portimagazine
Oktober 2007
3 4
Voorwoord BRIO Welke extra's krijgt u in BRIO versie 4.0 ?
6
Opvolger van SPECTRUMplus BRIOplus ziet het levenslicht
7
Promo-actie Uniek aanbod: try & buy BRIO 4000ste gebruiker BRIO
8
Opleiding “Een mix van leermethodes levert het beste resultaat op”
10 Engagement 7 Uw IT-omgeving is optimaal beveiligd 11 AS/Web Uw gebruiksgemak primeert 12 AS/2 en AS/Web Voertuigen rechtstreeks inschrijven bij de DIV 13 Mifid-richtlijn Ken en informeer uw klant 14 Kris Van den Eede Migration Manager 15 Users Club BRIO Koen Biesemans: “Onze stem werd gehoord in het kader van BRIO versie 4.0”
Question Time Mail ons het juiste antwoord door op de onderstaande vraag en win 2 bioscooptickets. We hebben in totaal 25 x 2 tickets te verdelen, aarzel dan ook niet en waag uw kans.
Vraag: Het Europese overschrijvingsformulier komt eraan. Toch kunt u nog een tijdje de bestaande overschrijvingsformulieren blijven gebruiken. Tot wanneer precies?
Mogelijke oplossingen: a) 31 december 2008 b) 31 december 2009 c) 31 december 2010 Vul het antwoord online in op www.portima.com/nl/questiontime.aspx Als u bij de winnaars bent, dan hoort u snel van ons.
PortiMagazine is een magazine van Portima en verschijnt 4 x per jaar. Verantwoordelijke uitgever:
Koen Depaemelaere Coördinatie:
Sven Lens Realisatie:
www.mindsetting.be Heeft u vragen of opmerkingen over een artikel in verband met onze diensten? Bel dan onze klantendienst op het nummer 02/661.44.64. U kunt dit magazine ook bekijken en downloaden via onze website: www.portima.com
In uw mailbox? Als u PortiMagazine enkel in elektronische vorm in uw mailbox wenst te ontvangen, schrijf u dan in op onze mailinglist op de Portima-website. U kunt uw e-mailadres doorgeven op de homepage van onze website www.portima.com of op de BEN via http://ben.portima.be
2
Editoriaal
Beste lezer, Onze BRIO-community groeit tegen
de zeilen. Zo mogen we er ons over
een hoog tempo aan. Zo hebben we
verheugen dat we onlangs onze grootste
met BRIO een nieuwe mijlpaal bereikt:
Omniumklant (200 gebruikers) ervan
de kaap van 4.000 gebruikers werd
wisten te overtuigen om voor BRIOplus
immers gerond. In dit nummer van
te kiezen. BRIOplus biedt grotere
PortiMagazine zetten we de 4.000ste
makelaarskantoren immers enkele
gebruiker van ons pakket dan ook even
opmerkelijke troeven. Zo is er bijvoor-
in de schijnwerpers.
beeld de openheid van het pakket: het is perfect mogelijk om
We gaan binnenkort het laatste
satellietprogramma’s te integreren in
trimester in van de vervanging
BRIOplus. Denk maar aan speciale boek-
van de oude pakketten door BRIO.
houdsoftware, rapporteringssystemen, ...
Ik wil dan ook een oproep lanceren naar
Maatwerk is dan ook absoluut geen leeg
alle makelaars die nog geen definitieve
begrip als het over BRIOplus gaat.
keuze gemaakt hebben op het vlak van hun beheerssoftware. Kies nu voor BRIO,
Het hoofdartikel in dit nummer zet
want zo kiest u voor continuïteit,
uiteen waarom de nodige tijd nemen
efficiëntie en veiligheid aangepast aan
voor opleiding een absolute noodzaak
uw behoeften.
is om uw kantoor nog rendabeler en efficienter te maken. Portima wil daar
Tegelijkertijd met de nieuwe release
zeker zijn steentje toe bijdragen en heeft
van BRIO (versie 4.0) lanceert Portima
in dat kader voor u een waaier aan oplei-
ook BRIOplus. De opvolger van
dingsmogelijkheden uitgewerkt.
SPECTRUMplus staat in de startblokken.
Het spreekt voor zich dat we hier nog
Het pakket wordt op dit moment nog
verder aan bouwen. Daar mag u op
getest door een aantal makelaars om er
rekenen.
zeker van te zijn dat het perfect aansluit bij de behoeften van de gebruikers.
Koen Depaemelaere
BRIOplus heeft alvast, nog voor de
Afgevaardigd Bestuurder
officiële lancering ervan, de wind in
3
BRIO
Welke extra’s krijgt u in BRIO versie 4.0 ?
Medio oktober lanceert Portima BRIO versie 4.0. Ook nu weer biedt deze nieuwe release u een aantal niet te versmaden extra tools en werkmiddelen. We laten u alvast even kennismaken ...
“Veruit de meest opvallende nieuwigheid
BRIO versie 4.0 laat de makelaar toe om
in BRIO versie 4.0 is de mogelijkheid
vanuit een bepaald contract, dossier of
om sms-berichten naar klanten te sturen
schadegeval sms-berichten te versturen.
vanuit een bepaald dossier, contract of schadegeval. Het wordt ook mogelijk om
Hoe gaat dit praktisch in zijn werk?
hieraan agendameldingen te koppelen”,
Welnu, de makelaar koopt via het
vertelt Peter Poelmans, productmanager
BEN-extranet een pakket sms’jes
BRIO bij Portima.
aan. Telkens hij vanuit BRIO een sms
“Ook kunnen de sms-berichten
verstuurt, zal hij zijn resterende saldo
automatisch gearchiveerd worden.
kunnen bekijken. Er geldt in dit verband
In zekere zin is dit een logische stap:
slechts één tarief, ongeacht de provider
gewone briefwisseling en e-mailverkeer
van de bestemmeling (Proximus,
waren al voorzien, sms-berichten
Mobistar of Base).
nog niet.”
4
Boekhouding Een makelaar kan zelf kiezen wie hij
In het kader van de boekhouding werden
als afzender van het sms-bericht op de
enkele aanpassingen doorgevoerd.
gsm-display van de ontvanger wil laten
Zo wordt een nieuwe versie van CODA
verschijnen. Hij kan bijvoorbeeld kiezen
(versie 2.1) in gebruik genomen. Voorts
voor een bepaald gsm-nummer, zodat de
krijgen gebruikers de mogelijkheid om
klant desgewenst kan antwoorden.
vanaf 1 januari 2008 Europese overschrij-
Wil de makelaar er evenwel voor zorgen
vingsformulieren te gebruiken. Daarbij is
dat de ontvanger niet terug kan sms'en,
het IBAN-nummer van belang. BRIO zal
dan kan hij bijvoorbeeld de naam van
dit nummer automatisch berekenen voor
zijn kantoor laten verschijnen.
Belgische rekeningnummers. Gebruikers
"Op vraag van de Users Club werd een filter toegevoegd aan het systeem dat toelaat om gegevens in te lezen van de elektronische identiteitskaart."
zijn evenwel niet verplicht om nu al Maar er is nog veel meer dan het sturen
Europese overschrijvingsformulieren te
van een sms vanuit BRIO.
gebruiken. Tot eind 2010 kunnen ze de
Nog enkele andere nieuwigheden
bestaande overschrijvingsformulieren
Voortaan wordt het mogelijk om Portima
blijven hanteren als ze dat willen. BRIO
te vragen om scripts uit te voeren om
biedt tot die datum immers de twee for-
modeldocumenten en schadescenario’s
maten aan. BRIO versie 4.0 is trouwens
te importeren of exporteren. Dit is een
ook compatibel met het nieuwe formaat
belangrijke troef voor makelaars die
van de elektronische termijnborderellen
met collega-makelaars samenwerken of
(de zogenaamde uitwisselingskaart van
meerdere kantoren hebben.
"Een makelaar kan zelf kiezen wie hij als afzender van het sms-bericht op de gsm-display van de ontvanger wil laten verschijnen. Hij kan bijvoorbeeld kiezen voor een bepaald gsm-nummer, zodat de klant desgewenst kan antwoorden."
het type PRENOT 2). Dit formaat wordt in gebruik genomen vanaf januari 2008.
de kolommen kunnen bepalen in alle Elektronische identiteitskaart gefilterd
overzichten (lijsten).
Op vraag van de Users Club werd een filter toegevoegd aan het systeem dat
De capaciteit voor het opladen
toelaat om gegevens in te lezen van
van verbonden documenten wordt
de elektronische identiteitskaart. We
verdubbeld.
hebben immers gemerkt dat nogal wat gemeenten slordig omspringen
Op vraag van de Users Club BRIO werden
met het invullen van data op de kaart,
nog andere functionaliteiten aangepast
waardoor vaak gegevens in verkeerde
of toegevoegd. Deze worden uitgebreid
velden terechtkomen. Dankzij die filter
beschreven in de releasenota.
zal telkens aangegeven worden waar de informatie op de identiteitskaart verschilt met de info in BRIO. De makelaar kan dan zelf beslissen of hij die informatie overneemt of niet.
5
Ook zal de gebruiker zelf de volgorde van
Opvolger van SPECTRUMplus BRIOplus ziet het levenslicht
De opvolger van SPECTRUMplus is een feit. BRIOplus is de naam van het nieuwe Portima-beheerspakket. BRIOplus is het resultaat van een intensieve samenwerking tussen Portima en ISUC, de Users Club van SPECTRUMplus. BRIOplus is dus klaar en wordt bij de eerste kantoren geïnstalleerd. De komende maanden zullen meer dan 1.000 gebruikers de overstap maken. Eerst een korte stap terug in de geschiedenis. Net na de zomer van 2006 sloten Portima en ISUC een akkoord over de ontwikkeling van BRIOplus, de opvolger van SPECTRUMplus. Zowat een jaar eerder hadden Portima en ISUC een intentieverklaring ondertekend die het pad moest effenen voor de ontwikkeling van een opvolger voor SPECTRUMplus. Dat akkoord betrof de functionaliteiten die BRIOplus bevat. Portima engageerde zich van zijn kant om BRIOplus volgens een vooraf bepaalde planning af te leveren.
BRIOplus bevat een reeks functionaliteiten
De eerste beta-release was voorzien voor
die niet in BRIO terug te vinden zijn. Zo is
in verschillende categorieën: particu-
september 2007.
het bijvoorbeeld mogelijk om de bonus-
lieren, bedrijven, zelfstandigen, vrije
De tweede beta-release moet klaar zijn
malussystemen van alle maatschappijen
beroepen,... BRIOplus zal de gebruiker
tegen maart 2008. Beide releases zorgen
te integreren in het pakket. Voorts zijn er
toelaten om per categorie van klanten
er samen voor dat alle standaardfuncti-
extra velden beschikbaar in het kader van
de omzet te berekenen.
onaliteiten, die de betrokken makelaars-
verzekeringen huispersoneel, reisverzeke-
- Klanten zullen ingedeeld kunnen worden
kantoren gebruiken, klaar zijn. Tegen eind
ringen en verzekeringen voor pleziervaar-
Een opmerkelijke tool waaraan Portima
2008 ten slotte zullen ook alle modulaire
tuigen. Ten slotte zal ook de boekhou-
nog verder werkt, is de optionele module
of optionele functionaliteiten afgewerkt
dingsmodule van BRIOplus uitgebreider
Paperless Workflow, die trouwens ook voor
zijn in het kader van een derde release-
zijn. De makelaar kan zijn boekhouding
BRIO ontwikkeld zal worden. Dankzij deze
fase. Portima begon in januari 2007 aan
volgens zijn methode verwerken, zonder
module zullen makelaars de papierberg
de ontwikkeling van het pakket. In de
de rekeninguittreksels van de verzekeraars
in hun kantoor drastisch kunnen vermin-
loop van de maand augustus werd de
te moeten afwachten.
deren. Alle binnenkomende documenten
beta-versie bij elf makelaarskantoren
kunnen ingescand en geklasseerd worden
geïnstalleerd met als doel de versie uit te
De tweede release bevat onder andere de
via het beheerspakket. De documenten
testen. Binnenkort viert BRIOplus dan zijn
volgende functionaliteiten:
kunnen dan ook elektronisch naar alle
geboorte.
- een rappelsysteem dat de makelaar toe-
betrokkenen verstuurd worden. Deze
laat om zijn klanten een variabel aantal
toepassing moet klaar zijn tegen
dagen inzake betalingstermijn te gun-
31 december 2008.
nen. Eén van de rappelniveaus hierbij zal automatisch gelijkgesteld worden met een bericht van betwisting (BRB).
6
Promo-actie
Uniek aanbod: try & buy BRIO
4.000ste gebruiker BRIO
Uit handen van de Directeur
Hebt u nog geen beslissing genomen
Welk beheerspakket u vandaag
Klantendienst mocht het kantoor een
over de keuze voor een nieuw
gebruikt, is van ondergeschikt
champagne-fles in ontvangst nemen
beheerspakket? En zou u graag BRIO
belang. Portima heeft alle
eerst wat beter leren kennen, zonder u
mogelijke migratieprogramma’s
daarbij al te verregaand te engageren?
ontwikkeld om databestanden van
Het kantoor De Clercq-Verstichel werd
beheerspakketten op de markt te
opgericht in 1984. Carlo De Clercq was
migreren naar BRIO.
voordien werkzaam in een internationaal
Welnu, dan krijgt u een unieke kans. Portima geeft u immers de mogelijkheid
verzekeringskantoor, waar hij verantwoor-
om gedurende drie maanden BRIO gratis
Opgelet: de actie geldt enkel voor
delijk was voor de lokale vennootschap-
te testen, met uw eigen gegevens. Na die
overeenkomsten die ondertekend
pen van Amerikaanse multinationals.
periode kunt u vrij beslissen om over te
worden tussen 15 augustus en 15
Aldus vergaarde hij een grondige kennis
stappen naar BRIO of niet.
november.
van bedrijfsverzekeringen. Dit vormt dan
Uw bestanden moeten gemigreerd
ook het uitgangspunt van het kantoor:
zijn vóór 15 december.
de focus op bedrijven. Sinds 2005 is de
Interesse? Als u ons pakket gedurende drie maanden wil gebruiken, dan sluiten we een schriftelijke overeenkomst hieromtrent. Daarna worden uw klantengegevens gemigreerd naar BRIO en kunt u aan de slag. Na drie maanden maakt u dan zelf de afweging.
7
zoon van de zaakvoerder, Nicolas, in dienst
Als u nog meer info wenst over deze actie, neem dan contact op met uw accountmanager of met de InfoLine op het nummer 02/661.44.64.
getreden. Hierdoor beschikt het kantoor over een team van zes gedreven, flexibele krachten. Twintig jaar lang vormde het pakket Omnium de rode draad binnen de firma. Met de komst van BRIO maken zij zich sterk hun cliënteel efficiënter te kunnen bedienen.
Opleiding
“Een mix van leermethodes levert het beste resultaat op”
Opleiding en vorming worden door heel wat professionals nog steeds beschouwd als een noodzakelijk kwaad. Dat het noodzakelijk is, daar is Jeroen Van Eeghem, senior learning architect bij U&I, van overtuigd. “Maar een kwaad is het zeker niet: de voordelen van een doorgedreven vorming en begeleiding zijn legio: u werkt sneller, efficiënter en kunt uw klanten nog meer service bieden.” Ziehier het relaas van ons gesprek met Jeroen Van Eeghem. U&I profileert zich als kennisbedrijf in het domein van vorming en documentatie. Aangezien zij ook voor Portima al meerdere projecten uitgewerkt hebben, waren zij de ideale gesprekspartner. Wat zijn de belangrijkste voordelen van een professionele opleiding? Van Eeghem: De concrete voordelen hangen uiteraard af van de specifieke karakteristieken van elk project, maar algemeen kan je stellen dat een opleiding de gebruiker of cursist achteraf heel wat tijdswinst oplevert. Zo zal hij in staat zijn om sneller te werken en taken efficiënter uit te voeren. Denk bijvoorbeeld aan een softwarepakket: dankzij een doorgedreven
Toch ziet niet iedereen altijd de voordelen
Dat leidt tot verschillende toepassingen.
opleiding zal de gebruiker de verschillende
van een opleiding in?
Portima is daar een mooi voorbeeld
toepassingsmogelijkheden beter kunnen
Van Eeghem: Ik denk niet dat dit het
van. Zo biedt Portima niet alleen een
benutten. Dat is niet alleen rendabeler
probleem is. Vaak is het een kwestie van
e-learningcomponent aan, maar ook een
voor zijn kantoor, maar ook voor zijn
tijd. Iedereen heeft het steeds erg druk
traditonele opleiding, een handleiding,
klant, want die wordt doorgaans sneller en
en wil niet altijd tijd vrijmaken om een
workshops en een halve dag begeleiding
beter bediend.
opleiding te volgen. Dat geldt niet alleen
onmiddellijk na een migratie. Precies die
voor de zaakvoerder, maar ook voor zijn
mix van leermethodes zorgt ervoor dat
medewerkers.
het effect zo groot mogelijk wordt.
Hoe ziet een opleidingsproject er over het
Tot een tiental jaar geleden werd e-lear-
algemeen uit?
ning door heel wat mensen nog als science
Van Eeghem: Elk learningproject bevat
fiction bestempeld. Hoe is de perceptie
drie componenten: technologie, content
vandaag?
en begeleiding. In functie van de speci-
Van Eeghem: Het klopt dat in die tijd de
fieke vraag en verwachtingen van de klant
eerste e-learningprojecten uit de grond
wordt er meer gefocust op de ene dan wel
gestampt werden in de Verenigde Staten.
de andere component.
8
Jeroen Van Eeghem, Senior learning Architect bij U&I
Het begrip e-learning is vandaag zelfs al een beetje passé. Men heeft het nu over blended learning." gecombineerd met nieuwe e-leer-
te scholen. Nog een ander criterium is de
methodes. Ik geef een voorbeeld. Stel,
snelheid. Het spreekt voor zich dat een
een bedrijf lanceert een nieuw product
opleiding via elektronische weg veel snel-
met bijhorende software en wil verkopers
ler de informatie verspreidt dan twintig
en klanten informeren. De verkopers
roadshows gedurende een tweetal maan-
krijgen een presentatie, op klassikale wijze
den. Wanneer het voor een onderneming
gegeven, over de troeven van het product.
belangrijk is dat de time-to-market zo kort
Daarnaast voorziet het bedrijf ook in een
mogelijk is, dan kan e-learning heel wat
e-learningcomponent over de inhoud
oplossingen bieden. Ten slotte is er nog de
en de toepassingsmogelijkheden van de
veranderlijkheid van de informatie. Gaat
software. Tevens kunnen klanten elke
het om info die regelmatig vernieuwd
vrijdagavond via een chatsessie vragen
moet worden, zoals nieuwe releases van
stellen aan een supportmedewerker van
een softwarepakket, dan kunnen e-leerme-
het bedrijf. Ten slotte is er een forum
thodes zeker aangewezen zijn.
op de website van het bedrijf waar een
Een aantal grote bedrijven is daarop
discussie mogelijk is. De combinatie van
Maar dat is uiteraard niet alles. Wanneer
al deze leermethodes geeft vaak de beste
het er voor een onderneming op aankomt
resultaten. Daarom ook dat Portima voor
om een attitude tot stand te brengen, dan
deze optie gekozen heeft.
gesprongen, maar ze zaten wat later met een flinke kater opgescheept. Ze hadden
Hoe wordt de keuze voor bepaalde
beste resultaten. Zoals al aangegeven, is
gigantische budgetten gespendeerd, maar
leermethodes gemaakt?
het belangrijk om de juiste mix samen te
de resultaten waren mager. De aanbieders
Van Eeghem: Een aantal criteria zijn in
stellen. Precies die mix van leermethodes
waren vaak kleine bedrijfjes die als pad-
dat verband belangrijk. Een eerste, zeer
past Portima toe in zijn learningstrategie.
denstoelen uit de grond rezen. Vandaag
belangrijk criterium, is de schaal. Beeld
Het spreekt voor zich dat Portima de inge-
merken we dat de markt vrij matuur is. Er
u in dat een multinational zijn 2.000
slagen weg verder zal bewandelen.
is al een zekere consolidatie geweest aan
verkopers wil informeren over een nieuw
de aanbodzijde. Het begrip e-learning is
product. Als je dat wil doen via regionale,
vandaag zelfs al een beetje passé. Men
klassikale meetings, dan ben je al snel een
heeft het nu over blended learning.
half jaar bezig. Om nog maar te zwijgen over de budgettaire impact. Voorts is ook
9
geven traditionele, klassikale leermethodes met face-to-face-contact vaak de
Wat mogen we ons bij dat begrip
de regionale verspreiding van de personen
voorstellen?
die opgeleid dienen te worden een belang-
Van Eeghem: Blended learning is een
rijke parameter. Hoe meer ze verspreid
mix van verschillende leermethodes: de
zijn, des te moeilijker en duurder is het
traditionele klassikale organisatie wordt
om hen via klassikale opleidingssessies bij
���
���
���
10 engagementen
Engagement 7: Uw IT-omgeving is optimaal beveiligd
���
���
�
�����
Wie e-mails verstuurt of binnenkrijgt, of gaat surfen op het internet, stelt zich bloot aan mogelijke risico’s voor zijn IT.
����� ����� �����
Portima maakt er een erezaak van om uw omgeving zo optimaal mogelijk te beveiligen door middel van een professionele fire-, virus- en spamwall, die we dagdagelijks beheren. Daarnaast geeft
����� �����
������� ������� ������� ������� �������
Portima u de kans om uw eigen IT-infrastructuur nog eens extra te beschermen via het pakket F-Secure. Die totale, ingrijpende bescherming is van groot belang, want alleen een
���� �
��� ��� ��� ��� ��� ��� ��� ��� ��� ��� ��� ��� ��� ��� ��� ��� ��� ��� ��� ��� ��� ��� ��� ���
���
��������������������� ����������������������� ������������� ��������������� �������
��� ��� ��� ��� ��� ��� ��� ��� ��� ��� ��� ��� ��� ��� ��� ��� ��� ��� ��� ��� ��� ��� ��� ���
���
Partner van de makelaar zijn betekent voor ons ook waken over de beveiliging van zijn IT-omgeving. Daarom ook was een optimale bescherming één van de tien engagementen die we u begin dit jaar voorstelden. Maar welke maatregelen neemt Portima om u van allerlei e-risico’s te vrijwaren?
sluitende beveiliging van uw IT biedt u de nodige garanties. Dat blijkt bijvoor-
15 juli 2007
beeld uit de grafiek hierboven. Het gaat hier om statistieken van één dag. Zoals u uit de grafiek kan opmaken, is het volume aan spam (blocked spam, bad recipient en rate control) gigantisch. Op 15 juli 2007 bijvoorbeeld blokkeerde onze beveiliging maar liefst 632.269 spam-berichten, gericht aan alle makelaars aangesloten op het Portimanetwerk. Spam-mails vertegenwoordigen daarmee 98,89% van het e-mailverkeer. Daarnaast werden 70 virussen tegengehouden en 7.351 correcte mails (allowed) doorgelaten. Deze cijfers tonen aan dat bedreiging van uw IT een zeer reëel gevaar is. Portima zal alvast alle maatregelen nemen om in 2007 100% van de virussen tegen te houden zodat u gespaard blijft van deze
1. U kunt ons eenvoudig en snel bereiken
80% van de telefonische oproepen binnen 30 seconden opnemen 80 % 8 %
2. Uw vragen worden snel beantwoord
80% van uw vragen beantwoorden en oplossen binnen 4u
3. U kunt vertrouwen op onze dienstverlening
80% als gemiddelde tevredenheidsscore op onze enquêtes
4. Onze producten en diensten zijn afgestemd op uw behoeften
90% producttevredenheid op onze jaarlijkse ICMA-enquête
5. U wint tijd met onze oplossingen
100% van de AS/2-berichten worden geïntegreerd
100 %
6. Steeds een bewijs dat uw Assumet-berichten verstuurd zijn
100% van de berichten blijft minstens 3 jaar bewaard
100 %
7. Uw IT-omgeving is optimaal beveiligd
Portima zal alle maatregelen nemen om 100% van de virussen tegen te houden
100 %
8. Beschikbaarheid aangepast aan uw gebruik
99,80% beschikbaarheid van het Portima-netwerk
9. Uw klacht wordt efficiënt behandeld
100% van de klachten behandeld met schriftelijke bevestiging binnen 2 weken
10. Persoonlijk engagement van onze Afgevaardigd Bestuurder
80 % 9 % 80 %
7% 90 %
5%
99,80 + 0,13 100 % 100 %
Objectief
Objectief niet behaald
Objectief overschreden
ellende.
10
AS/Web
Uw gebruiksgemak primeert
In ons vorige nummer kondigden we u al aan dat AS/2 opgevolgd wordt door AS/Web. De roll-out van AS/Web draait intussen op volle toeren. Eind september maakten al 200 makelaars gebruik van AS/Web. In dit artikel lichten we u enkele nieuwigheden toe binnen de AS/Web-omgeving.
Met AS/Web wil Portima in de eerste
Daarnaast zullen we in oktober op
Alle makelaarskantoren die met AS/2
plaats uw gebruiksgemak verhogen. Zo
een nieuwe generatie van certificaten
werken zullen in de loop van 2007 of
is AS/Web op een ASP-model gebouwd,
overstappen. Binnen AS/Web wordt het
2008 de overstap maken naar AS/Web.
zodat de lokale installatie voor u tot een
daardoor mogelijk om een keuze te
Uiteraard hoeft u zich hier geen zorgen
absoluut minimum beperkt blijft en u
maken tussen de verschillende office-ID’s
over te maken. U zult van ons een brief
op elk moment over de meest recente
waarover u mogelijks beschikt. In het
ontvangen met de voorziene migratie-
gegevens en versie beschikt.
verleden diende u volledig uit te loggen
datum voor uw kantoor. Ongeveer een
en kon u telkens maar met één office-ID
maand vooraf zult u deze brief van ons
Eén van de nieuwigheden in AS/Web
werken. Dat is binnenkort dus verleden
krijgen. Bovendien sturen wij u een
is dat u voortaan de gebruikers binnen
tijd.
U kunt nieuwe gebruikers aanmaken,
Tevens voorzien we in een roaming-
de gegevens van bestaande gebruikers
systeem, dat u toelaat om certificaten
wijzigen, hun e-mailadres aanmaken en
tussen verschillende pc’s over te dragen.
aanpassen, ...
Tot nu toe was zo’n certificaat gebonden aan een fysiek persoon en aan een pc. Het werd immers geïnstalleerd op de harde schijf. Zolang de gebruiker alleen op die pc werkte, was er geen enkel probleem. Maar als hij ook nog op een andere pc wilde werken, dan was dat niet zo evident. Het roamingsysteem laat toe om het certificaat ook op andere pc’s te installeren. Daarvoor gebruikt u dezelfde installatiecodes als voorheen.
11
e-mail ongeveer een week vóór de migratie, als herinnering aan de voorziene
uw kantoor zelf zal kunnen beheren.
afspraak.
"Eén van de nieuwigheden in AS/Web is dat u voortaan de gebruikers binnen uw kantoor zelf zal kunnen beheren."
AS/2 en AS/Web
Voertuigen rechtstreeks inschrijven bij de DIV
Een optionele module in AS/2 en AS/Web laat u toe om voertuigen rechtstreeks in te schrijven bij de DIV. Dat levert u en uw klant niet alleen heel wat tijdswinst op, bovendien vermijdt u elk risico op fouten en verloopt alles via het beveiligde privénetwerk van Portima.
Welke voertuigen kunt u inschrijven via
De module kost € 103,71 (incl. btw) of
de applicatie? Welnu, de applicatie is
€ 85,71 (excl. btw) per jaar.
geldig voor alle types van voertuigen (auto’s, bestelwagens, vrachtwagens ...),
Sinds 2003 (start WebDIV) is het aantal
behalve voor oldtimers. Wat nieuwe voer-
online inschrijvingen gegroeid van 7,6%
tuigen betreft, kunnen enkel de in België
tot 45% in het eerste semester 2007.
via het officiële dealernetwerk aange-
De aanvraag van nieuwe certificaten
kochte voertuigen ingeschreven worden.
gebeurt voor meer dan 45% online. In de
Inzake tweedehandsvoertuigen worden
maand juli 2007 werd bijna 50% van de
De optionele DIV-module in AS/2 en
enkel de voertuigen die voordien reeds
transacties elektronisch geregeld. Elk jaar
AS/Web geeft u de mogelijkheid om voer-
in België ingeschreven waren, aanvaard.
zijn er in ons land om en bij 1,6 miljoen
tuigen online in te schrijven. De voorde-
Tweedehandsmoto’s kunnen niet inge-
immatriculaties.
len hiervan zijn legio. Denk bijvoorbeeld
schreven worden via deze applicatie.
aan de tijdswinst die u hierdoor boekt:
Het e-loket van de DIV is elke dag open
geen papierwinkel meer, alles online.
Naast de online-inschrijving kunt u ook
van 7 tot 23u, met uitzondering van zon-
Ook uw klant profiteert hiervan: als u
allerhande gegevens raadplegen:
dag. Zodra u operationeel bent, wordt er
vóór 14u45 een nummerplaat aanvraagt, wordt ze de volgende dag prioritair bij uw klant bezorgd per post. Voorts verloopt
in uw AS/2 of AS/Web-explorer een extra • de status van de papieren inschrijvingsaanvraag
lijn, met als titel ‘DIV’, toegevoegd aan ‘Producten’. Als u hierop klikt, dan ont-
de volledige transactie via het beveiligde
• het proces-verbaal van goedkeuring
vangt u de lijst van de maatschappijen
privénetwerk van Portima. Ten slotte bent
• de verwerping van pre-registratie
die u toestemming gegeven hebben om
u ook helemaal zeker van de juistheid
• het statuut van een plaat (geschrapt of
met de DIV-module te werken. Portima
van het chassisnummer van het voertuig,
niet, schrappingsdatum)
gaat dus automatisch na via welke
dankzij een koppeling van databestanden
verzekeraars u een mandaat gekregen
in het kader van fraudebestrijding.
hebt.
12
Mifid-richtlijn
Ken en informeer uw klant Klantenclassificatie
Op 1 november 2007 wordt de Mifid-richtlijn een feit. Mifid staat voor Markets in Financial Instruments Directive en kadert in de doelstelling van de zgn. Lissabon Agenda om de financiële en kapitaalmarkten te harmoniseren en te integreren. Mifid zal van toepassing zijn in de Europese Unie, Ijsland, Noorwegen en Liechtenstein. Verwacht wordt dat Mifid een gigantische invloed zal hebben op de financiële sector. We lichten alvast een tip van de sluier.
Het meest opvallende gevolg van de richtlijn is de verplichte opmaak door de banken van een beleggersprofiel van alle klanten die beleggingsadvies krijgen. Die maatregel moet voorkomen dat die klant een beleggingsproduct (aandelen, beleggingsfondsen ...) koopt dat niet bij hem past. Concreet betekent dit dat de klant een vragenlijst voorgelegd zal krijgen, waarna de financiële instelling zal bepalen of een klant een defensief, neutraal of agressief beleggingsprofiel heeft. De klant moet dit profiel ondertekenen, en de bank moet er ten allen tijde rekening mee houden.
Alle ondernemingen die beleggingsadvies of diensten verlenen verwant
Klanten moeten ook opgedeeld worden
aan financiële instrumenten (banken,
in categorieën. Niet alle klanten hebben
beursmakelaars, bancaire tussenperso-
dezelfde kennis en ervaring met betrek-
nen ...) vallen onder deze richtlijn.
king tot de financiële instrumenten en de daaraan verbonden risico’s. Ze hebben
Voor alle duidelijkheid: verzekeringsproducten (denk maar aan tak 23-producten) vallen niet onder de richtlijn.
- regels met betrekking tot de organisatie van de financiële instelling. - regels in verband met de uitvoering
dan ook recht op verschillende beschermingsniveaus. Er wordt een onderscheid gemaakt tussen in aanmerking komende
Dat neemt niet weg dat heel wat
van orders en bijhorende transparan-
tegenpartijen of ECP’s (beleggingsonder-
verzekeringsmakelaars ook activiteiten
tie in de markten (‘best execution’ in
nemingen, kredietinstellingen, verzeke-
uitoefenen als bankagent, en die bankac-
markets).
ringsondernemingen ...), professionele klanten (vooral grotere ondernemingen)
tiviteiten vallen wel onder de Mifid-verplichtingen.
De Mifid-richtlijn moet er onder andere
en niet-professionele klanten.
toe leiden dat Europese lidstaten niet Een aantal regels moeten de bescher-
langer artificiële barrières kunnen
Inform Your Customer
ming van de belegger versterken. Het
opwerpen om de grensoverschrijdende
MiFID legt de financiële instellingen
gaat om
handel in financiële producten te belem-
eveneens de verplichting op om aan de
- regels die de kennis over de klant moe-
meren. Via een grotere concurrentie
cliënten informatie te verstrekken. Deze
ten bevorderen (‘know your customer’)
in de Europese handel in aandelen,
informatie moet correct, duidelijk en
- regels die aan de financiële instelling
fondsen, derivaten en grondstoffen wil
niet-misleidend zijn en moet bovendien
de verplichting opleggen om de klant
de Europese Commissie de transacties
tijdig verstrekt worden. Niet-professio-
te informeren (‘inform your customer)
goedkoper en de markten efficiënter
nele klanten moeten meer info krijgen
maken.
dan professionele.
Banken worden verplicht om de particuliere beleggingsklant de beste uitvoering van hun beursorders te garanderen en ze moeten de kosten die ze voor de transacties aanrekenen transparanter communiceren, zodat de klant ze makkelijker kan vergelijken.
13
Kris Van den Eede Migration Manager Als een makelaar beslist om van software te veranderen, stelt hij zich terecht vragen bij de migratie. Niet alleen zijn er de vele makelaars die van een voormalig Portima-beheerspakket overstappen op BRIO, tevens kiezen ook heel wat makelaars voor BRIO waar ze voordien met een ander softwarepakket werkten. Kris Van den Eede staat aan het hoofd van de dienst Migratie bij Portima. Zijn taak bestaat erin om er samen met zijn ploeg voor te zorgen dat bij een migratie het maximale aantal gegevens van de makelaar mee gemigreerd wordt. Want de database van de makelaar wordt wel eens, en niet ten onrechte, zijn grootste schat genoemd ...
"Portima wijst één van zijn medewerkers toe aan een bepaald kantoor. Hij zal de makelaar van start tot einde assisteren."
Kris Van den Eede, Migration Manager
“Onze afdeling werd opgericht in 2003”,
zal de resultaten van deze diagnosepro-
haakt Kris Van den Eede in. “In de
gramma’s stuk voor stuk met de makelaar
voorbereiding van de roll-out van BRIO
overlopen en eventuele problemen oplos-
kwamen we op het idee om een aparte
sen tijdens een visite in het kantoor van
afdeling op te richten voor de migraties.
de makelaar. Bij die gelegenheid wordt
Voor een makelaar is het immers van het
samen met de makelaar ook de planning
allergrootste belang dat hij zoveel moge-
voor het vervolg van het migratieproces
lijk data kan meenemen naar zijn nieuw
besproken. De volgende stap is een test-
pakket. Onze ploeg zorgt er samen met de
migratie. De makelaar kan via die test de
makelaar voor dat alles zo goed mogelijk
resultaten van de migratie al eens bekij-
voorbereid wordt. De makelaar stapt
ken en enkele controles doen. Die test
immers, als hij de overgang naar BRIO
laat ons bovendien toe om een idee te
maakt, over van een niet-genormaliseerde
krijgen van de duurtijd van de definitieve
naar een genormaliseerde omgeving. Een
migratie. Het komt er voor de makelaar
goede voorbereiding en begeleiding van
immers op aan dat hij zo snel mogelijk
de makelaar zijn dan ook noodzakelijk.”
met BRIO aan de slag kan. We proberen de tijd dat de makelaar uit de running
Hoe verloopt die voorbereidingsperiode
is met zijn software te beperken tot
dan concreet? Van den Eede: “Eerst en
maximaal één dag. Vooraleer we dan echt
vooral wijzen we één van onze medewer-
met de migratie starten, kan de makelaar
kers toe aan een bepaald kantoor. Hij zal
zijn portefeuille nogmaals checken. Hij
de makelaar van start tot einde assiste-
valideert dus de portefeuille vooraleer we
ren. Zo worden eerst de nodige migratie-
hem uiteindelijk in productie zetten.”
en diagnoseprogramma’s geïnstalleerd. Die geven immers aan wat er vóór de
De dienst Migratie van Portima draait aan
eigenlijke migratie nog dient te gebeuren.
een tempo van 15 inproductiestellingen
Denk bijvoorbeeld aan verplichte zones
per week.
die niet ingevuld zijn. Onze medewerker
14
Users Club AS/2
Users Club BRIO
Koen Biesemans: “Onze stem werd gehoord in het kader van BRIO versie 4.0”
Algemene vergadering op 22 oktober 2007
Koen Biesemans Voorzitter Users Club BRIO
Op 22 oktober vindt de algemene vergadering van de Users Club AS/2 plaats. Als gebruiker van AS/2 maakt u hiervan automatisch deel uit. Bij deze nodigt de voorzitter van de UC AS/2, Stéphane Bouvy, u uit om deel te nemen aan de algemene vergadering, die van start gaat om 14u00 in de gebouwen van Portima (Terhulpsesteenweg 150, 1170 Brussel).
De release van BRIO versie 4.0 komt er over enkele weken aan. Een aantal van de toegevoegde of aangepaste functionaliteiten kwamen er op aanvraag van de Users Club. Woordvoerder Koen Biesemans getuigt. “Gebruikers van BRIO kunnen te allen tijde hun opmerkingen over of voorstellen voor het pakket naar de mailbox van de Users Club (
[email protected]) sturen.
Op de dagorde van de algemene vergade-
Wij bekijken dan welke de opportuniteit is van alle aanvragen, aangezien het uiteraard niet mogelijk is om alle wensen of
BRIO-forum
1. Welkomstwoord door de voorzitter 2. Verkiezing van de bestuurders
verzuchtingen te realiseren. We streven er wel steeds naar om voorrang te geven
Sinds kort is er op het internet
aan toepassingen die zoveel mogelijk
- op vraag van de Users Club BRIO -
BRIO-gebruikers ten goede komen, al is
ook een BRIO-forum actief.
dat geen allesoverheersend criterium. De
Wie dat wenst, kan met collega’s
release van BRIO versie 4.0 bevat dan ook
van gedachten wisselen over het
Deelnemen aan algemene vergadering
een aantal wijzigingen of nieuwigheden
beheerspakket. Misschien komt u
Als u wenst deel te nemen, bevestig
die er op onze aanvraag gekomen zijn.
via een discussie met
dan uw aanwezigheid in een mail aan
Wat de niet-boekhoudkundige toepassin-
collegamakelaars wel tot het besef
[email protected].
gen betreft, denk ik bijvoorbeeld aan
dat u bepaalde troeven van BRIO
- de vrije keuze van printer bij het afdrukken van vrije AS/2-berichten; - het im- en exporteren van modelbrieven, paragrafen en schadescenario’s; - het toepassen van filters bij het inlezen
3. Voorlegging van de nieuwe statuten aan de bestuurders 4. Vraag en antwoord
nog niet kende. Of leert u hoe u
Stel uw kandidatuur
bepaalde toepassingen binnen BRIO
Alle (niet bezoldigde) bestuurderszitjes
nog handiger kan integreren in uw
moeten vernieuwd (of hernieuwd) worden.
dagelijkse business. U kunt een kijkje
Als u zich kandidaat wil stellen, dan
nemen op het forum via de BEN.
moet uw kandidatuur ons uiterlijk op 15 oktober bereiken. U kunt hiervoor een
van gegevens van een elektronische
mail sturen naar
[email protected], met
identiteitskaart;
vermelding van uw coördinaten, alsook
- de omzetting van de Belgische reke-
van een beknopte beschrijving van uw
ningnummers naar het internationale
kantoor (gebruikte beheerspakket, aantal
formaat (IBAN);
medewerkers).
- ... Het kan uiteraard nog altijd beter, dat spreekt voor zich. Zo blijven er nog heel wat commerciële mogelijkheden onbenut op het vlak van de alarmcodes in BRIO. Misschien is dat voor een volgende release.”
15
ring staan:
Gaat uw verbeelding over de kop? Nee, u hebt BRIO ontdekt, het softwarepakket van Portima ontwikkeld voor en door verzekeringsmakelaars. Overtref uzelf. Maak ter plaatse de simulatie die uw klant over de streep trekt. Werk dossiers af terwijl u op uw volgende afspraak wacht... BRIO laat u toe om flexibeler te werken dankzij volgende unieke troeven: Optimale AS/2- en AS/Web-integratie: BRIO sluit naadloos aan bij de maatschappijmodules. Zo hoeft u gegevens voortaan slechts één keer in te voeren. Tel uw winst uit in termen van minder tijdverlies en minder fouten.
ASP (Application Service Provider): BRIO draait niet op uw computer maar op een externe server. Zo hoeft u zelf geen server te kopen en te onderhouden. Bovendien hebt u zo vanop eender welke locatie toegang tot BRIO. Uw winst: lagere kosten en meer flexibiliteit.
Te mooi om waar te zijn? Surf naar www.portima.be en ontdek zelf wat BRIO voor u kan betekenen.
cbox.be
Werk flexibeler. Ga het zelf na met
