Net als in 2010 en vorig jaar brengen. kosten kunnen sterk verschillen SPECIAL VERMOGENSBEHEER. op

34 SPECIAL VERMOGENSBEHEER INHOUDSOPGAVE

overzicht op www.beleggersbelangen.nl/43vmb

kosten kunnen sterk verschillen Niet alleen qua minimuminleg en kosten, maar ook op het gebied van specialiteiten, eigen wensen, alternatieven en extra's bestaan grote verschillen tussen in Nederland actieve vermogensbeheerders. Zoals ieder jaar presenteren we weer het overzicht van de belangrijkste partijen. tekst: Johan Brinkman, onderzoek: Pepijn Scheurs

N

et als in 2010 en vorig jaar brengen we in de special Vermogensbeheer weer minimuminleg, kosten, rapportages, specialiteiten, eigen wensen, alternatieven en extra's in kaart van een grote groep in Nederland actieve vermogensbeheerders. Voor beleggers kan dit overzicht in twee opzichten waardevol zijn. Ten eerste geeft het inzicht in de minimuminleg en de vaak ingewikkelde vaste- en variabelekostenstructuur van de vermogensbeheerders. Dat laatste is essentieel, want alle kosten die de particulier maakt, gaan ten koste van zijn rendement. Ten tweede geeft het overzicht de belegger een beeld van wat hij voor zijn beheer- of performancefee's kan verwachten. Want op het gebied van specialiteiten, eigen wensen, alternatieven en extra's loopt het aanbod van de beheerders flink uiteen en heeft de klant echt wat te kiezen. Specialisaties kunnen liggen op het ge-

per 1 oktober wordt de BTW 21%; Hier is nog met 19% gerekend BELEGGERS BELANGEN | 28 september 2012

bied van een actieve assetallocatie, research of duurzaam beleggen. Eigen wensen kunnen bij een deel van de beheerders niet en bij een ander deel (onder voorwaarden) wel een rol spelen bij de samenstelling van de portefeuille. Een deel van de beheerders laat ook ruimte voor alternatieve beleggingen, zoals hedgefondsen en onroerend goed. En bij de extra's is er helemaal een veelvoud aan zaken die de vermogensbeheerders in de strijd gooien. Nieuwsbrieven, magazines en themabijeenkomsten en (online) seminars behoren tot het standaardaanbod. Origineler zijn de service om een bestaande portefeuille te repareren of hulp die het switchen van beheerder gemakkelijker maakt. In het blad treft u twee pagina's aan, de rest kun u lezen op beleggersbelangen.nl/43vmb. Tot slot: komt u in het overzicht informatie tegen die niet klopt met uw eigen ervaringen met uw vermogensbeheerder of mist u partijen die we volgend jaar wel in dit overzicht kunnen meenemen, dan vernemen we dat graag. Suggesties kunt u mailen naar [email protected]. <

Pagina vermogensbeheerder ABN Amro 35 ABN Amro MeesPierson Alex Vermogensbeheer AMDK Vermogensbeheer 36 Antaurus de Vemogensstrateeg ASN Bank Bank Ten Cate & Cie Beer & Van Stapele Wealth Management 36a Castanje Vermogensbeheer Finaltrust Vermogensbeheer Fintessa Vermogensbeheer GE Artesia Bank Hens Vermogensbeheer 36b Hof Hoorneman Bankiers ING IBS Asset Management 36c Indexus Inmaxxa IVM Vermogensbeheer Insinger de Beaufort Lombard Odier Darier Hentsch & Cie (Nederland) B.V. 36d Luyben & Brouwer Capitalmanagement B.V. Mercurius Vermogensbeheer NNEK Nobel Vermogensbeheer 36e Optimix Ohpen OXBY Schaauwers Van den Hout Vermogensbeheer Schretlen & Co SEM.nl 36f Sequoia Vermogensbeheer SNS Securities Staalbankiers Superfund Asset Management GmbH Theodoor Gilissen 36g Tielkemeijer & Partners Vermogensbeheer Triodos Bank Van Lanschot Bankiers 36h Velthuyse & Mulder Vermogensbeheer Wierda en Partners Vermogensbeheer Wijs & Van Oostveen Wilgenhaeghe Vermogensbeheer

pagina 36a t/m 36h staan op beleggersbelangen. nl/43vmb

SPECIAL VERMOGENSBEHEER 35 ABN AMRO Minimuminleg €100.000 Kosten all-in fee; tarief hangt af van het gekozen profiel en de omvang van het vermogen: defensief 1,10% (incl. btw: 1,18%) matig defensief 1,20% (incl. btw: 1,29%) matig offensief 1,35% (incl. btw: 1,45%) offensief 1,45% (incl. btw: 1,56%) zeer offensief 1,65% (incl. btw: 1,78%) (deze percentages zijn exclusief de doorgifte van fondsvergoedingen) Staffelkorting over het meerdere boven €200.000 t/m €400.000: 15%; over het meerdere boven €400.000: 30% Rapportage schriftelijk kwartaaloverzicht en een jaarlijks revisiegesprek; dagelijks inzicht in portefeuille en rendement via internetbankieren; waarde van de portefeuille via app voor mobiel bankieren Specialiteit actieve vermogensallocatie door het Global Investment Committee (GIC) met goed trackrecord; fondsselectie door ABN Amroadviseurs Eigen wensen nee Alternatieven ja, mogelijkheid om te beleggen in onroerend goed en grondstoffen Extra’s doorgifte fondsvergoedingen, eigen beleggingsadviseur, regelmatig seminars

ABN Amro Mees Pierson Minimuminleg vanaf €250.000 Kosten all-in fee; tarief hangt af van het gekozen mandaat, het profiel en de omvang van het vermogen; bij Multi Manager Mandaat: defensief 1,00% (incl. btw: 1,08%) matig defensief 1,15% (incl. btw: 1,24%) matig offensief 1,15% (incl. btw: 1,24%) offensief 1,30% (incl. btw: 1,40%) zeer offensief 1,30% (incl. btw: 1,40%) deze percentages zijn exclusief de doorgifte van fondsvergoedingen Staffelkorting over het meerdere boven €2,5 tot 10 mln: 20%%; over het meerdere boven €10 tot 20 mln: 30%; over het meerdere boven €20 mln: 40% Rapportage schriftelijk kwartaaloverzicht en meermaals revisiegesprek; dagelijks inzicht in portefeuille en rendement via internetbankieren; waarde van de portefeuille via app voor mobiel bankieren Specialiteit actieve vermogensallocatie door het Global Investment Committee (GIC) met goed trackrecord; fondsselectie door ABN Amroadviseurs; verschillende mandaten mogelijk Eigen wensen vanaf €2,5 mln volledig maatwerk mogelijk Alternatieven alternatieven als vermogenscategorie, maatwerkproducten van externe aanbieders voor hedgefondsen, onroerend goed en grondstoffen Extra's doorgifte fondsvergoedingen, nieuwsbrieven, eigen vermogensbeheerder

Alex Vermogensbeheer Minimuminleg €25.000 Kosten vast 0,9% op het beheerde vermogen per jaar (incl. btw) variabel nee performance fee 10% over de vermogensgroei en alleen wanneer totale vermogen is gegroeid ten opzichte van hoogste eindejaarsstand van vorige jaren Rapportage online inzage in de portefeuille; ieder kwartaal een schriftelijke rapportage en jaarlijks telefonisch evaluatiegesprek; indien gewenst een persoonlijk gesprek op kantoor; telefonisch servicegesprek na drie maanden; fiscaal overzicht aan het einde van het jaar; elk kwartaal een online presentatie met toelichting over het gevoerde beleid Specialiteit actief beheer en vermogensbehoud Eigen wensen nee, niet met de Vermogensbeheerrekening; wél door middel van de Zelf Beleggenrekening bij Alex Alternatieven nee Extra’s online seminars; beleggingstrainingen; maandelijkse nieuwsbrief

AMDK Vermogensbeheer Minimuminleg €99.000 Kosten vast beheerfee: degressief tarief; bij €1.000.000: 1,3% over het beheerde vermogen bewaarloon: kosten depotbank variabel transactiekosten depotbank performance fee nee Rapportage online inzage in de portefeuille; ieder kwartaal een schriftelijke rapportage; minimaal eens per jaar een persoonlijk gesprek Specialiteit gestructureerde inkomensplanning Eigen wensen ja, mits passend in het beleggingsprofiel; indien niet passend in het beleggingsprofiel en de belegging vormt slechts een klein deel van de portefeuille: ja, mits AMDK deze belegging qua koers en aanvullende informatie kan volgen Alternatieven nee Extra’s maandbericht

28 september 2012 | BELEGGERS BELANGEN

36 SPECIAL VERMOGENSBEHEER Bank ten Cate & Cie

Antaurus de Vermogensstrateeg Minimuminleg €250.000 Kosten vast beheerfee: 1,0% (excl. btw) over het beheerde vermogen variabel transactiekosten depotbank performance fee nee Rapportage ieder kwartaal een schriftelijke of elektronische rapportage; online inzage in de portefeuille Specialiteit derivaten; research (met Antaurus Europe Fund); combinatie met financiële planning en vastgoedmakelaardij Eigen wensen ja, in overleg Alternatieven deel van de portefeuille als themabelegging (bijvoorbeeld long-short aandelenstrategie) Extra’s digitale nieuwsbrief; seminars; persoonlijke vermogensstrateeg; directe toegang tot onafhankelijke intermediair

ASN Bank

Minimuminleg beleggingsadvies: €250.000; vermogensbeheer: €500.000; vermogensregie: €5.000.000 Kosten vermogensregie: in overleg vast vermogensbeheer: 0,25% beheerfee per kwartaal (incl. aan- en verkoopprovisie) beleggingsadvies: vast 0,075% per kwartaal, variabel 0,5% transactiekosten performance fee nee Rapportage online inzicht; dagafschrift bij elke mutatie of maandafschrift; elk kwartaal een uitvoerig rapport en Beursvisie; jaaroverzicht voor de fiscus Specialiteit onafhankelijkheid bij beleggingskeuzes; persoonlijke benadering en focus op risicobereidheid cliënt Eigen wensen ja, mits passend binnen beleggingsprofiel Alternatieven nee Extra’s eigen private bankier; bancaire faciliteiten, zoals creditcard, effectenkrediet en bankgarantie; speciale (netwerk)bijeenkomsten voor cliënten; transparante en aantrekkelijke kostenstructuur

Beer & Van Stapele Wealth Management Minimuminleg €500.000 Kosten vast op aanvraag variabel op aanvraag performance fee 10% van de netto waardetoename van de portefeuille Rapportage ieder kwartaal schriftelijk; de portefeuille is online op de voet te volgen; veelvuldig telefonisch en/of persoonlijk contact Specialiteit maatwerk; actief beheer en persoonlijke aandacht Eigen wensen ja, in overleg mits passend binnen beleggingsprofiel Alternatieven ja, in overleg mits passend binnen beleggingsprofiel Extra’s gratis persoonlijke financiële planning

Minimuminleg €250.000 Kosten vast beheerfee: 0,6 (vanaf €4.000.000) tot 1,5% (excl. btw) over het beheerde vermogen bewaarloon: kosten effectenbank variabel transactiekosten depotbank performance fee nee Rapportage ieder kwartaal een schriftelijke rapportage; minimaal één persoonlijk gesprek per jaar Specialiteit duurzaam beleggen Eigen wensen nee Alternatieven nee Extra’s twee keer per jaar een bijeenkomst over duurzaam beleggen

Volgende maand: special over ASSETALLOCATIE BELEGGERS BELANGEN | 28 september 2012

SPECIAL VERMOGENSBEHEER

36a

Fintessa Vermogensbeheer

Castanje Vermogensbeheer Minimuminleg €300.000 Kosten vast beheerfee: €1000 + 0,9% over het beheerd vermogen tot €1.000.000 + 0,8% over het meerdere tot €2.500.000 + 0,7% over het meerdere bewaarloon: kosten depotbank variabel internettarief ABN Amro of Binckbank performance fee nee Rapportage uitgebreide kwartaalreportage, schriftelijk en/of per e-mail; regelmatig een persoonlijk gesprek Specialiteit fundamentele research en individuele aandelen/ obligaties; veel aandacht voor risicobeheersing; volledige transparantie in kosten (inkoopvoordelen voor de klant); naast lage aan- en verkoopkosten wordt er weinig gebruikgemaakt van beleggingsfondsen of -producten waardoor de zichtbare en onzichtbare portefeuillekosten laag zijn Eigen wensen ja, in overleg, mits passend binnen het beleggingsprofiel Alternatieven nee Extra’s geen

Finaltrust Vermogensbeheer Minimuminleg Managed Accounts: €75.000 – €300.000 individueel beheer: €300.000 Kosten vast Managed Accounts: 1,25% over het beheerd vermogen individueel beheer: +0,85% over het beheerd vermogen tot €1.000.000 +0,75% over het meerdere tot €2.500.000 +0,65% over het meerdere tot €5.000.000 +0,50% over het meerdere variabel transactiekosten depotbank (0,10-0,25%) performance fee nee Rapportage online inzicht in de portefeuille plus een kwartaalrapportage; minimaal eens per jaar een persoonlijk gesprek en tweemaal per jaar een toetsing; exacte rapportage ten opzichte van de benchmark Specialiteit geïntegreerde benadering: beleggen, structureren, financieren Eigen wensen vanaf €300.000 Alternatieven vanaf €300.000 Extra’s bijeenkomsten

Minimuminleg €100.000 Kosten vast 0,25% (excl. btw) per kwartaal variabel transactiekosten in overleg met de depotbank performance fee nee Rapportage ieder kwartaal schriftelijk (indien gewenst is maandelijks ook mogelijk); cliënt wordt regelmatig telefonisch of persoonlijk bijgepraat; dagelijks inzicht in de portefeuille via internet Specialiteit maatwerk Eigen wensen ja, mits passend in het beleggingsprofiel Alternatieven ja, zolang dagelijks verhandelbaar Extra’s gratis maandelijkse nieuwsbrief; gratis app met koersinformatie en nieuws; persoonlijke vermogensbeheerder; samenwerking met onafhankelijke vermogensplanners en fiscalisten mogelijk

GE Artesia Bank Minimuminleg €500.000 Kosten vast beleggingsfondsen: 0,5% beheerfee, minimaal €2500 p.j.; individuele aandelen: tot €1 mln: 0,7% p.j. meerdere tot €2 mln: 0,6% p.j., meerdere 0,5% per jaar, minimaal €3750 beheerfee: wordt elke maand bepaald en elke drie maanden in rekening gebracht variabel transacties Euronext: 0,35%; buiten Euronext: €20 extra, plus kosten correspondent performance fee nee Rapportage ieder kwartaal een overzicht van de portefeuille en mutaties daarin plus een performancerapport; minstens twee keer per jaar een gesprek Specialiteit aandelen-, obligatie- en fondsselectie; specialist in gestructureerde producten Eigen wensen beperkt Alternatieven gestructureerde producten in beperkte mate Extra’s dagelijks een 'morning call' en een maandelijks bulletin met een modelportefeuille; er worden regelmatig bijeenkomsten met gastsprekers georganiseerd


36b

SPECIAL VERMOGENSBEHEER ING

Hens Vermogensbeheer Minimuminleg €250.000 Kosten vast beheerfee: 0,8% op het beheerde vermogen per jaar (excl. btw) + bewaarloon van depotbank naar keuze variabel 0,25% per transactie + fee van depotbank performance fee 5 tot 10% over de netto outperformance op wereldwijde benchmarks ('high watermark') Rapportage dagelijks performance te volgen via app en online; maandelijks schriftelijke rapportage; ook fiscale rapportage voor accountant en fiscus Specialiteit aandelenselectie wereldwijd; beheer en advies individuele aandelen, geen fondsen; achtergrondinformatie over bedrijven Eigen wensen ja, mits passend binnen het beleggingsprofiel Alternatieven ja, op verzoek en mits passend binnen profiel Extra’s mutaties en nieuwsberichten via iPhoneapp; geaggregeerde online rapportages over meerdere portefeuilles is mogelijk; er is persoonlijk contact volgens afspraak mogelijk: wekelijks, maandelijks of bij grote wijzigingen; flexibele rapportages naar behoefte

Hof Hoorneman Bankiers Minimuminleg geen, vanaf €50.000: fondsenrekening; andere opties vanaf €200.000. Kosten vast beheerfee: 0,4-1,0% per jaar, afhankelijk van beheerportefeuille variabel bewaarloon: 0,1% (alleen voor Value Investing Ondernemend); transactiekosten variëren van 0,2 tot 0,8%, afhankelijk van beheerportefeuille performance fee is mogelijk Rapportage kwartaal schriftelijk, regelmatig persoonlijk Specialiteit Value Investing Eigen wensen ja, bij adviesportefeuille (vanaf €200.000) Alternatieven huisfondsen (inleg vanaf €5000), Hof Hoorneman Value Fund (stijl: Value Investing Ondernemend) Extra’s kwartaalmagazine Kijk op Vermogen; persoonlijke relatiebeheerder; wekelijks beleggingscase per e-mail voor adviesrelaties

BELEGGERS BELANGEN | 28 september 2012

Minimuminleg vanaf €1000: particulier met keuze uit drie beleggingsstrategieën vanaf €75.000: Personal Banking, bovenstaand + een vaste persoonlijke specialist (indien gewenst) binnen Private Banking de keuze uit bovenstaande, uitgebreid met: optie 1 (vanaf €250.000): vijf beleggingsstrategieën in fondsen, met persoonlijk adviseur; optie 2 (vanaf €500.000): vijf beleggingsstrategieën in fondsen, individuele aandelen en obligaties, met persoonlijk adviseur Kosten service fee als percentage van belegd vermogen; geen transactiekosten of overige kosten Particulier en 0,3% over fondsen met distributievergoeding; Personal Banking 0,7% over obligatiefondsen zonder distributievergoeding en obligatie-indextrackers; 1,05% over aandelenfondsen zonder distributievergoeding en aandelenindextrackers Private Banking optie 1: €1000 + 0,1% van het belegd vermogen in fondsen + 0,5% over obligatiefondsen zonder distributievergoeding + 0,85% over aandelenfondsen zonder distributievergoeding optie 2: €1000 + 0,15% van het belegd vermogen in fondsen + 0,4% over individuele obligaties + 1% over individuele aandelen +0,55 % over obligatiefondsen zonder distributievergoeding + 0,90% over aandelenfondsen zonder distributievergoeding performance fee nee Rapportage online inzicht in de portefeuille; kwartaalrapportage; bij Personal en Private Banking minimaal eens per jaar een persoonlijke toelichting Specialiteit voor DGA's met persoonlijke holding: Vrijgestelde-Beleggingsinstellingportefeuille; voor Private Bankingklanten zijn er diverse maatwerkmogelijkheden, waaronder de Corporate-Bondportefeuille Eigen wensen vanaf €5 mln bieden we een maatwerkoplossing Alternatieven vanaf €500.000 bij Private Banking Extra’s beleggersbulletin Inzicht; visie en opinies van de Investment Office; masterclasses en congressen over actuele onderwerpen; privileges op het gebied van kunst en cultuur

VOLG OOK DE DAGELIJKSE UPDATE VAN ALLE PORTEFEUILLES OP BELEGGERSBELANGEN.NL

SPECIAL VERMOGENSBEHEER IBS Asset Management Minimuminleg €1.000.000 Kosten vast beheerfee: 1% over het beheerd vermogen bewaarloon: kosten depotbank variabel kosten depotbank performance fee nee Rapportage eens per kwartaal een rapportage per e-mail; twee keer per jaar een persoonlijke toelichting Specialiteit risicobeheer en trackers Eigen wensen ja Alternatieven ja Extra’s diverse bijeenkomsten, waaronder het eindejaarsseminar

Indexus Minimuminleg €20.000 Kosten vast beheerfee: 0,25% per kwartaal (excl. btw) bewaarloon: aflopende staffel van 0,2% variabel transactiekosten: 0,5% performance fee nee Rapportage online rapportage; gesprek op ieder moment mogelijk Specialiteit indexbeleggen met trackers Eigen wensen ja Alternatieven ja Extra’s tweewekelijkse nieuwsbrief; diverse bijeenkomsten en presentaties

Inmaxxa Minimuminleg €150.000 Kosten vast beheerfee: 1% bij defensief profiel (excl. btw) over het beheerde vermogen bewaarloon: kosten depotbank variabel transactiekosten: 0,25% voor beursgenoteerde effecten en fondsen performance fee 10% incl. btw indien de klant meedoet met een afdek- of paraplustrategie voor aandelen Rapportage eens per kwartaal een schriftelijke rapportage en eens per maand wanneer er gehandeld wordt in derivaten; minimaal eens per jaar een persoonlijk gesprek (indien gewenst vaker) Specialiteit actief beheer waarbij op risico’s in de portefeuille wordt gestuurd Eigen wensen ja, mits passend binnen het beleggingsprofiel Alternatieven enkel in liquide vormen Extra’s maandelijkse nieuwsbrief; meerdere ‘kennisoverdrachtsbijeenkomsten’ per jaar

36c

IVM Vermogensbeheer Minimuminleg €150.000 Kosten vast afhankelijk van de portefeuillestructuur variabel afhankelijk van de portefeuillestructuur performance fee nee Rapportage naar wens van de klant: eens per maand, kwartaal of jaar Specialiteit financiële planning; nalatenschapsplanning en levenstestament Eigen wensen ja, in beperkte mate Alternatieven ja Extra’s diverse themabijeenkomsten (bijvoorbeeld over nalatenschapsplanning en levenstestament)

Insinger de Beaufort Minimuminleg €1.000.000 Kosten afhankelijk van specifieke dienstverlening; all-in fee is mogelijk Rapportage online inzage in de portefeuille, (op verzoek) schriftelijke rapportage; minstens twee keer per jaar een persoonlijk gesprek; doorlopend telefonisch contact; op structurele basis herziening van de adviesportefeuille Specialiteit maatwerk begeleid door private bankers Eigen wensen ja Alternatieven ja Extra’s presentatie van de kwartaalvisie op locatie; kwartaalmagazine en nieuwsbrieven; conference calls met cliënten; culturele extra's (zoals IDFAfilmdagen en concerten); financiële extra's, zoals Shoe Box (organisatie privé-administratie), hypotheken, creditcard, Lifestyle Service (bijvoorbeeld concertkaartjes) en de leergang Knollen en Citroenen over omgaan met vermogen voor volwassen kinderen

Lombard Odier Darier Hentsch & Cie (Nederland) N.V. Minimuminleg €2.000.000, uitzonderingen zijn mogelijk Kosten maatwerk Rapportage uitgebreid online overzicht van de portefeuille, inclusief risicomanagement en regelmatig persoonlijk contact met de cliënt; daarnaast maandelijks een schriftelijke rapportage en een uitgebreid kwartaalbericht Specialiteit maatwerk naar doelstellingen, wensen en risicoprofiel van de cliënt Eigen wensen ja, onder bepaalde voorwaarden Alternatieven ja Extra’s er worden beleggingspresentaties, culturele en sociale evenementen en netwerkbijeenkomsten georganiseerd; dit zijn kleine en persoonlijke bijeenkomsten


36d

SPECIAL VERMOGENSBEHEER NNEK

Luyben & Brouwer Capitalmanagement B.V. Minimuminleg €200.000 Kosten vast beheerfee: 1,2% per jaar (excl. btw) bewaarloon: 0,2% tot €500.000 beheerd vermogen + 0,1% over het meerdere tot €2.500.000 + 0,05% over het meerdere tot €5.000.000 + 0,01% over het meerdere (excl. btw) variabel Euronext: 0,10% van de transactie + €9 (minimum: €15); voor andere beurzen kan een ander tarief gelden performance fee 10% over het meerdere van het cumulatief absolute rendement Rapportage ieder kwartaal een schriftelijke rapportage; maandelijks een digitale rapportage; 24 uur per dag online inzage in de portefeuille; regelmatig telefonisch contact en minimaal twee keer per jaar een persoonlijk gesprek (indien gewenst vaker) Specialiteit selectie op basis van fundamentele analyse, koop- en verkoopmomenten op basis van technische analyse Eigen wensen ja Alternatieven ja, zolang dat alternatief een beursnotering heeft Extra’s persoonlijke financiële planning tegen betaling

Mercurius Vermogensbeheer Minimuminleg €250.000 Kosten vast beheerfee: 0,25% op het beheerd vermogen per kwartaal variabel ja, vanaf 0,7% voor aandelen binnenland en 1,2% voor aandelen buitenland performance fee nee Rapportage ieder kwartaal een schriftelijke rapportage en jaarlijks een persoonlijk gesprek; indien gewenst regelmatig telefonisch gesprek Specialiteit focus op fusies en overnames (posities in potentiële prooien); maatwerk Eigen wensen ja Alternatieven ja Extra’s beleggingstips op de website, Twitter en Facebook; gratis bijeenkomsten


Minimuminleg afhankelijk van het beheermodel: premieklanten: €100 per maand klanten: €250.000 Kosten vast beheerfee: vanaf 0,45% op het beheerde vermogen per jaar rekeningkosten: vanaf €20 per jaar variabel transactiekosten: vanaf 0,25% performance fee nee Rapportage online inzicht in de portefeuille Specialiteit beleggingsfondsen met open architectuur en indextrackers Eigen wensen nee Alternatieven ja Extra’s morningstar X-Ray; scenarioanalyses; herregistratie van oude rekeningen; samenwerkingsverband met financiële planners

Nobel Vermogensbeheer Minimuminleg €25.000 collectief beheer via Nobel Direct Vermogensbeheer €250.000 individueel vermogensbeheer en beleggingsadvies Kosten vast beheerfee: 0,6% van het beheerde vermogen per jaar + minimaal €600 bewaarloon variabel 0,4% transactiekosten + €25 per transactie performance fee nee Rapportage schriftelijke kwartaalrapportage; online inzage van de portefeuille; op ieder moment een gesprek mogelijk Specialiteit focus op vermogensbehoud; diverse beleggingsmethodieken, zoals Maatschappelijk Beheer, Beschermd Beleggen en Cashflowportefeuille Eigen wensen ja Alternatieven ja, hedgefondsen en onroerend goed Extra’s maandelijkse nieuwsbrief

SPECIAL VERMOGENSBEHEER Optimix Minimuminleg €1.000.000 voor maatwerkbeheer Kosten vast 0,5-0,75% afhankelijk van omvang en samenstelling van het vermogen variabel transactiekosten vastrentende waarden: 0,2%, overige effecten: 0,4% performance fee nee Rapportage maandelijks en elk kwartaal uitgebreid; dagelijkse waardering online beschikbaar Specialiteit actieve vermogensallocatie om groei of instandhouding vermogen te realiseren; service met hoge mate van betrokkenheid en direct contact met beleggingsspecialisten Eigen wensen ja Alternatieven ja, Optimix ontwikkelt zelf ook innovatieve beheerstrategieën Extra’s workshops, seminars, netwerkbijeenkomsten, fieldtrips; rapportage op maat; hulp bij compliance

36e

Schraauwers Van den Hout Vermogensbeheer Minimuminleg €100.000 Kosten vast twee verschillende kostenvarianten (optie 1 en 2) optie 1: 1% van het beheerde vermogen (excl. btw) optie 2 (per kwartaal): tot €100.000 beheerd vermogen: €225 + 0,1% over het meerdere tot €500.000 + 0,075% over het meerdere tot €1.000.000 + 0,05% over het meerdere (excl. btw) variabel optie 1 en 2: nee performance fee optie 1: ja, 10% (incl. btw) optie 2: nee Rapportage ieder kwartaal een schriftelijke rapportage; zo vaak als gewenst op aanvraag Specialiteit vormen van gestructureerde producten Eigen wensen er wordt rekening gehouden met eigen wensen Alternatieven nee Extra’s een periodieke nieuwsbrief; het beheer van vermogen in lijfrente- en stamrechtpolissen

Schretlen & Co Ohpen Minimuminleg €1 Kosten vast 0,5% beheerkosten per jaar variabel 0,5% transactiekosten over waarde transactie performance fee nee Rapportage schriftelijke kwartaalrapportage per e-mail, met - indien gewenst - een persoonlijke toelichting; online inzicht in de volledige portefeuille Specialiteit indexbeleggen in combinatie met de Ohpen Planner Eigen wensen nee Alternatieven nee Extra’s periodieke seminars; gebruik Ohpen Planner; mogelijkheid tot maandelijkse incasso (automatisch vermogen opbouwen)

Minimuminleg vanaf €500.000: discretionair individueel; vanaf €1 mln: integraal vermogensmanagement Kosten vast voor discretionair individueel: all-in fee of beheerloon plus provisie per transactie; voor integrale dienstverlening vermogensmanagement: all-in fee performance fee nee Rapportage ieder kwartaal portefeuilleoverzicht; minimaal eens per jaar evaluatiegesprek; maatwerk Specialiteit mandaat voor klanten met persoonlijk risicoprofiel Eigen wensen klant kan wensen aangeven, bijvoorbeeld duurzaam beleggen Alternatieven beperkt onderdeel van portefeuille Extra’s kleinschalige bijeenkomsten met presentaties; twee keer per jaar een magazine

SEM.NL OXBY Minimuminleg €15.000 Kosten vast 0,9% per jaar variabel per transactie: €6,50 +0,1% performance fee 10% van de nettowinst vergeleken met een of twee jaar geleden (welke het hoogst is) Rapportage ieder kwartaal online; verder is de portefeuille altijd online en in realtime te volgen Specialiteit lage ondergrens; goedkoop; online; duidelijk en hoog potentieel rendement Eigen wensen eigen uniek beleggingsplan; revisie wanneer bepaalde waarde bereikt wordt Alternatieven OXBY-Hoog, Midden en Laag Extra's ieder moment eenvoudig te switchen tussen zelf beleggen en beheer door OXBY

Minimuminleg vanaf €20.000 Kosten vast beheerfee: volgens vermogensstaffel vanaf 0,5% variabel transactiekosten en bewaarloon depotbank performance fee 10% per jaar (per kwartaalverrekening), volgens het no-cure-no-payprincipe Rapportage online inzage in de portefeuille; dag-, maanden kwartaaloverzichten; op ieder moment is een gesprek mogelijk Specialiteit onder leiding van Sem van Berkel wordt belegd in Nederlandse en Amerikaanse aandelen met opties (ter afdekking van het risico en verhoging van het rendement) Eigen wensen maatwerk Alternatieven Sem’s Advies Extra’s persoonlijk contact; reparatie van uw bestaande portefeuille; online uitleg per video


36f


Sequoia Vermogensbeheer Minimuminleg €500.000 Kosten vast (per jaar) beheerfee: 1,25% tot €500.000 beheerd vermogen + 1,0% over het meerdere tot €2.500.000 + 0,75% over het meerdere tot €5.000.000 variabel transactiekosten depotbank performance fee nee Rapportage ieder kwartaal een schriftelijke rapportage, die wordt toegelicht tijdens een persoonlijk gesprek; indien gewenst ook tussentijdse rapportages Specialiteit maatwerk Eigen wensen ja Alternatieven ja, behalve hedgefondsen Extra’s begeleiding voor financiële planning en estate planning; afwikkeling van nalatenschappen; organiseren van kleinschalige presentaties en seminars

SNS Securities Minimuminleg €150.000 Kosten vast beheerfee: 0,125-0,20% per kwartaal all-in beheerfee: 0,25-0,45% per kwartaal variabel transactiekosten en bewaarloon performance fee nee Rapportage ieder kwartaal een schriftelijke rapportage; zo vaak als gewenst op aanvraag; tevens online inzicht in de portefeuille Specialiteit individuele effecten; duurzaam beleggen; research; Nederlandse deelnemer in ESN, het Europees netwerk van lokale effectenhuizen Eigen wensen ja, mits passend binnen het beleggingsprofiel Alternatieven ja, mits passend binnen het beleggingsprofiel Extra’s online onderzoeksrapporten; presentaties en seminars door heel Nederland; een vaste vermogensbeheerder

Staalbankiers Minimuminleg €250.000 Staalbankiers Fondsbeheer €500.000 discretionair beheer Kosten all-in beheerfee; degressief naarmate het vermogen onder beheer toeneemt performance fee nee Rapportage schriftelijk per kwartaal en minstens twee keer per jaar gesprek (kunnen vaker indien gewenst) Specialiteit Multi Asset Optimalisatie-aanpak; diverse beleggingscategorieën om aan te sluiten bij wensen en doelstellingen van klant Eigen wensen maatwerk is mogelijk Alternatieven ja, zes beleggingscategorieën; naast aandelen en vastrentende waarden zijn ook private equity, vastgoed, grondstoffen en hedgefondsen mogelijk Extra’s drie keer per jaar magazine; diverse typen bijeenkomsten; regelingen met (zorg)verzekeraars


Superfund Asset Management GmbH Minimuminleg €5000 / $5000 €50.000 voor Market Neutralfonds (Superfund Blue) Kosten vast beheerfee: Green: 0,5% per maand Green Gold: 0,5% per maand Market Neutral: 1% per jaar geen bewaarloon variabel geen performance fee 'high watermark' (pas als fondsen door hun alltime high gaan) Rapportage maandelijks via uitgebreide managerrapporten en nieuwsbrieven Specialiteit beleggen in fondsen met een trendvolgend systeem; futures Eigen wensen nee; de klant kan slechts kiezen tussen specifieke fondsen en strategieën Alternatieven Managed Futures-, Market Neutral- en Goudfondsen Extra’s seminars; maandelijks beheerdersrapport; eens per kwartaal Future Magazine; extra informatiebrochures en -boekjes op aanvraag

Theodoor Gilissen Minimuminleg €500.000 vrij belegbaar vermogen Kosten all-in beheer of adviesvergoeding performance fee nee Rapportage via portefeuille-omgeving Theodoor Insight en webkanaal Gilissen.nu met onder meer videoupdates; regelmatig schriftelijke rapportages en verantwoording over het beleid Specialiteit invulling portefeuille aan de hand van persoonlijke situatie; breed palet beheeroplossingen; beleggingsadvies met breed beleggingsuniversum Eigen wensen ja Alternatieven ja Extra’s Future U (vermogensstructureringsvorm waarmee vermogensonderdelen worden gekoppeld aan specifieke doelen); hoge solvabiliteit bank; distributievergoedingen van fondsen worden doorgegeven aan de klant


36g

Tielkemeijer & Partners Vermogensbeheer Minimuminleg collectief vermogensbeheer: geen individueel vermogensbeheer: €500.000 Kosten vast 0,1-0,2% (afhankelijk van beheerd vermogen; excl. btw) per kwartaal variabel netto discounttarief, afhankelijk van de depotbank performance fee 5% (excl. btw), zonder beperking in tijd Rapportage ieder kwartaal een schriftelijke rapportage; online inzicht; persoonlijke gesprekken wanneer gewenst Specialiteit wereldwijd beleggen in diverse categorieën Eigen wensen vanaf €1.000.000 Alternatieven ja Extra’s digitale maandbrieven en kwartaalbrief; netwerkbijeenkomsten en mogelijkheden – indien gewenst – voor verdere service (waaronder doorverwijzing naar andere specialisten); vast aanspreekpunt.

Triodos Bank Minimuminleg €300.000 Kosten vast beheervergoeding portefeuilles tot €1 mln: 1% beheervergoeding portefeuilles tot €2,5 mln: 0,75% beheervergoeding portefeuilles tot €5 mln: 0,5% beheervergoeding portefeuilles tot €10 mln: 0,4% beheervergoeding portefeuilles boven €10 mln: 0,3% variabel transactiekosten: aandelen binnenland: 0,5%; aandelen buitenland: 0,5%; obligaties binnenland: 0,2%; obligaties buitenland: 0,2% bewaarloon: tot €45.000: 0,2%; meerdere tot €250.000: 0,1%; meerdere tot €2,5 mln: 0,05%; meerdere tot €5 mln: 0,04%; meerdere: 0,02%; voor bewaring in het buitenland geldt een toeslag; regeltarief bewaring in Nederland: €1,60; regeltarief bewaring in buitenland: €3,10 Rapportage vier keer per jaar schriftelijk, jaarlijks gesprek; vaker is mogelijk Specialiteit 100% duurzaam en maximale transparantie Eigen wensen ja, mits uit duurzaam beleggingsspectrum Alternatieven het is mogelijk om te beleggen in eigen duurzame alternatieven Extra’s themabijeenkomsten en een magazine

VOLG OOK DE DAGELIJKSE UPDATE VAN ALLE PORTEFEUILLES OP BELEGGERSBELANGEN.NL

Van Lanschot Bankiers Minimuminleg vermogensbeheer Select: €250.000 vermogensbeheer À la Carte: €500.000 maatwerk: vanaf €5.000.000 Kosten vast beheerfee: afhankelijk van het gekozen risicoprofiel: inkomensgericht: 0,5% over het beheerde vermogen defensief: 0,75% over het beheerde vermogen neutraal: 1,0% over het beheerde vermogen groeigericht: 1,15% over het beheerde vermogen offensief: 1,15% over het beheerde vermogen variabel geen performance fee nee Rapportage ieder kwartaal schriftelijk; maandelijks portefeuilleoverzicht; regelmatig persoonlijk contact Specialiteit vermogensregie en het selecteren van de beste beleggingsfondsbeheerders per vermogenscategorie Eigen wensen bij vermogensbeheer À la Carte extra keuzemogelijkheden (passieve/actieve portefeuille-invulling; met/zonder alternatieve beleggingen; individuele staatsobligaties) Alternatieven hedgefondsen toegankelijk via fonds van hedgefondsen Extra’s vermogensbeheerpresentaties; klantenmagazine PurSang; website Beleggingsinformatie; online vermogensbeheer via VIPInvest; online dienstverlening


36h

SPECIAL VERMOGENSBEHEER Wijs & van Oostveen

Velthuyse & Mulder Vermogensbeheer Minimuminleg €100.000 Kosten vast €50,- per kwartaal + fee afhankelijk van de omvang van het belegd vermogen: tot en met €250.000: 0,3% over het meerdere tot €1.000.000: 0,2% over het meerdere tot €500.000: 0,25% over het meerdere boven €1.000.000: 0,15% variabel transactiekosten: €6,50 + 0,10% over het totale bedrag met een minimum van €10 performance fee 10% van de netto waardetoename van de portefeuille (alle kosten zijn incl. btw) Rapportage ieder kwartaal schriftelijk; de portefeuille is online op de voet te volgen; veelvuldig telefonisch en/of persoonlijk contact Specialiteit maatwerk; actief beheer en persoonlijke aandacht Eigen wensen ja, in overleg mits passend binnen beleggingsprofiel Alternatieven ja, in overleg mits passend binnen beleggingsprofiel Extra’s gratis persoonlijke financiële planning

Wierda en Partners Vermogensbeheer Minimuminleg €150.000 Kosten vast beheerfee: 1% van het beheerde vermogen per jaar (excl. btw) variabel transactiekosten depotbank performance fee nee Rapportage ieder kwartaal een schriftelijke rapportage; dagelijks online inzicht in uw portefeuille; mondelinge evaluatiegesprekken Specialiteit actieve handel (aandelen, opties en obligaties; geen fondsen) Eigen wensen ja, in overleg en mits passend binnen het beleggingsprofiel Alternatieven ja Extra’s gratis beleggingsmagazine; seminars en evenementen


Minimuminleg €500.000 Kosten in overleg; er zijn verschillende combinaties mogelijk Rapportage maandelijks een digitale rapportage en telefonische toelichting; jaarlijks een persoonlijk gesprek (indien gewenst vaker); dagelijks online inzicht in uw portefeuille, met uitleg over de transacties Specialiteit actief, persoonlijk, onafhankelijk Eigen wensen ja, mits passend in het beleggingsprofiel Alternatieven onder meer in grondstoffen, hedgefondsen en gespecialiseerde beleggingsfondsen Extra’s persoonlijke beheerder; 4x p.j. beleggersmagazine Geld & Beleggen; 20x p.j. een digitale nieuwsbrief; visiebijeenkomsten, relatie-evenementen; introducties van duurzame beleggingen; online vermogensbeheer vanaf €50.000

Wilgenhaege Vermogensbeheer Minimuminleg €100.000 Kosten vast ja, een beheerfee variabel ja, bewaarloon en transactiekosten performance fee ja Rapportage schriftelijke kwartaalrapportage; online inzage; persoonlijk aanspreekpunt; maandelijks bijeenkomst voor cliënten Specialiteit aandelenselecties; exclusieve en innovatieve beleggingsproducten; vastgoed Eigen wensen ja, mits passend in het beleggingsprofiel Alternatieven mogelijke long-shortstrategie Extra’s een maandelijkse nieuwsbrief; seminars; evenementen; gratis research en (thema)rapporten

Net als in 2010 en vorig jaar brengen. kosten kunnen sterk verschillen SPECIAL VERMOGENSBEHEER. op

Recommend Documents