OBCHODUJEME S ČÍNOU, INDIÍ A VIETNAMEM Ing. Karel Pleva, MBA
POSTAVENÍ EGAP NA TRHU
Roční pojištěný objem cca 350 mld. Kč
EGAP 20% Východ
260
40
Komerční úvěrové pojišťovny 80% KUPEG Atradius Euler Hermes Čescob Coface 3
POJIŠTĚNÍ SE STÁTNÍ PODPOROU
n Ochrana proti riziku nezaplacení n Podpora vývozu na trhy s vyšší mírou teritoriálního rizika n Snadnější přístup k finančním zdrojům n Levnější financování vývozu
4
POJISTNÉ PRODUKTY se státní podporou
n Pojištění úvěrů Ø předexportních (F) Ø vývozních dodavatelských (B, C) Ø bankou financovaných vývozních dodavatelských (Bf, Cf) Ø vývozních odběratelských (D) Ø investičních (If) n Pojištění investic (I) n Ostatní typy pojištění (záruky, akreditivy, výrobní riziko) 5
POJISTNÉ PRODUKTY se státní podporou
POJIŠTĚNÍ PŘEDEXPORTNÍHO FINANCOVÁNÍ (F)
1 Smlouva o vývozu, na jehož realizaci poskytuje banka předexportní financování 2 Úvěrová smlouva 3 Pojistná smlouva 4 Pojistné plnění 5 Pojištění výrobního rizika 6 Pojištění navazujícího vývozního úvěru 7 Vývozní úvěr 8 Možnost postihu vývozce v případě, že zavinil pojistnou událost
6
n
Pojištěným je banka.
n
Pojištění lze sjednat pouze v návaznosti na pojištění pohledávek z vývozního úvěru.
n
Při délce splatnosti vývozního úvěru do 24 měsíců se pojišťuje předexportní úvěr na výrobu nejvýše do 85 % hodnoty vývozu.
n
Při delší splatnosti je možné pojistit předexportní úvěr nejvýše do 75 % hodnoty vývozu.
POJISTNÉ PRODUKTY se státní podporou
POJIŠTĚNÍ VÝVOZNÍCH DODAVATELSKÝCH ÚVĚRŮ (B, C)
1 2 3 4
7
Smlouva o vývozu Bankovní krytí vývozní pohledávky úvěrem Pojistná smlouva Pojistné plnění vývozci nebo na jeho žádost bance
n
Pojištěným je vývozce.
n
Vývozním dodavatelským úvěrem je časový odstup mezi splněním závazku vývozce dodat zboží nebo služby a závazkem dovozce za dodané zboží nebo služby zaplatit.
n
Možnost postoupení pohledávky bance za úplatu. Pojistná smlouva musí být podepsána i vývozcem.
POJISTNÉ PRODUKTY se státní podporou
POJIŠTĚNÍ VÝVOZNÍCH ODBĚRATELSKÝCH ÚVĚRŮ (D)
1 2 3 4 5 6 7
8
Smlouva o vývozu Smlouva o úvěru na financování vývozu Závazek poskytnout úvěr kupujícímu Pojistná smlouva Závazky vývozce bance Pojistné plnění Možnost postihu vývozce v případě, že zavinil pojistnou událost
n
Pojištěným je banka.
n
Vývozním odběratelským úvěrem je úvěr poskytnutý bankou vývozce přímo dovozci nebo jeho bance.
n
Pojištění se řídí pravidly Konsensu OECD a umožňuje krýt rovněž rizika spojená s projektovým financováním.
n
Posudek o vlivu vývozu na životní prostředí v zemi dovozce.
POJISTNÉ PRODUKTY se státní podporou
POJIŠTĚNÍ ÚVĚRŮ NA INVESTICE V ZAHRANIČÍ (I)
1 2 3 4
Založení zahraniční společnosti Pojistná smlouva typu "I" Pojistná smlouva typu "If" Úvěr na financování investice (4A) přímo zahraniční společnosti nebo (4B) přes investora 5 Ručení za splacení úvěru v případě komerčních rizik 6 Případné odškodnění banky při nesplacení úvěru
9
n
Pojištěným je banka.
n
Pouze úvěr delší než 3 roky na pořízení investice nebo na provozní financování zahraniční společnosti. I pro developery.
n
Podmínkou pojištění je částečné financování investice z vlastních zdrojů investora.
n
Posudek o vlivu investice na životní prostředí hostitelského státu.
POJISTNÉ PRODUKTY se státní podporou
POJIŠTĚNÍ INVESTIC V ZAHRANIČÍ (I)
1 2 3 4
Založení společného podniku Pojistná smlouva Úvěr na financování investice Pojistné plnění
10
n
Pojištěným je investor proti politickým rizikům.
n
Pojištěna může být pouze nová investice či investice, kterou investor získá do vlastnictví.
n
Investice musí představovat dlouhodobý závazek investora na dobu nejméně 3 let.
n
Posudek o vlivu investice na životní prostředí hostitelského státu.
POJISTNÉ PRODUKTY se státní podporou
OSTATNÍ POJISTNÉ PRODUKTY n Pojištění bankovních záruk (Z) Ø za nabídku Ø za dobré provedení Ø za akontaci n Pojištění výrobního rizika (V) n Pojištění akreditivů (E)
11
POJISTNÉ KRYTÍ A ZLEVNĚNÍ
n Zvýšení pojistného krytí Ø u vývozních úvěrů a akreditivů až na 99%, Ø u bankovních záruk proti neoprávněnému volání na 100%, Ø politických rizik u českých investic v zahraničí na 100%. n Zlevnění pojištění Ø výrobního rizika o 30% a až o 50% při souběhu s pojištěním vývozního úvěru, Ø investic při souběhu pojištění úvěru na financování investice a vlastního vkladu investora.
12
ROZŠÍŘENÍ PORTFOLIA
n Pojištění projektového financování nově vybudovaných výrobních kapacit v zahraničí (modifikace D) n Pojištění úvěrů na financování investic pro developerské projekty v zahraničí (modifikace If) n Pojištění úvěru na financování komerční aplikace výsledků vědy a výzkumu určené pro vývoz (modifikace F) n Pojištění prospekce zahraničních trhů proti riziku ztrát v důsledku neúspěchu prospekce (modifikace P)
13
PŘEHLED UZAVŘENÝCH POJISTNÝCH SMLUV počet smluv / pojistná hodnota v Kč
2006
2007
2008
2009
ČÍNA
34 / 1mld.
16 / 400 mil.
11 / 280 mil.
21 / 340 mil.
VIETNAM
2 / 380 mil.
1 / 280 mil.
2 / 1,5 mld.
5 / 160 mil.
INDIE
8 / 800 mil.
13 / 1,8 mld.
8 / 2,4 mld.
2 / 1,1 mld.
celkově převažuje pojištění typu „Z“ n zejména pojištění typu „I“ – kaolínka n zejména pojištění typu „I“ – montážní závod Škoda Auto, a.s.
14
EGAP DĚKUJI ZA POZORNOST Ing. Karel Pleva, MBA předseda představenstva a generální ředitel Exportní garanční a pojišťovací společnost, a.s. Vodičkova 34/701 111 21 Praha 1 tel: +420 222 842 000 e-mail:
[email protected]
15
