 500,-0,30% min. HUF 300,-- max. HUF 6.000,--

www.oberbank.hu

per 18.05.2015

Überweisungen innerhalb Oberbank Netzwerk Überweisung nach Austria, Deutschland, Tschechien und Slowakei Überweisung nach Österreich, Deutschland, Tschechien, Slowakei Eilüberweisung Eingang Internationale Transaktion / EU-Standard-Überweisungen EU-Standard-Überweisung in Papierform (unter EUR 50.000; innerhalb EU;mit Angabe IBAN und BIC) EU-Standard-Überweisung (elektronisch) (unter EUR 50.000; innerhalb EU;mit Angabe IBAN und BIC) Internationale Ausgangsüberweisung in Papierform Internationale Ausgangsüberweisung (elektronisch) Ausgangsüberweisung (elektronisch) vom selben Tage / Eilüberweisung OUR Gebühren Internationale Eingangsüberweisung Revisions-, Storno-, Modifizierungsgebühr Revisions-, Storno-, Modifizierungsbebühr Aufträge mit falschen oder fehlenden Angaben erteilt / international standard

0,30% min.EUR 7,-- max. EUR 29.-0,35% min. EUR 10,-- max. EUR 200,-0 EUR 35,-0,32% min.EUR 10,-- max. EUR 32.-0,55% min. EUR 20,-0,42% min. EUR 10,-- max. EUR 300,-0,55% min. EUR 30,-- max. EUR 300,-EUR 18,-0,05 % min EUR 10,-- max. EUR 50,--

HUF 4.000,-- (zusätzlich zur Auslandsbankgebühr) EUR 6,--

III. Fremdwährungstransaktionen Kassageschäft (in HUF) Barauszahlung Bareinzahlung Bareinzahlung über 300 Banknoten Münzeinzahlung über 20 Stücke (über 300 Stücke nur mit gesonderter Vereinbarung möglich) Falls die angemeldete Summe nicht abgehoben wird, belastet die Bank das Konto des Kunden mit den Barauszahlungsgebühren

0,80% min HUF 500,-0,025 %, min. HUF 250,-0,20% 0,20%

Kassageschäft (in Fremdwährung) Barauszahlung in gleicher Währung Barauszahlung in anderer Währung Bareinzahlung in gleicher Währung Bareinzahlung in anderer Währung Bareinzahlung über 300 Banknoten Falls die angemeldete Summe nicht abgehoben wird, belastet die Bank das Konto des Kunden mit den Barauszahlungsgebühren

1,0% min. EUR 10,-0,50% 0,015% gebührenfrei 0,20%

IV. Sonstiges Bestätigung über Giro-Konto/ zusätzliche Kontoauszüge Bankinformation (aufgrund des schriftlichen Antrags des Kontoinhabers) Bestätigung über Stammkapitaleinzahlung/für Wirtschaftsprüfung Ausstellungsgebühr von MT942 / MT 940 SWIFT (zur Bestätigung der Durchführung von Devisentransaktionen) Kreditanalysegebühr - bei Anträge eingereicht bis 17.05.2015 Mahnbrief ab den 10.07.2012. Gebühr für TakarNet Abfrage bei Kredit/Garantie-Anträge eingereicht ab 18.05.2015 SMS Nachricht über Zahlungsverkehr/ Kontoumsätze ab den 30.01.2014


HUF 500,-HUF 5.000,-HUF 7.500,-HUF 500,-- / Nachricht HUF 25.000,-HUF 1.000,-HUF 4.900,-HUF 20,-- /SMS

www.oberbank.hu

per 18.05.2015

V. Haftungen Inland / Ausland Direkte Haftungen auftrags Oberbank-Kunden Haftungsprovision Ausstellungsgebühr Abänderung bei Verlängerung / Erhöhung zusätzl. zur Haftungsprovision für den Zeitraum der Verlängerung und / oder den Erhöhungsbetrag Inanspruchnahmegebühr Garantie abweichend vom Standardtext (Textprüfung, Austellung zweisprachig usw.) - bei Anträge eingereicht bis 17.05.2015

3% p.a. im Nachhinein pro Quartal und Anteil verrechnet, min. EUR 80,-und abhängig vom Risikoprofil des Kunden EUR 80,-EUR 80,-0,2% min. EUR 40,-- zzgl. Zahlungsverkehrsspesen EUR 40,- zusätzlich zur Ausstellungsgebühr

Aufstellung über erstellte Garantien Post- / Kurierspesen / SWIFT-Gebühren Gebühr für Bankgarantie-Bedarf mit keinem standarden Text - bei Anträge eingereicht ab 18.05.2015 Garantieabsichtserklärung / Promesse

EUR 80,-tatsächliche Kosten HUF 20.000,-/Kunde EUR 80,--

Bankgarantien von Auslandsbanken zugunsten Oberbank-Kunden Avisierung / Weiterleitung ohne Obligo seitens Oberbank Avisierungsgebühr Inanspruchnahmegebühr

1,5‰ , min. EUR 80,-0,2%, min. 40,--

Bankgarantien mit Obligo der Oberbank gegen Rückhaftung einer Auslandsbank Gebühren

gemäß Vereinbarung mit der Auslandsbank zuzügl. einer Risikoprämie abhängig von zu übernehmenden Länder- und Bankenrisiko

VI. Handelsfinanzierungen Akkreditiv Export Avisierung ohne Verpflichtung seitens Oberbank Avisierungsgebühr Bestätigung mit Verpflichtung der Oberbank eine akkreditiv-konforme Dokumentenpräsentation umgehend zu honorieren oder oder ohne Regress zu negoziieren Bestätigungsprovision Übertragung Übertragung eines Akkreditivs an einen Zweitbegünstigten Aufgeschobene Zahlung - unbestätigtes L / C - bestätigtes L / C Prüfung der Dokumente Prüfung der Dokumente Vorprüfung von Dokument(-entwürfen) - erste Vorprüfung - jede weitere Prüfung Unstimmigkeitsgebühr Abänderung Erhöhung / Verlängerung sonstige Änderung Abtretung von Akkreditiverlösen außerordentlicher Aufwand


1,5‰, min. EUR 65,--

Risikoprämie abhängig vom zu übernehmenden Länder- und Bankenrisiko min. 1‰, min. EUR 65,-- pro angefangene 30 Tage 3,75‰, min. EUR 120,-1,5‰, min. EUR 65,-1‰, min. EUR 65,-- pro angefangene 30 Tage 2,5‰, min. EUR 65,-EUR 65,-EUR 25,-EUR 65,-Aviso- und oder Bestätigungsprovision für den Verlängerungszeitraum und / oder Erhöhungsbetrag EUR 65,-2,5‰, min. EUR 65,-EUR 60,-- pro Stunde

www.oberbank.hu

per 18.05.2015

Akkreditiv Import Eröffnungsprovision Aufgeschobene Zahlung Abänderung Erhöhung / Verlängerung sonstige Änderungen Prüfung der Dokumente außerordentlicher Aufwand Warenfreistellung (für Ware zur Verfügung Oberbank) Inkasso Import Inkassogebühr (auch für Stornierungen von Inkassoaufträgen oder Ausfolgung von Dokumenten ohne Zahlung Änderung Inkasso Export Inkassogebühr (Akzepteinholung und / oder Inkassobesorgung / auch für Stornierungen von Inkassoaufträgen oder Ausfolgung von Dokumenten ohne Zahlung) Änderung Warenfreistellung für Ware zur Verfügung Oberbank

1‰, min. EUR 65,-- pro angefangene 30 Tage 1‰, min. EUR 65,-- pro angefangene 30 Tage Eröffnungsprovision für den Verlängerungszeitraum und / oder Erhöhungsbetrag EUR 65,-2,5‰, min. EUR 65,-EUR 60,-- pro Stunde 2‰, min. EUR 65,--

1,5‰, min. EUR 55,-EUR 30,--


VII. Einlagen Callgeld Termineinlagen

gebührenfrei gebührenfrei

Die Gebühren für Kontoführungs-, und Aufbewahrungsgebühr werden monatlich auf dem Kundenkonto belastet. Die Gebühren für Transaktionen im Inlandszahlungsverkehr, und in Fremdwährung (Auslandszahlungsverkehr), sowie für Kassatransaktionen werden mit den Transaktionen verbunden verrechnet. Die Gebühr für die Ausstellung der Bankgarantien wird im Nachhinein pro Quartal und Anteil verrechnet. Die sonstigen, fallweise auftauchende Spesen, Gebühren, Kosten wie immer werden sofort, beim Auftauchen verrechnet.


www.oberbank.hu

gültig ab 18.05.2015

VIII. Schnittzeiten (Cut-off Zeiten) der Oberbank Ungarn ZAHLUNGSAUFTRÄGE IN FORINT - INLANDSZAHLUNGSVERKEHR

GUTSCHRIFTEN Forint (HUF) Überweisung

Gutschrift am Nostro-Konto der Oberbank bei der Ungarischen Nationalbank Forint-Überweisung durch GIRO-System Tag des Auftrags Tag des Auftrags bis 14 Uhr Tag des Auftrags nach 14 Uhr Tag des Auftrags bis 14 Uhr Tag des Auftrags nach 14 Uhr Forint-Eilüberweisung / VIBER Tag des Auftrags bis 17 Uhr Tag des Auftrags bis 14 Uhr Tag des Auftrags nach 14 Uhr Tag des Auftrags bis 14 Uhr Tag des Auftrags nach 14 Uhr

Währung des Kundenkontos

Gutschrift am Kundenkonto des Begünstigten

HUF EWR EWR nicht EWR nicht EWR

Tag der Buchung T T+0 T+1 T+0 T+1

Valuta-Datum T T+0 T+0 T+2 T+2

HUF EWR EWR nicht EWR nicht EWR

T T+0 T+1 T+0 T+1

T T+0 T+0 T+2 T+2

Währung des zu belastenden Kundenkontos

Belastung am Kundenkonto des Auftraggebers

Gutschrift am Kundenkonto des Begünstigten

HUF HUF

T T

T T+1

HUF

T

T

LASTSCHRIFTEN Forint (HUF) Überweisung Cut-off Zeit Forint-Überweisung durch GIRO-System elektronischer Auftrag, 15,30 Uhr beleghafter Auftrag, 15 Uhr Forint-Eilüberweisung / VIBER elektronischer Auftrag, 15 Uhr beleghafter Auftrag, 12 Uhr Forint (HUF) Überweisung innerhalb der Oberbank Ungarn Belastung am Kundenkonto des Auftraggebers T HUF T elektronischer und beleghafter Auftrag, 15 Uhr in Währung eines EWR Landes T in Währung eines nicht EWR Landes Forint (HUF) Daueraufträge (beleghaft) und Abbuchungsaufträge werden durchgeführt wie oben beim beleghaften Auftrag angegeben. Cut-off Zeit



Gutschrift am Kundenkonto des Begünstigten T T T+2

www.oberbank.hu


EINZUG Einzugsermächtigung Cut-off Zeit

Verarbeitung des Auftrages

Erwartete Eingang Anhand der Ausführungsbestimmungen der Bank des Zahlungspflichtigen

T+1

beleghafter Auftrag, 12 Uhr

ZAHLUNGSAUFTRÄGE IN FORINT UND FREMDWÄHRUNG - AUSLANDSZAHLUNGSVERKEHR

GUTSCHRIFTEN Eingänge innerhalb Oberbank AG Netzwerk Sitz der Auftraggeberbank / Eingänge für taggleiche Bearbeitung

Gutschrift am Loro-Konto der Oberbank am Tag des Auftrags Gutschrift am Kundenkonto des Begünstigten Währung des Kundenkontos

Tag der Buchung

Valuta-Datum

in allen Währungen in allen Währungen Benötigte Konvertierung zwischen HUF, EUR, oder Währungen sonst. EWR Länder zwischen Währungen EWR Länder und nicht EWR Länder oder zwischen Währungen nicht EWR Ländern zwischen HUF, EUR, oder Währungen sonst. EWR Länder zwischen Währungen EWR Länder und nicht EWR Länder oder zwischen Währungen nicht EWR Ländern

T T+1

T T+0

T

T

T

T+2

T+1

T+0

T+1

T+2

Ohne Konvertierung EWR, bis 17 Uhr EWR, nach 17 Uhr Mit Konvertierung

EWR, bis 14 Uhr

EWR, nach 14 Uhr

Eingänge außerhalb Oberbank AG Netzwerk Sitz der Auftraggeberbank / Eingänge für taggleiche Bearbeitung

Gutschrift am Loro-Konto der Oberbank am Tag des Auftrags Gutschrift am Kundenkonto des Begünstigten Währung des Kundenkontos

Tag der Buchung

Valuta-Datum

HUF, EUR, oder sonst. EWR nicht EWR Länder in allen Währungen Benötigte Konvertierung zwischen HUF, EUR, oder Währungen sonst. EWR Länder zwischen Währungen EWR Länder und nicht EWR Länder oder zwischen Währungen nicht EWR Ländern

T T T+1

T T+1 T+0

T

T

T

T+2

Ohne Konvertierung EWR, nicht EWR, bis 17 Uhr EWR, nicht EWR, nach 17 Uhr Mit Konvertierung

Inland, EWR, nicht EWR, bis 14 Uhr


www.oberbank.hu


EWR, nicht EWR, nach 14 Uhr

zwischen HUF, EUR, oder Währungen sonst. EWR Länder zwischen Währungen EWR Länder und nicht EWR Länder oder zwischen Währungen nicht EWR Ländern

T+1

T+0

T+1

T+2

LASTSCHRIFTEN Übernahme des Zahlungsauftrages am Tag des Auftrages

Überweisungen innerhalb der Oberbank Ungarn Cut-off Zeit Ohne Konvertierung

Währung des zu belastenden Kundenkontos in allen Währungen

elektronischer und beleghafter Auftrag, 14 Uhr

Benötigte Konvertierung

Mit Konvertierung


Währung des zu belastenden Kundenkontos in Währung eines EWR Landes in Währung eines nicht EWR Landes Benötigte Konvertierung

Mit Konvertierung

T

T

T+2

Belastung am Kundenkonto des Auftraggebers T T Belastung am Kundenkonto des Auftraggebers

Gutschrift am Kundenkonto des Begünstigten T T+1 Gutschrift am Kundenkonto des Begünstigten

T

T

T

T+2


Übernahme des Zahlungsauftrages am Tag des Auftrages

Überweisungen außerhalb Oberbank Netzwerk Cut-off Zeit

Eilüberweisungen ohne Konvertierung

T

Übernahme des Zahlungsauftrages am Tag des Auftrages



Gutschrift am Kundenkonto des Begünstigten T Gutschrift am Kundenkonto des Begünstigten


Überweisungen innerhalb der Oberbank Netzwerk Cut-off Zeit Ohne Konvertierung

Belastung am Kundenkonto des Auftraggebers T Belastung am Kundenkonto des Auftraggebers


elektronischer und beleghafter Auftrag, 10 Uhr Oberbank AG Magyarországi Fióktelep, 1062 Budapest, Váci út 1-3 Nyilvántartó Bíróság a Fövárosi Bíróság mint Cégbíróság; Cégjegyzékszám: 01-17-000456 Nyilvántartásba vételi szám: 36865/7/2006; Dátum: 2007 január 5.

EUR

Belastung am Valutierung Kundenkonto des der Auftraggebers Oberbank

T

T+0

Der späteste Zeitpunkt zu dem die Bank des Begünstigten die Gutschrift anhand der gesetzlichen Vorschriften erwartungsgemäß durchführen wird

T

www.oberbank.hu


Sitz der Begünstigterbank / Cut-off Zeit

Ohne Konvertierung


Inland elektronischer und beleghafter Auftrag, 14 Uhr


Der späteste Zeitpunkt zu dem die Bank des Begünstigten die Gutschrift anhand der gesetzlichen Vorschriften erwartungsgemäß durchführen wird T+1

HUF

T

T+1 T+3

EUR Währungen sonst. EWR Länder Währungen nicht EWR Länder EUR + Währungen sonst. EWR Länder Währungen nicht EWR Länder

Inland oder Nicht Inland, aber EWR elektronischer und beleghafter Auftrag, 14 Uhr Nicht EWR elektronischer und beleghafter Auftrag, 14 Uhr

Benötigte Konvertierung

Mit Konvertierung

T

T

zwischen Währungen von sonst. EWR Länder zwischen Währungen von EWR Länder und Währungen von nicht EWR-Länder zwischen Währungen von nicht EWR Länder

Nicht EWR elektronischer und beleghafter Auftrag, 14 Uhr

zwischen allen Währungen

Kann nicht angegeben werden Der späteste Zeitpunkt zu dem die Bank des Begünstigten die Gutschrift anhand der gesetzlichen Vorschriften erwartungsgemäß durchführen wird

T+2

T+3

T+2

T+4

T+2

Kann nicht angegeben werden

T+2

zwischen Währungen von sonst. EWR Länder zwischen Währungen von EWR Länder und Währungen von nicht EWR-Länder zwischen Währungen von nicht EWR Länder

T+3 T+4 Kann nicht angegeben werden

T

zwischen HUF und EUR

Nicht Inland, aber EWR elektronischer und beleghafter Auftrag, 14 Uhr

T+2 T+1 T+2


zwischen HUF und EUR

Inland elektronischer und beleghafter Auftrag, 14 Uhr

T+1

T+2

T+3 (in EUR) oder T+4 (in HUF)

T+2

T+4

T T+2


T+2 T

T+2


Startzeit des Arbeitstages: 07:30 Uhr Endzeit des Arbeitstages: 18 Uhr Daueraufträge (beleghaft) in Fremdwährung werden durchgeführt wie oben angegeben Überweisungen mit Devisenkonvertierung eingereicht ab Startzeit des Arbeitstages bis 10 Uhr werden zum eigenen Devisenkurs (1) der Oberbank AG durchgeführt. Überweisungen mit Devisenkonvertierung eingereicht zwischen 10 Uhr und 11 Uhr werden zum eigenen Devisenkurs (2) der Oberbank AG durchgeführt. Überweisungen mit Devisenkonvertierung eingereicht zwischen 11 und 14 Uhr werden zum eigenen Devisenkurs (3) der Oberbank AG durchgeführt. Oberbank AG Magyarországi Fióktelep, 1062 Budapest, Váci út 1-3 Nyilvántartó Bíróság a Fövárosi Bíróság mint Cégbíróság; Cégjegyzékszám: 01-17-000456 Nyilvántartásba vételi szám: 36865/7/2006; Dátum: 2007 január 5.

www.oberbank.hu


Anmeldung der Überweisungen von großen Summen: Falls die Überweisende Summe 500 Millionen Forint oder EUR 1.600.000,- übersteigt, bitten wir Sie, Ihren Kundenbetreuer einen Bankwerktag im Voraus bis 14 Uhr schriftlich (Fax, e-mail, Brief), mit Angabe Ihres Kodewortes zu verständigen. KASSATRANSAKTIONEN Barein- und Auszahlungen in allen Währungen Cut-off Zeit während Schalteröffnungszeiten

Währung des Kontos

Belastung des Kontos des Auftraggebers / Gutschrift am Konto des Begünstigten

in allen Währungen

T

Anmeldung der Barein- und Auszahlungen Falls die Summe 2 Millionen Forint oder EUR 5.000,00 übersteigt, bitten wir Sie, uns einen Bankwerktag im Voraus bis 10 Uhr schriftlich (Fax, e-mail, Brief) zu verständigen.

Falls die angemeldete Summe nicht abgehoben wird, belastet die Bank das Konto des Kunden mit den Barauszahlungsgebühren. Die Kassatransaktionen werden zum täglich fixierten Valutenkurs durchgeführt. Im Falle der Kassengeschäfte und der Durchführung der Zahlungsaufträge sind für die Oberbank AG, Zweigniederlassung Ungarn das Gesetz "Nr. XV von 2003 über die Vorbeugung und Verhinderung der Geldwäsche" maßgebend. Abkürzungen

Tag des Auftrags HUF EUR Währungen sonst. EWR Länder Währung eines EWR Landes Währung eines nicht EWR Landes Eilüberweisung


Bankarbeitstag, an dem der Auftrag erteilt wurde ungarischer Forint Euro Währung eines EWR Landes, ohne HUF und EUR EUR, BGN, CHF, CZK, DKK, PLN, LVL, LTL, HUF, GBP, NOK, RON, SEK alle andere Währung, die nicht zur Währung eines EWR Landes gehört Taggleiche Überweisung

www.oberbank.hu

valid from 18.05.2015

CORPORATE CLIENTS I. Corporate Current Account about Account-keeping Account opening HUF account EUR account USD account

CHF account GBP account Account maintenance fee / month HUF account EUR account USD account CHF account GBP account Account statement Account statement duplicate MT940 Swift format account statement from 21.02.2014

Standard Conditions

HUF 3.000,-EUR 12,-USD 16,--

CHF 20,-GBP 10,-HUF 3.000,-EUR 12,-USD 16,-CHF 20,-GBP 10,-HUF 50,-- / statement HUF 500,-HUF 800,--

II. Transfers / Payments In HUF domestic Transaction fees CREDIT Credit to HUF account Single collection processing fee Bulk collection Transaction fees DEBIT GIRO Transfer paperbased GIRO Transfer EB / IB bulk GIRO Transfer EB / IB VIBER Transfer (urgent payment) Collection/ Magisterial Transfer Inhouse-transfer account same client paperbased from 26.09.2012 Inhouse-transfer account same client EB from 26.09.2012 Inhouse-transfer paperbased Inhouse-transfer EB Standing order Opening Modification / Closing Investigation, Storno and Modification Transfer to own account from caution account or assigned account from 26.09.2012 in FCY or cross border Inhouse transfer in FCY Inhouse transfer in FCY between acc. of the same client paperbased from 26.09.2012 Inhouse transfer in FCY between acc. of the same client EB 26.09.2012 Inhouse transfer in FCY between acc. of the different clients paperbased Inhouse transfer in FCY between acc. of the different clients EB


free of charge HUF 100,-HUF 30,-- / Transaction 0,5% min. HUF 500,-0,38% min. HUF 300,-- max. HUF 75.000,--/ transaction 0,38% min. HUF 300,-- max. HUF 75.000,-0,5% min HUF 10.000,-- max HUF 100.000,-0,33% min. HUF 150,-- / transaction HUF 200,-HUF 200,-0,50% min. HUF 500,-0,30% min. HUF 300,-- max. HUF 6.000,-0,38% min. HUF 300,-- max. HUF 75.000,-free of charge HUF 1.000,-HUF 2.000,-HUF 200,--

HUF 200,-HUF 200,-0,50% min. HUF 500,-0,30% min. HUF 300,-- max. HUF 6.000,--

www.oberbank.hu


Cross-border Transfer within Oberbank network accounts Austria, Germany, Czech Rep. Slowakia Austria, Germany Czech Rep. Slovakia of great urgency Incoming transfer

0,30% min.EUR 7,-- max. EUR 29.-0,35% min. EUR 10,-- max. EUR 200,-0

International EU-Standard-Transfer paperbased (<EUR 50.000; within EU; with declaration of IBAN+BIC) EU-Standard-Transfer EB (<EUR 50.000; within EU; with declaration of IBAN+BIC) Outgoing international transfer paperbased Outgoing international transfer EB Same-day value outgoing international transfer EB OUR charges Incoming international transfer

EUR 35,-0,32% min.EUR 10,-- max. EUR 32.-0,55% min. EUR 20,-0,42% min. EUR 10,-- max. EUR 300,-0,55% min. EUR 30,-- max. EUR 300,-EUR 18,-0,05 % min EUR 10,-- max. EUR 50,--

Investigation, Storno, Modification Investigation, cancellation and modification Orders with wrong or missing payment data

HUF 4.000,-- (+ additional foreign bank charges) EUR 6,--

III. Teller transactions Teller transactions HUF Cash withdrawal Cash deposit Cash deposite >300 banknotes Cash deposit in coins over 20 pieces (over 300 pieces just in case special agreement) In case of announced but unrealized cash withdrawal the fee of the cash withdrawal will be charged to the client's account

0,80% min HUF 500,-0,025 %, min. HUF 250,-0,20% 0,20%

Teller transactions FCY Cash withdrawal same currency Cash withdrawal different currency Cash deposit same currency Cash deposit different currency Cash deposit > 300 banknotes In case of announced but unrealized cash withdrawal the fee of the cash withdrawal will be charged to the client's account

1,0% min. EUR 10,-0,50% 0,015% free of charge 0,20%

IV. Miscellaneous Confirmation of account balance/ additional statement of account Bankinformation Confirmation share capital / confirmation auditor SWIFT messsage MT942 / MT940 statement fee for credit analysis - at applications given until 17.05.2015 Sending letters requesting payment after 10.07.2012 TakarNet fee for Takarnet query at credit/guarantee applications from 18.05.2015 SMS notification of Transfers/Payments after 30.01.2014


HUF 500,-HUF 5.000,-HUF 7.500,-HUF 500,-- / message HUF 25.000,-HUF 1.000,-HUF 4.900.-HUF 20,-- /SMS

www.oberbank.hu


V. Guarantees domestic / international Direct bank guarantees on behalf of Oberbank clients Guarantee comission Issuing fee Amendment (in case of extension / increase the fee is charged in addition to guarantee commission for the extension period and / or increased amount Utilization fee Guarantee with other than standard text (assistance wording, issuance in two languages) - at applications given until 17.05.2015 Statement of issued guarantees Postal / Courier charges / SWIFT / other charges Fee of bankguarantee with non-standard text (due at issuing of the bankguarantee) - at applications from 18.05.2015. Letter of Intent for guarantee issuance Bank guarantees issued by foreign banks in favour of Oberbank clients Advising without engagement of Oberbank Advising commission Utilization commission Bank guarantees with engagement of Oberbank against counterguarantee of a foreign bank Charges

3% p.a. payable at the end of a quarter for the current quarter or fraction thereof, min. EUR 80,00 and depending on the clients risk profile EUR 80,-EUR 80,-0,2% min. EUR 40,-- and additional charges for payment transfer EUR 40,-- in addition to issuing fee EUR 80,-as disbursed HUF 20.000,-/client EUR 80,--

1,5‰, min. EUR 80,-0,2%, min. EUR 40,--

Subject to arrangement with the foreign bank plus risk premium on the basis of the country / bank risk

VI. Trade Finance Letter of Credit - Export Advising without undertaking of Oberbank Advising commission Confirmation (with OBKs undertaking to honour or negotiate without recourse a complying presentation under a letter of credit Transfer Transfer Commission (transfer of a letter of credit in favour of a second beneficiary) Deferred payment - unconfirmed L / C - confirmed L / C Examination of documents Examination of documents Examination of documents / copies in advance - erste Vorprüfung - jede weitere Prüfung Discrepancy fee Amendment increase and / or extension other amendments Assignment of proceeds Assistance (wording etc.)


1,5‰, min. EUR 65,-min. 1‰, min. EUR 65,-- for every thirty days or part thereof

3,75‰, min. EUR 120,-1,5‰, min. EUR 65,-1,0‰, min. EUR 65,-- every 30 started days 2,5‰, min. EUR 65,-EUR 65,-EUR 25,-EUR 65,-Advising or confirmation comm. For the extension period and / or increased amount EUR 65,-min. 2,5‰, min. EUR 65,-EUR 60,-- per hour

www.oberbank.hu


Letter of Credit - Import Issuance commission Deferred payment Amendment Erhöhung / Verlängerung sonstige Änderungen Examination of documents Handling fee for assistance (wording etc.) Release of goods commission (for goods consigned to our disposal)

1‰, min. EUR 65,-- for every thirty days of part thereof 1‰, min. EUR 65,-- for every thirty days of part thereof EUR 65,-2,5‰, min. EUR 65,-EUR 60,-- per hour 2,5‰, min. EUR 65,--

Export Bill and Documentary Collections Collection Commission (Collections presented for acceptance and / or payment; to be also applied for cancellation of collection orders or release of documents free of payment) Amendment

1,5‰, min. EUR 55,-EUR 30,--

Import Bill and Documentary Collections Collection Commission (Collections presented for acceptance and / or payment; to be also applied for cancellation of collection orders or release of documents free of payment) Amendment Release of goods commission (for goods consigned to our disposal)


VII. Deposits Call deposit Term deposit

free of charge free of charge

Account management fee will be debited to Clients' current accounts on a monthly basis. Fees charged on domestic transfers, international transfers and teller transacations will be debited to Clients' current accounts connected with the transaction. Guarantee issuance fees will be charged quarterly, pro rata time. Other fees and/or ad hoc charges related to client orders will be debited to Clients' current accounts on processing date.


www.oberbank.hu

Overview

Recommend Documents